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附錄 99.1 |
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附錄 99.1 |
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佳音集團公佈2020財年第四季度和財年1未經審計的財務業績
--第四季度貸款發放總量同比增長6.5％，達到人民幣30.88億元—
--第四季度淨收入同比增長258.8％至人民幣8,110萬元--
上海，2021年4月9日（GLOBE NEWSWIRE）——中國領先的金融科技平臺嘉銀集團有限公司（“佳音” 或 “公司”）（納斯達克股票代碼：JFIN）今天公佈了截至2020年12月31日的第四季度和財年的未經審計的財務業績。
2020 年第四季度運營和財務亮點：
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貸款發放量2為人民幣30.88億元（4.733億美元），比2019年同期增長6.5％。 |
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每位借款人的平均借款額為6,532元人民幣（1,001美元），比2019年同期下降了18.8％。 |
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重複借款利率3為70.4％，而2019年同期的重複借款利率為65.0％。 |
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淨收入為人民幣3.403億元（合5,220萬美元），比2019年同期下降3.5％。 |
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營業收入為人民幣5,290萬元（合810萬美元），而2019年同期的營業虧損為人民幣2,890萬元。 |
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淨收入為人民幣8,110萬元（合1,240萬美元），而2019年同期的淨收入為人民幣2,260萬元。 |
2020 年全年運營和財務亮點：
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貸款發放量2為人民幣115.52億元（17.704億美元），較2019年的人民幣190.53億元下降了39.4％。 |
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每位借款人的平均借款額為人民幣6,908元（合1,059美元），較2019年的人民幣8,364元下降了17.4％。 |
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重複借款利率3為75.3％，而2019年的重複借款利率為48.0％。 |
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淨收入為人民幣13.002億元（1.993億美元），較2019年的人民幣22.302億元下降了41.7％。 |
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1 |
本新聞稿中截至2020年12月31日的第四季度和全年財務報表未經公司獨立註冊會計師事務所的審計或審查。公司20-F表格中披露的截至2020年12月31日止年度的經審計財務報表可能與上述未經審計和未經審查的財務報表存在差異。 |
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2 |
“貸款發放量” 是指在報告期內在中國大陸促成的貸款發放量。 |
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3 |
“重複借款率” 是指重複借款人佔我們在中國大陸所有借款人的百分比。 |
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附錄 99.1 |
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營業收入為人民幣3.021億元（4,630萬美元），而2019年的營業收入為人民幣5.347億元。 |
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淨收入為人民幣2.501億元（合3,830萬美元），而2019年的淨收入為人民幣5.272億元。 |
創始人、董事兼首席執行官嚴定貴先生評論説：“我們已經成功地將我們的業務轉變為一家充滿活力的金融科技公司。2020年11月，我們傳統的P2P貸款業務的未償貸款餘額減少到零。憑藉完善的風險管理平臺和對業務轉型的密切關注，我們得以在第四季度取得穩健的業績。2020年第四季度的淨收入為人民幣8,110萬元，比去年同期增長259％。鑑於不斷變化的市場動態和技術的快速變化，我們將保持敏捷和謹慎。我們將進行投資，使我們能夠開發協同技術並打入新市場。”
2020 年第四季度財務業績
淨收入為人民幣3.403億元（合5,220萬美元），比2019年同期下降3.5％。
貸款便利化服務的收入為人民幣2.913億元（合4,460萬美元），比2019年同期增長5.3％。增長的主要原因是機構資助夥伴的貸款發放量增加。
來源後服務收入為人民幣360萬元（60萬美元），比2019年同期下降92.6％。減少是由於個人投資者資助的未償貸款餘額減少。
其他收入為人民幣4,540萬元（700萬美元），比2019年同期增長66.3％。增長主要是由於公司海外貸款業務的增長。
發起和服務費用為6,490萬元人民幣（合990萬美元），比2019年同期下降17.1％，這主要是由於公司在新業務模式下不再提供此類服務，收款成本降低。
無法收回的應收賬款、合同資產和應收貸款準備金為人民幣2,030萬元（合310萬美元），比2019年同期下降63.8％，這主要是由於貸款發放量的總體減少以及新商業模式的信用風險相對較低。
銷售和營銷費用為人民幣1.175億元（1,800萬美元），比2019年同期下降11.3％，這主要是由於客户獲取費用減少和股份薪酬支出減少。
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附錄 99.1 |
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一般和管理費用為人民幣4,290萬元（合660萬美元），比2019年下降43.5％，這主要是由於分配給一般和管理費用的基於股份的薪酬支出減少。
研發支出為人民幣4190萬元（合640萬美元），比2019年同期增長8.5％，這主要是由於公司繼續增加對技術開發的投資，工資和人事相關支出增加。
運營收入為人民幣5,290萬元（合810萬美元），而2019年同期的營業虧損為人民幣2,890萬元。
取消確認與出售上海財銀相關的其他應付賬款的收益為人民幣1.17億美元（合1,790萬美元），而2019年同期為零。本季度的收益主要來自與出售上海財銀資產管理有限公司（“上海財銀”）相關的1.17億元人民幣或有對價的豁免。
短期投資的減值為人民幣3,260萬元（合500萬美元），而2019年同期為零。本季度的虧損主要是由於與公司持有的Cornerstone Management, Inc.發行的可轉換票據相關的估計虧損。
淨收入為人民幣8,110萬元（合1,240萬美元），而2019年同期的淨收入為人民幣2,260萬元。
截至2020年12月31日，現金及現金等價物為1.173億元人民幣（1,800萬美元），而截至2019年12月31日為人民幣1.221億元。
2020 年全年財務業績
淨收入為人民幣13.002億元（1.993億美元），較2019年的人民幣22.302億元下降了41.7％。
貸款便利化服務的收入為人民幣10.023億元（1.536億美元），比2019年下降42.6％。下降的主要原因是貸款發放量減少以及向機構融資夥伴的轉移。
來源後服務收入為人民幣1.127億元（合1,730萬美元），比2019年下降57.8％。減少是由於個人投資者資助的未償貸款餘額減少。
其他收入為人民幣1.851億元（合2,840萬美元），比2019年下降14.3％。下降的主要原因是服務費減少，因為在將公司的資金來源移交給機構融資合作伙伴之後，公司不再提供自動投資計劃。
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附錄 99.1 |
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發放和服務費用為人民幣2.392億元（合3670萬美元），比2019年下降43.8％，這主要是由於公司在新業務模式下不再提供此類服務，貸款發放量減少和收款成本降低。
無法收回的應收賬款、合同資產和應收貸款準備金為人民幣7,730萬元（合1180萬美元），比2019年下降67.6％，這主要是由於貸款發放量的總體減少以及新商業模式的信用風險相對較低。
銷售和營銷費用為人民幣3.751億元（合5,750萬美元），比2019年下降38.1％，這主要是由於客户獲取費用減少和促銷活動廣告支出減少。
一般和管理費用為人民幣1.55億美元（合2380萬美元），比2019年下降30.8％，這主要是由於基於股份的薪酬支出減少以及工資和人事相關成本的減少以及其他與業務相關的支出。
研發費用為人民幣1.516億元（合2320萬美元），比2019年下降24.7％，這主要是由於基於股份的薪酬支出的減少。
運營收入為人民幣3.021億元（4,630萬美元），而2019年的營業收入為人民幣5.347億元。
取消確認與出售上海財銀相關的其他應付賬款的收益為人民幣1.17億美元（合1,790萬美元），而2019年同期為零。收益主要來自於與出售上海財銀相關的1.17億元人民幣或有應付對價的豁免。
短期投資的減值為6,720萬元人民幣（合1,030萬美元），而2019年同期為零。虧損主要是由於與公司持有的Cornerstone Management, Inc.發行的可轉換票據相關的估計虧損所致。
淨收入為人民幣2.501億元（合3,830萬美元），而2019年的淨收入為人民幣5.272億元。
電話會議
公司將於2021年4月9日星期五美國上午 8:00 舉行電話會議，討論其財務業績。東部時間（北京/香港時間晚上 8:00）。
請使用下面提供的鏈接提前註冊加入會議，並在預定通話開始前 10 分鐘撥號。會議訪問信息將在註冊時提供。
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附錄 99.1 |
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參與者在線註冊：http://apac.directeventreg.com/registration/event/8618727
在2021年4月17日之前，可以通過以下電話號碼觀看電話會議的重播。要訪問重播，請參閲會議 ID 8618727。
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電話號碼 |
免費電話號碼 |
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美國 |
+1 (646) 254-3697 |
+1 (855) 452-5696 |
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香港 |
+852 30512780 |
+852 800963117 |
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中國大陸 |
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+86 4006322162 +86 8008700205 |
電話會議的網絡直播和存檔網絡直播將在公司的投資者關係網站上播出，網址為 http://ir.jiayin-fintech.com/。
關於佳音集團有限公司
佳銀集團是中國領先的金融科技平臺，致力於促進服務不足的個人借款人與金融機構之間建立有效、透明、安全和快速的聯繫。公司業務的起源可以追溯到2011年。該公司運營一個高度安全和開放的平臺，該平臺具有全面的風險管理系統和專有且有效的風險評估模型，該模型採用先進的大數據分析和複雜的算法來準確評估潛在借款人的風險狀況。
匯率信息
本公告包含以指定匯率將某些人民幣金額轉換為美元（“美元”），僅為方便讀者。除非另有説明，否則所有從人民幣折算成美元的匯率均為人民幣6.5250元兑1.00美元，這是聯邦儲備系統理事會截至2020年12月31日發佈的H.10統計報告中規定的匯率。本公司不代表所提及的人民幣或美元金額可以按任何特定匯率或根本兑換成美元或人民幣（視情況而定）。
安全港/前瞻性陳述
本公告包含前瞻性陳述。這些聲明是根據1995年《美國私人證券訴訟改革法》的 “安全港” 條款作出的。這些前瞻性陳述可以通過 “意願”、“期望”、“預期”、“未來”、“打算”、“計劃”、“相信”、“估計” 等術語來識別。公司還可以在向美國證券交易委員會提交的定期報告、向股東提交的年度報告、新聞稿和其他書面材料以及其高管、董事或員工向第三方發表的口頭陳述中發表書面或口頭前瞻性陳述。非歷史事實的陳述，包括有關公司信念和期望的陳述，均為前瞻性陳述。前瞻性陳述涉及固有的風險和不確定性，基於當前對公司和行業的預期、假設、估計和預測。潛在的風險和不確定性包括但不限於與公司留住現有投資者和借款人以及以有效和具有成本效益的方式吸引新的投資者和借款人的能力、公司增加投資量和貸款的能力有關的風險和不確定性
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附錄 99.1 |
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通過其市場促進貸款量的發放、公司信用評估模型和風險管理體系的有效性、與中國在線個人金融行業相關的中國法律法規、中國總體經濟狀況以及公司滿足維持其ADS在納斯達克股票市場或其他證券交易所上市所需的標準的能力，包括其糾正任何不遵守納斯達克股票市場持續上市標準的能力。本新聞稿中提供的所有信息均截至本文發佈之日，除非法律要求，否則公司沒有義務更新任何前瞻性陳述以反映隨後發生的事件或情況或預期的變化。儘管公司認為這些前瞻性陳述中表達的預期是合理的，但它無法向您保證其預期將是正確的，並提醒投資者，實際業績可能與預期結果存在重大差異。有關公司面臨的風險和不確定性的更多信息包含在公司向美國證券交易委員會提交的文件中，包括其20-F表年度報告。
欲瞭解更多信息，請聯繫：
在中國：
佳音集團
白雪莉女士
電子郵件：ir@jiayinfintech.cn
要麼
Blueshirt 集團
王蘇茜女士
電子郵件：susie@blueshirtgroup.com
在美國：
錢小姐女士
電子郵件：julia@blueshirtgroup.com
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附錄 99.1 |
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佳音集團有限公司
未經審計的簡明合併資產負債表
（金額以千計，股票和每股數據除外）
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截至 十二月三十一日 |
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截至12月31日， |
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2019 |
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|
2020 |
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|
人民幣 |
|
|
人民幣 |
|
|
美元$ |
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|||
|
資產 |
|
|
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|
|
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|
|
|
現金和現金等價物 |
|
|
122,149 |
|
|
|
117,320 |
|
|
|
17,980 |
|
|
限制性現金 |
|
|
- |
|
|
|
2,000 |
|
|
|
307 |
|
|
關聯方應付的款項4 |
|
|
130,722 |
|
|
|
542 |
|
|
|
83 |
|
|
應收賬款，淨額4 |
|
|
139,164 |
|
|
|
158,064 |
|
|
|
24,224 |
|
|
應收貸款，淨額4 |
|
|
- |
|
|
|
31,296 |
|
|
|
4,796 |
|
|
短期投資4 |
|
|
69,618 |
|
|
|
- |
|
|
|
- |
|
|
預付費用和其他流動資產 |
|
|
91,002 |
|
|
|
61,289 |
|
|
|
9,393 |
|
|
遞延所得税資產，淨額 |
|
|
68,292 |
|
|
|
40,935 |
|
|
|
6,274 |
|
|
財產和設備，淨額 |
|
|
39,084 |
|
|
|
19,449 |
|
|
|
2,981 |
|
|
使用權資產 |
|
|
37,215 |
|
|
|
6,926 |
|
|
|
1,061 |
|
|
長期投資 |
|
|
3,826 |
|
|
|
87,551 |
|
|
|
13,418 |
|
|
總資產 |
|
|
701,072 |
|
|
|
525,372 |
|
|
|
80,517 |
|
|
負債和權益 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
應付工資和福利 |
|
|
48,524 |
|
|
|
58,288 |
|
|
|
8,933 |
|
|
應付給關聯方的款項 |
|
|
872 |
|
|
|
8,785 |
|
|
|
1,346 |
|
|
退款負債 |
|
|
180,104 |
|
|
|
- |
|
|
|
- |
|
|
應付税款 |
|
|
179,421 |
|
|
|
279,383 |
|
|
|
42,817 |
|
|
應計費用和其他流動負債 |
|
|
158,705 |
|
|
|
70,954 |
|
|
|
10,875 |
|
|
與出售上海財銀有關的其他應付款 |
|
|
839,830 |
|
|
|
566,532 |
|
|
|
86,825 |
|
|
租賃負債 |
|
|
35,215 |
|
|
|
5,195 |
|
|
|
796 |
|
|
負債總額 |
|
|
1,442,671 |
|
|
|
989,137 |
|
|
|
151,592 |
|
|
股東赤字 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
A類普通股（面值0.000000005美元）； 截至2019年12月31日，已發行和流通的100,100,000股股票 以及截至2020年12月31日已發行和流通的108,10萬股）5 |
|
|
0 |
|
|
|
0 |
|
|
|
0 |
|
|
B類普通股（面值0.000000005美元）； 截至2019年12月31日，已發行和流通的1.16億股股票 以及截至2020年12月31日已發行和流通的1.08億股）5 |
|
|
0 |
|
|
|
0 |
|
|
|
0 |
|
|
額外的實收資本 |
|
|
777,408 |
|
|
|
818,042 |
|
|
|
125,370 |
|
|
累計赤字 |
|
|
(1,519,731 |
) |
|
|
(1,266,848 |
) |
|
|
(194,153 |
) |
|
累計其他綜合收益（虧損） |
|
|
469 |
|
|
|
(12,817 |
) |
|
|
(1,964 |
) |
|
佳音集團股份有限公司股東赤字總額 |
|
|
(741,854 |
) |
|
|
(461,623 |
) |
|
|
(70,747 |
) |
|
非控股權益 |
|
|
255 |
|
|
|
(2,142 |
) |
|
|
(328 |
) |
|
股東赤字總額 |
|
|
(741,599 |
) |
|
|
(463,765 |
) |
|
|
(71,075 |
) |
|
負債和赤字總額 |
|
|
701,072 |
|
|
|
525,372 |
|
|
|
80,517 |
|
|
|
4 |
自2020年1月1日起，公司已採用 “ASC 326，金融工具——信貸損失”。截至目前，新指南的通過並未對公司的經營業績、財務狀況或流動性產生重大影響。 |
|
5A類和B類的授權股份總額為10,000,000,000股。 |
|
|
|
附錄 99.1 |
|
|
|
|
|
|
佳音集團有限公司
未經審計的綜合收益簡明合併報表
（金額以千計，股票和每股數據除外）
|
|
|
在已結束的三個月中 十二月三十一日 |
|
|
截至年底 十二月三十一日 |
|
||||||||||||||||||
|
|
|
2019 |
|
|
2020 |
|
|
2019 |
|
|
2020 |
|
||||||||||||
|
|
|
人民幣 |
|
|
人民幣 |
|
|
美元$ |
|
|
人民幣 |
|
|
人民幣 |
|
|
美元$ |
|
||||||
|
淨收入（包括來自的收入） 人民幣 1,107 元的關聯方，以及 2019Q4 和 2020Q4 為零， 分別） |
|
|
352,455 |
|
|
|
340,335 |
|
|
|
52,159 |
|
|
|
2,230,176 |
|
|
|
1,300,160 |
|
|
|
199,258 |
|
|
運營成本和支出： |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
起源和服務 |
|
|
(78,333 |
) |
|
|
(64,859 |
) |
|
|
(9,940 |
) |
|
|
(425,565 |
) |
|
|
(239,199 |
) |
|
|
(36,659 |
) |
|
無法收回賬户的備抵金 應收賬款、合同資產和貸款 應收款 |
|
|
(56,025 |
) |
|
|
(20,307 |
) |
|
|
(3,112 |
) |
|
|
(232,241 |
) |
|
|
(77,278 |
) |
|
|
(11,843 |
) |
|
銷售和營銷 |
|
|
(132,434 |
) |
|
|
(117,479 |
) |
|
|
(18,004 |
) |
|
|
(606,049 |
) |
|
|
(375,063 |
) |
|
|
(57,481 |
) |
|
一般和行政 |
|
|
(75,923 |
) |
|
|
(42,865 |
) |
|
|
(6,569 |
) |
|
|
(230,248 |
) |
|
|
(154,963 |
) |
|
|
(23,749 |
) |
|
研究和開發 |
|
|
(38,619 |
) |
|
|
(41,876 |
) |
|
|
(6,418 |
) |
|
|
(201,404 |
) |
|
|
(151,550 |
) |
|
|
(23,226 |
) |
|
總運營成本和支出 |
|
|
(381,334 |
) |
|
|
(287,386 |
) |
|
|
(44,043 |
) |
|
|
(1,695,507 |
) |
|
|
(998,053 |
) |
|
|
(152,958 |
) |
|
運營收入（虧損） |
|
|
(28,879 |
) |
|
|
52,949 |
|
|
|
8,116 |
|
|
|
534,669 |
|
|
|
302,107 |
|
|
|
46,300 |
|
|
從取消對他人的認可中獲益 與處置相關的應付款 上海彩銀 |
|
|
- |
|
|
|
117,021 |
|
|
|
17,934 |
|
|
|
- |
|
|
|
117,021 |
|
|
|
17,934 |
|
|
短期投資的減值 |
|
|
- |
|
|
|
(32,595 |
) |
|
|
(4,995 |
) |
|
|
- |
|
|
|
(67,169 |
) |
|
|
(10,294 |
) |
|
利息收入（支出） |
|
|
5,806 |
|
|
|
(11 |
) |
|
|
(2 |
) |
|
|
5,720 |
|
|
|
7,716 |
|
|
|
1,183 |
|
|
其他收入（支出），淨額 |
|
|
2,634 |
|
|
|
748 |
|
|
|
115 |
|
|
|
23,425 |
|
|
|
6,711 |
|
|
|
1,029 |
|
|
所得税前的收入和 投資收入 附屬公司 |
|
|
(20,439 |
) |
|
|
138,112 |
|
|
|
21,168 |
|
|
|
563,814 |
|
|
|
366,386 |
|
|
|
56,152 |
|
|
所得税優惠（費用） |
|
|
42,616 |
|
|
|
(48,741 |
) |
|
|
(7,470 |
) |
|
|
(37,007 |
) |
|
|
(108,811 |
) |
|
|
(16,676 |
) |
|
投資收入（虧損） 附屬公司 |
|
|
378 |
|
|
|
(8,222 |
) |
|
|
(1,260 |
) |
|
|
378 |
|
|
|
(7,509 |
) |
|
|
(1,151 |
) |
|
淨收入 |
|
|
22,555 |
|
|
|
81,149 |
|
|
|
12,438 |
|
|
|
527,185 |
|
|
|
250,066 |
|
|
|
38,325 |
|
|
減去:歸因於非營利組織的淨虧損 控股權股東 |
|
|
(487 |
) |
|
|
(4,472 |
) |
|
|
(685 |
) |
|
|
(562 |
) |
|
|
(2,817 |
) |
|
|
(432 |
) |
|
歸屬於嘉銀的淨收益 集團公司 |
|
|
23,042 |
|
|
|
85,621 |
|
|
|
13,123 |
|
|
|
527,747 |
|
|
|
252,883 |
|
|
|
38,757 |
|
|
使用的加權平均份額 計算每股淨收益： |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
-基礎版和稀釋版 |
|
|
216,100,000 |
|
|
|
216,100,000 |
|
|
|
216,100,000 |
|
|
|
210,409,863 |
|
|
|
216,100,000 |
|
|
|
216,100,000 |
|
|
每股淨收益： |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
-基礎版和稀釋版 |
|
|
0.10 |
|
|
|
0.40 |
|
|
|
0.06 |
|
|
|
2.51 |
|
|
|
1.17 |
|
|
|
0.18 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
淨收入 |
|
|
22,555 |
|
|
|
81,149 |
|
|
|
12,438 |
|
|
|
527,185 |
|
|
|
250,066 |
|
|
|
38,325 |
|
|
其他綜合收益，扣除 零税： |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
外幣折算 調整 |
|
|
(10,305 |
) |
|
|
(8,489 |
) |
|
|
(1,301 |
) |
|
|
471 |
|
|
|
(13,366 |
) |
|
|
(2,048 |
) |
|
綜合收入 |
|
|
12,250 |
|
|
|
72,660 |
|
|
|
11,137 |
|
|
|
527,656 |
|
|
|
236,700 |
|
|
|
36,277 |
|
|
綜合虧損歸因於 非控股權益 |
|
|
(487 |
) |
|
|
(6,516 |
) |
|
|
(999 |
) |
|
|
(560 |
) |
|
|
(2,897 |
) |
|
|
(444 |
) |
|
綜合收入總額 歸因於佳音集團有限公司 |
|
|
12,737 |
|
|
|
79,176 |
|
|
|
12,136 |
|
|
|
528,216 |
|
|
|
239,597 |
|
|
|
36,721 |
|
