附件 10.5

可轉換的票據購買協議

本可轉換票據購買協議(經不時修訂、重述、補充或以其他方式修改) 由(A)開曼羣島豁免有限責任公司CurrenC Group Inc.(“CurrenC”或“公司”)於2024年8月31日簽訂；(B)Seamless Group Inc.(“Seamless”)及(C)Pine Mountain Holdings Limited，一家根據英屬維爾京羣島法律成立的公司或其指定聯營公司(“買方”)。本公司、Seamless及買方在下文中分別稱為“一方”，並統稱為“雙方”。

獨奏會

鑑於，InFint Acquisition Corporation(“InFinT”)於2022年8月3日與開曼羣島豁免公司及InFint的全資附屬公司金融科技合併附屬公司(“合併子公司”)訂立業務合併協議，經日期為2022年10月20日的修訂、2022年11月29日的修訂及2023年2月20日的修訂(經修訂及可能不時進一步修訂)，統稱為“業務合併協議”或“交易協議”)。

鑑於，業務合併協議規定，除其他事項外，Merge Sub將與Seamless合併並併入Seamless，Seamless將作為InFint的全資子公司繼續存在(“合併”和合並以及業務合併協議預期的其他交易，統稱為“交易”)。在這筆交易中，InFint還將把公司名稱改為“CurrenC Group Inc.”。

鑑於，就交易而言，本公司同意根據本協議所載條款及條件發行本金總額為1,944,444美元的可轉換本票 (“票據”)，而買方亦同意購買，本金總額為1,944,444美元，大體上按本協議附件A的形式發行。票據發行所得款項旨在提供所需的公司、合併子公司及無縫公司所得款項，除其他事項外，，簽訂《企業合併協議》。

現在，因此，考慮到上文所述的前提、本協議所述的相互承諾和契諾以及其他善意和有價值的對價，現確認這些對價的收據和充分性，雙方擬受法律約束，同意如下：

協議書

定義和解釋

定義。如本文所用，下列術語應具有下列含義：

“附屬公司” 就任何指定人士而言，指直接或間接控制、受該指定人士控制或與該指定人士受共同控制的任何其他人。

“協議” 應具有序言中規定的含義。

“營業日”是指紐約市法律要求或授權銀行關閉的任何非星期六、星期日或其他日子。

“業務合併結束”的含義如第2.3節所述。

“結束” 應具有第2.2節中規定的含義。

“結賬日期”是指結賬的日期。

“承諾股份”應具有第2.4節規定的含義。

“公司” 應具有序言中規定的含義。

“控制” (包括“受控制”和“受共同控制”兩個術語)對任何人而言，是指直接或間接擁有直接或間接地指導或導致該人的管理層和政策的方向的權力，無論是通過擁有有投票權的證券、通過合同還是其他方式。

“登記生效日期”是指根據票據發行的普通股可以自由流通的日期。

“注” 應具有朗誦中規定的含義。

“票據持有人”指有關時間的票據持有人。

“普通股”是指本公司的普通股，每股票面價值0.0001美元。

“當事人” 應具有序言中規定的含義。

“個人”是指任何個人、合夥企業、公司、協會、股份公司、信託、合資企業、有限責任公司、組織或實體(包括任何政府實體)。

“買方” 應具有序言中規定的含義。

“證券” 應具有第6.2節規定的含義。

“證券法”應具有第3.1.1節規定的含義。

“條款單” 指本公司、Seamless及買方就認購票據訂立的條款單。

“授權” 應具有第2.3節中規定的含義。

買入和賣出證券

2.1	債券的發行。根據本協議規定的條款和條件，在交易結束時，公司將向買方發行並出售票據，買方將認購併從公司購買本金總額為1,944,444美元的票據。按發行價1,750,000美元(“發行價格”)計算，較本金折讓10%。

2.2

打烊了。

2.2.1

在符合第8條所述條件的情況下，第2.1節擬進行的交易(“結束”) 應於雙方共同書面同意的地點進行，以(I)不超過簽署條款説明書後三(br})天的日期；(Iii)業務合併完成的日期，或(Ii)本公司與買方雙方以書面商定的其他日期和時間中較早者為準。

2.2.2

在關閉後一(1)天內：

(a)

買方應以美元支付發行價，將立即可用的資金電匯到公司以書面形式指定的銀行賬户；以及

(b)

在收到付款後，公司應：

(i)

向票據交付，本金總額為1,944,444美元，並登記在買方名下，由本公司正式籤立；

(Ii)

向買方交付由公司正式簽署的認股權證；以及

(Iii)

向買方交付由本公司正式簽署的承諾股。

2.3

搜查令。

2.3.1

在買方認購票據的考慮中，在業務合併協議(“業務合併結束”)結束後，買方應收到認股權證(“認股權證”)，按如下方式購買普通股：

	(a)	覆蓋範圍：70%(即債券成交時可轉換為普通股的70%)。
	(b)	行權價格：11.50美元
	(c)	鍛鍊年限：5年。
	(d)	反稀釋保護：對於本公司未來每股2.00美元或以上的股票發行，認股權證將對價格提供反稀釋保護，而對於本公司未來股票發行價格低於每股2.00美元，權證將對價格和數量提供全面的反稀釋保護。
	(e)	行使：認股權證相關股份(“認股權證股份”)登記後即行使現金，登記前行使現金或無現金行使。如果認股權證股票在12個月內沒有登記，認股權證持有人有權以無現金方式行使每股0.8股普通股的認股權證。

2.3.2

如果企業合併由於任何原因沒有關閉，買方將不會收到任何擔保。為清楚起見，如果確實發生了企業合併交易，即使買方選擇不轉換票據的所有未償還本金，買方也應收到認股權證。

2.4	承諾股。作為買方認購票據的代價，在企業合併完成後，本公司將向買方發行400,000股入賬列為繳足股款的普通股(“承諾股”)。

攜帶式註冊

3.1

隨身攜帶註冊：

3.1.1

如果公司建議根據修訂後的1933年證券法(“證券法”)註冊其任何證券，無論是為自己的賬户還是為其他證券持有人的賬户，公司應立即向票據持有人發出書面通知，説明其這樣做的意圖。

3.1.2

在本公司發出通知後20天內，如通知持有人提出書面要求，公司應盡其最大努力將通知持有人所持有的所有普通股(“Piggyback股份”)納入該登記，受制於本節的規定。

3.2

削減撥備：

3.2.1

如果任何承銷公開發行的主承銷商(S)以書面形式通知本公司，票據持有人和任何其他人擬納入此次發行的證券總數，包括Piggyback股票，超過可在此類發行中出售的證券數量而不會對此次發行的適銷性產生不利影響的證券數量 (“最大發行規模”)，則公司應在該登記中僅包括該數量的此類證券，包括Piggyback股票，根據該主承銷商(S)的合理意見，該等股份可以出售而不會對發行的適銷性造成不利影響，而該等股份將根據出售股東各自對本公司普通股的擁有權按比例分配給他們。

3.3

費用：

除適用於出售Piggyback股票的承銷折扣、佣金和轉讓税外，公司應承擔根據本節每次註冊Piggyback股票所產生的所有費用。

3.4

持續的註冊承諾：

本公司承諾盡其最大努力在每個日曆年根據證券法對其證券進行至少一次登記，只要(I)票據持有人繼續持有票據轉換後發行的任何普通股， (Ii)且票據持有人沒有機會根據本公司先前的登記登記該等股份。

所有權限制

除經本公司同意外，買方的持股比例不得超過4.99%。本公司已發行普通股的比例不時(“所有權限額”)。如果任何此類轉換會導致買方持有人超過所有權限制，則票據的轉換無效。

市場調節主體

5.1	公司不得在票據轉換時發行任何普通股，如果該等普通股的發行將超過本公司在轉換票據時可能發行的普通股總數，則不得根據本票據的條款發行該等普通股。或根據票據條款，在不違反本公司在主要市場規則或規例下的責任(根據票據及認股權證可發行的股份總數，而不違反該等規則及規例，包括《納斯達克上市規則》第5635(D)條下與發行總額相關的規則(“交易所上限”)，但該限制不適用於以下情況：

5.1.1

根據主要市場適用規則的要求，獲得股東的批准，發行超過上述金額的普通股；或

5.1.2

從公司律師處獲得不需要批准的書面意見，該意見應合理地令持有人滿意。

5.2	如果票據的轉換將導致違反第5.1節，公司有權削減可轉換的票據金額，直到第5.1.1節中的條件之一，第5.1.2條的條件已獲滿足或本公司獲準在不違反第5.1節的情況下發行普通股。本公司應作出合理努力，爭取在沒有不當延誤的情況下滿足此等條件。

買方的陳述和保修

買方特此聲明、保證、確認並同意本條款第6條所述的公司利益：

6.1	買方已獲得並閲讀(I)本協議、(Ii)公司的組織章程大綱和章程細則和/或其他適用的公司組織和管理文件(“組織文件”)、(Iii)條款説明書、(Iv)作為附件 b所附的風險因素，(V)可在https://www.sec.gov/，上在線獲得的CurrenC的公開報告和(Vi) 買方特別要求的任何其他文件。以上第(Br)(I)至(Vi)款中描述的所有文件在下文中統稱為“披露文件”。買方已閲讀並理解披露文件。

6.2	買方：(I)單獨或在專業顧問的協助下，在金融和商業事務方面擁有足夠的知識和經驗，使買方相信自己有能力根據買方的財務狀況和投資需要，以及法律、税務和會計事項，評估對票據和票據轉換後可發行的普通股(統稱為“證券”)的預期投資的優點和風險，以及對公司的投資的適宜性；(Ii)從未依賴本公司或其任何代表提供財務、税務或法律意見，及(Iii)純粹根據披露文件所載資料投資本公司，不論買方可能已從本公司、Seamless或其代表收到任何其他資料。
6.3	買方已獲準獲得有關本公司的全部及完整資料，並已利用該等資料取得買方滿意的資料，以取得披露文件所包括的資料以外的資料，或核實披露文件所包括的資料。特別是，買方已獲給予合理機會與本公司代表會面或聯絡，以便向該等代表提出有關發售條款及條件的問題及接受該等代表的答覆，並在合理可得的範圍內取得核實披露文件所提供資料的準確性所需的任何額外資料。
6.4	買方承認，對證券的投資涉及高度風險，包括但不限於損失買方在公司的全部投資的風險。
6.5	買方承認，沒有任何聯邦或州機構，包括美國證券交易委員會(“美國證券交易委員會”)或任何州的證券委員會或主管機構，批准或不批准該證券，傳遞或認可該證券銷售的優點或披露文件的準確性或充分性，或就該證券公開銷售的公平性或適當性作出任何結論或決定。

6.6	買方一直依賴買方的法律顧問和會計師或其他財務顧問就與購買證券有關的税務和其他考慮因素提供意見。就所涉及的經濟考慮因素而言，買方並不依賴本公司或Seamless來作出證券投資決定。
6.7	如果買方是一個實體或非法人組織：(I)買方有必要的公司或其他權力和授權，以訂立和履行本協議項下的義務，並根據本協議的條款完成本協議項下的交易；(Ii)買方簽署、交付和履行本協議以及完成本協議所擬進行的交易，已得到買方董事會或其他管理機構的正式授權，無需買方、其董事會或其股東、成員或其他利益持有人的進一步同意或授權；及(Iii)買方並非為收購該證券而成立或組織。
6.8	買方無需向任何個人或實體發出任何通知、提出任何備案、申請或登記，或獲得任何授權、同意、命令或批准，或獲得任何豁免，以簽署和交付本協議或完成本協議預期的交易，但適用的州證券法律和法規要求的備案除外。
6.9	買方簽署和交付本協議，或完成本協議預期的交易，均不會(I)違反買方受制於的任何政府機構或法院的任何法律、規則、禁令或判決，或其章程、章程、信託協議或其他管理文件的任何規定，或(Ii)與買方為當事一方、買方受其約束或其任何資產受其約束的任何協議、合同、租賃、許可、文書或其他安排相沖突、導致違約或構成違約。
6.10	買方是一個真正的居民(或者，如果是實體，根據法律組織或註冊成立，並以此為住所)，並收到要約並決定在本協議簽署頁上買方郵寄地址所述的州或司法管轄區投資證券。
6.11	買方打算為買方自己的帳户接收和持有證券。買方並無與任何人士或實體訂立任何合約、承諾、協議或安排，以出售或以其他方式將證券轉讓予任何該等人士或實體，或讓任何該等人士或實體代表買方出售該等證券。
6.12	買方不需要關於其投資的即時流動資金，並且有足夠的收入來履行買方當前和預期的義務。買方在證券上的全部投資損失不會對買方造成財務困難，也不會對買方目前的生活水平產生不利影響(如適用)。此外，買方對不易出售的投資的整體承諾與買方的淨值並不相稱，買方對證券的投資不會導致該等整體承諾變得過度。
6.13	買方並不知悉有任何事件、事件或情況發生後，買方有意轉讓或出售該證券，而買方目前並無任何意圖於任何特定期間過後轉讓或出售該證券。
6.14	買方已獲告知，在美國證券交易委員會及若干州證券委員會看來，因任何可預見的特定或有或有或預期的市值變化，或本公司或整個投資市場狀況的任何變化，或與擬清算或結算為收購證券而取得的任何貸款有關的當前意圖而購買證券，將構成意圖與上述陳述不符的購買，而美國證券交易委員會及若干州證券委員會可能會將有關出售或處置視為延遲出售，不可豁免註冊。

6.15

買方是證券法D規則所界定的“認可投資者”。

6.16

轉賬限制。關於證券的註冊狀態和可轉讓性，買方理解、承認並同意：

6.16.1

與本次認購和發售相關而將發行的證券的要約或出售均未根據證券法或適用的州證券法註冊，理由是它們是在以下交易中發行的：(I)涉及熟悉本公司擬議運營的少數知情投資者，以及(Ii)不涉及公開發行，因此，此類交易免於根據證券法和適用的州證券法進行註冊。公司將依靠買方在此的陳述作為豁免證券法註冊要求的基礎。

6.16.2

由於在不受證券法註冊要求的交易中提供和出售證券，除非根據有效的註冊聲明或根據證券法和適用的州法律的適當豁免註冊，否則不得出售、轉讓或以其他方式處置證券，因此，簽字人可能被要求無限期持有證券。

6.16.3

買方承認並同意證券受轉讓限制，並將以基本上以下形式呈現限制性圖例：

根據1933年《證券法》的註冊豁免，本證券未在任何州的證券交易委員會或證券委員會註冊，因此，除非依據1933年《證券法》的有效註冊聲明，或根據該法案的註冊要求和適用的州證券法的有效豁免，或在不受該法案的註冊要求和適用的州證券法約束的交易中，否則不得提供或出售該證券，所有這些都由公司法律顧問的法律意見證明，其內容應為公司合理接受。

6.16.4

除了適用的聯邦和州證券法對證券轉讓施加的限制外，普通股在發行時將受公司組織文件的條款和條件約束。

6.17	進一步的保證。在轉換票據(如其中所述)或行使認股權證時，買方(或買方的任何繼承人)特此同意簽署公司董事會合理要求的任何文件，以符合適用法律的方式承認買方為公司股東。

公司的陳述和保證

7.1	公司特此聲明並向買方保證，截至本協議之日，以下聲明和保修是真實和完整的：

7.1.1

組織；良好的信譽；實體權力。

(a)

本公司是一間根據開曼羣島法律正式成立、有效存續及信譽良好的公司，並擁有一切必要的公司權力及權力以經營其現時所進行的業務。

(b)

公司擁有簽署和交付本協議、發行和銷售票據的所有必要的法律和公司權力和授權。並根據本協議的條款履行和履行其義務，並完成本協議預期的交易。公司已就執行協議採取了所有必要的行動，本協議的交付和公司的履行，以及本協議預期的交易的完成。

7.1.2

授權。本協議已由公司正式授權、簽署和交付，構成公司的法律、有效和具有約束力的義務，可根據其各自的條款對其強制執行，前提是(I)適用的破產、資不抵債、重組和暫停法，(Ii)影響債權人權利一般執行和衡平法一般原則的其他普遍適用法律，以及(Iii)聯邦或州證券法或公共政策對賠償權利的限制。

7.1.3

認股權證；普通股。於業務合併完成後，本公司應確保本公司在任何時候均持有數量足夠的授權但未發行的普通股以履行票據及認股權證項下的責任。當按照附註或認股權證的規定發行時，可發行的普通股將有效發行、已繳足股款且不可評估。

7.2	鎖定。本公司承諾促使Seamless的股東在合併後獲得普通股，並在緊接企業合併結束後持有已發行普通股5%或以上的股東應遵守自注冊生效之日起6個月的禁售期，受某些分拆的限制，以滿足監管和納斯達克的要求。

關閉前的條件

8.1	買方義務的條件。買方完成本協議項下擬進行的交易的義務取決於滿足以下條件，買方可自行決定以書面方式放棄其中任何條件：

8.1.1

本協議中包含的本公司的每一項陳述和保證應在截止日期真實無誤，並具有與截止日期作出的陳述和保證相同的效力。除非此類陳述或保證是在指定日期作出的，在這種情況下，此類陳述或保證只需在該日期是真實和正確的；

8.1.2

公司應已在所有實質性方面正式履行並遵守本協議中所包含的要求其在交易結束時或之前履行或遵守的所有契諾和協議；以及

8.1.3

任何法院或其他政府或監管當局、機構、委員會或其他實體，無論是聯邦、州、地方還是外國，都不得制定、發佈、頒佈、執行或實施任何有效和約束的法律(無論是臨時的、初步的還是永久的)，禁止或以其他方式禁止完成本協議預期的交易，任何此類實體不得就此提起任何訴訟、訴訟或訴訟，或在其面前進行任何訴訟、訴訟或程序。

8.2	公司義務的條件。公司完成本協議項下擬進行的交易的義務取決於滿足以下條件，公司可自行酌情以書面方式放棄這些條件中的任何一個：

8.2.1

本協議中包含的買方的每一項陳述和保證應在截止日期時真實無誤，並具有與截止日期作出的陳述和保證相同的效力。除非此類陳述或保證是在指定日期作出的，在這種情況下，此類陳述或保證只需在該日期是真實和正確的；

8.2.2

買方應已在所有實質性方面正式履行並遵守本協議中所包含的要求其在交易結束時或之前履行或遵守的所有契諾和協議；以及

8.2.3

終止

9.1	終止。本協議可能被終止，並且本協議計劃進行的交易在交易結束前的任何時間被放棄：

9.1.1

經雙方書面同意；

9.1.2

如果任何法律或最終的、不可上訴的禁令或命令已經頒佈或發佈，具有禁止本合同項下預期的交易的效力，則由任何一方執行；但是，如果法律、禁令或命令的發佈是由違反本協議的一方發起的，或者主要是由於違反本協議的一方發起的，則任何一方都不享有根據本條款終止本協議的權利；

9.1.3

如果自本協議簽訂之日起第七(7)天前未完成交易，則由任何一方完成；但是，如果任何一方未能在該日期或之前終止本協議，主要是由於該締約方違反了本協議，則任何一方均無權根據本條款終止本協議；

9.1.4

如果公司實質性違反了本協議項下的任何聲明、保證、契諾、義務或協議，導致無法滿足第8.1條規定的條件，則由買方承擔。

9.1.5

如果買方實質性違反本協議項下的任何陳述、保修、契諾、義務或協議，將導致無法滿足第8.2節中規定的條件。

9.2	終止影響。如果本協議根據第9.1款終止，則本協議應無效，不再具有任何效力和效果，但第9.2款的規定將繼續完全有效；但本協議中的任何規定均不解除任何一方在終止之前發生的違反本協議的責任。

一般規定

10.1	成本和費用。公司應支付買方因本協議預期進行的交易而產生的合理法律費用。

10.2	賠償。買方同意賠償公司、無縫公司及其各自的關聯公司及其各自的高級管理人員、董事、經理、股東、員工和代理人，使其免受任何和所有損失、責任、索賠、任何損害和費用 (包括但不限於在調查、準備或抗辯任何訴訟或任何開始或威脅的索賠時合理產生的任何和所有費用，包括律師費)因本協議項下的任何虛假或誤導性陳述或保證、錯誤信息、買方在本協議項下或在買方就買方在本公司的投資向上述任何受保障人提供或交付的任何其他文件項下的違約或不履行行為。

10.3	完整的協議。本協議、説明和披露文件構成雙方對本協議標的的完整和完整的理解和協議，任何一方均不以任何方式對任何其他各方承擔責任或以任何方式受任何聲明、保證、契諾和協議，除非在此和其中特別規定。

10.4	適用法律；仲裁。本協議在所有方面均應按照解釋，並受香港法律管轄，而不參考其法律選擇規則。因本協議引起或與本協議有關的任何爭議，包括關於本協議是否存在的任何問題，有效性或終止(“爭議”)應提交香港國際仲裁中心根據當時有效的《聯合國貿易法委員會仲裁規則》進行仲裁併最終予以解決。如有爭議，應設三名仲裁員。申訴人(S)有權指定一名仲裁員，被申請人(S)有權指定另一名仲裁員，第三名仲裁員由香港國際仲裁中心指定。仲裁程序中使用的語言應為英語。本仲裁條款的法律以香港法律為準。仲裁地點為香港。任何當事各方在仲裁庭組成之前向有管轄權的法院尋求臨時或保全救濟的行為不得與本仲裁協議相牴觸。

10.5	繼承人和分配人。除本協議另有明文規定外，本協議的規定應符合本協議雙方的繼承人、受讓人、繼承人、遺囑執行人和管理人的利益，並對其具有約束力，並可由買方執行；但(I)買方的所有權利，包括獲得認股權證的權利，應自動轉讓給買方票據的任何受讓人，和(Ii)否買方可以轉讓其在本協議項下的權利或義務，除非與此相關的《買方説明》已轉讓。

10.6	可分割性。如果本協議的任何條款無效、非法或不可執行，則其餘條款的有效性、合法性和可執行性不會因此而受到任何影響或損害。

10.7	第條和棄權。只有在事先徵得公司、Seamless和買方的書面同意後，才可以修改或修改本協議，並且可以放棄本協議中的任何規定。

10.8	通知。本協議項下的所有通知、請求、同意和其他通信均應以書面形式進行，如果親自送達或通過傳真發送(通過電話或電子郵件確認)，則應視為有效發送和接收。如果通過全國通宵快遞服務或掛號信或掛號信發送，則在郵寄後第二天要求回執，地址如下：

10.8.1

如果寄給買方，請寄至本合同簽字頁上規定的買方地址。

10.8.2

如果將發送到公司，則：

Currec Group Inc.

新加坡市政廳空間北橋路410號，郵編：188726

收信人：許嘉華博士

電話：+852 9023 3334

電子郵件： Ronnie.hui@seamless group.com

10.9	副本。本協議可以副本簽署，所有副本加在一起將構成對雙方具有約束力的一個協議。傳真和電子傳輸的簽名應具有與原始簽名相同的效力和約束力。在證明本協議時，只需出示一份由被指控方簽署的副本。

茲證明，自下列日期起，以下籤署人已簽署或促使其正式授權代表簽署本協議。

Pine Mountain Holdings Limited：

作者：	/s/ 老弗蘭克
姓名：	弗蘭克老撾
標題：	董事

	日期： 2024年8月31日

姓名註釋將在其中註冊（如果不同）：

業務地址：	郵寄地址（如果不同）：

收件人：勞偉康先生	收件人： __________________________
電話編號：	電話號碼：
傳真號：	傳真號：
電子郵件：	電子郵件：

您必須通過立即可用資金將美元電匯到公司指定的賬户來支付買方價格。

證人：SEARCH、Currec和Seamless已於以下日期接受本訂閲協議。

	當前集團公司

	發信人：	/s/ 許瑞賢
	名稱：	羅尼輝
	標題：	酋長執行官

日期： 2024年8月31日

	無縫集團公司

	發信人：	/s/ 許瑞賢
	名稱：	羅尼輝
	標題：	酋長執行官

日期： 2024年8月31日

附件 A

註釋形式

(見所附的 )

附件 B

風險因素

您在決定投資該證券之前，應仔細考慮以下所述的風險。如果實際發生以下任何風險，我們的業務可能會受到實質性損害。在這種情況下，我們可能無法履行附註中規定的義務，並且您可能會損失全部或部分投資。您還應參考披露文件中規定的其他信息，包括但不限於https://www.sec.gov/.上提供的CurrenC的公開報告

我們的管理層在使用出售票據的淨收益方面將擁有廣泛的酌處權。

出售票據所得款項的大部分將用作業務合併開支。具體用途將由我們的高級管理人員和董事會自行決定，不確定這種自由裁量權是否對投資者有利。因此，投資本公司的潛在投資者將完全取決於本公司管理層對使用與出售票據有關的所得款項的判斷。不能保證管理層最終就該等收益的具體分配作出的決定將允許本公司實現其業務目標。

證券的所有權涉及重大風險，您可能會損失全部投資。

購買該證券是一項高風險投資。潛在投資者必須願意冒着損失全部資本的風險。對於證券投資可能產生的實際財務回報(如果有)，不能提供任何保證或擔保。任何證券投資應被視為高風險投資，任何此類投資應僅限於投資者的風險資本。你可能會失去你的全部投資。

此次發行尚未根據適用的證券法註冊，您將無法輕鬆轉讓證券(如果有的話)。

此次發行尚未根據證券法或任何州的證券法進行註冊。因此，證券不能出售或轉讓，除非此類出售或轉讓隨後根據《證券法》和適用的州證券法進行登記，或者除非獲得此類登記的豁免。因此，當您希望轉讓您的證券，並且您認為其價值足夠時，您可能無法轉讓您的證券。

我們可能需要在不久的將來籌集更多資本來支持我們的運營，而這些資本可能無法以足夠的金額或可接受的條款提供給我們。

我們可能需要額外的資金來源，才能產生維持運營所需的收入。

我們可能需要籌集額外資本。該等額外融資可從多個來源尋求，包括但不限於額外出售股權或債務證券，或向銀行、其他金融機構或本公司聯屬公司貸款。我們不能確定是否會以對我們有利的條款提供任何此類融資。如果通過發行債務或其他股權工具籌集額外資金，我們可能會受到某些操作限制，並且此類證券可能具有優先於我們的票據持有人和股東權利的權利。如果在可接受的條款下沒有足夠的資金可用，我們可能無法為我們當前的業務運營、擴張或增長提供資金。