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mber商業不動產投資組合細分成員2023-06-30逾期金融資產成員2023年12月31日2024-01-01商業不動產投資組合細分成員US-GAAP：未過期金融資產會員nrim:HomeMortgageLendingSegmentMember2023年12月31日2024-06-30us-gaap:30至59天過期的融資應收款成員商業不動產投資組合細分成員2023-01-012023年12月31日0001163370商業不動產投資組合細分成員2023-01-01US-GAAP：應收融資款60到89天過期的成員2023年12月31日nrim:住房按揭貸款業務部門成員商業不動產投資組合細分成員0001163370us-gaap:過期超過90天的融資應收款項成員2023年12月31日0001163370商業不動產投資組合細分成員2023-12-31逾期金融資產成員2023年12月31日FORm 商業不動產投資組合細分成員(Mark One)US-GAAP：未過期金融資產會員2023年12月31日For the quarterly period ended us-gaap:30至59天過期的融資應收款成員☐住宅投資組合細分成員2023年12月31日Commission File Number US-GAAP：應收融資款60到89天過期的成員NORTHRIm BANCORP，INC。住宅投資組合細分成員2023年12月31日 us-gaap:過期超過90天的融資應收款項成員(State or other jurisdiction of incorporation or organization)住宅投資組合細分成員2023年12月31日3111 C街逾期金融資產成員, 住宅投資組合細分成員2023年12月31日（主要行政辦公地址）（郵政編碼）US-GAAP：未過期金融資產會員907住宅投資組合細分成員2023年12月31日(Registrant’s telephone number, including area code)us-gaap:30至59天過期的融資應收款成員TITLE OF EACH CLASS住宅投資組合細分成員2023年12月31日Indicate by check mark whether the registrant (1) has filed all reports required to be filed by Section 13 or 15(d) of the Securities Exchange Act of 1934 during the preceding 12 months (or for such shorter period that the registrant was required to file such reports), and (2) has been subject to such filing requirements for the past 90 days.    ý US-GAAP：應收融資款60到89天過期的成員住宅投資組合細分成員2023年12月31日ý us-gaap:過期超過90天的融資應收款項成員不是住宅投資組合細分成員2023年12月31日Accelerated Filer非加速報表人 ¨ 逾期金融資產成員住宅投資組合細分成員2023年12月31日☐US-GAAP：未過期金融資產會員If an emerging growth company, indicate by check mark if the registrant has elected not to use the extended transition period for complying with any new or revised financial accounting standards provided pursuant to Section 13(a) of the Exchange Act. ¨住宅投資組合細分成員2023年12月31日 是 ý 否us-gaap:30至59天過期的融資應收款成員建築貸款成員住宅投資組合細分成員2023年12月31日 建築貸款成員US-GAAP：應收融資款60到89天過期的成員住宅投資組合細分成員2023年12月31日 us-gaap:過期超過90天的融資應收款項成員建築貸款成員住宅投資組合細分成員2023年12月31日PARt I. FINANCIAL INFORMATION建築貸款成員逾期金融資產成員住宅投資組合細分成員2023年12月31日NORTHRIM BANCORP，INC。US-GAAP：未過期金融資產會員建築貸款成員住宅投資組合細分成員2023年12月31日Marketable equity securitiesus-gaap:30至59天過期的融資應收款成員 2023年12月31日 2,980US-GAAP：應收融資款60到89天過期的成員2023年12月31日85,926us-gaap:過期超過90天的融資應收款項成員31,9742023年12月31日Loans1,875,907逾期金融資產成員2023年12月31日 US-GAAP：未過期金融資產會員(2023年12月31日)us-gaap:30至59天過期的融資應收款成員17,2702023年12月31日Net loansUS-GAAP：應收融資款60到89天過期的成員 2023年12月31日 us-gaap:過期超過90天的融資應收款項成員25,7222023年12月31日36,842 逾期金融資產成員2023年12月31日72,680US-GAAP：未過期金融資產會員71,7892023年12月31日Total assetsus-gaap:30至59天過期的融資應收款成員2,821,6682023年12月31日$US-GAAP：應收融資款60到89天過期的成員 2023年12月31日 us-gaap:過期超過90天的融資應收款項成員Deposits:2023年12月31日 Demand逾期金融資產成員2023年12月31日 US-GAAP：未過期金融資產會員749,6832023年12月31日Interest-bearing demandus-gaap:30至59天過期的融資應收款成員個人消費貸款投資組合細分成員2023年12月31日 US-GAAP：應收融資款60到89天過期的成員個人消費貸款投資組合細分成員2023年12月31日255,338us-gaap:過期超過90天的融資應收款項成員個人消費貸款投資組合細分成員2023年12月31日 逾期金融資產成員個人消費貸款投資組合細分成員2023年12月31日223,559US-GAAP：未過期金融資產會員個人消費貸款投資組合細分成員2023年12月31日250,000元及以上的存款證明書us-gaap:30至59天過期的融資應收款成員未分配融資應收款成員2023年12月31日 未分配融資應收款成員US-GAAP：應收融資款60到89天過期的成員2023年12月31日2,485,055us-gaap:過期超過90天的融資應收款項成員未分配融資應收款成員2023年12月31日54,647未分配融資應收款成員逾期金融資產成員2023年12月31日 US-GAAP：未過期金融資產會員未分配融資應收款成員2023年12月31日10,000,000us-gaap:30至59天過期的融資應收款成員2023年12月31日 and US-GAAP：應收融資款60到89天過期的成員2023年12月31日5,502us-gaap:過期超過90天的融資應收款項成員2023年12月31日 逾期金融資產成員2023年12月31日Accumulated other comprehensive loss, net of taxUS-GAAP：未過期金融資產會員2023年12月31日)(2024年6月30日)Total shareholders' equity2023年12月31日 us-gaap：美國政府機構保險貸款成員2024年6月30日Total liabilities and shareholders' equityus-gaap：美國政府機構保險貸款成員2023年12月31日 商業投資組合細分成員US-GAAP：延長到期日成員2024-04-012024年6月30日3US-GAAP：付款延期成員商業投資組合細分成員2024-04-012024年6月30日Six Months EndedUS-GAAP：延長到期日成員2024-04-012024年6月30日$US-GAAP：付款延期成員2024-04-012024年6月30日26,313商業投資組合細分成員US-GAAP：延長到期日成員2023-04-012023年6月30日$US-GAAP：付款延期成員商業投資組合細分成員2023-04-012023年6月30日 US-GAAP：延長到期日成員2023-04-012023年6月30日 US-GAAP：付款延期成員2023-04-012023年6月30日227商業投資組合細分成員US-GAAP：延長到期日成員2024年01月01日2024年6月30日 343商業投資組合細分成員2024年01月01日2024年6月30日57US-GAAP：延長到期日成員2024年01月01日2024年6月30日134 2024年01月01日2024年6月30日 商業投資組合細分成員US-GAAP：延長到期日成員2023-01-012023年6月30日 商業投資組合細分成員2023-01-012023年6月30日94US-GAAP：延長到期日成員2023-01-012023年6月30日18711,4412023-01-012023年6月30日27,053US-GAAP：主要寬恕成員商業投資組合細分成員2024-04-012024年6月30日 US-GAAP：主要寬恕成員商業投資組合細分成員2023-04-012023年6月30日120US-GAAP：主要寬恕成員商業投資組合細分成員2024年01月01日2024年6月30日已購買應收賬款收入US-GAAP：主要寬恕成員商業投資組合細分成員2023-01-012023年6月30日2,587 US-GAAP：延長到期日成員住宅投資組合細分成員2024-04-012024年6月30日 986US-GAAP：延長到期日成員住宅投資組合細分成員2024年01月01日2024年6月30日962建築貸款成員US-GAAP：延長到期日成員住宅投資組合細分成員2024-04-012024年6月30日 建築貸款成員US-GAAP：延長到期日成員住宅投資組合細分成員2024年01月01日2024年6月30日17,421 US-GAAP：延長到期日成員2024-04-012024年6月30日  US-GAAP：延長到期日成員2024年01月01日2024年6月30日專業和外部服務us-gaap:過期超過90天的融資應收款項成員商業投資組合細分成員2023年6月30日 商業投資組合細分成員逾期金融資產成員2023年6月30日 US-GAAP：未過期金融資產會員商業投資組合細分成員2023年6月30日2us-gaap:過期超過90天的融資應收款項成員2023年6月30日 逾期金融資產成員2023年6月30日1.64US-GAAP：未過期金融資產會員2023年6月30日0.99 us-gaap:不良金融應收款項成員2023年12月31日 $2023-01-012023年12月31日每股收益，稀釋$2024年01月01日2024年6月30日 加權平均基本普通股流通量2023年12月31日 5,632,1742024年6月30日5,500,083 2024-03-31 加權平均普通股股份（攤薄）2023-03-31 5,677,2922022-12-315,562,025 2024-04-012024年6月30日See notes to consolidated financial statements42023-04-012023年6月30日 可供出售證券：2024年01月01日2024年6月30日期間發生的未實現持有收益（虧損）$2023-01-012023年6月30日 衍生品和對衝活動:2023年6月30日56 2024-04-012024年6月30日328 2023-04-012023年6月30日)與未實現（收益）損失相關的所得税費用2024年01月01日2024年6月30日 See notes to consolidated financial statements2023-01-012023年6月30日Consolidated Statements of Changes in Shareholders’ Equity(Unaudited)2023-01-012023年12月31日Additional Paid-in Capital Retained Earnings2024年6月30日 Total 2023年12月31日Par Value(In thousands)2024年01月01日2024年6月30日 2023-01-012023年12月31日)$2024年6月30日 普通股現金紅利 ($2024年6月30日 per share)us-gaap:SubordinatedDebtMember2024年6月30日— us-gaap:SubordinatedDebtMember 2023-01-012023-09-15 us-gaap：擔保隔夜融資利率Sofr會員2023年9月16日2024年6月30日$us-gaap:SubordinatedDebtMemberus-gaap：擔保隔夜融資利率Sofr會員2023年9月16日2024年6月30日 per share)us-gaap:SubordinatedDebtMember2024年01月01日2024年6月30日26,442US GAAP：指定為對衝工具成員美國公會計準則：利率掉期會員2023年12月31日 US GAAP：指定為對衝工具成員美國公會計準則：利率掉期會員2024年6月30日— 2542024年6月30日股票期權行使和受限股單位解禁，淨額— 2023年12月31日(美國公會計準則：利率掉期會員US GAAP：非指定成員us-gaap:OtherAssetsMember2024年6月30日($美國公會計準則：利率掉期會員US GAAP：非指定成員us-gaap:OtherAssetsMember2023年12月31日 us-gaap:利率鎖定承諾成員US GAAP：非指定成員us-gaap:OtherAssetsMember2024年6月30日— us-gaap:利率鎖定承諾成員US GAAP：非指定成員us-gaap:OtherAssetsMember2023年12月31日21美國通用會計準則：利率合約成員US GAAP：非指定成員us-gaap:OtherAssetsMember2024年6月30日— 美國通用會計準則：利率合約成員US GAAP：非指定成員us-gaap:OtherAssetsMember2023年12月31日— US GAAP：非指定成員2024年6月30日236,037US GAAP：非指定成員2023年12月31日16,437美國公會計準則：利率掉期會員us-gaap:OtherLiabilitiesMemberUS GAAP：非指定成員2024年6月30日請查看合併財務報表註釋美國公會計準則：利率掉期會員us-gaap:OtherLiabilitiesMemberUS GAAP：非指定成員2023年12月31日(Unaudited)us-gaap:OtherLiabilitiesMember美國通用會計準則：利率合約成員US GAAP：非指定成員2024年6月30日其他綜合收益（損失），淨額，税後us-gaap:OtherLiabilitiesMember美國通用會計準則：利率合約成員US GAAP：非指定成員2023年12月31日(In thousands)us-gaap:OtherIncomeMember美國通用會計準則：利率合約成員US GAAP：非指定成員2024-04-012024年6月30日16,437us-gaap:OtherIncomeMember美國通用會計準則：利率合約成員US GAAP：非指定成員2023-04-012023年6月30日0.61us-gaap:OtherIncomeMember美國通用會計準則：利率合約成員US GAAP：非指定成員2024年01月01日2024年6月30日1us-gaap:OtherIncomeMember美國通用會計準則：利率合約成員US GAAP：非指定成員2023-01-012023年6月30日)us-gaap:利率鎖定承諾成員us-gaap:OtherIncomeMemberUS GAAP：非指定成員2024-04-012024年6月30日$us-gaap:利率鎖定承諾成員us-gaap:OtherIncomeMemberUS GAAP：非指定成員2023-04-012023年6月30日— us-gaap:利率鎖定承諾成員us-gaap:OtherIncomeMemberUS GAAP：非指定成員2024年01月01日2024年6月30日 us-gaap:利率鎖定承諾成員us-gaap:OtherIncomeMemberUS GAAP：非指定成員2023-01-012023年6月30日2us-gaap:OtherIncomeMemberUS GAAP：非指定成員2024-04-012024年6月30日9,208us-gaap:OtherIncomeMemberUS GAAP：非指定成員2023-04-012023年6月30日($us-gaap:OtherIncomeMemberUS GAAP：非指定成員2024年01月01日2024年6月30日 us-gaap:OtherIncomeMemberUS GAAP：非指定成員2023-01-012023年6月30日(Unaudited)美國公會計準則：利率掉期會員US GAAP：非指定成員2024年6月30日2023美國通用會計準則：利率合約成員US GAAP：非指定成員2024年6月30日 美國公會計準則：利率掉期會員US GAAP：非指定成員2023年12月31日 美國通用會計準則：利率合約成員US GAAP：非指定成員2023年12月31日437us-gaap:公允價值輸入1級會員按照美國會計準則：計入報告金額公平價值披露成員2024年6月30日Intangible asset amortizationus-gaap:公允價值輸入1級會員公允價值估算公允價值披露項目2024年6月30日 us-gaap:公允價值輸入1級會員按照美國會計準則：計入報告金額公平價值披露成員2023年12月31日255us-gaap:公允價值輸入1級會員公允價值估算公允價值披露項目2023年12月31日 us-gaap：公允價值輸入-2級別會員按照美國會計準則：計入報告金額公平價值披露成員2024年6月30日)公允價值估算公允價值披露項目us-gaap：公允價值輸入-2級別會員2024年6月30日)us-gaap：公允價值輸入-2級別會員按照美國會計準則：計入報告金額公平價值披露成員2023年12月31日按公允價值計量的住房按揭服務權的公允價值變動公允價值估算公允價值披露項目us-gaap：公允價值輸入-2級別會員2023年12月31日 美國公會計準則：利率掉期會員us-gaap：公允價值輸入-2級別會員按照美國會計準則：計入報告金額公平價值披露成員2024年6月30日Proceeds from the sale of loans held for sale美國公會計準則：利率掉期會員公允價值估算公允價值披露項目us-gaap：公允價值輸入-2級別會員2024年6月30日Origination of loans held for sale美國公會計準則：利率掉期會員us-gaap：公允價值輸入-2級別會員按照美國會計準則：計入報告金額公平價值披露成員2023年12月31日164,549美國公會計準則：利率掉期會員公允價值估算公允價值披露項目us-gaap：公允價值輸入-2級別會員2023年12月31日)us-gaap：公允價值輸入-2級別會員按照美國會計準則：計入報告金額公平價值披露成員美國通用會計準則：利率合約成員2024年6月30日 公允價值估算公允價值披露項目us-gaap：公允價值輸入-2級別會員美國通用會計準則：利率合約成員2024年6月30日其他負債的減少us-gaap：公允價值輸入-2級別會員按照美國會計準則：計入報告金額公平價值披露成員美國通用會計準則：利率合約成員2023年12月31日4,668公允價值估算公允價值披露項目us-gaap：公允價值輸入-2級別會員美國通用會計準則：利率合約成員2023年12月31日)us-gaap:公允價值輸入3級會員按照美國會計準則：計入報告金額公平價值披露成員2024年6月30日Investing Activities:公允價值估算公允價值披露項目us-gaap:公允價值輸入3級會員2024年6月30日 us-gaap:公允價值輸入3級會員按照美國會計準則：計入報告金額公平價值披露成員2023年12月31日9,977公允價值估算公允價值披露項目us-gaap:公允價值輸入3級會員2023年12月31日)us-gaap:利率鎖定承諾成員us-gaap:公允價值輸入3級會員按照美國會計準則：計入報告金額公平價值披露成員2024年6月30日(us-gaap:利率鎖定承諾成員公允價值估算公允價值披露項目us-gaap:公允價值輸入3級會員2024年6月30日11,775us-gaap:利率鎖定承諾成員us-gaap:公允價值輸入3級會員按照美國會計準則：計入報告金額公平價值披露成員2023年12月31日可供出售證券的出售/贖回/到期所得us-gaap:利率鎖定承諾成員公允價值估算公允價值披露項目us-gaap:公允價值輸入3級會員2023年12月31日可交易權益證券的贖回所得us-gaap:公允價值輸入3級會員按照美國會計準則：計入報告金額公平價值披露成員—2024年6月30日從FHLb股票贖回所得公允價值估算公允價值披露項目us-gaap:公允價值輸入3級會員6732024年6月30日購買應收賬款淨增加us-gaap:公允價值輸入3級會員按照美國會計準則：計入報告金額公平價值披露成員(2023年12月31日)公允價值估算公允價值披露項目us-gaap:公允價值輸入3級會員109,5732023年12月31日(us-gaap:公允價值輸入3級會員)按照美國會計準則：計入報告金額公平價值披露成員2024年6月30日(公允價值估算公允價值披露項目us-gaap:公允價值輸入3級會員(2024年6月30日)us-gaap:公允價值輸入3級會員(按照美國會計準則：計入報告金額公平價值披露成員2023年12月31日(公允價值估算公允價值披露項目us-gaap:公允價值輸入3級會員Financing Activities:2023年12月31日 美國會計準則:美國國債及政府會員us-gaap:公允價值輸入1級會員2024年6月30日)美國會計準則:美國國債及政府會員us-gaap：公允價值輸入-2級別會員2024年6月30日Increase in borrowings美國會計準則:美國國債及政府會員us-gaap:公允價值輸入3級會員2024年6月30日1,540us-gaap：公司債券成員us-gaap:公允價值輸入1級會員2024年6月30日)us-gaap：公司債券成員us-gaap：公允價值輸入-2級別會員2024年6月30日)us-gaap：公司債券成員us-gaap:公允價值輸入3級會員2024年6月30日Cash and Cash Equivalents at Beginning of Periodus-gaap:公允價值輸入1級會員抵押貸款證券化成員2024年6月30日 us-gaap：公允價值輸入-2級別會員抵押貸款證券化成員2024年6月30日 us-gaap:公允價值輸入3級會員抵押貸款證券化成員2024年6月30日11,081us-gaap:公允價值輸入1級會員2024年6月30日$us-gaap：公允價值輸入-2級別會員2024年6月30日$us-gaap:公允價值輸入3級會員2024年6月30日取得使用權資產產生的非現金租賃負債US-GAAP：股票證券會員2024年6月30日 us-gaap:公允價值輸入1級會員US-GAAP：股票證券會員2024年6月30日已宣佈但尚未支付的現金股息us-gaap：公允價值輸入-2級別會員US-GAAP：股票證券會員2024年6月30日$us-gaap:公允價值輸入3級會員US-GAAP：股票證券會員2024年6月30日 公司擁有Residential Mortgage Holding Company，LLC（以下簡稱“RML”）的100％股權，其為Residential Mortgage，LLC的母公司，並將RML的資產負債表和利潤表合併到其財務報表中。在管理層的意見中，已包含了所有必要的調整（包括正常的經常性計提）以進行公正的展示。公司確定其經營於主要經營領域：社區銀行和住房抵押貸款。公司已經對後續事件和交易進行了評估，以進行潛在的確認或披露。截至2024年6月30日的中期業績並不能反映出預期2019年12月31日的結果。應將這些合併財務報表與公司於2023年12月31日結束的年度報告（Form 10-k）一起閲讀。美國公會計準則：利率掉期會員2024年6月30日為了與當前期間的呈現一致，某些上年數據已重新分類。這些重新分類對報告的經營結果或股東權益總額沒有影響。美國公會計準則：利率掉期會員us-gaap:公允價值輸入1級會員2024年6月30日2023年11月，FASB發佈了ASU 2023-07，分部報告（主題280）- 改進可報告分部披露（“ASU 2023-07”）。根據目前的GAAP，上市實體被要求報告部門利潤或損失的指標。ASU 2023-07中的修訂不改變或刪除這一要求，也不改變實體如何確定其經營部門。ASU 2023-07中的修訂通過對重要分部費用的增強披露，改進了可報告分部的披露要求。公司於2024年1月1日採納了ASU 2023-07。採納ASU 2023-07對公司的合併財務報表沒有產生實質影響。美國公會計準則：利率掉期會員us-gaap：公允價值輸入-2級別會員2024年6月30日2024年3月，FASB發佈了ASU 2024-02《簡化法規-刪除對概念聲明的引用的修訂》（“ASU 2024-02”）。ASU 2024-02對法規進行了修改，刪除了對各種概念聲明的引用。在大多數情況下，這些引用是多餘的，不需要理解或應用該指導意見。在其他情況下，引用是在以前的概念聲明中用於在某些專題領域提供指導。FASB的概念聲明是非權威性的。刪除指導意見中所有對概念聲明的引用旨在簡化法規，並區分權威性和非權威性的文獻。ASU 2024-02對於公司2024年12月15日後開始的財政年度生效，並可以根據前瞻性和回顧性的方式應用。公司打算前瞻性採用ASU 2024-02，並認為該採用不會對公司的合併財務報表產生重大影響。美國公會計準則：利率掉期會員us-gaap:公允價值輸入3級會員2024年6月30日公司持有公允價值為$的市場股權證券。us-gaap:利率鎖定承諾成員2024年6月30日13.2us-gaap:利率鎖定承諾成員us-gaap:公允價值輸入1級會員2024年6月30日Six Months Ended June 30,us-gaap:利率鎖定承諾成員us-gaap：公允價值輸入-2級別會員2024年6月30日2024us-gaap:利率鎖定承諾成員us-gaap:公允價值輸入3級會員2024年6月30日($us-gaap:公允價值輸入1級會員)2024年6月30日—us-gaap：公允價值輸入-2級別會員($2024年6月30日)us-gaap:公允價值輸入3級會員債務證券已根據財務報表分類為可供出售或持有至到期。 2024年6月30日(In thousands)us-gaap:公允價值輸入1級會員 2024年6月30日 us-gaap：公允價值輸入-2級別會員 2024年6月30日美國財政部和政府贊助的實體us-gaap:公允價值輸入3級會員$2024年6月30日 美國通用會計準則：利率合約成員2024年6月30日 us-gaap:公允價值輸入1級會員美國通用會計準則：利率合約成員2024年6月30日 us-gaap：公允價值輸入-2級別會員美國通用會計準則：利率合約成員2024年6月30日30us-gaap:公允價值輸入3級會員美國通用會計準則：利率合約成員2024年6月30日 美國會計準則:美國國債及政府會員us-gaap:公允價值輸入1級會員2023年12月31日($美國會計準則:美國國債及政府會員us-gaap：公允價值輸入-2級別會員2023年12月31日—美國會計準則:美國國債及政府會員us-gaap:公允價值輸入3級會員2023年12月31日 美國州和政治子實體項目2023年12月31日$us-gaap:公允價值輸入1級會員美國州和政治子實體項目2023年12月31日—us-gaap：公允價值輸入-2級別會員美國州和政治子實體項目2023年12月31日— us-gaap:公允價值輸入3級會員美國州和政治子實體項目2023年12月31日 us-gaap：公司債券成員us-gaap:公允價值輸入1級會員2023年12月31日 us-gaap：公司債券成員us-gaap：公允價值輸入-2級別會員2023年12月31日 us-gaap：公司債券成員us-gaap:公允價值輸入3級會員2023年12月31日us-gaap:公允價值輸入1級會員抵押貸款證券化成員2023年12月31日 us-gaap：公允價值輸入-2級別會員抵押貸款證券化成員2023年12月31日$us-gaap:公允價值輸入3級會員抵押貸款證券化成員2023年12月31日564,125us-gaap:公允價值輸入1級會員2023年12月31日820us-gaap：公允價值輸入-2級別會員2023年12月31日Total securities available for saleus-gaap:公允價值輸入3級會員2023年12月31日 US-GAAP：股票證券會員2023年12月31日us-gaap:公允價值輸入1級會員US-GAAP：股票證券會員2023年12月31日Gross Unrealized Gainsus-gaap：公允價值輸入-2級別會員US-GAAP：股票證券會員2023年12月31日($us-gaap:公允價值輸入3級會員US-GAAP：股票證券會員2023年12月31日33,413美國公會計準則：利率掉期會員2023年12月31日—美國公會計準則：利率掉期會員us-gaap:公允價值輸入1級會員2023年12月31日— 美國公會計準則：利率掉期會員us-gaap：公允價值輸入-2級別會員2023年12月31日 美國公會計準則：利率掉期會員us-gaap:公允價值輸入3級會員2023年12月31日More Than 12 Monthsus-gaap:利率鎖定承諾成員2023年12月31日Fair Valueus-gaap:利率鎖定承諾成員us-gaap:公允價值輸入1級會員2023年12月31日Fair Valueus-gaap:利率鎖定承諾成員us-gaap：公允價值輸入-2級別會員2023年12月31日美國財政部和政府贊助的實體us-gaap:利率鎖定承諾成員us-gaap:公允價值輸入3級會員2023年12月31日($us-gaap:公允價值輸入1級會員)2023年12月31日480,666us-gaap：公允價值輸入-2級別會員抵押貸款債務2023年12月31日 us-gaap:公允價值輸入3級會員 2023年12月31日 us-gaap:公允價值輸入1級會員$2023年12月31日 us-gaap：公允價值輸入-2級別會員3282023年12月31日$us-gaap:公允價值輸入3級會員 2023年12月31日21,253美國通用會計準則：利率合約成員2023年12月31日519,914us-gaap:公允價值輸入1級會員美國通用會計準則：利率合約成員2023年12月31日)us-gaap：公允價值輸入-2級別會員美國通用會計準則：利率合約成員2023年12月31日$us-gaap:公允價值輸入3級會員美國通用會計準則：利率合約成員2023年12月31日3us-gaap:利率鎖定承諾成員2024-03-31us-gaap:利率鎖定承諾成員2024-04-012024年6月30日)$2024-03-31 ($2024-04-012024年6月30日     Corporate bondsus-gaap:利率鎖定承諾成員2023-03-31 us-gaap:利率鎖定承諾成員2023-04-012023年6月30日抵押貸款債務證券化us-gaap:利率鎖定承諾成員2023年6月30日47058 2023-03-31436)2023-04-012023年6月30日 ($2023年6月30日)us-gaap:利率鎖定承諾成員2024年01月01日2024年6月30日($us-gaap:利率鎖定承諾成員2022-12-31$us-gaap:利率鎖定承諾成員2023-01-012023年6月30日24,823)2022-12-31管理層評估可供出售的債務證券的未實現損失位置，以確定損失是否由信貸相關因素或非信貸相關因素導致。考慮到公允價值低於成本的程度、發行人的財務狀況和近期前景，以及公司保留其對該證券的投資的意圖和能力是否足以允許任何預期的公允價值恢復的時間。2024年6月30日，公司的可供出售證券處於未實現損失位置，且沒有減值準備。 2023-01-012023年6月30日five非經常性公允價值衡量成員2024年6月30日175.6us-gaap:公允價值輸入1級會員非經常性公允價值衡量成員2024年6月30日2024年6月30日，債務證券的攤銷成本和估計公允值按合同到期日分佈如下所示。預計到期日可能與合同到期日不同，因為發行人有權利在有或沒有贖回或提前償付罰金的情況下贖回或提前償付債務。us-gaap：公允價值輸入-2級別會員非經常性公允價值衡量成員2024年6月30日美國國庫和政府贊助實體us-gaap:公允價值輸入3級會員非經常性公允價值衡量成員2024年6月30日$非經常性公允價值衡量成員2023年12月31日$us-gaap:公允價值輸入1級會員非經常性公允價值衡量成員2023年12月31日358,403us-gaap：公允價值輸入-2級別會員非經常性公允價值衡量成員2023年12月31日Totalus-gaap:公允價值輸入3級會員非經常性公允價值衡量成員2023年12月31日$us-gaap:融資應收款項成員2024-04-012024年6月30日 us-gaap:融資應收款項成員2023-04-012023年6月30日$us-gaap:融資應收款項成員2024年01月01日2024年6月30日42,402us-gaap:融資應收款項成員2023-01-012023年6月30日 19,005us-gaap: 收益法評估技術會員us-gaap:重複計量公允價值會員srt:加權平均成員2024年6月30日 us-gaap:重複計量公允價值會員最低成員us-gaap:估值技術現金流折現法會員There were 美國通用會計準則：計量輸入恆定預付速率會員2024年6月30日2024年6月30日和2023年，在可供出售的投資證券上的三個月和六個月期間的利息收入摘要如下：us-gaap:重複計量公允價值會員srt:最大成員us-gaap:估值技術現金流折現法會員2024美國通用會計準則：計量輸入恆定預付速率會員2024年6月30日2023us-gaap:重複計量公允價值會員最低成員us-gaap:估值技術現金流折現法會員us-gaap：MeasurementInputDiscountRateMember$2024年6月30日 us-gaap:重複計量公允價值會員srt:最大成員us-gaap:估值技術現金流折現法會員us-gaap：MeasurementInputDiscountRateMember 2024年6月30日 us-gaap:重複計量公允價值會員最低成員us-gaap:估值技術現金流折現法會員$美國通用會計準則：計量輸入恆定預付速率會員2024年6月30日$us-gaap:重複計量公允價值會員srt:最大成員us-gaap:估值技術現金流折現法會員7,930美國通用會計準則：計量輸入恆定預付速率會員2024年6月30日3.  us-gaap:重複計量公允價值會員us-gaap:估值技術現金流折現法會員截至2024年6月30日和2023年12月31日，待售貸款全部由1-4家庭住房抵押貸款組成。公司將待售貸款在初始階段指定為按公允價值計量或按成本或公允價值較低的低值計量。us-gaap：MeasurementInputDiscountRateMembersrt:加權平均成員2024年6月30日December 31, 2023(In thousands)us-gaap: 收益法評估技術會員us-gaap:重複計量公允價值會員srt:加權平均成員2023年12月31日Unpaid Principalus-gaap:重複計量公允價值會員最低成員us-gaap:估值技術現金流折現法會員415,931美國通用會計準則：計量輸入恆定預付速率會員2023年12月31日417,858us-gaap:重複計量公允價值會員srt:最大成員us-gaap:估值技術現金流折現法會員)美國通用會計準則：計量輸入恆定預付速率會員2023年12月31日 us-gaap:重複計量公允價值會員最低成員us-gaap:估值技術現金流折現法會員us-gaap：MeasurementInputDiscountRateMember1,9062023年12月31日Commercial real estate:us-gaap:重複計量公允價值會員srt:最大成員us-gaap:估值技術現金流折現法會員us-gaap：MeasurementInputDiscountRateMember 2023年12月31日1,782us-gaap:重複計量公允價值會員最低成員us-gaap:估值技術現金流折現法會員368,357美國通用會計準則：計量輸入恆定預付速率會員2023年12月31日1,616us-gaap:重複計量公允價值會員srt:最大成員us-gaap:估值技術現金流折現法會員 美國通用會計準則：計量輸入恆定預付速率會員2023年12月31日(us-gaap:重複計量公允價值會員us-gaap:估值技術現金流折現法會員515,528us-gaap：MeasurementInputDiscountRateMembersrt:加權平均成員2023年12月31日(us-gaap: 收益法評估技術會員us-gaap：MeasurementInputDiscountRateMember非經常性公允價值衡量成員srt:加權平均成員2024年6月30日 222,0262024年6月30日462 2024-04-012024年6月30日203,534 2024-04-012024年6月30日由次級留置權和以1-4個家庭第一留置權擔保的循環擔保的1-4個家庭住宅物業41,5002023-04-012023年6月30日 2422023-04-012023年6月30日 33,7832024年01月01日2024年6月30日 1-4家庭住宅建設貸款2024年01月01日2024年6月30日 (2023-01-012023年6月30日其他建築、土地開發和未開墾土地貸款152,7672023-01-012023年6月30日 (2024年6月30日)148,3732023年12月31日 2023年12月31日

1,415
華盛頓特區20549
表格10-Q
（標記一）
☑ 
截至季度結束日期的財務報告2024年6月30日
☐30,407
 
委員會文件號  
(
（按其章程規定的確切名稱）
阿拉斯加 45,079
（設立或組織的其他管轄區域）
 （納税人識別號碼）
(
安克雷奇, 阿拉斯加 
41,237

(907) 1,884,225

（報告人的電話號碼，包括區號）
根據該法案第12(b)節註冊的證券：無
每種類別的名稱交易標的交易所名稱
請在複選框內打“√”表示公司已按照1934年證券交易法第13或15(d)條的規定提交了過去12個月（或為期更短的期間，公司必須提交此類報告）的所有報告，並且公司在過去90天一直受到此類報告的提交要求。
ý 是(
8,556
ý 是(
17,694
)加速存取器17,270
小型報告公司☐1,858,213☐

如果是新興成長型企業，請勾選該項以指示註冊申請人已選擇不使用根據交易所法案第13(a)條規定提供的用於遵守任何新的或修訂的財務會計標準的延長過渡期。 ¨
 
☐8,318

)$.


目錄
   
($財務信息 
項目1。基本報表（未經審計）
合併資產負債表
3
綜合收益表
4
綜合收益的合併報表
5
股東權益變動表
6
合併現金流量表
8
合併財務報表附註
10
事項二
管理層對財務狀況和經營結果的討論和分析
38
第3項。
有關市場風險的定量和定性披露
56
事項4。
控制和程序
56
第二部分其他信息 
項目1。
法律訴訟
57
項目1A。
風險因素
57
事項二
未註冊的股權銷售、使用收益和發行人購買股權
57
項目5。
其他信息
58
項目6。
展示資料
58
簽名
59

1

第一部分 財務信息
80

項目1.基本報表
2

基本報表
—
合併資產負債表
(未經審計)
 6月30日,
2024		12月31日
2023
股票數量
資產  
現金和存放在銀行的款項$33,364 $27,457 
在其他銀行的利息 bearing 存款21,058 91,073 
可供出售的投資證券，按公允價值計量    
可變現股份12,381 13,153 
（扣除信用損失準備金$0）36,750 36,750 
投資於聯邦住房抵押貸款銀行股票股票單位數量：4929 2,980 
待售貸款85,926 156 
貸款商業和工業貸款 3,080 
$(17,694)(17,270)
淨貸款29 — 
—25,722 36,842 
公允價值計量的抵押貸款服務權21,077 19,564 
資產和設備淨值40,393 40,693 
經營租賃權使用資產8,244 9,092 
商譽15,017 15,017 
其他無形資產，淨額950 950 
其他  71,789 
總資產$71 $  
負債  
存款：  
需求$150 $  
活期存款15,645 15 
儲蓄存款信貸損失費用（利益） 商業和工業貸款 
貨幣市場  532 
 Commercial real estate: 2,867 
96    
存款總額2,963 非業主佔有和多户物業 
借款43,961 13,675 
初級次級債券10,310 10,310 
經營租賃負債8,269 9,092 
其他負債 54,647 
負債合計    
股東權益  
優先股，$0.00011每股面值，2,500,000股授權，無A類普通股，每股面值為$
— — 
普通股，每股面值為 $0.0001；1每股面值，10,000,000股授權，168和頁面。9於2024年6月30日和2023年12月31日分別發行和流通的股份數為
5,502 5,513 
額外實收資本9,208 9,605 
保留盈餘86 $ 
歸屬於母公司股東權益的累積其他綜合收益（扣除所得税後）(13,985)(16,437)
股東權益合計  355 
負債和股東權益合計$1,793 $  
請參閲基本報表中的註釋
3

 
綜合收益表
(未經審計)
三個月之內結束銷售額最高的六個月
6月30日,6月30日,
（以千為單位，每股數據除外）2024202320242023
利息和股息收入  
 $32,367 $26,313 $— $  
793,556 3,996 7,274 7,930 
—227 175 470 343 
2023470 473 952 947 
2557 35 134 71 
在其他銀行的存款利息232 828 1,070 2,317 
總利息和股息收入36,909 31,820   61,615 
利息費用  
存款的利息支出9,476 6,114 18,656 10,697 
借款利息支出287 470 373 557 
Commercial real estate:93 94 188 187 
利息支出合計9,856 6,678 19,217 11,441 
淨利息收入27,053 492 53,500 $ 
 (120)1,407 29 1,767 
減去信貸準備後的淨利息收入
27,173 23,735 53,471 48,407 
其他營業收入  
抵押貸款業務收入5,884 3,913 9,915 5,921 
$1,242 1,018 2,587 1,995 
 1,105 986 2,022 1,894 
存入資金賬户的服務費572 505 1,121 962 
203,678
(60)(234)254 (457)
其他收入834 792 1,522 1,573 
$9,577 6,980 17,421 11,888 
其他營業費用  
 16,627 15,183 32,044 30,667 
數據處理費用2,601 2,377 5,260 4,732 
房租費用1,843 1,811 3,805 3,754 
41,500726 801 1,481 1,523 
保險費用692 647 1,471 1,204 
營銷費用690 933 1,203 1,497 
$2 (8)(389)18 
無形資產攤銷費用— 3 — 7 
其他營業費用2,013 2,035 3,957 3,889 
其他營業費用總額25,194 23,782 48,832 47,291 
税前收益11,556 6,933 22,060 股票期權衍生工具的收益或損失在2023年6月30日結束的三個和六個月中從AOCI重新分類為合併報表的利潤和損失內。 13,004 
所得税費用2,536個州。 1,356 4,841 2,597 
淨利潤$9,020 $5,577 $17,219 $10,407 
2,101$1.64 $0.99 $3.13 $1.84 
$$1.62 $0.98 $3.10 $1.82 
$
2,909  $   
Pass
$   410,680 $ 
請參閲基本報表中的註釋
4

243,135
綜合收益的合併報表
(未經審計)
2010
截至6月30日的三個月截至6月30日的六個月
（以千為單位）2024202320242023
淨收入$9,020 $5,577 $17,219 $10,407 
其他綜合收益(損失), 淨額(税後):  
   
 $2,806 ($4,414)$3,098 $3,705 
 
$
56 281 328 (18)
175,599
(814)1,175 (974)(1,048)
其他綜合收益（虧損），淨額2,048 (2,958)2,452 2,639 
綜合收益
$11,068 $2,619 $19,671 $13,046 
 
請參閲基本報表中的註釋

5

346
股東權益變動表
(未經審計)
 普通股票股本外溢價未分配的收益  總計
 普通股數量票面價值
（以千為單位）
2023年1月1日餘額5,701 $5,701 $17,784 $Total ($29,081)$  
123,8740.60每股)
— — — (3,444)— (3,444)
股票補償費用— — 140 — — 140 
回購普通股(28)(28)(1,299)— — (1,327)
其他全面收益，淨額
— — — — 5597 5597 
淨收入— — — 4,830 — 4,830 
截至2023年3月31日的餘額5,673 $5,673 $16,625 $$ ($23,484)$224,425 
366,7410.60每股)
— — — (3,432)— (3,432)
股票補償費用— — 225 — — 225 
回購普通股(62)(62)(2,439)— — (2,501)
其他綜合損失，淨額— — — — (2,958)(2,958)
淨收入— — — 5,577 — 5,577 
截至2023年6月30日的餘額5,611 $5,611 $14,411 $227,756 ($26,442)$203,738 
由次要抵押品和由1-4家庭首先抵押品擔保的1-4家庭住宅物業旋轉擔保0.60每股)
— — — (3,384)— (3,384)
股票補償費用— — 254 — — 254 
 — — (12)— — (12)
回購普通股(63)(63)(2,648)— — (2,711)
其他全面收益，淨額
— — — — 1,402 1,402 
淨收入— — — 8,374 — 8,374 
截至2023年9月30日的餘額5,548 $5,548 $12,005 $總計其他建築、土地開發和原始土地貸款 ($25,040)$  
32,7800.60每股)
— — — (3,322)— (3,322)
股票補償費用— — 318 — — 318 
—21 21 (269)— — (248)
回購普通股(56)(56)(2,449)— — (2,505)
—
— — — — 8,603 8,603 
淨收入— — — 6,613 — 6,613 
2023年12月31日的餘額5,513 $5,513 $9,605 $  ($16,437)$  
 





6

Pass
股東權益變動表
（續）
(未經審計)
 普通股票股本外溢價未分配的收益268,936 總計
 普通股數量票面價值
（以千為單位）
2024年1月1日的餘額5,513 $5,513 $9,605 $  ($16,437)$  
 0.61每股)
— — — (3,388)— (3,388)
股票補償費用— — 208 — — 208 
305,8111 1 (27)— — (26)
回購普通股(14)(14)(774)— — (788)
其他全面收益，淨額
— — — — 404 404 
淨收入— — — 8,199 — 8,199 
2024年3月31日的餘額5,500 $5,500 $9,012 $$ ($16,033)$$ 
15,3880.61每股)
— — — (3,393)— (3,393)
股票補償費用— — 219 — — 219 
Past Due2 2 (23)— — (21)
其他全面收益，淨額
— — — — 2,048 2,048 
淨收入— — — 9,020 — 9,020 
2024年6月30日的餘額5,502 $5,502 $9,208 $382,050 ($13,985)$  
請參閲基本報表中的註釋
7

 
合併現金流量表
(未經審計)
截至6月30日的六個月
（以千為單位）20242023
經營活動：  
淨收入$17,219 $10,407 
258
  
 1,815 1,576 
1-4户家庭住房以次級留置權和1-4户家庭首留置權擔保的循環擔保437 576 
無形資產攤銷— 7 
 228 255 
可轉讓股權證券市場價值未實現收益（損失）(254)457 
以股票為基礎的報酬計劃427 365 
 (238)(676)
撥備29 1,767 
—(尚未確認的股權補償支出預計金額僅反映截至2023年7月31日的未行使股票獎勵，並假設沒有被取消的活動和預期績效股授予的預期水平相對於公司的財務表現未發生變化。)(982)
 106 1,369 
—145 105 
貸款銷售收益(5,168)(3,875)
出售持有的待售貸款的款項
187,879 $ 
銷售待售證券的收益($)($)
出售其他房地產所有權收益(392)— 
資產和負債的淨變動:  
 (1,092)(595)
其他資產減少1,478 739 
—(8,381)(4,668)
 
(44,044)(22,519)
投資活動：  
   
224(9,977)(6,000)
 (1,964)(324)
 (11,775)(2,715)
33,99665,823 15,340 
30,867
2,989 — 
 9,826 673 
 
11,120 (1,872)
 
( )(美國各州和政治分區的義務)
 
23,469 — 
出售其他房地產的收益392 — 
軟件購買(419)(90)
購置房地產和設備(1,515)(3,328)
1,784,947
(21,604)($)
籌資活動：  
4.8
(21,249)(June 30, 2024)
借款增加30,286 50,792 
回購普通股(788)(3,828)
支付現金分紅派息(6,709)(6,814)
 
1,540 (44,750)
現金及現金等價物淨變化額(64,108)( 1-4户家庭住宅，以首次留置權抵押)
期初現金及現金等價物餘額— 270 
期末現金及現金等價物餘額$54,422 $36,752 
8

因1934年證券交易法第15(d)條規定的轉型報告  
所得税已付款項$1,488 $856 
支付的利息$18,722 $11,081 
 $— $273 
—$288 $423 
($72 $62 
 
請參閲基本報表中的註釋
9

財務報表註解

(未經審計)

1. 報表呈現的基礎和重要會計政策
205,000兩個234,000
and $
前期資料表格的分類更改
在截至2024年6月30日和2023年6月30日的六個月期間，分別與利息有關，利息是從已償還到零的不應計貸款上收取的。
最近的會計聲明
下表顯示了截至指定日期時遇到財務困難和已調整的貸款的攤銷成本基礎，按類別和調整類型劃分。
以下還提供了貸款調整比例，將遇到財務困難的貸款的攤銷成本基礎與每一類融資應收賬款的攤銷成本基礎進行比較。
Three Months Ended June 30, 2024
10

還款調整
總調整
融資應收賬款類別的比例


2。投資證券
可出售權益證券
—12.4萬美元和13.22024年6月30日和2013年12月31日，我們的資產、其他資產和其他負債的金額如下，數額以百萬為單位：—
截至6月30日的三個月截至6月30日的六個月
（以千為單位）2024202320242023
市場權益證券未實現損益($60)($234)$254 ($457)
術語修改— — — — 
10,500,000($60)($234)$254 ($457)

債務證券
2,468 
（以千為單位）攤餘成本未實現的總收益額毛額未實現虧損信用減值準備公正價值
2024年6月30日    
可供出售證券    
$$546,492 $277 ($21,086)$— $Weighted-Average Interest Rate Reduction 
公司債券9,012 41 (360)— 8,693 
抵押貸款證券負債證券具有額外的風險，因為基金可能投資於其他類別的抵押貸款證券，而且複雜的結構在投資時可能無法完全理解，可能會產生與發行人的爭端或意外的投資結果。3 30 (135)— 50,588 
可供出售證券總額$$ $348 ($21,581)$— $  
11

（以千為單位）攤餘成本未實現的總收益額毛額未實現虧損公正價值
2024年6月30日
持有至到期日的證券
公司債券$36,750 $— ($3,041)$33,709 
 — — — —
 $36,750 $— ($3,041)$33,709 
（以千為單位）攤餘成本未實現的總收益額毛額未實現虧損信用減值準備公正價值
2023年12月31日    
可供出售證券    
$$  $451 ($23,965)$— $one year 
市政債券820 — (4)— 816 
公司債券14,014 28 (418)— 13,624 
抵押貸款證券負債證券具有額外的風險，因為基金可能投資於其他類別的抵押貸款證券，而且複雜的結構在投資時可能無法完全理解，可能會產生與發行人的爭端或意外的投資結果。59,795 12 (436)— 59,371 
可供出售證券總額$  $491 ($24,823)$— $$ 
（以千為單位）攤餘成本未實現的總收益額毛額未實現虧損公正價值
2023年12月31日
持有至到期日的證券
公司債券$36,750 $— ($3,337)$33,413 
)— — — —
 $36,750 $— ($3,337)$33,413 

 

少於12個月多於12個月總費用
（以千為單位）公正價值未實現虧損公正價值未實現虧損公正價值未實現虧損
酒精飲料銷售 $ 32,907 45.5％ $ 30,136 42.1％ $ 66,223
可供出售證券
 $24,736 ($328)$2.1 ($20,758)$根據QEF選舉制度的規定和做出QEF選舉的美國聯邦所得税後果，是否可以做出QEF選舉將取決於是否及時進行。如果該QEF選舉及時進行，將被視為“及時進行”，以避免上述默認的外國投資公司規則。如果QEF選舉是在美國持有人持有單位股份或預融資認股權的持有期首年內做出的。美國持有人可以在提交該年度的美國聯邦所得税申報表時適時進行QEF選舉，這需要提交適當的QEF選舉文件。 ($21,086)
     公司債券— — 4,653 (360)4,653 (360)
%— — 9,859 (135)9,859 (135)
Total$24,736 ($328)$($ ($21,253)$從基準點上漲200個基點對公允價值的影響 ($21,581)
2023年12月31日：
可供出售證券
服務成本假設（每筆貸款美元）$9,997 ($3)$($ ($23,962)$25%不利變動對公允價值的影響 ($23,965)
     公司債券— — 6,599 (418)6,599 (418)
% and a discount rate of 3,909 (91)43,149 (345) million and operating lease liabilities of $ (436)
以下表格顯示了有關公司經營租賃的額外信息，涵蓋了所指示的期間：— — 816 (4)816 (4)
Total$13,906 ($94)$Weighted average discount rate - operating leases ($24,729)$% ($24,823)

12

Operating Leases

2024（六個月）591,381五個營運部門：獵鷹創意集團、PDP、Sierra Parima、目的地運營和Falcon's Beyond Brands，所有這些板塊均為可報告板塊。公司的首席營運決策者是執行主席和首席執行官，他們評估財務信息以做出營運決策、評估財務表現和分配資源。營運板塊基於產品線組織，對於我們的基於位置的娛樂板塊，根據地理位置組織。營運板塊的結果包括直接歸屬於板塊的成本，包括項目成本、工資和與工資有關的開支以及與業務板塊運營直接相關的間接費用。未分配的企業費用，包括高管、會計、財務、市場營銷、人力資源、法律和信息技術支持服務、審計、税收企業法律開支的工資和相關福利，作為未分配的企業開銷呈現，成為報告板塊的總收入（虧損）和公司未經審計的彙總財務報表結果之間的調節項。2025

2,422175.6萬美元和180.11,988

)
(以千為單位)攤餘成本公正價值
   
1年內$公司與商業銀行客户簽訂商業貸款利率互換協議，該協議與第三方金融機構（"對手方"）簽訂的相應互換協議相抵消。公司與其對手方簽訂的協議包含規定，即若公司未能根據適用的監管指南維持其"充足資本"地位，則對手方可終止衍生頭寸，公司將被要求結清其協議下的義務。這些協議還要求公司和對手方抵押任何超過$ $566,000 
1-5年 截至2023年12月31日，可用於抵押利率互換協議的可供出售證券以彌補公允價值缺口。 228.0 
總費用$546,492 $ million, and  
公司債券  
1年內$3,999 $4,040 
1-5年15,013 14,453 
5-10年26,750 23,909 
總費用$45,762 $美元作為質押。 
抵押貸款證券負債證券具有額外的風險，因為基金可能投資於其他類別的抵押貸款證券，而且複雜的結構在投資時可能無法完全理解，可能會產生與發行人的爭端或意外的投資結果。
5-10年$31,693 $31,583 
million and $19,000 19,005 
總費用$1,059 $50,588 

截至2023年7月31日，續借貸款協議下未償還的借款額為否 
零售利率合同
截至6月30日的三個月截至6月30日的六個月
（以千為單位）2024202320242023
12,534$2,499 $2,835 $5,068 $5,630 
其他1,057 1,156 2,203 2,291 
    $3,556 $3,991 $7,271 $7,921 
市政債券$— $5 $3 $9 
$$— $5 $3 $9 
總費用$3,556 $3,996 $7,274 $7,930 
13


3.貸款和信用損失撥備
可出售貸款
(In thousands)
持有貸款投資
Fair Value
2024年6月30日2023年12月31日
（以千為單位）攤餘成本未償還本金差異攤餘成本未償還本金差異
$$  $  ($1,927)$  $  ($1,906)
商業房地產業：
 可轉讓的股份證券 383,832 (1,782)13,153 Level 2 inputs: (1,616)
 295,522 327,040 (3,642)4,929   (3,587)
住宅房地產業：
 應計利息應收   462     204 
14,17241,500   242 33,996 33,783 213 
—29,281 29,510 (229)30,976 31,239 (263)
1,875,907  154,009 (1,242)   (1,415)
36,84229,671 29,673 (2)30,407   (2)
 45,079 45,320 (241)2,200 41,237 (14.3%)
消費貸款6,743 6,679 64 6,241 6,180 61 
其他貸款2,909 2,930 (21)1,103 1,118 (15)
總費用10,470 10,470 (8,318)10,310 11,641 (8,556)
信貸損失準備金(17,694)(17,270)
$Significant Unobservable Inputs (Level 3) $  ($8,318)$  $美國財政部和政府贊助機構 ($8,556)
280,7498.3截至2024年6月30日，資產為700萬美元。8.6，截至2023年12月31日。
$8.7萬美元和7.48,693
 1.6萬美元和2.8 



14

信用減值準備
抵押貸款債務
截至6月30日的三個月期初餘額—核銷康復期末餘額
（以千為單位）
2024    
$$4,052 ($22)$— $17 $4,047 
商業房地產業：
—2,893 70 — — 2,963 
 3,419 80 — — 3,499 
住宅房地產業：
—3,425 64 — — 3,489 
 581 80 — 4 665 
 159 21 — — 180 
—2,675 (149)— — 2,526 
 105 (5)— — 100 
—156 (4)— 5 157 
消費貸款60 1 — — 61 
其他貸款8 (1)— — 7 
總費用$17,533 $135 $— $26 $17,694 
2023
商業服務權益$3,080 $366 ($49)$21 $3,418 
商業房地產業：
Ending balance2,778 29 — — 2,807 
 3,174 86 — — 3260 
住宅房地產業：
(In thousands)2,226 980 — — 3,206 
$392 26 — 5 423 
—260 (54)— — 206 
20231,925 71 — — 1,996 
利用重大不可觀測輸入（Level 3）衡量的資產和負債 106 (18)— — 88 
 150 12 — — 162 
消費貸款61 12 — 1 74 
其他貸款5 — — — 5 
總費用$14,157 $1,510 ($49)$27 $15,645 
15

截至6月30日的六個月期初餘額(In thousands)核銷康復期末餘額
（以千為單位）
2024    
 $3,438 $532 $— $77 $4,047 
商業房地產業：
 2,867 96 — — 2,963 
 3,294 205 — — 3,499 
住宅房地產業：
(In thousands)3,470 19 — — 3,489 
 551 104 — 10 665 
8,599191 (11)— — 180 
3783,127 (601)— — 2,526 
 80 20 — — 100 
5,007168 9 (25)5 157 
消費貸款81 (21)— 1 61 
其他貸款3 4 — — 7 
總費用$17,270 $356 ($25)$93 $17,694 
2023
5,967$2,914 $467 ($49)$86 $3,418 
商業房地產業：
47,2913,094 (287)— — 2,807 
 3,615 (355)— — 3260 
住宅房地產業：
Consolidated1,413 1,793 — — 3,206 
Loans held for sale389 22 — 12 423 
ITEm 2. MANAGEMENT’S DISCUSSION AND ANALYSIS OF FINANCIAL CONDITION AND RESULTS OF OPERATIONS312 (106)— — 206 
阿拉斯加北坡（“ANS”）原油的月均價格在2023年介於75.64美元和95.05美元之間。2024年前五個月的月均價格區間為79.64美元至89.05美元。阿拉斯加財政部門（“DOR”）計算，截至2023年6月30日結束的阿拉斯加財政年度，ANS原油產量為47.9萬桶/日。DOR預測，阿拉斯加2024財政年度的產量將略微下降至46.8萬桶/日，並將在2025財政年度增長至47.7萬桶/日。DOR預計未來十年內到2034年財政年度，該數字將達到64.1萬桶/日，主要是由於新產量在普魯多灣西部NPR-A地區的投產。 1,803 193 — — 1,996 
•2024年第二季度新貸款的加權平均利率為7.26%，相比一年前的第二季度的6.93%。79 9 — — 88 
2023145 17 — — 162 
消費貸款68 17 (14)3 74 
其他貸款6 (1)— — 5 
總費用$13838 $1,769 ($63)$101 $15,645 


16

貸款和債務的利率和貸款費用，其他所有貸款
截至6月30日的六個月
（以千為單位）20242023202220212020先前的總費用
2024
下表比較了截至2024年6月30日和2023年6月30日的三個月期間的平均餘額、利率以及收益資產邊際。平均收益率或成本是在税項等效基礎上計算的。$— $— $25 $— $— $— $25 
總費用$— $— $25 $— $— $— $25 
5.96 
%
0.12 

%
貸款3,4

1,845,832

1,603,126

242,706

15 

2024年6月30日20242023202220212020先前的總費用
（以千為單位）
%
合格$64,413 $78,672 $103,490 $48,862 $17,388 $57,242 $152,822元 
%344 4,676 16,918 15,735 6,178 2,013 45,864 
%$% $83,348 $120,408 $64597 $23,566 $% $14  
商業房地產業：
1.65 
合格$17,609 $43,546 $77,465 $67,033 $89  $% $1.01  
總計有利息的存款— — 492 — 358 1,730 2,580 
17

564 $17,609 $43,546 $77,957 $67,033 $(29,276) $96,779 $24,035  
%
合格$25,950 $63,898 $108,205 $77,767 $¥25,142  $% $% 
%— — 1,167 — — 9,955 11,122 
%$25,950 $63,898 $由其他銀行的計息存款和國內存單組成。 $77,767 $     $(In thousands) $Volume 
住宅房地產業：
Interest Income:
合格$24,144 $135,976 $46,441 $3,935 $3,954 $7,320 $Interest Expense: 
323美元— 544 — — — 174 718 
有息存款$24,144 $136,520 $46,441 $3,935 $3,954 $7,494 $expense 
收益/成本6
合格$8,452 $15,066 $5,677  $2,935 $2,028 $6,649 $40,807 
727,722 — 372 — — — 321 693 
%$8,452 $15,438 $5,677  $2,935 $2,028 $6,970 $41,500 
6 
合格$累積其他綜合收益包括以下項目（以千美元為單位）： $7,588 $2,730 $— $— $3,443 $29,175 
8,783美元— — — — — 106 106 
%$累積其他綜合收益包括以下項目（以千美元為單位）： $7,588 $2,730 $— $— $3,549 $29,281 
Time deposits
合格$15,089 $53,727 $115  $25,769 $1,704 $3907.25 $150,975 
18,656 — — — 32 — 1,760 1,792 
745,795 $15,089 $53,727 $57  $25,801 $1,704 $7,211 $6  
Net interest income
合格$— $— $29,648 $— $— $23 $29,671 
平均非利息存款佔平均總存款比例— — — — — — — 
税收等效收益/成本假設聯邦税率為21%，州税率為7.43%，綜合税率為28.43%。$— $— $29,648 $— $— $23 $29,671 
641 
合格$5,211 $9,055 $8,982 $16,443 $3287 $2,101 $45,079 
2,169 — — — — — — — 
45$5,211 $9,055 $8,982 $16,443 $3287 $2,101 $45,079 
消費貸款
合格$1,547 $2,793 $833 $95 $327 $1,146 $6,741 
Other Operating Expense2 — — — — — 2 
消費者貸款總額$1,549 $2,793 $833 $95 $327 $1,146 $6,743 
其他貸款
合格$488 $359 $150 $296 $1,320 $296 $2,909 
自住物業— — — — — — — 
其他總貸款$488 $359 $150 $296 $1,320 $296 $2,909 
總貸款
合格$148,373 $美國各州和政治分支的義務 $% $% $2.4  $2.3  $0.2  
1,103 346 5,592 18,577 15,767 6536 16,059 62,877 
總貸款$70922  $業主自住物業 $非業主佔據和多家庭物業 $258,902 $182,135 $公司根據當前和未來預估經濟狀況的趨勢，監控貸款組合中其他集中度。2024年6月30日，公司在衞生保健領域的貸款組合中有1.222億元，佔貸款組合的6％，在旅遊業中有1.211億元，佔貸款組合的6％，在住宿業中有0.939億元，佔貸款組合的5％，在漁業中有0.784億元，佔貸款組合的4％，在航空（非旅遊）領域有0.708億元，佔貸款組合的4％，在零售業中有0.639億元，佔貸款組合的3％，餐飲業佔3％，5.21億元。  $(In thousands) 
航空（非旅遊）$Retail $住宿 $$706  $594元 $872元 $信用質量和不良資產 $December 31, 
2024(24,829)(5,293)(8,343)(16,724)(1,946)(19,472)(購買的不良應收款項)
808$$5,144 $0.26  $% $226,411 $不良資產淨額/總資產 $0.21  $0.19  
0.21 $346 $5,592 $18,577 $15,767 $6536 $16,059 $62,877 
18

%— (2,276)(16,622)(14,162)(5,882)(7,965)(($26))
截至今日的淨貸款回收 / 資產減值$346 $3,316 $1,955 $1,605 $654 $8,094 $15,970 

2023年12月31日20232022202120202019先前的總費用
（以千為單位）
 
合格$(49) $123,874 $58,708 $24,177 $13,990 $44,674 $77  
Residential real estate:3,319 18,790 16,964 7,032 56 2,426 48,587 
26 $68  $142,664 $1,769  $31,209 $14,046 $47,100 $2024 
商業房地產業：
$2,346 
合格$40,745 $(103) $69,316 $82,339 $28,588 $71,930 $363,843 
Balance— — — 1,115 — 1,783 2,898 
%$40,745 $255,338  $69,316 $83,454 $28,588 $17  $13  
總存款
合格$59,990 $96,532 $  $(In thousands) $56,192 $143,619 $3個月到6個月內 
40 — — — — — 8,881 8,881 
截至2024年6月30日，未保險存款總額約為9,8000萬美元，佔總存款的40%，相比之下，截至2023年12月31日，未保險存款總額為10億美元，佔總存款的41%。自2023年起，隨着利率上漲，Northrim採取了積極有針對性的方式提高存款利率。在2024年上半年，沒有不尋常的存款活動。$59,990 $96,532 $長期借款。截至2024年6月30日或2023年12月31日，除上述FHLb融資之外，公司沒有未償長期借款。 $公司是一家單一銀行控股公司，其主要持續流動性來源是來自銀行獲得的股息。這些股息來自銀行的現金流和盈利。銀行監管規定和監管機構可能會限制支付給公司股息的金額，或要求銀行在支付股息之前獲得某些批准。鑑於銀行目前符合，而且預計將繼續符合，監管標準下“資本充足”的一切適用要求，公司預計在2024年剩餘時間內仍將從銀行獲得股息。銀行控股公司的其他可用流動性來源包括髮行債務和發行普通或優先股。截至2024年6月30日，公司有1000萬批准發行普通股，其中約550萬股已發行和流通，剩餘約450萬股可供發行。此外，公司還有250萬批准發行的優先股可供發行。 $56,192 $152,500 $下表説明瞭公司和銀行所適用的資本要求以及每個實體的實際資本比率，這些實際資本比率均超出了這些要求。管理層計劃在2024年維持銀行的資本比率，超過FDIC對“充足資本”分類的要求。公司的資本比率超過銀行主要是因為2005年第四季度完成的1000萬美元信託優先證券發行被納入公司的監管資本，儘管在我們的財務報表中將其作為長期負債進行記賬。信託優先證券不會出現在銀行的財務報表中，也不會被納入其資本。因此，截至2024年6月30日，公司的監管資本比銀行多出1000萬美元，這解釋了兩個實體資本比率之間的大部分差異。 
住宅房地產業：
最低資本要求
合格$139,829 $47,775 $4,119 $4,070 $2,240 $5,388 $我們的關鍵會計政策在第二部分詳細描述。項目7，管理層討論與分析，以及附註1，附註到公司年度報告中的重要會計政策摘要的彙編財務報表筆記中有詳細描述。美國證券交易委員會（SEC）將“關鍵會計政策”定義為需要應用管理最困難、主觀或複雜判斷的會計政策，因為需要進行“關鍵會計估計”，這些估計涉及估計不確定性，對公司的財務狀況或業務結果可能造成或有相當可能造成重大影響。公司的關鍵會計政策包括信貸損失準備金，商譽和其他無形資產的估值，以及抵押服務權的估值。2024年我們的估計中，除下文所述的情況外，估值技術或假設沒有發生重大變化，不會對我們的估計產生影響。  
•在過去五年的回顧期內，貸款部門餘額佔總貸款的百分比處於公司數據的1.5個標準偏差之內；224 — — — — 93 317 
截至本報告期末，我們評估了我們的披露控制和程序的有效性（根據《1934年證券交易法》第13a-15(e)條或第15d-15(e)條的定義）。我們的主要執行和財務官員監督和參與了這個評估。根據這個評估，我們的主要執行和財務官員各自得出結論，截至2024年6月30日，披露控制和程序在及時通報他們需要包含在定期報告中的重要信息方面是有效的。任何控制系統的設計在一定程度上基於對未來事件發生的可能性的各種假設，並不能保證我們的任何計劃、產品、服務或程序在未來條件下能夠實現其預期目標。$在截至2024年6月30日的季度期間，我們的財務報告內部控制沒有發生任何變化（根據《1934年證券交易法》第13a-15(f)條和15-d-15(f)條的定義），這些變化對我們的財務報告內部控制產生了重大影響或有合理可能會對其產生重大影響。 $47,775 $4,119 $4,070 $2,240 $5,481 $附件6. 展品  
根據13a-14(a)規則或15d-14(a)規則，首席執行官需要提供認證
合格$16,145 $5,417 $3,331 $1,906 $2,277 $4,581 $33,657 
(Principal Executive Officer)— — — — 339 339 
1. 我已經審查了Northrim BanCorp, Inc.的10-Q表報； $16,145 $5,417 $3,331 $1,906 $2,277 $4,920 $33,996 
3.根據我的知識，本報告中所包含的財務報表和其他財務信息，在所有重大方面公正地呈現了註冊人的財務狀況、業績和現金流量，以及本報告所涵蓋的時期；
合格$16,845 $4,469 $— $— $— $9,553 $(1)The Report fully complies with the requirements of Section 13(a) or 15(d) of the Securities Exchange Act of 1934; and 
本證明僅用於遵守18 U.S.C. Section 1350的要求，不應被視為納入公司根據1933年證券法或1934年證券交易法的文件中，也不應被視為報告或該法案下的一部分文件。— — — — — 109 109 
(2)The information contained in the Report fairly presents, in all material respects, the financial condition and results of operations of the Company.$16,845 $4,469 $— $— $— $9,662 $30,976 
合格$42,615 $ $32,780 $1,982 $1,454 $7,896 $145,441 
— 1,175 — — — 1,757 2,932 
$42,615 $ $32,780 $1,982 $1,454 $9,653 $ 
合格$— $30,317 $— $— $— $90 $30,407 
— — — — — — — 
$— $30,317 $— $— $— $90 $30,407 
合格$8,643 $9,649 $17,061 $3,465 $524 $1,665 $ 
— — — — — — — 
$8,643 $9,649 $17,061 $3,465 $524 $1,665 $ 
消費貸款
合格$3,396 $983 $209 $368 $258 $1,026 $6,240 
1 — — — — — 1 
19

消費者貸款總額$3,397 $983 $209 $368 $258 $1,026 $6,241 
其他貸款
合格$160 $77 $135 $592 $138 $1 $1,103 
— — — — — — — 
其他總貸款$160 $77 $135 $592 $138 $1 $1,103 
總貸款
合格$ $ $ $ $105,661 $ $ 
3,544 19,965 16,964 8,147 56 15,388  
總貸款$ $ $ $ $ $ $ 
$ $ $ $ $105,661 $ $ 
(2,792)(8,409)(19,305)(2,295)(12,133)(7,696)(52,630)
$ $ $ $183,641 $93,528 $ $ 
$3,544 $19,965 $16,964 $8,147 $56 $15,388 $ 
— (16,805)(15,268)(7,043)— (11,311)(50,427)
$3,544 $3,160 $1,696 $1,104 $56 $4,077 $13,637 


20


（以千為單位）30-59天
逾期貸款		60-89天
逾期貸款		高於
過去總數
到期		當前總費用
2024年6月30日      
$295 $— $— $295 $ $ $— 
— — — —   — 
— — — —   — 
住宅房地產業：
42 — 216 258   — 
44 372 54 470  41,500 17 
— — — — 29,281 29,281 — 
170 — — 170   — 
— — — — 29,671 29,671 — 
— — — — 45,079 45,079 — 
消費貸款14 2 — 16 6,727 6,743 — 
其他貸款— — — — 2,909 2,909 — 
總費用$565 $374 $270 $1,209 $ $ $17 
2023年12月31日
$326 $148 $1,253 $1,727 $ $ $— 
商業房地產業：
— — 260 260   — 
— — — —   — 
住宅房地產業：
458 — 224 682 *Term Loan b Facility  — 
53 — 155 208 33,788 33,996 — 
— — 109 109 30,867 30,976 — 
— — 1,545 1,545   — 
— — — — 30,407 30,407 — 
— — — —   — 
消費貸款18 1 — 19 6,222 6,241 — 
其他貸款— — — — 1,103 1,103 — 
總費用$855 $149 $3,546 $4,550 $ $ $— 


21

4.8萬美元和5.0

2024年6月30日2023年12月31日
不計息貸款不計息貸款
$2,516 $2221 $3,655 $3,651 
242 242 271 260 
— — — — 
253 — 270 224 

201 108 219 176 
106 106 109 109 
1,512 1,512 1,545 1,545 
非應計貸款總額4,830 4,189 6,069 5,965 
— — (1,067)(1,067)
$4,830 $4,189 $5,002 $4,898 


有的。否

32,000 和 $205,000234,000 和 $384,000


截至2024年6月30日的三個月
（以千為單位）
$— $— $— — %
總費用$— $— $— — %
22

截至2023年6月30日的三個月。
（以千為單位）
$2,468 $1,988 $4,456 1.06 %
總費用$2,468 $1,988 $4,456 — %

截至2024年6月30日的六個月
（以千為單位）
$5,396 $265 $5,661 1.36 %
總費用$5,396 $265 $5,661 0.30 %

截至2023年6月30日的半年報表
（以千為單位）
$2,468 $1,988 $4,456 1.06 %
總費用$2,468 $1,988 $4,456 — %

公司在加利福尼亞州為其辦公空間租賃了一個子租約，該租約於2023年11月開始，最初租約期至2026年1月。該租約替代了同一地址於2022年1月開始的租約，最初租約期至2024年1月（於2024年1月結束）。此外，該公司還租用其他租期少於十二個月的空間；因此，在資產負債表上不承認此租約為營運租約。否


截至2024年6月30日的三個月
本金減免加權平均利率降低
（以千為單位）
$— — %0

截至2023年6月30日的三個月。
本金減免加權平均利率降低
（以千為單位）
$— — %3

截至2024年6月30日的六個月
本金減免加權平均利率降低
（以千為單位）
$— 8 %7


截至2023年6月30日的半年報表
本金減免加權平均利率降低
（以千為單位）
$— — %3
23




截至2024年6月30日的三個月截至2024年6月30日的六個月
（以千為單位）
住宅房地產業：
$— $112 
— 109 
— 968 
總費用$— $1,189 

截至2023年7月31日，續借貸款協議下未償還的借款額為否


2024年6月30日
總過期
當前
總費用
（以千為單位）
$— $— $5,394 $5,394 
商業房地產業：
— — 242 242 
住宅房地產業：
— — 108 108 
— — 106 106 
— — 1,512 1,512 
總費用$— $— $7,362 $7,362 

2023年6月30日
總過期當前總費用
（以千為單位）
$— $— $4,456 $4,456 
總費用$— $— $4,456 $4,456 





24

4. 購買的應收賬款
一年。在截至2023年3月31日的三個月內，公司回購和註銷了否否
否之一808,000
有的。否否
（以千為單位）2024年6月30日2023年12月31日
$25,722 $36,842 
— — 
總費用$25,722 $36,842 

5.
按揭服務權
截至6月30日的三個月截至6月30日的六個月
（以千為單位）2024202320242023
期初餘額$20,055 $18,303 $19,564 $18,635 
1,103 519 尚未確認的股權補償支出預計金額僅反映截至2023年7月31日的未行使股票獎勵，並假設沒有被取消的活動和預期績效股授予的預期水平相對於公司的財務表現未發生變化。 982 
公允價值變動：
239 (3)528 (215)
(320)(571)(634)(1,154)
期末餘額$21,077 $18,248 $21,077 $18,248 


（以千為單位）2024年6月30日2023年12月31日
$ $ 
4.22 %4.03 %
1.91 %1.87 %

25

1.1萬美元和906,0002.1萬美元和1.8

    

（以千為單位）
2024年6月30日2023年12月31日
$21,077 $19,564 
10.4110.23
關鍵假設：
8.26 %8.48 %
($722)($1,754)
($1,723)($2,552)
10.98 %10.98 %
($877)($811)
($1,687)($1,560)
$82 $82 
($397)($160)
($649)($401)

2.1 2024年6月30日為2.2$273.2萬美元和11.769.50%%.


6.租約

8.2 資產包括資產負債表中的現金、現金等價物、應收賬款和未來支付現金的其他資產等，它的租賃負債為$8.39.1 資產包括資產負債表中的現金、現金等價物、應收賬款和未來支付現金的其他資產等，它的租賃負債為$9.1

26

    

截至6月30日的三個月截至6月30日的六個月
（以千為單位）2024202320242023
租賃成本
營業租賃成本(1)
$745 $702 $1,482 $1,401 
13 46 51 79 
總租金成本$758 $748 $1,533 $1,480 
其他信息
$1,373 $1,307 
10.6710.47
除特定歷史信息外，本表格10-Q中討論的許多事項可能表達或意味着收入或支出的預測，未來運營的計劃和目標聲明、增長或創新的聲明、未來經濟表現的聲明，資本分配期望或關於正在進行或威脅的訴訟結果或影響的聲明。 這些以及類似的聲明是關於涉及風險、不確定性和其他可能導致公司的實際業績與這些聲明所表達或暗示的不同的因素的問題的前瞻性聲明。 所有前瞻性信息應在這些風險、不確定性和其他因素的背景下進行評估。 “相信”、“預計”、“計劃”、“核心”的詞和表達形式通常鑑別前瞻性聲明，儘管並非所有前瞻性聲明都包含這種語言。 公司認為這些前瞻性聲明的假設是合理的；然而，任何假設都可能是不準確的，因此，實際結果可能與前瞻性聲明中所示的有所不同。3.62 %3.49。 %
(1)

    

（以千為單位）營業租賃
$1,381 
20252,422 
20261,245 
2027783 
2028547 
此後3,879 
租賃支付的最低總額$10,257 
(1,988)
未來最低租金支付現值$8,269 

27

7. 衍生品
250,000566,000 截至2024年6月30日為$，截至2023年12月31日主要位於歐洲。566,000
228.0萬美元和218.021114.0百萬美元和21114.02110,000 和 $6100073,000 和 $61000
10.03.721.370.261.376.97130,0001.21.0 在2023年12月31日作為對應的總短期遞延收入餘額的一部分，其中有$百萬的收入。
88.0萬美元和22.9

28

    
（以千為單位）資產衍生品
2024年6月30日2023年12月31日
資產負債表上的位置公正價值公正價值
利率掉期其他$12,534 $10,470 
利率鎖定承諾其他1,059 342 
其他120 — 
總費用$13,713 $10,812 
（以千為單位）負債衍生品
2024年6月30日2023年12月31日
資產負債表上的位置公正價值公正價值
利率掉期其他負債$12,534 $10,470 
其他負債— 13 
總費用$12,534 $10,483 
    
截至6月30日的三個月截至6月30日的六個月
（以千為單位）利潤表位置2024202320242023
抵押貸款業務收入$99 $291 $220 $168 
利率鎖定承諾抵押貸款業務收入260 129 645 358 
總費用$359 $420 $865 $526 

29

    
2024年6月30日
（以千為單位）金融工具已抵押的資產淨額
資產衍生品
利率掉期$12,534$— $12,534$— $— $12,534 
120 — 120 — — 120 
負債衍生品
利率掉期$12,534$— $12,534$— $12,534$— 
2023年12月31日
（以千為單位）金融工具已抵押的資產淨額
資產衍生品
利率掉期$10,470$— $10,470$— $— $10,470 
負債衍生品
利率掉期$10,470$— $10,470$— $10,470$— 
13 — 13 — — 13 


公司使用估計、判斷和假設來評估公司在未來的營運期間內可能發生的壞賬準備和減值虧損。該類估計難以進行，往往受到不確定性的影響，可能導致實際結果與最初預計結果存在差異。
以公允價值計量的資產和負債的重複計量


30






限制


31

    
 2024年6月30日2023年12月31日
（以千為單位）公允價值公正價值公允價值
金融資產：  
一級輸入：  
$54,422 $54,422 $ $ 
    
12,381 12,381 13,153 13,153 
二級輸入：  
    
股票單位數量：4929 股票單位數量：4929 2,980 2,980 
     待售貸款85,926 85,926   
13,050 13,050 11,958 11,958 
14,172 14,172 11,836 11,836 
120 120 — — 
3級資料：  
36,750 33,709 36,750 33,413 
    
25,722 25,722 36,842 36,842 
1,059 1,059 342 342 
21,07721,07719,564 19,564 
2,1162,1162,200 2,200 
財務負債：  
二級輸入：  
$ $ $ $ 
697 697 202 202 
借款43,961 40,874 13,675 11,872 
12,534 12,534 10,470 10,470 
— — 13 13 
3級資料：
10,310 11641 10,310 12,030 


32

    
（以千為單位）總費用對於相同資產的活躍市場中報價（一級）重要的其他觀察的輸入（2級）具有重大未觀察到的輸入參數（第3級）
2024年6月30日    
資產：
    
$ $ $244,934 $— 
8,693 8,693 — — 
50,588 — 50,588 — 
$ $ $ $— 
$12,381 $12,381 $— $— 
$12,381 $12,381 $— $— 
利率掉期$14,228 $— $14,228 $— 
利率鎖定承諾1,059 — — 1,059 
按揭服務權21,077 — — 21,077 
2,116 — — 2,116 
120 — — 120 
$38,600 $— $14,228 $24,372 
負債：
利率掉期$12,534 $— $12,534 $— 
$12,534 $— $12,534 $— 
2023年12月31日    
資產：
可供出售證券    
$ $ $ $— 
市政債券816 — 816 — 
公司債券13,624 10,622 3,002 — 
抵押貸款證券負債證券具有額外的風險，因為基金可能投資於其他類別的抵押貸款證券，而且複雜的結構在投資時可能無法完全理解，可能會產生與發行人的爭端或意外的投資結果。59,371 — 59,371 — 
$ $ $ $— 
可變現股份$13,153 $13,153 $— $— 
$13,153 $13,153 $— $— 
利率掉期$11,836 $— $11,836 $— 
利率鎖定承諾342 — — 342 
按揭服務權19,564 — — 19,564 
2,200 — — 2,200 
$33,942 $— $11,836 $22,106 
負債：
利率掉期$10,470 $— $10,470 $— 
13 — 13 — 
$10,483 $— $10,483 $— 

    



    
33


（以千為單位）期初餘額購買和發行銷售和結算期末餘額
截至2024年6月30日的三個月 
利率鎖定承諾$765 ($453)$3,416 ($2,669)$1,059 $1,059 
按揭服務權20,055 (81)1,103 — 21,077 — 
2,100 (16)32 — 2,116 — 
總費用$22,920 ($550)$4,551 ($2,669)$24,252 $1,059 
截至2023年6月30日的三個月。
利率鎖定承諾$685 ($378)$2,735 ($2,191)$851 $851 
按揭服務權18,303 (574)519 — 18,248 — 
2,170 (56)25 — 2,139 — 
總費用$21,158 ($1,008)$3,279。 ($2,191)$21,238 $851 

（以千為單位）期初餘額購買和發行銷售和結算期末餘額
截至2024年6月30日的六個月 
利率鎖定承諾$342 ($728)$5,929 ($4,484)$1,059 $1,059 
按揭服務權19,564 (106)尚未確認的股權補償支出預計金額僅反映截至2023年7月31日的未行使股票獎勵，並假設沒有被取消的活動和預期績效股授予的預期水平相對於公司的財務表現未發生變化。 — 21,077 — 
2,200 (145)61 — 2,116 — 
總費用$22,106 ($979)$7,609 ($4,484)$24,252 $1,059 
截至2023年6月30日的半年報表
利率鎖定承諾$440 ($552)$4,232 ($3,269)$851 $851 
按揭服務權18,635 (1,369)982 — 18,248 — 
2,129 (105)115 — 2,139 — 
總費用$21,204 ($2,026)$5,329 ($3,269)$21,238 $851 

在截至2024年6月30日和2023年6月30日的三個月裏，有其他綜合損益累計金額重新分類至合併報表中。 否

    
34

（以千為單位）總費用對於相同資產的活躍市場中報價（一級）重要的其他觀察的輸入（2級）具有重大未觀察到的輸入參數（第3級）
2024年6月30日    
$295 $— $— $295 
總費用$295 $— $— $295 
2023年12月31日    
$— $— $— $— 
總費用$— $— $— $— 

截至6月30日的三個月截至6月30日的六個月
（以千為單位）2024202320242023
($182)($27)$2 $— 
($182)($27)$2 $— 


    
金融工具
不可觀察的輸入
2024年6月30日
利率鎖定承諾92.42 %
按揭服務權貼現現金流恆定預付率
6.10% - 15.14%
貼現率
9.50%% - 11.00%
貼現現金流恆定預付率
3.99% - 18.90%
貼現率9.50% %
2023年12月31日
利率鎖定承諾 %
按揭服務權貼現現金流恆定預付率
6.13% - 25.33%
貼現率
9.50%% - 11.00%
貼現現金流恆定預付率
3.99% - 18.90%
貼現率9.50% %
金融工具
不可觀察的輸入
2024年6月30日
貼現率
7%

35



分段信息
兩個20
    
截至2024年6月30日的三個月
（以千為單位）社區銀行合併後的
利息收入$32,892 $4,017 $36,909 
利息費用8,614 1,242 9,856 
24,278 2,775 27,053 
(184)64 (120)
其他經營收入3,693 5,884 9,577 
11,523。 5104 16,627 
其他營業費用6,974 1,593股普通股的購買期權。 8,567 
18,497 6,697 25,194 
9,658 1,898 11,556 
所得税費用2,004 532 2,536個州。 
淨利潤$7,654 $1,366 $9,020 

截至2023年6月30日的三個月。
（以千為單位）合併後的
利息收入$28,675 $3,145 $31,820 
利息費用5,975 703 6,678 
22,700 2,442  
撥備1,407 — 1,407 
其他營業收入3,067 3,913 6,980 
10,690 4,493 15,183 
其他營業費用7,115 1,484 8,599 
17,805 5,977 23,782 
6,555 378 6,933 
所得税費用1,192 164 1,356 
淨利潤$5,363 $214 $5,577 

36

截至2024年6月30日的六個月
（以千為單位）社區銀行合併後的
利息收入$65,415 $7,302 $ 
利息費用16,922 2,295 19,217 
48,493 5,007 53,500 
撥備13 16 29 
其他經營收入7,506 9,915 17,421 
22,401 9,643 32,044 
其他營業費用13,648 3,140 16,788 
36,049 12,783 48,832 
19,937 2,123 22,060 股票期權衍生工具的收益或損失在2023年6月30日結束的三個和六個月中從AOCI重新分類為合併報表的利潤和損失內。 
所得税費用4,246 595 4,841 
淨利潤$15,691 $1,528 $17,219 
截至2023年6月30日的半年報表
（以千為單位）社區銀行合併後的
利息收入$ $3,447 $61,615 
利息費用10,716 725 11,441 
47,452 2722  
撥備1,767 — 1,767 
其他經營收入5,967 5,921 11,888 
21,394 9,273 30,667 
其他營業費用13,828 2,796 16,624 
35,222 12,069 47,291 
16,430 (3,426)13,004 
所得税費用3,507 (910)2,597 
淨利潤$12,923 ($2,516)$10,407 
2024年6月30日
（以千為單位）社區銀行合併後的
總資產$ $ $ 
待售貸款$— $85,926 $85,926 
2023年12月31日
（以千為單位）社區銀行合併後的
總資產$ $ $ 
待售貸款$— $ $ 


37

項目2. 管理討論與分析財務狀況和業績
    




38












39




截至6月30日的三個月截至6月30日的六個月
2024202320242023
年化平均資產回報率1.31 %0.85 %1.25 %0.81 %
14.84 %%14.35 %9.30 %
股息支付比率37.62 %%%66.07 %
40


經常虧損。我們的財務報表已經假定我們將繼續作為一個持續經營的實體，並相應地不包括有關資產清收和實現以及負債分類的調整，如果我們無法繼續經營，則可能需要這些調整。
淨收入2024年第一季度為2600萬美元，每股攤薄收益0.31美元，比2023年第四季度的2950萬美元，每股攤薄收益0.35美元，和2023年第一季度的1180萬美元，每股攤薄收益0.15美元低。
（0.02）%
（0.17）%
0.29 %
0.10 %
（0.01）%
(0.25)%
0.28 %
0.02 %


41


（以千美元為單位）截至6月30日的三個月
平均餘額變更費用變更
20242023$%20242023$%20242023變更
(74)%(72)%5.27 %4.96%0.31 %
-12%4,310 4,679 （369）(8)%2.82 %2.40 %0.42 %
待售貸款27,508 73 %990 559 431 77 %6.08 %5.96 %0.12 %
15 %31,377 25,754 5,623 22 %6.87 %6.48 %0.39%
5 %31,820 5,089 16 %5.83 %5.31 %0.52 %
非收益性資產185,342 19,16710%
Total6 %
活期存款16 %$4,357 53%1.97 %1.49 %0.48%
儲蓄存款242,594 (14)%264 326 (62)(19)%0.44 %0.46 %（0.02）%
貨幣市場存款201,025 (18)%827 813 14 2 %1.65 %1.33 %0.32%
定期存款43 %4,0282,126 1,902 89%4.12 %3.11 %1.01 %
10%6,114 3,362 55 %2.21 %1.56 %0.65 %
借款(16,212)（30）%380 564 （184）(33)%3.92 %4.11 %（0.19）%
9 %9,856 6,678 3,178 48 %2.25 %1.65 %0.60 %
（4）%
其他負債70 %
股權17,4358 %
Total6 %
淨利息收入8 %
淨利息收益率4.24%4.14 %0.10 %
%%
%%
%31.93 %
平均存貸比%%

    
42

（以千為單位）2024年6月30日結束的三個月與2023年相比
成交量利率總費用
利息收入：
短期投資（640）美元44美元
(636)736-7000267。（369）
419 12 431
4,032 1,5915,623
利息費用：
(43)(19)(62)
(165)179美元14
1,088 814 1,902 
1,203 2,159 3,362
(156)(28)（184）



43

（以千美元為單位）截至6月30日的六個月
平均餘額變更費用變更
20242023$%20242023$%20242023變更
(60)%$1,070 (54)%5.36 %4.69 %0.67 %
（10）%8,830 9,291 (461) (5)%2.82 %2.40 %0.42 %
待售貸款29,294 19,574 67 %1,490 849 641 76 %6.10 %5.80 %0.30 %
16 %12,169 25 %6.81 %6.39 %0.42 %
6 %72,717 11,10218 %5.76 %5.21 %0.55 %
非收益性資產9 %
Total6 %
活期存款21 %80 %1.97 %1.32 %0.65 %
儲蓄存款(16)%544　667 (123)(18)%0.44 %0.46 %（0.02）%
貨幣市場存款（23）%1,664 1,595 69 4 %1.60 %1.19 %0.41 %
定期存款49 %7,665 3,559 4106115 %4.10 %2.85 %1.25 %
11 %7,959 74 %2.17 %1.39 %0.78%
借款31,167 39,567(8,400)(21)%561744 (183)（25）%3.55%3.74 %（0.19）%
10%11,441 7,776 68 %2.19%1.44 %0.75 %
(5)%
其他負債37,772 21,706 57 %
股權7 %
Total6 %
淨利息收入7 %
淨利息收益率4.20 %4.18 %0.02 %
%%
%67.94 %
%%
平均存貸比%%

    
44

（以千為單位）截至2024年6月30日的六個月與2023年相比
成交量利率總費用
利息收入：
短期投資
(978) 878-9505517 (461)
600 41 641
8,638 3,531 12,169
利息費用：
(97)(26)(123)
(411)480 69 
2,169 1,937 4106
2,310 5,6497,959
(141)-42(183)

45

截至6月30日的三個月截至6月30日的六個月
（以千為單位）2024202320242023
(255)(103)（327）(2)
— — — —
— — — —
— — — —
($ 120)29
其他營業收入


其他營業費用
46

所得税後
    

財務狀況
投資證券
 2024年6月30日2023年12月31日
 金額總數的百分比金額總數的百分比
（以千為單位）
平衡%總數平衡%總數
82.9 %82.1 %
市政債券— — %8160.1 %
公司債券7.2 %作為可報告段營業收入總額的百分比56 %
抵押貸款證券負債證券具有額外的風險，因為基金可能投資於其他類別的抵押貸款證券，而且複雜的結構在投資時可能無法完全理解，可能會產生與發行人的爭端或意外的投資結果。50,588 8.0 %59,371 8.6 %
優先股12,381 2.0 %13,153 1.9%
10,500,000


47

 2024年6月30日2023年12月31日
 金額總數的百分比金額總數的百分比
（以千為單位）
22.1 %23.0 %
商業房地產業：
20.4%20.5 %
29.1%28.8 %
住宅房地產業：
11.9 %11.4 %
41,500 2.2 %1.9%
1.6 %1.7 %
8.1 %8.3%
1.6 %1.7 %
45,079 2.4 %41,007 2.3 %
消費貸款6,743 0.4 %6,241 0.3 %
其他貸款2,909 0.2 %1,103 0.1 %
總貸款  
    

（以千為單位）2024年6月30日2023年12月31日
商業房地產業：
10,902 11,410
5,1355,434
其他貸款1,320 1,357
總費用

48

（以千為單位）旅遊業醫療保健零售釣魚餐廳總費用
ACL$706 625美元 $492

49

6月30日,12月31日
（以千為單位）20242023
非應計貸款$4,830
17—
不良貸款總額
—(1,067)
資產回收297—
—808
0.26 %0.28 %
0.28 %0.30 %
0.18 %0.21 %
0.19%0.21 %
0.03 %0.03 %
0.04 %0.03 %
0.94 %0.97 %
1.01 %1.02 %
365 %345%
$— 
（$26）
（$26）$96
（38）
— %0.01 %
— %— %


50

信用減值準備
截至6月30日的三個月截至6月30日的六個月
（以千為單位）2024202320242023
期初餘額
核銷款額：  
— (49)— (49)
— — （25）—
消費貸款— — — (14)
總計核銷款額— (49)（25）（63）
償債：    
17 21 77 86
住宅房地產業：

4 5 1012
5 — 5 —
消費貸款— 1 1 3
總恢復26 27 93 101
26 (22)68 38
撥備
135 1,510 356 1,769
期末餘額
截至6月30日的三個月截至6月30日的六個月
（以千為單位）2024202320242023
期初餘額$2,346
(255)(103)（327）(2)
期末餘額
51

存款
2024年6月30日2023年12月31日
（以千為單位）平衡%總數平衡%總數
活期存款29 %31 %
活期存款36 %37 %
儲蓄存款10%10%
貨幣市場存款8 %9 %
定期存款17 %13 %

 定期存款
 
  
（以千為單位）數量
  
三個月或以下29 %
40 %
19 %
22,706 12 %
總費用100 %



52

借款


    
    
流動性和資本資源
53


54


 
 
2024年6月30日
總資本8.00%10.00%12.58%11.19%
一級風險資本6.00%8.00%11.68%10.28%
普通股一級資本4.50%6.50%11.23%10.28%
槓桿率4.00%5.00%9.17%8.07%

    

重要會計政策


55




第三號項目。關於市場風險的量化和定性披露

披露控件和程序的評估


56


第二部分-其他信息

第1項. 法律訴訟
第1A項    風險因素


項目2。未註冊的股票銷售、所得款項的使用和發行人購買的股票

57

項目5。其他
規則10b5-1交易計劃。

採納修改或終止 任何10b5-1(c)規則的肯定防禦條件或任何“非10b5-1交易安排”的購買或出售公司證券的合同、指令或書面計劃，公司的任何董事或高管都沒有。

31.1
31.2
32.1
32.2
101.INS
內聯XBRL實例文檔——實例文檔未出現在互動數據文件中，因為其XBRL標記嵌入在內聯XBRL文檔中。
101.SCH
行內XBRL分類擴展模式文檔
101.CAL
Inline XBRL税務分類擴展計算鏈接庫文檔
101.LAB
Inline XBRL分類術語擴展標籤鏈接文檔
101.PRE
行內XBRL分類擴展演示鏈接庫文檔
101.DEF
行內XBRL分類擴展定義鏈接庫文檔
104

58

簽名
根據1934年的證券交易法的要求，註冊人已經指定代表簽署本報告。
2024年7月31日作者：
總裁，首席執行官
簽名：/s/ Ian Lee

    
2024年7月31日作者：
首席財務執行官
（信安金融及會計主管）

59