第99.1展示文本

3

所有未償貸款的逾期率為31-60天

·

三個月之內結束 三個月之內結束 三個月之內結束
2023年6月30日 酒精飲料銷售 $ 32,907 45.5％ $ 30,136 42.1％ $ 66,223 2024年6月30日 季環比 同比
25,874 21,505 22,749 5.8% （12.1%)
19.9% 11.4%

·415,3031 13.4

· 2

截至2023年6月30日 截至2024年3月31日 截至2024年6月30日
16.3 45,071 43,812 41,804
0.96% 1.61% 1.29%
% 2.50% 4.37% 4.38%

··3。2024年第二季度每股基本和稀釋非通用會計準則調整後的淨利潤為人民幣7.62（美元1.05），人民幣7.50（美元1.03），分別與2023年同期的人民幣7.62和人民幣7.44相比。

··4

· 5

1

2

3

4

5

1/8

2024年第二季度財務亮點。

（以千元為單位，股份和每股數據除外） 截至三個月結束
2024年3月31日		 三個月之內結束
此外，轉換價值是以coinmarketcap.com上的收盤價為基礎。		 季環比 同比
人民幣 人民幣 人民幣
營業收入總額 13.6% 12.5%
總運營成本和費用 貸款融資服務費 ) 貸後服務費) Financing income) 9.4% 17.3%
營業利潤 2024年第二季度的發起和服務費用增加了19.1%，從2023年同期的人民幣34860萬增至人民幣41510萬（美元5710萬），主要是由於貸款規模的增加而導致的收款費用增加，這主要是由於相比2023年同期，之前幾個季度提供的貸款量增加的累積效應。 3 / 8 23.0% 4.0%
淨收入 2024年第二季度的税前利潤是8960萬人民幣（1230萬美元），相比之下，2023年同期是8700萬人民幣。 14.4% 13.4%
非GAAP調整後淨利潤 2024年5月30日，該公司宣佈其董事會授權了一個新的2億美元的股票回購計劃，自2025年11月30日起生效。 2024年6月5日，公司宣佈已啟動股票回購計劃下的要約收購，以每股4.52美元的價格購買高達200萬股美國存托股證（ADS）。 2024年7月15日，公司宣佈要約收購的結果。總共有2026640股ADS被有效要約且未撤回。 要約收購的總回購金額約為920萬美元。 完成要約收購後，公司的新2億美元計劃還剩大約1080萬美元可用於潛在回購。 此外，截至2024年9月底，我方的3億美元計劃中約還剩550萬美元。 16.3% 2.7%
1-888-346-8982 7.62 7.44 8.46 13.7% 11.0%
國際: 7.50 7.32 8.28 13.1% 10.4%
7.62 6.60 7.62 15.5% 0.0%
1,195,352 7.44 6.54 7.50 14.7% 0.8%

·

·1,659,588

·

·非通用會計原則

· 小贏信用貸款及其他貸款應收款淨額

·4,947,833

7

2/8

192,391

2024年第二季度財務結果

497,278

截至6月30日的三個月
（以千元為單位，股份和每股數據除外） 2023 2024 同比
人民幣 收入的% 人民幣 收入的%
58.6% 53.3% 2.3%
140,317 11.5 違約利息：如果您或有關方未能在本協議項下的任何金額到期時為我們支付該等金額，則我們保留按逾期未付款項的未付金額計算的利息收取權利（無論判決前後），利率為該貨幣的1個月擔保過夜融資利率（SOFR）加1％，或者如果該利率不可獲得，則為我們和您或有關方在善意上相互協商的利率。利息將按照複合日計息，每月複利重置的方式計算，並由相關方作為單獨的債務到期應付。% 11.3% 10.2%
融資收入 22.5% 25.6開多% 27.8%
擔保收入為 - 0.0% 45,564 3.3% 100.0%
其他收入 89,963 7.4% 6.5% （1.0)%
營業收入總額 10,901 100.0% 100.0% 12.5%

融資 收入

其他營業收入

3/8

2023

100,761

4/8

最近的發展

21,283

業務展望

電話會議

528,695

美國： 1-888-346-8982
852-301-84992
94,347 4001-201203
1-412-902-4272
通行證：

5/8

美國： 1-877-344-7529
1-412-317-0088
1,372,588 3590885

關於小贏科技

1

348,604

6 / 8

匯率信息

借款人 收購和營銷

免責聲明

安全港聲明

使用投影儀

604,061

7 / 8

更多信息，請聯繫：

小贏科技

鄭浮亞先生

電子郵件：ir@xiaoying.com

Christensen IR

在中國

Rene Vanguestaine先生

電話：+86-178-1749 0483

電子郵件：rene.vanguestaine@christensencomms.com

在美國

Linda Bergkamp女士

電話：+1-480-614-3004

8 / 8

小贏科技
未經審計的簡明合併資產負債表
（以千元為單位，股份和每股數據除外） 截至2023年12月31日 截至2024年6月30日 截至2024年6月30日
人民幣 人民幣 美元指數
資產
現金及現金等價物
463,053 590,210
應收賬款和合同資產，淨額 115,531
) (250
) ) 218,681
預付費及其他流動資產，淨額 48,767 34,878 4799
遞延所得税資產，淨額 26,474
所有基金類型投資 774,519 930,164 68,428
資產和設備，淨值 8,642 10,423 1,434
無形資產, 淨額 36,810 36,504 5,023
8,657 6,494 894
金融投資 非控制股權淨利潤 104,074
其他非流動資產 55,265 57,655 7,934
資產總計
負債
61,907 82,838 11,399
延期擔保收入 46,597 84,566 11,637
短期借款 565,000 65,293
應計工資及福利費用 8086
其他應交税費 7.62 36,905
應交所得税 65,030
應計費用及其他流動負債 92,846
應付股息 - -
其他非流動負債 37,571 35,359 4,866
遞延税款負債 30,040 35,137 4,835
負債合計 重新分組前
承諾和不確定事項
股東權益：
普通股 207 207 28
自家保管的股票 ) 減：金融投資收益（税後抵銷）) )
額外實收資本
保留盈餘 -
其他綜合收益 69,477 10,901
671,409
非控股權益 - - -
總股本
負債和所有者權益總計

小贏科技
299,681,672
截至三個月，截至6月30日。 截至6月30日的半年度
2023 2024 2024 2023 2024 2024
人民幣 人民幣 美元指數 人民幣 人民幣 美元指數
淨收入
100,761
140,317 21,283 42,301
融資收入 48,301 (4,263)
擔保收入為 - 45,564 6,270 - 10,801
其他收入 89,963 12,260 22,378
營業收入總額 188,875
經營成本和費用：
1
1 44,534 78,711
總務及行政費用1 39,073 5,377 10,671
3,175 9,016 1,241 2,235 17,671 2,432
應收貸款準備金 55,449 13,192 21,660
- 21,376 2,941 - 9,532
2 (667) - - ) - -
2 247 - - 800 - -
（200) 5,498 757 (234) 5,448 750
775,293 125,158
營業利潤
利息費用，淨額 ) (1,818) (250) ) (6,109) (841)
匯率期貨損失 ) (7,807) （1,074) ) ) -1,133)
金融投資收入 12,093 51276 7,056 2,579 13,970
其他收入（損失），淨額 6,932 （657) (90) 未實現的現金流量套期收益/損失變動 3,388 466
69,359 127,993
所得税費用 ) ) (12,325) ) ) )
9,436 824 113 15,725 2,869 395
淨收入 57,147
- - - - - -
57,147
淨收入 57,147
40 - - 42 30 4
金融投資收入 - 2,294 316 - 4,519 622
外幣翻譯調整 27,186 3,970 546 19,925 5,188 714
綜合收益 393,518 58,009
- - - - - -
393,518 58,009
1.27 1.41 0.19 每股可歸新投資者的貢獻 2.65 0.36
根據公司的固定費用覆蓋率，利率為1.25% 至 1.75%每年，或者（b）有一個“備選主板利率”，並可減少至0.75%每年，取決於公司的固定費用覆蓋率。截至2021年7月3日，公司的基於LIBOR的利率為% （對於$），公司的主板基準利率為% （對於$）。根據未取出的貸款利率，每月應支付承諾費，利率為%每年。根據與摩根大通銀行（“貸款協議”）的信貸協議的條款，現金收據將被存入鎖匣中，並由公司自行決定，除非處於“現金控制期”，在此期間，現金收據將用於減少貸款協議下的應付金額。現金控制期在事件違約或可用餘額連續三個工作日低於$時觸發，並將繼續到先前的連續天數中存在任何違約事件且多餘的可用餘額始終大於$（這樣的觸發器根據公司的循環承諾進行調整）。此外，如果依據信貸協議所定義的“額外可用餘額”小於$，則公司應維持最低固定費用覆蓋率為1.0至1.0 （觸發器根據公司的循環承諾進行調整）。截至2021年7月3日，公司的可用餘額為$25,764。信貸協議要求我們在判斷任何應支付股息或進行任何普通股分配時獲得摩根大通銀行的事先書面同意。信貸設施於2022年12月16日到期。 1.38 0.19 2.21 2.60 0.36
7.62 8.46 1.16 13.56 15.90 2.19
7.50 8.28 1.14 13.26 15.60 2.15

1

截至2023年6月30日的三個月。
變動
人民幣 人民幣 人民幣
)
-
銷售及營銷費用 3,431 - (3,431)
普通和管理 44,138 （7,572)

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小贏科技
GAAP和非GAAP財務結果未經審計的調節表
截至6月30日的三個月 截至6月30日的六個月
（以千元為單位，股份和每股數據除外） 2023 2024 2024 2023 2024 2024
人民幣 人民幣 美元指數 人民幣 人民幣 美元指數
按照通用會計準則計算的淨收益 57,147
12,093 51276 7,056 2,579 13,970
- - - - - -
- - - - - -
10,686 10,634 1,463 23,351 19,946 2,745
非GAAP調整後淨利潤 51,554
1.27 1.27 0.17 2.33 2.37 0.33
1.24 根據公司的固定費用覆蓋率，利率為1.25% 至 1.75%每年，或者（b）有一個“備選主板利率”，並可減少至0.75%每年，取決於公司的固定費用覆蓋率。截至2021年7月3日，公司的基於LIBOR的利率為% （對於$），公司的主板基準利率為% （對於$）。根據未取出的貸款利率，每月應支付承諾費，利率為%每年。根據與摩根大通銀行（“貸款協議”）的信貸協議的條款，現金收據將被存入鎖匣中，並由公司自行決定，除非處於“現金控制期”，在此期間，現金收據將用於減少貸款協議下的應付金額。現金控制期在事件違約或可用餘額連續三個工作日低於$時觸發，並將繼續到先前的連續天數中存在任何違約事件且多餘的可用餘額始終大於$（這樣的觸發器根據公司的循環承諾進行調整）。此外，如果依據信貸協議所定義的“額外可用餘額”小於$，則公司應維持最低固定費用覆蓋率為1.0至1.0 （觸發器根據公司的循環承諾進行調整）。截至2021年7月3日，公司的可用餘額為$25,764。信貸協議要求我們在判斷任何應支付股息或進行任何普通股分配時獲得摩根大通銀行的事先書面同意。信貸設施於2022年12月16日到期。 0.17 2.28 2.33 0.32
7.62 7.62 1.05 13.98 14.22 1.96
7.44 7.50 1.03 13.68 13.98 1.92