展示文件99.1
智寶科技股份有限公司投資者演示文稿，2024年8月。納斯達克碼：ZBAO
機密 1 前瞻性聲明與免責聲明 本演示文稿由智寶科技股份有限公司（與其合併子公司和附屬實體統稱為‘公司’、‘我們’、‘我們的’）僅用於信息目的。公司或其任何董事、高管、附屬機構、顧問或代表不就此演示頁面中所呈現或包含的信息或觀點的準確性、公平性、完整性或正確性作出任何明示或暗示的陳述、保證或理解，您不應該在其中信賴。通過查看或訪問此演示文稿中所包含的信息，您承認並同意公司或其任何董事、高管、附屬機構、顧問或代表都不承擔任何責任（不論是過失還是其他原因）造成的任何損失，這些損失可能由此演示文稿中呈現或包含的任何信息或與演示文稿相關聯的其他情況引起。此演示文稿中呈現或包含的信息可能會隨時更改，其準確性不予保證。公司或其任何附屬機構、顧問或代表或其他服務提供商都不承擔更新此類信息的任何承諾，除非法律要求。本演示文稿不應被視為法律、税收、投資或其他建議。本演示文稿包含表達我們當前預期和未來事件觀點的前瞻性聲明。這些聲明可通過使用‘預計’、‘計劃’、‘將’、‘估計’、‘項目’、‘打算’或類似含義的詞語予以識別。這些前瞻性聲明僅用於基於此演示文稿日期時公司所掌握的估算和信息，不是未來業績的保證，所有除演示文稿中的歷史事實陳述之外的陳述都是前瞻性聲明，包括但不限於公司的目標和增長策略，公司對公司品牌和平臺需求的預期和市場接受程度，公司未來的業務發展，公司依賴於準時提供保險解決方案和技術更新、升級和創新的程度，公司吸引和保留業務渠道和終端客户的能力，公司成功與競爭對手競爭的能力，公司與保險公司建立穩定和健康的關係的能力，公司開發和維護有效的披露和財務報告內部控制的能力，公司實施擴張計劃併為其計劃的增長獲得資本資源的能力，公司遵守納斯達克證券市場的持續上市標準，中國和其他地區的經濟和商業狀況，公司作為上市公司運作的能力，公司當前流動性將為公司注入資金的時間範圍，公司經營結果和財務狀況的波動以及其A類普通股價格，公司吸引和留住合格的高級管理人員和研發人員的能力，以及為所有上述內容做出的基本假設和其他與此相關的也不承擔任何其他的要求和風險的詳細信息，請參閲公司向美國證監會提交的文件並在美國證監會網站上獲得（http://www.sec.gov）。這些前瞻性聲明涉及已知和未知的風險和不確定性，並基於公司和行業的當前預期、假設、估算和投影。公司不承擔更新前瞻性聲明以反映隨後發生的事件或情況，或對其預期進行更改，除非法律要求。儘管公司認為這些前瞻性聲明所表達的預期是合理的，但它不能保證其預期將被證明是正確的，並警告投資者，實際結果可能與預期的結果有很大的不同。本演示文稿不構成要約或者在美國或其他任何地方銷售智寶科技股份有限公司證券的邀請。本演示文稿的任何部分都不足以或不應被視為任何合約或承諾的依據。具體來説，這些材料不構成《1933年證券法》（美國1933年修訂）及其下制定的條例規定下概念中的”招股説明書”，而且該演示文稿並不包含與公司或其證券有關的全部相關信息，尤其是關於投資公司證券涉及的風險和特別考慮事項的信息。任何購買公司證券的決定都應僅基於包含在公司公開文件中的信息以及有關所擬議在證券交易所上市申請的文件。SEC或其他任何監管機構對本演示文稿的充足性或準確性作出任何貼現都是一種刑事犯罪。在評估其業務時，公司使用或可能使用某些不是按照美國通用會計準則準備的補充措施作為補充措施來評估其運營和財務業績。這些非通用會計準則財務措施作為分析工具具有侷限性，在評估公司的運營和財務績效時，投資者不應孤立地考慮它們，也不應將其視為按照美國通用會計準則準備的任何合併的運營數據陳述的替代方式。此文件中包含的信息僅提供給您作為信息，並僅供您與本演示文稿一起使用。此處包含的信息不得在任何情況下全部或部分複製、再生產、重新分發或以其他方式向任何其他人揭示。
機密 2 • 通過2B2C嵌入式商業模式提供專有的數字保險券經紀解決方案。 • 在中國2B2C嵌入式數字經紀行業中佔據最大市場份額的市場領導者。 • 採用基於平臺的PaaS（作為一項服務的平臺）數字保險券經紀平臺是中國2B2C數字嵌入數字經紀行業中第一個的，這使得我們的業務能夠快速擴張。 • 智寶與超過1550個業務渠道（“b渠道”）合作，通過這些渠道已經為超過100萬名客户（“終端客户”）提供了各種保險需求。智寶已開發了40多種創新的定製保險解決方案，涵蓋了廣泛的行業。 • 智寶目前處於快速成長階段。智寶是一家創新型高成長保險科技公司，是市場領導者。智寶概述EZ0 EZ1
機密 3 我們的企業 - 顧客商業模式 智寶向我們的b渠道提供定製的數字保險券解決方案 b渠道的在線互動平臺和工作流程 內嵌式b渠道現有的客户基礎以到達我們的2B2C模式。 智寶的2B2C商業模式使我們能夠以最低成本高效地接觸和獲取客户 通過與具有現有用户基礎的b渠道合作，我們可以更精細地接觸和服務終端客户。 公司將資本支出用於客户獲取、廣告、建立客户忠誠度、客户對話等。 普通公眾與我們的優勢： • 以最低成本獲取終端客户 • 利用b渠道與終端用户的現有關係 • 更精確地定位用户 • 更高效 • 可在不同的B渠道之間輕鬆擴展 • 客户獲取更具預測性和可控性。 EZ0
我們的專有“PaaS”使我們能夠快速地組裝和部署不同的b-Channel平臺，並且具有快速可靠的特性。我們的PaaS是一系列組件，從中可以組裝出我們的數字化保險解決方案。我們的PaaS是我們部署真實世界系統的專業知識和實際體驗的封裝。類似於套餐，我們的PaaS為數字解決方案的組裝提供“預洗”和“預切”的元素。這個PaaS使我們能夠快速可靠地為我們的b-Channel提供定製的保險解決方案。EZ0
業務板塊概覽 • 保險行業在中國是一個快速增長的領域 • 預計到 2030 年代中期將成為全球最大的保險市場。 • 保險券商市場和數字保險券商板塊預計將隨着保險行業整體的快速增長而迅速增長 • 2B2C數字嵌入式保險市場是一個新但快速增長的領域 • 我們是中國2B2C數字嵌入式保險券商領域的先驅者 • 我們定位優越，可以利用增長並繼續建立我們的市場領先地位 • 保險券商服務行業 13.9% 年複合增長率1 • 數字保險券商服務行業 28.2% 年複合增長率1 • 2B2C數字保險券商服務行業 50.1% 年複合增長率1 在 2022 年至 2027 年之間。來源：Frost & Sullivan
吱保科技優勢 •具備專有和強大的技術平臺 •成功的業務模式: 2B2C數字嵌入式保險券商 •通過與 b 渠道的緊密合作推動業務增長 •多樣化和定製化的保險解決方案 1 2 3 4 5 投資亮點
保密 • 我們是中國 2B2C 嵌入式數字化保險券商的先驅者。 • 我們是在中國首次推出基於 PaaS 的數字化保險券商平臺的公司。 • 在中國，我們在2B2C數字保險券商市場擁有最大的市場份額。 • 我們正在積累和利用我們的數據資產，不斷迭代和升級我們的數字化保險解決方案 • 品牌正在獲得認可，從而創造更多的 b 渠道需求。作為行業的先行者，我們具有關鍵優勢: 2B2C嵌入式數字保險券商已從一個概念演變為亞洲和全球快速崛起的市場。我們的優越定位使我們能夠抓住這個全球市場機會。第一發先機
保密 • 我們的數字化保險券商平臺是中國 2B2C 數字化保險券商市場中的第一家公司。 • 我們的數字化保險券商平臺由 PaaS 驅動，並整合數字化保險解決方案和交付系統，為 b 渠道及其客户提供保險解決方案（以Saas形式）。 • 我們的PaaS是基於雲的軟件開發和操作平臺，為有效地構建各種保險解決方案所需的2B2C保險工具提供了一個組合。 • 交付系統確保我們的解決方案以高效可靠的方式交付給 b 渠道。 • 我們正在應用人工智能技術來增強我們的平臺、產品和服務。我們的專有和強大的技術平臺能夠快速擴展業務。專有和強大的技術平臺 b 渠道及最終客户的數字化保險券商平臺交付系統 PaaS 數字化保險解決方案以SaaS形式提供 數字化保險解決方案所需的系統構建 EZ0 EZ1
保密 我們向所有行業和領域提供定製的保險解決方案。我們的每個專有數字化保險解決方案主要由保險產品、特定於解決方案的技術系統和客户運營和服務構成。我們已經開發了40多個專有和創新的數字化保險解決方案。我們的目標是開發儘可能多的定製保險解決方案，以充分滿足客户在日常生活和活動的方方面面的保險需求。市場領先的 2B2C 數字嵌入式保險解決方案，多樣化和定製化的保險解決方案， 數字化保險解決方案（40+） 中小企業旅遊天然氣醫療2C 物流家庭
保密 應對痛點: • 我們的 b 渠道來自各行各業的企業和組織。 • b 渠道服務和操作的這個空缺代表了一個新的收入機會和更高客户滿意度，這種機會將會持續增長。 • 吱保向 b 渠道提供定製的數字嵌入式保險解決方案，特別為其業務量身定製。**所有參與者受益:**• 我們的2B2C模型之所以繁榮，因為對所有參與者都是有益和可持續的。• 使參與者能夠為其客户提供增值保險服務，並提供額外的收入流。• 將定製的保險解決方案嵌入 b 渠道的在線互動平臺，使我們能夠以最小的成本服務並保障穩定和可持續的客户源。• 客户可以方便有效地訪問我們的優質保險券商服務和量身定製的保險產品，以適應他們的實際需求。我們證明 200億美元2C 數字化保險券商是最有效和最有效的模式: 成功的業務模式: 2B2C 數字嵌入式保險解決方案 EZ0 EZ1
保密 • 更多的 b 渠道意味着更多的客户和更大的市場份額，因此我們的主要增長策略是快速發展我們的 b 渠道合作伙伴關係。以下説明瞭我們2B2C業務模型的數量化版本。通過快速擴大我們的 b 渠道，我們將迅速發展我們的業務。成功的業務模式: 2B2C 數字嵌入式保險解決方案 b 渠道數量收入來源:公司備案和估算收入(百萬美元)渠道數量財政年度6.872820212016.21,030202219.61,5502023
保密 • 在我們發展的八年中，我們與 15,500 多個 b 渠道建立了穩固的合作伙伴關係，這是基於互利的業務和信任。 • 最初，與 b 渠道建立牢固和有成效的關係需要很長時間和大量資源。 • 現在，我們成熟的數字化保險券商平臺使我們能夠以越來越高效的方式建立更廣泛的 b 渠道網絡。 • 我們打算在不久的將來將我們的覆蓋範圍擴大到數以萬計的 b 渠道。一旦我們的 b 渠道數量達到臨界質量閾值，我們預計會將當前的領先地位鞏固為市場主導地位。• 我們與 b 渠道的強大關係使我們擁有了強大的競爭優勢和快速增長的動力。通過與 b 渠道的緊密合作推動業務增長
保密•我們是所有行業和部門定製保險解決方案的提供者。•我們的每個專有數字化保險解決方案主要由保險產品、方案特定的技術系統和客户操作和服務組成。•我們已經開發了40多個專有和創新的數字化保險解決方案。•我們的目標是儘可能開發需要的定製保險解決方案，以充分滿足客户在日常生活和活動的方方面面的保險需求。市場領先的 2B2C 數字嵌入式保險解決方案 多樣化和定製化的保險解決方案數字化保險解決方案（40+）中小企業旅遊天然氣醫療2C 物流家庭
我們在成長和擴大業務的道路上有一個清晰的路徑：我們的增長策略及投資催化劑 • 加速 b 渠道的擴展。 • 從2023年到2024年之間，將增長從1000到超過1550。 • 升級和豐富我們的解決方案，通過應用生成式 AI 等技術來增強我們的平臺。 • 新解決方案針對新領域，在體育方面提供保障。 • 使用特殊的2C數字保險解決方案，來維持並升級我們現有的終端客户。 • 我們希望在未來一年內能夠接觸到10000萬終端客户。 • 與領先的保險公司簽署戰略合作協議，將數字化經紀解決方案嵌入到承保人的在線互動平臺上，以及訪問他們現有的保險客户。 • 新的業務合作伙伴將加深我們在目標市場的影響力。
我們在成長和擴大業務的道路上有一個清晰的路徑：我們的增長策略及投資催化劑 • 全球業務擴展。 • 為針對中國在墨西哥的投資利益準備的解決方案。 • 與新加坡夥伴初步達成合作協議，預計將成為我們進軍東南亞的基礎。 • 與美國的合作伙伴進行商討。 • 尋求新的戰略併購機會。 • 初始投資完成：體育保障、亞泰保險經紀人。 • 目前正在與多個併購目標進行商討。 • 在拉布安島建立我們的子公司再保險公司，為我們的券商/MGU業務提供支持。 • 我們已提交許可證申請，並與監管機構商討，在未來幾個月開展業務。EZ0 EZ1 EZ2 EZ3 EZ4 EZ5 EZ6 EZ7
我們經驗豐富的管理團隊擁有行業領先的保險和技術專業知識 我們經驗豐富的管理團隊 Botao Ma (Mitchell) 創始人、董事長、首席執行官 • 在保險業擁有超過25年的執行經驗 • 國際保險經紀集團旗下的中國合資企業——威爾斯保險經紀有限公司董事長兼總經理 • 曾擔任平安保險香港公司副總經理、平安財產險總部市場部總經理 • 上海最早的保險經紀公司之一——東大券商的董事兼副總經理 • 就讀於上海海事大學的國際航運本科和海商法碩士 Yuanwen Xia (Sean) 首席財務官 • 在普華永道擁有10多年的經驗，曾任財務經理 • Fortune 500 公司的財務管理經驗 • 初創市場投資方面有 3 年經驗 • 註冊會計師（CPA） • 特許金融分析師（CFA） • 就讀於上海交通大學 Xiao Luo 聯合創始人、首席運營官 • 威爾斯中國公司風險管理和諮詢部前負責人，創立了“風險諮詢+保險交易”模式 • 在保險經紀業務和管理方面有15多年的經驗 • 雙文憑，就讀於上海交通大學和上海高級金融學院 Yugang Wang 首席技術官 • 先後擔任阿里安生命保險的設計師、開發部經理和 PMO、復星聯合健康保險的信息技術部主任 • 在保險業內擁有20多年的信息技術系統、架構、運營管理經驗 • 就讀於浙江大學
關鍵競爭優勢 行業領先的效率 • Zhibao 可以通過我們的 PaaS 和數字化保險解決方案創建和迭代更高的效率和速度。 • 我們的經驗和對平臺的投資使我們的解決方案相對於同行更有效和成本更低。 理想商業模式 • 我們可以高效、精確地獲取終端客户，並且成本最小。 • 我們的模式是可擴展的——我們服務的終端客户數量不斷增加。 • 通過國際合作夥伴，我們可以在海外適應我們的商業模式。 技術 • 我們可以快速構建和部署質量優秀的數字化解決方案，這得益於我們的 PaaS。 • 我們的專有 PaaS 使我們領先於競爭對手。 • 我們將持續投資以保持和擴大我們的領先優勢。
Zhibao Technology Inc. 投資者關係辦公室 ir@zhibao-tech.com Yuanwen Xia (Sean) 首席財務官 yuanwen.xia@zhibao-tech.com Daniel Tao IR 管理員 daniel@zhibao-tech.com Skyline Corporate Communications Group，LLC 總裁 Scott Powell 1177 Avenue of the Americas，5th Floor New York，NY，10036 電話：(646)893 - 5835 電子郵件：info@skylineccg.com 18 投資者關係聯繫人
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