Document美國
證券交易所
華盛頓，特區20549
8-K表格
公司當前報告
根據1934年證券交易法第13或15(d)條款
報告日期（最早事件報告日期）：2023年1月27日（2023年1月24日）
| | | | | | | | |
| PEOPLES BANCORP INC. | |
| （根據其章程規定的準確名稱） | |
| | | | | | | | | | | | | | |
| 俄亥俄州 | | 000-16772 | | 31-0987416 |
| （註冊或設立所在地，?其它管轄區) | | （登記申報文件） | | （IRS僱主 |
| ） | | 請勾選下面適當的方框，以便本表8-K的提交同時滿足註冊人根據以下任一規定的申報義務： | | （標識號碼） |
| | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 普特南姆街138號，郵政信箱738號 | | | |
| 瑪麗埃塔 | 俄亥俄州 | | 45750-0738 | |
| （公司總部地址） | | (郵政編碼) | |
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| 公司電話號碼，包括區號：524-0400 | | （740） | 373-3155 | |
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| 不適用 | |
| （如果自上次報告以來發生變化，則為曾用名或曾用地址） | |
如果表8-K的提交旨在同時滿足報告人在以下任何規定下的報告義務，則選中適當的框：
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| ☒ | 根據證券法規定的425條規則的書面通信（17 CFR 230.425） |
| ☐ | 根據《交易法》第14a-12條規定（17 CFR 240.14a-12），進行徵集材料 |
| ☐ | 根據《交易法》第14d-2（b）條規定（17 CFR 240.14d-2（b）），進行交易前溝通 |
| ☐ | 根據《交易法》第13e-4（c）條規定（17 CFR 240.13e-4（c）），進行交易前溝通 |
根據1934年證券交易法第12(b)條規定註冊的證券:
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| 每一類別的名稱 | 交易標的 | 註冊交易所名稱 |
| 無面額普通股 | PEBO | 股份 |
請在核對以下兩個交易所之間，選擇一個標記，以確定註冊人是否是根據證券法1933年第405條規定（本章230.405條）或證券交易法1934年第12億2條規定（本章240.12億2條）定義的新興成長型公司。
創業成長公司 ☐
如果是新興成長公司，請在複核者處標明勾選符號，説明註冊者是否選擇不使用依據證券交易法第13(a)條規定提供的任何新的或修訂後的財務會計準則的擴展過渡期。 ☐
項目2.02 業績及財務狀況
2023年1月24日，Peoples Bancorp Inc.（以下簡稱“Peoples”）的管理層於美國東部標準時間上午11點左右進行了一個便利的電話會議，討論截至2022年12月31日的季度和全年經營業績。電話會議的音頻回放將在Peoples的網站www.peoplesbancorp.com的“投資者關係”部分提供一年。電話會議的文字記錄副本作為表格8-k上的展覽99.1附錄。
本項2.02的信息和隨附本表格8-k的展示99.1附錄所包含的信息是根據2.02項目提供的，並不視為《1934年修正案券交易法》（以下簡稱“交易法”）第18條的責任，或從屬於該條的責任，並且這樣的信息不被認為已經融入了《1933年修訂版證券法》或《交易法》下所提交的任何註冊聲明或其他文件中，除非在這樣的提交中另有説明。
在電話會議期間，管理層提到了非普遍公認會計原則（以下簡稱“美國通用會計原則”或“US GAAP”）的財務指標，這些指標是由管理層用來提供有用的信息給投資者，以理解Peoples的經營業績和趨勢，並與Peoples的同行進行比較。以下表格顯示了電話會議期間提到的非US GAAP財務指標與最直接可比的以US GAAP為基礎的財務指標之間的差異。
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 三個月之內結束 | | 截止年份 |
| 12月31日 | | 2020年9月30日 | | 12月31日 | | 12月31日 |
(以千美元計) | 2022 | | 2022 | | 2021 | | 2022 | | 2021 |
| | | | | | | | | |
| 核心非利息支出： | | | | | | | | | |
| 非利息支出總額 | $ | 53,366 | | | $ | 52,253 | | | $ | 47,991 | | | $ | 207,147 | | | $ | 183,737 | |
| 減去：收購相關費用 | 702 | | 339 | | 903 | | 3016 | | 21423 |
| 減去：養老金結算費用 | 46 | | 139 | | 0 | | 185 | | 143 |
| 減去：遣散費用 | 0 | | 0 | | 16 | | 0 | | 79 |
| 減：COVID-19相關費用 | 2 | | 9 | | 565 | | 134 | | 1248 |
| 減：銀行基金會捐款 | 0 | | 0 | | 0 | | 0 | | 500 |
| 減：合同談判（退款）費用 | — | | | — | | | （603） | | | — | | | 1,248 | |
| 核心非利息支出 | $ | 52,616 | | | $ | 51,766 | | | $ | 47,110 | | | $ | 203,812 | | | $ | 159,096 | |
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| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 三個月之內結束 | | 截止年份 |
| 12月31日 | | 2020年9月30日 | | 12月31日 | | 12月31日 |
| (以千美元計) | 2022 | | 2022 | | 2021 | | 2022 | | 2021 |
| | | | | | | | | |
| 效率比率： | | | | | | | | | |
| 非利息支出總額 | $ | 53,366 | | | $ | 52,253 | | | $ | 47,991 | | | $ | 207,147 | | | $ | 183,737 | |
| 減：其他無形資產攤銷 | 1,998 | | | 2,023 | | | 1,508 | | | 7,763 | | | 4,775 | |
| 調整後的總非利息支出 | 51,368 | | | 50,230 | | | 46,483 | | | 199,384 | | | 178,962 | |
| | | | | | | | | |
| 總非利息收入 | 19,034 | | | 20,366 | | | 19,815 | | | 78,836 | | | 68,885 | |
| 加：投資證券淨（損）益 | (168) | | | 21 | | | (158) | | | (61) | | | (862) | |
| 添加：資產處置和其他交易的淨（損）益收益 | （302） | | | (35) | | | 952 | | | (616) | | | 493 | |
| 除淨收益和淨損失外的全部非利息收入 | 19,504 | | | 20,380 | | | 19,021 | | | 79,513 | | | 69,254 | |
| | | | | | | | | |
| 淨利息收入 | 70,613 | | | 67,051 | | | 54,737 | | | 253,442 | | | 172,553 | |
| 添加：完全税等價調整（a） | 412 | | | 387 | | | 379 | | | 1,644 | | | 1,349 | |
| 完全税等價基礎上的淨利息收入 | 71,025 | | | 67,438 | | | 55,116 | | | 255,086 | | | 173,902 | |
| | | | | | | | | |
| 調整後收入 | $ | 90,529 | | | $ | 87,818 | | | $ | 74,137 | | | $ | 334,599 | | | $ | 243,156 | |
| | | | | | | | | |
| 效率比率 | 56.74 | % | | 57.20 | % | | 62.70 | % | | 59.59 | % | | 73.60 | % |
| | | | | | | | | |
| 調整後的非核心效率比率: | | | | | | | | |
| 核心非利息支出 | $ | 52,616 | | | $ | 51,766 | | | $ | 47,110 | | | $ | 203,812 | | | $ | 159,096 | |
| 其他無形資產攤銷費用 | 1,998 | | | 2,023 | | | 1,508 | | | 7,763 | | | 4,775 | |
| 調整後的核心非利息支出 | 50,618 | | | 49,743 | | | 45,602 | | | 196,049 | | | 154,321 | |
| | | | | | | | | |
| 調整後收入 | $ | 90,529 | | | $ | 87,818 | | | $ | 74,137 | | | $ | 334,599 | | | $ | 243,156 | |
| | | | | | | | | |
| 調整後的效率比率 | 55.91 | % | | 56.64 | % | | 61.51 | % | | 58.59 | % | | 63.47 | % |
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(a) 對於2022年的所有期間，使用23.3%的税率；對於2021年的期間，使用22.3%的税率計算税後影響。
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 結束於或為期三個月的時間 |
| 12月31日 | | 2020年9月30日 | | 6月30日, | | 3月31日 | | 12月31日 |
| (金額以千元為單位，除每股數據外) | 2022 | | 2022 | | 2022 | | 2022 | | 2021 |
| | | | | | | | | |
| 有形股本： | | | | | | | | | |
| 股東權益合計 | $ | 785,328 | | | $ | 760,511 | | | $ | 786,824 | | | $ | 808,340 | | | $ | 845,025 | |
| 減：商譽及其他無形資產 | 326,329 | | | 328,428 | | | 328,132 | | | 341,865 | | | 291,009 | |
| 有形權益 | $ | 458,999 | | | $ | 432,083 | | | $ | 458,692 | | | $ | 466,475 | | | $ | 554,016 | |
| | | | | | | | | |
| 有形資產： | | | | | | | | | |
| 總資產 | $ | 所有板塊：7,207,304 | | | $ | 所有板塊：7,005,854 | | | $ | 7,278,292 | | | $ | 7,239,261 | | | $ | 7,063,521 | |
| 減：商譽及其他無形資產 | 326,329 | | | 328,428 | | | 328,132 | | | 341,865 | | | 291,009 | |
| 有形資產 | $ | 6,880,975 | | | $ | 6,677,426 | | | $ | 6,950,160 | | | $ | 6,897,396 | | | $ | 6,772,512 | |
| | | | | | | | | |
| 每股有形資產淨值: | | | | | | | | | |
| 有形權益 | $458,999 | | $432,083 | | $458,692 | | $466,475 | | $554,016 |
| 普通股股份數 | 28,287,837 | | | 28,278,078 | | | 28,290,115 | | | 28,453,175 | | | 28,297,771 | |
| | | | | | | | | |
| 每股有形賬面價值 | $ | 16.23 | | | $ | 15.28 | | | $ | 16.21 | | | $ | 16.39 | | | $ | 19.58 | |
| | | | | | | | | |
| 有形股東權益與有形資產比率： | | | | |
| 有形權益 | $ | 458,999 | | | $ | 432,083 | | | $ | 458,692 | | | $ | 466,475 | | | $ | 554,016 | |
| 有形資產 | $ | 6,880,975 | | | $ | 6,677,426 | | | $ | 6,950,160 | | | $ | 6,897,396 | | | $ | 6,772,512 | |
| | | | | | | | | |
| 有形股東權益與有形資產比率 | 6.67 | % | | 6.47 | % | | 6.60 | % | | 6.76 | % | | 8.18 | % |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 三個月之內結束 | | 截止年份 |
| 12月31日 | | 2020年9月30日 | | 12月31日 | | 12月31日 |
| (以千美元計) | 2022 | | 2022 | | 2021 | | 2022 | | 2021 |
| | | | | | | | | |
| 撥備前淨收益： | | | | | | | | | |
| 税前收入 | $ | 33,980 | | | $ | 33,388 | | | $ | 33,163 | | | $ | 128,641 | | | $ | 56,970 | |
| 加：信貸損失準備 | 2,301 | | | 1,776 | | | — | | | — | | | 731 | |
| 加：OREO損失 | — | | | 105 | | | 2 | | | 173 | | | 34 | |
| 加：投資證券損失 | 321 | | | — | | | 556 | | | 375 | | | 2,046 | |
| 加：其他資產損失 | 530 | | | — | | | 27 | | | 975 | | | 714 | |
| 加：其他交易損失 | 22 | | | 24 | | | — | | | 151 | | | — | |
| 減：信貸損失回收 | — | | | — | | | 6,602 | | | 3,510 | | | — | |
| 減：OREO收益 | — | | | — | | | 82 | | | 35 | | | 90 | |
| 減：投資證券收益 | 153 | | | — | | | 398 | | | 314 | | | 1,184 | |
| 減：其他交易收益 | — | | | 21 | | | 903 | | | — | | | 897 | |
| 減：其他資產收益 | 251 | | | 94 | | | 204 | | | 649 | | | 462 | |
| 税前淨收入 | $ | 36,750 | | | $ | 35,178 | | | $ | 25,559 | | | $ | 125,807 | | | $ | 57,862 | |
| | | | | | | | | |
| 總平均資產 | 7,067,193 | | | 7,124,108 | | | 7,098,875 | | | 7,094,707 | | | 5,672,594 | |
| | | | | | | | | |
| 年化前撥備淨收入與平均資產總額之比 | 2.06 | % | | 1.96 | % | | 1.43 | % | | 1.77 | % | | 1.02 | % |
| 攤薄加權平均流通股數 | 27,981,656 | | 27,973,255 | | 28,114,980 | | 27,999,602 | | 21,959,883 |
| 每股普通股攤薄前的淨收益 | $ | 1.31 | | | $ | 1.25 | | | $ | 0.91 | | | $ | 4.48 | | | $ | 2.63 | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 三個月之內結束 | | 截止年份 |
| 12月31日 | | 2020年9月30日 | | 12月31日 | | 12月31日 |
| (以千美元計) | 2022 | | 2022 | | 2021 | | 2022 | | 2021 |
| | | | | | | | | |
| 調整為非核心項目的年化淨收入： | | | | |
| 淨收入 | $ | 26,849 | | | $ | 25,978 | | | $ | 27,747 | | | $ | 101,292 | | | $ | 47,555 | |
| 淨投資證券損失 | 168 | | | — | | | 158 | | | 61 | | | 862 | |
| 減：淨投資證券損失的税效應（a） | 35 | | | — | | | 33 | | | 13 | | | 181 | |
| 減：淨投資證券收益 | — | | | 21 | | | — | | | — | | | — | |
| 加：淨投資證券收益的税效應（a） | — | | | 4 | | | — | | | — | | | — | |
| 加：資產處置和其他交易的淨損失 | 301 | | | 35 | | | — | | | 615 | | | — | |
| 減：資產處置和其他交易的淨損失的税效應（a） | 63 | | | 7 | | | — | | | 129 | | | — | |
| 減：資產處置和其他交易的淨收益（a） | — | | | — | | | 1,784 | | | — | | | 493 | |
| 加：資產處置和其他交易的淨收益的税效應（a） | — | | | — | | | 375 | | | — | | | 104 | |
| 收購相關費用 | 702 | | | 339 | | | 918 | | | 3,016 | | | 21,423 | |
| 減：收購相關費用的税效應（a） | 147 | | | 71 | | | 193 | | | 633 | | | 4,499 | |
| 員工離職費用 | — | | | — | | | 16 | | | — | | | 79 | |
| 減少：離職費用的税收影響 (a) | — | | | — | | | 3 | | | — | | | 17 | |
| 增加：養老金結算費用 | 46 | | | 139 | | | — | | | 185 | | | 143 | |
| 減少：養老金結算費用的税收影響 (a) | 10 | | | 29 | | | — | | | 39 | | | 30 | |
| 增加：COVID-19相關費用 | 2 | | | 9 | | | 565 | | | 134 | | | 1,248 | |
| 減少：COVID-19相關費用的税收影響 (a) | — | | | 2 | | | 119 | | | 28 | | | 262 | |
增加：人民銀行基金會捐款 | — | | | — | | | — | | | — | | | 500 | |
減少：人民銀行基金會捐款的税收影響 | — | | | — | | | — | | | — | | | 105 | |
增加：合同談判費用 | — | | | — | | | — | | | — | | | 1,851 | |
減少：合同談判費用的税收影響 | — | | | — | | | — | | | — | | | 389 | |
減少：合同談判費用的退款 | — | | | — | | | 603 | | | — | | | 603 | |
增加：合同談判費用的税收影響 | — | | | — | | | 127 | | | — | | | 127 | |
淨利潤經過非核心項目調整 | $ | 27,813 | | | $ | 26,374 | | | $ | 27,171 | | | $ | 104,461 | | | $ | 67,313 | |
| | | | | | | | | |
| 期間天數 | 92 | | | 92 | | | 92 | | | 365 | | | 365 | |
| 全年天數 | 365 | | | 365 | | | 365 | | | 365 | | | 365 | |
| 年化淨利潤 | $ | 106,520 | | | $ | 103,065 | | | $ | 110,083 | | | $ | 101,292 | | | $ | 47,555 | |
| 經過非核心項目調整的年化淨利潤 | $ | 110,345 | | | $ | 104,636 | | | $ | 107,798 | | | $ | 104,461 | | | $ | 67,313 | |
| 平均資產回報率: | | | | | | | | | |
| 年化淨利潤 | $ | 106,520 | | | $ | 103,065 | | | $ | 110,083 | | | $ | 101,292 | | | $ | 47,555 | |
| 總平均資產 | $ | 資產淨收益:7,067,193 | | | $ | 資產淨收益:7,124,108 | | | $ | 資產淨收益:7,098,875 | | | $ | 資產淨收益:7,094,707 | | | $ | 資產淨收益:5,672,594 | |
| 平均資產回報率 | 1.51 | % | | 1.45 | % | | 1.55 | % | | 1.43 | % | | 0.84 | % |
| 平均資產回報率(扣除非核心項目調整): | | | | |
| 扣除非核心項目調整後的年化淨收益 | $ | 110,345 | | | $ | 104,636 | | | $ | 107,798 | | | $ | 104,461 | | | $ | 67,313 | |
| 總平均資產 | $ | 7,067,193 | | | $ | 7,124,108 | | | $ | 7,098,875 | | | $ | 7,094,707 | | | $ | 5,672,594 | |
| 非核心項目調整後的平均資產回報率 | 1.56 | % | | 1.47 | % | | 1.52 | % | | 1.47 | % | | 1.19 | % |
（a）税收影響使用21%的聯邦公司所得税税率計算。
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 截至三個月的時間 | | 截至年末 |
| 12月31日 | | 2020年9月30日 | | 12月31日 | | 12月31日 |
| (以千美元計) | 2021 | | 2021 | | 2020 | | 2021 | | 2020 |
| | | | | | | | | |
| 年化淨利潤，不包括其他無形資產攤銷： | | | | |
| 淨收入 | $ | 26,849 | | | $ | 25,978 | | | $ | 27,747 | | | $ | 101,292 | | | $ | 47,555 | |
| 加：其他無形資產攤銷 | 1,998 | | | 2,023 | | | 1,508 | | | 7,763 | | | 4,775 | |
| 減：其他無形資產攤銷的税收影響（a） | 420 | | | 425 | | | 317 | | | 1,630 | | | 1,003 | |
| 淨利潤，不包括其他無形資產攤銷 | $ | 28,427 | | | $ | 27,576 | | | $ | 28,938 | | | $ | 107,425 | | | $ | 51,327 | |
| | | | | | | | | |
| 本期天數 | 92 | | | 92 | | | 92 | | | 365 | | | 365 | |
| 一年中有365天 | 365 | | | 365 | | | 365 | | | 365 | | | 365 | |
| 年化淨利潤 | $ | 106,520 | | | $ | 103,065 | | | $ | 110,083 | | | $ | 101,292 | | | $ | 47,555 | |
| 除去其他無形資產的攤銷後的年化淨利潤 | $ | 112,781 | | | $ | 109,405 | | | $ | 114,808 | | | $ | 107,425 | | | $ | 51,327 | |
| | | | | | | | | |
| 平均有形淨資產： | | | | |
| 總平均股東權益 | $ | 768,650 | | | $ | 797,859 | | | $ | 836,797 | | | $ | 797,984 | | | $ | 656,633 | |
| 減：平均商譽和其他無形資產 | 327,377 | | | 329,482 | | | 298,276 | | | 322,639 | | | 234,667 | |
| 平均有形權益 | $ | 441,273 | | | $ | 468,377 | | | $ | 538,521 | | | $ | 475,345 | | | $ | 421,966 | |
| | | | | | | | | |
| 平均股東權益回報率: | | | | | |
| 年化淨利潤 | $ | 106,520 | | | $ | 103,065 | | | $ | 110,083 | | | $ | 101,292 | | | $ | 47,555 | |
| 平均股東權益 | $ | 768,650 | | | $ | 797,859 | | | $ | 836,797 | | | $ | 797,984 | | | $ | 656,633 | |
| | | | | | | | | |
| 平均股東權益回報率 | 13.86 | % | | 12.92 | % | | 13.16 | % | | 12.69 | % | | 7.24 | % |
| | | | | |
| 平均無形資產股東權益回報率: | | | | | |
| 折舊和其他無形資產的年化淨收入 | $ | 112,781 | | | $ | 109,405 | | | $ | 114,808 | | | $ | 107,425 | | | $ | 51,327 | |
| 平均有形權益 | $ | 441,273 | | | $ | 468,377 | | | $ | 538,521 | | | $ | 475,345 | | | $ | 421,966 | |
| | | | | | | | | |
| 平均有形資產回報率 | 25.56 | % | | 23.36 | % | | 21.32 | % | | 22.60 | % | | 12.16 | % |
| | | | | | | | | |
（a）税收影響使用21％的聯邦公司所得税法定税率來計算。
項目9.01財務報表和附件
a）- c)
不適用
d）展品
參見下面的索引展品。
附件索引
| | | | | | | | | | | |
| 展示編號 | | 描述 | |
99.1 | | 2022年12月31日結束的季度和12個月運營結果的Peoples Bancorp Inc.管理層於2023年1月24日進行的電話會議記錄 | |
簽名
按照《證券交易法》的規定要求，註冊人已經授權下面的人在其名義下籤署本報告。
| | | | | | | | | | | | | | |
| | | PEOPLES BANCORP INC. | |
| | | | |
| 日期： | 2023年1月27日 | 簽署人：/s/ | KATHRYN BAILEY | |
| | | Kathryn Bailey | |
| | | | |
| | | 執行副總裁，
首席財務官和財務主管 | |