美國
證券交易委員會
華盛頓特區 20549

表格 8-K

當前報告

根據1934年《證券交易法》第13條或第15（d）條

我正在資助美國公司

（其章程中規定的註冊人的確切姓名）

（如果自上次報告以來發生了變化，則為以前的姓名或以前的地址）

如果提交8-K表格是為了同時履行註冊人根據以下任何條款承擔的申報義務，請勾選下面的相應方框：

根據該法第12（b）條註冊的證券：

用複選標記表明註冊人是1933年《證券法》第405條（本章第230.405節）還是1934年《證券交易法》第12b-2條（本章第240.12b-2節）所定義的新興成長型公司。

新興成長型公司 ☐

如果是新興成長型公司，請用複選標記表明註冊人是否選擇不使用延長的過渡期來遵守根據《交易法》第13（a）條規定的任何新的或修訂後的財務會計準則。☐

第 1.01 項《重要最終協議》的簽署。

2024年8月6日，Lm Funding America, Inc.（以下簡稱 “公司”）作為借款人的公司、作為擔保人的Lm Funding, LLC和美國數字採礦和託管有限公司（公司子公司）各作為擔保人（共同或單獨地稱為 “擔保人”）以及SE和AJ Liebel簽訂了貸款協議（“貸款協議”），該協議日期為2024年8月6日有限合夥企業，作為貸款人（“貸款人”）。

根據貸款協議，貸款人向公司提供了金額為5,000,000美元的優先有擔保定期貸款（“貸款”），以2024年8月6日的期票（“票據”）為證。該票據由（i）公司與貸款人之間於2024年8月6日簽訂的質押協議作為擔保，根據該協議，借款人質押了某些公允市場價值不低於500萬美元的比特幣（“質押協議”）；（ii）公司於2024年8月6日簽訂的有利於貸款人的擔保協議（“擔保協議”），根據該協議，公司向貸款人授予了貸方首次完善了公司幾乎所有資產的擔保權益，包括但不限於大約11,100台比特大陸S21螞蟻礦工（“礦工”）；以及（iii）擔保人簽訂的某些商業擔保和擔保協議，根據這些協議，每個擔保人為貸款提供擔保，並授予該擔保人幾乎所有資產的首要優先完善擔保權益（“附屬擔保和擔保協議”）。

此外，關於貸款和貸款協議，公司於2024年8月6日與第二留置權債務（定義見債權人間協議）的持有人Brown Family Enterprises LLC簽訂了債權人間協議（“債權人間協議”），根據該協議，第一留置權債務（定義見債權人間協議）和第二留置權債務受債權人間慣例安排的約束。

貸款的收益將用於支付與比特幣採礦機託管和收購託管基礎設施相關的費用，包括購買礦工。

該貸款的年利率為12.0％，將於2026年8月6日（“到期日”）到期。公司將在每個月的最後一個工作日每月支付50,000美元的利息，直至到期日，全部本金餘額以及應計和未付利息均應支付。公司可以隨時預付全部或部分貸款，而不會受到罰款。

貸款協議包含慣常的否定和肯定性承諾，但有某些例外情況，以及此類性質交易的慣常違約事件，包括（在某些情況下受補救期、實質性和其他限定條件的限制，視情況而定），除其他外，不支付本金、利息和其他金額、陳述和擔保的重大不準確、不遵守契約、某些債務引發的交叉違約、破產和破產、貨幣判決，控制權變更，未能遵守某些財務契約和其他基本交易。在某些適用的補救期限的前提下，違約事件的發生將導致貸款義務加速（定義見貸款協議）。自違約事件發生之日起（不考慮任何適用的通知和補救期），貸款義務和根據票據作出的任何判決應按法律允許的最高利率計息。

前述對票據、貸款協議、擔保協議、質押協議以及附屬擔保和擔保協議的描述並不完整，參照其全文進行了全面限定，其副本分別作為本表8-k表最新報告的附錄4.1、10.1、10.2、10.3、10.4、10.5、10.6和10.7提交，並以引用方式納入此處。

項目 2.02 經營業績和財務狀況。

2024年8月12日，該公司發佈了一份新聞稿，提供了截至2024年7月31日的一個月的比特幣生產和採礦最新情況。新聞稿中包含的信息以引用方式納入此處，並作為附錄99.1提供。

就經修訂的 1934 年《證券交易法》（“交易法”）第 18 條而言，本第 2.02 項（包括附錄 99.1）中提供的信息不被視為 “已歸檔”，也不應承擔該節規定的責任。除非公司特別以引用方式將其納入經修訂的1933年《證券法》或《交易法》下的任何文件中，否則這些信息將不被視為以引用方式納入其中。

第 2.03 項：根據註冊人的資產負債表外安排設立直接財務義務或債務。

本表8-K最新報告第1.01項中列出的信息以引用方式納入此處。

第 7.01 項 FD 披露條例。

2024年7月16日，該公司宣佈已與內華達州有限合夥企業（“貸款人”）SE & AJ Liebel有限合夥企業（“貸款人”）簽訂了一份不具約束力的條款表，該條款計劃由貸款人提供高達500萬美元的優先擔保定期貸款，為公司購買更多礦機提供資金。該貸款一旦完成，預計本金到期日為貸款結束後的24個月，預計年利息為12％，按月支付，1％的貸款費用在融資時到期。這筆貸款將由500萬美元的比特幣抵押品以及該公司幾乎所有其他資產作為擔保。無法保證貸款交易會完成。

項目 9.01 財務報表和附錄。

(d) 展品

前瞻性陳述

本表8-k最新報告可能包含1995年《私人證券訴訟改革法》所指的 “前瞻性陳述”。這些陳述涉及風險和不確定性。諸如 “預期”、“估計”、“預期”、“打算”、“計劃” 和 “項目” 之類的詞語以及其他類似的詞語和表述旨在表示前瞻性陳述。前瞻性陳述不能保證未來的業績和狀況，而是會受到各種風險和不確定性的影響。此類陳述基於公司當前的預期，存在許多風險和不確定性，可能導致實際業績與前瞻性陳述中描述的結果存在重大差異。投資者請注意，由於各種風險和不確定性，無法保證實際業績或業務狀況不會與此類前瞻性陳述中的預測或建議存在重大差異。投資者應參考公司向美國證券交易委員會提交的報告中不時詳述的風險，包括公司截至2023年12月31日止年度的10-k表年度報告，以及10-Q表的其他文件和8-k表的定期申報，以瞭解可能導致實際業績與此類前瞻性陳述所陳述或暗示的結果存在重大差異的其他因素。除非法律要求，否則公司不打算或義務更新或修改任何前瞻性陳述，無論是由於新信息、未來事件還是其他原因。