美國

證券交易所

華盛頓特區20549

表格8-K

公司當前報告

根據1934年證券交易法第13或15(D)節的規定

證券交易所法案

報告日期（最早報告事項日期）：2024年8月2日

MSP Recovery, Inc.（MSP拯救，公司，我們）

（按其章程規定的確切名稱）

(305)614-2222

（報告人的電話號碼，包括區號）

無數據

（如果自上次報告以來發生變化，則為曾用名或曾用地址）

如果表8-K的提交旨在同時滿足報告人在以下任何規定下的報告義務，則選中適當的框：

根據1934年證券交易法第12(b)條規定註冊的證券:

請在核對以下兩個交易所之間，選擇一個標記，以確定註冊人是否是根據證券法1933年第405條規定（本章230.405條）或證券交易法1934年第12億2條規定（本章240.12億2條）定義的新興成長型公司。

新興成長公司 ☒

如果是新興成長型企業，請勾選複選標記，表明註冊者已選擇不使用延長過渡期來符合根據證券交易法第13(a)條規定提供的任何新財務會計準則。 ☐

項目1.01.簽訂重大合同。

2024年8月2日，Subrogation Holdings，LLC，即LifeWallet的全資子公司MSP Recovery，Inc. d/b/a，與Hazel Partners Holdings LLC（“Credit Agreement”）達成了一項函件協議。雙方規定了修訂第二次修訂後信貸協議的條款：（i）延長公司多達$14,000,000的營運資本的期限，可分為8筆$1,750,000，可在至少一個月的間隔內提取，直至2025年9月；（ii）提供$2,000,000的貸款，到2024年8月31日為止出資，用於收購其他要求（“新要求”），以進一步抵押營運資本信貸設施的質押品。（i）和（ii）被稱為“操作收藏地板”。雙方同意，信貸協議的此種修正應在以後達成並簽署。

此外，該公司將保留與第三方銷售獲得的新要求（“Hazel Floor Price”）相關的貨幣化權利，前提是聚合作用為Hazel Floor Price提供同意，並將這些收益用於：（1）支付操作收藏地板，（2）在所得收益超過Hazel Floor Price的情況下，50%用於公司的營運費用，50%用於償還營運資本信貸設施的A期貸款和B期貸款，（3）如果僅貨幣化新的50%要求，則該部分收益將用於支付操作收藏地板，並可用於超過Hazel Floor Price的50％的收益，其中50％的超額收益應用於公司的營運費用，50％的超額收益應用於進一步償還操作收藏地板，然後償還營運資本信貸設施的A期和B期貸款。根據HPH函件協議，營運資本信貸設施的A期和B期貸款受制於操作收藏地板，並以新的要求進行抵押。HPH同意放棄其質押的物業抵押品權益和Messrs. John H. Ruiz和Frank C. Quesada的個人保證擔保，作為主要債務人，擔保在第二次修訂後信貸協議中從2024年1月開始的其他前進，直到操作收藏地板的本金金額已全額還清（包括任何原發行折扣），或截至2024年12月31日，根據實際成交價格以美元為基礎還清了操作收藏地板的付款金額。

根據HPH函件協議，營運資本信貸設施的A期和B期貸款優先於操作收藏地板，並由新要求抵押。HPH同意解除：（i）由John H. Ruiz先生和Frank C. Quesada先生擁有的附屬公司擁有的不動產抵押貸款；和（ii）John H. Ruiz先生和Frank C. Quesada先生的個人擔保作為主要債務人，擔保從2024年1月開始的那些Term Loan b的其他前進，如第二次修訂後信貸協議中設置的，一旦操作收藏地板的本金金額已全額還清（包括任何原發行折扣），或者截至2024年12月31日，按美元計的操作收藏地板下的付款金額已根據實際成交價格全額（已提取和撥付）還清。

操作收藏地板是公司的主要營運資本來源。2024年8月2日，公司在操作收藏地板下獲得了$350萬的資金，用於2024年7月和8月。公司根據HPH函件協議可以再獲得多達$10,500,000的營運資本，直到2025年9月。

公司認為，儘管存在前述的融資安排，仍存在無法繼續作為營運實體的重大疑慮。除非成功通過發債或股權證券的發行籌集額外的資金，否則我們可能無法在未來十二個月內繼續作為營運實體運作。

項目9.01.基本報表和展覽。

ǂ根據法規S-k第601（b）（2）條款，如有某些可能會導致公開披露的非實質性條款可能引起公司的競爭傷害，因此將進行刪除或省略。
 

簽名。

根據證券交易法的要求，該公司已由下面授權的人員代表該公司簽署本報告。