附錄 99.1

 

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發佈時間：2024 年 8 月 7 日

 

Global Indemnity Group, LLC公佈2024年第二季度業績，並對A（優秀）評級給予最佳肯定

 

特拉華州威爾明頓（2024年8月7日）——全球賠償集團有限責任公司（紐約證券交易所代碼：GBLI）（“公司”）今天報告稱，截至2024年6月30日的六個月中，股東的淨收益增長了83％，達到2,120萬美元，合每股1.55美元，而2023年同期為1160萬美元，合每股收益0.84美元。

 

2024年8月1日，Am Best確認了Global Indemnity Group, LLC對其美國保險子公司的A（優秀）評級，併發布了：

•
“Am Best確認了全球賠償集團有限責任公司（全球賠償）（特拉華州）[紐約證券交易所代碼：GBLI] 的美國運營子公司的財務實力評級（FSR）為A（優秀），長期發行信用評級（長期ICR）為 “a”（優秀）。”
•
“資產負債表實力評估表明，以百斯特資本充足率（BCAR）衡量，Global Indemnity的風險調整後市值處於最高水平，這得到了保守的投資組合（通常是保守的儲備做法）的支持，以及通過其母公司進入資本市場而增加的財務靈活性。”
•
“該集團的核心商業專業板塊Penn-America專注於中小型市場客户，一直保持盈利。”
•
“Global Indemnity由幾家歷史悠久且廣受認可的特許經營權組成，這些特許經營權通過多種分銷渠道提供多元化的業務組合。”

截至2024年6月30日的六個月亮點

•
2024年，股東可獲得的淨收益增長了83％，達到2,120萬美元，合每股1.55美元，而2023年為1160萬美元，合每股收益0.84美元。
•
2024年的營業收入增長了51％，達到2,060萬美元，而2023年為1,370萬美元。
•
每股賬面價值從2023年12月31日的47.53美元增至2024年6月30日的48.56美元；增長了3.6％，其中包括2024年支付的每股0.70美元的股息。
•
2024年的投資收益增長了18％，至2980萬美元，而2023年為2520萬美元，這是由於公司債券投資組合的賬面收益率從2023年6月30日的3.8％提高到2024年6月30日的4.5％。
•
2024年前六個月，2024年的年化投資回報率為5.2％。
•
GBLI當前事故年度的承保收入從2023年的320萬美元增至2024年的870萬美元，這得益於：
o
該公司的賓夕法尼亞-美國分部公佈了990萬美元的承保收入（合併比率為94.8％），高於2023年6.3美元的承保收入（合併比率為96.8％），這得益於非災難和災難性房地產業績的改善。
o
GBLI的災難損失從2023年的1,060萬美元下降了36％；2024年的680萬美元。
•
賓夕法尼亞-美國的總承保保費，不包括2023年終止的項目，與2023年的1.823億美元相比，增長了7％，達到1.946億美元。
o
保險科技在2024年增長了18％，達到2630萬美元，而2023年為2,230萬美元，這要歸因於機構的有機增長、新的代理機構任命和新產品。
o
受總保費率上漲9％的推動，商業批發的保費（不包括審計保費）在2024年增加了12％。
o
由於新條約將於2023年和2024年生效，假定再保險從2023年的420萬美元增加到2024年的940萬美元。
•
上一事故年度的損失發展略有好轉，在2024年前六個月為10萬美元。

 

 

精選的運營和資產負債表信息

（以百萬美元計，每股數據除外）

 

 

 

在已結束的三個月中
6月30日

 

 

在已結束的六個月中
6月30日

 

 

 

2024

 

 

2023

 

 

2024

 

 

2023

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

合併：

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

股東可獲得的淨收入

 

$

10.0

 

 

$

9.2

 

 

$

21.2

 

 

$

11.6

 

股東每股可獲得的淨收益

 

$

0.73

 

 

$

0.67

 

 

$

1.55

 

 

$

0.84

 

營業收入

 

$

9.9

 

 

$

10.0

 

 

$

20.6

 

 

$

13.7

 

每股營業收入

 

$

0.72

 

 

$

0.72

 

 

$

1.49

 

 

$

0.98

 

當前事故年度的承保收入

 

$

3.5

 

 

$

3.7

 

 

$

8.7

 

 

$

3.2

 

承保收入

 

$

3.5

 

 

$

4.3

 

 

$

8.8

 

 

$

3.2

 

書面保費總額

 

$

100.7

 

 

$

110.1

 

 

$

194.2

 

 

$

233.1

 

投資收益

 

$

15.3

 

 

$

13.2

 

 

$

29.8

 

 

$

25.2

 

年化投資回報率

 

 

5.0

%

 

 

2.8

%

 

 

5.2

%

 

 

4.5

%

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

綜合比率分析：

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

損失比率

 

 

57.8

%

 

 

60.5

%

 

 

56.5

%

 

 

61.7

%

支出比率

 

 

38.8

%

 

 

36.4

%

 

 

39.2

%

 

 

37.3

%

合併比率

 

 

96.6

%

 

 

96.9

%

 

 

95.7

%

 

 

99.0

%

合併比率，當前事故年份

 

 

96.7

%

 

 

97.3

%

 

 

95.8

%

 

 

99.1

%

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

賓夕法尼亞-美國分部：

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

當前事故年度的承保收入

 

$

4.2

 

 

$

7.1

 

 

$

9.9

 

 

$

6.3

 

承保收入

 

$

4.7

 

 

$

6.1

 

 

$

10.3

 

 

$

3.0

 

賓夕法尼亞-美國的總承保保費 (1)

 

$

100.6

 

 

$

91.5

 

 

$

194.6

 

 

$

182.3

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

綜合比率分析：

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

損失比率

 

 

57.2

%

 

 

56.6

%

 

 

56.0

%

 

 

60.9

%

支出比率

 

 

38.0

%

 

 

37.1

%

 

 

38.6

%

 

 

37.7

%

合併比率

 

 

95.2

%

 

 

93.7

%

 

 

94.6

%

 

 

98.6

%

合併比率，當前事故年份

 

 

95.7

%

 

 

92.6

%

 

 

94.8

%

 

 

96.8

%

 

 

 

截至 2024 年 6 月 30 日

 

 

截至 2024 年 3 月 31 日

 

 

截至 2023 年 12 月 31 日

 

合併：

 

 

 

 

 

 

 

 

 

每股賬面價值

 

$

48.56

 

 

$

48.18

 

 

$

47.53

 

每股賬面價值加上累計股息，不包括AOCI

 

$

56.58

 

 

$

56.00

 

 

$

55.22

 

股東權益

 

$

667.5

 

 

$

659.5

 

 

$

648.8

 

現金和投資資產

 

$

1,435.2

 

 

$

1,417.3

 

 

$

1,390.4

 

已發行股份（百萬股）

 

 

13.7

 

 

 

13.6

 

 

 

13.6

 

 

(1) 不包括截至2023年6月30日的三個月和六個月中2023年終止的計劃的360萬美元和820萬美元的總書面保費。

 

 

 

 

全球賠償集團有限責任公司

合併運營報表

（未經審計）

（美元和股票，以千美元計，每股數據除外）

 

 

 

在截至6月30日的三個月中

 

 

在已結束的六個月中
6月30日

 

 

 

2024

 

 

2023

 

 

2024

 

 

2023

 

書面保費總額

 

$

100,706

 

 

$

110,100

 

 

$

194,194

 

 

$

233,085

 

淨書面保費

 

$

97,751

 

 

$

105,996

 

 

$

189,836

 

 

$

221,857

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

淨賺取的保費

 

$

92,814

 

 

$

129,156

 

 

$

189,393

 

 

$

269,228

 

淨投資收益

 

 

15,311

 

 

 

13,216

 

 

 

29,831

 

 

 

25,224

 

已實現的淨投資收益（虧損）

 

 

205

 

 

 

(761)

)

 

 

1,052

 

 

 

(2,281)

)

其他收入

 

 

357

 

 

 

282

 

 

 

702

 

 

 

636

 

總收入

 

 

108,687

 

 

 

141,893

 

 

 

220,978

 

 

 

292,807

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

淨虧損和虧損調整費用

 

 

53,662

 

 

 

78,082

 

 

 

107,046

 

 

 

166,083

 

收購成本和其他承保費用

 

 

35,968

 

 

 

47,101

 

 

 

74,237

 

 

 

100,579

 

公司和其他運營費用

 

 

6,366

 

 

 

4,990

 

 

 

12,739

 

 

 

11,358

 

利息支出

 

 

17

 

 

 

12

 

 

 

17

 

 

 

12

 

所得税前收入

 

 

12,674

 

 

 

11,708

 

 

 

26,939

 

 

 

14,775

 

所得税支出

 

 

2,581

 

 

 

2,371

 

 

 

5,480

 

 

 

2,944

 

淨收入

 

 

10,093

 

 

 

9,337

 

 

 

21,459

 

 

 

11,831

 

減去：優先股分配

 

 

110

 

 

 

110

 

 

 

220

 

 

 

220

 

普通股股東可獲得的淨收益

 

$

9,983

 

 

$

9,227

 

 

$

21,239

 

 

$

11,611

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

每股數據：

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

普通股股東可獲得的淨收益

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

基本

 

$

0.73

 

 

$

0.68

 

 

$

1.56

 

 

$

0.86

 

稀釋

 

$

0.73

 

 

$

0.67

 

 

$

1.55

 

 

$

0.84

 

已發行股票的加權平均數

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

基本

 

 

13,610

 

 

 

13,478

 

 

 

13,594

 

 

 

13,574

 

稀釋

 

 

13,678

 

 

 

13,708

 

 

 

13,659

 

 

 

13,794

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

每股普通股申報的現金分配

 

$

0.35

 

 

$

0.25

 

 

$

0.70

 

 

$

0.50

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

綜合比率分析：

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

損失比率

 

 

57.8

%

 

 

60.5

%

 

 

56.5

%

 

 

61.7

%

支出比率

 

 

38.8

%

 

 

36.4

%

 

 

39.2

%

 

 

37.3

%

合併比率

 

 

96.6

%

 

 

96.9

%

 

 

95.7

%

 

 

99.0

%

 

 

 

 

 

全球賠償集團有限責任公司

合併資產負債表

（以千美元計）

 

 

 

（未經審計）
2024年6月30日

 

 

2023 年 12 月 31 日

 

資產

 

 

 

 

 

 

固定到期日：

 

 

 

 

 

 

可供出售，按公允價值出售（攤銷成本：1,362,384美元和1,322,092美元；扣除截至2024年6月30日和2023年12月31日的預期信貸損失備抵額為0美元）

 

$

1,340,046

 

 

$

1,293,793

 

按公允價值計算的股權證券

 

 

14,657

 

 

 

16,508

 

其他投資資產

 

 

33,710

 

 

 

38,236

 

投資總額

 

 

1,388,413

 

 

 

1,348,537

 

 

 

 

 

 

 

 

現金和現金等價物

 

 

46,731

 

 

 

38,037

 

保費應收賬款，扣除預期信貸損失備抵後的淨額

 

 

 

 

 

 

2024 年 6 月 30 日為 4,043 美元，2023 年 12 月 31 日為 4,796 美元

 

 

80,587

 

 

 

102,158

 

再保險應收賬款，扣除預期信貸損失備抵後的淨額

 

 

 

 

 

 

2024 年 6 月 30 日和 2023 年 12 月 31 日為 8,992 美元

 

 

75,643

 

 

 

80,439

 

割讓保險公司持有的資金

 

 

27,114

 

 

 

16,989

 

遞延聯邦所得税

 

 

30,201

 

 

 

36,802

 

遞延收購成本

 

 

41,109

 

 

 

42,445

 

無形資產

 

 

14,280

 

 

 

14,456

 

善意

 

 

4,820

 

 

 

4,820

 

預付再保險費

 

 

3,498

 

 

 

4,958

 

證券應收賬款

 

 

65

 

 

 

3,858

 

應收聯邦所得税

 

 

899

 

 

 

—

 

租賃使用權資產

 

 

8,978

 

 

 

9,715

 

其他資產

 

 

16,211

 

 

 

26,362

 

總資產

 

$

1,738,549

 

 

$

1,729,576

 

 

 

 

 

 

 

 

負債和股東權益

 

 

 

 

 

 

負債：

 

 

 

 

 

 

未付損失和損失調整費用

 

$

844,206

 

 

$

850,599

 

未賺取的保費

 

 

181,834

 

 

 

182,852

 

割讓的應付餘額

 

 

948

 

 

 

2,642

 

應繳聯邦所得税

 

 

—

 

 

 

1,595

 

特遣隊佣金

 

 

3,599

 

 

 

5,632

 

租賃負債

 

 

11,448

 

 

 

12,733

 

其他負債

 

 

29,024

 

 

 

24,770

 

負債總額

 

$

1,071,059

 

 

$

1,080,823

 

 

 

 

 

 

 

 

股東權益：

 

 

 

 

 

 

A系列累計固定利率優先股，面值1,000美元；

 

 

 

 

 

 

1億股授權股份、已發行和流通股份：

 

 

 

 

 

 

分別為4,000股和4,000股清算優先股：

 

 

 

 

 

 

分別為每股1,000美元和每股1,000美元

 

 

4,000

 

 

 

4,000

 

普通股：無面值；授權900,000,000股普通股；

 

 

 

 

 

 

發行的A類普通股：分別為11,158,442和11,042,670股；

 

 

 

 

 

 

A類已發行普通股：分別為9,870,674和9,771,429股；

 

 

 

 

 

 

已發行和流通的b類普通股：分別為3,793,612和3,793,612股

 

 

—

 

 

 

—

 

額外實收資本 (1)

 

 

457,550

 

 

 

454,791

 

扣除税款的累計其他綜合收益（虧損）

 

 

(18,051)

)

 

 

(22,863)

)

留存收益 (1)

 

 

256,683

 

 

 

244,988

 

國庫中的A類普通股，成本分別為：1,287,768股和1,271,241股

 

 

(32,692)

)

 

 

(32,163

)

股東權益總額

 

 

667,490

 

 

 

648,753

 

 

 

 

 

 

 

 

負債和股東權益總額

 

$

1,738,549

 

 

$

1,729,576

 

 

(1)
自公司於2003年首次公開募股以來，公司已向股東返還了6.19億美元，其中包括5.22億美元的股票回購和9,700萬美元的股息/分配。

 

 

 

 

 

截至2024年6月30日和2023年6月30日的六個月的分部數據

（百萬美元）

 

 

 

截至6月30日的六個月的承保收入

 

 

美國賓夕法尼亞州

 

 

非核心業務

 

 

合併

 

 

 

2024

 

 

2023

 

 

2024

 

 

2023

 

 

2024

 

 

2023

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

收入：

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

書面保費總額

 

$

194.6

 

 

$

190.4

 

 

$

(0.4

)

 

$

42.7

 

 

$

194.2

 

 

$

233.1

 

淨書面保費

 

$

190.2

 

 

$

182.8

 

 

$

(0.4

)

 

$

39.1

 

 

$

189.8

 

 

$

221.9

 

淨賺取的保費

 

$

178.5

 

 

$

183.3

 

 

$

10.9

 

 

$

85.9

 

 

$

189.4

 

 

$

269.2

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

本事故年度的承保收入（虧損）

 

$

9.9

 

 

$

6.3

 

 

$

(1.2

)

 

$

(3.1

)

 

$

8.7

 

 

$

3.2

 

承保收入（虧損）

 

$

10.3

 

 

$

3.0

 

 

$

(1.5)

)

 

$

0.2

 

 

$

8.8

 

 

$

3.2

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

綜合比率分析：

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

損失比率

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

當前事故年份

 

 

56.3

%

 

 

59.3

%

 

 

61.1

%

 

 

66.8

%

 

 

56.6

%

 

 

61.7

%

上一個事故年份

 

 

(0.3)

%)

 

 

1.6

%

 

 

3.2

%

 

 

(3.5

%)

 

 

(0.1)

%)

 

 

0.0

%

日曆年虧損率

 

 

56.0

%

 

 

60.9

%

 

 

64.3

%

 

 

63.3

%

 

 

56.5

%

 

 

61.7

%

支出比率

 

 

38.6

%

 

 

37.7

%

 

 

49.6

%

 

 

36.6

%

 

 

39.2

%

 

 

37.3

%

合併比率

 

 

94.6

%

 

 

98.6

%

 

 

113.9

%

 

 

99.9

%

 

 

95.7

%

 

 

99.0

%

合併比率，當前事故年份

 

 

94.8

%

 

 

96.8

%

 

 

110.7

%

 

 

103.8

%

 

 

95.8

%

 

 

99.1

%

 

 

 

截至6月30日的六個月的總書面保費,

 

 

2024

 

 

2023

 

 

% 變化

美國賓夕法尼亞州：

 

 

 

 

 

 

 

批發商業

$

124.9

 

 

$

121.0

 

 

3%

保險科技

 

26.3

 

 

 

22.3

 

 

18%

假設再保險

 

9.4

 

 

 

4.2

 

 

123%

 

 

160.6

 

 

 

147.5

 

 

9%

程式

 

34.0

 

 

 

42.9

 

 

(21%)

美國賓夕法尼亞州

 

194.6

 

 

 

190.4

 

 

2%

非核心業務

 

(0.4

)

 

 

42.7

 

 

(101%)

總計

$

194.2

 

 

$

233.1

 

 

(17%)

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

全球賠償集團有限責任公司

精選投資數據

（以百萬美元計）

 

 

 

截至的市場價值

 

 

 

（未經審計）
2024年6月30日

 

 

2023 年 12 月 31 日

 

 

 

 

 

 

 

 

固定到期日

 

$

1,340.0

 

 

$

1,293.8

 

現金和現金等價物

 

 

46.7

 

 

 

38.0

 

債券和現金及現金等價物總額

 

 

1,386.7

 

 

 

1,331.8

 

股票和其他投資資產

 

 

48.4

 

 

 

54.7

 

現金和投資資產總額，總額

 

 

1,435.1

 

 

 

1,386.5

 

證券應收賬款

 

 

0.1

 

 

 

3.9

 

現金和投資資產總額，淨額

 

$

1,435.2

 

 

$

1,390.4

 

 

 

 

 

税前投資總回報率

 

 

 

在已結束的三個月中
6月30日
（未經審計）

 

 

在已結束的六個月中
6月30日
（未經審計）

 

 

 

2024

 

 

2023

 

 

2024

 

 

2023

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

淨投資收益

 

$

15.3

 

 

$

13.2

 

 

$

29.8

 

 

$

25.2

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

已實現的淨投資收益（虧損）

 

 

0.2

 

 

 

(0.8

)

 

 

1.1

 

 

 

(2.3)

)

未實現的投資收益（虧損）淨額

 

 

2.4

 

 

 

(3.1

)

 

 

5.9

 

 

 

7.4

 

已實現和未實現的淨投資回報

 

 

2.6

 

 

 

(3.9

)

 

 

7.0

 

 

 

5.1

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

總投資回報

 

$

17.9

 

 

$

9.3

 

 

$

36.8

 

 

$

30.3

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

平均總現金和投資資產

 

$

1,426.3

 

 

$

1,345.2

 

 

$

1,412.8

 

 

$

1,343.0

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

年化總投資回報率%

 

 

5.0

%

 

 

2.8

%

 

 

5.2

%

 

 

4.5

%

 

 

營業收入摘要

（美元和股票，以千美元計，每股數據除外）

 

 

 

在已結束的三個月中
6月30日
（未經審計）

 

 

在已結束的六個月中
6月30日
（未經審計）

 

 

 

2024

 

 

2023

 

 

2024

 

 

2023

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

扣除税款的營業收入 (1)

 

$

9,935

 

 

$

9,976

 

 

$

20,628

 

 

$

13,692

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

已實現的淨投資收益（虧損）

 

 

158

 

 

 

(639)

)

 

 

831

 

 

 

(1,861

)

淨收入

 

$

10,093

 

 

$

9,337

 

 

$

21,459

 

 

$

11,831

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

加權平均已發行股票——攤薄

 

 

13,678

 

 

 

13,708

 

 

 

13,659

 

 

 

13,794

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

每股營業收入——攤薄後 (2)

 

$

0.72

 

 

$

0.72

 

 

$

1.49

 

 

$

0.98

 

 

(1)
扣除税款的營業收入不包括截至2024年6月30日和2023年6月30日的三個月中各10萬美元的優先股股東分配，以及截至2024年6月30日和2023年6月30日的六個月中各20萬美元的優先股股東分配。
(2)
每股營業收入的計算方法是扣除截至2024年6月30日和2023年6月30日的三個月中每個月的10萬美元的優先股股東分配，以及截至2024年6月30日和2023年6月30日的六個月中每個20萬美元的優先股股東分配。

 

關於營業收入的説明

 

營業收入是一項非公認會計準則財務指標，等於淨收益，不包括税後淨已實現投資收益（虧損）和其他與運營無關的獨特費用。營業收入不能替代根據公認會計原則確定的淨收益，投資者不應過分依賴這一衡量標準。

 

 

關於 Global Indemnity Group, LLC 及其子公司

 

Global Indemnity Group, LLC（紐約證券交易所代碼：GBLI）通過其幾家直接和間接的全資子公司在美國提供認可和未獲準的特種財產和特殊意外傷害保險以及個人保單持有人保險，以及全球再保險。保險公司通過賓夕法尼亞-美國分銷管理公司核心產品的分銷。該公司還有一個非核心運營板塊，其中包含已不再強調或不再起草的業務領域。

 

欲瞭解更多信息，請訪問該公司的網站www.gbli.com。

 

 

前瞻性信息

 

本新聞稿3中包含的前瞻性陳述並未涉及許多風險和不確定性。投資者請注意，Global Indemnity的實際業績可能與前瞻性陳述中表示、暗示或預測的估計存在重大差異。這些聲明基於本新聞稿發佈時我們獲得的估計和信息。本新聞稿中的所有前瞻性陳述均基於截至本新聞稿發佈之日Global Indemnity獲得的信息。請參閲Global Indemnity向美國證券交易委員會提交的文件，以討論可能影響公司的風險和不確定性，以及有關前瞻性陳述的更詳細解釋。Global Indemnity不承擔任何義務更新為反映其發表之日後發生的事件或存在的情況而提供的前瞻性陳述。

 

[3] 根據1934年《證券交易法》第21E條的 “安全港” 條款進行傳播。

 

 

 

聯繫人：

斯蒂芬·W·里斯

 

投資者關係主管

(610) 668-3270

sries@gbli.com