10-Q
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錯誤Q20001276520--12-31不包括截至2024年6月30日和2023年12月31日的嵌入衍生品相關金額。金額為衍生資產及/或負債，於資產負債表內呈列總額，但與我們有主要淨額結算安排的同一交易對手持有。這一調整導致列報各交易對手的淨資產和淨負債頭寸。使用每股資產淨值(或其等價物)實際權宜之計按公允價值計量的有限合夥企業不屬於公允價值等級。固定期限證券調入和調出3級證券涉及主要定價來源的變化、用於確定公允價值的外部信息(如外部評級或信用利差)的可觀測性變化，以及分配給特定證券的行業部門的變化。有關其他信息，請參閲附註10。利息增加金額計入簡明綜合損益表的福利及其他政策儲備變動。由於每日結算這些合約的保證金，金融期貨的期末估值為零。代表與我們的指數化萬能人壽負債相關的嵌入衍生品。代表與我們的固定指數年金負債相關的嵌入衍生品。關於列入淨投資收益(損失)的衍生工具的影響的補充資料，見附註5。代表與我們的可變年金MRB相關的淨再保險資產。不包括約465400美元萬的萬能人壽保險和投資合同，這些合同在其信貸策略中具有市場成分。關於風險淨額的更多信息，見附註9。市場風險收益和相關對衝的公允價值變動進行了調整，以不包括截至2024年和2023年6月30日的三個月的準備金、歸屬費用和福利支付分別為(200萬美元)和(400萬美元)的變化，以及截至2024年和2023年6月30日的六個月分別為(500萬美元和(700萬)美元)的變動。不可觀察的投入以固定到期日證券的相關工具的相對公允價值、衍生資產的名義價值以及與我們的可變年金MRBS的淨再保險部分的工具相關的投保人賬户餘額加權。代表我們的可變年金MRB中的淨再保險部分。不可觀察的投入，按與該工具相關的投保人賬户餘額和衍生負債的名義餘額加權。表示從投保人收取的毛保費中用於為預期福利支付提供資金的部分。當一羣人未來淨保費的現值超過未來福利的現值時，最低限度的調整是必要的。下限調整確保了每個隊列對未來政策福利的責任不低於零。這項調整在我們的定期人壽保險產品中最為普遍，因為它們的產品設計為保費水平期間，然後每年提高保費費率。由於整數計算，可能不會計算總和。該課程通過直接財產所有權、合資企業、抵押貸款以及債務和股權投資工具，在北美、歐洲和亞洲投資房地產。這一類別投資於現金流資產的債務或股權，這些資產分散在各種行業，包括交通、能源基礎設施、可再生能源、社會基礎設施、發電、水、電信和全球其他受監管實體。這一類別採用各種投資策略，如槓桿收購、成長性股權、風險資本和夾層融資，通常直接投資於全球不同行業不同規模的公司或資產，主要集中在北美。有關MRB的更多細節，請參閲附註11。代表被視為無法收回的證券的減記，或我們打算出售或將被要求在攤銷成本基礎收回之前出售的證券的減記。不包括約480700美元萬的萬能人壽保險和投資合同，這些合同在其信貸策略中具有市場成分。固定年金產品和可變年金產品的風險淨額包括一般賬户和單獨賬户，包括與年化和歸類為MRB的其他保險福利有關的金額。有關其他信息，請參閲附註5。指與死亡或其他保險利益有關的額外負債，記錄在投保人賬户餘額內，被視為長期保險合同。有關其他信息，請參閲附註10。利息增加率是通過使用有效期間內標的保單的加權平均保單貸記利率來確定的，並基於調整後的期初餘額來衡量利息增加額。預計貸款率是通過使用未來貸款率曲線確定的，該曲線利用反映預測期間預期再投資活動和現有資產流失的投資組合方法。預計貸記率用於對未來的分攤和超額福利進行貼現。在截至2024年和2023年6月30日的三個月中，淨投資(收益)損失分別針對可歸因於100億美元萬和200億美元萬的部分進行了調整，在截至2024年6月30日和2023年6月30日的兩個月中分別調整了200億美元萬。(收益)在截至2024年6月30日的三個月和六個月中，提前清償債務的損失是扣除可歸因於非控股權益的200億美元萬的部分。00012765202023-04-012023-06-3000012765202024-04-012024-06-3000012765202023-01-012023-06-3000012765202024-01-012024-06-3000012765202024-06-3000012765202023-12-3100012765202024-07-2600012765202023-01-012023-12-3100012765202023-06-3000012765202023-07-3100012765202022-12-3100012765202023-03-3100012765202024-03-310001276520Gnw:FloatingRateJuniorSubordinatedNotesDueTwothousandAndSixtySixMemberGNW：Genworth 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InvestedAssetsMember2023-12-310001276520Us-gaap:DerivativeFinancialInstrumentsAssetsMembergnw：RST InvestedAssetsMember2023-12-310001276520gnw：RST InvestedAssetsMember2023-12-310001276520美國-GAAP：ShortTermInvestments成員gnw：RST InvestedAssetsMember2023-12-310001276520美國-公認會計準則：遠期合同成員Us-gaap:DerivativeFinancialInstrumentsAssetsMembergnw：RST InvestedAssetsMember2023-12-310001276520美國-公認會計準則：股權證券成員2023-12-310001276520美國公認會計準則：現金流量對衝成員US-GAAP：DesignatedAsHedgingInstrumentMemberUS-GAAP：InterestRateSwapMember2024-06-300001276520美國公認會計準則：現金流量對衝成員US-GAAP：DesignatedAsHedgingInstrumentMember美國-公認會計準則：貨幣互換成員2024-06-300001276520美國-公認會計準則：非指定成員gnw：EquityIndexOptionsMember2024-06-300001276520美國-公認會計準則：非指定成員美國-公認會計準則：未來成員2024-06-300001276520美國-公認會計準則：遠期合同成員美國公認會計準則：現金流量對衝成員US-GAAP：DesignatedAsHedgingInstrumentMember2024-06-300001276520美國-公認會計準則：遠期合同成員美國-公認會計準則：非指定成員2024-06-300001276520gnw：IndexedUniversal Life嵌入衍生品成員美國-公認會計準則：非指定成員2023-12-310001276520Us-gaap:EmbeddedDerivativeFinancialInstrumentsMember美國-公認會計準則：非指定成員2023-12-310001276520Us-gaap:EmbeddedDerivativeFinancialInstrumentsMember美國-公認會計準則：非指定成員2024-06-300001276520gnw：IndexedUniversal Life嵌入衍生品成員美國-公認會計準則：非指定成員2024-06-300001276520美國-GAAP：ShortTermInvestments成員gnw：RST InvestedAssetsMember2024-06-300001276520gnw：LongDurationInsurance ContractsMember2023-12-310001276520gnw：LongDurationInsurance ContractsMember2024-06-300001276520美國-公認會計準則：固定的年度成員2022-12-310001276520gnw：LongTerm CareInsurance會員2022-12-310001276520美國-GAAP：人壽保險部門成員2022-12-310001276520美國公認會計準則：可變年度成員2022-12-310001276520gnw：LongDurationInsurance ContractsMember2022-12-310001276520美國-公認會計準則：固定的年度成員2022-12-310001276520美國公認會計準則：可變年度成員2022-12-310001276520美國-GAAP：再保險可回收成員2022-12-31iso4217：USDxbrli：純粹xbrli：股票utr：年gnw：細分iso4217：USDxbrli：股票gnw：政策gnw：Mbpsgnw：證券
 
 
美國
美國證券交易委員會
華盛頓特區，20549
 
 
形式 10-Q
 
 
 
☒
根據1934年《證券交易法》第13或15(D)條規定的季度報告
截至本季度末6月30日，2024
或
 
☐
根據1934年《證券交易法》第13或15(D)條提交的過渡報告
的過渡期
     
至
     
佣金文件編號001-32195
 
 
 
GENWOTH FINANCIAL，Inc.
(註冊人的確切姓名載於其章程)
 
 
 
特拉華州
 
80-0873306
(述明或其他司法管轄權
公司或組織)
 
(税務局僱主
識別碼)
西布羅德街11011號
格倫·艾倫, 維吉尼亞
 
23060
（主要行政辦公室地址）
 
(郵政編碼)
(804) 281-6000
(註冊人的電話號碼，包括區號)
 
 
根據該法第12(B)節登記的證券：
 
每個班級的標題是什麼
  
交易
符號
  
每個交易所的名稱
在哪一天註冊的
普通股，每股票面價值.001美元
  
GNW
  
紐約證券交易所
 
 
通過勾選標記確定註冊人是否：（1）在過去12個月內（或在註冊人被要求提交此類報告的較短期限內）提交了1934年證券交易法第13或15（d）條要求提交的所有報告，以及（2）在過去90天內是否遵守此類提交要求。 是 ☒ 沒有 ☐
通過勾選標記檢查註冊人是否已在過去12個月內（或在註冊人被要求提交此類文件的較短期限內）以電子方式提交了根據S-t法規第405條（本章第232.405條）要求提交的所有交互數據文件。 是 ☒ 沒有 ☐
用複選標記表示註冊人是大型加速申報公司、加速申報公司、非加速申報公司、較小的報告公司或新興成長型公司。請參閲《交易法》第12b-2條規則中“大型加速申報公司”、“加速申報公司”、“較小申報公司”和“新興成長型公司”的定義。
 
大型加速文件服務器
 
☒
  
加速的文件管理器
 
☐
非加速文件管理器
 
☐
  
規模較小的新聞報道公司
 
☐
 
  
新興市場和成長型公司
 
☐
如果是一家新興的成長型公司，用複選標記表示註冊人是否選擇不使用延長的過渡期來遵守根據《交易法》第13(A)節提供的任何新的或修訂的財務會計準則。 ☐
通過勾選標記檢查註冊人是否是空殼公司（定義見《交易法》第120億.2條）。是否    ☒
截至七
26
, 2024, 432,029,640普通股已發行，每股面值0.001美元。
 
 
 

目錄表

目錄

 

     頁面  

第一部分-財務信息

   

第1項。

   財務報表   
 

截至2024年6月30日（未經審計）和2023年12月31日的簡明合併資產負債表

     3  
 

截至2024年和2023年6月30日的三個月和六個月的簡明合併利潤表（未經審計）

      4  
 

截至2024年和2023年6月30日止三個月和六個月的簡明綜合全面收益表（未經審計）

      5  
 

截至2024年和2023年6月30日止三個月和六個月的簡明合併權益變動表（未經審計）

      6  
 

截至2024年和2023年6月30日止六個月的簡明合併現金流量表（未經審計）

      8  
 

簡明合併財務報表附註(未經審計)

      9  
 

注1 -業務和呈列基礎

      9  
 

注2 -會計變更

      10  
 

注3 -每股收益

      11  
 

注4 -投資

      12  
 

注5 -衍生工具

      25  
 

注6 -金融工具的公允價值

      31  
 

注7 -遞延收購成本

     52  
 

注8 -未來的政策好處

      53  
 

注9 -保單持有人賬户餘額

      58  
 

注10 -額外保險責任

      61  
 

注11 -市場風險收益

      62  
 

注12 -獨立帳户

      63  
 

注13 -保單和合同索賠的責任

      64  
 

注14 -借款和其他融資

      65  
 

附註15--所得税

      67  
 

附註16-細分市場信息

      67  
 

注17 -承諾和或有事項

      70  
 

注18 -累計其他綜合收益（損失）變化

      75  
第二項。  

管理層對財務狀況和經營成果的探討與分析

      78  
第三項。  

關於市場風險的定量和定性披露

      124  
第四項。  

控制和程序

      125  

第二部分--其他資料

   
第1項。  

法律訴訟

      126  
項目1A.  

風險因素

      126  
第二項。  

未登記的股權證券銷售和收益的使用

      126  
第5項。  

其他信息

      126  
第6項。  

陳列品

      127  
簽名      128  

 

2

目錄表
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第一部分-財務信息
 
項目 %1。
財務報表
GENWOTH FINANCIAL，Inc.
簡明合併資產負債表
（金額以百萬計，面值和股數除外）

 
  
6月30日，

2024
 
 
12月31日，

2023
 
 
  
(未經審計)
 
 
 
 
資產
     
投資：
     
固定期限證券
可供出售，
按公允價值（攤銷成本為美元48,998及$49,365，以及信用損失備抵美元—及$7分別截至2024年6月30日和2023年12月31日）
    $ 45,233     $ 46,781  
股權證券，按公允價值計算
      435       396  
商業抵押貸款（扣除貸款發起費的未攤銷餘額和成本為美元4截至2024年6月30日和2023年12月31日）
      6,692       6,829  
減：信用損失備抵
      (30 )      (27 ) 
  
 
 
    
 
 
  
商業抵押貸款，淨
      6,662       6,802  
政策性貸款
      2,359       2,220  
有限合夥企業
      2,968       2,821  
其他投資資產
      702       731  
  
 
 
    
 
 
  
總投資
      58,359       59,751  
現金、現金等價物和限制性現金
      1,932       2,215  
應計投資收益
      549       647  
遞延收購成本
      1,884       1,988  
無形資產
      197       198  
可追討的再保險
      17,739       19,054  
減：信用損失備抵
      (26 )      (29 ) 
  
 
 
    
 
 
  
可收回的再保險，淨值
      17,713       19,025  
其他資產
      518       489  
遞延税項資產
      1,784       1,952  
市場風險惠益資產
      54       43  
獨立賬户資產
      4,553       4,509  
  
 
 
    
 
 
  
總資產
    $ 87,543     $ 90,817  
  
 
 
    
 
 
  
負債和權益
     
負債：
     
未來的政策好處
    $ 53,774     $ 57,655  
投保人賬户餘額
      15,047       15,540  
市場風險收益負債
      500       625  
保單和合同索賠的責任
      649       652  
未賺取的保費
      130       149  
其他負債
      1,973       1,768  
長期借款
      1,564       1,584  
分賬負債
      4,553       4,509  
  
 
 
    
 
 
  
總負債
      78,190       82,482  
  
 
 
    
 
 
  
承付款和或有事項(附註17)
     
股本：
     
普通股，$0.001票面價值；1,500,000,000授權股份；606,303,648和603,151,611分別於2024年6月30日和2023年12月31日發行的股票; 434,010,505和446,823,204分別截至2024年6月30日和2023年12月31日的發行股票
      1       1  
其他內容
已繳費
資本
      11,880       11,884  
累計其他綜合收益(虧損)
      (1,687 )      (2,555 ) 
留存收益
      1,428       1,213  
庫存股，按成本計算(172,293,143和156,328,407截至的股份
 
2024年6月30日和2023年12月31日，
 
分別)
      (3,163 )      (3,063 ) 
  
 
 
    
 
 
  
Total Genworth Financial，Inc.'股東權益
      8,459       7,480  
非控制性權益
      894       855  
  
 
 
    
 
 
  
權益總額
      9,353       8,335  
  
 
 
    
 
 
  
負債和權益總額
    $ 87,543     $ 90,817  
  
 
 
    
 
 
  
請參閲簡明合併財務報表附註
 
3
目錄表
GENWOTH FINANCIAL，Inc.
簡明綜合收益表
（金額以百萬計，每股金額除外）
(未經審計)
 
  
三個月後結束

6月30日，
 
 
六個月後結束

6月30日，
 
 
  
2024
 
 
2023
 
 
2024
 
 
2023
 
收入：
         
保費
    $ 855     $ 902     $ 1,730     $ 1,817  
淨投資收益
      808       785       1,590       1,572  
淨投資收益(虧損)
      (61 )      39       (12 )      28  
保單費用和其他收入
      167       166       325       329  
  
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
  
總收入
      1,769       1,892       3,633       3,746  
  
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
  
福利和費用：
         
政策儲備的福利和其他變化
      1,151       1,175       2,354       2,351  
負債重新計量（收益）損失
      39       70       31       55  
市場風險收益和相關對衝的公允價值變化
      (8 )      (19 )      (31 )      (2 ) 
記入貸方的利息
      125       126       250       252  
收購和運營費用，扣除延期費用
      229       226       465       466  
遞延購置成本和無形資產攤銷
      60       64       125       136  
利息開支
      30       29       60       58  
  
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
  
福利和費用總額
      1,626       1,671       3,254       3,316  
  
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
  
所得税前持續經營所得
      143       221       379       430  
所得税撥備
      32       55       98       110  
  
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
  
持續經營收入
      111       166       281       320  
非持續經營所得(虧損)，税後淨額
      (1 )      2       (2 )      2  
  
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
  
淨收入
      110       168       279       322  
減去：可歸因於非控股權益的淨收入
      34       31       64       63  
  
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
  
Genworth Financial，Inc.的淨利潤'普通股股東
    $ 76     $ 137     $ 215     $ 259  
  
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
  
Genworth Financial，Inc.獲得的持續經營收入'每股普通股股東：
         
基本信息
    $ 0.18     $ 0.28     $ 0.49     $ 0.53  
  
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
  
稀釋
    $ 0.17     $ 0.28     $ 0.49     $ 0.53  
  
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
  
Genworth Financial，Inc.的淨利潤'每股普通股股東：
         
基本信息
    $ 0.17     $ 0.29     $ 0.49     $ 0.54  
  
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
  
稀釋
    $ 0.17     $ 0.29     $ 0.48     $ 0.53  
  
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
  
加權平均已發行普通股：
         
基本信息
      436.4       473.2       439.7       482.7  
  
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
  
稀釋
      440.7       478.1       445.5       489.1  
  
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
  
請參閲簡明合併財務報表附註
 
4
目錄表
GENWOTH FINANCIAL，Inc.
簡明綜合全面收益表
(以百萬為單位)
(未經審計)
 
  
三個月後結束

6月30日，
 
 
六個月後結束

6月30日，
 
 
  
  2024  
 
 
  2023  
 
 
  2024  
 
 
  2023  
 
淨收入
    $ 110     $ 168     $ 279     $ 322  
其他綜合收益(虧損)，税後淨額：
         
不計信用損失的證券未實現淨收益（損失）
      (427 )      (567 )      (913 )      358  
含信用損失備抵的證券未實現淨收益（損失）
      —        6       —        —   
符合對衝資格的衍生品
      (119 )      (120 )      (280 )      (46 ) 
用於衡量未來政策收益的貼現率變化
      958       664       2,063       (561 ) 
市場風險收益的特定工具信用風險變化
      —        —        2       1  
外幣換算和其他調整
      (5 )      4       (5 )      8  
  
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
  
其他全面收益(虧損)合計
      407       (13 )      867       (240 ) 
  
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
  
綜合收益總額
      517       155       1,146       82  
減去：非控股權益的綜合收益
      34       26       63       70  
  
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
  
Genworth Financial，Inc.可獲得的綜合收入總額'普通股股東
    $ 483     $ 129     $ 1,083     $ 12  
  
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
  
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5
目錄表
GENWOTH FINANCIAL，Inc.
簡明綜合權益變動表
(以百萬為單位)
(未經審計)
 
 
截至2024年6月30日的三個月
 
 
 
普普通通

庫存
 
 
其他內容

已繳費

資本
 
 
累計

其他

全面

收益(虧損)
 
 
保留

盈利
 
 
財政部

股票，在

成本
 
 
總

Genworth

金融，

公司的S

股東的

股權
 
 
非控制性

利益
 
 
總

股權
 
截至2024年3月31日的餘額
   $ 1     $ 11,873     $ (2,094 )    $ 1,352     $ (3,126 )    $ 8,006     $ 873     $ 8,879  
回購附屬股份
     —        —        —        —        —        —        (9 )      (9 ) 
綜合收入：
                
淨收入
     —        —        —        76       —        76       34       110  
其他綜合收益，税後淨額
     —        —        407       —        —        407       —        407  
           
 
 
    
 
 
    
 
 
  
綜合收益總額
               483       34       517  
因股票回購而獲得的庫存股
     —        —        —        —        (37 )      (37 )      —        (37 ) 
向非控股權益派發股息
     —        —        —        —        —        —        (5 )      (5 ) 
基於股票的補償費用和練習等
     —        7       —        —        —        7       1       8  
 
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
  
截至2024年6月30日的餘額
   $ 1     $ 11,880     $ (1,687 )    $ 1,428     $ (3,163 )    $ 8,459     $ 894     $ 9,353  
 
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
  
   
截至2023年6月30日的三個月
  
   
普普通通

庫存
    
其他內容

已繳費

資本
    
累計

其他

全面

收益(虧損)
    
保留

盈利
    
財政部

股票，在

成本
    
總

Genworth

金融，

公司的S

股東的

股權
    
非控制性

利益
    
總

股權
  
截至2023年3月31日的餘額
   $ 1     $ 11,863     $ (2,853 )    $ 1,261     $ (2,833 )    $ 7,439     $ 793     $ 8,232  
回購附屬股份
     —        —        —        —        —        —        (8 )      (8 ) 
綜合收益(虧損)：
                
淨收入
     —        —        —        137       —        137       31       168  
其他綜合虧損，税後淨額
     —        —        (8 )      —        —        (8 )      (5 )      (13 ) 
           
 
 
    
 
 
    
 
 
  
綜合收益總額
               129       26       155  
因股票回購而獲得的庫存股
     —        —        —        —        (114 )      (114 )      —        (114 ) 
向非控股權益派發股息
     —        —        —        —        —        —        (5 )      (5 ) 
基於股票的補償費用和練習等
     —        6       —        —        —        6       1       7  
 
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
  
截至2023年6月30日的餘額
   $ 1     $ 11,869     $ (2,861 )    $ 1,398     $ (2,947 )    $ 7,460     $ 807     $ 8,267  
 
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
  
 
6
目錄表
GENWOTH FINANCIAL，Inc.
股票變動的濃縮合並報表，續
(以百萬為單位)
(未經審計)
 
 
截至2024年6月30日的六個月
 
 
 
普普通通

庫存
 
 
其他內容

已繳費

資本
 
 
累計

其他

全面

收益(虧損)
 
 
保留

盈利
 
 
財政部

股票，在

成本
 
 
總

Genworth

金融，

公司的S

股東的

股權
 
 
非控制性

利益
 
 
總

股權
 
截至2023年12月31日的餘額
   $ 1     $ 11,884     $ (2,555 )    $ 1,213     $ (3,063 )    $ 7,480     $ 855     $ 8,335  
回購附屬股份
     —        —        —        —        —        —        (18 )      (18 ) 
綜合收益(虧損)：
                
淨收入
     —        —        —        215       —        215       64       279  
其他綜合收益(虧損)，税後淨額
     —        —        868       —        —        868       (1 )      867  
           
 
 
    
 
 
    
 
 
  
綜合收益總額
               1,083       63       1,146  
因股票回購而獲得的庫存股
     —        —        —        —        (100 )      (100 )      —        (100 ) 
向非控股權益派發股息
     —        —        —        —        —        —        (10 )      (10 ) 
基於股票的補償費用和練習等
     —        (4 )      —        —        —        (4 )      4       —   
 
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
  
截至2024年6月30日的餘額
   $ 1     $ 11,880     $ (1,687 )    $ 1,428     $ (3,163 )    $ 8,459     $ 894     $ 9,353  
 
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
  
   
截至2023年6月30日的六個月
  
   
普普通通

庫存
    
其他內容

已繳費

資本
    
累計

其他

全面

收益(虧損)
    
保留

盈利
    
財政部

股票，在

成本
    
總

Genworth

金融，

公司的S

股東的

股權
    
非控制性

利益
    
總

股權
  
截至2022年12月31日的餘額
   $ 1     $ 11,869     $ (2,614 )    $ 1,139     $ (2,764 )    $ 7,631     $ 755     $ 8,386  
回購附屬股份
     —        —        —        —        —        —        (12 )      (12 ) 
綜合收益(虧損)：
                
淨收入
     —        —        —        259       —        259       63       322  
其他綜合收益(虧損)，税後淨額
     —        —        (247 )      —        —        (247 )      7       (240 ) 
           
 
 
    
 
 
    
 
 
  
綜合收益總額
               12       70       82  
因股票回購而獲得的庫存股
     —        —        —        —        (183 )      (183 )      —        (183 ) 
向非控股權益派發股息
     —        —        —        —        —        —        (9 )      (9 ) 
基於股票的補償費用和練習等
     —        —        —        —        —        —        3       3  
 
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
  
截至2023年6月30日的餘額
   $ 1     $ 11,869     $ (2,861 )    $ 1,398     $ (2,947 )    $ 7,460     $ 807     $ 8,267  
 
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
  
請參閲簡明合併財務報表附註
 
7
目錄表
GENWOTH FINANCIAL，Inc.
簡明合併現金流量表
(以百萬為單位)
(未經審計)
 
  
六個月後結束

6月30日，
 
 
  
2024
 
 
2023
 
經營活動產生（使用）的現金流量：
     
淨收入
    $ 279     $ 322  
減已終止業務的（收入）損失，扣除税款
      2       (2 ) 
將淨利潤與經營活動（使用）的淨現金進行調節的調整：
     
固定期限證券折扣和溢價攤銷
      (64 )      (58 ) 
淨投資（收益）損失
      12       (28 ) 
市場風險收益和相關對衝的公允價值變化
      (31 )      (2 ) 
向保單持有人評估的費用
      (285 )      (291 ) 
遞延購置成本和無形資產攤銷
      125       136  
遞延所得税
      (50 )      107  
衍生工具、有限合夥企業和其他
      (263 )      (222 ) 
長期激勵性薪酬支出
      25       25  
某些資產和負債的變化：
     
應計投資收益和其他資產
      (98 )     (66 ) 
保險準備金
      273       525  
流動税項負債
      97       —   
其他負債、保單和合同索賠以及其他保單相關餘額
      (122 )      (169 ) 
經營活動使用的現金-已終止經營
      —        (2 ) 
  
 
 
    
 
 
  
經營活動產生（使用）的淨現金
      (100 )     275  
  
 
 
    
 
 
  
投資活動產生（使用）的現金流量：
     
投資到期收益和償還：
     
固定期限證券
      1,320       1,144  
商業按揭貸款
      267       269  
有限合夥企業和其他投資資產
      108       67  
出售投資收益：
     
固定期限證券和股權證券
      1,718       1,289  
購買和投資發起：
     
固定期限證券和股權證券
      (2,627 )      (1,443 ) 
商業按揭貸款
      (129 )      (113 ) 
有限合夥企業和其他投資資產
      (283 )     (301 ) 
短期投資，淨額
      15       (7 ) 
政策性貸款，淨
      47       32  
其他
      (35 )      (20 ) 
  
 
 
    
 
 
  
投資活動的現金淨額
      401       917  
  
 
 
    
 
 
  
融資活動（使用）的現金流量：
     
向萬能人壽和投資合同存款
      272       303  
萬能人壽和投資合同的抵押品
      (677 )      (893 ) 
發行長期債券所得收益
      750       —   
發債成本
      (7 )      —   
長期債務的償還和回購
      (776 )      (11 ) 
回購附屬股份
      (18 )      (12 ) 
因股票回購而獲得的庫存股
      (99 )      (181 ) 
支付給非控股權益的股息
      (10 )      (9 ) 
其他，淨額
      (19 )      (15 ) 
  
 
 
    
 
 
  
融資活動使用的現金淨額
      (584 )      (818 ) 
  
 
 
    
 
 
  
現金、現金等價物和限制性現金淨變化
      (283 )      374  
期初現金、現金等價物和限制性現金
      2,215       1,799  
  
 
 
    
 
 
  
期末現金、現金等價物和限制性現金
    $ 1,932     $ 2,173  
  
 
 
    
 
 
  
請參閲簡明合併財務報表附註
 
8
目錄表
GENWOTH FINANCIAL，Inc.
簡明合併財務報表附註
(未經審計)
(1)業務和呈現基礎
根沃斯控股公司（“Genworth Holdings”）（原名Genworth Financial，Inc.）該公司於2003年在特拉華州註冊成立，為其普通股的首次公開發行做準備，該發行於2004年5月28日完成。2013年4月1日，Genworth Holdings完成了控股公司重組，Genworth Holdings成為直接、 100%擁有其成立的一家新上市控股公司的子公司。新的上市控股公司於2012年12月5日在特拉華州成立，與重組相關，並更名為Genworth Financial，Inc.（“Genworth Financial”）在重組完成後。
隨附的未經審計的簡明財務報表在綜合基礎上包括Genworth Financial及其聯屬公司的賬目，在這些賬目中，Genworth Financial及其聯屬公司持有多數投票權或指導某些可變利益實體的活動，除非上下文另有要求，這些實體在合併基礎上稱為“Genworth”、“公司”、“我們”、“我們”或“我們”。在合併中，所有公司間賬户和交易都已取消。所提及的“Genworth Financial”僅指Genworth Financial，Inc.，而非其任何合併子公司。
我們通過以下方式管理我們的業務三可報告的細分市場：
 
  •  
制定
。Enact Holdings，Inc.(“Enact Holdings”)是我們的Enact部門。透過ACT Holdings的按揭保險附屬公司，我們提供私人按揭保險產品，主要承保以優惠為基礎、按特定承保百分率承保的住宅按揭貸款(“主要按揭保險”)。Enact Holdings還選擇性地與貸款人和投資者進行保險交易，根據這些交易，它為發起時或之後的貸款組合提供保險(“集合抵押貸款保險”)。
 
  •  
長期護理保險。
通過我們主要的美國人壽保險子公司，我們在美國提供長期護理保險產品。長期護理保險產品旨在防止在被保險人的家中或輔助生活或護理設施中提供的長期護理服務的鉅額和不斷上升的費用。
 
  •  
人壽保險和年金。
我們通過我們主要的美國人壽保險子公司為各種保護和退休收入產品提供服務，這些產品並未積極營銷或銷售。這些產品包括傳統的和
非傳統
人壽保險(定期、全能和定期全能人壽保險以及公司擁有的人壽保險和籌資協議)、固定年金和可變年金。
除了我們的三除可報告的分部外，我們還包括公司和其他，包括Genworth Holdings層面發生的債務融資支出、未分配的公司收入和支出以及部門間交易的抵消。公司和其他也包括不能單獨報告的其他業務的結果，例如某些國際業務和
初創企業
與我們的老年護理增長計劃相關的CareScout業務的結果。
隨附的簡明綜合財務報表未經審計，並已根據美國公認會計原則(“美國公認會計原則”)和美國證券交易委員會的規則和法規編制。按照美國公認會計原則編制財務報表要求我們做出影響報告金額和相關披露的估計和假設。實際結果可能與這些估計不同。這些未經審核的簡明綜合財務報表包括管理層認為必要的所有調整(包括正常經常性調整)，以公允地列報所列示期間的財務狀況、經營業績和現金流量。這些未經審計的簡明合併財務報表中報告的結果不應被視為必然
 
9
目錄表
GENWOTH FINANCIAL，Inc.
簡明合併財務報表附註
(未經審計)
 
表示全年可預期的結果。本文中包含的未經審計簡明綜合財務報表應與我們的2023年年度報告Form 10-k中包含的已審計綜合財務報表和相關附註一起閲讀。上一年的某些金額已重新分類，以符合本年度的列報方式。
2023年7月31日，Genworth Financial董事會批准了額外的美元350根據2022年5月開始的現有股份回購計劃，回購了1.8億股。根據該計劃，在截至2024年6月30日的六個月內，Genworth Financial回購了15,964,736其普通股的平均價格為$6.21每股，總成本為$1001000萬美元，包括消費税和與收購股份相關的其他成本。回購的股份按成本入賬，並以庫存股的形式在我們的簡明綜合資產負債表的權益中單獨列示。Genworth Financial還通過一項規則批准了股票回購計劃下的回購
10b5-1
交易計劃，根據該交易計劃1,991,396其普通股於2024年7月以平均價格1美元回購。6.03每股，總額為$121000萬美元，剩下約500萬美元230截至2024年7月31日，根據該計劃可供回購的資金為1.2億美元。根據該計劃，Genworth可以在公開市場交易、私下協商的交易或其他方式(包括通過Rule)中不時酌情進行股票回購
10b5-1
交易計劃。根據股份回購計劃，未來回購股份的時間和數量將取決於多種因素，包括Genworth Financial的股價和交易量，以及一般商業和市場狀況等因素。授權沒有到期日，可以隨時修改、暫停或終止。
(2)會計變更
最近採用的會計公告
2024年1月1日，我們採用了財務會計準則委員會(FASB)發佈的新會計準則，涉及受合同銷售限制的股權證券的公允價值計量。該指引澄清了現行有關衡量受合同銷售限制的股權證券的公允價值的公允價值指引，並增加了與這些證券相關的新披露。我們採用前瞻性方法採納了這一指引，這對我們的簡明綜合財務報表和披露沒有任何影響。
尚未通過的會計公告
2023年12月，FASB發佈了新的會計準則，以改善所得税披露。指導意見要求在所得税税率調節中每年披露特定類別，單獨披露與符合數量門檻的調節項目有關的額外信息，以及關於已支付所得税的額外披露，以及其他定性和定量披露改進。本指南對我們在2025年1月1日開始的年度報告期內有效，使用預期方法，允許提前採用，我們不打算選擇這種方法。該指引不會對我們的綜合財務報表產生影響，但將要求擴大年度披露。我們目前正在評估該指南可能對我們的流程、控制和
披露。
2023年11月，FASB發佈了新的會計準則，以改善可報告部門的披露。該指引要求定期向首席運營決策者(“CODM”)和其他分部項目披露年度和中期重大分部支出。該指引還要求披露一個部門的損益和資產，目前只要求每年披露，並在臨時基礎上披露。在新的會計準則下，公共實體可以披露一個部門的損益的多個衡量標準，只要CODM使用所有披露的衡量標準來評估業績和分配資源，並且報告的衡量標準中至少有一個是管理層認為最符合美國GAAP的標準
 
10
目錄表
GENWOTH FINANCIAL，Inc.
簡明合併財務報表附註
(未經審計)

測量原理。本指南適用於2024年1月1日開始的年度報告期和2025年1月1日開始的中期報告期，使用追溯方法，允許提前採用，我們不打算選擇這種方法。該指導意見不會對我們的合併財務報表產生影響，但將要求我們擴大對截至2024年12月31日的年度期間及其之後的中期的披露，我們正在制定這些中期報告。我們繼續評估該指南將對我們的流程、控制和披露產生的全面影響。
(3)每股收益
基本每股收益和稀釋後每股收益的計算方法如下所示的每個收入(虧損)類別除以所示時期內已發行的加權平均基本普通股和稀釋後普通股：
 
 
  
三個月後結束

6月30日，
 
  
六個月後結束

6月30日，
 
(以百萬為單位，每股除外)
  
2024
 
 
2023
 
  
2024
 
 
2023
 
用於計算基本每股收益的加權平均普通股
      436.4       473.2        439.7       482.7  
潛在的稀釋證券：
          
績效股票單位、限制性股票單位和其他基於股權的獎勵
      4.3       4.9        5.8       6.4  
  
 
 
    
 
 
     
 
 
    
 
 
  
用於計算稀釋後每股收益的加權平均普通股
      440.7       478.1        445.5       489.1  
  
 
 
    
 
 
     
 
 
    
 
 
  
持續經營收入：
          
持續經營收入
    $ 111     $ 166      $ 281     $ 320  
減去：可歸因於非控股權益的持續經營淨收入
      34       31        64       63  
  
 
 
    
 
 
     
 
 
    
 
 
  
Genworth Financial，Inc.獲得的持續經營收入'普通股股東
    $ 77     $ 135      $ 217     $ 257  
  
 
 
    
 
 
     
 
 
    
 
 
  
基本每股
    $ 0.18     $ 0.28      $ 0.49     $ 0.53  
  
 
 
    
 
 
     
 
 
    
 
 
  
稀釋後每股
    $ 0.17     $ 0.28      $ 0.49     $ 0.53  
  
 
 
    
 
 
     
 
 
    
 
 
  
非持續經營的收入(虧損)：
          
非持續經營所得(虧損)，税後淨額
    $ (1 )    $ 2      $ (2 )    $ 2  
  
 
 
    
 
 
     
 
 
    
 
 
  
基本每股
    $ —      $ 0.01      $ —      $ 0.01  
  
 
 
    
 
 
     
 
 
    
 
 
  
稀釋後每股
    $ —      $ 0.01      $ —      $ 0.01  
  
 
 
    
 
 
     
 
 
    
 
 
  
淨收入：
          
持續經營收入
    $ 111     $ 166      $ 281     $ 320  
非持續經營所得(虧損)，税後淨額
      (1 )      2        (2 )      2  
  
 
 
    
 
 
     
 
 
    
 
 
  
淨收入
      110       168        279       322  
減去：可歸因於非控股權益的淨收入
      34       31        64       63  
  
 
 
    
 
 
     
 
 
    
 
 
  
Genworth Financial，Inc.的淨利潤'普通股股東
    $ 76     $ 137      $ 215     $ 259  
  
 
 
    
 
 
     
 
 
    
 
 
  
基本每股
(1)
    $ 0.17     $ 0.29      $ 0.49     $ 0.54  
  
 
 
    
 
 
     
 
 
    
 
 
  
每股稀釋
(1)
    $ 0.17     $ 0.29      $ 0.48     $ 0.53  
  
 
 
    
 
 
     
 
 
    
 
 
  
 
(1)
 
由於計算整數，可能不會相加。
 
11
目錄表

GENWOTH FINANCIAL，Inc.
簡明合併財務報表附註
(未經審計)
 
(4)投資
(a)淨投資收入
所述期間的淨投資收入來源如下：
 
  
三個月後結束

6月30日，
 
  
六個月後結束

6月30日，
 
(以百萬為單位)
  
 2024 
 
  
 2023 
 
  
 2024 
 
  
 2023 
 
固定期限證券-應税
    $ 571      $ 567      $ 1,125      $ 1,128  
固定到期日
證券-免税
      —         1        1        2  
股權證券
      3        3        5        5  
商業按揭貸款
      75        75        150        151  
政策性貸款
      56        54        114        109  
有限合夥企業
      36        17        56        45  
其他投資資產
      67        70        135        138  
現金、現金等值物、限制性現金和短期投資
      25        22        52        40  
  
 
 
     
 
 
     
 
 
     
 
 
  
扣除費用和費用前的投資總收入
      833        809        1,638        1,618  
開支和費用
      (25 )       (24 )       (48 )       (46 ) 
  
 
 
     
 
 
     
 
 
     
 
 
  
淨投資收益
    $ 808      $ 785      $ 1,590      $ 1,572  
  
 
 
     
 
 
     
 
 
     
 
 
  
(b)淨投資收益（損失）
下表列出了所示期間的淨投資收益（損失）：
 
 
  
三個月後結束

6月30日，
 
  
六個月後結束

6月30日，
 
(以百萬為單位)
  
 2024 
 
  
 2023 
 
  
 2024 
 
 
 2023 
 
 
  
 
 
  
 
 
  
 
 
 
 
 
已實現投資收益(虧損)：
            
可供出售
固定期限證券：
            
已實現收益
    $ 21      $ 18      $ 28      $ 21  
已實現虧損
      (40 )       (48 )       (69 )       (67 ) 
  
 
 
     
 
 
     
 
 
     
 
 
  
已實現淨收益（虧損）
可供出售
固定期限證券
      (19 )       (30 )       (41 )       (46 ) 
出售股本證券的已實現淨收益（損失）
      —         (1 )       —         (1 ) 
  
 
 
     
 
 
     
 
 
     
 
 
  
已實現淨投資收益（損失）總額
      (19 )       (31 )       (41 )       (47 ) 
  
 
 
     
 
 
     
 
 
     
 
 
  
信用損失撥備淨變化
可供出售
固定期限證券
      7        11        7        (4 ) 
撇減
可供出售
固定期限證券
(1)
      —         (1 )       —         (1 ) 
仍持有的股本證券的未實現淨收益（損失）
      12        21        44        32  
有限合夥企業未實現淨收益（損失）
      (52 )       40        (9 )       40  
商業按揭貸款
      (1 )       —         (3 )       (2 ) 
衍生工具
(2)
      (8 )       (1 )       (7 )       11  
其他
      —         —         (3 )       (1 ) 
  
 
 
     
 
 
     
 
 
     
 
 
  
淨投資收益(虧損)
    $ (61 )     $ 39      $ (12 )     $ 28  
  
 
 
     
 
 
     
 
 
     
 
 
  
 
(1)
 
代表被視為無法收回或我們打算出售或將被要求在收回攤銷成本基礎之前出售的證券的減記。
(2)
 
有關淨投資收益（損失）中包含的衍生工具影響的更多信息，請參閲註釋5。
 
12
目錄表
GENWOTH FINANCIAL，Inc.
簡明合併財務報表附註
(未經審計)

請參閲我們2023年10-k表格年度報告合併財務報表附註中包含的重要會計政策摘要，以討論我們評估和衡量與我們的可供出售固定期限證券相關的信用損失撥備的政策。
下表代表截至2024年6月30日止三個月和六個月按證券類型彙總的可供出售固定到期證券的信用損失撥備：
 
(金額以億美元計)
 
起頭

平衡
 
 
從增加到

證券

如果沒有

津貼

上一首

週期
 
 
增加

(減少)

來自美國證券公司

允差

在上一次

週期
 
 
證券

出售
 
 
減少量

先生因

意圖或

要求

去賣
 
 
核銷
 
 
復甦
 
 
收尾

平衡
 
                                                 
固定期限證券：
                
商業抵押貸款支持
   $ 7     $ —      $ —      $ (7 )    $ —      $ —      $ —      $ —   
 
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
  
總計
可供出售
固定到期
證券
   $ 7     $ —      $ —      $ (7 )    $ —      $ —      $ —      $ —   
 
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
  
以下是
表格
代表津貼
信用損失
按證券類型彙總的ses
可供出售
截至2023年6月30日止三個月的固定到期證券：
 
(金額以億美元計)
 
起頭

平衡
 
 
從增加到

證券

如果沒有

津貼

上一首

週期
 
 
增加

(減少)

來自美國證券公司

允差

在上一次

週期
 
 
證券

出售
 
 
減少量

先生因

意圖或

要求

出售
 
 
核銷
 
 
復甦
 
 
收尾

平衡
 
固定期限證券：
                
美國企業
   $ 9     $ —      $ —      $ (7 )    $ —      $ (2 )    $ —      $ —   
商業抵押貸款支持
     6       —        —        (2 )      —        —        —        4  
 
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
  
總計
可供出售
固定到期
證券
   $ 15     $ —      $ —      $ (9 )    $ —      $ (2 )    $ —      $ 4  
 
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
  
下表代表按證券類型彙總的信用損失備抵
可供出售
截至2023年6月30日止六個月的固定到期證券：
 
(金額以億美元計)
 
起頭

平衡
 
 
從增加到

證券

如果沒有

津貼

上一首

週期
 
 
增加

(減少)

來自美國證券公司

允差

在上一次

週期
 
 
證券

出售
 
 
減少量

先生因

意圖或

要求

出售
 
 
核銷
 
 
復甦
 
 
收尾

平衡
 
固定期限證券：
                
美國企業
   $ —      $ 9     $ —      $ (7 )    $ —      $ (2 )    $ —      $ —   
商業抵押貸款支持
     —        6       —        (2 )      —        —        —        4  
 
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
  
總計
可供出售
固定期限證券
   $ —      $ 15     $ —      $ (9 )    $ —      $ (2 )    $ —      $ 4  
 
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
  
 
13
目錄表
GENWOTH FINANCIAL，Inc.
簡明合併財務報表附註
(未經審計)

(c)未實現投資損益
截至所示日期，可供出售投資證券的未實現淨收益和淨虧損作為累計其他全面收益(虧損)的單獨組成部分如下：
 
(以百萬為單位)
  
2024年6月30日
 
  
2023年12月31日
 
固定期限證券的未實現淨收益（損失），不含備抵
信貸損失
    $ (3,765 )     $ (2,577 ) 
固定期限證券的未實現淨收益（損失）（含信用損失備抵）
      —         —   
調整
至
保單持有人合同餘額
      79        52  
所得税，淨額
      600        352  
  
 
 
     
 
 
  
未實現投資淨收益(虧損)
      (3,086 )       (2,173 ) 
減：歸屬於非控股權益的未實現投資收益（損失）淨額
      (44 )       (43 ) 
  
 
 
     
 
 
  
應佔Genworth Financial，Inc.的未實現投資收益（損失）淨額
    $ (3,042 )     $ (2,130 ) 
  
 
 
     
 
 
  
在累計其他綜合收益(虧損)中報告的可供出售投資證券的未實現淨收益(虧損)變動情況如下：
 
 
  
截至三個月

6月30日，
 
  
截至6個月

6月30日，
 
(以百萬為單位)
  
2024
 
  
2023
 
  
2024
 
 
2023
 
期初餘額
    $ (2,615 )     $ (2,500 )     $ (2,130 )     $ (3,407 ) 
期內產生的未實現收益（損失）：
            
固定期限證券的未實現收益（損失）
      (575 )       (755 )       (1,229 )       415  
保單持有人合同餘額調整
(1)
      13        13        27        (6 ) 
所得税撥備
      120        158        257        (87 ) 
  
 
 
     
 
 
     
 
 
     
 
 
  
投資證券未實現收益（損失）變化
      (442 )       (584 )       (945 )       322  
淨投資（收益）損失的重新分類調整，扣除税款美元（4), $(7), $(9)和$(10)
      15        23        32        36  
  
 
 
     
 
 
     
 
 
     
 
 
  
未實現投資淨收益(虧損)變動
      (427 )       (561 )       (913 )       358  
減：歸屬於非控股權益的未實現投資收益（損失）淨額變化
      —         (5 )       (1 )       7  
  
 
 
     
 
 
     
 
 
     
 
 
  
期末餘額
    $ (3,042 )     $ (3,056 )     $ (3,042 )     $ (3,056 ) 
  
 
 
     
 
 
     
 
 
     
 
 
  
 
(1)
 
有關其他信息，請參閲附註10。
從累計其他全面收益（虧損）重新分類至淨投資收益（虧損）的金額包括證券銷售的已實現收益（虧損），其根據特定識別基礎確定。
 
14
目錄表
GENWOTH FINANCIAL，Inc.
簡明合併財務報表附註
(未經審計)

(d)固定到期證券
截至2024年6月30日，我們分類為可供出售的固定期限證券的攤銷成本或成本、未實現收益（損失）總額、信用損失撥備和公允價值如下：
 
(以百萬為單位)
  
攤銷
成本或
成本
 
  
毛收入
未實現
利得
 
  
毛收入
未實現
損失
 
 
津貼
獲得學分
損失
 
  
公平
值
 
 
  
 
 
  
 
 
  
 
 
 
 
 
  
 
 
固定期限證券：
  
  
  
 
  
美國政府、機構和政府資助的企業
    $ 3,777      $ 38      $ (303 )    $ —       $ 3,512  
國家和政治分區
      2,453        10        (295 )      —         2,168  
非美國
政府
      804        8        (103 )      —         709  
美國公司：
              
公用事業
      4,639        47        (454 )      —         4,232  
能量
      2,448        43        (169 )      —         2,322  
金融保險
      7,703        55        (730 )      —         7,028  
消費者非週期性
      4,671        62        (380 )      —         4,353  
技術和通信
      3,011        47        (308 )      —         2,750  
工業
      1,186        14        (106 )      —         1,094  
資本貨物
      2,268        36        (159 )      —         2,145  
消費週期性
      1,660        14        (121 )      —         1,553  
交通運輸
      1,121        32        (91 )      —         1,062  
其他
      288        2        (16 )      —         274  
  
 
 
     
 
 
     
 
 
    
 
 
     
 
 
  
美國企業總數
      28,995        352        (2,534 )      —         26,813  
  
 
 
     
 
 
     
 
 
    
 
 
     
 
 
  
非美國
企業：
              
公用事業
      778        —         (68 )      —         710  
能量
      1,078        23        (54 )      —         1,047  
金融保險
      1,961        33        (142 )      —         1,852  
消費者非週期性
      672        3        (77 )      —         598  
技術和通信
      881        6        (81 )      —         806  
工業
      846        9        (52 )      —         803  
資本貨物
      639        4        (48 )      —         595  
消費週期性
      249        1        (19 )      —         231  
交通運輸
      441        11        (30 )      —         422  
其他
      609        8        (45 )      —         572  
  
 
 
     
 
 
     
 
 
    
 
 
     
 
 
  
總計
非美國
公司
      8,154        98        (616 )      —         7,636  
  
 
 
     
 
 
     
 
 
    
 
 
     
 
 
  
住房抵押貸款支持
      906        4        (59 )      —         851  
商業抵押貸款支持
      1,605        1        (294 )      —         1,312  
其他資產支持
      2,304        6        (78 )      —         2,232  
  
 
 
     
 
 
     
 
 
    
 
 
     
 
 
  
總計
可供出售
固定到期
證券
    $ 48,998      $ 517      $ (4,282 )    $ —       $ 45,233  
  
 
 
     
 
 
     
 
 
    
 
 
     
 
 
  
 
15
目錄表
GENWOTH FINANCIAL，Inc.
簡明合併財務報表附註
(未經審計)

截至2023年12月31日，我們分類為可供出售的固定期限證券的攤銷成本或成本、未實現收益（損失）總額、信用損失撥備和公允價值如下：
 
(以百萬為單位)
  
攤銷

成本或

成本
 
  
毛收入

未實現

利得
 
  
毛收入

未實現

損失
 
 
津貼

獲得學分

損失
 
 
公平

值
 
固定期限證券：
  
  
  
 
 
美國政府、機構和政府資助的企業
    $ 3,588      $ 121      $ (215 )    $ —      $ 3,494  
國家和政治分區
      2,537        24        (259 )      —        2,302  
非美國
政府
      703        15        (92 )      —        626  
美國公司：
             
公用事業
      4,521        104        (352 )      —        4,273  
能量
      2,449        66        (143 )      —        2,372  
金融保險
      7,813        99        (634 )      —        7,278  
消費者非週期性
      4,648        129        (272 )      —        4,505  
技術和通信
      3,187        75        (239 )      —        3,023  
工業
      1,294        27        (88 )      —        1,233  
資本貨物
      2,230        69        (118 )      —        2,181  
消費週期性
      1,715        30        (96 )      —        1,649  
交通運輸
      1,187        44        (69 )      —        1,162  
其他
      316        6        (13 )      —        309  
  
 
 
     
 
 
     
 
 
    
 
 
    
 
 
  
美國企業總數
      29,360        649        (2,024 )      —        27,985  
  
 
 
     
 
 
     
 
 
    
 
 
    
 
 
  
非美國
企業：
             
公用事業
      739        1        (55 )      —        685  
能量
      1,038        34        (45 )      —        1,027  
金融保險
      2,041        47        (140 )      —        1,948  
消費者非週期性
      669        8        (61 )      —        616  
技術和通信
      944        12        (65 )      —        891  
工業
      829        17        (49 )      —        797  
資本貨物
      591        8        (38 )      —        561  
消費週期性
      236        2        (17 )      —        221  
交通運輸
      369        15        (20 )      —        364  
其他
      726        18        (43 )      —        701  
  
 
 
     
 
 
     
 
 
    
 
 
    
 
 
  
總計
非美國
公司
      8,182        162        (533 )      —        7,811  
  
 
 
     
 
 
     
 
 
    
 
 
    
 
 
  
住房抵押貸款支持
      953        8        (54 )      —        907  
商業抵押貸款支持
      1,714        1        (290 )      (7 )      1,418  
其他資產支持
      2,328        6        (96 )      —        2,238  
  
 
 
     
 
 
     
 
 
    
 
 
    
 
 
  
總計
可供出售
固定到期
證券
    $ 49,365      $ 986      $ (3,563 )    $ (7 )    $ 46,781  
  
 
 
     
 
 
     
 
 
    
 
 
    
 
 
  
 
16
目錄表
GENWOTH FINANCIAL，Inc.
簡明合併財務報表附註
(未經審計)

下表列出了截至2024年6月30日，我們尚未記錄信用損失撥備的固定期限證券的未實現虧損總額和公允價值，按投資類型和個別固定期限證券處於持續未實現虧損狀況的時間長度彙總：
 
   
少於12個月
    
12個月或更長時間
    
總
  
(美元金額(百萬美元))
  
公平

值
    
毛收入

未實現

損失
    
數

的

證券
    
公平

值
    
毛收入

未實現

損失
    
數

的

證券
    
公平

值
    
毛收入

未實現

損失
    
數

的

證券
  
                                                       
證券説明
                  
固定期限證券：
                  
美國政府、機構和政府資助的企業
   $ 688     $ (13 )      60     $ 1,299     $ (290 )      49     $ 1,987     $ (303 )      109  
國家和政治分區
     253       (6 )      38       1,571       (289 )      262       1,824       (295 )      300  
非美國
政府
     164       (3 )      32       420       (100 )      61       584       (103 )      93  
美國企業
     3,397       (108 )      500       16,313       (2,426 )      2,095       19,710       (2,534 )      2,595  
非美國
公司
     814       (16 )      115       4,856       (600 )      636       5,670       (616 )      751  
住房抵押貸款支持
     96       (1 )      55       495       (58 )      168       591       (59 )      223  
商業抵押貸款支持
     —        —        —        1,286       (294 )      216       1,286       (294 )      216  
其他資產支持
     108       (1 )      37       1,226       (77 )      266       1,334       (78 )      303  
 
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
  
未實現虧損頭寸的固定期限證券總計
   $ 5,520     $ (148 )      837     $ 27,466     $ (4,134 )      3,753     $ 32,986     $ (4,282 )      4,590  
 
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
  
低於成本的%：
                  
  $ 5,445     $ (125 )      829     $ 23,296     $ (2,635 )      3,175     $ 28,741     $ (2,760 )      4,004  
20%-50%
低於成本
     75       (23 )      8       4,170       (1,499 )      578       4,245       (1,522 )      586  
 
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
  
未實現虧損頭寸的固定期限證券總計
   $ 5,520     $ (148 )      837     $ 27,466     $ (4,134 )      3,753     $ 32,986     $ (4,282 )      4,590  
 
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
  
投資級
   $ 5,413     $ (146 )      814     $ 26,434     $ (4,006 )      3,604     $ 31,847     $ (4,152 )      4,418  
低於投資級
     107       (2 )      23       1,032       (128 )      149       1,139       (130 )      172  
 
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
  
總計為
固定期限證券
處於未實現虧損狀態
   $ 5,520     $ (148 )      837     $ 27,466     $ (4,134 )      3,753     $ 32,986     $ (4,282 )      4,590  
 
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
  
 
17
目錄表
GENWOTH FINANCIAL，Inc.
簡明合併財務報表附註
(未經審計)

下表列出了截至2024年6月30日，截至2024年6月30日，我們尚未記錄信用損失撥備的公司證券的未實現虧損總額和公允價值，按投資類型和個別投資證券處於持續未實現虧損狀態的時間長度進行彙總：
 
 
 
少於12個月
 
 
12個月或更長時間
 
 
總
 
(美元金額(百萬美元))
 
公平

值
 
 
毛收入

未實現

損失
 
 
數量：

證券
 
 
公平

值
 
 
毛收入

未實現

損失
 
 
數量：

證券
 
 
公平

值
 
 
毛收入

未實現

損失
 
 
數量：

證券
 
證券説明
 
 
 
 
 
 
 
 
 
美國公司：
 
 
 
 
 
 
 
 
公用事業
   $ 855     $ (18 )      114     $ 2,096     $ (436 )      309     $ 2,951     $ (454 )      423  
能量
     256       (19 )      49       1,254       (150 )      162       1,510       (169 )      211  
金融保險
     648       (13 )      88       4,996       (717 )      625       5,644       (730 )      713  
消費者非週期性
     573       (17 )      82       2,483       (363 )      273       3,056       (380 )      355  
技術和通信
     323       (13 )      53       1,936       (295 )      256       2,259       (308 )      309  
工業
     150       (5 )      17       670       (101 )      92       820       (106 )      109  
資本貨物
     242       (14 )      41       1,106       (145 )      142       1,348       (159 )      183  
消費週期性
     179       (4 )      34       1,047       (117 )      142       1,226       (121 )      176  
交通運輸
     127       (4 )      17       582       (87 )      75       709       (91 )      92  
其他
     44       (1 )      5       143       (15 )      19       187       (16 )      24  
 
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
  
美國公司證券總計
     3,397       (108 )      500       16,313       (2,426 )      2,095       19,710       (2,534 )      2,595  
 
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
  
非美國
企業：
                  
公用事業
     104       (2 )      11       575       (66 )      65       679       (68 )      76  
能量
     122       (2 )      15       450       (52 )      53       572       (54 )      68  
金融保險
     144       (2 )      29       1,328       (140 )      186       1,472       (142 )      215  
消費者非週期性
     97       (5 )      14       416       (72 )      50       513       (77 )      64  
技術和通信
     63       (1 )      9       597       (80 )      74       660       (81 )      83  
工業
     94       (1 )      16       418       (51 )      60       512       (52 )      76  
資本貨物
     105       (2 )      12       356       (46 )      47       461       (48 )      59  
消費週期性
     —        —        —        170       (19 )      25       170       (19 )      25  
交通運輸
     —        —        —        266       (30 )      35       266       (30 )      35  
其他
     85       (1 )      9       280       (44 )      41       365       (45 )      50  
 
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
  
小計，
非美國
公司證券
     814       (16 )      115       4,856       (600 )      636       5,670       (616 )      751  
 
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
  
總計為
公司證券
處於未實現虧損狀態
   $ 4,211     $ (124 )      615     $ 21,169     $ (3,026 )      2,731     $ 25,380     $ (3,150 )      3,346  
 
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
  
我們沒有確認上表中未實現損失頭寸的證券的信用損失撥備。根據對證券發行人的定性和定量審查，我們認為公允價值下降主要是由於利率上升而導致的，並不表明信用損失。發行人繼續及時支付本金和利息。對於所有處於未實現虧損狀態且未撥備信用損失的證券，我們預計將根據我們對收取現金流金額和時間的估計收回攤銷成本。我們不打算出售這些證券，也不預計在收回攤銷成本之前我們將被要求出售這些證券。
 
18
目錄表
GENWOTH FINANCIAL，Inc.
簡明合併財務報表附註
(未經審計)

下表列出了截至2023年12月31日，我們尚未記錄信用損失撥備的固定期限證券的未實現虧損總額和公允價值，按投資類型和個別固定期限證券處於持續未實現虧損狀況的時間長度彙總：
 
   
少於12個月
    
12個月或更長時間
    
總
  
(美元金額(百萬美元))
  
公平

值
    
毛收入

未實現

損失
    
數

的

證券
    
公平

值
    
毛收入

未實現

損失
    
數

的

證券
    
公平

值
    
毛收入

未實現

損失
    
數

的

證券
  
證券説明
                  
固定期限證券：
                  
美國政府、機構和政府資助的企業
   $ 28     $ (1 )      6     $ 1,353     $ (214 )      50     $ 1,381     $ (215 )      56  
國家和政治分區
     121       (2 )      18       1,581       (257 )      268       1,702       (259 )      286  
非美國
政府
     —        —        —        448       (92 )      67       448       (92 )      67  
美國企業
     1,054       (30 )      142       17,019       (1,994 )      2,164       18,073       (2,024 )      2,306  
非美國
公司
     157       (5 )      19       5,180       (528 )      684       5,337       (533 )      703  
住房抵押貸款支持
     62       (1 )      31       477       (53 )      156       539       (54 )      187  
商業抵押貸款支持
     37       (1 )      7       1,349       (289 )      224       1,386       (290 )      231  
其他資產支持
     —        —        —        1,624       (96 )      327       1,624       (96 )      327  
 
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
  
未實現虧損頭寸的固定期限證券總計
   $ 1,459     $ (40 )      223     $ 29,031     $ (3,523 )      3,940     $ 30,490     $ (3,563 )      4,163  
 
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
  
低於成本的%：
                  
  $ 1,450     $ (37 )      221     $ 26,032     $ (2,509 )      3,542     $ 27,482     $ (2,546 )      3,763  
20%-50%
低於成本
     9       (3 )      2       2,999       (1,014 )      398       3,008       (1,017 )      400  
 
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
  
未實現虧損頭寸的固定期限證券總計
   $ 1,459     $ (40 )      223     $ 29,031     $ (3,523 )      3,940     $ 30,490     $ (3,563 )      4,163  
 
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
  
投資級
   $ 1,441     $ (40 )      221     $ 27,804     $ (3,394 )      3,762     $ 29,245     $ (3,434 )      3,983  
低於投資級
     18       —        2       1,227       (129 )      178       1,245       (129 )      180  
 
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
  
總計為
固定期限證券
處於未實現虧損狀態
   $ 1,459     $ (40 )      223     $ 29,031     $ (3,523 )      3,940     $ 30,490     $ (3,563 )      4,163  
 
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
  
 
19
目錄表
GENWOTH FINANCIAL，Inc.
簡明合併財務報表附註
(未經審計)

下表列出了截至2023年12月31日，截至2023年12月31日，我們尚未記錄信用損失撥備的公司證券的未實現虧損總額和公允價值，按投資類型和個別投資證券處於持續未實現虧損狀態的時間長度進行彙總：

 
 
少於12個月
 
 
12個月或更長時間
 
 
總
 
(美元金額(百萬美元))
 
公平

值
 
 
毛收入

未實現

損失
 
 
數量：

證券
 
 
公平

值
 
 
毛收入

未實現

損失
 
 
數量：

證券
 
 
公平

值
 
 
毛收入

未實現

損失
 
 
數量：
證券
 
證券説明
 
              
美國公司：
                  
公用事業
   $ 177     $ (2 )      21     $ 2,129     $ (350 )      308     $ 2,306     $ (352 )      329  
能量
     122       (2 )      20       1,343       (141 )      168       1,465       (143 )      188  
金融保險
     274       (8 )      42       5,192       (626 )      645       5,466       (634 )      687  
消費者非週期性
     173       (6 )      18       2,529       (266 )      280       2,702       (272 )      298  
技術和通信
     105       (6 )      19       2,100       (233 )      269       2,205       (239 )      288  
工業
     50       (1 )      6       702       (87 )      96       752       (88 )      102  
資本貨物
     —        —        —        1,193       (118 )      150       1,193       (118 )      150  
消費週期性
     88       (1 )      11       1,073       (95 )      148       1,161       (96 )      159  
交通運輸
     65       (4 )      5       621       (65 )      82       686       (69 )      87  
其他
     —        —        —        137       (13 )      18       137       (13 )      18  
 
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
  
美國公司證券總計
     1,054       (30 )      142       17,019       (1,994 )      2,164       18,073       (2,024 )      2,306  
 
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
  
非美國
企業：
                  
公用事業
     —        —        —        609       (55 )      68       609       (55 )      68  
能量
     39       (1 )      4       487       (44 )      59       526       (45 )      63  
金融保險
     100       (2 )      10       1,358       (138 )      203       1,458       (140 )      213  
消費者非週期性
     —        —        —        471       (61 )      55       471       (61 )      55  
技術和通信
     —        —        —        659       (65 )      83       659       (65 )      83  
工業
     18       (2 )      5       436       (47 )      61       454       (49 )      66  
資本貨物
     —        —        —        384       (38 )      49       384       (38 )      49  
消費週期性
     —        —        —        188       (17 )      26       188       (17 )      26  
交通運輸
     —        —        —        216       (20 )      30       216       (20 )      30  
其他
     —        —        —        372       (43 )      50       372       (43 )      50  
 
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
  
小計，
非美國
公司證券
     157       (5 )      19       5,180       (528 )      684       5,337       (533 )      703  
 
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
  
總計為
公司證券
未實現的損失
職位
   $ 1,211     $ (35 )      161     $ 22,199     $ (2,522 )      2,848     $ 23,410     $ (2,557 )      3,009  
 
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
  
 
20
目錄表
GENWOTH FINANCIAL，Inc.
簡明合併財務報表附註
(未經審計)

截至2024年6月30日的固定期限證券的預定期限分配如下。實際到期日可能與合同到期日不同，因為證券發行人可能有權在有或不有贖回或預付罰款的情況下贖回或預付義務。
 
(以百萬為單位)
   
攤銷

成本或

成本
     
公平

值
  
               
到期一年或以下
    $ 1,267      $ 1,254  
應在一年至五年後到期
      8,281        8,022  
在五年到十年後到期
      12,210        11,427  
十年後到期
      22,425        20,135  
  
 
 
     
 
 
  
小計
      44,183        40,838  
住房抵押貸款支持
      906        851  
商業抵押貸款支持
      1,605        1,312  
其他資產支持
      2,304        2,232  
  
 
 
     
 
 
  
總
    $ 48,998      $ 45,233  
  
 
 
     
 
 
  
截至2024年6月30日，金融保險發行的證券、
消費者非週期性，
公用事業、技術和通信行業集團約佔 27%, 14%, 14%和10分別佔我們國內外企業固定期限證券投資組合的%。沒有其他行業羣體的組成超過 10佔我們投資組合的%。
截至2024年6月30日，我們沒有在任何單一發行人持有任何固定期限證券，但美國政府發行或擔保的證券除外，該證券超過 10佔股東權益的%。
(e)商業按揭貸款
我們的抵押貸款以商業地產（包括多户住宅樓）作為抵押。商業抵押貸款的公允價值按原成本扣除本金付款、攤銷和信用損失撥備後列賬。
我們根據房地產類型和地理區域多元化商業抵押貸款。 下表列出了截至所示日期商業抵押貸款在房產類型和地理區域的分佈情況：
 
 
  
2024年6月30日
 
 
2023年12月31日
 
(以百萬為單位)
  
攜帶

值
 
  
%%

總計
 
 
攜帶

值
 
  
%%

總計
 
屬性類型：
           
零售
    $ 2,794        42 %    $ 2,858        42 % 
辦公室
      1,457        22       1,481        22  
工業
      1,400        21       1,440        21  
公寓
      513        8       522        8  
混合使用
      372        5       371        5  
其他
      156        2       157        2  
  
 
 
     
 
 
    
 
 
     
 
 
  
小計
      6,692        100 %      6,829        100 % 
     
 
 
       
 
 
  
信貸損失準備
      (30 )         (27 )    
  
 
 
       
 
 
     
總
    $ 6,662        $ 6,802     
  
 
 
       
 
 
     
 
21
目錄表
GENWOTH FINANCIAL，Inc.
簡明合併財務報表附註
(未經審計)
 
 
  
2024年6月30日
 
 
2023年12月31日
 
(以百萬為單位)
  
攜帶

值
 
  
%%
總計
 
 
攜帶
值
 
  
%%

總計
 
地理區域：
           
南大西洋
    $ 1,808        27 %    $ 1,803        26 % 
太平洋
      1,228        18       1,281        19  
高山
      1,002        15       1,029        15  
中大西洋
      889        13       925        14  
中西偏南
      545        8       553        8  
東北中區
      442        7       445        6  
西北部中部
      396        6       404        6  
東南中區
      202        3       206        3  
新英格蘭
      180        3       183        3  
  
 
 
     
 
 
    
 
 
     
 
 
  
小計
      6,692        100 %      6,829        100 % 
     
 
 
       
 
 
  
信貸損失準備
      (30 )         (27 )    
  
 
 
       
 
 
     
總
    $ 6,662        $ 6,802     
  
 
 
       
 
 
     
截至2024年6月30日，我們有一筆商業抵押貸款，攤銷成本為美元11 那是一百萬
61-90
工業地產類型已逾期天數。截至2024年6月30日，該商業抵押貸款的公允價值低於其抵押品的公允價值。我們有 不是其他逾期商業抵押貸款或任何商業抵押貸款
非應計項目
截至2024年6月30日的狀態。截至2023年12月31日，我們已 不是商業抵押貸款逾期或在
非應計項目
status.討論我們與投放商業抵押貸款有關的政策
非應計項目
狀態，請參閲附註2-我們2023年年度報告合併財務報表附註中包含的重要會計政策摘要
10-K.
截至2024年6月30日止六個月和截至2023年12月31日止一年，我們沒有發生任何與遇到財務困難的借款人相關的貸款修改或延期，導致考慮是否建立新貸款或繼續會計處理現有貸款下的修改或延期。
下表列出了截至所示期間與商業抵押貸款相關的信用損失撥備：

 
  
三個月後結束
6月30日，
 
  
六個月後結束
6月30日，
 
(以百萬為單位)
  
2024
 
  
2023
 
  
2024
 
  
2023
 
信貸損失準備：
            
期初餘額
    $ 29      $ 24      $ 27      $ 22  
規定
      1        —         3        2  
核銷
      —         —         —         —   
復甦
      —         —         —         —   
  
 
 
     
 
 
     
 
 
     
 
 
  
期末餘額
    $ 30      $ 24      $ 30      $ 24  
  
 
 
     
 
 
     
 
 
     
 
 
  
在評估商業按揭貸款的信貸質素時，我們採用定量和定性兩種標準來評估相關貸款的表現。與商業按揭貸款有關的某些風險可以通過審查債務與價值比率和償債覆蓋率來評估，以瞭解
 
2
2
目錄表
GENWOTH FINANCIAL，Inc.
簡明合併財務報表附註
(未經審計)
 
借款人無法支付必要貸款的可能性以及出售標的物業的能力，使我們能夠在借款人違約的情況下收回未償還的本金餘額。平均債務與價值比率是基於我們對相關物業的公允價值的最新估計，該公允價值至少每年進行一次評估，並在必要時更頻繁地更新，以更好地表明與貸款相關的風險。較低的債務價值比表明，在借款人違約的情況下，如果房產被出售，我們的貸款價值更有可能得到收回。償債覆蓋率是根據財產的“正常化”年收入與貸款條款所要求的付款相比較得出的。正常化允許取消年度一次性事件，如資本支出、預付或延遲繳納的房地產税或非經常性第三方費用(如法律、諮詢或合同費用)。這一比率至少每年進行一次評估，並在必要時更頻繁地更新，以更好地表明與貸款相關的風險。償債覆蓋率越高，表明借款人拖欠貸款的可能性越小。在使用償債覆蓋率時，不會考慮與借款人相關的其他因素，例如借款人的流動性或獲得可能導致我們預期借款人將繼續按計劃支付未來付款的其他資源。
下表列出了截至2024年6月30日按發放年份和信用質量指標劃分的商業抵押貸款：
(以百萬為單位)
  
2024
 
  
2023
 
  
2022
 
  
2021
 
  
2020
 
  
2019年和

之前
 
  
總
 
 
  
 
 
  
 
 
  
 
 
  
 
 
  
 
 
  
 
 
  
 
 
                                                  
債務與價值之比：
                     
0% - 50%
    $ 29      $ 20      $ 74      $ 85      $ 114      $ 1,958      $ 2,280  
51% - 60%
      6        28        107        239        105        967        1,452  
61% - 75%
      94        221        738        570        247        1,040        2,910  
76% - 100%
      —         —         —         —         4        46        50  
大於100%
      —         —         —         —         —         —         —   
  
 
 
     
 
 
     
 
 
     
 
 
     
 
 
     
 
 
     
 
 
  
攤銷總成本
    $ 129      $ 269      $ 919      $ 894      $ 470      $ 4,011      $ 6,692  
  
 
 
     
 
 
     
 
 
     
 
 
     
 
 
     
 
 
     
 
 
  
償債覆蓋率：
                     
少於1.00
    $ —       $ —       $ 17      $ 4      $ 17      $ 215      $ 253  
1.00 - 1.25
      3        14        37        9        16        176        255  
1.26 - 1.50
      59        171        220        102        66        605        1,223  
1.51 - 2.00
      42        65        391        416        201        1,454        2,569  
大於2.00
      25        19        254        363        170        1,561        2,392  
  
 
 
     
 
 
     
 
 
     
 
 
     
 
 
     
 
 
     
 
 
  
攤銷總成本
    $ 129      $ 269      $ 919      $ 894      $ 470      $ 4,011      $ 6,692  
  
 
 
     
 
 
     
 
 
     
 
 
     
 
 
     
 
 
     
 
 
  
 
23
目錄表
GENWOTH FINANCIAL，Inc.
簡明合併財務報表附註
(未經審計)
 
下表列出截至所示日期，按物業類別劃分的商業按揭貸款的債務與價值比率：
 
 
  
2024年6月30日
 
(以百萬為單位)
  
0% - 50%
 
 
51% - 60%
 
 
61% - 75%
 
 
76% - 100%
 
 
更大

超過100%
 
 
總
 
屬性類型：
  
 
 
 
 
 
零售
    $ 922     $ 729     $ 1,143     $ —      $ —      $ 2,794  
辦公室
      346       341       735       35       —        1,457  
工業
      610       251       539       —        —        1,400  
公寓
      199       62       244       8       —        513  
混合使用
      115       59       191       7       —        372  
其他
      88       10       58       —        —        156  
  
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
  
攤銷總成本
    $ 2,280     $ 1,452     $ 2,910     $ 50     $ —      $ 6,692  
  
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
  
佔總數的百分比
      34 %      22 %      43 %      1 %      —  %      100 % 
  
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
  
加權平均償債覆蓋率
      2.40       1.85       1.67       0.87       —        1.95  
  
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
  
 
 
  
2023年12月31日
 
(以百萬為單位)
  
0% - 50%
 
 
51% - 60%
 
 
61% - 75%
 
 
76% - 100%
 
 
更大

超過100%
 
 
總
 
屬性類型：
  
 
 
 
 
 
零售
    $ 945     $ 686     $ 1,227     $ —      $ —      $ 2,858  
辦公室
      350       325       771       35       —        1,481  
工業
      670       250       520       —        —        1,440  
公寓
      194       61       259       8       —        522  
混合使用
      120       61       183       7       —        371  
其他
      89       10       58       —        —        157  
  
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
  
攤銷總成本
    $ 2,368     $ 1,393     $ 3,018     $ 50     $ —      $ 6,829  
  
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
  
佔總數的百分比
      35 %      20 %      44 %      1 %      —  %      100 % 
  
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
  
加權平均償債覆蓋率
      2.42       1.87       1.66       0.87       —        1.96  
  
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
  
 
24
目錄表
GENWOTH FINANCIAL，Inc.
簡明合併財務報表附註
(未經審計)

下表列出了固定利率商業抵押貸款的償債覆蓋率
通過
截至所示日期的房產類型：
 
 
  
2024年6月30日
 
(以百萬為單位)
  
小於1.00
 
 
1.00 - 1.25
 
 
1.26 - 1.50
 
 
1.51 -  2.00
 
 
更大

超過2.00
 
 
總
 
 
  
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
屬性類型：
  
 
 
 
 
 
零售
    $ 49     $ 106     $ 578     $ 1,120     $ 941     $ 2,794  
辦公室
      99       45       244       601       468       1,457  
工業
      42       30       209       472       647       1,400  
公寓
      12       50       79       184       188       513  
混合使用
      27       10       91       161       83       372  
其他
      24       14       22       31       65       156  
  
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
  
攤銷總成本
    $ 253     $ 255     $ 1,223     $ 2,569     $ 2,392     $ 6,692  
  
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
  
佔總數的百分比
      4 %      4 %      18 %      38 %      36 %      100 % 
  
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
  
加權平均
債務與價值
      63 %      62 %      64 %      57 %      46 %      55 % 
  
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
  
 
 
  
2023年12月31日
 
(以百萬為單位)
  
小於1.00
 
 
1.00 - 1.25
 
 
1.26 - 1.50
 
 
1.51 -  2.00
 
 
更大

超過2.00
 
 
總
 
 
  
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
屬性類型：
  
 
 
 
 
 
零售
    $ 54     $ 105     $ 583     $ 1,142     $ 974     $ 2,858  
辦公室
      105       48       244       615       469       1,481  
工業
      43       30       181       471       715       1,440  
公寓
      12       51       86       187       186       522  
混合使用
      27       14       80       164       86       371  
其他
      24       15       22       32       64       157  
  
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
  
攤銷總成本
    $ 265     $ 263     $ 1,196     $ 2,611     $ 2,494     $ 6,829  
  
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
  
佔總數的百分比
      4 %      4 %      17 %      38 %      37 %      100 % 
  
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
  
加權平均
債務與價值
      64 %      63 %      65 %      58 %      46 %      55 % 
  
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
  
(5)衍生工具
我們的業務活動通常會處理利率、股票價格、貨幣匯率以及其他資產和負債價格的波動。我們使用衍生工具來減輕或減少其中一些風險。我們已制定了管理這些風險的政策，包括禁止衍生品做市和其他投機性衍生品活動。這些政策要求結合其他技術使用衍生工具來減少或緩解這些風險。雖然我們使用衍生品來減輕或降低風險，但某些衍生品不符合指定為對衝工具的會計要求，並在以下披露中被標記為“未指定為對衝的衍生品”。對於符合指定為對衝的會計要求的衍生品，這些衍生品的以下披露被表示為“指定為對衝的衍生品”，其中包括現金流量對衝。
 
25
目錄表
GENWOTH FINANCIAL，Inc.
簡明合併財務報表附註
(
未經審計
)

下表列出了截至所示日期我們在衍生工具中的頭寸：
 
 
 
衍生資產
 
 
衍生負債
 
 
 
 
 
公允價值
 
 
 
 
公允價值
 
(以百萬為單位)
 
天平
板材分類
 
6月30日，
2024
 
 
12月31日，
2023
 
 
天平
板材分類
 
6月30日，

2024
 
 
12月31日，

2023
 
指定為套期保值的衍生工具
 
 
 
 
 
 
現金流對衝：
 
 
 
 
 
 
利率互換
   其他投資資產   $ 26     $ 55     其他負債   $ 636     $ 490  
外幣掉期
   其他投資資產     12       10     其他負債     1       2  
遠期債券購買承諾
   其他投資資產     21       51     其他負債     13       —   
   
 
 
    
 
 
      
 
 
    
 
 
  
總現金流對衝
       59       116         650       492  
   
 
 
    
 
 
      
 
 
    
 
 
  
指定為套期保值的衍生品總額
       59       116         650       492  
   
 
 
    
 
 
      
 
 
    
 
 
  
未被指定為對衝的衍生品
            
股票指數期權
   其他投資資產     21       15     其他負債     —        —   
金融期貨
(1)
   其他投資資產     —        —      其他負債     —        —   
遠期債券購買承諾
   其他投資資產     —        —      其他負債     20       9  
固定指數年金嵌入式衍生品
   其他資產     —        —      保單持有人賬户餘額
(2)
     160       165  
指數化的萬能人壽嵌入衍生品
   可追討的再保險     —        —      保單持有人賬户餘額
(3)
     16       15  
   
 
 
    
 
 
      
 
 
    
 
 
  
未被指定為對衝的衍生品總額
       21       15         196       189  
   
 
 
    
 
 
      
 
 
    
 
 
  
總衍生品
     $ 80     $ 131       $ 846     $ 681  
   
 
 
    
 
 
      
 
 
    
 
 
  
 
(1)
 
由於每日結算這些合約的保證金，金融期貨的期末估值為零。
(2)
 
代表與我們的固定指數年金負債相關的嵌入衍生品。
(3)
 
代表與我們的指數化萬能人壽負債相關的嵌入衍生品。
上述衍生品頭寸的公允價值並未被根據這些協議收到或提供的相應抵押品金額所抵消。
 
26
目錄表
GENWOTH FINANCIAL，Inc.
簡明合併財務報表附註
(未經審計)

與衍生工具相關的活動通常可以通過所示期間名義價值的變化來衡量。然而，對於固定指數年金嵌入式衍生品和指數萬能人壽嵌入式衍生品來説，期間之間的變化最好用保單數量來説明。 下表代表截至所示日期與衍生工具相關的活動：
 
 
  
 
 
12月31日，
 
 
 
 
 
到期日期/
 
 
6月30日，
 
(名義單位為百萬)
  
量測
 
2023
 
 
添加
 
 
終止合同
 
 
2024
 
指定為套期保值的衍生工具
  
 
 
 
 
現金流對衝：
              
利率互換
    概念上的    $ 8,975      $ 231      $ (399 )    $ 8,807  
外幣掉期
    概念上的      131        13        —        144  
遠期債券購買承諾
    概念上的      1,075        1,528        —        2,603  
     
 
 
     
 
 
     
 
 
    
 
 
  
總現金流對衝
         10,181        1,772        (399 )      11,554  
     
 
 
     
 
 
     
 
 
    
 
 
  
指定為套期保值的衍生品總額
         10,181        1,772        (399 )      11,554  
     
 
 
     
 
 
     
 
 
    
 
 
  
未被指定為對衝的衍生品
              
股票指數期權
    概念上的      702        308        (357 )      653  
金融期貨
    概念上的      1,251        2,363        (2,455 )      1,159  
遠期債券購買承諾
    概念上的      500        —         —        500  
     
 
 
     
 
 
     
 
 
    
 
 
  
未被指定為對衝的衍生品總額
         2,453        2,671        (2,812 )      2,312  
     
 
 
     
 
 
     
 
 
    
 
 
  
總衍生品
       $ 12,634      $ 4,443      $ (3,211 )    $ 13,866  
     
 
 
     
 
 
     
 
 
    
 
 
  
         
12月31日，
            
到期日期/
    
6月30日，
  
(保單數量)
   
量測
   
2023
     
添加
     
終止合同
    
2024
  
未被指定為對衝的衍生品
              
固定指數年金嵌入式衍生品
    政策      5,826        —         (530 )      5,296  
指數化的萬能人壽嵌入衍生品
    政策      749        —         (17 )      732  
現金流對衝
某些衍生工具被指定為現金流對衝。這些工具的公允價值變動計入其他全面收益(虧損)(“保監處”)的組成部分。我們指定並核算以下符合有效性要求的現金流對衝：(I)使用各種類型的利率掉期將浮動利率投資轉換為固定利率投資；(Ii)使用各種類型的利率掉期將浮動利率負債轉換為固定利率負債；(Iii)在外幣掉期上獲得固定美元，以對衝外幣計價投資的外幣現金流風險；(Iv)遠期起始利率掉期，以對衝與未來購買固定利率債券和/或利息收入相關的利率變化；(V)遠期債券購買承諾，以對衝購買未來固定利率債券所需的預期現金流的變化；及。(Vi)其他工具，以對衝各種預測交易的現金流。
 
27
目錄表
GENWOTH FINANCIAL，Inc.
簡明合併財務報表附註
(未經審計)

下表提供了截至2024年6月30日的三個月現金流對衝的税前收入影響信息：
 
(以百萬為單位)
  
得(損)
於其他全面收益中確認
 
 
得(損)
重分類進

淨收入

來自保監處
 
 
收益分類
（損失）重新分類為
淨收入
  
利得(虧損)
在中國獲得認可
淨收入
 
  
收益分類
(損失)於年確認。
淨收入
利率互換對衝資產
    $ (77 )    $ 52     淨投資收益    $ —       淨投資收益(虧損)
利率互換對衝資產
      —        1     淨投資收益(虧損)      —       淨投資收益(虧損)
利率掉期對衝負債
      —        (1 )    利息開支      —       淨投資收益(虧損)
外幣掉期
      2       —      淨投資收益      —       淨投資收益(虧損)
遠期債券購買承諾
      (33 )      —      淨投資收益(虧損)      —       淨投資收益(虧損)
  
 
 
    
 
 
       
 
 
     
總
    $ (108 )    $ 52        $ —      
  
 
 
    
 
 
       
 
 
     
下表提供了截至2023年6月30日三個月現金流對衝税前收入影響的信息：
 
(以百萬為單位)
  
利得(虧損)
於其他全面收益中確認
 
 
利得(虧損)
重分類進
淨收入

由其他全面收益
 
  
收益分類
（損失）重新分類為
淨收入
  
利得(虧損)
在中國獲得認可
淨收入
 
  
收益分類
(損失)於年確認。
淨收入
利率互換對衝資產
    $ (104 )    $ 55      淨投資收益    $ —       淨投資收益(虧損)
利率互換對衝資產
      —        3      淨投資收益(虧損)      —       淨投資收益(虧損)
外幣掉期
      (2 )      —       淨投資收益      —       淨投資收益(虧損)
  
 
 
    
 
 
        
 
 
     
總
    $ (106 )    $ 58         $ —      
  
 
 
    
 
 
        
 
 
     
下表提供了截至2024年6月30日止六個月現金流對衝税前收入影響的信息：
 
(以百萬為單位)
  
得(損)
於其他全面收益中確認
 
 
利得(虧損)
重分類進
淨收入
由其他全面收益
 
 
收益分類
（損失）重新分類為
淨收入
  
利得(虧損)
在中國獲得認可
淨收入
 
  
收益分類
(損失)於年確認。
淨收入
利率互換對衝資產
    $ (225 )    $ 105     淨投資收益    $ —       淨投資收益(虧損)
利率互換對衝資產
      —        5     淨投資收益(虧損)      —       淨投資收益(虧損)
利率掉期對衝負債
      —        (2 )    利息開支      —       淨投資收益(虧損)
外幣掉期
      3       —      淨投資收益      —       淨投資收益(虧損)
遠期債券購買承諾
      (44 )      —      淨投資收益(虧損)      —       淨投資收益(虧損)
  
 
 
    
 
 
       
 
 
     
總
    $ (266 )    $ 108        $ —      
  
 
 
    
 
 
       
 
 
     
 
28
目錄表
GENWOTH FINANCIAL，Inc.
簡明合併財務報表附註
(未經審計)

下表提供了截至2023年6月30日止六個月現金流對衝税前收入影響的信息：
 
(以百萬為單位)
  
得(損)
於其他全面收益中確認
 
 
利得(虧損)

重分類進

淨收入

由其他全面收益
 
 
收益分類
（損失）重新分類為
淨收入
  
利得(虧損)

在中國獲得認可

淨收入
 
  
收益分類
(損失)於年確認。
淨收入
利率互換對衝資產
    $ 42     $ 109     淨投資收益    $ —       淨投資收益(虧損)
利率互換對衝資產
      —        8     淨投資收益(虧損)      —       淨投資收益(虧損)
利率掉期對衝負債
      —        (1 )    利息開支      —       淨投資收益(虧損)
利率掉期對衝負債
      —        1     淨投資收益(虧損)      —       淨投資收益(虧損)
外幣掉期
      (3 )      —      淨投資收益      —       淨投資收益(虧損)
外幣掉期
      —        2     淨投資收益(虧損)      —       淨投資收益(虧損)
  
 
 
    
 
 
       
 
 
     
總
    $ 39     $ 119        $ —      
  
 
 
    
 
 
       
 
 
     
下表提供了截至所示期間、在股東權益的單獨組成部分中呈現的這些指定衍生品（標有“符合對衝資格的衍生品”）的本期變化（扣除適用所得税）的對賬：
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
  
三個月後結束

6月30日，
 
  
六個月後結束
6月30日，
 
(以百萬為單位)
  
2024
 
  
2023
 
  
2024
 
  
2023
 
 
  
 
 
  
 
 
  
 
 
  
 
 
期初餘額
    $ 849      $ 1,274      $ 1,010      $ 1,200  
本期公允價值增加（減少），扣除遞延税美元23, $23, $56和$(8)
      (85 )       (83 )       (210 )       31  
改敍為淨(收入)，扣除遞延税金#美元18, $21, $38及$42
      (34 )       (37 )       (70 )       (77 ) 
  
 
 
     
 
 
     
 
 
     
 
 
  
期末餘額
    $ 730      $ 1,154      $ 730      $ 1,154  
  
 
 
     
 
 
     
 
 
     
 
 
  
被指定為現金流對衝的衍生品總額為#美元
730
截至2024年6月30日，在股東權益中記錄的税後淨額為3.6億歐元，預計未來將重新歸類為淨收益(虧損)，同時並主要抵消浮動利率工具的利息支出和利息收入以及未來購買固定利率債券的利息收入的變化。在這筆款項中，$
129
預計在未來12個月內，扣除税收的淨額將被重新歸類為淨收益(虧損)。實際金額可能會因市場情況而有所不同。與符合條件的現金流對衝相關的所有預測交易預計將在
2057
。在截至2024年和2023年6月30日的六個月中，我們重新分類了美元
3
1000萬美元和300萬美元
7
分別為與預測交易相關的淨收入，這些交易不再被認為有合理的可能性發生。
未被指定為對衝的衍生品
我們訂立某些不具資格的衍生工具，例如股票指數期權和金融期貨，以減輕與有保證最低利益、固定指數的負債有關的風險。
 
29
目錄表
GENWOTH FINANCIAL，Inc.
簡明合併財務報表附註
(未經審計)

年金和指數化的普遍人壽。我們的固定指數化年金和指數化萬能人壽保險產品具有某些特徵，需要作為嵌入衍生品進行分流。此外，我們有遠期債券購買承諾，以對衝購買未來固定利率債券所需預期現金流的變化。
下表提供了在指明的期間內，未被指定為套期保值的衍生品的影響在淨收入中確認的税前收益(虧損)：
 
  
三個月後結束
6月30日，
 
 
六個月後結束
6月30日，
 
 
收益（損失）分類
在淨利潤中確認
(以百萬為單位)
  
2024
 
 
2023
 
 
2024
 
 
2023
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
股票指數期權
  
$
1
 
 
$
5
 
 
$
6
 
 
$
6
 
 
淨投資收益(虧損)
金融期貨
  
 
(15
) 
 
 
(65
) 
 
 
(79
) 
 
 
(67
) 
 
市場風險收益和相關對衝的公允價值變化
遠期債券購買承諾
  
 
(7
) 
 
 
(3
) 
 
 
(11
) 
 
 
(3
) 
 
淨投資收益(虧損)
固定指數年金嵌入式衍生品
  
 
(5
) 
 
 
(8
) 
 
 
(13
) 
 
 
(10
) 
 
淨投資收益(虧損)
指數化的萬能人壽嵌入衍生品
  
 
2
 
 
 
2
 
 
 
6
 
 
 
7
 
 
淨投資收益(虧損)
 
  
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
  
未被指定為對衝的衍生品總額
  
$
(24
) 
 
$
(69
) 
 
$
(91
) 
 
$
(67
) 
 
  
 
  
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
  
衍生交易對手信用風險
我們與交易對手的大多數衍生品安排都要求在滿足某些淨風險閾值後公佈抵押品。 下表列出了有關截至所示日期須遵守可執行主淨額結算安排的衍生資產和負債的額外信息：
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
  
2024年6月30日
 
 
2023年12月31日
 
(以百萬為單位)
  
導數
資產
(1)
 
 
導數

負債
 
(1)
 
 
網絡

衍生物
 
 
導數

資產：
(1)
 
 
導數

負債
 
(1)
 
 
網絡

衍生物
 
 
  
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
                                      
資產負債表中列出的金額：
             
確認的總金額
    $ 80     $ 670     $ (590 )    $ 131     $ 501     $ (370 ) 
資產負債表中的總金額抵銷
      —        —        —        —        —        —   
  
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
  
資產負債表中列報的淨額
      80       670       (590 )      131       501       (370 ) 
資產負債表中未抵消的總額：
             
金融工具
(2)
      (38 )      (38 )      —        (59 )      (59 )      —   
收到抵押品
      (17 )      —        (17 )      (19 )      —        (19 ) 
質押抵押品
      —        (1,288 )      1,288       —        (1,100 )      1,100  
過度抵押
      2       656       (654 )      —        658       (658 ) 
  
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
  
淨額
    $ 27     $ —      $ 27     $ 53     $ —      $ 53  
  
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
  
 
(1)
 
不包括截至2024年6月30日和2023年12月31日的嵌入式衍生品相關金額。
(2)
 
金額為衍生資產及/或負債，於資產負債表內呈列總額，但與我們有主要淨額結算安排的同一交易對手持有。這一調整導致列報各交易對手的淨資產和淨負債頭寸。
 
30
目錄表
GENWOTH FINANCIAL，Inc.
簡明合併財務報表附註
(未經審計)

(6)金融工具的公允價值
經常性公允價值計量
我們擁有固定到期日證券、股權證券、有限合夥企業、衍生工具、短期投資、嵌入衍生工具、獨立賬户資產、市場風險收益(“MRB”)和某些其他金融工具，均按公允價值列賬。以下是用於按工具類別確定公允價值的估值技術和投入的説明。
固定期限證券、股權證券和短期投資
固定到期日證券、股權證券及短期投資的公允價值主要根據第三方定價服務(“定價服務”)、內部模型及/或經紀商報價所得的資料估計，該等定價服務可能採用市場法、收益法或市場與收益法的組合，視乎工具類型及資料的可獲得性而定。一般來説，如果個別證券有現成的和相關的市場活動，就會採用市場方法。在某些特定證券沒有市場信息但類似證券有市場信息的情況下，使用類似證券的市場信息對該證券進行估值，這也是一種市場方法。當沒有特定證券(或類似證券)的市場信息，或有市場信息，但此類信息不太相關或不太可靠時，採用收益法或市場和收益法的組合。對於具有選擇權的證券，例如看漲或提前還款功能(包括抵押貸款支持證券或資產支持證券)，可以使用收益法。根據市場數據的相關性和可獲得性，這些估值技術可能會在不同時期發生變化。
此外，雖然我們認為定價服務和經紀商報價提供的估值是高質量的，但管理層在考慮所有相關和可用信息後決定我們投資證券的公允價值。
一般來説，我們首先從定價服務中獲得估值。如果無法獲得公開證券的價格，我們就會獲得經紀人的報價。對於所有證券，不包括某些私人固定到期日證券，如果既沒有定價服務也沒有經紀人報價估值，我們將使用內部模型來確定公允價值。對於我們沒有從定價服務中獲得估值的某些私人固定到期日證券，我們使用內部模型來確定公允價值，因為類似證券的交易不易觀察到，而且這些證券通常不會通過定價服務進行估值。
鑑於我們對定價服務的定價方法和程序的理解，定價服務所估值的證券通常被歸類為2級，除非我們確定一種證券或一組證券的估值過程使用了重要的不可觀察的輸入，這將導致估值被歸類為3級。當定價服務數據不可用時，可以使用經紀人報價，並且由於使用了重要的不可觀察的輸入，通常被歸類為3級。
對於私人固定到期日證券，我們使用收益法，即我們獲得公共債券利差，並利用內部模型中的利差來確定公允價值。該模型的其他輸入包括評級和加權平均壽命，以及用於分配利差的行業。然後，我們在公共債券利差中增加額外的溢價，這代表着不可觀察的投入，以適應我們私募的流動性和其他特徵。我們利用估計的市場收益率對證券的預期現金流進行貼現，以確定公允價值。我們對估計的市場收益率導致的估值可能超過市場交易中收到的金額的證券使用價格上限。當一種證券沒有
 
31
目錄表
GENWOTH FINANCIAL，Inc.
簡明合併財務報表附註
(未經審計)
 
如果有外部評級，我們就會給證券一個內部評級，以確定應該在估值中使用的適當的公共債券利差。雖然我們通常認為按行業和期限劃分的公共債券利差是可觀察的投入，但我們會評估我們的私募與公開債券、價格上限、所應用的流動性溢價的相似性，以及我們的私募是否有外部評級可用來確定所利用的利差是否將被視為可觀察的投入。我們將沒有外部評級或公共債券利差的私人證券歸類為3級。通常，信用利差的顯著增加(減少)將導致我們的固定期限證券截至2024年6月30日的公允價值大幅下降(增加)。
對於使用內部模型定價的剩餘證券，我們使用收益法確定公允價值。我們最大限度地使用可觀察到的投入，但通常使用重大的不可觀察到的投入來確定公允價值。因此，估值通常被歸類為3級。
我們對是否存在與固定期限證券相關的重大不可觀察輸入的評估是基於我們在管理投資組合的過程中獲得的觀察結果，包括與其他市場參與者的互動、與定價和/或評級的可用性和一致性相關的觀察結果，以及對一般市場活動(如新發行和某類證券的二級市場交易水平)的瞭解。此外，我們考慮了從定價服務中獲得的數據，以確定我們的估計價值是否包含了導致估值被歸類為3級的重大不可觀察的輸入。
我們的金融工具所使用的投入摘要如下：根據工具的分類水平按公允價值列賬。我們將某些類別的工具組合在一起，因為投入的性質相似。
第1級測量
股權證券。
對交易所交易的股權證券進行估值的主要投入包括相同工具的報價。
單獨的帳户資產。
獨立賬户資產的公允價值以相關基金投資的報價為基礎，因此代表一級定價。
 
 
二級測量
固定到期日
證券
 
  •  
第三方定價服務：
在估計固定期限證券的公允價值時，88%
截至2024年6月30日，我們投資組合的6%使用第三方定價服務進行定價。這些定價服務利用行業標準估值技術，其中包括基於市場的方法、基於收入的方法、基於市場和基於收入的方法的組合或其他專有的、內部產生的模型作為估值過程的一部分。這些第三方定價供應商最大限度地利用公開可用的數據輸入來為每種資產類別生成估值。由於某些投入可能是定價時估值的更直接驅動因素，因此所使用的投入的優先次序和類型可能會經常變化。定價服務納入的重要投入的例子可能包括行業和發行人利差、調料、資本結構、證券選擇權、抵押品數據、提前還款假設、違約假設、違約、債務契約、基準收益率、貿易數據、交易商
 
32
目錄表
GENWOTH FINANCIAL，Inc.
簡明合併財務報表附註
(未經審計)
 
報價、信用評級、期限和加權平均壽命。我們定期與我們的定價服務機構舉行會議，以瞭解第三方定價提供商使用的方法、技術和投入。
下表彙總了我們的定價服務在某些公允價值計量中使用的重要投入
固定期限
y
截至2024年6月30日被歸類為二級的證券：
 
(金額以億美元計)
 
公允價值
 
 
主要方法論
 
重大輸入數據
美國政府、金融機構和政府支持的企業
   $ 3,512     交易臺報價，經紀商提要   投標方價格、交易價格、期權調整利差(“OAS”)至掉期曲線、債券市場協會OAS、國債曲線、機構子彈曲線、到期至發行人的利差
國家和政治分區
   $ 2,103     多維基於屬性的建模系統，第三方定價供應商   交易價格、重大事件通知、市政市場數據基準收益率、經紀商報價
非美國
政府
   $ 709     矩陣定價，價差定價到基準曲線，做市商報價   基準收益率、交易價格、經紀商報價、比較交易、發行人利差、
出價-報價
傳播、市場研究出版物、第三方定價來源
美國企業
   $ 23,287     多維基於屬性的建模系統、經紀人報價、做市商報價、
基於OAS
模型		   國債曲線、發行人曲線的投標方價格，包括行業、質量、期限、OAS百分比和價差矩陣的變化、貿易價格、比較交易、貿易報告和合規引擎（“TRACE”）報告
非美國
公司
   $ 5,976     多維基於屬性的建模系統，
基於OAS
模型、做市商的報價		   基準收益率、交易價格、經紀商報價、比較交易、發行人利差、
出價-報價
傳播、市場研究出版物、第三方定價來源
住房抵押貸款支持
   $ 849    
基於OAS
模型，單因素二項模型，內部定價		   提前還款和違約假設、具有相似特徵的債券的彙總，包括抵押品類型、年份、份額類型、加權平均壽命、加權平均貸款年齡、發行人計劃和拖欠率、償還和償還因素，TRACE報告
商業抵押貸款支持
   $ 1,301     基於多維屬性的建模系統，定價矩陣，價差矩陣，定價到掉期曲線，Trepp商業抵押貸款支持證券分析模型   信用風險、利率風險、提前還款速度、新發行數據、抵押品表現、始發年份、分批類型、原始信用評級、加權平均壽命、現金流、從經紀商報價得出的利差、投標方價格、利差至每日更新的掉期曲線、跟蹤報告
其他資產支持
   $ 2,119     多維基於屬性的建模系統、價差矩陣以交換曲線、來自做市商的報價   每日更新的掉期曲線的利差、來自交易價格和經紀商報價的利差、競價端價格、新發行數據、抵押品表現、提前還款速度分析、現金流、抵押品損失分析、歷史問題分析、做市商的交易數據、跟蹤報告

33
目錄表
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簡明合併財務報表附註
(未經審計)


  •  
內部型號：
我們美國公司的一部分和
非美國
公司證券使用內部模型進行估值。這些固定期限證券的公允價值為#美元。1,5421000萬美元和300萬美元849截至2024年6月30日，分別為2.5億美元。內部模擬證券主要是私人固定到期日證券，我們使用市場可觀察到的輸入，如利率收益率曲線，基於工具和發行人相關行業的外部評級公佈的類似證券的信用利差。此外，我們可能會在私人固定到期日證券的估值中應用某些價格上限和流動性溢價。價格上限和流動性溢價是根據市場參與者的投入確定的。
股權證券。
估值的主要投入包括相同資產的報價。
s
，或不活躍市場中的類似資產。
短期投資。
分類為二級的短期投資的公允價值是在考慮定價服務獲得的價格後確定的。
第3級測量
固定期限證券
 
  •  
經紀人報價：
我們州和政治部門的一部分，美國公司，
非美國
公司、住房抵押貸款支持證券、商業抵押貸款支持證券和其他資產支持證券使用經紀商報價進行估值。經紀人報價是從第三方供應商那裏獲得的，這些供應商擁有當前的市場知識，可以為不按定價服務常規定價的證券提供合理的價格。用於評估資產價值的經紀人每年都會進行審查。我們按經紀報價定價的3級固定期限證券的公允價值為1美元。
205 
截至2024年6月30日，100萬。
 
  •  
內部型號：
我們州和政治部門的一部分，美國公司，
非美國
公司、住房抵押貸款支持證券和其他資產支持證券使用內部模型進行估值。債券羣體估值的主要投入包括相同資產或非活躍市場中類似資產的報價、合同現金流、存續期、贖回撥備、發行人評級、基準收益率和信用利差。某些私人固定到期日證券的估值使用內部模型，使用市場可觀察到的輸入，如利率收益率曲線，以及類似證券的已公佈信用利差，其中包括重大不可觀察到的輸入。此外，我們可能會在私人固定到期日證券的估值中應用某些價格上限和流動性溢價。價格上限是根據市場參與者的投入設定的。對於結構性證券，估值的主要投入包括相同資產或市場上不活躍的類似資產的報價、合同現金流、加權平均票面利率、加權平均到期日、發行人評級、證券結構、預期的預付款速度和數量、抵押品類型、當前和預測的損失嚴重程度、平均違約率、貸款的年限、地理區域、償債覆蓋率、與該部分的付款優先級、基準收益率和信用利差。我們使用內部模型定價的3級固定期限證券的公允價值為$2,781截至2024年6月30日，為1.2億美元。
股權證券。
估值的主要投入包括基礎投入無法觀察到的經紀商報價，以及內部模型、證券結構和發行人評級。
有限合夥企業。
歸類為第三級的有限合夥企業的公允價值是根據第三方估值來源確定的，這些第三方估值來源利用了不可觀察的信息，例如參考公開市場或私人交易、可比公司或資產的估值、貼現現金流和/或最近的交易。
 
34
目錄表

GENWOTH FINANCIAL，Inc.
簡明合併財務報表附註
(未經審計)
 
短期投資。
估值的主要投入包括相同資產或市場上不活躍的類似資產的報價、合同現金流、存續期、贖回準備金、發行人評級、基準收益率和信用利差。某些證券的估值使用內部模型，使用市場可觀察到的輸入，如利率收益率曲線，以及類似證券的已公佈信用利差，其中包括重大的不可觀察到的輸入。
資產淨值
有限合夥企業。
有限合夥企業的估值基於可比市場交易、貼現未來現金流、報價市場價格和/或使用標的工具可用最新數據的估計。我們利用相關基金報表中的資產淨值(“NAV”)作為公允價值的實際權宜之計。
衍生品
我們認為交易對手的抵押品安排和權利
抵銷
在評估我們對衍生產品交易對手的淨信用風險敞口時。因此，我們被允許在確定是否應該對交易對手和我們的交易雙方進行任何遞增調整時考慮這些安排
不履行
為衍生工具計量公允價值的風險。作為這些交易對手安排的結果，我們確定對信用風險的任何調整都不會是實質性的，我們也沒有記錄到我們的
不履行
風險還是
不履行
衍生品交易對手對我們的衍生資產或負債的風險。
利率互換。
利率互換的估值是使用收益法確定的。對估值的主要投入代表遠期利率掉期曲線，這通常被認為是一種可觀察的投入，並導致衍生工具被歸類為二級。對於某些利率掉期，對估值的投入還包括某些債券的總回報，這將主要被視為可觀察的投入，並導致衍生工具被歸類為二級。
外幣互換。
外幣掉期的估值是使用收益法確定的。估值的主要投入代表遠期利率掉期曲線和外幣匯率，兩者均被視為可觀察的投入，並導致衍生品被歸類為二級。
股票指數期權。
我們有與各種股票指數相關的股票指數期權。股票指數期權的估值是使用收益法確定的。估值的主要投入包括遠期利率、股票指數波動率、股票指數及與衍生工具的選擇權有關的時間價值成分。股票指數波動面是根據不易觀察到的市場信息確定的，並且是根據從幾個第三方來源收到的投入制定的。因此，這些期權被歸類為3級。截至2024年6月30日，上述股票指數波動率的顯著增加(減少)將導致公允價值計量顯著增加(降低)。
金融期貨。
金融期貨的公允價值以收盤價為基礎。相應地，這些金融期貨被歸類為1級。期末估值為零由於在這些合同上結算保證金，
按天算。
 
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簡明合併財務報表附註
(未經審計)
 
遠期債券購買承諾。
遠期債券購買承諾的估值是使用收益法確定的。估值的主要投入代表當前債券價格和利率，以及對遠期內收購和結轉債券的交易對手融資成本的估計。交易對手融資的估計成本不易察覺，是根據假設的價差計算的；因此，這些衍生品被歸類為3級。
固定指數化年金和指數化萬能壽險嵌入衍生品。
我們有固定指數化年金和指數化萬能人壽保險產品，根據權益指數的變化將利息計入投保人的賬户餘額。這一特徵需要作為嵌入衍生品進行分流，並按公允價值記錄。公允價值是採用收益法確定的，即使用高於擔保現金流量的超額現金流量的現值來確定歸因於權益指數特徵的價值。在確定公允價值時使用的信息包括投保人行為(失誤和撤資)、近期股票指數波動性、預期未來計入利息、遠期利率和對貼現率的調整。
不履行
風險和風險邊際。由於我們對預期未來計入利息的假設被認為是重大的不可觀察的輸入，我們將這些工具歸類為3級。隨着預期未來計入利息的減少，我們嵌入的衍生負債的價值將會減少。截至2024年6月30日，上文討論的不可觀察投入的重大變化將導致公允價值計量大幅降低或提高。
市場風險收益
MRB是合同或合同特徵，為合同持有人提供保護，使我們免受非名義資本市場風險的影響。除投保人賬户餘額外，MRB還包括固定和可變年金產品的某些合同特徵，這些產品提供最低擔保，例如保證最低死亡撫卹金(GMDB)、保證最低支取福利(GMWB)和保證支付年金最低福利(GPAF)。基於當前風險淨額、市場數據、經驗和其他因素的基於收入的估值模型，MRB按公允價值計量。
最低擔保的MRB資產和負債與相關的單獨賬户和投保人賬户餘額分開計價和列報。
固定指數化年金
固定指數年金MRB的估值(包括GMWB特徵)基於收益法，該方法納入了投保人行為(GMWB使用率、失誤和死亡率)、股票指數波動性、預期未來計入利息、遠期利率以及對貼現率的調整，以納入非履約風險和風險保證金。我們用於確定固定指數年金MRB公允價值的貼現率包括高於美國國債利率的市場信貸利差，以反映對固定指數年金MRB的非履約風險的調整。我們使用基於上述各種輸入的內部模型來確定公允價值。由於我們對GMWB使用率、預期未來計入利息和非履約風險被視為重大不可觀察輸入的假設，我們將這些工具歸類為3級。隨着預期未來計入利息的減少或GMWB使用率的增加，我們的固定指數年金MRB負債的價值將增加。任何不履行風險的增加都會增加貼現率，並降低負債的公允價值。截至2024年6月30日，上文討論的不可觀察投入的重大變化將導致公允價值計量大幅降低或提高。關於截至2024年6月30日和2023年12月31日固定指數年金MRB的公允價值計量變化的其他細節，請參閲附註11。
 
3
6
目錄表
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簡明合併財務報表附註
(未經審計)


可變年金
我們的可變年金MRB的估值，包括GMWB、GMDB和GPAF特徵，是基於一種收入方法，該方法結合了投保人行為(GMWB使用率、失誤和死亡率)、股票指數波動性、利率、股票指數和基金相關性以及對貼現率的調整，以納入
不履行
風險和風險邊際。我們用於確定可變年金MRB公允價值的貼現率包括高於美國國債利率的市場信貸利差，以反映對
不履行
可變年金MRBS的風險。我們使用基於上述各種輸入的內部模型來確定公允價值。我們將可變年金MRBS估值分類為3級，基於有重大不可觀察的投入，以及投保人行為(GMWB使用和失誤)、股票指數波動性和
不履行
被認為是更重要的不可觀察的輸入的風險。隨着股票指數波動性的增加，可變年金MRB的公允價值也將增加。我們失誤假設的增加將減少可變年金MRB的公允價值，而我們GMWB使用率的增加將增加公允價值。任何增加
不履行
風險會增加貼現率，降低負債的公允價值。截至2024年6月30日，上文討論的不可觀察投入的重大變化將導致公允價值計量大幅降低或提高。關於截至2024年6月30日和2023年12月31日可變年金MRB的公允價值計量變化的其他細節，請參閲附註11。
 
3
7
目錄表
GENWOTH FINANCIAL，Inc.
簡明合併財務報表附註
(未經審計)

下表按工具類別列出了截至指定日期按公允價值經常性計量的資產：
 
 
  
2024年6月30日
 
(以百萬為單位)
  
總
 
  
第1級
 
  
2級
 
  
第三級
 
  
NAV
(1)
 
 
  
 
 
  
 
 
  
 
 
  
 
 
  
 
 
資產
  
  
  
  
  
投資：
  
  
  
  
  
固定期限證券：
  
  
  
  
  
美國政府、機構和政府資助的企業
    $ 3,512      $ —       $ 3,512      $ —       $ —   
國家和政治分區
      2,168        —         2,103        65        —   
非美國
政府
      709        —         709        —         —   
美國公司：
               
公用事業
      4,232        —         3,389        843        —   
能量
      2,322        —         2,277        45        —   
金融保險
      7,028        —         6,348        680        —   
消費者非週期性
      4,353        —         4,290        63        —   
技術和通信
      2,750        —         2,738        12        —   
工業
      1,094        —         1,079        15        —   
資本貨物
      2,145        —         2,091        54        —   
消費週期性
      1,553        —         1,436        117        —   
交通運輸
      1,062        —         1,042        20        —   
其他
      274        —         139        135        —   
  
 
 
     
 
 
     
 
 
     
 
 
     
 
 
  
美國企業總數
      26,813        —         24,829        1,984        —   
  
 
 
     
 
 
     
 
 
     
 
 
     
 
 
  
非美國
企業：
               
公用事業
      710        —         430        280        —   
能量
      1,047        —         928        119        —   
金融保險
      1,852        —         1,719        133        —   
消費者非週期性
      598        —         521        77        —   
技術和通信
      806        —         789        17        —   
工業
      803        —         743        60        —   
資本貨物
      595        —         550        45        —   
消費週期性
      231        —         224        7        —   
交通運輸
      422        —         400        22        —   
其他
      572        —         521        51        —   
  
 
 
     
 
 
     
 
 
     
 
 
     
 
 
  
總計
非美國
公司
      7,636        —         6,825        811        —   
  
 
 
     
 
 
     
 
 
     
 
 
     
 
 
  
住房抵押貸款支持
      851        —         849        2        —   
商業抵押貸款支持
      1,312        —         1,301        11        —   
其他資產支持
      2,232        —         2,119        113        —   
  
 
 
     
 
 
     
 
 
     
 
 
     
 
 
  
固定到期日證券總額
      45,233        —         42,247        2,986        —   
  
 
 
     
 
 
     
 
 
     
 
 
     
 
 
  
股權證券
      435        364        29        42        —   
有限合夥企業
      2,314        —         —         16        2,298  
其他投資資產：
               
衍生資產：
               
利率互換
      26        —         26        —         —   
外幣掉期
      12        —         12        —         —   
股票指數期權
      21        —         —         21        —   
遠期債券購買承諾
      21        —         —         21        —   
  
 
 
     
 
 
     
 
 
     
 
 
     
 
 
  
衍生工具資產總額
      80        —         38        42        —   
  
 
 
     
 
 
     
 
 
     
 
 
     
 
 
  
短期投資
      12        —         12        —         —   
  
 
 
     
 
 
     
 
 
     
 
 
     
 
 
  
其他投資資產總額
      92        —         50        42        —   
  
 
 
     
 
 
     
 
 
     
 
 
     
 
 
  
獨立賬户資產
      4,553        4,553        —         —         —   
  
 
 
     
 
 
     
 
 
     
 
 
     
 
 
  
總資產
    $ 52,627      $ 4,917      $ 42,326      $ 3,086      $ 2,298  
  
 
 
     
 
 
     
 
 
     
 
 
     
 
 
  
 
(1)
 
使用每股淨資產淨值（或其等效）實際權宜方法按公允價值計量的有限合夥企業尚未歸類在公允價值等級中。
 
3
8
目錄表
GENWOTH FINANCIAL，Inc.
簡明合併財務報表附註
(未經審計)
 
 
  
2023年12月31日
 
(以百萬為單位)
  
總
 
  
第1級
 
  
2級
 
  
第三級
 
  
NAV
 
(1)
 
 
  
 
 
  
 
 
  
 
 
  
 
 
  
 
 
資產
  
  
  
  
  
投資：
  
  
  
  
  
固定期限證券：
  
  
  
  
  
美國政府、機構和政府資助的企業
    $ 3,494      $ —       $ 3,494      $ —       $ —   
國家和政治分區
      2,302        —         2,242        60        —   
非美國
政府
      626        —         626        —         —   
美國公司：
               
公用事業
      4,273        —         3,392        881        —   
能量
      2,372        —         2,312        60        —   
金融保險
      7,278        —         6,561        717        —   
消費者非週期性
      4,505        —         4,436        69        —   
技術和通信
      3,023        —         3,011        12        —   
工業
      1,233        —         1,210        23        —   
資本貨物
      2,181        —         2,146        35        —   
消費週期性
      1,649        —         1,527        122        —   
交通運輸
      1,162        —         1,140        22        —   
其他
      309        —         160        149        —   
  
 
 
     
 
 
     
 
 
     
 
 
     
 
 
  
美國企業總數
      27,985        —         25,895        2,090        —   
  
 
 
     
 
 
     
 
 
     
 
 
     
 
 
  
非美國
企業：
               
公用事業
      685        —         416        269        —   
能量
      1,027        —         896        131        —   
金融保險
      1,948        —         1,814        134        —   
消費者非週期性
      616        —         535        81        —   
技術和通信
      891        —         867        24        —   
工業
      797        —         734        63        —   
資本貨物
      561        —         508        53        —   
消費週期性
      221        —         220        1        —   
交通運輸
      364        —         342        22        —   
其他
      701        —         649        52        —   
  
 
 
     
 
 
     
 
 
     
 
 
     
 
 
  
總計
非美國
公司
      7,811        —         6,981        830        —   
  
 
 
     
 
 
     
 
 
     
 
 
     
 
 
  
住房抵押貸款支持
      907        —         904        3        —   
商業抵押貸款支持
      1,418        —         1,407        11        —   
其他資產支持
      2,238        —         2,136        102        —   
  
 
 
     
 
 
     
 
 
     
 
 
     
 
 
  
固定到期日證券總額
      46,781        —         43,685        3,096        —   
  
 
 
     
 
 
     
 
 
     
 
 
     
 
 
  
股權證券
      396        321        43        32        —   
有限合夥企業
      2,193        —         —         20        2,173  
其他投資資產：
               
衍生資產：
               
利率互換
      55        —         55        —         —   
外幣掉期
      10        —         10        —         —   
股票指數期權
      15        —         —         15        —   
遠期債券購買承諾
      51        —         —         51        —   
  
 
 
     
 
 
     
 
 
     
 
 
     
 
 
  
衍生工具資產總額
      131        —         65        66        —   
  
 
 
     
 
 
     
 
 
     
 
 
     
 
 
  
短期投資
      27        —         20        7        —   
  
 
 
     
 
 
     
 
 
     
 
 
     
 
 
  
其他投資資產總額
      158        —         85        73        —   
  
 
 
     
 
 
     
 
 
     
 
 
     
 
 
  
獨立賬户資產
      4,509        4,509        —         —         —   
  
 
 
     
 
 
     
 
 
     
 
 
     
 
 
  
總資產
    $ 54,037      $ 4,830      $ 43,813      $ 3,221      $ 2,173  
  
 
 
     
 
 
     
 
 
     
 
 
     
 
 
  
 
(1)
 
使用每股淨資產淨值（或其等效）實際權宜方法按公允價值計量的有限合夥企業尚未歸類在公允價值等級中。
 
3
9
目錄表
GENWOTH FINANCIAL，Inc.
簡明合併財務報表附註
(未經審計)

下表提供了有關測量資產的更多信息
在
經常性公允價值，我們已利用重大不可觀察（第三級）輸入數據來確定截至所示日期的公允價值：
 
   
起頭

平衡

截至

4月1日，

2024
    
已實現總額和

未實現的收益

（損失）
    
購買
    
銷售
    
發行
    
聚落
    
轉接
vt.進入，進入
第三級：
(1)
    
轉接
超過1個月
第三級：
(1)
    
收尾

平衡

截至

6月30日，

2024
    
總收益（損失）

歸因於

仍持有的資產
  
(金額以億美元計)
  
包括在

網絡

收入
    
包括在內

在保險業保監處
    
包括在

網絡

收入
    
包括在內

在保險業保監處
  
固定期限證券：
                        
國家和政治分區
   $ 65     $ 1     $ (1 )    $ —      $ —      $ —      $ —      $ —      $ —      $ 65     $ 1     $ (1 ) 
美國公司：
                        
公用事業
     867       —        (15 )      —        (13 )      —        —        8       (4 )      843       —        (17 ) 
能量
     60       (1 )      1       —        (4 )      —        (11 )      —        —        45       —        —   
金融保險
     730       1       —        —        —        —        (65 )      14       —        680       —        (3 ) 
消費者非週期性
     64       —        (1 )      —        —        —        —        —        —        63       —        (1 ) 
技術和通信
     12       —        —        —        —        —        —        —        —        12       —        —   
工業
     15       —        —        —        —        —        —        —        —        15       —        —   
資本貨物
     34       —        —        20       —        —        —        —        —        54       —        —   
消費週期性
     118       —        —        —        —        —        (1 )      —        —        117       —        —   
交通運輸
     21       —        —        —        —        —        (1 )      —        —        20       —        —   
其他
     143       —        (1 )      —        —        —        (7 )      —        —        135       —        (1 ) 
 
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
  
美國企業總數
     2,064       —        (16 )      20       (17 )      —        (85 )      22       (4 )      1,984       —        (22 ) 
 
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
  
非美國
企業：
                        
公用事業
     260       —        (5 )      25       —        —        —        —        —        280       —        (6 ) 
能量
     130       —        —        —        —        —        (11 )      —        —        119       —        —   
金融保險
     132       1       —        —        —        —        —        —        —        133       1       —   
消費者非週期性
     77       —        —        —        —        —        —        —        —        77       —        (1 ) 
技術和通信
     24       —        —        —        —        —        (7 )      —        —        17       —        —   
工業
     61       —        (1 )      —        —        —        —        —        —        60       —        (1 ) 
資本貨物
     33       —        (2 )      14       —        —        —        —        —        45       —        (1 ) 
消費週期性
     1       —        (1 )      7       —        —        —        —        —        7       —        —   
交通運輸
     22       —        —        —        —        —        —        —        —        22       —        —   
其他
     51       —        —        —        —        —        —        —        —        51       —        —   
 
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
  
總計
非美國
公司
     791       1       (9 )      46       —        —        (18 )      —        —        811       1       (9 ) 
 
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
  
住房抵押貸款支持
     3       —        —        —        —        —        (1 )      —        —        2       —        —   
商業抵押貸款支持
     11       —        —        —        —        —        —        —        —        11       —        —   
其他資產支持
     108       —        (1 )      25       —        —        (5 )      —        (14 )      113       —        —   
 
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
  
固定到期日證券總額
     3,042       2       (27 )      91       (17 )      —        (109 )      22       (18 )      2,986       2       (32 ) 
 
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
  
股權證券
     32       —        —        18       (8 )      —        —        —        —        42       —        —   
有限合夥企業
     19       (3 )      —        —        —        —      —      —        —        16       (3 )      —   
其他投資資產：
                        
衍生資產：
                        
股票指數期權
     20       1       —        4       —        —        (4 )      —        —        21       2       —   
遠期債券購買承諾
     41       —        (20 )      —        —        —        —        —        —        21       —        (15 ) 
 
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
  
衍生工具資產總額
     61       1       (20 )      4       —        —        (4 )      —        —        42       2       (15 ) 
 
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
  
其他投資資產總額
     61       1       (20 )      4       —        —        (4 )      —        —        42       2       (15 ) 
 
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
  
三級資產總額
   $ 3,154     $ —      $ (47 )    $ 113     $ (25 )    $ —      $ (113 )    $ 22     $ (18 )    $ 3,086     $ 1     $ (47 ) 
 
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
  
 
(1)
固定期限證券的轉入和轉出第三級與主要定價來源的變化和用於確定公允價值的外部信息（例如外部評級或信用利差）的可觀察性的變化有關，以及指定給特定證券的行業部門的變化。
 
40
目錄表
GENWOTH FINANCIAL，Inc.
簡明合併財務報表附註
(
未經審計
)

 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
起頭

平衡

截至

4月1日，

2023
 
 
合計實現

和

未實現收益

（損失）
 
 
購買
 
 
銷售
 
 
發行
 
 
聚落
 
 
轉接

vt.進入，進入

第三級：
(1)
 
 
轉接

離開

第三級：
(1)
 
 
收尾

平衡

截至

6月30日，

2023
 
 
總收益（損失）

歸因於

仍持有的資產
 
(以百萬為單位)
 
包括在

網絡

收入
 
 
包括在內

在保監處
 
 
包括在

網絡

收入
 
 
包括在內

在保監處
 
固定期限證券：
 
      
 
      
 
      
 
      
 
      
 
      
 
      
 
      
 
      
 
      
 
      
 
      
國家和政治分區
 
$
59
 
 
$
1
 
 
$
— 
 
 
$
— 
 
 
$
— 
 
 
$
— 
 
 
$
— 
 
 
$
— 
 
 
$
— 
 
 
$
60
 
 
$
1
 
 
$
— 
 
美國公司：
 
      
 
      
 
      
 
      
 
      
 
      
 
      
 
      
 
      
 
      
 
      
 
      
公用事業
 
 
859
 
 
 
— 
 
 
 
(11
) 
 
 
— 
 
 
 
(31
) 
 
 
— 
 
 
 
(10
) 
 
 
11
 
 
 
— 
 
 
 
818
 
 
 
— 
 
 
 
(18
) 
能量
 
 
115
 
 
 
— 
 
 
 
— 
 
 
 
— 
 
 
 
— 
 
 
 
— 
 
 
 
(1
) 
 
 
— 
 
 
 
(55
) 
 
 
59
 
 
 
— 
 
 
 
(1
) 
金融保險
 
 
697
 
 
 
— 
 
 
 
(6
) 
 
 
48
 
 
 
— 
 
 
 
— 
 
 
 
(30
) 
 
 
— 
 
 
 
(5
) 
 
 
704
 
 
 
— 
 
 
 
(10
) 
消費者非週期性
 
 
69
 
 
 
— 
 
 
 
(1
) 
 
 
— 
 
 
 
— 
 
 
 
— 
 
 
 
— 
 
 
 
— 
 
 
 
— 
 
 
 
68
 
 
 
— 
 
 
 
(1
) 
技術和通信
 
 
12
 
 
 
— 
 
 
 
(1
) 
 
 
— 
 
 
 
— 
 
 
 
— 
 
 
 
— 
 
 
 
— 
 
 
 
— 
 
 
 
11
 
 
 
— 
 
 
 
— 
 
工業
 
 
22
 
 
 
— 
 
 
 
— 
 
 
 
— 
 
 
 
— 
 
 
 
— 
 
 
 
— 
 
 
 
— 
 
 
 
— 
 
 
 
22
 
 
 
— 
 
 
 
— 
 
資本貨物
 
 
34
 
 
 
— 
 
 
 
— 
 
 
 
— 
 
 
 
— 
 
 
 
— 
 
 
 
— 
 
 
 
— 
 
 
 
— 
 
 
 
34
 
 
 
— 
 
 
 
(1
) 
消費週期性
 
 
127
 
 
 
— 
 
 
 
(2
) 
 
 
1
 
 
 
— 
 
 
 
— 
 
 
 
(2
) 
 
 
— 
 
 
 
— 
 
 
 
124
 
 
 
— 
 
 
 
(2
) 
交通運輸
 
 
24
 
 
 
— 
 
 
 
(1
) 
 
 
— 
 
 
 
— 
 
 
 
— 
 
 
 
— 
 
 
 
— 
 
 
 
— 
 
 
 
23
 
 
 
— 
 
 
 
— 
 
其他
 
 
156
 
 
 
— 
 
 
 
1
 
 
 
— 
 
 
 
— 
 
 
 
— 
 
 
 
(4
) 
 
 
— 
 
 
 
— 
 
 
 
153
 
 
 
— 
 
 
 
1
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
美國企業總數
 
 
2,115
 
 
 
— 
 
 
 
(21
) 
 
 
49
 
 
 
(31
) 
 
 
— 
 
 
 
(47
) 
 
 
11
 
 
 
(60
) 
 
 
2,016
 
 
 
— 
 
 
 
(32
) 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
非美國企業：
 
      
 
      
 
      
 
      
 
      
 
      
 
      
 
      
 
      
 
      
 
      
 
      
公用事業
 
 
298
 
 
 
— 
 
 
 
(9
) 
 
 
1
 
 
 
— 
 
 
 
— 
 
 
 
— 
 
 
 
30
 
 
 
— 
 
 
 
320
 
 
 
— 
 
 
 
(8
) 
能量
 
 
119
 
 
 
— 
 
 
 
(2
) 
 
 
— 
 
 
 
— 
 
 
 
— 
 
 
 
— 
 
 
 
— 
 
 
 
— 
 
 
 
117
 
 
 
— 
 
 
 
(2
) 
金融保險
 
 
131
 
 
 
2
 
 
 
(7
) 
 
 
— 
 
 
 
— 
 
 
 
— 
 
 
 
— 
 
 
 
— 
 
 
 
— 
 
 
 
126
 
 
 
2
 
 
 
(6
) 
消費者非週期性
 
 
73
 
 
 
— 
 
 
 
— 
 
 
 
— 
 
 
 
— 
 
 
 
— 
 
 
 
— 
 
 
 
— 
 
 
 
— 
 
 
 
73
 
 
 
— 
 
 
 
(1
) 
技術和通信
 
 
26
 
 
 
— 
 
 
 
— 
 
 
 
— 
 
 
 
— 
 
 
 
— 
 
 
 
— 
 
 
 
— 
 
 
 
— 
 
 
 
26
 
 
 
— 
 
 
 
— 
 
工業
 
 
75
 
 
 
— 
 
 
 
— 
 
 
 
— 
 
 
 
— 
 
 
 
— 
 
 
 
— 
 
 
 
— 
 
 
 
— 
 
 
 
75
 
 
 
— 
 
 
 
(1
) 
資本貨物
 
 
52
 
 
 
— 
 
 
 
(1
) 
 
 
— 
 
 
 
— 
 
 
 
— 
 
 
 
— 
 
 
 
— 
 
 
 
— 
 
 
 
51
 
 
 
— 
 
 
 
— 
 
消費週期性
 
 
9
 
 
 
— 
 
 
 
1
 
 
 
— 
 
 
 
— 
 
 
 
— 
 
 
 
(1
) 
 
 
— 
 
 
 
— 
 
 
 
9
 
 
 
— 
 
 
 
— 
 
交通運輸
 
 
22
 
 
 
— 
 
 
 
(1
) 
 
 
— 
 
 
 
— 
 
 
 
— 
 
 
 
— 
 
 
 
— 
 
 
 
— 
 
 
 
21
 
 
 
— 
 
 
 
(1
) 
其他
 
 
22
 
 
 
— 
 
 
 
(1
) 
 
 
— 
 
 
 
— 
 
 
 
— 
 
 
 
— 
 
 
 
— 
 
 
 
— 
 
 
 
21
 
 
 
— 
 
 
 
— 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
非美國企業總數
 
 
827
 
 
 
2
 
 
 
(20
) 
 
 
1
 
 
 
— 
 
 
 
— 
 
 
 
(1
) 
 
 
30
 
 
 
— 
 
 
 
839
 
 
 
2
 
 
 
(19
) 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
住房抵押貸款支持
 
 
8
 
 
 
— 
 
 
 
1
 
 
 
— 
 
 
 
— 
 
 
 
— 
 
 
 
(1
) 
 
 
— 
 
 
 
— 
 
 
 
8
 
 
 
— 
 
 
 
— 
 
商業抵押貸款支持
 
 
12
 
 
 
— 
 
 
 
— 
 
 
 
— 
 
 
 
(1
) 
 
 
— 
 
 
 
— 
 
 
 
— 
 
 
 
— 
 
 
 
11
 
 
 
— 
 
 
 
— 
 
其他資產支持
 
 
95
 
 
 
— 
 
 
 
(1
) 
 
 
10
 
 
 
— 
 
 
 
— 
 
 
 
— 
 
 
 
— 
 
 
 
— 
 
 
 
104
 
 
 
— 
 
 
 
(1
) 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
固定到期日證券總額
 
 
3,116
 
 
 
3
 
 
 
(41
) 
 
 
60
 
 
 
(32
) 
 
 
— 
 
 
 
(49
) 
 
 
41
 
 
 
(60
) 
 
 
3,038
 
 
 
3
 
 
 
(52
) 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
股權證券
 
 
33
 
 
 
— 
 
 
 
— 
 
 
 
1
 
 
 
(4
) 
 
 
— 
 
 
 
— 
 
 
 
— 
 
 
 
— 
 
 
 
30
 
 
 
— 
 
 
 
— 
 
有限合夥企業
 
 
22
 
 
 
(1
) 
 
 
— 
 
 
 
— 
 
 
 
— 
 
 
 
— 
 
 
 
— 
 
 
 
— 
 
 
 
— 
 
 
 
21
 
 
 
(1
) 
 
 
— 
 
其他投資資產：
 
      
 
      
 
      
 
      
 
      
 
      
 
      
 
      
 
      
 
      
 
      
 
      
衍生資產：
 
      
 
      
 
      
 
      
 
      
 
      
 
      
 
      
 
      
 
      
 
      
 
      
股票指數期權
 
 
10
 
 
 
5
 
 
 
— 
 
 
 
2
 
 
 
— 
 
 
 
— 
 
 
 
(2
) 
 
 
— 
 
 
 
— 
 
 
 
15
 
 
 
4
 
 
 
— 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
衍生工具資產總額
 
 
10
 
 
 
5
 
 
 
— 
 
 
 
2
 
 
 
— 
 
 
 
— 
 
 
 
(2
) 
 
 
— 
 
 
 
— 
 
 
 
15
 
 
 
4
 
 
 
— 
 
短期投資
 
 
— 
 
 
 
— 
 
 
 
— 
 
 
 
7
 
 
 
— 
 
 
 
— 
 
 
 
— 
 
 
 
— 
 
 
 
— 
 
 
 
7
 
 
 
— 
 
 
 
— 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
其他投資資產總額
 
 
10
 
 
 
5
 
 
 
— 
 
 
 
9
 
 
 
— 
 
 
 
— 
 
 
 
(2
) 
 
 
— 
 
 
 
— 
 
 
 
22
 
 
 
4
 
 
 
— 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
3級總資產
 
$
3,181
 
 
$
7
 
 
$
(41
) 
 
$
70
 
 
$
(36
) 
 
$
— 
 
 
$
(51
) 
 
$
41
 
 
$
(60
) 
 
$
3,111
 
 
$
6
 
 
$
(52
) 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
(1)
 
固定期限證券的轉入和轉出第三級與主要定價來源的變化和用於確定公允價值的外部信息（例如外部評級或信用利差）的可觀察性的變化有關，以及指定給特定證券的行業部門的變化。
 
4
1
目錄表
GENWOTH FINANCIAL，Inc.
簡明合併財務報表附註
(未經審計)
 
 
起頭

平衡

截至

1月1日，

2024
 
 
合計實現

和

未實現收益

（損失）
 
 
購買
 
 
銷售
 
 
發行
 
 
聚落
 
 
轉接

vt.進入，進入

第三級：
(1)
 
 
轉接
離開
第三級：
(1)
 
 
收尾

平衡

截至

6月30日，

202
4
 
 
總收益（損失）

歸因於

仍持有的資產
 
(以百萬為單位)
 
I
包括
d
在網內

收入
 
 
包括在內

在保監處
 
 
包括在內

在網內

收入
 
 
包括在內

在保監處
 
固定期限證券：
                        
國家和政治分區
   $ 60     $ 2     $ 3     $ —      $ —      $ —      $ —      $ —      $ —      $ 65     $ 2     $ 3  
美國公司：
                        
公用事業
     881       —        (35 )      32       (13 )      —        (26 )      8       (4 )      843       —        (37 ) 
能量
     60       (1 )      1       —        (4 )      —        (11 )      —        —        45       —        —   
金融保險
     717       1       (6 )      —        —        —        (65 )      33       —        680       —        (9 ) 
消費者非週期性
     69       —        (1 )      —        —        —        (5 )      —        —        63       —        (1 ) 
技術和通信
     12       —        —        —        —        —        —        —        —        12       —        —   
工業
     23       —        —        —        —        —        (8 )      —        —        15       —        —   
資本貨物
     35       —        (1 )      20       —        —        —        —        —        54       —        (1 ) 
消費週期性
     122       —        (3 )      —        —        —        (2 )      —        —        117       —        (3 ) 
交通運輸
     22       —        —        —        —        —        (2 )      —        —        20       —        —   
其他
     149       —        (3 )      —        —        —        (11 )      —        —        135       —        (3 ) 
   
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
  
美國企業總數
     2,090       —        (48 )      52       (17 )      —        (130 )      41       (4 )      1,984       —        (54 ) 
   
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
  
非美國企業：
                        
公用事業
     269       —        (9 )      35       —        —        (15 )      —        —        280       —        (10 ) 
能量
     131       —        (1 )      —        —        —        (11 )      —        —        119       —        (1 ) 
金融保險
     134       3       (4 )      —        —        —        —        —        —        133       3       (4 ) 
消費者非週期性
     81       —        (1 )      —        —        —        (3 )      —        —        77       —        (1 ) 
技術和通信
     24       —        —        —        —        —        (7 )      —        —        17       —        —   
工業
     63       —        (2 )      —        —        —        (1 )      —        —        60       —        (2 ) 
資本貨物
     53       —        (2 )      14       —        —        (20 )      —        —        45       —        (1 ) 
消費週期性
     1       —        (1 )      7       —        —        —        —        —        7       —        —   
交通運輸
     22       —        —        —        —        —        —        —        —        22       —        —   
其他
     52       —        (1 )      —        —        —        —        —        —        51       —        (1 ) 
   
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
  
非美國企業總數
     830       3       (21 )      56       —        —        (57 )      —        —        811       3       (20 ) 
   
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
  
住房抵押貸款支持
     3       —        —        —        —        —        (1 )      —        —        2       —        —   
商業抵押貸款支持
     11       —        —        —        —        —        —        —        —        11       —        —   
其他資產支持
     102       —        (1 )      40       —        —        (7 )      —        (21 )      113       —        (1 ) 
   
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
  
固定到期日證券總額
     3,096       5       (67 )      148       (17 )      —        (195 )      41       (25 )      2,986       5       (72 ) 
   
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
  
股權證券
     32       —        —        18       (8 )      —        —        —        —        42       —        —   
有限合夥企業
     20       (4 )      —        —        —        —        —        —        —        16       (4 )      —   
其他投資資產：
                        
衍生資產：
                        
股票指數期權
     15       6       —        8       —        —        (8 )      —        —        21       6       —   
遠期債券購買
承諾
     51       —        (30 )      —        —        —        —        —        —        21       —        (28 ) 
   
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
  
衍生工具資產總額
     66       6       (30 )      8       —        —        (8 )      —        —        42       6       (28 ) 
短期投資
     7       —        —        —        —        —        (7 )      —        —        —        —        —   
   
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
  
其他投資資產總額
     73       6       (30 )      8       —        —        (15 )      —        —        42       6       (28 ) 
   
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
  
3級總資產
   $ 3,221     $ 7     $ (97 )    $ 174     $ (25 )    $ —      $ (210 )    $ 41     $ (25 )    $ 3,086     $ 7     $ (100 ) 
 
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
  
 
(1)
 
固定期限證券的轉入和轉出第三級與主要定價來源的變化和用於確定公允價值的外部信息（例如外部評級或信用利差）的可觀察性的變化有關，以及指定給特定證券的行業部門的變化。
 
4
2
目錄表
GENWOTH FINANCIAL，Inc.
簡明合併財務報表附註
(未經審計)
(以百萬為單位)
 
起頭

平衡

截至

1月1日，

2023
 
 
合計實現
和

未實現收益

（損失）
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
轉接

vt.進入，進入

第三級：
(1)
 
 
轉接
離開
第三級：
(1)
 
 
收尾

平衡

截至

6月30日，

2023
 
 
總
收益(虧損)

歸因於

仍持有的資產
 
 
包括在內

在網內

收入
 
 
包括在內

在保監處
 
 
購買
 
 
銷售
 
 
發行
 
 
聚落
 
 
包括在內

在網內

收入
 
 
包括在內

在保監處
 
固定期限證券：
                        
國家和政治分區
   $ 55     $ 2     $ 3     $ —      $ —      $ —      $ —      $ —      $ —      $ 60     $ 2     $ 3  
美國公司：
                        
公用事業
     842       —        —        40       (40 )      —        (10 )      11       (25 )      818       —        (8 ) 
能量
     116       —        1       —        (1 )      —        (2 )      —        (55 )      59       —        1  
金融保險
     687       —        (3 )      63       —        —        (35 )      —        (8 )      704       —        (6 ) 
消費者非週期性
     82       —        —        —        —        —        (14 )      —        —        68       —        —   
技術和通信
     24       —        —        —        —        —        —        —        (13 )      11       —        —   
工業
     22       —        —        —        —        —        —        —        —        22       —        —   
資本貨物
     34       —        —        —        —        —        —        —        —        34       —        —   
消費週期性
     113       —        —        1       —        —        (3 )      13       —        124       —        —   
交通運輸
     43       —        —        —        —        —        (20 )      —        —        23       —        —   
其他
     159       —        1       —        —        —        (7 )      —        —        153       —        1  
   
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
  
美國企業總數
     2,122       —        (1 )      104       (41 )      —        (91 )      24       (101 )      2,016       —        (12 ) 
   
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
  
非美國企業：
                        
公用事業
     295       —        (4 )      4       —        —        (5 )      30       —        320       —        (3 ) 
能量
     118       —        —        —        —        —        (1 )      —        —        117       —        —   
金融保險
     125       3       (2 )      —        —        —        —        —        —        126       3       (2 ) 
消費者非週期性
     73       —        —        —        —        —        —        —        —        73       —        —   
技術和通信
     26       —        —        —        —        —        —        —        —        26       —        —   
工業
     48       —        2       25       —        —        —        —        —        75       —        1  
資本貨物
     95       1       3       —        (12 )      —        (36 )      —        —        51       —        2  
消費週期性
     64       —        7       —        (6 )      —        (56 )      —        —        9       —        1  
交通運輸
     20       —        —        1       —        —        —        —        —        21       —        —   
其他
     21       —        —        —        —        —        —        —        —        21       —        —   
   
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
  
非美國企業總數
     885       4       6       30       (18 )      —        (98 )      30       —        839       3       (1 ) 
   
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
  
住宅
抵押貸款擔保
     22       —        2       —        —        —        (1 )      —        (15 )      8       —        —   
商業抵押貸款支持
     12       —        —        —        (1 )      —        —        —        —        11       —        —   
其他資產支持
     94       —        1       12       —        —        (1 )      —        (2 )      104       —        1  
   
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
  
固定到期日證券總額
     3,190       6       11       146       (60 )      —        (191 )      54       (118 )      3,038       5       (9 ) 
   
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
  
股權證券
     34       —        —        1       (5 )      —        —        —        —        30       —        —   
有限合夥企業
     24       (3 )      —        —        —        —        —        —        —        21       (3 )      —   
其他投資資產：
                        
衍生資產：
                        
股票指數期權
     6       6       —        5       —        —        (2 )      —        —        15       5       —   
   
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
  
衍生工具資產總額
     6       6       —        5       —        —        (2 )      —        —        15       5       —   
短期投資
     —        —        —        7       —        —        —        —        —        7       —        —   
   
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
  
其他投資資產總額
     6       6       —        12       —        —        (2 )      —        —        22       5       —   
   
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
  
3級總資產
   $ 3,254     $ 9     $ 11     $ 159     $ (65 )    $ —      $ (193 )    $ 54     $ (118 )    $ 3,111     $ 7     $ (9 ) 
 
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
  
 
(1)
固定期限證券的轉入和轉出第三級與主要定價來源的變化和用於確定公允價值的外部信息（例如外部評級或信用利差）的可觀察性的變化有關，以及指定給特定證券的行業部門的變化。
 
4
3
目錄表
GENWOTH FINANCIAL，Inc.
簡明合併財務報表附註
(未經審計)

下表列出了包含在按經常性公平價值計量的資產淨收益中的損益，我們已利用重大不可觀察（第三級）輸入數據來確定公平價值以及列報所示期間這些損益的相關利潤錶行項目：
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
  
三個月後結束

6月30日，
 
  
六個月後結束

6月30日，
 
(以百萬為單位)
  
2024
 
 
2023
 
  
2024
 
  
2023
 
計入淨利潤的已實現和未實現收益（損失）總額：
  
      
 
      
  
      
  
      
淨投資我
n
t
收入
    $ 3      $ 3      $ 6      $ 6  
淨投資資本
n
s
（損失）
      (3 )       4        1        3  
  
 
 
     
 
 
     
 
 
     
 
 
  
T
o
t
al
    $ —       $ 7      $ 7      $ 9  
  
 
 
     
 
 
     
 
 
     
 
 
  
計入仍持有資產應佔淨利潤的總收益（虧損）：
            
淨投資我
n
t
收入
    $ 2      $ 3      $ 5      $ 5  
淨投資資本
n
s
（損失）
      (1 )       3        2        2  
  
 
 
     
 
 
     
 
 
     
 
 
  
T
o
t
al
    $ 1      $ 6      $ 7      $ 7  
  
 
 
     
 
 
     
 
 
     
 
 
  
淨投資收益呈列的金額與固定期限證券有關，主要代表某些固定期限證券的攤銷和溢價和折扣的累積。
 
4
4
目錄表
GENWOTH FINANCIAL，Inc.
簡明合併財務報表附註
(未經審計)

下表概述了截至2024年6月30日基於內部模型並分類為第3級的某些資產公允價值計量所使用的重大不可觀察輸入數據：
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
(以百萬為單位)
  
公允價值
 
  
無法觀察到的輸入
  
射程
  
加權平均數
(1)
固定期限證券：
  
      
  
  
  
  
  
  
美國公司：
  
      
  
  
  
  
  
  
公用事業
  
$
815
 
  
信用利差
  
59每秒- 229Bps
  
136Bps
能量
  
 
45
 
  
信用利差
  
93每秒- 166Bps
  
134Bps
金融保險
  
 
668
 
  
信用利差
  
14每秒- 213Bps
  
154Bps
消費者非週期性
  
 
63
 
  
信用利差
  
68每秒- 210Bps
  
131Bps
技術和通信
  
 
12
 
  
信用利差
  
68每秒- 82Bps
  
74Bps
工業
  
 
15
 
  
信用利差
  
93每秒- 166Bps
  
117Bps
資本貨物
  
 
54
 
  
信用利差
  
83每秒- 160Bps
  
127Bps
消費週期性
  
 
117
 
  
信用利差
  
82每秒- 220Bps
  
132Bps
交通運輸
  
 
20
 
  
信用利差
  
48每秒- 134Bps
  
100Bps
其他
  
 
90
 
  
信用利差
  
67每秒- 122Bps
  
81Bps
 
  
 
 
 
  
  
  
  
  
  
美國企業總數
  
$
1,899
 
  
信用利差
  
14每秒- 229Bps
  
138Bps
 
  
 
 
 
  
  
  
  
  
  
非美國企業：
  
      
  
  
  
  
  
  
公用事業
  
$
243
 
  
信用利差
  
84每秒- 229Bps
  
131Bps
能量
  
 
113
 
  
信用利差
  
93每秒- 175Bps
  
119Bps
金融保險
  
 
133
 
  
信用利差
  
101每秒- 197Bps
  
125Bps
消費者非週期性
  
 
75
 
  
信用利差
  
83每秒- 144Bps
  
100Bps
技術和通信
  
 
17
 
  
信用利差
  
83每秒- 119Bps
  
100Bps
工業
  
 
59
 
  
信用利差
  
109每秒- 175Bps
  
144Bps
資本貨物
  
 
38
 
  
信用利差
  
97每秒- 210Bps
  
149Bps
消費週期性
  
 
7
 
  
信用利差
  
210Bps
  
不太適用
交通運輸
  
 
20
 
  
信用利差
  
109每秒- 144Bps
  
114Bps
其他
  
 
51
 
  
信用利差
  
59每秒- 133Bps
  
115Bps
 
  
 
 
 
  
  
  
  
  
  
非美國企業總數
  
$
756
 
  
信用利差
  
59每秒- 229Bps
  
126Bps
 
  
 
 
 
  
  
  
  
  
  
衍生資產：
  
      
  
  
  
  
  
  
股票指數期權
  
$
21
 
  
股票指數波動性
  
6% - 46%
  
23%
遠期債券購買承諾
  
$
21
 
  
交易對手融資利差
  
28每秒- 41Bps
  
33Bps
         
其他資產
(2)
  
$
117
 
  
流失率
  
2% - 9%
  
5%
 
  
      
  
不履約風險
（交易對手信用風險）
  
42每秒- 83Bps
  
69Bps
 
  
      
  
股票指數波動性
  
14% - 30%
  
22%
 
(1)
 
不可觀察的輸入值由固定期限證券相關工具的相對公允價值、衍生資產的名義價值以及與我們可變年金MRB淨再保險部分工具相關的保單持有人賬户餘額加權。
(2)
 
代表我們可變年金MRB的淨再保險部分。
 
4
5
目錄表
GENWOTH FINANCIAL，Inc.
簡明合併財務報表附註
(未經審計)

上表中包含的資產使用我們固定期限證券的內部模型以及衍生品和其他資產的貼現現金流進行估值。被歸類為第3級的某些類別的工具因其不重要或無法獲得某些第三方來源使用的基礎輸入（例如用作確定公允價值的輸入的經紀人報價）而被排除在外。
下表列出了截至所示日期按經常性公平價值計量的工具類別列出的負債：
 
 
  
2024年6月30日
 
(以百萬為單位)
  
總
 
  
第1級
 
  
二級
 
  
第三級
 
 
  
 
 
  
 
 
  
 
 
  
 
 
負債
  
  
  
  
投保人帳户餘額：
  
  
  
  
固定指數年金嵌入式衍生品
    $ 160      $ —       $ —       $ 160  
指數化的萬能人壽嵌入衍生品
      16        —         —         16  
  
 
 
     
 
 
     
 
 
     
 
 
  
投保人賬户餘額合計
      176        —         —         176  
  
 
 
     
 
 
     
 
 
     
 
 
  
衍生負債：
            
利率互換
      636        —         636        —   
外幣掉期
      1        —         1        —   
遠期債券購買承諾
      33        —         —         33  
  
 
 
     
 
 
     
 
 
     
 
 
  
衍生負債總額
      670        —         637        33  
  
 
 
     
 
 
     
 
 
     
 
 
  
總負債
    $ 846      $ —       $ 637      $ 209  
  
 
 
     
 
 
     
 
 
     
 
 
  
 
 
  
2023年12月31日
 
(以百萬為單位)
  
總
 
  
第1級
 
  
二級
 
  
第三級
 
負債
  
  
  
  
投保人帳户餘額：
  
  
  
  
固定指數年金嵌入式衍生品
    $ 165      $ —       $ —       $ 165  
指數化的萬能人壽嵌入衍生品
      15        —         —         15  
  
 
 
     
 
 
     
 
 
     
 
 
  
投保人賬户餘額合計
      180        —         —         180  
  
 
 
     
 
 
     
 
 
     
 
 
  
衍生負債：
            
利率互換
      490        —         490        —   
外幣掉期
      2        —         2        —   
遠期債券購買承諾
      9        —         —         9  
  
 
 
     
 
 
     
 
 
     
 
 
  
衍生負債總額
      501        —         492        9  
  
 
 
     
 
 
     
 
 
     
 
 
  
總負債
    $ 681      $ —       $ 492      $ 189  
  
 
 
     
 
 
     
 
 
     
 
 
  
 
46
目錄表
GENWOTH FINANCIAL，Inc.
簡明合併財務報表附註
(未經審計)
 
下表列出了有關按經常性公平價值計量的負債的額外信息，我們已利用重大不可觀察（第三級）輸入數據來確定截至所示日期的公平價值：
 
 
 
起頭
平衡
截至
4月1日，
2024
 
 
已實現總額和
未實現（收益）
損失
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
收尾
平衡
截至
6月30日，
2024
 
 
總計（收益）
虧損歸屬
仍然負債
舉行
 
(金額以億美元計)
 
包括在內
在網內
(收入)
 
 
包括在內
在保監處
 
 
購買
 
 
銷售
 
 
發行
 
 
聚落
 
 
轉接
vt.進入，進入
第三級
 
 
轉接
離開
第三級
 
 
包括在內
在網內
(收入)
 
 
包括在內
在保監處
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
投保人帳户餘額：
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
固定指數年金嵌入式衍生品
   $ 163     $ 5     $ —      $ —      $ —      $ —      $ (8 )    $ —      $ —      $ 160     $ 5     $ —   
指數化的萬能人壽嵌入衍生品
     15       (2 )      —        —        —        3       —        —        —        16       (2 )      —   
 
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
  
投保人賬户餘額合計
     178       3       —        —        —        3       (8 )      —        —        176       3       —   
 
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
  
衍生負債：
                        
遠期債券購買承諾
     13       7       13       —        —        —        —        —        —        33       7       13  
 
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
  
衍生負債總額
     13       7       13       —        —        —        —        —        —        33       7       13  
 
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
  
3級負債總額
   $ 191     $ 10     $ 13     $ —      $ —      $ 3     $ (8 )    $ —      $ —      $ 209     $ 10     $ 13  
 
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
  
 
 
起頭

平衡

截至

4月1日，

2023
 
 
已實現總額和

未實現（收益）

損失
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
收尾

平衡

截至

6月30日，

2023
 
 
總（收益）損失

歸因於

仍持有的負債
 
(金額以億美元計)
 
包括在內

在網內

(收入)
 
 
包括在內

在保險業保監處
 
 
購買
 
 
銷售
 
 
發行
 
 
聚落
 
 
轉接

vt.進入，進入

第三級
 
 
轉接

離開

3級
 
 
包括在內

在網內

(收入)
 
 
包括在內

在保監處
 
                                                                         
投保人帳户餘額：
                        
固定指數年金嵌入式衍生品
   $ 184     $ 8     $ —      $ —      $ —      $ —      $ (11 )    $ —      $ (1 )    $ 180     $ 8     $ —   
指數化的萬能人壽嵌入衍生品
     15       (2 )      —        —        —        2       —        —        —        15       (2 )      —   
 
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
  
投保人賬户餘額合計
     199       6       —        —        —        2       (11 )      —        (1 )      195       6       —   
 
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
  
衍生負債：
                        
遠期債券購買承諾
     —        3       —        —        —        —        —        —        —        3       —        —   
 
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
  
衍生負債總額
     —        3       —        —        —        —        —        —        —        3       —        —   
 
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
  
3級負債總額
   $ 199     $ 9     $ —      $ —      $ —      $ 2     $ (11 )    $ —      $ (1 )    $ 198     $ 6     $ —   
 
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
  
 
47
目錄表
GENWOTH FINANCIAL，Inc.
簡明合併財務報表附註
(未經審計)
 
 
起頭

平衡

截至

1月1日，

2024
 
 
已實現總額和

未實現（收益）

損失
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
收尾

平衡

截至

6月30日，

2024
 
 
總（收益）損失

歸因於

仍持有的負債
 
(以百萬為單位)
 
包括在內

在網內

(收入)
 
 
包括在內

在保險業保監處
 
 
購買
 
 
銷售
 
 
發行
 
 
聚落
 
 
轉接

vt.進入，進入

第三級
 
 
轉接

離開

第三級
 
 
包括在內

在網內

(收入)
 
 
包括在內

在保監處
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
                                                                         
投保人帳户餘額：
                        
固定指數年金嵌入式衍生品
   $ 165     $ 13     $ —      $ —      $ —      $ —      $ (17 )    $ —      $ (1 )    $ 160     $ 13     $ —   
指數化的萬能人壽嵌入衍生品
     15       (6 )      —        —        —        7       —        —        —        16       (6 )      —   
 
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
  
投保人賬户餘額合計
     180       7       —        —        —        7       (17 )      —        (1 )      176       7       —   
 
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
  
衍生負債：
                        
遠期債券購買承諾
     9       11       13       —        —        —        —        —        —        33       11       13  
 
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
  
衍生負債總額
     9       11       13       —        —        —        —        —        —        33       11       13  
 
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
  
3級負債總額
   $ 189     $ 18     $ 13     $ —      $ —      $ 7     $ (17 )    $ —      $ (1 )    $ 209     $ 18     $ 13  
 
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
  
 
 
起頭

平衡

截至

1月1日，

2023
 
 
已實現總額和

未實現（收益）

損失
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
收尾

平衡

截至

6月30日，

2023
 
 
總（收益）損失

歸因於

仍持有的負債
 
(金額以億美元計)
 
包括在內

在網內

(收入)
 
 
包括在內

在保監處
 
 
購買
 
 
銷售
 
 
發行
 
 
聚落
 
 
轉接

vt.進入，進入

3級
 
 
轉接

離開

3級
 
 
包括在內

在網內

(收入)
 
 
包括在內

在保監處
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
                                                                         
投保人帳户餘額：
                        
固定指數年金嵌入式衍生品
   $ 202     $ 10     $ —      $ —      $ —      $ —      $ (30 )    $ —      $ (2 )    $ 180     $ 10     $ —   
指數化的萬能人壽嵌入衍生品
     15       (7 )      —        —        —        7       —        —        —        15       (7 )      —   
 
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
  
投保人賬户餘額合計
     217       3       —        —        —        7       (30 )      —        (2 )      195       3       —   
 
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
  
衍生負債：
                        
遠期債券購買承諾
     —        3       —        —        —        —        —        —        —        3       —        —   
 
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
  
衍生負債總額
     —        3       —        —        —        —        —        —        —        3       —        —   
 
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
  
3級負債總額
   $ 217     $ 6     $ —      $ —      $ —      $ 7     $ (30 )    $ —      $ (2 )    $ 198     $ 3     $ —   
 
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
  
 
4
8
目錄表
GENWOTH FINANCIAL，Inc.
簡明合併財務報表附註
(未經審計)

下表列出了按公允價值經常性計量的負債淨收益(收益)中的損益，我們已使用重大不可觀察(第三級)輸入來確定公允價值和列報這些損益的相關收益錶行項目：
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
  
三個月後結束

6月30日，
 
  
六個月後結束

6月30日，
 
(以百萬為單位)
  
2024
 
  
2023
 
  
2024
 
  
2023
 
已實現和未實現(收益)虧損總額計入淨(收益)：
  
      
  
      
  
      
  
      
淨投資公司
o
m
e
    $ —       $ —       $ —       $ —   
淨投資(收益)損失
s
e
s
      10        9        18        6  
  
 
 
     
 
 
     
 
 
     
 
 
  
到
t
a
l
    $ 10      $ 9      $ 18      $ 6  
  
 
 
     
 
 
     
 
 
     
 
 
  
包括在可歸因於仍持有的負債的淨(收益)中的總(收益)損失：
            
淨投資公司
o
m
e
    $ —       $ —       $ —       $ —   
淨投資(收益)損失
s
e
s
      10        6        18        3  
  
 
 
     
 
 
     
 
 
     
 
 
  
到
t
a
l
    $ 10      $ 6      $ 18      $ 3  
  
 
 
     
 
 
     
 
 
     
 
 
  
買入、出售、發行及結算指期間內發生的導致資產或負債變動的活動，但並不代表期初持有的票據的公允價值變動。該等活動主要包括購買、出售及結算固定到期日證券及權益證券，以及購買、發行及結算衍生工具。
固定指數化年金和指數化萬能人壽內含衍生負債的發行，指已收取的保費金額，歸因於內含衍生負債的價值。嵌入衍生工具的結算被描述為嵌入衍生工具行使時公允價值的變化，有效地代表了嵌入衍生工具的結算。我們已根據此項活動的分類按有效發行及結算嵌入衍生工具單獨列示該等公允價值變動，而該等嵌入衍生工具的所有剩餘公允價值變動則於上表“計入淨(收益)”類別中單獨列示。
 
49
目錄表
GENWOTH FINANCIAL，Inc.
簡明合併財務報表附註
(未經審計)
 
下表概述了截至2024年6月30日，基於內部模型並分類為第3級的某些負債公允價值計量所使用的重大不可觀察輸入數據：
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
(以百萬為單位)
  
公允價值
 
  
無法觀察到的輸入
 
  
射程
 
  
加權平均
 
(1)
 
投保人帳户餘額：
  
      
  
      
  
      
  
      
固定指數年金嵌入式衍生品
  
$
160
 
  
 
預期未來利息抵免
 
  
 
1% - 3%
 
  
 
2%
 
指數化的萬能人壽嵌入衍生品
  
$
16
 
  
 
預期未來利息抵免
 
  
 
2% - 12%
 
  
 
5%
 
市場風險收益
(2)
:
  
      
  
      
  
      
  
      
固定指數化年金
  
$
43
 
  
 
GMWb利用率
 
  
 
— % - 70%
 
  
 
57%
 
 
  
      
  
 
不績效風險（信用
價差）
 
 
  
 
42每秒- 83Bps
 
  
 
69Bps
 
 
  
      
  
 
預期未來利息抵免
 
  
 
1% - 3%
 
  
 
2%
 
可變年金
  
$
403
 
  
 
流失率
 
  
 
2% - 11%
 
  
 
5%
 
 
  
      
  
 
GMWb利用率
 
  
 
63% - 89%
 
  
 
79%
 
 
  
      
  
 
不績效風險（信用
價差）
 
 
  
 
42每秒- 83Bps
 
  
 
69Bps
 
 
  
      
  
 
股票指數波動性
 
  
 
14% - 30%
 
  
 
22%
 
衍生負債：
  
      
  
      
  
      
  
      
遠期債券購買承諾
  
$
33
 
  
 
交易對手融資利差
 
  
 
28每秒- 42Bps
 
  
 
39Bps
 
 
(1)
 
不可觀察的投入，按與該工具相關的投保人賬户餘額和衍生負債的名義餘額加權。
(2)
 
有關MRB的更多細節，請參閲附註11。
上表所包括的負債是使用期權預算方法對我們的固定指數化年金和指數化萬能壽險嵌入的衍生負債以及我們的MRB和衍生負債的貼現現金流進行估值的。
不需要按公允價值入賬的資產和負債
按公允價值在隨附的簡明綜合財務報表中反映的資產和負債不包括在以下公允價值披露中。這些項目包括現金和現金等價物、短期投資、投資證券、MRB、單獨賬户和衍生工具。除了我們的某些借款和某些有價證券外，很少有這些工具交易活躍，它們的公允價值通常必須使用內部模型來確定。公允價值估計乃根據現有市場資料及有關金融工具的判斷(包括估計預期未來現金流量的時間及金額及交易對手的信用狀況)於特定時間點作出。該等估計並不反映一次性出售我們持有的全部特定金融工具所可能產生的任何溢價或折扣，亦不考慮變現未實現收益或虧損所帶來的税務影響。在許多情況下，公允價值估計無法通過與獨立市場進行比較而得到證實。
 
50
目錄表
GENWOTH FINANCIAL，Inc.
簡明合併財務報表附註
(未經審計)
 
以下是截至所示日期，我們未要求按公允價值列賬的金融資產和負債的估計公允價值：
 
 
  
2024年6月30日
 
 
  
概念上的

金額
 
 
攜帶

金額
 
  
公允價值
 
(以百萬為單位)
  
總
 
  
第1級
 
  
2級
 
  
3級
 
資產：
  
 
  
  
  
  
商業抵押貸款，淨
     
 
(1)
 		   $ 6,662      $ 6,094      $ —       $ —       $ 6,094  
銀行貸款投資
     
 
(1)
 		     560        556        —         —         556  
負債：
                 
長期借款
     
 
(1)
 		     1,564        1,438        —         1,438        —   
投資合同
     
 
(1)
 		     4,870        4,804        —         —      
4,804
資金投資承諾：
                 
銀行貸款投資
    $ 150       —         —         —         —         —   
私募投資
      5       —         —         —         —         —   
商業按揭貸款
      11       —         —         —         —         —   
 
(1)
這些金融工具沒有名義金額。
 
 
  
2023年12月31日
 
 
  
概念上的

金額
 
 
攜帶

金額
 
  
公允價值
 
(以百萬為單位)
  
總
 
  
第1級
 
  
2級
 
  
3級
 
資產：
                 
商業抵押貸款，淨
     
 
(1)
 		   $ 6,802      $ 6,291      $ —       $ —       $ 6,291  
銀行貸款投資
     
 
(1)
 		     529        520        —         —         520  
負債：
                 
長期借款
     
 
(1)
 		     1,584        1,413        —         1,413        —   
投資合同
     
 
(1)
 		     5,346        5,372        —         —         5,372  
資金投資承諾：
                 
銀行貸款投資
    $ 117       —         —         —         —         —   
私募投資
      42       —         —         —         —         —   
商業按揭貸款
      13       —         —         —         —         —   
 
(1)
這些金融工具沒有名義金額。
截至2024年6月30日和2023年12月31日，我們也有美元241000萬美元和300萬美元23於本公司的簡明綜合資產負債表中，分別計入其他投資資產的房地產自有資產，該等資產最初按公允價值減去估計銷售成本(賬面價值)入賬，其後按賬面值或當前公允價值減去估計銷售成本兩者中較低者進行估值。截至2023年12月31日，這些物業調整為公允價值減去估計銷售成本，低於賬面價值。這些金額代表截至2024年6月30日和2023年12月31日的公允價值。房地產自有資產的公允價值分類為
2級。
使用資產淨值計量的資產
有限合夥企業的權益包括按每股資產淨值(或其等值)或公允價值計算的被視為次要權益的合夥企業權益，以及根據
 
51
目錄表
GENWOTH FINANCIAL，Inc.
簡明合併財務報表附註
(未經審計)

 
計入那些超過未成年人門檻的利益。我們的有限合夥權益以每股資產淨值(或其等值)計算，通常不能由被投資人贖回，而且通常不能在未經普通合夥人批准的情況下出售。我們從清算被投資人的基礎資產中獲得收入和收益的分配，這通常是在幾年內進行的。
 
五
至
十
的典型合同期限
十
至
12年
.
下表列出了截至所示日期有限合夥企業的公允價值和融資承諾：
 
 
  
2024年6月30日
 
  
2023年12月31日
 
(以百萬為單位)
  
攜帶

值
 
  
承付款

提供資金
 
  
攜帶

值
 
  
承付款

提供資金
 
有限合夥企業佔資產淨值：
  
  
  
  
私募股權基金
(1)
    $ 2,053      $ 1,201      $ 1,948      $ 1,203  
房地產基金
(2)
      126        78        123        87  
基礎設施基金
(3)
      119        182        102        160  
  
 
 
     
 
 
     
 
 
     
 
 
  
資產淨值佔有限合夥企業總數
      2,298        1,461        2,173        1,450  
  
 
 
     
 
 
     
 
 
     
 
 
  
有限合夥按公允價值入賬
      16        1        20        1  
按權益會計法核算的有限合夥企業
      654        67        628        79  
  
 
 
     
 
 
     
 
 
     
 
 
  
總
    $ 2,968      $ 1,529      $ 2,821      $ 1,530  
  
 
 
     
 
 
     
 
 
     
 
 
  
 
(1)
這一類別採用各種投資策略，如槓桿收購、成長性股權、風險資本和夾層融資，通常直接投資於全球不同行業不同規模的公司或資產，主要集中在北美。
(2)
該課程通過直接財產所有權、合資企業、抵押貸款以及債務和股權投資工具，在北美、歐洲和亞洲投資房地產。
(3)
這一類別投資於現金流資產的債務或股權，這些資產分散在各種行業，包括交通、能源基礎設施、可再生能源、社會基礎設施、發電、水、電信和全球其他受監管實體。
(7)遞延收購成本
下表列出了截至所示期間和所示期間的遞延購置費用餘額和變動情況：
 
 
  
2024年6月30日
 
(以百萬為單位)
  
長期的

關懷

保險
 
 
生命

保險
 
 
固定

年金
 
 
變量

年金
 
 
總
 
截至1月1日的餘額
    $ 879     $ 941     $ 45     $ 98     $ 1,963  
延期費用
      —        —        —        —        —   
攤銷
      (28 )      (64 )      (4 )      (8 )      (104 ) 
  
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
  
截至6月30日的餘額
    $ 851     $ 877     $ 41     $ 90       1,859  
  
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
頒佈部分
              25  
          
 
 
  
遞延購置成本總額
            $ 1,884  
          
 
 
  

52
目錄表
GENWOTH FINANCIAL，Inc.
簡明合併財務報表附註
(未經審計)
 
 
  
2023年12月31日
 
(以百萬為單位)
  
長期的

關懷

保險
 
 
生命

保險
 
 
固定

年金
 
 
變量

年金
 
 
總
 
截至1月1日的餘額
    $ 935     $ 1,080     $ 57     $ 113     $ 2,185  
延期費用
      1       —        —        —        1  
攤銷
      (57 )      (139 )      (12 )      (15 )      (223 ) 
  
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
  
截至12月31日的餘額
    $ 879     $ 941     $ 45     $ 98       1,963  
  
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
頒佈部分
              25  
          
 
 
  
遞延購置成本總額
            $ 1,988  
          
 
 
  
(8)未來的政策好處
下表列出了截至所示日期我們對未來保單福利的責任：

(以百萬為單位)
  
6月30日，

2024
 
  
12月31日，

2023
 
長期護理保險
    $ 41,024      $ 43,929  
人壽保險
      1,585        1,698  
固定年金
      10,972        11,829  
  
 
 
     
 
 
  
長期保險合同總額
      53,581        57,456  
  
 
 
     
 
 
  
遞延利潤負債
      132        128  
再保險成本
      61        71  
  
 
 
     
 
 
  
未來政策福利總額
    $ 53,774      $ 57,655  
  
 
 
     
 
 
  
 
5
3
目錄表
GENWOTH FINANCIAL，Inc.
簡明合併財務報表附註
(未經審計)

下表列出了截至所示期間未來保單福利負債的餘額和變化：
 
 
  
2024年6月30日
 
(美元金額(百萬美元))
  
長期的

護理保險
 
 
生命

保險
 
 
固定

年金
 
預期淨保費現值：
  
 
 
截至1月1日的期初餘額
    $ 18,650     $ 4,180     $ —   
初始餘額，按原始折扣率計算
    $ 18,346     $ 3,918     $ —   
現金流假設變化的影響
      31       —        —   
與預期經驗的實際差異的影響
      (251 )      (15 )      —   
  
 
 
    
 
 
    
 
 
  
調整後的期初餘額
      18,126       3,903       —   
發行
      —        —        20  
利息累加
      463       108       —   
收取的淨保費
(1)
      (916 )      (226 )      (20 ) 
取消承認（失誤和退出）
      —        —        —   
其他
      —        1       —   
  
 
 
    
 
 
    
 
 
  
期末餘額，按原始折扣率計算
      17,673       3,786       —   
更改貼現率假設的影響
      (280 )      74       —   
  
 
 
    
 
 
    
 
 
  
截至6月30日的期末餘額
    $ 17,393     $ 3,860     $ —   
  
 
 
    
 
 
    
 
 
  
預期未來政策收益的現值：
       
截至1月1日的期初餘額
    $ 62,579     $ 5,412     $ 11,829  
初始餘額，按原始折扣率計算
    $ 60,513     $ 5,146     $ 9,920  
現金流假設變化的影響
      (55 )      —        —   
與預期經驗的實際差異的影響
      (203 )      (3 )      (42 ) 
  
 
 
    
 
 
    
 
 
  
調整後的期初餘額
      60,255       5,143       9,878  
發行
      —        —        16  
利息累加
      1,641       137       322  
福利支付
      (1,984 )      (409 )      (490 ) 
取消承認（失誤和退出）
      —        —        —   
其他
      —        —        5  
  
 
 
    
 
 
    
 
 
  
期末餘額，按原始折扣率計算
      59,912       4,871       9,731  
更改貼現率假設的影響
      (1,495 )      104       1,241  
  
 
 
    
 
 
    
 
 
  
截至6月30日的期末餘額
    $ 58,417     $ 4,975     $ 10,972  
  
 
 
    
 
 
    
 
 
  
地板調整前未來保單福利的淨負債
    $ 41,024     $ 1,115     $ 10,972  
地板調整
(2)
      —        470       —   
  
 
 
    
 
 
    
 
 
  
未來保單福利的淨負債
      41,024       1,585       10,972  
減去：可收回的再保險
      6,994       818       8,365  
  
 
 
    
 
 
    
 
 
  
未來保單福利的淨負債，扣除可收回的再保險淨額
    $ 34,030     $ 767     $ 2,607  
  
 
 
    
 
 
    
 
 
  
加權平均負債期限(年)
      13.0       5.7       10.3  
 
(1)
代表從保單持有人收取的毛保費部分，用於資助預期福利付款。
(2)
當一個羣體的未來淨保費現值超過未來福利現值時，有必要進行地板調整。下限調整確保每個羣體未來保單福利的責任不低於零。這種調整在我們的定期人壽保險產品中最為普遍，因為它們的產品設計是固定保費期，然後每年提高保費。
 
5
4
目錄表
GENWOTH FINANCIAL，Inc.
簡明合併財務報表附註
(未經審計)
 
 
  
2023年12月31日
 
(美元金額(百萬美元))
  
長期的

護理保險
 
 
生命

保險
 
 
固定

年金
 
預期淨保費現值：
  
 
 
截至1月1日的期初餘額
    $ 19,895     $ 4,083     $ —   
初始餘額，按原始折扣率計算
    $ 19,959     $ 3,922     $ —   
現金流假設變化的影響
      (276 )      180       —   
與預期經驗的實際差異的影響
      (365 )      38       —   
  
 
 
    
 
 
    
 
 
  
調整後的期初餘額
      19,318       4,140       —   
發行
      2       —        42  
利息累加
      994       217       —   
收取的淨保費
(1)
      (1,968 )      (439 )      (42 ) 
取消承認（失誤和退出）
      —        —        —   
其他
      —        —        —   
  
 
 
    
 
 
    
 
 
  
期末餘額，按原始折扣率計算
      18,346       3,918       —   
更改貼現率假設的影響
      304       262       —   
  
 
 
    
 
 
    
 
 
  
截至12月31日的期末餘額
    $ 18,650     $ 4,180     $ —   
  
 
 
    
 
 
    
 
 
  
預期未來政策收益的現值：
       
截至1月1日的期初餘額
    $ 61,352     $ 5,556     $ 11,923  
初始餘額，按原始折扣率計算
    $ 61,148     $ 5,374     $ 10,300  
現金流假設變化的影響
      (292 )      261       (33 ) 
與預期經驗的實際差異的影響
      (50 )      61       (30 ) 
  
 
 
    
 
 
    
 
 
  
調整後的期初餘額
      60,806       5,696       10,237  
發行
      2       —        35  
利息累加
      3,327       281       663  
福利支付
      (3,621 )      (823 )      (1,016 ) 
取消承認（失誤和退出）
      —        —        —   
其他
      (1 )      (8 )      1  
  
 
 
    
 
 
    
 
 
  
期末餘額，按原始折扣率計算
      60,513       5,146       9,920  
更改貼現率假設的影響
      2,066       266       1,909  
  
 
 
    
 
 
    
 
 
  
截至12月31日的期末餘額
    $ 62,579     $ 5,412     $ 11,829  
  
 
 
    
 
 
    
 
 
  
地板調整前未來保單福利的淨負債
    $ 43,929     $ 1,232     $ 11,829  
地板調整
(2)
      —        466       —   
  
 
 
    
 
 
    
 
 
  
未來保單福利的淨負債
      43,929       1,698       11,829  
減去：可收回的再保險
      7,572       852       9,008  
  
 
 
    
 
 
    
 
 
  
未來保單福利的淨負債，扣除可收回的再保險淨額
    $ 36,357     $ 846     $ 2,821  
  
 
 
    
 
 
    
 
 
  
加權平均負債期限(年)
      13.7       5.9       11.1  
 
(1)
代表從保單持有人收取的毛保費部分，用於資助預期福利付款。
(2)
當一個羣體的未來淨保費現值超過未來福利現值時，有必要進行地板調整。下限調整確保每個羣體未來保單福利的責任不低於零。這種調整在我們的定期人壽保險產品中最為普遍，因為它們的產品設計是固定保費期，然後每年提高保費。
 
55
目錄表
GENWOTH FINANCIAL，Inc.
簡明合併財務報表附註
(未經審計)
 
長期護理保險
在截至2024年6月30日的6個月中，現金流假設更新的影響導致減少了#美元。86未來政策福利的負債增加了100萬美元，主要是由於對有效利率行動的實施時間和批准金額進行了有利的更新。未來保單福利負債的減少在我們的可收回再保險中被很大程度上抵消了，因為現金流假設的更新主要與完全再保險的業務有關。截至2024年6月30日的六個月的實際與預期經驗的影響導致增加了$48在未來政策福利的負債中，包括了較高的福利使用率。
在2023年第四季度，我們完成了對現金流假設的年度審查，這些假設包括預期的索賠發生和終止、費用、利率、福利利用趨勢和
有效
利率行動，以及其他假設。在截至2023年12月31日的年度內，由於現金流假設的變化，導致減少了#美元。
16
主要是由於我們對傷殘壽命死亡率的假設進行了有利的更新，以反映在冠狀病毒大流行後的短期內死亡率將繼續保持在較高水平的預期，從而為未來的政策福利承擔了100萬美元的責任
(“新冠肺炎”)。
這部分被我們健康生活假設的不利更新所抵消，以更好地反映護理成本、死亡率、發病率和錯誤率的近期經驗。我們還評估了我們對未來保費費率上調批准和福利削減的預期假設，並未對多年保費做出重大改變
有效
費率行動計劃。然而，考慮到我們目前的費率上調申請計劃、我們在審批和監管支持方面的歷史經驗，以及福利削減和法律和解結果，我們確實增加了對未來批准和福利削減的假設。在截至2023年12月31日的年度內，實際經驗與預期經驗的影響導致增加了$
315
未來保單福利的責任，主要是由更高的索賠和與法律和解相關的不利時機影響推動的。
人壽保險
在截至2024年6月30日的6個月中，實際經驗與預期經驗的影響導致增加了$12 
未來政策福利的責任主要是由於不利的死亡率影響。
在2023年第四季度，我們完成了對現金流假設的年度審查，並將我們對未來保單福利的負債增加了美元81100萬美元，主要是因為我們對死亡率假設進行了不利的更新，以更好地反映與較温和的死亡率改善相關的新經驗，幷包括對死亡率在短期內將繼續處於較高水平的預期
後新冠肺炎時代。
在截至2023年12月31日的年度內，實際經驗與預期經驗的影響導致增加了$23未來政策福利的責任主要是由不利的死亡經歷推動的。
固定年金
在截至2024年6月30日的6個月中，實際經驗與預期經驗的影響導致減少了$42未來政策福利的責任主要是由於有利的死亡率。
在截至2023年12月31日的年度內，由於現金流假設和實際與預期經驗的變化的影響，導致減少$331000萬美元和300萬美元30分別為未來政策受益的責任中的2.5億美元，主要來自優惠
死亡率。
 
56
目錄表
GENWOTH FINANCIAL，Inc.
簡明合併財務報表附註
(未經審計)
下表提供了截至所示日期的未來保單福利負債的加權平均利率：
 
 
  
6月30日，

2024
 
 
12月31日，

2023
 
長期護理保險
     
利息增加
（鎖定）
率
      5.7 %      5.8 % 
當期貼現率
      5.6 %      5.1 % 
人壽保險
     
利息增加
（鎖定）
率
      5.8 %      5.8 % 
當期貼現率
      5.3 %      4.8 % 
固定年金
     
利息增加
（鎖定）
率
      6.8 %      6.7 % 
當期貼現率
      5.6 %      5.0 % 
請參閲附註2- 2023年年度報告合併財務報表附註中包含的重要會計政策摘要
10-K
有關用於衡量未來保單福利負債的貼現率的更多信息。
下表列出了截至所示日期的未貼現和貼現預期未來毛保費以及預期未來福利付款金額：
 
 
  
2024年6月30日
 
  
2023年12月31日
 
(以百萬為單位)
  
未打折
 
  
折扣
 
  
未打折
 
  
折扣
 
長期護理保險
  
  
  
  
預期未來毛保費
    $ 36,523      $ 24,512      $ 38,279      $ 26,341  
預期未來的福利支付
    $ 122,000      $ 58,417      $ 124,594      $ 62,579  
人壽保險
            
預期未來毛保費
    $ 10,292      $ 5,788      $ 10,693      $ 6,278  
預期未來的福利支付
    $ 7,107      $ 4,975      $ 7,524      $ 5,412  
固定年金
            
預期未來毛保費
    $ —       $ —       $ —       $ —   
預期未來的福利支付
    $ 23,385      $ 10,972      $ 23,903      $ 11,829  
截至2024年6月30日的六個月內，我們記錄了美元的費用5 由於淨保費超過毛保費，淨利潤為百萬，導致淨保費比率上限為 100我們人壽保險產品中某些羣體的比例為%，主要是由於索賠嚴重程度較高。
 
57
目錄表
GENWOTH FINANCIAL，Inc.
簡明合併財務報表附註
(未經審計)

下表列出了與所示期間未來保單福利負債相關的淨利潤中確認的收入和利息增加（費用）金額：
 
 
 
截至三個月

6月30日，
 
 
截至6個月

6月30日，
 
 
截至的年度
 
 
 
2024
 
 
2023
 
 
2024
 
 
2023
 
 
2023年12月31日
 
（金額以百萬計
 
毛收入

保費
 
 
利息

吸積
(1)
 
 
毛收入

保費
 
 
利息

吸積
(1)
 
 
毛收入

保費
 
 
利息

吸積
(1)
 
 
毛收入

保費
 
 
利息

吸積
(1)
 
 
毛收入

保費
 
 
利息

吸積
(1)
 
長期護理保險
 
$
613
 
 
$
589
 
 
$
671
 
 
$
582
 
 
$
1,243
 
 
$
1,178
 
 
$
1,346
 
 
$
1,160
 
 
$
2,713
 
 
$
2,333
 
人壽保險
 
 
165
 
 
 
14
 
 
 
174
 
 
 
16
 
 
 
334
 
 
 
29
 
 
 
353
 
 
 
33
 
 
 
688
 
 
 
64
 
固定年金
 
 
—
 
 
 
 
160
 
 
 
—
 
 
 
 
166
 
 
 
—
 
 
 
 
322
 
 
 
—
 
 
 
 
334
 
 
 
—
 
 
 
 
663
 
   
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
  
總
 
$
778
 
 
$
763
 
 
$
845
 
 
$
764
 
 
$
1,577
 
 
$
1,529
 
 
$
1,699
 
 
$
1,527
 
 
$
3,401
 
 
$
3,060
 
 
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
  
 
(1)
利息增加金額計入簡明綜合損益表的福利及其他政策儲備變動。
(9)保單持有人賬户餘額
下表列出了截至所示日期我們對保單持有人賬户餘額的負債：
 
(以百萬為單位)
  
6月30日，

2024
 
  
12月31日，

2023
 
               
人壽保險
    $ 7,341      $ 7,460  
固定年金
      4,113        4,479  
可變年金
      492        529  
固定指數年金嵌入式衍生品
(1)
      160        165  
指數化的萬能人壽嵌入衍生品
(1)
      16        15  
額外保險責任
(2)
      2,914        2,887  
其他
      11        5  
  
 
 
     
 
 
  
投保人賬户餘額合計
    $ 15,047      $ 15,540  
  
 
 
     
 
 
  
 
(1)
有關其他信息，請參閲附註5。
(2)
指與死亡或其他保險利益有關的額外負債，記錄在投保人賬户餘額內，被視為長期保險合同。有關其他信息，請參閲附註10。
如果合同持有人福利的現值大於賬户價值（或通常稱為風險淨值），則作為最低保證基礎的合同（例如GMWB和有保障的年度化福利）被視為“貨幣”。對於GMWB和有保障的年度化福利，合同持有人將超過合同賬户價值的福利部分貨幣化的唯一方法是通過終身提款或年度化後的終身收入付款。對於那些在死亡情況下支付的福利擔保，風險淨額通常定義為當前保證的最低死亡福利超出資產負債表日經常賬户餘額。
 
5
8
目錄表
GENWOTH FINANCIAL，Inc.
簡明合併財務報表附註
(未經審計)

下表列出了截至所示期間的保單持有人賬户餘額和變化：
 
 
  
2024年6月30日
 
(美元金額(百萬美元))
  
生命
保險
 
 
固定
年金
 
 
變量
年金
 
                     
截至1月1日的期初餘額
    $ 7,460      $ 4,479     $ 529  
發行
      —         —        —   
收到的保費
      239        12       7  
保單收費
      (302 )       (3 )      (2 ) 
自首和撤回
      (125 )       (296 )      (32 ) 
福利支付
      (126 )       (173 )      (27 ) 
向單獨賬户的淨轉移
      —         —        (2 ) 
記入貸方的利息
      197        73       2  
其他
      (2 )       21       17  
  
 
 
     
 
 
    
 
 
  
截至6月30日的期末餘額
    $ 7,341      $ 4,113     $ 492  
  
 
 
     
 
 
    
 
 
  
加權平均貸記率
    3.9
%
      2.9 %      3.3 % 
風險淨額
(1)
    $ 42,187      $ 21     $ 401  
現金退還價值
    $ 4,189      $ 3,185     $ 492  
 
(1)
固定年金產品和可變年金產品的風險淨額包括一般賬户和單獨賬户，包括與年化和歸類為MRB的其他保險福利有關的金額。
 
 
  
2023年12月31日
 
(美元金額(百萬美元))
  
生命
保險
 
 
固定
年金
 
 
變量
年金
 
截至1月1日的期初餘額
    $ 7,694     $ 5,477     $ 610  
發行
      —        —        —   
收到的保費
      500       20       14  
保單收費
      (614 )      (6 )      (6 ) 
自首和撤回
      (272 )      (842 )      (66 ) 
福利支付
      (215 )      (387 )      (80 ) 
來自單獨賬户的淨轉移
      —        —        1  
記入貸方的利息
      388       160       4  
其他
      (21 )      57       52  
  
 
 
    
 
 
    
 
 
  
截至12月31日的期末餘額
    $ 7,460     $ 4,479     $ 529  
  
 
 
    
 
 
    
 
 
  
加權平均貸記率
      3.9 %      2.8 %      3.3 % 
風險淨額
(1)
    $ 42,754     $ 33     $ 479  
現金退還價值
    $ 4,336     $ 3,519     $ 529  
 
(1)
固定年金產品和可變年金產品的風險淨額包括一般賬户和單獨賬户，包括與年化和歸類為MRB的其他保險福利有關的金額。
 
5
9
目錄表
GENWOTH FINANCIAL，Inc.
簡明合併財務報表附註
(未經審計)

下表按保證最低信貸利率範圍以及截至所示日期的保單持有人信貸利率與各自保證最低信貸利率之間差異的相關範圍列出了保單持有人賬户餘額：
 
    
2024年6月30日
  
(以百萬為單位)
   
保證

最小值
     
1–50 基礎

分以上
     
51–150 基礎

分以上
     
大於

150 基礎

分以上
     
總計：
(1)
  
少於2.00%
    $ 103      $ 69      $ 53      $ —       $ 225  
2.00%–2.99%
      807        102        —         —         909  
3.00%–3.99%
      1,887        666        1,134        48        3,735  
4.00%和更高
      2,390        17        16        —         2,423  
  
 
 
     
 
 
     
 
 
     
 
 
     
 
 
  
總
    $ 5,187      $ 854      $ 1,203      $ 48      $ 7,292  
  
 
 
     
 
 
     
 
 
     
 
 
     
 
 
  
 
(1)
不包括萬能人壽保險和約
$
4,654
100萬家在他們的信貸戰略中有市場成分的公司。

 
  
2023年12月31日
 
(以百萬為單位)
  
保證

最小值
 
  
1–50 基礎

分以上
 
  
51–150 基礎

分以上
 
  
大於

150 基礎

分以上
 
  
總計：
(1)
 
少於2.00%
    $ 121      $ 97      $ 39      $ —       $ 257  
2.00%–2.99%
      1,201        81        —         —         1,282  
3.00%–3.99%
      1,732        699        1,155        31        3,617  
4.00%和更高
      2,479        16        10        —         2,505  
  
 
 
     
 
 
     
 
 
     
 
 
     
 
 
  
總
    $ 5,533      $ 893      $ 1,204      $ 31      $ 7,661  
  
 
 
     
 
 
     
 
 
     
 
 
     
 
 
  
 
(1)
不包括約美元的萬能人壽保險和投資合同4,807 數百萬人的信貸策略具有市場成分。
 
60

目錄表
GENWOTH FINANCIAL，Inc.
簡明合併財務報表附註
(未經審計)

(10)額外保險責任
下表列出了截至所示期間與死亡或其他保險福利相關的額外負債的餘額和變化，這些額外負債包含在與萬能和定期萬能人壽保險產品相關的保單持有人賬户餘額中：
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
(美元金額(百萬美元))
  
2024年6月30日
 
 
2023年12月31日
 
截至1月1日的期初餘額
    $ 2,887     $ 2,566  
影子會計調整前的初始餘額
    $ 2,939     $ 2,634  
現金流假設變化的影響
      —        200  
與預期經驗的實際差異的影響
      (1 )      (3 ) 
  
 
 
    
 
 
  
調整後的期初餘額
      2,938       2,831  
發行
      —        —   
利息累加
      50       90  
收集的評估
      125       240  
福利支付
      (120 )      (222 ) 
取消承認（失誤和退出）
      —        —   
  
 
 
    
 
 
  
影子會計調整前的期末餘額
      2,993       2,939  
影子會計調整的影響
      (79 )      (52 ) 
  
 
 
    
 
 
  
期末餘額
      2,914       2,887  
減去：可收回的再保險
      —        —   
  
 
 
    
 
 
  
附加保險負債，扣除可收回的再保險後的淨額
    $ 2,914     $ 2,887  
  
 
 
    
 
 
  
加權平均負債期限(年)
      18.4       18.9  
2023年第四季度，作為我們年度假設審查的一部分，我們增加了額外的保險責任，主要是為了反映我們對持續性和死亡率假設的不利更新，以更好地反映新出現的經驗。我們的死亡率假設更新包括了較温和的死亡率改善，並反映了死亡率在短期內將繼續處於較高水平的預期。
後新冠肺炎時代。
下表提供了截至所示日期我們的附加保險負債的加權平均利率：
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
  
6月30日，

2024
 
 
12月31日，

2023
 
利息增長率
(1)
      3.4 %      3.2 % 
預計貸記率
(2)
      3.9 %      3.8 % 
 
(1)
利息累積率是根據保單持有人在有關期間的加權平均貸記利率釐定。
有效的，
並根據調整後的期初餘額，用來衡量利息增加額。
(2)
預計貸款率是通過使用未來貸款率曲線確定的，該曲線利用反映預測期間預期再投資活動和現有資產流失的投資組合方法。預計貸記率用於對未來的分攤和超額福利進行貼現。
 
61
目錄表
GENWOTH FINANCIAL，Inc.
簡明合併財務報表附註
(未經審計)
 
下表列出了在所示期間內與額外保險負債有關的淨收入中確認的收入和利息增加(費用)數額：
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
  
三個月後結束
 
  
六個月後結束
 
  
年終了
12月31日，
 
 
  
6月30日，
 
  
6月30日，
 
(以百萬為單位)
  
  2024  
 
  
  2023  
 
  
  2024  
 
  
  2023  
 
  
2023
 
                                    
總攤款
    $ 132      $ 136      $ 265      $ 272      $ 539  
利息增加
(1)
    $ 25      $ 22      $ 50      $ 44      $ 90  
 
(1)
利息增加金額計入簡明綜合損益表的福利及其他政策儲備變動。
(11)市場風險收益
下表列出了截至所示日期我們按資產和負債狀況劃分的市場風險收益：
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
  
2024年6月30日
 
  
2023年12月31日
 
(以百萬為單位)
  
資產
 
  
負債
 
  
淨負債
 
  
資產
 
  
負債
 
  
淨負債
 
固定指數化年金
    $ —       $ 43      $ 43      $ —       $ 55      $ 55  
可變年金
      54        457        403        43        570        527  
  
 
 
     
 
 
     
 
 
     
 
 
     
 
 
     
 
 
  
市場風險總收益
    $ 54      $ 500      $ 446      $ 43      $ 625      $ 582  
  
 
 
     
 
 
     
 
 
     
 
 
     
 
 
     
 
 
  
下表列出了截至所示期間的市場風險收益餘額和變化：
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
  
2024年6月30日
 
(美元金額(百萬美元))
  
固定索引

年金
 
 
變量

年金
 
 
再保險

可收回
(1)
 
截至1月1日的期初餘額
  
$
55
 
 
$
527
 
 
$
140
 
特定工具信用風險變化影響前的初始餘額
  
$
52
 
 
$
520
 
 
$
140
 
發行
  
 
— 
 
 
 
— 
 
 
 
— 
 
利息累加
  
 
1
 
 
 
14
 
 
 
4
 
已收取的歸屬費用
  
 
3
 
 
 
19
 
 
 
4
 
福利支付
  
 
— 
 
 
 
(15
) 
 
 
(7
) 
利率變動的影響
  
 
(10
) 
 
 
(78
) 
 
 
(14
) 
股票市場變化的影響
  
 
(1
) 
 
 
(64
) 
 
 
(13
) 
實際投保人行為與預期行為不同
  
 
(2
) 
 
 
2
 
 
 
3
 
未來預期投保人行為變化的影響
  
 
— 
 
 
 
— 
 
 
 
— 
 
其他未來預期假設的變化的影響
  
 
— 
 
 
 
— 
 
 
 
— 
 
其他
  
 
(2
) 
 
 
— 
 
 
 
— 
 
 
  
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
特定工具信用風險變化影響前的期末餘額
  
 
41
 
 
 
398
 
 
 
117
 
特定工具信用風險變化的影響
  
 
2
 
 
 
5
 
 
 
— 
 
 
  
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
截至6月30日的期末餘額
  
 
43
 
 
 
403
 
 
$
117
 
 
  
      
 
      
 
 
 
 
減去：可收回的再保險
  
 
— 
 
 
 
117
 
 
      
 
  
 
 
 
 
 
 
 
 
      
市場風險收益，扣除可收回的再保險
  
$
43
 
 
$
286
 
 
      
 
  
 
 
 
 
 
 
 
 
      
合同者的加權平均達到年齡
  
 
73
 
 
 
76
 
 
      
風險淨額
(2)
  
    
 
    
 
    
 
(1)
 
代表與我們的可變年金MRB相關的淨再保險資產。
(2)
 
關於風險淨額的更多信息，見附註9。
 
62
目錄表
GENWOTH FINANCIAL，Inc.
簡明合併財務報表附註
(未經審計)
 
 
 
2023年12月31日
 
(美元金額(百萬美元))
 
固定索引

年金
 
 
變量

年金
 
 
再保險

可收回
(1)
 
                      
截至1月1日的期初餘額
    $ 52      $ 670      $ 158  
特定工具信用風險變化影響前的初始餘額
    $ 50      $ 660      $ 158  
發行
      —         —         —   
利息累加
      3        34        9  
已收取的歸屬費用
      5        37        8  
福利支付
      —         (35 )       (15 ) 
利率變動的影響
      (2 )       (33 )       (5 ) 
股票市場變化的影響
      (2 )       (157 )       (31 ) 
實際投保人行為與預期行為不同
      (2 )       8        5  
未來預期投保人行為變化的影響
      —         11        11  
其他未來預期假設的變化的影響
      —         —         —   
其他
      —         (5 )       —   
  
 
 
     
 
 
     
 
 
  
特定工具信用風險變化影響前的期末餘額
      52        520        140  
特定工具信用風險變化的影響
      3        7        —   
  
 
 
     
 
 
     
 
 
  
截至12月31日的期末餘額
      55        527      $ 140  
        
 
 
  
減去：可收回的再保險
      —         140     
  
 
 
     
 
 
     
市場風險收益，扣除可收回的再保險
    $ 55      $ 387     
  
 
 
     
 
 
     
合同者的加權平均達到年齡
      73        76     
風險淨額
(2)
 
(1)
代表與我們的可變年金MRB相關的淨再保險資產。
(2)
關於風險淨額的更多信息，見附註9。
(12)獨立賬户
下表列出了截至所示期間的獨立賬户負債（主要由變額年金產品組成）的餘額和變化：
 
(以百萬為單位)
  
2024年6月30日
 
 
2023年12月31日
 
              
截至1月1日的期初餘額
    $ 4,509     $ 4,417  
保費及按金
      15       35  
保單收費
      (52 )      (104 ) 
自首和撤回
      (201 )      (361 ) 
福利支付
      (118 )      (190 ) 
投資業績
      399       716  
普通賬户轉賬淨額
      2       (1 ) 
其他收費
      (1 )      (3 ) 
  
 
 
    
 
 
  
期末餘額
    $ 4,553     $ 4,509  
  
 
 
    
 
 
  
現金退還價值
(1)
    $ 4,550     $ 4,506  
 
(1)
現金退賠價值代表合同持有人可分配的賬户餘額減去某些退賠費用的金額。
 
63
目錄表
GENWOTH FINANCIAL，Inc.
簡明合併財務報表附註
(未經審計)

獨立帳户資產
下表按主要投資資產類別列出了截至所示日期的單獨賬户的資產公允價值總額：
 
(以百萬為單位)
  
2024年6月30日
 
  
2023年12月31日
 
 
  
 
 
  
 
 
               
股票型基金
    $ 2,112      $ 2,018  
平衡資金
      1,900        1,927  
債券基金
      307        320  
貨幣市場基金
      234        244  
  
 
 
     
 
 
  
總
    $ 4,553      $ 4,509  
  
 
 
     
 
 
  
(13)保單和合同索賠責任
下表列出了截至所示日期我們的保單和合同索賠負債餘額：
 
(以百萬為單位)
  
6月30日，

2024
 
  
12月31日，

2023
 
 
  
 
 
  
 
 
               
頒佈部分
    $ 508      $ 518  
生活和年金部門
(1)
      135        126  
其他抵押貸款保險業務
      6        8  
  
 
 
     
 
 
  
保單和合同索賠的總責任
    $ 649      $ 652  
  
 
 
     
 
 
  
 
(1)
主要包括與我們的萬能和定期萬能人壽保險產品相關的餘額。
下表列出了在所示期間內我們對保單和合同索賠責任的變化：
 
    
截至6月30日的六個月裏，
 
(以百萬為單位)
    
2024
 
  
2023
 
截至1月1日的期初餘額
      $ 652      $ 683  
減少可收回的再保險
        (16 )       (23 ) 
    
 
 
     
 
 
  
淨年初餘額
        636        660  
    
 
 
     
 
 
  
與以下保險事件相關的發生：
        
本年度
        452        417  
前幾年
        (118 )       (120 ) 
    
 
 
     
 
 
  
已發生的總金額
        334        297  
    
 
 
     
 
 
  
與以下保險事件相關的支付：
        
本年度
        (252 )       (257 ) 
前幾年
        (85 )       (90 ) 
    
 
 
     
 
 
  
已支付總額
        (337 )       (347 ) 
    
 
 
     
 
 
  
外幣折算
        —         1  
    
 
 
     
 
 
  
期末淨餘額
        633        611  
增加可追回的再保險
        16        17  
    
 
 
     
 
 
  
截至6月30日的期末餘額
      $ 649      $ 628  
    
 
 
     
 
 
  
 
64
目錄表
GENWOTH FINANCIAL，Inc.
簡明合併財務報表附註
(未經審計)

保單和合同索賠的負債代表我們目前的最佳估計；然而，這一估計和相關假設可能會在未來進行調整。這些調整反映了各種新的和不利的趨勢，可能是重大的，並導致準備金的增加，可能對我們的運營業績、財務狀況和流動性產生重大影響。此外，由於不確定的宏觀經濟環境和關於拖欠最終是否會治癒或導致索賠付款的不確定性程度，以及這些付款的時間和嚴重程度，在我們的ACT部分記錄的新拖欠的損失準備金具有高度的估計性。鑑於報告拖欠和索賠付款之間可能存在較長的時間，以及經濟狀況和房地產市場的變化，實際支付的金額存在很大的不確定性和變異性。
在截至2024年6月30日的六個月內，我們的ACT部分記錄了儲備釋放為$131100萬美元主要與前幾年的保險事件有關，主要是由於2023年初的良好治癒表現和之前的違約行為。作為這些準備金釋放的一部分，ACT還降低了對拖欠索賠比率的假設
,
主要原因是持續的良好治癒表現和經濟環境中的不確定性減少，影響了本年度和上一年的拖欠行為。截至2023年6月30日的6個月，與前幾年保險事件相關的有利發展主要歸因於
 
$
133
 
在我們的ACT部分，有數百萬的準備金釋放主要與2021年及更早之前對拖欠行為的良好治癒表現有關，包括與新冠肺炎相關的那些。截至2023年6月30日的6個月期間釋放的部分儲備也與2022年上半年以來的拖欠有關，因為經濟環境的不確定性並沒有像預期的那樣對CURE的表現產生負面影響。
(14)借款和其他融資
(A)長期借款
下表列出了截至所示日期的長期借款總額：
 
(以百萬為單位)
  
6月30日，

2024
 
  
12月31日，

2023
 
Genworth控股公司
 
  
6.50高級票據，到期百分比2034
(1)
    $ 262      $ 262  
浮動利率初級次級票據，到期 2066
(2)
      574        592  
  
 
 
     
 
 
  
小計
      836        854  
債券同意費
      (9 )       (9 ) 
延期借款費用
      (5 )       (6 ) 
  
 
 
     
 
 
  
Total Genworth Holdings
      822        839  
  
 
 
     
 
 
  
Enact Holdings
      
6.50高級票據，到期百分比2025
      —         750  
6.25高級票據，到期百分比2029
      750        —   
延期借款費用
      (8 )       (5 ) 
  
 
 
     
 
 
  
Total Enact Holdings
      742        745  
  
 
 
     
 
 
  
總
    $ 1,564      $ 1,584  
  
 
 
     
 
 
  
 
(1)
Genworth Holdings有權隨時在通知票據持有人的情況下以等於以下金額較高的價格贖回全部或部分優先票據 100本金的%或按當時的國債利率加上適用的利差貼現的剩餘預定本金和利息的現值之和。
(2)
Genworth Holdings可能償還、贖回或回購美元2,000每美元的初級次級票據本金額1,000已償還、贖回或回購的優先票據的本金額。

65
目錄表
GENWOTH FINANCIAL，Inc.
簡明合併財務報表附註
(未經審計)
 
Genworth控股公司
在截至2024年6月30日的六個月內，Genworth Holdings回購了$182066年到期的浮動利率次級票據本金為1,000萬美元
税前
收益$3700萬美元，並支付了應計利息。
Enact Holdings
2024年5月28日，Enact Holdings發佈
 $750 
無擔保優先票據本金總額(百萬)，於2029年5月28日(《2029年筆記》)。2029年發行的債券的年利率為
f 6.25%, 每半年支付一次，每年5月28日和11月28日拖欠，從2024年11月28日開始。Enact Holdings有權在2029年前的任何時間贖回全部或部分2029年債券2029年4月28日通知票據持有人，其價格相等於按當時的國庫利率加貼現的剩餘預定本金和利息的現值較大者。30基點或100本金的%，在任何一種情況下，加上應計和未付利息。在當日或之後的任何時間2029年4月28日，Enact Holdings可贖回全部或部分2029年債券，並通知票據持有人，價格相當於100本金的%加上應計利息和未付利息。2029年票據包含常規違約事件，如果Enact Holdings違反了契約條款，在某些通知和治癒條件的限制下，可能會導致未償還票據的本金和應計利息加速。
2024年6月3日，Enact Holdings贖回了其所有6.50到期優先票據百分比2025對於一個
税前
損失$111000萬美元。Enact Holdings主要通過發行2029年債券的淨收益為贖回提供資金。
(B)循環信貸安排
Enact Holdings
2022年6月30日，Enact Holdings與一個貸款人財團簽訂了一項信貸協議，該協議規定五年制無擔保循環信貸安排，初始本金總額為#美元200 
百萬美元，包括頒佈控股公司在未承諾的基礎上增加信貸安排下的承諾的能力，增加本金總額最高可達#美元100百萬美元。根據Enact Holdings的信貸安排，任何借款將按年利率計息，利率等於與在Enact Holdings的期權中選定的標準短期借款指數掛鈎的浮動利率，外加適用的保證金，根據信貸協議的條款。適用保證金是基於由某些債務評級機構為其未償債務建立的Enact Holdings評級。Enact Holdings的信貸安排包括慣例陳述、擔保、契諾、條款和條件。截至2024年6月30日，Enact Holdings遵守了所有契約，信貸安排仍未動用。
 
6
6
目錄表
GENWOTH FINANCIAL，Inc.
簡明合併財務報表附註
(未經審計)
 
(15)所得税
聯邦法定税率與實際所得税税率的對賬情況如下：
 
 
  
三個月後結束

6月30日，
 
 
六個月後結束

6月30日，
 
 
  
2024
 
 
2023
 
 
2024
 
 
2023
 
美國法定聯邦所得税率
      21.0 %      21.0 %      21.0 %      21.0 % 
由於以下原因導致費率增加：
         
對終止的掉期交易所得徵税
      (0.2 )      3.4       3.8       3.6  
不可免賠額
費用
      0.4       0.7       1.1       0.8  
其他，淨額
      1.2       (0.2 )      —        0.2  
  
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
  
有效率
      22.4 %      24.9 %      25.9 %      25.6 % 
  
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
  
截至2023年6月30日的三個月以及截至2024年和2023年6月30日的六個月的有效税率高於美國法定的聯邦所得税税率21%主要是由於某些遠期開始掉期收益的税費，這些收益是按先前頒佈的聯邦所得税税率35%，因為它們被攤銷為淨投資收入。截至2024年6月30日止三個月的有效税率較截至2023年6月30日止三個月的實際税率下降，主要是由於下述中期税項撥備方法的改變所致。
美國公認會計原則通常要求在中期報告期間使用年化有效税率，並利用對全年業績的預測。然而，在某些情況下，如果不能對全年進行可靠的估計，則記錄該期間的實際有效税率是合適的。儘管我們在截至2024年3月31日的中期報告期間對所有部門使用了年化預計有效税率，但我們的結論是，使用反映年初至今實際收入(損失)的實際有效税率為我們的長期護理保險以及人壽和年金部門的中期報告提供了更好的估計。因此，在截至2024年6月30日的三個月和六個月，我們利用過渡期的實際有效税率來記錄我們的長期護理保險以及人壽和年金部門的所得税撥備，以及我們的ACT部門和公司及其他部門的年化預計有效税率。截至2023年6月30日的三個月和六個月也使用了這種方法。
(16)細分市場信息
我們有以下幾個方面三可報告的部分：ACT，主要包括私人抵押貸款保險產品；長期護理保險；以及人壽和年金。人壽和年金部分的產品包括人壽保險和固定和可變年金，這些產品都沒有得到積極的營銷或銷售。除了我們的三個可報告部門外，我們還包括公司和其他部門，其中包括Genworth Holdings層面發生的債務融資費用、未分配的公司收入和費用以及部門間交易的抵消。公司和其他也包括不能單獨報告的其他業務的結果，例如某些國際業務和
初創企業
我們CareScout業務的結果。
我們對我們的企業按美國企業聯邦所得税税率21%.
然後對每個部分進行調整，以反映該部分的獨特税務屬性，例如美國公認會計原則和税法之間的永久性差異。所得税綜合撥備與各分部所得税撥備總和之間的差額反映在公司及其他項目中。
 
6
7
目錄表
GENWOTH FINANCIAL，Inc.
簡明合併財務報表附註
(未經審計)
 
每年確定的税率和對每個分部的所得税撥備的調整是估計數，可能會受到審查，並可能每年發生變化。關於我們的部門以及公司和其他部門使用的有效税率的討論，請參見附註15。
我們使用與合併淨收入和資產相同的會計政策和程序來計量分部收入(虧損)和資產。管理層根據“Genworth Financial，Inc.‘S普通股股東可獲得的調整後營業收入(虧損)”來評估業績並分配資源。我們將Genworth Financial，Inc.S普通股股東可獲得的調整後營業收入(虧損)定義為持續經營的收入(虧損)，不包括可歸因於非控股權益的收入(虧損)的税後影響、淨投資收益(虧損)、市場風險收益及相關套期保值的公允價值變化、出售業務的收益(虧損)、提前清償債務的收益(虧損)、重組成本以及罕見或不尋常的非運營項目。我們淨投資收益(虧損)的一個組成部分是估計未來信貸損失的結果，其規模和時間可能會因市場信貸週期的不同而有很大差異。此外，其他投資收益(虧損)的大小和時間可由我們酌情決定，並受市場機會以及資產負債匹配考慮的影響。我們將淨投資收益(虧損)、市場風險收益及相關套期保值的公允價值變動、出售業務的收益(虧損)、提前清償債務的收益(虧損)、重組成本以及罕見或不尋常的非營業項目從Genworth Financial，Inc.‘S普通股股東的調整後營業收入(虧損)中剔除，因為我們認為，它們不能反映整體經營業績。
雖然其中一些項目可能是Genworth Financial，Inc.S普通股股東根據美國公認會計準則確定的淨收益(虧損)的重要組成部分，但我們認為，Genworth Financial，Inc.S普通股股東可獲得的調整後營業收入(虧損)，以及Genworth Financial，Inc.S普通股股東可獲得或納入調整後營業收入(虧損)的計量，是對投資者有用的適當指標，因為它們確定了企業持續運營的收益(虧損)。管理層還使用Genworth Financial，Inc.的S普通股股東可獲得的調整後的營業收入(虧損)以及其他關鍵業績指標作為確定高級管理人員獎勵和薪酬的基礎，並在與分析師使用的基礎上評估業績。然而，不包括在Genworth Financial，Inc.的S普通股股東可獲得的調整後營業收入(虧損)中的項目過去曾發生過，在某些情況下，未來可能會再次發生。Genworth Financial，Inc.S普通股股東可獲得的調整後營業收入(虧損)不能替代Genworth Financial，Inc.S普通股股東根據美國公認會計準則確定的淨收益(虧損)。此外，我們對調整後營業收入(虧損)的定義可能與其他公司使用的定義不同。
將Genworth Financial，Inc.的S普通股股東可獲得的淨收入(虧損)與調整後的營業收入(虧損)進行調整的調整假設為21%税率，並扣除可歸因於非控股權益的部分。對市場風險收益和相關套期保值的公允價值變化進行調整，以排除準備金、歸屬費用和收益的變化。
付款。
 
68
目錄表
GENWOTH FINANCIAL，Inc.
簡明合併財務報表附註
(未經審計)
 
以下是我們的部門以及公司和其他部門在所示時期的收入摘要：

 
 
  
三個月後結束

6月30日，
 
  
截至六個月

6月30日，
 
(以百萬為單位)
  
2024
 
  
2023
 
  
2024
 
  
2023
 
收入：
  
  
  
  
頒佈部分
  
$
298
 
  
$
277
 
  
$
590
 
  
$
558
 
長期護理保險部門
  
 
1,011
 
  
 
1,143
 
  
 
2,116
 
  
 
2,241
 
生活和年金部分：
  
  
  
  
人壽保險
  
 
352
 
  
 
350
 
  
 
706
 
  
 
708
 
固定年金
  
 
70
 
  
 
84
 
  
 
143
 
  
 
169
 
可變年金
  
 
32
 
  
 
35
 
  
 
66
 
  
 
71
 
    
 
 
     
 
 
     
 
 
     
 
 
  
生活和年金部門
  
 
454
 
  
 
469
 
  
 
915
 
  
 
948
 
    
 
 
     
 
 
     
 
 
     
 
 
  
公司和其他
  
 
6
 
  
 
3
 
  
 
12
 
  
 
(1
) 
    
 
 
     
 
 
     
 
 
     
 
 
  
總收入
  
$
1,769
 
  
$
1,892
 
  
$
3,633
 
  
$
3,746
 
  
 
 
     
 
 
     
 
 
     
 
 
  
下表列出了Genworth Financial，Inc.S普通股股東可獲得的淨收入與Genworth Financial，Inc.S普通股股東可獲得的調整後營業收入的對賬，以及Genworth Financial，Inc.可獲得的調整後營業收入(虧損)彙總。S普通股股東可用於我們部門以及公司和其他部門的調整後營業收入：
 
 
  
三個月後結束

6月30日，
 
 
六個月後結束

6月30日，
 
(以百萬為單位)
  
2024
 
 
2023
 
 
2024
 
 
2023
 
Genworth Financial，Inc.的淨利潤'普通股股東
  
$
76
 
  
$
137
 
  
$
215
 
  
$
259
 
加：歸屬於非控股權益的淨利潤
  
 
34
 
  
 
31
 
  
 
64
 
  
 
63
 
    
 
 
     
 
 
     
 
 
     
 
 
  
淨收入
  
 
110
 
  
 
168
 
  
 
279
 
  
 
322
 
減：已終止業務的收入（損失），扣除税款
  
 
(1
) 
  
 
2
 
  
 
(2
) 
  
 
2
 
    
 
 
     
 
 
     
 
 
     
 
 
  
持續經營收入
  
 
111
 
  
 
166
 
  
 
281
 
  
 
320
 
減去：可歸因於非控股權益的持續經營淨收入
  
 
34
 
  
 
31
 
  
 
64
 
  
 
63
 
    
 
 
     
 
 
     
 
 
     
 
 
  
Genworth Financial，Inc.獲得的持續經營收入'普通股股東
  
 
77
 
  
 
135
 
  
 
217
 
  
 
257
 
Genworth Financial，Inc.可獲得的持續經營收入調整普通股股東：
  
  
  
  
淨投資（收益）損失，淨
(1)
  
 
60
 
  
 
(41
) 
  
 
10
 
  
 
(30
) 
歸因於利率、股票市場和相關對衝的市場風險收益公允價值變化
(2)
  
 
(10
) 
  
 
(23
) 
  
 
(36
) 
  
 
(9
) 
提前償還債務的（收益）損失，淨
(3)
  
 
7
 
  
 
—
 
 
  
 
6
 
  
 
(1
) 
重組相關費用
  
 
4
 
  
 
1
 
  
 
11
 
  
 
4
 
調整税
  
 
(13
) 
  
 
13
 
  
 
2
 
  
 
8
 
    
 
 
     
 
 
     
 
 
     
 
 
  
Genworth Financial，Inc.的調整後營業收入普通股股東
  
$
125
 
  
$
85
 
  
$
210
 
  
$
229
 
  
 
 
     
 
 
     
 
 
     
 
 
  
 
(1)
淨投資（收益）損失已就非控股權益應佔部分美元進行調整
1
1000萬美元和300萬美元
2
截至2024年6月30日和2023年6月30日的三個月分別為百萬美元和美元
2
截至2024年6月30日和2023年6月30日的六個月內均為百萬美元。
(2)
市場風險福利和相關對衝的公允價值變化進行了調整，以排除準備金、歸因費用和福利付款的變化
(2
)百萬元及$
(4
截至2024年6月30日和2023年6月30日的三個月分別為百萬美元和美元
(5
)百萬元及$
(7
截至2024年6月30日和2023年6月30日止六個月分別為百萬。
(3)
提前償還債務的（收益）損失扣除非控股權益應佔部分美元
2
截至2024年6月30日的三個月和六個月內為百萬美元。

69
目錄表
GENWOTH FINANCIAL，Inc.
簡明合併財務報表附註
(未經審計)
 
 
  
三個月後結束

6月30日，
 
  
六個月後結束

6月30日，
 
(以百萬為單位)
  
2024
 
  
2023
 
  
2024
 
 
2023
 
Genworth Financial，Inc.的調整後營業收入（虧損）'普通股股東：
  
  
  
 
頒佈部分
    $ 165      $ 146      $ 300      $ 289  
長期護理保險部門
      (29 )       (43 )       (26 )       (20 ) 
生活和年金部分：
            
人壽保險
      (23 )       (17 )       (56 )       (44 ) 
固定年金
      12        10        23        24  
可變年金
      10        9        17        18  
  
 
 
     
 
 
     
 
 
     
 
 
  
生活和年金部門
      (1 )       2        (16 )       (2 ) 
  
 
 
     
 
 
     
 
 
     
 
 
  
公司和其他
      (10 )       (20 )       (48 )       (38 ) 
  
 
 
     
 
 
     
 
 
     
 
 
  
Genworth Financial，Inc.的調整後營業收入普通股股東
    $ 125      $ 85      $ 210      $ 229  
  
 
 
     
 
 
     
 
 
     
 
 
  
在所列期間，沒有不常見或不尋常的項目被排除在調整後的營業收入之外。
以下是截至所示日期我們部門以及企業及其他部門的總資產摘要：
 
(以百萬為單位)
  
6月30日，

2024
 
  
12月31日，

2023
 
資產：
      
頒佈部分
    $ 6,351      $ 6,193  
長期護理保險部門
      44,559        46,195  
生活和年金部門
      34,829        36,517  
公司和其他
      1,804        1,912  
  
 
 
     
 
 
  
總資產
    $ 87,543      $ 90,817  
  
 
 
     
 
 
  
(17)承諾和意外情況
(a)訴訟和監管事項
我們在業務運營的正常過程中面臨訴訟、監管調查和行動的風險，包括集體訴訟的風險。我們懸而未決的法律和監管行動包括針對我們和其他人通常適用於我們運營行業商業實踐的特定訴訟。在我們的保險業務中，我們正在、已經或可能受到集體訴訟和個人訴訟的影響
 
70
目錄表
GENWOTH FINANCIAL，Inc.
簡明合併財務報表附註
(未經審計)
 
訴訟指控，除其他事項外，與銷售或承保做法有關的問題，增加有效的長期護理保險費，支付或有或有或其他銷售佣金，索賠支付和程序，產品設計，產品披露，產品管理，定期支付的保費的額外保費，拒絕或延遲福利，對產品收取過高或不允許的費用，向客户推薦不適合的產品，我們的定價結構和抵押保險子公司的業務做法，如與貸款人的專屬再保險安排和合同承保服務，違反1974年《房地產和解和程序法》或相關的州反誘導法，以及抵押保險單撤銷和削減，以及違反對客户的受託責任或其他義務，包括但不限於違反客户信息的網絡安全。在針對我們的集體訴訟和其他訴訟中，原告要求和/或可能要求非常大的或不確定的金額，這些金額可能在很長一段時間內都是未知的。在我們的投資相關業務中，我們會受到涉及與交易對手的商業糾紛的訴訟。我們還面臨因我們的一般業務活動而引起的訴訟，例如我們的合同和僱傭關係，包括根據1974年《僱員退休收入保障法》提出的索賠、與以前的處置相關的關閉後義務以及證券訴訟。此外，我們還受到來自州、聯邦和國際監管機構和其他當局的各種監管調查，例如信息請求、傳票、賬簿和記錄審查以及市場行為和金融審查。針對我們的重大法律責任或重大監管行動可能會對我們的業務、財務狀況和運營結果產生不利影響。此外，即使我們最終在訴訟、監管行動或調查中獲勝，我們也可能遭受重大聲譽損害，這可能對我們的業務、財務狀況或運營結果產生不利影響。
TVPX ARX Inc.V.GLAIC
2018年9月，我們的間接全資子公司Genworth人壽和年金保險公司(“GLAIC”)被列為弗吉尼亞州東區美國地區法院正在審理的一起推定集體訴訟的被告。
TVPX ARX Inc.，作為綜合財富管理有限公司的證券中介。代表自己和所有其他類似情況訴Genworth人壽和年金保險公司
。原告聲稱，投保人被收取了非法和過高的保險費。起訴書主張對違約的索賠，聲稱Genworth在計算保險費率成本時不適當地考慮了非死亡因素，沒有考慮到對未來死亡率的改善預期來降低保險費成本，並尋求未指明的補償性損害賠償、費用和公平救濟。2018年10月29日，我們在佐治亞州中區提交了禁止此案的動議，並提出了駁回和留在弗吉尼亞州東區的動議。我們採取行動禁止起訴弗吉尼亞州東區的訴訟，因為它涉及佐治亞州中區批准的先前全國性集體訴訟和解協議(“麥克布萊德和解協議”)中釋放的索賠。原告於2018年11月13日提出修改後的起訴書。2018年12月6日，我們移動到佐治亞州中區提起反訴，指控原告違反了先前和解協議中包含的不起訴契約，提起了當前的訴訟。2019年3月15日，佐治亞州中區批准了我們的禁令動議，並拒絕了我們提出反訴的許可動議。因此，原告被禁止在弗吉尼亞州東區提起集體訴訟。2019年3月29日，原告在佐治亞州中區提交上訴通知，通知法院就批准我們的動議禁令向美國第十一巡迴上訴法院提出上訴。2019年3月29日，我們在佐治亞州中區提交了交叉上訴通知，通知法院我們就駁回我們提出反訴許可的命令部分向第11巡迴法院提出交叉上訴。2019年4月8日，弗吉尼亞州東區在沒有偏見的情況下駁回了該案，只有在上訴法院的最終裁決撤銷禁令並推翻該州中區的情況下，原告才有權重新提交修改後的申訴
 
71
目錄表
GENWOTH FINANCIAL，Inc.
簡明合併財務報表附註
(未經審計)
 
喬治亞州的意見
.
 
2019年5月21日，原告向第十一巡迴法院提出上訴和支持備忘錄。我們於2019年7月3日對原告的上訴備忘錄提出了迴應。2020年4月21日，第十一巡迴上訴法院聽取了原告上訴和我交叉上訴的口頭辯論。2020年5月26日，第11巡迴上訴法院撤銷了佐治亞州中區禁止原告集體訴訟的命令，並將案件發回佐治亞州中區，以進一步瞭解Genworth自McBride和解以來是否改變了計算或收取保險費的方式。第十一巡迴上訴法院沒有就Genworth的反訴做出裁決。2021年6月30日，我們在佐治亞州中區提出了強制執行集體訴訟和解和釋放的新動議，並再次提出了允許提起反訴的動議。關於這兩項動議的簡報於2021年10月結束。2022年3月24日，法院駁回了我們的動議。2022年4月11日，我們就法院的駁回向美國第十一巡迴上訴法院提出上訴。2022年6月22日，我們提交了支持上訴的開庭陳詞。原告於2022年9月20日提交了答辯狀，我們於2022年11月10日提交了答辯狀。上訴於2023年8月17日進行了口頭辯論，我們正在等待第11巡迴法院的裁決。我們打算繼續大力捍衞這一行動。
Burkhart等人。V.Genworth Financial等人。
2018年9月，Genworth Financial、Genworth Holdings、Genworth North America Corporation、Genworth Financial International Holdings，LLC(“GFIH”)和Genworth Life Insurance Company(“GLIC”)被列為特拉華州衡平法院正在審理的一起可能的集體訴訟的被告。
理查德·F·伯克哈特、威廉·E·凱利、理查德·S·拉弗裏、託馬斯·R·普拉特、傑拉爾德·格林，單獨並代表所有其他類似情況的人訴Genworth等人案
。原告稱，GLIC向母公司支付股息，並從事某些再保險交易，導致其資本不足，無法履行對GLIC投保人和代理人的義務。起訴書聲稱故意欺詐性轉移和推定欺詐性轉移的訴訟原因，並尋求禁令救濟。我們在2018年12月採取行動駁回了這一行動。2019年1月29日，原告行使訴狀修改權。2019年3月12日，我們採取行動駁回原告修改後的訴狀。2019年4月26日，原告提交了一份備忘錄，反對我們的駁回動議，我們於2019年6月14日做出了答覆。2019年8月7日，原告提交了一項動議，尋求阻止GFIH預期從當時計劃出售其在Genworth MI Canada Inc.(以下簡稱Genworth Canada)的股份中獲得的收益轉移出GFIH。2019年9月11日，原告提交了一項新的動議，尋求與他們2019年8月7日的動議相同的救濟，但允許GFIH轉移$450通過向Genworth Holdings派息出售Genworth Canada的預期收益400萬美元，以允許
回報
Genworth Holdings作為借款人，GFIH作為有限擔保人及其貸款方於2018年3月7日簽署的優先擔保定期貸款安排。我們的駁回動議和原告動議於2019年10月21日進行口頭辯論，原告動議被駁回。2020年1月31日，法院部分批准了我們的駁回動議，駁回了與美元有關的索賠3952012至2014年間，GLIC向母公司支付的股息為4億美元(其中410(以原告索賠為準的股息總額為100萬美元)。法院駁回了駁回與#美元有關的索賠的動議的餘款。15 
與2016年終止再保險交易有關的股息和未量化索賠100萬美元。2020年3月27日，我們對原告修改後的訴狀提出了答辯。2021年5月26日，原告提交了第二份經修改和補充的集體訴訟起訴書，增加了額外的事實指控和三個新的訴因。2021年7月26日，我們動議駁回三個新的訴因，並答覆了第二次修改和補充的集體訴訟訴狀的餘額。原告於2021年9月30日對我們的駁回動議提出了反對意見。法院於2021年12月7日聽取了對該動議的口頭辯論，並命令各方提交補充材料，並於2022年1月28日提交。2022年5月10日，法院批准了我們駁回三個新訴因的動議。2022年1月27日，原告提出初步禁令動議，試圖禁止GFIH將任何資產轉移到
 
72
目錄表
GENWOTH FINANCIAL，Inc.
簡明合併財務報表附註
(未經審計)
 
任何附屬公司，包括向Genworth Holdings支付任何股息，並禁止Genworth Holdings和Genworth Financial向Genworth Financial的股東轉讓或分配任何價值。2022年6月2日，原告撤回了初步禁令的動議。2024年1月12日，原告申請班級認證。我們於2024年2月23日提交了反對文件，並打算繼續大力辯護這一行動。
TrauerNicht等人訴Genworth Financial案
2022年8月1日，兩名前Genworth員工向弗吉尼亞州東區美國地區法院提起集體訴訟，起訴Genworth Financial、其董事會以及Genworth Financial的退休和儲蓄計劃(“儲蓄計劃”)的受託和投資委員會。原告聲稱代表儲蓄計劃和所有類似情況的儲蓄計劃參與者和受益人行事。起訴書稱，被告違反了1974年《僱員退休收入保障法》規定的受託責任，輕率地提供了一套貝萊德目標日期基金作為Genworth員工的退休投資選擇，並對其監管不力。原告尋求宣告性和禁制令救濟、金錢損害賠償和律師費。根據2022年9月6日生效的規定，針對Genworth Financial的儲蓄計劃的董事會和受託和投資委員會的申訴被駁回，而不存在任何損害。2022年10月17日，我們採取行動駁回了對唯一剩餘被告Genworth Financial的投訴。原告於2022年11月10日提交了反對書，我們於2022年11月16日提交了答辯書。根據2023年1月20日的命令，法院批准了原告提出的送達修改後的申訴的動議，使我們最初提出的駁回申訴的動議失去了意義。2023年1月20日，原告提出修改後的申訴，2023年2月2日，我們提出駁回修改後的申訴的動議。2023年3月16日，法院指示原告提出第二次修改後的申訴，並駁回了我們駁回修改後申訴的動議。原告於2023年4月17日提交了第二份修改後的起訴書。2023年5月15日，我們作出了答覆，並採取行動駁回了第二次修改後的申訴。2023年9月13日，法院部分批准和部分駁回了我們提出的駁回第二次修改後的申訴的動議。原告於2023年10月16日提出等級認證，我們於2023年12月4日提交了反對文件。原告等級認證動議口頭辯論已於2024年2月12日開庭，我們正在等待法院的裁決。2024年2月20日，我們請求即決判決駁回索賠，原告於2024年3月5日提交了反對書。我們於2024年3月25日就簡易判決動議進行了口頭辯論。我們打算繼續大力捍衞這一行動。
內布拉斯加州藍十字藍盾與GLIC之間的M/O仲裁
2022年12月16日，內布拉斯加州藍十字藍盾(BCBSNE)向GLIC送達了一份仲裁請求，涉及BCBSNE聲明的收回部分風險讓渡給GLIC的長期護理保險單的意圖。BCBSNE在其仲裁請求中聲稱，GLIC拒絕同意轉移相當於被收回負債公允價值的資產，從而違反了管理再保險協議。BCBSNE聲稱，它已經履行了再保險協議下的所有義務，並正在尋求奪回被割讓的再保險區塊。BCBSNE要求賠償相當於收回的債務的公允價值的損害賠償，加上利息和其他損害賠償，包括律師費和費用。仲裁小組已經任命，並於2023年8月30日召開了組織會議。審判定於2024年9月和10月進行。我們打算積極為這一仲裁程序辯護。
移動中的客户數據安全違規訴訟
從2023年6月開始，多家Genworth實體(包括Genworth Financial、GLIC和GLAIC)已被列為美國地區法院某些假定的集體訴訟的被告
 
73
目錄表
GENWOTH FINANCIAL，Inc.
簡明合併財務報表附註
(未經審計)
 
弗吉尼亞州東區和馬薩諸塞州地區。這些個案的標題如下：
King訴Genworth Financial，Inc.
.;
Anastasio訴Genworth金融公司等人案
;
豪瑟訴根沃斯人壽保險公司案
;
史密斯訴Genworth金融公司。
;
Behrens訴Genworth人壽保險公司案
;
Hale等人訴Genworth Financial，Inc.
;
小伯克特V.Genworth人壽和年金保險公司
;
Manar訴Genworth Financial，Inc.
;
肯尼迪訴Genworth金融公司。
;
Romine等人。V.Progress Software Corporation等人。
;
Schwarz等人。V.Progress Software Corporation等人。
;
Casey等人。V.Genworth人壽和年金保險公司
;和
Bailey訴Genworth金融公司案
。這些行動與涉及MOVEit文件傳輸系統的數據安全事件(“MOVEit網絡安全事件”)有關，第三方供應商PBI Research Services(“PBI”)在執行其服務時使用了該事件。我們的人壽保險子公司使用PBI來履行適用的監管義務，其中包括搜索各種數據庫以識別人壽保險單下被保險人的死亡，以及識別可能影響保費支付義務和福利資格的長期護理保險和年金保單的死亡。原告試圖代表不同類別和子類別的Genworth長期護理保險投保人和代理人，他們的數據被MOVEit網絡安全事件訪問或可能訪問，聲稱Genworth違反了其聲稱的保護其敏感數據不受網絡犯罪分子攻擊的職責。起訴書主張，除其他外，對疏忽、疏忽本身、違反合同、不當得利以及違反各種消費者保護和隱私法的行為提出索賠，除其他外，它們尋求聲明性和禁止性救濟、補償性和懲罰性損害賠償、恢復原狀、律師費和費用。2023年10月4日，多地區訴訟聯合小組發佈了一項命令，將與MOVEIT網絡安全事件有關的所有訴訟整合到美國馬薩諸塞州地區法院的一名聯邦法官面前。包括Genworth實體在內的所有被告於2024年7月23日提交了一項聯合動議，要求駁回這些投訴。我們打算為這些行為進行有力的辯護。

Silverstein訴GLIC案
2023年10月20日，GLIC在美國弗吉尼亞州東區地區法院的一起推定的集體訴訟中被列為被告，標題為
馬丁·西爾弗斯坦，代表他自己和所有其他人，類似地起訴Genworth人壽保險公司
.
起訴書稱，GLIC讓萬能人壽保險的投保人承受了不允許的保險費成本增加，從而違反了基礎合同。除其他事項外，起訴書還要求對任何失效的政策進行金錢賠償和恢復。截至2024年7月8日，雙方原則上達成協議，就大約
 
$
5
1000萬美元，有待法院批准。我們累積了$
5
截至6月，這起訴訟的費用為美元。
30
,
2024
。如果和解沒有最後敲定，我們打算繼續大力捍衞這一行動。
福克斯訴GLAIC案
2024年3月，GLAIC被送達一項推定的集體訴訟，提交給薩克拉門託縣加利福尼亞州高級法院，標題為
詹姆斯·福克斯，個人和代表類訴Genworth人壽和年金保險公司
。原告是一份失效的加州GLAIC人壽保險單的持有人，尋求代表一類現任和前任加州GLAIC保單持有人和受益人，他們的保單據稱被錯誤終止。起訴書稱，GLAIC錯誤地終止了數百份加州人壽保險單，原因是未能向投保人提供合同和加州保險法規定的通知和寬限期，加州最高法院#年對此進行了解釋。
麥克休訴保護性人壽保險公司案。公司
。起訴書聲稱了違反合同、違反《加州保險法》、不正當競爭和不守信用的訴訟原因，並要求除其他外，聲明性和禁制性救濟、補償性損害賠償、恢復原狀、律師費和費用。2024年4月3日，這起訴訟被轉移到加利福尼亞州東區的美國地區法院。2024年5月8日，我們回覆了投訴。我們打算為這一行動進行有力的辯護。
 
74
目錄表
GENWOTH FINANCIAL，Inc.
簡明合併財務報表附註
(未經審計)
 
目前，我們無法確定或預測上述任何懸而未決的法律和法規事項的最終結果，也無法預測未來可能發生的針對我們的法律和法規事項。除上文所披露者外，吾等無法提供與該等事項有關的合理可能損失的估計數字或範圍。因此，我們不能保證目前的調查和訴訟不會對我們的業務、財務狀況或運營結果產生重大不利影響。此外，未來可能會展開相關的調查和訴訟，我們可能會受到更多無關的調查和訴訟。更嚴格的監管審查和任何由此產生的調查或訴訟可能會導致新的法律先例和全行業的法規或做法，可能會對我們的業務、財務狀況和運營結果產生不利影響。
(B)承諾
有關截至2024年6月30日我們承諾為投資提供資金的金額，請參閲附註6。
(18)累計其他綜合收益(虧損)變動情況
下表顯示了截至所列期間和所列期間按構成部分分列的累計其他全面收益(虧損)、税後淨額的變化情況：
 
(以百萬為單位)
  
網絡
未實現
投資
利得
（損失）
 
 
衍生品
iii而被界定為
樹籬
(1)
 
 
世界上的變化
貼現率
習慣於
量測
未來政策
好處
 
 
更改中
樂器-
專一
信用風險
的市場份額
風險受益
 
 
外國
貨幣
翻譯
及其他
調整
 
 
總
 
 
  
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
                                      
截至2024年4月1日的餘額
    $ (2,615 )    $ 849     $ (334 )    $ (6 )    $ 12     $ (2,094 ) 
更改類別前的保監處
      (442 )      (85 )      958       —        (5 )      426  
從OCI重新分類的金額
      15       (34 )      —        —        —        (19 ) 
  
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
  
本期OCI
      (427 )      (119 )      958       —        (5 )      407  
截至2024年6月30日非控股權益前的餘額
      (3,042 )      730       624       (6 )      7       (1,687 ) 
  
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
  
減：歸屬於非控股權益的OCI變化
      —        —        —        —        —        —   
  
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
  
截至2024年6月30日的餘額
    $ (3,042 )    $ 730     $ 624     $ (6 )    $ 7     $ (1,687 ) 
  
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
  
 
(1)
有關其他信息，請參閲附註5。
 
75

目錄表
GENWOTH FINANCIAL，Inc.
簡明合併財務報表附註
(未經審計)
 
(以百萬為單位)
  
網絡
未實現
投資
利得
（損失）
 
 
衍生品
iii而被界定為
樹籬
(1)
 
 
世界上的變化
貼現率
習慣於
量測
未來政策
好處
 
 
更改中
樂器-
專一
信用風險
的市場份額
風險受益
 
 
外國
貨幣
翻譯
及其他
調整
 
  
總
 
 
  
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
  
 
 
                                       
截至2023年4月1日的餘額
    $ (2,500 )    $ 1,274     $ (1,628 )    $ (9 )    $ 10      $ (2,853 ) 
更改類別前的保監處
      (584 )      (83 )      664       —        4        1  
從OCI重新分類的金額
      23       (37 )      —        —        —         (14 ) 
  
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
     
 
 
  
本期OCI
      (561 )      (120 )      664       —        4        (13 ) 
截至2023年6月30日非控股權益前的餘額
      (3,061 )      1,154       (964 )      (9 )      14        (2,866 ) 
  
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
     
 
 
  
減：歸屬於非控股權益的OCI變化
      (5 )      —        —        —        —         (5 ) 
  
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
     
 
 
  
截至2023年6月30日的餘額
    $ (3,056 )    $ 1,154     $ (964 )    $ (9 )    $ 14      $ (2,861 ) 
  
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
     
 
 
  
 
(1)
有關其他信息，請參閲附註5。
 
(以百萬為單位)
  
網絡
未實現
投資
利得
（損失）
 
 
衍生品
iii而被界定為
樹籬
(1)
 
 
世界上的變化
貼現率
習慣於
量測
未來的中國政策
好處
 
 
更改中
樂器-
專一
信用風險
的市場份額
風險受益
 
 
外國
貨幣
翻譯
及其他
調整
 
 
總
 
 
  
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
                                      
截至2024年1月1日的餘額
    $ (2,130 )    $ 1,010     $ (1,439 )    $ (8 )    $ 12     $ (2,555 ) 
更改類別前的保監處
      (945 )      (210 )      2,063       2       (5 )      905  
從OCI重新分類的金額
      32       (70 )      —        —        —        (38 ) 
  
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
  
本期OCI
      (913 )      (280 )      2,063       2       (5 )      867  
截至2024年6月30日非控股權益前的餘額
      (3,043 )      730       624       (6 )      7       (1,688 ) 
  
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
  
減：歸屬於非控股權益的OCI變化
      (1 )      —        —        —        —        (1 ) 
  
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
  
截至2024年6月30日的餘額
    $ (3,042 )    $ 730     $ 624     $ (6 )    $ 7     $ (1,687 ) 
  
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
  
 
(1)
有關其他信息，請參閲附註5。
 
76
目錄表
GENWOTH FINANCIAL，Inc.
簡明合併財務報表附註
(未經審計)

 
(以百萬為單位)
  
網絡
未實現
投資
利得
（損失）
 
 
衍生品
iii而被界定為
樹籬
(1)
 
 
世界上的變化
貼現率
習慣於
量測
未來的中國政策
好處
 
 
更改中
樂器-
專一
信用風險
的市場份額
風險受益
 
 
外國
貨幣
翻譯
及其他
調整
 
  
總
 
 
  
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
  
 
 
                                       
截至2023年1月1日的餘額
    $ (3,407 )    $ 1,200     $ (403 )    $ (10 )    $ 6      $ (2,614 ) 
更改類別前的保監處
      322       31       (561 )      1       8        (199 ) 
從OCI重新分類的金額
      36       (77 )      —        —        —         (41 ) 
  
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
     
 
 
  
本期OCI
      358       (46 )      (561 )      1       8        (240 ) 
截至2023年6月30日非控股權益前的餘額
      (3,049 )      1,154       (964 )      (9 )      14        (2,854 ) 
  
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
     
 
 
  
減：歸屬於非控股權益的OCI變化
      7       —        —        —        —         7  
  
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
     
 
 
  
截至2023年6月30日的餘額
    $ (3,056 )    $ 1,154     $ (964 )    $ (9 )    $ 14      $ (2,861 ) 
  
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
     
 
 
  
 
(1)
有關其他信息，請參閲附註5。
截至2024年和2023年6月30日，用於衡量未來政策福利的貼現率變化餘額扣除税款後為美元（169)百萬元及$255 MRB工具特定信用風險變化餘額扣除税款後為美元11000萬美元和300萬美元2 分別為百萬。上圖中的外幣兑換和其他調整餘額包括美元301000萬美元和300萬美元34 扣除税款後，分別為百萬美元（8)百萬元及(9）與退休後福利義務相關的分別百萬
s
截至2024年6月30日和2023年6月30日。餘額還包括税款美元1 截至2024年6月30日和2023年6月30日，百萬美元與外幣兑換調整有關。
下表顯示了所列期間累計其他全面收益（虧損）（扣除税款）的重新分類：
 
 
 
 
 
報告中受影響的第1行第3項
濃縮合並
損益表
 
 
截至6月30日的三個月，
 
 
截至6月30日的六個月，
 
(以百萬為單位)
 
 2024 
 
 
 2023 
 
 
 2024 
 
 
 2023 
 
未實現投資（收益）淨損失：
 
 
 
 
 
投資的未實現(收益)損失
  
$
19
 
 
$
30
 
 
$
41
 
 
$
46
 
 
淨投資（收益）
 
損失
所得税
  
 
(4
) 
 
 
(7
) 
 
 
(9
) 
 
 
(10
) 
 
備付所得
 
賦税

  
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
總
  
$
15
 
 
$
23
 
 
$
32
 
 
$
36
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
  
符合對衝條件的衍生品：
  
 
 
 
 
利率互換對衝資產
  
$
(52
) 
 
$
(55
) 
 
$
(105
) 
 
$
(109
) 
 
淨投資收益
利率互換對衝資產
  
 
(1
) 
 
 
(3
) 
 
 
(5
) 
 
 
(8
) 
 
淨投資（收益）
 
損失
利率掉期對衝負債
  
 
1
 
 
 
—
 
 
 
 
2
 
 
 
1
 
 
利息開支
利率掉期對衝負債
  
 
—
 
 
 
 
—
 
 
 
 
—
 
 
 
 
(1
) 
 
淨投資（收益）
 
損失
外幣掉期
  
 
—
 
 
 
 
—
 
 
 
 
—
 
 
 
 
(2
) 
 
 淨投資（收益）損失
所得税
  
 
18
 
 
 
21
 
 
 
38
 
 
 
42
 
 
所得税撥備

  
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
總
  
$
(34
) 
 
$
(37
) 
 
$
(70
) 
 
$
(77
) 
 
  
 
 
    
 
 
    
 
 
    
 
 
    

7
7

目錄表
項目 2。

管理層對財務狀況和經營成果的探討與分析

以下對我們財務狀況和經營結果的討論和分析應與我們的未經審計的簡明綜合財務報表和相關的附註以及我們的2023年年度報告Form 10-k一起閲讀。除文意另有所指外，此處提及的“Genworth”、“公司”、“我們”或“我們”均指Genworth Financial，Inc.。所提及的“Genworth Financial”僅指Genworth Financial，Inc.，而非其任何合併子公司。

有關前瞻性陳述的警示説明

本報告包含1995年私人證券訴訟改革法所指的某些“前瞻性陳述”。前瞻性陳述可以通過諸如“預期”、“打算”、“預期”、“計劃”、“相信”、“尋求”、“估計”、“將”或類似含義的詞語來識別，包括但不限於關於我們未來業務和財務業績前景的陳述。前瞻性陳述的例子包括我們所作的與潛在股息或股票回購有關的陳述；Enact Holdings，Inc.(“Enact Holdings”)未來的資本回報，包括股票回購，以及季度和特別股息；我們的長期護理保險多年有效費率行動計劃中設想的已批准和未來費率行動的累積經濟效益；未來財務業績，包括預期實際和預期經驗之間的不利季度差異可能持續導致我們的長期護理保險業務未來重新計量虧損的預期；我們業務的未來財務狀況；流動性和新業務線或新產品和服務，例如我們正在通過CareScout業務(“CareScout”)追求的產品和服務；以及我們就可能發生的衰退所作的聲明。

前瞻性陳述基於管理層目前的預期和假設，這些預期和假設會受到難以預測的內在不確定性、風險和環境變化的影響。由於全球政治、經濟、通貨膨脹、商業、競爭、市場、監管和其他因素和風險，實際結果和結果可能與前瞻性陳述中的結果大不相同，這些因素和風險包括但不限於：

 

  •  

無法成功推出新的業務線，包括長期護理保險和我們正在與CareScout合作的其他產品和服務；

 

  •  

我們未能保持我們傳統人壽保險子公司的自給自足，包括由於無法實現有效費率行動的預期水平和/或未來保費費率上調和相關福利削減的時間比最初假設的更長；其他監管行動對我們的人壽保險業務產生負面影響；

 

  •  

估計、假設、方法、估值、預測和/或模型的不準確或變化，導致準備金不足或其他不利結果(包括季度、年度或其他審查的任何變化)；

 

  •  

因無法從Enact Holdings獲得股息或任何其他資本回報，以及資本和融資來源有限以及需要以不利條件尋求額外資本而對控股公司流動性造成的影響；

 

  •  

聯邦國家抵押貸款協會(Fannie Mae)、聯邦住房貸款抵押公司(Freddie Mac)或美國抵押貸款保險市場的結構或要求發生不利變化；通過聯邦政府抵押貸款保險計劃承保的貸款數量增加，包括聯邦住房管理局(FHA)提供的貸款；ACT Holdings和/或其美國抵押貸款保險子公司無法繼續滿足私人抵押貸款保險人資格要求(PMIER)(或其任何不利變化)所要求的要求，無法滿足適用監管機構的最低法定資本金要求或房利美或房地美的抵押貸款保險人資格要求；

 

78

目錄表
  •  

經濟、市場和政治條件的變化，包括通貨膨脹率上升、勞動力短缺和利率上升，這可能增加未來經濟衰退的風險；意想不到的金融事件，可能導致全市場流動性問題和其他重大市場混亂，導致其他金融機構虧損、違約或信用評級下調；經濟狀況惡化、經濟衰退或房價下跌，所有這些都可能由許多潛在因素推動；政治和經濟不穩定或政府政策的變化，包括美國聯邦税法或税率，以及監管機構因即將到來的2024年美國總統選舉而發生的任何政府更迭；以及國際證券市場的波動；

 

  •  

財務實力和信用評級的下調以及對流動性的潛在不利影響；交易對手信用風險；再保險安排或衍生工具的交易對手違約；影響投資資產價值的違約或其他事件；

 

  •  

税率、税法的變化，或者會計、報告準則的變化；

 

  •  

訴訟和監管調查或其他行動，包括與交易對手的商業和合同糾紛；

 

  •  

無法留住、吸引和激勵合格的員工或高級管理人員；

 

  •  

Acact Holdings失去了重要的關鍵客户和分銷關係；

 

  •  

我們在披露控制和程序或財務報告內部控制方面的缺陷造成的影響；

 

  •  

發生自然或人為災難，包括地緣政治緊張局勢和戰爭(包括俄羅斯入侵烏克蘭和以色列-哈馬斯衝突)、突發公共衞生事件，包括流行病或氣候變化；

 

  •  

無法有效管理信息技術系統(包括人工智能)、網絡事件或我們或我們的第三方供應商的其他故障、中斷或安全漏洞，以及與人工智能相關的未知風險和不確定性；

 

  •  

第三方供應商無法履行其對我們的義務；

 

  •  

缺乏保障我們免受損失的再保險的可得性、可負擔性或充分性；

 

  •  

高按揭成數的房屋按揭貸款減少，或取消按揭保險的數目增加；

 

  •  

針對Enact Holdings委託承銷計劃的意外索賠；

 

  •  

基因研究和診斷成像等醫學進步、包括人工智能在內的新興新技術和相關立法的影響；以及

 

  •  

我們於2024年2月29日提交給美國證券交易委員會的10-k表格年度報告中包含的風險因素中描述的其他因素。

我們在Form 10-k年度報告中提供了有關這些風險和不確定性的更多信息。未列入清單的因素可能會對實現前瞻性陳述構成更多的重大障礙。因此，出於上述原因，我們告誡讀者不要依賴任何前瞻性陳述。我們沒有義務公開更新任何前瞻性陳述，無論是由於新信息、未來發展還是其他原因，除非適用的證券法可能要求這樣做。

概述

Genworth Financial通過其主要保險子公司提供抵押貸款和長期護理保險產品。Genworth Financial是Enact Holdings的母公司，Enact Holdings是美國領先的私人抵押貸款保險提供商，通過其抵押貸款保險子公司。Genworth Financial的主要美國人壽保險子公司提供長期護理保險，並管理有效的壽險

 

79

目錄表

保險和年金產品。Genworth Financial還擁有一家初創企業，通過CareScout提供收費服務、建議、諮詢和其他老年護理產品和服務。

我們通過三個部分報告我們的業務結果：ACT；長期護理保險；以及人壽和年金。人壽和年金部分的產品包括傳統和非傳統人壽保險(定期、萬能和定期萬能人壽保險以及公司擁有的人壽保險和融資協議)，以及固定和可變年金，這些產品都沒有得到積極的營銷或銷售。

除了我們的三個可報告部門外，我們還包括公司和其他部門，其中包括Genworth Holdings，Inc.(“Genworth Holdings”)層面發生的債務融資費用、未分配的公司收入和費用以及部門間交易的抵消。公司和其他還包括不能單獨報告的其他業務的業績，如某些國際業務和CareScout初創企業的業績。

Enact Holdings是一家上市公司，在納斯達克全球精選市場交易所上市，股票代碼為“ACT”。Genworth Financial通過間接多數表決權權益保持對Enact Holdings的控制，因此，Enact Holdings仍是Genworth Financial的合併子公司。Enact Holdings及其抵押貸款保險子公司構成，因此通常可以被視為我們的ACT部門，或通常稱為“ACT”。

戰略更新

我們改進了我們的戰略優先事項，以反映我們迄今取得的重大進展。

創造股東價值

我們繼續通過ACT不斷增長的市場價值和資本回報來創造股東價值。Enact Holdings在2024年第二季度向Genworth Holdings提供了6,300美元萬的資本回報，並於2024年5月1日宣佈了25000美元萬的新股票回購授權。基於Genworth Financial持有Enact Holdings約81%的股權，我們預計2024年全年將從Enact Holdings獲得24500美元萬至28500美元萬的資本回報。資本回報的最終金額和形式最終將取決於企業業績、市場狀況和監管部門的批准。我們相信，Enact的資本回報將繼續為我們的戰略計劃提供資金，包括新的CareScout產品和服務，以及股票回購和機會性債務削減，從而繼續使我們的股東受益。自2022年5月首次批准Genworth Financial的股票回購計劃以來，截至2024年7月，我們已回購了價值47000美元的Genworth Financial普通股萬股票。有關我們的股票回購計劃的更多信息，請參閲“-流動性和資本資源”。

遺留業務

我們繼續在我們的戰略重點上取得進展，以保持自給自足、以客户為中心的傳統美國壽險公司，包括我們的長期護理保險、人壽保險和年金業務。我們的長期護理保險多年有效費率行動計劃仍然是我們支持這一戰略優先事項的最有效工具。自2012年至2024年第二季度，按淨現值計算，我們獲得的估計累計經濟效益約為292億。隨着我們獨立管理我們的傳統人壽保險子公司，這些實體將繼續依靠其法定資本、大量準備金、有效區塊的審慎管理和長期護理保險有效費率行動來履行投保人義務。有關我們的有效費率行動的更多信息，請參閲“-經營結果和選定的財務和經營業績衡量標準”和“-長期護理保險部門”。

CareScout增長計劃

我們計劃通過CareScout以創新的、以消費者為中心的老齡化護理服務和融資解決方案來推動未來的增長。在2024年第二季度，我們繼續擴大我們的長期護理網絡

 

80

目錄表

向40多個州和300多家高質量、以人為中心的家庭護理提供者提供優質家庭護理服務(“CareScout優質網絡”)。幾乎所有這些提供商都同意每小時費率低於各自郵政編碼中的護理成本中值(由Genworth在2023年進行的護理成本調查確定)，同時滿足我們的質量認證標準。我們已經收到了提供商和投保人的積極反饋，我們計劃繼續將這些類型的提供商添加到網絡中。雖然最初的重點是我們的長期護理保險投保人，但我們相信，隨着時間的推移和CareScout Quality Network的全國覆蓋，我們可以將CareScout服務業務的範圍擴大到更多的消費市場。除了給消費者帶來好處外，通過該網絡提供的折扣有望通過降低索賠成本進一步降低我們傳統長期護理保險業務的風險。我們的目標是謹慎地擴大我們的CareScout服務業務並使其多樣化，並預計在2024年全年為我們的CareScout服務業務貢獻約3,500美元的萬資本。

我們還在努力通過我們的CareScout保險業務為重新進入長期護理保險市場奠定必要的基礎。最初，我們將尋求監管機構批准一種帶有上限覆蓋限制和保守假設的個別產品，旨在減少未來保費上漲的需求。新產品還將包括訪問CareScout Quality Network，該網絡提供顯著的護理成本折扣，以幫助投保人優化他們的索賠金額。我們計劃繼續創新未來的產品，讓家庭有更多的選擇來計劃不斷增加的護理成本。

我們將繼續努力在我們的資本配置戰略中保持有紀律的方法，平衡對CareScout增長計劃的投資和向股東返還價值。

財務實力和信用評級

2024年3月27日，穆迪投資者服務公司(Moody‘s Investors Service，Inc.)確認了Enact Mortgage Insurance Corporation(“Emico”)的財務實力評級為“A3”，並將前景從穩定改為正面。2024年4月12日，惠譽評級公司確認Emico的財務實力評級為A-，並將前景從穩定改為正面。

自2024年2月29日（我們以表格10-k提交2023年年度報告之日）之後，我們保險子公司的財務實力評級或Genworth Financial和Genworth Holdings的信用評級沒有其他變化。有關Genworth Financial保險子公司財務實力評級以及Genworth Financial和Genworth Holdings信用評級的更多信息，包括其對我們業務的重要性，請參閲我們2023年年度報告中的“第1項-評級”表格10-k。

我們的財務信息

本季度報告Form 10-Q中的財務信息來自我們未經審計的簡明綜合財務報表。

收入和費用

我們的收入主要包括以下內容：

 

  •  

保費.保費主要包括從抵押、長期護理和定期人壽保險產品中賺取的保費。

 

  •  

淨投資收益.淨投資收入是指我們的投資所獲得的收入。關於淨投資收益變化的討論，見“--投資和衍生工具”下這一行項目的比較。

 

  •  

淨投資收益(虧損)。淨投資收益(損失)主要包括出售投資的已實現損益、信貸損失和未實現的權益損益。

 

81

目錄表
 

證券、有限合夥投資和衍生工具。關於淨投資收益(損失)變化的討論，請參閲“-投資和衍生工具”下這一行項目的比較。

 

  •  

保單費用和其他收入.保單手續費及其他收入主要包括按保單持有人及合約持有人賬户價值評估的費用、退保費、按萬能險及定期人壽保險單評估的保險費、按投資合約持有人賬户價值評估的諮詢及行政服務費、經紀/交易商佣金收入、合約承保服務的手續費收入及其他費用。

我們的費用主要包括以下幾項：

 

  •  

政策儲備的福利和其他變化.保單準備金的利益及其他變動主要包括已支付的利益、利息增值開支及其他與長期護理保險、人壽保險、固定及可變年金的未來保單利益有關的準備金活動，以及與按揭保險產品有關的索償成本。

 

  •  

負債重新計量(收益)損失。負債重新計量(收益)損失是實際經驗與預期經驗的淨保費比率的變化，以及用來衡量長期、傳統和有限付款保險合同的現金流假設的更新。

 

  •  

市場風險收益及相關套期保值的公允價值變動。市場風險利益及相關對衝的公允價值變動包括市場風險利益的公允價值變動(工具特定信用風險的變動除外)，扣除支持我們的市場風險利益的非合資格衍生工具的公允價值變動。

 

  •  

利息記入貸方。貸記利息是指代表投保人和合同人普通賬户餘額貸記的利息。

 

  •  

收購和運營費用，扣除遞延費用。購買和運營費用扣除遞延費用後，是指與購買和持續維持保險和投資合同有關的成本和支出，包括佣金、保單發行費用以及其他承保和一般運營費用。這些成本和支出是扣除資本化和遞延的金額後的淨額，後者是與成功獲得新的或續期保單和投資合同直接相關的成本和支出，例如超過最終續期佣金的第一年佣金和其他保單發行費用。我們使用各種方法將公司費用分配給我們的每個細分市場。

 

  •  

遞延收購成本和無形資產的攤銷。遞延收購成本(“DAC”)和無形資產的攤銷主要包括資本化收購成本、未來利潤現值和資本化軟件的攤銷。

 

  •  

利息支出。利息支出主要是指Genworth Holdings和Enact Holdings借款產生的利息。

 

  •  

所得税撥備(福利)我們按21%的美國企業聯邦所得税税率對我們的企業徵税。然後對每個部分進行調整，以反映該部分的獨特税務屬性，例如美國公認會計原則(“美國公認會計原則”)和税法之間的永久性差異。所得税綜合撥備與各分部所得税撥備總和之間的差額反映在公司及其他項目中。

本文披露的實際税率採用整數計算。因此，顯示的百分比可能與使用四捨五入的數字計算的有效税率不同。每年確定的税率和對每個分部的所得税撥備的調整是估計數，可能會受到審查，並可能每年發生變化。有關用於記錄我們三個可報告部門以及公司和其他部門所得税撥備的有效税率的討論，請參閲我們未經審計的簡明綜合財務報表中“第1項--財務報表”下的附註15。

 

82

目錄表
  •  

可歸因於非控股權益的淨收入。可歸因於非控股權益的淨收入是指Genworth Financial的合併子公司Enact Holdings持續運營收入中的第三方所有權權益。

綜合經營成果

截至2024年6月30日的三個月與截至2023年6月30日的三個月

下表列出了所示期間的綜合業務成果：

 

    三個月後結束
6月30日，		     增加
(減少)和
百分比
變化		  

(以百萬為單位)

     2024         2023       2024年與2023年  

收入：

        

保費

   $ 855     $ 902     $ (47 )      (5 )% 

淨投資收益

     808       785       23       3 % 

淨投資收益(虧損)

     (61 )      39       (100 )      NM (1) 

保單費用和其他收入

     167       166       1       1 % 
 

 

 

    

 

 

    

 

 

    

總收入

     1,769       1,892       (123 )      (7 )% 
 

 

 

    

 

 

    

 

 

    

福利和費用：

        

政策儲備的福利和其他變化

     1,151       1,175       (24 )      (2 )% 

負債重新計量（收益）損失

     39       70       (31 )      (44 )% 

市場風險收益和相關對衝的公允價值變化

     (8 )      (19 )      11       58 % 

記入貸方的利息

     125       126       (1 )      (1 )% 

收購和運營費用，扣除延期費用

     229       226       3       1 % 

遞延購置成本和無形資產攤銷

     60       64       (4 )      (6 )% 

利息開支

     30       29       1       3 % 
 

 

 

    

 

 

    

 

 

    

福利和費用總額

     1,626       1,671       (45 )      (3 )% 
 

 

 

    

 

 

    

 

 

    

所得税前持續經營所得

     143       221       (78 )      (35 )% 

所得税撥備

     32       55       (23 )      (42 )% 
 

 

 

    

 

 

    

 

 

    

持續經營收入

     111       166       (55 )      (33 )% 

非持續經營所得(虧損)，税後淨額

     (1 )      2       (3 )      (150 )% 
 

 

 

    

 

 

    

 

 

    

淨收入

     110       168       (58 )      (35 )% 

減去：可歸因於非控股權益的淨收入

     34       31       3       10 % 
 

 

 

    

 

 

    

 

 

    

Genworth Financial，Inc.的淨利潤'普通股股東

   $ 76     $ 137     $ (61 )      (45 )% 
 

 

 

    

 

 

    

 

 

    

 

(1) 

我們將“NM”定義為對於增加或減少超過200%沒有意義。

 

83

目錄表

截至2024年6月30日的6個月與截至2023年6月30日的6個月

下表列出了所示期間的綜合業務成果：

 

     截至六個月
6月30日，		     增加
（減少）和
百分比
變化		  

(以百萬為單位)

    2024     2023     2024年與2023年  

收入：

         

保費

    $ 1,730     $ 1,817     $ (87 )      (5 )% 

淨投資收益

      1,590       1,572       18       1 % 

淨投資收益(虧損)

      (12 )      28       (40 )      (143 )% 

保單費用和其他收入

      325       329       (4 )      (1 )% 
  

 

 

    

 

 

    

 

 

    

總收入

      3,633       3,746       (113 )      (3 )% 
  

 

 

    

 

 

    

 

 

    

福利和費用：

         

政策儲備的福利和其他變化

      2,354       2,351       3       —  % 

負債重新計量（收益）損失

      31       55       (24 )      (44 )% 

市場風險收益和相關對衝的公允價值變化

      (31 )      (2 )      (29 )      NM (1) 

記入貸方的利息

      250       252       (2 )      (1 )% 

收購和運營費用，扣除延期費用

      465       466       (1 )      —  % 

遞延購置成本和無形資產攤銷

      125       136       (11 )      (8 )% 

利息開支

      60       58       2       3 % 
  

 

 

    

 

 

    

 

 

    

福利和費用總額

      3,254       3,316       (62 )      (2 )% 
  

 

 

    

 

 

    

 

 

    

所得税前持續經營所得

      379       430       (51 )      (12 )% 

所得税撥備

      98       110       (12 )      (11 )% 
  

 

 

    

 

 

    

 

 

    

持續經營收入

      281       320       (39 )      (12 )% 

非持續經營所得(虧損)，税後淨額

      (2 )      2       (4 )      (200 )% 
  

 

 

    

 

 

    

 

 

    

淨收入

      279       322       (43 )      (13 )% 

減去：可歸因於非控股權益的淨收入

      64       63       1       2 % 
  

 

 

    

 

 

    

 

 

    

Genworth Financial，Inc.的淨利潤'普通股股東

    $ 215     $ 259     $ (44 )      (17 )% 
  

 

 

    

 

 

    

 

 

    

 

(1) 

我們將“NM”定義為對於增加或減少超過200%沒有意義。

除另有説明外，凡提及淨收益(虧損)、每股淨收益(虧損)、調整後營業收入(虧損)、調整後營業收入(虧損)和調整後營業收入(虧損)，均應理解為Genworth Financial，Inc.S普通股股東可獲得的淨收益(虧損)、Genworth金融公司的S普通股股東可獲得的淨收益(虧損)、Genworth Financial公司的S普通股股東可獲得的調整後營業收入(虧損)和Genworth金融公司的調整後營業收入(虧損)。S分別為每股普通股股東。

非公認會計準則計量的使用

淨收益(虧損)與調整後營業收入(虧損)的對賬

管理層使用題為“調整後的營業收入(虧損)”和“調整後的每股營業收入(虧損)”的非公認會計準則財務計量來評估業績和分配資源。調整後每股營業收入(虧損)來源於調整後營業收入(虧損)。我們將經調整的營業收入(虧損)定義為持續經營的收入(虧損)，不包括可歸因於非控股權益的收入(虧損)、淨投資收益(虧損)、市場風險收益及相關套期保值的公允價值變動、出售業務的收益(虧損)、提前清償債務的收益(虧損)、重組成本以及罕見或不尋常的非營業項目的税後影響。我們淨投資收益(虧損)的一個組成部分是估計未來信貸損失的結果，其規模和時間可能會因市場信貸週期的不同而有很大差異。此外，其他投資收益(虧損)的大小和時機可由我們酌情決定，並受市場機會和資產負債匹配的影響。

 

84

目錄表

注意事項。我們將淨投資收益(虧損)、市場風險收益及相關套期保值的公允價值變動、出售業務的收益(虧損)、提前清償債務的收益(虧損)、重組成本以及不常見或不尋常的非營業項目從調整後的營業收入(虧損)中剔除，因為我們認為，這些項目不能反映整體經營業績。

雖然其中一些項目可能是根據美國公認會計原則確定的淨收益(虧損)的重要組成部分，但我們認為，調整後的營業收入(虧損)以及從調整後的營業收入(虧損)衍生或納入調整後的營業收入(虧損)的措施，包括在基本和攤薄基礎上的調整後每股營業收入(虧損)，是對投資者有用的適當衡量標準，因為它們確定了業務持續運營的收入(虧損)。管理層還使用調整後的營業收入(虧損)，以及其他關鍵業績指標，作為確定高級管理人員獎勵和薪酬的基礎，並在與分析師使用的基準相當的基礎上評估業績。然而，未計入調整後營業收入(虧損)的項目在過去發生過，在某些情況下可能會在未來重現。基本及攤薄基礎上的經調整營業收入(虧損)及每股經調整營業收入(虧損)並不能取代根據美國公認會計原則釐定的基本及攤薄基礎上的淨收益(虧損)或每股淨收益(虧損)。此外，我們對調整後營業收入(虧損)的定義可能與其他公司使用的定義不同。

對淨收益(虧損)與調整後的營業收入(虧損)進行的調整假定税率為21%，並扣除可歸因於非控股權益的部分。市場風險收益及相關對衝的公允價值變動作出調整，以剔除準備金、歸屬費用及利益支付的變動。

下表列出了所示期間淨收入與調整後營業收入的對賬情況：

 

     三個月後結束
 6月30日， 		      在六個月後結束了 
6月30日，		  

(以百萬為單位)

    2024     2023     2024     2023  

Genworth Financial，Inc.的淨利潤'普通股股東

    $ 76     $ 137     $ 215     $ 259  

加：歸屬於非控股權益的淨利潤

      34       31       64       63  
  

 

 

    

 

 

    

 

 

    

 

 

  

淨收入

      110       168       279       322  

減：已終止業務的收入（損失），扣除税款

      (1 )      2       (2 )      2  
  

 

 

    

 

 

    

 

 

    

 

 

  

持續經營收入

      111       166       281       320  

減去：可歸因於非控股權益的持續經營淨收入

      34       31       64       63  
  

 

 

    

 

 

    

 

 

    

 

 

  

Genworth Financial，Inc.獲得的持續經營收入'普通股股東

      77       135       217       257  

Genworth Financial，Inc.可獲得的持續經營收入調整普通股股東：

         

淨投資（收益）損失，淨 (1)

      60       (41 )      10       (30 ) 

歸因於利率、股票市場和相關對衝的市場風險收益公允價值變化 (2)

      (10 )      (23 )      (36 )      (9 ) 

提前償還債務的（收益）損失，淨 (3)

      7       —        6       (1 ) 

重組相關費用

      4       1       11       4  

調整税

      (13 )      13       2       8  
  

 

 

    

 

 

    

 

 

    

 

 

  

Genworth Financial，Inc.的調整後營業收入普通股股東

    $ 125     $ 85     $ 210     $ 229  
  

 

 

    

 

 

    

 

 

    

 

 

  

 

(1) 

截至2024年6月30日和2023年6月30日止三個月，淨投資（收益）損失分別為100萬美元和2億美元，截至2024年6月30日止六個月，淨投資（收益）損失均為2億美元。

(2) 

市場風險福利和相關對衝的公允價值變化進行了調整，以排除截至2024年和2023年6月30日止三個月的準備金、歸因費用和福利付款的變化分別為（2）萬美元和（4）萬美元，以及截至2024年和2023年6月30日止六個月的準備金、歸因費用和福利付款的變化分別為（5）萬美元和（7）萬美元。

(3) 

截至2024年6月30日的三個月和六個月，提前消除債務的（收益）損失已扣除非控股權益應佔部分2億美元。

 

85

目錄表

在本報告所述期間，沒有罕見或不尋常的項目被排除在調整後的營業收入之外。

每股收益

下表提供了所示期間每股普通股基本和稀釋收益：

 

     三個月後結束
6月30日，		      增加
（減少）和
百分比
變化		     截至六個月
6月30日，		      增加
（減少）和
百分比
變化		  

(以百萬為單位，每股除外)

      2024          2023        2024年與2023年     2024      2023      2024年與2023年  

Genworth Financial，Inc.獲得的持續經營收入'每股普通股股東：

                     

基本信息

    $ 0.18      $ 0.28      $ (0.10 )      (36 )%    $ 0.49      $ 0.53      $ (0.04 )      (8 )% 
  

 

 

     

 

 

     

 

 

    

 

 

    

 

 

     

 

 

     

 

 

    

 

 

  

稀釋

    $ 0.17      $ 0.28      $ (0.11 )      (39 )%    $ 0.49      $ 0.53      $ (0.04 )      (8 )% 
  

 

 

     

 

 

     

 

 

    

 

 

    

 

 

     

 

 

     

 

 

    

 

 

  

Genworth Financial，Inc.的淨利潤'每股普通股股東：

                     

基本信息

    $ 0.17      $ 0.29      $ (0.12 )      (41 )%    $ 0.49      $ 0.54      $ (0.05 )      (9 )% 
  

 

 

     

 

 

     

 

 

    

 

 

    

 

 

     

 

 

     

 

 

    

 

 

  

稀釋

    $ 0.17      $ 0.29      $ (0.12 )      (41 )%    $ 0.48      $ 0.53      $ (0.05 )      (9 )% 
  

 

 

     

 

 

     

 

 

    

 

 

    

 

 

     

 

 

     

 

 

    

 

 

  

Genworth Financial，Inc.的調整後營業收入每股普通股股東：

                     

基本信息

    $ 0.29      $ 0.18      $ 0.11       61 %    $ 0.48      $ 0.47      $ 0.01       2 % 
  

 

 

     

 

 

     

 

 

    

 

 

    

 

 

     

 

 

     

 

 

    

 

 

  

稀釋

    $ 0.28      $ 0.18      $ 0.10       56 %    $ 0.47      $ 0.47      $ —        —  % 
  

 

 

     

 

 

     

 

 

    

 

 

    

 

 

     

 

 

     

 

 

    

 

 

  

加權平均已發行普通股：

                     

基本信息

      436.4        473.2            439.7        482.7       
  

 

 

     

 

 

         

 

 

     

 

 

       

稀釋

      440.7        478.1            445.5        489.1       
  

 

 

     

 

 

         

 

 

     

 

 

       

已發行的稀釋加權平均普通股反映了潛在稀釋性證券的影響，包括績效股票單位、限制性股票單位和其他基於股票的獎勵。

 

86

目錄表

下表列出了所示期間我們分部以及企業及其他分部的調整後營業收入（虧損）摘要：

 

     三個月後結束
6月30日，		     增加
（減少）和
百分比
變化		     六個月後結束
6月30日，		     增加
（減少）和
百分比
變化		  

(以百萬為單位)

      2024         2023       2024年與2023年     2024     2023     2024年與2023年  

Genworth Financial，Inc.的調整後營業收入（虧損）'普通股股東：

                 

頒佈部分

    $ 165     $ 146     $ 19       13 %    $ 300     $ 289     $ 11       4 % 

長期護理保險部門

      (29 )      (43 )      14       33 %      (26 )      (20 )      (6 )      (30 )% 

生活和年金部分：

                 

人壽保險

      (23 )      (17 )      (6 )      (35 )%      (56 )      (44 )      (12 )      (27 )% 

固定年金

      12       10       2       20 %      23       24       (1 )      (4 )% 

可變年金

      10       9       1       11 %      17       18       (1 )      (6 )% 
  

 

 

    

 

 

    

 

 

      

 

 

    

 

 

    

 

 

    

生活和年金部門

      (1 )      2       (3 )      (150 )%      (16 )      (2 )      (14 )      NM (1) 
  

 

 

    

 

 

    

 

 

      

 

 

    

 

 

    

 

 

    

公司和其他

      (10 )      (20 )      10       50 %      (48 )      (38 )      (10 )      (26 )% 
  

 

 

    

 

 

    

 

 

      

 

 

    

 

 

    

 

 

    

Genworth Financial，Inc.的調整後營業收入普通股股東

    $ 125     $ 85     $ 40       47 %    $ 210     $ 229     $ (19 )      (8 )% 
  

 

 

    

 

 

    

 

 

      

 

 

    

 

 

    

 

 

    

 

(1) 

我們將“NM”定義為對於增加或減少超過200%沒有意義。

合併財務業績執行摘要

以下是我們在所示時期的簡明綜合財務業績的執行摘要。除非另有説明，本《綜合財務業績執行摘要》中的金額均為税後淨額。税後金額假設税率為21%。

有關選定財務信息的討論和經營績效指標的詳細描述，請參閲“-按部門劃分的經營結果以及選定財務和經營績效指標”。

截至2024年6月30日的三個月與截至2023年6月30日的三個月

 

  •  

截至2024年6月30日和2023年6月30日的三個月淨利潤分別為7600萬美元和13700萬美元，調整後營業收入分別為12500萬美元和8500萬美元。

 

  •  

頒佈部分

 

  •  

調整後營業收入增加主要歸因於本年度準備金釋放量增加和淨投資收益增加。

 

  •  

長期護理保險細分市場

 

  •  

調整後的營業虧損減少，主要是由於保險回收淨額為1,900美元萬、有限合夥企業收入增加以及負債重計量虧損減少，但被本年度續期保費下降部分抵消。

 

  •  

人壽和年金部分

 

  •  

人壽保險：

 

  •  

調整後的營業虧損增加，主要是由於我們的有效區塊的流失和本年度應計的法律和解，但被前一年未發生的負債重新計量虧損部分抵消。

 

87

目錄表
  •  

固定年金：

 

  •  

調整後的營業收入增長主要是由於有利的死亡率，但部分被本年度主要由區塊徑流推動的淨利差收入下降所抵消。

 

  •  

公司和其他

 

  •  

調整後的營業虧損主要由於某些税務相關項目的時間安排而減少，但被本年度與CareScout增長計劃有關的更高費用部分抵消。

截至2024年6月30日的6個月與截至2023年6月30日的6個月

 

  •  

截至2024年和2023年6月30日的六個月，淨收入分別為21500美元萬和25900美元萬，調整後的營業收入分別為21000美元萬和22900美元萬。

 

  •  

頒佈部分

 

  •  

調整後的營業收入增加，主要是由於淨投資收入和保費增加，但被本年度新的拖欠增加部分抵消。

 

  •  

長期護理保險細分市場

 

  •  

調整後的營業虧損增加，主要是由於續期保費下降，但部分被本年度2,200萬的淨保險回收和有限合夥企業收入增加所抵消。

 

  •  

虧損的增加也被前一年用於法律和解費用的1,000美元萬應計費用部分抵消，但沒有再次發生。

 

  •  

人壽和年金部分

 

  •  

調整後的營業虧損主要由我們的人壽保險產品推動，增加的主要原因是反映我們有效業務的保費和保單費用較低，但被本年度較不利的死亡經歷部分抵消。

 

  •  

公司和其他

 

  •  

調整後的營業虧損主要由於與CareScout增長計劃相關的費用增加而增加，但被本年度較高的淨投資收入部分抵消。

重大發展和戰略要點

頒佈部分

 

  •  

按揭保險組合。Enact的主要持續率為83%，繼續抵消了新投保的下降，為2024年第二季度有效保險的增長做出了貢獻。與2023年第二季度相比，2024年第二季度承保的新保險減少了10%。

 

  •  

損耗性能。Enact在2024年第二季度錄得7,700美元的税前準備金釋放，主要是由於2023年初的良好治癒表現和之前的拖欠，而2023年第二季度的税前準備金釋放為6,300美元萬。作為2024年第二季度準備金釋放的一部分，ACT還降低了對拖欠索賠比率(“索賠率”)的假設。

 

  •  

PMIERs合規性。截至2024年6月30日，Enact的PMIER充足率比PMIER要求高出169%或205700美元萬。

 

  •  

資本回報。Genworth Holdings在2024年第二季度從Enact Holdings獲得了6,300萬的資本回報。2024年5月1日，Enact控股宣佈了25000美元萬的新股份回購授權。

 

88

目錄表
  •  

制定控股公司的債務。於2024年第二季度，Enact Holdings悉數贖回其於2025年8月到期的75000美元萬6.50%優先票據(“2025年票據”)。Enact Holdings主要通過發行2029年到期的75000美元萬6.25%優先票據(“2029年票據”)的所得款項淨額為贖回提供資金。

長期護理保險細分市場

 

  •  

有效的費率操作。我們估計，從2012年到2024年第二季度，我們的長期護理保險多年有效費率行動計劃中批准的費率行動的累計經濟效益約為292億美元，按淨現值計算。

 

  •  

索賠。我們預計，隨着我們的區塊老化，我們的長期護理保險業務將出現更高的賠付金額，索賠高峯將在十年後達到。隨着投保人接近索賠高峯期，對較新產品的付費索賠繼續增加，而對最舊產品的索賠下降，因為這些投保人平均已過了索賠高峯期。我們還預計，隨着我們兩個最大的兩個區塊-Choice I和Choice II-的約616,000名投保個人的平均年齡分別為77歲和74歲，達到他們的索賠高峯期，大約85歲，總索賠成本將繼續增加。

美國人壽保險子公司的資本

 

  •  

截至2024年6月30日和2023年12月31日，我們在美國註冊的壽險子公司的綜合公司行動水平風險資本比率分別約為319%和303%。這一增長主要歸因於我們長期護理保險業務的法定收益，主要是由有效費率訴訟和法律和解帶來的保費增加和福利減少推動的。這一增長也歸因於我們可變年金產品的法定收益，包括利率和股票市場表現的影響帶來的好處。

Genworth Financial股份回購計劃

 

  •  

Genworth Financial在2024年上半年執行了9,900美元的萬股票回購。

按部門劃分的經營結果和選定的財務和經營業績衡量標準

管理層的討論和分析包含選定的經營業績衡量標準，包括“新保險”、“有效保險”和“有效風險”，這些都是保險業常用的經營業績衡量標準。

管理層定期監控和報告為我們的ACT部門撰寫的新保險，以衡量一段時間內產生的新業務量。我們認為新保險是衡量ACT部門經營業績的指標，因為它代表的是特定時期抵押貸款保單新銷售的指標，而不是該時期收入或盈利能力的指標。管理層還定期監測和報告有效保險和有效風險，為我們的制定部分。有效保險是衡量截至各自報告日期，由我們的美國抵押貸款保險子公司承保的貸款的未償還本金餘額總額。有效風險是根據適用於估計的當前未償還貸款餘額的保險百分比計算的。這些指標是在直接基礎上提出的，不包括再保險。我們認為有效保險和有效風險是衡量ACT部門經營業績的指標，因為它們代表的是在特定日期將在未來期間產生收入和利潤的業務規模，而不是衡量該期間的收入或盈利能力。

管理層還定期監測和報告我們的ACT部分的損失率，即福利和保單準備金的其他變化與淨賺取保費的比率。我們認為損失率是衡量承保業績的一項指標，有助於加強對ACT部門經營業績的瞭解。

 

89

目錄表

管理層定期監測和報告有效費率行動，包括州備案批准；受影響的有效保費；批准的加權平均費率增加百分比；以及我們的長期護理保險部門批准的毛增額保費。我們還在我們的長期護理保險多年有效費率行動計劃中以淨現值為基礎估計批准的費率行動的累積經濟效益，並在我們的投資組合收益率中貼現。這被定義為基於當前假設的歷史和未來預期保費增加和福利減少的淨現值，這是由於個人和團體長期護理保險單批准的費率增加造成的。它還包括與法律和解有關的準備金減少的淨現值，減去向投保人支付的現金，這些投保人選擇了與法律和解有關的某些減少的福利選擇，稱為和解付款。我們為有效的費率行動監控這些選定的經營業績指標，以跟蹤我們在保持傳統人壽保險子公司的自我可持續性方面的進展。我們認為這些有效的費率行動指標是財務業績的衡量標準，有助於加強對我們長期護理保險部門經營業績的瞭解。

這些經營業績衡量標準使我們能夠比較不同時期的經營業績，而不考慮與前幾個時期銷售的保單或合同或投資或其他來源相關的收入或盈利能力。

頒佈部分

趨勢和條件

我們ACT部門的結果主要受到以下因素的影響：競爭對手的行動；失業率或就業不足水平；其他經濟和房地產市場趨勢，包括利率、房價、首次購房者數量、抵押貸款發放量組合和做法；整體私人抵押貸款保險市場的規模和監管行動的影響；抵押貸款拖欠的水平和年齡；季節性變化的影響；未售出房屋的庫存；貸款修改和其他服務努力；以及訴訟等項目。除文意另有所指外，此處所指的“頒佈”為“第2項--管理層對財務狀況和經營成果的討論和分析--頒佈部分”，除非文意另有要求，否則為萬億。我們的表演環節。

宏觀經濟環境

雖然美國經濟在2024年第二季度顯示出積極的跡象，但由於通脹壓力、地緣政治環境和揮之不去的宏觀經濟擔憂，它面臨着持續但正在減少的不確定性。由於按揭利率上升及住宅供應持續低迷，按揭活動在2024年第二季仍然相對緩慢。根據全美房地產經紀人協會住房可負擔性指數的數據，在過去幾年裏，由於抵押貸款利率上升和房價上漲超過了家庭收入中位數，住房可負擔性有所惡化。根據聯邦住房金融局(FHFA)月度僅限購買的房價指數，全國房價持續上漲到2024年。

2024年6月的失業率為4.1%，而2024年3月為3.8%。截至2024年6月30日，美國失業人數約為680萬人，超過26周的長期失業人數約為150萬。

忍耐和減少損失計劃

借款人利用《冠狀病毒援助救濟和經濟安全法》和政府支持的企業(“GSE”)冠狀病毒大流行(“新冠肺炎”)服務相關政策所允許的延長容忍時間的能力於2023年結束。滿足一般困難和計劃指導方針的借款人繼續可以獲得標準忍耐保單，作為減少損失的選擇。此外，在2023年3月，GSE宣佈了新的損失緩解計劃，允許面臨財務困難的借款人延期六個月還款。

 

90

目錄表

儘管很難預測未來報告的忍耐水平，以及忍耐計劃中仍在償還每月抵押貸款的貸款中有多少會拖欠，但服務商報告的忍耐一般都有所下降。截至2024年6月30日，在一項容忍計劃中報告了約1%或9931項現行主要政策，其中約25%被報告為拖欠。與2023年第二季度的14%相比，ACT在2024年第二季度約有7%的主要新違法行為受到容忍計劃的約束。

監管動態

私人抵押貸款保險市場滲透率和整體市場規模在一定程度上受到GSE和美國政府(包括但不限於聯邦住房管理局和聯邦住房金融局)採取的影響住房或住房金融政策的行動的影響。過去，這些行動包括對承銷標準宣佈的變化或潛在的變化，包括對GSE的自動承銷系統、FHA定價、GSE擔保費、貸款限額和替代產品的變化。

2022年10月24日，FHFA宣佈對某些信用評分模型進行驗證和批准，供GSE使用，並將所有三家全國性消費者報告機構提供的貸款機構提供的信用報告的要求數量改為僅兩份。新信用評分的驗證要求貸款人提供出售給GSE的每筆貸款的兩個信用評分。2024年2月，聯邦住房金融局宣佈，它的目標是在2025年第四季度實施，這將需要系統和流程更新。

競爭環境

美國私人抵押貸款保險業競爭激烈。Enact Holdings的市場份額受到其走向市場戰略的執行的影響，包括但不限於相對於同行的定價競爭力以及其在遠期承諾交易中的選擇性參與。Enact繼續通過定價和其承保指導方針管理新業務的質量，這些指導方針在情況允許時會不時修改。市場和承保條件，包括抵押貸款保險定價環境，都在Enact的風險調整回報偏好範圍內，使其能夠以其認為有吸引力的回報承銷新業務。

按揭保險組合

與2023年第二季度相比，2024年第二季度億承保的新保險金額為1.36億美元，下降了10%。新保險的變化主要受抵押貸款保險市場的規模和ACT的市場份額的影響。2024年第二季度，Enact的主要持續率為83%，而2023年第二季度為84%。由於ACT有效保單中抵押貸款利率低於當前利率的很大一部分保單的持續性提高，繼續抵消了新投保的下降，導致有效基本保險與2024年3月31日相比增加了24美元億。

與2023年第二季度相比，2024年第二季度的淨賺取保費有所增加，主要是由於有效保險的增長，但部分被更高的讓渡保費所抵消。

失落體驗

截至2024年、2024年和2023年6月30日止三個月，Enact的虧損率分別為(7%)和(2%)。Enact在2024年第二季度釋放了7,700美元的萬儲備，主要用於2023年初的良好治癒表現和之前的違約。作為準備金釋放的一部分，ACT還降低了其索賠率假設，這主要是由於持續的有利治療業績和經濟環境中的不確定性減少，影響了本年度和前一年的拖欠。Enact在2023年第二季度記錄了6,300美元的萬準備金釋放，主要用於2021年及更早時期對違約行為的良好治癒表現，包括與新冠肺炎相關的違約行為。

 

91

目錄表

索賠的貸款損失的嚴重性可能會受到延長的忍耐和喪失抵押品贖回權的時間表、相關的高費用以及最近新的拖欠貸款金額較高的負面影響。這些對虧損嚴重程度的負面影響可以通過內在的房價升值來部分緩解。對於2014年10月1日或之後承保的貸款，Aact的抵押貸款保險單將抵押保險索賠中包括的未付利息和相關費用的月數限制為最多36個月。

與2023年第二季度相比，2024年第二季度新的主要拖欠增加，主要是由於Enact投資組合的正常虧損發展模式。2024年第二季度，10,461起新的主要違約行為造成了6,000萬的損失支出，而Enact在2023年第二季度從9,205起新的主要違約行為中產生了5,800美元萬的損失。在確定損失費用估計數時，考慮到了最近的治療和索賠經驗以及當時和未來的經濟狀況。

資本要求和交易

截至2024年6月30日，根據北卡羅來納州法律並由Emico的國內保險監管機構北卡羅來納州保險部(NCDOI)執行的Emico的風險與資本比率約為10.8：1，而截至2024年3月31日和2023年12月31日的風險與資本比率分別為11.2：1和11.6：1。Emico的風險資本比率仍低於NCDOI的最大風險資本比率25：1。北卡羅來納州的風險資本比率計算不包括拖欠貸款的有效風險，因為已建立了針對所有違約的損失準備金。Emico正在進行的風險與資本比率將主要取決於Emico未來發生的虧損規模、正在進行的減少虧損活動的有效性、新業務量和盈利能力、配額份額再保險的影響、保單失效金額以及業務產生或分配的額外資本金額。

根據PMIERs，ACT必須滿足私人抵押貸款保險公司必須滿足的運營和財務要求，才能保持為GSE購買的貸款提供保險的資格。截至2024年6月30日，Enact估計可用資產為502400美元，而PMIER項下的萬淨要求資產為296700美元，而截至2024年3月31日，可用資產為485300美元，萬淨要求資產為297000美元。截至2024年6月30日的充足率比PMIER要求高出169%或205700美元萬，而截至2024年3月31日的充足率比PMIER要求高163%或188300美元萬。截至2024年6月30日和2024年3月31日，Enact的PMIER所需資產，得益於對PMIERs中定義的某些不良貸款的基於風險的所需資產額係數應用了0.30乘數。對所有符合條件的拖欠行為應用0.3倍的乘數，分別為頒佈2024年6月30日和2024年3月31日的萬提供了3,100美元PMIER和4,800萬美元的好處。這些金額是取消0.30乘數後任何增量再保險福利的總額。

2024年6月25日，Enact與一個再保險小組執行了一項超額損失再保險交易，該交易為2023年7月1日至2023年12月31日期間承保的部分現有抵押貸款保險提供約9,000美元的萬再保險，自2024年6月1日起生效。截至2024年6月30日和2024年3月31日，Enact的第三方再保險交易分別提供了約175600萬和172200萬的PMIER資本信貸。ACT可能會執行未來的信用風險轉移交易，以保持超出PMIERs資本要求的審慎財務靈活性水平，以應對隨着時間的推移業績和PMIERs要求的潛在變化。

資本回報

2024年3月，Emico完成了對Enact Holdings的分配，以支持其支付季度股息的能力。未來的股息支付將受到Enact Holdings董事會和Genworth Financial的季度審查和批准。除了ACT的季度分紅計劃外，ACT控股公司還於2023年8月1日宣佈董事會批准了一項股票回購計劃，該計劃允許回購至多10000美元的普通股萬。2024年5月1日，頒佈控股

 

92

目錄表

宣佈了25000美元萬的新股票回購授權。Genworth Holdings已同意參與股票回購，以將其總持股比例維持在目前的大致水平。作為大股東，Genworth Holdings在2024年第二季度從Enact Holdings獲得了6,300萬的資本回報，其中包括2,400美元的季度股息和3,900美元的股票回購萬。

向股東返還資本，同時兼顧增長和風險管理的優先事項，仍是Enact Holdings的優先事項，因為該公司希望隨着時間的推移提高股東價值。未來的資本回報將由ACT Holdings的資本優先安排框架決定，該框架設定了以下優先事項：支持現有投保人、發展抵押貸款保險業務、為有吸引力的新商業機會提供資金以及向股東返還資本。Enact Holdings的總資本回報還將基於其對當前和未來宏觀經濟狀況、監管格局和業務表現的看法。

細分運營結果

截至2024年6月30日的三個月與截至2023年6月30日的三個月

下表列出了與我們的頒佈部分有關的行動在所述期間的結果：

 

     三個月後結束
6月30日，		      增加
（減少）和
百分比
變化		  

(以百萬為單位)

    2024      2023      2024年與2023年  

收入：

            

保費

    $ 244      $ 239      $ 5        2 % 

淨投資收益

      59        50        9        18 % 

淨投資收益(虧損)

      (8 )       (13 )       5        38 % 

保單費用和其他收入

      3        1        2        200 % 
  

 

 

     

 

 

     

 

 

     

總收入

      298        277        21        8 % 
  

 

 

     

 

 

     

 

 

     

福利和費用：

            

政策儲備的福利和其他變化

      (17 )       (4 )       (13 )       NM (1) 

收購和運營費用，扣除延期費用

      65        52        13        25 % 

遞延購置成本和無形資產攤銷

      2        2        —         —  % 

利息開支

      13        13        —         —  % 
  

 

 

     

 

 

     

 

 

     

福利和費用總額

      63        63        —         —  % 
  

 

 

     

 

 

     

 

 

     

所得税前持續經營所得

      235        214        21        10 % 

所得税撥備

      51        46        5        11 % 
  

 

 

     

 

 

     

 

 

     

持續經營收入

      184        168        16        10 % 

減去：可歸因於非控股權益的淨收入

      34        31        3        10 % 
  

 

 

     

 

 

     

 

 

     

Genworth Financial，Inc.獲得的持續經營收入'普通股股東

      150        137        13        9 % 

Genworth Financial，Inc.可獲得的持續經營收入調整普通股股東：

            

淨投資（收益）損失，淨(2)

      7        11        (4 )       (36 )% 

提前償還債務的（收益）損失，淨(3)

      9        —         9        NM (1) 

重組相關費用

      3        —         3        NM (1) 

調整税

      (4 )       (2 )       (2 )       (100 )% 
  

 

 

     

 

 

     

 

 

     

Genworth Financial，Inc.的調整後營業收入普通股股東

    $ 165      $ 146      $ 19        13 % 
  

 

 

     

 

 

     

 

 

     

 

(1) 

我們將“NM”定義為對於增加或減少超過200%沒有意義。

(2) 

在截至2024年和2023年6月30日的三個月中，淨投資(收益)損失分別針對可歸因於100億美元萬和200億美元萬的非控股權益部分進行了調整。

(3) 

(收益)在截至2024年6月30日的三個月裏，提前清償債務的損失是扣除可歸因於非控股權益的200億美元萬的部分。

 

93

目錄表

調整後的營業收入可用於Genworth金融公司的S普通股股東

調整後營業收入增加主要歸因於本年度準備金釋放量增加和淨投資收益增加。

收入

保費增加主要是由於有效保險增加，但部分被本年度較高的分得保費所抵銷。

淨投資收入增加的主要原因是當年較高的投資收益率和較高的平均投資資產。

關於淨投資收益(損失)變化的討論，請參閲“-投資和衍生工具”下這一行項目的比較。

福利和費用

政策儲備的收益和其他變化在很大程度上是由於準備金釋放增加而減少的，但部分被本年度新的拖欠增加所抵消。Enact在2024年第二季度釋放了7,700美元的萬儲備，主要用於2023年初的良好治癒表現和之前的違約。作為準備金釋放的一部分，ACT降低了其索賠率假設，這主要是由於持續的良好治癒表現和經濟環境中的不確定性減少，影響了本年度和前一年的拖欠。ACT在2023年第二季度記錄了6,300美元的萬準備金釋放，主要用於2021年及更早時期以來對違法行為的良好治癒表現，包括與新冠肺炎。

扣除遞延後的收購和運營費用淨額增加，主要是由於在本年度提前贖回Enact Holdings的2025年票據造成1,100美元的萬虧損。

所得税撥備。截至2024年、2024年和2023年6月30日止三個月的有效税率分別為21.8%和21.5%，與美國企業聯邦所得税率基本一致。

 

94

目錄表

截至2024年6月30日的6個月與截至2023年6月30日的6個月

下表列出了與我們的頒佈部分有關的行動在所述期間的結果：

 

     六個月後結束
6月30日，		      增加
（減少）和
百分比
變化		  

(以百萬為單位)

    2024      2023      2024年與2023年  

收入：

            

保費

    $ 485      $ 474      $ 11        2 % 

淨投資收益

      116        96        20        21 % 

淨投資收益(虧損)

      (14 )       (13 )       (1 )       (8 )% 

保單費用和其他收入

      3        1        2        200 % 
  

 

 

     

 

 

     

 

 

     

總收入

      590        558        32        6 % 
  

 

 

     

 

 

     

 

 

     

福利和費用：

            

政策儲備的福利和其他變化

      3        (15 )       18        120 % 

收購和運營費用，扣除延期費用

      116        104        12        12 % 

遞延購置成本和無形資產攤銷

      4        5        (1 )       (20 )% 

利息開支

      26        26        —         —  % 
  

 

 

     

 

 

     

 

 

     

福利和費用總額

      149        120        29        24 % 
  

 

 

     

 

 

     

 

 

     

所得税前持續經營所得

      441        438        3        1 % 

所得税撥備

      96        95        1        1 % 
  

 

 

     

 

 

     

 

 

     

持續經營收入

      345        343        2        1 % 

減去：可歸因於非控股權益的淨收入

      64        63        1        2 % 
  

 

 

     

 

 

     

 

 

     

Genworth Financial，Inc.獲得的持續經營收入'普通股股東

      281        280        1        —  % 

Genworth Financial，Inc.可獲得的持續經營收入調整普通股股東：

            

淨投資（收益）損失，淨(2)

      12        11        1        9 % 

提前償還債務的（收益）損失，淨(3)

      9        —         9        NM (1) 

重組相關費用

      3        —         3        NM (1) 

調整税

      (5 )       (2 )       (3 )       (150 )% 
  

 

 

     

 

 

     

 

 

     

Genworth Financial，Inc.的調整後營業收入普通股股東

    $ 300      $ 289      $ 11        4 % 
  

 

 

     

 

 

     

 

 

     

 

(1) 

我們將“NM”定義為對於增加或減少超過200%沒有意義。

(2) 

截至2024年6月30日和2023年6月30日止六個月，淨投資（收益）損失均針對非控股權益應佔部分2億美元進行了調整。

(3) 

截至2024年6月30日止六個月，提前消除債務的（收益）損失已扣除非控股權益應佔部分2億美元。

調整後的營業收入可用於Genworth金融公司的S普通股股東

調整後的營業收入增加，主要是由於淨投資收入和保費增加，但被本年度新的拖欠增加部分抵消。

收入

保費增加主要是由於有效保險增加，但部分被本年度較高的分得保費所抵銷。

 

95

目錄表

淨投資收入增加的主要原因是當年較高的投資收益率和較高的平均投資資產。

福利和費用

政策儲備的福利和其他變化在很大程度上是由於本年度新增違約率上升所致。

扣除遞延後的收購和運營費用淨額增加，主要是由於在本年度提前贖回Enact Holdings的2025年票據造成1,100美元的萬虧損。

所得税撥備。截至2024年、2024年和2023年6月30日止六個月的有效税率分別為21.8%和21.6%，與美國企業聯邦所得税率基本一致。

制定選定的運營業績衡量標準

基本按揭保險

Aact的幾乎所有保單都是主要抵押貸款保險，按特定的承保比例為個人貸款提供保障。初級抵押貸款保險是在發起時對個人貸款進行的，通常是在逐筆貸款的基礎上交付。初級抵押貸款保險也可以在彙總的基礎上實施，根據這一點，給定貸款組合中的每一項抵押貸款在起始點之後的單一交易中得到保險。

聯營按揭保險

集合抵押保險交易為集合保單所確定的有限的個人貸款提供保險。集合保單包含承保百分比和條款，限制保險公司在達到閾值之前支付索賠的義務(稱為“免賠額”)，或限制保險公司潛在的索賠總責任(稱為“止損”)，或兩項條款的組合。集合抵押貸款保險通常用於為某些二級市場抵押貸款交易提供額外的信用增強。

下表列出了關於頒佈之日和指定日期的選定經營業績衡量標準：

 

     截至6月30日，      增加
（減少）和
百分比
變化		  

(以百萬為單位)

    2024      2023      2024年與2023年  

有效的基本保險

    $ 266,060      $ 257,816      $ 8,244        3 % 

有效風險：

            

主要

    $ 68,878      $ 65,714      $ 3,164        5 % 

游泳池

      65        73        (8 )       (11 )% 
  

 

 

     

 

 

     

 

 

     

有效總風險

    $ 68,943      $ 65,787      $ 3,156        5 % 
  

 

 

     

 

 

     

 

 

     

 

     三個月後結束
6月30日，		      增加
（減少）和
百分比
變化		     六個月後結束
6月30日，		      增加
（減少）和
百分比
變化		  

(以百萬為單位)

    2024      2023      2024年與2023年     2024      2023      2024年與2023年  

新保險

    $ 13,619      $ 15,083      $ (1,464 )      (10 )%    $ 24,145      $ 28,237      $ (4,092 )      (14 )% 

 

96

目錄表

有效基本保險和有效風險

原保險有效保額增加主要來自新投保。此外，基本持續率仍然較高，主要是由於本年度的再融資活動受到抑制，這是由於相當大比例的有效政策的抵押貸款利率低於當前利率。截至2024年、2023年和2023年6月30日的6個月，主要持續率分別為84%和85%。有效總風險的增加主要是由於有效的基本保險較高。

新寫的保險

新保險的變化主要受抵押貸款保險市場的規模和ACT的市場份額的影響。

損失和費用比率

下表列出了在指定日期內頒佈的損失和費用比率：

 

     三個月後結束
6月30日，		     增加(減少)     六個月後結束
6月30日，		     增加(減少)  
     2024     2023     2024年與2023年     2024     2023     2024年與2023年  

損耗率

      (7 )%      (2 )%      (5 )%      1 %      (3 )%      4 % 

費用比率

      28 %      23 %      5 %      25 %      23 %      2 % 

損失率是保單準備金中的福利和其他變化與淨賺取保費的比率。費用比率是一般費用與淨賺取保費的比率。Enact的一般費用包括收購和運營費用、遞延淨額以及DAC和無形資產的攤銷。

截至2024年6月30日的三個月的損失率下降，主要是由於準備金釋放增加，但部分被本年度較高的新違約率所抵消。截至2024年6月30日的6個月，損失率上升，主要是由於本年度新的違約率上升。

Enact Holdings因提前贖回其2025年票據而蒙受1,100美元萬的損失，這使截至2024年6月30日的三個月和六個月的費用比率分別增加了五個和兩個百分點。

 

97

目錄表

抵押保險貸款組合

下表列出了截至6月30日有關ACT貸款組合的精選財務信息：

 

(以百萬為單位)

    2024      2023  

按初始貸款價值比計算的有效初級保險：

      

95.01%及以上

    $ 47,837      $ 42,459  

90.01%至95.00%

      110,825        107,448  

85.01%至90.00%

      79,132        75,521  

85.00%及以下

      28,266        32,388  
  

 

 

     

 

 

  

總

    $ 266,060      $ 257,816  
  

 

 

     

 

 

  

按初始貸款價值比計算的主要風險：

      

95.01%及以上

    $ 13,722      $ 12,086  

90.01%至95.00%

      32,254        31,220  

85.01%至90.00%

      19,510        18,518  

85.00%及以下

      3,392        3,890  
  

 

 

     

 

 

  

總

    $ 68,878      $ 65,714  
  

 

 

     

 

 

  

FICO有效的基本保險(1)起點得分：

      

超過760

    $ 113,115      $ 107,427  

740-759

      43,485        42,074  

720-739

      37,407        36,324  

700-719

      29,781        29,514  

680-699

      21,596        21,908  

660-679(2)

      11,417        11,188  

640-659

      6,167        6,133  

620-639

      2,491        2,576  

      601        672  
  

 

 

     

 

 

  

總

    $ 266,060      $ 257,816  
  

 

 

     

 

 

  

按發起時FICO評分計算的有效主要風險：

      

超過760

    $ 29,219      $ 27,305  

740-759

      11,305        10,749  

720-739

      9,809        9,368  

700-719

      7,688        7,516  

680-699

      5,540        5,543  

660-679(2)

      2,948        2,850  

640-659

      1,582        1,558  

620-639

      634        653  

      153        172  
  

 

 

     

 

 

  

總

    $ 68,878      $ 65,714  
  

 

 

     

 

 

  

 

(1) 

公平艾薩克公司。

(2) 

FICO評分未知的貸款包括在660-679類別中。

 

98

目錄表

拖欠貸款

下表列出了截至所示日期Enact貸款組合的保險貸款數量、拖欠貸款數量和拖欠率：

 

     6月30日，
2024		     12月31日，
2023		     6月30日，
2023		  

初級保險：

       

有效保險貸款

      969,767       974,516       973,280  

拖欠貸款

      19,051       20,432       18,065  

拖欠貸款百分比（拖欠率）

      1.96 %      2.10 %      1.86 % 

與2023年12月31日相比，拖欠率下降，主要是由於總拖欠率下降，主要是由於治療和已付索賠超過新拖欠率，但與2023年6月30日相比，拖欠率上升主要是由於新拖欠率超過治療和已付索賠。

下表列出了截至所示日期的主要違約率、直接主要案件準備金和按年齡未達預期的預期付款情況列出的有效風險：

 

     2024年6月30日  

(美元金額(百萬美元))

    青少年犯罪      直接主
案例--儲備 (1)		      風險
有效		      儲備金百分比
有效風險		  

默認付款：

            

3筆付款或更少

      9,704      $ 79      $ 613        13 % 

4 - 11付款

      6,306        210        437        48 % 

12筆付款或更多

      3,041        173        195        89 % 
  

 

 

     

 

 

     

 

 

     

總

      19,051      $ 462      $ 1,245        37 % 
  

 

 

     

 

 

     

 

 

     

 

     2023年12月31日  

(美元金額(百萬美元))

    青少年犯罪      直接主
案例--儲備 (1)		      風險
有效		      儲備金百分比
有效風險		  

默認付款：

            

3筆付款或更少

      10,166      $ 88      $ 629        14 % 

4 - 11付款

      6,934        205        469        44 % 

12筆付款或更多

      3,332        184        200        92 % 
  

 

 

     

 

 

     

 

 

     

總

      20,432      $ 477      $ 1,298        37 % 
  

 

 

     

 

 

     

 

 

     

 

(1) 

直接主要案例準備金不包括損失調整費用、池、已發生但未報告（“IBNR”）和再保險準備金。

截至2024年6月30日，準備金佔有效風險的百分比與2023年12月31日保持一致，因為準備金較高的長期違約行為正在繼續得到糾正。自2023年12月31日以來，拖欠12個月或以上的貸款數量有所減少，與COVID-19前的水平更加一致。由於持續的容忍選擇、暫停止贖以及止贖過程缺乏進展的不確定性，拖欠索賠的可能性和時間仍然存在不確定性。

 

99

目錄表

在美國，主要保險的拖欠率在任何時候都會因地區而異，這取決於經濟狀況和週期性增長模式。下表列出了10個最大的州和10個最大的大都會統計地區(“MSA”)或“大都會地區”(“MD”)的直接主要案件準備金和主要違約率的分散情況，按ACT的有效主要風險列出。拖欠率是根據基礎物業的位置而不是貸款人的位置按地區顯示的。

 

     小學百分比
有效風險截至
2024年6月30日		     直接小學百分比
截至目前的案例儲備
2024年6月30日(1)		     截至目前的犯罪率  
  6月30日，
2024		     12月31日，
2023		     6月30日，
2023		  

按州/省/自治區：

           

加利福尼亞

      13 %      12 %      2.06 %      2.22 %      1.99 % 

德克薩斯州

      9 %      8 %      2.10 %      2.22 %      1.90 % 

佛羅裏達州 (2)

      8 %      10 %      2.22 %      2.39 %      2.04 % 

紐約 (2)

      5 %      11 %      2.94 %      3.05 %      2.73 % 

伊利諾伊州 (2)

      4 %      6 %      2.53 %      2.61 %      2.35 % 

亞利桑那州

      4 %      3 %      1.76 %      1.93 %      1.60 % 

密西根

      4 %      3 %      1.76 %      1.94 %      1.63 % 

佐治亞州

      3 %      4 %      2.30 %      2.23 %      2.08 % 

北卡羅來納州

      3 %      2 %      1.44 %      1.56 %      1.37 % 

賓夕法尼亞州

      3 %      3 %      2.02 %      2.19 %      1.97 % 

 

(1) 

直接主要案例準備金不包括損失調整費用、池、IBNR和再保險準備金。

(2) 

司法管轄區主要使用司法止贖程序，這通常會增加完成止贖所需的時間。

 

     小學百分比
有效風險截至
2024年6月30日		     直接小學百分比
截至目前的案例儲備
2024年6月30日(1)		     截至目前的犯罪率  
    6月30日，
2024		     12月31日，
2023		     6月30日，
2023		  

通過GMA或MD：

           

亞利桑那州鳳凰城

      3%       3%       1.86 %      2.01 %      1.69 % 

芝加哥-內珀維爾，伊利諾伊州馬裏蘭州

      3%       4%       2.89 %      2.88 %      2.59 % 

佐治亞州亞特蘭大海事局

      3%       3%       2.45 %      2.40 %      2.24 % 

紐約州紐約州MD

      2%       7%       3.21 %      3.60 %      3.37 % 

德克薩斯州休斯頓海事局

      2%       3%       2.55 %      2.67 %      2.36 % 

華盛頓-阿靈頓，DC MD

      2%       2%       1.79 %      2.01 %      1.70 % 

德克薩斯州達拉斯MD

      2%       2%       1.92 %      1.92 %      1.55 % 

洛杉磯-長灘，加利福尼亞州馬裏蘭州

      2%       2%       2.24 %      2.39 %      2.29 % 

Riverside-San Bernardino，CA MCA

      2%       3%       2.58 %      2.83 %      2.56 % 

丹佛-奧羅拉-萊克伍德，科羅拉多州

      2%       1%       1.12 %      1.12 %      0.85 % 

 

(1) 

直接主要案例準備金不包括損失調整費用、池、IBNR和再保險準備金。

 

100

目錄表

下表列出了截至2024年6月30日的Enact直接主要案例儲備、有效主要保險和有效風險按保單發起年份的分佈情況以及拖欠率：

 

(以百萬為單位)

    直接百分比
主要病例儲備 (1)		     主要
保險
有效		      百分比
佔總數的1%		     主要
風險
有效		      百分比
佔總數的1%		     青少年犯罪
率		  

保單年

 

          

2008年及之前

      14 %    $ 5,238        2 %    $ 1,351        2 %      7.79 % 

2009至2016年

      7       6,725        2       1,767        2       3.66 % 

2017

      4       4,618        2       1,221        2       3.45 % 

2018

      5       5,300        2       1,363        2       3.89 % 

2019

      8       12,524        5       3,261        5       2.69 % 

2020

      14       39,502        15       10,601        15       1.64 % 

2021

      21       63,582        24       16,422        24       1.65 % 

2022

      20       56,456        21       14,254        21       1.73 % 

2023

      7       48,520        18       12,552        18       0.93 % 

2024

      —        23,595        9       6,086        9       0.13 % 
  

 

 

    

 

 

     

 

 

    

 

 

     

 

 

    

總投資組合

      100 %    $ 266,060        100 %    $ 68,878        100 %      1.96 % 
  

 

 

    

 

 

     

 

 

    

 

 

     

 

 

    

 

(1) 

直接主要案例準備金不包括損失調整費用、池、IBNR和再保險準備金。

2008年及之前保單年度的損失準備金與其所代表的有效風險相比過大。這些政策年的規模，加上房價的大幅下跌，導致2009年之前的政策年出現重大虧損。儘管ACT在這些保單年度將經歷的最終損失仍存在不確定性，但它們在其總抵押貸款保險組合中所佔的比例已較小。根據有效風險的變化，損失準備金的集中度已轉移到較新的賬面年度。截至2024年6月30日，Enact的2017年及更高保單年度約佔其有效主要風險的96%，佔其直接主要案件準備金總額的79%。

長期護理保險細分市場

趨勢和條件

我們長期護理保險業務的結果取決於我們的實際經驗與我們的估值假設的比較情況，包括但不限於有效費率行動、發病率、死亡率和持久性。對有效費率行動的估計反映了某些簡化的假設，這些假設可能與實際結果大不相同，包括但不限於投保人在一段時間內的一致行為，以及統一的共同保險和保費税率。實際的投保人行為可能與這些假設有很大不同。我們長期護理保險業務的業績也受到我們提高投資收益率以及管理費用和再保險等因素的影響。法律或政府計劃的變化，包括長期護理保險費率訴訟立法、法規和/或做法，也可能對我們的長期護理保險業務產生積極或消極的影響。

由於這些因素不是事先知道的，隨着時間的推移而變化，很難準確預測，而且本質上是不確定的，因此我們無法準確地確定我們將為實際索賠支付的最終金額或支付這些款項的時間，因為我們的實際索賠經驗將在多年或數十年內出現。例如，隨着索賠組合的繼續發展，新索賠的平均索賠準備金隨着時間的推移而呈上升趨勢，越來越多的保單具有更高的每日福利金額和更高的通脹因素進行索賠。儘管新的索賠依賴於我們某些最古老的長期護理保險業務塊已經達到了其索賠高峯期，並將隨着這些塊的流失而減少，但我們正在獲得更多關於我們較大業務塊的經驗，並完全預計隨着投保人達到其索賠高峯期，新索賠的整體將繼續增長。

 

101

目錄表

此外，我們注意到長期護理保險業務的護理成本上升，部分原因是通脹上升。護理成本的增加導致我們的長期護理保險業務的理賠金額增加，如果這種情況持續下去，可能會對我們的流動性、運營業績和財務狀況產生實質性的不利影響。我們將繼續監測我們的經驗，並酌情改變我們對長期護理保險產品的假設和方法。即使假設的微小變化或實際經驗與假設的微小偏差都可能對我們的儲備水平、業務結果和財務狀況產生重大影響，在過去也是如此。

假設更新和實際與預期經驗的影響將繼續推動我們的長期護理保險結果的波動性，特別是對於我們無利可圖的上限隊列。值得注意的是，與我們截至2024年6月30日的長期護理保險業務的未來保單福利負債的總體規模422億相比，假設更新和實際與預期經驗導致的季度差異通常相對較小。

我們長期護理保險業務的財務狀況也受到利率的影響。我們每季度以單A債券利率重新衡量我們對未來保單福利和相關再保險可收回部分的負債。因此，我們報告的保險負債對利率的變動非常敏感，這可能會導致我們的準備金餘額和股本繼續波動。

現行税率訴訟和法律和解

鑑於我們的長期護理保險業務面臨的持續挑戰，我們繼續採取措施改善業務的風險和盈利狀況，包括提高保費費率和減少有效保單的相關福利。執行我們的多年長期護理保險現行費率行動計劃，並在我們傳統的長期護理保險保單上增加保費費率和相關的福利削減，對業務至關重要。有關有效費率操作的最新信息，請參閲下面選定的運營業績衡量標準。

此外，我們還就長期護理保險單保費增長中據稱存在的披露缺陷達成了三項法律和解。這些法律和解覆蓋了我們長期護理保險區塊的大約70%，並幫助加快了福利的削減。我們在2023年第二季度開始執行第三個也是最後一個法律解決方案，預計該解決方案將在2024年底基本完成。

雖然法律和解是相似的，但最終的影響取決於投保人的選舉率和所選擇的減少福利的類型。鑑於我們在之前和解方面的經驗，我們預計第三次法律和解將對我們的長期護理保險業務產生全面的淨有利經濟影響，因為它降低了這些長期負債的尾部風險。

雖然我們預計續期保費將隨着時間的推移而下降，但投保人因我們有效的費率行動和法律和解而選擇的福利削減加速了這一下降。然而，我們預計這一下降將被未來批准的利率行動部分抵消。

 

102

目錄表

細分運營結果

截至2024年6月30日的三個月與截至2023年6月30日的三個月

下表列出了我們的長期護理保險部門在所示期間的運營結果：

 

     三個月後結束
6月30日，		      增加
（減少）和
百分比
變化		  

(以百萬為單位)

    2024      2023      2024年與2023年  

收入：

           

保費

    $ 564      $ 611      $ (47 )      (8 )% 

淨投資收益

      494        470        24       5 % 

淨投資收益(虧損)

      (47 )       62        (109 )      (176 )% 
  

 

 

     

 

 

     

 

 

    

總收入

      1,011        1,143        (132 )      (12 )% 
  

 

 

     

 

 

     

 

 

    

福利和費用：

           

政策儲備的福利和其他變化

      934        941        (7 )      (1 )% 

負債重新計量（收益）損失

      43        61        (18 )      (30 )% 

收購和運營費用，扣除延期費用

      82        108        (26 )      (24 )% 

遞延購置成本和無形資產攤銷

      18        18        —        —  % 
  

 

 

     

 

 

     

 

 

    

福利和費用總額

      1,077        1,128        (51 )      (5 )% 
  

 

 

     

 

 

     

 

 

    

所得税前持續經營的收入(虧損)

      (66 )       15        (81 )      NM (1) 

所得税撥備

      —         10        (10 )      (100 )% 
  

 

 

     

 

 

     

 

 

    

持續經營的收入(虧損)

      (66 )       5        (71 )      NM (1) 

持續經營業務收入（虧損）調整：

           

淨投資（收益）損失

      47        (62 )       109       176 % 

重組相關費用

      —         1        (1 )      (100 )% 

調整税

      (10 )       13        (23 )      (177 )% 
  

 

 

     

 

 

     

 

 

    

調整後的營業虧損可用於Genworth金融公司的S普通股股東

    $ (29 )     $ (43 )     $ 14       33 % 
  

 

 

     

 

 

     

 

 

    

 

(1) 

我們將“NM”定義為對於增加或減少超過200%沒有意義。

調整後的營業虧損可用於Genworth金融公司的S普通股股東

調整後的營業虧損減少，主要是由於保險回收淨額為1,900美元萬、有限合夥企業收入增加以及負債重計量虧損減少，但被本年度續期保費下降部分抵消。

收入

保費(包括獲批准及實施的有效費率行動)下降，主要是由於本年度保單終止及保單進入繳足狀態的續期保費較低所致。

本年度的淨投資收入主要來自有限合夥企業的較高收入。

關於淨投資收益(損失)變化的討論，請參閲“-投資和衍生工具”下這一行項目的比較。

 

103

目錄表

福利和費用

保單準備金的利益和其他變化主要因保單終止而減少，但被有效保單的老化部分抵銷，包括利息增加以及本年度虧損調整費用增加。

負債重計量虧損減少的原因是實際與預期的不利情況較少，包括本年度新索賠增長較低和終止索賠較多。

扣除遞延費用後的收購和運營費用主要從本年度與以前發生的法律和解費用相關的2,400萬淨保險回收下降。

所得税撥備。税項撥備的減少主要是由於上一年度的税前收入變為本年度的税前虧損，但部分被某些遠期開始掉期收益的税項支出增加所抵銷，這些收益是按先前頒佈的35%的聯邦所得税税率計算的，因為它們被攤銷到淨投資收入中。

截至2024年6月30日的6個月與截至2023年6月30日的6個月

下表列出了我們的長期護理保險部門在所示期間的運營結果：

 

     六個月後結束
6月30日，		      增加
（減少）和
百分比
變化		  

(以百萬為單位)

    2024      2023      2024年與2023年  

收入：

           

保費

    $ 1,142      $ 1,227      $ (85 )      (7 )% 

淨投資收益

      958        943        15       2 % 

淨投資收益(虧損)

      16        71        (55 )      (77 )% 
  

 

 

     

 

 

     

 

 

    

總收入

      2,116        2,241        (125 )      (6 )% 
  

 

 

     

 

 

     

 

 

    

福利和費用：

           

政策儲備的福利和其他變化

      1,870        1,885        (15 )      (1 )% 

負債重新計量（收益）損失

      27        29        (2 )      (7 )% 

收購和運營費用，扣除延期費用

      184        227        (43 )      (19 )% 

遞延購置成本和無形資產攤銷

      35        36        (1 )      (3 )% 
  

 

 

     

 

 

     

 

 

    

福利和費用總額

      2,116        2,177        (61 )      (3 )% 
  

 

 

     

 

 

     

 

 

    

所得税前持續經營所得

      —         64        (64 )      (100 )% 

所得税撥備

      14        28        (14 )      (50 )% 
  

 

 

     

 

 

     

 

 

    

持續經營的收入(虧損)

      (14 )       36        (50 )      (139 )% 

持續經營業務收入（虧損）調整：

           

淨投資（收益）損失

      (16 )       (71 )       55       77 % 

重組相關費用

      1        —         1       NM (1) 

調整税

      3        15        (12 )      (80 )% 
  

 

 

     

 

 

     

 

 

    

調整後的營業虧損可用於Genworth金融公司的S普通股股東

    $ (26 )     $ (20 )     $ (6 )      (30 )% 
  

 

 

     

 

 

     

 

 

    

 

(1) 

我們將“NM”定義為對於增加或減少超過200%沒有意義。

 

104

目錄表

調整後的營業虧損可用於Genworth金融公司的S普通股股東

調整後的營業虧損增加，主要是由於續期保費下降，但部分被本年度2,200萬的淨保險回收和有限合夥企業收入增加所抵消。虧損的增加也被前一年用於法律和解費用的1,000美元萬應計費用部分抵消，但沒有再次發生。

收入

保費(包括獲批准及實施的有效費率行動)下降，主要是由於本年度保單終止及保單進入繳足狀態的續期保費較低所致。

淨投資收入增加的主要原因是本年度來自有限合夥企業的收入增加。

關於淨投資收益(損失)變化的討論，請參閲“-投資和衍生工具”下這一行項目的比較。

福利和費用

保單準備金的利益和其他變化主要因保單終止而減少，但被有效保單的老化部分抵銷，包括利息增加以及本年度虧損調整費用增加。

負債重計量虧損的減少是由於與我們的有效利率行動計劃的實施時機相關的較高的有利現金流假設更新所推動的，但被較不利的實際與預期經驗部分抵消，包括第二次法律和解對上一年的有利影響以及本年度較高的福利利用率。

扣除遞延費用後的收購和運營費用主要從本年度與以前發生的法律和解費用相關的2,800萬淨保險回收下降。減少的另一個原因是，前一年用於法律和解費用的萬應計費用為1,300美元，但沒有再次發生。

所得税撥備。截至2024年6月30日止六個月的税項撥備減少，主要是由於上一年度的税前收入以及本年度某些遠期開始掉期收益的税項支出減少所致。

長期護理保險精選經營業績衡量標準

負債重新計量(收益)損失

我們在對未來政策福利責任的假設中包括了與現行税率行動和法律和解相關的福利減少的預期，以及和解付款，這已經並將繼續影響我們報告的美國公認會計準則財務業績。我們每季度更新實際與預期的淨保費比率；因此，預測的現金流假設將被每個季度的實際現金流取代，淨收益(虧損)中記錄的任何差額。因此，實際經驗和我們對福利減少的預期之間的差異將反映在我們季度經營業績的負債重新計量(收益)損失中。

在將第二次法律和解納入我們2022年的假設後，我們在2023年與第二次法律和解相關的實際與預期體驗經歷了季度波動，該和解主要涵蓋較老的、無利可圖的上限隊列。然而，我們在2023年第四季度更新了第三項法律和解協議的現金流假設，該協議涵蓋了盈利的無上限羣體，對收益的影響較小。總體而言，我們預計法律和解將為我們的長期護理保險業務帶來淨有利的經濟影響，因為它們降低了這些長期負債的尾部風險。

 

105

目錄表

下表列出了所列期間負債重新計量(收益)損失的税前組成部分：

 

     三個月後結束
6月30日，		      (增加)
減少成本和
百分比
變化		     六個月後結束
6月30日，		      (增加)
減少成本和
百分比
變化		  

(以百萬為單位)

    2024      2023      2024年與2023年     2024      2023      2024年與2023年  

現金流假設更新

    $ (24 )     $ (24 )     $ —        —  %    $ (26 )     $ (3 )     $ (23 )      NM (1) 

實際體驗與預期體驗

      67        85        (18 )      (21 )%      53        32        21       66 % 
  

 

 

     

 

 

     

 

 

      

 

 

     

 

 

     

 

 

    

總負債重新計量(收益)損失

    $ 43      $ 61      $ (18 )      (30 )%    $ 27      $ 29      $ (2 )      (7 )% 
  

 

 

     

 

 

     

 

 

      

 

 

     

 

 

     

 

 

    

 

(1) 

我們將“NM”定義為對於增加或減少超過200%沒有意義。

有關負債重新計量(收益)損失變化的其他討論，請參閲上文“--業務部門業績”中這一行項目的比較。

有效的費率操作

作為我們長期護理保險業務戰略的一部分，我們一直在實施，並預計將繼續實施大幅提高保費費率和減少相關福利，以保持我們傳統人壽保險子公司的自我可持續性，並減輕收益和資本的壓力。

下表列出了作為我們多年有效費率行動計劃的一部分的備案批准：

 

     三個月後結束
6月30日，		     六個月後結束
6月30日，		  

(美元金額(百萬美元))

    2024     2023     2024     2023  

州政府批准的備案

      25       38       48       61  

受影響的有效保費

    $ 294     $ 300     $ 460     $ 378  

經批准的加權平均增幅

      47 %      31 %      39 %      38 % 

批准的毛遞增保費

    $ 138     $ 94     $ 179     $ 144  

在截至2024年6月30日的六個月中，我們還提交了24份新的申請，年化有效保費約為10400美元的萬。儘管我們預計這一金額將在今年下半年增加，但由於過去在獲得批准方面的成功，我們預計2024年提交的有效保費總額將低於前幾年。在某些情況下，我們收到了大量批准，這些批准要麼實質性地完成了當前的多年費率行動計劃，消除了在短期內重新提交申請的需要，要麼導致了多年實施，從而將後續申請的提交推遲到2024年之後。

有效費率行動的審批流程以及批准的保險費率增加和相關福利減少的金額和時間因州和產品而異。在某些州，批准或不批准加息的決定可能需要很長時間，批准的金額可能會隨着時間的推移分階段實施。經批准後，將向投保人發出關於加價的書面通知，一般在投保人下一個保單週年紀念日申請加價。因此，在執行週期完成之前，任何提高利率的好處都不會完全實現，因此，預計將隨着時間的推移而實現。

我們繼續與全國保險專員協會和州監管機構密切合作，以證明在精算上有理由提高費率以支付未來索賠的廣泛需求。因為獲得精算合理的費率增加和相關的福利減少對我們的支付能力很重要

 

106

目錄表

未來的索賠，我們將考慮對拒絕批准這些精算合理的利率上調的州提起訴訟。截至2024年6月30日，我們正在與兩個州提起訴訟，這兩個州拒絕批准某些產品在精算上合理的加息。

人壽和年金部分

趨勢和條件

許多因素可能會影響我們的人壽保險和年金產品的結果，如下所述。由於這些因素不是事先知道的，隨着時間的推移而變化，很難準確預測，而且本質上是不確定的，因此我們無法準確地確定我們將為實際索賠支付的最終金額或支付的時間。我們將繼續密切監測我們的經驗和假設，並對我們的人壽保險和年金產品的假設和方法進行適當的修改。即使假設的微小變化或實際經驗與假設的微小偏差都可能對我們的儲備水平、業務結果和財務狀況產生重大影響，在過去也是如此。我們的人壽保險和年金產品的結果在很大程度上取決於我們未來的實際經驗與我們在計算準備金時所使用的假設和方法的一致性程度。我們的人壽保險和年金產品的結果也受到利率的影響。有關與利率變化相關的潛在影響和風險的討論，請參閲我們的2023年年度報告Form 10-k中的“項目1A-風險因素-利率和利率的變化，包括為抗擊通脹而改變的貨幣政策，可能對我們的業務和盈利產生重大不利影響”。

我們不再招攬傳統人壽保險和年金產品的銷售；但是，我們繼續為我們現有的留存和再保險業務提供服務。

人壽保險

我們壽險產品的業績主要受死亡率、持續性、投資收益率、費用、再保險和法定準備金要求等因素的影響。

死亡率水平可能會偏離每個時期的歷史趨勢。2024年第二季度的總體死亡率體驗是有利的，但考慮到季節性趨勢，2024年第一季度的死亡率不佳。與2023年第二季度相比，我們的萬能險和定期萬能險產品的索賠在2024年第二季度有所上升，但我們的傳統壽險產品的索賠略有下降。近年來，與我們當時對萬能險的假設相比，我們經歷了不利的死亡率。再保險成本通常會因每年可續期(“YRT”)再保險區塊的自然老化而增加。我們還從我們的一些再保險合作伙伴那裏收到了一些YRT再保險保費增長，反映了不利的死亡率。

固定年金

我們的固定年金產品的業績主要受投資業績、利率水平、利率收益率曲線的斜率、淨息差、股票市場狀況、死亡率、持續性和費用以及佣金水平的影響。

我們定期監測和改變固定遞延年金的貸記利率，以維持利差和目標回報(如果適用)。然而，隨着利率的變化，我們已經並可能繼續看到我們的固定年金利差和利潤率下降，這取決於變化的嚴重性。

對於固定指數年金，股票市場和利率的表現和波動也可能導致額外的收益或損失，儘管相關的對衝活動預計將部分緩解這些影響。

 

107

目錄表

可變年金

我們的可變年金產品的業績主要受投資表現、利率水平、利率收益率曲線的斜率、淨息差、股票市場狀況、死亡率、退保率和預定到期日的影響。此外，我們可變年金產品的結果可能會對我們的監管資本要求和流動性產生重大影響。我們使用對衝策略以及流動性規劃和資產負債管理來幫助緩解這些影響。此外，我們還使用了再保險來幫助減輕可變年金結果的波動性。

股票市場波動和利率變動導致我們的可變年金產品和監管資本要求的結果出現波動。未來，股票市場和利率的表現和波動可能會導致這些產品的額外收益或虧損，儘管相關的對衝活動預計將部分緩解這些影響。

細分運營結果

截至2024年6月30日的三個月與截至2023年6月30日的三個月

下表列出了所示期間與人壽及年金分部相關的經營業績：

 

     三個月後結束
6月30日，		      增加
（減少）和
百分比
變化		  

(以百萬為單位)

    2024      2023      2024年與2023年  

收入：

            

保費

    $ 44      $ 50      $ (6 )       (12 )% 

淨投資收益

      250        261        (11 )       (4 )% 

淨投資收益(虧損)

      (4 )       (7 )       3        43 % 

保單費用和其他收入

      164        165        (1 )       (1 )% 
  

 

 

     

 

 

     

 

 

     

總收入

      454        469        (15 )       (3 )% 
  

 

 

     

 

 

     

 

 

     

福利和費用：

            

政策儲備的福利和其他變化

      237        240        (3 )       (1 )% 

負債重新計量（收益）損失

      (4 )       9        (13 )       (144 )% 

市場風險收益和相關對衝的公允價值變化

      (8 )       (19 )       11        58 % 

記入貸方的利息

      125        126        (1 )       (1 )% 

收購和運營費用，扣除延期費用

      60        51        9        18 % 

遞延購置成本和無形資產攤銷

      39        44        (5 )       (11 )% 
  

 

 

     

 

 

     

 

 

     

福利和費用總額

      449        451        (2 )       —  % 
  

 

 

     

 

 

     

 

 

     

所得税前持續經營所得

      5        18        (13 )       (72 )% 

所得税撥備

      1        3        (2 )       (67 )% 
  

 

 

     

 

 

     

 

 

     

持續經營收入

      4        15        (11 )       (73 )% 

持續經營業務收入調整：

            

淨投資（收益）損失

      4        7        (3 )       (43 )% 

歸因於利率、股票市場和相關對衝的市場風險收益公允價值變化(1)

      (10 )       (23 )       13        57 % 

調整税

      1        3        (2 )       (67 )% 
  

 

 

     

 

 

     

 

 

     

Genworth Financial，Inc.的調整後營業收入（虧損）'普通股股東

    $ (1 )     $ 2      $ (3 )       (150 )% 
  

 

 

     

 

 

     

 

 

     

 

(1) 

截至2024年6月30日和2023年6月30日的三個月，市場風險福利和相關對衝的公允價值變化進行了調整，以排除準備金、歸因費用和福利付款的變化分別為（2）00萬美元和（4）00萬美元。

 

108

目錄表

下表列出了Genworth Financial，Inc.的調整後營業收入（虧損）在所示期間，我們人壽和年金部門包含的產品的普通股東：

 

     三個月後結束
6月30日，		      增加
（減少）和
百分比
變化		  

(以百萬為單位)

    2024      2023      2024年與2023年  

Genworth Financial，Inc.的調整後營業收入（虧損）'普通股股東：

            

人壽保險

    $ (23 )     $ (17 )     $ (6 )       (35 )% 

固定年金

      12        10        2        20 % 

可變年金

      10        9        1        11 % 
  

 

 

     

 

 

     

 

 

     

Genworth Financial，Inc.S普通股股東可獲得的調整後營業收入(虧損)總額

    $ (1 )     $ 2      $ (3 )       (150 )% 
  

 

 

     

 

 

     

 

 

     

調整後的營業收入(虧損)可分配給Genworth金融公司的S普通股股東

 

  •  

我們人壽保險產品經調整的營業虧損增加，主要是由於本年度有效資產的流失和應計的法律和解，但被上一年未發生的負債重新計量虧損部分抵消。

 

  •  

我們固定年金產品的調整後營業收入增加，主要是由於有利的死亡率，但部分被本年度主要由整體徑流推動的淨利差收入下降所抵消。

收入

保費。這一下降主要是由我們的人壽保險產品推動的，這主要是由於我們有效資金的持續流失。

淨投資收益。下降主要是由於本年度平均投資資產減少，主要是由我們的固定年金產品的整體徑流推動。

淨投資收益(虧損)。關於淨投資收益(損失)變化的討論，請參閲“-投資和衍生工具”下這一行項目的比較。

福利和費用

福利和其他政策儲備的變化。這一減少主要來自我們的可變年金產品，主要是由於本年度的準備金釋放增加。

負債重新計量(收益)損失

 

  •  

我們的人壽保險產品在前一年有700億美元的萬損失，主要是由於不利的死亡率。

 

  •  

我們的固定年金產品在本年度的萬收益為4億美元，主要是由於有利的死亡率，而前一年由於不利的死亡率而導致的萬虧損為200億美元。

市場風險收益及相關套期保值的公允價值變動。不利的差異與我們的可變年金產品有關，主要是由於股票市場和利率影響較差，但被本年度較低的衍生工具虧損部分抵消。

收購和運營費用，扣除遞延費用。這一增長主要來自本年度萬法律和解應計5億美元。

 

109

目錄表

遞延收購成本和無形資產的攤銷。這在很大程度上是由於我們的定期人壽保險產品阻止了徑流。

所得税撥備。截至2024年、2023年和2023年6月30日止三個月的有效税率分別為11.9%和19.2%。實際税率的下降主要是由於税收優惠投資項目的税收優惠與本年度較低的税前收入有關。

截至2024年6月30日的6個月與截至2023年6月30日的6個月

下表列出了所示期間與人壽及年金分部相關的經營業績：

 

     六個月後結束
6月30日，		      增加
（減少）和
百分比
變化		  

(以百萬為單位)

    2024      2023      2024年與2023年  

收入：

            

保費

    $ 97      $ 112      $ (15 )       (13 )% 

淨投資收益

      504        525        (21 )       (4 )% 

淨投資收益(虧損)

      (8 )       (17 )       9        53 % 

保單費用和其他收入

      322        328        (6 )       (2 )% 
  

 

 

     

 

 

     

 

 

     

總收入

      915        948        (33 )       (3 )% 
  

 

 

     

 

 

     

 

 

     

福利和費用：

            

政策儲備的福利和其他變化

      487        486        1        —  % 

負債重新計量（收益）損失

      4        26        (22 )       (85 )% 

市場風險收益和相關對衝的公允價值變化

      (31 )       (2 )       (29 )       NM (1) 

記入貸方的利息

      250        252        (2 )       (1 )% 

收購和運營費用，扣除延期費用

      114        104        10        10 % 

遞延購置成本和無形資產攤銷

      84        95        (11 )       (12 )% 
  

 

 

     

 

 

     

 

 

     

福利和費用總額

      908        961        (53 )       (6 )% 
  

 

 

     

 

 

     

 

 

     

所得税前持續經營的收入(虧損)

      7        (13 )       20        154 % 

所得税撥備(福利)

      1        (4 )       5        125 % 
  

 

 

     

 

 

     

 

 

     

持續經營的收入(虧損)

      6        (9 )       15        167 % 

持續經營業務收入（虧損）調整：

            

淨投資（收益）損失

      8        17        (9 )       (53 )% 

歸因於利率、股票市場和相關對衝的市場風險收益公允價值變化(2)

      (36 )       (9 )       (27 )       NM (1) 

調整税

      6        (1 )       7        NM (1) 
  

 

 

     

 

 

     

 

 

     

調整後的營業虧損可用於Genworth金融公司的S普通股股東

    $ (16 )     $ (2 )     $ (14 )       NM (1) 
  

 

 

     

 

 

     

 

 

     

 

(1) 

我們將“NM”定義為對於增加或減少超過200%沒有意義。

(2) 

截至2024年6月30日和2023年6月30日止六個月，市場風險福利和相關對衝的公允價值變化進行了調整，以排除準備金、歸因費用和福利付款的變化分別為（5）00萬美元和（7）00萬美元。

 

110

目錄表

下表列出了Genworth Financial，Inc.的調整後營業收入（虧損）在所示期間，我們人壽和年金部門包含的產品的普通股東：

 

     六個月後結束
6月30日，		      增加
（減少）和
百分比
變化		  

(以百萬為單位)

    2024      2023      2024年與2023年  

Genworth Financial，Inc.的調整後營業收入（虧損）'普通股股東：

           

人壽保險

    $ (56 )     $ (44 )     $ (12 )      (27 )% 

固定年金

      23        24        (1 )      (4 )% 

可變年金

      17        18        (1 )      (6 )% 
  

 

 

     

 

 

     

 

 

    

Genworth Financial，Inc.可獲得的調整後營業虧損總額'普通股股東

    $ (16 )     $ (2 )     $ (14 )      NM (1) 
  

 

 

     

 

 

     

 

 

    

 

(1) 

我們將“NM”定義為對於增加或減少超過200%沒有意義。

調整後的營業虧損可用於Genworth金融公司的S普通股股東

調整後的營業虧損主要由我們的人壽保險產品推動，增加的主要原因是反映我們有效業務的保費和保單費用較低，但被本年度較不利的死亡經歷部分抵消。

收入

保費.這一下降是由我們的人壽保險產品推動的，主要是由於我們的有效區塊持續流失。

淨投資收益。下降主要是由於本年度平均投資資產減少，主要是由我們的固定年金產品的整體徑流推動。

淨投資收益(虧損)。關於淨投資收益(損失)變化的討論，請參閲“-投資和衍生工具”下這一行項目的比較。

保單費用和其他收入。這一下降主要是由於我們的有效區塊流失，導致本年度人壽保險產品的產品費用下降。

福利和費用

政策儲備的福利和其他變化

 

  •  

我們的人壽保險產品增加了1,200萬美元，主要是由於我們的定期人壽保險產品中與塊狀徑流相關的準備金的有利變化減少，以及我們的萬能人壽保險產品中有效塊狀的老化，部分被本年度較低的不利死亡率所抵消。

 

  •  

我們的可變年金產品減少了600美元萬，主要是由於本年度更高的準備金釋放。

 

  •  

我們的固定年金產品減少了500美元萬，這主要歸因於大宗徑流。

負債重新計量(收益)損失

 

  •  

我們的人壽保險產品的負債重估損失減少了1,400美元萬，主要是由於本年度較少的不利死亡率所致。

 

111

目錄表
  •  

我們的固定年金產品在本年度獲得了700美元的萬收益，而前一年則虧損了100美元萬，這主要是由於有利的死亡率所致。

市場風險收益及相關套期保值的公允價值變動

 

  •  

我們的固定年金產品有1,500美元萬的有利差異，主要是由於當年較高的利率推動的。

 

  •  

我們的可變年金產品有1,400美元萬的有利差異，主要是由於利率上升，但被本年度較不利的股票市場影響和較高的衍生品損失部分抵消。

收購和運營費用，扣除遞延費用。這一增長主要來自本年度萬法律和解應計5億美元。

遞延收購成本和無形資產的攤銷。這在很大程度上是由於我們的定期人壽保險產品阻止了徑流。

所得税撥備(福利)截至2024年、2023年和2023年6月30日止六個月的有效税率分別為14.4%和27.0%。實際税率的下降主要是由於與上一年的税前虧損相比，本年度税收優惠投資項目帶來的税收優惠。

人壽和年金精選經營業績衡量標準

人壽保險

下表列出了截至所示日期我們的人壽保險產品的部分經營業績衡量標準：

 

     6月30日，      增加
(減少)和
百分比
變化		  

(以百萬為單位)

    2024      2023      2024年與2023年  

定期和終身保險

           

有效人壽保險，扣除再保險

    $ 42,839      $ 45,460      $ (2,621 )      (6 )% 

在再保險之前，有效的人壽保險

    $ 255,881      $ 284,224      $ (28,343 )      (10 )% 

定期萬能人壽保險

           

有效人壽保險，扣除再保險

    $ 89,608      $ 91,293      $ (1,685 )      (2 )% 

在再保險之前，有效的人壽保險

    $ 90,200      $ 91,904      $ (1,704 )      (2 )% 

萬能人壽保險

           

有效人壽保險，扣除再保險

    $ 28,010      $ 29,171      $ (1,161 )      (4 )% 

在再保險之前，有效的人壽保險

    $ 31,489      $ 32,900      $ (1,411 )      (4 )% 

我們人壽保險產品中有效保險的減少反映了我們有效保險塊的持續流失。

 

112

目錄表

公司和其他

行動的結果

截至2024年6月30日的三個月與截至2023年6月30日的三個月

下表列出了所示期間與公司及其他相關的經營業績：

 

     三個月後結束
6月30日，		      增加
（減少）和
百分比
變化		  

(以百萬為單位)

    2024      2023      2024年與2023年  

收入：

            

保費

    $ 3      $ 2      $ 1        50 % 

淨投資收益

      5        4        1        25 % 

淨投資收益(虧損)

      (2 )       (3 )       1        33 % 
  

 

 

     

 

 

     

 

 

     

總收入

      6        3        3        100 % 
  

 

 

     

 

 

     

 

 

     

福利和費用：

            

政策儲備的福利和其他變化

      (3 )       (2 )       (1 )       (50 )% 

收購和運營費用，扣除延期費用

      22        15        7        47 % 

遞延購置成本和無形資產攤銷

      1        —         1        NM (1) 

利息開支

      17        16        1        6 % 
  

 

 

     

 

 

     

 

 

     

福利和費用總額

      37        29        8        28 % 
  

 

 

     

 

 

     

 

 

     

所得税前持續經營虧損

      (31 )       (26 )       (5 )       (19 )% 

所得税優惠

      (20 )       (4 )       (16 )       NM (1) 
  

 

 

     

 

 

     

 

 

     

持續經營虧損

      (11 )       (22 )       11        50 % 

持續經營業務虧損調整：

            

淨投資（收益）損失

      2        3        (1 )       (33 )% 

提前償還債務的（收益）損失

      (2 )       —         (2 )       NM (1) 

重組相關費用

      1        —         1        NM (1) 

調整税

      —         (1 )       1        100 % 
  

 

 

     

 

 

     

 

 

     

調整後的營業虧損可用於Genworth金融公司的S普通股股東

    $ (10 )     $ (20 )     $ 10        50 % 
  

 

 

     

 

 

     

 

 

     

 

(1) 

我們將“NM”定義為對於增加或減少超過200%沒有意義。

調整後的營業虧損可用於Genworth金融公司的S普通股股東

調整後的營業虧損主要由於某些税務相關項目的時間安排而減少，但被本年度與CareScout增長計劃有關的更高費用部分抵消。

福利和費用

收購和運營費用，扣除遞延後的淨額，主要是由於本年度與CareScout增長計劃相關的費用增加而增加的。

截至2024年6月30日止三個月的所得税收益與税前虧損和税收調整時間有關。截至2023年6月30日的三個月的所得税收益主要來自税前虧損，部分被不可扣除費用抵消。

 

113

目錄表

截至2024年6月30日的6個月與截至2023年6月30日的6個月

下表列出了所示期間與公司及其他相關的經營業績：

 

     六個月後結束
6月30日，		      增加
（減少）和
百分比
變化		  

(以百萬為單位)

    2024      2023      2024年與2023年  

收入：

           

保費

    $ 6      $ 4      $ 2       50 % 

淨投資收益

      12        8        4       50 % 

淨投資收益(虧損)

      (6 )       (13 )       7       54 % 
  

 

 

     

 

 

     

 

 

    

總收入

      12        (1 )       13       NM (1) 
  

 

 

     

 

 

     

 

 

    

福利和費用：

           

政策儲備的福利和其他變化

      (6 )       (5 )       (1 )      (20 )% 

收購和運營費用，扣除延期費用

      51        31        20       65 % 

遞延購置成本和無形資產攤銷

      2        —         2       NM (1) 

利息開支

      34        32        2       6 % 
  

 

 

     

 

 

     

 

 

    

福利和費用總額

      81        58        23       40 % 
  

 

 

     

 

 

     

 

 

    

所得税前持續經營虧損

      (69 )       (59 )       (10 )      (17 )% 

所得税優惠

      (13 )       (9 )       (4 )      (44 )% 
  

 

 

     

 

 

     

 

 

    

持續經營虧損

      (56 )       (50 )       (6 )      (12 )% 

持續經營業務虧損調整：

           

淨投資（收益）損失

      6        13        (7 )      (54 )% 

提前償還債務的（收益）損失

      (3 )       (1 )       (2 )      (200 )% 

重組相關費用

      7        4        3       75 % 

調整税

      (2 )       (4 )       2       50 % 
  

 

 

     

 

 

     

 

 

    

調整後的營業虧損可用於Genworth金融公司的S普通股股東

    $ (48 )     $ (38 )     $ (10 )      (26 )% 
  

 

 

     

 

 

     

 

 

    

 

(1) 

我們將“NM”定義為對於增加或減少超過200%沒有意義。

調整後的營業虧損可用於Genworth金融公司的S普通股股東

調整後的營業虧損主要由於與CareScout增長計劃相關的費用增加而增加，但被本年度較高的淨投資收入部分抵消。

收入

淨投資收入的增長主要來自本年度投資收益率的提高。

關於淨投資收益(損失)變化的討論，請參閲“-投資和衍生工具”下這一行項目的比較。

福利和費用

收購和運營費用，扣除延期後的淨額，主要是由於與CareScout增長計劃相關的費用增加，以及本年度與員工相關的費用增加所致。

所得税收益的增加主要與本年度税前虧損增加有關。

 

114

目錄表

投資和衍生工具

趨勢和條件

投資

在截至2024年6月30日的三個月裏，我們的投資組合受到了以下宏觀經濟趨勢的影響，我們相信這種影響將繼續存在：

 

  •  

美國聯邦儲備委員會(Federal Reserve)在2024年第二季度保持利率不變，繼續監控通脹。

 

  •  

2024年第二季度，與2024年3月31日相比，美國國債收益率有所上升。儘管截至2024年6月30日，兩年期美國國債收益率仍高於10年期美國國債收益率，但與2024年3月31日相比，兩年期和10年期美國國債收益率之差有所縮小。

 

  •  

信貸利差在2024年第二季度擴大，但整體信貸市場表現依然強勁，因為宏觀經濟數據繼續支持市場對經濟軟着陸的樂觀情緒。

 

  •  

截至2024年6月30日，我們對以色列的投資組合敞口無關緊要，以色列-哈馬斯衝突對我們的行動結果沒有影響。目前，我們不認為我們的投資組合的估值存在實質性風險，因為衝突可能導致信貸損失或直接註銷。

 

  •  

截至2024年6月30日，我們的固定期限證券組合為97%的投資級別，佔我們總投資資產和現金的75%。

衍生品

 

  •  

截至2024年6月30日，我們衍生品投資組合的12美元億名義上已通過芝加哥商品交易所(芝加哥商品交易所)清算。

 

  •  

管理我們已清算衍生品的客户掉期協議包含條款，使我們的結算代理能夠要求高於芝加哥商品交易所要求的初始保證金。截至2024年6月30日，我們向我們的清算代理公佈的初始保證金為7,800美元萬，比清算所其他要求的萬高出3,900美元。由於我們的結算代理是我們對芝加哥商品交易所義務的擔保人，客户協議包含了廣泛的終止條款，這些條款並不具體取決於評級。

 

  •  

截至2024年6月30日，我們的衍生品投資組合中有127美元的名義億是在雙邊場外衍生品交易中，根據這些交易，我們已經公佈了總計50000美元的獨立萬，並持有交易對手的抵押品1,700美元萬。

 

115

目錄表

投資成果

下表列出了我們投資組合各組成部分在所示期間的投資收益，不包括淨投資收益(損失)：

 

     截至6月30日的三個月裏，     增加(減少)  
     2024     2023     2024年與2023年  

(以百萬為單位)

    產率     量     產率     量     產率     量  

固定期限證券-應税

      4.7 %    $ 571       4.5 %    $ 567       0.2 %    $ 4  

固定期限證券-免税

      —  %      —        4.9 %      1       (4.9 )%      (1 ) 

股權證券

      2.8 %      3       3.2 %      3       (0.4 )%      —   

商業按揭貸款

      4.5 %      75       4.4 %      75       0.1 %      —   

政策性貸款

      9.8 %      56       9.8 %      54       —  %      2  

有限合夥企業 (1)

      4.9 %      36       2.7 %      17       2.2 %      19  

其他投資資產 (2)

      45.6 %      67       50.7 %      70       (5.1 )%      (3 ) 

現金、現金等值物、限制性現金和短期投資

      5.1 %      25       4.5 %      22       0.6 %      3  
    

 

 

      

 

 

      

 

 

  

扣除費用和費用前的投資總收入

      5.2 %      833       5.0 %      809       0.2 %      24  

開支和費用

      (0.2 )%      (25 )      (0.1 )%      (24 )      (0.1 )%      (1 ) 
    

 

 

      

 

 

      

 

 

  

淨投資收益

      5.0 %    $ 808       4.9 %    $ 785       0.1 %    $ 23  
    

 

 

      

 

 

      

 

 

  

平均投資資產和現金

      $ 64,045       $ 64,646       $ (601 ) 
    

 

 

      

 

 

      

 

 

  

 

(1) 

有限合夥投資主要基於股票，並且沒有固定的期限回報。

(2) 

其他投資資產的投資收益包括終止現金流量對衝的攤銷，這些對衝在收益率計算中沒有相應的公允價值。

 

     截至6月30日的六個月裏，     增加(減少)  
     2024     2023     2024年與2023年  

(以百萬為單位)

    產率     量     產率     量     產率     量  

固定期限證券-應税

      4.6 %    $ 1,125       4.5 %    $ 1,128       0.1 %    $ (3 ) 

固定期限證券-免税

      5.6 %      1       4.8 %      2       0.8 %      (1 ) 

股權證券

      2.4 %      5       2.8 %      5       (0.4 )%      —   

商業按揭貸款

      4.5 %      150       4.4 %      151       0.1 %      (1 ) 

政策性貸款

      10.1 %      114       10.0 %      109       0.1 %      5  

有限合夥企業 (1)

      3.8 %      56       3.7 %      45       0.1 %      11  

其他投資資產 (2)

      46.3 %      135       51.2 %      138       (4.9 )%      (3 ) 

現金、現金等值物、限制性現金和短期投資

      5.1 %      52       4.2 %      40       0.9 %      12  
    

 

 

      

 

 

      

 

 

  

扣除費用和費用前的投資總收入

      5.1 %      1,638       5.0 %      1,618       0.1 %      20  

開支和費用

      (0.1 )%      (48 )      (0.1 )%      (46 )      —  %      (2 ) 
    

 

 

      

 

 

      

 

 

  

淨投資收益

      5.0 %    $ 1,590       4.9 %    $ 1,572       0.1 %    $ 18  
    

 

 

      

 

 

      

 

 

  

平均投資資產和現金

      $ 64,168       $ 64,747       $ (579 ) 
    

 

 

      

 

 

      

 

 

  

 

(1) 

有限合夥投資主要基於股票，並且沒有固定的期限回報。

(2) 

其他投資資產的投資收益包括終止現金流量對衝的攤銷，這些對衝在收益率計算中沒有相應的公允價值。

收益率基於美國公認會計原則下報告的淨投資收益，並與我們為管理目的衡量投資業績的方式一致。收益率在中期按年化，並計算為淨投資收益佔平均季度資產公允價值的百分比，固定期限證券、衍生品和衍生對手抵押品除外，不包括未實現的公允價值調整。

 

116

目錄表

截至2024年6月30日的三個月和六個月，毛年化加權平均投資收益率隨着平均投資資產的淨投資收益增加而增加。

下表列出了所示期間的淨投資收益（損失）：

 

     三個月後結束
6月30日，		      六個月後結束
6月30日，		  

(以百萬為單位)

     2024        2023        2024        2023   

已實現投資收益(虧損)：

            

可供出售固定期限證券：

            

已實現收益

    $ 21      $ 18      $ 28      $ 21  

已實現虧損

      (40 )       (48 )       (69 )       (67 ) 
  

 

 

     

 

 

     

 

 

     

 

 

  

可供出售固定期限證券的已實現淨收益(虧損)

      (19 )       (30 )       (41 )       (46 ) 

出售股本證券的已實現淨收益（損失）

      —         (1 )       —         (1 ) 
  

 

 

     

 

 

     

 

 

     

 

 

  

已實現淨投資收益（損失）總額

      (19 )       (31 )       (41 )       (47 ) 
  

 

 

     

 

 

     

 

 

     

 

 

  

可供出售固定期限證券信貸損失準備淨變化

      7        11        7        (4 ) 

可供出售的固定期限證券減記

      —         (1 )       —         (1 ) 

仍持有的股本證券的未實現淨收益（損失）

      12        21        44        32  

有限合夥企業未實現淨收益（損失）

      (52 )       40        (9 )       40  

商業按揭貸款

      (1 )       —         (3 )       (2 ) 

衍生工具

      (8 )       (1 )       (7 )       11  

其他

      —         —         (3 )       (1 ) 
  

 

 

     

 

 

     

 

 

     

 

 

  

淨投資收益(虧損)

    $ (61 )     $ 39      $ (12 )     $ 28  
  

 

 

     

 

 

     

 

 

     

 

 

  

截至2024年6月30日的三個月與截至2023年6月30日的三個月

 

  •  

本年度與出售可供出售的固定到期日證券有關的淨虧損較低。上一年包括與地區性銀行敞口管理有關的銷售淨虧損，包括與出售第一共和銀行美國公司債券有關的9億美元萬虧損，以及投資組合重新定位。

 

  •  

我們在本年度錄得5,200美元的有限合夥企業未實現淨虧損，原因是私募股權市場表現不佳，而前一年由於業績良好，我們錄得4,000美元的未實現淨收益萬。由於本年度股票市場表現不佳，我們還記錄了9,000美元的股權證券淨未實現收益(萬)。

 

  •  

我們在本年度與衍生品相關的淨投資虧損增加了7,000美元，主要是由於遠期債券購買承諾的虧損增加，以及支持我們的固定指數年金產品的對衝計劃收益較低。

截至2024年6月30日的6個月與截至2023年6月30日的6個月

 

  •  

在私募股權市場表現不佳的推動下，本年度有限合夥企業的未實現淨虧損為900美元萬，而前一年由於業績良好，我們錄得4,000美元的未實現淨收益萬。本年度還包括1,200美元的股權證券未實現淨收益較高的1,200萬，這是由更有利的股票市場表現推動的。

 

  •  

我們本年度與衍生品相關的淨投資虧損為7億美元萬，而前一年的淨投資收益為1100萬美元，主要與遠期債券購買承諾的虧損增加、固定指數年金嵌入衍生品相關的虧損增加以及遠期起始掉期收益下降有關。

 

117

目錄表

投資組合

下表列出了截至所示日期我們的現金、現金等價物和投資資產：

 

     2024年6月30日     2023年12月31日  

(以百萬為單位)

    賬面價值      佔總數的%     賬面價值      佔總數的%  

可供出售固定期限證券：

           

公眾

    $ 30,851        51 %    $ 32,189        51 % 

私

      14,382        24       14,592        24  

股權證券

      435        1       396        1  

商業抵押貸款，淨

      6,662        11       6,802        10  

政策性貸款

      2,359        4       2,220        4  

有限合夥企業

      2,968        5       2,821        5  

其他投資資產

      702        1       731        1  

現金、現金等價物和限制性現金

      1,932        3       2,215        4  
  

 

 

     

 

 

    

 

 

     

 

 

  

現金、現金等價物和投資資產總額

    $ 60,291        100 %    $ 61,966        100 % 
  

 

 

     

 

 

    

 

 

     

 

 

  

關於現金、現金等價物和投資資產變化的討論，請參閲“--合併資產負債表”下這些項目的比較。有關我們的投資組合的其他資料，請參閲我們未經審計的簡明綜合財務報表中“項目1-財務報表”下的附註4。

我們持有固定到期日和股權證券、有限合夥企業、衍生品、嵌入衍生品和某些其他金融工具，均按公允價值列賬。公允價值是在計量日市場參與者之間以有序交易方式出售一項資產所收到的價格。截至2024年6月30日，我們按公允價值記錄的投資持有量中，約有6%是基於市場無法觀察到的重大投入，並被歸類為3級計量。有關公允價值的額外資料，請參閲我們未經審計的簡明綜合財務報表中“第1項-財務報表”下的附註6。

其他投資資產

下表列出了截至所示日期我們其他投資資產的公允價值：

 

     2024年6月30日     2023年12月31日  

(以百萬為單位)

    賬面價值      佔總數的%     賬面價值      佔總數的%  

銀行貸款投資

    $ 560        80 %    $ 529        72 % 

衍生品

      80        11       131        18  

短期投資

      12        2       27        4  

其他投資

      50        7       44        6  
  

 

 

     

 

 

    

 

 

     

 

 

  

其他投資資產總額

    $ 702        100 %    $ 731        100 % 
  

 

 

     

 

 

    

 

 

     

 

 

  

衍生品主要因本年度利率上升而減少。短期投資較本年度淨到期和銷售額有所下降。銀行貸款投資因額外投資的融資而增加，部分被本金償還所抵消。

衍生品

與衍生工具相關的活動通常可以通過所示期間名義價值的變化來衡量。然而，對於固定指數年金和嵌入式指數全民人壽

 

118

目錄表

衍生品中，保單數量最能説明時期之間的變化。下表代表截至所示日期與衍生工具相關的活動：

 

          12月31日，             到期日期/     6月30日，  

(名義單位為百萬)

   

量測

    2023      添加      終止合同     2024  

指定為套期保值的衍生工具

              

現金流對衝：

              

利率互換

    概念上的    $ 8,975      $ 231      $ (399 )    $ 8,807  

外幣掉期

    概念上的      131        13        —        144  

遠期債券購買承諾

    概念上的      1,075        1,528        —        2,603  
     

 

 

     

 

 

     

 

 

    

 

 

  

總現金流對衝

         10,181        1,772        (399 )      11,554  
     

 

 

     

 

 

     

 

 

    

 

 

  

指定為套期保值的衍生品總額

         10,181        1,772        (399 )      11,554  
     

 

 

     

 

 

     

 

 

    

 

 

  

未被指定為對衝的衍生品

              

股票指數期權

    概念上的      702        308        (357 )      653  

金融期貨

    概念上的      1,251        2,363        (2,455 )      1,159  

遠期債券購買承諾

    概念上的      500        —         —        500  
     

 

 

     

 

 

     

 

 

    

 

 

  

未被指定為對衝的衍生品總額

         2,453        2,671        (2,812 )      2,312  
     

 

 

     

 

 

     

 

 

    

 

 

  

總衍生品

       $ 12,634      $ 4,443      $ (3,211 )    $ 13,866  
     

 

 

     

 

 

     

 

 

    

 

 

  
          十二月三十一日，             到期日期/     6月30日，  

(保單數量)

   

量測

    2023      添加      終止合同     2024  

未被指定為對衝的衍生品

              

固定指數年金嵌入式衍生品

    政策      5,826        —         (530 )      5,296  

指數化的萬能人壽嵌入衍生品

    政策      749        —         (17 )      732  

衍生品名義價值的增加主要是由於增加了支持我們的長期護理保險業務和萬能人壽保險產品的遠期債券購買承諾，但部分被支持我們的長期護理保險業務的利率掉期和支持我們的可變年金產品的金融期貨的減少所抵消。有保證的最低福利。

由於不再提供這些產品並繼續流失，包含嵌入式衍生品的保單數量有所減少。

合併資產負債表

總資產。總資產減少327400美元萬，從截至2023年12月31日的908.17億美元降至截至2024年6月30日的8754300美元萬。

 

  •  

投資資產減少139200美元萬，主要原因是固定到期日證券減少154800美元萬和商業抵押貸款減少14000美元，但有限合夥企業減少14700美元萬和保單貸款增加13900美元萬部分抵消了這一減少。固定期限證券的減少主要與利率上升、減少我們固定期限投資組合的公允價值以及本年度的淨銷售額和到期日有關。商業按揭貸款減少，主要是由於還款超過貸款總額所致。有限合夥企業的增長主要來自資本募集和保單貸款的增加，這主要是因為本年度我們公司擁有的人壽保險產品的貸款預付款超過了收益。

 

  •  

現金和現金等價物減少了28300美元萬，這主要是由於從我們的投資合同中淨撤出、以保證的最低福利支持我們的可變年金產品的衍生品結算以及對Genworth Financial普通股的回購，部分被本年度固定期限證券的淨銷售額和到期日所抵消。

 

119

目錄表
  •  

遞延收購成本減少了10400美元萬，主要是由於我們的人壽和長期護理保險產品在本年度的攤銷。

 

  •  

可收回的再保險減少了131200美元萬，主要是由於用於貼現可收回的再保險的單A利率和某些放棄產品的流量增加所致。

 

  •  

遞延税項資產減少16800萬，主要原因是用於衡量未來保單福利和相關再保險可收回負債的貼現率因單A利率上升而發生變化，但被本年度利率上升導致的投資和衍生品未實現淨虧損增加部分抵消。

總負債。總負債從2023年12月31日的824.82億美元減少到2024年6月30日的781.9億美元，減少了42.92億美元。

 

  •  

未來保單福利的負債減少了388100美元萬，主要是由於用於貼現未來保單福利的負債的單A利率的增加，以及我們的人壽保險和年金產品的流出，部分被我們本年度有效的長期護理保險的老化所抵消。

 

  •  

投保人賬户餘額減少了49300美元萬，這主要是由於我們的固定年金以及萬能和定期人壽保險產品在本年度的上繳、提款和福利支付。

 

  •  

市場風險收益負債減少12500美元萬，主要與本年度良好的股票市場表現和利率變化有關。

 

  •  

其他負債增加了20500美元萬，主要是由於利率上升導致的衍生品負債估值上升以及我們當前納税義務的增加，但部分抵消了本年度員工應計工資的下降。

權益總額。總股本從2023年12月31日的833500美元萬增加到2024年6月30日的93.53億美元，增加了10.18億美元。

 

  •  

我們報告了截至2024年6月30日的六個月，可供Genworth Financial，Inc.S普通股股東使用的淨收入為21500美元萬。

 

  •  

作為套期保值的投資和衍生品的未實現收益(虧損)分別減少了91200美元萬和28000美元萬，主要原因是本年度利率上升。

 

  •  

用於衡量未來保單福利的貼現率的變化增加了20.63億美元的總股本，這主要是由於用於貼現未來保單福利負債和本年度相關再保險可收回款項的單A利率的增加。

 

  •  

由於回購Genworth金融公司的普通股，庫存股增加了10000美元萬，按成本計算，包括消費税和與收購股票相關的其他成本，導致本年度總股本減少。

流動性與資本資源

流動資金和資本資源代表我們的整體財務實力，以及我們從業務中產生現金流、以具有競爭力的利率借入資金和籌集新資本以滿足我們的運營和增長需求的能力。

現金流概覽-Genworth及其子公司

我們的主要現金來源包括我們產品和服務的銷售、我們投資組合的收入以及銷售收益和投資到期日。與經營活動相關的現金流受保費、費用和收到的投資收入以及支付的福利、索賠和費用的時間安排的影響。

 

120

目錄表

來自經營活動的現金流已用於支持我們的保險和投資產品的義務，以及支持這些產品所需的資本。在分析我們的現金流時，我們重點關注投資活動中可用和使用的現金數量的變化。融資活動產生的現金變化主要涉及萬能人壽保險和投資合同的存款、贖回和福利支付；發行債務和股權證券；償還或回購借款；回購作為庫存股列報的普通股；以及其他資本交易。

下表列出了截至6月30日的六個月的未經審計的精簡綜合現金流：

 

(以百萬為單位)

    2024      2023  

經營活動產生（使用）的淨現金

    $ (100 )     $ 275  

投資活動的現金淨額

      401        917  

融資活動使用的現金淨額

      (584 )       (818 ) 
  

 

 

     

 

 

  

現金及現金等價物淨增(減)

    $ (283 )     $ 374  
  

 

 

     

 

 

  

與前一年相比，本年度經營活動的現金淨流出與前一年的淨流入相比，主要是由於福利支付增加，包括和解支付，以及我們的長期護理保險業務收取的保費減少。本年度還包括與提前終止支持我們的長期護理保險產品的遠期開始掉期以及支持我們的具有保證最低福利的可變年金產品的衍生品結算有關的較高現金流出。

本年度來自投資活動的現金淨流入較低，主要是由於固定期限證券的淨銷售額和到期日減少，但有限合夥企業的資本要求減少部分抵消了這一影響。

本年度與融資活動相關的現金淨流出較少，主要是由於我們投資合同的淨提款減少以及Genworth Financial普通股回購減少所致。

Genworth-控股公司流動資金

考慮到我們的流動性，將我們控股公司的需求與其各自子公司的需求分開是很重要的。Genworth Financial和Genworth Holdings各自擔任各自子公司的控股公司，本身沒有任何重大業務。Genworth Financial和Genworth Holdings的主要現金來源來自Enact Holdings的股息和其他資本回報。其他現金來源包括根據分税和費用償還安排向它們支付的附屬款項，以及借款或發行證券的收益。Genworth Financial和Genworth Holdings的資金的主要用途包括支付借款或其他債務的本金、利息和其他費用，支付控股公司的一般運營費用(包括員工福利和税款)、擔保項下的付款(包括對某些附屬債務的擔保)、根據分税協議向子公司(或對於Genworth Holdings，向Genworth Financial)付款、對CareScout進行投資、回購債務證券、回購Genworth Financial的普通股，以及就Genworth Holdings而言，向Genworth Financial提供貸款、股息或其他分配。

鑑於Genworth Holdings是我們未償還公共債務的發行人，管理層的重點主要是Genworth Holdings的流動性。我們在獨立的基礎上管理我們的遺留人壽保險子公司，因此，不期望從它們那裏獲得任何股息或其他資本回報。因此，我們在控股公司層面的流動資金高度依賴於Enact Holdings的業績及其如預期向Genworth Holdings及時支付股息和其他形式資本回報的能力。Genworth Financial有權任命Enact Holdings董事會的多數董事；然而，Enact Holdings及其董事會採取的行動受制於並可能受到Enact Holdings利益的限制，

 

121

目錄表

包括但不限於其將資本用於增長機會和監管要求。未來的股息將由Enact Holdings董事會和Genworth Financial進行季度審查和批准，並將取決於各種經濟、市場和商業狀況以及其他考慮因素。此外，保險法律法規對Genworth Financial和Genworth Holdings的保險子公司向其支付股息和其他分配進行了監管。

除了季度現金分紅計劃外，2023年8月1日，Enact控股公司宣佈董事會批准了一項股票回購計劃，根據該計劃，Enact控股公司可以回購高達10000美元的已發行普通股萬。2024年5月1日，Enact控股宣佈了25000美元萬的新股份回購授權。Genworth Holdings已同意參與，以將其總所有權維持在目前的大致水平。根據股份回購計劃，未來回購股份的時間和數量將取決於各種因素，包括Enact Holdings的股價、資本供應、商業和市場狀況、監管要求和債務契約限制等。

作為大股東，Genworth Holdings在截至2024年6月30日的六個月內從Enact Holdings獲得了12400美元的萬資本回報。Enact Holdings的資本配置戰略包括支持現有投保人、發展抵押貸款保險業務、為有吸引力的新商業機會提供資金以及向股東返還資本。基於Genworth Financial持有Enact Holdings約81%的股權，我們預計2024年全年將從Enact Holdings獲得24500美元萬至28500美元萬的資本回報。資本回報的總額和形式將基於ACT Holdings的資本配置戰略，以及它對當前和未來宏觀經濟狀況、監管格局和業務表現的看法。

2023年7月31日，Genworth Financial董事會根據其始於2022年5月的現有股票回購計劃，批准了額外35000美元的萬股票回購。根據該計劃，在截至2024年6月30日的6個月內，Genworth Financial以每股6.21美元的平均價格回購了15,964,736股普通股，扣除消費税和其他成本前的總萬為9,900美元。Genworth Financial還通過一項規則10b5-1的交易計劃授權了其股票回購計劃下的回購，根據該計劃，2024年7月以1,200美元萬回購了1,991,396股普通股，截至2024年7月31日，該計劃下可回購的萬約為23000美元。根據該計劃，進一步回購的資金將繼續來自控股公司的資本，以及未來的現金流產生，包括Enact Holdings的預期未來資本回報。根據該計劃，Genworth可以不時在公開市場交易、私下談判的交易中或通過其他方式進行股票回購，包括通過規則10b5-1交易計劃。根據該計劃回購未來股票的時間和數量將取決於多種因素，包括Genworth Financial的股價和交易量，以及一般商業和市場狀況等因素。授權沒有到期日，可以隨時修改、暫停或終止。

我們未來對流動性和資本的使用將優先考慮未來對CareScout的戰略投資，並通過股票回購將資本返還給Genworth Financial的股東。我們亦可能不時尋求以公開市場購買、投標要約、私下協商交易或其他方式回購或贖回未償還債務(手頭現金、發行新債所得款項及/或出售資產或股票所得款項)。

截至2024年6月30日和2023年12月31日，Genworth Holdings分別擁有28100美元萬和35000美元萬的無限制現金和現金等價物。減少的主要原因是回購Genworth Financial的普通股，以及支付利息和回購Genworth Holdings的債務，但Enact Holdings的資本回報部分抵消了這一下降。Genworth Holdings現金和現金等價物的28100美元萬包括我們子公司為未來債務持有的約9,500萬現金預付款。我們在評估控股公司流動資金以分配資本或計算我們相對於下文討論的現金管理目標的現金頭寸時，不考慮這些現金。我們相信Genworth Holdings的無限制現金和現金等價物提供了足夠的流動性來滿足其

 

122

目錄表

未來12個月的財務義務。我們預計Genworth Holdings的流動性將繼續受到Genworth Financial回購股票的金額和時機以及Enact Holdings未來股息和其他形式的資本回報的影響。此外，從2024年開始，Genworth Holdings從其子公司保留的公司間現金税款金額將低於最近幾年根據我們對當前應納税所得額的預測和對剩餘外國税收抵免的利用而保留的金額。

我們積極監測我們的流動性狀況(最明顯的是Genworth Holdings)、流動性產生選項以及隨着市場狀況的變化而出現的信貸市場。Genworth Holdings的現金管理目標是維持兩倍於預期年度外債利息支付的現金緩衝。由於現金流出和流入的時機或計劃中的未來行動，Genworth Holdings可能在任何給定季度低於或高於這一目標現金緩衝。Genworth Financial的管理層繼續在情況允許的情況下評估Genworth Holdings的目標流動性水平。

資本資源和融資活動

我們目前的資本資源計劃不包括Genworth Holdings提供的任何額外債券或出售Enact Holdings的少數股權。額外資本資源的可獲得性將取決於各種因素，如市場狀況、監管考慮因素、普遍可獲得的信貸、信用評級以及Enact Holdings的表現和前景以及由此產生的股息和其他資本回報。

於截至2024年6月30日止六個月內，Genworth Holdings回購其於2066年到期的浮動利率次級票據的1,800美元萬本金，税前收益為3,000美元萬，並就此支付應計利息。截至2024年6月30日，Genworth Holdings有83800美元的萬未償債務本金，2034年6月之前沒有到期。

2024年5月28日，Enact Holdings發行了本金總額為75000美元的無擔保優先票據，將於2029年5月28日到期。2029年發行的票據的年息率為6.25%，每半年派息一次，分別於每年的5月28日和11月28日派息一次，自2024年11月28日開始。2024年6月3日，Enact Holdings贖回了其所有2025年票據，税前虧損1,100美元萬。Enact Holdings主要通過發行2029年債券的淨收益為贖回提供資金。欲瞭解有關ACT控股公司債務的更多信息，請參閲我們未經審計的簡明綜合財務報表中“第1項--財務報表”下的附註14。

受監管的保險子公司

我們受監管保險子公司的流動資金需求主要涉及與其各種保險和投資產品相關的負債、運營成本和開支、向我們支付股息、向其子公司供款、支付未償債務的本金和利息以及所得税。保險和投資產品產生的負債包括支付福利和索賠，以及與保單退保和取款、保單貸款和贖回融資協議義務有關的現金支付。我們保險子公司的經營活動本金現金流入來自其子公司的保費、年金存款、保險和投資產品費用以及其他收入，包括佣金、保險成本、死亡率、費用和退保費、合同承銷費、投資管理費、投資收入和股息和分派。我們在獨立的基礎上管理我們的遺留人壽保險子公司。因此，這些附屬公司將繼續依靠其法定資本、大量準備金、對有效區塊的審慎管理以及有效的長期護理保險費率行動來履行投保人的義務。

鑑於2023年和2024年上半年充滿挑戰的宏觀經濟環境，員工成本在一定程度上受到工資上漲、勞動力市場競爭和勞動力參與率低的推動。此外，在我們的長期護理保險業務中，我們觀察到護理成本的增加，部分原因是通脹上升。到目前為止，這些通脹壓力還沒有對我們的流動性產生重大影響；

 

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目錄表

然而，如果這些情況持續下去，可能會對我們的流動性、運營結果和財務狀況產生實質性的不利影響。我們將繼續監測包括通脹在內的宏觀經濟趨勢，以幫助緩解對我們流動性的任何潛在不利影響。我們還預計，隨着我們的區塊老化，我們的長期護理保險業務的總索賠成本將隨着時間的推移而繼續增加，十年後將達到索賠峯值。

我們的保險子公司維持着投資策略，旨在提供足夠的資金來支付福利，而不會被迫出售投資。負債期限較長的產品，如某些人壽保險和長期護理保單，通常與期限相似的投資相匹配，如長期固定期限證券和商業抵押貸款。較短期債務通常與具有短期和中期固定期限的固定期限證券相匹配。此外，我們的保險子公司持有高流動性、高質量的短期投資證券和其他流動性投資級固定到期日證券，為預期的運營費用、退還和撤資提供資金。截至2024年6月30日，我們的現金、現金等價物和投資資產總額為603美元億。我們投資於私人配售的固定期限證券、商業抵押貸款、政策性貸款、銀行貸款、有限合夥投資以及精選的抵押貸款支持證券和資產支持證券的流動性相對較差。截至2024年6月30日，這些資產類別約佔我們總現金、現金等價物和投資資產賬面價值的45%。

表外承付款、擔保和合同義務

截至2024年6月30日，我們承諾為152900美元的萬有限合夥投資、15000美元的銀行貸款投資、1,100美元的商業抵押貸款投資和500美元的私募投資提供資金。

截至2024年6月30日，與我們於2024年2月29日提交的Form 10-k年報中披露的金額相比，Genworth Financial和Genworth Holdings提供的擔保或我們的合同義務沒有實質性的增加或變化。

補充濃縮合並財務信息

Genworth Financial向Genworth Holdings的未償還優先票據和附屬票據(根據1933年證券法登記的證券)的受託人和持有人提供全面及無條件的擔保，分別以無抵押的非附屬票據和附屬票據為基礎，足額及準時支付未償還優先票據和附屬票據及其各自契據下的本金、溢價(如有)、利息和所有其他應付款項。Genworth Holdings是Genworth Financial的直接、100%擁有的子公司。

不包括對子公司的投資，Genworth Financial和Genworth Holdings在合併基礎上的資產、負債和經營業績對Genworth的綜合財務狀況或綜合經營業績並不重要。此外，除了Genworth Holdings之外，Genworth Financial的任何直接或間接子公司都不是任何擔保證券的發行人或擔保人。因此，根據S-X法規第13-01條，我們被允許並且我們選擇排除註冊證券的發行人和擔保人的摘要財務信息。

 

項目 3.

關於市場風險的定量和定性披露

市場風險是指由於利率、股票價格和外幣匯率等市場利率和價格的不利變化而導致公允價值損失的風險。市場風險直接受到相關標的金融工具交易市場的波動性和流動性的影響。自2023年12月31日以來，我們的市場風險沒有實質性變化。關於近期市場狀況，包括利率變化的進一步討論，見“項目2-管理層對財務狀況和經營結果的討論和分析”中的“-業務趨勢和條件”和“-投資和衍生工具”。

 

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目錄表
項目 4.

控制和程序

信息披露控制和程序的評估

截至2024年6月30日，在包括首席執行官和首席財務官在內的我們管理層的監督和參與下，對我們的披露控制和程序(如1934年證券交易法規則13a-15(E)和15d-15(E)所定義的)的有效性進行了評估。根據這項評估，首席執行官和首席財務官得出結論，截至2024年6月30日，我們的披露控制和程序是有效的。

截至2024年6月30日的季度財務報告內部控制的變化

截至2024年6月30日止三個月內，我們對財務報告的內部控制並無重大影響或合理地可能對我們的財務報告內部控制產生重大影響的變化。

 

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目錄表
第二部分--其他資料
 
項目 %1。
法律訴訟
有關影響我們的重大未決訴訟和監管事項的説明，請參閲我們未經審計的簡明綜合財務報表中“第1部分-第1項-財務報表”下的附註17。
 
項目 1A。
風險因素
對我們業務和運營的討論應與我們2023年10-k表格年度報告第1A項中包含的風險因素一起閲讀，這些因素共同描述了我們面臨或可能面臨的各種風險和不確定性。這些風險和不確定性有可能對我們的業務、財務狀況、經營業績、現金流、戰略或前景產生重大不利影響。截至2024年6月30日，上述文件中列出的風險因素沒有重大變化。
 
項目 2。
未登記的股權證券銷售和收益的使用
發行人購買普通股
下表列出了截至2024年6月30日三個月內Genworth Financial股票回購的信息：
 
(美元金額(百萬美元，不包括股票金額)
   
總

數量：

股票

購得
     
平均值

付出的代價

每股收益
     
總

數量：

股票

按以下方式購買

的一部分

公開

宣佈

計劃
     
近似

美元

總金額：

股份

可能還沒有。

購得

在

計劃
(1)
  
2024年4月1日至2024年4月30日
      1,933,444      $ 6.21        1,933,444      $ 266  
2024年5月1日至2024年5月31日
      1,841,547      $ 6.52        1,841,547      $ 254  
2024年6月1日至2024年6月30日
      1,949,075      $ 6.16        1,949,075      $ 242  
  
 
 
        
 
 
     
總
      5,724,066           5,724,066     
  
 
 
        
 
 
     
 
(1)
 
2022年5月2日，Genworth Financial董事會批准了一項股票回購計劃，根據該計劃，Genworth Financial可以回購高達35000美元的已發行普通股萬。2023年7月31日，Genworth Financial董事會根據現有計劃批准了額外35000美元的萬股票回購。根據該計劃，Genworth可以不時在公開市場交易、私人談判交易或其他方式(包括通過規則10b5-1交易計劃)中酌情進行股票回購。根據該計劃回購股票的時間和數量將取決於多種因素，包括Genworth Financial的股價和交易量，以及一般商業和市場狀況等因素。授權沒有到期日，可以隨時修改、暫停或終止。有關股份回購計劃的更多信息，請參閲“第一部分--第二項--管理層對財務狀況和經營成果的討論和分析--流動性和資本資源”。
 
項目5. 
其他信息
在截至2024年6月30日的三個月內，不是Genworth的董事或高級管理人員採用或終止任何購買或出售Genworth證券的合同、指令或書面計劃，以滿足規則10b5-1(C)(“規則10b5-1交易安排”)或證券法定義的任何“非規則10b5-1交易安排”的積極防禦條件。
 
12
6

目錄表
項目 6。

陳列品

 

數   

描述

  3.1    修訂和重述Genworth Financial，Inc.的公司註冊證書自2024年6月6日起生效（通過引用2024年6月7日提交的8-k表格當前報告的附件3.1合併）
  3.2    修訂和重述的Genworth Financial，Inc.章程，自2024年6月6日起生效（通過引用2024年6月7日提交的8-k表格當前報告的附件3.2合併）
  4.1    普通股證書樣本（參考2024年6月7日提交的8-k表格當前報告的附件4.1合併）
 31.1    託馬斯·J·麥金納尼（Thomas J. McInerney）的證明（隨附提交）
 31.2    傑羅姆·t的認證。厄普頓（隨附提交）
 32.1    根據美國法典第18條第63章第1350條的認證-Thomas J. McInerney（隨此提交）
 32.2    根據美國法典第18篇第63章第1350條進行認證-傑羅姆t.厄普頓（隨附提交）
101.INS    內聯XBRL實例文檔
101.SCH    內聯XBRL分類擴展架構文檔
101.CAL    內聯XBRL分類擴展計算鏈接庫文檔
101.LAB    內聯XBRL分類擴展標籤Linkbase文檔
101.PRE    內聯XBRL分類擴展演示文稿Linkbase文檔
101.DEF    內聯XBRL分類擴展定義Linkbase文檔
104    封面交互數據文件(嵌入內聯XBRL文檔幷包含在附件101中)

 

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目錄表

簽名

根據1934年《證券交易法》的要求，註冊人已正式促使本報告由正式授權的簽署人代表其簽署。

 

   

GENWOTH FINANCIAL，Inc.

(註冊人)

日期：2024年8月2日      
    作者：  

/s/達倫·W.伍德爾

     

達倫·W伍德爾

總裁副主計長

(首席會計主任)

 

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