美國
證券交易委員會
華盛頓特區 20549
6-K表格
外國私人發行人報告
根據13a-16號或15d-16號規則
1934年證券交易法
2024年7月份
委員會文件號000-54189
三菱UFJ金融集團公司
（以英文方式譯出的註冊人名稱）
千代田區丸之內1丁目4-5號
日本東京100-8330
（主要執行辦事處地址）
請打勾，表明註冊者提交或將提交 Form 20-F 或 Form 40-F 下的年度報告。
請打勾，表明註冊者提交或將提交 Form 20-F 或 Form 40-F 下的年度報告。
Form 20-F ☑️ Form 40-F
請打勾，表明註冊者提交 Form 6-k
請打勾，表明註冊者提交 Form 6-K 以紙質方式提交，遵守 S-T 規則 101（b）（1）的規定。
請打勾，表明註冊者提交 Form 6-K。
紙質提交，按照S-T規則101（b）（7）允許：
本6-K表格上的報告將被視為已合併進三菱UFJ金融集團股份有限公司的F-3登記聲明（編號333-273681）並自本報告提交給美國證券交易委員會之日起成為該聲明的一部分，除非被後續提交給或提交給美國證券交易委員會的文件或報告所替代。
簽名。
根據1934年證券交易所法規的要求，註冊人已經授權下面簽署本報告書。
日期：2024年7月19日
| 三菱日聯金融集團 | ||
| 簽字人： | /s/ Toshinao Endo | |
| 姓名： | 遠藤敏直 | |
| 標題： | 董事總經理，文件和公司祕書部，公司行政部 | |
我們對ISS報告中關於我們第19屆股東大會提案第3號的觀點
三菱UFJ銀行有限公司（MUFG銀行）
三菱聯合銀行日聯財務證券有限公司（MUMSS）
關於金融服務機構行政行為下的文件提交
2024年7月19日——2024年6月24日，日本金融服務機構（“FSA”）根據金融工具交易法第51條第2項和第51條，向三菱日聯銀行和三菱日聯摩根士丹利證券公司發出商業改善指令，並根據銀行法第52條第31-1項和第24條第1項，要求三菱日聯銀行和三菱日聯摩根士丹利證券公司提交報告。
今天，三菱日聯銀行、三菱日聯銀行和三菱日聯摩根士丹利證券公司根據FSA的商業改善指令和請求提交文件，包括商業改善計劃。
我們再次對給客户和利益相關者帶來的不便和擔憂表示真誠的道歉。我們非常重視這些事件，並將制定更有效的政策，以防止再次發生，並穩步推進這些商業改善計劃在集團範圍內實施，通過實現以客户為中心的銷售活動來恢復信任，發揮集團的集體優勢。
關於事件的根本原因和糾正措施等，提交的文件中報告了以下內容。我們非常重視這些事件，將制定更有效的政策防止再次發生。
——結束——
1
提交的文件中所述的事件的根本原因和糾正措施等。
| 1.選舉作為董事的四位被提名人，其名稱在附加的代理聲明中列出，其任期將在2025年的股東年會上到期且在其繼任者被選舉和被確認前擔任董事。 | 這些事件及其根本原因 |
三菱東京日聯集團一直在推進其集團公司之間的合作，以發揮集體優勢，滿足客户的多樣化需求。在這項行政行動中，發現了不適當的活動，主要是在三菱日聯銀行和三菱日聯摩根士丹利證券公司（“銀行證券合作”；也包括MUMSS 與摩根士丹利三菱日聯證券有限公司之間的合作）之間，推進業務，包括不適當的客户信息共享、不充分的企業信息管理安排（包括前三菱日聯銀行員工為了追求自己的投機性利潤而進行的交易）以及與權益和債券承銷相關的招攬、談判等證券服務，這是銀行不允許參與的服務。經過分析這些事件的原因，我們認為它們的根本原因如下。
| (1) | 總體問題 |
在積極推進銀行證券合作的同時，確實有相應的程序 / 規則和某些內部控制框架。但是，在平衡通過銀行證券合作促進發揮三菱東京日聯集團的集體優勢來實現以客户為中心的銷售活動的信息之間時，這種合作似乎對於遵守法律法規等存在正確的理解和意識不充分。
| (2) | 銷售部門的問題 |
隨着銀行證券協作業務的增長，銷售部門在風險所有權的發展方面存在不足。
| (3) | 風險管理部門存在問題。 |
內部控制框架應根據業務運營實際情況進行持續審查，擴展不足，而銀行證券合作的操作過程和程序/規則的澄清也沒有進展。此外，由於銷售部門的運營狀況不足以適當地識別風險，也沒有充分加強風險管理部門的監控框架（包括銷售部門內的風險管理職能）。
2
| (4) | 管理方面存在問題。 |
管理層沒有適當地認識到在推進銀行證券協作的信息傳遞和在銷售部門內通報/強調相關流程/規則之間可能存在的潛在失衡的風險，並不能就上述問題採取適當的措施。
| 2. | 為了防止此類事件再次發生，我們根據1中所確定的根本原因制定了以下改進措施。具體來説，通過以下五項改進措施（“基於具體例子修改/強調程序/規則”，“更加貼近實踐的加強培訓”，“重新評估績效並重申集團盈利管理目標”，“加強銷售/風險管理部門的監控框架”和“加強管理框架”）以及作為控股公司的改進措施，我們將加強我們的管理框架、與銀行證券協作相關的合規框架以及包括我們的客户信息管理框架在內的內部控制框架。其中一些措施已經得到實施。 |
我們將繼續加強自事故發生以來已經實施的改進措施，穩健地實施新的改進措施，加強我們的框架並重獲客户和其他利益相關者的信任。
基於以上確定的事件的根本原因，我們制定了以下改進措施，以防止此類事件再次發生。具體來説，通過以下五項改進措施（“基於具體例子修改/強調程序/規則”，“更加貼近實踐的加強培訓”，“重新評估績效並重申集團盈利管理目標”，“加強銷售/風險管理部門的監控框架”和“加強管理框架”）以及作為控股公司的改進措施，我們將加強我們的管理框架、與銀行證券協作相關的合規框架以及包括我們的客户信息管理框架在內的內部控制框架。其中一些措施已經得到實施。
| (1) | 基於具體例子修改/強調程序/規則 |
除了根據2022年FSA監管指南的修訂加強銀行證券協作業務中必須遵守的基本程序/規則外，我們還將回應所確認的事件明確/強調以下的程序/規則。
| ① | 明確響應銀行證券之間的信息共享的全面同意協議的部分限制請求的響應 |
| Ø | 明確規則，以響應銀行證券之間口頭或通過職員協議提出的針對信息共享的部分限制請求，請保留銀行證券之間的全面同意協議 |
| Ø | 由風險管理部門實施上述請求的集中嚴格控制 |
| Ø | 由風險管理部門對信息共享的部分限制請求的實施狀態進行監控 |
| ② | 建立關於公司內部信息共享範圍的指南 |
我們的董事會認為，我們的薪酬政策和實踐是合理的，並適當地將我們的員工利益與股東的利益相一致。董事會認為，對於我們的高管和其他員工的激勵性薪酬與收益掛鈎的事實鼓勵採取有利於公司短期和長期盈利的行動。此外，薪酬委員會審查有關我們的薪酬政策和實踐的變化，以確保此類政策和實踐不會鼓勵我們的高管和其他員工採取可能導致公司出現重大不利影響的行動。
| 強調決定分享哪些信息，甚至在內部也需要遵守必要性的觀點 |
| Ø | 強調決定分享哪些信息，甚至在內部也需要遵守必要性的觀點 |
| ③ | 闡明並重申基於同意協議的信息共享操作規則 |
| Ø | 重申同意協議規定的信息共享目的 |
| Ø | 明確信息共享的操作規則，符合同意協議中規定的目標 |
| ④ | 以符合實踐的方式明確銀行法和金融工具和交易法（“金融法”）的相關程序/規定 |
| Ø | 以符合實踐的方式明確金融法的程序/規則，以獲得更準確的理解 |
| ⑤ | 增強企業信息的綜合管理 |
| Ø | 建立一個集成的銀行證券管理框架，用於處理企業信息，目前正在獨立管理，實現一致的管理和監控 |
| ⑥ | 同意協議的無縫管理 |
| Ø | 建立跨實體數據庫管理的同意協議統一管理框架，使得能夠及時共享授權/撤回同意協議的信息 |
| (2) | 加強符合實踐的培訓 |
除了進行培訓以傳達行為準則並通知/強調有關銀行證券合作業務的法律法規外，還通過包括特定案例研究在內的實踐性培訓來加強培訓。以應對已發現的事件
| ① | 加強各種培訓課程 |
| Ø | 培訓處理企業信息/同意協議內容（重新強調基於同意協議銀行證券之間可以共享的信息內容/範圍，並且企業信息應該儘量少的被共享） |
| Ø | 高管和員工的個人賬户交易培訓（重新強調高管和員工的個人賬户交易程序/規則，並通過基於不當投資特定案例的視頻來提高意識） |
| Ø | 金融法培訓（闡明並重申銀行證券合作中允許/不允許行為的界限） |
4
| Ø | 績效評估和集團盈利管理的研討會（用易於理解的形式滲透績效評估和集團盈利管理的原始目的，並在瞭解與客户溝通中集團盈利管理的位置的基礎上通知/強調前線） |
| Ø | 針對公司整體合規培訓的特定例子，進行分支/部門層面的探討。 |
| Ø | 擴大高管培訓（如5所述）。 |
| ② | （三菱日聯銀行）加強銷售部門的諮詢功能。 |
| Ø | 在銀行與證券業協作、例外情況下的信息共享同意協議處理等方面，建立關於金融法所允許/不允許行為的諮詢功能。 |
| Ø | 監控客户談判記錄，根據這些記錄中的趨勢提供指導和提醒，並提供培訓/學習課程。 |
| ③ | 確認滲透。 |
| Ø | 通過發帖驗證測試、問卷、現場訪談等方式，繼續確認滲透狀態。 |
| (3) | 審核績效評估，並重新強調集團盈利管理的目標。 |
銀行與證券業協作等集團協作旨在滿足客户多樣化需求，實現充分利用三菱日聯綜合實力的以客户為中心的銷售活動。績效評估/集團盈利管理僅是結果的一種衡量標準。為確保銀行與證券業協作符合最初的目標，我們將審查與績效評估和集團盈利管理相關的流程、程序/規則，並重新強調關鍵點。
| ① | 修訂績效評估（銀行與證券業之間利潤雙重計算規則）。 |
| Ø | 在評估銀行與證券業績效時，排除需事先協調等要求（防止為雙重計算利潤的目的而不當協調信息）。 |
| ② | 重新強調集團盈利管理的目的和關鍵點。 |
| Ø | 重新強調集團盈利管理的目的（衡量是否實現以客户為中心的銷售活動的工具）。 |
| Ø | 在使用集團盈利管理工具時，重新強調關鍵點（一個用於衡量是否實現以客户為中心的集團銷售活動的內部工具，而不是與客户溝通的工具）。 |
5
| 內部工具，用於衡量是否實現以客户為中心的集團銷售活動的工具，請注意不是與客户溝通的工具。 |
| ③ | 增加組織考核合規項目的權重。 |
| Ø | 通過增加合規風險項目的權重來加強現有的組織評估體系 組織評估。 |
| Ø | （ 日本三菱 UFJ 銀行）明確銷售部門準確捕捉與風險所有權背道而馳的行為的流程，並在其發現時將其從業績評估中淘汰。 |
| Ø | （ 日本三菱 UFJ 銀行）強制在銷售部門的風險所有權管理政策中包含防火牆規定、公司信息管理、其他業務規定等方面。 |
| (4) | 加強銷售/風險管理部門的監測框架。 |
我們一直在努力加強銀行和證券協作產品相關的客户談判記錄的監測，開始使用人工智能監測內外部通信。根據發現的事件，我們將努力擴大產品/項目和媒體的覆蓋範圍，加強整個集團的監測框架。
| ① | 擴大監測範圍。 |
| Ø | 將監測範圍擴大到從項目生成到項目結束的所有階段。 |
| Ø | 擴大監測範圍中的產品，並定期審核。 |
| Ø | 通過銀行和證券的協作，擴展基於人工智能的通信監測目標媒體（客户談判記錄、電子郵件、電話錄音等）。 |
| ② | 加強監測框架。 |
| Ø | 加強控制塔的綜合管理公司/銀行/證券風險管理部門，並澄清監測控制塔。 |
| Ø | 通過建立同時進行銀行和證券監測的框架，實現及時的監測。 |
| Ø | 優先分配額外的資源來加強監測框架。 |
| Ø | （摩根士丹利三菱 UFJ 證券）與日本三菱 UFJ 銀行加強統一的監測框架。 |
| (5) | 加強管理框架。 |
針對確定的事件的發生，由 MUFG/MUFG 銀行/MUMSS 的總裁和首席執行官領導危機控制總部，並制定根本原因分析的補救措施。管理層致力於穩步實施和監控補救措施的進展。為了基於正確的理解傳達與法規的合規性，管理團隊將明確向高管和員工傳達，並努力加強我們的管理框架，同時通過與一線人員的對話努力瞭解實際情況。由於某些事件涉及高管的參與，我們也將大大加強對高管的應對。
6
為了對合規性法規等進行正確的理解，以增加認識度，總裁及 MUFG/MUFG銀行/MUMSS 的首席執行官領導危機控制總部，並根據原因分析制定補救措施。管理層致力於穩步實施和監控補救措施的進展。為了通過與前線人員對話努力瞭解實際情況，管理團隊將向高管和員工明確傳達。由於某些事件涉及高管的參與，我們也將大大加強對高管的應對。
| ① | 管理層承諾 |
| Ø | 穩定執行/監督修正措施的管理 |
| Ø | 向上級管理層傳達有關承認合規風險、未來有關本事項的行動等的信息。 |
| Ø | 加強管理層與前線員工之間的雙向溝通, 並通過業務集團及單位的高層管理層加深對前線實際情況的理解。 |
| ② | 加強高管人員等的培訓。 |
| Ø | 在任命高管人員時進行防火牆法規/金融法的培訓。 |
| Ø | 在任命高管人員時，要求其承諾遵守法律法規並接受處罰（對現任高管人員也適用） |
| Ø | 由上級管理層直接指導負責銷售的高管（未來任命的高管人員也適用） |
| Ø | 建立/增強高管人員培訓計劃（通過邀請外部專家作為講師並利用方法如討論、角色扮演和理解測試來提高合規意識）。 |
| ③ | 根據業務風險加強內部控制框架。 |
| Ø | 按業務風險優先配置額外人力、系統等資源，加強內部控制框架（審查/加強組織結構、諮詢功能和監督框架等）。 |
| ④ | 加強針對法律違規的處罰。 |
| Ø | 加強對高管/員工的法律違規處罰。 |
| ⑤ | 擴大合規委員會的審視範圍。 |
7
| Ø | 除評估每個風險區域的合規風險/審議合規計劃之外，加強對銷售部門重要措施和業務風險的內部控制框架審查。 |
| ⑥ | 內部審計驗證 |
| Ø | 內部審計部門將驗證改善措施的適當性以及其操作/保留狀態 |
| (6) | 作為控股公司的改善措施 |
作為監督協調集團子公司的控股公司，MUFG將在全集團範圍內增強管理，驗證每個集團公司的管理架構和改善措施的一致性和有效性，並在推動集團子公司的業務/流程審查方面採取主動措施。
| ① | 在全集團範圍內審查程序/規則 |
| Ø | 審查每個集團公司的程序/規則，以確保在全集團範圍內的一致性和有效性 |
| Ø | 審查關於集團公司間業務/流程的程序/規則 |
| ② | 在全集團範圍內增強統一培訓 |
| Ø | 通過在每個集團公司加強培訓的一致性和有效性來確認，也在全集團範圍內加強培訓(如有必要，創造/提供統一培訓內容） |
| Ø | 通過聯合集團培訓（新委任的高管培訓、高層管理培訓、誠信培訓等）進行注意和通知/強調 |
| ③ | 在全集團範圍內重新調整銀行證券合作相關的激勵措施 |
| Ø | 確認/驗證績效評估/整體集團盈利管理 |
| ④ | 在全集團範圍內增強監測框架 |
| Ø | 加強銀行和證券風險管理部門的統一監測 |
| Ø | 加強銀行和證券銷售/風險管理部門的監測框架 |
| ⑤ | 在全集團範圍內提高管理框架 |
| Ø | 通過總裁兼集團CEO領導的集團危機控制總部會議監測改善措施的進展情況。 |
8
| Ø | 通過高層管理人員的統一信息宣傳來明確集團的合規風險管理承諾。 |
| Ø | 確認/核實每個集團公司的資源分配是否合理。 |
| Ø | 在集團合規委員會上審議業務風險的內部控制框架和重大業務措施的事項。 |
| Ø | 通過上述舉措驗證改善措施的有效性和執行/保留措施的情況。 |
| 3. | 對高管的紀律處分 |
關於三菱日聯銀行和MUMSS合作問題、公司信息管理以及與這些事項相關的監測框架，我們非常認真地承擔起我們的責任，並降低以下高管的報酬。
| (1) | 三菱日聯銀行 |
董事會成員，董事長
金次米克 月薪30% × 5個月
董事會成員，總裁兼CEO(代表公司執行官)
亀沢宏行 月薪30% × 3個月
| (2) | 三菱日聯銀行 |
董事會主席(董事會代表)
彭靖 月薪30% × 2個月
總裁兼CEO(董事會代表)
半澤淳一 月薪30% × 3個月
| (3) | MUMSS |
副主席(董事會主席(董事會代表))
三菱日聯證券控股
阿拉木健3個月的薪酬的30倍
董事長兼首席執行官（董事會代表）
小林誠3個月的薪酬的30倍
除上述措施外，與此事件有關的高管將按照公司內部規定嚴格接受紀律處分。
此外，我們要求某些已退休的高管退還相應的薪酬，並得到了他們的同意。
Kapil Dhingra，M.B.B.S。自2024年4月以來擔任我們董事會成員。自2008年以來，Dhingra博士擔任KAPital Consulting, LLC的管理成員，這是他在2008年創辦的一家醫療保健諮詢公司。Dhingra博士還目前擔任LAVA Therapeutics B.V.、Black Diamond Therapeutics, Inc、Median Technologies Inc.和Replimune Group, Inc.的董事會成員。Dhingra博士曾經擔任Autolus Therapeutics plc、Five Prime Therapeutics Inc.、Micromet, Inc.、Advanced Accelerator Applications S.A.和YM Biosciences Inc.的董事會成員，在擔任這些公司的董事期間，這些公司均為公開交易的衞生保健公司。我們認為Dhingra博士因其在數家制藥公司擔任高管職位以及他在多個治療領域的製藥臨牀研究、以及擔任許多上市生命科學公司的董事會成員的經驗而有資格擔任我們的董事會成員。
三菱日聯銀行前董事
谷口勝也的3個月薪酬的10倍
三菱日聯銀行前高級管理執行官
久井泰壽的3個月薪酬的30倍
三菱日聯銀行前管理執行官
滝本博的3個月薪酬的10倍
大摩資源lof前副總裁（董事會代表）
中村春生的3個月薪酬的30倍
——結束——
有關三菱日聯金融集團
三菱日聯金融集團是全球領先的金融集團之一，總部位於東京，擁有超過360年的歷史，在40多個國家擁有大約2,000個辦事處的全球網絡。集團擁有約120,000名員工，提供商業銀行、信託銀行、證券、信用卡、消費者金融、資產管理和租賃等服務。集團旨在通過運營公司之間的緊密協作並靈活應對客户的所有金融需求，為社會服務並促進共享和可持續增長，成為“全球最值得信賴的金融集團”。三菱日聯金融集團的股票在東京、名古屋和紐約證券交易所上市。欲瞭解更多信息，請訪問https://www.mufg.jp/english。
PROPOSAL NO. 2