附錄 99.2

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美利堅合眾國

之前

聯邦儲備系統理事會

華盛頓特區

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鑑於花旗集團公司（“花旗集團”）是一家註冊銀行控股公司，擁有並控制北卡羅來納州花旗銀行、南達科他州蘇福爾斯（“花旗銀行”）、一家國家銀行和多家非銀行子公司；

鑑於，聯邦儲備系統理事會（“理事會”）是花旗集團的適當聯邦監管機構；

鑑於花旗集團擁有許多獨立的業務部門和法律實體，必須遵守廣泛的適用法律、規章和法規；

鑑於花旗集團在風險管理和內部控制各個領域（包括數據質量管理和監管報告、合規風險管理、資本規劃和流動性風險管理）的實施和執行中存在重大持續缺陷，花旗集團於2020年10月7日同意理事會發布的停止和終止令（“2020年命令”）；

鑑於，除其他外，2020年命令要求花旗集團提交一份計劃，以加強其數據質量管理計劃，包括數據治理，並採取行動，確保在整個花旗集團實施和維持適當的補償控制措施，直到達到最終狀態並按預期運作；

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鑑於 2020 年 10 月 7 日，花旗銀行同意貨幣審計長辦公室（“OCC”）發佈同意令，以彌補其風險管理、內部控制和數據治理中的缺陷，並同意評估4億美元的民事罰款（“OCC命令”）；

鑑於，紐約聯邦儲備銀行（“儲備銀行”）在2023年進行的一項檢查發現，花旗集團在數據質量管理方面持續存在缺陷，緩解相關風險的補償控制措施無效；

鑑於，儲備銀行在2023年對花旗集團與2020年命令相關的補救措施（“2020年命令執行考試”）進行的一項審查發現，花旗集團在執行其根據2020年命令第4段加強其數據質量管理計劃的計劃或實施適當的補償控制措施方面的進展不足；

鑑於由於上述缺陷，花旗集團延遲完成其批准的加強其數據質量管理計劃中包含的里程碑，以及在該計劃全面實施之前管理和控制其數據質量風險的措施不足，從而違反了2020年命令；

鑑於花旗集團正在採取措施糾正上述違規行為並履行其在2020年命令下的義務；

鑑於，根據經修訂的《聯邦存款保險法》（“外國直接投資法”）（12《美國法典》第 1818 (i) (2) (B) 節）（12《美國法典》第 1818 (i) (2) (B) 節），理事會需要評估對花旗集團處以的民事罰款；

鑑於，如果未能對本文所述的違規行為進行補救的實質性失誤，可能需要理事會對花旗集團採取更多和不斷升級的正式行動，包括

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根據《外國直接投資法》（12 U.S.C. § 1818 (b)）第8（b）條或其他適用機構的額外處罰或額外的糾正措施；

鑑於花旗銀行已同意針對花旗銀行的相關缺陷單獨發佈民事罰款和對OCC命令進行修訂；

鑑於，花旗集團以安全可靠的方式運作，遵守所有適用的聯邦和州法律、法規、規章和命令，是理事會、儲備銀行和花旗集團的共同目標；

鑑於，理事會和花旗集團已同意本經同意的民事罰款評估令（“命令”）；以及

鑑於花旗集團董事會在正式組建的會議上通過了一項決議，授權並指示下列簽署人代表花旗集團簽訂本命令，同意花旗集團遵守本命令的每一項條款，並根據經修訂的《外國直接投資法》（12 U.S.C. § 1818）和12，放棄花旗集團對本命令可能擁有的所有權利 C.F.R. 第 263 部分，包括但不限於：(i) 就本命令中規定的任何事項發出收費通知；(ii) a就本命令中規定的任何事項進行聽證會；(iii) 對本命令進行司法審查；以及 (iv) 以任何方式質疑或質疑本命令或其任何條款的依據、簽發、有效性、條款、效力或可執行性。

因此，現在，在提交任何通知，或就任何事實或法律問題作證或作出裁決或裁定之前，花旗集團不承認或否認理事會就此提出或暗示的任何指控，僅為了在不提起正式訴訟的情況下解決此事，也沒有必要進行曠日持久或延長的聽證會或作證，特此下令

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《外國直接投資法》（12 U.S.C. § 1818 (b) (3) 和 1818 (i) (2) (B)）第 8 (b) (3) 和 8 (i) (2) (B) 條如下：

民事罰款評估

1. 理事會特此評估花旗集團對上述違規行為處以60,625,620美元的民事罰款。民事罰款應在執行本命令時通過Fedwire向裏士滿聯邦儲備銀行（ABA）（收款人為聯邦儲備系統理事會的受益人）匯出即時可用的資金。根據《外國直接投資法》（12 U.S.C. § 1818（i））第8（i）條），裏士滿聯邦儲備銀行應代表理事會將這筆款項分配給美國財政部。根據《美國法典》第 26 篇第 162 (f) 節和 26《聯邦法典》§ 1.162-21，該罰款是因違法行為而向政府機構支付的罰款。

通信

2. 與本訂單有關的所有通信應發送至：

副助理總法律顧問

聯邦儲備系統理事會

新南威爾士州第 20 街和 C 街

華盛頓特區 20551

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機構監管計劃董事

紐約聯邦儲備銀行

自由街 33 號

紐約，紐約州 10045

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首席運營官

馬克·梅森

首席財務官

附上給布倫特·麥金託什的副本

首席法務官兼公司祕書

花旗集團公司

格林威治街 388 號

紐約州紐約 10013

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雜項

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3. 本命令的規定對花旗集團及其繼承人和受讓人具有約束力。

4. 在理事會以書面形式暫停、修改、終止或暫停之前，本命令的每項條款均應保持有效和可執行。

5. 本命令的規定不得阻止、停止或以其他方式阻止理事會、儲備銀行或任何其他聯邦或州機構採取任何影響花旗集團或其現任或前任機構關聯方及其繼任者和受讓人的其他行動；但是，理事會不得就以下方面對花旗集團或其任何子公司或其繼任者和受讓人採取任何進一步的執法行動：在已知的範圍內，本命令的 WHERE 條款中描述的行為截至本命令生效之日的理事會。此項解除和解除不妨礙或影響 (i) 理事會決定和確保遵守本命令的任何權利；(ii) 理事會為執行本命令條款而提起的任何訴訟；(iii) 理事會對花旗集團及其關聯公司、繼任者和受讓人的機構關聯方的個人提起的任何訴訟；或 (iv) 理事會提起的任何權利對持續未能實施2020年要求的補救措施的任何額外製裁訂購。

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根據聯邦儲備系統理事會的命令，自10日起生效^th 2024 年 7 月，這一天。

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