我們已與Maxim Group LLC簽署股權分銷協議，涉及本附加招股説明書和隨附招股説明書中提供的普通股的銷售。根據股權分銷協議的條款，我們可以通過Maxim作為代理，不時地發行和出售高達2000000股面值為每股0.0001美元的普通股。在符合Maxim和我們之間約定的互惠條款和正常交易和銷售慣例的情況下，Maxim不需要出售任何特定金額的股票，但將採取商業上合理的努力代表我們出售所有請求出售的普通股。沒有安排收到任何託管，信託或類似安排的資金。我們在“發行計劃”一節中提供了有關普通股銷售方式的更多信息。

在本附加招股説明書和隨附招股説明書下，我們的普通股的銷售，如果有，可以被視為根據《1933年證券法》及其修正案或證券法制定的415條規定所定義的“在市場上的發行”。Maxim不需要出售任何特定金額的股票，但將採取商業上合理的努力代表我們出售所有請求出售的普通股，符合其正常交易和銷售慣例，並得到我們商定的互惠條款。沒有安排收到任何託管，信託或類似安排的資金。我們在“發行計劃”一節中提供了有關普通股銷售方式的更多信息。

Maxim將按銷售的每股價格固定佣金費率的3％獲得補償。因代表我們出售普通股，Maxim將被視為證券法意義下的“承銷商”，Maxim的報酬將被視為承銷佣金或折扣。我們還同意對Maxim的特定責任進行補償和捐款，包括證券法下的責任。

我們的普通股在納斯達克資本市場上市，交易代碼為“OLb”。截至2024年6月27日，在納斯達克資本市場上，我們的普通股的最後報價為2.87美元每股。

截至本招股説明書補充書的日期，由非關聯方持有的我們的普通股的總市值約為6,045,833美元，該計算基於1,121,676股非關聯方持有的普通股和2024年5月20日5.39美元/股的價格。根據S-3表格的一般指示IB.6條款，在任何12個月的期間中，我們不會出售價值超過非關聯方持有的我們的普通股總市值的三分之一的證券，並且只要非關聯方持有的我們未流通普通股的總市值低於7500萬美元。在本招股説明書補充書的日期之前的12個日曆月內，我們已根據S-3表格的一般指示IB.6條款出售了10,074美元的證券。

投資提供的證券涉及非常高的風險。請參閲本招股説明書的第S-9頁和隨附招股説明書的第7頁上的“風險因素”部分，以討論您投資我們證券前應考慮的信息，並考慮在本招股説明書和隨附招股説明書中併入參考的文件中。

您應僅依賴我們在本招股説明書和隨附招股説明書中提供或併入參考的信息。我們未授權任何人提供與本招股説明書或隨附招股説明書中所包含或併入參考的信息不同的信息。您應假定本招股説明書，隨附的招股説明書和我們在與本次證券銷售相關的其他招股説明書中授權的任何自由寫作招股説明書中所包含的信息僅在其各自的日期準確。無論本招股説明書、隨附的招股説明書或任何其他招股説明書何時送達，以及被我們或他人在任何其他交易中使用，或從我們處或他人處得到，所包含或併入參考的文件的信息都可能已發生變化。在進行投資決策之前，請您先閲讀本招股説明書、隨附招股説明書以及我們在這些説明書的“您可以找到其他信息的地方”和“文件通過併入”一節中提供的文件中的全部內容。

本招股説明書和任何後期招股説明書僅是出售此處所提供的證券的要約，在合法的情況下在合法的司法管轄區內進行。

您應假定本招股説明書附錄，隨附的招股説明書和任何其他招股説明書中包含的信息僅在它們各自的日期準確。而且，我們已經併入參考的信息僅在相應參考文件的日期準確。如果一份文檔中的任何聲明與具有較晚日期的另一份文檔的聲明相牴觸 - 例如，被併入招股説明書的文件中的聲明 - 具有較晚日期的文件中的聲明修改或取代較早的聲明。

本招股説明書補充書和隨附招股説明書是我們利用貨架註冊流程向證券交易委員會或SEC註冊的一部分。在貨架註冊流程下，我們可以不時地提供和銷售總價值高達7500萬美元的我們的普通股。具體來説，在本招股説明書補充書下，我們可以根據市場情況以及價格和條款的情況不時地提供和銷售總價值高達200萬美元的我們的普通股。

本招股説明書補充書描述了我們正在提供的普通股的具體條款，同時在附帶招股説明書和併入參考的文件中添加並更新了信息。在某些情況下，如果與本招股説明書不一致，則應以本招股説明書中的信息為準。例如，一個文件中的任何聲明與某個具有較晚日期的文件中的聲明相矛盾的情況下，應當依賴具有較晚日期的文件中的聲明修改或取代較早的聲明。

您應僅依賴本招股説明書補充書和隨附任何免費書面招股説明書中包含或併入參考的信息，以及我們可以根據本次發行授權使用的任何免費書面招股説明書中包含或併入參考的信息。我們未授權任何人提供與本招股説明書或for use in connection with面向證券銷售的其他人所提供的或收到的任何不同信息。如果任何人向您提供不同的或不一致的信息，您不應依賴它。我們和Maxim均沒有在任何未經授權或未被資格的人士可能提供投資建議的任何司法管轄區內以任何方式銷售或遊説我們的證券。您應當按本招股説明書補充書，隨附招股説明書以及根據這些説明書中所提供的文件進行投資決策。

我們僅在符合允許購買和銷售的司法管轄區內招股普通股，並正在尋求在這些司法管轄區內購買我們的普通股。在某些司法管轄區內，本招股説明書補充書的分發以及普通股的發行可能受到法律的限制。在獲悉本招股説明書補充書的人士及其之外的人士，必須瞭解與普通股發行和銷售以及本招股説明書補充書在美國以外的分發有關的任何限制並遵守這些限制。本招股説明書補充書並不構成在未授權或未有資格的人可能在其中未被授權或不合法的任何司法管轄區內提供或進行購買或銷售證券的情況下由任何人發出證券銷售邀請或購買證券的邀請。您應當假定出現在本招股説明書補充書，隨附的招股説明書中以及我們根據面向本次發行授權的任何自由書面招股説明書中的信息僅在各自文件的日期準確。我們的經營情況，財務狀況，經營結果和前景在文件日期以後可能會發生變化。您在對我們的證券進行投資決策之前，請閲讀本招股説明書補充書，隨附招股説明書以及我們在這些説明書的“您可以找到其他信息的地方”和“文件通過併入”一節中提供的文件。

我們還注意到，我們在任何文件中作出的陳述，擔保和承諾，該文件作為合同的展示文件，其唯一受益人僅為該協議的各方，包括在某些情況下，為了在各方之間分配風險而作出，不得視為對您的陳述，擔保或承諾。此外，這樣的陳述，擔保或承諾僅在其作出時是準確的。因此，不應在準確地表示我們的事務的當前狀態上依賴這種陳述，擔保或承諾。

除非上下文另有要求，否則術語“OLb”、“公司”、“我們”、“我們的”類似名稱是指The OLb Group，Inc.及其合併的附屬公司。

本説明書補充、隨附説明書的商標、商號和服務標誌，以及在此處或隨附文件中被引用的文件的所有者是相應所有者的財產。我們使用或顯示其他方的商標、商業外觀或產品，並不意味着我們與商標或商業外觀所有者有任何關係、認可或贊助。為方便起見，在本説明書補充、隨附説明書或被引用於此處或其中的文件中提到的商標、商號和服務標誌均未出現 ® 和 ™ 符號，但這些參考文字並不意味着以任何方式我們不會在適用法律的最大範圍內主張我們的權利，或適用所有者不會主張其對這些商標和商號的權利。

招股説明書補充摘要

本摘要突出本説明書補充中其他地方包含的選擇性信息。本摘要不包含在投資本公司之前應該考慮的所有信息。在本次發行中，您應仔細閲讀整本説明書補充、隨附説明書和我們授權其發佈的任何自由書面説明書，包括所有在此處或其中被引用的文件和文件。特別地，應特別關注我們的“風險因素”、“關於公司的信息”、“管理層對財務狀況和經營績效的討論和分析”以及包含於此或隨附説明書中的財務報表和相關注釋，在做出投資決策之前必須仔細閲讀。

業務概況

概述

我們是一家專注於商家服務市場的金融科技公司，旨在為全美商家提供綜合性的商業解決方案。我們通過各種在線平臺提供商家廣泛的產品和服務，包括財務和交易處理服務。我們還推出了一些旨在支持眾籌和其他融資倡議的產品。我們還通過三家直接控股子公司——eVance，Inc.、OmniSoft.io，Inc.和CrowdPay.Us，Inc.開展業務。

OmniSoft運營一款基於雲服務的商業管理平臺，用於為商家提供一體化解決方案，用於構建和管理其零售企業，無論是在線還是“實體店”。商家可以通過任何移動和計算設備訪問OmniSoft平臺，它允許商家管理和追蹤庫存、銷售和處理顧客交易，並提供關於產品銷售和進一步庫存需求的交互式數據分析。商家通常通過向平臺上傳有關其庫存的信息（單元描述、單元數量、單元價格和相關信息）來利用該平臺。一旦上傳了這些信息，商家就可以使用平臺來監控庫存並處理和跟蹤其產品的銷售（包括與第三方物流公司協調產品運輸）。我們通過多個域名管理和維護OmniSoft平臺，或商家可以將我們的平臺與自己的域名集成。利用OmniSoft平臺，商家可以在“實體店”結賬或向顧客在線銷售產品，在這兩種情況下均接受通過簡單的信用卡或借記卡交易（刷卡或輸入信用卡號碼）、現金支付或二維碼或忠誠度和獎勵積分獲得的款項，然後向顧客打印或發送收據。有關我們的OmniSoft平臺的更多信息，請參見相關內容。

eVance為商家提供具有競爭力的支付處理解決方案，能夠以具有競爭力的價格（無論這些銷售是在線還是在“實體店”）處理基於信用卡和借記卡的互聯網支付。eVance是一個獨立的銷售組織（“ISO”），代表獲得銀行和處理器在整個美國為商家提供財務和交易處理解決方案。eVance通過專注於為自己的帳户簽訂新商家協議（包括但不限於利用OmniSoft平臺的商家）以及為第三方ISO簽訂商家合同的方式與其他ISO區分開來（對於這些商家合同，我們協商了共享費用安排），並利用我們自己的軟件和技術為商家和其他ISO提供不同的產品和軟件。特別地，我們（i）擁有自己的付款網關，（ii）擁有專有的全渠道軟件平臺，（iii）擁有內部批准和客户服務，（iv）擁有內部的子ISO管理系統，為子ISO和代理提供在線申請、賬户管理、剩餘報告等工具，（v）在金融市場提供一系列產品（通過CrowdPay）。利用我們與美國五大商家處理機構中的三家關係（佔商家處理市場的大部分），並利用我們的專有軟件，我們的支付網關（我們稱之為“SecurePay”）使商家無需使用第三方支付網關解決方案即可降低與顧客交易的成本。eVance作為批發ISO和零售ISO運營，具體取決於商家的風險概況和適用的商家處理器和獲取銀行。作為批發ISO，eVance承擔商家的處理交易審批，與商家建立直接關係，為未來剩餘支付生成單獨的商家處理合同。作為零售ISO，eVance主要收集我們的合作伙伴（獲取銀行和獲取處理器）需要批准商家的交易所需的文件和信息，因此僅通過對放置在我們合作伙伴處的商家的剩餘收入作為佣金來獲得收入。有關電子支付行業的更多信息，請參見相關內容。

我們預計擴展我們的OmniSoft軟件業務，並更多地依靠我們的個性化商家服務提供解決方案，以擺脱對我們的eVance業務的依賴，但是不能保證我們能夠做到這一點。

SecurePay

SecurePay是一款遵循PCI規則的支付網關和虛擬終端，具有專有的業務管理工具。

SecurePay已經獲得Visa和MasterCard的認證（獲得二級和三級認證），並於2019年最終實施了“3D Secure”（該功能是我們所提供的獨家功能，旨在為商店和在線電子商務和移動支付提供更安全的環境）。

2020年5月22日，我們從POSaBIt Inc.購買了某些資產，包括其與Doublebeam商家支付處理平臺的合同和安排。資產包括但不限於軟件源代碼、客户列表、客户合同、硬件和網站域。

2021年11月24日，我們從FFS Data Corporation購買了組合資產，其中包括利用金融交易處理服務的商家投資組合（“Purchased Assets”）。除了購買資產外，公司還購買了客户列表、知識產權、剩餘、回扣或積分，這些剩餘、回扣或積分與從2021年10月1日起增值的Purchased Assets有關。

眾籌支付

CrowdPay.us™經營着一個白標資本籌集平臺，針對尋求籌集資金和註冊經紀人為這些企業主辦籌資活動的小型和中型企業。我們的CrowdPay平臺專為企業通過遵守《新興企業創業法》（“JOBS法案”）下第III標題規定的普通眾籌，或根據證券法修正案下的D規則和C規則發行的證券以及根據證券法規A+發行的證券，而設計。我們的平臺可以同時用於多個發行，為企業和經紀人提供易於使用的一站式解決方案，以支持企業發行。它能讓企業和經紀人輕鬆地向潛在投資者展示相關的營銷和發行材料，並通過協助鑑定和背景檢查過程來幫助滿足美國證券交易委員會規則和法規的相關要求。CrowdPay向每個公司和經紀人收取使用其平臺的費用，費用結構在CrowdPay與公司和/或經紀人在發行開始前達成協議。CrowdPay還通過為利用我們平臺的公司和經紀人提供附屬服務，包括運行背景檢查和提供反洗錢和了解您的客户合規性，來產生收入。CrowdPay不是註冊的融資門户或註冊的經紀人。

2022年1月3日，公司與Crowd Ignition，Inc.（“Crowd Ignition”）的所有股東簽署了股份交換協議，公司將以發行1,318,408股公司普通股（“CI發行股”）的方式購買Crowd Ignition所有權的100%。CI發行股的價值，在股份交換協議中，是以2021年10月1日公司的收盤交易價格為基礎（第三方公正意見書發出的日期），結果是以530萬美元的購買價格在Crowd Ignition購買。

Crowd Ignition是一種基於網絡的眾籌軟件系統。該公司的董事長兼首席執行官Ronny Yakov和股東John Herzog在收購前擁有Crowd Ignition股權的100％。該軟件提供券商、商業銀行和律師事務所一個平臺來推銷眾籌項目、收取款項和發行證券。該軟件是針對包括D506（b）和506（c）條例、A+法規和招聘法第III部分（CF法規）等最新的投資法規進行開發和遵守的。其中CF法規將眾籌限額從107萬美元提高到500萬美元。 Crowd Ignition是SEC註冊的約100家提供CF法規允許的服務的公司之一。

OLBit和DMINT

2021年5月14日，該公司成立了一家全資子公司OLBit，旨在持有公司的資產並經營與其新興的貨幣傳輸和交易業務相關的業務。

2021年7月23日，我們成立了一家全資子公司DMINt，旨在從事數字貨幣礦業行業。DMINt通過在賓夕法尼亞州布拉德福德建立以ASIC-based Antminer S19J Pro礦機為主的數據中心來啟動數字貨幣礦業的第一階段，並專門為比特幣配置。截至2023年12月31日，DMINt擁有1000台計算機，其中有250台在線並用於挖掘比特幣。公司在測試階段運營了400個礦機，於2023年9月30日起在其田納西州Selmer礦場使用0.65MW的綠色能源運行了250台礦機，該礦場佔地約15000平方英尺，並可容納最多4750台額外的礦機和20MW的可用綠色能源進行擴展。該公司仍保留着其在賓夕法尼亞州的天然氣權利，如果運營成本預測降低，它可能會將現有的計算機重新部署回賓夕法尼亞州，或者將新購買的機器放置在該位置。

子公司之間的協同效應

我們商業模式的成功取決於由我們的子公司經營的業務部門之間的協同效應。我們已經創建和開發了產品，我們認為，這些產品構成了電子商務的生態系統，為在線股權融資公司或在線或實體店鋪銷售產品的商家提供多種產品和從銀行承銷到雲軟件商家結算的輔助服務。我們預計，這些協同效應將通過向我們的與商家收購銀行和PCI合規性的合作伙伴提供的每項服務收取交易費而創造額外收入。

我們認為，我們的全資子公司相互結合，形成了一個生態系統，每個子公司都可以受益於這一生態系統。從eVance提供的服務開始，我們使每個產品和平臺能夠相互通信，並在我們的產品之間和潛在的第三方產品之間創建生態系統。

在針對新註冊的商家或發行人的產品環境中創建的電商信息能夠存儲在一個集中的位置，但可供所有子公司使用。例如，利用eVance提供的商家服務提供電子支付處理服務，可以用於眾籌平臺上的付款。商户服務使用該平臺，以向商户提供移動和在線處理。

Omni commerce平臺將提供給所有商家服務客户。我們提供的商家服務產品將為OmniCommerce系統提供所有處理需求。該網關允許使用該平臺的商家接受在線電子商務交易。

更低的價格是Teleport的主要優勢之一。Uber收取司機高達44％的費用，而Teleport只收取15％的費用。由於減少的重要費用，司機現在可以在每次旅行中賺更多的錢，這增加了他們對網站的吸引力。

我們相信，我們的服務平臺將提供以下關鍵優勢。

●

市場時間-我們可以在數天內為零售商創建一個定製的網站，並在不到2周的時間內完全運行。

●

成本-我們相信我們是唯一不收取安裝費的內容服務提供商。

	●	靈活性-我們的平臺可以提供合作伙伴定製的解決方案。

●

價格-我們為合作伙伴提供價格比較功能，如果他們想設置產品價格或運行促銷活動，則可以利用該功能。

●

支付處理-我們可以為金融服務公司提供直接從客户賬户扣款的能力。

	●	我們可以協助現有的“實體店”業務，其具有庫存和履行能力，但不希望創建和維護電子商務網站和基礎設施以銷售其產品。

●

我們可以為尋求有效且成本較低的資本籌集方式的初創公司提供平臺。

近期事件

2024年5月6日，該公司實施其普通股每10股進行反向股份拆分，名義價值為$0.0001，以符合納斯達克上市規則5550(a)(2)的要求。我們已在本招股説明書中反映了這種反向股份拆分，除非另有説明。

公司信息

我們於2004年11月18日在特拉華州成立，目的是與OLb.com，Inc.，一家成立於1993年的紐約公司合併，以更改我們的註冊州從紐約州到特拉華州。2018年4月，我們完成了對Excel Corporation及其子公司Payprotec Oregon，LLC，Excel Business Solutions，Inc.和eVance Processing，Inc.的幾乎所有資產的收購（這些資產是eVance業務的基礎）。 2018年5月，我們與CrowdPay和OmniSoft簽訂了股份交換協議，他們是由Mr. Yakov和我們公司的附屬公司John Herzog擁有的關聯公司，根據該協議，CrowdPay和OmniSoft均成為我們公司的全資子公司。

我們的總部位於紐約州紐約市第六大道1120號，4層。我們的電話號碼是（212）278-0900。^th我們的總部位於紐約州紐約市第六大道1120號，4層。我們的電話號碼是（212）278-0900。

本次發行

我們發售的普通股		普通股發行價值高達2,000,000美元。

這次發行後的普通股總數在每股2.87美元的發行價格下假定售出696,864股普通股的情況下為2,507,064股，該價格是2024年6月21日在納斯達克資本市場上市時的收盤價。根據本次發行的銷售價格，實際發行的股數將有所變化。		考慮到這次發行，可售股票總數為2,507,064股，假定售出每股2.87美元的普通股696,864股，該價格是2024年6月27日納斯達克資本市場的收盤價。實際發行的股數將因本次發行的銷售價格而異。

發行方式		“按市場發行”的銷售代理Maxim可以隨時進行。請參閲此招股説明書第S-14頁上的“分銷計劃”。

使用所得款項		我們打算將本次發行的淨收益用於營業資金和一般企業用途。請參閲本招股説明書第S-11頁上的“使用收益”。

風險因素		投資我們的證券涉及很大的風險。您應考慮包括從我們提交給SEC的文件中引用的“風險因素”和“關於前瞻性聲明的警告性説明”在內的本招股説明書和伴隨招股説明書中包含的“風險因素”。

納斯達克代碼		OLB

此次發行後的普通股股份數基於2024年6月28日的1,810,200股普通股股份，並排除以下內容：

●

189,766系列A認股權，每股認股價格為90美元。

●

32,550系列B認股權，每股認股價格為45美元。

●

有1,000份期權，每股行使價格為0.001美元。

●

根據我們的股權激勵計劃，共有119,572股普通股可供未來獎勵。

除非另有説明，否則本招股説明書中的所有信息都假定未行使尚未行使的期權和權證。

投資我們的證券需要承擔很高的風險。在決定是否投資我們的證券之前，你應該仔細考慮下面所描述的風險和不確定性，並參閲我們年度報告中題為“風險因素”的章節，截至2023年12月31日結束的10k表格，隨後的季度文件10-Q以及我們不時向美國證券交易委員會提交的其他文件，這些文件已在此過程中全部併入，連同本招股説明書中的其他信息，附帶的招股書和在本次發行中可能授權使用的任何自由書面説明的信息。如果這些風險中的任何一種實際發生，我們的業務，財務狀況，運營結果或現金流可能會受到實質性的影響。在這種情況下，我們的普通股的交易價格可能會下跌，你可能會失去全部或部分投資。

我們的管理層在本次發行淨收益的使用方面具有廣泛的自主權。

我們預計將使用本次發行的淨收益用於營運資金和一般企業用途，但是我們無法確定將要收到的淨收益的特定用途。我們的管理層將在淨收益的應用方面擁有廣泛的決定權，包括任何“淨收益用途”中描述的用途。因此，你必須依靠我們的管理層的判斷關於淨收益的用途。我們的管理層可能會將來自這次發行的淨收益的一部分或全部用於股東可能不需要或根本不會產生明顯回報的方式。我們的管理層未能有效地使用這些資金可能會損害我們的業務。在使用這些資金之前，我們也可能以不產生收入或損失價值的方式投資來自本次發行的淨收益。

公開發行的股票（如果有）將以不同的價格不時發行。然而，我們普通股的發行股價可能遠高於我們現有普通股淨有形資產價值。因此，如果您在本次發行中購買我們的普通股，您可能支付一個股價，該股價遠高於我們的淨有形資產價值。在此發行之後，您可能還會發生其他的稀釋，例如在行使期權、獲得限制性股票單位（包括當前未行使的期權和限制性股票單位及未來授予的權利）時、發行限制性股票或其他股票激勵計劃下的股權獎勵，或在未來發行的任何可轉換證券轉換時，您也會面臨額外的稀釋。此外，過去我們已經以明顯低於發行價的價格發行了購買普通股的期權，並已授予了限制性股票單位。在這些未行使的期權最終實現或這些限制性股票單位實現的情況下，您將承擔額外的稀釋。

本發行中每股的發行價格可能超過本發行之前普通股的淨有形賬面價值每股。假設在與Maxim達成的股權分銷協議期內銷售200萬美元的普通股，每股價格為2024年6月27日納斯達克資本市場上普通股的最後報價2.87美元，扣除佣金和我們支付的預估發行費用後的淨收益約為1,877,000美元，你將經歷2.25美元的立即稀釋，該稀釋代表考慮到本次發行的影響後，預測的經調整的淨有形賬面價值當日截至2024年3月31日和假定的發行價格之間的差異。在行使尚未行使的股票期權和權證可能會導致進一步稀釋你的投資。請參閲下面標題為“稀釋”的部分，以獲取參與本次發行時承擔的稀釋更詳細的説明。

為了籌集額外的資本，我們可能會在未來以不同於本次發行的股票的公開發行價格或其他可轉換或交換成我們普通股的證券的價格出售額外的股票或其他證券。我們可能會以低於投資者在本次發行中支付的價格出售股票或其他證券，並且在未來購買股票或其他證券的投資者可能會擁有優先股東的權利。

特此公開出售的普通股將以“市價”方式出售，根據不同時間購買股票的投資者將向不同價格購買股票。

本次發行可能有不同時期購買普通股的投資者，這些投資者可能面對不同的投資結果。我們將根據市場需求自行決定出售時間、價格和數量，沒有最低或最高銷售價格。由於股票以低於購買價格的價格出售，投資者可能會因工作日內的股票銷售而面對股票價值下降的情況。

在股權分銷協議下實際發行的股票數量不確定，可能為單次或總量。

在與Maxim簽訂的股權分銷協議中受到某些限制，並遵守適用法律的基礎上，我們有自行決定隨時向Maxim提交銷售通知的自由。在提交銷售通知後，由Maxim出售的股份數量將根據銷售期間和我們與Maxim設定的限制而波動。由於每股出售股份的價格將根據銷售期間我們的普通股的市場價格而波動，因此在這個階段不可能預測最終發行的股份數。

本招股説明書補充，附帶的招股書以及在此處和其中所併入的信息，均包含並併入了前瞻性聲明。這些聲明包括就我們的商品化策略，未來的操作，現金需求和流動性，資本需求以及我們的商業計劃和策略，財務狀況和市場趨勢所做出的聲明。

本招股説明書包含根據聯邦證券法規的“前瞻性聲明”，涉及重大風險和不確定性。諸如“可能”、“應該”、“可能”、“會預測”、“潛在”、“繼續”、“期望”、“預計”、“未來”、“打算”、“計劃”、“認為”、“估計”和類似的表達方式，以及將來時態的聲明，可確定為前瞻性聲明。前瞻性聲明不應被讀作未來業績或結果的保證，並且可能不是有關此類業績或結果何時會實現的準確指示。前瞻性聲明是基於我們在那些聲明發表時擁有的信息或管理層對未來事件的良心信念，受到重大風險和不確定性的影響，這些風險和不確定性可能導致實際業績或結果與前瞻性聲明中表達或暗示的結果有實質性差異。在聯邦證券交易委員會從時間到時間的其他文件中，特別是我們最近的年度報告表格10-k，季度報告表格10-Q和當前的8-k表格中，前瞻性聲明都受到了一些風險，不確定性和假設的影響。

上述並不代表涵蓋在此處含有的前瞻性陳述或我們所面臨風險的詳盡清單。前瞻性聲明必然涉及風險和不確定性，我們的實際業績可能會與前瞻性聲明中預計的業績因一些因素導致實際業績可能發生實質性差異，包括上面在“風險因素”下表述和在本説明書補充中的其他慎重聲明。在此説明書補充中表達的前瞻性聲明自本説明書補充披露之日起表達。我們提醒讀者不要過分依賴此類聲明。在法律規定的情況下，即使出現新信息或未來事件，我們也沒有義務公開更新任何前瞻性聲明的原因。我們或代表我們行事的任何人後續的書面和口頭前瞻性聲明將在此處和本説明書補充的其餘部分中明確符合上述慎重聲明。

我們可能不時向公眾發行總共最多2,000,000美元的普通股。如實際銷售的普通股股份數以及此類股票的市場價值。如果沒有任何最低發行金額作為條件關閉本次發行，則我們實際收到的淨收益（如果有的話）在此時不可確定。

如果有的話，我們當前的主要工作資金和一般企業用途將優先使用這次招股所得的淨收益。我們也可能將招股收益的一部分用於投資或收購我們認為與自己的業務互補的企業或技術，儘管截至此拓展説明書日期，我們沒有任何當前的計劃、承諾或協議。

我們在確定本次發行的剩餘資金的用途方面擁有廣泛的自主權，並且我們的自主權不受上述可能用途的限制。我們的董事會認為，靈活運用淨收益是明智的。請參閲“風險因素-與本次發行有關的風險-”我們的管理層有廣泛的自主權，可以決定如何使用本次發行的淨收益。”

如果您投資我們的普通股，您的利益將立即被稀釋，稀釋程度為每股公開發行價格和本次發行後我們的普通股已調整的淨有形賬面價值之間的差額。截至2024年3月31日，我們的淨有形賬面價值約為（314,742美元），或每股（0.17美元）。 “淨有形賬面價值”是總資產減去負債和無形資產的總和。“每股淨有形賬面價值”是淨有形賬面價值除以總股數。

截至2024年3月31日，經過出售計劃中總金額為2,000,000美元的普通股，假定發行價為每股2.87美元（即2024年6月27日納斯達克資本市場上我們的普通股的最後報價），並扣除我們應付的預計發行佣金和費用後，我們的淨有形賬面價值將為大約1,562,258美元或每股普通股的0.62美元。這代表對我們現有股東的每股淨有形賬面價值的立即增加為0.79美元，而對於參加本次發行的投資者而言，每股淨有形賬面價值立即稀釋為2.25美元。下表説明瞭這種對參加本次發行的投資者的股票價格稀釋：

假設公司以每股2.87美元的發行價，即2024年6月27日納斯達克資本市場上我們的普通股的最後報價，出售總計2,000,000美元的普通股，扣除我們應付的預計發行佣金和費用後，截至2024年3月31日，我們的淨有形賬面價值將達到大約1,562,258美元，每股普通股為0.62美元。這增加了每股股東淨有形賬面價值0.79美元，並立即將參加本次發行的投資者每股淨有形賬面價值稀釋了2.25美元。

上表假設累計賣出696,864股我們的普通股，每股價格為2.87美元，這是2024年6月27日納斯達克資本市場上我們的普通股的最後報價，賣出總額約為2,000,000美元。該發行中的股票，如果有，將以各種價格不斷出售。

以上信息基於截至2024年3月31日擁有1,810,200股我們的普通股，不包括：

我們的公司章程授權發行最多50,000,000股普通股，每股面值為$0.0001，以及1,000,000股優先股，每股面值為$0.01。截至本説明書補充的日期，我們已發行並流通的普通股為1,810,200股，發行並已流通的優先股為1,021股。

持有我們普通股的股東在所有提交給股東表決的事項上，每持有一股就有一票的投票權利，但沒有累積投票權。我們的股東選舉董事是由投票權所對應的股東投出的多數票決定的。除了需要擁有超過一定投票能力的股東的超級多數票對某些事項的影響外，其他事項由出席或代表並對此類事項進行投票的股東所投票權力所佔的絕對多數票決定。我們修正和重述的章程還規定，我們的董事可以在任何年度董事會選舉中，通過擁有所有股東有權在此類選舉中投票的選票的大多數正面投票，以或不以事由被免職。此外，至少百分之六十六又三分之二（66 2/3%）的我們所有股東在任何年度董事會選舉中都有投票權，以修訂、廢止或採用與我們修正和重述的章程的任何條款不一致的任何條款都是必需的。但是，沒有這樣的變更可以改變、修改、放棄、廢止或減少我們根據該條例第10條的擔保承諾。普通股股東有權按比例獲得董事會宣佈的任何股息，但要受到優先股的優先股息權的限制。在我們清算或解散的情況下，持有普通股的股東有權在償還所有債務和其他負債後按比例獲得分配給股東的所有資產，但要受到任何未償付的優先股票的優先權的限制。普通股股東沒有優先購買權、認購權、贖回權或轉換權。普通股股東的權利、優先權和特權受到我們可能指定和發行的任何系列優先股股東權利的制約，這可能不利於普通股股東的表決權或其他權利。

我們的公司章程授權發行1,000,000股空頭支票優先股，其特定權利和優先權將由我們的董事會根據其確定。因此，我們的董事會有權在未經股東批准的情況下發行具有紅利、清算、贖回、表決或其他權利的優先股，這可能會損害普通股股東的表決權或其他權利。我們可能會發行部分或全部的優先股以完成某些業務交易。此外，優先股可能被用作阻止、延遲或防止我們的控制權發生變化的手段。截至本招股説明書的日期，現有1,021股優先股。

上述描述概述了我們資本股的重要條款，但並不完整。有關我們普通股的完整條款，請參閲我們的公司章程（經修訂）以及我們的修訂後的公司章程，可能隨時進行修訂。

我們的普通股的過户代理和登記機構為Transfer Online, Inc。我司普通股已在納斯達克資本市場上市，證券代碼為“OLB”。

我們已於2024年2月16日與Maxim簽訂了股權分配協議，在此協議項下，我們可以通過Maxim作為代理不時發行和出售多達1500萬美元的普通股，受到本説明書補充及隨附的説明書中的某些限制。一旦我們發出放置通知，並符合銷售協議的條款和條件，Maxim可以通過任何法律允許的方式銷售我們的普通股，這被認為是根據證券法規定的“按市場價格發行”的股票發行，包括直接在納斯達克資本市場上或通過市場製造商以外的其他方式或進行議價交易以及/或任何法律允許的其他方式，包括在私人議價交易中。

根據股權分配協議的條款，在任何情況下，公司將不會通過股權分配代理髮行或出售超過以下數量或金額的普通股股票：（i）超過註冊在我們的註冊聲明書中該説明書補充部分所屬的股票的數量或金額，（ ii）超過未經授權的未經授權的普通股的數量或金額，（iii）超過可根據S-3表格（包括其適用時的通用説明I.b.6）出售的普通股股票的數量或金額，或（iv）超過公司已就此發行提交招股説明書的普通股的數量或金額。

每次我們希望根據股權分配協議發行和出售普通股，我們將通知Maxim發行數量，預計銷售日，銷售價格下限和我們認為適當的其他銷售參數。一旦我們這樣指示Maxim，除非Maxim拒絕接受通知的條款，否則Maxim已同意使用其商業合理的努力來出售這些股票，這與其正常的交易和銷售慣例相一致。 Maxim根據股權分配協議出售我們的普通股的義務受到我們必須滿足的一些條件的限制。

每次根據股權分配協議出售我們的普通股時，我們將向Maxim支付現金佣金，佣金金額為每次普通股銷售的總毛收入的3.0％。由於沒有最低發行金額要求作為此發行的條件，實際總公開發行金額，佣金和我們的淨收益（如果有）在目前無法確定。我們已同意在某些情況下，根據股權分配協議，將最大金額為25,000美元（以及此後每個季度的3,500美元）的部分Maxim費用（包括法律費用）納入報銷範圍。我們估計，除了根據股權分配協議的規定向Maxim支付的補償和費用外，此次發行的總費用約為123,000美元。

普通股銷售的結算將於銷售日期的第二個工作日或標準結算期間，或我們和Maxim在特定交易中商定的其他日期進行，並支付淨收益。沒有獲得資金的安排提存，信託或類似安排。我們在本説明書中考慮的股票出售將通過The Depository Trust Company或我們和Maxim在交易中商定的其他方式進行結算。

Maxim將按照其正常的交易和銷售慣例及適用的州和聯邦法律、規則和法規以商業上合理的努力代表我們進行銷售。在代表我們出售普通股的過程中，Maxim將被視為《證券法》中“承銷商”的含義，並且Maxim的報酬將被視為承銷佣金或折扣。我們已經同意對Maxim在某些民事責任方面提供賠償和貢獻，包括《證券法》下的責任。

根據權益分發協議發行的普通股的發行將以以下最早的一項為終止：（i）權益分發協議項下普通股的全部發行和銷售；（ii）自權益分發協議簽署之日起十二（12）個月，或（iii）在權益分發協議中允許的終止。

Maxim及其關聯公司將來可能為我們及我們的關聯公司提供各種投資銀行、商業銀行和其他金融服務，為此他們將來可能獲得慣常的費用。根據《規則M》的要求，Maxim在本招股補充説明期間進行股份市場交易時，不會參與任何市場做市活動。

本招股補充説明書和隨附的招股説明書的電子格式可能會出現在Maxim維護的網站上，並且Maxim可能會通過電子方式分發本招股補充説明書和隨附的招股説明書。

前述內容不構成權益分發協議條款和條件的完整陳述。權益分發協議副本已作為附件包括在我們於2024年2月20日向美國證券交易委員會（SEC）提交的當前報告Form 8-k中，並已被引用並併入本招股補充説明書中。請參閲“參考某些信息 ”和“尋找更多信息的地方 '。

法律事項除非適用的招股説明書另有説明，否則本招股説明書所提供證券的有效性將由紐約Ellenoff Grossman & Schole LLP律師事務所審核。如果與本招股説明書有關的法律事項由承銷商、經銷商或代理商的法律顧問通過審核，則這些律師將在適用的招股説明書中命名。

我司的普通股的有效性將由紐約州紐約市Ellenoff Grossman & Schole LLP為我們提供法律服務進行審查。紐約州紐約市的Thompson Hine LLP已在本次發行相關的某些法律事項上為Maxim提供法律服務。

OLB Group，Inc.截至2023年12月31日的合併財務報表出現在OLB Group，Inc.出版的2023年12月31日年度報告(Form 10-K)中，由獨立註冊的公共會計師事務所Mac Accounting Group & CPAs，LLP審核，其報告在其中陳述，並基於對該公司的會計和審計的專家意見納入了本文件。

自2022年12月31日年度報告(Form 10-K)以來，OLB Group，Inc.的合併財務報表已由獨立註冊的公共會計師事務所Daszkal Bolton LLP 審核，其報告在其內所述，並通過引用並依賴於其所述的該公司會計和審計方面的專業意見，納入本文件。

我們向SEC提交年度、季度和最新報告表、代理人聲明和其他信息。我們的SEC文件可在SEC的互聯網站點 www.sec.gov此招股説明及任何招股補充文件均為我們向美國證券交易委員會提交的註冊聲明的一部分，並不包含註冊聲明中的所有信息。您應查閲註冊聲明中的信息和附件，以進一步瞭解我們及我們的合併子公司和我們提供的證券。用作建立提供的證券條款的抵押書或其他文件的形式的任何條款副本，將作為該條款的附件而納入本招股説明中。在任何關於這些文件的説明中提出的聲明都是摘要，每個聲明在所有方面都符合所引用的文件的條件。您應閲讀實際文件，以獲得有關相關事項的更完整描述。www.olb.com我們網站上的信息並不被併入本招股説明書或任何招股補充説明書中。

本招股補充説明書是我們向SEC提交的註冊聲明書的一部分。本招股補充説明書不包含註冊聲明書中包含的所有信息，包括某些附件和時間表。您應該查閲註冊聲明書中的信息和附件，以獲取有關我們和我們正在提供的證券的進一步信息。本招股補充説明書中的有關我們提交為註冊聲明書展示的任何文件或我們向SEC提交的任何文件的陳述並不意味着這些文件的全面性，並且應通過參考這些提交來限定。您應該查看完整的文件以評估這些聲明。您可以從SEC的互聯網站獲取註冊聲明書和附件。

SEC允許我們將我們向SEC提交的大部分信息納入參考文件中，這意味着我們可以通過引用這些公開的文件向您披露重要信息。在本招股説明書中納入參考的文本被視為本招股補充説明書的一部分。因為我們將來將以引入參考文件的方式提交與SEC的申報文件，這意味着本招股補充説明書將不斷更新，並且這些將來的申報文件可能修改或取代本招股補充説明書中包含的一些信息。這意味着您必須查看我們納入參考的所有SEC申報文件，以確定本招股補充説明書或任何納入參考的之前的文件中的任何聲明是否已被修改或取代。本招股補充説明書納入以下文件清單（文件號000-52994）及我們於1934年修訂的證券交易法第13（a）、13（c）、14或15（d）條款下向SEC提交的任何將來申報文件（在每種情況下，不包括那些未被視為已提交的文件或文件部分），自初始註冊聲明書的日期起至註冊聲明書生效並在註冊聲明書中止或完成出售證券之前：

您可以通過以下地址或電話號碼書面或電話聯繫我們以無費獲得這些文件：Disc Medicine，Inc.321 Arsenal Street，Suite 101, Watertown，MA 02472，投資者關係，(617) 674-9274. 您還可以在SEC網站上(http://www.sec.gov)或者我們的網站上(http://www.discmedicine.com)免費查閲這些文件。

The OLB Group，Inc.注意事項: Corporate Counsel
紐約市第4大道1120號^th樓層
紐約，紐約州10036
電話：(212) 278-0900

本招股補充説明書或隨附的招股説明書中納入參考的文件中包含的聲明將自動更新和取代本招股補充説明書和隨附的招股説明書中包含的信息，包括之前納入參考的已提交文件或報告中的信息。因此修改和取代的所有聲明都不被視為本補充説明書或隨附的招股説明書的一部分，除非是修改和取代的聲明。由於我們以後向SEC提交的信息將更新和取代事先納入的信息，因此您應該查看我們納入引用的所有文件以確定本招股補充説明書或隨附的招股説明書或之前納入引用的文件中的任何聲明是否已被修改或取代。

普通股票
優先股
由上述證券的任何組合組成的單位。
認股權證

我們可以在一個或多個總金額為$75,000,000的發售中不時地提供證券。本招股説明書描述了這些證券的一般條款和這些證券將提供的一般方式。我們將在招股説明書中提供這些證券的具體條款。招股説明書還將描述這些證券的特定銷售方式，並可能補充、更新或修改本文件中包含的信息。在投資之前，您應該閲讀本招股説明書和任何適用的招股説明書補充。

我們可以根據發售時確定的金額、價格和條件向您直接出售證券，也可以通過經紀人、承銷商或經銷商出售證券。如果使用代理商、承銷商或經銷商出售證券，我們將在招股説明書中列出他們並描述他們的報酬。

我們的普通股在納斯達克資本市場上掛牌交易，股票代碼為“OLB”。 2024年5月30日在Nasdaq Capital Market上的普通股最後報價為每股$3.42。我們建議您在投資之前獲取我們的普通股的當前市場行情。

投資這些證券存在某些風險。請參見本招股説明書第7頁上的“風險因素”，在任何附帶招股説明書和本招股説明書中包括有關在決定購買這些證券之前應認真考慮的因素的討論的文件。

我們可能會根據需要隨時通過提交所需的修改或補充來修訂此招股説明書。我們敦促您在做出投資決策之前仔細閲讀整個招股説明書、任何修改或補充、任何免費書面招股説明書以及任何已被引用於本招股説明書中的文件。

美國證券交易委員會或任何州證券交易委員會均未批准或否定這些證券，也未就本説明書的充分性或準確性進行審查。任何相反的陳述都是犯罪行為。

本招股説明書是我們利用“架子”註冊程序向證券交易委員會，我們稱之為“SEC”，提交的註冊聲明的一部分。在這種架子式註冊程序下，我們可以不時以初始發售價格總額高達$75,000,000的任何組合銷售本招股説明書中描述的證券中的一個或多個。

本招股説明書為您提供了我們可能提供的證券的一般描述。每次我們銷售證券時，我們將提供一個或多個招股説明書，其中將包含有關發售條款的具體信息。招股説明書還可能添加、更新或更改本招股説明書中或我們已引用於本招股説明書中的任何文檔中包含的信息。因此，在不一致的情況下，本招股説明書中的信息將被招股説明書中的信息取代。在本招股説明書第24頁開始的“查找更多信息”標題下，您應同時閲讀本招股説明書和附帶的招股説明書以及其他相關信息。

您應該僅依賴於本招股説明書、任何附帶的招股説明書或我們向證監會提交的任何相關免費書面招股説明書中或引用於本招股説明書中的信息。我們未授權任何人向您提供不同的信息。本招股説明書和任何附帶的招股説明書不構成要約出售或發行除本招股説明書或附帶的招股説明書中所描述的證券以外的任何證券或要約銷售或購買這些證券的邀請，這是在任何不適當的情況下行事的。您應假設在本招股説明書、任何招股説明書、引用文件和任何相關免費書面招股説明書中出現的信息僅在各自的日期上準確無誤。我們的業務、財務狀況、運營結果和前景自那些日期以來可能已發生重大變化。

除非上下文另有説明，否則本招股説明書中對“我們”、“我們的”和“我們”的引用，統稱指代特許物品聯合集團、一家特拉華州公司及其合併子公司。

本招股説明書及其引用文件或可能包含涉及風險和不確定性的前瞻性陳述，主要在“風險因素”一節中。除此以外本招股説明書及其引用文件中除了歷史事實陳述之外，包含聲明關於未來事件、我們未來的財務績效、業務策略以及管理層為未來運營制定的計劃和目標，都是前瞻性陳述。我們嘗試使用術語來識別前瞻性陳述，包括“預計”、“相信”、“可以”、“繼續”、“可能”、“估計”、“期望”、“意圖”、“可能”、“計劃”、“潛在”、“預測”、“應該”或這些術語的否定形式或其他可比術語。雖然我們不會發表前瞻性陳述，除非我們相信我們有合理的基礎這樣做，但我們無法保證其準確性。這些陳述僅為預測，並涉及已知和未知的風險、不確定性和其他因素，包括本招股説明書和其引用文件中概述的風險，這些風險可能會導致我們或我們所在行業的實際結果、活動水平、績效或業績因這些前瞻性陳述而表達或暗示。

我們大多數基於我們對未來事件和財務趨勢的當前期望和預測，這些事件和趨勢可能影響我們的財務狀況、運營結果、業務策略、短期和長期業務運營以及財務需求。這些前瞻性陳述受到某些風險和不確定性的約束，這些風險和不確定性可能導致我們的實際結果不同於前瞻性陳述中反映的結果。可能導致或有助於產生此類差異的因素包括但不限於本招股書中所討論的風險，特別是下面的風險，以及我們向SEC提交的其他文件中所討論的風險。下面的討論應與在此處所引用的財務報表一起閲讀。我們沒有義務修訂或公開發布對這些前瞻性陳述進行任何修訂的結果，除非法律要求。基於這些風險、不確定性和假設，在本招股書討論的前瞻性事件和情況可能不會發生，實際結果可能與前瞻性聲明中所預示或暗示的結果存在重大和不利的差異。

前瞻性陳述不應作為未來業績或結果的保證，並且不一定是關於何時或以何方式實現該業績或結果的準確指示。前瞻性陳述是基於它們被製作和/或管理作為有關未來事件的信仰和信念建立的時候可用的信息，並且受到可能會導致實際業績或結果與前瞻性陳述中所表達或所暗示的內容不同的風險和不確定性的約束。前瞻性陳述僅作於它們被製作的日期。您不應過度依賴於任何前瞻性陳述。我們假定沒有義務更新前瞻性陳述以反映實際結果、假設的變化或應用於前瞻性信息的其他因素的變化，除非適用證券法規定的範圍內。如果我們更新一個或多個前瞻性陳述，不應得出我們將對這些或其他前瞻性陳述進行其他更新的推論。

公司簡介

概述

我們是一家聚焦於商家服務市場的金融科技公司，通過我們的各種在線平臺尋求為美國各地的商家提供綜合性的商業解決方案。我們旨在通過我們的各種在線平臺為商家提供各種產品和服務，包括金融和交易處理服務。我們還擁有支持眾籌和其他籌資計劃的產品。我們通過三個全資附屬公司，eVance、OmniSoft.io和CrowdPay.Us，主要實現業務功能。

OmniSoft運營一個基於雲的商業管理平臺，為商家提供一站式的解決方案，幫助他們構建和管理零售業務，無論是在線還是實體店鋪。商家可以通過任何移動設備和計算設備訪問OmniSoft平臺，平臺可讓商家管理和跟蹤庫存、跟蹤銷售和處理客户交易，並提供有關產品銷售和需要進一步補充庫存的互動數據分析。商家通常通過向平臺上傳有關他們庫存的信息（單位描述、單位數量、每單位價格和相關信息）來利用該平臺。一旦上傳了這些信息，商家可以使用自己的設備或我們直接銷售給他們的硬件，在平臺上監視庫存並處理和跟蹤其產品的銷售（包括與第三方物流公司協調產品的運輸）。我們通過多個域名管理和維護OmniSoft平臺，或者商家可以將我們的平臺與其自己的域名相集成。利用OmniSoft平臺，商家可以在他們的實體店鋪“結賬”，或者在線向客户銷售產品，在這兩種情況下都能通過簡單的信用卡或借記卡交易（刷卡或輸入信用卡號碼）、現金交易或使用QR碼或忠誠度和獎勵積分，然後向客户打印或發送電子收據。有關我們的OmniSoft業務的更多信息，請參見“ OmniSoft業務描述。”

eVance為商家提供有競爭力的支付處理解決方案，使商家能夠以競爭性價格（無論是在線還是在實體店鋪）處理基於信用卡和借記卡的互聯網支付。eVance是一家獨立的銷售組織（“ISO”），代表收購銀行和銀行處理器為遍佈美國的商家提供金融和交易處理解決方案。eVance通過專注於以自身名義簽署新商家合同（包括但不限於利用OmniSoft平臺的商家）和獲取和維護第三方ISO獲得的商家合同（對於這些合同，我們談判一個共享費用安排）來不同於其他ISO，利用我們自己的軟件和技術為商家和其他ISO提供差異化的產品和軟件。特別是，我們（i）擁有自己的支付網關，（ii）擁有專有的全商業軟件平臺，（iii）擁有內部承銷和客户服務，（iv）擁有內部子ISO管理系統，為子ISO和代理提供在線接入、賬户管理、剩餘報告等工具，以及（v）通過CrowdPay在金融市場上提供一系列產品。利用我們與美國前五大商家處理器中的三家之間的關係（代表商家處理市場的大部分市場份額）和我們的專有軟件，我們的支付網關（我們稱之為“SecurePay”）使商家能夠通過消除需要第三方支付網關解決方案來降低與客户交易成本。eVance作為批發ISO和零售ISO運作，具體取決於商家的風險配置文件和適用的商家處理器和收購銀行。作為批發ISO，eVance為商家承銷交易，與商家建立直接關係併為未來剩餘支付生成單個商家處理合同。作為零售ISO，eVance主要收集我們的合作伙伴（收購銀行和收購處理器）需要承銷商家交易的文檔和信息，結果僅作為佣金為我們的合作伙伴安置商家。有關電子支付行業的更多信息，請參見“業務描述我們的eVance業務-我們的行業。”

2023年6月15日，公司與SDI Black 001，LLC（“銷售方”）簽訂了成員權益購買協議（“協議”），根據該協議收購了Cuentas SDI，LLC的80.01％成員權益，一家佛羅裏達州有限責任公司（“LLC” ）擁有的Black011.com平臺和服務約31,000家便利店（“ Bodegas”）在紐約和新澤西地區提供服務。

2024年5月20日，公司與銷售方簽訂了第二份成員權益購買協議（“五月協議”），根據該協議以215,500.00美元的購買價格收購了LLC的餘下19.99％的成員權益。因此，自2024年5月20日起，公司擁有LLC的全部權益。

眾籌支付

CrowdPay.us™運營一個白標眾籌平臺，目標市場是尋求籌集資金並尋求託管了這些企業的資金業務的中小企業，通過將平臺整合到該公司或經紀人的網站上來提高他們的資金業務能力。我們的CrowdPay平臺專為通過“跳躍我們的商業啟動”（“ JOBS法案”）第III標題下的規CF進行1至5000萬美元的眾籌募集資金，根據證券法第1933號修正案（“證券法”）第506（b）和規則506（c）進行募集，以及根據證券法A+進行募集的公司而設計。我們的平臺可同時用於多種募集活動，為公司和經紀人提供易於使用的一站式解決方案，支持公司募集資金，允許公司和經紀人輕鬆地向潛在投資者展示相關市場營銷和募集材料，並通過協助認證和背景調查流程來確保投資者滿足證券交易委員會（“SEC”）的規則和法規的適用要求。CrowdPay根據CrowdPay與公司和/或經紀人事先協商的費用結構向每家公司和經紀人收取使用其平臺的費用，並通過向利用我們平臺的公司和經紀人提供背景檢查以及提供反洗錢和客户瞭解您的合規性等輔助服務來產生收入。CrowdPay不是已註冊的融資平臺或已註冊的經紀公司。

2022年1月3日，公司與Crowd Ignition，Inc.（“Crowd Ignition”）的所有股東簽訂了股票交換協議，根據該協議，公司將以1,318,408股$0.0001的普通股（“CI Issued Shares”）的價值購買Crowd Ignition 100%的股權。 CI Issued Shares的價值基於2021年10月1日（發出第三方公正意見的日期）當天公司的收盤交易價格，並以此確定了Crowd Ignition的總購買價格為530萬美元。

Crowd Ignition是一個基於Web的眾籌軟件系統。公司主席兼首席執行官Ronny Yakov和公司的重要股東John Herzog擁有Crowd Ignition的100%股權。該軟件為券商，商業銀行和律師事務所提供了一個推廣眾籌，收集支付和發行證券的平臺。該軟件是針對最近的投資監管變化而開發的，包括506（b）和506（v）法規，A +法規和工作法案的第三章（CF法規），其中包括將眾籌限制提高到500萬美元。 Crowd Ignition是SEC註冊提供CF法規允許的服務的約50家公司之一。

OLBit和DMINT

2021年5月14日，公司成立了全資子公司OLBit，Inc.（“OLBit”）。 OLBit的目的是持有公司的資產並經營其與新興貨幣傳輸和交易業務相關的業務。 OLBit一直在申請在50個州以及紐約Bitlicense的貨幣傳輸許可證。 2023年6月左右，決定推遲申請許可證的過程，以便更加關注公司的付款處理業務和DMINT的比特幣挖掘業務。

2021年7月23日，我們成立了全資子公司DMINT，Inc.（“DMINT”），以從事比特幣挖掘行業。 DMINT通過在賓夕法尼亞州布拉德福德成立數據中心和專門配置的ASIC Antminer S19J Pro挖掘計算機來啟動比特幣挖掘業務的第一階段。截至2023年12月31日，DMINT已有400台計算機在線挖掘比特幣。它在田納西州設有六個數據中心。 2023年2月，DMINT將其採礦計算機重新部署了其賓夕法尼亞州的位置，並將其採礦努力集中在Selmer，TN位置，因為該地的運營成本較低。

2022年8月16日，DMINT房地產控股公司（“DREH”），公司全資子公司，以408,000.00美元的價格購買了位於田納西州麥克內爾縣Selmer Industrial Park Drive 565號的4.73英畝土地和一棟建築。 DMINT在本地電網上啟動了比特幣挖掘數據中心。該位置預計可容納多達5,000台採礦設備。公司計劃完成建築的建設，並在2024年將DMINT剝離為一個獨立實體，並正在進行這一過程。

子公司之間的協同效應

我們認為，我們的全資子公司共同創造了一種生態系統，在這種生態系統中，每個子公司都得益於其他子公司。從由eVance提供的服務開始，我們可以實現每個產品和平臺之間的相互通信，並在我們的產品和潛在第三方產品之間創建生態系統。這些服務提供給其他子公司，例如bodega分銷子公司Black011。

創建了一個新註冊的商家或發行人的產品環境，使所有商家信息都存儲在單個集中位置中，但可以由所有子公司利用。例如，利用eVance的商家服務提供電子支付處理服務，可用於眾籌平臺上的支付。該平臺由商家服務使用，允許商家接受在線電子商務交易。

我們相信，我們的服務平臺將提供以下關鍵優勢。

●

上市時間-我們可以為零售商定製一個定製的網站，只需幾天即可完全運行不到2周。在2022年和2023年期間，我們沒有開發任何新的零售商網站，但繼續提供該服務。

●

成本-我們相信我們是唯一不收取安裝費的內容服務提供商。

●

靈活性-我們的平臺可以提供合作伙伴定製的解決方案。

●

價格-我們為合作伙伴提供價格比較功能，如果他們想設置產品價格或運行促銷活動，則可以利用該功能。

●

支付處理-我們可以為金融服務公司提供直接從客户賬户扣款的能力。

●

我們可以協助現有的“實體店”業務，其具有庫存和履行能力，但不希望創建和維護電子商務網站和基礎設施以銷售其產品。

●

我們可以為尋求有效且成本較低的資本籌集方式的初創公司提供平臺。

知識產權

我們的產品和服務利用我們擁有和從第三方許可的專有軟件和硬件的組合。在過去幾年中，我們已經開發了一種支付網關，商家登記系統，電子商務平臺，定期賬單和眾籌平臺。我們通常通過使用內部和外部控件（包括與我們的員工和第三方簽訂保密和保密協議）來控制對我們的專有軟件和其他機密信息的訪問和使用。截至本報告日期，我們未來有一項涉及Omni Commerce設備上可轉讓QR代碼的專利申請正在等待批准。

公司信息

我們成立於2004年11月18日，目的是與紐約公司OLB.com公司合併（自1993年起成立），於特拉華州註冊。合併之目的是改變我們的註冊州從紐約州到特拉華州。2018年4月，我們完成了對Excel Corporation（以下簡稱“Excel”）及其附屬公司Payprotec Oregon，LLC，Excel Business Solutions，Inc.和eVance Processing，Inc.的幾乎所有資產的收購（這些資產是我們eVance業務的基礎）。在此類收購中，我們於2018年5月與CrowdPay和OmniSoft簽訂了股票交換協議，這是由Mr. Yakov和John Herzog旗下的附屬公司，CrowdPay和OmniSoft將成為我們公司的全資子公司。我們公司的總部位於1120 Avenue of the Americas，4樓，紐約市，紐約州10036。我們的電話號碼是（212）278-0900。^th投資我們的證券涉及高風險。在根據本招股説明書和任何隨附的招股説明書做出投資決策之前，您應仔細考慮本招股説明書中描述的風險和不確定因素，包括我們最近提交給美國證券交易委員會的10-K表格的風險因素，在後續提交的10-Q季度報表和8-K目前的報表中得到補充和更新，並在其他文件中將本文所涉及的參考文件，以及與特定證券配套的任何伴隨招股説明書相關的風險因素都有所收錄。我們的業務，財務狀況和經營業績可能會受到其中任何或全部風險的重大不利影響，或受到我們目前認為不重要或在未來可能對我們產生不利影響的其他風險和不確定因素的重大不利影響。

我們的股份投資涉及高度風險。在根據本招股説明書和任何隨附的招股説明書做出投資決策之前，您應仔細考慮本招股説明書中描述的風險和不確定因素，包括我們最近提交給美國證券交易委員會的10-K表格的風險因素，在後續提交的10-Q季度報表和8-K目前的報表中得到補充和更新，並在其他文件中將本文所涉及的參考文件，以及與特定證券配套的任何伴隨招股説明書相關的風險因素都有所收錄。我們的業務，財務狀況和經營業績可能會受到其中任何或全部風險的重大不利影響，或受到我們目前認為不重要或在未來可能對我們產生不利影響的其他風險和不確定因素的重大不利影響。

本招股説明書中的以上勾畫的資本股描述僅為摘要，因此並非完全描述我們的資本股。本描述基於、並通過參考我們重新組建的公司章程、修正案，我們的修訂和重新組建後的憲法和適用的特拉華法律條款進行了限定。您應閲讀我們修正的公司章程、修正案和修訂通過文件，這些文件在本招股説明書所在的申請註冊聲明中作為展品被備案，以查看對您重要的規定。我們公司的章程授權發行高達50,000,000股普通股，每股面值$0.0001，以及1,000,000股優先股，每股面值$0.01。截至本招股説明書的日期，我們已經發行和流通了1,810,200股普通股和1,021股優先股。我們的普通股有大約151名股東持有記錄。

我們計劃將銷售證券的淨收益用於適用的招股補充説明書中所述的用途。

在2018年4月26日，公司向特拉華州國務卿提交了修改公司章程的證書（以下簡稱“修改證書”），並於2018年4月26日生效，以1∶10的比例進行了股本分割（以下簡稱“股本分割”）對公司的普通股額定面值為$0.0001每股的股本進行了分割。股本分割獲得了公司股東於2018年4月26日舉行的特別會議的批准。由於股本分割，每個已發行和流通的普通股，將自動合併為一個已發行和流通的股份，每股股份面值不變，為已發行的普通股份之十，股份不作分數處理。股本分割不發行任何分數的股份，從而不需要對分數的股份進行統一處理，而是發行現金以代替股份的數量。在股本分割之後，已發行的股份數量從18 103 462股減至1 810 346股。公司章程授權發行的普通股份數量仍然為5,000萬股。本註冊聲明反映了股權倒掛後的流通股份數量。

我們的公司章程授權發行最多50,000,000股普通股，面值為每股$0.0001，以及1,000,000股優先股，面值為每股$0.01。截至本招股説明書，我們已經發行和流通了1,810,200股普通股和1,021股優先股。我們的普通股大約由151名股東持有記錄。

在2024年4月26日，公司向特拉華州國務卿提交了一份公司章程修改證書（以下簡稱“修改證書”），於2024年4月26日生效，以1：10的比例實施股份合併（以下簡稱“股本合併”）來進行公司普通股的股本合併。此股本合併是公司股東於2024年4月26日召開的特別會議批准的。

由於股份合併，每10股已發行和流通的普通股將自動合併為1股已發行和流通的普通股，每股普通股面值不變，均為每股$0.0001。在股本合併中沒有發行任何分數的股票，任何由股份合併導致的分數都將向下取整至最接近的整股份，以使我們代替發行股份。在股份合併後，普通股的已發行數量從18,103,462股減少至1,810,346股。根據公司章程的授權，剩餘的發行普通股數量為50,000,000股。本註冊聲明反映了完成股份合併後的已發行股份數量。

股份拆分將體現在我們的未經審計的簡明合併財務報表中，截至2023年3月31日和2024年3月31日。下表列出了反映股份拆分的選定股份信息，以反映截至2023年12月31日和2022年12月31日：

我們遵循特拉華州公司法第203條規定的規定。該條款通常禁止公開的特拉華州公司從事與“股東關係”的“業務組合”，期限為該人成為“股東關係”之日起三年，除非:

我們已向特拉華州州務卿提交了一份系列A優先股的指定、優先和權利證書（“指定證書”）。指定證書規定，本公司可以按規定價值（“規定價值”）每股發行高達10,000股A序列優先股。A序列優先股的持有人享有以下權利和優先權：

A序列優先股股東有權以每股規定價值（按百分之12年息計）獲得現金股息。股息每季度計息。股息只能從合法支付的資金中支付，並獲得公司董事會的批准。

A序列優先股股東可以選擇在全部償還期貸款之後的日期或之後，將A序列優先股（以及未償還的股息）每股轉換為普通股，轉換價格為規定價值除以轉換價格，即90.00美元（後拆股）。轉換價格根據拆股等進行調整。

每個A序列優先股股份持有人將有權以轉換後的基礎股票的比例投票其A序列優先股股份，並且對於這些投票，持有人將具有與普通股股東相等的完全表決權和權力，並有權按照公司章程獲得任何股東大會通知，並有權與普通股股東一起表決，就持有普通股股東有權表決的任何問題投票。不允許部分表決，這些股份應向上舍入。

每股A序列優先股的優先清算權與規定價值及其未支付的任何股息相等。在公司清算、解散或清算之後收到的任何剩餘資產中，在支付所有債務和其他負債後，A序列優先股的持有人應按比例獲得分配的資產，但應受到尚未支付的任何優先股票的優先權。此外，對未來可能發行的任何其他系列優先股股東的比例持股有所增加的任何涉及公司的交易都將受到限制；換句話説，也就是進行涉及公司的交易以制約、推遲或防止其控制權發生變化。在公司達到清償價值前，所有已發行股票的持有人之間的分配排隊應以“pari pasu”方式進行。

一家“股東關係”企業，其在特定時間（稱為交易日期）獲得公司流通股票的股權，從而成為成為成為公司的“股東關係”，目前特拉華州的法律將該企業有至少15%的權益視為“股東關係”企業。

在特定情況下，第203條使“有關股東”在三年內更難以與公司實現各種業務組合，但股東可以通過採納公司的憲章或章程修改而不受此條款管理，在採納後12個月生效。

我們的公司憲章和章程並未將我們排除在第203條的限制之外。我們預計，第203條的規定可能會鼓勵有意收購我們的公司的公司與我們的董事會提前進行談判，因為股東批准要求將避免，只要現任董事中的多數批准業務組合或導致股東成為有關股東的交易。

我們的公司憲章和章程包含的規定可能會導致潛在的收購提議或要約受到打壓，或推遲或阻止我們公司的控制權發生變更。這些規定如下：

這些規定會影響你作為股東的權利，因為它們使得我們的董事會可以使普通股股東更難更換董事會成員，或進行重大的公司行動。鑑於我們董事會負責任命我們的管理團隊成員，這些規定反過來可能影響任何試圖更換我們現任管理團隊的企圖。

在本招股説明書中所使用的“債務證券”一詞，是指我們隨時可能發行的債券、票據、債券和其他債務憑證。債務證券將分別是優先債務證券、高級次級債務證券或次級債務證券。我們還可能發行可轉換債務證券。在發生於我們和一名被指定的受託人之間的信託協議下發行的債務證券（以下簡稱“信託協議”）下發行的債務證券將被納入其協議中。可轉換債務證券可能不會在信託協議下發行。

如果有的話，信託或信託形式將作為本招股説明書所屬的註冊聲明的展品進行歸檔。在本招股説明書中或任何招股説明書補充中關於信託和債務證券的陳述和描述都是其摘要，不以此作為完整，完全地涵蓋，且必須參照信託（以及我們可能隨時在每個信託下允許的任何修改或補充）和債務證券的所有規定，包括其中的某些術語定義。

除非在招股説明書補充中另有規定，否則債務證券將是我們公司的直接擔保或無擔保債務。優先債務證券將與我們的其他無擔保高級和不次級債務平均排名。次級債務證券將在付款權利上處於次要和次要地位，排在優先債務之後。

我們可能會不時地在1個或多個系列中發行債務證券，每個系列的債務證券可能具有相同或不同的到期日，以面值或貼現方式發行。除非在招股説明書中指明，否則我們可能會在該系列債務證券持有人同意的情況下發行額外的該系列債務證券。任何這種額外的債務證券，加上該系列的所有其他債務證券，將構成適用印花税證明下的單個債務證券系列，在適用的紀律規定中排名相等。

如果信託涉及無擔保債務，在低於最高優先債務的情況下，如果涉及破產或其他清算事件來分配資產以滿足我們的未償還債務或涉及我們公司或其子公司的擔保債務的貸款協議出現違約事件，持有此類擔保債務的持有人（如果有）將先於信託發行的優先負債通證收到本金和利息款項。

每份招股説明書將描述有關所提供的特定系列債務證券的條款。這些條款將包括以下某些方面：債務證券的名稱，以及它們是次級債務證券還是高級債務證券等；債券的總本金金額是否受限制；我們將以哪個或哪些價格出售債券；債券的到期日或日期，本金將在該日期償還；債券將按固定利率或可變利率以指定的利率計提利息，或者如果有的話，確定該利率的方法；債券是否具有延長利息支付期限和該類推遲期的持續時間的權利，包括可以延長利息支付期限的最長連續期間；債務證券的本金（和溢價（如果有））和利息支付的地點，可以在該地點進行證券註冊的轉讓，兑換或者轉換交付，以及註冊轉讓，兑換或轉換髮生時我們接到或接收通知和要求的地點；我們是否有義務通過向沉沒基金或通過類似條款或債務證券持有人的選擇來贖回，償還或購買債務證券，以及根據該義務會在哪個期間或多個期間內，或以哪個或哪些價格贖回，償還或購買全部或部分債務證券以及該義務的其他條款和條件；債務證券將發行在除了1000美元及其倍數之外的什麼面額；我們必須在債務證券到期日加速償還債務證券和事件發生時支付的債務證券本金數額的部分或確定部分的方法，如果不等於全部本金數額；債券的本金（和溢價（如果有），或利息（如果不是美元））支付的貨幣單位；在特定事件發生時，是否授予債券持有者特別權利的規定；從事件的默認或我們與適用債券系列相關的契約的刪除，修改或添加，無論是否與適用信託中的事件或契約一致的描述；我們獲得負債能力的任何限制，贖回股票，出售資產或其他限制；適用於債務證券的解除義務和契約解除義務（下文將這些術語描述）的條款是否適用；是否適用下面總結的次級債務條款或不同的次級債務條款。債務證券的持有人可以按照規定的條款將債務證券轉換或兑換為我們的A類普通股或其他證券或物業。

除非在適用的招股書中另有規定，否則債券將不會在任何證券交易所上市。債券持有人可以根據適用的招股書中所述的方式呈交已註冊的債券以進行兑換或轉讓。除適用契約有限制外，我們將在不收取任何費用的情況下提供這些服務，除了與交換或轉讓有關的任何税費或其他政府費用。

債務證券可以以固定利率或變動利率出售，具體規定將在招股書補充中説明。此外，如果在招股書補充中指定，我們可能出售不帶利息的債務證券，或者利率低於發行時的市場利率，或者以低於其所述本金金額的折價出售。我們將在適用的招股書補充中描述適用於這些打折債務證券的特殊聯邦收入税考慮因素。

我們可能會發行債務證券，其面額在任何本金支付日期上應支付，或者在任何利息支付日期上應支付的利息金額，根據參考一種或多種貨幣匯率，商品價格，股票指數或其他因素而確定。持有這種債務證券的持有人可能會在任何本金支付日期上收到大於或小於其他應在這些日期支付的本金或利息，這取決於適用貨幣、商品、股票指數或其他因素在這些日期的價值。適用的招股説明書將包含有關我們如何確定任何日期應支付的本金或利息的信息，以及本本金額相關聯的貨幣、商品、股票指數或其他因素，幷包含某些附加税務方面的考慮。

我們可能會發行購買普通股，優先股或債券的認股權證。我們可以單獨或與一個或多個附加認股權證，普通股，優先股或債券或這些證券的任何組合一起提供認股權證，形成單位，如適用的招股書所述。如果我們將認股權證作為單位的一部分發行，附帶的招股書將具體説明這些認股權證是否可以在認股權證到期日之前與其他證券分開。適用的招股書還將描述任何認股權證的以下條款。

我們可能發行認購權以購買我們的普通股，優先股或債券。這些認購權可以單獨或與此處提供的任何其他證券一起提供，並且接收認購權的股東可以或可能無權轉讓。與任何認購權的發行有關，我們可能會與一個或多個承銷商簽訂備用安排，根據該安排，承銷商可能會要求在此類發行後未得到認購的任何證券。

與任何由我們提供的認購權有關的招股説明書，如果有的話，將如實適用，包括以下某些或全部條款:

我們可以發行包括本招股書中描述的其他證券中的一個或多個的單位。每個單位都將被髮行，以便持有者也是包含在單位中的每個證券的持有者。因此，持有單位的持有者將具有每個包含證券的持有者的權利和義務（但是，如果單位中包括可轉換證券，則認為持有單位的持有者持有轉換證券而不是基礎證券的持有者）。發行單位的單位協議可能規定，單位中包含的證券可能不能在任何時間或在指定日期之前的任何時間單獨持有或轉讓。適用的招股書補充可能描述：

本摘要僅涵蓋單位的某些一般條款，適用的招股書補充中任何單位的摘要説明並不完整，並且在整個適用的單位協議、如適用的抵押安排和與這些單位相關的保管安排中都是有限制的。每次發行單位時，單位協議和其他文件的形式將向SEC提交，您應閲讀這些文件以瞭解對您可能重要的條款。

每個債券、認股權證和單位將由代表特定投資者的發行證書或代表整個證券發行的一個或多個全局證券之一表示。除非適用的招股書補充另有規定，發行的確切證券將以註冊形式發行。確切的證券名稱您或您的代理人被命名為證券的持有人，並且為了轉移或交換這些證券或接收除利息或其他中期支付外的支付，您或您的代理人必須將證券物理地交付給信託人、註冊機構、付款代理或其他代理人，如適用。全球證券將把作為這些全球證券所代表的債券或認股權證的持有人的存託機構或其代理指定為證券所有者。存託機構維護計算機系統，將反映每個投資者通過其與經紀/經銷商、銀行、信託公司或其他代理人維護的帳户持有的證券的受益所有權，我們將在下面更詳細地解釋。

我們可以以一個或多個完全註冊的全球證券的形式發行債券、認股權證和單位，該全球證券將存入適用招股書中標明的存託機構或其代理人的名下並註冊。在這些情況下，將發行一個或多個全局證券，其票面額或總票面額等於證券的總票面額或票面金額的一部分，以表明每個投資者的有益證券。除非整個轉換為實體註冊形式的證券，否則全球證券可能不會轉讓，除了在該全球證券的存託人、存託人的提名人或存託人或這些提名人的任何繼任者之間，根據適用的證券募集簡章的規定。

如果下面沒有描述，在任何以全球證券代表的證券的存託安排方面的任何具體條款都將在與該證券相關的招股書補充中描述。我們預計所有存託安排都將適用以下規定。

全球證券中的有益利益的所有權將僅限於擁有與存託或可以通過參與者持有的人，那些參與者有與存託聯繫的帳户或可以通過參與者持有權益的人。發行全球證券後，存託將通過其簿記註冊和轉移系統將參與者的帳户貸記為由參與者享有的證券的相應本金或票面金額。分銷證券的任何經銷商、承銷商或代理商將指定要收取的帳户。全球證券中有益利益的所有權將顯示在存託維護的記錄上（與參與者的利益有關），而與參與者的記錄（關於持有人持有利益）有關的人的持有權益的轉移也僅通過這些記錄進行。一些州的法律可能要求某些證券的購買者必須以實體形式交付這些證券。這些法律可能會影響您持有、轉讓或質押全球證券中的有益利益的能力。

只要存託或其提名人是全球證券的註冊所有人，該存託或其提名人（視情況而定）將視為適用信託或認股權證協議下由全球證券所代表的證券的唯一所有者或持有人。除非如下所述，全球證券中有益益處的所有者將無權將全球證券所代表的證券以其名稱註冊，也不會收到或有權收到實體註冊形式的證券的物理交付，並且在適用的信託或認股權證協議下，也不會被視為證券的所有者或持有人。因此，每個擁有全球證券中有益利益的人必須依賴於存託的程序，如果該人不是參與者，則依賴於該人擁有其利益的參與者的程序，以行使適用信託或認股權證協議下持有人的任何權利。我們瞭解到，在現有的行業慣例下，如果我們要求持有人採取任何行動，或者如果持有全球證券的有益利益的所有者希望採取任何權利可以採取的行動適用的信託或認股權證協議下，全球證券的存託人將授權持有相關有益利益的參與者採取或採取這樣的行動，參與者將授權經由它們擁有的有益所有者採取或採取這樣的行動或以其他方式執行有益於這些有益所有者的指示。

由全球證券註冊在存託或其提名人的名下作為債券、認股權證或單位的本金、溢價（如有）和利息支付或任何向持有人支付的基礎證券或其他財產的分配將直接或間接地支付給存託或其提名人。我們或我們的任何代理人或任何信託、認股權證代理或單位代理的代理人將對與全球證券的受益所有權利益相關的記錄的任何方面或維護、監督或審核任何記錄承擔任何責任或責任。

我們預計，任何由全球證券代表的證券存託的存託人在作為該註冊全球證券的持有人所支付的本金、溢價、利息或相關的基礎證券或其他財產的任何支付收到後，將立即根據記錄在存託人記錄上的有益證券的比例為參與者帳户貸記。我們還期望，參與者向通過參與者持有的有益利益的所有者支付的資金將受到固定的客户指示和習慣做法的約束，就像當前在代表客户持有或以“街道名稱”註冊的證券的情況一樣，並且這將是這些參與者的責任。

如果任何一種全球證券代表的證券的保管人在任何時候不願或無法繼續擔任保管人或者不再是根據交易所法案註冊的清算機構，並且我們在90天內沒有任命一個根據交易所法案註冊的繼任保管人，我們將發行有形證券，任何受託人、認股權證代理人、單位代理人以交換保管人保持的全球證券。任何以有形形式發行的證券，要求在我們的或其相關代理商的名字或名字下注冊代理人。預計保管人的指示將基於收到代表保管人的參與者對全球證券的受益權的所有權方面的指示。

此外，我們可能會將證券發行為紅利或分配，或在認股權發行中向我們現有的證券持有人發行證券。本招股説明書可以用於與適用招股説明書中描述的任何這些方法或其他方法相關的證券發行。

我們可以直接尋求購買證券的報價，或可以指定代理商來尋求這樣的報價。在與證券法案相關的招股説明書中，我們將列出任何可以被視為證券法案下承銷商的代理商，並描述我們必須支付的任何佣金。任何此類代理商將在其任命期內或在適用的招股説明書中表示，根據一種最佳努力的基礎工作，或在一種堅定的承諾基礎上。

特定系列證券的招募説明書將描述證券的發行條款，包括以下內容：

如果任何承銷商或代理商在向其交付本招股説明書所涉及的證券的銷售中被利用，我們將與他們在銷售時簽訂承銷協議或其他協議，並在與其相關的招股説明書中列出承銷商或代理商的名稱以及與他們相關的協議條款。

如果經銷商在向其交付本招股説明書所涉及的證券的銷售中被利用，我們將作為主要銷售商將這些證券出售給經銷商。經銷商可以然後按其在轉售時確定的不同價格向公眾轉售這些證券。

如果我們向現有的證券持有人發行認股權的證券，我們可能會與充當備用承銷商的經銷商簽訂備用承銷協議。我們可以向備用承銷商支付承諾費，作為他們承諾按預定承諾購買證券的回報。如果我們不與備用承銷商達成備用承銷安排，我們可能會僱傭品牌經理來為我們管理認購權發行。

翻銷公司、代理商、承銷商、經銷商和其他人可能根據他們可能與我們簽訂的協議有權獲得我們的賠償，這些協議可能是包括在證券法案下的某些民事責任，包括證券法案下的責任，而且可能是我們的顧客，與我們進行交易或為我們提供服務。

如果在適用的招股説明書中指明，我們將授權承銷商或作為我們代理人的其他人向某些機構徵求購買證券的報價，這些機構根據延遲交貨合同授權購買證券，該合同規定在適用招股説明書中説明的日期進行支付和交貨。每份合同金額都不少於適用的招股説明書中所述金額，出售的證券的總金額既不少於也不多於該合同規定的各自金額。當然，這些合同是否可以授權應該經過我們的批准。延遲交貨合同將不受任何條件的限制，但有：

某些代理商、承銷商和經銷商及其關聯和附屬公司可能是我們或我們各自的附屬公司的客户，與我們或我們的各自附屬公司建立借款關係，從事其他交易，並/或為我們或我們各自的附屬公司提供包括投資銀行業務在內的業務。

為方便證券發行，任何承銷商都可以進行穩定、維持或影響證券或其他證券的價格，其價格可用於確定這些證券的支付。特別是，任何承銷商都可以在發行中選擇超分配，為其自己的賬户創造一個空頭頭寸。此外，為了彌補超分配或穩定證券或任何這種證券的價格，承銷商可以在公開市場上競價購買證券或任何這種證券。最後，在任何通過承銷團進行證券發行的情況下，如果承銷團通過之前已分銷的證券回購若干證券以彌補承銷團空頭頭寸、穩定交易或其他情況，則承銷團可以要求將分銷證券允許給承銷商或經銷商的銷售回報收回。這些活動中的任何一個都可能使證券的市場價格保持在獨立市場水平之上。任何此類承銷商都不被要求進行這些活動，可以隨時結束這些活動。

根據交易所法規15c6-1，二級市場的交易通常要在兩個工作日內結算，除非任何這種交易的雙方明確同意否則或者證券是由我們以承諾包銷方式向承銷商出售的。適用的招股説明書可能會提供，您的證券的原始發行日期可能在貴證券的交易日期後兩個或更多個日程安排後。因此，在這種情況下，如果您想在貴證券的原始發行日期之前任何日期交易證券，您將需要根據您的證券最初預計結算需要兩個或多個日程安排組織替代的結算安排，以避免結算失敗。

證券可能是新證券發行，可能沒有已建立的交易市場。該證券可能是上市或未上市的。我們不能保證任何證券的流動性或任何證券的交易市場存在。根據美國金融業監管局(或FINRA)的指導方針，任何FINRA成員或獨立經紀商的累計最大折扣、佣金或代理費或其他構成承銷補償的項目不得超過任何招股説明書和適用招股説明書的收益的8%。

Ellenoff Grossman & Schole LLP，紐約市，將確認本所提供的證券的有效性。

我們向SEC提交年度、季度和當前報告，代理聲明和其他信息。我們提交給SEC的文件可以通過SEC的網站www.sec.gov公開。我們提交給SEC的某些信息的副本也可以在我們的網站www.olb.com上獲得。我們的網站不是本招股説明書的一部分，不納入本招股説明書。

本招股説明書是我們向SEC提交的註冊聲明的一部分。根據SEC的規定，本招股説明書按照SEC的規則和法規省略了註冊聲明中包含的一些信息。您應該查閲註冊聲明中的信息和展品以瞭解有關我們及我們的合併子公司以及我們正在發行的證券的進一步信息。本招股説明書中有關我們作為註冊聲明內容的任何文檔或我們向SEC提交的任何文件的陳述，並不意味着它們是全面的，並受到對這些文件的引用的限制。您應該查看完整文檔以評估這些陳述。

SEC允許我們將我們向SEC提交的大部分信息納入參考文件中，這意味着我們可以通過引用連接您到那些公開可用的文件中，向您披露重要信息。我們在本招股説明書中引用的信息被認為是本招股説明書的一部分。因為我們正在向SEC提交未來的提交，因此本招股説明書將不斷更新，並且未來的提交可能會修改或取代包含或納入本招股説明書中的一些信息。這意味着您必須查看我們與SEC嵌入的所有提交，確定在這些提交中是否修改或取代了本招股説明書或以前納入引用的任何文檔中的任何聲明。本招股説明書包含以下文檔(文件編號為000-52994)，以及在最初註冊聲明日期和註冊聲明生效日之間或註冊聲明生效後遵循註冊聲明終止或完成之前的證券交易下我們根據證券交易法案第13(a)、13(c)、14或15(d) 賬户提交給SEC的任何未來文件(除了未被視為提交文件的文件或該等文件的部分)：

您可以通過撰寫或致電以下地址或電話號碼向我們索取這些申請的副本，無需支付任何費用:

The OLB Group，Inc.注意事項: Corporate Counsel
紐約市第4大道1120號^th樓層
紐約，紐約州10036
電話：(212) 278-0900

假定公開發行價格每股				$	2.87
2024年3月31日的每股淨有形資產	$	(0.17	)
發行後，每股淨有形賬面價值的增加	$	0.79
在進行本次發行後，每股調整後的淨有形資產賬面價值	$	0.62
發行新股票的每股稀釋				$	2.25

	截至12月31日公允價值 2023年			截至12月31日公允價值 2022
預拆分加權平均流通股數		15,203,708			14,678,990
拆分後加權平均流通股數		1,520,371			1,467,899

基本和攤薄普通股每股淨虧損 (1.53	$	基本和攤薄股票每股淨虧損 (15.33	)	$	(0.56	)
每股普通股的淨虧損，基本和攤薄，後拆分。	$	(15.33	)	$	(5.58	)

		頁
招股書補充

關於本説明書補充		S-ii
概要		S-1
本次發行		S-8
風險因素		S-9
關於前瞻性聲明的特別説明		S-10
使用所得款項		S-11
稀釋		S-12
提供的證券描述		S-13
分銷計劃		S-14
法律事項		S-15
專家		S-15
您可以找到其他信息的地方		S-15
通過引用合併的文件		引用某些文件

招股説明書

關於本説明書		ii
關於前瞻性聲明的謹慎説明		iii
關於公司		1
風險因素		7
使用所得款項		8
股本股票説明		9
債務證券描述		13
認股權證説明		17
認購權的説明		18
單位説明		19
證券形式		20
分銷計劃		22
法律事項		24
專家		24
您可以在哪裏找到更多信息		24
通過引用併入某些文件的設立書		25

關於本招股説明書	ii

關於前瞻性陳述的注意事項	iii

公司簡介	1

風險因素	7

使用資金	8

股本結構描述	9

債務證券説明	13

認股權敍述。	17

認股權描述	18

單位的描述	19

證券形式	20

分銷計劃	22

法律事項除非適用的招股説明書另有説明，否則本招股説明書所提供證券的有效性將由紐約Ellenoff Grossman & Schole LLP律師事務所審核。如果與本招股説明書有關的法律事項由承銷商、經銷商或代理商的法律顧問通過審核，則這些律師將在適用的招股説明書中命名。	24

可獲取更多信息的地方	24

在哪裏尋找更多信息	24

通過引用文檔的納入	25

	●	2023財年12月31日的年度報告(Form 10-K)已於2024年4月15日提交。

	●	截至2024年3月31日的三個月季度報告已於2024年5月20日提交。