註冊人的證券説明
依據《條例》第12條註冊
1934年《證券交易法》

以下是對Nicholas Financial，Inc.(“本公司”)普通股的描述，並不聲稱是完整的。有關普通股的條款及規定的完整説明，請參閲本公司的《公司註冊證書》(“公司註冊證書”)及其附例(“附例”)，每份附例均以引用方式併入表格10-K的年報內，本附例是其中的一部分。本摘要通過參考這些文件對其全文進行了限定。

授權股票和未償還股票

公司的法定股本包括50,000,000股普通股，每股面值0.01美元(“普通股”)，以及5,000,000股優先股，每股面值0.01美元(“優先股”)。截至2024年6月27日，大約有7,305,942股普通股已發行，沒有優先股流通股。

普通股

普通股持有者在允許股東投票的所有事項上，每持有一股登記在冊的股份，有權投一票。普通股持有者除非得到特拉華州法律的明確允許，否則無權就任何事項投票。公司註冊證書規定，除法律另有規定外，普通股的多數表決權，親自出席或委派代表出席有法定人數的會議，應為股東的行為。董事選舉沒有累積投票權。在清算時，公司的債權人和任何擁有優先清算權的優先股持有人將在分配給其普通股持有人之前獲得償付。普通股的持有者將有權從任何超額分配中按比例獲得每股金額。普通股持有人沒有優先認購權或認購權。普通股不存在轉換權、贖回權、償債基金撥備或固定股息權。普通股的所有流通股均已繳足股款且不可評估。

優先股

公司註冊證書授權本公司董事會(“董事會”)不時以一個或多個系列發行最多5,000,000股優先股。董事會亦可釐定該等股份的指定、權力、優先及權利及資格、限制及限制，包括股息權、轉換權、投票權、贖回權、償債基金條款、清盤優先及組成任何系列的股份數目或該系列的指定。選擇的條款可能會減少可分配給普通股持有人的收益和資產數量。普通股持有人的權利將受制於未來可能發行的任何優先股持有人的權利。此外，優先股的發行

可能會降低普通股的市場價格。雖然目前並無已發行的優先股股份，本公司目前亦無意發行任何優先股股份，但任何發行均可能令第三方更難收購本公司大部分已發行有表決權的股份。

特拉華州法、我國公司註冊證書和公司章程的潛在反收購效果

本公司將受特拉華州公司法的“企業合併”條款的約束。一般而言，此類規定禁止特拉華州上市公司在交易發生後三年內與任何“有利害關係的股東”進行各種“商業合併”交易，除非：

“企業合併”被定義為包括某些合併、資產出售和為股東帶來經濟利益的其他交易。一般而言，“有利害關係的股東”是指與附屬公司和聯營公司一起，擁有公司15%或以上有表決權股票，或在三年內擁有公司15%或以上有表決權股票的人。該法規可能禁止或推遲合併或其他收購或控制權變更企圖。

上市

該普通股於納斯達克全球精選市場掛牌上市，交易代碼為“NICK”。

轉會代理和註冊處

普通股的轉讓代理和登記處是Computer share Trust Company，NA，轉讓代理人和登記員，150 Royal Street，Canton，Massachusetts 02021。