附錄 4.1

既不是證券的發行和出售 以本證書為代表的，這些證券可轉換成證券的證券均已在證券下注冊 經修訂的1933年法案或適用的州證券法。證券不得出售、出售、轉讓或轉讓 在 (A) 沒有 (A) 經修訂的1933年《證券法》規定的有效證券註冊聲明或 (B) 意見的情況下 根據上述規定，以普遍可接受的形式聘請律師（哪位律師應由持有人選定），無需進行登記 行動。儘管有上述規定，證券仍可通過真正的保證金賬户或其他貸款或融資進行質押 由證券擔保的安排。

本票

對於收到的價值， 特拉華州的一家公司FOXO TECHNOLOGIES, INC.（以下簡稱 “借款人”）特此承諾向 CLEARTHINK CAPITAL PARTNERS, LLC、特拉華州的一家公司或註冊受讓人（“持有人”）訂購總額為750,000.00美元的訂單 連同本文規定的任何利息，即2025年1月30日（“到期日”），並支付未付利息 自本發行之日起，本協議的本金餘額按每年百分之十二％（12％）（“利率”）（“利率”）計算（“發行”） 日期”），直到該筆款項到期並付款，無論是在到期時還是加速付款，還是通過預付款或其他方式。這個筆記 除非此處另有明確規定，否則不得全部或部分預付。本票據的任何金額的本金或利息 未在到期時支付的利息應從到期日起按每年百分之二十二 (22%) 的利率支付 已支付（“違約利息”），此後利率應為百分之十二％（12％）。利息應開始累計 票據在發行日全額支付，並應根據365天的一年和實際經過的天數計算。 根據本協議應付的所有款項（在未轉換為普通股的情況下，每股面值0.0001美元（“普通股”） 根據本文條款）應以美利堅合眾國的合法貨幣獲得。所有款項均應在此處支付 持有人此後應根據本票據的規定通過書面通知向借款人提供的地址。每個 此處使用但未另行定義的大寫術語應具有該特定證券購買協議中規定的含義 日期為本票據最初發行的日期（“購買協議”）。

本説明免費提供給所有人 與其發行有關的税收、留置權、索賠和抵押權，不應受先發制人權利或其他類似權利的約束 借款人股東的權利，不會要求其持有人承擔個人責任。

以下條款適用於本説明：

第 I 條付款

1.1 強制性預付款。現有ClearThink Capital Partners的STRATA收購協議中未來購買通知的10％ 在還清票據之前，必須用於償還本票據。

第二條。某些契約

2.1 出售資產。 只要借款人負有本票據規定的任何義務，未經持有人的書面同意，借款人就不得 在正常業務過程之外出售、租賃或以其他方式處置其任何重要資產。對... 的任何同意 處置任何資產都可能以處分所得收益的具體用途為條件。

第三條。違約事件

如果以下任何事件為默認事件（每個），則為 “事件” 違約”）應在本附註項下拖欠款項時發生：

3.1 未能支付本金 和利息。借款人在本票據到期時均未支付本票據的本金或利息，無論是在到期時還是在到期日 在持有人發出書面通知後，加速違規行為將持續五（5）天。

3.2 違反盟約。 借款人違反本票據和任何相關抵押文件中包含的任何重要契約或其他重要條款或條件 包括但不限於購買協議，此類違規行為在收到書面通知後持續三十 (30) 天 持有人向借款人提供。

3.3 違反陳述 和擔保。借款人在此處或中提供的任何協議、聲明或證書中對借款人的任何陳述或保證 根據本協議或與之相關的內容（包括但不限於購買協議）撰寫的內容應是虛假或誤導性的 在任何重大方面，如果違規行為已經（或隨着時間的推移將產生）重大不利影響 持有人對本票據或購買協議的權利。

3.4 收款人或受託人。 借款人或借款人的任何子公司應為債權人的利益進行轉讓，或申請或同意指定 其或其大部分財產或業務的接管人或受託人，否則該接管人或受託人應為 任命。

3.5 破產。破產， 破產、重組或清算程序或其他自願或非自願程序，要求任何破產下的救濟 減免債務人的法律或任何法律應由借款人或借款人的任何子公司制定或針對借款人的任何子公司制定。

3.6 普通股的除名 股票。借款人不得維持普通股在至少一個場外交易的上市（具體包括 場外交易市場集團維護的報價平臺）或等效的替代交易所、納斯達克全國市場、納斯達克 SmallCap市場、紐約證券交易所或美國證券交易所。

3.7 未能遵守 《交易法》。借款人在超過一段時間內未能遵守《交易法》的報告要求 二十 (20) 天；和/或借款人將不再受《交易法》的報告要求的約束。

3.8 清算。任何 借款人或其任何大部分業務的解散、清算或清盤。

3.9 停止運營。 借款人或借款人停止運營的任何行為都承認其通常無法償還債務 隨着此類債務的到期, 但任何關於借款人繼續作為 “經營中企業” 的能力的披露都應如此 不應承認借款人無法在到期時償還債務。

3.10 財務報表 重述。重報借款人在發行後180天后隨時向美國證券交易委員會提交的任何財務報表 與未重報的票據相比，本票據不再未兑現的任何日期或期間的日期（如果此類重報的結果是） 財務報表對持有人在本票據或本次收購方面的權利造成了重大不利影響 協議。

3.11 更換轉賬服務 代理人。如果借款人提議更換其過户代理人，則借款人未能在生效之前提供 此類替換日期，以最初根據購買協議交付的形式完全執行的不可撤銷的轉讓代理人指令 簽署的協議（包括但不限於在預留金額中不可撤銷地儲備普通股的規定） 借款人和借款人的繼任轉讓代理人。

3.12 跨默認。 儘管本説明或其他相關或附帶文件中包含任何相反的規定，但仍存在違規或違約行為 在所有適用通知通過後，任何其他協議中包含的任何契約或其他條款或條件的借款人 以及補救期或寬限期，根據持有人的選擇，應被視為本附註和其他協議下的違約行為，其中 事件，持有人有權（但在任何情況下都不需要）適用持有人在本票據條款下的所有權利和補救措施 以及由於上述其他協議或以下協議下的違約而導致的其他協議。“其他協議” 合起來是指 (1) 借款人與 (2) 持有人及其任何關聯公司之間或為其利益而簽訂的所有協議和文書 持有人，包括但不限於期票；但是，“其他協議” 一詞不應包括 本説明的相關或附帶文檔。每筆貸款交易都將與其他貸款交易交叉違約 以及借款人欠持有人的所有其他現有和未來債務。

第四條。雜項

4.1 失敗或放縱 不是豁免。持有人未能或拖延行使本協議下的任何權力、權利或特權均不起作用 作為其放棄，任何此類權力、權利或特權的單一或部分行使也不得妨礙其他或進一步行使 其或任何其他權利、權力或特權。本協議下存在的所有權利和補救措施是累積的，但不排除 任何其他可用的權利或補救措施。

4.2 通知。所有通知， 本協議要求或允許的要求、請求、同意、批准和其他通信應採用書面形式，除非另有規定 此處規定，應 (i) 親自送達，(ii) 以郵件形式存放，掛號或認證，要求退貨收據，郵費 預付費，（iii）由信譽良好的航空快遞服務交付，預付費用，或（iv）通過專人送貨、電報或傳真傳輸， 地址如下，或寄往該當事方最近通過書面通知指定的其他地址。任何通知或 根據本協議要求或允許提供的其他通信應視為有效:(a) 親自交付或傳真交付, 由發送傳真機生成準確的確認，地址或號碼如下（如果送達日期） 接收此類通知的正常工作時間內的一個工作日），或此類交付之後的第一個工作日（如果 在正常工作時間以外的工作日送達（如果要接收此類通知）或（b）在第二個工作日送達 通過特快快遞服務郵寄到該地址之日起的第二天，全額預付，或實際收到此類地址後 郵寄，以先發生者為準。此類通信的地址應為：

如果是給公司：

FOXO 科技公司

華盛頓大道北729號，600號套房

明尼蘇達州明尼阿波利斯

電話：612-562-9447

電子郵件：mark@kr8.ai

如果對投資者來説：

ClearThink 資本合夥人有限責任公司

時代廣場 10 號，5^th 佛羅裏達州

紐約州紐約 10018

電話：646-431-6980

電子郵件：nyc@clearthink.capital

4.3 修正案。這個 註釋及本協議中的任何條款只能通過借款人和持有人簽署的書面文書進行修改。“注意” 一詞 本文書中使用的所有相關內容均指本文書（以及根據本文書發行的其他票據） 購買協議）最初簽訂的，或者如果後來進行了修訂或補充，則按原樣修訂或補充。

4.4 可分配性。這個 票據對借款人及其繼承人和受讓人具有約束力，並應確保持有人及其繼承人的利益 並分配。本票據的每位受讓人必須是 “合格投資者”（定義見證券第501（a）條和 交易委員會）。儘管本附註中有任何相反的規定，但本票據仍可作為與之相關的抵押品進行質押 真正的保證金賬户或其他貸款安排；持有人可以在未經借款人同意的情況下轉讓。

4.5 收款成本。 如果本票據的付款出現違約，則借款人應向持有人支付收款費用，包括合理的律師 費用。

4.6 適用法律。這個 本票應受紐約州法律管轄，並根據紐約州法律進行解釋，不考慮衝突原則 法律的。任何一方只能就本説明所設想的交易對方提起的任何訴訟 在紐約州法院或位於拿騷州和縣的聯邦法院。本説明的各方特此不可撤銷 放棄對根據本協議提起的任何訴訟的管轄權和地點提出任何異議，不得以缺乏管轄權為由提出任何辯護 或地點或基於 論壇不方便。借款人和持有人放棄陪審團的審判。勝訴方有權 向另一方收回其合理的律師費和費用。如果本説明的任何規定或任何其他規定 根據任何適用的法規或法律規則，隨函交付的協議無效或不可執行，則此類條款 在可能與之衝突的範圍內應被視為不起作用，並應視為已修改以符合該法規或 法治。根據任何法律可能被證明無效或不可執行的任何此類條款均不影響其有效性或可執行性 任何協議的任何其他條款。各方特此不可撤銷地放棄個人程序服務，並同意進行處理 在與本附註、任何協議或與之相關的任何其他文件有關的任何訴訟、訴訟或訴訟中送達 通過掛號信或掛號信或隔夜送達（附送達證據）將其副本郵寄給該方，地址為 根據本説明向其發出通知的有效地址，並同意此類服務應構成良好而充足的程序服務 並注意這一點。此處包含的任何內容均不應被視為以任何方式限制了以任何其他允許的方式提供服務的權利 依法。

4.7 購買協議。 接受本説明即表示各方同意受購買協議適用條款的約束。

4.8 補救措施。借款人 承認其違反本協議規定的義務將使意圖和目的失效，從而對持有人造成無法彌補的損害 特此設想的交易。因此，借款人承認，對違反其義務的法律補救措施 如果借款人違反或威脅違反本附註的規定，本附註下的內容將不夠充分，並同意 請注意，除了處罰外，持有人還有權獲得法律或衡平法上所有其他可用的補救措施 可在此評估為禁令或禁令，限制、防止或糾正任何違反本説明的行為，以及具體執行 其條款和規定，無需證明經濟損失，也不需要任何保證金或其他擔保。

借款人，以此為證 已導致其正式授權官員在 2024 年 1 月 30 日以其名義簽署本照會

福克斯科技股份有限公司

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