Document

美國

證券交易所

華盛頓特區20549

表格11-K

（標記一）

☑ 根據1934年證券交易法第15(d)條，年度報告

¨根據1934年證券交易法第15(d)條款的過渡報告

或者

☐ 根據1934年證券交易法第15(d)條，過渡報告

過渡期從至

委員會文件編號 1-7657

A. 計劃的全稱和地址，如與下述發行人不同：

美國運通養老儲蓄計劃

B. 計劃依據持有證券的發行人及其主要執行機構的名稱和地址：

美國運通公司

200 Vesey街

紐約，紐約10285

美國運通養老儲蓄計劃

財務報表和附加進度表


			頁
獨立註冊會計師事務所報告

基本報表

截至2023年12月31日和2022年12月31日的財務報表附註，以及截至2023年12月31日的資產明細表（年度末）的5500表，H表，第IV部分，第4i行			1

截至2023年12月31日的財務報表説明			2

財務報表説明			3

補充附表*




附表H，第4i行-截至2023年12月31日持有資產明細表			17

附表H，第4i行-2023年12月31日結束的年度收購和處置資產情況表			63

附表H，第4j行-2023年12月31日止可報告交易情況表			64

簽名			65

展覽索引			E-1

* 根據美國1974年修訂的僱員退休收入保障法案的勞工部規則和披露，其他要求的附表因不適用或不需要而省略。

獨立註冊公共會計師事務所報告

致

美國運通養老儲蓄計劃的計劃管理員和計劃參與者

關於財務報表的意見

我們審計了美國運通養老儲蓄計劃 (以下簡稱“計劃”) 2023年和2022年截至12月31日的可供福利淨資產陳述，以及截至2023年12月31日的可供福利淨資產變動表和財務報表相關説明（合稱財務報表）。在我們的意見中，財務報表據我所知，在所有重要方面公正地反映了計劃的可供福利淨資產情況，以及2023年和2022年截至12月31日的可供福利淨資產變動情況，符合美國會計準則。

意見依據

這些基本報表是本計劃管理層的責任。我們的責任是根據我們的審計發表關於本計劃基本報表的意見。我們是一家註冊於美國公眾公司會計監督委員會（“PCAOB”）的註冊會計師事務所，並且根據美國聯邦證券法和證券交易委員會以及PCAOB的適用規定和條例要求在與本計劃有關的事項上保持獨立。

我們根據PCAOB的標準進行了審計。這些標準要求我們計劃和執行審計，以獲取有關財務報表是否存在重大誤報的合理保證，無論是由於錯誤還是欺詐所致。該計劃無需進行內部控制審計，我們也沒有接受與此相關的工作。作為我們審計的一部分，我們需要了解內部控制，但不是為了表達關於該計劃內部控制效果的意見。因此，我們不表達這樣的意見。

我們的審計包括執行程序評估財務報表中存在的重大誤報或舞弊風險，並執行相應的程序。這些程序包括在測試基礎上檢查有關財務報表中的金額和披露的證據。我們的審計還包括評估計劃管理層使用的會計原則和重大估計，以及評估財務報表的整體呈現。我們認為我們的審計為我們的意見提供了合理的依據。

補充附表

資產補充附表（年末持有）截至2023年12月31日，2023年12月31日結束的年度的資產（在年內獲得和處置的）和報告期內發生的交易已經接受計劃財務報表審計所執行的審計程序。補充附表由計劃管理層負責。我們的審計程序包括確定補充附表是否與財務報表或適用的基礎會計和其他記錄相協調，並執行程序測試補充附表中所呈現信息的完整性和準確性。在對補充附表發表意見時，我們評估補充附表是否按照《1974年僱員退休所得安全法的報告和披露規則和條例》的規定呈現形式和內容。在我們的意見中，補充信息在所有重大方面與財務報表整體相符。

/s/麥康奈爾和瓊斯有限責任合夥公司

麥康奈爾和瓊斯有限責任合夥公司

自2021年以來我們一直擔任該計劃的審計師。

Houston, Texas

2024年6月17日

美國運通養老儲蓄計劃

補充附表：

截至2023年12月31日和2022年的


（千美元）	2023		2022
資產
公允價值下的投資：
貨幣市場基金	$	54,554	$	49,194
公司債務工具	108,503		91,974
普通股	2,371,145		1,955,034
美國政府和機構債務	274,132		219,770
基金	3,699,783		2,591,378
所有基金類型	70,091		396,007
自助經紀賬户	171,774		140,152
其他投資	155,695		147,681
全部投資的公允價值	6,905,677		5,591,190

根據合同價值完全受益的投資合同	807,696		830,257
經紀人應付款項	16,154		2,850
現金（不計息）	6,306		6,835
應收款項：
參與者的應收票據	67,333		58,784
應計投資收益	8,065		6,277
僱主繳款	112,917		93,525
總資產	7,924,148		6,589,718

負債
應計費用	2193		2,646
因經紀人而產生的應付款項	166,547		158,717
總負債	168,740		161,363
可用於福利目的的淨資產	$	7,755,408	$	6,428,355

請查看基本報表説明。

美國運通養老儲蓄計劃

附表H，第4i行---年末持有的資產表

截至2023年12月31日的年度報告


（千美元）	2023
添加：
捐款：
僱主	$	265,004
員工	291,633
轉移餘額	35,067
總捐款	591,704

投資收入：
投資淨升值	1,123,310
利息和分紅派息	77,965
其他收入	2,997
總投資收益	1,204,272

來自參與者的應收票據利息	3,826
淨資產增加總額	1,799,802

扣除：
提款支付	(459,333)
行政開支	(13,416)
總扣除額	(472,749)

淨可用福利淨資產增加	1,327,053

年初提供給參與者的淨資產	$	6,428,355
年末提供給參與者的淨資產	$	7,755,408

請查看基本報表説明。

美國運通養老儲蓄計劃

財務報表説明

1. 計劃概述

總體來説

美國運通公司養老儲蓄計劃(以下稱“計劃”)從1973年6月11日起開始實施，是一項有明確定義捐款的計劃。根據計劃的條款，美國運通公司及其參與子公司的全職和某些兼職美國員工可以在入職後儘快開始向計劃進行選擇性捐款。自2017年1月1日及以後首次入職或2022年1月1日及以後重新入職的符合條件的員工也適用計劃的自動入職規定。符合條件的員工可以在完成6個月的服務後有資格獲得公司的捐款。

本計劃受1974年修正的僱員退休收入安全法（以下簡稱“ERISA”）的規定限制。以下並非全面描述計劃的內容，因此不包括計劃涵蓋的所有情況和限制。計劃文件(“計劃文件”)是計劃的獨家管理文件，應作為查閲更完整信息的依據。

管理

保險公司(以下簡稱“Principal保險公司”)自2021年5月25日起成為記錄保管人，德拉華州特許保障和信託公司，即主要託管公司，自2022年2月22日起提供保管服務。在這些日期之前，富爾頓銀行是計劃的記錄保管人、主要託管人和保管人。計劃由公司的僱員福利管理委員會 (EBAC)和公司的退休儲蓄計劃投資委員會(RSPIC)管理。根據計劃説明書的要求，必須將美國運通公司股票基金作為投資選擇，以符合ERISA的規定。RSPIC有權選擇計劃中提供的其他投資選擇和這些投資選擇的投資方式。在符合計劃限制的情況下，RSPIC還有權任命投資經理人進行投資決策。根據計劃説明書的條款，EBAC和RSPIC成員由公司的全球健康福利副總裁任命。

補償

計劃捐款計算中所使用的參與者薪酬(通常稱為“總薪酬”)通常包括員工的基本工資加上加班費、輪班津貼、大多數佣金和大多數現金激勵。對於按照計劃定義的某些薪資等級以上的參與者的藍領員工，做計算時，總薪酬不包括任何激勵津貼，這些津貼在計算公司捐款時，總數超過其基本工資的一倍。

對於計劃，薪酬限制為參與者的常規現金補償，上限為2023年的33萬美元和2022年的30.5萬美元，未扣税額和某些其他代扣款項。

捐款

目前的計劃提供以下捐款方式：

選舉捐款

每個薪資週期，參與者可以通過工資單扣款向計劃進行税前捐款、Roth捐款和/或税後捐款，上限為可選的薪酬的10%或組合，不超過其總薪酬的80%。Roth捐款是一種特殊的税後捐款，大多數情況下適用與税前捐款相同的規定。税收安全法第401(k)節和其他特定的税收優惠計劃規定，對參與者的税前和Roth捐款徵收每年一次的成本調整折扣上限。對於50歲以下的參與者，2023年和2022年這個上限分別為22,500美元和20,500美元，對於50歲及以上的參與者，這個上限分別為30,000美元和27,000美元。計劃在2023年和2022年遵守了税收法的非歧視要求，依照税法第401(k)(12)節和401(m)(11)規定進行了折抵和匹配。

美國運通養老儲蓄計劃

財務報表説明

自2017年1月1日及以後首次入職或2022年1月1日及以後重新入職的符合條件的員工會自動入職，進行等於參與者薪酬的6%的税前捐款，並自動逐年增加1%，直至增至10%的費率，除非員工選擇以不同的費率投入或選擇退出自動入職。

公司匹配捐款

參與者完成六個月的服務後，公司替他們匹配捐款，可匹配參與者税前捐款和/或Roth捐款的100%，上限為參與者總薪酬的6%。

固定比率投資額

公司每年可能會進行固定比率投資額，通常包括符合條件的參與者總薪資的2%或3%（適用的百分比由參與者的薪資等級決定），供已完成六個月的服務的參與者使用。這些百分比被用於計算2023年和2022年的固定比率投資額。參與者必須在計劃年的最後一個工作日任職（或根據計劃條款殘疾）才有資格獲得該計劃年度的任何固定比率投資額。無論參與者是否為計劃做出貢獻，符合條件的參與者都將獲得固定比率投資額。

自主利潤分享投資額

公司允許在計劃下進行自主利潤分享投資額；2023年和2022年未進行自主利潤分享投資額。

具資格非自願投資額

公司可以進行具資格非自願投資額（“QNEC”）。 QNEC是一種自由分配的、完全歸屬的捐款，根據公司在批准QNEC時的指示進行分配。任何QNEC在發放時都是完全歸屬的，僅在允許分佈税前貢獻或羅斯貢獻的情況下分配。

殘疾投資額

根據計劃文件規定，某些符合條件的參與者如果殘疾，就有資格獲得類似於固定比率貢獻、自主利潤分享投資額和匹配投資額的投資額。

賬户餘額分配

參與者的賬户餘額可以在收到參與者指示後在計劃的投資選項之間重新分配。賬户餘額可以每天在計劃的投資選項之間重新分配。

參與者期權

滾動貢獻是向計劃轉移按計劃規定的合格分配的過程。滾動貢獻已被納入計劃，但不受公司貢獻的約束。

計劃內羅斯轉換

該計劃允許進行計劃內羅斯轉換。

兑現

參與者可以立即獲得他們的税前、羅斯和税後自願貢獻以及轉移資金（如果有），以及前述投資的投資收益。其他貢獻的歸屬如下所示：

公司匹配貢獻

公司匹配貢獻及其投資收益立即100%歸屬。

固定比率貢獻

固定比率貢獻及其投資收益在完成三年的服務或仍在公司或關聯公司就業期間達到或超過65歲、殘疾或死亡後立即100%歸屬。

美國運通養老儲蓄計劃

財務報表説明

自主盈利分紅貢獻

自主盈利分紅貢獻及其投資收益，在服務三年或在公司或其附屬機構仍然任職的情況下，在65歲、殘疾或死亡後會完全歸屬。

合格的非自願貢獻

QNEC即刻100%歸屬，且投資收益即刻100%歸屬。

殘疾貢獻即刻100%歸屬。

終止參與者的非歸屬賬户的沒收，以及與收款人無法聯繫的未兑現支票金額的使用，由計劃發起人公司自主決定，用於減少未來公司的貢獻、為重新僱用的參與者恢復沒收和為隨後確定的丟失收款人重新發出支票。未用於上述目的的沒收金額可以按計劃管理員的指示用於支付計劃費用。截至2023年12月31日和2022年12月31日，沒收的非歸屬餘額分別為260萬美元和230萬美元。2024年3月和2023年3月向計劃提供的2023年和2022年固定貢獻已減少220萬美元和170萬美元，從沒收的賬户餘額中，對於剩餘的沒收款項，將於2024年使用0.4萬美元，2023年使用0.6萬美元支付計劃費用。

沒收

雖然公司尚未表達任何意向，但根據ERISA條例的規定，公司有權隨時停止其貢獻並終止計劃。在計劃終止的情況下，參與者將在他們的賬户中獲得定額的100%歸屬證明，並按照計劃文件分發計劃資產。

計劃終止

參與者可從計劃中借款，該貸款以未償本金餘額加上任何利息而成。參與者可以申請從計劃中借款，最少500美元，最高不能超過他們的歸屬餘額的50%，根據計劃和國碼中規定的某些限制以及在參與者由於符合自然災害的條件而有過損失情況下，可以在特定情況下有更高的限額。一般性貸款的限期為59個月。購買住宅的貸款的最長期限為359個月。如果參與者因軍事事務或受到自然災害的影響而缺席，則可能會有延長。轉款金額，包括本金和利息，在每個支付期內被扣除，並根據償還時新收入的選項分配到參與者的投資賬户中。已終止的參與者持有未償借款的，可以與計劃的記錄保管人達成協議，以全額償還貸款或分期付款。如果未對未償貸款餘額的支付做出安排，則該貸款金額將被視為違約，並從賬户餘額中進行抵消，應遵守所得税法規。截至2023年12月31日，未償貸款的參與者，其利率固定在3.25%至9.50%不等，並將在各種日期內到期，到期時間為2053年12月14日。

應收款項

美國運通養老儲蓄計劃

税收遞延

因為計劃保持合格性，相關託管（“託管”）保持免税狀態，通過税前貢獻和公司貢獻以及滾動資金 invest 的金額以及此類金額上的投資收益，在分配給參與者之前不受聯邦所得税的影響。税後貢獻在貢獻時納税，分配時納税收益。Roth Contributions 在貢獻時納税，而 Roth Contributions 的收益以及滾入的 Roth 金額符合税收豁免分配，如果參與者（i）達到59-1/2歲、死亡或因聯邦法律規定的殘疾而變得殘疾，並且（ii）計劃（或從中直接轉移 Roth 貢獻的另一個計劃）中有 Roth 貢獻賬户，且至少有五個納税年度。如果不滿足這些條件，則 Roth Contributions 的收益在分配時納税。那些通過計劃內 Roth 轉換轉換為 Roth 狀態的金額在轉換時納税（除非是税後貢獻；然而，税後貢獻的收益在轉換時也會被納税），並且此後受到 Roth 税收規則的約束。

財務報表説明

分配和提取

由於殘疾、死亡或達到計劃的正常退休年齡（65歲）後退休離職時，參與者或其受益人完全歸屬並有資格獲得其賬户的全部價值分佈。如果因其他原因結束就業，參與者有資格獲得其歸屬賬户餘額的分配。當就業結束時，參與者（或其受益人）可以選擇以現金價值、美國運通公司普通股（如果適用）、可通過自助經紀賬户（“SDA”）獲取的任何投資的股票（如果適用），或現金和股票的組合方式獲得其歸屬餘額。如果賬户餘額大於1,000美元，參與者可以選擇推遲分配，直到參與者根據第401(a)(9)條規定的“必要開始日期”，在該日期之後，按照聯邦法律規定的最低金額至少每年進行分配。如果賬户餘額為1,000美元或更少，則在就業結束後以一次性分配的形式進行分配。參與者可以申請提取其歸屬賬户餘額的全部或一部分，但需在計劃條款和國碼的限制下，並繳納國碼徵税罰款。分配（除了必需的最低分配和困難提取）可以滾轉到合格的個人退休賬户（“IRA”）或其他合格的僱主退休計劃中，如果該計劃允許滾轉。

公司自主決定支付某些管理費用，而公司未支付的任何費用將被計入計劃。與單獨管理的投資基金有關的費用通常從相應的投資基金中支付。通常從計劃中支付基金整體適用的費用、佣金和其他費用以及行政費用。計劃支付的所有此類費用都包含在《可用福利淨資產變動表》的行政費用中。與計劃投資的基礎互惠基金和集體信託配套的間接產生的費用及開支不包括在《可用福利淨資產變動表》的費用中，但會減少該基金或集體信託的資產價值。SDA 還有其他費用，選擇通過 SDA 投資的參與者直接為這些費用支付。

計劃的記錄保管人為參與者的賬户記錄以及計劃資產的託管和保管收費。計劃的費用結構提供每個參與者的固定費用。計劃的投資顧問NEPC公司，主要以從計劃中收取的投資諮詢服務的固定費用為報酬，而該費用為計劃支付，此外還有一項額外的費用，與退休基金的資產配置有關，詳見備註4（投資），按比例分配給計劃的退休基金。另外，如備註8（相關方和交易中的利益關係方）所述，計劃將為關於一名公司僱員直接為該計劃的合格退休計劃提供服務的時間支付直接費用（工資和福利費用）撥付給公司。

費用

美國運通退休儲蓄計劃

重要會計政策摘要

貸款

財務報表説明

附註：審計意見和財務報表

會計基礎

附註：重要會計政策摘要

根據估算和假設的金額

會計估計是財務報表的重要組成部分。這些估計部分基於管理層對未來事件的假設。其中更重要的假設涉及公平價值測量。這些會計估計反映了管理層的最佳判斷，但實際結果可能不同。

現金及現金等價物

現金包括手頭上的現金，而現金等價物包括其他原始到期日在90天或以下，例如貨幣市場基金的高流動性投資。所有現金等價物均在財務報表的“貨幣市場基金”和“自我指定經紀客户賬户”項目中報告，並在“申報表H，第4i行”報告。

投資估值和收益確認

投資通常以公允價值報告，但完全受益反應投資合同除外，這些投資合同按合同價值報告。在證券交易所交易的投資（包括普通股和優先股）的價值以年末收盤市場價格或在缺乏收盤價格的情況下，在財務報表日期的最後報告交易價格。根據所定價的服務，計劃的公司債券、美國政府和機構證券、市政債券和外國債券的公允價值根據不同類型的定價所需可觀察的市場輸入確定。從2023年12月31日和2022年2月22日至2022年12月31日，主要銀行聘請定價服務, 自2022年1月1日至2月21日，則是由富國銀行提供。計劃的穩健價值基金資產在註釋4（投資）中描述，使用Ameriprise託管公司聘請的定價服務進行估值。保留註釋3（公允價值測量）以進行詳細討論的估值技術。

證券的購買和銷售以交易日為基礎進行反映。股息收入在除權交易日記錄。利息收入根據計提基礎進行記錄。按照計劃的要求，所有股息和利息收入都會再投資到產生股息和利息收入的同一投資選項中，前提是對SDA持有的投資可能適用限制，並且除美國運通公司股票基金之外，它是一個投資選項和員工股權所有計劃（“ESOP”）。ESOP代表參與者持有美國運通公司股票。股息被自動再投資到美國運通公司股票基金中，除非參與者選擇將與該基金中的股權有關的股息以現金分配。

計劃在可用於福利的淨資產變動表中呈現其投資公允價值的淨增值或淨減值，其中包括關於這些投資的實現的收益或損失以及未實現的升值或折舊。

分發和提款

分發和提款在支付時記入記錄。

後續事件

計劃已評估截至2024年6月17日財務報表出具日期的後續事件或交易以進行潛在的確認或披露。該計劃確定，沒有需要額外披露的後續事件或交易。

美國運通養老儲蓄計劃

財務報表説明

3.公平價值計量

公平價值被定義為在測量日期時，在具有活躍市場且計劃可以獲取的具體資產或負債之間進行交易的價格，基於該計劃的主體或以最優市場為基礎，若無主體即為最優市場。

GAAP提供了用於計量公平價值的估值技術的三級層次結構，定義如下:

•Level 1 - 是可由計劃訪問且為同質化的其他實體或負債的市場報價（未經調整）.

•Level 2 - 是直接或間接為實體或負債觀察到的其他實體或負債，並在實質上整個實體或負債的期限內對其進行觀察，幷包括在Level 1中未被報價的其他實體或負債，包括：

- 活躍市場中相似實體和負債的報價；

- 在非活躍市場中，相同或類似的實體或負債的報價；

- 是直接為了實體或負債觀察到的其他實體或負債的報價；以及

- 是主要來自或與可觀察的市場數據相互關聯或通過其他方式得到協作的輸入。

•Level 3 - 是不可觀察到的並反映了計劃自己關於基於最佳信息的估價該資產或負債市場參與者使用的估計的估計（例如，圍繞預期現金流的時間和金額的內部假設）。

計劃管理部門每年至少監控市場狀況，並評估公允價值分層水平。

計劃管理部門的做法是至少每年審查計劃資產保管人使用的定價服務的輸入、假設和估值技術，並通過將其價格與不同價格來源的估值進行比較來協作計劃資產保管人提供的價格以檢驗其合理性。在確定不同定價來源之間存在價格差異的情況下，計劃管理部門將評估這些差異，以確保用於計算的價格代表基礎投資證券的公允價值。特別是在截至2023年12月31日和2022年的兩年中未發現價格差異。

以公允價值計量的金融資產

下表中披露的金融資產表示兩種類型的資產。在基金中持有的資產（無論是共同基金還是常規/集合信託）根據適當的基金類別予以披露（這些基金的基礎證券沒有單獨披露）。在獨立賬户中持有的資產（完全由計劃擁有）根據這些獨立管理賬户的適當類別予以披露；這些個別證券包括普通股和固定收益證券。因此，表中的金融資產分類與計劃參與者可投資的投資選項的分類不相對應，如備註4（投資）所述。

美國運通退休儲蓄計劃

財務報表説明

以下表格彙總了計劃以重複計量公允價值的金融資產，按照GAAP的估值層次分類（如上所述），截至2023年12月31日：


描述（千美元）	總費用		一級		二級
貨幣市場基金	$	54,554	$	54,554	$	—
公司債務工具	108,503		—		108,503
普通股	2,371,145		2,371,145		—
常規/集合信託	998,229		—		998,229
美國政府和代理債務	274,132		—		274,132
所有基金類型	70,091		70,091		—
自助經紀賬户	171,774		171,774		—
其他投資	155,695		—		155,695
公允價值分層次的總資產	$	4,204,123	$	2,667,564	$	1,536,559
以淨資產價值（“NAV”）衡量的普通/集體信託	2,701,554
全部投資的公允價值	$	6,905,677

以下表格總結了計劃在2022年12月31日按公認會計準則的估值層次結構（如上所述）對重複計量的公允價值測量的財務資產進行分類：


描述（千美元）	總費用		一級		二級
貨幣市場基金	$	49,194	$	49,194	$	—
公司債務工具	91,974		—		91,974
普通股	1,955,034		1,955,034		—
共同/集合信託	1,119,149		—		1,119,149
美國政府和機構債務	219,770		—		219,770
所有基金類型	396,007		396,007		—
自助經紀賬户	140,152		140,152		—
其他投資	147,681		—		147,681
公允價值分層次的總資產	$	4,118,961	$	2,540,387	$	1,578,574
以NAV計量的共同/集合信託	1,472,229
全部投資的公允價值	$	5,591,190

美國運通養老儲蓄計劃

財務報表説明

金融資產公允價值計量中使用的估值技術

對於按公允價值計量的金融資產（按估值層次表分類），計劃應用以下估值技術：

一級：

•貨幣市場基金按淨資產值計價，該值代表退出價格。

•美國運通股票、其他股票以及活躍的公開交易股票等的投資，按美國公共交易所的官方收盤價計價，如果當天沒有官方收盤價，則按財務報表日期最後報告的交易價格計價。

•計劃持有的共同基金是根據《1940年投資公司法》在美國證券交易委員會（“SEC”）註冊的開放式共同基金。這些投資需要公開公告基金的日淨資產值，並按此價格進行交易。因此，開放式共同基金按照報價進行交易。此外，計劃持有的共同基金均為活躍交易。

•計劃的自營券商賬户主要由共同基金組成，並使用與之前描述的對應的估值技術進行估值。

二級：

•計劃的公司債券、美國政府和機構債務以及其他投資（資產支持證券、外國主權債務、市政債券和定向增發證券）的公允價值，主要來自市場定價服務，該服務由主親銀行在2023年12月31日和自2022年2月22日至2022年12月31日期間使用，福爾摩希銀行在2022年1月1日至2022年2月21日的期間使用，並且關於穩定價值基金資產，美林信託公司在2023年和2022年年度內使用。定價服務提供的公允價值是估計值，其中定價模型的輸入基於可觀察的市場輸入或類似證券的最新交易。應用於定價服務的估值技術的輸入因證券類型而異，但通常為基準收益率、基準證券價格、信用利差、預付速度、報告交易和經紀商報價，都具有合理的透明度。此外，計劃於2023年和2022年未對從定價服務收到的價格進行任何調整。計劃管理層每年至少確認其對定價服務使用的估值技術的理解。計劃將從定價服務獲得的價格歸類為公允價值層次結構的第2層，因為其基礎輸入是從活躍市場或類似證券的最新交易中直接可觀察的。然而，所用的定價模型確實涉及一定程度的主觀判斷，因此對基礎輸入的建模進行不同判斷可能導致對公允價值的不同估計。

•共同/集合信託是由機構投資者通過進行投資彙集而形成的投資基金，例如一組不一定是隸屬於養老金計劃的團體，通常旨在實現與類似投資選擇（例如共同基金）相比的成本節省。共同/集合信託與共同基金類似，具有命名的投資經理和規定的投資目標。然而，這些投資未經過美國證券交易委員會註冊（不像共同基金那樣註冊），參與此類投資的門檻不向公眾開放。資產保管人或投資經理根據定期日常交易收盤價確定NAV，並基於證券定價服務提供的可觀察輸入驗證。在NAV公開可獲得的範圍內，公共/集體信託被歸類為公允價值等級層次結構的第2層，而NAV代表基金的退出價。

三級計量：

•計劃沒有持有第3層證券。

按NAV計價的資產：

•對於NAV僅與信託中的投資者溝通且未公開可獲得的共同/集合基金， NAV被用作公允價值的實際豁免，並代表資產的退出價格。

美國運通退休儲蓄計劃

財務報表説明

金融工具的公允價值是根據2023年和2022年的市場條件和風險感知估算得出，並需要管理層判斷。計劃用於衡量投資的公允價值的估值技術可能產生的公允價值可能並不代表未來銷售或未來公允價值。使用不同技術確定這些類型投資的公允價值可能導致在報告日期不同的公允價值估計。在2023年和2022年結束時，公允價值層次結構的級別之間沒有轉移。

使用NAV作為實際豁免的公允價值投資

以下表格分別總結了基於NAV每股/單位計的公允價值的投資，截至2023年12月31日和2022年，分別為：


截至2023年12月31日	公正價值（千美元）	贖回頻率	贖回通知期
共同/集合信託(a)	$ 2,701,554	根據需要	最長5個工作日（b）

截至2022年12月31日	公正價值（千美元）	贖回頻率	贖回通知期
共同/集合信託(a)	$1,472,229	根據需求	最多需要5個工作日（b）

a.普通/集合信託基金是為了獲得對廣泛公共指數的曝露而投資的，包括美國、國際發達和新興市場的股票證券以及固定收益證券。 b.基金託管人有權裁定基金的贖回需要更長的通知期限，該通知期限涉及計劃對基金的全部或實質性投資。

b.基金託管人有權裁定基金的贖回需要更長的通知期限，該通知期限涉及計劃對基金的全部或實質性投資。

美國運通養老儲蓄計劃

財務報表説明

4. 投資

參與者可以選擇的投資選擇包括九個核心投資選擇（“核心投資選擇”），其中五個是主動管理的（儘管在某些情況下，主動管理的選擇也可能包括被動管理的組成部分），另四個是被動管理的（也稱為指數基金）。此外，基於目標退休日期的目標日期基金（“養老基金”）也是可用的。養老基金投資於一種混合的主動管理核心投資選擇（在某些情況下，也包括不作為核心投資選擇的美國國債通貨膨脹保護證券策略）。與參與者轉過65歲的年份相關聯的退休基金通常作為計劃的“默認投資”，以彌補參與者沒有有效的投資選舉的部分。額外的投資選擇包括SDA和美國運通公司股票基金。參與者目前可以選擇將貢獻以1%的增量投資於任意組合的投資選擇，並更改對任何營業日開放的紐約證交所的未來貢獻的投資選舉。參與者可以將其未來貢獻的10%分配給美國運通公司股票基金，並且只有在參與者轉移後的美國運通公司股票基金投資不超過參與者總計劃餘額的10%時，才允許在其他投資選擇的餘額轉移中投資美國運通公司股票基金。SDA可能適用特殊規則和限制。

2023年12月31日參與者可用的投資選擇的簡要描述如下:

核心投資選擇

RSPIC創建了五個主動管理的核心投資選擇，以為參與者提供多樣化和主動管理的選擇。其中四個主動管理的核心投資選擇（混合型債券基金、美國大型股票型基金、美國中小型股票型基金和國際股票型基金）代表廣泛的資產類別（例如，美國大型股票、美國小型/中型股票、債券等），每個基金都使用多個經理（在某些情況下，還包括被動管理的組成部分）。這些主動管理的核心投資選擇通過購買和出售少數投資（股票、債券或其他投資）以利用基本投資經理的投資管理技能來力爭打敗一個廣泛的市場指數。

主動管理的穩健增值基金主要投資於多樣化的美國政府和機構固定收益證券池，並與信用良好的保險公司或銀行發行的賬面價值包裹協議一起，目的是保護參與者的原始投資，同時提供具有最低風險的競爭利率利率。

穩健增值基金持有一組完全效益響應的賬面價值包裹合約的投資組合，由多個基金信託和固定收益組合組成，採用主動管理投資策略，統稱為穩健增值基金資產。根據賬面價值包裹合約，賬面價值包裹提供者有義務提供足夠的資金來支付參與者的離職福利和某些類型的投資轉移，而不考慮穩健增值基金資產的市場價值。雖然這些合約旨在保護穩健增值基金免受利率風險的影響，但穩健增值基金仍面臨風險，如果穩健增值基金資產的發行人未按時支付利息或本金，穩健增值基金仍面臨風險，但因為穩健增值基金在穩健增值基金債券投資組合中的基礎支持是美國政府支持，所以這種風險減輕了一些。這些合同可能不會以合同價值向參與者提供受益款項，而是涉及到以下描述的涉及穩健增值基金、美國運通作為其計劃發起者（“計劃發起者”）或美林信託公司的某些事件的情況下，其他計劃發起者事件（例如，子公司的出售或分拆）會嚴重影響計劃的正常運營。

美國運通養老儲蓄計劃

財務報表説明

定於另行管理的完全效益響應賬面價值包裹協議所持有的賬面價值包裹合約應以賬面價值而非公允價值報告可用於福利的淨資產。賬面價值是完全效益響應投資合同的相關衡量標準，因為如果參與者根據計劃條款發起允許的交易，那麼參與者將收到的金額就是賬面價值。賬面價值代表在每個合同下所做出的貢獻加上收益，再減去參與者取出的款項和管理費用。

某些事件可能會限制計劃與合同發行人以及據此還限制計劃與合同發行人交易的參與者之間的以合同價值交易的能力。這些事件在每個合同下可能不同。此類事件的示例包括：

•計劃未符合《税收法典》第401(a)條的規定或信託未在《税收法典》第501(a)條下免税；

•合同的過早終止；

•計劃終止或合併；

•計劃管理方面對競爭投資選擇的變更；和

•計劃發起人的破產或其他重大計劃發起人事件（例如，全資子公司的出售或分拆），這些事件會嚴重影響計劃的正常運營。

計劃管理部門認為不可能發生此類事件。

此外，某些事件允許發行人終止與計劃之間的合同並以不同於合同價值的金額解決。這些事件在每個合同下可能不同。此類事件的例子包括以下內容：

•未經治理方案指導方針的違規;

•合同下重大義務違約;

•重要的虛假陳述; 和

•未經發行方同意的協議的重大修正。

計劃管理部門認為不可能發生此類事件。

RSPIC還創建了四種被動管理（指數）核心投資選擇：混合型基金、美國大型股指期貨、美國小型/中型股指期貨和國際股票型基金，目前每個基金都使用單一指數基金作為每個基金的基礎投資。每個被動管理的核心投資選擇尋求模擬廣泛市場指數的投資並跟蹤其表現，該指數包括數百種或數千種股票或債券。

自主經紀賬户

SDA為參與者提供了在以上特定投資選擇之外投資於各種基金的機會。參與者可以要求SDA提供任何可通過SDA提供的基金的招股説明書。

美國運通股票基金

計劃文件要求該基金作為計劃下的一項投資選擇，但需符合ERISA的要求。美國運通公司股票基金是一個ESOP。該基金主要投資於美國運通公司普通股，並持有少量現金或其他短期現金等價物以滿足對美國運通公司股票基金的劃分的請求。參與者對分配給美國運通公司股票基金的單位所代表的普通股享有全部表決權。

計劃的所有參與者都可以獲得該計劃的投資選擇以及相關條款和條件的全面詳細説明。

美國運通退休儲蓄計劃

財務報表説明

5.風險和不確定性

該計劃投資於各種投資證券，投資證券面臨各種風險，例如利率、市場和信用風險。由於某些投資證券的風險級別以及當前市場的不穩定性，至少存在有合理可能性的變化，投資證券價值的變化可能會在短期內繼續發生，並且此類變化可能會對可供福利使用的淨資產數量以及可供福利使用的淨資產變動聲明中報告的金額產生實質性影響。

6.所得税狀況

該計劃已從美國國税局（"IRS"）獲得有利的認定信，信中指出該計劃合乎Code第401(a)節的規定，因此，相關的信託基金不受税收。該計劃在認定信涵蓋的期間後進行了修改。儘管該計劃自收到認定信以來已進行了修改，但公司認為該計劃已經設計並正在按照Code的適用要求進行運營，因此，認為該計劃已修改，相關信託基金免税，並且該計劃滿足Code第4975(e) (7)的要求。

GAAP要求計劃管理評估計劃提出的税務立場，如果計劃提出了一種不確定的立場，而該立場不太可能在IRS的審查中得以維持，則認可税務負債或資產。計劃管理已經分析了計劃採取的税務立場，並得出結論，截至2023年12月31日，未採取需要確認負債、資產或在財務報表中披露的不確定立場。該計劃正在受到納税管轄區的例行審計。

7.財務報表與5500表的對賬

以下是截至2023年12月31日和2022年的財務報表中可供福利使用的淨資產的對賬單，以及5500表格：


（千美元）	2023		2022
根據財務報表計算得出的可用於獲益的淨資產	$	7,755,408	$	6,428,355
合約價值和全面受益響應投資合同公允價值之間的差異	(37,110)		(49,544)
貸款視為分配	(239)		(209)
5500表中的淨資產	$	7,718,059	$	6,378,602

以下是截至2023年12月31日的基本報表淨收益與Form 5500一致的調節：


（千美元）	2023
基本報表可供福利淨資產數額的淨增情況	$	1,327,053
調節合約價值和全面受益響應投資合同公允價值之間的差異	12,434
參與者貸款視為分配的變化	（30）
5500表格中的淨收入	$	1,339,457

美國運通養老儲蓄計劃

財務報表説明

8. 相關方與利益相關交易

該計劃允許與為該計劃提供服務或對該計劃負責的某些方進行交易，並對RSPIC委任的投資經理進行某些投資，這些方包括Principal Financial Group及其附屬公司和Charles Schwab and Co. Inc.及其附屬公司，以及投資經理。與這些方的交易被視為與利益相關方的交易，但不被視為ERISA下的被禁止的交易。正如在Supplemental Schedule H的第4i行中所指出的那樣，該計劃在2023年12月31日持有一些與利益相關方的投資，其中包括Ameriprise Financial， Inc.和其子公司、BlackRock Institutional Trust Company，N.A.及其子公司、Charles Schwab and Co. Inc.及其子公司、Fidelity Investment Management及其子公司、J.P. Morgan Investment Management，Inc.及其子公司、Morgan Stanley Investment Management及其子公司、 Principal Financial Group及其附屬公司、Vanguard Fiduciary Trust Company及其附屬公司以及Willis Towers Watson及其附屬公司。此外，自主經紀賬户包括某些被視為利益相關方投資的投資。與參與者欠款有關的説明（參見説明1-計劃描述）也被視為利益相關方交易。

由於擁有公司的所有權利益，Berkshire Hathaway，Inc.及其附屬公司被視為利益相關方。該計劃根據其合格專業資產經理指導的投資策略持有Berkshire Hathaway的某些證券。

此外，公司也被視為一方利益相關方。截至2023年12月31日和2022年12月31日，該計劃持有8億美元價值的4,272,748股美國運通公司普通股和6.54億美元價值的4,427,465股普通股，通過股息再投資收購了價值為1,000萬美元的62,728股美國運通公司普通股，並出售了價值為2,300萬美元的134,045股。該計劃為執行服務於公司合格退休計劃的專門員工提供直接費用（工資和福利成本）。

補充附表

EIN 13-4922250

計劃編號：002

美國運通養老儲蓄計劃

資產計劃表H，第4i行 - 年末持有的資產計劃表

截至2023年12月31日


	涉及的發行方、借款人、出租人或類似方的身份；交易説明，包括利率和到期日	股票/單位數或面額（按千計數）	當前價值（按千計數）
	貨幣市場基金
*	富達政府貨幣市場基金#57	54,555	54,554
	所有基金類型的總金額		$	54,554


	公司債務工具
	艾伯維公司 4.050% 11/21/39	485	438
	艾伯維公司 4.400% 11/06/42	395	366
	艾伯維公司 4.500% 5/14/35	410	401
	荷蘭國際銀行MTN V-S 6.575% 10/13/26	300	305
	美國電力公司變速器 3.150% 9/15/49	120	86
	AERCAP IRELAND CAP/G 1.750% 1/30/26	150	139
	愛爾蘭航空租賃公司2.450% 10/29/26	180。	167
	愛爾蘭航空租賃公司3.300% 1/30/32	210	183
	愛爾蘭航空租賃公司6.100% 1/15/27	290	296
	美國家庭壽險3.875% 8/15/47	150	117
	美國家庭壽險3.600% 4/01/30	1,565	1,478
	航空租賃公司2.200% 1/15/27	218	200
	航空租賃公司3.250% 10/01/29	415	375
	阿拉巴馬電力公司5.700% 2/15/33	200	208
	阿布馬爾化工公司5.450% 12/01/44	50	47
	亞歷山大房地產公司1.875% 2/01/33	140	109
	亞歷山大房地產公司2.000% 5/18/32	310	249
	奧馬哈煙草公司2.450% 2/04/32	260	212
	亞馬遜公司3.250% 5/12/61	65	48
	亞馬遜公司3.875% 8/22/37	110	102
	亞馬遜公司3.950% 4/13/52	285	249
	亞馬遜公司4.100% 4/13/62	84	74
	美國航空公司16-2 AA 3.200% 6/15/28	135	123
	美國航空公司16-3 AA 3.000% 4/15/30	85	77
	美國航空公司14-1 A PT 3.700% 10/01/26	79	74
	美國航空公司15-1 A PT 3.375% 5/01/27	575	527
	美國電塔2.100% 6/15/30	150	126
	美國電塔3.100% 6/15/50	139	95
	美國電塔3.700% 10/15/49	220	167
	美國電塔5.900% 11/15/33	170	180
	美國水務資本3.450% 6/01/29	150	142
	安進公司3.150% 2/21/40	200	156
	安進公司5.250% 3/02/33	成交量255	261

* 表示利益相關方

第 (d) 列成本已被省略，除非另有説明，否則所有投資均由參與方自行指導。

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計劃編號：002

美國運通養老儲蓄計劃

資產表（年末持有）表 H，第 4i 行時間表

截至 2023 年 12 月 31 日


（a）（b）（c）發行人、借款人、出租人或類似方的身份；包括利率和到期日的交易描述	股票 / 單位數或面額（以千為單位）	當前價值（以千為單位）
模擬器件公司2.800% 10/01/41	250	186
百威英博4.375% 4/15/38	190	180
百威英博4.439% 10/06/48	240	221
ANZ NATIONAL INTL 5.355% 8/14/28	210	215
aptiv plc / aptiv co 3.250% 3/01/32	239	211
ARROW ELECTRONICS IN 3.875% 1/12/28	55	52
阿斯利康 plc 4.000% 9/18/42	60	55
阿斯利康 plc 6.450% 9/15/37	70	82
AT&T INC 2.250% 2/01/32	350	289
AT&T INC 2.300% 6/01/27	725	673
AT&T INC 2.750% 6/01/31	180。	158
AT&T INC 3.500% 6/01/41	154	122
AT&T INC 3.550% 9/15/55	638	459
ATMOS ENERGY CORP 5.500% 6/15/41	100	105
AUTOZONE INC 1.650% 1/15/31	190	154
AVOLON HLDGS FDG LTD 6.375% 5/04/28	265	270
BALTIMORE GAS 5.400% 6/01/53	265	273
BALTIMORE GAS & ELEC 2.900% 6/15/50	110	75
巴爾的摩燃氣電3.500％ 8/15/46	70	54
桑坦德銀行可轉換債券5.588％ 8/08/28	400	408
桑坦德銀行SA 6.607％ 11/07/28	600	639
美國銀行V-D 5.819％ 9/15/29	460	475
美國銀行V-D 5.872％ 9/15/34	280	293
蒙特利爾銀行山區可轉換債券5.717％ 9/25/28	280	290
新銀行山區V-D 6.474％ 10/25/34	180。	199
美國銀行CRP V-D 5.288％ 4/25/34	440	441
美國銀行MTN V-D 4.376％ 4/27/28	280	274
美國銀行V-D 5.202％ 4/25/29	410	413
愛爾蘭銀行V-A 6.253％ 9/16/26	420	425
紐約銀行山區MTN V-D 6.317％ 10/25/29	215	228
聯邦信貸銀行可轉換債券4.935％ 1/26/26	400	399
聯邦信貸銀行5.896％ 7/13/26	200	204
巴克萊銀行PLC可轉換債券V-A 5.304％ 8/09/26	200	199
巴克萊銀行可轉換債券V-D 6.224％ 5/09/34	270	280
巴克萊銀行PLC V-D 6.490％ 9/13/29	200	208
注意力幣資本公司3.734％ 9/25/40	130	96
注意力幣資本公司4.540％ 8/15/47	257	197
BAT國際金融有限公司1.668％ 3/25/26	145	135
BAXALTA INC 5.250% 6/23/45	7	7

* 表示利益相關方

列（d）成本，因為所有投資都是參與者指定的，除非另有説明

EIN 13-4922250

計劃號：002

美國運通養老儲蓄方案

H時間表，第4i行-年末資產表（截至2023年12月31日）

截至2023年12月31日


	（a）（b）（c）涉及的證券發行人，借款人，出租人或類似方的身份；交易説明，包括利率和到期日	股票/單位數或面值（以千為單位）	（e）當前價值（以千為單位）
*	伯克希爾哈撒韋 3.850% 3/15/52	165	138
*	伯克希爾哈撒韋 4.450% 1/15/49	235	206
	BHP BILLITON FIN 5.250% 9/08/30	330	342
	BK NOVA SCOTIA CONV 4.850% 2/01/30	273	273
	BOARDWALK PIPELINES 3.400% 2/15/31	100	89
	波音公司 3.250% 3/01/28	251	236
	波音公司 5.150% 5/01/30	210	214
	波音公司 5.705% 5/01/40	175	181
	BP資本市場美國公司於6/04/51發行了2.939%的債券	345	239
	BP資本市場美國公司於2/13/33發行了4.812%的債券	220	222
	BP資本市場美國公司於9/11/33發行了4.893%的債券	180。	183
	BPCE SA V-D於1/18/27發行了5.975%的債券	250	252
	施貴寶於6/15/39發行了4.125%的債券	122	110
	BRIXMOR OPERATING PA於4/01/28發行了2.250%的債券	220	195
	BRIXMOR OPERATING PA於8/16/31發行了2.500%的債券	115	96
	BRIXMOR OPERATING PA於2/01/25發行了3.850%的債券	120	117
	Broadcom corp 8.00% mandatory convertible prf sr a於4/15/29發行了4.750%的債券	330	331
	BROOKFIELD FINANCE於1/25/28發行了3.900%的債券	297	286
	BROOKFIELD FINANCE於9/20/47發行了4.700%的債券	13	11
	BROOKFIELD FINANCE於3/29/29發行了4.850%的債券	96	95
	BROWN & BROWN INC於3/15/31發行了2.375%的債券	100	82
	BUNGE LTD FINANCE CO於5/14/31發行了2.750%的債券	260	226
	BURLINGTN NORTH SANT於9/01/42發行了4.375%的債券	130	120
	BURLINGTON NORTH SAN於5/01/37發行了6.150%的債券	60	67
	CAIXABANK SA V-D於9/13/27發行了6.684%的債券	成交量255	261
	CAMPBELL SOUP CO於4/24/50發行了3.125%的債券	66	46
	CANADIAN PAC RY CO於5/01/48發行了4.700%的債券	217	197
	CANADIAN PACIFIC RR於3/15/33發行了5.750%的債券	70	73
	CAPITAL ONE FIN V-D 6.312％ 6/08/29	145	149
	CAPITAL ONE FINANCIA 3.300％ 10/30/24	350	344
	CAPITAL ONE FINL V-D 4.927％ 5/10/28	29	29
	CAPITAL ONE FINL V-D 4.985％ 7/24/26	50	49
	CBS CORP 2.900％ 1/15/27	105	97
	CELANESE US HLDS 6.050％ 3/15/25	32	32
	CENTERPOINT ENER HOU 3.000％ 2/01/27	91	87
	cgi inc 2.300％ 9/14/31	200	164
	CHARTER COMM OPT LLC 3.500％ 3/01/42	375	261
	CHARTER COMM OPT LLC 3.700％ 4/01/51	130	85
	CHARTER COMM OPT LLC 5.375％ 4/01/38	48	43

*表示有利益關係方

出於參與者指定的原因，已省略第四欄的成本，除非有特殊標註

EIN 13-4922250

計劃 #: 002

美國運通養老儲蓄計劃

H表附註4i - 年末持有的資產表（截至2023年12月31日）


（a）（b）（c）標的、借款人、出租人或類似方的身份; 包括利率和到期日的交易説明	股票/基金份額數或面值（以千為單位）	(e) 當前價值（以千為單位）
CHARTER COMM OPT LLC 6.384% 10/23/35	500	508
CHARTER COMM OPT LLC 6.834% 10/23/55	70	70
CIGNA CORP 3.400% 3/01/27	415	400
CINCINNATI FINL CORP 6.920% 5/15/28	50	54
CITIGROUP INC 4.450% 9/29/27	21	21
CLEVELAND ELECTRIC 5.950% 12/15/36	40	41
CMS ENERGY CORP 2.950% 2/15/27	39	37
可口可樂凡薩瓶裝 1.850% 9/01/32	205	163
康卡斯特 2.887% 11/01/51	244	165
康卡斯特 2.937% 11/01/56	143	94
康卡斯特 3.200% 7/15/36	200	168
康卡斯特 3.400% 4/01/30	1,375	1,287
康卡斯特 3.900% 3/01/38	55	49
康卡斯特 4.250% 1/15/33	150	146
COMMONSPIRIT HEALTH 2.782% 10/01/30	545	473
COMMONWEALTH EDISON 3.650% 6/15/46	45	35
COMMONWEALTH EDISON 3.750% 8/15/47	70	56
CONSTELLATION ENERGY 6.500% 10/01/53	220	248
CONSTL ENRGY GEN LLC 5.800% 3/01/33	208	219
CONSUMERS ENERGY 4.625% 5/15/33	265	265
CONTL AIRLINES 2012- 4.000% 10/29/24	361	352
COOPERATIEVE V-A 5.564% 2/28/29	400	406
COREBRIDGE FIN INC 3.850% 4/05/29	105	99
COREBRIDGE FINANCIAL 3.650% 4/05/27	145	139
COREBRIDGE GLOB FUND 5.900% 9/19/28	180。	185
CORPORATE OFFICE PRO 2.000% 1/15/29	90	75
CORPORATE OFFICE PRO 2.750% 4/15/31	362	293
CREDIT AGRI CONV V-D 6.316% 10/03/29	250	262
CREDIT SUISSE AG 7.950% 1/09/25	270	276
CREDIT SUISSE NEW YO 1.250% 8/07/26	355	322
CSL FINANCE PLC 3.850% 4/27/27	215	209
csx運輸 6.000% 10/01/36	175	192
CVS HEALTH CORP 2.700% 8/21/40	500	357
DANSKE BANK V-A 6.466% 1/09/26	200	201
DDR CORP 3.625% 2/01/25	61	59
DELL INT LLC / EMC 4.900% 10/01/26	146	146
戴爾國際有限責任公司 EMC 5.250% 2/01/28	146	150
戴爾國際有限責任公司/億滿公司 6.020% 6/15/26	121	124
達美航空 2015年3.625% 7/30/27	912	859

*表示有利害關係方

列(d)成本已省略，因為所有投資均由參與方自主決定，除非另有説明

EIN 13-4922250

計劃編號：002

美國運通養老儲蓄計劃

資產清單表(H)第4i行 – 年末持有的資產清單表

截至2023年12月31日


(a) (b) (c)有關發行人、借款人、出租人或類似方的身份；包括利率和到期日期的交易説明	股票/單位數或面值(以千為單位)	(e)當前價值(以千為單位)
達美航空 2020年2.000% 6/10/28	48	43
德意志銀行 V-D 7.146% 7/13/27	245	254
德意志銀行可轉換債券 V-D 6.819% 11/20/29	190	200
DH歐洲金融 II部3.250% 11/15/39	80	66
探索傳媒3.450% 3/15/25	120	117
探索傳播公司5.200% 9/20/47	275	237
Dominion Energy Inc 3.375% 4/01/30	210	193
道明尼資源2.850% 8/15/26	76	72
杜邦公司5.319% 11/15/38	100	103
DTE電力第二期6.090% 9/01/38	300	331
DTE電力公司 5.400% 4/01/53	260	273
dte energy co 1.050% 6/01/25	380	358
杜克能源公司2.650% 9/01/26	43	41
杜克能源公司6.100% 9/15/53	250	271
杜克能源佛羅裏達有限責任公司6.200% 11/15/53	180。	206
杜克能源佛羅裏達 3.800% 7/15/28	200	194
杜克能源俄亥俄公司4.300% 2/01/49	60	51
杜克能源進展2.900% 8/15/51	180。	121
杜克能源進展4.200% 8/15/45	130	111
東方燃氣傳輸公司3.900% 11/15/49	206	152
EIDP公司4.500% 5/15/26	226	225
Element Fleet Management 6.319% 12/04/28	180。	186
Elevance Health公司4.750% 2/15/33	143	143
Emera US Finance有限合夥人3.550% 6/15/26	70	67
Emera US Finance有限合夥人4.750% 6/15/46	150	123
ENABLE MIDSTREAM PAR 4.950% 5/15/28	55	55
ENBRIDGE INC 5.700% 3/08/33	180。	187
ENERGY TRANSFER OPER 6.250% 4/15/49	209	216
ENERGY TRANSFER PART 5.500% 6/01/27	36	36
ENERGY TRANSFER PART 6.000% 6/15/48	268	270
ENTERGY LOUISIANA LLC 2.400% 10/01/26	59	55
ENTERGY LOUISIANA LLC 2.900% 3/15/51	140	93
ENTERGY LOUISIANA LLC 3.050% 6/01/31	57	50
ENTERGY LOUISIANA LLC 3.120% 9/01/27	40	38
ENTERGY MISSISSIPPI 3.850% 6/01/49	190	152
ENTERPRISE PRODUCTS 4.900% 5/15/46	180。	172
EQUINIX INC 2.900% 11/18/26	305	290
ESSEX PORTFOLIO LP 1.650% 1/15/31	200	158
EVERGY INC 2.900% 9/15/29	235	213

*指利益相關方

已省略第 (d) 列成本，因為所有投資都由參與者自行決策，除非另有説明

税號13-4922250

計劃號: 002

美國運通養老儲蓄計劃

資產表 (年末持有) H表.第4i行

截至2023年12月31日


(a) (b) (c) 發行人、借款人、出租人或類似方的身份；交易説明，包括利率和到期日	股票/單位數量或面額（以千為單位）	(e) 當前市值（以千為單位）
西星能源美羅公司 4.950% 4/15/33	284	284
愛克斯龍電力公司 5.100% 6/15/45	170	161
愛克斯龍發電公司 3.250% 6/01/25	340	330
愛克斯龍發電公司 6.250% 10/01/39	180。	192
太空概念儲物公司 2.400% 10/15/31	135	111
太空概念儲物公司 4.000% 6/15/29	214	204
太空概念儲物公司 5.900% 1/15/31	190	198
埃克森美孚公司 2.995% 8/16/39	400	321
魁北克儲蓄聯盟有限公司 5.700% 3/14/28	200	206
FISERV公司 4.400% 7/01/49	90	79
弗羅裏達電力與照明公司 5.300% 4/01/53	140	146
福特基金會 2.815% 6/01/70	90	57
福特汽車信貸公司 2.900% 2/10/29	541	474
Fortis公司 3.055% 10/04/26	155	147
通用磨坊公司 4.950% 3/29/33	160	162
通用汽車金融 2.350% 1/08/31	157	130
通用汽車金融 2.700% 6/10/31	115	96
通用汽車金融 2.750% 6/20/25	360	346
吉利德科學公司 2.600% 10/01/40	300	221
全球支付公司 2.900% 5/15/30	67	59
全球支付公司 2.900% 11/15/31	129	110
全球支付公司 3.200% 8/15/29	186	169
高盛第五有限合夥企業 6.484% 10/24/29	250	265
高盛集團 3.800% 3/15/30	200	188
Hackensack Meridian 2.675% 9/01/41	成交量445	317
Hackensack Meridian 2.875% 9/01/50	250	173
哈里伯頓公司 4.850% 11/15/35	43	42
哈里伯頓公司 6.700% 9/15/38	50	58
漢諾威保險集團 2.500% 9/01/30	140	115
哈里斯公司 4.854% 4/27/35	40	39
哈特福德金融服務公司 4.300% 4/15/43	90	77
HCA醫療保健公司 3.500% 7/15/51	92	65
HCA醫療保健公司 5.125% 6/15/39	175	167
HCA醫療保健公司 5.500% 6/01/33	220	223
HCA醫療保健公司 5.500% 6/15/47	105	101
HCP INC 3.250% 7/15/26	350	337
HEALTH CARE REIT INC 6.500% 3/15/41	140	154
HEALTHPEAK PROPERTIES 2.125% 12/01/28	271	238
HF SINCLAIR CORP 5.875% 4/01/26	155	157

* 標有興趣方

列（d）成本已被省略，因為所有投資均由參與者指定，除非有説明

EIN 13-4922250

計劃號碼：002

美國運通養老儲蓄計劃

資產明細表（年末持有）第4i行表 – 資產明細表

截至2023年12月31日


（a）（b）（c）涉及的發行人、借款人、出租人、或類似方的身份；包括利率和到期日的交易説明	股票/單元或面額數量（以千為單位）	當前價值（以千為單位）
HIGH STREET FDG TR I 4.111% 2/15/28	149	141
HOME DEPOT INC 3.625% 4/15/52	170	138
滙豐控股有限公司CONV 7.350% 11/27/32	224	238
滙豐控股有限公司V-D 6.254% 3/09/34	250	266
滙豐控股有限公司V-D 7.390% 11/03/28	430	460
ibm corp 3.500% 5/15/29	1,350	1,287
荷蘭國際集團可轉債V-D 6.114% 9/11/34	242	254
荷蘭國際集團NV 3.950% 3/29/27	200	193
英特爾公司4.875% 2/10/28	356	362
英特爾公司5.625% 2/10/43	18	19
英特爾公司5.700% 2/10/53	185	200
財捷股份有限公司5.200% 9/15/33	230	241
財捷公司SR NT 5.500% 9/15/53	70	77
JBS美國盧森堡公司6.750% 3/15/34	270	284
傑西中央電力公司6.150% 6/01/37	30	32
斯馬克公司6.200% 11/15/33	95	104
斯馬克公司6.500% 11/15/53	85	98
堪薩斯城電力及光源公司4.200% 3/15/48	60	50
比利時聯合銀行 V-S 6.324% 9/21/34	350	370
凱洛格公司5.250% 3/01/33	196	201
keycorp MTN V-D 4.789% 6/01/33	45	41
KINDER MORGAN INC/DE 5.050% 2/15/46	40	36
科磊公司3.300% 3/01/50	100	76
卡夫亨氏食品公司4.375% 6/01/46	120	105
KRAFT HEINZ FOODS CO 4.625% 10/01/39	155	144
L3HARRIS TECH INC 5.400% 7/31/33	203	211
LASMO USA INC DTD 7.300% 11/15/27	70	75
LEAR CORP 2.600% 1/15/32	85	69
leidos corp 5.750% 3/15/33	110	115
勞埃德銀行集團4.375% 3/22/28	200	195
勞埃德銀行集團V-A 5.985% 8/07/27	229	233
勞埃德TSB CONV V-S 3.511% 3/18/26	200	195
LOUISVILLE GAS&燃料幣ELE 4.650% 11/15/43	100	87
LOWE'S COS INC 2.625% 4/01/31	230	201
LOWE'S COS INC 3.000% 10/15/50	225	153
LOWE'S COS INC 5.625% 4/15/53	124	130
LUBRIZOL CORP 6.500% 10/01/34	193	225
LYB INTL FINANCE BV 4.875% 3/15/44	170	157
MANULIFE FINL CORP 3.703% 3/16/32	310	291

* 指有利益關係方

費用列（d）已省略，因為所有投資均由參與者自主決定，除非另有説明。

EIN 13-4922250

計劃#:002

美國運通養老儲蓄計劃

資產表第H部分，第4i行 - 年終持有資產表

截至2023年12月31日


	(a) (b) (c) 相關方的發行人、借款人、出租人或類似方的標識；交易説明，包括利率和到期日	股票/份額數額或面值（以千為單位）	(e) 現值（以千為單位）
	MARSH & MCLENNAN COS 4.375% 3/15/29	325	323
	邁威爾科技5.750% 2/15/29	250	258
	MASCO CORP 2.000% 10/01/30	90	74
	MASCO CORP 6.500% 8/15/32	110	120
	MASS MUTUAL LIFE 5.672% 12/01/52	154	159
	麥當勞公司4.200% 4/01/50	125	111
	麥當勞公司4.700% 12/09/35	101	100
	麥當勞公司6.300% 10/15/37	38	43
	MDC HOLDINGS INC 2.500% 1/15/31	66	54
	美贊臣營養品4.600% 6/01/44	35	33
	MEMORIAL HEALTH SERV 3.447% 11/01/49	310	235
	默沙東5.000% 5/17/53	155	159
	默沙東5.150% 5/17/63	120	125
	美國大都會全球MTN公司3.300% 3/21/29	542	503
	meta platforms公司5.6%於2053年到期	235	255
	微軟公司3.041%於2062年到期	46	33
	中美公寓1.7%於2031年到期	160	130
	中美能源5.85%於2054年到期	110	122
	中密歇根健康3.409%於1950年到期	90	64
	三菱日聯金融2.048%於2030年到期	360	303
	三菱日聯金融3.751%於2039年到期	290	254
	三菱日聯金融V-A5.422%於2029年到期	420	428
	瑞穗金融V-A5.778%於2029年到期	425	437
	瑞穗金融集團V-A5.739%於2031年到期	280	288
	莫庫酒業-a4.2%於2046年到期	139	118
	穆迪公司3.25%於2050年到期	210	154
*	大摩資源lof3.125%於2026年到期	500	479
*	大摩資源lof V-D5.164%於2029年到期	340	342
*	大摩資源lof V-D5.424%於2034年到期	60	61
*	大摩資源lof V-D5.449%於2029年到期	85	87
	mplx lp4.8%於2029年到期	139	138
	Mutual Omaha全球5.8%於2026年到期	200	204
	納斯達克公司5.55%於2034年到期	85	88
	國家零售物業3.6%於2026年到期	62	59
	國家證券清算5.000% 5/30/28	284	289
	全國V-D 6.557% 10/18/27	260	269
	加拿大國家銀行 5.600% 12/18/28	285	292
	NATWEST GRP CONV V-A 7.472% 11/10/26	200	207
	內華達電力公司6.000% 3/15/54	110	121

* 表示利害關係方

費用列（d）已省略，因為所有投資均由參與者指定，除非另有説明

税號13-4922250

計劃編號：002

美國運通養老儲蓄計劃

H表，4i行——年末持有的資產表

截至2023年12月31日


（a）（b）（c）發行人、借款人、出租人或類似方的身份；包括利率和到期日的交易描述	股票/單位數或面值（以千為單位）	當前價值（以千為單位）
新紀元能源CAP 5.749% 9/01/25	430	434
NNN房地產投資信託公司 5.600% 10/15/33	150	155
野村控股公司 2.679% 7/16/30	200	170
北歐銀行ABP 5.375% 9/22/27	200	203
諾福克南方公司3.942%債券，於2047年11月1日到期	151	126
諾福克南方公司4.837%債券，於2041年10月1日到期	235	226
東北大學2.894%債券，於2050年10月1日到期	400	281
北方電力6.200%債券，於2037年7月1日到期	50	55
北方電力公司5.100%債券，於2053年5月15日到期	190	192
北方電力公司4.500%債券，於2052年6月1日到期	217	199
諾斯羅普格魯曼公司5.250%債券，於2050年5月1日到期	335	345
紐科爾公司2.979%債券，於2055年12月15日到期	50	34
紐特里恩有限公司4.125%債券，於2035年3月15日到期	100	92
恩維特金融有限公司4.550%債券，於2028年4月15日到期	98	95
NXP BV / NXP FDG LLC 2.500% 債券，於2031年5月11日到期	300	255
NXP BV / NXP FDG LLC 3.250% 債券，於2041年5月11日到期	425	324
NXP BV / NXP FDG LLC 3.150% 債券，於2027年5月1日到期	350	332
歐格斯索普電力公司6.200%債券，於2053年12月1日到期	303	325
俄亥俄電力公司2.900%債券，於2051年10月1日到期	240	163
ONCOR電力輸送公司3.100%債券，於2049年9月15日到期	215	154
甲骨文公司1.650%債券，於2026年3月25日到期	300	280
甲骨文公司3.850%債券，於2036年7月15日到期	267。	233
甲骨文公司3.950%債券，於2051年3月25日到期	174	136
甲骨文公司4.000%債券，於2046年7月15日到期	120	96
ORACLE公司4.900% 2/06/33	220	219
ORACLE公司5.550% 2/06/53	160	160
OTIS WORLDWIDE公司2.565% 2/15/30	200	178
OTIS WORLDWIDE公司5.250% 8/16/28	250	257
太平洋煤氣和電力公司2.950% 3/01/26	105	99
太平洋煤氣和電力公司6.750% 1/15/53	10	11
太平洋煤氣和電力公司3.750% 8/15/42	50	37
太平洋煤氣和電力公司4.300% 3/15/45	85	67
太平洋煤氣和電力公司4.450% 4/15/42	200	161
太平洋煤氣和電力公司3.450% 7/01/25	170	165
太平洋煤氣和電力公司6.400% 6/15/33	160	168
PECO ENERGY公司2.800% 6/15/50	100	67
PENSKE TRUCK LEASING公司5.700% 2/01/28	276	282
PENSKE TRUCK LEASING公司5.875% 11/15/27	132	135
PEPPERDINE大學3.301% 12/01/59	150	103

* 指利益相關方

費用列（d）已省略，因為除特別説明外，所有投資均由參與者自主指定。

納税人識別號13-4922250

計劃編號：002

美國運通養老儲蓄計劃

資產表（年末持有）H表第4i行

截至2023年12月31日


	（a）（b）（c）涉及的發行人、借款人、出租人或類似方的身份；包括利率和到期日的交易描述	股票/單位數或面額（以千為單位）	當前價值（以千為單位）
	輝瑞投資企業 5.300% 5/19/53	360	368
	PG&E賠款基金 5.536% 7/15/47	180。	186
	PG&E野火賠償 4.263% 6/01/38	125	118
	PG&E野火賠償 5.099% 6/01/54	150	150
	PG&E野火賠償 5.212% 12/01/49	80	80
	phillips 66 4.900% 10/01/46	50	47
	phillips 66 5.300% 6/30/33	180。	185
	phillips 66 公司 3.150% 12/15/29	105	96
	phillips 66 公司 3.550% 10/01/26	15	14
	醫師地產有限合夥 2.625% 11/01/31	140	115
	皮德蒙特保健 2.864% 1/01/52	245	163
	先鋒自然資源 1.900% 8/15/30	230	195
	PNC金融服務集團 5.068% 1/24/34	253	248
	PNC金融服務集團 V-D 5.582% 6/12/29	279	285
	PNC FINANCIAL V-D 5.939% 8/18/34	成交量255	265
	PPL ELECTRIC UTI 5.250% 5/15/53	160	165
	PRECISION CASTPARTS 3.900% 1/15/43	250	217
	PRECISION CASTPARTS 4.375% 6/15/45	80	72
*	信安金融 3.700% 5/15/29	105	99
	能源化工 7.000% 10/30/31	50	56
	PROLOGIS LP 2.875% 11/15/29	90	82
	PROV ST JOSEPH HLTH 2.746% 10/01/26	28	26
	PSI ENERGY INC 6.120% 10/15/35	50	53
	PUBLIC SERVICE COLOR 3.550% 6/15/46	27	20
	PUBLIC SERVICE ENTER 2.875% 6/15/24	400	395
	公共存儲公司 1.950% 11/09/28	124	111
	公共存儲公司 2.250% 11/09/31	104	89
	QUALCOMM INC 4.500% 5/20/52	115	107
	QUANTA SERVICES INC 2.350% 1/15/32	200	166
	realty income corp 1.800% 3/15/33	145	113
	realty income corp 4.850% 3/15/30	200	201
	REGENCY CENTERS LP 2.950% 9/15/29	180。	161
	REGENCY CENTERS LP 4.125% 3/15/28	200	192
	REGENERON PHARMACEUT 1.750% 9/15/30	290	238
	共和廢品處理5.000% 4/01/34	80	82
	羅傑斯通訊有限公司4.550% 3/15/52	140	122
	儒博實業2.000% 6/30/30	130	110
	蘇格蘭皇家銀行集團4.800% 4/05/26	200	198
	RTX公司	105	83

* 表明利益關係方

（d）費用被省略，因為所有投資均由參與者自主選擇，除非另有説明

納税人識別號13-4922250

計劃號002

美國運通養老儲蓄計劃

H表，第4i行——年末持有的資產表

截至2023年12月31日


（a）（b）（c）有關發行人、借款人、租賃人或類似方的身份；包括利率和到期日的交易説明	股份數量/面值（以千為單位）	（e）當前價值（以千為單位）
RTX公司2.375% 3/15/32	273	228
RTX公司4.350% 4/15/47	17	15
RTX公司5.150% 2/27/33	154	157
賴德運輸系統公司1.750% 9/01/26	271	250
標普全球公司 2.900% 3/01/32	151	135
薩賓帕斯液化天然氣 4.500% 5/15/30	220	215
Sabra醫療保健LP 3.200% 12/01/31	230	188
safehold運營公司 2.800% 6/15/31	245	201
聖地亞哥天然氣 2.950% 8/15/51	195	137
聖地亞哥天然氣 6.125% 9/15/37	80	85
桑坦德V-D可轉債 6.534% 1/10/29	350	362
桑坦德V-D可轉債 6.833% 11/21/26	200	204
南加州愛迪生恢復基金 4.697% 6/15/40	173	171
殼牌國際公司 5.500% 3/25/40	165	176
SIGECO證券化 5.026% 11/15/38	174	175
南加州愛迪生 3.650% 3/01/28	100	96
南加州愛迪生 4.050% 3/15/42	150	126
南加州愛迪生 4.125% 3/01/48	140	118
南加州愛迪生 5.700% 3/01/53	80	84
南加州愛迪生 5.875% 12/01/53	201	216
南加州電力公司 5.550% 1/15/36	100	102
美國南方公司 3.250% 7/01/26	400	386
美國南方公司 5.700% 3/15/34	140	147
燃料幣南方公司 5.750% 9/15/33	170	179
美國南方公司燃料幣資本3.150%，（到期日：2051年9月30日）	165	111
美國南方公司燃料幣資本3.950%，（到期日：2046年10月1日）	26	20
美國南方公司電力公司5.150%，（到期日：2041年9月15日）	70	66
西南證券3.800%，（到期日：2046年9月29日）	49	37
西南公共4.500%，（到期日：2041年8月15日）	30	27
烈酒航空2017-1 PT 3.375%，（到期日：2030年2月15日）	54	47
新力資本公司6.875%，（到期日：2028年11月15日）	105	114
新力公司7.625%，（到期日：2026年3月1日）	71	74
渣打銀行6.187%，（到期日：2027年7月6日）	200	203
星巴克公司4.800%，（到期日：2033年2月15日）	310	317
Steel Dynamics Inc. 1.650%，（到期日：2027年10月15日）	101	90
三井住友金融5.520%，（到期日：2028年1月13日）	385	394
三井住友金融5.710%，（到期日：2030年1月13日）	385	400
太陽石油物流公寓3.900%，（到期日：2026年7月15日）	350	340
瑞典銀行AB SR6.136%，（到期日：2026年9月12日）	260	265

* 表示利益交易方

已省略第(d)欄成本，因為除標明外，所有投資均由參與者自主決定。

EIN 13-4922250

計劃 #: 002

美國運通養老儲蓄計劃

資產明細表H，第4i行 - 結束年度持有的資產明細表

截至2023年12月31日


(a) (b) (c) 相關發行人、借款人、出租人或類似方的身份；交易描述，包括利率和到期日	股份/單位數量或面值（以千為單位）	(e) 當前價值（以千為單位）
武田製藥 3.025% 7/09/40	315	242
武田製藥 3.175% 7/09/50	200	143
坦帕電力公司 4.450% 6/15/49	225	193
德州健康資源 2.328% 11/15/50	200	121
德州儀器 5.050% 5/18/63	192	197
賽默飛世爾科技 2.000% 10/15/31	90	76
時代華納有線 5.500% 9/01/41	200	173
時代華納有線 5.875% 11/15/40	250	226
T-Mobile USA Inc 3.375% 4/15/29	350	325
T-Mobile USA Inc 5.050% 7/15/33	490	494
託雷多愛迪生公司 6.150% 5/15/37	50	54
多倫多道明銀行可轉換債券 5.523% 7/17/28	145	149
格利發國際總公司 2.986% 6/29/41	780	606
特靈科技融資有限公司 5.250% 3/03/33	130	135
TRANS-CANADA PIPELIN 6.200% 10/15/37	60	64
TRUIST FIN MTN V-D 5.122% 1/26/34	130	126
TRUIST FIN MTN V-D 6.047% 6/08/27	150	153
TRUIST FIN MTN V-D 7.161% 10/30/29	205	221
TUCSON ELECTRIC POWE 4.850% 12/01/48	125	113
udr不動產信託 2.100% 8/01/32	250	196
udr不動產信託 2.950% 9/01/26	32	30
UNION CARBIDE CORP 7.750% 10/01/96	110	138
UNION ELEC CO 5.450% 3/15/53	170	175
UNITED AIR 2013-1 A 4.300% 2/15/27	138	134
UNITED AIR 2016-1 AA 3.100% 7/07/28	137	125
UNITED AIR 2016-1 B 3.650% 1/07/26	43	41
UNITED AIR 2016-2 A 3.100% 10/07/28	241	210
UNITED AIR 2018-1 A 3.700% 3/01/30	338	295
UNITED AIR 2018-1 AA 3.500% 3/01/30	100	91
UNITED AIR 2018-1 B 4.600% 3/01/26	108	103
UNITED AIR 2019-1 A 4.550% 8/25/31	218	194
UNITED AIR 2019-1 AA 4.150% 8/25/31	204	188
UNITED AIR 2020-1 A 5.875% 10/15/27	278	281
聯合健康集團 3.250% 5/15/51	200	151
聯合健康集團股份有限公司 5.875% 2/15/53	105	119
南加州大學 3.226% 10/01/20	200	124
美國銀行 V-D 5.727% 10/21/26	128	129
瓦萊羅能源公司 2.150% 9/15/27	134	122
瓦萊羅能源公司 7.500% 4/15/32	21	24

* 表示利害關係人

（d）成本未列明，因為除特別説明外，所有投資均由參與者自行決定。

税號13-4922250

計劃編號：002

美國運通養老儲蓄計劃

H表第4i行 - 年末資產明細表

截至2023年12月31日


	（a）（b）（c）涉及的債券發行人名稱，借款人名稱，租賃人名稱或類似方名稱；包括利率和到期日的交易説明	份額/單位數或面值（以千為單位）	現值（以千為單位）
	VENTAS房地產有限合夥 3.250% 10/15/26	25	24
	VERISK ANALYTICS INC 3.625% 5/15/50	200	151
	VERISK ANALYTICS INC 5.750% 4/01/33	170	182
	verizon公司5.050%債券，到期日為5/09/33	360	367
	verizon通信公司3.550%債券，到期日為3/22/51	200	154
	維吉尼亞州電力公司5.700%債券，到期日為8/15/53	300	318
	維吉尼亞電力公司3.800%債券，到期日為9/15/47	50	40
	威睿1.400%債券，到期日為8/15/26	680	622
	桑坦德銀行1.722%債券，到期日為9/14/27	200	181
	美國銀行1.734%債券，到期日為7/22/27	450	412
	美國銀行1.898%債券，到期日為7/23/31	160	131
	美國銀行2.087%債券，到期日為6/14/29	219	193
	美國銀行2.572%債券，到期日為10/20/32	345	286
	美國銀行2.676%債券，到期日為6/19/41	675	483
	美國銀行3.311%債券，到期日為4/22/42	151	118
	美國銀行3.970%債券，到期日為3/05/29	81	77
	美國銀行3.974%債券，到期日為2/07/30	1,845	1,746
	蒙特利爾銀行3.803%債券，到期日為12/15/32	67	62
	巴克萊銀行2.894%債券，到期日為11/24/32	200	164
	Capital One金融公司1.878%債券，到期日為11/02/27	34	31
	花旗集團1.122%債券，到期日為1/28/27	500	460
	花旗集團2.520%債券，到期日為11/03/32	385	317
	花旗集團3.057%債券，到期日為1/25/33	133	113
	VR CITIGROUP INC 3.668% 7/24/28	290	276
	VR CITIGROUP INC 3.878% 1/24/39	50	43
	VR CITIGROUP INC 4.412% 3/31/31	2,520	2,410
	VR DEUTSCHE BANK NY 2.129% 11/24/26	220	206
	VR GOLDMAN SACHS GRO 1.948% 10/21/27	61	56
	VR GOLDMAN SACHS GRO 1.992% 1/27/32	400	323
	VR GOLDMAN SACHS GRO 2.383% 7/21/32	290	238
	VR GOLDMAN SACHS GRO 2.640% 2/24/28	234	217
	VR GOLDMAN SACHS GRO 3.691% 6/05/28	639	611
	VR HSBC HOLDINGS PLC 2.206% 8/17/29	220	192
	VR HSBC HOLDINGS PLC 2.357% 8/18/31	320	265
*	VR JPMORGAN CHASE & 4.005% 4/23/29	2,485	2,391
*	VR JPMORGAN CHASE & 4.203% 7/23/29	600	583
	VR LLOYDS BANKING GR 2.438% 2/05/26	300	289
	VR MITSUBISHI UFJ FI 1.538% 7/20/27	310	283
	VR MIZUHO FINANCIAL 1.234% 5/22/27	284	259

* 表示利益關聯方

由於所有投資均由參與方自行決定，（d）欄成本已被省略，除非有指示

税號13-4922250

計劃號：002

美國運通退休儲蓄計劃

資產表（年末持有）第4i行表

截至2023年12月31日


	（a）(b)(c)涉及事項的發行人、借款人、出租人或類似方的身份；交易説明，包括利率和到期日	股份數量/單位或面額（以千計）	當前價值（以千計）
*	大摩資源基金 1.794% 2/13/32	470	375
*	大摩資源基金 2.475% 1/21/28	211	196
*	大摩資源基金 3.622% 4/01/31	200	184
*	大摩資源基金 4.431% 1/23/30	137	133
*	大摩資源基金 4.457% 4/22/39	135	125
	北方信託公司 3.375% 5/08/32	38	35
	蘇格蘭皇家銀行 3.754% 11/01/29	236	230
	蘇格蘭皇家銀行 4.445% 5/08/30	235	225
	蘇格蘭皇家銀行 5.076% 1/27/30	200	197
	英國桑坦德銀行 1.673% 6/14/27	270	245
	西太平洋銀行 2.894% 2/04/30	250	241
	VR WESTPAC BANKING 4.322% 11/23/31	120	115
	WARNERMEDIA HLDG 5.141% 3/15/52	127	109
	WASTE MANAGEMENT INC 4.150% 4/15/32	163	159
	WELLS FARGO & COMPAN 4.300% 7/22/27	148	145
	WELLS FARGO & COMPAN 4.900% 11/17/45	67	61
	WELLS FARGO CO 5.557% 7/25/34	220	224
	WELLS FARGO CO V-D 5.574% 7/25/29	650	664
	WELLS FARGO CO V-D 6.491% 10/23/34	335	365
	welltower 4.250% 4/01/26	100	98
	WESTPAC BANKING CORP 3.133% 11/18/41	175	122
	WESTPAC NZ LTD 4.902% 2/15/28	390	389
	WILLIAMS COS INC 5.650% 3/15/33	140	146
	WISCONSIN ENERGY COR 3.550% 6/15/25	29	28
	workday 3.500% 4/01/27	225	218
	WP CAREY INC 2.450% 2/01/32	180。	146
	WP CAREY INC 4.250% 10/01/26	300	293
	WW GRAINGER INC 4.600% 6/15/45	91	87
	XCEL ENERGY INC 3.400% 6/01/30	200	185
	YALE-NEW HAVEN HLTH 2.496% 7/01/50	210	130
	ZOETIS INC 2.000% 5/15/30	190	164
	公司債務工具總額		$	108,503








	普通股
	ACADEMY SPORTS & OUTDOORS INC	34	2,235
	ACCO BRANDS CORP	192	1,165
	ACI WORLDWIDE INC	84	2,576
	adobe	14	8,288

* 表示利益關聯方

第 (d) 列成本已省略，因為所有投資均由參與方自行指定，除非有標註

EIN 13-4922250

計劃編號：002

美國運通養老儲蓄計劃

資產表 (年末持有) 時間表 H，第 4i 行

截至2023年12月31日


	(a) (b) (c) 發行人、借款人、出租人或類似當事方的身份；交易説明，包括利率和到期日	股票/單位數或面額 (以千為單位)	當前價值 (以千為單位)
	AERCAP HOLDINGS NV	136	10,122
	愛科集團 COM	18	2,196
	航空租賃公司	49	2,046
	空氣產品與化學公司股份有限公司	62	16,852
	阿拉斯加航空集團股份有限公司	105	4,096
	亞歷山大和鮑德温股份有限公司	69	1,311
	ALLEGRO 微系統股份有限公司	19	566
	美國聯合能源公司	42	2,136
	安聯保險公司	46	6,477
	字母表公司 C 類股	196	27,602
	萬寶路集團股份有限公司	242	9,768
	Amdocs 有限公司	12	1,047
*	美國運通公司	4,273	800,457
	美國電塔公司	65	13,987
	美國木材股份有限公司	25	2,314
	americold realty trust地產投資信託	76	2,306
	Amkor技術有限公司	39	1,294
	安費諾爾公司A類股	161	15,945
	蘋果公司	152	29,318
	aramark	70	1,966
	ascendis pharma a/s-adr	16	2015年
	aspen technology inc	4	947
	assured guaranty ltd美元指數1.0	24	1,788
	阿斯利康plcadr	47	3,191
	AT＆T股份有限公司	472	7,915
	atlantic union bankshares corp 6.875％ dep sh rp 1/400 non cu pr pf sr a	65	2,372
	atricure inc	35	1,260
	autoliv inc com	33	3,587
	avantor inc	99	2,253
	avient corp	28	1,164
	axalta coating systems ltd	134	4,554
	axon enterprise inc	6	1,550
	azek co inc/the	37	1,396
	美國銀行	137	4,625
	百特國際公司	137	5,284
	BELDEN INC	25	1,894
	bentley systems INC	42	2,192
*	伯克希爾·哈撒韋公司	85	30,122
	bj批發俱樂部控股公司	50	335.5

* 表示利益相關方

未列出第 (d) 列成本，因為所有投資都是參與者自主投資，除非另有説明

僱主識別號碼：13-4922250

計劃號碼: 002

美國運通養老儲蓄計劃

資產明細表 (年末持有)

截至2023年12月31日


	(a) (b) (c) 頒發者、借款人、出租人或類似方的身份；交易説明，包括利率和到期日	股票/單位數量或票面金額 (以千為單位)	(e) 市值 (以千為單位)
*	黑石集團	26	21,301
	藍梟資本 A 類	149	2,222
	博伊西級聯公司	13	1,732
	BOOT BARN HOLDINGS INC	20	1,535
	BP公眾有限公司 - ADR	260	9212
	布雷迪公司	37	2,189
	佈雷德金融控股公司	57	1,875
	Brightview Holdings股份有限公司	70	586
	百時美施貴寶股份有限公司	106	5,423
	BRP集團公司	54	1,299
	賓士域公司	15	1451
	Bumble公司	61	899
	CACI國際公司前身為CACI公司	3	1,118
	Cactus公司	31	1,385
	Cadence銀行	57	1,681
	加拿大自然資源有限公司	74	4,824
	卡萊爾公司	4	1,094
	CCC智能解決方案集團	92	1,048
	centerspace	24	1,392
	Century Communities公司	20	1,821
	Chart Industries公司	28	417992
	基美公司	3	1,754
	Chesapeake Energy公司	20	1,555
	康采恩公司	133	19,827
	chord energy corporation	30	5,006
	辛辛那提金融公司	93	9,648
	思科系統公司	273	13,801股於2023年7月31日外流通
	花旗集團	342	17,600
	Clearwater Analytics控股公司	90	1,801
	Cogent通信控股公司	14	1,055
	高力國際集團	16	2,022
	康卡斯特公司A類	239	10,476
	康尼格拉食品公司	233	6,674
	康菲石油	戴爾技術公司	6,446
	嘉柏麗視覺科技公司股份有限公司	5	1,822
	戈普特國防房地產信託	82	2,114
	冠城國際不動產信託公司	108	12,439
	皇冠控股公司	49	4,552
	cts corp	40	1731

*指利益相關方

已省略(d)列成本，除特別説明外，所有投資均由參與者指定

税號13-4922250

計劃編號：002

美國運通養老儲蓄計劃

資產明細表（年末持有）第4i行

截至2023年12月31日


（a）（b）（c）涉及的發行人、借款人、出租人或類似當事方的身份；包括利率和到期日的交易説明	股份數量/單位或面額（千美元）	當前價值（千美元）
卡倫弗羅斯特銀行股份有限公司普通股	21	2,269
西維斯健康公司	176	13,878
以色列賽伯阿克軟件有限公司	10	2,125
DANAHER公司	90	20,905
戴克斯户外公司	2	1,003
達美航空公司	209	8,400
DENTSPLY SIRONA公司	153	5,439
DEVON ENERGY公司	79	開多 3563
帝亞吉歐公司-美國存託憑證	88	12,861
DIAMONDBACK ENERGY公司	14	2,200
數字橋集團A股房地產投資信託基金	128	2,239
達樂公司	68	9,305
多米尼恩能源公司企業信託單位A系列	216	10,150
達美樂比薩股份有限公司	5	2,183
齊心汽車控股控股有限公司	69	985
鷹材料公司	6	1,116
東家銀行股份公司	86	1,215
藝康實驗室公司	66	13,028
EcoVyst公司	226	2,207
Edison國際公司	96	6,857
Elastic公司	15	1,657
ELEMENT SOLUTIONS INC	123	2,840
EMCOR集團股份有限公司	9	1,939
encompass health	40	2,669
Encore Wire公司	11	2,377
EPlus公司	28	2,257
ESAB公司	26	2,226
歐洲脱毛中心股份有限公司	65	889
EXELIXIS公司	153	3,682
EXPONENT公司	15	1,321
快扣公司	238	15,446
聯邦快遞公司	25	6,230
FIDELITY NATL INFORMATION SVCS公司	237	14,209
FIRST CTZNS BANCSHARES公司A股	2	2,265
FIRST INTERSTATE BANCSYSTEM公司	20	627
FIRSTENERGY公司	159	5,828
FISERV公司	65	8,612
five below公司	13	2,837
FLOOR & DECOR HOLDINGS公司	12	1,361

*表示利益相關方

有關費用已被省略，因為除非指定，否則所有投資均由參與者自行決定

税號：13-4922250

計劃：002

美國運通養老儲蓄計劃

資產表（截至年末持有）第4i行表格H

截至2023年12月31日


（a）（b）（c）有關發行人、借款人、出租人或類似方的身份；交易説明，包括利率和到期日。	股票/單位數或面值（以千為單位）。	（e）當前價值（以千為單位）。
FLYWIRE公司	22	509
fmc公司 COM NEW	139	8,786
FORTUNE BRANDS INNOVATIONS公司	28	2,117
FULLER H B CO公司	23	1,882
GARTNER INC公司	31	13,914
GENERAC HOLDINGS公司	6	771
GENERAL MOTORS公司	256	9,184
GFL ENVIRONMENTAL INC-SUB VT公司	94	3,244
GLACIER BANCORP INC MONTANA公司	39	1,603
GLOBAL PMTS INC W/I公司	83	10,496
GLOBAL-E ONLINE LTD公司	37	1,454
特斯拉-輪胎 & RUBR CO	131	1,873
GSK PLC SPONS ADR公司	180。	6,673
HAEMONETICS CORP MASS公司	14	1,173
hamilton lane公司 INC	19	2,155
漢考克惠特尼公司	40	1,923
HashiCorp公司	43	1,014
HealthEquity公司	16	1,034
Henry Jack and Associates公司	7	1,062
Hexcel公司	61	4,534
Host酒店及度假村公司	78	1,512
Houlihan Lokey公司	15	1,739
霍華德休斯控股公司	51	4,365
哈勃集團	7	2,347
Huron Consulting Group公司	14	1,409
iac inc	22	1,126
ICU Med公司	14	1,426
IDAcorp公司	22	2,128
independence realty trust, inc.	113	1,730
Ingredion公司	41	4,417
Insulet公司	4	890
integer holdings公司	23	2,235
Integral生命科學公司	戴爾技術公司	2450
Integral Ad Science控股公司	83	1,190
洲際交易所公司	57	7,306
國際銀行股份銀行	25	1,367
國際綜合保險公司	117	1,501
Intra-Cellular Therapies Inc	25	1,755
財捷股份有限公司	30	19,039

* 表示利益相關者

d列成本被省略，因為所有投資都是參與者自己決定的，除非另有説明。

EIN 13-4922250

計劃號：002

美國運通養老儲蓄計劃

H表第4i行-年末持有資產表

截至2023年12月31日


	(a) (b) (c) 發行方、借款方、出租方或類似方的身份；交易説明包括利率和到期日	股份數量/面值（以千為單位）	當前價值（以千為單位）
	itt inc	10	1,157
	J & J SNACK FOODS公司	12	2,016
	JANUS INTERNATIONAL GROUP INC	110	1,438
	JAZZ製藥有限公司	43	5,323
	JFROG有限公司	49	1,679
	強生	153	23,981
*	摩根大通(JPMORGAN CHASE & CO)	53	9,055
	肯珀公司	50	2,431
	KENVUE公司	157	3,370
	金科房地產信託公司REIT	98	2,097
	Knight-Swift運輸公司	15	883
	Kontoor品牌公司	43	2,689
	KROGER CO	278	12,708
	KRYSTAL BIOTECH INC	12	1,464
	創行生物股份有限公司-ADR	24	1,420
	LEONARDO DRS INC	19	371
	Linde plc	35	14,500
	LITHIA MOTORS INC CL A COM	21	7,021
	LITTELFUSE INC COM	8	2,214
	洛氏公司	87	19,403
	lxp industrial trust房地產信託	122	1,211
	macom technology solutions H	14	1,285
	曼格納國際公司 A類股	50	2,970
	馬仕文&麥克倫南公司	34	6,399
	梅森國際公司	14	1,149
	萬事達公司	42	17,957
	馬塔多爾石油公司	33	1,899
	馬蒂維控股公司	147	2,253
	美敦力公	66	5,418
	默克公司	162	17,625
	默裏系統公司	59	2,150
	Meta平臺公司A類股	15	5,247
	美光科技公司	48	4,109
	微軟公司	122	45,580
	Middleby公司	14	2,073
	Monro公司	52	1,511
	Moog公司A類股	15	2,154
	Moonlake免疫療法公司A類股	25	1,486
	NATIONAL STORAGE AFFILIATES TR	43	1,762

* 表示利益關係方

第（d）列成本已省略，因為所有投資都是由參與者指定的，除非另有説明。

税號13-4922250

計劃號：002

美國運通養老儲蓄計劃

H表第4i行 - 年末持有的資產表（截至2023年12月31日）


（a）（b）（c）發行方、借款方、出租方或類似方的身份；交易説明，包括利率和到期日	股票/單位數或票面金額（以千為單位）	（e）現值（以千為單位）
雀巢公司註冊股票 - ADR	91	10,507
netstreit	82	1,455
紐約社區銀行股份有限公司	484	4,953
紐蒙特公司	114	4,708
NICE有限公司-美國存托股份證券	7	1,397
任天堂股份有限公司 - ADR	857	11,138
nmi holdings股份有限公司	52	所有板塊
諾福克南方公司	87	20,576
北部石油與天然氣股份有限公司	73	2,719
北羅普·格拉曼公司	32	14,829
北方能源集團股份有限公司	20	1,009
NRG能源股份有限公司	179美元	9,261
One Gas股份有限公司	21	1,329
OnTo Innovation股份有限公司	9	1,376
Organon&Co公司	169	2,436
牛津工業股份有限公司	15	1,531
Paragon 28股份有限公司	64	796
派迪思公司	121	14,387
Paylocity控股公司	11	1,813
貝寶控股公司	92	5625
pebblebrook hotel trust	119	1,899
Perficient股份有限公司	27	1,796
Performance Food Group公司	23	1,563
輝瑞製藥公司	136	3,924
菲利普莫里斯國際公司	205	19,244
飛利浦電子 - 美國存托股票	246	5,733
菲利普斯愛迪生公司	37	1,352
Phreesia股份有限公司	34	792
派普爾桑德勒公司	13	2,339
pjt partners公司	12	1,172
Pool公司	2	598
波特蘭通用電氣公司	37	1,622
Post控股公司	18	1,562
potlatchdeltic corp.公司	61	3,008
Powerschool公司	97	2,292
premier公司	46	1,036
普雷斯蒂奇消費保健公司	17	1,019
proassurance公司	162	2,237
Progress軟件公司	38	2,085

* 表示有利害關係的一方

由於所有投資均由參與者自主決定，因此已省略第（d）列成本，除非有指示。

納税人識別號13-4922250

計劃 #: 002

美國運通養老儲蓄計劃

H表中的第4i行 - 年末持有的資產表 (截止到2023年12月31日)

截止2023年12月31日


	（a）（b）（c）相關事項的發行人、借款人、出租人或類似方的身份；交易説明，包括利率和到期日	股份數量/單位或面值（以千為單位）	當前價值（以千為單位）
	俄亥俄州昆霍公司	99	15,752
	QuidelOrtho公司	8	588
	Rambus公司DEL COM	26	1,781
	Rapt Therapeutics公司	26	634
	Regal Rexnord公司	13	1,850
	美國再保險集團A類新型股份公司	14	2,227
	renaissancere holdings公司	18	3,650
	rexford industrial realty公司	40	2,247
	荷蘭皇家殼牌股份有限公司ADR	123	8,063
	RPM International公司	9	1,016
	RYDER SYS INC	15	1,711
	標普全球有限公司	34	14,897
	SAIA INC	2	1,008
*	SCHWAB CHARLES CORP NEW	330	22,723
	海岸銀行股份有限公司/佛羅裏達	135	3,824
	SEALED AIR CORP COM	46	1,673
	SHARKNINJA INC	22	1,131
	SHOCKWAVE MEDICAL INC	7	1,400
	SHUTTERSTOCK INC	42	2,028
	SIRIUSPOINT LTD	140	尚未確認的股權補償支出預計金額僅反映截至2023年7月31日的未行使股票獎勵，並假設沒有被取消的活動和預期績效股授予的預期水平相對於公司的財務表現未發生變化。
	SITIO ROYALTIES CORP CL A	101	2,380
	smartsheet公司	41	1,937
	SONOS INC	135	2,322
	spectrum brands控股有限公司	25	2,008
	sprout social公司	13	780
	星巴克股份有限公司	174	16,699
	STERLING CHECK CORP	153	2,127
	STEVANATO GROUP SPA	43	1,160
	summit materials	58	2,219
	synaptics公司	19	2,168
	Synovus Financial Corp	40	1,518
	Target公司	29	4,099
	Teleflex公司	4	1,122
	Teradyne公司	59	6,331
	德照科技新公司	10	1,669
	德州儀器公司	123	21,003
	Texas Roadhouse，Inc普通股	19	2,263
	Thermo Fisher Scientific Inc	40	21,242
	Thermon Group Holdings Inc	10	321

*表示利益相關方

已省略(d)列的成本，因為所有投資都是參與者自主選擇的，除非另有説明

EIN 13-4922250

計劃號：002

美國運通養老儲蓄計劃

資產表（年末持有）第4i行

截至2023年12月31日


	（a）（b）（c）相關發行人、借款人、出租人或類似方的身份；交易描述，包括利率和到期日；	股份/單位數量或面值金額（以千計）；	當前價值（以千計）；
	天寶鋼鐵股份有限公司	28	2,207
	TJX公司	160	14,989
	T-Mobile美國公司	107	17,207
	Topgolf Callaway品牌公司	62	883
	TPG公司	33	1,438
	三角洲住宅公司	57	2,024
	瑞奇包裝系統	95	2,394
	泰森食品股份有限公司A類DEL	136	7,291
	UGI公用事業新公司	110	5,487
	第一聯合公司馬斯諸塞州	5	979
	聯合包裹服務-CL B	94	14,851
	通用顯示公司	9	1,626
	城市邊緣物業-W/I	87	1,598
	US Foods控股公司	34	1,534
	VAIL度假公司股份有限公司	5	1,089
	veradigm股份有限公司	99	1,037
	維斯克分析股份有限公司	戴爾技術公司	13,354
	verizon通信-半導體	232	8,764
	vertiv holdings股份有限公司A類	23	1,114
	VESTIS公司	121	2,563
	viatris股份有限公司	275	2,977
	visa股份有限公司 -A類股票	103	26,690
	Visteon Corp /新	23	2,908
	VONTIER股份有限公司	171	5,892
	迪士尼公司	92	8,279
	WARBY PARKER股份有限公司	35	487
	威德福國際有限公司	12	1,157
	WEBSTER FINL CORP WATERBURY CONN	37	1,880
	威爾斯法高公司	126	6,192
	WESTROCK公司	53	2,192
	wex inc股份有限公司	7	1,440
	WHITE MTNS保險集團	1	1,561
*	威利斯-陶爾斯-沃森公眾有限公司CO	29	6,881
	mobile mini公司	23	1,001
	WINTRUST FINL CORP	23	2,178
	WNS HOLDINGS LTD ADR	50	3,133
	WORKIVA INC	20	2,010
	WYNDHAM HOTELS & RESORTS INC	24	1,967
	XENON PHARMACEUTICALS INC	23	1,036

* 表示相應利益方

列(d)的成本已省略，因為除非有註明，否則所有投資均是由參與者自主指導的。

税號：13-4922250

計劃號：002

美國運通養老儲蓄計劃

附表H，第4i行—年末持有的資產清單

截至2023年12月31日


(a) (b) (c) 相關發行人、借款人、出租人或類似方的身份; 交易説明，包括利率和到期日	股票/份額數量或面額(以千美元為單位)	(e) 當前價值(以千美元為單位)
XPO INC	19	1,684
XYLEM INC / NY	95	10,898
ZOETIS INC	79	15,504
總普通股		$	2,371,145


美國政府和機構債券
FHLMC PL ＃841090 5.118％ 10/01/46	205	209
FHLMC PL ＃QA9122 2.500％ 5/01/50	666	574
FHLMC PL ＃QC3244 3.000％ 6/01/51	755	669
FHLMC PL ＃QN1779 2.500％ 3/01/35	215	199
FHLMC PL ＃RA5276 2.500％ 5/01/51	783	672
FHLMC PL ＃RA7937 5.000％ 9/01/52	636	630
FHLMC PL ＃SB0307 2.500％ 2/01/35	291	271
FHLMC PL ＃SD1100 2.500％ 5/01/52	成交量255	220
FHLMC PL ＃SD1217 2.000％ 3/01/52	389	322
FHLMC PL ＃SD1658 2.500％ 4/01/52	1,799	1,531
FHLMC PL ＃SD3283 5.000％ 5/01/53	369	369
FHLMC PL ＃SD3567 4.500％ 5/01/53	1,961	1,901
FHLMC PL ＃SD8205 2.500％ 4/01/52	1,361	1,158
FHLMC PL #SD8219 2.500% 6/01/52	1,441	1,226
FHLMC PL #SD8265 4.000% 11/01/52	1,997	1,888
FHLMC PL #WA1626 3.450% 8/01/32	1,004	932
FHLMC PL #WN3233 3.190% 7/01/33	1,500	1,363
FHLMC POOL #G60722 3.000% 10/01/46	304	277
FHLMC POOL #J36413 3.000% 2/01/32	701	671
FHLMC POOL #Q42018 3.500% 7/01/46	164	153
FHLMC POOL #QD0878 2.500% 11/01/51	1,285	1,108
FHLMC POOL #RB5039 3.500% 3/01/40	1,082	1,036
FHLMC POOL #SB0378 3.500% 4/01/34	419	412
FHLMC POOL #SD0397 2.500% 7/01/50	1,180	1,022
FHLMC POOL #SD8037 2.500% 1/01/50	1,087	933
FHLMC POOL #SD8194 2.500% 1/01/52	2,331	1,984
FHLMC POOL #ZA5297 4.000% 3/01/48	197	190
FHLMC POOL #ZM0724 4.000% 1/01/46	646	622
FHLMC POOL #ZM6956 4.500% 6/01/48	644	636
FHLMC POOL #ZS4735 3.500% 9/01/47	300	278
FNMA #BM6347 V-M 5.394％ 2/01/41	229	236
FNMA PL #AM6760 3.570％ 10/01/29	621	597

* 表示利益相關方

第（d）列成本已省略，因所有投資均是由參與者指定的，除非另有説明

税號13-4922250

計劃號： 002

美國運通養老儲蓄計劃

資產清單表（截至2023年12月31日）第H部分第4i行


（a）（b）（c）發行人、借款人、出租人或類似方的身份；包括利率和到期日的交易説明	股份數/單位數或面值（以千為單位）	（e）當前價值（以千為單位）
FNMA PL #AM6828 3.530％ 10/01/29	423	405
FNMA PL #BF0655 3.500％ 6/01/62	1,199	1,082
FNMA PL #BF0669 4.000％ 6/01/52	992	933
FNMA PL #BL2313 3.360％ 5/01/34	462	423
FNMA PL #BM6734 4.000％ 8/01/59	904	859
FNMA PL #BM7037 V-M 1.754％ 3/01/32	899	728
FNMA PL #BM7075 3.000% 3/01/61	1,126	992
FNMA PL #BS2933 1.820% 9/01/33	1,130	894
FNMA PL #BS3634 1.770% 11/01/31	1,000	818
FNMA PL #BS4030 1.960% 1/01/32	1,200	1,006
FNMA PL #BS4375 2.110% 1/01/32	1,000	846
FNMA PL #BS4525 1.940% 1/01/32	1,000	827
FNMA PL #BS4563 2.010% 1/01/32	1,000	837
FNMA PL #BS4650 2.020% 1/01/32	1,500	1,259
FNMA PL #BS4654 2.390% 3/01/32	871	752
FNMA PL #BS4793 2.440% 2/01/34	1,146	964
FNMA PL #BS6258 3.700% 8/01/32	900	849
FNMA PL #BS6339 3.800% 9/01/32	673	639
FNMA PL #BS6742 3.585% 11/01/29	1,307	1,251
FNMA PL #BS7415 4.840% 1/01/33	1,500	1,540
FNMA PL #BS7576 4.860% 12/01/27	486	493
FNMA PL #BS7661 5.020% 12/01/30	1,279	1,317
FNMA PL＃BS7966 5.010％ 8/01/33	984	1,017
FNMA PL＃BS7992 4.630％ 9/01/29	1,960	1,980
FNMA PL＃BS8252 4.360％ 4/01/30	874	870
FNMA PL＃BV5578 3.000％ 5/01/52	1,416	1,253
FNMA PL＃BW6304 5.000％ 8/01/52	297	299
FNMA PL＃BW6309 5.000％ 8/01/52	308	305
FNMA PL＃BW9918 5.000％ 10/01/52	295	294
FNMA PL＃BX0426 5.500％ 11/01/52	649	657
FNMA PL＃BY4714 5.000％ 6/01/53	1,486	1,470
FNMA PL＃CA5702 2.500％ 5/01/50	756	652
FNMA PL＃CA5969 2.500％ 6/01/50	257	221
FNMA PL＃CA6635 2.500％ 8/01/50	352	305
FNMA PL＃CA6989 2.500％ 9/01/50	1,240	1073
FNMA PL＃CA7743 2.500％ 11/01/50	1,388	1,183
FNMA PL＃CB2097 3.000％ 11/01/51	2,093	1,852
FNMA PL #CB2857 2.500% 2/01/52	267。	229
FNMA PL #CB3378 4.000% 4/01/52	985	932

* 表示利害關係當事方

費用(d)已省略，因為所有投資均為參與者自主指導，除非另有説明

工業編碼號：13-4922250

計劃號：002

美國運通養老儲蓄計劃

附表H，4i行 - 年末持有的資產清單表

截至2023年12月31日


(a)(b)(c) 發行人、借款人、租賃人或類似方的身份；包括利率和到期日在內的交易説明	股份數量/單位或面值（以千為單位）	(e) 當前價值（以千為單位）
FNMA PL #CB3629 4.000% 5/01/52	1,644	1,556
FNMA PL #CB5666 4.000% 2/01/53	成交量1,058	1,000
FNMA PL #CB6899 5.000% 8/01/53	284	285
FNMA PL #FM3041 5.500% 8/01/49	160	164
FNMA PL #FM8216 4.000% 11/01/48	276	265
FNMA PL #FM8603 4.000% 9/01/49	167	161
FNMA PL #FS0795 3.000% 1/01/42	938	864
FNMA PL #FS0882 2.500% 3/01/52	1,316	1,134
FNMA PL #FS1507 3.000% 2/01/52	4,200	3,717
FNMA PL #FS1590 2.500% 4/01/52	326	279
FNMA PL #FS1938 2.500% 2/01/52	370	317
FNMA PL #FS3669 4.000% 3/01/46	成交量255	249
FNMA PL #FS3907 4.500% 1/01/53	388	381
FNMA PL #FS4050 4.000% 3/01/38	Garyville事故應急成本	317
FNMA PL #FS4069 4.000% 5/01/35	335	331
FNMA PL #FS4223 4.500% 5/01/47	285	284
FNMA PL #FS5384 2.500% 6/01/51	1,451	1,250
FNMA PL #FS5625 5.000% 8/01/53	384	383
FNMA PL #FS5986 2.500% 2/01/52	1,387	1,189
FNMA PL #FS6514 2.500% 9/01/51	1,000	859
FNMA PL #MA4623 2.500% 5/01/52	3,036	2,584
FNMA PL #MA4782 3.500% 10/01/52	2,564	2,353
FNMA PL #MA4783 4.000% 10/01/52	1,933	1,828
FNMA POOL #AM8856 2.920% 6/01/30	4,321	3,986
FNMA池#AN5935 3.130% 7/01/27	890	853
FNMA池#AN6026 2.980% 6/01/27	741	706
FNMA池#AN6850 3.220% 9/01/32	1,000	898
FNMA池#AN7596 3.160% 6/01/30	1,288	1,202
FNMA池#AS5469 4.000% 7/01/45	834	804
FNMA池#AS8984 4.500% 3/01/47	246	244
FNMA池#BF0219 3.500% 9/01/57	1,444	1,309
FNMA池#BK8753 4.500% 6/01/49	234	229
FNMA池#BL0907 3.880% 12/01/28	1,350	1,321
FNMA池#BL3217 3.330% 7/01/34	2,156	1,967
FNMA池#BL4333 2.520% 11/01/29	1,417	1,284
FNMA池#BL4791 2.710% 11/01/29	983	901
FNMA池#BL5353 2.715% 6/01/28	1930	1,799
FNMA池#BM3375 4.000% 1/01/48	469	453
FNMA池#BM3499 4.000% 3/01/48	1,391	1,340

* 標註代表利益相關方

資產清單（d）的成本已被省略，除非特別説明，所有投資均由參與者自行指導。

税號13-4922250

計劃號：002

美國運通養老儲蓄計劃

資產清單表H，第4i行——年底持有的資產表（截至2023年12月31日）

截至2023年12月31日


（a）（b）（c）有關發行人、借款人、出租人或類似方的身份；交易説明，包括利率和到期日	股份數/單位或面額（以千為單位）	當前價值（以千為單位）
FNMA POOL #BR0999 2.500% 5/01/51	2,613	2,223
FNMA POOL #BU0992 3.000% 11/01/51	1,228	1,111
FNMA POOL #BU0993 3.000% 11/01/51	1,145	1,032
FNMA POOL #CB1878 3.000% 10/01/51	739	658
FNMA POOL #FM1000 3.000% 4/01/47	83	75
FNMA POOL #FM1218 3.500% 7/01/34	107	105
FNMA POOL #FM2096 3.500% 11/01/49	1,634	1,520
FNMA POOL #FM5819 4.000% 2/01/48	無形資產淨額	356
FNMA POOL #FM7372 3.500% 4/01/40	1,220	1,165
FNMA POOL #FM8599 3.500% 1/01/35	390	379
FNMA POOL #FM9427 4.000% 7/01/49	553	533
FNMA POOL #FM9461 3.500% 11/01/51	400	369
FNMA POOL #FM9473 3.000% 8/01/41	1,495	1,377
FNMA POOL #FM9559 3.000% 1/01/40	1,589	1,469
FNMA POOL #FM9728 2.500% 11/01/51	375	323
FNMA POOL #FM9995 4.000% 9/01/41	1,133	1,093
FNMA POOL #FS0569 3.500% 3/01/42	2,013	1,905
FNMA POOL #MA2868 2.500% 12/01/31	213	201
FNMA POOL #MA3683 3.500% 6/01/39	1,295	1,227
FNMA POOL #MA4208 2.000% 11/01/50	1,230	1,012
FNMA POOL #MA4305 2.000% 3/01/51	382	313
FNMA POOL #MA4306 2.500% 3/01/51	743	636
GNMA II #CA0265 2.23036% 12/20/70	1,223	1,079
GNMA II POOL #MA7534 2.500% 8/20/51	3,481	3,044
GNMA II POOL #MA7649 2.500% 10/20/51	892	780
GNMA POOL #784044 4.990% 11/20/37	799	797
GNMA POOL #784045 4.500% 7/20/45	407	402
GNMA POOL #784602 4.000% 5/20/38	750	733
GNMA POOL #BA7567 4.500% 5/20/48	159	155
GNMA POOL #BI0416 4.500% 11/20/48	221	217
GNMA POOL #BJ1318 5.000% 5/20/49	554	565
GNMA POOL #BK7169 5.000% 12/20/48	185	186
GNMA POOL #BL7729 5.000% 5/20/49	373	381
GNMA POOL #BM9692 4.500% 7/20/49	404	395
RFCSP STRIP PRINCIPAL 1/15/30	500	385
TENN VAL AUTH CPN STRIP 3/15/32	300	209
TENN VALLEY AUTH 4.250% 9/15/65	124	114
TENN VALLEY AUTH 4.625% 9/15/60	70	68
TREAS INFL IND BD 0.125% 1/15/30	410	372

*表示利益關聯方

由於所有投資都是由參與者自行指定的，因此省略了第（d）欄成本，除非另有指示

税號：13-4922250

計劃編號：002

美國運通養老儲蓄計劃

資產明細表（年末持有）

截至2023年12月31日


（a）（b）（c）相關的發行人、借款人、出租人或類似當事方身份；交易描述，包括利率和到期日	股票/單位數或面額（按千計）	當前價值（按千計）
TVA PRIN STRIP 6/15/35	500	292
美國國債2.250% 2/15/52	10,750	7,452
美國國債3.000% 8/15/52	1,240	1,014
美國國債3.375% 8/15/42	1,852	1,651
美國國債3.625% 5/15/53	571	528
美國國債3.875% 5/15/43	1,363	1,299
美國國債4.125% 8/15/53	174	176
美國國債4.375% 8/15/43	2,937	2,998
美國國庫券2.750％ 5/31/29	1,430	1,350
美國國庫券2.750％ 8/15/32	2,795	2,560
美國國庫券2.875％ 4/30/29	3,320	3,158
美國國庫券2.875％ 5/15/32	5,040	4,670
美國國庫券3.375％ 5/15/33	1,512	1451
美國國庫券3.500％ 2/15/33	5,670	5,498
美國國庫券3.625％ 5/31/28	984	974
美國國庫券3.875％ 8/15/33	1,126	1,125
美國國庫券4.125％ 11/15/32	1,500	1,525
美國國庫券4.375％ 8/31/28	704	719
美國國債券剝離	300	215
美國國債券剝離 5/15/33	900	619
美國國債券剝離 11/15/32	1,000	703
美國國債券剝離 11/15/33	900	605
美國國債 2/15/41	139	66
美國國債 11/15/40	220	106
美國國債 1.125% 5/15/40	200	129
美國國債 1.250% 5/15/50	2,662	1,435
美國國債 1.625% 11/15/50	390	232
美國國債 1.750% 8/15/41	685	476
美國國債 1.875% 2/15/51	1,839	1,166
美國國債 1.875% 11/15/51	3,285	2077
美國國債 2.000% 2/15/50	95	63
美國國債 2.000% 8/15/51	1,901	1,241
美國國債 2.250% 8/15/46	5,289	3,760
美國國債 2.250% 8/15/49	1,870	1,306
美國國債 2.375% 2/15/42	3,265	2,506
美國國債 2.375% 11/15/49	185	133
美國國債 2.500% 2/15/45	5,620	4255
美國國債型 2.500% 5/15/46	2,310	1,730
美國國債型 2.750% 8/15/42	910	738

* 表明利益相關方

d列成本因所有投資均由參與者指定而省略，除非另有説明。

EIN 13-4922250

計劃號：002

美國運通養老儲蓄計劃

資產清單表(H)第4i行 – 年底持有的資產表

截至2023年12月31日


	(a) (b) (c) 有關發行人、借款人、出租人或類似方的標識；包括利率和到期日的交易説明	股票/單位數或面值(以千為單位)	e列當前價值(以千為單位)
	美國國債型 2.750% 11/15/42	2,022	1,635
	美國國債型 2.875% 8/15/45	5,105	4,116
	美國國債型 3.000% 2/15/47	74	60
	美國財政部債券型 3.000% 2/15/48	80	65
	美國財政部債券型 3.000% 5/15/42	470	398
	美國財政部債券型 3.000% 11/15/44	119	98
	美國財政部債券型 3.125% 2/15/43	1,550	1,325
	美國財政部債券型 3.125% 11/15/41	1,500	1,304
	美國財政部債券型 3.375% 5/15/44	1,659	1,463
	美國財政部債券型 3.500% 2/15/39	6,020	5,701
	美國財政部債券型 3.625% 2/15/44	1,000	916
	美國財政部債券型 3.625% 8/15/43	3,165	$7,709。該租約於2023年7月開始。與此租約相關的使用權資產和租賃負債將於2023年7月記錄。
	美國財政部債券型 3.750% 8/15/41	4,320	4,110
	美國財政部債券型 3.750% 11/15/43	470	439
	美國財政部債券型 4.375% 2/15/38	成交量445	468
	美國財政部債券型 4.375% 5/15/41	1,160	1,196
	美國財政部證券型 0.625% 8/15/30	650	527
	美國財政部證券型 0.875% 11/15/30	990	813
	美國財政部證券型 1.125% 2/15/31	9,520	7,946
	美國國債 1.250% 3/31/28	13,810	12,384
	美國國債 1.250% 6/30/28	8,223	7,333
	美國國債 1.250% 8/15/31	5,010	4,145
	美國國債 1.375% 11/15/31	1,397	1,159
	美國國債 1.500% 2/15/30	6,085	5,301
	美國國債 1.625% 5/15/31	1,550	1,330
	美國國債 1.875% 2/15/32	9,600	8,253。
	美國國債 2.375% 5/15/29	4,160	3,856
	美國國債衍生工具	4,675	3,155
	VR FNMA POOL #AL7395 5.553% 9/01/55	1,091	1,120
	所有美國政府和機構債務		$	274,132


	普通/集合信託基金
	所有小盤創業板	8,446	108,498
*	美交所/VANGUARD FIDUCIARY EXT MKT	3,912	559,700
*	美交所/VANGUARD FIDUCIARY INTL STK	1,059	134,481
*	美交所/VANGUARD FIDUCIARY TOT BD	849	90,630
*	貝萊德/MSCI EAFE小盤股票	3,652	105,269
*	貝萊德/美國國債通脹保護	4,080	中譯：附註3 流動資產不確定性原文：47,224

* 表示有利益關係方

列(d)成本未包括，在示意標明時除外，因為所有投資均由參與者自主決定

EIN 13-4922250

計劃編號：002

美國運通養老儲蓄計劃

資產清單（截至2023年12月31日持有）表H第4i行

截至2023年12月31日


	（a）（b）（c）有關方面的事務、借款人、出租人或類似方的身份；交易説明，包括利率和到期日	股票/單位數或面值（以千為單位）	（e）當前價值（以千為單位）
	資本集團歐太平洋成長U3基金	33,254	409,687
*	哥倫比亞信託政府貨幣市場基金	40,455	40,455
*	Fiam Grp Tr For / Core Plus混合投資	5,093	117,595
*	富達Blue Chip股票組合F CIT	14,832	531,719
	Loomis Sayles核心增值全額公開產品信託基金	4,905	118,509
*	MSIM/國際股票二號信託基金	8,317	358,504
	Neuberger Berma/新興市場股票	6,472	79,283
*	Vanguard員工福利指數型基金#528	1,634	998,229
	總共的普通/集合信託		$	3,699,783


	共同基金
	DFA新興市場價值基金#5095	2,382	70,091
	所有基金類型		$	70,091


	自主經紀賬户
	現金等價物		37,483
*	普通股		7,557
	所有基金類型		126,734
	自助券商賬户總數		$	171,774


	其他投資
	資產支持證券
	20 TSQ GRO CMO V-M 3.100% 5/15/35	1,400	1,093
	美國信用證券ABS 5.590% 4/12/29	1,280	1,274
	美國信用證券ABS 6.990% 9/12/30	895	914
	美國家4號住房按揭貸款3.467% 4/17/52	334	325
	美國家4號住房按揭貸款3.678% 12/17/36	623	611
	美國家4號住房按揭貸款3.786% 10/17/36	418	411
	美國家4號住房按揭貸款4.407% 4/17/52	720	705
	美國家4號住房按揭貸款5.639% 4/17/52	150	149
	美國家4號住房按揭貸款6.070% 10/17/45	142	142
	美國塔架抵押證券CMO 5.490% 3/15/28	218	221
	美利達汽車抵押貸款證券ABS 6.000% 7/18/29	660	667
	美利達汽車抵押貸款證券ABS 5.320% 4/18/28	285	285
	美利達汽車金融公司1.590% 10/20/25	408	404
	AMSR TRUST 1.355% 11/17/37	265	246

* 表示利益相關者

由於所有投資都是由參與者自行決定的，因此省略了(d)列成本，除非另有説明

EIN 13-4922250

計劃號: 002

美國運通養老儲蓄計劃

資產清單 (年末持有)表（H表第4i行）

截至2023年12月31日


(a)(b)(c) 相關問題的發行人、借款人、出租人或類似方的身份；交易説明，包括利率和到期日	股份/單位數或面額(以千為單位)	(e) 當前價值(以千為單位)
AMSR TRUST 1.527% 8/17/26	1,390	1,254
AMSR TRUST 1.806% 9/17/37	1,845	1,725
AMSR TRUST 1.953% 6/17/38	395	342
AMSR TRUST ABS 3.950% 8/17/40	1,000	941
AMUR EQUIP FIN ABS 6.090% 12/20/29	1,244	1,254
AXIS EQUIPMENT FINAN 1.640% 10/20/27	323	314
美國銀行CMO 3.254% 7/15/60	262	248
美國銀行ABS 5.000% 4/17/28	200	201
銀行5 CMO 6.656% 6/15/28	365	386
BB-UBS TRUST 3.430% 11/05/36	1,350	1,239
BENCHMARK MTG CMO 5.812% 5/17/55	360	369
BUSINESS JET SECURIT 2.162% 4/15/36	299	276
BUSINESS JET SECURIT 2.981% 11/15/35	152	145
BX TRUST CMO V-M 7.095% 12/09/40	384	384
BXP TRUST 3.379% 6/13/39	1,000	929
CAPITAL ONE MULTI-AS 1.040% 11/16/26	372	358
車美仕AUTO OWN ABS 4.750% 10/15/27	670	669
車美仕AUTO OWN ABS 5.720% 11/16/26	687	688
車美仕AUTO OWNER TR 2.340% 11/17/25	2,070	2,054
CASCADE MH ASSET TRU 1.753% 2/25/46	828	722
CF HIPPOLYTA ISSUER 1.530% 3/15/61	1,002	895
CIFC基金ABS V-Q 變動票據 1/20/37	468	468
COLONY AMERICAN FINA 1.358% 8/15/53	115	107
COMM MORTGAGE TRUST 3.759% 8/10/48	313	303
COMM MORTGAGE TRUST 3.902% 7/10/50	700	680
COREVEST ABS V-M 4.744% 6/15/55	1,131	1,115
CPS AUTO TRUST 1.590% 12/15/27	947	928
CPS AUTO TRUST ABS 4.880% 4/15/30	700	694
credit acceptance ABS 5.700% 10/15/32	990	966
credit acceptance ABS 6.390% 8/15/33	820	832
credit acceptance ABS 7.020% 5/16/33	1,000	1,011
credit acceptance AU 0.960% 2/15/30	148	148
credit acceptance AU 1.260% 4/15/30	1,405	1,385
credit acceptance AU 1.640% 6/17/30	760	740
credit acceptance AU 1.770% 12/17/29	741	739
CREDIT SUISSE MORT 1.668% 9/27/60	1,062	1,031
DB MASTER FINANCE LL 2.045% 11/20/51	221	201
DB MASTER FINANCE LL 2.493% 11/20/51	513	456
DBWF 2015-LCM M/MTG 1.000% 6/10/34	105	99

* 指利益相關者

已省略該列(d)的成本，因為所有投資都是參與者指定的，除非另有説明

EIN 13-4922250

計劃號：002

美國運通養老儲蓄計劃

資產表（截至2023年12月31日）第H部分第4i行——持有資產明細表

截至2023年12月31日


（a）（b）（c）涉及的發行人、借款人、出租人或類似方的身份；交易説明，包括利率和到期日	股票/單位數或面額（以千為單位）	當前價值（以千為單位）
金剛石度假村所有權1.510% 11/21/33	102	95
達美樂比薩大師2.662% 4/25/51	205	181
DT汽車所有人證券6.070% 3/15/28	800	806
DT汽車所有人信託0.870% 5/17/27	723 資產	708
埃克塞特汽車抵押貸款證券5.300% 9/15/27	400	398
埃克塞特汽車抵押貸款證券5.610% 9/15/27	500	498
埃克塞特汽車抵押貸款證券5.750% 7/17/28	323	322
埃克塞特汽車抵押貸款證券5.970% 3/15/27	704	703
埃克塞特汽車抵押貸款證券6.110% 9/15/27	240	241
埃克塞特汽車抵押貸款證券6.580% 4/17/28	865	876
埃克塞特汽車保險賠償向證券3.110% 8/15/25	129	128
FANNIEMAE-ACES 1.200%，到期日為2028年8月25日。	78	71
FANNIEMAE-ACES 2.980%，到期日為2024年9月25日。	704	657
聯邦住房抵押貸款公司(FED HOME LN MTG CORP) 3.350%，到期日為2028年9月25日。	709	689
聯邦住房抵押貸款公司(FED HOME LN MTG CORP) 3.500%，到期日為2035年3月15日。	1,517	1,435
聯邦住房抵押貸款公司(FED HOME LN MTG CORP) 3.500%，到期日為2026年6月15日。	94	92
聯邦住房抵押貸款公司(FED HOME LN MTG CORP) 7.000%，到期日為2037年5月15日。	618	664
聯邦住房抵押貸款公司(FED HOME LN MTG CORP) 7.000%，到期日為2036年12月15日。	52	55
聯邦國家抵押貸款公司(FED NATL MTG ASSN) 2.500%，到期日為2042年8月25日。	166	144
聯邦國家抵押貸款公司(FED NATL MTG ASSN) 3.000%，到期日為2046年1月25日。	218	200
聯邦國家抵押貸款公司(FED NATL MTG ASSN) 3.500%，到期日為2049年5月25日。	956	876
聯邦國家抵押貸款公司(FED NATL MTG ASSN) 3.500%，到期日為2057年11月25日。	781	750
聯邦國家抵押貸款公司(FED NATL MTG ASSN) 4.500%，到期日為2040年12月25日。	829	818
聯邦國家抵押貸款公司(FED NATL MTG ASSN) 5.500%，到期日為2035年6月25日。	125	127
聯邦國家抵押貸款公司(FED NATL MTG ASSN) 6.000%，到期日為2036年3月25日。	38	39
FHF信託2021-1，1.270%，到期日為2027年3月15日。	131	127
FHLMC K150 CMO V-M，3.710%，到期日為2032年9月25日。	1,000	947
FHLMC K754 CMO V-M 4.940% 11/25/30	730	750
FHLMC 多家庭 ST 2.811% 9/25/24	161	159
FHLMC 多家庭 ST 2.982% 11/25/25	359	350
FHLMC SCRT CMO V-M 3.000% 10/25/62	1,242	1,053
FHLMC SER 1 CMO 3.250% 11/25/61	246	222
FHLMC SER 4932 CMO 3.500% 11/25/49	790	660
FHLMC SER 5190 CMO 2.500% 2/25/52	1,191	1073
FHLMC SER 5190 CMO 2.500% 11/25/38	638	551
FHLMC SER K754 CMO 4.614% 2/25/33	2,000	1,986
FIRST INVESTORS AUTO 1.170% 3/15/27	700	681
FIRSTKEY HOMES 2020- 1.266% 10/19/37	1,077	998
FIRSTKEY HOMES 2020- 1.339% 9/17/25	593	553

* 表示存在利害關係方

資產成本（d），未包含所有投資，除非有特別標註

EIN 13-4922250

計劃 #: 002

美國運通養老儲蓄計劃

資產計劃表格（年底持有）第4i行

截至2023年12月31日


(a) (b) (c) 涉及的發行人、借款人、出租人或類似方的身份；交易描述，包括利率和到期日	股票/單位數量或面值（以千為單位）	(e) 當前價值（以千為單位）
FIRSTKEY HOMES 2020- 1.538% 8/17/38	1,597	1,446
FIRSTKEY HOMES 2020- 1.567% 10/19/37	1,185	1,098
FIRSTKEY HOMES 2020- 1.607% 9/17/26	1,370	1,226
FIRSTKEY HOMES 2020- 1.941% 9/17/25	231	216
FLAGSHIP CREDIT AUTO 1.670% 10/15/26	283	279
FNMA M2S CMO V-M 3.876% 5/25/32	831	806
FNMA SER 34 CMO 2.250% 6/25/45	606	496
FNMA SER 46 CMO 4.500% 7/25/52	727	643
FNMA SER M1S CMO 2.083% 4/25/32	1,018	852
FNMA SER M3 CMO V- 1.764% 11/25/31	1,051	862
FORD CREDIT AUT ABS 5.070% 1/15/29	1,110	1,104
FORD CREDIT AUTO OWN 1.530% 5/15/34	750	684
FOUNDATION FIN ABS 6.530% 6/15/49	843	859
FREDDIE MAC - SCRT 3.000% 3/25/59	459	420
房利美 - SCRT 3.000％ 5/25/60	1,062	949
房利美 - SCRT 3.000％ 11/25/57	447	379
房利美 - SCRT 3.500％ 5/25/57	1,012	939
房利美 - SCRT 3.500％ 7/25/58	629	575
房利美 - SCRT 3.500％ 11/25/57	934	882
房利美 - SCRT 4.000％ 3/25/59	943	876
房利美 - SCRT 4.000％ 11/25/57	1,416	1,316
房利美 - SCRT 4.500％ 6/25/57	979	929
FRTKL 2.172% 9/17/38	1,005	890
GLS汽車應收賬款1.110％ 9/15/26	1,274	1,244
通用汽車融資證券1.230％ 5/17/27	520	497
GNMA SER H13 CMO 6.017％ 5/20/66	36	35
GNMA SER H29 CMO 6.037％ 11/20/65	848	841
GOODGREEN TRUST 3.260％ 10/15/53	266	242
GOODGREEN TRUST 3.740% 10/15/52	81	75
GOVT NATL MTG ASSN 3.500% 3/20/49	184	148
GOVT NATL MTG ASSN 3.500% 8/20/47	549	480
GOVT NATL MTG ASSN 4.500% 10/16/39	1,027	1,018
GOVT NATL MTG ASSN 5.000% 8/20/39	125	124
GOVT NATL MTG ASSN 5.000% 10/20/39	353	352
HERO FUNDING TRUST 3.080% 9/20/42	170	153
HERO FUNDING TRUST 3.950% 9/20/48	230	205
HERO FUNDING TRUST 4.460% 9/20/47	214	197
HERO FUNDING TRUST 4.670% 9/20/48	386 (a) 淨除未攤銷的債務發行費用和溢價/ 折價淨額。	363
HERO FUNDING TRUST 104.070% 9/20/48	42	38

* 表示利益關聯方

已省略(d)欄成本，因為所有投資都是由參與者自主指導，除非另有説明

EIN 13-4922250

計劃編號：002

美國運通養老儲蓄計劃

提交表格H，4i行 - 年末持有的資產表格

截至2023年12月31日


	(a) (b) (c) 發行人、借款人、出租人或類似方的身份；包括利率和到期日期的交易説明	股份/單位數或面值（以千為單位）	(e）目前市值（以千為單位）
	赫茲汽車資產支持證券 1.990% 6/25/26	545	521
	現代汽車應收賬款資產支持證券 1.030% 12/15/27	525	494
	獨立廣場 3.763% 7/10/35	1,200	1,146
*	JP摩根商業抵押貸款信託 3.7748% 8/15/47	823	812
	藍馬克資金信託支持證券 5.120% 7/20/32	610	605
	海員金融發行 1.860% 3/20/36	1,655	1,506
	海員金融發行 3.510% 7/20/32	236	236
*	大摩資源lof 中財期貨2015 3.531% 11/15/48	413	398
*	大摩資本貸款收益證券 2.782% 8/15/49	373	348
	MRCD抵押貸款信託 2.71752% 12/15/36	1,846	1,126
	NEXTGEAR車庫盤存資產支持證券 2.800% 3/15/27	234	227
	NRZ過剩收益證券公司 3.844% 12/25/25	403	384
	onemain直接資產支持證券 3.950% 11/14/28	1,500	1,450
	OPORTUN資金有限責任公司 1.210% 3/08/28	597	570
	PAGAYA人工智能技術資產支持證券 3.600% 9/25/28	1,000	915
	帕爾默廣場ABS V-Q 6.986% 7/20/34	250	251
	帕爾默廣場ABS V-Q 6.584% 10/15/30	262	262
	PFS融資公司。2.470%，到期日為2/16/27。	478	462
	PROGRESS RESIDE ABS。3.200%，到期日為4/17/39。	593	554
	PROGRESS RESIDE ABS。4.896%，到期日為6/17/39。	1,000	971
	PROGRESS RESIDENTIAL。1.294%，到期日為10/17/27。	560	521
	PROGRESS RESIDENTIAL。1.495%，到期日為10/17/27。	415	386
	PROGRESS RESIDENTIAL。1.524%，到期日為7/17/38。	1,827。	1,651
	PROGRESS RESIDENTIAL。1.692%，到期日為8/17/40。	423	359
	PROGRESS RESIDENTIAL。2.082%，到期日為9/17/38。	640	569
	PROGRESS RESIDENTIAL。2.197%，到期日為4/19/38。	775	700
	RENEW 2017-1。1.67064%，到期日為9/28/52。	107	98
	RENEW FINANCIAL。3.220%，到期日為9/22/53。	94	85
	SABEY數據中心是。1.881%，到期日為6/20/46。	453	406
	桑坦德消費者。1.030%，到期日為11/16/26。	760	718
	桑坦德驅動ABS。5.610%，到期日為10/15/27。	848。	852
	桑坦德驅動ABS。6.160%，到期日為12/17/29。	1,010	1,033
	SBA SER 10A ABS。5.168%，到期日為3/01/33。	357	358
	SBA SER 25D ABS。4.480%，到期日為4/01/48。	325	318
	SBA SER 25E ABS。4.620%，到期日為5/01/48。	341	336
	SBA SER 25F ABS 4.010% 6/01/47	204	193
	SBA SER 25J ABS 5.820% 10/01/48	220	232
	SBA SER 25K ABS 5.130% 11/01/47	192	195
	SBA SER 25L ABS 1.850% 12/01/46	340	278

* 表示利益關係人

列(d)費用已省略，因為所有投資均由參與者指定，除非特別説明

税號13-4922250

計劃編號：002

美國運通養老儲蓄計劃

資產表（截至年底持有）H表，4i行

截至2023年12月31日


(a) (b) (c) 有關證券、借款人、出租人或類似方的身份；涉及的交易描述，包括利率和到期日	股份數量/單位或面值（以千為單位）	(e) 現值（以千為單位）
SBA TOWER TRUST ABS 6.599% 1/15/28	210	216
SCF EQUIPMENT ABS 6.500% 10/21/30	1,098	1,106
SEQUOIA MTG CMO V-M 5.000% 1/25/53	196	193
SIERRA RECEIVAB ABS 4.730% 6/20/40	370	366
SIERRA RECEIVABLES 1.340% 11/20/37	108	102
SIERRA RECEIVABLES 2.320% 7/20/37	222	213
小企業ABS 3.940% 5/01/47	345	322
美國小企業管理局 1.750% 11/01/46	663	548
美國小企業管理局 1.840% 1/01/42	373	318
社交專業人才 2.540% 5/15/46	209	195
SYNCHRONY CARD ABS 5.540% 7/15/29	733	747
TACO BELL FUND ABS 2.294% 8/25/51	379	325
特斯拉汽車租賃ABS 5.940% 7/20/27	840	846
特斯拉汽車租賃ABS 5.890% 6/22/26	350	351
豐田汽車貸款ABS 4.930% 6/25/36	882	890
TRICON美國住房 1.499% 7/17/38	239	218
TRICON RESIDENT ABS 4.750% 4/17/39	145	137
TRICON RESIDENT ABS 4.849% 7/17/40	361	353
TRICON RESIDENTIAL 1.943% 7/17/38	373	340
UPSTART證券化0.840% 9/20/31	28	28
VANTAGE數據中心 1.992% 9/15/45	290	252
VENDEE抵押貸款信託0.41667% 5/15/33	190	190
VR AMSR信託2.153% 6/17/38	545	468
VR FANNIEMAE-ACES 2.548% 12/25/26	128	122
VR FANNIEMAE-ACES 3.162% 6/25/27	528	506
VR FANNIEMAE-ACES 3.665% 9/25/28	601	582
VR FED HOME LN MTG 5.810% 2/15/43	122	118
VR FED HOME LN MTG 5.880% 9/15/36	20	20
VR FED NATL MTG AS 4.300% 4/25/44	35	35
VR FED NATL MTG AS 6.002% 9/25/41	25	25
VR FHLMC MULTIFAMI 3.364% 12/25/27	680	653
VR FREMF MORTGAGE 3.580% 11/25/49	180。	172
VR FREMF MORTGAGE 3.718% 1/25/48	1,200	1,171
VR FREMF MORTGAGE 4.052% 11/25/47	191	188
VR FREMF MORTGAGE 4.257% 4/25/51	800	746
VR FREMF MORTGAGE 4.320% 12/25/50	1,000	941
VR GOODGREEN TRUS 22.97129% 10/15/53	262	232
VR GOVT NATL MTG 4.752% 10/20/43	389	387
VR GOVT NATL MTG 5.270% 5/20/40	413	417

*表示利害關係人

其中(d)列成本被省略，因為除特別註明的投資外，所有投資均由參與者指定

EIN 13-4922250

計劃編號：002

美國運通養老儲蓄計劃

資產明細表H，第4i行 - 年末資產明細表（截止日期為2023年12月31日）

截至2023年12月31日


	（a）（b）（c）有關參與方的發行人、借款人、承租人或類似方的身份；交易詳細信息，包括利率和到期日描述	股票/單位數或面額（以千為單位）	（e）當前價值（以千為單位）
	VR GOVT NATL MTG 5.403% 10/20/40	349	356
	VR GOVT NATL MTG 5.544% 1/20/38	282	290
	VR GOVT NATL MTG 5.877% 6/20/65	914	910
	VR GOVT NATL MTG 5.877% 7/20/65	482	479
	VR GOVT NATL MTG 5.937% 6/20/67	298	296
	VR GOVT NATL MTG 5.957% 9/20/65	622	619
	VR GOVT NATL MTG 5.957% 10/20/65	461	456
	VR GOVT NATL MTG 5.997% 3/20/67	308	306
	VR GOVT NATL MTG 6.097% 12/20/65	261	261
	VR GOVT NATL MTG 6.267% 8/20/66	266	265
	VR GOVT NATL MTG 6.437% 12/20/66	113	113
	VR GOVT NATL MTG AS 5.887% 2/20/61	349	347
*	VR JP摩根房屋貸款 2.500% 10/25/51	411	336
	VR PROGRESS RESIDENT 3.107% 2/17/29	1,100	970
	VR VCAT ASSET SECURI 2.115% 3/27/51	331	328
	VR VERICREST OPPORT 1.893% 2/27/51	368	356
	VR VERICREST OPPORT 1.893% 3/27/51	936	905
	VR VERICREST OPPORT 2.116% 3/27/51	510	496
	VR VERICREST OPPORT 2.240% 3/27/51	377	367
	VR VERICREST OPPORT 2.240% 4/25/51	586	565
	VR VERICREST OPPORT 1.9918% 5/25/51	1,685	1,608
	WESTLAKE AUTOMO ABS 6.020% 9/15/28	1,230	1,234
	WIND RIVER ABS V-Q 6.827% 7/20/33	387	384
	WORLD FINANCIAL ABS 5.020% 3/15/30	1,065	1,066
	WORLD OMNI AUTO ABS 5.850% 8/15/29	595	620
	資產支持證券總額		$	132,662


	外國主權債務
	智利共和國 2.550% 1/27/32	200	172
	巴拿馬共和國3.870%，到期日7/23/60	270	161
	墨西哥合眾國2.659%，到期日5/24/31	301	254
	墨西哥合眾國3.750%，到期日1/11/28	392	378
	墨西哥合眾國3.771%，到期日5/24/61	222	150
	墨西哥合眾國4.350%，到期日1/15/47	35	28
	墨西哥合眾國4.400%，到期日2/12/52	370	293
	外國主權債務總額		$	1,436

* 表示利益相關方

由於所有投資均由參與者自主決定（除非另有説明），因此省略了(d) 列成本。

僱主識別號13-4922250

計劃號：002

美國運通養老儲蓄計劃

H計劃表，4i行 - 年末持有的資產表

截至2023年12月31日


(a) (b) (c) 發行方、借款方、出租方或類似方的身份; 交易説明，包括利率和到期日	股票/單位數目或票面金額(以千為單位)	當前價值(以千為單位)
市政債券
康涅狄格州4.060%，到期日6/15/30	370	363
馬薩諸塞州ST 4.141% 7/01/27	115	113
邁阿密戴德縣FL 5.534% 7/01/32	250	258
密歇根州立大學4.165% 8/15/22	66	54
俄亥俄大學GEN RECPTS 5.590% 12/01/14	195	191
德克薩斯天然氣5.102% 4/01/35	209	213
德克薩斯天然氣5.169% 4/01/41	190	196
加利福尼亞大學醫學院4.563% 5/15/53	220	205
全部市政債券		$	1,593


定向增發證券
P/P 7-ELEVEN INC 2.500% 2/10/41	156	108
P/P 友邦保險(adr) 3.200% 9/16/40	200	152
P/P air canada 2013- 4.125% 11/15/26	507	488
P/P air canada 2015- 3.600% 3/15/27	616	579
P/P air canada 2017- 3.300% 1/15/30	戴爾技術公司	50
P/P air canada 2017- 3.550% 1/15/30	190	167
P/P 美國塔架 3.652% 3/23/28	230	217
P/P APOLLO MANAGEMEN 4.000% 5/30/24	230	228
P/P ATHENE GLOBAL FU 1.450% 1/08/26	260	239
P/P ATHENE GLOBAL FU 2.500% 1/14/25	72	69
P/P ATHENE GLOBAL FU 2.750% 6/25/24	140	138
澳洲新西蘭銀行 2.570% 11/25/35	210	169
航空融資 1.950% 1/30/26	230	213
阿沃隆控股 2.528% 11/18/27	1,242	1,100
阿沃隆控股 2.875% 2/15/25	367	354
阿沃隆控股 4.375% 5/01/26	200	194
阿沃隆控股 5.500% 1/15/26	430	427
英國BAE系統公司1.900% 2/15/31	292	240
英國BAE系統公司3.400% 4/15/30	350	323
黑石控股3.500% 9/10/49	200	145
BPCE SA4.625% 7/11/24	200	198
英國航空18-1 3.800% 9/20/31	76	71
英國航空18-1 4.125% 9/20/31	199	181
英國航空公司4.625% 6/20/24	328	327
broadcom公司3.187% 11/15/36	500	405
布魯克林聯合公司4.273% 3/15/48	100	78

* 表示利益相關方

費用列（d）已省略，因為所有投資均由參與者自主指導，除非另有規定

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計劃號：002

美國運通養老儲蓄計劃

資產明細表（年末持有）第4i行

截至2023年12月31日


（a）（b）（c）有關證券發行人、借款人、出租人或類似方的身份；交易描述，包括利率和到期日	股份/單位數或面值（以千為單位）	當前價值（以千為單位）
P/P CLEVELAND ELECTR 3.500% 4/01/28	95	89
P/P COX COMMUNICATIO 3.350% 9/15/26	415	398
P/P CREDIT AGRICOLE 2.811% 1/11/41	250	172
P/P CVS PASS-THROUGH 4.163% 8/10/36	205	183
P/P CVS PASS-THROUGH 4.704% 1/10/36	成交量255	237
P/P CVS PASS-THROUGH 5.773% 1/10/33	231	229
P/P CVS PASS-THROUGH 5.926% 1/10/34	370	374
P/P DUQUESNE LIGHT 3.616% 8/01/27	230	215
P/P FERGUSON FINANCE 3.250% 6/02/30	350	313
P/P FIDELITY & GUARA 5.500% 5/01/25	230	227
P/P GAIF BOND ISSUER 3.400% 9/30/26	95	90
P/P GALAXY PIPELINE 2.940% 9/30/40	280	230
P/P GOODMAN US FIN 3.700% 3/15/28	86	80
P/P格雷橡木管道3.450% 10/15/27	415	386
P/P大西洋人壽4.581% 5/17/48	130	116
P/P GTP收購3.482% 6/16/25	190	185
P/P新澤西中央4.300% 1/15/26	50	49
P/P KeySpan Gas East2.742% 8/15/26	200	186
P/P KKR Group Finan 3.500% 8/25/50	200	142
P/P Mass Mutual Life 3.375% 4/15/50	210	153
P/P MetLife Glob Fu 3.000% 9/19/27	180。	169
P/P Mid-Atlantic Int 4.100% 5/15/28	50	48
P/P National Australia 2.332% 8/21/30	250	204
P/P NBN CO LTD 2.625% 5/05/31	400	343
P/P新英格蘭電力3.800% 12/05/47	50	39
P/P紐約人壽全球3.000% 1/10/28	81	76
P/P紐約人壽保險4.450% 5/15/69	90	77
P/P NGPL PIPECO LLC 3.250% 7/15/31	240	208
P/P NRG Energy Inc 2.450% 12/02/27	225	203
P/P NRG Energy Inc 4.450% 6/15/29	155	146
帕克航空航天5.500% 2/15/24	89	89
P/P 佩恩斯凡尼亞電力3.250% 3/15/28	26	24
英國保誠8.300% 7/01/25	300	310
沙特國際公司2.250％債券，到期日為2033年2月2日。	200	166
Scentre集團3.500％債券，到期日為2025年2月12日。	200	196
斯倫貝謝控股公司3.900％債券，到期日為2028年5月17日。	416	404
Smithfield食品製造業公司3.000％債券，到期日為2030年10月15日。	300	246
Stellantis Fin 2.691％債券，到期日為2031年9月15日。	209	175
Teachers保險公司4.270％債券，到期日為2047年5月15日。	70	61

*表示利益相關方。

欄（d）成本已省略，因為除特指之外，所有投資均由參與者自行決定。

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計劃號：002

美國運通養老儲蓄計劃

資產表（年末持有）（H表4i）

截至2023年12月31日


（a）（b）（c）證券發行人、借款人、出租人或類似方的身份；包括利率和到期日期的交易描述	股票/份額數量或面值（以千為單位）	當前價值（以千為單位）
Teachers保險公司4.900％債券，到期日為2044年9月15日。	40	38
Texas Eastern交通公司3.500％債券，到期日為2028年1月15日。	33	31
P/P TRITON CONTAINER 1.150% 6/07/24	200	195
瑞銀集團資助 4.125% 4/15/26	400	391
意大利聯合信貸銀行 2.569% 9/22/26	350	329
維特拉金融有限公司 3.200% 4/21/31	300	259
大眾集團4.625% 11/13/25	265	262
瑞銀集團股份有限公司 1.305% 2/02/27	250	229
瑞銀集團股份有限公司 3.869% 1/12/29	250	236
VR P/P 阿姆羅銀行 2.470% 12/13/29	300	264
VR P/P 愛爾蘭聯合銀行集團 4.263% 4/10/25	250	249
VR P/P 愛爾蘭銀行 2.029% 9/30/27	227	207
VR P/P BPCE SA 1.652% 10/06/26	250	233
VR P/P BPCE SA 2.277% 1/20/32	275	220
VR P/P BPCE SA 3.116% 10/19/32	590	481
VR P/P 麥格理銀行 3.052% 3/03/36	200	161
VR P/P 麥格理集團1.340% 1/12/27	380	349
VR P/P 麥格理集團2.871% 1/14/33	200	164
VR P/P 澳大利亞國家銀行3.933% 8/02/34	250	227
VR P/P 法國興業銀行2.226% 1/21/26	670	644
VR P/P 法國興業銀行2.889% 6/09/32	440	363
VR定向增發標準股票1.456％ 1/14/27	200	183
VR定向增發瑞士再保險公司金融債券5.000％ 4/02/49	200	191
定向增發證券合計		$	20,004

其他投資合計		$	155,695

投資合計，公允價值		$	6,905,677


完全受益響應投資合同
美國政府和機構債務
聯邦住房貸款銀行0.5％ 4/14/2025	10,000	9,499
聯邦住房貸款機構0.375％ 7/21/2025	18,850	17,717
FFCB 1.125％ 1/06/2025	2,100	2,024
FFCB 4.75％ 5/28/2026	3,050	3,085
FFCB 4.875％ 4/20/2026	125	127
FGOLD 15YR 3.5％ 10/01/2025	3	3
FGOLD 15YR 3.5％ 11/01/2025	6	6

*指利益相關方

已省略第四列成本，因為除指示外，所有投資均由參與者指導

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計劃編號：002

美國運通養老儲蓄計劃

H計劃，第4i行 - 年末資產表

截至2023年12月31日


（a）（b）（c）涉及的發行人、借款人、租賃人或類似方的身份；交易描述，包括利率和到期日	股票/單位數或面值（以千為單位）	當前價值（以千為單位）
FGOLD 15YR 3.5％ 9/01/2025	17	16
FGOLD 15YR 4％ 2/01/2025	11	11
FGOLD 15YR 4％ 3/01/2025	1	1
FGOLD 15YR 4％ 7/01/2025	53	53
FGOLD 15YR 4％ 8/01/2025	26	25
FGOLD 15YR 3％ 1/01/2027	349	340
FGOLD 15YR 3％ 1/01/2032	283	272
FGOLD 15YR 3％ 1/01/2033	212	202
FGOLD 15YR 3％ 11/01/2025	52	51
FGOLD 15YR 3％ 11/01/2026	53	52
FGOLD 15YR 3％ 3/01/2027	320	311
FGOLD 15YR 3％ 3/01/2033	365	348
FGOLD 15年期3% 2026年8月1日到期	5	5
FGOLD 15年期3.5% 2025年10月1日到期	153	151
FGOLD 15年期3.5% 2025年11月1日到期	13	12
FGOLD 15年期3.5% 2025年12月1日到期	116	114
FGOLD 15年期3.5% 2026年2月1日到期	8	8
FGOLD 15年期3.5% 2026年3月1日到期	19	19
FGOLD 15年期3.5% 2026年4月1日到期	12	12
FGOLD 15年期3.5% 2026年5月1日到期	6	6
FGOLD 15年期3.5% 2032年5月1日到期	607	592
FGOLD 15年期3.5% 2026年6月1日到期	102	100
FGOLD 15年期3.5% 2026年7月1日到期	118	115
FGOLD 15年期3.5% 2026年8月1日到期	105	103
FGOLD 15年期3.5% 2026年9月1日到期	12	12
FGOLD 15年期4% 2025年10月1日到期	3	3
FGOLD 15年期4% 2026年3月1日到期	10	10
FGOLD 15年期4% 2026年5月1日到期	66	66
FGOLD 15年期4% 2024年6月1日到期	3	3
FGOLD 15年期4% 2025年6月1日到期	4	4
FGOLD 15年期4% 2026年6月1日到期	253	250
FGOLD巨無霸15年期3% 2027年1月1日到期	93	90
FGOLD 15YR GIANT 3%於2031年3月1日到期	368	353
FGOLD 15YR GIANT 3%於2032年3月1日到期	570	547
FGOLD 15YR GIANT 3%於2033年4月1日到期	15	14
FGOLD 15YR GIANT 3%於2027年6月1日到期	114	111
FGOLD 15YR GIANT 3%於2030年9月1日到期	210	202
FGOLD 15YR GIANT 3%於2031年9月1日到期	199	191
FGOLD 15YR GIANT 3.5%於2027年1月1日到期	115	112

*表示相關方

Column (d)成本被省略，因為所有投資均由參與方指導，除非另有説明

税號13-4922250

計劃編號：002

美國運通養老儲蓄計劃

H計劃表第4行i – 年末資產表

截至2023年12月31日


(a) (b) (c) 發行人、借款人、出租人或類似方的身份；包括利率和到期日的交易説明	股票/單位數量或票面金額（以千為單位）	當前價值（以千為單位）
FGOLD 15YR GIANT 3.5%於2029年10月1日到期	10	9
FGOLD 15YR GIANT 3.5%於2025年11月1日到期	19	18
FGOLD 15年期巨頭3.5% 2029年11月01日到期	150	146
FGOLD 15年期巨頭3.5% 2033年11月01日到期	144	142
FGOLD 15年期巨頭3.5% 2029年12月01日到期	43	42
FGOLD 15年期巨頭3.5% 2033年12月01日到期	129	127
FGOLD 15年期巨頭3.5% 2030年03月01日到期	78	76
FGOLD 15年期巨頭3.5% 2026年04月01日到期	22	22
FGOLD 15年期巨頭3.5% 2029年04月01日到期	51	50
FGOLD 15年期巨頭3.5% 2030年04月01日到期	190	186
FGOLD 15年期巨頭3.5% 2029年06月01日到期	102	100
FGOLD 15年期巨頭3.5% 2026年07月01日到期	25	24
FGOLD 15年期巨頭3.5% 2029年07月01日到期	241	235
FGOLD 15年期巨頭3.5% 2026年08月01日到期	23	22
FGOLD 15年期巨頭3.5% 2029年08月01日到期	323	315
FGOLD 15年期巨頭3.5% 2032年08月01日到期	715	698
FGOLD 15年期巨頭3.5% 2025年09月01日到期	21	20
FGOLD 15年期巨頭3.5% 2026年09月01日到期	11	11
FGOLD 15年期巨頭4% 2025年10月01日到期	4	4
FGOLD 15年期巨頭4% 2025年12月01日到期	8	8
FGOLD 15年期巨頭4% 2026年12月01日到期	29	29
FGOLD 15年期巨頭4% 2026年05月01日到期	23	22
FGOLD 15年期巨無霸4%，到期日為2025年7月1日	4	4
FGOLD 15年期巨無霸4%，到期日為2026年7月1日	13	12
FGOLD 15年期巨無霸5%，到期日為2025年3月1日	5	5
FH 5/1 CONS 12M SOFR NF A 5.89%，到期日為2036年12月1日	83	85
FHLB 2.125%，到期日為2026年12月11日	3,975	3,750
FHLB 2.375%，到期日為2025年3月14日	25,575	24,881
FHLMC 0.375%，到期日為2025年9月23日	15,275	14,262
FHLMC 15年期UMBS 2%，到期日為2035年8月1日	7,421	6,693
FHLMC 15年期UMBS 3%，到期日為2034年12月1日	4,701	4,458
FHLMC 15年期UMBS MIRROR 2.5%，到期日為2032年11月1日	790	741
FHLMC 15年期UMBS MIRROR 2.5%，到期日為2033年5月1日	831	773
FHLMC 15年期UMBS MIRROR 2.5%，到期日為2032年7月1日	372	350
FHLMC 15YR UMBS鏡像3% 4/01/2034	323	306
FHLMC 15YR UMBS超級2% 10/01/2035	6,625	5,977
FHLMC 15YR UMBS超級2% 5/01/2035	1,745	1,574
FHLMC 15YR UMBS超級2% 6/01/2035	1,433	1,288
FHLMC 15YR UMBS超級2% 9/01/2035	6,198	5,591

* 指利益關聯方

由於所有投資都是參與者自行決定的，除非另有説明，否則第(d)列成本已被省略

税號13-4922250

計劃號：002

美國運通養老儲蓄計劃

資產表（年末持有）第4i行表格H

截至2023年12月31日


（a）（b）（c）證券身份、借款人、出租人或類似方的身份; 交易描述，包括利率和到期日	股票/單位數量或面值（以千為單位）	當前價值（以千為單位）
FHLMC 15年期UMBS SUPER 2.5% 2035年2月1日	3,216	2,989
FHLMC 15年期UMBS SUPER 2.5% 2034年8月1日	942	876
FHLMC 15年期UMBS SUPER 3% 2034年1月1日	202	192
FHLMC 15年期UMBS SUPER 3% 2037年9月1日	2,752	2,594
FHLMC 15年期UMBS SUPER 3.5% 2037年6月1日	2,439	2,347
FHLMC 15年期UMBS SUPER 3.5% 2037年7月1日	10,315	9,927
FHLMC 15年期UMBS SUPER 4% 2037年8月1日	1,398	1,371
FHLMC 15年期UMBS SUPER 4.5% 2037年11月1日	831	827
FHLMC 15年期UMBS SUPER 5% 2037年12月1日	6,062	6,097
FHLMC 15年期UMBS SUPER 5% 2038年7月1日	4,020	4,043
FHLMC 15年期UMBS SUPER 5.5% 2038年11月1日	4,718	每股1份股票（根據轉換比率進行投票）
FHLMC參考票據1.5% 2025年2月12日	11,425	11,031
FHLMC_K038 3.389% 2024年3月25日	1,729	1,721
FHLMC_K040 2.768% 2024年4月25日	235	233
FHLMC_K040 3.241% 2024年9月25日	3,680	3,624
FHLMC_K041 3.171% 2024年10月25日	1,660	1,632
FHLMC_K044 2.811% 2025年1月25日	3,130	3,058
FHLMC_K047 3.329% 2025年5月25日	1,980	1,939
FHLMC_K048 3.284% 2025年6月25日	1,175	1,149
FHLMC_K049 3.01% 2025年7月25日	12,050	11,718
FHLMC_K050 2.802% 2025年1月25日	1,611	1,586
FHLMC_K050 3.334% 2025年8月25日到期	2,129	207.9
FHLMC_K052 3.151% 2025年11月25日到期	1,668	1,623
FHLMC_K053 2.995% 2025年12月25日到期	6,185	5,990
FHLMC_K056 2.525% 2026年5月25日到期	11,265	10,765
FHLMC_K078 3.854% 2028年6月25日到期	2,575	2,521
FHLMC_K728 3.064% 2024年8月25日到期	1,493	1,470
FHLMC_K729 3.136% 2024年10月25日到期	130	128
FHLMC_K733 3.75% 2025年8月25日到期	3,254	3,197
FHLMC_K736 1.895% 2025年6月25日到期	1,018	1,001
FHMS_17-K066 2.797% 2026年12月25日到期	1,815	1,760
FNMA 15年期3.5% 2026年1月1日到期	70	68
FNMA 15年期3.5%，到期日為2025年10月1日	63	63
FNMA 15年期3.5%，到期日為2025年11月1日	200	196
FNMA 15年期3.5%，到期日為2025年12月1日	35	35
FNMA 15年期3.5%，到期日為2026年12月1日	2	2
FNMA 15年期3.5%，到期日為2026年2月1日	83	81
FNMA 15年期3.5%，到期日為2026年3月1日	22	21
FNMA 15年期3.5%，到期日為2026年7月1日	2	2

*表明利益相關方

由於所有投資均由參與者指導，因此已省略(d)列費用，除非指明

税號13-4922250

計劃號：002

美國運通養老儲蓄計劃

資產表（年末持有）第4i行時間表

截至2023年12月31日


(a) (b) (c) 發行人、借款人、出租人或類似方當事人的身份；交易説明，包括利率和到期日	股票/單位數或面值（以千計）	當前價值（以千計）
FNMA 15年期3.5%，到期日為2026年8月1日	29	28
FNMA 15年期3.5%，到期日為2025年9月1日	14	14
FNMA 15年期3.5％ 2026年9月1日	1	1
FNMA 15年期4％ 2025年1月1日	2	2
FNMA 15年期4％ 2026年2月1日	5	5
FNMA 15年期4％ 2025年4月1日	28	27
FNMA 15年期4％ 2025年5月1日	21	21
FNMA 15年期4％ 2025年6月1日	5	5
FNMA 15年期4％ 2024年9月1日	12	12
FNMA 15年期4％ 2025年9月1日	7	7
FNMA 15年期4.5％ 2024年12月1日	4	4
FNMA 15年期4.5％ 2025年4月1日	2	2
FNMA 0.625％ 2025年4月22日	11,850	11,257
FNMA 10/1混合型ARM 5.795％ 2034年10月1日	3	3
FNMA 10/1混合型ARM 6.069％ 2033年12月1日	2	2
FNMA 15年期2.5％ 2033年2月1日	1,029	968
FNMA 15年期3％ 2031年1月1日	14	13
FNMA 15年期3％ 2032年1月1日	408	390
FNMA 15年期3％ 2033年1月1日	1,147	1,095
FNMA 15年期3% 2034年1月1日	804	765
FNMA 15年期3% 2030年10月1日	1,634	1,569
FNMA 15年期3% 2031年10月1日	35	34
FNMA 15年期3% 2033年10月1日	865	824
FNMA 15年期3% 2030年11月1日	344	330
FNMA 15年期3% 2031年11月1日	524	502
FNMA 15年期3% 2033年11月1日	535	510
FNMA 15年期3% 2030年2月1日	263	252
FNMA 15年期3% 2031年2月1日	1,549	1,487
FNMA 15年期3% 2032年2月1日	385	368
FNMA 15年期3% 2034年2月1日	545	517
FNMA 15年期3% 2031年3月1日	199	192
FNMA 15年期3% 2032年3月1日	184	176
FNMA 15年期3% 2033年3月1日	268	255
FNMA 15年期3% 2031年4月1日	241	231
FNMA 15年期3% 2032年4月1日	1,682	尚未確認的股權補償支出預計金額僅反映截至2023年7月31日的未行使股票獎勵，並假設沒有被取消的活動和預期績效股授予的預期水平相對於公司的財務表現未發生變化。
FNMA 15年期3% 2031年5月1日	775	743
FNMA 15年期3% 2034年6月1日	200	189
FNMA 15年期3% 2027年7月1日到期	50	49
FNMA 15年期3% 2030年7月1日到期	105	101

*表示利益相關方

因所有投資均由參與方自行決定，除非另有説明，否則已省略列(d)成本。

EIN 13-4922250

計劃號002

美國運通養老儲蓄計劃

資產計劃表（年末持有）報表H表，第4i行

截至2023年12月31日


（a）（b）（c）證券、借款人、出租人或類似方的身份；交易説明，包括利率和到期日	份額/單位數或面額（以千為單位）	當前價值（以千為單位）
FNMA 15年期3% 2032年7月1日到期	732	700
FNMA 15年期3% 2031年8月1日到期	298	286
FNMA 15年期3% 2029年9月1日到期	382	368
FNMA 15年期3% 2031年9月1日到期	438	420
FNMA 15年期3% 2032年9月1日到期	556	531
FNMA 15年期3% 2033年9月1日到期	399	380
FNMA 15年期3.5% 2026年1月1日到期	45	45
FNMA 15年期3.5％2027年1月1日到期	187	184
FNMA 15年期3.5％2029年1月1日到期	9	9
FNMA 15年期3.5％2030年1月1日到期	389	378
FNMA 15年期3.5％2034年1月1日到期	183	180
FNMA 15年期3.5％2026年10月1日到期	229	225
FNMA 15年期3.5％2028年10月1日到期	153	149
FNMA 15年期3.5％2029年10月1日到期	25	24
FNMA 15年期3.5％2026年11月1日到期	16	16
FNMA 15年期3.5％2027年11月1日到期	5	5
FNMA 15年期3.5％2028年11月1日到期	109	107
FNMA 15年期3.5％2029年11月1日到期	95	94
FNMA 15年期3.5％2025年12月1日到期	81	79
FNMA 15年期3.5％2026年12月1日到期	48	47
FNMA 15年期3.5％2028年12月1日到期	76	73
FNMA 15年期3.5％2029年12月1日到期	508	494
FNMA 15年期3.5％2032年12月1日到期	507	493
FNMA 15年期3.5％2026年2月1日到期	55	54
FNMA 15年期3.5％2027年2月1日到期	12	12
FNMA 15年期3.5％2028年2月1日到期	1	1
FNMA 15年期3.5％2029年2月1日到期	320	312
FNMA 15年期3.5％ 2031年2月1日	299	292
FNMA 15年期3.5％ 2032年2月1日	911	888
FNMA 15年期3.5％ 2034年2月1日	30	29
FNMA 15年期3.5％ 2026年3月1日	5	5
FNMA 15年期3.5％ 2026年4月1日	77	74
FNMA 15年期3.5％ 2027年4月1日	27	27
FNMA 15年期3.5％ 2030年4月1日	189	185
FNMA 15年期3.5％ 2034年4月1日	745	730
FNMA 15年期3.5％ 2026年5月1日	4	4
FNMA 15年期3.5％ 2027年5月1日	47	46
FNMA 15年期3.5％ 2029年5月1日	73	71
FNMA 15年期3.5％ 2027年6月1日	155	152

*指有利害關係的一方

第(d)列成本已被省略，因為除特別説明外，所有投資均由參與者自行決定

EIN 13-4922250

計劃編號：002

美國運通養老儲蓄計劃

資產清單表（截至年末）第4i行

截至2023年12月31日


（a）（b）（c）發行人、借款人、出租人或類似方的身份；交易描述包括利率和到期日	股票/單位數或面值（以千萬計）	（e）當前價值（以千萬計）
FNMA 15YR 3.5% 6/01/2029	184	179
FNMA 15YR 3.5% 6/01/2030	197	192
FNMA 15YR 3.5% 7/01/2029	513	500
FNMA 15YR 3.5% 8/01/2026	32	32
FNMA 15YR 3.5% 8/01/2027	74	73
FNMA 15YR 3.5% 8/01/2029	362	353
FNMA 15YR 3.5% 8/01/2032	428	417
FNMA 15YR 3.5% 8/01/2033	125	123
FNMA 15YR 3.5% 9/01/2026	成交量255	251
FNMA 15YR 3.5% 9/01/2028	134	131
FNMA 15YR 3.5% 9/01/2029	668	651
FNMA 15YR 3.5% 9/01/2033	307	302
FNMA 15YR 4% 1/01/2029	164	160
FNMA 15YR 4% 11/01/2026	35	35
FNMA 15YR 4% 5/01/2027	2	2
FNMA 15YR 4% 7/01/2025	5	5
FNMA 15YR 4% 8/01/2026	7	7
FNMA 15年期4％，2025年9月1日到期	1	1
FNMA 15年期4％，2027年9月1日到期	10	10
FNMA 15年期4.5％，2024年5月1日到期	2	2
FNMA 15年期4.5％，2026年6月1日到期	22	22
FNMA 15年期5％，2025年7月1日到期	3	3
FNMA 15年期UMBS 2％，2035年7月1日到期	4,684	4,211
FNMA 15年期UMBS 2％，2037年7月1日到期	8,079	7,241
FNMA 15年期UMBS 2.5％，2034年10月1日到期	1,636	1,522
FNMA 15年期UMBS 2.5％，2034年12月1日到期	1,746	尚未確認的股權補償支出預計金額僅反映截至2023年7月31日的未行使股票獎勵，並假設沒有被取消的活動和預期績效股授予的預期水平相對於公司的財務表現未發生變化。
FNMA 15年期UMBS 2.5％，2035年2月1日到期	3,484	3,231
FNMA 15年期UMBS 2.5％，2035年5月1日到期	980	912
FNMA 15年期UMBS 2.5％，2034年8月1日到期	3,421	3,180
FNMA 15年期UMBS 3％，2037年6月1日到期	10,447	9,850
FNMA 15年期UMBS 3％，2034年7月1日到期	848	804
FNMA 15YR UMBS 3% 8/01/2034	34	32
FNMA 15YR UMBS 3.5% 7/01/2037	2,032	1,956
FNMA 15YR UMBS 3.5% 9/01/2037	2,842	2,735
FNMA 15YR UMBS 4% 3/01/2038	2,970	2,913
FNMA 15YR UMBS 4% 8/01/2037	3,422	3,373
FNMA 15YR UMBS 4.5% 11/01/2037	845	841
FNMA 15YR UMBS 4.5% 12/01/2037	862	857
FNMA 15YR UMBS 4.5% 4/01/2038	12,425	12,356

* 表示利益相關者

第（d）列成本已被省略，因為除非有特別説明，否則所有的投資均由參與者自行指定。

EIN 13-4922250

計劃號：002

美國運通養老儲蓄計劃

H調度，第4i行 - 年末擁有的資產表

截至2023年12月31日


	（a）（b）（c）事項、借款人、出租人或類似方的身份; 交易説明，包括利率和到期日。	股票/單位數量或面值（以千為單位）。	（e）當前價值（以千為單位）。
	FNMA 15YR UMBS 5% 11/01/2037	14,930	15,014
	FNMA 15YR UMBS 5% 12/01/2037	13,529	13,607
	FNMA 15YR UMBS SUPER 2% 7/01/2035	1,977	1,783
	FNMA 15YR UMBS SUPER 2% 8/01/2035	2,953	2,663
	FNMA 15YR UMBS SUPER 2% 9/01/2035	6,293	5,677
	FNMA 15YR UMBS SUPER 3% 1/01/2036	3,005	2,839
	FNMA 15YR UMBS SUPER 4% 9/01/2037	2,596	2,547
	FNMA 2.625% 9/06/2024	22,050	21,698
	FNMA 6M LIBOR ARM 5.156% 3/01/2034	67	67
	FNMA 6個月LIBOR調整利率按揭貸款5.165%，到期日為2032年11月1日	22	22
	FNMA 6個月LIBOR調整利率按揭貸款5.268%，到期日為2035年4月1日	65	65
	FNMA 6個月LIBOR調整利率按揭貸款5.665%，到期日為2032年12月1日	44	43
	FNMA 6個月LIBOR調整利率按揭貸款5.919%，到期日為2035年9月1日	84	85
	FNMA 7/1混合利率按揭貸款5.918%，到期日為2034年1月1日	29	29
	FNMA 7/1混合利率按揭貸款6.245%，到期日為2036年3月1日	12	12
	FNMA基準票據0.375%，到期日為2025年8月25日	12,500	11,696
	國債票據2.875%，到期日為2029年4月30日	91,500	87,075
	UMBS 15年期TBA(REG B) 3%，到期日為2039年1月18日	68,375	64,462
	UMBS 15年期TBA(REG B) 3.5%，到期日為2039年1月18日	68,225	65,675
	UMBS 15年期TBA(REG B) 4%，到期日為2039年1月18日	7,375	7,236
	UMBS 15年期TBA (REG B) 4.5%，截至2039年1月18日	4,675	4,652
	UMBS 15年期TBA (REG B) 5%，截至2039年1月18日	1,600	1,610
	UMBS 15年期TBA (REG B) 5.5%，截至2039年1月18日	2,200	2,231
	UMBS 15年期TBA (REG B) 6%，截至2039年1月18日	1,375	1,406
	美國政府和機構承諾總額		$	621,162

	普通/集合信託基金
*	哥倫比亞TR政府MM基金0%，截至1900年1月	149,424	149,424
	總共的普通/集合信託		$	149,424















	完全有益響應性投資合同總額，公允價值		$	770,586


	從公允價值調整到合同價值
	美國聯合人壽-S00016，2.440%		4,658
*	JP摩根大通I-#AISP01，到期日為2050年12月31日，4.24％		5,028
	林肯國民人壽保險		4,780
	大都會人壽保險 - #28972，到期日12/31/50，3.98%		3,547

* 意味着利益方

由於所有投資均由參與者指定，除非另有説明，否則已省略了第(d)欄的成本。

納税人識別號 13-4922250

計劃編號：002

美國運通養老儲蓄計劃

資產清單表（年底持有）第4i行 - 計劃(H)表

截至2023年12月31日


	(a) (b) (c) 是否涉及發行人、借款人、出租人或類似方的身份; 交易説明，包括利率和到期日期	股份/單位數或面額（以千為單位）	(e) 現值（以千為單位）
	紀念碑人壽5年期固定利率合同 - #MDS00375TR，到期日12/31/50，4.08%		太平洋人壽 - #26755，到期日12/31/50，4.00%
	6,058		4,346
	英國保誠GA63690		5,402
	皇家銀行Ⅰ - #10903 , 到期日為 12/31/50 ，利率為 4.02%		3,291
	調整合計		$	37,110

	所有板塊響應福利投資合同總額，按合同價值計		$	807,696

	所有板塊投資總額		$	7,713,373

	貸款給參與者
*	各種貸款 - 由於到 2053 年 12 月 14 日到期而產生 3.25% 到 9.50% 的利率（成本為 $ 0）		67,333
	參與者貸款總額		$	67,333

* 表示利益關聯方

由於所有投資均由參與者指定，因此省略了第四列（成本），除非標明

EIN 13-4922250

計劃 #: 002

美國運通養老儲蓄計劃

資產的時間表（在年內收購和處置的資產）（H行，4i行）

截至2023年12月31日的年度報告


	(a)和(b) 涉及發行人、借款人、出租人或類似方的身份; 交易描述，包括利率和到期日;	股份數/單位數或票面金額;	(d)處置收益;
		(以千為單位)	(以千為單位)
	公司債券;
	安進公司5.250% 3/02/33;	174	173
	安進公司5.600% 3/02/43;	320	314
	蘋果公司4.850% 5/10/53;	275	236
	美國銀行V-D 5.080% 1/20/27;	227	220
	康卡斯特公司5.350% 5/15/53;	405	366;
	星座品牌4.500% 5/09/47;	70	53
	荷蘭國際集團 N.V. SR 6.083% 9/11/27;	210	210
*	大摩資源lof銀行4.754% 4/21/26;	250	243;
	友聯金V-A 6.016% 3/02/34;	200	190
	太平洋電力5.500% 5/15/54;	210	201
	菲利普斯66公司3.605% 2/15/25;	60	58
	標準板V-A 6.170% 1/09/27	290	297
	TOR DOM BK MTN CONV 5.532% 7/17/26	390	392
	威爾斯法高銀行國家5.450% 8/07/26	505	502
	威爾斯法高公司 V-D 6.303% 10/23/29	485	501

* 表示利益相關方

EIN 13-4922250

計劃號：002

美國運通養老儲蓄計劃

H附表，第4j行 - 報告事務計劃的時刻表

截至2023年12月31日的年度報告

(以千為單位，除非另有説明)


（a）	（b）	（c）	(d)	(g)	(h)	（i）
交易方的身份	資產描述	每股15.50美元	出售價格	資產成本	交易日期資產的當前價值	淨收益（損失）

類別（i）-單項交易超過計劃資產公允價值的5％

Capital Group Europacific Growth Tr 07/21/23	普通/集合信託基金	391,475	—	391,475	391,475	—

Capital Group Europacific Growth Tr 12/15/23	普通/集合信託基金	—	401,761	401,232	401,761	529

Capital Group Europacific Growth U3 12/15/23	普通/集合信託基金	401,761	—	401,761	401,761	—

Amer Fnds Europac Grow-R6 #2616 07/21/23	普通/集合信託基金	—	391,475	378,085	391,475	13,390

*Vanguard Employee Benefit Index #528 12/08/23	普通/集合信託基金	—	443,578	246,050	443,578	197,528

*Fidelity 藍籌股基金 GR Comm CL F CIT 12/18/23	普通/集合信託基金	526,802	—	526,802	526,802	—


第三類——同一安防-半導體證券交易系列超過計劃資產公允價值的5%

國債票面利率為2.875% 4/30/2029	美國政府及機構債務	341,757	—	341,757	341,757	—
		—	255,231	258,030	255,231	(2,799)
國債票面利率為1.25% 6/30/2028	美國政府及機構債務	214,468	—	214,468	214,468	—
		—	215,479	214,468	215,479	1,011
1.25%國庫券 2028年4月30日	美國政府及機構債務證券	185,632	—	185,632	185,632	—
		—	184,410	185,632	184,410	(1,222)

截至2023年12月31日的計劃年度內未報告(ii)或(iv)類交易。
本報告未包含不適用列。

*表示有利害關係方。

簽名

根據1934年證券交易法的要求，員工福利行政委員會已通過下面的授權人簽署此年度報告。


	美國運通養老儲蓄計劃


日期：2024年6月17日	作者：	/s/ Rita Pang
		Rita Pang
		員工福利行政委員會

附件描述


展示文件數量	描述
23	獨立註冊公共會計師事務所--麥康奈爾瓊斯有限責任合夥公司的同意聲明	隨附的是電子文件

E-1