季報 根據 第13或15(d)節
1934年證券交易法
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轉型報告 根據美國證券交易委員會證券第13條或第15(d)條
1934年交易法
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(述明或其他司法管轄權
公司或組織)
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(税務局僱主
識別號碼)
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(主要執行辦公室地址)
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(郵政編碼)
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每節課的題目:
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交易代碼
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在其註冊的每個交易所的名稱:
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(包括附帶的優先股購買權)
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大型加速文件服務器
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☐
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加速文件管理器
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☐
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☒
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規模較小的報告公司
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新興成長型公司
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目錄
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頁面
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第一部分:
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財務報表
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第1項。
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合併財務報表(未經審計)
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截至2024年3月31日和2023年12月31日的合併財務狀況表
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1
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截至2024年和2023年3月31日止三個月的合併經營報表和全面收益(虧損)
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2
|
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截至2024年和2023年3月31日止三個月的合併現金流量表
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3
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||
截至2024年和2023年3月31日止三個月合併股東權益變動表
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4
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合併財務報表附註
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5
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第二項。
|
管理層對財務狀況和經營成果的探討與分析
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21
|
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第三項。
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關於市場風險的定量和定性披露
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32
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第四項。
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控制和程序
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32
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第二部分。
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其他信息
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第1項。
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法律訴訟
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33
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第1A項。
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風險因素
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33
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第二項。
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未登記的股權證券銷售和收益的使用
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33
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第三項。
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高級證券違約
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33
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第四項。
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煤礦安全信息披露
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33
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|
第五項。
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其他信息
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33
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第六項。
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陳列品
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33
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簽名
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34
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2024年3月31日
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2023年12月31日
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(未經審計)
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資產:
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現金和銀行到期款項
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在其他銀行的有息存款
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現金和現金等價物
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可供出售的證券,按公允價值計算
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持作投資用途的應收貸款,扣除備抵美元
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應計應收利息
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聯邦住房貸款銀行(FHLB)股票
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聯邦儲備銀行(“FRB”)股票
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辦公物業和設備,淨值
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銀行擁有的人壽保險,淨值
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遞延税項資產,淨額
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無形核心存款,淨額
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商譽
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其他資產
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總資產
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$
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$
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負債和股東權益
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負債:
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存款
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$
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$
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根據回購協議出售的證券
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聯邦住房金融局取得進展
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||||||
銀行定期融資計劃(“BTFP”)借款
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應付票據
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應計費用和其他負債
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總負債
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非累積可贖回永久優先股,C系列;授權
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普通股,A類,$
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普通股,B類,$
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||||||||
普通股,C類,$
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額外實收資本
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留存收益
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未平倉員工持股計劃(“ESOP”)股份 |
(
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)
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(
|
)
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累計其他綜合虧損,税後淨額
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(
|
)
|
(
|
)
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||||
國庫券-按成本計算,
|
(
|
)
|
(
|
)
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百老匯金融公司及其子公司股東權益總額
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非控制性權益
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總負債和股東權益
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$
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$
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三截至3月31日止的月份:
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2024
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2023
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利息收入:
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應收貸款利息和手續費
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$
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$
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可供出售證券的利息
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其他利息收入
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利息收入總額
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利息支出:
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存款利息
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借款利息
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利息支出總額
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淨利息收入
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信貸損失準備金
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扣除信貸損失準備後的淨利息收入
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非利息收入:
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服務費
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其他
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非利息收入總額
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非利息支出:
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薪酬和福利
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入住費
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信息服務
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專業服務
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監督成本
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辦公服務和用品
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廣告和促銷費用 | ||||||||
企業保險
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評估和其他貸款費用 |
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巖心礦藏無形資產攤銷
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差旅費用 |
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其他費用
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非利息支出總額
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所得税前收入(虧損)
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(
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)
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所得税(福利)費用
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(
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)
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淨(虧損)收益
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$
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(
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)
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$
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減去:可歸因於非控股權益的淨(虧損)收入
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(
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)
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百老匯金融公司應佔淨(虧損)收入
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$
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(
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)
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$
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其他綜合(虧損)收入,税後淨額:
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期內產生的可供出售證券未實現(損失)收入
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$
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(
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)
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$
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所得税(福利)費用
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(
|
)
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其他綜合(虧損)收入,税後淨額
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(
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)
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綜合(虧損)收益
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$
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(
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)
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每股普通股(損失)收益-基本(1)
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$
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(
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)
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$
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每股普通股(虧損)收益-稀釋(1)
|
$
|
(
|
)
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$
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截至三個月
3月31日,
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2024
|
2023
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(單位:千)
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經營活動的現金流:
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淨(虧損)收益
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$
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(
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)
|
$
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將淨(損失)收入與淨現金(用於)對賬的調整由
提供 經營活動:
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信貸損失準備金
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折舊
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延期貸款發放成本淨變化
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(
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)
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可供出售證券溢價和折扣的淨攤銷
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(
|
)
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(
|
)
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||||
貸款購買會計標記的確認
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(
|
)
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巖心礦藏無形資產攤銷
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董事薪酬費用-普通股
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FHLB預付款溢價的(加記)攤銷
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(
|
)
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基於股票的薪酬費用
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員工持股薪酬費用
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(
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)
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銀行擁有的人壽保險收入
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(
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)
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(
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)
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資產和負債變動情況:
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遞延税金淨變動
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(
|
)
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應計應收利息淨變化
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( |
) | ( |
) | ||||
其他資產變動淨額
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(
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)
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應計費用和其他負債淨變化
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(
|
)
|
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|||||
經營活動提供的現金淨額(用於)
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(
|
)
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投資活動產生的現金流:
|
||||||||
持作投資用途的應收貸款淨變化
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(
|
)
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(
|
)
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可供出售證券的本金付款
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購買FHLB股票
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(
|
)
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(
|
)
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贖回FRB股票的收益 |
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購買辦公物業和設備
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(
|
)
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(
|
)
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用於投資活動的現金淨額
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(
|
)
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(
|
)
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融資活動的現金流:
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存款淨變動
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|
(
|
)
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根據回購協議出售的證券淨變動
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(
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)
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購買未發行的ESOP股票
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|
(
|
)
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應付票據的償還
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(
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)
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FHLB預付款收益
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償還FHLB預付款
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(
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)
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(
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)
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融資活動提供的現金淨額(用於)
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(
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)
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現金和現金等價物淨變化
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(
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)
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期初的現金和現金等價物
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期末現金和現金等價物
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現金流量信息的補充披露:
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支付利息的現金
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$
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繳納所得税的現金
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三--截至三月的月份 31,
2024和2023
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優先股非
投票
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普普通通
庫存
投票
|
普普通通
庫存非
投票
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其他內容
已繳費
資本
|
累計其他綜合損失
|
留存收益
|
不勞而獲
員工持股計劃股份
|
財務處
庫存
|
非-
控股權
|
總計
股東的
權益
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(在千人s)
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餘額 十二月31, 2023
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$
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$
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(
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)
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$
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(
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)
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$
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(
|
)
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$
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淨虧損
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(
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)
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|
(
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)
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(
|
)
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釋放未賺的ESOP股份
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|
(
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)
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基於股票的
補償費用
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其他綜合虧損,税後淨額
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(
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)
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(
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)
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餘額 三月 31, 2024
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$
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$
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|
$
|
(
|
)
|
$
|
|
$
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(
|
)
|
$
|
(
|
)
|
$
|
|
$
|
|
|||||||||||||||||
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餘額 十二月
31, 2022
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$
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|
$
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$
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|
$
|
(
|
)
|
$
|
|
$
|
(
|
)
|
$
|
(
|
)
|
$
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|
$
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|||||||||||||||||
與採用相關的變更的累積影響
|
– | – | – | – | – | ( |
) | – | – | – | ( |
) | ||||||||||||||||||||||||||||
調整後餘額,2023年1月1日
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( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
淨收入
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釋放未賺的ESOP股份
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( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
未發行股份增加
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( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
基於股票的
補償費用
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||||||||||||||||||||||||||||||
董事股票薪酬費用
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他綜合收益,税後淨額
|
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餘額 三月 31, 2023
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$
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$
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$
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|
$
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(
|
)
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$
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|
$
|
(
|
)
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$
|
(
|
)
|
$
|
|
$
|
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截至3月31日的三個月,
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2024
|
2023
|
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(美元數以千計,除了
每股數據)
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百老匯金融公司應佔淨(虧損)收入
|
$
|
(
|
)
|
$
|
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減去可歸因於參與證券的淨收入
|
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普通股股東可獲得的(虧損)收入
|
$
|
(
|
)
|
$
|
|
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普通股基本收益的加權平均已發行普通股(1)
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補充:未獲授權的限制性股票獎勵的稀釋效應(1) | ||||||||
加權平均已發行普通股稀釋每股普通股收益(1)
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||||||
每股普通股(損失)收益-基本(1)
|
$
|
(
|
)
|
$
|
|
|||
每股普通股(虧損)收益-稀釋(1)
|
$
|
(
|
)
|
$
|
|
攤銷
成本 |
毛收入
未實現
收益
|
毛收入
未實現
損失
|
公允價值
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(單位:千)
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2024年3月31日:
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聯邦機構抵押貸款支持證券
|
$
|
|
$
|
|
$
|
(
|
)
|
$
|
|
|||||||
聯邦機構抵押貸款債務抵押貸款(“CMO”)
|
( |
) | ||||||||||||||
聯邦機構債務
|
|
|
(
|
)
|
|
|||||||||||
市政債券
|
|
|
(
|
)
|
|
|||||||||||
聯合S.國債
|
|
|
(
|
)
|
|
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美國小企業管理局(“SBA”)池
|
|
|
(
|
)
|
|
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可供出售證券總額
|
$
|
|
$
|
|
$
|
(
|
)
|
$
|
|
|||||||
2023年12月31日:
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||||||||||||||||
聯邦機構抵押貸款支持證券
|
$
|
|
$
|
|
$
|
(
|
)
|
$
|
|
|||||||
聯邦機構CMO |
( |
) | ||||||||||||||
聯邦機構債務
|
|
|
(
|
)
|
|
|||||||||||
市政債券
|
|
|
(
|
)
|
|
|||||||||||
聯合S.國債 |
( |
) | ||||||||||||||
SBA泳池
|
( |
) | ||||||||||||||
可供出售證券總額
|
$
|
|
$
|
|
$
|
(
|
)
|
$
|
|
攤銷
成本
|
毛收入
未實現
收益
|
毛收入
未實現
損失
|
公允價值
|
|||||||||||||
(單位:千)
|
||||||||||||||||
在一年或更短的時間內到期
|
$
|
|
$
|
|
$
|
(
|
)
|
$
|
|
|||||||
應在一年至五年後到期
|
|
|
(
|
)
|
|
|||||||||||
在五年到十年後到期
|
|
|
(
|
)
|
|
|||||||||||
十年後到期(1)
|
|
|
(
|
)
|
|
|||||||||||
$
|
|
$
|
|
$
|
(
|
)
|
$
|
|
(1)
|
|
少於12個月
|
12個月或更長時間
|
總計
|
||||||||||||||||||||||
公允價值
|
未實現
損失
|
公允價值
|
未實現
損失
|
公允價值
|
未實現
損失
|
|||||||||||||||||||
(單位:千)
|
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2024年3月31日:
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聯邦機構抵押貸款支持證券
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$
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$
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$
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$
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(
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)
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$
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|
$
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(
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聯邦機構CMO
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(
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)
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(
|
)
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聯邦機構債務
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(
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(
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市政債券
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(
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)
|
|
(
|
)
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||||||||||||||||
聯合S.國債
|
|
(
|
)
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|
(
|
)
|
|
(
|
)
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SBA泳池
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(
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)
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(
|
)
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(
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未實現虧損頭寸投資證券總額
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$
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(
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)
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$
|
|
$
|
(
|
)
|
$
|
|
$
|
(
|
)
|
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2023年12月31日:
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聯邦機構抵押貸款支持證券
|
$
|
|
$
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|
$
|
|
$
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(
|
)
|
$
|
|
$
|
(
|
)
|
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聯邦機構CMO |
( |
) | ( |
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聯邦機構債務
|
|
(
|
)
|
|
(
|
)
|
|
(
|
)
|
|||||||||||||||
市政債券
|
|
|
|
(
|
)
|
|
(
|
)
|
||||||||||||||||
聯合S.國債
|
|
|
|
(
|
)
|
|
(
|
)
|
||||||||||||||||
SBA泳池 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||||
未實現虧損頭寸投資證券總額
|
$
|
|
$
|
(
|
)
|
$
|
|
$
|
(
|
)
|
$
|
|
$
|
(
|
)
|
2024年3月31日
|
十二月三十一日,
2023
|
|||||||
(單位:千)
|
||||||||
房地產:
|
||||||||
獨棟住宅
|
$
|
|
$
|
|
||||
多户住宅
|
|
|
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商業地產
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教堂
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施工
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商業-其他
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SBA貸款 (1) |
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消費者
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扣除遞延貸款成本和保費前的應收貸款總額
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未攤銷遞延貸款淨成本和保費
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應收貸款毛額
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購入貸款的信用和利息標記,淨額 |
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信貸損失準備
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(
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(
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應收貸款淨額
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(1)
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2024年3月31日
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2023年12月31日
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房地產: |
(單位:千) |
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獨棟住宅
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$ |
$
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商業-其他
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|
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$ |
$
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2024年3月31日
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2023年3月31日
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(單位:千) |
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期初餘額
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$ |
$
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因收益而扣除
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(
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)
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吸積
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( |
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(
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期末餘額
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$ |
$
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2024年3月31日
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起頭
天平
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沖銷
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復甦
|
規定
(重新捕獲)
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收尾
天平
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持有用於投資的應收貸款:
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獨棟住宅
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多户住宅
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(
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)
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商業地產
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教堂
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施工
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商業廣告-其他
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SBA貸款
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消費者
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總計
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$
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$ |
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$ |
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$ |
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3月31日, 2023
|
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起頭
天平
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對.的影響
CECL
收養
|
沖銷
|
復甦
|
規定
(利益)
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期末餘額
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(以千計)
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持有用於投資的應收貸款:
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獨棟住宅
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多户住宅
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商業地產
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教堂
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(
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施工
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商業廣告-其他
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(
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SBA貸款
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消費者
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總計
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2024年3月31日
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獨棟住宅
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多户住宅
住宅
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教堂
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業務
資產
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總計
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房地產:
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(單位:千)
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獨棟住宅
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多户住宅
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商業地產
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教堂
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商業-其他
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總計
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2023年12月31日
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獨棟住宅
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多户住宅
住宅
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教堂
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業務
資產
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總計
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房地產:
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(單位:千)
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獨棟住宅
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多户住宅
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商業地產
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教堂
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商業-其他
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總計
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2024年3月31日
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30-59天
逾期
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60-89天
逾期
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大於
逾期90天
到期
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總過去
到期
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當前
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總計
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(單位:千)
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持有用於投資的應收貸款:
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獨棟住宅
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多户住宅
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商業地產
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教堂
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施工
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商業廣告-其他
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總計
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2023年12月31日
|
||||||||||||||||||||||||
30-59天
逾期
|
60-89天
逾期
|
大於
逾期90天
到期
|
逾期合計
|
當前
|
總計
|
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(單位:千)
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持有用於投資的應收貸款:
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獨棟住宅
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多户住宅
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商業地產
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教堂
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施工
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商業廣告-其他
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SBA貸款 |
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2024年3月31日
|
十二月三十一日,
2023
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(單位:千)
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持有用於投資的應收貸款:
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多户住宅
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非權責發生制貸款總額
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● |
觀看。被歸類為手錶的貸款表現出弱點,可能威脅到債務人的當前淨資產和支付能力。手錶分級貸款通常表現良好,逾期不超過59天。如果存在重大缺陷,則使用手錶評級,但預計會在可接受的時間範圍內進行修正。
|
● |
特別提一下。被歸類為特別提及的貸款有一個潛在的弱點,值得管理層密切關注。如果不加以糾正,這些潛在的弱點可能會導致貸款的償還前景惡化或機構的信用狀況在未來某個日期惡化
。
|
● |
不合標準。被歸類為不合格的貸款因債務人或質押抵押品(如有)的當前淨值和償付能力而受到不充分的保護。如此分類的貸款有一個或多個明確界定的弱點,危及債務的清算。它們
的特點是,如果缺陷得不到糾正,機構可能會蒙受一些損失。
|
● |
令人懷疑。被歸類為可疑的貸款具有被歸類為不合格的貸款所固有的所有弱點,另外一個特點是,根據目前存在的事實、條件和價值,這些弱點使收集或清算變得非常可疑和不可能。
|
● |
損失。 被歸類為損失的貸款被認為是無法收回的,價值如此之小,以至於不再有理由將貸款作為活躍資產繼續持有。
|
定期貸款按起始年度攤銷的成本基礎--截至2024年3月31日
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2024
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2023
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2022
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2021
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2020
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之前
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旋轉
貸款
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總計
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(單位:千)
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單户:
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經過
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觀看
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特別提及
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不合標準
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多家庭:
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觀看
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特別提及
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不合標準
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觀看
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特別提及
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觀看
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特別提及
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建築:
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商業-其他:
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經過
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特別提及
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消費者:
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按起源年份列出的定期貸款攤銷成本基礎-截至2023年12月31日
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2023
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2022
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2021
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2020
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2019
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商業-其他:
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經過
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觀看
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特別提及
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不合標準
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總計
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SBA:
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經過
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觀看
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特別提及
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不合標準
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總計
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消費者:
|
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經過
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$
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觀看
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特別提及
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不合標準
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總計
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$
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$
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$
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$
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$
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|
$
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|
$
|
|
$
|
|
||||||||||||||||
貸款總額:
|
||||||||||||||||||||||||||||||||
經過
|
$
|
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$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||||||||||||
觀看
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||||||||||||||||||||||
特別提及
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||||||||||||||||||||||
不合標準
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||||||||||||||||||||||
貸款總額
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
商譽 |
核心存款
無形的
|
|||||||
(單位:千) |
||||||||
期初餘額
|
$
|
|
$
|
|
||||
加法
|
|
|||||||
遞延税估計變更
|
|
|||||||
攤銷
|
(
|
)
|
||||||
期末餘額
|
$ |
$
|
|
獲取的巖心無形礦藏
|
$
|
|
||
減去:累計攤銷 | ( |
) | ||
|
$
|
|
2024年剩餘時間
|
$
|
|
||
2025
|
|
|||
2026
|
|
|||
2027
|
|
|||
2028
|
|
|||
此後
|
|
|||
$
|
|
公允價值計量
|
||||||||||||||||
報價
處於活動狀態
市場:
雷同
資產(1級)
|
意義重大
其他
可觀察到的
輸入(2級)
|
意義重大
看不見
輸入(3級)
|
總計
|
|||||||||||||
(單位:千)
|
||||||||||||||||
2024年3月31日:
|
||||||||||||||||
可供出售的證券:
|
||||||||||||||||
聯邦機構抵押貸款支持證券
|
$
|
|
$ |
$
|
|
$ | ||||||||||
聯邦機構CMO
|
|
|
||||||||||||||
聯邦機構債務
|
|
|
||||||||||||||
市政債券
|
|
|||||||||||||||
美國國債
|
|
|
||||||||||||||
SBA泳池
|
|
|
||||||||||||||
2023年12月31日:
|
||||||||||||||||
可供出售的證券:
|
||||||||||||||||
聯邦機構抵押貸款支持證券
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||||
聯邦機構CMO
|
|
|
|
|
||||||||||||
聯邦機構債務
|
|
|
|
|
||||||||||||
市政債券
|
|
|
|
|
||||||||||||
美國國債
|
|
|
|
|
||||||||||||
SBA泳池
|
|
|
|
|
2024年3月31日的公允價值計量
|
||||||||||||||||||||
賬面價值
|
1級
|
2級
|
3級
|
總計
|
||||||||||||||||
(單位:千)
|
||||||||||||||||||||
金融資產:
|
||||||||||||||||||||
現金和現金等價物 | $ | $ | $ | $ | $ | |||||||||||||||
可供出售的證券 |
||||||||||||||||||||
持作投資用途的應收貸款
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||
應計應收利息 |
||||||||||||||||||||
銀行自營人壽保險 |
||||||||||||||||||||
財務負債:
|
||||||||||||||||||||
存款
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$ |
$
|
|
|||||||||||
聯邦住房金融局取得進展
|
||||||||||||||||||||
BTFP借款 | ||||||||||||||||||||
根據回購協議出售的證券 |
|
|
|
|
|
|||||||||||||||
應計應付利息 |
2023年12月31日的公允價值計量
|
||||||||||||||||||||
賬面價值
|
1級
|
2級
|
3級
|
總計
|
||||||||||||||||
(單位:千)
|
||||||||||||||||||||
金融資產:
|
||||||||||||||||||||
現金和現金等價物
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||||||
可供出售的證券
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||
持作投資用途的應收貸款
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||
應計應收利息
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||
銀行自營人壽保險 |
||||||||||||||||||||
財務負債:
|
||||||||||||||||||||
存款
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||||||
聯邦住房金融局取得進展
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||
BTFP借款 |
||||||||||||||||||||
根據回購協議出售的證券 | ||||||||||||||||||||
應付票據
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||
應計應付利息 |
傑出的
|
可操練
|
||||||||||||||||||||||
數
傑出的
|
加權平均
剩餘
合同期限
|
加權
平均值
行權價格
|
集料
固有的
價值
|
數
傑出的
|
加權
平均值
行權價格
|
集料
內在價值
|
|||||||||||||||||
|
|
$
|
|
$
|
|
|
$
|
|
$
|
|
2024年3月31日
|
2023年12月31日
|
|||||||
(千美元)
|
||||||||
分配給參與者
|
$ |
|
$ |
|
||||
承諾被釋放
|
|
|
||||||
懸疑股
|
|
|
||||||
員工持股總股份
|
|
|
||||||
未賺股票的公允價值
|
$
|
|
$
|
|
實際
|
要求的最低要求是
資本充裕的
立即採取糾正措施
條文
|
|||||||||||||||
金額
|
比率
|
金額
|
比率
|
|||||||||||||
(千美元)
|
||||||||||||||||
3月31日,
2024:
|
||||||||||||||||
社區銀行槓桿率
|
$
|
|
|
% |
$
|
|
|
% | ||||||||
12月31日,
2023:
|
||||||||||||||||
社區銀行槓桿率
|
$
|
|
|
%
|
$
|
|
|
% |
第二項。 |
管理層對財務狀況和經營成果的討論與分析
|
截至以下三個月
|
||||||||||||||||||||||||
2024年3月31日
|
2023年3月31日
|
|||||||||||||||||||||||
(千美元)
|
平均餘額
|
利息
|
平均產量/成本
|
平均餘額
|
利息
|
平均產量/成本
|
||||||||||||||||||
資產
|
||||||||||||||||||||||||
生息資產:
|
||||||||||||||||||||||||
計息存款
|
$
|
99,103
|
$
|
1,344
|
5.42
|
%
|
$
|
17,044
|
$
|
119
|
2.79
|
%
|
||||||||||||
證券
|
305,615
|
2,075
|
2.72
|
%
|
328,767
|
2,180
|
2.65
|
%
|
||||||||||||||||
應收貸款(1)
|
909,965
|
11,129
|
4.89
|
%
|
762,669
|
8,666
|
4.55
|
%
|
||||||||||||||||
FRB和FHLB股票
|
13,733
|
245
|
7.14
|
%
|
10,665
|
209
|
7.84
|
%
|
||||||||||||||||
生息資產總額
|
1,328,416
|
$
|
14,793
|
4.45
|
%
|
1,119,145
|
$
|
11,174
|
3.99
|
%
|
||||||||||||||
非息資產
|
52,561
|
67,947
|
||||||||||||||||||||||
總資產
|
$
|
1,380,977
|
$
|
1,187,092
|
||||||||||||||||||||
負債與股東權益
|
||||||||||||||||||||||||
計息負債:
|
||||||||||||||||||||||||
貨幣市場存款
|
$
|
125,704
|
$
|
1,444
|
4.59
|
%
|
$
|
134,047
|
$
|
771
|
2.30
|
%
|
||||||||||||
儲蓄存款
|
59,056
|
102
|
0.69
|
%
|
61,317
|
13
|
0.08
|
%
|
||||||||||||||||
利息檢查和其他活期存款
|
227,504
|
143
|
0.25
|
%
|
239,024
|
77
|
0.13
|
%
|
||||||||||||||||
證書帳户
|
163,116
|
1,110
|
2.72
|
%
|
147,260
|
442
|
1.20
|
%
|
||||||||||||||||
總存款
|
575,380
|
2,799
|
1.95
|
%
|
581,648
|
1,303
|
0.90
|
%
|
||||||||||||||||
聯邦住房金融局取得進展
|
209,299
|
2,598
|
4.97
|
%
|
145,201
|
1,454
|
4.01
|
%
|
||||||||||||||||
銀行定期融資計劃借款
|
100,000
|
1,203
|
4.81
|
%
|
–
|
–
|
–
|
%
|
||||||||||||||||
其他借款
|
77,601
|
669
|
3.45
|
%
|
69,618
|
143
|
0.82
|
%
|
||||||||||||||||
借款總額
|
386,900
|
4,470
|
4.62
|
%
|
214,819
|
1,597
|
2.97
|
%
|
||||||||||||||||
計息負債總額
|
962,280
|
$
|
7,269
|
3.02
|
%
|
796,467
|
$
|
2,900
|
1.46
|
%
|
||||||||||||||
無息負債
|
137,035
|
109,955
|
||||||||||||||||||||||
股東權益
|
281,662
|
280,670
|
||||||||||||||||||||||
總負債和股東權益
|
$
|
1,380,977
|
$
|
1,187,092
|
||||||||||||||||||||
淨息差(2)
|
$
|
7,524
|
1.43
|
%
|
$
|
8,274
|
2.54
|
%
|
||||||||||||||||
淨息差 (3)
|
2.27
|
%
|
2.96
|
%
|
||||||||||||||||||||
生息資產與有息負債的比率
|
138.05
|
%
|
140.51
|
%
|
2024年3月31日
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
一年或更短時間
|
一年多
到五年
|
超過五個
幾年到十年
|
十多個
年份
|
總計
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
攜帶
金額
|
加權
平均值
產率
|
攜帶
金額
|
加權
平均值
產率
|
攜帶
金額
|
加權
平均值
產率
|
攜帶
金額
|
加權
平均值
產率
|
攜帶
金額
|
加權
平均值
產率
|
|||||||||||||||||||||||||||||||
(千美元)
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
可供銷售:
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
聯邦機構抵押貸款支持證券
|
$
|
4,979
|
2.82
|
%
|
$
|
1,302
|
1.42
|
%
|
$
|
9,025
|
1.54
|
%
|
$
|
48,724
|
2.61
|
%
|
$
|
64,030
|
2.58
|
%
|
||||||||||||||||||||
聯邦機構CMO
|
–
|
–
|
505
|
0.91
|
%
|
10,484
|
4.45
|
%
|
11,540
|
3.34
|
%
|
22,529
|
3.86
|
%
|
||||||||||||||||||||||||||
聯邦機構債務
|
8,870
|
2.82
|
%
|
34,292
|
1.83
|
%
|
4,684
|
4.47
|
%
|
–
|
–
|
47,846
|
2.35
|
%
|
||||||||||||||||||||||||||
市政債券
|
–
|
–
|
2,849
|
1.60
|
%
|
–
|
–
|
1,502
|
1.74
|
%
|
4,351
|
1.73
|
%
|
|||||||||||||||||||||||||||
美國國債
|
85,587
|
3.00
|
%
|
58,857
|
2.56
|
%
|
–
|
–
|
–
|
–
|
144,444
|
2.81
|
%
|
|||||||||||||||||||||||||||
SBA泳池
|
–
|
–
|
66
|
6.97
|
%
|
1,887
|
2.77
|
%
|
8,090
|
2.79
|
%
|
10,043
|
2.90
|
%
|
||||||||||||||||||||||||||
總計
|
$
|
99,436
|
2.95
|
%
|
$
|
97,871
|
2.53
|
%
|
$
|
26,080
|
3.05
|
%
|
$
|
69,856
|
2.84
|
%
|
$
|
293,243
|
2.75
|
%
|
2024年3月31日
|
||||||||||||||||||||
一年或一年
較少
|
多過
一年到
五年
|
多過
五年來
15年
|
多過
15年
|
總計
|
||||||||||||||||
(千美元)
|
||||||||||||||||||||
持有用於投資的應收貸款:
|
||||||||||||||||||||
獨棟住宅
|
$
|
3,432
|
$
|
8,984
|
$
|
5,779
|
$
|
9,989
|
$
|
28,184
|
||||||||||
多户住宅
|
14,192
|
12,625
|
7,696
|
566,613
|
601,126
|
|||||||||||||||
商業地產
|
11,031
|
78,153
|
33,770
|
1,763
|
124,717
|
|||||||||||||||
教堂
|
4,412
|
3,057
|
5,104
|
–
|
12,573
|
|||||||||||||||
施工
|
26,586
|
37,569
|
26,178
|
–
|
90,333
|
|||||||||||||||
商業廣告-其他
|
8,515
|
28,461
|
24,140
|
2,422
|
63,538
|
|||||||||||||||
SBA貸款
|
12
|
552
|
150
|
11,761
|
12,475
|
|||||||||||||||
消費者
|
14
|
–
|
–
|
–
|
14
|
|||||||||||||||
$
|
68,194
|
$
|
169,401
|
$
|
102,817
|
$
|
592,548
|
$
|
932,960
|
|||||||||||
貸款一年後到期,條件是:
|
||||||||||||||||||||
固定費率
|
||||||||||||||||||||
獨棟住宅
|
$
|
8,627
|
$
|
3,595
|
$
|
6,140
|
$
|
18,362
|
||||||||||||
多户住宅
|
8,282
|
4,177
|
–
|
12,459
|
||||||||||||||||
商業地產
|
73,370
|
22,135
|
–
|
95,505
|
||||||||||||||||
教堂
|
2,423
|
–
|
–
|
2,423
|
||||||||||||||||
施工
|
10,564
|
22,260
|
–
|
32,824
|
||||||||||||||||
商業廣告-其他
|
13,461
|
23,076
|
221
|
36,758
|
||||||||||||||||
SBA貸款
|
15
|
–
|
–
|
15
|
||||||||||||||||
消費者
|
–
|
–
|
–
|
–
|
||||||||||||||||
$
|
116,742
|
$
|
75,243
|
$
|
6,361
|
$
|
198,346
|
|||||||||||||
浮動利率
|
||||||||||||||||||||
獨棟住宅
|
$
|
357
|
$
|
2,184
|
$
|
3,849
|
$
|
6,390
|
||||||||||||
多户住宅
|
4,343
|
3,519
|
566,613
|
574,475
|
||||||||||||||||
商業地產
|
4,783
|
11,635
|
1,763
|
18,181
|
||||||||||||||||
教堂
|
634
|
5,104
|
–
|
5,738
|
||||||||||||||||
施工
|
27,005
|
3,918
|
–
|
30,923
|
||||||||||||||||
商業廣告-其他
|
15,000
|
1,064
|
2,201
|
18,265
|
||||||||||||||||
SBA貸款
|
537
|
150
|
11,761
|
12,448
|
||||||||||||||||
消費者
|
–
|
–
|
–
|
–
|
||||||||||||||||
$
|
52,659
|
$
|
27,574
|
$
|
586,187
|
$
|
666,420
|
|||||||||||||
總計
|
$
|
169,401
|
$
|
102,817
|
$
|
592,548
|
$
|
864,766
|
2024年3月31日
|
2023年12月31日
|
2023年3月31日
|
||||||||||||||||||||||
金額
|
百分比
貸款在
每個
類別
總計
貸款
|
金額
|
百分比
貸款在
每個
類別
總計
貸款
|
金額
|
百分比
貸款在
每個
類別
總計
貸款
|
|||||||||||||||||||
(千美元)
|
||||||||||||||||||||||||
獨棟住宅
|
$
|
298
|
3.02
|
%
|
$
|
260
|
2.79
|
%
|
$
|
261
|
3.74
|
%
|
||||||||||||
多户住宅
|
4,325
|
64.44
|
%
|
4,413
|
63.33
|
%
|
3,932
|
65.17
|
%
|
|||||||||||||||
商業地產
|
1,109
|
13.37
|
%
|
1,094
|
13.47
|
%
|
1,012
|
16.50
|
%
|
|||||||||||||||
教堂
|
90
|
1.35
|
%
|
72
|
1.43
|
%
|
92
|
1.79
|
%
|
|||||||||||||||
施工
|
956
|
9.68
|
%
|
932
|
10.14
|
%
|
593
|
7.56
|
%
|
|||||||||||||||
商業和SBA
|
774
|
8.15
|
%
|
577
|
8.84
|
%
|
395
|
5.24
|
%
|
|||||||||||||||
消費者
|
–
|
–
|
–
|
–
|
–
|
–
|
||||||||||||||||||
貸款損失準備總額
|
$
|
7,552
|
100.00
|
%
|
$
|
7,348
|
100.00
|
%
|
$
|
6,285
|
100.00
|
%
|
三
幾個月或
較少
|
三到六個
月份
|
六個月
至一年
|
超過一人
年
|
總計
|
||||||||||||||||
(單位:千)
|
||||||||||||||||||||
2024年3月31日
|
||||||||||||||||||||
定期存款250,000美元或以下
|
$
|
29,048
|
$
|
47,743
|
$
|
46,542
|
$
|
7,848
|
$
|
131,181
|
||||||||||
定期存款超過25萬美元
|
4,314
|
4,877
|
6,979
|
7,857
|
24,027
|
|||||||||||||||
總計
|
$
|
33,362
|
$
|
52,620
|
$
|
53,521
|
$
|
15,705
|
$
|
155,208
|
||||||||||
不在存款保險覆蓋範圍內
|
$
|
2,314
|
$
|
3,127
|
$
|
4,479
|
$
|
6,607
|
$
|
16,527
|
||||||||||
2023年12月31日
|
||||||||||||||||||||
定期存款250,000美元或以下
|
$
|
36,212
|
$
|
26,248
|
$
|
63,118
|
$
|
18,202
|
$
|
143,780
|
||||||||||
定期存款超過25萬美元
|
4,609
|
3,904
|
6,895
|
8,128
|
23,536
|
|||||||||||||||
總計
|
$
|
40,821
|
$
|
30,152
|
$
|
70,013
|
$
|
26,330
|
$
|
167,316
|
||||||||||
不在存款保險覆蓋範圍內
|
$
|
3,109
|
$
|
2,154
|
$
|
4,395
|
$
|
6,628
|
$
|
16,286
|
普通股權益
資本
|
股票
傑出的
|
每股
金額
|
||||||||||
(千美元)
|
||||||||||||
2024年3月31日:
|
||||||||||||
共同的賬簿價值
|
$
|
131,292
|
9,001,613
|
$
|
14.59
|
|||||||
更少:
|
||||||||||||
商譽
|
25,858
|
|||||||||||
未攤銷核心無形存款淨額
|
2,027
|
|||||||||||
有形賬面價值
|
$
|
103,407
|
9,001,613
|
$
|
11.49
|
|||||||
2023年12月31日:
|
||||||||||||
共同的賬簿價值
|
$
|
131,903
|
9,001,613
|
$
|
14.65
|
|||||||
更少:
|
||||||||||||
商譽
|
25,858
|
|||||||||||
未攤銷核心無形存款淨額
|
2,111
|
|||||||||||
有形賬面價值
|
$
|
103,934
|
9,001,613
|
$
|
11.55
|
第三項。 |
關於市場風險的定量和定性披露
|
第四項。 |
控制和程序
|
•
|
風險評估-公司沒有適當地識別和分析風險以實現其控制目標。這種無效的風險評估流程限制了公司識別和補救控制活動中的弱點的能力,如下所述。
|
•
|
控制活動-公司沒有設計和實施對合並、財務報表報告和月結流程的有效控制,包括缺乏與準備和審查具有適當支持文件的對賬相關的有效控制。具體地説,發現幾個普通分類帳賬户調節具有不明或陳舊的調節項目。
|
•
|
監控活動-公司正在進行的內部控制評估未能發現上述問題,因此管理層及時糾正和補救內部控制問題的能力有限。
|
第1項。 |
法律程序
|
第1A項。 |
風險因素
|
第二項。 |
未登記的股權證券銷售和收益的使用
|
第三項。 |
高級證券違約
|
第四項。 |
煤礦安全信息披露
|
第五項。 |
其他信息
|
第六項。 |
展品
|
展品
數字*
|
|
3.1
|
修訂和重述的註冊人成立證書,自2021年4月1日起生效(註冊人於2021年4月5日提交的表格8-K的附件3.1)
|
3.2
|
註冊人成立證書修訂證書(註冊人於2023年11月1日提交的表格8-K的附件3.1)
|
3.3
|
註冊人章程(註冊人於2020年8月24日提交的8-K表格附件3.2)
|
3.4
|
C系列高級非累積永久優先股指定證書(註冊人於2022年6月8日提交的表格8-K的附件3.1)
|
31.1
|
根據2002年《薩班斯-奧克斯利法案》第302條對首席執行官的認證
|
31.2
|
根據2002年《薩班斯-奧克斯利法案》第302條對首席財務官的認證
|
32.1
|
根據2002年《薩班斯-奧克斯利法案》第906條通過的《美國法典》第18編第1350條對首席執行官的證明
|
32.2
|
根據2002年《薩班斯-奧克斯利法案》第906條通過的《美國法典》第18編第1350條對首席財務官的證明
|
101.INS
|
XBRL實例文檔-實例文檔不會顯示在交互數據文件中,因為它的XBRL標記嵌入在內聯XBRL文檔中
|
101.SCH
|
內聯XBRL分類擴展架構文檔
|
101.CAL
|
內聯XBRL分類擴展計算鏈接庫文檔
|
101.DEF
|
內聯XBRL分類擴展定義Linkbase文檔
|
101.LAB
|
內聯XBRL分類擴展標籤Linkbase文檔
|
101.PRE
|
內聯XBRL分類擴展演示文稿Linkbase文檔
|
104
|
封面交互數據文件(格式為內聯XBRL,包含在附件101中)
|
* |
附在括號內的附件通過引用併入本文,摘自注冊人向SEC提交的文件,其中所述。除非另有説明,每個
的SEC文件號 合併文件為000-27464。
|
** |
管理合同或補償計劃或安排。
|
日期:2024年5月24日
|
發信人:
|
/s/布萊恩·阿格雷特
|
布萊恩·阿格雷特
|
||
首席執行官
|
||
日期:2024年5月24日
|
發信人:
|
/s/扎克·易卜拉欣
|
扎克·易卜拉欣
|
||
首席財務官
|