Hei展品4.1

2024年1月24日

富達投資

工作場所投資、合同

夏日大街245號，V7A

馬薩諸塞州波士頓，郵編：02110

回覆：將富達®的個性化計劃和建議添加到以下計劃中(集體和單獨稱為“計劃”)：

親愛的富達：

本函件及其附件(統稱為《函件》)涉及在夏威夷電氣工業公司與美國儲蓄銀行FSB(集體及個別地，“發起人”)與富達管理信託公司(“Fidelity”)於2012年9月4日簽訂的計劃的總信託協議中增加富達®個性化工作計劃與建議服務(“個性化計劃與建議”)，並經2015年3月1日生效的第一修正案、2018年1月1日生效的第二修正案、2018年7月1日生效的第三修正案修訂。2018年6月26日生效的第四修正案、2020年3月1日生效的第五修正案、2023年1月1日生效的第六修正案，以及夏威夷電力工業公司養老金投資委員會(客户)和富達管理信託公司(受託人)簽署的指示函進一步修訂，其中明確指出，雙方打算並同意，每一份此類指示函應構成一項修正案(以下簡稱“協議”)。雙方意在並同意，本函件應構成對本協議的進一步修正，只要本函件中包含的指示修改了本計劃下的服務。

客户特此指示富達實施個性化計劃及建議，並修訂適用的協議，以加入以下所附的個性化計劃及建議條款及投資管理協議。

富達將於2024年1月26日實施個性化計劃和建議，前提是富達在2024年4月1日之前收到這封簽名信。如果這樣的實施日期不再合理可行，雙方將確定另一個實施日期。

與本函件中的指示有關的任何陳述、理解或協議均未在本函件中完全表達。客户認識到更改計劃的投資選擇的重要性以及與此方面的任何不正確行為相關的重大風險(財務和其他方面的風險)，因此確認其已詳細閲讀本信函，理解並確認此處提供的指示的準確性。

通過在下面簽名，下面的簽名者表示他們有權代表各自的當事人執行本文件，在富達的情況下，也有權代表每個適用的富達實體執行本文件。儘管任何協議有任何相互矛盾的規定，每一方均可信賴前述陳述，而不承擔任何調查責任。本修正案可能包含富達為滿足勞工部法規第2550.408b-2(C)(1)節的要求而打算提供的服務和/或薪酬信息，這些信息需要責任計劃受託人進行審查。

附件A-託管帳户服務

1.富達®在工作中的個性化計劃和建議(“個性化計劃和建議”)

本節僅適用於已選擇個性化計劃和建議的計劃，並應以與投資管理協議一致的方式進行解釋。

A.選擇個性化的規劃和建議。富達及其附屬公司對客户或指定受託人提供個性化規劃和建議的決定不承擔任何責任，也不會向任何人提供與選擇個性化規劃和建議相關的投資建議。

雙方承認委託人有能力獨立評估投資風險。客户確認，在任何時候，提供個性化計劃和建議的決定都應由獨立的判斷做出。

B.個性化規劃和建議的參與方向。根據該計劃的授權，每名參與者均可指示富達根據戰略顧問和投資管理協議提供的投資方向，在該計劃的可用投資選項中投資該參與者的賬户。富達將不對參與者行使參與或繼續參與個性化計劃和建議的權利而產生的任何損失或費用承擔責任。

C.個性化規劃和建議。

投資經理/投資顧問。本節旨在授權任命一名投資經理和投資顧問。在計劃受ERISA管轄的範圍內，這種投資經理的任命是按照ERISA第402(C)(3)節的規定進行的。根據客户、授權方、FPWA和戰略顧問之間簽署的投資管理協議。客户或指定受託人已委任(I)戰略顧問擔任管理資產的投資經理，及(Ii)戰略顧問擔任管理資產的投資顧問。只要提供個性化計劃和建議，當富達確認從選擇參與個性化計劃和建議的合格參與者那裏收到選舉時，FPWA和戰略顧問關於管理資產的權力將開始生效(如果計劃或部分計劃轉移到富達記錄保存服務，則在參與者記錄保存對帳期結束時)。

二、資產構成。受管資產將包括在符合條件的參與者的計劃賬户中持有或向其貢獻的資產，而富達或其代理人已從這些參與者那裏很好地獲得了參與個性化規劃和諮詢的選擇，並且其參與並未根據下文第(Iv)分段的規定終止。管理的資產應在賬户的賬簿和記錄中與富達根據MSA持有的所有其他資產分開識別。

三、採購和銷售。由個性化規劃與建議發起的投資選項的購買和銷售應遵循下面標題為“個性化規劃與建議的操作指南”一節中所述的操作指南。

四、個性化規劃與建議的終結。在下列情況下，FPWA和戰略顧問對受管資產的授權將終止：(A)參與者終止參與個性化計劃和建議的選擇生效；(B)受管資產因任何原因從參與者的賬户中提取(例如，通過貸款、提取或分配)或以其他方式從參與者的賬户中轉移(但僅限於這種提取或轉移的範圍)；(C)參與者的賬户被轉移到另一計劃，除非該計劃也提供個性化的計劃和建議，並且富達被指示轉移參與者的登記；(D)收到參與者死亡的通知；(E)FPWA或戰略顧問通知參與者該參與者不再有資格獲得個性化規劃和建議，或它將不再因任何原因向該參與者提供個性化規劃和建議；(F)當計劃的指定受託人或客户(視情況而定)指示FPWA和戰略顧問停止向任何參與者提供服務時(無論是通過終止FPWA和戰略顧問關於個性化規劃和建議的任命，或其他方式)；或(G)當富達或其附屬公司停止為該計劃提供記錄保存服務時。

五、FPWA或戰略顧問的指導。戰略顧問有責任和權力根據《管理投資準則》和《投資管理協議》，就可供選擇的投資選擇中的受管資產投資，指導富達及其附屬公司。富達在管理資產的投資和再投資方面應遵循戰略顧問或其代理人的指示。富達沒有權力或責任審查、質疑或反駁由FAPWA或戰略顧問向其提供的任何指示，除非它知道通過其行動或不採取行動，它將參與或承諾隱瞞FPAA或戰略顧問違反受託責任的行為。託管資產的管理應與參與者的退休目標一致，無論此類託管資產的分配日期如何。富達可能會簽署必要的文件(如授權書)，以授權FPWA、戰略顧問和/或他們的適用代理人行使其投資管理職責。

vi.代理人的任命。FPWA和戰略顧問可以任命富達在履行其職責時也使用的任何實體為其代理人，包括但不限於FIIOC。

六、信息的提供。為本計劃提供記錄保存和行政服務的富達或其關聯方均無義務向FPAA和戰略顧問提供有關登記參與者的任何信息(包括但不限於該參與者在分配給個性化規劃和諮詢的資產之外的任何持股)，但Fidelity可使用有關Fidelity系統的某些信息來促進參與者加入個性化規劃與諮詢服務和Fidelity，並且該關聯方有義務在事件終止其對被錄用參與者的部分或全部管理責任時通知FPWA和戰略顧問。

Vii.按參與者登記。參與者可以選擇通過互聯網註冊、通過電話聯繫富達代表或通過客户和富達同意的其他方式參與個性化規劃和諮詢。在任何適用的參與者記錄保存對帳期結束後，應在參與者完好無損地提供個性化計劃和建議所需的所有信息以確定適當的目標資產組合和模型組合，並確認他們選擇參與個性化計劃和建議後的5個工作日內進行交換。只要參與者參與個性化計劃和建議，他或她不得在其賬户上進行交易，但與HEI普通股(“HEI普通股”)或自營經紀相關的交易除外。

Xx.Un-按參與者登記。參與者可選擇通過與富達代表的電話或客户與富達同意的其他方式終止參與個性化計劃和建議，終止應在富達確認收到此類指令時立即生效，但如果在收市後收到確認，且有一筆或多筆交易所交易在該日期的夜間週期等待處理，則此類交易應在該日收市時處理。在沒有此類未決交易的情況下，參與者在完成其參與個性化規劃和諮詢的取消註冊過程後，可以立即請求交換，此類交易應按照PAM中為此類投資選項制定的標準指導方針執行。

D.個性化計劃和建議的操作指南。以下操作指南適用於登記參加個性化規劃和諮詢的參與者的投資選項交換，不適用於根據參與者請求進行的共同基金交換，這些互惠基金是根據PAM中規定的基金交換條款處理的。如以書面通知客户，本指引可能會有所更改。

I.重新平衡參與者賬户。參與者計劃賬户中的資產持續重新平衡，以確保與分配的資產分配戰略和當前的模型投資組合保持一致。有兩種主要類型的再平衡活動：

1.可定期重新平衡投資組合，以考慮到市場估值的變化，以確保參與者賬户與其模型投資組合分配適當地保持一致。

2.每個營業日也對投資組合進行監控，以確保任何參與者指導的活動(如提款或貸款)不會導致參與者賬户與分配的市場調整模型投資組合的差異超過戰略顧問設定的標準漂移津貼。

再平衡交易將在夜間週期中創建，以便在下一個營業日進行處理，並將在再平衡交易日期的第二天反映在參與者賬户中。

二、模型投資組合的重新分配。如果存在模型投資組合的重新分配(由於審查計劃的投資選項或計劃投資選項菜單的更改)，與修訂後的模型投資組合相差超過戰略顧問設定的標準漂移津貼的那些參與者賬户將被標記為重新分配。將使用與重新平衡事務處理相同的規則來處理重新分配事務。

三.對投資者概況的更改。如果在交易日收市前對參與者的投資者檔案進行年度或臨時審查而需要更改投資組合模型，則所需的交換應在接下來的5個工作日內處理，並在3個工作日內反映到參與者的賬户中。

IV.服務終止如果在市場收盤前收到參與者選擇終止個性化計劃和建議的確認，賬户將不會被標記為重新平衡或重新分配，任何未決的重新平衡或重新分配交易將自動取消。如果在市場收盤後確認收到參與者選擇終止個性化計劃和建議的消息，然後在該日期的夜間週期中等待處理交換，則此類交換應在該日期的市場收盤時處理。

附件A--投資管理協議

(FPA)封面頁

                                                

通過在下面簽署，以下籤署人表示他們被授權代表各方執行本IMA，自下面最後簽署的日期（“生效日期”）起生效。各方均可依賴上述陳述，而無需承擔調查責任。本IMA可以簽署兩份或多份副本，每份副本將被視為原件，但所有副本共同構成對雙方具有約束力的一項協議。以下各方的電子簽名驗證了本書面內容，並具有與手動簽名相同的效力。

本投資管理協議，包括封面、IMA術語表和隨附附表（“IMA”）由FPWA、戰略顧問、客户和授權方（“雙方”）於封面上規定的生效日期簽訂。如果授權方和客户相同，授權方執行本IMA也對客户具有約束力。

客户已就本附件封面上列出的計劃與FPWA和戰略顧問的關聯公司簽訂了一項協議，該協議允許該計劃中持有的某些資產由正式任命的投資經理管理。

授權方有權就該計劃所持有的資產委任投資顧問和投資經理，並特此委任投資顧問和戰略顧問為受管資產提供酌情管理，並向登記參與者提供符合《投資指引》的某些非酌情建議。

FPAA和戰略顧問接受任命，管理受管資產，並提供符合投資準則的受管賬户服務。FPWA和Strategic Advisers各自表示，它是根據1940年《投資顧問法案》註冊的投資顧問，它有完全的權力和權力簽訂本IMA。僅在其對所管理資產的自由裁量權範圍內，FPWA和Strategic Advisers才是ERISA受託人。在該計劃受ERISA管轄的範圍內，Strategic Advisers是ERISA第3(21)節下的受託人，而它是ERISA第3(38)節下的投資管理人，在每種情況下，僅在其對所管理資產的自由裁量權範圍內。

婦女和兒童基金會將協助參與者確定適當的投資戰略，其中一個是戰略顧問為該計劃設計的投資組合範本。每個模型投資組合只包含計劃投資選項。本公司應提供符合《投資指南》的託管賬户服務，並確保受管資產按照《投資指南》進行投資。FPWA還將為每位參與者提供持續的客户服務，如回答客户問題和解決服務問題。

戰略顧問將為每個計劃設計模型投資組合。在履行受託責任的前提下，戰略顧問公司將盡最大努力，通過將受管資產僅投資於計劃投資選項，在適當分散風險的前提下，提供提高回報的機會。

戰略顧問公司有權根據《投資準則》和本IMA管理受管資產的投資。

戰略顧問有權執行以下操作：

I.指示受託人、託管人或其任何一位代理人為登記在管理賬户服務中的參與者賬户購買和出售證券或其他財產；

指示受託人、託管人或其任何一名代理人履行相關協議中授予該受託人、託管人或代理人的任何或所有權力、職責和授權，並強制該受託人、託管人或代理人履行該等權力、職責和授權；

執行在《投資指南》範圍內進行投資所需的文件，並履行戰略顧問的其他職責。

6.01股東權利和法律訴訟。FPWA和Strategic Advisers將沒有責任或權限行使與管理資產所投資的投資有關的任何股東權利，也沒有責任或權限做出因賬户對任何此類投資的所有權而產生的決定，包括訴訟或破產等事項。

6.02對其他資產的責任。FPWA和Strategic Advisers不負責管理其他資產，但可以

在確定資產分配策略時，請考慮其他資產，具體描述見與管理賬户服務有關的FPWA和Strategic Advisers‘Form Adv中的第2A部分。

6.03多賬號處理。如果FPWA和Strategic Advisers管理多個計劃中參與者的賬户，則所有此類管理計劃將使用相同的投資策略進行管理，但是，每個計劃的模型投資組合可能會根據該計劃下可用的投資選項而有所不同。

6.04投資方案的選擇和計劃規則的解釋。FPAA和戰略顧問沒有義務就投資選項向授權方或任何其他人提供建議，或行使管理權在計劃中添加或刪除投資選項。FPAA和戰略顧問沒有義務或授權就任何其他事項向授權方或客户提供建議或建議，包括但不限於計劃規則對管理資產的管理或多樣化的影響。

FPWA和戰略顧問應遵守適用於其在本IMA項下職責的所有法律和法規，並應履行下列職責：

I.完全為了參與者的利益，唯一的目的是向參與者及其受益人提供福利，並支付管理本計劃的合理費用，但須符合第11節的規定；

以謹慎、技巧、謹慎和勤奮的態度，在當時普遍存在的情況下，以類似的身份行事並熟悉此類事情的人，將在具有類似性質和目標的企業的行為中使用；

根據提供給FPWA、戰略顧問或其代理人的計劃文件，以及本IMA；如果發生任何不一致，本IMA應以本IMA為準。

無論計劃是否受到ERISA的約束，勞工和社會事務部和戰略顧問將履行其在本協議項下的所有職責，如同該計劃受ERISA約束一樣，但前提是管理計劃的文件不必與ERISA保持一致。

授權方將：

I.指示或安排指示受託人、託管人、記錄保管人或其代理人按照戰略顧問的指示將管理的資產進行投資；

授權受託人、託管人或記錄保管人向FPWA和戰略顧問提供FPWA和戰略顧問可能合理要求的與管理資產和計劃有關的信息，FPWA和戰略顧問應對這些信息保密，未經授權方事先同意，除法律要求外，不得向其員工、附屬公司、允許受讓人、分包商、顧問或代理人以外的任何一方披露；

在客户未支付的範圍內，補償FPWA和戰略顧問，或使受託人或託管人補償FPWA和戰略顧問，方法是從在管理賬户服務中登記的參與者賬户中扣除本IMA項下的FPWA和戰略顧問服務的金額，金額列於本附件附表A中，可由FPWA和戰略顧問根據本協議進行修訂；

IV.提供或安排其代理人按照FPWA和戰略顧問的要求向參與者提供通信，以及

根據戰略顧問的自由裁量權，通過提供實施和運營管理賬户服務所需的充分多樣化機會，維護符合管理賬户服務要求的投資選擇菜單。如果授權方未能保持如上所述的投資選項菜單，則戰略顧問將通知授權方，並且在授權方修改投資選項以提供實施和運營管理賬户服務所需的充分多元化機會之前，戰略顧問將通知授權方並沒有管理資產的義務。

提供至少三十(30)天的事先書面通知給投資選擇變更協會或富達。在接到投資選項變更通知後三十(30)天之前，Strategic Advisers沒有義務管理管理的資產。

履行或遵守《投資指南》中概述的其他義務或限制。

9.01一般彌償。就任何第三方針對授權方、贊助商或客户提出或啟動的索賠或監管程序，如因本IMA項下或戰略顧問的疏忽、故意不當行為或違反本IMA條款而引起的索賠或監管程序，FPWA和戰略顧問應賠償授權方、贊助商和客户。對於因授權方、贊助商或客户在本IMA項下的疏忽或故意的不當行為，或由於任何個人或個人在本IMA項下所做的任何行為或未能做出的任何行為，就針對FPWA和戰略顧問提出或啟動的任何第三方索賠或監管程序，授權方、贊助商或客户應賠償FPWA和戰略顧問，除非此類索賠是由於FPWA或戰略顧問在本IMA項下的疏忽或故意不當行為或違反本IMA條款造成的。就本總賠款部分而言，任何提及授權方、贊助商或委託人或將FPWA或戰略顧問稱為受賠方的內容，包括其各自的董事、高級職員、附屬公司和子公司。

9.02受託責任。除根據ERISA第405條可能對FPWA和戰略顧問與ERISA管轄的計劃相關的行為施加的責任外，FPWA和戰略顧問不對授權方、保薦人、客户、受託人、託管人或其任何代理人的行為或不作為負責。對於因以下原因造成的任何損失，FPWA和戰略顧問概不負責：(I)授權方在選擇和監督FPWA和戰略顧問、選擇投資替代方案或計劃管理方面違反受託責任，(Ii)出於善意和合理依賴授權方或其任何授權代表的任何書面、電子或電話指示或由登記在管理賬户服務中的參與者提供的任何信息而做出或沒有做出的任何事情，(Iii)出於善意和合理依賴客户提供的任何不準確、過時或不完整的員工、參與者或計劃數據而做出或沒有做出的任何事情，授權方或參與者(視情況而定)或(Iv)授權方未能履行其在本合同項下的義務。

9.03聯邦和州證券法規定，在某些情況下，善意行事的人必須承擔責任。本IMA中的任何條款均不得放棄或限制授權方和客户根據這些法律可能享有的任何權利。

費用作為本展品的附表A附於此。如果授權方更改或修改投資選項，則FPWA和戰略顧問可在向授權方發出書面通知後六十(60)天內隨時修改費用。費用的任何其他變化都必須得到本IMA各方的書面同意。

由FPWA和/或Strategic Advisers提供或通過FPWA和/或Strategic Advisers提供的與託管賬户服務相關的任何信息或建議，如不屬於公共領域或授權方或客户以前不知道的，應視為FPWA、Strategic Advisers及其附屬公司的專有和機密信息，僅供參與者、授權方、客户或他們中任何一方指定的與託管資產相關的人員使用。

FPWA和Strategic Advisers應遵守與MSA中規定的基本類似的保密規定，並應以與MSA要求的相同程度的謹慎來保護機密信息，而且無論如何，應不低於合理的謹慎。

雙方承認，FPAA和戰略顧問可以向其他信託、賬户和計劃提供類似的服務，本IMA中的任何規定都不要求FPAA和戰略顧問向授權方或客户、本計劃或其參與者披露存在此類其他約定，或禁止FPAA和戰略顧問向此類其他客户提供服務。授權方和客户確認，本計劃(S)或其參與者，或其他計劃、參與者或客户，可使用相同、相似或不同的投資方法向其提供教育或其他投資服務。關於客户之間的交易分配，FPAA和Strategic Advisers在分配買賣證券(包括共同基金份額)的訂單時，將公平和公平地對待其每個客户賬户。在客户賬户之間的所有分配將以與FPWA和戰略顧問的受託責任一致的方式進行。

授權方和客户承認，FPWA和Strategic Advisers與其他實體有關聯，這些實體可能會獲得與投資選項相關的基於資產的補償，包括但不限於富達共同基金。

在計劃受ERISA管轄的範圍內，雙方承認，管理賬户服務，在其他情況下將構成被禁止交易的範圍內，旨在遵守關於富達共同基金的被禁止交易類別豁免77-4，其可能不時被修訂(PTCE 77-4)。為此，授權方承認它是受ERISA管轄的計劃的指定受託人，它獨立於PTCE 77-4所指的Fidelity共同基金和戰略顧問，它已收到計劃下可用的富達共同基金的招股説明書，並充分和詳細地披露了計劃就管理賬户服務和投資公司收取或支付的投資諮詢和其他費用。投資指引中向授權方解釋了為什麼戰略顧問可以考慮為選擇管理賬户服務的計劃參與者的賬户購買或銷售富達共同基金的原因。授權方確認已收到此類披露，並在此授權為選擇管理賬户服務的參與者的賬户購買和銷售富達共同基金。

授權方確認已收到《富達個性化計劃及工作條款和條件建議》(表格ADV的第2A部分)，該文件也可在以下網址獲得：

Https://nb.fidelity.com/bin-public/070_NB_IA_Pages/documents/dcl/shared/PPAW/ADV.PDF.

每年一次，除非法律或法規另有要求，否則客户或授權方或其任何一位審計師可要求提供關於根據本IMA提供的投資方向的FPWA和戰略顧問記錄的信息和文件，以審計管理賬户服務，但須事先發出至少90天的書面通知以及建議的範圍，費用由客户承擔。

除非經適用法律或法規允許，否則雙方不得全部或部分轉讓本IMA，也不得將本IMA要求其履行的全部或部分職責全部或部分轉讓給另一方，除非適用法律或法規允許，但前提是，FPWA和戰略顧問可使用否定同意程序將本IMA的全部或部分轉讓給任何附屬公司，即授權方有不少於六十(60)天的時間回覆意向轉讓通知，未對任何此類意向轉讓通知做出迴應即構成同意建議的轉讓。

本IMA的有效性、解釋和履行將根據馬薩諸塞州聯邦的法律進行管理和解釋(不考慮其法律衝突或法律選擇條款)，除非被ERISA取代和先發制人。

如果本IMA與MTA的託管賬户服務條款之間發生衝突，則以本IMA為準。本IMA的某項條款無效或不可執行的裁決或其他確定不影響本IMA任何剩餘條款的有效性或可執行性。

授權方可在沒有事先通知的情況下，在完成對所管理資產的已在進行的投資指示的執行後，隨時命令FPWA和戰略顧問停止活動。如果授權方未能按照本IMA的要求維護投資選項菜單，則FPWA和Strategic Advisers可以停止為託管賬户服務提供模型，並且本協議中的任何內容均不得禁止FPWA和Strategic Advisers根據MSA終止對任何參與者賬户的管理。

在不侷限於上述規定的情況下，本IMA將一直持續到FPWA和Strategic Advisers的附屬公司終止對本計劃的記錄保存服務，或在發出終止通知後六十(60)天。

如果本IMA在任何一段時間內終止，而FPWA和戰略顧問尚未獲得補償，則應支付給FPWA和戰略顧問的費用應按比例計算到終止之日。

所有法律通知、要求或其他非常規通信將以書面形式實際送達或郵寄，郵資預付在封面上規定的地址或一方書面指定的其他地點。

授權方表示，它有權為其作為授權方的計劃任命投資顧問和投資經理，並就該計劃和代表該計劃簽訂本IMA。在本計劃與受託人不是戰略顧問和戰略顧問的附屬公司的信託相關聯的範圍內，授權方表示，該信託的規定授權任命投資顧問和投資經理。在該計劃受ERISA管轄的範圍內，授權方表示，它是該計劃的指定受託人，按照ERISA和該計劃規定的職責和義務行事。

本IMA的每一方特此向其他各方聲明，經所有適用的法律和法規正式授權訂立本IMA，並受本IMA的約束，包括第9款中規定的賠償條款。

本IMA，包括封面、IMA詞彙表和所附附表，以及任何管理管理賬户服務的MSA的任何規定，構成雙方之間的完整協議和諒解，除非本協議另有明確規定，否則不得修改或修改，除非雙方簽署書面文件。每一締約方在本IMA項下的義務，其性質將在本IMA終止後繼續存在，應在本IMA終止後繼續存在。

《投資管理協議》(FPPA)附表A

託管賬户服務的費用

注：如適用，HEI普通股和自營經紀資產不屬於管理型資產，不在費用計算範圍內。

1如果計劃超過費用投保門檻，費用減免將在達到或超過門檻的季度的第一天生效(按計劃計算)。

2淨諮詢費是在任何適用的管理費、採購費、短期交易費、支付給適用的投資期權的類似費用和/或就向本計劃提供的服務向FPWA和戰略顧問關聯公司支付的任何費用之外收取的。

《投資管理協議》(FPPA)附表B

富達®個性化規劃與建議的投資指南

本投資指南可在向授權方發出六十(60)天書面通知後更改。

除非本文另有定義，本IMA中使用的術語應具有與MSA中相同的含義。

“帳户”是指根據客户指示建立和維護的帳户，用於根據計劃為參與者的利益接受繳費，以及由此產生的任何收入、費用、收益或損失。

“顧問法”係指經修訂的1940年投資顧問法。

“附屬公司”是指通過一個或多箇中間人直接或間接控制、由被引用方控制或與其共同控制的任何其他人。

就計劃而言，“授權方”是指有權為計劃保留投資管理人的實體，如果是受ERISA管轄的計劃，則應是指定的受託人。每項計劃的授權方應列在本附件的封面上。

“費用”係指本附件附表A所列應付給管理賬户服務的FPWA和戰略顧問的費用。

“投資指引”指附表B所列的指引。

“投資選項”是指根據本計劃向參與者提供的每個計劃的指定投資選項。

“管理賬户服務”是指富達®個性化規劃和諮詢服務，是由富達基金和戰略顧問公司提供的一種投資管理服務，包括酌情投資管理服務，以及就分配給計劃中合格參與者的資產向參與者提供的某些非酌情諮詢。

“受管資產”是指根據《投資指引》登記參與者賬户中的資產，但不包括(如果適用)參與者根據本計劃條款無權提供投資方向的任何資產、高等學校普通股或以自營經紀方式持有的資產。

“收市”是指紐約證券交易所(NYSE)的正常收盤時間為下午4：00。(ET)然而，如果紐約證券交易所在該時間之前關閉或改變其關閉時間，所有提及紐約證券交易所的關閉時間應指紐約證券交易所的實際或改變的關閉時間。

“其他資產”是指(I)在服務中登記的參與者賬户中非託管資產的計劃資產，包括(如果適用)高等學校普通股或自行經紀機構持有的資產，以及(Ii)計劃以外的參與者的資產。

“計劃書”是指本展品封面上所列的計劃書(S)。

“MSA”指管理FPWA和Strategic Advisers附屬公司為本計劃提供服務的信託、託管、服務或記錄保存協議，其中規定了管理賬户服務的資格、登記和終止登記的條件。