第 1 號修正案
合併協議和計劃
本2024年4月30日第1號修正案（以下簡稱 “修正案”）修訂了華盛頓州公司HOMESTREET, INC.（“公司”）、特拉華州公司（“母公司”）FIRSTREET CAPITAL BANCORP（“母公司”）和華盛頓州公司、母公司直接和全資子公司DYNAMIS SUBILLITY, INC. 於2024年1月16日達成的協議和合並計劃（“協議”）Merger Sub”）。此處使用但未定義的大寫術語具有協議中賦予此類術語的含義。
演奏會：
鑑於，協議各方現在希望按照本協議第9.1節的規定對協議進行修改。
因此，現在，考慮到本修正案中包含的共同契約、陳述、擔保和協議，並打算受本修正案的法律約束，雙方達成以下協議：
1. 修正案。
(a) 特此對《協議摘要》第六段進行修訂並重述如下：
“鑑於在執行和交付本協議或修正案（視情況而定）的同時，作為公司願意簽訂本協議和修正案的條件，母公司已由母公司與其中指定的投資者（“投資者” 和各為 “投資者”）簽訂了單獨的投資協議（均為 “投資協議”），根據該協議，投資者將在執行的同時對母公司進行8000萬美元的股權投資並交付本協議以換取母公司2,461,538股股份普通股（“初始投資”）和1.4億美元同時收購，以換取4,307,692股母公司普通股（“股權融資”）。
(b) 特此對《協議敍文》第八段進行修訂並重述如下：
“鑑於，不遲於第二步生效時間，(i) 北卡羅來納州向日葵銀行、一家全國性銀行協會和母公司（“母銀行”）的全資子公司將從全國銀行協會轉換為德克薩斯州特許銀行，該銀行將成為聯邦儲備系統（此類由此產生的實體，即 “新母銀行” 或 “向日葵銀行”）的成員，以及此類轉換和准入聯邦儲備系統，統稱為 “轉換”) 和 (ii) 緊接第二步合併之後，華盛頓州特許銀行HomeStreet Bank銀行和公司的全資子公司（“公司銀行”）將與新母銀行合併併入新母銀行
（“銀行合併”），因此新母銀行是銀行合併中倖存的實體（“倖存銀行”）。”
(c) 特此對《協議》第1.2 (j) 節進行修訂和重述如下：
“轉換和銀行合併。根據經修訂的本協議的條款和條件，母行應在第二步生效時間之前從全國銀行協會轉變為德克薩斯州特許銀行新母銀行，該銀行將成為聯邦儲備系統的成員。第二步合併後，公司銀行將立即與新母銀行合併併入新母銀行，新母銀行是銀行合併中的倖存實體，銀行合併後，公司銀行的獨立公司存在將終止。雙方同意，銀行合併將在第二步生效時間後立即生效。銀行合併應根據協議和合並計劃實施，其形式由雙方共同商定（“銀行合併協議”）。公司應促使公司銀行，母公司應促使新母銀行在第二步生效後立即執行合併證書或條款以及使銀行合併生效所必需的其他文件和證書（“銀行合併證書”）。銀行合併應根據適用法律在《銀行合併協議》中規定的時間和日期生效，或在適用法律規定的其他時間生效。”
(d) 特此對《協議》第1.4 (a) 節進行修訂，刪除了對 “0.4345” 的提及，並將此類刪除的提法替換為 “0.3867”。
(e) 特此對《協議》第 2.2 (e) 節進行修訂，刪除第 (i) 條中提及的 “33.95 美元”，並將此類刪除的提法替換為 “35.00 美元”。
(f) 特此對《協議》第4.4節進行如下修訂：
(i) 修訂和重申第 (b) 條如下：“根據英國廣播公司法案、《銀行合併法》和《聯邦儲備法》向聯邦儲備委員會提交任何必要的申請、申報和通知（如適用），以及批准或豁免此類申請、申報和通知，”；以及
(ii) 修訂和重申第 (c) 條如下：“向德克薩斯州銀行部提交任何必要的申請、申報和通知（如適用），以及此類申請、申報和通知的批准或豁免，”。
(g) 特此對《協議》第 5.2 (j) 節進行修訂，在 “家長證書修正案” 之後添加以下文本：
“以及轉換所必需的（在向公司提供有關擬議修正案的合理提前通知之後）”
(h) 特此對《協議》第 6.1 (b) 節的最後一句進行修訂和重述如下：
“在本協議中，“必要的監管批准” 一詞是指聯邦儲備委員會（有關轉換、合併和銀行合併）和德克薩斯州銀行部（有關轉換和銀行合併）的所有監管授權、同意、命令和批准（以及與之相關的所有法定等待期的到期或終止），以及（ii）第 3.4 節中規定的所有監管授權、同意、命令和批准（以及與之相關的所有法定等待期的到期或終止）或完成本協議所設想的交易所必需的第 4.4 節（包括可以合理地預計，轉換、合併和銀行合併）或失敗的將對倖存實體產生重大不利影響。”
(i) 特此對協議第6.11（b）節進行修訂，刪除了提及 “母行” 和 “母行” 的內容，並將此類刪除的提法分別替換為 “新母銀行” 和 “新母銀行”。
(j) 特此對《協議》第 6.11 (d) 節進行修訂，刪除了 “北卡羅來納州向日葵銀行” 的提法，並將此類刪除的提法替換為 “向日葵銀行”。
(k) 特此對《協議》第六條進行修訂，將以下案文添加為新的第 6.21 節：
進一步籌集普通股。母公司應盡其合理的最大努力，在修正案之日起五十（50）天內，由母公司及其其他簽署人簽署的2024年1月16日對收購融資證券購買協議（“收購融資SPA”）進行修訂，根據該修正案，母公司將同意在收盤時作為股權融資的一部分額外發行461,539股母公司普通股，以換取對母公司的股權投資 1 500萬美元（或雙方可能商定的更大數額）改為一項或多項投資者或執行收購融資SPA加入協議的其他投資者（以公司合理可接受的形式）。
(l) 特此對《協議》第六條進行修訂，將以下案文添加為新的第 6.22 節：
次級債務發行。母公司應盡其合理的最大努力，在收盤前或收盤時簽訂一項或多項最終協議，每份協議都將在收盤時同期結束，根據該協議，母公司將在收盤時發行總額至少為48,500,000美元的次級債券，符合二級資本資格。
(m) 特此對《協議》第六條進行修訂，將以下案文添加為新的第 6.23 節：
公司商業房地產貸款銷售公司和母公司應合理地相互合作，確定公司或其子公司將要處置的公司或其子公司的商業房地產貸款（定義見下文）約300,000美元（基於本金餘額），或雙方合理確定為獲得必要監管批准所必需的其他金額，此類處置將視交易收盤而定，由本協議雙方合理決定，均有效即日起或在合理可行的情況下儘快在收盤之後，在任何情況下，都要確保此類貸款出售（定義見下文）在母公司和/或其子公司收盤後的即時資產負債表中得到考慮。此外，公司應盡其合理的最大努力，並促使子公司盡最大努力處置此類商業房地產貸款，並簽訂一項或多項貸款銷售協議（定義見下文），規定以商業上合理的最佳價格處置此類商業房地產貸款（“貸款出售”）。為進一步推進上述規定，公司應並應促使其子公司：(i) 就貸款出售與母公司進行合理合作；(ii) 與母公司協商並隨時向其通報貸款銷售狀況；(iii) 向母公司提供與貸款銷售有關的任何合同、協議或安排（如果有）的草稿（“貸款銷售協議”），以及（iv）為母公司提供合理的審查和機會對任何此類貸款銷售協議發表評論，並認真考慮家長提出的任何合理評論。本第 6.23 節中使用的 “商業房地產貸款” 是指收購、開發和施工貸款，以及對持有供出租給第三方的非所有者佔用的房地產的融資，包括多户家庭貸款。
(n) 特此對《協議》第 8.2 (b) 節進行修訂，將以下案文添加為新條款 (v)）：
“儘管本第8.2（b）條中有任何相反的規定，但如果公司在修正案發佈之日之後但在紐約時間2024年5月30日晚上 11:59（“結束日期”）（包括任何重新提出最初在協議簽署之日之前向公司提出的收購提案的第三方），則該收購提案 (x) 並非源於公司違反第 6.12 (a) 和 (y) 條的行為，公司已在 (i) 終止日期和 (ii) 的較晚時間內公開宣佈在公司收到此類收購提案後十 (10) 天后構成高級提案，與之相關的本協議由公司根據第 8.1 (f) 條（建議變更）或 (B) 由母公司根據第 8.1 (h) (i) 條（建議變更）終止，無論哪種情況，均在 (i) 結束日期和 (ii) 公司收到此類收購後十 (10) 天內終止提案，則公司根據8.2 (b) (i) 或 (ii)（如適用）支付或應支付的終止費應減少至2,600,000美元，並且此外，在提交文件後的兩（2）個工作日內，公司應向母公司償還其或其關聯公司產生或應計的所有合理的自付費用和開支（包括外部律師、會計師、投資銀行公司和其他財務顧問、專家、顧問和其他顧問或代表的合理費用和開支）
與本協議和本協議所設想的交易的盡職調查、談判、評估、準備、授權、執行或履行（為避免疑問，包括本修正案）有關或與之相關。”
(o) 特此對《協議》第9.6節進行修訂，在該協議第七句第 (vi) 條中，在 “合併” 和 “以及銀行合併” 之間添加了以下文本：“，轉換”。
(p) 特此修訂《家長披露表》第4.4節，並以附表A的形式重述。
2. 監管事項。為進一步履行《協議》第 6.1 節規定的雙方義務，雙方應相互合作，盡最大努力，(a) 在本修正案通過之日起三十 (30) 天內，在根據本修正案修訂的範圍內，準備和提交與必要監管批准有關的所有申請、通知、請願和文件，以及 (b) 在本修正案通過之日起三十 (30) 天內提交經修訂的本修正案之日起三十 (30) 天內委託書和美國證券交易委員會的 S-4 反映了本修正案和修訂後的交易結構這裏考慮的。
3. 家長配送。在本修正案執行的同時，母公司已向公司交付了收購融資SPA第一修正案（“收購融資SPA修正案”）的真實、正確和完整副本。
4. 公司同意。公司特此同意母公司在協議第6.18節要求的範圍內加入本修正案中規定的收購融資SPA修正案。
5.其他。
(a) 除非本修正案明確修訂和/或取代，否則本協議仍然具有並將繼續具有完全的效力和效力。除非此處明確規定，否則本修正案不構成對本協議任何條款的修正或放棄。在執行和交付本協議後，本協議即被視為已按照本協議的規定進行修訂和補充。此後，本《修正案》和《協議》均應被解讀為同一份文書，但此類修正案和補編的作用不得使迄今為止根據本協議採取的任何行動無效或不恰當。如果本協議與本修正案之間在本協議所述事項上存在任何不一致之處，則以本修正案的條款為準。本協議（或本協議中提及的任何其他文件和文書）中對本協議的提及應視為指經本修正案修正的協議。
(b) 特此以引用方式納入本協議第九條（以及經本修正案第1（o）節修訂的第9.6節），並作必要修改。
[簽名頁面如下]
為此，本協議各方已促成各自官員簽署本修正案，並經正式授權，所有這一切均自上文首次撰寫之日起生效。
第一太陽資本銀行
作者：/s/ 尼爾·阿諾德
姓名：尼爾·阿諾德
職位：首席執行官
DYNAMIS 子公司有限公司
作者：/s/ Mollie H. Carter
姓名：莫莉·H·卡特
職位：首席執行官
HOMESTREET, INC.
作者：/s/ 馬克·梅森
姓名：馬克·梅森
職務：首席執行官