2024 年第一季度收益報告 A p r i l 2 9, 2 0 2 4

2 文本 95,96,96 淺灰色 232、232 黑色 0、0、0 白色 255、255 Accent 1 7,89,52 Accent 2 248,153,40 Accent 3 254,217,129 Accent 4 52,153,70 Accent 5 5,39,67 Accent 6 171,184,195 前瞻性陳述本次財務業績討論包括經修訂的1933年《證券法》第27A條所指的前瞻性陳述，（“1933年法案”）和經修訂的1934年《證券交易法》（“1934年法案”）第21E條。1933年法案和1934年法案的這些條款為前瞻性陳述提供了 “安全港”，以鼓勵公司提供有關其財務業績的潛在信息，前提是它們提供有意義的警示性陳述，確定可能導致實際業績與預期業績顯著差異的重要因素。我們的前瞻性陳述包括對管理層未來運營、產品或服務的計劃或目標的描述，以及對收入、收益或其他經濟表現指標的預測。前瞻性陳述可以通過以下事實來識別：它們與歷史或當前事實不完全相關。它們通常包含 “相信”、“期望”、“打算”、“估計” 等詞語或意思相似的詞語，或以 “將”、“會”、“應該”、“可以” 或 “可能” 開頭的未來或條件動詞。前瞻性陳述基於管理層當前對可能影響我們未來收益的經濟、立法和監管問題的預期。可能導致未來業績與當前管理層預期存在重大差異的因素包括但不限於美國和國外的總體經濟狀況和經濟不確定性，包括恐怖行為、戰爭或其他衝突（例如俄羅斯和烏克蘭之間的戰爭以及最近的以色列和哈馬斯之間的戰爭）對金融市場造成的經濟或其他幹擾、通貨膨脹的影響、供應鏈中斷、利率變化（包括美聯儲採取的行動）控制通貨膨脹）、加利福尼亞州的失業率、存款流量、房地產價值以及對貸款和證券的預期現金流；其他銀行的不利事態發展，包括銀行倒閉對銀行穩定性和流動性的普遍情緒的影響；收購的成本或影響；競爭；會計原則、政策或指導方針的變化；立法或法規的變化；自然災害（例如我們地區的野火和地震）；惡劣的天氣條件；公用事業中斷我們的服務持續的市場；影響我們運營、定價、產品和服務的其他經濟、競爭、政府、監管和技術因素（包括外部欺詐和網絡安全威脅）；以及收購的成功整合。可能導致業績或業績與我們之前的前瞻性陳述存在重大差異的重要因素詳見我們向美國證券交易委員會提交的2023年12月31日10-K表的第1A項風險因素部分和2023年9月30日向美國證券交易委員會提交的10-Q表格，其副本可免費向我們索取。前瞻性陳述僅代表其發表之日。Bancorp沒有義務公開發布對這些前瞻性陳述進行的任何修訂的結果，這些修訂可能是為了反映本新聞稿發佈之日之後發生的事件或情況或反映意外事件的發生。公認會計準則與非公認會計準則財務指標本演示文稿包括一些非公認會計準則財務指標，如本演示文稿附錄所示。請參閲我們在2024年4月29日向美國證券交易委員會提交的第9項 “財務報表和附錄99.1” 下的表格8-K中包含的公認會計原則與非公認會計準則財務指標的對賬。

3 文本 95,96,96 淺灰色 232、232 黑色 0、0、0 白色 255、255 Accent 1 7,89,52 Accent 2 248,153,40 Accent 3 254,1517,129 Accent 4 52,153,70 Accent 5 5,39,67 Accent 6 171,184,195 加利福尼亞州馬林銀行諾瓦託總部 BMRC 納斯達克市值 38 億美元總資產 5.5 億美元 96% 股息收益率17.05％加拿大皇家銀行BMRC總額一覽 O P T I O N 2 截至2024年3月31日的數據關係銀行在信任、誠信和專業知識的基礎上建立牢固的長期客户關係，通過卓越的服務激發忠誠度。紀律嚴明的基本面運用紀律嚴明的業務方法，健全的銀行業務慣例，高質量的產品和穩定的基本面，確保持續的強勁業績。社區承諾通過積極的員工志願服務、非營利組織董事會的領導和財務捐款回饋我們所服務的社區。27 個提供全方位服務的分支機構 7 個商業銀行辦公室

4 文本 95,96,96 淺灰色 232、232 黑色 0、0、0 白色 255、255 Accent 1 7,89,52 Accent 2 248,153,40 Accent 3 254,217,129 Accent 4 52,153,70 Accent 6 171,184,195 2024 年第一季度亮點 (1) 參見附錄活動中的非公認會計準則財務指標對賬 • 按平均利率發放新貸款 8.18％，比第一季度回報率高出266個基點 • 將借款減少了2,600萬美元，成本為5.15％ • 維持了無息存款餘額 • 招聘了機會主義新員工並實施了新的薪酬計劃對貸款渠道產生積極影響資本•Bancorp基於風險的總資本為17.1％ •Bancorp TCE/TA為9.8％，經HTM證券調整後為7.7％ 1主要運營趨勢•利息收益率為3.75％，較23年第四季度增長7個基點 • 等值税淨利率從23年第四季度的2.53％穩定在2.50％ •存款和流動性在24年第一季度存款和流動性中增長23個基點 • 非利息計息存款保持強勁，佔存款總額的44％ •第一季度存款總成本為1.38％（計息2.46％），為1.41％（計息2.50％）3月。• 存款總額較23年第四季度下降0.2％ • 未投保存款估計佔存款總額的28％ • 淨可用資金19億美元 • 充足的流動性為估計的未投保存款提供208％的覆蓋率貸款和信貸質量 • 我們沒有看到新的問題抵免額度的實質性形成，剛剛發現的問題抵免額仍在討論和解決過程中。• 非應計貸款佔貸款總額的0.31％（高於43年第四季度的0.39％），餘額下降了21％，這主要是由於回報和還款 • 分類貸款為2.67％貸款總額的百分比（高於423年第四季度的1.56％），這證明瞭嚴格的監控 • 35萬美元的信貸損失準備金 • 投資組合貸款總餘額較23年第四季度下降了0.9％

5 文本 95,96,96 淺灰色 232、232 黑色 0、0、0 白色 255、255 Accent 1 7,89,52 Accent 2 248,153,40 Accent 3 254,217,129 Accent 4 52,153,70 Accent 5 5,39,67 Accent 6 171,184,195 穩健資本比率 • 截至2024年3月31日，我們保持了較高的資本水平，處於強勢地位 • 風險資本總額 24年第一季度增長了16個基點至17.1％ • 有形普通股比率在24年第一季度提高了3個基點至9.8％ • 由於我們繼續在強勁資本的基礎上再接再厲，在24年第一季度沒有回購*見非公認會計準則財務指標對賬在附錄中。6.5% 8.0% 10.0% 5.0% 16.0% 16.0% 10.9% 9.8% 7.7% 資本充足門檻馬林銀行萬科銀行 TCE 調整對 HTM 證券的 TCE 調整* 普通股一級風險基於風險的資本總額一級風險基礎資本一級槓桿有形普通股

6 文本 95,96,96 淺灰色 232、232 黑色 0、0、0 白色 255、255 Accent 1 7,89,52 Accent 2 248,153,40 Accent 3 254,217,129 Accent 4 52,153,70 Accent 5 5,39,67 Accent 6 171,184,195 戰略資產負債表在上個季度重新定位 • 銀行從 AFS 證券銷售中獲得了 1.26 億美元的收益，平均收益率為 1.26 億美元 50%。• 所得款項償還了借款並再投資於高收益資產 • 預期收益為：每股收益、淨利率、資產回報率和其他指標 • 重新定位後，平均賬面收益率證券投資組合增加了7個基點，有效期限增加了0.2個（以千計）AFS和HTM證券T/E賬面收益率有效期限税前未實現收益（虧損）税前已實現虧損1 AFS佔總投資證券投資組合的百分比截至2023年9月30日 1,442,031 美元 2.24% 4.9 美元（248,149）N/A 45% 第四季度證券銷售額125,955 美元 1.50% 1.50% 1.50％ 1.5% 1.50％ 7 美元 (5,907) 美元 (4,160) 第四季度税前未實現虧損變動不適用 N/A 70,423 美元不適用 N/A 截至2023年12月31日的證券投資組合1,366,858 美元 2.31% 5.1 美元 (171,819) N/A 36% 1適用 29.56% 的州和聯邦混合法定税率，

7 文本 95,96,96 淺灰色 232、232 黑色 0, 0, 0 白色 255, 255, 255 Accent 1 7,89,52 Accent 2 248,153,40 Accent 3 254,153,70 Accent 5 5,39,67 Accent 6 171,184,195 1 應納税等值物。2 參見附錄中的非公認會計準則財務指標對賬高質量證券投資組合生成截至3月的現金流數據 31/24 AFS 證券投資組合機構 MBS/CMO 64% GSES 12% 市政債券 17% 小企業管理局 3% 公司債券及其他 2% 美國證券交易所 2%（按公允價值計算的百萬美元）5.364億美元 HTM 證券投資組合機構 MBS/CMO 74% GSES 16% 市政債券債券 7% 公司債券 3% 9.151億美元（按成本計算為百萬美元）平均收益率1 — 2.05% 預計有效期限 — 4.41 未實現虧損（税後）— 4,650 萬美元 TCE Bancorp — 9.8% 平均收益率 — 2.48% 預計有效期限 — 5.66 未實現虧損（税後）— 8,39 萬美元 TCE Bancorp w/ HTM — 7.7% 2

8 文本 95,96,96 淺灰色 232、232 黑色 0、0、0 白色 255、255 Accent 1 7,89,52 Accent 2 248,153,40 Accent 3 254,1517,129 Accent 4 52,153,70 Accent 5 5,39,67 Accent 6 171,184,195 強流動性：19 億美元的淨可用性 • 即時可用的應急資金佔24年3月31日未投保存款估計值的208％ • 該銀行長期以來一直使用與大型銀行類似的指標和工具定期監控最低流動性要求，例如流動性覆蓋率和多場景、長期壓力測試 • 存款相對於實際經驗，流動性監控和壓力測試的流出假設比較保守。•聯邦儲備銀行的臨時緊急BTFP機制已於3月11日結束。質押證券被用來增加折扣窗口的容量。流動性和未投保存款（百萬美元）截至2024年3月31日的2.1倍承保率（百萬美元）總可用金額淨可用性內部來源非限制性現金 1 美元 13.4 N/A 13.4 美元未支配證券 465.0 N/A 465.0 外部來源 FHLB 信貸額度 951.2 美元 — 951.2 FRB 信貸額度 350.0 — 350.0 代理銀行的信貸額度 125.0 — 125.0 總流動性 1,904.6 美元 1,904.6 1 不包括在途的現金物品注意：可通過Intrafi和Reich & Tang等網絡進行經紀存款購買以及經紀存款銷售上面未包括在內。估計流動性為1,904.6美元，915.4美元未投保的存款

9 文本 95,96,96 淺灰色 232、232 黑色 0, 0, 0 白色 255, 255, 255 Accent 1 7,89,52 Accent 2 248,153,40 Accent 3 254,217,129 Accent 4 52,153,70 Accent 6 171,184,195（按公允價值計算為百萬美元）強勁資產質量的歷史 • 將1,050萬美元從特別提及升級為通過風險評級和無需特別提及任何重大降級 • 非應計貸款繼續保持在較低水平 • 穩定、穩健的信貸文化和承保原則支持強勁的資產質量 • 非應計貸款的淨扣除額一直可以忽略不計過去五年由於承保基本面強勁，但2023年第四季度的扣除額包括因出售貸款而從補貼中扣除的40.6萬美元 • 信貸損失備抵佔貸款總額的1.24％，略高於2023年第四季度的1.21％非應計貸款/總貸款226美元9,233美元 8,376美元 2,432美元 7,992美元 6,296美元 0.01% 0.37% 0.44% 0.3712% 39% 0.31% 非應計 (000) 非應計貸款/總貸款 2019 2020 2021 2023 年第 1 季度第 24 季度非應計貸款/總貸款季度進展 0.10% 0.10% 0.27% 0.39% 0.39% 0.31% 0.31% 0.31% 0.31% 23 年第一季度第 23 季度第三季度第四季度第一季度

10 文本 95,96,96 淺灰色 232、232 黑色 0、0、0 白色 255、255 Accent 1 7,89,52 Accent 2 248,153,40 Accent 3 254,217,129 Accent 4 52,153,70 Accent 6 171,184,195 強力存款特許經營 • 存款組合繼續偏向高比例的無息存款 • 存款總成本為 1.38% (第一季度計息（2.46％），3月份為1.41％（計息2.50％）• 第一季度定期存款餘額增長了1,620萬美元，定期存款投資組合總平均到期日約為六個月，平均利率為3.17％。大約 93% 的定期存款在12個月內到期。• 我們的定期存款不是來自經紀存款市場或宣傳的存款證特惠。24第一季度的總存款組合存款總額（百萬美元）2,337 2,504 美元 3,808 美元 3,574 美元 3,290 美元 3,284 1,271 1,538 2,201 2,127 1,667 1,667 1,656 968 869 1,457 1,372 1,372 $119 251 267 交易儲蓄和 MMDA 時間 2019 2021 2023 第一季度非利息 44.0% IB DDA 6.5% 儲蓄 6.8% 貨幣市場 34.6% 時間 8.1% 32.8億美元

11 文本 95,96,96 淺灰色 232、232 黑色 0、0、0 白色 255、255 Accent 1 7,89,52 Accent 2 248,153,40 Accent 3 254,217,129 Accent 4 52,153,70 Accent 5 5,39,67 Accent 6 171,184,195 • 第一季度新賬户中有34％為計息賬户按計數 • 第一季度新賬户中有70％以美元計息，加權平均利率為3.07％ • 互惠存款網絡計劃（擴大聯邦存款保險公司保險產品）在第一季度新賬户組合（按數量計算）的利用率在24年第一季度第一季度中名義上增加了510萬美元精細存款賬户構成現有關係-新 27% 賬户遷移 39% 新關係 34% 1,186（以千計；賬户數量除外）計息非計息消費者賬户餘額總額1,017,978 美元 339,538 美元 1,357,516 美元賬户數量 15,873 17,497 33,370 每個賬户平均餘額 64 美元 19 美元 41 商業賬户餘額 818,754 美元 1,0974 美元 414 美元 1,916,168 賬户數量 4,066 11,441 15,507 每個賬户的平均餘額 201 美元 96 美元 124 美元 *不包括控股公司現金和存款結算等內部運營賬户賬户總額為270萬美元。存款賬户組合——消費者與企業 24年第一季度

12 文本 95,96,96 淺灰色 232、232 黑色 0、0、0 白色 255、255 Accent 1 7,89,52 Accent 2 248,153,40 Accent 3 254,217,129 Accent 4 52,153,70 Accent 6 171,184,195 • 2024 年第一季度貸款發放收益率（266 個基點）明顯高於已還貸款的收益率 • 渠道顯著增長以及在24年第一季度實現多元化，從關鍵員工到強化薪酬和電話計劃•健全的承保產生了高質量的貸款組合，信貸成本低，週期收益穩定 • 延長信貸和服務現有客户的需求同時確保新的機遇帶來適當的風險和回報水平謹慎、可持續的貸款增長模式 1.843 美元 2.089 美元 2.256 2.093 2.075 2.055 4.73% 4.15% 4.23% 4.29% 4.65% 4.65% 4.81% 非購買力平價貸款 2019 年 2021 2023 年 1Q2024 五年複合年貸款增長率：3.0% 1 總貸款（十億美元）1 2019 年 3 月 31 日至 2024 年 3 月 31 日的複合年增長率 2 包括 2021 年第三季度獲得的 ARB 貸款 2

13 文本 95,96,96 淺灰色 232、232 黑色 0、0、0 白色 255、255 Accent 1 7,89,52 Accent 2 248,153,40 Accent 3 254,217,129 Accent 4 52,153,70 Accent 5 5,39,67 Accent 6 171,184,195 多元化貸款組合截至 2023 年第四季度——與 2023 年第四季度相比沒有實質性變化 • 借款人之間的貸款組合多元化、我們地理覆蓋範圍內的行業、貸款和房地產類型 — 86% 的貸款和 92% 的貸款（不包括非營利組織）由借款實體的所有者擔保。• 非業主自用的商業地產（“NOO-CRE”）“）按房地產類型分散良好，88％的貸款（不包括非營利組織在內的90％的貸款）由借款實體的所有者擔保。• 我們的多户家庭投資組合中租金控制房產的敞口最小，平均為160萬美元，佔我們貸款組合總額的2.5％ • 自2001年以來，所有NOO-CRE和OO-CRE的淨扣除總額為160萬美元 • 建築貸款佔總投資組合的一小部分 OO-CRE CRE 16% C&I 7% 消費者 13% 建築業 4% NOO-CRE 60% 第一季度貸款總額 21億美元辦公室 30% 混合用途9% 零售 20% 倉庫和工業 11% 多户家庭 12% 其他 18% 第一季度NOO-CRE貸款總額12億美元

14 文本 95,96,96 淺灰色 232、232 黑色 0、0、0 白色 255、255 Accent 1 7,89,52 Accent 2 248,153,40 Accent 3 254,217,129 Accent 4 52,153,70 Accent 5 5,39,67 Accent 6 171,184,195 * 根據最新的年度評估程序，針對超過100萬美元的貸款計算注意：薩克拉曼多包括周邊地區各縣。截至24年3月31日，NOO-CRE投資組合在不同房地產類型和縣之間實現了多元化——與2023年第四季度相比沒有實質性變化平均餘額：180萬美元最大餘額：140萬美元貸款總額：143萬加元平均值。LTV*：56% 平均餘額：190 萬美元最大餘額：1480 萬美元貸款總數：75 Wtd平均值。LTV*：52% 平均餘額：140 萬美元最大餘額：1180 萬美元貸款總數：110 Wtd平均值。LTV*：58% 舊金山 3% 阿拉米達 6% 薩克拉門託 19% 納帕 16% 其他灣區 15% 其他 9% 馬林 17% 索諾瑪 15% 舊金山 11% 阿拉米達 18% 薩克拉門託 18% 納帕 3% 其他灣區 4% 其他 8% 馬林 11% 索諾瑪 27% 舊金山 26% 阿拉米達 14% 薩克拉門託 4% 納帕 7% 其他灣區 5% 其他 14% 馬林 14% 索諾瑪 16% 零售第一季度倉庫和工業 24年第一季度多户家庭第二季度2.51億美元 1.41億美元 1.49億美元

15 文本 95,96,96 淺灰色 232、232 黑色 0、0、0 白色 255、255 Accent 1 7,89,52 Accent 2 248,153,40 Accent 3 254,1517,129 Accent 4 52,153,70 Accent 5 5,39,67 Accent 6 171,184,195 • 3.67 億美元的信用風險敞口分佈在我們的貸款業務中，包括 151 筆貸款 • 平均貸款餘額為 240 萬美元 — 最大貸款為1,680萬美元 • 加權平均貸款市值比率為60％，加權平均還本付息率為1.58倍* • 舊金山市NOO-CRE辦公室風險敞口占貸款組合總額的3％，佔NOO-CRE貸款總額的6％ NOO-CRE辦公室各縣投資組合*根據最新的年度審查流程計算的超過100萬美元的貸款非業主自用辦公室風險敞口截至24年3月31日——與2023年第四季度相比沒有實質性變化舊金山 19% 阿拉米達 6% 薩克拉門託 7% 納帕 10% 其他灣區 13% 其他 4% 馬林 24% 索諾瑪 17% 3.67億美元舊金山市NOO-CRE辦公室投資組合總餘額：7,050萬美元平均貸款總額：540萬美元貸款數量:13 筆貸款平均壽命*: 70% 平均 DCR: 0.99 倍平均入住率:78% 13 筆貸款中 12 筆由低層建築擔保，一筆貸款由低層建築擔保10 層高的建築。

16 文本 95,96,96 淺灰色 232、232 黑色 0、0、0 白色 255、255 Accent 1 7,89,52 Accent 2 248,153,40 Accent 3 254,217,129 Accent 4 52,153,70 Accent 5 5,39,67 Accent 6 171,184,195（按公允價值計算的百萬美元）* 貸款估值主要基於發起時的評估值或更新的評估某些分類貸款，以及截至24年3月31日自有CRE投資組合的餘額截至2023年3月31日——與2023年第四季度相比沒有實質性變化零售 8% 學校 15% 葡萄酒 11% 教堂 6% 天然氣/汽車 9% 健康俱樂部 2% 混合用途 3% 其他 5% 辦公室 18% 工業 23% 納帕 17%薩克拉曼多 19% 索諾瑪 10% 其他 18% 阿拉米達 15% Marin 21% OO 按縣劃分的 CRE 第 1 季度平均餘額：110 萬美元最大貸款：1,55 萬美元週日Ave LTV*：45% 總餘額：3.286億美元貸款總額：按類型劃分的304 OO CRE 24年第一季度3.29億美元 3.29億美元 3.29億美元

17 文本 95,96,96 淺灰色 232、232 黑色 0、0、0 白色 255、255 Accent 1 7,89,52 Accent 2 248,153,40 Accent 3 254,217,129 Accent 4 52,153,70 Accent 5 5,39,67 Accent 6 171,184,195（按公允價值計算的百萬美元）* 貸款估值主要基於發起時的評估值或更新的評估對於某些高額貸款或分類貸款，以及截至24年3月31日的餘額建築投資組合集中度截至24年3月31日按類型劃分的施工第一季度按縣分列的建築業第一季度多户住宅 68% 1-4 住宅 31% 土地和農業 1% 舊金山 62% 阿拉米達 27%其他灣區3％馬林7％索諾瑪1％平均餘額：550萬美元最大貸款：1940萬美元Wtg AveLTV*：72％總餘額：7,150萬美元無資金承付款：1,020萬美元貸款總額：13億7100萬美元7100萬美元 • 自23年第四季度以來，建築貸款因項目竣工減少了2720萬美元 • 大部分回報來自舊金山以外的縣，撥款從44％增加到62％，但舊金山沒有額外的美元敞口

18 文本 95,96,96 淺灰色 232、232 黑色 0、0、0 白色 255、255 Accent 1 7,89,52 Accent 2 248,153,40 Accent 3 254,217,129 Accent 4 52,153,70 Accent 5 5,39,67 Accent 6 171,184,195 到 2025 年 NOO CRE 投資組合的低再融資風險 • 我們對2025年底前到期或重新定價的貸款進行了深入研究 * • 投資組合完全有能力在到期日或重新定價日吸收更高的利率環境 • Wtd 到期貸款的平均 DSC 假設：當前市場利率 + 3.00% 的利差，全額提取的商業房地產信貸額度，25-年度攤銷 • Wtd 對貸款重新定價的平均 DSC 假設：當前市場利率 + 合同利差、已用完的商業房地產信貸額度、每筆貸款的剩餘攤銷到期貸款承諾 > 100 萬美元貸款數量承諾未償餘額 Wtd平均值。Rate Wtd.平均值。DSC 2024 13 3,790萬美元 3,430萬美元 5.17% 1.59x 2025 27 9,190萬美元 8,670萬美元 4.98% 1.31x 總計 40 美元1.298億美元 1.31x 重定價貸款承諾 > 100 萬美元貸款數量承諾未清餘額 Wtd平均值。Rate Wtd.平均值。DSC 2024 10 2230萬美元 2,230萬美元 4.25% 1.44x 2025 18 372萬美元 3,720萬美元 4.46% 1.62x 總計 28 5,950 萬美元 59.5 萬美元截至2024年3月31日的承諾、未清餘額和加權平均利率

19 文本 95,96,96 淺灰色 232、232 黑色 0、0、0 白色 255、255 Accent 1 7,89,52 Accent 2 248,153,40 Accent 3 254,217,129 Accent 4 52,153,70 Accent 5 5,39,67 Accent 6 171,184,195 • 關聯季度 NIM 下降了 3 個基點，主要是由於存款利率上升和平均盈利資產餘額減少，部分抵消了部分抵消通過減少借款以及提高貸款和投資利率 • 3月份的存款成本增加到141個基點，而2023年12月的存款成本為123個基點 • 利率風險在利率下降的環境中，頭寸與更高的責任敏感度保持了良好的平衡。• 我們的做法是在利率上升和下降的環境中使用相對於實際值的保守建模貝塔假設，並根據需要進行調整以反映重新定價預期。淨利率驅動因素 2.53% 0.15% —% (0.08)% (0.23)% 0.13% 2.50% 2023年第四季度貸款證券現金存款借款第一季度淨利率關聯季度變化 1.15% 1.36% 1.60% 1.71% 1.81% 1.81% 1.91% 2.11% 2.24% 2.47% 2.50% 4.83% 5.08% 5.33% 5.33% 5.33% 5.33% 5.33% 5.33% 5.33% 5.33% 5.33% 5.33% 5.33% 5.33% 5.33% 5.33% 5.33% 5.33% 5.33% 5.33% 5.33% 5.33% 5.33% 5.33% 5.33% 5.33% 5.33% 5.33% 5.33% 5.33% 5.33% 5.33% 5.33% 5.33% 5.33% 5.33% 5.33% 5.33% 5.33% IB 存款聯邦基金 4/23 5/23 6/23 7/23 8/23 9/23 9/23 10/23 11/23 12/23 12/23 12/23 1/23 1/24 2/24 2/24 3/24 IB 存款與聯邦基金的平均每月成本

20 文本 95,96,96 淺灰色 232、232 黑色 0、0、0 白色 255、255 Accent 1 7,89,52 Accent 2 248,153,40 Accent 3 254,217,129 Accent 4 52,153,70 Accent 5 5,39,67 Accent 6 171,184,195 貸款和證券 — 重定價和到期日為百萬美元，除非另有説明，否則貸款總額1 * 期限利率結構 3 個月或以下 3-12 個月 1-3 年 3-5 年 5-15 年 15 年以上 15 年總浮動利率浮動利率浮動利率浮動利率 C&I 71.3 美元 5.3 美元 14.3 美元 29.2 美元 27.9 美元 2.9 美元 150.9 美元 56.2 美元 12.8 美元 7.6 美元 74.3 美元 27.9 美元 27.9 美元 2.9 美元 150.9 美元 56.2 美元 12.8 美元 74.3 美元 74.3 美元房地產：自住的 CRE 6.1 5.4 41.2 63.5 205.3 7.1 328.6 0.8 35.0 103.2 189.6 非業主自住 CRE 50.1 38.5 223.6 256.0 654.0 14.4 1,236.6 99.6 339.0 788.9 建築 33.8 18.8 39.6 339.0 788.9 建築 33.8 18.8 — — — 0.7 — 0.7 其他住宅 0.4 — 19.3 — 71.5 — 12.5 55.3 房屋淨值 86.1 — — 0.7 — 86.8 86.1 — — 0.7 — — 0.7 其他住宅 0.4 — — 0.5 1.7 108.0 113.5 — 3.7 108.5 1.3 分期付款和其他消費者 0.5 1.1 8.8 3.2 53.4 0.1 67.1 0.1 7.5 51.4 總計 248.3 美元 71.2 美元 288.3 美元 352.4 美元 962.3 美元 132.5 美元 2,055.0 美元 156.0 美元 158.9 美元 1,161.5% 總計 12% 4% 14% 17% 47% 6% 100% 8% 28% 56%加權平均利率 7.83% 5.84% 4.57% 5.10% 4.21% 3.90% 4.89% 1 金額代表攤銷成本。基於固定利率貸款和浮動利率貸款的最低和上限的到期日以及所有其他浮動利率貸款的下一個重新定價日期。不包括預付款假設。截至2024年3月31日的投資證券2* 2 包括適用預付款假設的可供出售和持有至到期的投資證券。到期日和預計現金流分配 3 個月或以下 3-12 個月 1-3 年 3-5 年 5-10 年 10 年以上 10 年本金（面值）和利息總額 33.3 美元 122.5 美元 375.1 美元 310.1 美元 598.3 美元 311.7 美元 1,751.0 美元 1,751.0% 合計 2% 7% 21% 18% 34% 18% 100%

文本 95,96,96 淺灰色 232、232 黑色 0、0、0 白色 255、255、255 Accent 1 7,89,52 Accent 2 248,153,40 Accent 3 254,217,129 Accent 4 52,153,70 Accent 5 5,39,67 Accent 6 171,184,195 附錄

22 文本 95,96,96 淺灰色 232、232 黑色 0、0、0 白色 255、255 Accent 1 7,89,52 Accent 2 248,153,40 Accent 3 254,217,129 Accent 4 52,153,70 Accent 6 171,184,195 GAAP 與非 GAAP 財務指標的對賬（以千計，未經審計）有形普通股——Bancorp 股東權益總額436,680美元商譽和核心無形存款（76,269美元）總TCE a 360,411 HTM證券的未實現虧損，扣除税款（83,931）TCE，扣除HTM證券（非公認會計準則）的未實現虧損b 276,480美元總資產3,767美元,176 商譽和核心無形存款（76,269）有形資產總額 c 3,690,907 扣除税款後 HTM 證券的未實現虧損（83,931）扣除HTM證券未實現虧損的總有形資產（非公認會計準則）d 3,606,976 美元 Bancorp TCE 比率 a/c 9.8% Bancorp TCE 比率，扣除HTM證券的未實現虧損（非公認會計準則）) b/d 7.7% 有關這項非公認會計準則財務指標的進一步討論，請參閲我們在2024年1月29日向美國證券交易委員會提交的第9項——財務報表和附錄99.1下的8-K表。

23 短信 95,96,96 淺灰色 232、232 黑色 0、0、0 白色 255、255 Accent 1 7,89,52 Accent 2 248,153,40 Accent 3 254,217,129 Accent 4 52,153,70 Accent 5 5,39,67 Accent 6 171,184,195 聯繫我們蒂姆·邁爾斯總裁兼首席執行官 (415) 763-4970 timmyers@bankofmarin.com Tani Girton 執行副總裁、財務總監官員 (415) 884-7781 tanigirton@bankofmarin.com 媒體請求：Yahaira Garcia-Perea 營銷和企業傳播經理 (916) 231-6703 yahairagarcia-perea@bankofmarin.com