以百萬美元計,每股數據除外 | |||||||||||
三個月已結束 | |||||||||||
摘要財務數據和關鍵指標 | 2024年3月31日 | 2023年12月31日 | 2023年3月31日 | ||||||||
運營結果: | |||||||||||
淨利息收入 | $ | 1,817 | $ | 1,911 | $ | 850 | |||||
信貸損失準備金 | 64 | 249 | 783 | ||||||||
扣除信貸損失準備金後的淨利息收入 | 1,753 | 1,662 | 67 | ||||||||
非利息收入 | 627 | 543 | 10,259 | ||||||||
非利息支出 | 1,376 | 1,492 | 855 | ||||||||
所得税前收入 | 1,004 | 713 | 9,471 | ||||||||
所得税支出(福利) | 273 | 199 | (47) | ||||||||
淨收入 | 731 | 514 | 9,518 | ||||||||
優先股分紅 | 15 | 15 | 14 | ||||||||
普通股股東可獲得的淨收益 | $ | 716 | $ | 499 | $ | 9,504 | |||||
普通股股東可獲得的調整後淨收益 (1) | $ | 769 | $ | 678 | $ | 292 | |||||
税前、撥備前淨收入 (PPNR) (1) | $ | 1,068 | $ | 962 | $ | 10,254 | |||||
每股信息: | |||||||||||
普通股攤薄後每股收益(EPS) | $ | 49.26 | $ | 34.33 | $ | 653.64 | |||||
調整後的攤薄後每股收益 (1) | 52.92 | 46.58 | 20.09 | ||||||||
期末每股普通股賬面價值 | 1,443.03 | 1,403.12 | 1,262.76 | ||||||||
期末每股普通股有形賬面價值 (TBV) (1) | 1,398.88 | 1,357.77 | 1,213.82 | ||||||||
關鍵績效指標: | |||||||||||
平均資產回報率 (ROA) | 1.36 | % | 0.95 | % | 33.23 | % | |||||
調整後的投資回報率 (1) | 1.46 | 1.28 | 1.07 | ||||||||
PPNR 公路 (1) | 1.99 | 1.78 | 35.80 | ||||||||
調整後的PPNR ROA (1) | 2.12 | 2.27 | 1.69 | ||||||||
普通股平均回報率 (ROE) | 13.97 | 9.97 | 367.47 | ||||||||
調整後的投資回報率 (1) | 15.01 | 13.53 | 11.30 | ||||||||
平均有形普通股回報率 (ROTCE) (1) | 14.42 | 10.32 | 386.69 | ||||||||
調整後的 ROTCE (1) | 15.50 | 14.00 | 11.89 | ||||||||
效率比 | 56.30 | 60.80 | 7.70 | ||||||||
調整後的效率比 (1) | 50.29 | 48.00 | 58.39 | ||||||||
淨利率 (NIM) (2) | 3.67 | 3.86 | 3.41 | ||||||||
在期末選擇資產負債表項目: | |||||||||||
投資證券總額 | $ | 35,044 | $ | 29,999 | $ | 19,527 | |||||
貸款和租賃總額 | 135,370 | 133,302 | 138,288 | ||||||||
經營租賃設備總額,淨額 | 8,811 | 8,746 | 8,331 | ||||||||
存款總額 | 149,609 | 145,854 | 140,050 | ||||||||
借款總額 | 37,540 | 37,654 | 46,094 | ||||||||
貸款與存款比率 | 90.48 | % | 91.39 | % | 98.74 | % | |||||
非計息存款佔存款總額 | 26.25 | 27.29 | 39.02 | ||||||||
期末資本比率:(3) | |||||||||||
基於風險的總資本比率 | 15.66 | % | 15.75 | % | 14.86 | % | |||||
基於風險的一級資本比率 | 14.00 | 13.94 | 13.13 | ||||||||
普通股一級比率 | 13.44 | 13.36 | 12.53 | ||||||||
一級槓桿資本比率 | 10.11 | 9.83 | 16.72 | ||||||||
期末資產質量: | |||||||||||
非應計貸款佔貸款和租賃總額的比例 | 0.79 | % | 0.73 | % | 0.60 | % | |||||
貸款和租賃的貸款和租賃損失備抵金(ALLL) | 1.28 | 1.31 | 1.16 | ||||||||
該期間的淨扣除率 | 0.31 | 0.53 | 0.27 | ||||||||
(1) 表示非公認會計準則衡量標準。有關與最直接可比的GAAP指標的對賬,請參閲隨後包含在這些材料中的非公認會計準則對賬。“調整後” 項目不包括重要項目的影響。 | |||||||||||
(2) 扣除保理客户的平均信貸餘額和存款後計算。 | |||||||||||
(3) 截至本季度末的資本比率是初步的,尚待季度監管文件完成。 |
以百萬美元計,股票和每股數據除外 | |||||||||||
三個月已結束 | |||||||||||
損益表(未經審計) | 2024年3月31日 | 2023年12月31日 | 2023年3月31日 | ||||||||
利息收入 | |||||||||||
貸款的利息和費用 | $ | 2,354 | $ | 2,391 | $ | 1,017 | |||||
投資證券的利息 | 282 | 241 | 107 | ||||||||
銀行存款利息 | 448 | 485 | 87 | ||||||||
利息收入總額 | 3,084 | 3,117 | 1,211 | ||||||||
利息支出 | |||||||||||
存款 | 928 | 865 | 288 | ||||||||
借款 | 339 | 341 | 73 | ||||||||
利息支出總額 | 1,267 | 1,206 | 361 | ||||||||
淨利息收入 | 1,817 | 1,911 | 850 | ||||||||
信貸損失準備金 | 64 | 249 | 783 | ||||||||
扣除信貸損失準備金後的淨利息收入 | 1,753 | 1,662 | 67 | ||||||||
非利息收入 | |||||||||||
經營租賃設備的租金收入 | 255 | 252 | 233 | ||||||||
費用收入和其他服務費 | 75 | 80 | 47 | ||||||||
客户投資費用 | 50 | 51 | 2 | ||||||||
財富管理服務 | 51 | 48 | 40 | ||||||||
國際費用 | 28 | 30 | 4 | ||||||||
存款賬户的服務費 | 44 | 44 | 24 | ||||||||
保理佣金 | 17 | 22 | 19 | ||||||||
持卡人服務,網絡 | 40 | 36 | 21 | ||||||||
商户服務,網絡 | 12 | 12 | 10 | ||||||||
保險佣金 | 15 | 14 | 13 | ||||||||
出售可供出售的投資證券的已實現虧損,淨額 | — | — | (14) | ||||||||
有價股票證券的公允價值調整,淨額 | (4) | 9 | (9) | ||||||||
出售租賃設備的收益,淨額 | 10 | 2 | 4 | ||||||||
收購收益 | — | (83) | 9,824 | ||||||||
債務消滅造成的損失 | (2) | — | — | ||||||||
其他非利息收入 | 36 | 26 | 41 | ||||||||
非利息收入總額 | 627 | 543 | 10,259 | ||||||||
非利息支出 | |||||||||||
經營租賃設備的折舊 | 96 | 96 | 89 | ||||||||
維護和其他運營租賃費用 | 45 | 59 | 56 | ||||||||
工資和福利 | 744 | 714 | 420 | ||||||||
淨佔用費用 | 62 | 65 | 50 | ||||||||
設備費用 | 114 | 114 | 58 | ||||||||
專業費用 | 25 | 28 | 11 | ||||||||
第三方手續費 | 60 | 66 | 30 | ||||||||
聯邦存款保險公司的保險費用 | 41 | 82 | 18 | ||||||||
營銷費用 | 14 | 24 | 15 | ||||||||
收購相關費用 | 58 | 116 | 28 | ||||||||
無形資產攤銷 | 17 | 17 | 5 | ||||||||
其他非利息支出 | 100 | 111 | 75 | ||||||||
非利息支出總額 | 1,376 | 1,492 | 855 | ||||||||
所得税前收入 | 1,004 | 713 | 9,471 | ||||||||
所得税支出(福利) | 273 | 199 | (47) | ||||||||
淨收入 | $ | 731 | $ | 514 | $ | 9,518 | |||||
優先股分紅 | 15 | 15 | 14 | ||||||||
普通股股東可獲得的淨收益 | $ | 716 | $ | 499 | $ | 9,504 | |||||
普通股每股基本收益 | $ | 49.27 | $ | 34.36 | $ | 654.22 | |||||
攤薄後的每股普通股收益 | $ | 49.26 | $ | 34.33 | $ | 653.64 | |||||
已發行普通股的加權平均值(基本) | 14,533,302 | 14,528,447 | 14,526,693 | ||||||||
已發行普通股的加權平均值(攤薄) | 14,536,442 | 14,539,838 | 14,539,709 | ||||||||
以百萬美元計 | |||||||||||
資產負債表(未經審計) | 2024年3月31日 | 2023年12月31日 | 2023年3月31日 | ||||||||
資產 | |||||||||||
現金和銀行應付款 | $ | 698 | $ | 908 | $ | 1,598 | |||||
在銀行賺取利息的存款 | 30,792 | 33,609 | 38,522 | ||||||||
根據轉售協議購買的證券 | 394 | 473 | — | ||||||||
投資有價股票證券 | 79 | 84 | 85 | ||||||||
可供出售的投資證券 | 24,915 | 19,936 | 9,061 | ||||||||
持有至到期的投資證券 | 10,050 | 9,979 | 10,381 | ||||||||
持有待售資產 | 86 | 76 | 94 | ||||||||
貸款和租賃 | 135,370 | 133,302 | 138,288 | ||||||||
貸款和租賃損失備抵金 | (1,737) | (1,747) | (1,605) | ||||||||
貸款和租賃,扣除貸款和租賃損失備抵後的淨額 | 133,633 | 131,555 | 136,683 | ||||||||
經營租賃設備,淨額 | 8,811 | 8,746 | 8,331 | ||||||||
房舍和設備,淨額 | 1,906 | 1,877 | 1,743 | ||||||||
善意 | 346 | 346 | 346 | ||||||||
其他無形資產,淨額 | 295 | 312 | 364 | ||||||||
其他資產 | 5,831 | 5,857 | 7,450 | ||||||||
總資產 | $ | 217,836 | $ | 213,758 | $ | 214,658 | |||||
負債 | |||||||||||
存款: | |||||||||||
不計息 | $ | 39,276 | $ | 39,799 | $ | 54,649 | |||||
計息 | 110,333 | 106,055 | 85,401 | ||||||||
存款總額 | 149,609 | 145,854 | 140,050 | ||||||||
保理客户的信用餘額 | 1,152 | 1,089 | 1,126 | ||||||||
借款: | |||||||||||
短期借款 | 395 | 485 | 1,009 | ||||||||
長期借款 | 37,145 | 37,169 | 45,085 | ||||||||
借款總額 | 37,540 | 37,654 | 46,094 | ||||||||
其他負債 | 7,687 | 7,906 | 8,172 | ||||||||
負債總額 | $ | 195,988 | $ | 192,503 | $ | 195,442 | |||||
股東權益 | |||||||||||
優先股 | 881 | 881 | 881 | ||||||||
普通股: | |||||||||||
A 類-面值 1 美元 | 14 | 14 | 14 | ||||||||
B 類-面值 1 美元 | 1 | 1 | 1 | ||||||||
額外已繳資本 | 4,099 | 4,108 | 4,104 | ||||||||
留存收益 | 17,435 | 16,742 | 14,885 | ||||||||
累計其他綜合虧損 | (582) | (491) | (669) | ||||||||
股東權益總額 | 21,848 | 21,255 | 19,216 | ||||||||
負債和股東權益總額 | $ | 217,836 | $ | 213,758 | $ | 214,658 | |||||
以百萬美元計,每股數據除外 | |||||||||||
著名物品 (1) | 三個月已結束 | ||||||||||
2024年3月31日 | 2023年12月31日 | 2023年3月31日 | |||||||||
非利息收入 | |||||||||||
經營租賃設備的租金收入 (2) | $ | (141) | $ | (155) | $ | (145) | |||||
出售可供出售的投資證券的已實現虧損,淨額 | — | — | 14 | ||||||||
有價股票證券的公允價值調整,淨額 | 4 | (9) | 9 | ||||||||
出售租賃設備的收益,淨額 | (10) | (2) | (4) | ||||||||
收購收益 | — | 83 | (9,824) | ||||||||
債務消滅造成的損失 | 2 | — | — | ||||||||
其他非利息收入 (3) | (4) | (5) | — | ||||||||
重要項目對調整後非利息收入的影響 | $ | (149) | $ | (88) | $ | (9,950) | |||||
非利息支出 | |||||||||||
經營租賃設備的折舊 (2) | (96) | (96) | (89) | ||||||||
維護和其他運營租賃設備費用 (2) | (45) | (59) | (56) | ||||||||
專業費用 (4) | (3) | (5) | — | ||||||||
聯邦存款保險公司保險特別評估 | (9) | (64) | — | ||||||||
收購相關費用 | (58) | (116) | (28) | ||||||||
無形資產攤銷 | (17) | (17) | (5) | ||||||||
其他非利息支出 (5) | 6 | — | — | ||||||||
重要項目對調整後非利息支出的影響 | $ | (222) | $ | (357) | $ | (178) | |||||
第二天的貸款和租賃損失準備金以及資產負債表外信貸敞口 | $ | — | $ | — | $ | (716) | |||||
可供出售的投資證券的信用損失準備金 | — | — | (4) | ||||||||
重要項目對調整後信貸損失準備金的影響 | $ | — | $ | — | $ | (720) | |||||
重要項目對調整後税前收入的影響 | $ | 73 | $ | 269 | $ | (9,052) | |||||
所得税影響 (6) | 20 | 90 | 160 | ||||||||
重要項目對調整後淨收益的影響 | $ | 53 | $ | 179 | $ | (9,212) | |||||
重要項目對調整後攤薄後每股收益的影響 | $ | 3.66 | $ | 12.25 | $ | (633.55) | |||||
以百萬美元計,股票和每股數據除外 | |||||||||||
簡明損益表(未經審計)-經重要項目調整 (1) | 三個月已結束 | ||||||||||
2024年3月31日 | 2023年12月31日 | 2023年3月31日 | |||||||||
利息收入 | $ | 3,084 | $ | 3,117 | $ | 1,211 | |||||
利息支出 | 1,267 | 1,206 | 361 | ||||||||
淨利息收入 | 1,817 | 1,911 | 850 | ||||||||
信貸損失準備金 | 64 | 249 | 63 | ||||||||
扣除信貸損失準備金後的淨利息收入 | 1,753 | 1,662 | 787 | ||||||||
非利息收入 | 478 | 455 | 309 | ||||||||
非利息支出 | 1,154 | 1,135 | 677 | ||||||||
所得税前收入 | 1,077 | 982 | 419 | ||||||||
所得税支出 | 293 | 289 | 113 | ||||||||
淨收入 | $ | 784 | $ | 693 | $ | 306 | |||||
優先股分紅 | 15 | 15 | 14 | ||||||||
普通股股東可獲得的淨收益 | $ | 769 | $ | 678 | $ | 292 | |||||
普通股每股基本收益 | $ | 52.94 | $ | 46.62 | $ | 20.11 | |||||
攤薄後的每股普通股收益 | 52.92 | 46.58 | 20.09 | ||||||||
已發行普通股的加權平均值(基本) | 14,533,302 | 14,528,447 | 14,526,693 | ||||||||
已發行普通股的加權平均值(攤薄) | 14,536,442 | 14,539,838 | 14,539,709 |
以百萬美元計 | |||||||||||
按類別劃分的貸款和租賃(期末) | 2024年3月31日 | 2023年12月31日 | 2023年3月31日 | ||||||||
按類別劃分的貸款和租賃 | |||||||||||
商用 | |||||||||||
商業建築 | $ | 4,062 | $ | 3,918 | $ | 3,386 | |||||
自有商業抵押貸款 | 15,979 | 15,471 | 14,411 | ||||||||
非自有商業抵押貸款 | 15,329 | 14,995 | 13,403 | ||||||||
商業和工業 | 30,164 | 29,794 | 26,763 | ||||||||
租賃 | 2,067 | 2,054 | 2,163 | ||||||||
商業總額 | $ | 67,601 | $ | 66,232 | $ | 60,126 | |||||
消費者 | |||||||||||
住宅抵押貸款 | $ | 22,901 | $ | 22,776 | $ | 21,706 | |||||
循環抵押貸款 | 2,240 | 2,165 | 2,067 | ||||||||
消費類汽車 | 1,476 | 1,442 | 1,452 | ||||||||
消費者其他 | 1,306 | 1,176 | 1,235 | ||||||||
消費者總數 | $ | 27,923 | $ | 27,559 | $ | 26,460 | |||||
SVB | |||||||||||
全球基金銀行 | $ | 26,518 | $ | 25,553 | $ | 36,097 | |||||
依賴投資者-早期階段 | 1,293 | 1,403 | 1,994 | ||||||||
依賴投資者-成長階段 | 2,696 | 2,897 | 4,418 | ||||||||
創新 C&I 和現金流依賴性 | 9,339 | 9,658 | 9,193 | ||||||||
SVB 總計 | $ | 39,846 | $ | 39,511 | $ | 51,702 | |||||
貸款和租賃總額 | $ | 135,370 | $ | 133,302 | $ | 138,288 | |||||
減去:貸款和租賃損失備抵金 | (1,737) | (1,747) | (1,605) | ||||||||
貸款和租賃總額,扣除貸款和租賃損失備抵後的淨額 | $ | 133,633 | $ | 131,555 | $ | 136,683 | |||||
按類型劃分的存款(期末) | 2024年3月31日 | 2023年12月31日 | 2023年3月31日 | ||||||||
需求 | $ | 39,276 | $ | 39,799 | $ | 54,649 | |||||
有興趣地核對 | 24,244 | 23,754 | 23,743 | ||||||||
貨幣市場 | 31,393 | 30,611 | 30,597 | ||||||||
儲蓄 | 37,688 | 35,258 | 18,132 | ||||||||
時間 | 17,008 | 16,432 | 12,929 | ||||||||
存款總額 | $ | 149,609 | $ | 145,854 | $ | 140,050 | |||||
以百萬美元計 | |||||||||||
三個月已結束 | |||||||||||
信貸質量及貸款和租賃損失備抵金(ALLL) | 2024年3月31日 | 2023年12月31日 | 2023年3月31日 | ||||||||
期末的非應計貸款 | $ | 1,074 | $ | 969 | $ | 828 | |||||
期末非應計貸款佔貸款總額的比率 | 0.79 | % | 0.73 | % | 0.60 | % | |||||
扣款 | $ | (128) | $ | (201) | $ | (62) | |||||
回收率 | 25 | 24 | 12 | ||||||||
淨扣除額 | $ | (103) | $ | (177) | $ | (50) | |||||
淨扣除率 | 0.31 | % | 0.53 | % | 0.27 | % | |||||
期末所有貸款與貸款的比率 | 1.28 | % | 1.31 | % | 1.16 | % | |||||
在週期開始時全部 | $ | 1,747 | $ | 1,673 | $ | 922 | |||||
最初的 PCD ALLL | — | — | 200 | ||||||||
第 2 天貸款和租賃損失準備金 | — | — | 462 | ||||||||
貸款和租賃損失準備金 | 93 | 251 | 71 | ||||||||
淨扣除額 | (103) | (177) | (50) | ||||||||
所有在期末都是 | $ | 1,737 | $ | 1,747 | $ | 1,605 | |||||
以百萬美元計 | 三個月已結束 | ||||||||||||||||||||||||||||
平均資產負債表、收益率和利率 | 2024年3月31日 | 2023年12月31日 | 2023年3月31日 | ||||||||||||||||||||||||||
平均餘額 | 收入/支出 | 收益率/利率 | 平均餘額 | 收入/支出 | 收益率/利率 | 平均餘額 | 收入/支出 | 收益率/利率 | |||||||||||||||||||||
貸款和租賃 (1) (2) | $ | 132,313 | $ | 2,354 | 7.15 | % | $ | 131,594 | $ | 2,391 | 7.21 | % | $ | 73,592 | $ | 1,017 | 5.59 | % | |||||||||||
投資證券 | 32,647 | 279 | 3.42 | 28,722 | 239 | 3.30 | 19,416 | 107 | 2.21 | ||||||||||||||||||||
根據轉售協議購買的證券 | 244 | 3 | 5.40 | 225 | 2 | 5.36 | — | — | — | ||||||||||||||||||||
在銀行賺取利息的存款 | 33,383 | 448 | 5.39 | 35,712 | 485 | 5.39 | 7,585 | 87 | 4.61 | ||||||||||||||||||||
賺取利息的資產總額 (2) | $ | 198,587 | $ | 3,084 | 6.23 | % | $ | 196,253 | $ | 3,117 | 6.30 | % | $ | 100,593 | $ | 1,211 | 4.86 | % | |||||||||||
經營租賃設備,淨額 | $ | 8,806 | $ | 8,715 | $ | 8,236 | |||||||||||||||||||||||
現金和銀行應付款 | 785 | 846 | 595 | ||||||||||||||||||||||||||
貸款和租賃損失備抵金 | (1,796) | (1,717) | (936) | ||||||||||||||||||||||||||
所有其他非賺取利息的資產 | 9,699 | 10,515 | 7,676 | ||||||||||||||||||||||||||
總資產 | $ | 216,081 | $ | 214,612 | $ | 116,164 | |||||||||||||||||||||||
計息存款 | |||||||||||||||||||||||||||||
有興趣地核對 | $ | 23,963 | $ | 130 | 2.18 | % | $ | 23,820 | $ | 128 | 2.14 | % | $ | 16,494 | $ | 22 | 0.55 | % | |||||||||||
貨幣市場 | 30,929 | 232 | 3.02 | 30,173 | 211 | 2.77 | 21,216 | 80 | 1.53 | ||||||||||||||||||||
儲蓄 | 36,493 | 391 | 4.31 | 34,166 | 362 | 4.20 | 17,730 | 110 | 2.51 | ||||||||||||||||||||
定期存款 | 16,679 | 175 | 4.21 | 16,558 | 164 | 3.94 | 11,917 | 76 | 2.59 | ||||||||||||||||||||
計息存款總額 | 108,064 | 928 | 3.45 | 104,717 | 865 | 3.28 | 67,357 | 288 | 1.73 | ||||||||||||||||||||
借款: | |||||||||||||||||||||||||||||
根據客户回購協議出售的證券 | 431 | 1 | 0.47 | 455 | 1 | 0.44 | 455 | — | 0.30 | ||||||||||||||||||||
短期 FHLB 借款 | — | — | — | — | — | — | 328 | 4 | 4.67 | ||||||||||||||||||||
短期借款 | 431 | 1 | 0.47 | 455 | 1 | 0.44 | 783 | 4 | 2.13 | ||||||||||||||||||||
聯邦住房貸款銀行借款 | — | — | 2.00 | — | — | 1.99 | 3,284 | 40 | 4.96 | ||||||||||||||||||||
高級無抵押借款 | 376 | 2 | 2.50 | 377 | 3 | 2.46 | 883 | 5 | 2.06 | ||||||||||||||||||||
次級債務 | 911 | 8 | 3.29 | 1,038 | 10 | 3.82 | 1,048 | 9 | 3.54 | ||||||||||||||||||||
其他借款 | 35,859 | 328 | 3.66 | 35,845 | 327 | 3.65 | 1,978 | 15 | 2.93 | ||||||||||||||||||||
長期借款 | 37,146 | 338 | 3.64 | 37,260 | 340 | 3.65 | 7,193 | 69 | 3.84 | ||||||||||||||||||||
借款總額 | 37,577 | 339 | 3.60 | 37,715 | 341 | 3.61 | 7,976 | 73 | 3.67 | ||||||||||||||||||||
計息負債總額 | $ | 145,641 | $ | 1,267 | 3.49 | % | $ | 142,432 | $ | 1,206 | 3.37 | % | $ | 75,333 | $ | 361 | 1.94 | % | |||||||||||
非計息存款 | $ | 39,651 | $ | 41,599 | $ | 26,482 | |||||||||||||||||||||||
保理客户的信用餘額 | 1,105 | 1,275 | 1,007 | ||||||||||||||||||||||||||
其他無息負債 | 8,186 | 8,566 | 1,973 | ||||||||||||||||||||||||||
股東權益 | 21,498 | 20,740 | 11,369 | ||||||||||||||||||||||||||
負債和股東權益總額 | $ | 216,081 | $ | 214,612 | $ | 116,164 | |||||||||||||||||||||||
淨利息收入 | $ | 1,817 | $ | 1,911 | $ | 850 | |||||||||||||||||||||||
淨利差 (2) | 2.74 | % | 2.93 | % | 2.92 | % | |||||||||||||||||||||||
淨利率 (2) | 3.67 | % | 3.86 | % | 3.41 | % | |||||||||||||||||||||||
(1) 貸款和租賃包括非PCD和PCD貸款、非應計貸款和待售貸款。貸款和租賃的利息收入包括增值收入和貸款費用。 | |||||||||||||||||||||||||||||
(2) 所列餘額和利率是扣除保理客户的平均信貸餘額和存款後計算得出的。 | |||||||||||||||||||||||||||||
注意:由於四捨五入,上述某些項目未按所示進行精確的重新計算。 |
以百萬美元計,股票和每股數據除外 | ||||||||||||||
三個月已結束 | ||||||||||||||
非公認會計準則對賬 | 2024年3月31日 | 2023年12月31日 | 2023年3月31日 | |||||||||||
淨收入和每股收益 | ||||||||||||||
淨收益(GAAP) | a | $ | 731 | $ | 514 | $ | 9,518 | |||||||
優先股分紅 | 15 | 15 | 14 | |||||||||||
普通股股東可獲得的淨收益(GAAP) | b | 716 | 499 | 9,504 | ||||||||||
扣除所得税後的重要項目總數 | c | 53 | 179 | (9,212) | ||||||||||
調整後淨收益(非公認會計準則) | d = (a+c) | 784 | 693 | 306 | ||||||||||
普通股股東可獲得的調整後淨收益(非公認會計準則) | e = (b+c) | $ | 769 | $ | 678 | $ | 292 | |||||||
已發行普通股的加權平均值 | ||||||||||||||
基本 | f | 14,533,302 | 14,528,447 | 14,526,693 | ||||||||||
稀釋 | g | 14,536,442 | 14,539,838 | 14,539,709 | ||||||||||
每股收益(GAAP) | ||||||||||||||
基本 | b/f | $ | 49.27 | $ | 34.36 | $ | 654.22 | |||||||
稀釋 | b/g | 49.26 | 34.33 | 653.64 | ||||||||||
調整後的每股收益(非公認會計準則) | ||||||||||||||
基本 | e/f | $ | 52.94 | $ | 46.62 | $ | 20.11 | |||||||
稀釋 | e/g | 52.92 | 46.58 | 20.09 | ||||||||||
非利息收入和支出 | ||||||||||||||
非利息收入 | h | $ | 627 | $ | 543 | $ | 10,259 | |||||||
所得税前重要項目的影響 | (149) | (88) | (9,950) | |||||||||||
調整後的非利息收入(非公認會計準則) | i | $ | 478 | $ | 455 | $ | 309 | |||||||
非利息支出 | j | $ | 1,376 | $ | 1,492 | $ | 855 | |||||||
所得税前重要項目的影響 | (222) | (357) | (178) | |||||||||||
調整後的非利息支出(非公認會計準則) | k | $ | 1,154 | $ | 1,135 | $ | 677 | |||||||
信貸損失準備金 | ||||||||||||||
信貸損失準備金 | $ | 64 | $ | 249 | $ | 783 | ||||||||
減去:第二天貸款和租賃損失準備金以及資產負債表外風險敞口 | — | — | 716 | |||||||||||
減去:可供出售的投資證券的信貸損失準備金 | — | — | 4 | |||||||||||
調整後的信貸損失準備金(非公認會計準則) | $ | 64 | $ | 249 | $ | 63 | ||||||||
PPNR | ||||||||||||||
淨收益(GAAP) | a | $ | 731 | $ | 514 | $ | 9,518 | |||||||
另外: | ||||||||||||||
信貸損失準備金 | 64 | 249 | 783 | |||||||||||
所得税支出 | 273 | 199 | (47) | |||||||||||
PPNR(非公認會計準則) | l | $ | 1,068 | $ | 962 | $ | 10,254 | |||||||
重要項目的影響 (1) | 73 | 269 | (9,772) | |||||||||||
調整後的PPNR(非公認會計準則) | m | $ | 1,141 | $ | 1,231 | $ | 482 | |||||||
(1) 不包括信貸損失和所得税準備金的重要項目,因為如上表所示,這些項目不包括在PPNR中。 | ||||||||||||||
注意:由於四捨五入,上述某些項目未按所示進行精確的重新計算。 | ||||||||||||||
以百萬美元計 | ||||||||||||||
三個月已結束 | ||||||||||||||
非公認會計準則對賬(續) | 2024年3月31日 | 2023年12月31日 | 2023年3月31日 | |||||||||||
咆哮 | ||||||||||||||
淨收益(GAAP) | a | $ | 731 | $ | 514 | $ | 9,518 | |||||||
年化淨收益 | n = a 按年計算 | 2,942 | 2,041 | 38,602 | ||||||||||
調整後淨收益(非公認會計準則) | d | 784 | 693 | 306 | ||||||||||
年化調整後淨收益 | p = d 按年計算 | 3,156 | 2,748 | 1,244 | ||||||||||
平均資產 | o | 216,081 | 214,612 | 116,164 | ||||||||||
咆哮 | 不/o | 1.36 | % | 0.95 | % | 33.23 | % | |||||||
調整後的投資回報率(非公認會計準則) | p/o | 1.46 | 1.28 | 1.07 | ||||||||||
PPNR ROA | ||||||||||||||
PPNR(非公認會計準則) | l | $ | 1,068 | $ | 962 | $ | 10,254 | |||||||
年化 PPNR | q = l 按年計算 | 4,296 | 3,818 | 41,586 | ||||||||||
調整後的PPNR(非公認會計準則) | m | 1,141 | 1,231 | 482 | ||||||||||
年化調整後PPNR | r = m 按年計算 | 4,589 | 4,882 | 1,954 | ||||||||||
PPNR ROA | q/o | 1.99 | % | 1.78 | % | 35.80 | % | |||||||
調整後的PPNR ROA(非公認會計準則) | r/o | 2.12 | 2.27 | 1.69 | ||||||||||
ROE 和 ROCE | ||||||||||||||
普通股股東可獲得的年化淨收益 | s = b 按年計算 | $ | 2,880 | $ | 1,980 | $ | 38,543 | |||||||
普通股股東可獲得的年化調整後淨收益 | t = e 按年計算 | $ | 3,094 | $ | 2,687 | $ | 1,185 | |||||||
平均股東權益 (GAAP) | $ | 21,498 | $ | 20,740 | $ | 11,369 | ||||||||
減去:普通優先股 | 881 | 881 | 881 | |||||||||||
普通股股東權益平均值(非公認會計準則) | u | $ | 20,617 | $ | 19,859 | $ | 10,488 | |||||||
減去:平均商譽 | 346 | 346 | 346 | |||||||||||
減去:其他無形資產平均值 | 304 | 322 | 175 | |||||||||||
平均有形普通股(非公認會計準則) | v | $ | 19,967 | $ | 19,191 | $ | 9,967 | |||||||
羅伊 | s/u | 13.97 | % | 9.97 | % | 367.47 | % | |||||||
調整後的投資回報率(非公認會計準則) | t/u | 15.01 | 13.53 | 11.30 | ||||||||||
ROTCE | s/v | 14.42 | 10.32 | 386.69 | ||||||||||
調整後的ROTCE(非公認會計準則) | t/v | 15.50 | 14.00 | 11.89 | ||||||||||
期末有形普通股變為有形資產 | ||||||||||||||
股東權益(GAAP) | w | $ | 21,848 | $ | 21,255 | $ | 19,216 | |||||||
減去:優先股 | 881 | 881 | 881 | |||||||||||
普通股(非公認會計準則) | x | $ | 20,967 | $ | 20,374 | $ | 18,335 | |||||||
減去:商譽 | 346 | 346 | 346 | |||||||||||
減去:其他無形資產 | 295 | 312 | 364 | |||||||||||
有形普通股(非公認會計準則) | y | $ | 20,326 | $ | 19,716 | $ | 17,625 | |||||||
總資產(GAAP) | z | 217,836 | 213,758 | 214,658 | ||||||||||
有形資產(非公認會計準則) | aa | 217,195 | 213,100 | 213,948 | ||||||||||
總權益佔總資產 | w/z | 10.03 | % | 9.94 | % | 8.95 | % | |||||||
有形普通股權轉化為有形資產(非公認會計準則) | y/aa | 9.36 | 9.25 | 8.24 | ||||||||||
注意:由於四捨五入,上述某些項目未按所示進行精確的重新計算。 |
以百萬美元計,股票和每股數據除外 | ||||||||||||||
三個月已結束 | ||||||||||||||
非公認會計準則對賬(續) | 2024年3月31日 | 2023年12月31日 | 2023年3月31日 | |||||||||||
期末每股普通股賬面價值和有形賬面價值 | ||||||||||||||
期末已發行普通股 | bb | 14,529,735 | 14,520,118 | 14,519,993 | ||||||||||
每股賬面價值 | x/bb | $ | 1,443.03 | $ | 1,403.12 | $ | 1,262.76 | |||||||
每股有形賬面價值(非公認會計準則) | y/bb | 1,398.88 | 1,357.77 | 1,213.82 | ||||||||||
效率比 | ||||||||||||||
淨利息收入 | 抄送 | $ | 1,817 | $ | 1,911 | $ | 850 | |||||||
效率比 (GAAP) | j/(h + cc) | 56.30 | % | 60.80 | % | 7.70 | % | |||||||
調整後的效率比(非公認會計準則) | k/(i + cc) | 50.29 | 48.00 | 58.39 | ||||||||||
經營租賃設備的租金收入 | ||||||||||||||
經營租賃設備的租金收入 | $ | 255 | $ | 252 | $ | 233 | ||||||||
減去:經營租賃設備的折舊 | 96 | 96 | 89 | |||||||||||
減去:維護和其他運營租賃費用 | 45 | 59 | 56 | |||||||||||
經營租賃設備的調整後租金收入(非公認會計準則) | $ | 114 | $ | 97 | $ | 88 | ||||||||
注意:由於四捨五入,上述某些項目未按所示進行精確的重新計算。 |