巴克萊集團

 

2024 年第一季度業績公佈

 

2024 年 3 月 31 日

 

筆記

 

巴克萊集團和巴克萊集團的術語是指巴克萊集團及其子公司 。除非另有説明，否則損益表 分析將截至2024年3月31日的三個月與2023年相應的三個月以及截至2024年3月31日的資產負債表分析與2023年12月31日和2023年3月31日的比較數據進行比較。縮寫 “英鎊” 和 “英鎊” 分別代表數百萬和數千萬 英鎊；縮寫詞 “$m” 和 “$bn” 分別代表數百萬和數千萬美元 美元；縮寫 “€ m” 和 “€ bn” 分別代表 百萬歐元和數千萬歐元 。

 

有許多關鍵的判斷領域，例如減值 計算，這些領域基於模型，並受 持續調整和修改。報告的數字反映了給定時間點的最佳 估計值和判斷。

 

結果詞彙表 中解釋了本文檔中使用但在適用的監管指南或《國際金融 報告準則》（IFRS）中未定義 的相關術語，該術語表可在home.barclays/investor-relations/investor-relations上查閲。

 

本公告於 2024 年 4 月 24 日獲得 董事會批准，其中的信息不包括 2006 年《公司法》第 434 條所指的法定 賬户。截至2023年12月31日的年度的法定賬目已根據2006年 公司法第441條提交給 公司註冊處，其中 包含2006年 公司法第495條規定的未經修改的審計報告（根據2006年《公司法》 第498條未作任何聲明）， 已交付給 公司註冊處。

 

這些結果將在 發佈後，儘快以表格6-K的形式提供給美國證券 和交易委員會（SEC）。向美國證券交易委員會提供6-K表格的副本後， 將在美國證券交易委員會的網站www.sec.gov上公佈。

 

巴克萊銀行經常在債務資本市場上發行， 定期通過正式路演和其他 臨時會議與投資者會面。按照慣例，巴克萊預計 將在下個季度不時與全球 投資者會面，討論這些業績以及與集團相關的其他事項 。

 

非國際財務報告準則業績指標

 

巴克萊銀行管理層認為，本文件中包含的非國際財務報告準則業績 指標為 財務報表的讀者提供了有價值的信息，因為它們使讀者 能夠找到更一致的依據來比較 企業在不同財政期間的表現，並提供 有關這些業務經理最能直接影響的業績要素的更多詳細信息或 與專家組的評估有關。它們還反映了定義運營目標 和巴克萊管理層監控績效的方式的一個重要方面。 但是，本文件中的任何非國際財務報告準則業績指標都不是 國際財務報告準則指標的替代品，讀者也應考慮國際財務報告準則 指標。請參閲第39至43頁的附錄，瞭解本文件中包含的非國際財務報告準則業績指標 的 定義和計算，以及與最多 直接可比的國際財務報告準則指標的對賬。

 

前瞻性 陳述

 

本文件包含 經修訂的《美國證券交易法》第 21E 條和經修訂的 1933 年《美國證券法》第 27A 條對集團的某些前瞻性陳述。巴克萊提醒讀者 ，任何前瞻性陳述都不能保證未來 的業績，實際業績或其他財務狀況或 業績指標可能與前瞻性陳述中包含的 業績指標存在重大差異。前瞻性陳述 可以通過以下事實來識別：它們不僅與 歷史或當前事實有關。前瞻性陳述有時會使用諸如 “可能”、“將”、 “尋求”、“繼續”、“目標”、 “預測”、“目標”、 “預測”、“預期”、 “估計”、“打算”、 “目標”、“相信”、“實現” 或 其他具有類似含義的詞語。前瞻性陳述可以以書面形式作出，但也可以由集團的董事、 高管和員工口頭作出（包括在管理層 演示期間）與本文件相關的前瞻性陳述。 前瞻性陳述的示例包括與集團未來 財務狀況、業務戰略、收入水平、成本、資產 和負債、減值費用、準備金、資本槓桿 和其他監管比率、資本分配（包括 股息和股票回購政策）、有形資產回報率、 銀行和金融市場的預計增長水平等相關的陳述或 指導、 行業趨勢、任何承諾和目標（包括 環境、社會和治理 (ESG) 承諾和 目標）、未來運營的計劃和目標，以及其他非歷史或當前事實的 聲明。就其 性質而言，前瞻性陳述涉及風險和不確定性 ，因為它們與未來的事件和情況有關。 前瞻性陳述僅代表其 發表之日。前瞻性陳述可能會受到許多 因素的影響，包括但不限於：立法、 監管、政府和監管政策的變化、預期和 行動、自願行為準則及其解釋 、國際財務報告準則和其他會計準則的變化，包括 與解釋和應用 以及新興和發展中ESG報告準則有關的做法； 當前和未來的結果法律程序和監管調查； 集團的能力與政府和其他 利益相關者一起有效衡量、管理和減輕氣候 變化的影響；環境、社會和地緣政治風險 以及集團無法控制的事件和類似事件； 銀行和金融服務行業競爭的影響 ；資本、流動性、槓桿率和其他監管規則 以及適用於過去、當前和未來時期的要求； 英國、美國，以及全球宏觀經濟和商業狀況， 包括通貨膨脹；信貸和資本的波動市場； 與市場相關的風險，例如利率變化以及基準利率和指數的國外 匯率改革； 資產估值的提高或降低；集團內任何 實體或其發行的任何證券的信用評級變化； 交易對手風險的變化；消費者行為的變化；烏克蘭和中東 衝突對歐洲的直接和 間接後果以及全球宏觀經濟狀況、政治 穩定和金融市場；政治選舉；發展 英國與歐盟 （“歐盟”）的關係；網絡攻擊、信息或 安全漏洞、技術故障或運營中斷的風險 以及對集團聲譽、業務 或運營的任何後續影響；集團獲得資金的能力；以及 收購、出售和其他戰略 交易的成功。其中許多因素不在 集團的控制範圍之內。因此，集團的實際 財務狀況、業績、財務和非財務指標或 業績指標或其實現承諾和目標的能力 可能與 集團前瞻性陳述中列出的陳述或指導存在重大差異。在設定2024-2026年期間的 目標和展望時，巴克萊對宏觀經濟環境做出了某些假設，包括 但不限於通貨膨脹、利息和失業率、巴克萊 運營所處的不同市場和競爭條件以及其發展某些業務和實現 成本節省和其他結構性行動的能力。巴克萊集團向美國證券交易委員會 （“SEC”）提交的 文件中列出了可能影響集團未來財務 狀況和業績的其他風險和 因素（包括但不限於巴克萊 PLC截至2023年12月31日財政年度的20-F表年度報告），該報告可在美國證券交易委員會網站 www.上查閲 sec.gov。

 

根據任何相關司法管轄區（包括但不限於英國和美國）的適用法律和 法規規定的巴克萊集團在披露和 持續信息方面的義務，我們沒有義務公開更新 或修改任何前瞻性陳述，無論是由於 新信息、未來事件還是其他原因。

 

性能亮點

 

在第124季度，巴克萊的有形資產回報率（RoTE）為12.3％，每股有形淨資產價值（TNAV）為335便士。2024 年超過 10% 的 RoTE 目標保持不變

 

C. S. Venkatakrishnan，集團首席執行官 評論道 “在第 124 季度，巴克萊交付的 RoTE 為 隨着我們逐步實現2024年 > 10% 的 RoTE，2026 年達到 12% 以上的目標，12.3%。我們專注於 嚴格執行我們在2月20日的《投資者 最新消息》中提出的計劃。我們現已宣佈出售我們的 業績良好的意大利抵押貸款賬簿，並正在投資回報率更高 的英國消費業務，包括預計 將在424季度完成對樂購銀行的收購。我們繼續 實行成本紀律並保持充足的資本，在本季度末，普通股 一級股票（CET1）比率為 13.5％。”

 

— 在 2024 年總成本效益 節省的約 10 億英鎊中，實現了 2 億英鎊

● 貸款 虧損率 (LLR) 為 51 個基點， 在 50-60 個基點的預期週期範圍內

● CET1 比率為 13.5%，處於 13-14% 的目標區間中間

● 宣佈 收購樂購銀行的零售銀行業務1，預計 將在424季度完成

● 宣佈出售表現良好的意大利抵押貸款組合 ，預計將於 224 年季度完成

 

關鍵財務指標：

 

	收入	税前利潤	應佔利潤	成本：收入比率	哈哈	RoTE	EPS	每股資產淨值	CET1 比率
Q124	70 億英鎊	23 億英鎊	16 億英鎊	60%	51bps	12.3%	10.3p	335p	13.5%

 

第 124 季度業績亮點：

 

● 集團 RoTE 為 12.3%（第 123 季度：15.0%），税前利潤為 23 億英鎊（第 123 季度：26 億英鎊）

● 集團 收入為70億英鎊，同比下降4％，其中不包括 巴克萊投資銀行（IB）和總部的集團淨利息收入（NII）為27億英鎊，其中 為15億英鎊

— 英國巴克萊銀行 收入下降了7％， ，原因是結構性對衝收益的增加被存款和抵押貸款的不利產品動態所抵消，以及 財富管理 和投資（WM&I）向巴克萊私人銀行和財富 管理公司（PBWM）2的轉讓

— 英國巴克萊銀行 企業銀行（UKCB）收入下降了6％，反映了流動資金池收入的降低 ，同時保持了穩定的平均存款

— PBWM收入 增長了20％，這反映了WM&I從英國巴克萊 的轉移，但部分被不利存款 動態導致的NII減少所抵消

— IB 收入 下降了7％。在全球市場中，股票的強勁表現 被FICC收入的減少所抵消。 在投資銀行業務中，債務和股權 資本市場的費用收入增加被諮詢業務費用收入的減少和 交易銀行業務收入的減少所抵消

— 巴克萊美國 消費者銀行（USCB）收入增長了4％，反映了信用卡 餘額的增加

● 集團總運營支出為42億英鎊，同比增長2％，其中包括英格蘭銀行（BoE）徵税計劃產生的1.2億英鎊 影響

— 集團運營 成本下降了3％，反映了效率 節省了2億英鎊，遠遠抵消了通貨膨脹、投資 支出和業務增長的影響

● 信貸 減值費用為5億英鎊（第 123 季度：5 億英鎊），LLR 為 51 個基點（第 123 季度：52 個基點）

● CET1 比率為 13.5%（2023 年 12 月：13.8%），風險加權資產 (RWA) 為 3496 億英鎊（2023 年 12 月： 3427億英鎊），每股 股資產淨值為 335p（2023 年 12 月： 331p）

 

1	有關收購 樂購銀行零售銀行業務的更多詳情，請參閲第 6 頁上的其他事項。
2	WM&I 已於 223 年季度從英國巴克萊銀行轉出。

 

集團財務目標和展望：

 

2024

 

● 回報：目標RoTE大於 10% 和 c .10.5%，不包括無機活性

● 收入：目標是巴克萊集團的NII ，不包括約107億英鎊的IB和總部，其中巴克萊 英國的NII約為61億英鎊

● 成本：目標集團成本：收入 比率為 c.63%，其中包括2024年節省的約10億英鎊的總效率

● 減值：預計整個週期的LLR為50-60個基點

● 資本：預計將在 CET1 比率的目標區間內運營 13-14%

 

2026

 

● 退貨：目標是大於 12% 的 RoTE

● 資本回報：計劃在2024年至2026年間通過分紅和股票回購向股東返還至少 100億英鎊的資本， ，並繼續傾向於回購 。計劃以 的絕對值將總股息穩定在 2023 年的水平，由於份額回購增加，股票數量減少，每股分紅逐步增長 。股息將繼續每半年支付一次。這個 多年期計劃尚待監督和董事會的批准， 的預期財務業績以及我們公佈的CET1比率 目標區間為13-14％

● 收入：目標集團總收入約為300億英鎊

● 成本：目標是集團總運營 支出約為170億英鎊，集團成本：按百分比計算，收入比率高達 50。這包括到2026年總效率 節省約20億英鎊的總成本

● 減值：預計整個週期的LLR為50-60個基點

● 資本：預計將在 CET1 比率的目標區間內運營 13-14%

— 目標是 2026 年 IB RWA 約佔集團 RWA 的 50%

— 監管變更對RWA的影響與先前的指導一致，預計 將處於集團RWA的5-10％的下限。這包括 由於USCB轉向基於內部 評級（IRB）的模型，預計在H224年將達到約160億英鎊的RWA

 

前期分段比較器：

 

● 巴克萊 分部報告現在反映了除總部外 的五個運營部門：

— 英國巴克萊

— 英國巴克萊銀行 企業銀行

— Barclays Private 銀行和財富管理

— 巴克萊 投資銀行

— 美國巴克萊銀行 消費者銀行

● 本文件中顯示的前一時期細分市場 比較指標在 2023 年業績重新細分文件中重新列出，該文件可通過 巴克萊銀行網站home.barclays/investor-relations/investor-relations訪問

 

1	這不包括收購樂購銀行 零售銀行業務的影響，該業務預計將在完成後的第一年產生約4億英鎊的年化 NII。有關 收購的更多詳情，請參閲第 6 頁上的 其他 事項。

 

巴克萊集團業績
截至的三個月	31.03.24	31.03.23
	£m	£m	% 變化
巴克萊 英國	1,826	1,961	(7)
巴克萊 英國企業銀行	434	463	(6)
巴克萊 私人銀行和財富管理	312	259	20
巴克萊 投資銀行	3,328	3,569	(7)
巴克萊 美國消費者銀行	859	826	4
主管 辦公室	194	159	22
總收入	6,953	7,237	(4)
運營成本	(3,998)	(4,111)	3
英國 監管税1	(120)	—	#DIV /0！
訴訟和行為	(57)	1
總運營費用	(4,175)	(4,110)	(2)
其他淨收入/（支出）	12	(5)
減值前利潤	2,790	3,122	(11)
信用減值費用	(513)	(524)	2
税前利潤	2,277	2,598	(12)
税費	(465)	(561)	17
税後利潤	1,812	2,037	(11)
非控股權益	(3)	(8)	63
其他股票工具持有人	(259)	(246)	(5)
應佔利潤	1,550	1,783	(13)
績效衡量標準
平均有形股東權益回報率	12.3%	15.0%
平均有形股東權益（十億英鎊）	50.5	47.6
成本：收入比率	60%	57%
貸款損失率（基點）	51	52
每股普通股的基本收益	10.3p	11.3p
基本加權平均股數 (m)	14,983	15,770	(5)
期末股票數量 (m)	15,091	15,701	(4)
期末有形股東權益（十億英鎊）	50.6	47.3

 

	截至31.03.24	截至 31.12.23	截至 31.03.23
資產負債表和資本管理2	十億英鎊	十億英鎊	十億英鎊
按攤銷成本計算的貸款和預付款	397.9	399.5	403.5
按攤銷成本減值覆蓋率 比率計算的貸款和墊款	1.4%	1.4%	1.4%
總資產	1,577.1	1,477.5	1,539.1
按攤銷成本計算的存款	552.3	538.8	555.7
每股有形資產淨值	335p	331p	301p
普通股權一級比率	13.5%	13.8%	13.6%
普通股權一級資本	47.1	47.3	46.0
風險加權資產	349.6	342.7	338.4
英國槓桿比率	4.9%	5.2%	5.1%
英國槓桿敞口	1,226.5	1,168.3	1,168.9
資金和流動性
集團流動資金池（十億英鎊）	323.5	298.1	333.0
流動性 覆蓋率3	163%	161%	157%
淨 穩定資金比率4	136%	138%	139%
貸款：存款比率	72%	74%	73%

 

1	包括英國央行徵税計劃和英國銀行 徵税的影響。
2	參考頁面 有關 如何計算資本、RWA 和槓桿率的更多信息，請參閲 31 到 35。
3	流動性覆蓋率 (LCR) 現在以平均 為基礎顯示，基於過去 12 個即期月末比率的平均值。 前一時期 LCR 比較數據已更新，以保持 的一致性。
4	表示最近四個現貨季度末 頭寸的平均值。

 

集團財務總監的評論

 

小組表現

 

● 巴克萊實現了22.77億英鎊（第123季度： 25.98億英鎊）的税前利潤， 的税前利潤為12.3％（第123季度：15.0％），每股收益（EPS）為10.3便士（第123季度：11.3便士）

● 集團收入下降4％，至69.53億英鎊，原因是 結構性對衝收益的增加、股票的強勁表現和USCB的餘額 增長被IB中FICC收入的減少、 較低的通脹掛鈎收益以及英國巴克萊銀行存款和抵押貸款的不利產品動態 所抵消

● 集團總運營支出 增加至 41.75 億英鎊 （第 123 季度：41.1 億英鎊），包括 英國央行徵税計劃的 1.2 億英鎊影響

— 集團運營 成本下降了3％，至 39.98億英鎊，反映了 的效率節約，但部分被通貨膨脹、 投資支出和業務增長的影響所抵消

● 信用減值費用為5.13億英鎊 （第123季度：5.24億英鎊），這得益於USCB預期的 拖欠額增加，這導致該投資組合的承保比率更高，達到11.0％。總覆蓋率穩定在 1.4%（2023 年 12 月：1.4%）

● 有效税率 (ETR) 為 20.4%（第 123 季度： 21.6%）

● 應佔利潤為15.5億英鎊 （第 123 季度：17.83 億英鎊）

● 總資產增至15.771億英鎊 （2023年12月： 14,775億英鎊），這得益於IB的交易 證券和有擔保貸款的增加，以及存款增加導致的 流動資金池的增加

● 每股資產淨值增至335便士（2023年12月：331便士），原因是每股收益10.3便士被2便士的負現金 流對衝儲備金變動以及其他儲備金淨負變動部分抵消

 

集團資本和槓桿率

 

● CET1比率降至13.5％（2023年12月：13.8％），原因是RWA 增加了69億英鎊至3496億英鎊，CET1資本 減少了2億英鎊至471億英鎊：

— 季度產生的應佔利潤增加了約40個基點

— 受股東分配的推動，包括在23財年業績中宣佈的10億英鎊股票回購以及24財年股息的 應計股息 ，下跌了約40個基點

— 下降了約30個基點 ，這是由於RWA增加了69億英鎊，這主要是由投資銀行預期的季節性活動以及英國巴克萊銀行監管模式的變化推動的，預計全年這些變化將被部分抵消

● 英國槓桿率降至4.9％（2023年12月：5.2％），這主要是由於槓桿敞口增加了582億英鎊至 12,265億英鎊，這主要是由全球市場 證券交易和擔保貸款增加所推動的

 

集團資金和流動性

 

● 在 多元化的資金來源、穩定的全球存款 特許經營權和高流動性資產負債表的支持下，流動性 指標仍遠高於監管要求

● 流動性 池為3235億英鎊（2023年12月：2981億英鎊）。流動資金池的增加 是由年底下降後短期 定期銀行存款的預期增加以及國際企業銀行 存款的強勁增長部分被英國巴克萊銀行 存款的季節性小幅下降所抵消

● 平均1流動性覆蓋率 (LCR) 增至 163%（2023 年 12 月： 161%），相當於 1178 億英鎊的盈餘（2023 年 12 月： 117億英鎊）

● 存款總額 增加了135億英鎊，達到5523億英鎊（2023 年 12 月： 5388 億英鎊）

● 平均淨穩定資金比率 (NSFR) 為 136%（2023 年 12 月：138%）， 相當於 1604 億英鎊（2023 年 12 月：1671 億英鎊） 盈餘，高於 100% 的監管要求

● 不包括回購協議，未償批發 資金為1906億英鎊（2023年12月：1768億英鎊）

● 該集團在124年季度向巴克萊集團（ 母公司）發行了相當於54億英鎊的自有資金和 合格負債（MREL）工具的最低要求。該集團擁有強大的MREL地位， 的比率為33.4％，超過了監管要求 30.1％，外加保誠 監管局（PRA）的特定機構機密緩衝區

 

1	表示過去 12 個即期月末 比率的平均值。
2	表示最近四個即期季度末 比率的平均值。

 

其他事項

 

● 收購樂購銀行的零售銀行 業務：2024年2月9日，巴克萊與樂購個人理財有限公司（使用 商品名 “樂購銀行” 運營）簽訂了 協議，收購其零售 銀行業務。此次收購預計將在完成後將巴克萊的 CET1 比率降低約30個基點，預計將在 Q424 進行，但須經法院批准和監管機構 的批准

● 英國金融行為監管局（FCA）汽車融資審查：2024年1月，英國金融行為監管局（FCA）宣佈，其 將任命一名技術人員對多家公司的汽車金融市場歷史上使用全權佣金安排和銷售 的情況進行審查。英國金融行為管理局計劃 在2024年9月底之前就此事制定下一步措施。 克萊德斯代爾金融服務有限公司（CFS）是該集團的成員， 於2019年底停止在汽車金融市場的運營，但 正在與英國金融行為管理局的技術人員審查充分合作， 的結果尚不清楚，包括任何潛在的財務 影響。英國金融行為管理局的幹預是在英國 金融監察員服務局（FOS）做出的兩項最終決定之後進行的，其中包括一項維持針對CFS的 有關佣金安排和 汽車金融產品銷售披露的投訴，以及一些 投訴和法院索賠，包括一些針對CFS的投訴。我們已開始在高等法院 就該裁決向聯邦調查局提出司法審查質疑

● 英國央行徵税計劃：繼議會 批准後，新的徵税程序於124年季度開始，取代了現金 比率存款計劃，為英格蘭銀行 貨幣政策和金融穩定業務提供資金。 計劃的這一變化將費用從 全年確認的負收入轉變為徵税年度 開始時的年度運營費用（從3月1日到2月28日）。英國監管部門徵税賬户中顯示，巴克萊銀行2024/2025財年的 預計捐款額為1.2億英鎊， 使124季度集團的RoTE減少了約0.7％。這將在2024年通過降低融資成本 增加約7500萬英鎊的收入來部分抵消 ，預計全年集團RoTE 的總體淨影響約為0.1％。預計最終費用將在第 324 季度得到確認

● 出售意大利零售抵押貸款：2024年4月24日，巴克萊宣佈了一項交易， 巴克萊銀行愛爾蘭有限公司打算出售其目前存放在總部的業績 意大利零售抵押貸款賬簿。 的銷售預計將在 第 224 季度完成。預計在截至2024年12月31日的一年中， 將產生約2.25億英鎊的税前虧損， 完成後，RWA將減少約8億英鎊。預計該交易將與 巴克萊銀行的CET1比率基本保持中立

— 此外， 巴克萊銀行正在討論出售剩餘的 不良和瑞士法郎掛鈎的意大利零售抵押貸款 投資組合。如果發生此類銷售， 加起來預計將產生少量的税前銷售虧損，但是 與巴克萊的CET1比率基本保持中立

● 出售德國消費金融 業務：巴克萊目前正在出售其在總部持有的德國消費金融業務（包括信用卡、 無抵押個人貸款和存款），這是 我們簡化巴克萊銀行和支持我們專注於 發展關鍵業務的雄心壯志的一部分。此次出售預計將在H224年完成，並將增加巴克萊銀行的CET1比率

 

安娜·克羅斯，集團財務董事

 

按企業劃分的業績

 

英國巴克萊	三個月已結束
	31.03.24	31.03.23
損益表信息	£m	£m	% 變化
淨利息收入	1,549	1,618	(4)
淨費用、佣金和其他收入	277	343	(19)
總收入	1,826	1,961	(7)
運營成本	(1,007)	(1,092)	8
英國監管税	(54)	—	#DIV /0！
訴訟和行為	(2)	(2)	—
總運營費用	(1,063)	(1,094)	3
其他淨收入	—	—	#DIV /0！
減值前利潤	763	867	(12)
信用減值費用	(58)	(113)	49
税前利潤	705	754	(6)
應佔利潤	479	515	(7)
績效衡量標準
平均分配有形資產回報率	18.5%	20.0%
平均分配的有形資產（十億英鎊）	10.4	10.3
成本：收入比率	58%	56%
貸款損失率（基點）	11	20
淨利率	3.09%	3.18%
	截至31.03.24	截至 31.12.23	截至 31.03.23
資產負債表信息	十億英鎊	十億英鎊	十億英鎊
按攤銷成本向客户提供貸款和預付款	200.8	202.8	208.2
總資產	293.3	293.1	308.6
按攤銷成本計算的客户存款	237.2	241.1	254.3
貸款：存款比率	92%	92%	90%
風險加權資產	76.5	73.5	74.6
期末分配的有形股權	10.7	10.2	10.3

 

對英國巴克萊銀行的分析	三個月已結束
	31.03.24	31.03.23
總收入分析	£m	£m	% 變化
個人銀行	1,128	1,253	(10)
英國巴克萊卡消費者銀行	229	247	(7)
商業銀行	469	461	2
總收入	1,826	1,961	(7)
信用減值費用分析
個人銀行	(14)	(28)	50
英國巴克萊卡消費者銀行	(38)	(83)	54
商業銀行	(6)	(2)
信用減值費用總額	(58)	(113)	49
	截至31.03.24	截至 31.12.23	截至 31.03.23
分析按攤銷 成本向客户提供的貸款和預付款	十億英鎊	十億英鎊	十億英鎊
個人銀行	169.0	170.1	173.6
英國巴克萊卡消費者銀行	9.8	9.7	9.0
商業銀行	22.0	23.0	25.6
按攤銷 成本向客户提供的貸款和預付款總額	200.8	202.8	208.2
按攤銷成本分析客户存款
個人銀行	183.4	185.4	194.3
英國巴克萊卡消費者銀行	—	—	—
商業銀行	53.8	55.7	60.0
按攤銷成本計算的客户存款總額	237.2	241.1	254.3

 

 

英國巴克萊銀行實現了18.5％的RoTE，這得益於彈性的回報以及 對我們向更簡單、更好、更平衡的零售銀行轉型的持續投資。

 

損益表——第 124 季度與 123 季度對比

 

● 税前利潤下降了6％，至7.05億英鎊，投資回報率為18.5％（第123季度：20.0％）

● 總收入下降了7％，至18.26億英鎊。NII下降了4％，至15.49億英鎊，原因是持續的結構性對衝 勢頭被抵押貸款利潤壓力和反映更廣泛市場趨勢的 不利存款動態所抵消。淨費用、 佣金和其他收入下降了19％，至2.77億英鎊，這主要是由於 向PBWM轉移WM&I的影響

● 由於通貨膨脹的影響和英國央行徵税計劃的影響 部分抵消了WM&I 向PBWM的轉移， 的總運營支出下降了3％，至10.63億英鎊。持續節約的 效率繼續用於再投資，包括投資於我們的 轉型計劃，以支持可持續改善 成本：收入比率

● 信用減值費用為 5,800萬英鎊 （第 123 季度：1.13 億英鎊），這與 英國信用卡、高質量抵押貸款組合的低拖欠額以及 宏觀經濟前景的改善一致。英國信用卡的30天和90天拖欠額仍然很低 ，分別為0.9％（第123季度：0.9％）和0.2％（第123季度：0.2％）。英國 信用卡的總覆蓋率為 6.5%（2023 年 12 月： 6.8%）

 

資產負債表-2024 年 3 月 31 日，與 2023 年 12 月 31 日相比

 

● 按攤銷成本向客户提供的貸款 和預付款下降了1％，至 2,08億英鎊（2023年12月：2028億英鎊）， 反映了市場需求下降的情況下抵押貸款疲軟，以及 商業銀行繼續償還政府計劃貸款

● 按攤銷成本計算的客户存款 下降了2％，至2372億英鎊（2023年12月 ：2411億英鎊）， 受經常賬户餘額減少的推動，反映了 更廣泛的市場趨勢。貸款：存款比率穩定在 92%（2023 年 12 月：92%）

● 受監管模式變更的推動 增加到765億英鎊 （2023 年 12 月：735 億英鎊），預計整個 年度將部分抵消

 

巴克萊英國企業銀行	三個月已結束
	31.03.24	31.03.23
損益表信息	£m	£m	% 變化
淨利息收入	277	310	(11)
淨費用、佣金、交易和其他收入	157	153	3
總收入	434	463	(6)
運營成本	(221)	(210)	(5)
英國監管税	(30)	—	#DIV /0！
訴訟和行為	—	—
總運營費用	(251)	(210)	(20)
其他淨收入	—	1
減值前利潤	183	254	(28)
信用減值費用	(15)	(24)	38
税前利潤	168	230	(27)
應佔利潤	113	157	(28)
績效衡量標準
平均分配有形資產回報率	15.2%	21.7%
平均分配的有形資產（十億英鎊）	3.0	2.9
成本：收入比率	58%	45%
貸款損失率（基點）	23	36
	截至31.03.24	截至 31.12.23	截至 31.03.23
資產負債表信息	十億英鎊	十億英鎊	十億英鎊
按攤銷成本向客户提供貸款和預付款	25.7	26.4	27.2
按攤銷成本計算的存款	81.7	84.9	83.6
風險加權資產	21.4	20.9	20.2
期末分配的有形股權	3.0	3.0	2.9
	三個月已結束
	31.03.24	31.03.23
總收入分析	£m	£m	% 變化
企業貸款	72	61	18
交易銀行	362	402	(10)
總收入	434	463	(6)

 

 

UKCB實現了15.2％的RoTE ，儘管流動性 池收入較低，受英國央行徵税計劃的影響，以及為支持未來增長野心而持續進行的 投資，但穩定的 平均存款仍支持強勁的回報。

 

損益表——第 124 季度與 123 季度對比

 

● 税前利潤下降27％，至1.68億英鎊，投資回報率為15.2％（123年季度：21.7％）

● 總收入下降了6％，至4.34億英鎊。NII下降了11％，至2.77億英鎊，這反映了流動資金池 收入的減少。淨費用、佣金、交易和其他收入穩定在 1.57 億英鎊（第 123 季度： 1.53 億英鎊）

● 總運營支出增長了20％，達到2.51億英鎊，這反映了英國央行 徵税計劃和為支持未來增長而增加的投資支出的影響

● 信貸 減值費用為1500萬英鎊（第123季度：2400萬英鎊），這得益於彈性的基礎 信貸表現和宏觀經濟前景的改善

 

資產負債表-2024 年 3 月 31 日，與 2023 年 12 月 31 日相比

 

● RWA 基本穩定在 214 億英鎊（2023 年 12 月：209 億英鎊）

 

巴克萊私人銀行和財富管理	三個月已結束
	31.03.24	31.03.23
損益表信息	£m	£m	% 變化
淨利息收入	175	181	(3)
淨費用、佣金和其他收入	137	78	76
總收入	312	259	20
運營成本	(214)	(144)	(49)
英國監管税	(3)	—	#DIV /0！
訴訟和行為	—	—
總運營費用	(217)	(144)	(51)
其他淨收入	—	—	#DIV /0！
減值前利潤	95	115	(17)
信用減值費用	—	(3)
税前利潤	95	112	(15)
應佔利潤	74	90	(18)
績效衡量標準
平均分配有形資產回報率	28.7%	34.5%
平均分配的有形資產（十億英鎊）	1.0	1.0
成本：收入比率	70%	56%
貸款損失率（基點）	—	7
	截至31.03.24	截至 31.12.23	截至 31.03.23
資產負債表信息	十億英鎊	十億英鎊	十億英鎊
按攤銷成本向客户提供貸款和預付款	13.7	13.6	14.3
按攤銷成本計算的存款	61.9	60.3	60.8
風險加權資產	7.2	7.2	7.5
期末分配的有形股權	1.0	1.0	1.0
客户 資產和負債1	189.1	182.9	141.5

 

 

PBWM實現了28.7％的投資回報率，這得益於 客户餘額增長約480億英鎊，主要是 投資資產2，這歸因於WM&I轉移和 基礎增長。

 

損益表——第 124 季度與 123 季度對比

 

● 税前利潤下降了15％，至9500萬英鎊，投資回報率為28.7％（第123季度：34.5％）

● 總收入增長了20％，達到3.12億英鎊。NII下降了3％，至1.75億英鎊，這主要是由於不利存款 動態反映了更廣泛的市場趨勢。淨費用、佣金和 其他收入增長了76％，達到 1.37億英鎊，這反映了 英國巴克萊 的WM&I轉賬以及客户餘額的增長

● 總運營支出增長了51％，達到2.17億英鎊，這反映了WM&I 從英國巴克萊銀行轉移以及為支持 增長而增加的投資支出

 

資產負債表-2024 年 3 月 31 日，與 2023 年 12 月 31 日相比

 

● RWA 穩定在 72 億英鎊（2023 年 12 月：72 億英鎊）

 

1	客户資產和負債是指客户存款、貸款 和投資資產，包括2023年5月從英國巴克萊銀行轉移的約280億英鎊的 WM&I 投資 資產。
2	投資資產代表管理和 監督下的資產。

 

巴克萊投資銀行	三個月已結束
	31.03.24	31.03.23
損益表信息	£m	£m	% 變化
淨利息收入	197	159	24
淨交易收入	1,982	2,435	(19)
淨費用、佣金和其他收入	1,149	975	18
總收入	3,328	3,569	(7)
運營成本	(1,957)	(2,032)	4
英國監管税	(33)	—	#DIV /0！
訴訟和行為	(9)	2
總運營費用	(1,999)	(2,030)	2
其他淨支出	—	(1)
減值前利潤	1,329	1,538	(14)
信用減值發放/（收費）	10	(25)
税前利潤	1,339	1,513	(12)
應佔利潤	899	1,048	(14)
績效衡量標準
平均分配有形資產回報率	12.0%	14.4%
平均分配的有形資產（十億英鎊）	30.0	29.1
成本：收入比率	60%	57%
貸款損失率（基點）	(4)	10
	截至31.03.24	截至 31.12.23	截至 31.03.23
資產負債表信息	十億英鎊	十億英鎊	十億英鎊
按攤銷成本向客户提供貸款和預付款	64.6	62.7	63.1
按攤銷成本向銀行提供的貸款和預付款	7.6	7.3	9.1
按攤銷成本計算的債務證券	40.4	38.9	30.7
按攤銷成本計算的貸款和預付款	112.6	108.9	102.9
交易投資組合資產	195.3	174.5	137.6
衍生金融工具資產	248.9	255.1	256.5
通過收益 報表按公允價值計算的金融資產	225.1	202.5	243.8
現金抵押品和結算餘額	129.8	102.3	124.3
其他資產	200.4	175.8	198.8
總資產	1,112.1	1,019.1	1,063.9
按攤銷成本計算的存款	151.1	132.7	137.3
衍生金融工具負債	241.5	249.7	246.7
風險加權資產	200.4	197.3	198.0
期末分配的有形股權	29.6	29.0	28.9

 

	三個月已結束
	31.03.24	31.03.23
總收入分析	£m	£m	% 變化
FICC	1,404	1,788	(21)
股票	883	704	25
全球市場	2,287	2,492	(8)
諮詢	148	212	(30)
股票 資本市場	68	50	36
債務 資本市場	401	341	18
費用	617	603	2
企業 貸款	42	33	27
交易 銀行	382	441	(13)
國際 企業銀行	424	474	(11)
投資銀行	1,041	1,077	(3)
總收入	3,328	3,569	(7)

 

 

IB的投資回報率為12.0％，反映了多元化收入來源的 收益，股票和投資銀行費用收入增加，但被宏觀經濟 前景改善後因客户活動減少、成本降低和淨信貸 減值而減少的FICC 收入減少所抵消。

 

損益表——第 124 季度與 123 季度對比

 

● IB RoTE 為 12.0%（第 123 季度：14.4%），税前利潤為 13.39億英鎊（第 123 季度： 15.13 億英鎊）

● 總收入下降了7％，至33.28億英鎊

— 全球市場 收入下降了8％，至22.87億英鎊，原因是 股票的強勁表現被FICC收入的下降所抵消。股票收入增長了25％，達到8.83億英鎊，這得益於 衍生品、現金和優先融資餘額的增長，此外 還受到Visa B股票1.25億英鎊公允價值收益的支持。FICC收入 下降了21％，至14.04億英鎊，這反映了宏觀領域客户 活動的減少以及去年 的通貨膨脹收益不再重演，但證券化 產品的強勁表現部分抵消了這一點

— 投資 銀行收入下降了 3％，至10.41億英鎊

— 在股票和債務資本市場的推動下，投資銀行費用收入增長了2％，達到 6.17億英鎊。股票和 債務資本市場費用分別增長了36％和18％， 反映了費用池和市場份額的改善1，諮詢收入與去年同期的強勁比較下跌了30％

— 國際 企業銀行收入下降了 11％，至4.24億英鎊，這主要是由於交易銀行 客户轉向更高的利息回報產品，交易銀行 下降了13％，至3.82億英鎊，原因是 客户轉向更高的利息回報產品，而 總存款餘額保持穩定，流動資金池 收入減少。企業貸款收入增加到4200萬英鎊（第123季度：3300萬英鎊），這主要是由於 套期保值成本的降低

● 總運營支出下降了2％，至19.999億英鎊，這反映了效率的節約， 被英國央行徵税計劃的影響和通貨膨脹的 影響部分抵消

● 淨髮放 1,000萬英鎊 （第 123 季度：2,500 萬英鎊的費用）的信用減值淨額，這要歸因於 宏觀經濟前景的改善以及在此期間 有限的單一名稱收費所帶來的信貸保護的好處

 

資產負債表-2024 年 3 月 31 日，與 2023 年 12 月 31 日相比

 

● 受全球市場和投資銀行預期的季節性活動 的推動，RWA增至2004億英鎊（2023年12月：1973億英鎊）

 

1	數據來源：Dealogic 在 2024 年 1 月 1 日至 3 月 31 日期間的數據。
2	在可比基礎上，期限為 2014-Q124。

 

巴克萊美國消費者銀行	三個月已結束
	31.03.24	31.03.23
損益表信息	£m	£m	% 變化
淨利息收入	688	634	9
淨費用、佣金和其他收入	171	192	(11)
總收入	859	826	4
運營成本	(387)	(427)	9
英國監管税	—	—	#DIV /0！
訴訟和行為	(3)	—	#DIV /0！
總運營費用	(390)	(427)	9
其他淨收入	—	—	#DIV /0！
減值前利潤	469	399	18
信用減值費用	(410)	(321)	(28)
税前利潤	59	78	(24)
應佔利潤	44	59	(25)
績效衡量標準
平均分配有形資產回報率	5.3%	7.5%
平均分配的有形資產（十億英鎊）	3.3	3.1
成本：收入比率	46%	52%
貸款損失率（基點）	610	515
淨利率	11.12%	10.97%
	截至31.03.24	截至 31.12.23	截至 31.03.23
資產負債表信息	十億英鎊	十億英鎊	十億英鎊
按攤銷成本向客户提供貸款和預付款	23.6	24.2	22.5
按攤銷成本計算的存款	20.3	19.7	18.1
風險加權資產	23.9	24.8	22.5
期末分配的有形股權	3.3	3.4	3.1

 

 

USCB實現了5.3％的RoTE， 信用卡餘額有所增長，並向黑石集團出售了約9億英鎊（合11億美元）的未清信用卡應收賬款，這降低了我們的資本 要求。

 

損益表——第 124 季度與 123 季度對比

 

● 税前利潤為5,900萬英鎊（第123季度：7800萬英鎊），投資回報率為5.3％（第123季度：7.5％）

● 總收入增長了4％，達到8.59億英鎊。NII增長了9％，達到6.88億英鎊，這反映了信用卡 餘額的增加。淨費用、佣金和其他收入下降了11％，至1.71億英鎊，原因是利潤的增加推動了 合作伙伴的利潤份額增加

● 總運營支出下降了9％，至3.9億英鎊，這得益於效率節省和 營銷成本降低

● 信用減值費用增加至4.1億英鎊（第123季度：3.21億英鎊），這得益於預期的 拖欠額增加，這導致了更高的覆蓋率。30天和90天 的拖欠額分別為3.1％（第123季度：2.3％）和1.7％（第123季度：1.2％）。 美國信用卡總覆蓋率為 11.0%（2023 年 12 月： 10.2%）

 

資產負債表-2024 年 3 月 31 日，與 2023 年 12 月 31 日相比

 

● RWA 下降 至239億英鎊（2023年12月：248億英鎊），這反映了黑石集團的銷售和 應收賬款的季節性下降

 

總部	三個月已結束
	31.03.24	31.03.23
損益表信息	£m	£m	% 變化
淨利息收入	186	150	24
淨費用、佣金和其他收入	8	8	—
總收入	194	159	22
運營成本	(211)	(206)	(2)
英國監管税	—	—	#DIV /0！
訴訟和行為	(44)	(1)
總運營費用	(255)	(205)	(24)
其他淨收入/（支出）	12	(5)
減值前虧損	(49)	(51)	4
信用減值費用	(40)	(38)	(5)
税前虧損	(89)	(89)	—
可歸因虧損	(59)	(86)	31
績效衡量標準
平均分配的有形資產（十億英鎊）	2.8	1.2
	截至31.03.24	截至 31.12.23	截至 31.03.23
資產負債表信息	十億英鎊	十億英鎊	十億英鎊
風險加權資產	20.2	19.0	15.6
期末分配的有形股權	3.0	3.6	1.1

 

 

損益表——第 124 季度與 123 季度對比

 

● 税前虧損為8900萬英鎊（第123季度：8900萬英鎊）

● 總收入增至1.94億英鎊（第 123 季度：1.59 億英鎊），這得益於 處置遺留投資的收益和德國信用卡 收入的增加，但部分被支付收入、對衝 會計和國庫項目的減少所抵消

● 受更高的訴訟和 行為指控的推動， 總運營支出增至2.55億英鎊（第 123 季度：2.05 億英鎊）

● 信貸 減值費用為4000萬英鎊（第123季度：3,800萬英鎊），反映了穩定的信貸 表現

 

資產負債表-2024 年 3 月 31 日，與 2023 年 12 月 31 日相比

 

● RWA 增加到 202 億英鎊（2023 年 12 月：190 億英鎊）

 

季度業績摘要

 

巴克萊集團
	Q124		Q423	Q323	Q223	Q123		Q422	Q322	Q222
損益表信息	£m		£m	£m	£m	£m		£m	£m	£m
淨利息收入	3,072		3,139	3,247	3,270	3,053		2,741	3,068	2,422
淨費用、佣金和其他收入	3,881		2,459	3,011	3,015	4,184		3,060	2,883	4,286
總收入	6,953		5,598	6,258	6,285	7,237		5,801	5,951	6,708
運營成本	(3,998)		(4,735)	(3,949)	(3,919)	(4,111)		(3,748)	(3,939)	(3,682)
英國監管税	(120)		(180)	—	—	—		(176)	—	—
訴訟和行為	(57)		(5)	—	(33)	1		(79)	339	(1,334)
總運營費用	(4,175)		(4,920)	(3,949)	(3,952)	(4,110)		(4,003)	(3,600)	(5,016)
其他淨收入/（支出）	12		(16)	9	3	(5)		10	(1)	7
減值前利潤	2,790		662	2,318	2,336	3,122		1,808	2,350	1,699
信用減值費用	(513)		(552)	(433)	(372)	(524)		(498)	(381)	(200)
税前利潤	2,277		110	1,885	1,964	2,598		1,310	1,969	1,499
税費（收費）/抵免額	(465)		23	(343)	(353)	(561)		33	(249)	(209)
税後利潤	1,812		133	1,542	1,611	2,037		1,343	1,720	1,290
非控股權益	(3)		(25)	(9)	(22)	(8)		(22)	(2)	(20)
其他股票工具持有人	(259)		(219)	(259)	(261)	(246)		(285)	(206)	(199)
應佔利潤/（虧損）	1,550		(111)	1,274	1,328	1,783		1,036	1,512	1,071
績效衡量標準
平均有形股東權益回報率	12.3%		(0.9)%	11.0%	11.4%	15.0%		8.9%	12.5%	8.7%
平均有形股東權益（十億英鎊）	50.5		48.9	46.5	46.7	47.6		46.7	48.6	49.0
成本：收入比率	60%		88%	63%	63%	57%		69%	60%	75%
貸款損失率（基點）	51		54	42	37	52		49	36	20
每股普通股的基本收益	10.3p		(0.7)p	8.3p	8.6p	11.3p		6.5p	9.4p	6.4p
基本加權平均股數 (m)	14,983		15,092	15,405	15,523	15,770		15,828	16,148	16,684
期末股票數量 (m)	15,091		15,155	15,239	15,556	15,701		15,871	15,888	16,531
期末有形股東權益（十億英鎊）	50.6		50.2	48.2	45.3	47.3		46.8	45.4	49.0
資產負債表和資本管理1	十億英鎊		十億英鎊	十億英鎊	十億英鎊	十億英鎊		十億英鎊	十億英鎊	十億英鎊
按攤銷成本向客户提供貸款和預付款	332.1		333.3	339.6	337.4	343.6		343.3	346.3	337.2
按攤銷成本向銀行提供的貸款和預付款	8.5		9.5	11.5	10.9	11.0		10.0	12.5	12.5
按攤銷成本計算的債務證券	57.4		56.7	54.3	53.1	48.9		45.5	54.8	46.1
按攤銷成本計算的貸款和預付款	397.9		399.5	405.4	401.4	403.5		398.8	413.7	395.8
按攤銷成本減值覆蓋率 比率計算的貸款和墊款	1.4%		1.4%	1.4%	1.4%	1.4%		1.4%	1.4%	1.4%
總資產	1,577.1		1,477.5	1,591.7	1,549.7	1,539.1		1,513.7	1,726.9	1,589.2
按攤銷成本計算的存款	552.3		538.8	561.3	554.7	555.7		545.8	574.4	568.7
每股有形資產淨值	335p		331p	316p	291p	301p		295p	286p	297p
普通股權一級比率	13.5%		13.8%	14.0%	13.8%	13.6%		13.9%	13.8%	13.6%
普通股權一級資本	47.1		47.3	48.0	46.6	46.0		46.9	48.6	46.7
風險加權資產	349.6		342.7	341.9	336.9	338.4		336.5	350.8	344.5
英國槓桿比率	4.9%		5.2%	5.0%	5.1%	5.1%		5.3%	5.0%	5.1%
英國槓桿敞口	1,226.5		1,168.3	1,202.4	1,183.7	1,168.9		1,130.0	1,232.1	1,151.2
資金和流動性
集團流動資金池（十億英鎊）	323.5		298.1	335.0	330.7	333.0		318.0	325.8	342.5
流動性 覆蓋率2	163%		161%	159%	157%	157%		156%	156%	157%
淨 穩定資金比率3	136%		138%	138%	139%	139%		137%
貸款：存款比率	72%		74%	72%	72%	73%		73%	72%	70%

 

1	參考頁面 31 至 35 瞭解有關 如何計算資本、RWA 和槓桿率的更多信息。
2	流動性覆蓋率基於過去 12 個即期月末比率的平均值。為了保持一致性， 對前一時期 LCR 比較數據進行了更新。
3	表示最近四個現貨季度末 頭寸的平均值。

 

按業務劃分的季度業績

 

英國巴克萊
	Q124		Q423	Q323	Q223	Q123		Q422	Q322	Q222
損益表信息	£m		£m	£m	£m	£m		£m	£m	£m
淨利息收入	1,549		1,575	1,578	1,660	1,618		1,600	1,561	1,393
淨費用、佣金和其他收入	277		217	295	301	343		370	355	331
總收入	1,826		1,792	1,873	1,961	1,961		1,970	1,916	1,724
運營成本	(1,007)		(1,153)	(1,058)	(1,090)	(1,092)		(1,108)	(1,069)	(1,085)
英國監管税	(54)		(30)	—	—	—		(26)	—	—
訴訟和行為	(2)		(4)	9	5	(2)		(13)	(3)	(16)
總運營費用	(1,063)		(1,187)	(1,049)	(1,085)	(1,094)		(1,147)	(1,072)	(1,101)
其他淨收入/（支出）	—		—	—	—	—		1	(1)	—
減值前利潤	763		605	824	876	867		824	843	623
信用減值費用	(58)		(37)	(59)	(95)	(113)		(157)	(81)	—
税前利潤	705		568	765	781	754		667	762	623
應佔利潤	479		382	531	534	515		474	549	458
資產負債表信息	十億英鎊		十億英鎊	十億英鎊	十億英鎊	十億英鎊		十億英鎊	十億英鎊	十億英鎊
按攤銷成本向客户提供貸款和預付款	200.8		202.8	204.9	206.8	208.2		205.1	205.1	205.9
按攤銷成本計算的客户存款	237.2		241.1	243.2	249.8	254.3		258.0	261.0	261.5
貸款：存款比率	92%		92%	92%	90%	90%		87%	86%	85%
風險加權資產	76.5		73.5	73.2	73.0	74.6		73.1	73.2	72.2
期末分配的有形股權	10.7		10.2	10.1	10.1	10.3		10.1	10.1	9.9
績效衡量標準
平均分配有形資產回報率	18.5%		14.9%	21.0%	20.9%	20.0%		18.7%	22.1%	18.4%
平均分配的有形資產（十億英鎊）	10.4		10.2	10.1	10.2	10.3		10.2	9.9	10.0
成本：收入比率	58%		66%	56%	55%	56%		58%	56%	64%
貸款損失率（基點）	11		7	10	17	20		27	14	—
淨利率	3.09%		3.07%	3.04%	3.22%	3.18%		3.10%	3.01%	2.71%

 

對英國巴克萊銀行的分析	Q124		Q423	Q323	Q223	Q123		Q422	Q322	Q222
總收入分析	£m		£m	£m	£m	£m		£m	£m	£m
個人銀行	1,128		1,067	1,165	1,244	1,253		1,229	1,212	1,077
英國巴克萊卡消費者銀行	229		242	238	237	247		269	283	265
商業銀行	469		483	470	480	461		472	421	382
總收入	1,826		1,792	1,873	1,961	1,961		1,970	1,916	1,724
信用減值費用分析
個人銀行	(14)		35	(85)	(92)	(28)		(120)	(26)	(42)
英國巴克萊卡消費者銀行	(38)		(73)	29	(35)	(83)		(12)	2	84
商業銀行	(6)		1	(3)	32	(2)		(25)	(57)	(42)
信用減值費用總額	(58)		(37)	(59)	(95)	(113)		(157)	(81)	—
分析按攤銷 成本向客户提供的貸款和預付款	十億英鎊		十億英鎊	十億英鎊	十億英鎊	十億英鎊		十億英鎊	十億英鎊	十億英鎊
個人銀行	169.0		170.1	172.3	173.3	173.6		169.7	168.7	167.1
英國巴克萊卡消費者銀行	9.8		9.7	9.6	9.3	9.0		9.2	9.0	8.8
商業銀行	22.0		23.0	23.0	24.2	25.6		26.2	27.4	30.0
按攤銷 成本向客户提供的貸款和預付款總額	200.8		202.8	204.9	206.8	208.2		205.1	205.1	205.9
按攤銷成本分析客户存款
個人銀行	183.4		185.4	186.1	191.1	194.3		195.6	197.3	197.0
英國巴克萊卡消費者銀行	—		—	—	—	—		—	—	—
商業銀行	53.8		55.7	57.1	58.7	60.0		62.4	63.7	64.5
按攤銷成本計算的客户存款總額	237.2		241.1	243.2	249.8	254.3		258.0	261.0	261.5

 

巴克萊英國企業銀行
	Q124		Q423	Q323	Q223	Q123		Q422	Q322	Q222
損益表信息	£m		£m	£m	£m	£m		£m	£m	£m
淨利息收入	277		247	304	299	310		324	309	266
淨費用、佣金、交易和其他收入	157		148	136	173	153		153	124	139
總收入	434		395	440	472	463		477	433	405
運營成本	(221)		(258)	(224)	(213)	(210)		(213)	(209)	(198)
英國監管税	(30)		(8)	—	—	—		(7)	—	—
訴訟和行為	—		(1)	2	—	—		—	—	—
總運營費用	(251)		(267)	(222)	(213)	(210)		(220)	(209)	(198)
其他淨額（支出）/收入	—		(5)	—	1	1		1	—	—
減值前利潤	183		123	218	260	254		258	224	207
信用減值（費用）/發放	(15)		(18)	(15)	84	(24)		(52)	32	29
税前利潤	168		105	203	344	230		206	256	236
應佔利潤	113		59	129	239	157		131	172	166
資產負債表信息	十億英鎊		十億英鎊	十億英鎊	十億英鎊	十億英鎊		十億英鎊	十億英鎊	十億英鎊
按攤銷成本向客户提供貸款和預付款	25.7		26.4	26.9	26.9	27.2		26.9	27.2	27.1
按攤銷成本計算的存款	81.7		84.9	82.7	82.6	83.6		84.4	86.1	87.1
風險加權資產	21.4		20.9	19.5	20.6	20.2		21.1	20.4	21.0
期末分配的有形股權	3.0		3.0	2.8	2.9	2.9		3.0	2.9	3.0
績效衡量標準
平均分配有形資產回報率	15.2%		8.4%	18.3%	32.9%	21.7%		17.8%	23.4%	22.3%
平均分配的有形資產（十億英鎊）	3.0		2.8	2.8	2.9	2.9		2.9	2.9	3.0
成本：收入比率	58%		68%	50%	45%	45%		46%	48%	49%
貸款損失率（基點）	23		27	21	(123)	36		74	(45)	(42)
總收入分析	£m		£m	£m	£m	£m		£m	£m	£m
企業貸款	72		64	69	68	61		66	56	63
交易銀行	362		331	371	404	402		411	377	342
總收入	434		395	440	472	463		477	433	405

 

巴克萊私人銀行和財富管理
	Q124		Q423	Q323	Q223	Q123		Q422	Q322	Q222
損益表信息	£m		£m	£m	£m	£m		£m	£m	£m
淨利息收入	175		182	219	186	181		205	197	167
淨費用、佣金和其他收入	137		131	118	113	78		81	72	78
總收入	312		313	337	299	259		286	269	245
運營成本	(214)		(255)	(214)	(182)	(144)		(153)	(135)	(138)
英國監管税	(3)		(4)	—	—	—		(4)	—	—
訴訟和行為	—		2	—	—	—		—	—	—
總運營費用	(217)		(257)	(214)	(182)	(144)		(157)	(135)	(138)
其他淨收入	—		—	—	—	—		—	—	—
減值前利潤	95		56	123	117	115		129	134	107
信用減值發放/（收費）	—		4	2	(7)	(3)		(10)	—	3
税前利潤	95		60	125	110	112		119	134	110
應佔利潤	74		47	102	91	90		92	108	85
資產負債表信息	十億英鎊		十億英鎊	十億英鎊	十億英鎊	十億英鎊		十億英鎊	十億英鎊	十億英鎊
按攤銷成本向客户提供貸款和預付款	13.7		13.6	13.4	13.8	14.3		14.4	14.6	14.3
按攤銷成本計算的存款	61.9		60.3	59.7	59.2	60.8		62.3	62.9	59.1
風險加權資產	7.2		7.2	7.2	7.2	7.5		7.8	7.9	7.4
期末分配的有形股權	1.0		1.0	1.0	1.0	1.0		1.1	1.1	1.0
客户資產和負債	189.1		182.9	178.7	174.1	141.5		139.4	138.4	131.2
績效衡量標準
平均分配有形資產回報率	28.7%		19.1%	41.2%	35.9%	34.5%		34.9%	41.7%	33.5%
平均分配的有形資產（十億英鎊）	1.0		1.0	1.0	1.0	1.0		1.1	1.0	1.0
成本：收入比率	70%		82%	63%	61%	56%		55%	50%	56%
貸款損失率（基點）	—		(10)	(7)	20	7		26	1	(7)

 

巴克萊投資銀行
	Q124		Q423	Q323	Q223	Q123		Q422	Q322	Q222
損益表信息	£m		£m	£m	£m	£m		£m	£m	£m
淨利息收入	197		282	397	555	159		228	304	147
淨交易收入	1,982		757	1,497	1,351	2,435		1,197	1,346	2,734
淨費用、佣金和其他收入	1,149		998	792	837	975		731	794	801
總收入	3,328		2,037	2,686	2,743	3,569		2,156	2,444	3,682
運營成本	(1,957)		(1,934)	(1,840)	(1,813)	(2,032)		(1,619)	(1,869)	(1,704)
英國監管税	(33)		(123)	—	—	—		(119)	—	—
訴訟和行為	(9)		(2)	6	(1)	2		(55)	498	(1,314)
總運營費用	(1,999)		(2,059)	(1,834)	(1,814)	(2,030)		(1,793)	(1,371)	(3,018)
其他淨額（支出）/收入	—		(1)	2	—	(1)		1	1	(1)
減值前的利潤/（虧損）	1,329		(23)	854	929	1,538		364	1,074	663
信用減值發放/（收費）	10		(23)	23	(77)	(25)		(22)	(93)	(106)
税前利潤/（虧損）	1,339		(46)	877	852	1,513		342	981	557
應佔利潤/（虧損）	899		(149)	580	562	1,048		313	847	418
資產負債表信息	十億英鎊		十億英鎊	十億英鎊	十億英鎊	十億英鎊		十億英鎊	十億英鎊	十億英鎊
按攤銷成本向客户提供貸款和預付款	64.6		62.7	62.3	59.1	63.1		64.6	67.5	60.5
按攤銷成本向銀行提供的貸款和預付款	7.6		7.3	9.5	9.0	9.1		8.1	10.1	10.0
按攤銷成本計算的債務證券	40.4		38.9	36.3	35.1	30.7		27.2	36.2	29.3
按攤銷成本計算的貸款和預付款	112.6		108.9	108.1	103.2	102.9		99.9	113.8	99.8
交易投資組合資產	195.3		174.5	155.3	165.0	137.6		133.7	126.1	126.7
衍生金融工具資產	248.9		255.1	280.4	264.8	256.5		301.6	415.5	343.4
通過收益 報表按公允價值計算的金融資產	225.1		202.5	237.2	231.1	243.8		209.4	243.6	208.0
現金抵押品和結算餘額	129.8		102.3	134.6	122.1	124.3		106.2	162.2	127.1
按攤銷成本計算的存款	151.1		132.7	154.2	142.9	137.3		121.5	143.4	142.5
衍生金融工具負債	241.5		249.7	268.3	254.5	246.7		288.9	394.2	321.2
風險加權資產	200.4		197.3	201.1	197.2	198.0		195.9	211.4	207.7
期末分配的有形股權	29.6		29.0	29.0	28.7	28.9		28.6	30.8	30.3
績效衡量標準
平均分配有形資產回報率	12.0%		(2.1)%	8.0%	7.7%	14.4%		4.0%	10.9%	5.6%
平均分配的有形資產（十億英鎊）	30.0		28.9	28.8	29.0	29.1		30.9	31.2	29.9
成本：收入比率	60%		101%	68%	66%	57%		83%	56%	82%
貸款損失率（基點）	(4)		8	(8)	30	10		9	32	42
總收入分析	£m		£m	£m	£m	£m		£m	£m	£m
FICC	1,404		724	1,147	1,186	1,788		976	1,546	1,529
股票	883		431	675	563	704		440	246	1,411
全球市場	2,287		1,155	1,822	1,749	2,492		1,416	1,792	2,940
諮詢	148		171	80	130	212		197	150	236
股票 資本市場	68		38	62	69	50		40	42	37
債務 資本市場	401		301	233	273	341		243	341	281
費用	617		510	375	472	603		480	533	554
企業 貸款	42		(23)	103	100	33		(194)	(237)	(110)
交易 銀行	382		395	386	422	441		454	356	298
國際 企業銀行	424		372	489	522	474		260	119	188
投資銀行	1,041		882	864	994	1,077		740	652	742
總收入	3,328		2,037	2,686	2,743	3,569		2,156	2,444	3,682