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初步委託書 | |
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機密,僅供委員會使用(如規則14—a6(e)(2)所允許) | |
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最終委託書 | |
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附加材料 | |
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根據第14a—12條徵求材料 |
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不需要任何費用。 | |||
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根據交易法規則14a-6(I)(4)和0-11的下表計算的費用。 | |||
☐ |
以前與初步材料一起支付的費用。 | |||
☐ |
如果根據交易法規則0-11(A)(2)的規定抵消了費用的任何部分,請選中此框,並指明之前支付了抵消費用的申請。通過登記聲明編號或表格或附表以及提交日期識別以前提交的申請。 |
會議日期
[●], 2024
致我們股東的信
[●], 2024
尊敬的各位股東:
我們誠摯地邀請您出席紐約社區銀行(以下簡稱“公司”)股東年會(“年會”),該公司是全美旗星銀行的控股公司。年會將通過網上直播以“虛擬”形式舉行[●],2024,在[●]東部夏令時。您可以通過訪問www.VirtualSharholderMeeting.com/NYCB2024來參加年會、投票和提交問題。
2024年,紐約社區銀行開始了它的165這是年,為全美社區的銀行需求提供服務。今天,我們是一家提供全方位服務的銀行,為超過735,000名消費者和超過94,000名商業客户提供服務。在我們服務的整個社區,我們的目標是支持我們的客户,並幫助他們實現購買住房、建立企業或為未來儲蓄的夢想。我們還感到榮幸的是,我們擁有近9000名隊友,其中大多數人與該組織有着悠久的歷史淵源,他們每天都懷着提供高質量銀行服務的目標來工作。他們證明,我們一起可以做偉大的事情。
過去的一年給公司帶來了挑戰,導致2023年虧損,我們在2024年初公佈業績後股價下跌。我們理解這引起的擔憂,並正在努力工作,以確保公司在未來取得成功。
影響我們2023年業績的主要因素是我們貸款組合中的信貸惡化。去年第四季度,我們的商業房地產貸款組合開始出現疲軟。更具體地説,由於紐約州法律和現場工作政策的變化,我們的租金管制多户投資組合和總部設在曼哈頓的寫字樓投資組合開始看到價值和償債範圍的壓力。雖然我們在第四季度確實採取了一些措施來緩解這種情況,但這導致了不良資產貸款和受批評的資產。因此,我們在第四季度記錄了5.52億美元的信貸損失準備金。此外,由於我們通過收購實現了增長,我們還經歷了其他挑戰。
我們不會對這些挑戰掉以輕心。我們在過去幾個月實施了多項措施,積極應對這種情況,包括深入研究貸款組合和重新評級某些貸款,增加額外的100億美元平衡資產負債表流動性,並加強我們的內部審計和風險管理框架。為此,我們最近聘請了一位新的首席風險官和首席審計官。兩人都是公認的領導者,在各自的領域擁有豐富的大型銀行經驗和專業知識。
今年3月,我們通過幾家聲譽良好的投資公司籌集了超過10億美元的股權資本。此次融資由由77歲的史蒂文·T·姆欽領導的Liberty Strategic Capital牽頭這是財政部長哈德遜灣資本管理公司和尊敬的資本合夥公司,以及其他幾個投資者。這些高質量投資者的這項重要投資代表着對公司的大力支持,我們相信這將為我們提供足夠的資本來執行我們的商業計劃。
在融資過程中,我被任命為總裁兼公司首席執行官,自4月1日起生效ST。我很榮幸在紐約社區歷史的下一個階段領導它,並期待着為所有股東創造價值。此外,董事會由五名新董事組成,其中包括我和前財政部長姆努欽,姆努欽現在是董事會獨立董事的首席執行官。
我們明白,重新獲得您的信任和信心需要時間和始終如一的結果。然而,我們相信,我們正在採取的步驟是正確的。我們擁有一支敬業的領導團隊,一支才華橫溢的員工隊伍,強大的流動性,以及對未來的清晰願景。我相信,我們將走出這段充滿挑戰的時期,成為一家更具彈性、更成功的銀行,擁有更多元化、更平衡的業務模式和更強大的風險管理框架。我們致力於開放溝通,並將繼續定期向您提供我們進展的最新情況。
所附通知和委託書描述了將在年會上處理的正式事務,包括與公司的公司治理、高管薪酬和其他事項有關的事務。此外,您將被要求對與我們最近的資本籌集有關的一些提案進行投票-您的投票非常重要,無論您持有多少NYCB普通股,由於批准該等事項將為本公司提供重大資本及財務利益,一如委託書中進一步解釋。特別是您對建議4(修訂並重新修訂公司註冊證書(“COI”)修正案,以增加我們的法定普通股總數),建議6(有限度地放棄我們COI的10%投票限制)和建議7為了(I)完成2024年3月資本募集所設想的資本重組,(Ii)確保新投資者最大限度地將其派息優先股轉換或交換為普通股,以及(Iii)使公司能夠通過大幅提高公司的有形普通股權益,使公司能夠獲得2024年3月資本募集的全部資本收益,必須進行(我們發行普通股的20%或更多)。
我們鼓勵您通過簽署、註明日期並及時退還代理卡,或按照代理卡上的説明通過在線投票或電話投票來投票。由於有權投票的本公司大部分普通股的持有人必須親自或委派代表出席年會才構成法定人數,我們希望您能及時做出迴應。
紐約社區銀行和北卡羅來納州Flagstar銀行的董事和管理人員以及該公司的獨立註冊會計師事務所畢馬威有限責任公司的代表將出席年會,並將很高興回答您可能提出的任何問題。
我們謹代表北卡羅來納州Flagstar銀行和紐約社區銀行的董事會、管理人員和員工,感謝您繼續給予我們的關注和支持。 |
會議通知
2024年股東周年大會通告
紐約社區銀行,Inc.
紐約希克斯維爾達菲大道102號,郵編:11801
日期和時間: |
[●],2024年於[●],東部夏令時。 | |
地點: |
2024年紐約社區銀行(以下簡稱“本公司”)股東年會將是一次虛擬會議,將通過網絡直播獨家進行,網址為www.VirtualSharholderMeeting.com/NYCB2024。 | |
業務項目: |
1) 選舉三名董事,任期三年; 2) 批准任命畢馬威有限責任公司為本公司截至2024年12月31日的財政年度的獨立註冊會計師事務所; 3) 批准,在非約束性在諮詢的基礎上,對本公司指定的高管薪酬; 4) 修訂和重新修訂的公司註冊證書的建議,將(A)公司有權發行的所有類別股票的總數從905,000,000股增加到2,005,000,000股,以及(B)將公司有權發行的公司普通股(“普通股”)的法定股票數量從900,000,000股增加到2,000,000,000股,每股面值0.01美元; 5) 一項修改《公司章程》的提案,以實現普通股的反向拆分,比例為1-3,在股東周年大會結束後一年內,在公司董事會決定的時間和日期採取行動,並相應減少公司根據COI授權發行的普通股總數; 6) 一項關於放棄《公司條例》第四條C節第1條和第4條適用於自由77資本有限公司管理的基金的關聯公司(“自由投資者”)和由尊敬的資本合夥公司管理的基金的關聯公司(“尊敬的投資者”)的建議,但不適用於公司的任何其他股東,該條款禁止任何直接或間接實益擁有當時已發行普通股的10%以上的人投票表決超過10%的任何此類股份; 7) 根據紐約證券交易所(“紐交所”)上市規則,批准發行與2024年3月資本募集(如本文定義)相關的普通股的建議; 8) 修訂紐約社區銀行公司2020年綜合激勵計劃的提案; 9) 修訂《公司章程》及修訂和重新修訂的《公司章程》(以下簡稱《章程》)的提案,以消除絕對多數投票的要求; 10) 考慮股東提議,如隨附的委託書中所述,如果在年度會議上適當提出; 11) 如在緊接週年大會休會前,公司未能取得足夠票數批准本條第(4)、(6)及(7)款所列的建議,則如有需要或適當,本公司擬將週年大會延期,以徵集額外代表;及 12) 股東周年大會或其任何續會可能適當提出的其他事項,包括是否將股東周年大會延期。 | |
誰可以投票: |
如果您在2024年4月12日營業結束時是登記在冊的股東,則您有權投票。 | |
投票: |
我們敦促您親自出席並投票,或儘快通過電話、互聯網或郵寄您填寫好的委託卡(或投票指示表格,如果您通過經紀商、銀行或其他代名人持有您的股票)的方式參加年會。普通股每股有權就股東周年大會表決的每一事項投一票。不同的提案需要我們的股東進行不同程度的批准--有些提案需要所有已發行和已發行普通股的80%投贊成票。你的投票很重要,我們敦促你行使你的投票權,作為對建議4(COI修正案以增加我們的總授權普通股),建議6(有限度地放棄我們COI的10%投票限制)和建議7(本公司發行20%或以上普通股)(建議4、6及7合計為“集資事宜”)將為本公司提供重大資本及財務利益,詳情請參閲委託書。 |
會議 入場券: |
您必須輸入您收到的代理卡或投票指示表格上的控制號碼,才能獲準參加www.VirtualSharholderMeeting.com/NYCB2024的年度會議。您可以在年會期間按照年會期間會議網站上的説明進行投票。 | |
2023年年度 報告: |
一份我們提交給股東的2023年年度報告,包括我們的年度報告表格10-K/A截至2023年12月31日的財政年度,隨附本通知和委託書。 | |
日期: 分發: |
本通知書、委託書和委託書首先在以下日期或之前向股東提供或郵寄。 [●], 2024. |
根據董事會的命令, |
鮑阮 高級執行副總裁、總法律顧問兼幕僚長 希克斯維爾 |
關於代理材料可獲得性的重要通知
股東周年會議 [●], 2024
公司年度會議通知、委託書及2023年度股東報告
免費提供, Www.proxyvote.com.
目錄表
1 | 代理語句摘要 | |||
8 | 股東外聯和 最近的舉措 | |||
9 | 環境社會及 管治(“ESG”) | |||
15 | 2024年3月總結 股本增加 | |||
21 | 公司治理 | |||
22 | 董事獨立自主 | |||
22 | 董事會領導結構 | |||
23 | 董事會在風險監管中的作用 | |||
25 | 其他治理做法 | |||
28 | 董事會委員會 | |||
34 | 董事出席年會 | |||
34 | 與董事會的溝通 | |||
34 | 之程序 推薦董事 | |||
36 | 關於被提名人的信息, 持續董事及執行官 | |||
38 | 高管薪酬與 相關信息 | |||
38 | 薪酬問題的探討與分析 | |||
55 | 薪酬委員會報告 | |||
56 | 高管薪酬表 | |||
65 | 薪酬與績效 | |||
68 | 建議1:選舉董事 | |||
71 | 董事資格和業務經驗 | |||
80 | 高層管理人員的業務經驗 並非董事的高級人員 | |||
83 | 董事傳承 | |||
84 | 董事薪酬 | |||
86 | 與某些有關連人士的交易 | |||
87 | 第16(A)條實益所有權 報告合規性 | |||
88 | 建議2:批准獨立註冊會計師事務所的任命 | |||
91 | 建議3:關於批准賠償的諮詢投票 該公司被任命的高管 | |||
92 | 建議4:修訂經修訂和重述的公司註冊證書的建議,以增加(A)公司有權發行的所有類別股票的總數從905,000,000股增加到2,005,000,000股,以及(B)公司的法定普通股數量,每股面值0.01美元,從9,000,000,000股增加到2,000,000,000股 |
102 | 建議5:建議修訂經修訂和重述的公司註冊證書,將普通股按1-3的比例進行反向拆分 | |||
108 | 建議6:建議免除某些投資者及其各自的關聯公司在公司修訂和重述的公司註冊證書中的規定,該證書禁止任何直接或間接實益擁有公司當時已發行普通股的10%以上的人投票超過10%的門檻 | |||
110 | 建議7:提議批准在轉換與2024年3月資本籌集有關的公司未發行股份後發行普通股 | |||
118 | 議案8* 核準對紐約社區銀行有限公司的修正案2020 OMNIBUS INCETIVE | |||
129 | 提議9:批准對公司經修訂及恢復的公司註冊證書以及經修訂及恢復的附例的修訂,以取消超多數投票規定 | |||
133 | 提案10: 股東關於簡單多數票的建議 | |||
136 | 提案11: 休會提案 | |||
137 | 關於我們的年度會議和委託人的信息 | |||
146 | 福利計劃投票 | |||
147 | 某些實益擁有人的擔保所有權 | |||
148 | 附加信息 | |||
A-1 | 附錄A:GAAP和非GAAP財務指標的討論和調整 | |||
B-1 | 附錄B:紐約社區銀行有限公司2020 OMNIBUS INCETIVE |
代理 聲明 摘要 |
環境, 社會與治理 |
摘要 的 2024年3月資本上漲 |
公司 治理 |
行政人員 補償 |
股東 建議書 |
信息 關於我們 年度會議和徵求意見 的代理 |
附加信息 |
Proxy語句摘要
本摘要重點介紹本委託書其他地方所載的選定信息。本摘要並不包含閣下應考慮的所有資料,閣下應在投票前仔細閲讀整份委託書。有關New York Community Bancorp,Inc. 2023年業績的更完整信息。(the“公司”或“NYCB”),請查閲我們的2023年度報告, 10-K/A,此份委託書隨附,可在此查閲: https://ir.mynycb.com/files/doc_financials/2023/q4/12-31-2023-10-K.pdf
投票事項:
建議書 |
推薦 董事會成員: | |||
建議1 選舉三名董事,任期三年。 |
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對所有人來説 | ||
建議2 批准畢馬威會計師事務所成為我們2024年的獨立註冊會計師事務所。 |
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為 | ||
建議3 批准,在一個非約束性在諮詢的基礎上,本公司指定的高管薪酬。 |
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為 | ||
建議4 修訂經修訂及重訂的公司註冊證書的建議,以增加(A)公司有權發行的所有類別股票的股份總數由905,000,000股增加至2,005,000,000股及(B)將公司普通股(“普通股”)的法定普通股數目(每股面值0.01美元)由900,000,000股增加至2,000,000,000股。 |
|
為 | ||
建議5 建議修訂《商業守則》,將普通股按以下比例進行反向拆分1-3,該等行動將於本公司董事會於本公司2024年股東周年大會結束後一年內決定的時間及日期進行,並相應減少本公司根據《公司條例》獲授權發行的普通股股份總數。 |
|
為 | ||
建議6 一項豁免《公司條例》第四條C節第1和第4條適用於Liberty 77 Capital L.P.(“Liberty Investors”)管理的基金的關聯公司和Revience Capital Partners,L.P.管理的基金的關聯公司(但不適用於本公司的任何其他股東)的建議,該條款禁止任何直接或間接實益擁有當時已發行普通股10%以上的人投票表決超過10%的任何此類股份。 |
|
為 | ||
建議7 根據紐約證券交易所(“紐交所”)上市規則,批准與2024年3月的資本募集相關的普通股發行的建議。 |
|
為 | ||
建議8 一項修訂紐約社區銀行2020年綜合激勵計劃的提案。 |
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| ||
建議9 修改公司章程和章程以取消絕對多數表決權要求的建議 |
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為 | ||
建議10 簡單多數票的股東提案。 |
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反對 | ||
提議11 必要或適當的休會提案,用於在年會期間票數不足以批准提案4、6和7的情況下徵集額外的委託書。 |
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為 |
2024代理聲明 | 1 |
代理 聲明 摘要 |
環境, 社會與治理 |
摘要 的 2024年3月資本上漲 |
公司 治理 |
行政人員 補償 |
股東 建議書 |
信息 關於我們 年度會議和徵求意見 的代理 |
附加信息 |
重點:
公司簡介:
紐約社區銀行是美國最大的商業銀行之一北卡羅來納州弗拉格星銀行的母公司。該公司總部設在紐約州希克斯維爾,地區總部設在密歇根州特洛伊。截至2023年12月31日,公司擁有資產114.1億美元,貸款846億美元,存款815億美元,股東權益總額84億美元。在…年終2023年,北卡羅來納州弗拉格斯塔銀行在九個州經營着420家分行,包括在東北部和中西部的據點,以及在東南部和西海岸的高增長市場。此外,該公司在紐約大都會地區和西海岸的10多個主要城市擁有約130個私人銀行團隊,服務於高淨值個人及其企業的需求。2022年12月,前紐約社區銀行(“Legacy NYCB”)與北卡羅來納州的Flagstar Bank合併。在此,在2022年12月1日與Legacy NYCB合併之前,Flagstar Bank,N.A.的資產、負債、運營和人員稱為“Legacy Flagstar”,Legacy Flagstar與Legacy NYCB一起稱為“Flagstar Bank”或“Bank”。
2023年3月,本行收購併承擔了Signature Bridge Bank,N.A.的某些資產和負債,包括Signature Bank的所有核心存款關係,包括紐約和西海岸私人客户銀行團隊,其財富管理和經紀交易商業務,以及40個分行地點,其中大部分位於紐約市大都市區。在此,從簽名橋銀行,N.A.獲得的資產、負債、業務和人員可稱為“遺留簽名”。所有Legacy Signature分行以及Legacy NYCB和Legacy Flagstar分行都已更名為Flagstar Bank。這三個遺留機構在本文中統稱為“遺留組織”。
股權融資
於2024年3月11日,本公司宣佈完成一項集資交易(“2024年3月集資”),導致(I)Liberty 77 Capital L.P.(“Liberty Investors”)管理的基金的聯屬公司(“Liberty Investors”)、(Ii)Hudson Bay Capital Management LP管理的基金的聯屬公司(“Hudson Bay Investors”)、(Iii)Revience Capital Partners管理的基金的聯屬公司(“Revience Investors”)及(Iv)其他投資者於本公司進行合共約10.5億美元的個人投資。
在2023年第四季度主要與Flagstar Bank的商業房地產貸款業務相關的令人失望的財務業績之後,此次重大股本募集是公司廣泛扭虧為盈努力的重要組成部分。2024年3月的資本籌集和公司採取的其他變化,包括董事會內部的更替和規模的縮減(“2024年董事會更迭”)和管理團隊(包括首席執行官)的變化,預計將使公司能夠更好地專注於執行其戰略,因為公司進入了其悠久歷史的新篇章,從實力地位和重新定位為地區性銀行。預計這些變化將使公司能夠改善其資本狀況,主動管理其流動性狀況,加強其對信用風險管理的關注,繼續降低其在商業房地產的集中度,繼續加強對監管和合規的關注,並通過最近的一系列任命繼續加強其管理團隊。在重組後的董事會的支持下,新的領導團隊將繼續採取他們認為可取的行動,以執行和實現2024年3月資本籌集提供的機會,以提高收益、盈利能力併為股東帶來更大的價值。
關於2024年3月的融資,在2024年3月11日或之後不久,託馬斯·坎吉米、詹姆斯·卡彭特、萊斯利·鄧恩、勞倫斯·羅薩諾、羅納德·羅森菲爾德、勞倫斯·薩瓦雷斯、David·特德韋爾和羅伯特·萬辭去了董事會董事職務。此外,2024年2月,Toan C.Huynh和Hanif(Wally)Dahya
2 | 2024代理聲明 |
代理 聲明 摘要 |
環境, 社會與治理 |
摘要 的 2024年3月資本上漲 |
公司 治理 |
行政人員 補償 |
股東 建議書 |
信息 關於我們 年度會議和徵求意見 的代理 |
附加信息 |
辭去董事會董事職務。截至2023年12月31日在董事會任職的四名董事繼續在董事會任職:亞歷山德羅·P·迪尼洛、馬歇爾·J·勒克斯、彼得·肖爾斯和詹妮弗·R·惠普。此外,關於2024年3月的融資,在2024年3月11日或之後不久,五名新董事被任命為董事會成員:前財政部長史蒂文·姆欽、約瑟夫·奧廷、米爾頓·伯林斯基、艾倫·普瓦爾斯基和艾倫·弗蘭克。
執行管理團隊
該公司最近任命了七位新的傑出領導人加入其執行管理團隊。這些戰略任命標誌着公司致力於增強其運營能力,加強其風險和合規框架,並推動可持續增長。加入執行管理團隊的有:
• | 約瑟夫·奧廷,首席執行官總裁-約瑟夫是一位經驗豐富的高管和前政府官員,曾在2017年11月至2020年擔任第31任貨幣審計長。他帶來了20多年的銀行經驗。在成為貨幣監理官之前,約瑟夫是銀行業的一名高管。2015年8月至2015年12月,任招商銀行總裁、招商銀行總裁聯席董事。約瑟夫之前是OneWest Bank,N.A.首席執行官兼董事會成員。在加入OneWest Bank之前,他曾擔任U.S.Bancorp副董事長,管理商業銀行集團,並擔任U.S.Bancorp執行管理委員會成員。他還曾擔任美國銀行主要子公司銀行的董事會成員。 |
• | 克雷格·吉福德,SEVP兼首席財務官-Craig擁有30多年的銀行經驗,最近擔任U.S.Bancorp企業運營執行副總裁,領導所有實體運營,包括銀行分行和ATM網絡的分銷戰略。在此之前,他曾擔任U.S.Bancorp的公司財務總監,在此之前,他在安永律師事務所的金融服務部門工作了13年,擔任Guaranty Financial Group的首席會計官和公司財務總監。克雷格在駕馭充滿挑戰的金融環境方面擁有成熟的經驗,包括籌集資金和提供盈利結果。 |
• | Bao Nguyen,SEVP,總法律顧問兼辦公廳主任-鮑康如擁有超過15年的金融服務律師經驗。最近,他擔任Skadden,Arps,Slate,Meagher&Flom LLP的合夥人,在那裏他就複雜交易的監管方面、特許、合規事項和執法問題向全球和地區金融機構、金融科技以及數字資產公司和私募股權公司提供諮詢。在加入Skadden之前,他曾在貨幣監理署(OCC)擔任高級職位,包括代理首席法律顧問,最近擔任首席副首席法律顧問。在OCC任職期間,他負責重要的政策決策、規則制定、交易審查和執法事宜。在他職業生涯的早期,他曾在聯邦儲備系統理事會擔任高級法律顧問,並在美國參議院擔任銀行業研究員,作為多德-弗蘭克法案的一部分,就美國監管框架的關鍵改革進行談判。 |
• | 斯科特·謝潑德,SEVP,商業房地產貸款主管-Scott是一名高級管理人員,在商業房地產領域擁有20多年的建設和領導團隊的記錄,通過貸款、債務重組、鍛鍊和收購創造價值。最近,他擔任商業房地產交易贊助商露絲集團董事集團的董事總經理,專注於獲得債務和股權融資,以收購增值的寫字樓和工業轉型物業,以及複雜的重組。在此之前,他創立了Archbell Capital,這是一家商業房地產過渡貸款機構,專注於各種房地產類型的機構優質交易贊助商。他還在OneWest Bank工作了六年,在那裏他是商業房地產集團的負責人。在那裏,他創辦了CRE貸款業務,獲得了超過35億美元的貸款承諾,並領導了20億美元的收購貸款。他在高盛開始了他的房地產金融生涯,在那裏他做了十年的投資銀行家。 |
2024代理聲明 | 3 |
代理 聲明 摘要 |
環境, 社會與治理 |
摘要 的 2024年3月資本上漲 |
公司 治理 |
行政人員 補償 |
股東 建議書 |
信息 關於我們 年度會議和徵求意見 的代理 |
附加信息 |
• | 喬治F.布坎南三世,執行副總裁,首席風險官 -George帶來了30多年與金融服務相關的風險管理和信貸經驗。在加入公司之前,布坎南先生在地區銀行工作了13年,在那裏他擔任了多個職位,負責提升各種風險學科的責任。最近,他在地區信用審查領域任職。在此之前,他在消費者銀行和財富管理部門擔任了五年的首席風險官,負責風險管理的方方面面。此外,布坎南先生還領導了信貸部門的多個領域,包括商業、私人財富、小企業和商業服務。 |
• | Colleen McCullum,執行副總裁,首席審計官-Colleen帶來了20多年的銀行經驗。在加入公司之前,McCullum女士是聯合社區銀行的首席審計主管,在那裏她領導內部審計部,負責交付審計計劃的所有方面,包括監督計劃的設計、規劃和執行。麥卡勒姆女士還曾在世行運營委員會任職。她還擁有相當多的大型銀行經驗,包括在Capital one、美國銀行和富國銀行工作過的時間。在加入聯合社區銀行之前,麥卡倫女士在第一資本工作了三年,最近擔任的職務是高級副總裁和業務線審計主管。在加入第一資本之前,她在美國銀行工作了三年,擔任高級副總裁和總審計師,負責監督風險和合規審計業務。此前,她在富國銀行工作了15年,在那裏她擔任過各種風險職位,職責不斷升級,包括歐洲、中東和非洲(EMEA)地區首席風險官和交易對手信用風險主管。 |
• | 詹姆斯·西蒙斯,執行副總裁,首席執行官特別顧問-在這個新設立的職位上,James將就信貸管理、投資組合管理和貸款項目提供建議。他擁有超過45年的銀行經驗,其中最近20年曾在First Citizens Bank(前身為OneWest Bank和CIT Bank)、Associated Bank、Guaranty Bancorp和U.S.Bancorp擔任高級信貸主管/首席信貸官。在這些職位上,他負責各種信貸職能、問題貸款管理,並擔任商業房地產、中間市場貸款、建築商融資、私人銀行和基於資產的貸款的主要業務線審批人。他還帶來了豐富的銀行扭虧為盈和貸款制定經驗,以及與OCC和決議信託公司合作的銀行監管經驗。 |
有關現任行政主任的更多詳情,請參閲題為有關獲提名人、留任董事及行政人員的資料.
4 | 2024代理聲明 |
代理 聲明 摘要 |
環境, 社會與治理 |
摘要 的 2024年3月資本上漲 |
公司 治理 |
行政人員 補償 |
股東 建議書 |
信息 關於我們 年度會議和徵求意見 的代理 |
附加信息 |
2023年業績:
2023年,本公司公佈普通股股東可獲得的淨虧損為1.12億美元,或每股普通股攤薄虧損為0.16美元。這代表了平均資產回報率, -0.07%平均有形資產回報率為0.57%,以及平均普通股回報率, -1.11%有形普通股平均回報率為8.17%。
1 | 平均有形資產收益率和有形普通股收益率, 非公認會計原則金融措施。請參見附錄A以瞭解這些數據的核對情況。 非公認會計原則措施。 |
• | 從1993年到2023年底,我們僅記錄了135個基點的損失(累計沖銷佔平均貸款的百分比),而同期行業平均水平為2477個基點。 |
• | 從1993年到2023年,我們的平均效率比率為41%,而行業平均水平為60.12%(根據標準普爾全球市場情報的報告)。 |
2024代理聲明 | 5 |
代理 聲明 摘要 |
環境, 社會與治理 |
摘要 的 2024年3月資本上漲 |
公司 治理 |
行政人員 補償 |
股東 建議書 |
信息 關於我們 年度會議和徵求意見 的代理 |
附加信息 |
• | 在我們的公共生活過程中,我們通過12項合併和收購擴大了995億美元的資產負債表,其中涉及9項, 市場內競爭對手和三個 市場外銀行。 |
• | 於2024年3月11日,本公司宣佈完成2024年3月的融資,作為我們重建資本基礎的第一步及關鍵步驟。相關地,我們已對董事會作出重大變動,以監督這些工作。 |
高管薪酬亮點
• | 我們薪酬委員會的組成因我們董事會成員的更替而發生變化,這與我們2024年3月的融資交易有關。新的薪酬委員會就2023年短期激勵計劃的結果和2021-2023年績效期間的績效獎勵的結算做出了所有決定。 |
• | 我們的短期激勵計劃沒有為我們提供資金,因此我們任命的高管沒有獲得2023年的年度激勵獎。公司未能達到指定財務指標和戰略/質量記分卡中包括的關鍵公司目標的門檻要求。 |
• | 2023年3月,根據我們的2023年長期激勵計劃(LTIP),我們被任命的高管在Target接受了獎勵。目標水平是每名管理人員基本工資的特定百分比。該獎勵包括涵蓋2023-2025年業績期間的業績部分(目標獎勵的65%)和三年內授予的限制性股票獎勵(目標獎勵的35%)。業績制構成部分下的實際獎勵將在2026年第一季度確定。我們的前首席執行官T.Cangemi先生在2024年2月辭職後,失去了他的2023年LTIP獎。 |
• | 除了一個反映具體業務理由的例外情況外,我們被任命的高管的基本工資水平保持在2022年的水平,反映了薪酬委員會對相對於市場慣例和我們的同行的定位的評估。 |
• | 2021-2023年期間的長期激勵獎勵不是由於公司業績低於指定財務指標的業績門檻水平而提供資金。 |
• | 我們根據紐約證券交易所規則採取了強有力的追回政策,以規定公司可以追回根據錯誤陳述的財務業績錯誤支付的激勵性薪酬。 |
治理亮點
我們致力於維持最高標準的企業管治。強大的公司治理實踐將幫助我們實現我們的業績目標,並保持我們股東和其他成員的信任和信心。針對2024年3月的融資,我們對董事會進行了重大改革,以完善我們的公司治理框架。我們現行管治標準和政策框架的要點包括:
• | 我們的董事會由擁有全面技能、知識、經驗和觀點的個人組成,他們為我們的業務帶來了多樣化和專業化的經驗和觀點。 |
• | 作為2024年董事會更替的一部分,我們的董事會歡迎五名新成員加入董事會(具體任命見第21頁)。 |
• | 新董事會致力於加強公司的公司治理做法,並認識到健全的公司治理做法對於建立股東和其他利益相關者的信任和信心是必要的。 |
6 | 2024代理聲明 |
代理 聲明 摘要 |
環境, 社會與治理 |
摘要 的 2024年3月資本上漲 |
公司 治理 |
行政人員 補償 |
股東 建議書 |
信息 關於我們 年度會議和徵求意見 的代理 |
附加信息 |
• | 78%的董事會成員符合紐約證券交易所的獨立性標準(“獨立董事”),每個薪酬委員會、審計委員會、提名委員會和公司治理委員會均由獨立董事組成。 |
• | 我們的首席獨立董事負有重大的治理責任。 |
• | 我們的章程規定了“代理訪問權”,允許合資格股東在公司的代理材料中包括他們自己的董事提名人。 |
• | 我們的董事會風險評估委員會符合《多德—弗蘭克法案》增強審慎標準對美國銀行控股公司的要求,至少每季度舉行一次會議,並監督健全和嚴格的企業風險管理計劃。 |
社區支持:
對客户和社區的服務是公司和銀行文化的重要組成部分。我們通過貸款、投資、服務和慈善捐贈來支持我們服務的社區,包括通過紐約社區銀行基金會、裏士滿縣儲蓄基金會和弗拉格星基金會(以下簡稱基金會),重點如下:
• | 2023年,銀行員工自願為300多個社區組織提供了超過10,000小時的服務; |
• | 2023年,世行和基金會通過贈款、贊助和社區基層倡議捐贈了超過1070萬美元; |
• | 2023年,世行向400多個慈善組織捐款,員工在1700多個社區活動中志願服務; |
• | 紐約社區銀行和裏士滿縣儲蓄基金會在2023年期間向全美190多個社區組織提供了總計超過230萬美元的贈款三態支持慈善事業的領域,除其他外,包括衞生和人類服務、教育、公民和社區服務以及藝術和文化; |
• | 2023年,弗拉格星基金會向密歇根州、印第安納州、俄亥俄州、佛羅裏達州、亞利桑那州、紐約州、新澤西州和加利福尼亞州的165多個社區組織發放了超過310萬美元的贈款,通過支持工作場所準備、藝術和文化、財務能力-税務準備服務和救災資金等方面的慈善事業來幫助社區公民; |
• | 在Flagstar Gift、Flagstar New York和Flagstar之間通電方案方面,世行在2023年提供了180萬美元的首付援助;以及 |
• | 2023年,遺產組織總共發放了91筆社區發展貸款,金額為856.6美元,這些資金廣泛分佈在世行CRA評估的整個領域。 |
2024代理聲明 | 7 |
代理 聲明 摘要 |
環境, 社會與治理 |
摘要 的 2024年3月資本上漲 |
公司 治理 |
行政人員 補償 |
股東 建議書 |
信息 關於我們 年度會議和徵求意見 的代理 |
附加信息 |
股東外聯活動及近期舉措
我們的管理層和董事會重視與股東直接和透明的接觸,並定期尋求機會獲得與我們的治理、管理層薪酬和戰略相關的反饋。我們將參與作為良好治理的重要原則,我們重視股東和其他利益相關者的意見。我們相信,積極的對話建立了知情的關係,促進了透明度和問責制,使我們能夠更充分地迴應股東的利益,因為他們正在適應我們競爭激烈的行業不斷變化的治理和薪酬規範。
我們的股東外展計劃包括與投資者社區的定期管理層對話(管理外展計劃“)以及我們的獨立董事會成員與機構股東的正式接觸。
作為我們管理外展計劃的一部分,我們管理團隊的高級成員進行廣泛的投資者溝通,包括會議、非交易路演(“NDR”)以及與投資組合經理和行業分析師的個人和團體電話會議。每個季度的收益新聞稿都會在公開的投資者電話會議上得到徹底的審查,分析師界廣泛參與並進行大量的問答。我們的高級管理層定期在美國和歐洲進行此類溝通,重點關注我們戰略計劃的要素、綜合業務結果和資本結構以及股東感興趣的其他話題。我們相信,在這樣的環境下,管理層可以通過建設性地討論我們的業務和戰略來加強其領導公司的能力。
作為2023年管理外展計劃的一部分,我們在八次行業會議和四次NDR上會見了股東或潛在股東,並與機構投資者舉行了多次單獨電話會議。2023年,管理層總共會見了來自128家獨立機構的260名投資者。
董事會鼓勵我們的股東參與其外展計劃。我們通常會在每年年底邀請我們最大的25家機構股東參與,參與程度每年都有所不同。2023年,我們的股東外展主要包括管理層外展計劃下的各種投資者聯繫機會。
我們重視股東的意見,並鼓勵您與我們分享您的意見。您可以通過本委託聲明第152頁的地址寫信給我們來做到這一點。您還可以通過我們的投資者關係部門(請訪問我們的網站www.myNYCB.com)或通過本委託書第34頁上指定的其他聯繫人聯繫我們,提供有關我們高管薪酬計劃的反饋。
8 | 2024代理聲明 |
代理 聲明 摘要 |
環境, 社會與治理 |
摘要 的 2024年3月資本上漲 |
公司 治理 |
行政人員 補償 |
股東 建議書 |
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附加信息 |
環境、社會和治理(“ESG”)
作為負責任的金融服務管理者,本公司通過其全資附屬公司Flagstar Bank,繼續推進其環境、社會和管治策略和方法,並致力於以負責任、透明和可持續的方式運營。我們的企業責任策略專注於培養和促進主要利益相關者的繁榮和公平,同時維持和保護環境。我們在這一領域的領導地位得到了認可,包括在過去的一年裏:
• | 2023年美國最佳銀行福布斯 |
• | 最佳支票賬户GOBankingRates 2023; |
• | 2023年軍事友好十大品牌; |
• | 軍事友好銀僱主2023; |
• | 環境保護署的能源之星認證國家成員級。 |
ESG 環境 |
該公司致力於通過識別和評估提高能源和水效率、減少温室氣體排放的機會,投資於符合我們回報率門檻的降低能源和水資源消耗的項目,並專注於我們供應鏈中的環境因素,努力減少對環境的影響。作為代表性的例子,我們在2023年進一步加強了我們的環境承諾,具體做法是:
• | 進行世行第一個合併組織氣候變化情景分析; |
• | 通過與我們的公用事業公司和其他供應商的合作伙伴關係以及在我們公司和分支機構的遠程財產監控項目完成多個LED改造,並啟動無紙化項目,例如我們分支機構的無紙化服務和數字業務戰略; |
• | 進行能效改進,如暖通空調(HVAC)升級,安裝節能智能技術,以及更換和升級多家銀行分行和總部的絕緣材料; |
• | 在分公司和公司地點用水過濾系統取代瓶裝水; |
• | 根據EPA能源之星計劃,為Flagstar銀行認證了超過35個首批綠色建築,並獲得了認證國家計劃下的獎項/成員級別; |
• | 使用創新方法和新工具,如人工智能,為世行足跡內的所有物業增加環境可持續性數據,並將其納入環境保護局的能源之星投資組合經理; |
• | 更新我們的供應商行為準則並創建新的環境聲明,作為增加我們ESG活動的更廣泛持續努力的一部分; |
• | 啟動與ISO一致的綜合ESG管理系統(EMS),為世行的ESG信息創建一個共同的方法、來源和儲存庫; |
2024代理聲明 | 9 |
代理 聲明 摘要 |
環境, 社會與治理 |
摘要 的 2024年3月資本上漲 |
公司 治理 |
行政人員 補償 |
股東 建議書 |
信息 關於我們 年度會議和徵求意見 的代理 |
附加信息 |
• | 在兩筆銀團交易中為兩家垂直整合的廢物管理和回收公司提供約6200萬美元的貸款,這些公司分別在新英格蘭和美國東南部設有據點; |
• | 在五個州資助9700萬美元的太陽能發電場,相當於35兆瓦的清潔能源發電能力,這將抵消每年約6650噸二氧化碳。其中一筆具體交易包括一個價值800萬美元的項目,建設一個2兆瓦的社區太陽能發電場,位於新澤西州皮茨格羅夫的一個有封頂的市政垃圾填埋場; |
• | 通過創建房地產可持續發展行動手冊、地球日和其他社區活動,擴大全公司綠色團隊在支持環境可持續性方面的影響,並通過捐款和聯合活動,如清理海灘和改善美國各地的樹木權益,與五大湖和美國森林聯盟建立外部夥伴關係; |
• | 進一步成為和參與注重環境的貿易和網絡團體,包括能源部更好的建築和環境保護局的能源之星; |
• | 發佈世行第一份合併並與框架一致的ESG報告,包括繪製全球報告倡議(GRI)、可持續會計準則委員會(SASB)、氣候相關披露工作隊(TCFD)以及分享可持續發展目標(SDGs); |
• | 通過圍繞環境可持續發展和環境可持續性制定多種內部教育信息和培訓,在內部進行參與和教育;以及 |
• | 購買含有回收成分的辦公用品,並在購買符合條件的物品時尋找能源之星標籤。 |
ESG 社交 |
公司和Flagstar Bank重視並致力於我們的隊友和當地社區,促進積極的多元文化和背景。我們有幾項社會倡議,重點是培養更多樣化的勞動力,回饋我們的社區,並確保我們隊友的健康和福祉。
我們相信,多元化的員工隊伍對我們的長期成功至關重要。我們努力建立和利用一支多元化、包容和敬業的員工隊伍,通過擁抱客户和社區的獨特需求和目標,激勵所有個人共同努力,實現卓越業務成果的共同目標。我們的多樣性、公平性和包容性(DEI)戰略圍繞三個重點領域構建:
• | 建立並支持包容性團隊。 |
• | 將Dei整合到業務運營中。 |
• | 在我們的社區中建立聯繫。 |
公司內部的每個重點領域和高級領導都負責推動DEI在人才獲取、人才留住、社區連接以及多樣化的供應商和客户基礎方面的努力。我們已經成立了ESG/DEI管理委員會,由包括首席執行官(CEO)在內的高級管理人員組成,以管理我們的整體計劃並監控我們重點領域的進展。我們繼續聘用代表我們所服務社區的人才、經驗、背景和多樣性的合格人員。作為代表性的例子,我們在2023年通過以下方式進一步加強了對Dei的承諾:
• | 保持我們強大的員工資源小組(“ERG”)計劃,員工引領通過培養領導力和網絡機會,共同推進我們對DEI的承諾的團體,幫助我們的 |
10 | 2024代理聲明 |
代理 聲明 摘要 |
環境, 社會與治理 |
摘要 的 2024年3月資本上漲 |
公司 治理 |
行政人員 補償 |
股東 建議書 |
信息 關於我們 年度會議和徵求意見 的代理 |
附加信息 |
員工在世行建立了成功的職業生涯,提高了認識,並參與了社區參與。與我們的DEI目標保持一致,ERG具有協作性,並對我們的勞動力、文化意識、社區連接和業務產生高度影響。 |
• | 聘請包括Dei副總裁、ERG經理、Dei項目經理和學習與發展經理在內的團隊專注於Dei; |
• | 進行企業範圍的Dei診斷性調查,以評估團隊成員的工作滿意度,並使用結果信息為我們的戰略提供參考,確保我們的長期成功; |
• | 制定管理我們勞動力方法的政策,包括我們最新的多樣性、公平和包容性政策; |
• | 創建我們最近關於我們人權承諾的聲明(可在公司投資者關係網站www.ir.mynycb.com的公司治理頁面上查閲); |
• | 參加和贊助側重於多樣性的地方和國家活動,包括為歷史上代表性不足羣體的個人舉辦的活動; |
• | 通過我們的ERG和由隊友領導並與執行贊助商合作的區域Dei委員會,實現我們Dei願景的承諾,提供教練、指導和專業發展的途徑; |
• | 將我們的ERG計劃擴大到包括12個羣體:非洲裔美國人、亞裔美國人和太平洋島民、亞裔印度人、西班牙裔/拉丁裔、宗教間、綠色團隊、LGBTQ+、退伍軍人、土著美國人、殘疾人、婦女和年輕專業人員; |
• | 每季度主持一次“讓我們談談它”會議,所有隊友都可以參加,集中討論變革管理、代際差異、壓力管理和艱難對話等主題; |
• | 舉辦一年一度的Dei研討會,讓隊友進行動態對話,並瞭解我們的Dei努力;以及 |
• | 第三年繼續我們的導師圈計劃,為處於不同職業階段的員工和高技能員工提供指導,並推動職業道路。 |
我們相信企業慈善和回饋我們所在社區的重要性。我們通過貸款、投資、服務和慈善捐贈來支持我們所服務的社區,包括通過基金會。自2000年以來,紐約社區銀行基金會和裏士滿縣儲蓄基金會已向6,390多人提供了總計超過101.7美元的贈款非營利和整個紐約的社區組織三態支持慈善事業的領域,如衞生和人類服務、教育、公民和社區服務以及藝術和文化。Flagstar基金會向非營利性組織提供贈款,並支持符合我們公司慈善優先事項的慈善事業,這些優先事項包括藝術和文化、勞動力準備和我們所服務社區的財務能力。自2017年成立以來,Flagstar基金會已向795個社區組織發放了超過1340萬美元的贈款。2023年,Flagstar基金會為與勞動力準備、藝術文化和財務能力有關的非營利性倡議捐贈了超過310萬美元。Flagstar基金會與我們員工籌集的捐款一起,也支持了我們的員工援助基金,自2020年我們開始該計劃以來,已向有需要的員工提供了超過35.9萬美元。在這一年裏,我們通過我們的社交媒體渠道在內部和外部強調了社區和員工的參與度。
2023年,Flagstar Bank的社區再投資法案(“URA”)計劃向184個社區組織捐贈了超過550萬美元。該銀行的方法旨在找到可持續的解決方案,由隊友自願提供他們的專業知識和時間來支持我們的社區。2023年,銀行隊友在社區組織志願服務超過10,000個小時,參加了我們所服務社區的1,750多場社區活動。在
2024代理聲明 | 11 |
代理 聲明 摘要 |
環境, 社會與治理 |
摘要 的 2024年3月資本上漲 |
公司 治理 |
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信息 關於我們 年度會議和徵求意見 的代理 |
附加信息 |
此外,Flagstar Bank還提供多種首付援助計劃、特色 (專注於CRA)投資於我們社區的抵押貸款計劃以及聯邦住房貸款補助計劃。在最近對央行社區再投資活動的審查中,央行主要監管機構貨幣審計署給予央行滿意的RIA評級。
我們的供應商多元化戰略增加了我們與不同所有制企業的合作伙伴關係,這是另一個幫助我們創新、創造價值並使我們在回饋社區的同時處於競爭業務優勢的舉措。為支持這一點,自2022年以來一直是全國少數羣體供應商發展理事會(NMSDC)成員的世界銀行於2023年成為六個國家認證和/或倡導組織的成員,以支持多個供應商多樣性親和力團體,包括婦女、退伍軍人、殘疾人和LGBTQ+社區成員。
我們還繼續提供工具、資源和支持,以促進隊友的經濟、情感和身體健康。
關於公司關注Dei和健康的更多細節包含在下面的人力資本部分。
ESG 治理 |
我們的領導層和董事會負責監督和推進我們的ESG戰略和計劃。董事會的提名和公司治理委員會監督公司的許多ESG活動,包括審查ESG、可持續性、人權、多樣性和其他ESG問題的政策和計劃,以及就與外部利益相關者的參與提供建議。2023年,Flagstar正式成立了ESG/DEI管理委員會,與DEI、ESG和治理工作組一起提供監督和支持這些領域。
董事會風險評估委員會負責監督公司的獨立風險管理職能,審查公司的風險政策和框架,包括環境和社會風險,並已將氣候風險納入董事會批准的風險偏好政策。2022年,公司完成了第一份氣候相關財務披露特別工作組(“TCFD”)報告。TCFD報告總結了我們在實現將氣候風險識別管理適當納入我們整體業務戰略的目標方面取得的初步進展。TCFD報告的完整副本可在公司投資者關係網站的公司治理頁面上找到,網址為www.ir.mynycb.com。
2023年,該公司完成了一項基於偏見的ESG重要性評估調查,收集了內部和外部利益相關者的意見,以幫助識別與ESG相關的財務、環境、社會和公司治理的風險和機會。
有關該公司ESG計劃和倡議的更多信息可在我們的網站上獲得,網址為:www.flagstar.com/esg。
ESG 人力資本 |
12 | 2024代理聲明 |
代理 聲明 摘要 |
環境, 社會與治理 |
摘要 的 2024年3月資本上漲 |
公司 治理 |
行政人員 補償 |
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信息 關於我們 年度會議和徵求意見 的代理 |
附加信息 |
截至2023年12月31日,我們的員工隊伍包括8,967名隊友。我們相信我們的隊友是我們最重要的資源之一,我們的隊友對我們的持續成功至關重要。我們非常注重吸引和留住才華橫溢且經驗豐富的人才來管理和支持我們的運營。我們以有競爭力的方式向隊友支付薪酬,並提供廣泛的福利,我們相信這些福利與我們的行業同行以及我們開展業務所在地的其他公司具有競爭力。我們的隊友收到的工資經過年度審查和定期基準測試。我們的福利計劃包括一項401(k)計劃,其中僱主有匹配的繳款、醫療保健和其他保險福利、靈活的支出賬户以及帶薪休假。我們的許多隊友也有資格參與公司的股權獎勵計劃。
我們為保持一支多樣化和包容性的勞動力隊伍而感到自豪,這反映了我們開展業務的社區的人口結構。為了增加我們人才庫的多樣性,我們與我們業務地點的主要利益相關者合作,加深我們對當地勞動力市場的瞭解,並使我們的組織更好地定位於在代表性不足的社區招聘和留住人才。此外,我們還與社區和專業協會、學院和大學以及非營利為了加深我們的理解並更好地定位我們的組織從歷史上代表性不足的社區招聘和留住人才。
我們努力為我們所有的隊友創造和培育一個支持我們的環境,我們很自豪地與那些文化和個人差異支持創新和高效工作場所的個人分享我們的商業成功。我們的政策和做法反映了我們在工作場所對Dei的承諾。
下表按性別和種族/民族多樣性説明瞭截至2023年12月31日公司高管、經理和隊友的種族和性別多樣性:
我們高管和經理的性別、種族和民族認同,或 | ||||||||||||||||||
年 |
女性 | 男性 | 西班牙裔 | 白色 | 黑色 | 原生 夏威夷 或太平洋地區 島民 |
亞洲人 | 美國 印第安人或 阿拉斯加 原生 |
兩個或 更 種族 | |||||||||
2023 |
921 | 816 | 152 | 1,221 | 173 | 7 | 145 | 6 | 2 |
1 | 行政人員的定義包括在行政/高級官員和管理人員的平等就業機會分類級別的隊友。 |
管理人員的定義包括下屬直接下屬的團隊成員,不屬於行政/高級官員和管理人員。
(EEO行政/高級官員和管理人員的分類:在董事會批准的範圍內規劃、指導和制定政策、制定策略和提供組織整體方向的個人,包括首席執行官、首席運營官、首席財務官、業務部門負責人、執行副總裁、首席信息官、首席人力資源官、首席營銷官,首席法務官、管理董事和管理合夥人。
2024代理聲明 | 13 |
代理 聲明 摘要 |
環境, 社會與治理 |
摘要 的 2024年3月資本上漲 |
公司 治理 |
行政人員 補償 |
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附加信息 |
小於1%的數據不會出現在圖形表示上。
我們僱員的性別、種族和族裔身份(如其他已知或提供) | ||||||||||||||||||
年 |
女性 | 男性 | 西班牙裔 | 白色 | 黑色 | 原生 夏威夷 或太平洋地區 島民 |
亞洲人 | 美國 印第安人或 阿拉斯加 原生 |
兩個或 更 種族 | |||||||||
2023 |
5,575 | 3,327 | 1,091 | 5,083 | 1,306 | 35 | 1,054 | 31 | 182 |
1. | 自我報告或自願提供的員工、經理和高管的性別、種族和民族身份。 |
小於1%的數據不會出現在圖形表示上。
我們的隊友中沒有一個代表集體談判協議。我們相信我們的隊友關係很好。
我們的管理團隊和我們所有的隊友都應該在工作場所展示和促進誠實、道德和尊重的行為。我們所有的隊友都必須遵守為適當行為設定標準的行為準則,並必須完成年度培訓,重點是預防、識別、報告和阻止任何類型的非法歧視。
公司堅持“舉報人”的投訴政策,鼓勵所有隊友主動提出投訴。
包括在保密基礎上對我們的業務實踐提出的投訴或關注,包括有關人力資源、法規遵從性和財務報告或聽覺方面的投訴或擔憂。我們鼓勵所有團隊成員使用投訴“熱線”,以便我們能夠迅速解決他們的擔憂,並瞭解對公司運營、業績、法規遵從性和戰略目標至關重要的問題。
此外,管理層還設有一個文化和行為工作隊。該工作組的任務是確保高級管理層瞭解並有機會就公司道德計劃的關鍵方面發表意見。主要關注的是從公司的EthicsPoint門户網站披露的數據,這有助於識別可能影響組織和文化實力的關鍵發展和趨勢,以及其在運營、績效、法規遵從性和戰略目標方面的成功。
14 | 2024代理聲明 |
代理 聲明 摘要 |
環境, 社會與治理 |
摘要 的 2024年3月資本上漲 |
公司 治理 |
行政人員 補償 |
股東 建議書 |
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附加信息 |
2024年3月資本募集摘要
於2024年3月7日,吾等分別與(I)Liberty 77 Capital L.P.管理的基金的聯屬公司(“Liberty Investors”)、(Ii)Hudson Bay Capital Management LP管理的基金的聯屬公司(“Hudson Bay Investors”)、(Iii)Revience Capital Partners管理的基金的聯屬公司(“Revience Investors”)及(Iv)某些其他投資者(“其他投資者”)及與Liberty Investors、Hudson Bay Investors及Revence Investors共同管理的“投資者”訂立投資協議。以及與各投資者於2024年3月7日簽訂的投資協議,統稱為《原投資協議》)。於2024年3月11日,吾等分別與Liberty Investors(該等協議,經修訂為“Liberty Investment Agreement”)、Hudson Bay Investors(經修訂,該等協議為“Hudson Bay Investment Agreement”)及Re敬Investors(經修訂,該等協議為“Revience Investment Agreement”,以及與Liberty Investment協議、Hudson Bay Investment協議及其他投資者的原始投資協議,統稱為“投資協議”)分別對原有的投資協議作出修訂。
由於2024年3月的資本籌集,本公司以更強勁的資產負債表和流動資金狀況進入下一章(有關進一步的詳細信息,請參閲題為“顯著改善資本充足率“根據建議4和7),這也得到了多元化和以零售為重點的存款基礎的支持。2024年3月的融資,連同本公司採取的其他改革,包括2024年董事會換屆和管理團隊(包括首席執行官)的變動,預計將使本公司能夠改善其資本狀況,積極管理其流動資金狀況,加強對信用風險管理的關注,繼續降低其在商業房地產的集中度,繼續加強對監管和合規的關注,並通過最近一系列任命繼續加強其管理團隊,如標題為執行管理團隊“在委託書摘要中。
在這些舉措之後,管理層和公司董事會已採取措施,補救我們於2024年3月15日提交的Form 10-K年度報告中披露的財務報告內部控制的重大薄弱環節,包括我們的控制環境中發現的與董事會行使監督責任有關的薄弱環節,以及公司合格領導資源的補充是否足以進行有效的風險評估和監測活動;有效的定期風險評估程序,以識別和及時應對某些財務報告程序和相關內部控制中出現的風險,包括內部貸款審查,以應對公司運營所在的業務運營以及監管和經濟環境的變化;監控流程層面的控制活動,包括內部貸款審查;以及與內部貸款審查相關的控制活動。具體地説,我們已經開始加強對財務報告的內部控制,包括任命幾名擁有豐富行業財務專家經驗和風險管理背景的新成員進入董事會,幾名前董事已辭職;任命一名新的首席風險官和首席審計長,他們都有大型銀行的經驗;開始招聘一名具有大型銀行商業貸款經驗的新董事;增加我們的信用審查團隊和一線業務部門向董事會風險委員會報告的頻率和性質,以支持董事會的風險監督角色;擴大獨立信用分析的使用,減少公司對我們業務部門準備的工具和分析的依賴;提高信用審查團隊獨立質疑風險評級記分卡模型方法和結果的能力;評估信用審查計劃內人員水平和專業知識的充分性,其中考慮到公司貸款組合的規模、複雜性和風險概況;以及為參與這一過程的所有員工提供額外的風險評級培訓。在適用的補救程序、程序和控制措施實施足夠長的時間並且管理層通過測試得出結論認為這些控制措施有效之前,我們不會認為我們的重大弱點得到了補救。
2024代理聲明 | 15 |
代理 聲明 摘要 |
環境, 社會與治理 |
摘要 的 2024年3月資本上漲 |
公司 治理 |
行政人員 補償 |
股東 建議書 |
信息 關於我們 年度會議和徵求意見 的代理 |
附加信息 |
此外,自2024年3月融資以來,該公司開始採取措施降低其商業房地產貸款的集中度,包括大幅削減其新的CRE貸款來源。該公司還開始審查戰略替代方案,以降低CRE濃度。此次審查包括確定可能非戰略性的潛在CRE資產子池。目標是確定可以有效清算的資產,以在不損害重要客户關係的情況下加強公司的財務狀況。
公司還採取措施加強信用風險管理,包括開始招聘一名具有大銀行貸款審查經驗的新的信用審查主管;從公司內部挑選和整合有經驗的貸款人員,包括來自內部審計職能的人員,以擴大支持獨立信用審查職能的人員的深度和廣度;重新審查信用審查計劃和做法,其中包括確保以適當的頻率和強度考慮公司貸款組合中風險最高的部分,以便及時識別具有實際和潛在信用弱點的貸款,以便公司能夠適當驗證並在必要時調整風險評級,確定影響貸款組合質量的相關趨勢,突出這些投資組合中潛在問題領域的部分,並評估內部信貸政策和貸款管理程序的充分性和遵守情況;並加強組織內部的溝通,以支持用於估計信貸損失撥備的信貸信息的及時性和質量,並確保董事會能夠有效地履行其監督職責,客觀、獨立和及時地評估本公司的信用風險的整體質量,併為財務和監管報告目的準確披露此類風險。在重組後的董事會的支持下,新的領導團隊將繼續採取他們認為可取的行動,以執行和實現2024年3月資本籌集提供的機會,以提高收益、盈利能力併為股東帶來更大的價值。
公司在2024年3月的資本募集中發行了無投票權優先股,以符合適用的銀行法律和法規,包括修訂後的1956年銀行控股公司法Y規定的規則和限制,促進立即對公司進行更大規模的股權投資,這是由於公司根據COI沒有足夠數量的授權但未發行的普通股,從而允許公司僅向投資者發行普通股。2024年3月的融資加強了公司的資產負債表和流動性狀況,並表明了這些戰略投資者對目前正在進行的扭虧為盈表現出的信心,因為公司的目標是在多元化和以散户為重點的存款基礎的支持下恢復盈利。
根據投資協議,按其中所載條款及受其所載條件規限,於擬於二零二四年三月十一日完成交易(“結束”)時,投資者於本公司合共投資約10.5億美元(“二零二四年三月集資”)。在總投資額中,Liberty Investors投資了4.5億美元,Hudson Bay Investors投資了2.5億美元,Revience Investors投資了2億美元,其他投資者總共投資了1.5億美元。對於這樣的總投資金額,公司以每股2.00美元的收購價出售並向投資者發行了76,630,965股普通股(2024年3月5日,即宣佈2024年3月增資的前一天,普通股的交易價格收於3.22美元;3月6日,普通股的交易價格在2024年3月宣佈增資前一度低至1.70美元;普通股在2024年3月宣佈增資後的收盤價為3.46美元);(B)192,062股被指定為B系列非累積可轉換優先股(“B系列優先股”)的公司新系列優先股,每股面值0.01美元,每股價格為2,000美元,每股可轉換為1,000股普通股(或在某些有限情況下,一股C系列優先股(定義見下文)),所有B系列優先股代表有權(按折算基礎)獲得約1.92億股普通股;(C)256,307股新系列優先股,每股面值$0.01,
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公司指定為C系列非累積可轉換優先股(“C系列優先股”,連同B系列優先股,“優先股”),每股價格為2,000美元,每股可轉換為1,000股普通股,所有C系列優先股代表有權(按折算基礎)獲得約2.56億股普通股;以及(D)淨額結算認股權證(“已發行認股權證”),在交易結束後180天內不得行使,使其持有人有權在該已發行認股權證發行七週年之前,以每股2,500美元的價格購買新類別的無投票權,公司的普通股等值優先股(“D系列NVCE股票”)。D系列NVCE股票每股可轉換為1,000股普通股,所有D系列NVCE股票於發行時,將相當於(按折算基礎)獲得約3.15億股普通股的權利(條款(A)至(D),本文統稱為“投資”)。截至2024年4月24日收市時,Liberty Investors投資項目中發行的本公司股本的折算行使價值為11.2億美元,尊敬的投資者投資項目中發行的本公司股本股份為4.9億美元,Hudson Bay Investors投資項目中發行的本公司股本股份為6.12億美元,其他投資者投資項目中發行的本公司股本股份為3.67億美元。
於2024年3月11日,本公司與每名投資者訂立登記權利協議(“登記權利協議”),據此,吾等就(其中包括)(A)根據投資協議購買的普通股股份、(B)轉換優先股股份及行使根據投資協議購買的已發行認股權證而發行的普通股股份、(C)在某些情況下優先股股份及(D)已發行認股權證及(視何者適用而定)向投資者及其聯營公司及若干獲準受讓人提供慣常的登記權。激勵權證(如本文所定義)。根據《登記權協議》,投資者有權享有慣常的貨架登記權(最初將以表格形式S-1)和習慣搭便式登記權,在每一種情況下,均受《登記權協議》規定的某些限制的限制。Liberty Investors和Reverence Investors還將有權要求一定數量的市場和非市場承銷貨架拆分,並有權選擇執行承銷商來管理任何承銷貨架拆卸,前提是該選擇是公司合理接受的。
優先股和D系列NVCE股票的持有人一般沒有投票權,除非涉及某些保護事項,例如對優先股或D系列NVCE股票的優先權、權利、特權或權力產生重大和不利影響的COI或其適用指定證書的修正案。在收到必要的COI授權股份修正案和股票發行的股東批准之前,B系列優先股有權獲得季度非累積現金股息,年率為13%,如董事會宣佈的話。董事會不能就任何平價公司優先股(包括A系列優先股或普通股)宣佈或支付任何現金股息或作出現金分派,除非董事會同時宣佈並向B系列優先股持有人支付全部股息。C系列指定證書規定了相同的季度非累積現金股息權和清算優先權,但C系列優先股保留這種股息權和清算優先權,無論股東是否批准。然而,C系列優先股將在收到必要的COI授權股份修正案和股票發行的股東批准後自動轉換為普通股(取決於高鐵法案下任何剩餘的適用等待期到期)。在收到股東批准之前,B系列優先股還享有相當於每股2,000美元的清算優先權。C系列優先股擁有這樣的清算優先權,而不考慮這樣的股東批准。一旦發生重組事件(分別在B系列和C系列指定證書中定義),優先股有權獲得相當於上文討論的清算優先權的兩倍的清算優先權
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(有關優先股條款的更全面摘要,請參閲第92頁開始的提案4)。“重組事件”在B系列和C系列指定證書中定義為(A)我們與另一實體或其他實體的任何合併或合併,其結果是我們的所有普通股被轉換為或交換以獲得現金、證券或其他財產的權利,(B)我們的所有或幾乎所有財產和資產的任何轉移或處置,根據該轉移或處置,我們的所有普通股被交換為現金、證券或其他財產,(C)將我們的普通股重新分類為普通股以外的證券,或(D)將我們的所有普通股以其他人的證券進行任何法定交換(與合併或收購有關的除外)。
D系列NVCE股票的持有者只有在與普通股持有者相同的時間和相同的條件下才有權獲得股息,股息的金額等於當時有效的轉換率和每股普通股支付的股息金額的乘積。董事會不能就普通股宣佈或支付任何現金股息或作出現金分配,除非董事會宣佈並按與普通股持有人相同的條件向D系列NVCE股票持有人支付D系列NVCE股票有權獲得的股息。在公司發生任何清算、解散或清盤的情況下,D系列NVCE股票的持有者有權優先於普通股持有人獲得相當於每股0.0001美元的每股金額,然後將與普通股平等地參與其餘的分配(有關D系列NVCE股票條款的更全面摘要,請參閲第92頁開始的提案4)。
上述《投資協議》、《註冊權協議》、《已發行的認股權證》以及由此擬進行的交易的描述並不完整,並參考《投資協議》全文進行了保留,這些《投資協議》作為證物存檔10.1-10.3到公司當前的報告表格8-K於2024年3月14日向美國證券交易委員會提交併通過引用併入本文的《登記權協議》,該協議作為本公司當前報表的附件10.4備案8-K於2024年3月14日向美國證券交易委員會提交併通過引用併入本文,以及已發佈的認股權證,作為公司當前報告的附件4.18-K於2024年3月14日向美國證券交易委員會提交,並通過引用併入本文。
關於2024年3月的融資,約瑟夫·M·奧廷被任命為公司總裁兼首席執行官,自2024年4月1日起生效;亞歷山德羅·P·迪尼洛被任命為公司董事長,自2024年4月1日起生效;公司董事會減少到9名成員;並任命了5名新董事(Steven T.Mnuchin、Joseph M.Oting、Allen C.Puwalski、Milton Berlinski和Alan Frank)進入董事會。
關於2024年3月的資本籌集,公司正在尋求股東在年度大會上批准:
• | 修改《公司章程》,將普通股授權股份總數增加到2,000,000,000股(《公司章程授權股份修正案》)(見第92頁開始的提案4); |
• | 放棄COI中的一項條款,即豁免Liberty投資者和尊敬的投資者及其各自的關聯公司適用COI中的一項條款,該條款禁止任何直接或間接實益擁有當時已發行普通股10%以上的人投票表決超過10%門檻的普通股(“COI豁免”)(見第108頁開始的提案6);以及 |
• | 根據紐約證券交易所的規則批准發行普通股(“股票發行”)(見第110頁開頭的提案7)。 |
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此外,本公司現正尋求股東批准修訂《公司通則》,以(I)將已發行及已發行普通股(包括本公司於庫房持有的普通股)按1:3的比例進行反向股份拆分(“反向股份拆分”)及(Ii)相應減少普通股的法定股份總數(“授權股份削減”),該建議即為“反向股份拆分方案”(見第102頁開始的方案5)。如果反向股票拆分提議獲得批准,預計將使普通股的出價對更廣泛的機構和散户投資者羣體更具吸引力。
股東對提案4和7的批准將允許將優先股和D系列NVCE股票轉換為普通股。投資中發行的所有優先股的轉換將導致總髮行約448,369,000股普通股,其中截至2024年4月25日,C系列優先股已轉換為普通股23,245股。在投資中發行的所有已發行認股權證全部行使後轉換可發行的D系列NVCE股票將導致額外發行約3.15,000,000股普通股(然而,考慮到已發行認股權證的淨結算特徵,即使全部行使已發行認股權證,D系列NVCE股票的發行量也將少於D系列NVCE股票的全部金額)。將優先股和D系列NVCE股票轉換為普通股將對已發行和已發行普通股的投票權產生稀釋效應,如下表所示。然而,優先股和D系列NVCE股票轉換為普通股不會對已發行和已發行的普通股產生攤薄經濟影響,因為優先股和D系列NVCE股票具有清算和/或股息優先級,如建議4所述,在某些情況下,優先股優先股高於普通股。在滿足清算優先級後,優先股在同等基礎上按比例與普通股一起參與。然而,該等轉換普通股的持有人在轉換時將不會獲得他們因擁有優先股和D系列NVCE股票而尚未擁有的任何經濟權利。相反,如果優先股不轉換,那麼它將繼續擁有相對於普通股更優越的經濟權利,如上所述。
普通股 已發佈& 傑出的 |
普通股 獲取 投資者 連接 與 2024年3月 資本籌集 |
普通股 獲取 投資者 連接 與 2024年3月 資本籌集 佔% 傑出的 普通股 | |||||||||||||
截至2024年3月6日 |
721,290,161 | 76,630,965 | 9.6 | % | |||||||||||
截至2024年4月12日(“記錄日期”)(1) |
804,265,543 | 83,381,965 | 10.4 | % | |||||||||||
截至記錄日期假設優先股和D系列NVCE股票完全轉換 |
1,560,883,543 | 840,000,000 | 53.8 | % |
(1) | 董事會已將2024年4月12日的收市日期定為記錄日期(“記錄日期”),以確定有權收到股東周年大會及其任何續會的通知並於股東周年大會及其任何續會上投票的登記股東。 |
股東對提案4和7的批准還將消除昂貴的股息、股息障礙(即禁止NYCB宣佈和支付普通股和平價類別優先股的股息,除非宣佈和支付13%的年率股息是B系列優先股和C系列優先股的股票),以及與優先股相關的清算優先權。B系列優先股和C系列優先股目前的非累積年度股息率為13%,首次股息支付日期為2024年6月17日(如果董事會宣佈)。如果提案4和7獲得批准,則C系列優先股將自動轉換為普通股(取決於任何剩餘適用的到期時間
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(br}高鐵法案規定的等待期),不再享有13%的非累積年度股息率,B系列優先股股息將改為參與普通股股息率(即與普通股相同的股息)。2024年3月發行的全部B系列優先股和C系列優先股的13%股息約為每年116,575,940美元。由於股息是非累積的,公司可以決定在任何期間不支付股息,但在這種情況下,公司將被禁止支付普通股或A系列優先股的股息。
倘若本公司未能於2024年9月9日或之前就每項集資事項取得股東所需批准,本公司將須向投資者發行以現金結算的認股權證(“激勵權證”),倘若當時仍未收到每項集資事項所需的股東批准,則於發行後60天內可行使該等認股權證。激勵權證使其持有人有權在權證發行十週年之前從公司獲得現金,金額以公司當時的當前股價(以及每股行使價淨額2.00美元)為基礎,上限為:(I)自權證發行起至(包括)2024年11月7日止,持股權證持有人於該投資項目中佔本公司投資的160%;(Ii)自2024年11月8日(及包括該日)起至2025年1月6日(及包括該日),佔該持有人在該投資項目中所佔本公司投資的180%;(Iii)自2025年1月7日(包括該日)起至2025年3月8日(包括該日),該持有人對本公司的投資為該項投資的200%;及。(Iv)自2025年3月9日及以後,該持有人對本公司的投資為該項投資的220%。激勵權證的最高覆蓋率不得超過220%。因此,除非及直至收到股東所需批准的資本籌集事項,本公司可能有責任發行激勵權證,並隨後向其持有人支付重大現金款項(如獲行使)。
股東對融資事宜的批准將進一步加強公司的資產負債表和流動性狀況,有助於目前正在進行的扭虧為盈,因為公司的目標是在多元化和以散户為重點的存款基礎的支持下恢復增長和盈利,並通過大幅改善公司的有形普通股權益,使公司能夠獲得2024年3月資本籌集的全部預期資本收益。若增資事項不獲批准,本公司將不得不發行新的現金結算權證,並對本公司的(I)資本比率、(Ii)因13%計息的B系列優先股和C系列優先股產生的股息成本產生負面影響,這些成本是本公司在宣佈和支付任何普通股股息之前必須支付的,同時也與宣佈和支付A系列優先股的股息同時支付,以及(Iii)籌集普通股(包括可轉換為普通股的證券)或使用普通股作為補償或進行戰略交易的能力。關於不批准資本籌集事項的相關後果的更多信息,請分別參閲提案4、6和7的第99-100、108-09和116頁。
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公司治理
我們新成立的董事會作為股東利益的管理者,致力於最大限度地創造長期股東價值,並保持與當前規則和最佳實踐相一致的健全公司治理原則。在新成立的提名和公司治理委員會的領導下,我們正集中大量的努力和資源,確保我們的整體公司治理做法符合本公司、其股東和其他各方的最佳利益,重點關注在當前運營和監管環境下對金融機構不斷變化的需求,我們已經並將繼續考慮同行的治理政策和做法。
2023年生效的某些治理政策和做法包括:
• | 獨立董事佔多數; |
• | 董事提名的多數票; |
• | 股東的代理訪問權限; |
• | 獨立主持董事; |
• | 理事會和委員會的年度評價; |
• | 激勵性薪酬補償政策(包括高管薪酬計劃的追回條款); |
• | 董事會成員和高管最低持股比例; |
• | 反質押和套期保值; |
• | 不吃毒丸; |
• | 多樣性政策; |
• | 董事、高級職員和僱員職業行為準則; |
• | 高級財務幹事商業道德守則; |
• | 反騷擾和反報復政策; |
• | 員工舉報人政策;以及 |
• | 《供應商原則聲明》。 |
董事會通過的公司治理準則可在我們網站的投資者關係部分的公司治理頁面上找到,Www.ir.mynycb.com,也可以印刷形式提供給任何要求副本的股東。這些指導方針涉及董事的資格和責任;董事會和董事會委員會的職能;董事的薪酬、培訓和績效評估;以及管理績效評估和繼任。
由於我們的董事會在2024年2月和3月發生了重大變化,包括前董事Thomas R.Cangemi、James Carpenter、Hanif Dahya、Leslie D.Dunn、Toan C.Huynh、Lawrence Rosano、Ronald A.Rosenfeld、Lawrence J.Savarese、David L.Treadwell和Robert Wann(統稱為2024年3月籌資前的“遺留董事”和董事會,“遺留董事會”),以及任命新董事Milton Berlinski、Alan Frank、Steven T.Mnuchin、Joseph M.Oting和C.Puwalski(統稱為“Legacy Board”)。新董事)董事會及其委員會的組成發生了重大變化。因此,本文中關於2023年本公司管治的大部分討論涉及遺留董事和遺留董事會及其委員會,而關於董事會及其委員會當前組成、結構、責任和行為的討論涉及由該等新董事組成的新董事會和董事會委員會(“新董事會”和“新董事會委員會”,視情況而定)。此外,陳倉米先生於2024年2月23日辭去總裁兼首席執行官一職。因此,在2024年2月23日或之前,我們的首席執行官與董事會之間的任何互動都應被解讀為指的是Cangemi先生擔任首席執行官。
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董事自主性
董事會已經確定,我們的九名董事中有七名是紐約證券交易所規則所指的“獨立”董事:米爾頓·伯林斯基、艾倫·弗蘭克、馬歇爾·J·勒克斯、史蒂文·T·姆欽、艾倫·普瓦爾斯基、彼得·H·舍爾斯和詹妮弗·R·惠普。此外,董事會已決定,根據紐約證券交易所的規則,審計委員會、提名委員會、企業管治委員會和薪酬委員會的每名成員都是獨立的,就審計委員會的成員而言,也是獨立的,符合美國證券交易委員會的規則。在確定其成員的獨立性時,審計委員會廣泛考慮其認為相關的所有事實和情況,並不將這種審查侷限於一套明確的獨立標準。這不僅是從董事的立場出發,也是從與董事有關聯的個人或組織的立場做出的。物質關係可以包括商業、工業、銀行、諮詢、法律、會計、慈善和家庭關係等。
於就上述董事作出結論時,董事會認定該等董事與本公司並無重大關係(該詞由紐約證券交易所規則界定)。董事會評估,董事鞭子是兩家與弗拉格星銀行保持貸款關係的組織的董事會成員。惠普女士已向董事會全面披露該等關係,董事會已確定標的貸款不涉及超過正常的可收回風險或呈現其他不利特徵,並按與非關聯人士同時進行的可比交易的基本相同條款(包括利率和抵押品要求)進行。每筆貸款都完全按照其條款履行。因此,旗星銀行維持的這些貸款關係與確定惠普女士是本公司的獨立董事並不矛盾。此外,惠普女士在住房金融、戰略舉措和風險管理方面提供了廣泛的經驗,為委員會對這些主要業務領域的監督帶來了不同的視角。
董事會領導結構
本公司沒有關於董事會主席和首席執行官職位的分離或合併的正式政策。相反,董事會有權酌情在其認為適當的情況下合併或分離這些角色,這為董事會提供了必要的靈活性,以適應變化的情況。董事會認為,目前將董事長、總裁及行政總裁的角色分開,使總裁及行政總裁能夠投入及專注於管理我們的業務及維持我們的財務實力,目前符合本公司的最佳利益。
在領導獨立董事的職位上,姆努欽祕書幫助確定董事會討論的戰略優先事項,監督董事會的運作,並確保董事會履行其管理角色。首席獨立董事主持董事長缺席的所有董事會會議,主持管理董事和其他管理成員不參加的定期董事會執行會議,並負責協調董事會成員的年度自我評估。此外,作為董事會股東拓展計劃的一部分,首席獨立董事公司可以與股東進行諮詢和溝通。因此,首席獨立董事提供了一個董事會領導力的來源,與董事長和總裁兼首席執行官的領導力相輔相成、相互協作、相互獨立,從而促進最佳實踐和高標準的公司治理。
總裁和首席執行官在確立和溝通公司的目標和戰略方面發揮着核心作用,同時還在我們的日常工作運營在此職位上,奧廷先生預計將與姆努欽部長、迪內洛先生以及董事會其他成員會面和協商,他們的專業知識和建議為健全有效的治理框架提供了基礎。作為董事會主席,迪內洛先生主持
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所有董事會會議,在董事會審議的事項上擁有比任何其他董事更大或更少的投票權,並分擔所有董事的受託義務,以服務於股東的最大利益。
獨立董事董事長和首席執行官的部分職責包括:
董事會主席: |
· 召開董事會和股東大會
· 主持董事會和股東大會
· 批准董事會會議日程、議程和材料,但須經首席獨立董事批准 | |
領先的獨立董事: |
· 在董事長不在或其他適當的情況下主持董事會會議
· 充當獨立董事與總裁和首席執行官之間的聯絡人
· 主持獨立董事的執行會議
· 在適當的情況下與大股東和其他支持者接觸並進行諮詢
· 為總裁和首席執行官提供執行長期戰略的建議和指導
· 指導總裁和首席執行官的年度業績評估
· 就董事會的信息需求向總裁和首席執行官提供建議
· 有權召開董事會會議或獨立董事會議
· 指導董事會和董事會委員會的自我評估
· 批准董事會會議和獨立董事會議的議程並增加議程項目 |
委員會主席-除執行委員會主席外,本公司所有董事會委員會主席均為獨立成員,並由董事會每年委任。他們批准各自委員會會議的議程和材料,並充當委員會成員與董事會以及委員會成員與高級管理層之間的聯絡人。
董事會在風險監督中的作用
風險治理-風險管理對我們的經營和業務戰略的成功非常重要,我們的董事會非常重視對我們銀行業務固有風險的監督,包括但不限於信貸、利率、流動性、價格、運營、戰略、合規和聲譽風險。
董事會預期將每年及全年定期檢視與本公司戰略計劃有關的主要風險,作為考慮本公司戰略方向的一部分,並定期檢視各公司的風險管理程序,報告及檢視與特定業務單位及公司職能有關的風險。由於2023年第四季度出現虧損,新成立的審計委員會還在外部顧問的協助下對其風險監督職能進行全面審查。
雖然董事會作為一個整體負責風險管理監督,但管理層負責日常工作管理公司面臨的風險。作為我們風險監督流程的一部分,我們的首席風險官向董事會風險評估委員會報告;風險評估委員會主席召開會議
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定期與管理層討論公司面臨的風險和應對這些風險的策略;管理層高級成員出席董事會會議,並隨時解答董事會和風險評估委員會就風險管理和其他事項提出的問題或關切。
董事會在履行其在這方面的職責時,已將重要職責下放給其轄下各委員會。董事會主要透過董事會的風險評估委員會執行其風險監督職能,該委員會與本公司的主要銀行附屬公司北卡羅來納州Flagstar Bank董事會的風險評估委員會(統稱為“風險委員會”)舉行會議。風險委員會主席是獨立的,董事會的提名和公司治理委員會已確定風險評估委員會主席具有擔任該職位所需的風險經驗。
風險委員會有責任監督公司企業風險管理計劃的運作,並確保在批准的治理結構內適當地識別、衡量、緩解、監控和報告風險。風險委員會大約每季度召開兩次會議,聽取管理層(包括首席風險官、首席合規官、首席信息安全官、董事)和其他高管關於各種風險主題的報告,包括核心八個風險領域(信用、流動性、利率、價格、戰略、合規、運營和聲譽風險)內的風險敞口和控制狀況。在其職責中,風險委員會與管理層一起審查關於對公司可能具有重大意義的風險的風險評估和管理的公司政策、公司的披露控制制度和財務報告的內部控制制度、公司的治理結構和流程、關聯人交易、某些合規問題和董事會和委員會結構,以及公司對法律和法規要求的遵守情況。
風險委員會及本公司及本行董事會維持董事會認可的風險偏好政策,以確定在其綜合風險偏好範圍內核心風險領域可接受的風險水平,並要求首席風險官及其他管理層成員(視乎情況而定)定期就遵守該等風險偏好水平(亦被監測為“關鍵風險指標”)、任何違反該水平的情況及補救措施作出報告。風險委員會要求管理層,主要是首席風險官,及時向風險委員會報告新出現的重大風險、控制弱點和違反風險限額的情況,這些通常都會在風險委員會的每次會議上進行討論,並隨着事態的發展深入討論更多的實質性項目。例如,當發生或威脅違反限額時,風險委員會要求管理層就此類違規或威脅違規的性質、範圍和影響以及擬議的補救計劃提供更深入和詳細的信息。此外,風險委員會主席和成員經常單獨與首席風險官磋商,討論對風險問題和控制的監督,風險委員會主席和首席風險官在必要或適當時定期向全體董事會報告重大風險問題。
除風險委員會外,董事會的其他委員會,包括技術委員會、審計委員會及銀行信貸委員會,亦具有其他重要的風險監督職能,其中包括確保本公司的運作符合董事會批准的風險偏好聲明。
信息安全風險-我們的管理層投入大量時間和精力來保護我們維護的信息,包括我們客户的敏感信息,董事會要求定期報告我們的信息安全控制。信息安全漏洞和其他網絡安全事件可能會給被入侵的公司帶來重大財務損失和聲譽損害,而信息安全,包括網絡安全,是我們公司的高度優先事項。
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風險評估委員會和技術委員會積極參與對公司網絡安全風險的監督,繼續積極參與監督公司識別、評估、監測和管理網絡安全風險的流程。因此,我們繼續制定政策並利用技術來保護我們和我們客户的信息不受網絡攻擊或其他腐敗或損失。我們的首席信息安全官(“CISO”)負責制定、實施和維護有效的信息安全計劃,其中包括保護我們的運營和專有信息的多種技術,例如執行風險評估以識別和記錄風險並減輕控制、網絡監控、訪問控制、使用專門的安全人員以及在必要時諮詢第三方專家。CISO定期向風險評估委員會、技術委員會提交業務報告,並向所有董事會成員提供信息安全培訓。
信息安全計劃要接受獨立測試,並依賴行業標準,如聯邦金融機構審查委員會的網絡安全評估框架,以衡量該計劃的成熟度水平,以及其他不斷髮展的標準。董事會直接或通過風險評估和技術委員會,積極監督管理層維護和加強我們的網絡安全實踐的努力,審查和批准信息安全政策和計劃,包括與網絡安全、安全風險評估、安全戰略、災難恢復、業務連續性和事件應對計劃有關的政策和計劃。CISO為董事會開展培訓和提高認識計劃,以確保董事會隨時瞭解並瞭解信息安全事件和應對計劃。
其他董事會風險管理職能-審計委員會通過監督外部和內部審計職能,在管理我們的風險方面發揮關鍵作用,這檢驗了內部控制和財務報告程序的充分性。審計委員會監督與公司財務報表、財務報告流程、其他財務事項、某些合規問題以及會計和法律事項有關的風險。
薪酬委員會有責任監督本公司激勵性薪酬做法中的某些風險,並有權對該等薪酬安排和做法進行年度審查,以確保它們不會鼓勵不適當的冒險行為。薪酬委員會還監督首席執行官職位的可能繼任者的繼任規劃以及其他關鍵高級管理職位的規劃。薪酬委員會定期收到關於公司激勵性薪酬計劃的報告,並得出結論,公司目前的薪酬安排沒有鼓勵不適當的風險。
在履行各自的風險監督職能時,董事會的風險評估、技術、審計和薪酬委員會均有權全面接觸企業風險管理、信息安全和內部審計領域以及公司內其他一線和二線職能的管理層,並有能力聘請顧問。每個委員會向董事會全體成員報告,並與董事會所有成員合作,以實現其風險監督目標。管理層主要成員與董事會成員保持定期對話,並就各種運營、貸款、財務和其他問題和行動定期向風險、技術和審計委員會以及整個董事會報告。
整個董事會每年都會審查和批准所有針對我們合併組織內風險的重要政策,包括信用風險、利率風險、流動性風險、操作風險、戰略風險和聲譽風險。除其他外,委員會通過經常從管理層收到的報告來監測風險。
其他治理做法
董事選舉多數票-COI要求在無競爭選舉中擔任董事的人獲得其當選董事的多數選票。如果選舉無爭議,我們的每位董事提名人均同意在未以多數票當選的情況下提交不可撤銷的臨時辭職
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股東投票。提名和公司治理委員會將迅速考慮董事的辭職,並向董事會建議是否接受或拒絕辭職。預計我們的董事會將在適用股東大會召開後九十天內根據提名和公司治理委員會的建議採取行動,然後公開披露其決定。
沒有股東權利計劃-我們沒有股東權利計劃,目前也沒有考慮採用。
企業管治指引-我們的公司治理準則正式規定了公司和董事會關於董事會成員、領導力、角色、程序和做法、委員會以及高管評估、薪酬和繼任的某些現有治理政策和做法,並闡述了下文討論的治理政策。這些公司治理準則可在公司網站上查閲(Www.myNYCB.com)下投資者關係.
董事會自我評估-董事會每年評估其效力和各委員會的效力。牽頭的獨立董事協調對整個董事會及其委員會的評價。
代理訪問-我們修訂和重述的章程允許連續持有普通股3%或以上至少三年的股東或最多20名股東提名候選人擔任公司董事,並將其包括在公司的委託書材料中。該等股東(S)或股東團體(S)最多可提名兩名個人或董事會成員中較大者(以較大者為準),惟股東(S)及被提名人(S)須符合章程所訂明的資格、通知及其他要求。
高級財務人員職業操守準則和道德守則-公司擁有適用於所有公司和銀行員工的職業行為準則,其中規定了與道德行為、利益衝突和遵守法律有關的要求。《職業行為準則》要求銀行員工避免利益衝突,遵守所有法律和其他法律要求,以誠實和道德的方式開展業務,並以其他方式誠信行事,符合公司和銀行的最佳利益。首席執行官、首席財務官和首席會計官受《職業行為準則》和我們的《高級財務官道德準則》約束。這兩份守則的副本也適用於本公司的董事,可在我們網站www.ir.mynycb.com的投資者關係部分的公司治理頁面上免費獲得,並可向要求副本的任何股東提供印刷版。
股權政策-公司維持股權政策,旨在協調高級管理人員的利益和非執行董事公司董事符合公司股東的利益,並通過要求每個人達到並保持目標持股水平來支持健全的風險管理。每個人必須達到和維持的公司股權目標水平應根據適用的高級官員或董事類別而有所不同,並在所衡量的年度內表示為高管年基本工資的倍數和高管年聘用人員的倍數 非執行董事董事們。對於CEO來説,倍數是基本工資的6倍,對於高級管理人員(包括近地天體)來説,倍數是基本工資的4倍,對於非執行董事董事,倍數是不包括委員會費用、會議費用和領導角色的任何薪酬的年度預聘金的五倍(見薪酬問題的探討與分析,第54頁的股權要求)。
董事會的執行會議-2023年,遺產董事會在執行會議上與我們的前首席執行官出席了九次會議,並根據公司的公司治理指導方針,在沒有管理層成員出席的情況下在執行會議上舉行了四次會議。
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董事會多元化和任期- 提名和公司治理委員會致力於多元化,並在審查和考慮潛在董事提名人時以公司多元化理念為指導。在這方面,董事會以及提名和公司治理委員會從整體上看待多元化。根據公司公司治理準則的要求,提名和公司治理委員會已採用用於評估董事會成員候選人的標準,董事會以及提名和公司委員會根據這些標準考慮:
• | 個人是否符合董事獨立性的要求; |
• | 個人對與大型上市公司成功相關的各種學科的總體理解; |
• | 個人對公司業務和市場的瞭解; |
• | 個人的專業和監管專業知識和經驗; |
• | 個人的教育和專業背景;以及 |
• | 促進觀點和經驗多樣化的其他個人特徵,包括性別、年齡、種族和族裔方面的多樣性。 |
董事會並無就董事會提名人訂立任何具體的最低資格,並在整個董事會範圍內評估每一位人士,目的是推薦一組成員,他們將通過行使合理的判斷和運用其多樣化的經驗,最好地促進公司的成功並代表股東利益。在決定是否推薦一款董事用於連任,提名和公司治理委員會還考慮董事過去出席會議以及參與董事會活動和對董事會活動的貢獻。此外,委員會還審議審計委員會在特定時間是否對某些技能或屬性有特殊需要(例如,財務或首席執行幹事的經驗)。董事會成員資格的其他標準載於公司的《公司治理準則》和《提名和公司治理委員會章程》,其副本可在公司網站www.ir.mynycb.com投資者關係部分的公司治理頁面免費獲取,任何股東如欲索取副本,均可提供印刷本。
我們新董事會的組成由具有豐富銀行、金融、政府和監管經驗的個人組成,其中包括一名前美國財政部長和一名前美國貨幣監理長,並已進行了戰略性重組,以應對當前經濟和銀行環境的挑戰。在我們2024年3月的融資交易中,我們的董事會規模縮小,四名新董事(Steven T.Mnuchin、Joseph M.Oting、Allen C.Puwalski和Milton Berlinski)被任命為新董事會成員,他們具有豐富的銀行、金融、政府和監管經驗。此外,擁有豐富銀行和審計經驗的艾倫·弗蘭克隨後被任命為本公司和本銀行的董事成員,自2024年3月19日起生效。這些新董事加入了傳統董事亞歷山德羅·P·迪尼洛、馬歇爾·J·勒克斯、彼得·H·斯科爾斯和詹妮弗·R·惠普的行列,他們除了擁有豐富的銀行和銀行相關經驗和資質外,還為我們的董事會提供了關於公司和銀行業務和運營的關鍵機構知識。雖然我們的新董事會的平均任期不到一年,但我們的董事會認為,與其他治理因素一樣,董事的任期應該根據公司獨特的治理需求和挑戰而量身定做。有關我們董事的資格和經驗的更多信息,請參閲本委託書第70頁。
我們的章程規定,除非董事會多數公正董事另有決定,否則任何人在年滿75歲的當年12月31日後不得當選、任命或提名為董事成員。截至2023年12月31日,我們的董事會成員中沒有一人年滿75歲。
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董事會委員會
董事會通過定期會議和各委員會的活動開展業務。2023年,遺產理事會舉行了16次會議、13次常會和3次特別會議,理事會各常設委員會(概述如下)又舉行了35次會議,共計51次會議。所有在2023年任職的董事出席了該等董事在其任職董事期間於2023年所參加的董事會及委員會會議總數的至少75%,但董事除外。世衞組織因個人原因出席了28次會議中的20次,佔此類會議的71%。董事會成員應作出合理努力,出席他們所服務的所有董事會會議和董事會委員會的所有會議。缺席只有在有正當理由的情況下才能得到原諒。
董事會設有六個常設委員會:(I)審計委員會、(Ii)薪酬委員會、(Iii)提名及企業管治委員會、(Iv)風險評估委員會、(V)技術委員會及(Vi)執行委員會。每個委員會都有董事會通過的書面章程,其中載有各自委員會的職責和責任的詳細清單。審計、薪酬、提名以及公司治理和風險評估委員會的章程可在公司網站的投資者關係部分找到,網址為www.ir.mynycb.com。, 並以硬拷貝形式提供給任何要求的股東。就紐交所企業管治上市標準而言,審核委員會、薪酬委員會及提名及企業管治委員會的每名成員已由董事會釐定為獨立,而審核委員會的每名成員已由董事會釐定為美國證券交易委員會規例所指的獨立成員。
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下表列出了截至記錄日期各董事會委員會董事會成員的成員名單:
董事2 |
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米爾頓·伯林斯基 |
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亞歷桑德羅·迪內洛† |
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阿蘭·弗蘭克 * |
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馬歇爾·勒克斯 |
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Steven T. Mnuchin |
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艾倫·C.普瓦爾斯基# |
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約瑟夫·M·奧廷 |
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Peter H.舍爾斯 |
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詹妮弗·R·惠普 |
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2023年舉行的會議 |
10 | 5 | 4 | 7 | 4 | 5 | 13 |
(1) | 所有公司董事會委員會都在銀行一級進行復制。此外,銀行董事會設有信貸委員會。 |
(2) | 在Puwalski先生於2024年3月11日和Frank先生於2024年3月19日被任命之前,前董事David Treadwell被指定為風險委員會專家,前董事Lawrence J. Savarese被任命為審計委員會財務專家。 |
委員會主席 委員會成員 |
† | 董事會主席 |
* | 指定為審計委員會財務專家 |
# | 被指定為風險委員會專家 |
遺產委員會及遺產委員會於2023年舉行多次會議:
16 董事會會議 之間的通信 酌情舉行會議 |
4 執行會議 獨立董事 主持人 |
35 主要常設委員會會議 |
13 特定目的委員會會議 |
各董事委員會之性質及宗旨描述如下。下文所述委員會會議次數乃指2023年遺留董事委員會會議次數。
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審計委員會
成員:
艾倫·弗蘭克 (主席)
馬歇爾·勒克斯
艾倫·C.普瓦爾斯基
詹妮弗·R·惠普
舉行的會議
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審計委員會的目的是協助董事會履行其監督責任,包括審查和酌情批准(1)公司財務報表的完整性;(2)公司遵守適用的法律和法規要求;(3)獨立註冊會計師事務所的資格和獨立性;(4)公司內部審計職能和獨立審計師的履行;(5)管理層和董事會建立的與財務報告、會計、法律合規和道德有關的內部控制制度;以及(6)公司的內部和外部審計程序。
該委員會與公司和銀行的內部審計師會面,以審查內部審計職能的表現。
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董事會已經確定弗蘭克先生是一名
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薪酬委員會
成員:
米爾頓·伯林斯基(主席)
Steven T. Mnuchin
艾倫·C.普瓦爾斯基
Peter H.舍爾斯
舉行的會議
|
薪酬委員會開會確定首席執行官的薪酬,並批准指定高管的薪酬。在履行其章程的過程中,委員會監督公司的薪酬計劃、做法和政策,旨在確保良好的治理並保持與我們爭奪人才的市場的競爭力。
薪酬委員會特別關注參與者有能力直接影響支出的浮動薪酬計劃,以確保公司實施適當的控制和風險緩解。(請參閲薪酬問題的探討與分析從第38頁開始,瞭解有關公司考慮和確定高管和董事薪酬的流程和程序的更多信息。)
薪酬委員會致力於有效的現場和治理,確保公司的薪酬計劃適當地平衡符合股東最佳利益的風險和回報,並且不鼓勵不適當的風險。
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執行委員會
成員:
Alessandro P. DiNello(主席)
Steven T. Mnuchin
約瑟夫·M·奧廷
舉行的會議
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董事會授權執行委員會在董事會會議閉會期間行使董事會權力,就董事會主席認為不應推遲至下一次董事會會議,並根據適用法律、《股東大會》或《章程》允許委員會處理的任何事項採取行動。
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提名及公司治理委員會
成員:
Steven T. Mnuchin(主席)
米爾頓·伯林斯基
Peter H.舍爾斯
詹妮弗·R·惠普
舉行的會議
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提名和治理委員會負責向董事會推薦董事會成員資格,確定、評估和推薦合格的董事候選人供董事會考慮,協助董事會組織自身履行其職責,並監督公司的企業治理慣例和政策,包括讓股東與董事會溝通的有效程序。
提名和公司治理委員會審議並推薦董事的被提名人蔘加公司年度股東大會的選舉。
此外,委員會還就董事的獨立性、董事會委員會的任務、委員會主席的職位、審計委員會財務專家的指定、審計委員會成員的財務素養以及風險評估委員會風險管理專家的指定向董事會提出建議。
委員會還負責協助董事會履行有關ESG、企業社會責任、社區問題、人力資本和公共政策事項的監督職責。
委員會在確定和評估潛在的董事提名人方面的作用和程序見上文董事會多樣性和任期。另請參閲股東推薦董事的程序。
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風險評估委員會
成員:
艾倫·C. Puwalski(主席)
艾倫·弗蘭克
馬歇爾·勒克斯
詹妮弗·R·惠普
舉行的會議
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風險評估委員會已由董事會委任,以協助董事會履行監督本公司風險管理計劃的責任,包括(但不限於)確立本公司的風險偏好以及用於管理各種風險的政策和程序。風險評估委員會通過積極和頻繁的參與,加強董事會對公司風險管理活動的監督。
風險評估委員會的作用是監督,承認管理層負責設計、實施和維持有效的風險管理計劃。
在風險評估委員會的每一次定期會議上,委員會都會收到首席風險官關於風險管理的報告,包括各種風險管理框架的實施情況和公司風險緩解工作的要點。風險評估委員會還定期收到來自CISO和董事內部貸款審查的詳細風險報告。
風險評估委員會的職責還包括監督公司的資本、流動性和其他壓力測試活動。
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董事會已確定普瓦爾斯基先生為
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技術委員會
成員:
馬歇爾·J·勒克斯(主席)
亞歷山德羅·P·迪尼洛
約瑟夫·M·奧廷
詹妮弗·R·惠普
舉行的會議
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技術委員會由董事會委任,以協助董事會履行其職責,監督公司信息技術資源的提供,以確保公司、客户和員工信息的可用性、完整性和保密性,並監督網絡安全風險和風險管理策略。該委員會的主要目標包括監督公司技術和網絡基礎設施的範圍和有效性,以及制定和實施政策、程序、標準和技術措施,以創造一個最大限度地減少暴露於網絡威脅和從不良事件中恢復的環境。
委員會的作用是監督,承認管理層負責設計、實施和維護有效的網絡安全管理計劃(CSMP)。公司首席信息官(“CIO”)和CISO為公司的CSMP提供全面領導,包括(但不限於)選擇、購買和操作計算機系統或應用軟件和硬件。CIO和CISO聯合,並與委員會主席和公司首席風險官協商,向委員會通報與委員會目的有關的事項,其中包括公司的技術運營軟件開發項目業績、技術運營業績、重大技術項目、技術架構事項和重大技術投資,以及與網絡安全相關的發展。
委員會還審查和核準相關政策,或在適用時建議執行局核準這些政策。
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除上述董事會委員會外,銀行董事會的信貸委員會還在銀行的貸款業務中發揮重要的治理職能。銀行發放的住宅、消費者、倉庫、房屋建築商、多户家庭、商業地產、商業和工業貸款以及其他基於資產的貸款都是根據信貸委員會批准的貸款承銷政策和程序發放的,該委員會對管理層的貸款發放、服務和催收過程保持積極監督。信用委員會成員在房地產和其他貸款業務方面擁有豐富的經驗,他們將自己的知識和專業知識應用於與這些核心業務領域相關的關鍵政策和風險管理決策。
銀行董事會信貸委員會的權力包括,除其他外,監督貸款政策的管理和執行、信貸管理政策和程序、銀行專業金融公司子公司的貸款活動、監督工商業貸款政策的管理和執行、審查與管理層批准的貸款有關的風險,以及信貸授權。信貸委員會成員在貸款、貸款風險和金融機構業務等相關領域具有不同水平的專業知識。
信貸委員會的現任成員是Schoels先生(主席)、DiNello先生、Mnuchin先生和Otting先生。信貸委員會於二零二三年舉行了13次定期每月會議。
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附加信息 |
董事出席年會
董事會期望全體董事出席股東周年大會。本公司所有當時任職的董事會成員均出席了2023年6月1日舉行的虛擬股東年會。
與董事會的溝通
股東和其他相關方可以通過直接與下列任何個人通信的方式直接與公司溝通。致董事主要獨立董事的信件將由本公司的公司祕書開啟,公司祕書將審閲該等信件,並將該等函件的摘要送交董事主要獨立董事及董事會(如適用)。如公司祕書認為某項函件與董事會或其轄下委員會的職能有關,或因其他原因需要他們注意,他會將該函件直接交由董事的首席獨立董事或其他董事會成員處理。如上文所述,董事可隨時查閲本公司收到的致主獨立董事的所有通信記錄,並要求提供任何通信的副本。
聯繫方式:
總法律顧問兼企業祕書 |
紐約社區銀行公司。 紐約州希克斯維爾達菲大道102號,郵編:11801 注意:總法律顧問兼公司祕書 | |
投資者關係 |
紐約社區銀行公司。 紐約州希克斯維爾達菲大道102號,郵編:11801 關注:投資者關係 郵箱:ir@myNYCB.com | |
董事會 |
紐約社區銀行公司。 公司祕書辦公室 紐約州希克斯維爾達菲大道102號,郵編:11801 | |
領銜獨立董事 |
紐約社區銀行公司。 公司祕書辦公室 紐約州希克斯維爾達菲大道102號,郵編:11801 注意:獨立董事首席執行官史蒂文·T·姆欽 | |
董事會審計委員會 |
紐約社區銀行公司。 公司祕書辦公室 紐約州希克斯維爾達菲大道102號,郵編:11801 注意:艾倫·弗蘭克,主席 |
股東推薦董事的程序
提名和公司治理委員會的政策是考慮看似有資格擔任董事會成員並由股東推薦的董事候選人。如董事會並無空缺,且提名及公司管治委員會並不認為有需要增加董事會人數,提名及公司管治委員會可選擇不考慮主動提出的建議。提名和公司治理委員會將按照以下程序審議推薦的董事候選人。要向提名和公司治理委員會提交董事候選人的推薦,股東應向提名和公司治理委員會主席提交以下書面信息,地址為公司祕書,地址為公司主要辦公室:
a. | 被推薦為董事候選人的人的姓名; |
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附加信息 |
b. | 根據經修訂的1934年《證券交易法》第14A條規定,在徵求董事選舉委託書時必須披露的與該人有關的所有信息; |
c. | 被推舉為董事候選人的人在委託書中被提名為被提名人並在當選後擔任董事候選人的書面同意; |
d. | 提出建議的股東的名稱和地址,如出現在公司賬簿上;如果股東不是普通股的登記持有人,股東應提交他或她的姓名和地址以及反映普通股所有權的股票記錄持有人的當前書面聲明; |
e. | 披露該股東是否與任何其他人一起或代表任何其他人行事的聲明,以及(如適用)該人的身份;及 |
f. | 本公司根據當時有效的既定提名程序可能需要的其他資料。 |
為使董事候選人可於本公司股東周年大會上獲考慮提名,推薦書必須於大會日期前不少於90天送達本公司主要執行辦事處;然而,倘若股東獲發出或作出少於100天的股東周年大會日期通知或事先披露,則有關股東須在不遲於有關大會日期的通知郵寄或公開披露的翌日營業時間結束前收到通知。
根據我們的章程中的代理訪問條款,符合條件的股東和/或股東團體可以在我們的2024年年度股東大會的代理材料中包含股東提名的董事候選人。沒有收到這樣的建議。有關將股東提名的董事候選人納入我們的委託書材料的詳細信息,請參閲其他信息-代理訪問提名並參考我們的附例第一條第六、第七和第八節。任何要求本公司章程副本的股東均可免費獲得印刷本。
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有關提名人、持續董事及執行人員之資料
下表列出了截至記錄日期,競選董事的被提名人、我們的持續董事和我們指定的執行人員的姓名、他們的年齡以及(如適用)他或她成為董事的年份以及他或她作為公司董事的任期(或就被提名人而言,他們的擬議任期)到期的年份。該表還列出了截至記錄日期,每位董事、每位指定執行官(定義見第38頁)以及所有董事和執行官作為一個整體實際擁有的普通股的金額和百分比。
名字 |
年齡 | 董事 因為 |
股普通 股票收益 擁有(1,2) |
百分 的 類 | ||||||||||||||||
提名者(任期將於2027年到期): |
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米爾頓·伯林斯基 |
64 | 2024 | 31,372 | (3) | 0.004 | % | ||||||||||||||
艾倫·弗蘭克 |
72 | 2024 | 93,000 | (3,4) | 0.012 | % | ||||||||||||||
詹妮弗·R·惠普 |
63 | 2022 | 107,507 | (3,4) | 0.013 | % | ||||||||||||||
2025年任期屆滿的董事 |
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馬歇爾·勒克斯 |
64 | 2022 | 79,515 | (3) | 0.010 | % | ||||||||||||||
艾倫·C.普瓦爾斯基 |
59 | 2024 | 63,900 | (3) | 0.008 | % | ||||||||||||||
Peter H.舍爾斯 |
50 | 2022 | 160,000 | (3) | 0.020 | % | ||||||||||||||
2026年任期屆滿的董事 |
||||||||||||||||||||
亞歷山德羅·P·迪尼洛 |
69 | 2022 | 4,372,143 | (3,4,6) | 0.562 | % | ||||||||||||||
Steven T. Mnuchin |
61 | 2024 | 41,691,300 | (3,7) | 5.184 | % | ||||||||||||||
約瑟夫·M·奧廷 |
66 | 2024 | 0 | (6) | 0.00 | % | ||||||||||||||
非董事的指定執行官: |
||||||||||||||||||||
託馬斯·R·坎吉米(8) |
55 | — | 1,357,188 | (4,5) | 0.17 | % | ||||||||||||||
約翰·J·平託(9) |
53 | — | 670,858 | (3,5) | 0.083 | % | ||||||||||||||
李·M·史密斯 |
49 | — | 1,765,373 | (3) | 0.220 | % | ||||||||||||||
雷金納德·E·戴維斯 |
61 | — | 283,704 | (3) | 0.035 | % | ||||||||||||||
John T.亞當斯(10) |
61 | — | 182,175 | (3,5) | 0.023 | % | ||||||||||||||
全體董事和執行幹事(17人) |
51,309,496 | 6.380 | % |
(1) | 包括直接持有的下列普通股:DiNello先生—131,064股;Lux先生—64,872股;Schoels先生—147,438股;Whip女士—92,864股;Cangemi先生—1,152,400股;Pinto先生—496,909股;Smith先生—1,431,983股;Davis先生—29,392股;亞當斯先生111494 |
(2) | 每個人對本文報告的股份有效地行使唯一(或與配偶或其他直系親屬分享)投票權或處置權(除另有説明外)。數據包括董事和公司高管直接和間接持有的所有股份, |
36 | 2024代理聲明 |
代理 聲明 摘要 |
環境, 社會與治理 |
摘要 的 2024年3月資本上漲 |
公司 治理 |
行政人員 補償 |
股東 建議書 |
信息 關於我們 年度會議和徵求意見 的代理 |
附加信息 |
以及根據本公司各種以股票為基礎的福利計劃已授予該等董事及行政人員,且目前可於60天內行使或行使的相關股份獎勵。 |
(3) | 包括以下未既得限制性股票獎勵的股份:迪尼洛先生-1,853,907股;盧克斯-14,643股;肖爾斯先生-14,643股;惠普女士-14,643股;伯林斯基先生-31,372股;弗蘭克-63,094股;姆努欽先生-300股;普瓦爾斯基-63,945股;平託-82,738股;史密斯先生-333,390股;戴維斯先生-254,312名;亞當斯-30,552名。 |
(4) | 包括以下股份,這些股份由提名的被提名人、留任董事和執行幹事的配偶擁有,或由董事和執行幹事被視為實益所有者的個人退休賬户、信託賬户、託管賬户或基金會賬户持有;迪尼洛先生-2,536,445;弗蘭克先生-30,000;以及坎吉米先生-71,645。 |
(5) | 包括紐約社區銀行公司受託人持有的以下股份(“401(K)”):坎吉米先生-133,143;平託先生-90,228;以及亞當斯先生-40,129,其中包括根據股息再投資在平託先生的賬户中獲得的股份。 |
(6) | 奧廷先生持有的期權-15,000,000和迪尼洛先生持有的期權-4,000,000。 |
(7) | 本文中包含的證券由特拉華州的有限責任公司Liberty Strategic Capital(CEN)Holdings,LLC(“Liberty Purchaser”)持有。Liberty 77 Capital L.P.(“Liberty Manager”)是特拉華州的一家有限合夥企業,是Liberty Purchaser成員的投資經理。Liberty 77 Capital Partners L.P.(“Liberty Manager GP”)是特拉華州的一家有限合夥企業,是Liberty Manager的普通合夥人。Liberty Capital L.L.C.是特拉華州的一家有限責任公司,是Liberty Manager GP的普通合夥人。特拉華州的有限責任公司STM Partners LLC間接控制着Liberty Manager。本文作者是STM Partners LLC管理成員的受託人(見第147頁某些實益擁有人的擔保所有權). |
(8) | 劉蒼美先生辭任總裁及行政總裁一職,自2024年2月23日起生效,並自2024年3月11日起辭去董事會職務。 |
(9) | 平託先生於2024年4月12日辭去高級執行副總裁總裁兼首席財務官職務。 |
(10) | 亞當斯先生於2024年4月12日辭去商業地產金融高級執行副總裁總裁和總裁的職務。 |
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行政人員 補償 |
股東 建議書 |
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附加信息 |
行政補償和有關資料
I.補償討論和分析
a.介紹
我們很高興向股東提供以下行政人員(我們的“指定行政人員”或“NEO”)的薪酬計劃、流程和具體薪酬決定的概述:
近地天體 |
標題 | |
託馬斯·R·坎吉米(1) | 前總裁兼首席執行官 | |
約翰·J·平託(2) | 原高級執行副總裁總裁兼首席財務官 | |
John T.亞當斯(3) | 前高級執行副總裁兼商業房地產金融總裁 | |
李·M·史密斯 | 房貸高級執行副總裁總裁、總裁 | |
雷金納德·E·戴維斯 | 銀行業高級執行副總裁總裁、總裁 |
(1) | 陳倉米先生於2024年2月23日辭去總裁兼首席執行官一職。 |
(2) | 平託先生於2024年4月12日辭去高級執行副總裁總裁兼首席財務官職務。 |
(3) | 亞當斯先生於2024年4月12日辭去商業地產金融高級執行副總裁總裁和總裁的職務。 |
薪酬討論和分析路線圖
這個薪酬問題的探討與分析為股東提供有關我們高管薪酬計劃的重要信息,包括以下內容:
• | 2023年主要業務成果和薪酬決定摘要; |
• | 關於我們2023年的討論薪酬話語權諮詢投票和我們的股東參與程序; |
• | 概述我們的薪酬理念; |
• | 對我國高管薪酬決策的治理框架進行討論; |
• | 審查賠償委員會作出賠償決定的程序,包括概述時間表和所涉各方; |
• | 描述我們的高管薪酬計劃的每個要素及其目的; |
• | 討論薪酬委員會2023年的激勵性薪酬決定以及影響這些決定的關鍵因素;以及 |
• | 概述影響我們高管薪酬計劃的其他因素,包括風險管理和税務考慮。 |
關於我們薪酬委員會的一個重要説明
由於我們的董事會在2024年2月和3月發生了重大變化,薪酬委員會的組成發生了整體變化,任命了四名獨立董事,包括貝林斯基先生為主席,姆欽、普瓦爾斯基和肖爾斯先生為成員。薪酬委員會建議將這份薪酬討論和分析報告(代表管理層關於高管薪酬的報告)包括在本委託書中。“遺產委員會”是指在2023年全年任職的成員所採取的具體行動。凡提及“賠償委員會”或“委員會”,指的是關於委員會的作用和職能的一般信息。
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代理 聲明 摘要 |
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摘要 的 2024年3月資本上漲 |
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行政人員 補償 |
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附加信息 |
B.執行摘要
主要業務和金融亮點
雖然本公司在應對作為第四類大型銀行的經營挑戰方面有很多工作要做,但在2023年,我們在轉型為一家擁有有意義的零售和私人銀行業務的多元化商業銀行方面取得了重大進展,包括:
重點業務 |
突出 | |
顯著增長 |
·在Flagstar和Signature交易之後, 總資產增加到1160億美元 | |
繼續向全方位服務的商業銀行轉型 |
· 商業貸款目前佔總貸款的46% · 不計息現在存款佔所有存款的25%。 · 在完全整合Flagstar和Signature交易方面取得重大進展 | |
過渡到第四類大銀行狀態 |
· 建立了貸款損失準備金水平 · 增加了資產負債表的流動性 ·作為一家大型金融機構, 確定了需要進一步加強運營和風險的關鍵領域 | |
品牌重塑 |
· 宣佈以Flagstar銀行的名義實施國家品牌戰略 | |
私人銀行業務 |
·約130個私人銀行團隊在10個城市設有辦事處 | |
抵押貸款銀行 |
• 7這是最大的住房抵押貸款銀行 • 5這是最大的子服務商住宅按揭貸款 • 2發送最大的抵押倉庫放款人 | |
資本管理 |
·公司資本充足,普通股一級資本為9.1%,所有其他資本比率均遠高於最低門檻 | |
備前淨收入 |
·32億美元 | |
淨利息收入 |
·增長120%(17億美元) | |
非利息收入 |
·增長532%(5.68億美元) | |
非利息費用 |
·隨着Flagstar和Signature交易後特許經營權的擴大,增加了19億美元 | |
多樣化的存款基礎 |
·27.7%—私人客户集團零售銀行 ·33.8%—零售銀行 ·15.6%—批發 ·8.7%—保管 ·7.5%—網上銀行 | |
保險/抵押存款 |
67%的存款 |
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代理 聲明 摘要 |
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附加信息 |
2023年的主要薪酬發展
補償 |
委員會的決定 | 背景 | ||
基本工資 |
所有近地天體都沒有變化,除了戴維斯先生。 | 遺產委員會在2023年3月確定,除戴維斯先生外,所有近地天體的基本工資相對於市場定位適當。遺產委員會批准將戴維斯先生從60萬美元增加到75萬美元,因為他作為銀行總裁的責任越來越大。 | ||
短期激勵 |
該公司未達到預算調整後每股收益(EPS)的門檻水平。賠償委員會還審查了定性計分卡,並確定尚未在實現重大內部里程碑方面取得進展。因此,賠償委員會決定,在2023年短期獎勵計劃(“STIP”)項下不支付任何款項。 | 2023年,遺產委員會修訂了2023年的STIP,納入了兩個指標-公司預算調整後的每股收益權重為75%,定性記分卡的權重為25%。定性計分卡旨在衡量公司在實現重大內部里程碑方面的進展。
該公司的預算調整後每股收益與2023年STIP財務指標相比有所變化,後者使用税前營業收益和平均有形資產回報率在獎勵中的權重均為75%。遺產委員會認定,從股東的角度來看,每股收益的實現水平是公司年度業績的最重要指標。 2023年,定性記分卡在獎項中的權重為25%。 | ||
長期激勵 |
2023年3月,近地天體根據2023年長期激勵計劃(“LTIP”)以業績既得性限制性股票獎勵(PBRSA)的形式獲得獎勵,這取決於在三年業績期間(目標機會的65%)內實現特定財務措施的情況和基於時間的限制性股票。
根據我們2020年綜合獎勵計劃及相關獎勵協議的條款,Cangemi先生在辭職時喪失了他的2023年LTIP獎勵。 |
在2023-2025年業績期間,PBRSA基於三年調整後每股收益增長和平均有形普通股權益調整後平均回報率(ROATCE)進行歸屬,而不是在業績期間開始時建立的資產在500億美元至3000億美元之間的公共銀行指數。基於時間的限制性股票在三年內按比例分配。
2023年,遺產委員會修改了PBRSA支付表,因此目標水平的業績要求達到55%這是同齡人組的百分位數(相對於中位數)。這一變化與65%的PBRSA和35%的基於時間的限制性股票的股權獎勵組合的修改一起進行,這反映了競爭性的市場做法。 | ||
2021-2023年履約期間的預算外資源單位結算 |
賠償委員會認定,該公司在兩個相對業績指標上的業績均低於門檻水平。因此,賠償委員會認定,2021-2023年執行期間沒有賺取任何預算外資源單位。 | 某些近地天體根據三年調整後的每股收益增長和平均調整後淨資產收益率,獲得2021-2023年業務期的PBRSU,與業務期開始時建立的公共銀行指數相比。每個指標在實際獎項的確定中都有50%的權重。35歲時的表現門檻水平這是未達到相對於索引的百分位數。 | ||
薪酬話語權諮詢表決 |
97%支持我們的高管薪酬計劃。 | 股東表示他們對我們的高管薪酬計劃的結構和結果仍然充滿信心。 | ||
標杆 |
修訂了高管薪酬同行小組。 | 遺產委員會批准了這些標準,並將被視為同行的公司納入其中。同業集團作出重大變動,以反映公司規模擴大及業務組合多元化。 | ||
賠償政策 |
採取穩健政策,以收回因財務重大錯報而支付的獎勵補償。 | 遺產委員會審查並批准了涵蓋公司執行人員的多德—弗蘭克合規補償政策。該政策符合紐約證券交易所上市標準的要求。 |
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代理 聲明 摘要 |
環境, 社會與治理 |
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公司 治理 |
行政人員 補償 |
股東 建議書 |
信息 關於我們 年度會議和徵求意見 的代理 |
附加信息 |
我們的2023年薪酬話語權諮詢投票和股東參與
我們很高興97%的選票在我們的薪酬話語權2023年年會上的諮詢投票支持我們的高管薪酬計劃。薪酬委員會將繼續努力工作,確保我們的高管激勵性薪酬計劃與我們的薪酬理念和我們從股東那裏得到的反饋一致。賠償委員會將繼續監測薪酬話語權投票以確保我們的股東繼續支持我們的激勵性薪酬計劃。
對於我們的董事會和執行管理層來説,股東參與是一個持續的過程。我們與股東的對話是評估我們的高管薪酬計劃和公司治理實踐的重要因素。我們認真對待股東參與過程,並根據收到的反饋採取行動。我們認識到,對股東負責是健全公司治理的基石,對實現我們的業務目標至關重要。薪酬委員會考慮從股東那裏收到的反饋,並仔細審查來自機構股東服務公司、Glass Lewis和其他外部來源的評估。
作為我們每年股東參與計劃的一部分,董事會和管理層聯繫公司的25個最大股東--通常佔流通股的50%以上--並要求他們參加與我們董事會成員的治理外展電話會議。股東代表的參與是自願的,近年來,許多人表示,沒有必要召開單獨的治理會議。因此,我們與股東的接觸主要包括公司高級執行管理層成員與股東代表的會議、虛擬會議和電話。我們認為,我們的2023年高管薪酬計劃反映了我們不斷努力改善薪酬與績效的一致性,以及我們與同行和行業實踐的一致性。
展望2024年
薪酬委員會已經開始對我們現有的高管薪酬計劃進行全面審查,以確保正在進行的高管薪酬計劃支持公司的戰略、財務和運營業績,同時與公司的薪酬理念和健全的激勵性薪酬政策保持一致。
C.我們的薪酬理念
我們的高管薪酬計劃旨在獎勵我們的近地天體成功實施我們的戰略,以發展我們的業務並創造長期的股東價值。我們薪酬理念的原則影響着我們薪酬計劃的設計和管理,以及薪酬決策。我們對高管薪酬的做法體現在以下指導原則中:
• | 支持我們的戰略目標,通過實現積極的業務成果來推動股東價值的創造。 |
• | 保持強大的治理框架,確保我們的計劃不會激勵我們的高管承擔可能損害我們業務價值的不必要或過度的風險。 |
• | 根據公司的短期和長期業績以及相對於同行的絕對業績,將每位高管總薪酬的很大一部分置於風險之中。 |
• | 為高管履行其職位的核心職能提供總薪酬的一部分。 |
• | 將個人激勵機會與每個高管的角色和能力聯繫起來,為積極的結果做出貢獻。 |
• | 提供對短期業績的平衡評估,其中考慮到財務業績和對個人和非金融類性能。 |
• | 將股權獎勵的授予與多年業績和持續服務掛鈎。 |
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代理 聲明 摘要 |
環境, 社會與治理 |
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公司 治理 |
行政人員 補償 |
股東 建議書 |
信息 關於我們 年度會議和徵求意見 的代理 |
附加信息 |
• | 在管理人才市場上具有競爭力,併為公司提供吸引和留住關鍵管理人員的途徑。 |
• | 透過向我們的行政人員提供本公司有意義的股權,使我們的行政人員與股東的利益一致。 |
D.我們作出賠償決定的治理框架
高管薪酬決策是在強有力的治理框架下作出的,這有助於確保結果符合我們的薪酬理念、創造股東價值以及我們銀行業務的安全和穩健。為此,我們使用以下原則和實踐指導我們的高管薪酬計劃的制定和實施:
治理原則/做法 |
實施 | |
我們制定高管薪酬結構,以便與股東利益保持高度一致 |
· 我們強調按績效支付工資我們的大部分NEO薪酬直接與年度和長期業績掛鈎。
· 我們對近地天體和董事保持嚴格的股權要求。
· 我們與出席的董事會成員和管理層進行股東接觸。這有助於我們評估我們的治理結構和高管薪酬計劃。
· 我們每年將高管薪酬提交給薪酬話語權投票,以便定期從股東那裏獲得反饋。
| |
我們設計高管薪酬計劃是為了避免過度冒險。 |
· 薪酬委員會審查年度薪酬風險評估。
· 我們維持強有力的補償和反對衝/質押政策。
· 我們使用內部和外部目標來創建平衡的激勵計劃。
| |
我們遵循高管薪酬設計的最佳實踐 |
· 我們的薪酬委員會完全由獨立董事組成。
· 薪酬委員會聘請了一名獨立顧問。
· 我們不獎勵表現不佳的員工,相應地設置激勵性薪酬門檻。
· 我們在可變薪酬計劃中設置了最低門檻,併為此類計劃下的應支付總金額設置了最高上限。
· 我們不保證加薪或年度獎金。
· 在確定和解決實際支出之前,我們不會支付基於績效的獎勵的股息等價物。
·我們不允許在我們的僱傭下進行"單觸發"支付, 控制變更協議。
·我們不為近地天體保留特別退休安排。
·我們不提供税 毛利率當我們與新聘或晉升的高管簽訂僱傭協議時。
·我們不允許根據我們的股權計劃和協議進行股票回收。
·我們不會為我們的管理人員提供過多的額外津貼或福利。
·未經股東事先批准,我們不允許重新定價股票期權。
|
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代理 聲明 摘要 |
環境, 社會與治理 |
摘要 的 2024年3月資本上漲 |
公司 治理 |
行政人員 補償 |
股東 建議書 |
信息 關於我們 年度會議和徵求意見 的代理 |
附加信息 |
E.我們的高管薪酬決策流程
主要參與者
薪酬委員會
薪酬委員會的所有成員都是獨立董事,負責就我們近地天體的薪酬做出決定。這一責任是在正式的委員會章程框架內履行的,該章程將廣泛的戰略和行政問題委託給委員會。委員會的主要任務之一是制定和監督公司高管薪酬理念的遵守情況。薪酬委員會除其他事項外,負責(A)審查及批准本公司與行政人員及某些其他行政人員有關的薪酬策略及做法,(B)釐定行政總裁的薪酬水平,審閲及核準與行政總裁薪酬有關的目標及目的,並根據該等目標及目的評估行政總裁的表現,(C)批准行政總裁及其他行政人員的聘用協議、遣散費安排及控制權協議的變更,(D)監督及考慮股東批准某些行政人員薪酬事宜的結果,包括諮詢投票,(E)定期審查和批准用於對高管和董事薪酬進行基準的同行小組;及(F)管理我們的高管激勵性薪酬計劃,包括制定計劃設計、選擇績效指標、指定具體的績效目標和獎勵機會,以及認證績效結果。看見董事會委員會--薪酬委員會關於委員會的責任和成員的詳細討論。該委員會的章程張貼在我們網站www.myNYCB.com投資者關係部分的公司治理頁面上.
遺產委員會在2023年舉行了五次會議,每次都包括在沒有管理層出席的情況下在執行會議上進行討論。
薪酬委員會每年審查每一名新主管的薪酬,以評估高管的薪酬水平是否與我們的薪酬理念、風險狀況、公司和個人的表現一致,以及市場慣例是否要求調整高管薪酬的形式或水平。作為本次年度審查的一部分,委員會考慮高管個人對公司財務成功的貢獻、下屬的管理、對安全和穩健目標的貢獻,以及他們作為高級管理人員的長期潛力。
委員會不委託任何與確定我們的近地天體補償有關的實質性責任,委員會成員在作出行政補償決定時行使其獨立判斷。
高管薪酬決策的時間安排
薪酬委員會全年開會。股東周年大會後的幾個月內,委員會開會審議會議結果,包括 薪酬話語權投票和代理諮詢公司的分析。此外,委員會還定期收到獨立薪酬顧問關於新興行業趨勢和最佳做法的投入。委員會通常每年審查近地天體的同行羣體組成和基準數據,然後審議近地天體基本工資的變化, 簡略-和長期激勵機會。於三月至四月期間,委員會一般會根據短期獎勵補償計劃授權獎勵(如有),並批准授予截至上一年度的表現期間的基於表現的受限制股票單位(“PBRSU”)。此外,委員會還通過了本年度的短期和長期獎勵計劃。
2024代理聲明 | 43 |
代理 聲明 摘要 |
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附加信息 |
我們首席執行官在薪酬過程中的角色
預計首席執行官將向委員會提供對其他近地天體業績的評價,並就本年度的薪酬調整和獎勵機會提出建議。在首席執行官提供意見的同時,委員會有絕對自由裁量權接受、拒絕或修改首席執行官的建議。我們的首席執行官在關於他自己的薪酬或委員會關於其他近地天體薪酬的最終決定的討論中沒有扮演任何角色,也沒有出席。
獨立薪酬顧問
Meridian Compensation Partners,LLC,我們目前的獨立薪酬顧問,與薪酬委員會合作,審查我們的高管薪酬計劃相對於我們的業績和差不多大小機構。獨立顧問出席會議並支持委員會關於行政人員薪酬的審議。雖然委員會審議獨立顧問的意見,但委員會的決定是許多因素和考慮的產物。管理層在委員會的指導下與獨立顧問合作,編寫對委員會的評價和決定至關重要的材料和分析。這些材料包括用來確定適當同業羣體的數據、競爭性市場評估以及關於最佳做法和監管發展的指導。
於2023年,子午線並無向本公司提供其他服務,與本公司或其聯屬公司並無直接或間接業務關係。遺產委員會考慮了子午線在2023財年的獨立性,以及其工作是否根據紐約證交所上市標準引發了利益衝突。考慮到該等因素,遺產委員會決定Meridian所進行的工作並無任何利益衝突,且Meridian獨立於本公司管理層。
標杆管理和同級組分析
在薪酬委員會評估高管薪酬計劃的競爭力時,同行羣體是一個關鍵的參照點,包括薪酬水平、設計特點和薪酬組合。我們的同齡人羣體是在我們獨立薪酬顧問的幫助下挑選出來的,專注於行業和資產規模。公司的資產規模一般在50%左右這是同級組的百分位數。我們考慮了其他因素,如業務足跡、業務組合、收入的可比性和市值。同業集團每年審查一次,可能會隨着公司的增長、行業整合以及同行公司資產規模或狀況的變化而定期變化。在遺產委員會對2023年同業集團的評估中,關鍵因素包括公司通過收購實現的顯著增長、公司地理足跡的擴大以及公司業務線的多樣化。2023年同齡人小組反映了遺產委員會對這些因素的考慮。
2023年同齡人小組包括以下金融機構:
公民金融集團有限公司 | M&T銀行股份有限公司 | |
Comerica Inc. | 地區金融公司 | |
第五、第三銀行 | Synovus Financial Corp. | |
第一公民銀行股份有限公司 | 山谷國家銀行 | |
第一地平線公司 | 韋伯斯特金融公司 | |
亨廷頓銀行股份有限公司 | 西部聯盟銀行 | |
KeyCorp | 錫安銀行 |
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公司 治理 |
行政人員 補償 |
股東 建議書 |
信息 關於我們 年度會議和徵求意見 的代理 |
附加信息 |
個人績效評估
我們的近地天體按照薪酬委員會制定的程序接受年度績效評估。我們的首席執行官向委員會提供對其直接報告的評估,而委員會則向我們的首席執行官提供對其表現的評估,並考慮首席執行官對其直接報告的評估。
F.薪酬要素及2023年薪酬決定
引言
我們的NEO參與了一個有競爭力的薪酬計劃, 按績效支付工資以及股東價值的創造。該計劃的每個要素都實現了不同的目標。下表總結了我們的高管薪酬計劃的要素、每個要素的具體目標以及我們在2023年如何實施每個要素的摘要:
補償元素 |
客觀化 | 實施 | ||
基本工資 |
· 為每位高管提供固定薪酬,反映高管的職位和職責、市場動態和我們的整體薪酬結構
· 提供的薪酬水平允許每位高管將他們的業務注意力放在公司身上。 |
薪酬委員會每年審查近地天體基本工資水平。委員會在為每個近地業務幹事確定基本工資時考慮了幾個因素,包括:(1)經驗和責任水平;(2)個人業績;(3)職責的範圍和複雜性;(4)為實現年度業務目標作出貢獻的能力;(5)根據當前市場狀況留住高管所需的薪酬水平;(6)涵蓋類似職位的同業羣體數據;(7)當前的經濟和商業條件;(8)基本工資對獎勵薪酬水平的影響。
| ||
短期激勵 |
· 提供以現金為基礎、具有市場競爭力的年度獎勵機會,與對我們的業務模式和推動股東價值至關重要的財務和戰略措施掛鈎
· 將我們的近地天體重點放在實現短期戰略、財務和業務目標上 |
為每個執行幹事確定短期獎勵獎勵機會,以便在目標業績水平上的預期支出將導致具有競爭力的市場年度獎勵薪酬水平。根據實際結果,STIP下的付款範圍從不付款到目標獎勵機會的最高150%。2023年,STIP基於預算調整後每股收益(75%權重)和定性記分卡(公司在一系列對我們的成功至關重要的預定義因素中的業績)(25%權重)。看見2023年高管
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代理 聲明 摘要 |
環境, 社會與治理 |
摘要 的 2024年3月資本上漲 |
公司 治理 |
行政人員 補償 |
股東 建議書 |
信息 關於我們 年度會議和徵求意見 的代理 |
附加信息 |
補償元素 |
客觀化 | 實施 | ||
薪酬方案和薪酬決定 瞭解關於2023年科技創新政策結構和成果的更多信息。
| ||||
長期激勵 |
· 通過股權獎勵激勵我們的高管長期創造股東價值
· 通過授予公司股權,使我們高管的利益與股東的利益保持一致
· 大部分價值以PBRSU的形式授予
·只有當業績超過銀行指數中值時, 才會獎勵目標水平的相對業績 |
2023-2025年長期獎勵計劃包括兩個部分:(I)發放相當於2023-2025年業績期間目標獎勵機會的65%的PBRSU;(Ii)授予價值相當於每個近地天體目標獎勵機會35%的有時間的既有限制性股票。
對於2023-2025年PBRSU贈款,委員會指定了兩個指標來評估公司在業績期間的結果。看見2023年高管薪酬計劃和薪酬決定有關2023-2025年長期投資計劃結構的更多信息,請參見下文。 |
目標薪酬組合
按績效支付工資是我們薪酬理念的一個基本要素。為了加強薪酬和績效之間的聯繫,首席執行官的大部分薪酬是處於風險中,而NEO薪酬的最大部分是股權獎勵。2023年,我們前首席執行官薪酬目標值的80%,平均而言,其他近地天體薪酬目標值的69%是處於危險之中並與公司的業績直接掛鈎。下面的圖表説明了2023年為坎吉米先生和我們的其他近地天體提供的所有目標薪酬的分配情況。
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2023年高管薪酬計劃和薪酬決定
基本工資
2023年初,遺產委員會審查了高級管理團隊的基本薪酬水平。遺產委員會考慮了一系列因素,包括(i)同行數據,(ii)每個行政人員在公司領導團隊中的作用,(iii)上一年的個人績效評估,以及(iv)每個行政人員相對於其他高級行政人員的基本工資定位。除一個例外,遺產委員會確定,目前的基薪具有競爭力。戴維斯先生的基本工資從600,000美元增加到750,000美元,這是根據對他作為銀行總裁擴大職責的評估。
高管激勵補償計劃
我們的2023年高管激勵薪酬計劃是根據我們的2020年綜合激勵計劃(“2020計劃”)的適用條款維持的,該計劃於2020年獲得股東批准,並於2023年修訂。2023年,我們的高管激勵薪酬計劃有兩個組成部分:(I)STIP,它為他們提供了年度業績現金獎勵機會;(Ii)LTIP,它提供了股權獎勵機會。
2023年短期激勵計劃
下面概述了2023年STIP的主要條款:
• | 涵蓋2023年曆年,並根據調整後每股收益的實現程度和考慮評估遺留委員會指定的關鍵業績因素的定性記分卡,提供現金獎勵。 |
• | 目標現金獎勵機會被定義為2023年基本工資的百分比,並基於遺產委員會對同行和市場做法的評估。以下部分提供了有關現金獎勵機會的更多細節。 |
• | 獎勵決定是根據公司調整後每股收益相對於目標的水平加權75%(調整後每股收益的定義和使用這一指標的理由見下表)。遺產委員會給定性計分卡分配了25%的權重。 |
2023年STIP財務績效指標
下表確定了遺留委員會為2023年科技創新方案建立的財務業績指標,提供了我們在戰略計劃背景下使用該指標的理由,並展示了我們如何在2023年科技創新方案背景下應用該指標。 請參閲附錄A以進行對賬非公認會計原則表中標識的度量值。
性能指標 |
我們如何定義IT | 我們為什麼使用IT | ||
調整後每股收益 | 調整後的收益除以稀釋後的加權平均流通股。調整後的收益是普通股的淨收入,經(I)優先股息和其他基於股票的調整;(Ii)非持續經營的收益;以及(Iii)會計變化和非常項目,包括與合併相關的費用、廉價收購收益和重組費用進行調整。 | 每股收益是衡量盈利能力的基本指標,為我們的投資者提供了評估業績的基礎。我們調整了衡量標準,以確保結果反映我們的核心業績。 |
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科技創新政策定性記分卡
2023年科技創新計劃包括一個質量記分卡,權重為總獎勵的25%。記分卡提供了對公司業績的全面評估。遺產委員會沒有為記分卡的各個項目分配具體權重,而是評估了記分卡的總體結果,考慮到從門檻到延伸的一系列業績(即,50%至150%的支付範圍)。該記分卡涵蓋了公司的廣泛業務目標,包括:(i)在實現關鍵戰略舉措方面的進展;(ii)在廣泛的銀行活動中滿足風險管理、合規和監管要求;(iii)提高公司在包括監管機構、股東、員工和社區在內的關鍵利益相關者中的聲譽;及(iv)財務表現相對於預算及業界同行的廣泛關鍵指標。
2023年STIP獎項機會、表現結果和獎項決定
下表顯示了遺產委員會為我們的前首席執行官和2023年科技創新方案下的其他近地天體設立的獎勵機會:
2023年:獎勵機會的短期激勵計劃 (2023年基本工資的百分比) | |||||||||||||||
行政人員 |
閾值 | 靶子 | 拉伸 | ||||||||||||
坎吉米先生(1) |
70 | % | 140 | % | 210 | % | |||||||||
平託先生(2) |
50 | 100 | 150 | ||||||||||||
亞當斯先生(3) |
35 | 70 | 105 | ||||||||||||
史密斯先生 |
62.5 | 125 | 187.5 | ||||||||||||
戴維斯先生 |
50 | 100 | 150 |
(1) | Cangemi先生於2024年2月23日辭去總裁兼首席執行官職務。 |
(2) | 平託先生於2024年4月12日辭去高級執行副總裁總裁兼首席財務官職務。 |
(3) | 亞當斯先生於2024年4月12日辭去商業地產金融高級執行副總裁總裁和總裁的職務。 |
2023年STIP獎評選-(不支付任何費用)
• | 2024年3月,賠償委員會得出結論,根據2023年STIP,不會向任何近地天體支付任何賠償金。由於辭職,我們的前首席執行官T.Cangemi先生沒有資格參加STIP。 |
• | 關於指定的財務指標,調整後每股收益,薪酬委員會認定,公司未能達到每股1.13美元的門檻業績水平,導致STIP獎勵機會中這一75%加權部分沒有支付。 |
• | 薪酬委員會審查和評估了定性計分卡中包含的因素,並確定不會對STIP獎勵機會總額中這一權重為25%的部分進行支付。薪酬委員會注意到公司在2023年取得了幾個里程碑,包括正在整合Flagstar交易,並朝着成為一家多元化商業銀行的目標取得了可衡量的進展,但薪酬委員會的結論是,任何積極的成就都被許多負面因素所掩蓋,包括第四季度出現的嚴重風險管理問題。這是2023年的季度和4個這是季度和全年業績對股東價值。 |
• | 賠償委員會承認近地天體小組在困難情況下作出的承諾,但拒絕行使酌處權,根據個人業績為科技和創新政策的任何部分供資。 |
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2023—2025年長期激勵計劃
遺產委員會將上一年LTIP的基本結構延續到2023-2025年LTIP,並進行了一些修改。對於2023-2025年業績期,PBRSUs根據三年調整後的每股收益增長和平均調整後ROATCE進行歸屬,與2022-2024年業績期類似。鑑於最近的銀行倒閉以及無保險存款在倒閉中所扮演的角色,遺產委員會取消了三年期存款目標。調整後的每股收益增長和平均調整後ROATCE是使用業績期開始時建立的資產在500億美元至3000億美元之間的上市銀行指數在三年內的相對基礎上衡量的。基於時間的限制性股票在三年內繼續按比例歸屬。
遺產委員會與其薪酬顧問協商,修改了PBRSU支付表,以便目標水平的業績要求達到同齡人組的第55個百分位數(相對於中位數)。這一變化與65%的PBRSU和35%的基於時間的限制性股票的股權獎勵組合的修改一起進行,以更好地反映競爭的市場做法。
下面概述了的主要功能2023-2025 LTIP,並提供遺產委員會在制定計劃設計時考慮的因素:
• | 對於2023年長期激勵計劃,獎勵是基於每個參與者的目標激勵機會,以每個NEO的2023年基本工資的百分比表示,而PBRSU獎勵是根據公司在2023-2025年業績期間的表現而有條件地發放的。 |
• | 近地天體目標LTIP獎勵價值的65%被授予PBRSU。實際獲得的獎勵將基於該公司在2023-2025年期間的表現,相對於兩個同等權重的財務指標。薪酬委員會將在業績結果公佈後於2026年初作出獎勵決定。所有獎勵,如果有的話,都將以公司普通股的完全既得利益股份進行結算。在歸屬時,只有在業績期間應計股息的範圍內,才會就賺取和歸屬的股份支付股息等價物。 |
• | 近地天體目標LTIP獎勵價值的35%是作為基於時間的限制性股票授予的,這些股票在三年內按比例授予。與公司對所有有資格獲得時間獎勵的員工的長期做法一致,對時間限制股票支付的股息與向其他股東支付股息的同時支付。 |
• | 遺產委員會將相對PBRSU指標的目標績效設置為55這是行業指數的百分位數,以確保它要求公司的表現超過指數組的中位數。委員會將門檻水平定為35這是百分位數,以確保不會因業績持續疲軟而支付任何費用。要獲得最高級別,性能必須達到75%這是百分位數或更高,旨在獎勵優秀的表現。 |
2023年LTIP的獎勵機會
下表詳細介紹了2023—2025年長期投資計劃下每個近地天體的目標獎勵機會。如上文所述,目標獎勵機會分配至以時間為基礎的受限制股票單位獎勵(35%)及PBRSU(65%)。根據2020年計劃及適用獎勵協議的規定,我們的前首席執行官Cangemi先生於其辭職時放棄其所有2023年長期獎勵計劃獎勵。
2023長期激勵獎機會 (2023年基本工資的百分比) | |||||
行政人員 |
靶子 | ||||
坎吉米先生(1) |
250 | % | |||
平託先生(2) |
140 | ||||
亞當斯先生(3) |
100 | ||||
史密斯先生 |
125 | ||||
戴維斯先生 |
120 |
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附加信息 |
(1) | Cangemi先生於2024年2月23日辭去總裁兼首席執行官職務。 |
(2) | 平託先生於2024年4月12日辭去高級執行副總裁總裁兼首席財務官職務。 |
(3) | 亞當斯先生於2024年4月12日辭去商業地產金融高級執行副總裁總裁和總裁的職務。 |
2023年PBRSU性能測試
下表列出了遺產委員會就二零二三年至二零二五年長期投資計劃下二零二三年至二零二五年表現期間授出PBRSU而建立的財務指標,提供了我們在戰略計劃中使用每項指標的理由,並顯示我們如何應用該指標來確定實際授出。請參見附錄A以瞭解以下各項的核對情況: 非公認會計原則措施如下。
性能指標 |
我們如何定義它 | 為什麼我們使用它 | ||
3年制調整後的每股收益增長 | 調整後的收益除以稀釋後的加權平均流通股。調整後的收益是普通股的淨收入,其中包括優先股息、非持續業務的收益以及會計變化和非常項目的調整,包括與合併有關的費用、廉價收購收益和重組費用。 | 提供了一種清晰的衡量一段時間內以及相對於該行業其他公司的盈利能力的指標。 | ||
3年制調整後平均有形普通股權益回報率
(相對於索引組) |
調整後收益(見上文)佔平均有形普通股權益的百分比。這一指標是參照本公司在指定金融機構指數組中的業績百分位數排名來衡量的。 | 提供了一種衡量我們股東一段時間內投資回報的指標,並展示了我們相對於該行業其他公司的財務狀況。 |
2023-2025 PBRSU績效指標目標
下表提供了遺產委員會為2023-2025年PBRSU獎項制定的目標的詳細情況,這些目標涉及2023-2025年績效期間的兩個指定績效指標以及分配給每個指標的權重。門檻、目標和延伸業績的獎勵支付按目標股票數量的50%、100%和150%支付。性能級別之間的結果通過線性內插法進行獎勵。
績效與目標 | ||||||||||||||||||||
性能度量 |
重量 | 閾值 | 靶子 | 拉伸 | ||||||||||||||||
3年制調整後的每股收益增長 |
50 | % | 35這是百分位數 | 55這是百分位數 | 75這是百分位數 | |||||||||||||||
3年制普通股平均相對回報率 |
50 | % | 35這是百分位數 | 55這是百分位數 | 75這是百分位數 | |||||||||||||||
支出範圍(%目標) |
100 | % | 50% | 100% | 150% |
50 | 2024代理聲明 |
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附加信息 |
2023—2025年LTIP下的PBRSU獎項
下表提供根據2023—2025年長期投資計劃授予各NEO的PBRSU詳情,占上述2023—2025年長期投資計劃目標機會總額的65%。基於拉伸水平性能的最高獎勵為目標獎勵的150%。門檻績效獎勵為目標獎勵的50%。表所示的PBRSU不作擔保,並僅根據我們於二零二三年至二零二五年表現期間的表現業績根據上表所述的表現目標歸屬。
行政人員 |
2023年PBRSU大獎 目標(份額) | ||||
坎吉米先生(1) |
231,495 | ||||
平託先生(2) |
76,258 | ||||
亞當斯先生(3) |
43,576 | ||||
史密斯先生 |
81,705 | ||||
戴維斯先生 |
52,291 |
(1) | Cangemi先生於2024年2月23日辭去總裁兼首席執行官職務。 |
(2) | 平託先生於2024年4月12日辭去高級執行副總裁總裁兼首席財務官職務。 |
(3) | 亞當斯先生於2024年4月12日辭去商業地產金融高級執行副總裁總裁和總裁的職務。 |
根據2020年計劃和適用的獎勵協議的規定,我們的前首席執行官Cangemi先生辭職後,喪失了他的所有2023年LTIP獎勵。
根據2020年計劃的規定,如果收購方在公司控制權(定義見2020年計劃)發生變化後承擔獎勵,則PBRSU獎勵將受到“雙觸發”歸屬的約束。因此,如果獎勵是假定的,如果高管無故終止聘用或高管有充分理由(在每種情況下,如2020年計劃所界定的)終止僱用,則獎勵將歸屬於目標兩年制控制變更後的期間。然而,如果獎勵不是由收購方承擔的,獎勵將根據控制權生效日期的實際業績授予,如果實際業績無法確定,則根據目標業績授予。如果行政人員在結算日之前終止僱用,獎勵將被沒收,而結算日發生在履約期結束之後。在高管因死亡或殘疾而終止僱用時,獎勵授予Target。
2023年LTIP下的基於時間的限制性股票
下表提供了2023年3月24日根據2023-2025年LTIP授予近地天體的基於時間的限制性股票的詳細信息。獎勵是基於每個NEO在2023年長期投資機會下的目標機會的35%的美元價值,而獎勵的股份數量是參考授予日公司普通股每股8.95美元的收盤價來確定的。所有獎項在三年內按比例授予。
行政人員 |
2023年:基於時間的既得利益受限制 股票獎勵(#股) | ||||
坎吉米先生(1) |
124,651 | ||||
平託先生(2) |
41,061 | ||||
亞當斯先生(3) |
23,464 | ||||
史密斯先生 |
43,994 | ||||
戴維斯先生 |
28,156 |
(1) | Cangemi先生於2024年2月23日辭去總裁兼首席執行官職務。 |
(2) | 平託先生於2024年4月12日辭去高級執行副總裁總裁兼首席財務官職務。 |
(3) | 亞當斯先生於2024年4月12日辭去商業地產金融高級執行副總裁總裁和總裁的職務。 |
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2021-2023年履約期間的預算外資源單位結算
平託和亞當斯此前曾獲得2021-2023年績效期間的PBRSU(根據2021-2023年LTIP)。Cangemi先生在辭職時失去了一項類似的獎勵。2021-2023年業績期間的歸屬取決於公司相對於上市金融機構指數組的業績。2021-2023年績效期間的兩個績效指標是每股收益增長和平均淨資產收益率--加權相等,與指數組相比以百分位數排名衡量。該公司的每股收益增長和平均ROATCE低於設定為35%的門檻業績水平這是指數組的百分比。基於上述情況,薪酬委員會批准二零二一年至二零二三年PBRSU的支付水平為零。
G.其他行政福利
僱傭協議和控制變更優勢
吾等維持與若干高級管理人員的僱傭協議,該等協議規定在無理由或有充分理由(定義見協議)、傷殘及控制權變更(定義見協議)後於某些情況下終止的情況下,提供遣散費及福利延續。如行政人員因任何理由而被解僱,或行政人員在無充分理由的情況下自願辭職,則無須支付遣散費。在控制變更在這種情況下,這些協議是“雙重觸發”,既要求發生控制權變更,又要求行政人員出於充分理由非自願終止僱用或推定終止僱用。
本公司一直遵循一項政策,即所有針對高級管理人員的新僱傭協議必須反映以下條款:(A)控制福利的“雙觸發”變化和(B)不賠償黃金降落傘消費税債務。本公司相信,僱傭協議(I)將有助於留住我們的高級管理人員,並促進控制權變更期間的有序過渡,(Ii)將為高級管理人員提供財務保障,使他們在控制權變更過程中繼續以本公司的最佳利益行事,及(Iii)反映高級管理人員競爭性薪酬方案的重要元素。
退休福利;僱員福利
我們為員工提供與公司匹配的401(K)計劃,使他們能夠在税收優惠基礎。某些近地天體有權在退休時享受我們凍結的有納税資格固定收益養老金計劃。除了退休計劃,我們還為我們的員工,包括我們指定的高管,提供醫療、牙科、人壽保險和殘疾計劃的保險,條款與我們的普通員工相同。然而,高級副總裁或以上級別的人員通常通過我們的銀行擁有的人壽保險計劃獲得人壽保險,而不是50,000美元以上的團體人壽保險。我們還為員工提供靈活的支出賬户計劃,以支付他們在醫療、牙科和類似保險中的份額税前基礎。
額外津貼
我們為我們的指定高管提供有限的額外津貼,以加強他們在我們的市場上促進本公司商業利益的能力,並反映我們同行聘用的類似職位的高管的競爭做法。
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H.其他考慮因素
風險管理和我們的補償方案
我們薪酬理念的核心原則是提供與審慎風險管理相一致的激勵措施,同時認識到我們的業務運營中存在一定程度的風險。我們的風險管理方法以銀行監管機構制定的指導方針為起點:(I)激勵性薪酬應平衡風險和財務結果,而不應激勵過度冒險;(Ii)風險管理流程和內部控制應加強和支持平衡激勵性薪酬安排的發展;以及(Iii)銀行應擁有強大而有效的公司治理,以幫助確保穩健的薪酬做法。
我們維持全面的風險管理流程和內部控制來管理總體風險,這種方法可以限制我們的激勵薪酬計劃產生的風險。我們風險管理流程的一個重要元素是識別公司的風險偏好,這為我們的激勵計劃下的風險考慮因素的設計建立了基線。薪酬委員會定期監控我們的激勵薪酬計劃,以確保這些計劃反映平衡的激勵組合,阻止我們的管理團隊和整個組織的員工承擔不必要或過度的風險。該計劃還接受首席風險官辦公室風險管理部門的年度審查,我們的首席風險官向委員會通報相關風險管理主題。
根據我們的評估,我們不認為我們的激勵性薪酬計劃產生的風險合理地可能對公司產生重大不利影響。我們相信我們的計劃是平衡的,不鼓勵參與者承擔可能威脅公司價值的過度風險。這一結論得到了以下特定於我們的激勵性薪酬計劃的因素的支持:
• | 我們在固定和可變、年度和長期、現金和股權薪酬之間分配激勵性薪酬,以鼓勵符合公司長期最佳利益的戰略和行動; |
• | 我們根據各種業績指標確定獎勵支出,從而分散與任何單一業績因素相關的風險; |
• | 我們的激勵計劃沒有過度槓桿化,幷包括適當的最高支付上限; |
• | 我們維持一項補償政策,規定在重報財務報表時追回支付給執行幹事的激勵性報酬; |
• | 我們禁止高管和董事進行股票對衝和質押,以降低股東價值面臨的風險;以及 |
• | 我們維持股權指導方針,以使我們高管的利益與我們股東的利益保持一致。 |
2024代理聲明 | 53 |
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附加信息 |
股權要求
我們的股權指導方針旨在鼓勵我們的近地天體實現並保持在公司的大量股權。指導方針規定,在最初任職的五年內,我們的首席執行官和其他高管應該積累並持有相當於他們年度基本工資的指定倍數的公司股票。我們相信,我們的指導方針確認了我們對股票所有權和保留的承諾,將其作為我們薪酬理念的核心要素。現將本署的政策及有關人員在該政策下的地位概述如下:
行政人員 |
工資的倍數 | 合規性狀態截止日期 2023年12月31日 | ||
首席執行官 | 6倍基本工資 | 在最初的五年服務內 | ||
其他獲提名的行政人員 | 4倍基本工資 | 合規 |
根據股權政策,公務員從最初的服務開始有五年的時間來滿足所有權指導方針。我們將股權補償計劃下的獎勵和401(K)計劃中持有的普通股計算在所有權指導方針中。薪酬委員會負責監督對股權指導方針的遵守情況。
激勵性薪酬的補償
2024年,本公司根據《多德-弗蘭克華爾街改革和消費者保護法》(以下簡稱《補償政策》)的要求,通過了符合紐約證券交易所和美國證券交易委員會頒佈的規則的修訂後的激勵性薪酬補償政策(以下簡稱《補償政策》)。補償政策規定,如果我們因重大不遵守證券法的任何財務報告要求而被要求編制會計重述,則我們可以迅速追回現任或前任高管在適用的三年恢復期內收到的某些基於激勵的超額補償。觸發事件包括會計重述,以更正先前發佈的財務報表中對該等先前發佈的財務報表具有重大意義的錯誤,或者如果錯誤在本期更正或在本期未更正,將導致重大錯報。為此目的,超額獎勵薪酬一般是指該執行幹事收到的獎勵薪酬數額,超過該執行幹事在不考慮所支付的任何税款的情況下,根據重述數額確定的獎勵薪酬數額。根據補償政策可能需要追回的基於獎勵的薪酬一般限於完全或部分基於一項或多項財務報告措施的實現而授予、賺取或授予的任何補償。一般而言,本公司可在保單下采用廣泛的賠償方法。補償政策並不以執行人員的過錯作為追回款項的條件,但在以下情況下,在賠償委員會已斷定追討並不可行的情況下,以及(I)我們已嘗試追回該等款項,但為執行補償政策而支付予第三方的直接費用會超過須追回的金額,或(Ii)若追討款項會導致不遵守規定一種有納税資格根據《國税法》和適用法規制定的退休計劃。我們可能不會賠償任何該等主管人員因該等追回的補償而蒙受的損失。
公司股票的套期保值和質押
我們的董事和高級管理人員被禁止根據一項正式政策對我們股票的價值進行對衝,該政策禁止買賣基於公司股票的看跌、看漲、期權或其他衍生證券,或與我們股票價值貨幣化有關的其他交易。此外,我們的高級管理人員和董事不得將公司股票作為抵押品或以保證金方式收購公司股票。本公司只在未清償質押責任期間內,於2016年採用此政策前有效的有限數量質押交易得以延續。
54 | 2024代理聲明 |
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摘要 的 2024年3月資本上漲 |
公司 治理 |
行政人員 補償 |
股東 建議書 |
信息 關於我們 年度會議和徵求意見 的代理 |
附加信息 |
税務和會計方面的考慮
在與我們的顧問協商後,我們在採用每個薪酬計劃時和之後定期評估每個薪酬計劃的税務和會計處理,以確保我們瞭解每個計劃對公司的財務影響。我們的分析包括對最近通過的和即將發生的税收和會計要求變化的詳細審查。作為我們審查的一部分,我們考慮修改和/或替代現有計劃,以利用税收或會計環境的有利變化或避免不利後果。在可能的最大程度上,我們以税收高效的方式構建我們的補償計劃。美國國税法第162(M)節一般將上市公司對某些高管的企業所得税減免限制在每年100萬美元以內,包括我們的近地天體。雖然扣税是薪酬委員會在確定薪酬時考慮的幾個因素之一,但我們保留了靈活性,為我們的高管提供具有競爭力的薪酬安排,即使他們的部分薪酬是不可扣除的。
股權補償撥款和獎勵做法
委員會通常於三月至四月期間向高級管理團隊頒發股權獎勵。其他僱員於年內不時(包括受聘時)獲考慮獲得股權獎勵。一般而言,賠償委員會的程序獨立於對材料發佈時間的任何考慮, 非公有信息,包括關於確定授予日期的信息。同樣,公司從來沒有時間發佈材料 非公有以影響高管薪酬價值為目的或意圖的信息。一般而言,此類信息的發佈反映了長期以來確定的材料披露時間表, 非公有如收益發布等信息,或根據聯邦證券法須報告的其他事件,此類法律關於披露時間的適用要求。
二.薪酬委員會報告
薪酬委員會是一個由獨立董事組成的委員會,負責監督和審查我們的薪酬和福利計劃,包括涵蓋我們指定行政人員的計劃。前述 薪酬問題的探討與分析是管理層關於公司高管薪酬計劃的報告。賠償委員會審查了薪酬問題的探討與分析與管理。根據這項審查和委員會的討論,賠償委員會建議聯委會, 薪酬問題的探討與分析包括在本委託書中。
薪酬委員會
Milton Berlinski,主席
Steven T. Mnuchin
艾倫·C.普瓦爾斯基
Peter H.舍爾斯
2024代理聲明 | 55 |
代理 聲明 摘要 |
環境, 社會與治理 |
摘要 的 2024年3月資本上漲 |
公司 治理 |
行政人員 補償 |
股東 建議書 |
信息 關於我們 年度會議和徵求意見 的代理 |
附加信息 |
三.行政人員薪酬表
薪酬彙總表
以下是本公司2023財政年度的主要執行官、主要財務官和本公司薪酬最高的三名執行官(“指定執行官”或“NEO”)的信息:
名稱和主體 位置 |
年 | 工資 ($) |
股票 獎項(2) ($) |
非股權 激勵計劃 補償(3) ($) |
全 其他 補償(4) ($) |
共計 補償 ($) |
||||||||||||||||||
託馬斯·R·坎吉米(1) |
2023 | 1,275,000 | 3,187,506 | — | 374,585 | 4,837,901 | ||||||||||||||||||
前總裁兼首席執行官 |
2022 | 1,275,000 | 2,996,246 | 1,732,000 | 277,108 | 6,280,354 | ||||||||||||||||||
2021 | 1,150,000 | 5,058,237 | 2,156,000 | 288,066 | 8,652,303 | |||||||||||||||||||
約翰·J·平託(1) |
2023 | 750,000 | 1,050,005 | — | 166,747 | 1,966,752 | ||||||||||||||||||
高級執行副總裁兼首席財務官 |
2022 | 750,000 | 1,050,006 | 736,000 | 100,167 | 2,636,173 | ||||||||||||||||||
2021 | 700,000 | 1,750,739 | 735,000 | 122,985 | 3,308,724 | |||||||||||||||||||
John T.亞當斯(1) |
2023 | 600,000 | 600,008 | — | 124,565 | 1,324,573 | ||||||||||||||||||
尊敬的高級執行副總裁總裁先生, |
2022 | 600,000 | 600,002 | 458,000 | 46,115 | 1,704,117 | ||||||||||||||||||
商業地產 金融 |
2021 | 600,000 | 550,000 | 630,000 | 52,600 | 1,832,600 | ||||||||||||||||||
李·M·史密斯(5) |
2023 | 900,000 | 1,125,006 | — | 562,985 | 2,587,991 | ||||||||||||||||||
房貸高級執行副總裁總裁 |
2022 | 67,482 | 3,375,009 | — | — | 3,442,491 | ||||||||||||||||||
雷金納德·E·戴維斯(5) |
2023 | 709,615 | 720,000 | — | 366,144 | 1,795,759 | ||||||||||||||||||
銀行業高級執行副總裁總裁 |
2022 | 41,154 | 1,900,005 | — | — | 1,941,159 |
(1) | Cangemi先生於2024年2月23日辭職。平託先生於2024年4月12日不再擔任高級執行副總裁兼首席財務官。亞當斯先生於2024年4月12日不再擔任高級執行副總裁兼商業房地產金融總裁。 |
(2) | 本欄中2023年的金額反映了根據公司涵蓋近地天體的2023-2025年長期目標投資計劃授予的限制性股票獎勵和基於業績的限制性股票單位的授予日合計價值。PBRSU的性能期限為2023-2025年。所有股權獎勵的公允價值已根據財務會計準則委員會主題ASC 718,採用本公司年報表格附註14所載的估值方法及假設計算10-K/A截至2023年12月31日的年度。對於PBRSU,上述數額是根據截至服務開始之日業績條件的可能結果計算的,代表授予每個近地天體的目標單位數的價值,與根據ASC 718在服務開始之日應確認的總補償成本估計數一致。有關2023年股權獎勵的更多信息,請參見“薪酬問題的探討與分析以及以計劃為基礎的獎勵的授予“桌子。根據適用的股權計劃和獎勵協議的條款,Cangemi先生辭職後,喪失了其2023-2025年長期信託基金獎勵的兩部分,以及根據長期信託基金授予的2022-2024年履約期的PBRSU。 |
(3) | 賠償委員會沒有為2023年的STIP提供資金。看見薪酬問題的探討與分析以及基於計劃的獎勵的授予關於2023年科技和創新政策的更多信息,請參見下表。 |
56 | 2024代理聲明 |
代理 聲明 摘要 |
環境, 社會與治理 |
摘要 的 2024年3月資本上漲 |
公司 治理 |
行政人員 補償 |
股東 建議書 |
信息 關於我們 年度會議和徵求意見 的代理 |
附加信息 |
(4) | 下表列出了所有其他補償2023年專欄: |
行政人員 |
的股息 未歸屬的 受限 股票 ($) |
等值股息 結算時付清 性能 獎項 ($) |
生活 保險 推算收入 ($) |
退休計劃 投稿 ($) |
共計 ($) |
|||||||||||||||
坎吉米先生(1) |
233,275 | 115,293 | 12,817 | 13,200 | 374,585 | |||||||||||||||
平託先生(1) |
78,707 | 78,173 | 4,556 | 5,311 | 166,747 | |||||||||||||||
亞當斯先生(1) |
31,170 | 74,602 | 5,593 | 13,200 | 124,565 | |||||||||||||||
史密斯先生 |
272,166 | 290,819 | — | — | 562,985 | |||||||||||||||
戴維斯先生 |
154,948 | 211,196 | — | 13,200 | 379,344 |
(5) | Smith先生及Davis先生於2022年12月1日加入本公司。所提供的資料僅涉及Smith先生和Davis先生為近地天體的時期。戴維斯先生的基本工資 年中從2023年的60萬美元增加到75萬美元。你看, 薪酬問題的探討與分析以獲取更多信息。 |
2023年基於計劃的獎勵撥款
下表提供有關本公司高級行政人員獎勵薪酬計劃於二零二三年向指定行政人員頒發獎勵機會的資料。
行政人員 | 獎項 類型 |
格蘭特 日期 |
預計未來支出 在非股權激勵下 榮譽獎項(1) |
預計未來支出 在股權激勵下 獎項(2) |
全 其他 股票 獎項: 數 的 的 股票 或 (#)(3) |
授出日期 的價值 獎項 PBRSUS ($)(4) |
||||||||||||||||||||||||||||||||||
閾值 ($) |
靶子 ($) |
最大 ($) |
閾值 (#) |
靶子 (#) |
最大 (#) |
|||||||||||||||||||||||||||||||||||
坎吉米先生(5) |
現金 | 8/8/23 | 892,500 | 1,785,000 | 2,390,625 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
RSA | 3/24/23 | 124,651 | 1,115,626 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
PBRSU | 3/24/23 | 115,748 | 231,495 | 347,243 | 2,071,880 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
平託先生(5) |
現金 | 8/8/23 | 375,000 | 750,000 | 1,012,500 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
RSA | 3/24/23 | 41,061 | 367,496 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
PBRSU | 3/24/23 | 38,129 | 76,258 | 114,387 | 682,509 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
亞當斯先生(5) |
現金 | 8/8/23 | 210,000 | 420,000 | 630,000 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
RSA | 3/24/23 | 23,464 | 210,003 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
PBRSU | 3/24/23 | 21,788 | 43,576 | 65,364 | 390,005 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
史密斯先生 |
現金 | 8/8/23 | 562,500 | 1,125,000 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
RSA | 3/24/23 | 43,994 | 393,746 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
PBRSU | 3/24/23 | 40,853 | 81,705 | 122,558 | 731,260 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
戴維斯先生 |
現金 | 8/8/23 | 375,000 | 750,000 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
RSA | 3/24/23 | 28,156 | 251,996 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
PBRSU | 3/24/23 | 26,146 | 52,291 | 78,437 | 468,004 |
2024代理聲明 | 57 |
代理 聲明 摘要 |
環境, 社會與治理 |
摘要 的 2024年3月資本上漲 |
公司 治理 |
行政人員 補償 |
股東 建議書 |
信息 關於我們 年度會議和徵求意見 的代理 |
附加信息 |
(1) | 代表2023年科技和創新政策下的獎勵機會水平。2024年3月19日,薪酬委員會決定將不會為科技創新政策提供資金。看到薪酬問題的探討與分析關於2023年計劃的更多信息。2023年科技創新投資計劃獎勵機會的75%基於公司業績相對於預算調整每股盈利,25%基於公司業績相對於指定內部和外部因素的定性表現。看到 薪酬問題的探討與分析關於2023年科技創新政策的更多信息。 |
(2) | 本欄中的金額代表2023年3月24日根據2023年3月24日在2023年3月24日至2025年履約期間授予的PBRSU的目標獎勵機會(普通股)。獎勵的價值相當於根據該計劃每個官員的目標獎勵機會的美元價值的65%。這些獎勵將根據公司相對於三個指定財務指標的表現而獲得。這些獎項是在目標機會級別授予的,並可根據實際業績進行調整,這將於2026年初確定。股息等價物在業績期間根據這些獎勵應計,只有在相關的PBRSU是根據業績賺取的情況下才支付。獎勵將以普通股的股票形式進行結算。看見薪酬問題的探討與分析關於長期投資計劃和委員會裁決的更多信息。 |
(3) | “所有其他股票獎勵”一欄包括2023年3月24日根據2023-2025年LTIP授予的限制性普通股的授予日期價值。普通股的授予日期價格為8.95美元。在每一種情況下,獎勵的價值都等於每個官員在該計劃下的目標獎勵機會的美元價值的35%,從獎勵日期一週年開始,每一筆獎勵按比例在三年內授予。看見薪酬問題的探討與分析有關LTIP的其他信息,請訪問。限制性股票的現金股息支付給參與者,同時向其他股東支付股息。 |
(4) | 此列中的金額反映了根據2023-2025 LTIP授予的RSA和PBRSU的授予日期值。獎勵的公允價值已根據FASB主題ASC 718使用公司年報表格附註18所載的估值方法和假設進行計算10-K/A截至2023年12月31日的年度。對於PBRSU,上述數額是根據截至服務開始之日業績條件的可能結果計算的,代表分配給每個近地天體的目標單位數的價值,與根據ASC 718在服務開始之日應確認的總補償費用估計數一致。 |
(5) | Cangemi先生於2024年2月23日辭職。平託先生於2024年4月12日不再擔任高級執行副總裁兼首席財務官。亞當斯先生於2024年4月12日不再擔任高級執行副總裁兼商業房地產金融總裁。 |
既得股票
下表提供了關於RSA歸屬和2023財政年度近地天體PBRSU結算情況的信息:
股權獎勵和歸屬 | ||||||||
行政人員 |
股份 收購的 論財產歸屬問題 |
價值 已實現 論財產歸屬問題 ($)(1) |
||||||
坎吉米先生(2) |
171,553 | 1,400,995 | ||||||
平託先生(3) |
84,006 | 650,355 | ||||||
亞當斯先生(4) |
59,004 | 439,503 | ||||||
史密斯先生 |
93,983 | 876,457 | ||||||
戴維斯先生 |
94,229 | 1,045,417 |
(1) | 代表各行政人員於二零二三年於(i)過往年度授出的受限制股票及受限制股票單位歸屬及(ii)就Cangemi、Pinto及Adams先生而言,於二零二零年至二零二二年表現期間根據二零二零年至二零二三年長期獎勵計劃以普通股股份結算PBRSU時變現的總值。Smith先生及Davis先生於二零二二年十二月加入本公司,因此於二零二零年至二零二二年表現期間並無獲PBRSU獎。就Smith先生及Davis先生而言,歸屬股份亦與本公司就收購Flagstar所承擔之獎勵歸屬有關。 |
(2) | Cangemi先生於2024年2月23日辭去總裁兼首席執行官職務。 |
(3) | 平託先生於2024年4月12日辭去高級執行副總裁總裁兼首席財務官職務。 |
(4) | 亞當斯先生於2024年4月12日辭去商業地產金融高級執行副總裁總裁和總裁的職務。 |
58 | 2024代理聲明 |
代理 聲明 摘要 |
環境, 社會與治理 |
摘要 的 2024年3月資本上漲 |
公司 治理 |
行政人員 補償 |
股東 建議書 |
信息 關於我們 年度會議和徵求意見 的代理 |
附加信息 |
財政年度傑出股票獎年終
下表提供有關於2023年12月31日由指定行政人員持有的未歸屬登記冊持有人、受限制股票單位(“受限制股票單位”)及PBRSU的若干資料。Cangemi先生於辭職後沒收所有未歸屬及未賺取的股權獎勵。市值基於普通股2023年12月29日(2023年最後一個交易日)的10.23美元收盤價。根據二零二一年至二零二三年長期獎勵計劃授出的有關二零二一年至二零二三年表現期間的PBRSU已計入截至二零二三年十二月三十一日的未歸屬股份總數。
行政人員 |
獎項 類型 |
股份數目 的 囤積那個 有 未歸屬 |
市值 股票的股份 那些還沒有 既得 ($) |
|||||||
坎吉米先生(1) |
RSA | 361,289 | 3,695,986 | |||||||
PBRSU | 567,231 | 5,802,773 | ||||||||
平託先生(2) |
RSA | 120,213 | 1,229,779 | |||||||
PBRSU | 197,304 | 2,018,420 | ||||||||
亞當斯先生(3) |
RSA | 49,527 | 506,661 | |||||||
PBRSU | 121,959 | 1,247,641 | ||||||||
史密斯先生 |
RSA/RSU | 363,454 | 3,718,134 | |||||||
PBRSU | 81,705 | 835,842 | ||||||||
戴維斯先生 |
RSA/RSU | 263,698 | 2,697,631 | |||||||
PBRSU | 52,291 | 534,937 |
(1) | Cangemi先生於2024年2月23日辭去總裁兼首席執行官職務。 |
(2) | 平託先生於2024年4月12日辭去高級執行副總裁總裁兼首席財務官職務。 |
(3) | 亞當斯先生於2024年4月12日辭去商業地產金融高級執行副總裁總裁和總裁的職務。 |
養老金福利
下表載列截至二零二二年十二月三十一日有關各退休金計劃的若干資料,該計劃規定於退休時向指定行政人員支付款項或其他福利:(1)
行政人員 |
計劃名稱 | 年限 的貸方 服務 |
現值 %的積攢 收益(美元) |
|||||||
坎吉米先生(2) |
退休計劃 | 0.4 | 10,260 | |||||||
亞當斯先生(3) |
退休計劃 | 17.5 | 228,531 |
(1) | Cangemi先生和Adams先生參加了2000年至2003年期間由該公司收購的銀行贊助的凍結養老金計劃。福利代表高管在適用計劃被凍結之日的累積福利的現值,不包括在公司受僱期間賺取的任何額外福利。該公司與該計劃有關的所有應計金額僅反映精算調整的影響。 |
(2) | Cangemi先生於2024年2月23日辭去總裁兼首席執行官職務。 |
(3) | 亞當斯先生於2024年4月12日辭去商業地產金融高級執行副總裁總裁和總裁的職務。 |
可能的離職後付款和福利
僱傭協議下的遣散費
• | 坎吉米先生和平託先生 |
2024代理聲明 | 59 |
代理 聲明 摘要 |
環境, 社會與治理 |
摘要 的 2024年3月資本上漲 |
公司 治理 |
行政人員 補償 |
股東 建議書 |
信息 關於我們 年度會議和徵求意見 的代理 |
附加信息 |
截至2023年12月31日,本公司與Cangemi先生和Pinto先生的僱傭協議在形式上相同,自2006年以來一直處於未經修改的狀態。協議規定了最初的三年期限和每日延期,因此合同期限始終是從當時的當前日期起三年,除非任何一方提供書面通知不續費或終止,到期日定為自通知或終止之日起三年。僱傭協議還規定了基本工資的支付和年度審查,提供適用於管理人員的僱員福利,以及參加獎勵和基於股票的薪酬方案的資格。僱傭協議允許公司按照協議中規定的程序,以正當理由終止對高管的僱傭。這位高管在因原因終止合同後,將不會根據其協議獲得任何進一步的付款或福利。在行政人員自願終止或死亡時,該行政人員或其遺產將只獲得其基本工資和在終止之日所賺取的其他補償或福利。根據適用的法規、法規、規則和聯邦、州及其他政府和監管機構對本公司及其關聯公司擁有管轄權的指令的要求,協議預期的所有付款和福利均可減少。
根據協議,如果高管殘疾,公司有權終止對他的僱用。在高管因殘疾而終止僱用時,高管的全額基本工資將持續到高管開始領取本公司長期殘疾計劃下的福利之日。如果高管開始領取長期傷殘福利,本公司有義務繼續(I)向高管支付其基本工資的60%與長期傷殘福利之間的差額,以及(Ii)支付高管的員工福利,直至協議到期之日。下表所示金額為因殘疾終止後繼續領取六個月的100%基本工資和再延長30個月的基本工資的60%的未貼現合計福利,減去公司殘疾計劃下的最高年度長期殘疾撫卹金(180,000美元)。
管理人員也可以根據協議終止僱傭關係(即,在協議概述的情況下,相當於推定終止),而公司也可以在沒有理由的情況下終止管理人員的工作。在有充分理由解僱或無理由解僱時,如果得到確認,高管將獲得一筆總和福利,相當於截至終止日所賺取的基本工資和其他薪酬的總和,加上高管在終止僱傭年度的年度激勵薪酬中按比例分配的份額,該比例是參考終止僱用前三個日曆年度中任何一年支付給高管的最高年度獎金總額或其他現金激勵薪酬確定的。高管將有權獲得一筆相當於(I)前三年支付給高管的最高總薪酬的三倍的款項,包括獎金、現金和股票薪酬,以及高管表格上報告的其他金額W-2(但不包括行使或喪失出售股票期權資格而變現的收入);及(Ii)根據所有有納税資格前三年的福利計劃。該高管還將在終止僱用後的36個月內繼續領取醫療、牙科和人壽保險福利。
如果高管在控制權變更發生後一年內或在導致最終控制權變更的初步步驟開始後一年內因殘疾或死亡而終止僱用,而實際控制權變更是在高管終止僱用後兩年內發生的,則該高管或其遺產將獲得上述遣散費,其方式與高管有充分理由終止僱用的方式相同。
1986年《國税法》第280G節規定,根據控制權變更而產生的報酬或福利,其數額等於或超過高管“基本金額”的三倍(即控制權變更前五個課税年度平均年應税薪酬的三倍)是“超額降落傘付款”。根據《守則》第4999節,
60 | 2024代理聲明 |
代理 聲明 摘要 |
環境, 社會與治理 |
摘要 的 2024年3月資本上漲 |
公司 治理 |
行政人員 補償 |
股東 建議書 |
信息 關於我們 年度會議和徵求意見 的代理 |
附加信息 |
收到超額降落傘付款的高管需對超過基本金額的金額徵收20%的消費税,公司不能扣除相應的金額。如果向高管提供的任何付款或福利需要繳納消費税,僱傭協議規定高管應獲得這些消費税以及因初始賠償支付而徵收的任何額外收入、就業和消費税的賠償。在某些情況下,行政人員根據其僱傭協議獲得付款的權利取決於這種付款是否符合適用條例。
• | 先生。亞當斯 |
亞當斯先生與公司簽訂了一項協議,規定期限為三年,每年延長一年,除非任何一方及時通知不打算延長期限。就業協議規定了基本工資的支付和年度審查以及參與其他補償方案。本協議計劃支付的所有款項均須遵守《聯邦法規》第12章第359部分中《聯邦存款保險公司條例》的任何適用條款(或任何後續條款)。
根據協議,公司可以按照協議中規定的程序,以正當理由終止對高管的僱用。這位高管在因原因終止合同後,將不會根據其協議獲得任何進一步的付款或福利。在行政人員自願終止或因死亡或殘疾而終止工作時,行政人員或其遺產將獲得未支付的基本工資和截至終止之日所賺取的其他補償或福利。
亞當斯先生也可以有充分理由(即在協議概述的情況下,相當於推定終止)根據協議終止僱用,公司也可以在沒有理由的情況下終止高管。在有充分理由解僱或無理由解僱時,行政人員將獲得一筆總付福利,相當於該行政人員在當時剩餘的協議期限內應賺取的基本工資。亞當斯先生還將獲得持續的醫療、牙科和人壽保險福利,期限與協議剩餘期限相同。如果在控制權變更的生效日期(如協議所定義)當日或之後發生無故或有充分理由的終止,亞當斯先生將獲得相當於其當時基本工資的三倍的一次性付款和持續的福利36個月句號。如果換機控制相關福利根據協議或其他條款提供給亞當斯先生將導致“超額降落傘付款”,根據第280G條,協議將採用“最佳淨收益”方法,減少付款和福利,以避免觸發消費税,如果減少將導致更大的税後應支付給亞當斯先生的金額,與如果不減税他將收到的消費税淨額相比。
• | 史密斯先生和戴維斯先生 |
史密斯先生和戴維斯先生在公司和Flagstar簽訂合併協議時簽訂了基本相似的僱傭協議,僱傭協議於2022年12月1日合併完成時生效。協議規定,史密斯先生和戴維斯先生將分別擔任本公司高級執行副總裁和銀行層面的抵押貸款業務的總裁和銀行業務的總裁。每項協議的初始期限為三年,之後每年延長。根據每項協議,基本薪酬都要接受年度審查。此外,協議還規定,史密斯和戴維斯的年度短期激勵機會分別不低於基本工資的125%和100%。這兩位高管還有資格參加公司的長期股權激勵計劃,並獲得通常為公司員工提供的員工福利。該協議還規定,當他們加入本公司時,將以基於時間的既有限制性股票獎勵的形式提供留任獎勵。
2024代理聲明 | 61 |
代理 聲明 摘要 |
環境, 社會與治理 |
摘要 的 2024年3月資本上漲 |
公司 治理 |
行政人員 補償 |
股東 建議書 |
信息 關於我們 年度會議和徵求意見 的代理 |
附加信息 |
如果該高管的僱用被公司無故終止,或在他因與控制權變更和執行索賠解除有關的其他正當理由(如協議定義)而辭職時,他將獲得以下付款和福利:(1)相當於其年度基本工資總和的現金遣散費,以及根據公司短期現金激勵計劃的目標年度現金獎金金額;(2)相當於其被解僱當年按比例分配的年度現金獎金的款項;根據適用業績目標的實際達致程度及於向高級人員支付年度現金花紅當日支付的獎金,(Iii)報銷最多12個月的健康保險續保範圍,及(Iv)其留任獎勵及任何其他未歸屬股權獎勵(包括本公司承擔的傳統Flagstar獎勵)的任何未歸屬部分,將歸屬基於截至終止日期為止的實際表現的任何績效獎勵。
如果史密斯先生或戴維斯先生在控制權變更前三個月至之後12個月期間(根據協議定義)被無故解僱,或其中一人因正當理由終止僱用(根據協議定義),每位高管將獲得上述付款和福利,但(I)現金遣散費將等於其基本工資加目標年度現金獎金金額之和的兩倍,以及(Ii)健康持續保險將提供18個月。如果根據協議或其他方式提供給每個高管的控制權相關福利的變化將導致第280G節下的“超額降落傘付款”,則協議將應用“最佳淨收益”方法,減少付款和福利,以避免觸發第4999節消費税,如果減少會導致更大的減税税後應支付給高管的金額,與如果不扣減消費税將獲得的淨額相比較。
如果史密斯先生或戴維斯先生在協議生效期間因死亡或殘疾而終止僱傭,所有未償還的股權獎勵將授予,包括目標級別的績效獎勵。
史密斯先生和戴維斯先生也受到以下限制性契約的約束禁止競業禁止和禁止競標僱員和客户在因任何原因被解僱後的一年內,除了在因任何原因被解僱後始終適用的保密條款外,還有一年的保密期。
加速股權獎勵的授予
根據公司目前的股權激勵計劃,2020計劃,未授予的RSA或RSU將加速,未授予的PBRSU將被視為在高管死亡或殘疾時在目標水平上賺取的收入。至於2021年平託先生擔任本公司最後職位時獲得的限制性股票獎勵,以及史密斯先生和戴維斯先生加入本公司時獲得的2022年留任獎勵,任何未授予的獎勵將在高管無故或有充分理由(如他們的僱傭協議中的定義)終止時加速。根據2020年計劃,一旦控制權發生變化,如果收購人沒有承擔未歸屬的獎勵,RSA將授予和未歸屬的PBRSU將被視為在較短的履約期內以目標業績或實際業績中的較大者賺取的收益。然而,如果裁決是由收購方承擔的,原始授予協議的條款將繼續有效,但未歸屬的RSA和PBRSU裁決將在管理層隨後無故或有充分理由在控制權生效日期變更後兩年內終止時歸屬於Target。所有這些裁決都規定,如果行政人員因某種原因而被解僱,或如果行政人員在沒有充分理由的情況下自願終止僱用,則可予以沒收。
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離職後福利表
下表概述了截至2023年12月31日在各種終止情況下將向我們的近地天體支付的福利。表中所有基於股權的利益的價值是參考公司普通股在2023年12月29日(2023年最後一個交易日)的10.23美元收盤價確定的。該表假設,在控制權發生變動的情況下,所有未歸屬的RSA和RSU獎勵將歸屬,所有未歸屬的PBRU將被視為按目標賺取。所有現金離職金額均根據每位行政人員就業協議的適用條款計算。如上所述,Cangemi先生於2024年2月23日辭去職務。就其終止僱傭而言,根據其僱傭協議並無支付遣散費,而其未歸屬或未賺取的股權獎勵亦被沒收。
Cangemi先生 | 平託先生 | 亞當斯先生 | 史密斯先生 | 戴維斯先生 | ||||||||||||||||
死亡: |
||||||||||||||||||||
股權獎 |
$ | 9,498,760 | $ | 3,248,199 | $ | 1,754,302 | $ | 4,553,976 | $ | 3,232,568 | ||||||||||
人壽保險(1) |
8,975,000 | 5,300,000 | 3,150,000 | 1,800,000 | 500,000 | |||||||||||||||
總計 |
18,473,760 | 8,548,199 | 4,904,302 | 6,353,976 | 3,732,568 | |||||||||||||||
殘疾: |
||||||||||||||||||||
僱傭協議 |
$ | 2,100,000 | $ | 1,050,000 | $ | — | $ | — | $ | — | ||||||||||
股權獎 |
9,498,760 | 3,248,199 | 1,754,302 | 4,553,976 | 3,232,568 | |||||||||||||||
總計 |
11,598,760 | 4,298,199 | 1,754,302 | 4,553,976 | 3,232,568 | |||||||||||||||
非正當理由自願終止(包括退休)或因正當理由終止: |
||||||||||||||||||||
總計 |
— | — | — | — | — | |||||||||||||||
在控制權變更之前,公司無故非自願終止或高管有充分理由辭職: |
||||||||||||||||||||
僱傭協議 |
$ | 19,785,171 | $ | 7,573,497 | $ | 1,200,000 | $ | 2,025,000 | $ | 1,500,000 | ||||||||||
股權獎勵歸屬 |
1,786,035 | 583,427 | — | 4,553,977 | 3,232,568 | |||||||||||||||
公司支付的福利(2) |
103,000 | 103,000 | 68,667 | 34,333 | 34,333 | |||||||||||||||
總計 |
21,674,206 | 8,259,924 | 1,268,667 | 6,613,310 | 4,766,901 | |||||||||||||||
在控制權變更時或之後,公司無故非自願終止或高管有充分理由辭職: |
||||||||||||||||||||
僱傭協議 |
$ | 19,785,171 | $ | 7,573,497 | $ | 1,800,000 | $ | 4,050,000 | $ | 3,000,000 | ||||||||||
股權獎勵歸屬 |
9,498,760 | 3,248,199 | 1,754,302 | 4,553,977 | 3,232,568 | |||||||||||||||
公司支付的福利 |
103,000 | 103,000 | 103,000 | 51,500 | 51,500 | |||||||||||||||
第4999節賠償款項(3) |
15,412,013 | 5,431,946 | — | — | — | |||||||||||||||
總計 |
44,798,944 | 16,338,642 | 3,657,302 | 8,655,477 | 6,284,068 |
(1) | Cangemi先生、Pinto先生和Adams先生已經與Flagstar銀行簽訂了分成美元的人壽保險協議,作為公司銀行擁有的人壽保險計劃的一部分,如果死亡發生在在職員工期間,指定的受益人將獲得指定的死亡撫卹金。史密斯和戴維斯受到一項遺留的Flagstar計劃的保護,該計劃提供税後死亡撫卹金。 |
(2) | 對於每一名NEO,“公司支付的福利”代表公司在他們的僱傭協議中規定的時期內,根據公司贊助的員工福利計劃(坎吉米、平託和亞當斯先生的醫療、牙科和團體生活,以及史密斯和戴維斯先生的醫療)繼續承保的估計成本。 |
(3) | 第4999條賠償金僅在根據第280G條引起“超額降落傘付款”的情況下觸發。與Smith、Adams和Davis先生的僱傭協議規定了第280G條的“最佳淨利益”方法,因此,沒有規定對第4999條責任的賠償。 |
2024代理聲明 | 63 |
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CEO薪酬比例(70:1)
多德-弗蘭克華爾街改革和消費者保護法和美國證券交易委員會法規要求我們報告我們的中位數員工的年度總薪酬與我們的前首席執行官坎吉米先生之間的比率的信息。2023年,也就是我們最後一個完成的財年:
• | 坎吉米先生調整後的總薪酬為4,837,092美元。 |
• | 我們確定的中位數員工的總薪酬為68,915美元。 |
• | 綜上所述,我們首席執行官的年總薪酬與我們中位數員工的年總薪酬之比為70比1。 |
我們使用以下方法來確定我們的中位數員工,並確定我們的中位數員工的總薪酬:
• | 我們選擇2023年12月31日作為我們的確定日期。截至2023年12月31日,我們擁有9,030名員工,包括所有全職、兼職、季節性和臨時工以及Signature Bank的某些前員工,他們於2023年成為Flagstar Bank的員工。 |
• | 在美國證券交易委員會法規允許的情況下,我們選擇了一個“一貫適用的薪酬標準”來確定我們的中位數員工。我們用來確定中位數員工的薪酬標準是“基本薪酬”,它統一適用於我們所有的員工。我們對全年沒有為我們工作的全職和兼職員工的基本薪酬進行了年化。沒有對非全職僱員進行相當於全職的調整。 |
• | 確定中位數員工後,我們通過應用適用於確定彙總薪酬表中CEO總薪酬的方法分析了中位數員工的總薪酬,並進行了如下所述的調整。根據這一分析,我們的中位數員工的年總薪酬為68,915美元。 |
上面確定的薪酬比率是一個合理的估計數,計算方式與美國證券交易委員會的規定一致。我們的同行可能會報告與我們不直接可比的薪酬比率,原因是每家公司的員工隊伍組成以及美國證券交易委員會法規允許的計算薪酬比率所使用的假設和方法存在差異。
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附加信息 |
年 |
摘要 補償 總表 首席執行官(美元) (1) (MR. CAGEMI) |
補償 實際支付 至首席執行官(美元) (2) (MR. CAGEMI) |
摘要 補償 總表 首席執行官(美元) (MR.菲卡洛拉) |
補償 實際支付 至首席執行官(美元) (MR.菲卡洛拉) |
平均值 摘要 補償 總表 非首席執行官 命名 行政人員 官員(美元) (3) |
平均值 補償 實際支付 致非首席執行官 命名 行政人員 官員(美元) (4) |
初始固定價值100美元 投資基於: |
網絡 收入 ($) (6) |
||||||||||||||||||||||||||||||||
共計 股東 返還(美元) (5) |
S律師事務所在美國 BMI銀行 索引(美元) |
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2023 |
( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2022 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2021 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2020 |
( |
) |
(1) |
在“CEO Cangemi的薪酬彙總表合計”和“年平均薪酬彙總表合計”中報告的金額 非首席執行官 2023年“指定執行官”源自本委託書第56頁薪酬摘要表(“CSC”)中的薪酬總額。 |
(2) |
是2023年、2022年和2021年的首席執行官,以及 是2020年首席執行官。 Cangemi先生於2024年2月23日辭職,因此喪失了總價值為#美元的股票獎勵。 ,這使他支付給他的總薪酬減少到1美元 . |
(3) | 2022年平均彙總薪酬表合計 非首席執行官 被任命的執行官員包括一個錯誤,該錯誤已得到更正。 |
(4) | 這些欄中報告的數額是按照條例第402(V)項計算的實際支付給坎吉米先生和菲卡洛拉先生的賠償額,以及實際支付給其他近地天體的平均賠償額。 S-K 這些數額並不反映坎吉米先生和其他近地天體在適用年度所賺取或支付的實際賠償額。按照《條例》第402(V)項的要求S-K, 對薪酬彙總表進行了以下調整,以確定實際支付的薪酬: |
調整 |
首席執行官 2023 |
其他近地天體的平均壽命 2023 |
||||||
· 彙總薪酬表合計 |
$ | $ | ||||||
· 養老金價值作為SCT中的報告 |
||||||||
· 財政年度授予的股權獎勵的公允價值 |
( |
) | ( |
) | ||||
·可歸因於當年服務的 養卹金價值和可歸因於本年度計劃修訂的養卹金價值的任何變化 |
||||||||
·年內授予的截至年底仍未歸屬的獎勵的公允價值 增加 |
||||||||
·在歸屬日期之前的涵蓋會計年度內支付的股票 股息,否則不包括在覆蓋會計年度的總薪酬中 |
||||||||
·對於在上一財政年度作出但在本財政年度末未歸屬的獎勵, 在上一財政年度結束至本財政年度結束時的公允價值變化 |
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調整 |
首席執行官 2023 |
其他近地天體的平均壽命 2023 |
||||||
·從上一個財政年度結束時至本財政年度歸屬的前一個財政年度獎勵的公允價值變動 |
( |
) | ( |
) | ||||
·扣除年前授予但於年內被沒收的獎勵的公允價值 |
||||||||
·實際支付的賠償 |
$ | $ |
(5) | S-K 載於年報表格第43頁10-K/A 截至2023年12月31日的年度。比較假設從2019年12月31日開始至上市年末分別投資了100億美元在公司和S美國BMI銀行指數中,並假設所有股息都進行了再投資。過去的股票表現並不一定預示着未來的股票表現。 |
(6) | 頁面上報告的淨收入 78-82 公司年報的表格10-K/A 截至2023年12月31日的財年。 |
1. | 税前 營業收益 |
2. |
3. |
4. |
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建議1:選舉董事
所有董事候選人均獲提名及公司管治委員會一致提名。根據董事獲提名人與本公司之間的任何安排或諒解,概無提名任何董事獲提名人蔘選。貝林斯基先生被尊敬的投資者提名為董事會成員,根據尊敬投資協議下的尊敬投資者的權利,他將擔任董事會的董事。
董事會目前由9名成員組成。所有董事目前擔任本公司和銀行的董事。董事會董事每屆交錯選舉三年,三類董事中的一類的任期每年屆滿。董事的任期直到他們的繼任者當選並獲得資格為止。 |
|
董事會建議你投票表決“為“選舉本委託書中指定的每一名被提名人。
|
今年年會提名的候選人是米爾頓·伯林斯基、艾倫·弗蘭克和詹妮弗·R·惠普。
提名與公司治理委員會批准並向董事會推薦參加2024年年會選舉的董事提名人選。所有於2024年股東周年大會上提名參選的人士均為現任董事會成員,本公司並無收到股東就董事選舉提名。
如果任何該等被提名人因任何原因不能任職或拒絕任職,則委託書將投票選出提名和公司治理委員會指定的其他人士。董事會沒有理由相信被點名的任何人將不能或不願任職。如果被提名人沒有以必要的票數當選,他必須提交他或她不可撤銷的或有辭職,董事會將通過提名和公司治理委員會發起的程序決定是否接受辭職。其意圖是,所附代理卡所代表的股份,如果在沒有投票指示的情況下籤署、註明日期並返回,將在董事會提出的每一名被提名者的選舉中投票。
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批准所需的投票
董事將以與其選舉有關的投票的過半數選出。
下表列出了截至記錄日期我們董事會現任成員的姓名、年齡、任期和主要專業經驗:
名字 |
年齡 | 董事 因為 |
主要專業經驗 | |||||||
米爾頓·伯林斯基 |
67 | 2024 | 投資銀行業務 | |||||||
亞歷山德羅·P·迪尼洛 |
69 | 2022 | 銀行業 | |||||||
艾倫·弗蘭克 |
72 | 2024 | 審計 | |||||||
馬歇爾·勒克斯 |
63 | 2022 | 銀行、保險、金融科技 | |||||||
Steven T. Mnuchin |
61 | 2024 | 投資銀行,政府 | |||||||
約瑟夫·奧廷 |
66 | 2024 | 銀行、政府、監管 | |||||||
艾倫·普瓦爾斯基 |
59 | 2024 | 銀行,法務會計,監管 | |||||||
Peter H.舍爾斯 |
49 | 2022 | 投資銀行業務 | |||||||
詹妮弗·R·惠普 |
63 | 2022 | 按揭貸款 |
2024代理聲明 | 69 |
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下表概述了截至記錄日期董事會成員的各種經驗、專業知識和/或屬性:
我們董事會的技能、經驗和屬性 |
共計 | |||||||||||||||||||||
|
領導力/執行管理 具有執行領導職位的運營經驗,具備理解和指導業務運營、分析風險、管理人力資本、監督組織變革實施和交付戰略計劃的能力。 |
9 | ||||||||||||||||||||
|
金融服務業/銀行業 具有零售銀行、商業銀行、抵押貸款、抵押貸款服務、消費貸款、小企業銀行、投資銀行和/或其他金融服務方面的董事會或管理經驗。 |
9 | ||||||||||||||||||||
|
技術/系統 對技術、數字平臺和網絡風險的領導力和理解 |
6 | ||||||||||||||||||||
|
公共會計和財務報告 有評估或監督公司或會計師事務所在編制、審計或評估財務報表方面的表現的經驗 |
9 | ||||||||||||||||||||
|
上市公司公司治理 在上市公司擔任董事會成員或高級管理人員的經驗和/或上市公司治理問題、政策和最佳實踐方面的經驗。 |
9 | ||||||||||||||||||||
|
業務運營和戰略規劃 有制定長期公司願景和目標、開發產品和服務、評估競爭地位和評估取得成就的進展的經驗 |
9 | ||||||||||||||||||||
|
合規/監管/法律 在受監管的企業、監管要求和合規、法律專業知識以及與聯邦和州機構的關係方面有經驗。 |
9 | ||||||||||||||||||||
|
風險管理 對風險管理計劃和實踐的識別、評估和監督有着豐富的理解和經驗 |
8 | ||||||||||||||||||||
|
房地產/住房 在多家庭房地產和貸款、商業房地產和貸款、建築和工業房地產和貸款、住宅抵押貸款和抵押貸款服務方面的董事會或管理經驗 |
8 | ||||||||||||||||||||
|
可持續發展、慈善或其他企業責任 在承擔企業責任方面的經驗和領導力,並通過慈善努力、志願服務、慈善捐贈以及與環境、消費者、員工和社區有關的其他活動鼓勵積極影響。 |
6 | ||||||||||||||||||||
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人力資本管理與薪酬 瞭解高管薪酬問題、繼任規劃、人才管理和發展 |
7 |
70 | 2024代理聲明 |
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附加信息 |
董事資歷和業務經驗
以下內容提供了有關公司董事會每位成員的信息,包括他們的業務經驗,以及有關導致董事會得出每個人應擔任公司董事的結論的特定經驗、資格、屬性或技能的額外信息。顯示的年齡為截至記錄日期的年齡。
提名者:
董事自: 2024
年齡: 67
委員會: 薪酬委員會(主席) 提名和公司治理 |
米爾頓·伯林斯基
業務經驗:
Berlinski先生自2024年3月11日起擔任本公司和銀行董事會的獨立成員。除擔任薪酬委員會主席外,彼亦為本公司及銀行董事會提名及企業管治委員會成員。
貝林斯基先生,2013年共同創立的Revience Capital Partners,L.P.是一傢俬人投資公司,專注於三個互補的戰略:(I)以金融服務為重點的私募股權投資;(Ii)機會主義、結構性信貸;以及(Iii)房地產解決方案。Revience Capital Partners,L.P.管理着超過100億美元的管理資產,專注於對領先的全球金融服務企業的主題投資。貝林斯基先生共同創立的Revience Capital Partners,L.P.在達成一項26年在高盛的職業生涯。他於1986年加入高盛,並擔任投資銀行金融機構集團的創始成員,專注於銀行、消費者和商業金融公司、資產管理、保險和資本市場。貝林斯基先生還在高盛首次公開募股前後擔任戰略和企業發展主管,協助公司執行辦公室和部門領導人創建和執行一項戰略,以擴大高盛的全球足跡。在高盛任職的最後10年裏,貝林斯基負責覆蓋該公司的金融贊助商和對衝基金客户,監督該業務收入的大幅增長,並與高盛的Merchant Banking團隊合作共同投資在涉及公司客户的交易中的機會。
貝林斯基先生在所有細分行業領導或執行了300多筆金融服務交易,包括高盛的大量戰略收購。貝林斯基在高盛任職期間是運營委員會和薪酬委員會的成員。1978年,他在加州州立大學北嶺分校獲得工程學學士學位,1980年在賓夕法尼亞大學沃頓商學院獲得工商管理碩士學位。
貝林斯基先生是Russell Investments、Venerable Holdings(HoldCo)、Transact、Osaic(f/k/a Advisor Group)、DMG BancShares、Department Brands、AllSpring Global Investments、CAIS、SEIA和EverBank(f/k/a TIAA Bank)的董事會成員。他曾擔任卡貝奇、奧布拉資本、鑽石度假村和勝利資本(納斯達克:VCTR)的董事會成員。他還在羅納德·麥當勞之家的董事會、沃頓商學院的顧問委員會和西奈山外科顧問委員會任職。他是新美國聯盟的董事會成員,支持拉美裔在創業、美國企業界和公共服務領域的領導地位。此外,他還擔任教育機會贊助商(SEO)的董事會成員,該組織使來自美國各地服務不足和代表性不足社區的近2萬名有才華的年輕人獲得了畢生成就。
資歷:
貝林斯基先生為公司帶來了多年的銀行和收購經驗,推動了董事會的目標,即保持由具有不同背景、視角、技能和其他有利於公司和銀行的素質的有經驗的敬業人士組成的成員。
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2024代理聲明 | 71 |
代理 聲明 摘要 |
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附加信息 |
董事自: 2024
年齡: 72
委員會: 審計(主席) 風險評估 |
艾倫·弗蘭克
業務經驗:
弗蘭克先生自2024年3月19日起擔任本公司及銀行董事會獨立成員。除了擔任審計委員會主席外,他還是公司和銀行董事會風險評估委員會的成員。
弗蘭克先生是德勤會計師事務所的一名退休審計合夥人,他在德勤工作了40年。在德勤任職期間,Frank先生於1983至2012年間領導審計服務團隊,並於1986至2010年間領導南加州消費者企業和中端市場審計業務。他也是OneWest Bank Group LLC和CIT Group Inc.的前董事會成員和審計委員會主席。目前,他是Andalusian Credit Company,LLC的董事會成員和審計委員會主席。Andalusian Credit Company,LLC是一傢俬人持股的金融服務公司,其主要業務是向中端市場公司提供優先擔保貸款。
弗蘭克先生畢業於南加州大學,獲得理學學士學位。
資歷:
弗蘭克先生為公司帶來了在審計、合併和收購、財務報告事項、首次公開募股和高增長公司方面的豐富經驗,推動了董事會保持成員資格的目標,該成員具有不同的背景、視角、技能和其他對公司和銀行有利的有經驗的敬業人士。
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72 | 2024代理聲明 |
代理 聲明 摘要 |
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摘要 的 2024年3月資本上漲 |
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行政人員 補償 |
股東 建議書 |
信息 關於我們 年度會議和徵求意見 的代理 |
附加信息 |
董事自: 2022
年齡: 63
委員會: 審計 提名和公司治理 風險評估 技術 |
詹妮弗·R·惠普
業務經驗:
惠普女士自2022年12月1日起擔任本公司及本行董事會獨立成員。她曾於2017年加入Flagstar Bank,F.S.B.和Flagstar Bancorp,Inc.的董事會。她也是公司和銀行的審計、提名和公司治理、風險評估和技術委員會的成員。
惠普是Cambridge One,LLC的負責人,曾長期擔任房利美的高管。在Fannie Mae工作的26年中,她擔任過許多重要職務,包括領導全國性的單一家庭企業發展戰略,管理與Fannie的一些最大貸款人的關係,為服務不足的社區開發貸款解決方案,以及指導Fannie Mae eChannel的貸款人管理和戰略計劃。在金融服務業諮詢公司Garrett,McCauley&Co.,她是幫助銀行和抵押貸款機構增加收入、控制成本和更好地管理風險的團隊的一員。她是Fannie Mae多樣性諮詢委員會的創始成員,Fannie Mae印度河員工資源小組的執行贊助商,Fannie Mae是為印度和巴基斯坦血統的Fannie Mae員工設立的員工資源小組,也是紐約市社區住房服務中心的前顧問委員會成員。她目前還持有抵押貸款銀行家協會(MBA)的註冊抵押貸款銀行家稱號。她因志願服務以及對其拉美裔網絡集團的支持而獲得了房利美頒發的獎項。
資歷:
惠普女士在住房金融、戰略舉措和風險管理方面擁有廣泛的經驗,為董事會對這些主要業務領域的監督帶來了不同的視角,促進了董事會的目標,即保持成員中具有不同背景、視角、技能和其他對公司和銀行有利的有經驗和敬業的個人。
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2024代理聲明 | 73 |
代理 聲明 摘要 |
環境, 社會與治理 |
摘要 的 2024年3月資本上漲 |
公司 治理 |
行政人員 補償 |
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附加信息 |
現任董事:
董事自: 2022
年齡: 69
委員會: 技術 執行董事(主席) 信貸(銀行董事會) |
亞歷山德羅·P·迪尼洛
業務經驗:
迪尼洛先生於2024年4月1日成為董事會和銀行董事會主席,於2024年2月29日至2024年3月31日擔任公司總裁兼首席執行官,2024年2月7日至2024年3月31日擔任執行主席,以及非執行董事2022年12月1日至2024年2月6日擔任主席。他在公司的執行委員會、技術委員會和信貸委員會以及銀行董事會任職。在2022年12月1日Flagstar Bancorp,Inc.與該公司合併之前,他曾擔任Flagstar Bank,F.S.B.(現特許成立為Flagstar Bank,N.A.)首席執行官總裁和董事董事。和Flagstar Bancorp,Inc.自2013年年中。在此之前,他是總裁兼旗星銀行首席行政官,並曾多年擔任該行零售銀行業務常務副行長總裁。在他的領導下,Flagstar一直提供堅實的業績,以謹慎、周到的增長和行業領先的風險管理為基礎。
在Flagstar Bank的職業生涯中,他曾擔任分行銀行、零售產品戰略、營銷、通信、網絡銀行和分行擴張主管。他還負責銀行的技術、運營和商業部門。此外,他還領導政府事務和社區關係倡議。
他的業務背景包括密歇根州商業領袖理事會、底特律地區商會及其經濟發展首席執行官諮詢委員會和底特律市市長勞動力發展委員會的成員。他是底特律體育組織公司的創始成員之一,並擔任聯席主席大都會事務聯盟經濟發展戰略工作隊的成員。他是西密歇根大學基金會和克羅恩健康與結腸炎基金會國家董事會成員,曾在執行委員會擔任財務主管和財務委員會主席。
他是克羅恩健康與結腸炎基金會榮譽獎的獲得者,哈沃斯商學院的傑出校友成就獎,西密歇根大學的傑出校友獎,密歇根州多樣性與包容性圓桌會議的人道主義獎,北奧克蘭(密歇根)全國有色人種協進會的領導力勇氣獎,密歇根州龐蒂亞克市的進步夥伴獎,密歇根州東南部政府委員會的地區大使獎,以及特洛伊社區基金會的特洛伊社區冠軍獎。他最近獲得的表彰是佛羅裏達少數再投資聯盟頒發的小牛獎。
資歷:
DiNello先生的經驗和對本公司業務和運營的深入瞭解為董事會提供了對本公司和本行有利的特定經驗和專門知識。
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74 | 2024代理聲明 |
代理 聲明 摘要 |
環境, 社會與治理 |
摘要 的 2024年3月資本上漲 |
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董事自: 2022
年齡: 64
委員會: 審計 風險評估 技術(主席)
其他上市公司董事職位: MphasiS國際公司 |
馬歇爾·勒克斯
業務經驗:
萊克斯先生自2022年2月23日起擔任本公司及銀行董事會獨立成員。除了擔任技術委員會主席外,他還擔任公司和銀行董事會審計和風險評估委員會的成員。
Lux先生是一位著名的金融服務業專業人士,他的職業生涯跨越近40年,涉及金融行業的各個細分行業,包括消費金融、商業銀行、保險公司、經紀/交易商、財富和資產管理公司、信用卡公司、私募股權公司和金融科技公司。Lux先生職業生涯中在McKinsey&Company和其他地方的經驗包括就各種風險和合規問題向金融機構提供建議,包括與零售銀行、抵押貸款和其他貸款有關的消費者合規問題。在他的職業生涯中,他作為一名值得信賴的顧問建立了牢固的關係C-suite高管們。
他在普林斯頓大學讀本科,在哈佛商學院讀研究生。1986年從哈佛大學畢業後,Lux先生開始在McKinsey&Company工作,在那裏他為公司的核心戰略和運營問題提供建議,包括消費者合規問題、合併和合並整合、新產品設計和推出、費用管理、信貸質量、危機管理和資本計劃。
在麥肯錫擔任高級合夥人近20年後,勒克斯先生離開麥肯錫,加入他的客户之一摩根大通,擔任大通消費者銀行的全球首席風險官。以這一身份,他在全球管理着1萬名員工,向公司董事會彙報工作,並手拉手與首席執行官傑米·戴蒙談消費者銀行風險戰略。在JP摩根任職期間,他開發了許多風險策略和模型,幫助該行成功度過抵押貸款危機,並就與JPMC抵押貸款有關的各種消費者合規問題提供建議。
2009年,他離開摩根大通,回到波士頓諮詢集團(“BCG”),成為波士頓諮詢集團第一位直接當選的高級合夥人,為許多金融服務公司提供諮詢服務,而他在職業生涯早期曾為這些公司提供諮詢服務。在波士頓諮詢集團,勒克斯先生繼續專注於為金融服務公司提供諮詢服務,包括住宅抵押貸款機構和其他消費信貸提供商。
2014年,他從波士頓諮詢公司的高級合夥人過渡到高級顧問。他目前是Mphasis(NSE:MphasiS)的董事會成員,之前曾在前上市的全球IT公司DHB Capital Corp.任職。此外,他還在一傢俬人持股的小型企業貸款機構和一傢俬人持股的全球IT平臺解決方案公司的董事會任職。他也是守護者人壽保險公司的財富管理部門--守護者人壽互惠基金的董事成員。除了參與董事會的工作外,劉力士先生還為多家涉及支付系統、抵押貸款、數字資產、網絡安全和財富管理的金融科技公司提供諮詢。
資歷:
Lux先生的經驗和貢獻推動了董事會的目標,即保持由具有不同背景、視角、技能和其他有益於公司和銀行的品質的有經驗和敬業的個人組成的成員。 |
2024代理聲明 | 75 |
代理 聲明 摘要 |
環境, 社會與治理 |
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董事自: 2024
年齡: 61
委員會: 補償 執行人員 提名和公司治理(主席) 信貸銀行(世行董事會) |
Steven T. Mnuchin
業務經驗:
姆努欽祕書自2024年3月11日以來一直擔任公司和銀行董事會的獨立成員,目前擔任董事會獨立首席董事以及公司和銀行董事會提名和企業治理委員會主席。他也是公司和銀行董事會薪酬和執行委員會的成員,以及銀行董事會信貸委員會的成員。
祕書史蒂文·T·姆努欽是Liberty Strategic Capital的創始人和管理合夥人,並擔任該公司投資委員會主席。自由戰略資本是一家華盛頓公司,基於DC的私募股權投資公司專注於戰略投資科技、金融服務和金融科技等新形式的內容。
除了擔任紐約社區銀行及其子公司北卡羅來納州弗拉格星銀行的董事賬户外,姆努欽祕書目前還擔任自由戰略資本投資組合公司Cybereason Inc.(自2021年以來)、Satellogic Inc.(自2022年以來)和Zimperium,Inc.(自2022年以來)的董事會成員。他之前曾在Contrast Security,Inc.(2022-2023年)和BlueVoyant,Inc.(2022-2023年)的董事會任職。
在創立Liberty之前,馬努欽先生於2017年2月至2021年1月擔任第77任財政部長。
作為國務卿,馬努欽先生負責領導美國財政部,財政部的使命是保持強勁的經濟,促進經濟增長,並通過促進國內外繁榮的條件創造就業機會。他還負責通過打擊經濟威脅、保護美國金融體系以及管理美國政府的財政來加強國家安全。馬努欽還負責金融服務部門和包括美國國税局在內的所有財政部的網絡安全。
姆努欽部長在制定和推進政府的經濟議程方面發揮了關鍵作用,包括通過和實施《減税和就業法案》和《關愛法案》。他還領導了財政部的監管改革努力。姆努欽國務卿是美國外國投資委員會(CFIUS)主席,也是國家安全委員會成員。他負責使用經濟工具打擊恐怖主義融資和對美國及其盟友的其他威脅。
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在被確認之前,他曾擔任沙丘資本管理公司的創始人、董事長和首席執行官。他創立了OneWest Bank Group LLC,並擔任董事長兼首席執行官,直到該公司被出售給CIT Group Inc.。在他職業生涯的早期,姆努欽祕書曾在高盛公司工作,在那裏他是合夥人並擔任首席信息官,負責公司的全球信息和技術戰略和運營。他在全球金融市場和投資方面擁有豐富的經驗。
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姆努欽國務卿致力於慈善活動,此前曾擔任洛杉磯當代藝術博物館(MOCA)、惠特尼藝術博物館、國家廣場赫什霍恩博物館和雕塑花園、加州大學洛杉磯分校醫療系統、紐約長老會醫院和洛杉磯警察基金會的董事會成員。
國務卿姆努欽在紐約市出生和長大。他擁有耶魯大學的學士學位。
資歷:
憑藉在企業金融、投資銀行、技術和政府方面的豐富經驗,姆努欽祕書為公司董事會帶來了寶貴的洞察力,監督了廣泛的銀行、投資、治理和網絡安全事務,並推動了董事會的目標,即保持由具有不同背景、視角、技能和其他對公司和銀行有利的品質的有經驗的敬業人士組成的成員。
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76 | 2024代理聲明 |
代理 聲明 摘要 |
環境, 社會與治理 |
摘要 的 2024年3月資本上漲 |
公司 治理 |
行政人員 補償 |
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董事自: 2024
年齡: 66
委員會: 執行人員 技術 信貸銀行(世行董事會) |
約瑟夫·M·奧廷
業務經驗:
Otting先生擔任本公司及本行的總裁兼首席執行官,自2024年4月1日起獲委任。彼於2024年3月6日成為本公司僱員,自2024年3月11日起擔任本公司及銀行董事會成員,彼亦擔任本公司及銀行董事會技術及執行委員會成員,以及銀行董事會信貸委員會成員。
奧廷先生是一名美國商人和政府官員,曾擔任31名美國總統,ST2017年11月至2020年擔任貨幣審計長。
在成為貨幣監理官之前,奧廷是銀行業的一名高管。他曾擔任招商銀行總裁和聯席作者總裁2015年8月至2015年12月在CIT Group Inc.任職。
奧廷先生之前是OneWest Bank,N.A.首席執行官兼董事會成員。在加入OneWest Bank之前,他曾擔任U.S.Bancorp副董事長,在那裏他管理商業銀行集團,並擔任U.S.Bancorp執行管理委員會成員。他還曾擔任美國銀行主要子公司銀行的董事會成員。
1994年至2001年,奧廷先生擔任加州聯合銀行常務副行長兼商業銀行業務集團負責人總裁。在加入聯合銀行之前,他在美國銀行擔任過分行管理、優先銀行和商業貸款方面的職位。
奧廷先生在慈善和社區發展組織中發揮了重要作用。他曾擔任加州商會、基勒布魯-湯普森紀念基金會、俄勒岡州聯合工業協會、俄勒岡州商業委員會、波特蘭商業聯盟、明尼蘇達州商會和俄勒岡州藍十字藍盾的董事會成員。他也是金融服務圓桌會議、洛杉磯商會以及洛杉磯經濟發展公司董事會和執行委員會的成員。他目前是希望行動的董事會成員和綠洲組織的董事會成員。他是安達盧西亞信貸公司的董事會主席,以及Talino Labs和BlockChain的董事會成員。
奧廷先生擁有北愛荷華大學管理學學士學位,畢業於信貸與財務管理學院,該學院在新罕布夏州漢諾威的達特茅斯學院舉行。
資歷:
奧廷先生豐富的銀行、政府和監管經驗和貢獻推動了董事會的目標,即保持由具有不同背景、視角、技能和其他對公司和銀行有利的品質的有經驗和敬業的個人組成的成員。
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2024代理聲明 | 77 |
代理 聲明 摘要 |
環境, 社會與治理 |
摘要 的 2024年3月資本上漲 |
公司 治理 |
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董事自: 2024
年齡: 59
委員會: 審計 補償 風險評估(主席) |
艾倫·C.普瓦爾斯基
業務經驗:
Puwalski先生自2024年3月11日起擔任本公司及銀行董事會的獨立成員。彼亦擔任風險評估委員會主席,以及公司及銀行董事會審計及薪酬委員會成員。
普瓦爾斯基先生開始了他的30年在20世紀80年代末的商業房地產危機之後,他在銀行業擔任FDIC紐約地區的現場審查員和資本市場專家。當他於2004年離開FDIC時,他是FDIC保險部的銀行分析主管,負責管理15人由博士經濟學家、註冊會計師、CFA和委託銀行審查員組成的多學科團隊。該小組的實質性工作包括銀行倒閉預測建模、銀行壓力測試的早期開發,以及基於風險的存款保險定價的量化證明。
在CFRA擔任全球金融部門主管幾年後,普瓦爾斯基於2007年加入Paulson and Co.,成為該公司的第一位金融部門專家。CFRA是一家專門從事法務會計研究和分析的獨立研究公司。在保爾森,普瓦爾斯基先生在整個資本結構中執行了複雜的交易,在流動和體育風格在美國和歐洲投資。在2015年被出售給CIT Group Inc.之前,普瓦爾斯基先生也是北卡羅來納州OneWest Bank的董事員工,並在SoFi Technologies的銀行特許和上市過程中負責社區銀行戰略。
目前,普瓦斯基先生是Cybiont Capital,LLC的創始合夥人,該公司專門從事基本面銀行分析和社區銀行投資諮詢。
普瓦爾斯基先生在巴爾的摩縣馬裏蘭大學獲得經濟學學士學位和金融證書,是一名特許金融分析師。
資歷:
憑藉在銀行、金融、法務會計和監管考試方面的豐富經驗,普瓦爾斯基先生為公司董事會帶來了寶貴的洞察力,並推動了董事會的目標,即保持由具有不同背景、視角、技能和其他有益於公司和銀行的品質的有經驗和敬業的個人組成的成員。
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78 | 2024代理聲明 |
代理 聲明 摘要 |
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摘要 的 2024年3月資本上漲 |
公司 治理 |
行政人員 補償 |
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附加信息 |
董事自: 2022
年齡: 50
委員會: 補償 提名和公司治理 信貸(主席)(銀行董事會)
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Peter H.舍爾斯
業務經驗:
斯科爾斯先生自2022年12月1日以來一直擔任本公司和本銀行董事會的獨立成員。他加入了Flagstar Bank,F.S.B.(現已註冊為Flagstar Bank,N.A.)的董事會。和Flagstar Bancorp,Inc.在2013年。彼亦為本公司及銀行董事會之薪酬及提名委員會及企業管治委員會成員,並擔任銀行董事會信貸委員會主席。
斯科爾斯先生自2009年以來一直擔任MP Global Advisers的管理合夥人,自2002年以來一直擔任合夥人。他還在MaltinPatterson Global Advisors的投資委員會任職,並擔任MatlinPatterson控制和非流動性投資的投資組合經理。在加入MatlinPatterson之前,他是瑞士信貸全球不良證券部門的副總裁總裁,在此之前,他是天合集團財務與戰略部門的董事主管。在他職業生涯的早期,他是伊斯帕特國際公司(Ispat International NV)的併購經理,現在是安賽樂米塔爾。
資歷:
斯科爾斯先生擁有監督陷入困境公司的投資的背景,併為上市公司提供董事服務,為董事會提供了一個大股東和經驗豐富的投資者的視角,對公司的業務和運營有密切的瞭解,從而推動董事會目標的實現,即保持由具有不同背景、視角、技能和其他對公司和銀行有利的素質的經驗豐富和敬業的個人組成的成員。
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2024代理聲明 | 79 |
代理 聲明 摘要 |
環境, 社會與治理 |
摘要 的 2024年3月資本上漲 |
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行政人員 補償 |
股東 建議書 |
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附加信息 |
非董事高管的商業經驗
雷金納德·E·戴維斯。戴維斯先生,現年61歲,於2022年12月1日加入本公司,任銀行部高級執行副總裁總裁、總裁。在這個角色中,他負責所有的非抵押貸款貸款、政府銀行、國庫管理、戰略聯盟和所有零售銀行業務。從2020年4月到2022年12月Flagstar Bancorp,Inc.合併,戴維斯先生擔任Flagstar Bank F.S.B.銀行部執行副總裁總裁和總裁。
戴維斯擁有35年的銀行業經驗,包括在SunTrust工作,他曾在SunTrust擔任商業銀行業務主管。他還曾擔任加拿大皇家銀行在美國的銀行部門加拿大皇家銀行美國分行的總裁,以及美聯銀行(現為富國銀行)的高級管理人員和運營委員會成員,在那裏他擔任過多個高級職位。他的銀行業生涯始於第一聯合銀行。
戴維斯先生是林肯金融集團董事會成員,也是亞特蘭大100名黑人的成員。此前,他曾擔任莫爾豪斯學院院長諮詢委員會主席和亞特蘭大商會董事會成員。他也是Flagstar銀行基金會的董事會成員。
他過去的認可包括被黑人企業雜誌評為美國企業界最有影響力的75名非裔美國人之一,並在2021年被薩沃伊雜誌評為最具影響力的黑人企業董事名單。
克雷格·吉福德。吉福德先生,現年56歲,於2024年4月12日加入本公司,任高級執行副總裁總裁兼首席財務官。吉福德先生擁有30多年的銀行業經驗,最近擔任U.S.Bancorp企業運營執行副總裁,負責所有實體業務,包括銀行分行和自動取款機網絡的分銷戰略。在此之前,他曾擔任U.S.Bancorp的公司財務總監,在此之前,他在安永律師事務所的金融服務部門工作了13年,擔任Guaranty Financial Group的首席會計官和公司財務總監。吉福德先生帶來了駕馭充滿挑戰的金融環境的成熟經驗,包括籌集資金和提供盈利結果。
吉福德畢業於德克薩斯大學奧斯汀分校,獲得商學學位。他是一名註冊會計師。
布萊恩·L·馬克思。馬克斯先生,48歲,於2022年12月1日加入本公司,擔任執行副總裁總裁兼首席會計官,與本公司完成對Flagstar Bancorp,Inc.的收購有關。2013年至2022年11月30日,馬克思先生擔任Flagstar首席會計官。在加入Flagstar之前,他在公共會計部門工作了15年,最近在普華永道會計師事務所擔任銀行和資本市場業務高級經理,與底特律地區和海外的客户打交道。
馬克思先生目前在底特律男孩希望女孩希望的董事會任職,這是一個以通過教育和整體支持為基礎培養青年賦權的組織。
馬克思先生畢業於密歇根州立大學,獲得會計學學士學位,此前曾在密歇根州立大學會計和信息系統外部顧問委員會任職。他也是美國註冊會計師協會和密歇根州註冊會計師協會的成員。
鮑阮。阮氏先生,現年42歲,於2024年4月12日加入本公司,任高級執行副總裁總裁、總法律顧問兼辦公室主任。阮氏擁有超過15年的金融服務律師經驗。最近,他擔任Skadden,Arps,Slate,Meagher&Flom LLP的合夥人,在那裏他就複雜交易的監管方面、特許、合規事項和執法問題向全球和地區金融機構、金融科技以及數字資產公司和私募股權公司提供諮詢。在加入Skadden之前,他曾在貨幣監理署(OCC)擔任高級職位,包括代理首席法律顧問,最近擔任首席副首席法律顧問。在OCC任職期間,他負責重要的政策決策、規則制定、交易審查和執法事宜。
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代理 聲明 摘要 |
環境, 社會與治理 |
摘要 的 2024年3月資本上漲 |
公司 治理 |
行政人員 補償 |
股東 建議書 |
信息 關於我們 年度會議和徵求意見 的代理 |
附加信息 |
在職業生涯的早期,阮氏曾在美國聯邦儲備系統理事會擔任高級法律顧問,並在美國參議院擔任銀行業研究員,作為多德-弗蘭克法案的一部分,就美國監管框架的關鍵改革進行談判。
Nguyen先生畢業於北卡羅來納州立大學,擁有歷史學學士學位和北卡羅來納大學教堂山法學院的法律學位。
斯科特·謝潑德。謝博德先生,現年61歲,於2024年4月15日加入本公司,任高級執行副總裁總裁兼商業地產貸款主管。謝潑德是一名高管,在商業房地產領域擁有20多年的建設和領導團隊的經驗,通過貸款、債務重組、重組和收購創造價值。最近,他擔任商業房地產投資者和運營商董事集團的董事總經理,專注於獲得債務和股權融資,以收購增值的寫字樓和工業轉型物業,以及複雜的重組。在此之前,他創立了Archbell Capital,這是一家商業房地產過渡貸款機構,專注於各種房地產類型的機構優質交易贊助商。
謝潑德還在OneWest Bank工作了六年,在那裏他是商業地產集團的負責人。在那裏,他創辦了CRE貸款業務,獲得了超過35億美元的貸款承諾,並領導了20億美元的收購貸款。他在高盛開始了他的房地產金融生涯,在那裏他做了十年的投資銀行家。
謝潑德先生畢業於西北大學,擁有經濟學學士學位,並擁有賓夕法尼亞大學沃頓商學院的管理學MBA學位。
朱莉·斯諾維爾-布朗。布朗尼女士現年60歲,現任本公司高級執行副總裁總裁兼首席運營官,於2023年9月獲委任為本公司董事。此前,她從2021年9月起擔任企業運營常務副總裁和董事。在她目前的職位上,她負責所有業務領域,包括零售/商業存款和貸款、企業房地產、採購和供應商管理,以及企業項目管理辦公室。她還負責人力資源和技術部門。她還領導了Flagstar和NYCB的整合,目前正在領導Signature Bank購買的資產和負債的整合。
斯諾維爾-布朗女士在金融服務和併購整合方面擁有超過35年的經驗。在加入公司之前,她曾在幾家大型金融機構工作,包括公民銀行、關鍵銀行、第一尼亞加拉銀行和花旗銀行,並在全國範圍內為兩家全球外包公司承擔服務交付責任。在之前擔任公民銀行消費者銀行首席運營官期間,斯諾維爾-布朗女士負責整合、存貸款服務、抵押服務、企業欺詐、催收、機器人流程自動化/人工智能、抵押品風險管理和項目管理。她領導並推出了幾個創新的解決方案,包括後端新數字銀行的運營、客户自助服務能力和數字轉型,這些都顯著改善了客户和同事的體驗,並全面提高了效率。
Signorille-Browne女士活躍在長島社區,是美國退伍軍人協會Wilson Ritch Post 432女子輔助小組的成員,也是Setauket消防局的榮譽成員。她還擔任Flagstar Foundation董事會和New Ground董事會成員,該公司的使命是打破家庭和退伍軍人無家可歸的循環。
喬治F.布坎南三世.布坎南先生現年55歲,於2024年3月加入公司,擔任執行副總裁兼首席風險官。
在加入公司之前,布坎南先生在地區銀行工作了13年,在各個風險學科中擔任過多個不斷升級的職責。最近,他在地區的信用審查部門任職。在此之前,他曾擔任消費者銀行和財富管理首席風險官五年,負責風險管理的各個方面。此外,布坎南先生領導了信貸部門的許多領域,包括
2024代理聲明 | 81 |
代理 聲明 摘要 |
環境, 社會與治理 |
摘要 的 2024年3月資本上漲 |
公司 治理 |
行政人員 補償 |
股東 建議書 |
信息 關於我們 年度會議和徵求意見 的代理 |
附加信息 |
商業、私人財富、小企業和商業服務。布坎南先生擁有30多年的金融服務相關風險管理和信貸經驗,此前曾在First Union、AmSouth Bank、US Bank和Regions Bank擔任過職務。
布坎南先生非常活躍於專業和公民活動,在幾個理事會和委員會擔任席位。目前,他在ProSight金融協會的全國董事會以及他們的RMA期刊編輯諮詢委員會任職。他還是Tru Fund金融服務公司、伊利諾伊大學吉斯商學院院長商業委員會、哈伯特商業學院校友委員會和奧本大學MBA顧問委員會、阿拉巴馬州小企業委員會諮詢委員會和奧本大學研究生教育發展委員會的董事會成員。
在此之前,他曾在多個理事會和委員會任職,包括風險管理協會理事會、歐朋公司伯明翰分會董事會、加州大學伯明翰分校綜合癌症中心顧問委員會、地區社區發展公司董事會,以及過去擔任過總裁和小企業金融交易所董事會成員。他也是消費者銀行家協會小企業委員會的長期成員。
布坎南先生擁有奧本大學的金融MBA學位和伊利諾伊大學的工商管理、市場營銷學士學位。
科琳·麥卡倫。麥卡倫女士現年61歲,於2024年3月加入本公司,任執行副總裁總裁兼首席審計長。
在加入公司之前,McCullum女士是聯合社區銀行的首席審計主管,在那裏她領導內部審計部,負責交付審計計劃的所有方面,包括監督計劃的設計、規劃和執行。麥卡勒姆女士還曾在世行運營委員會任職。她擁有相當多的大型銀行經驗,包括在Capital one、美國銀行和富國銀行工作過的時間。在加入聯合社區銀行之前,麥卡倫女士在第一資本工作了三年,最近擔任的職務是高級副總裁和業務線審計主管。在加入第一資本之前,她在美國銀行工作了三年,擔任高級副總裁和總審計師,負責監督風險和合規審計業務。此前,她在富國銀行工作了15年,在那裏她擔任過各種風險職位,職責不斷升級,包括歐洲、中東和非洲(EMEA)地區首席風險官和交易對手信用風險主管。
麥卡倫女士活躍於行業論壇,目前擔任風險管理協會(RMA)內部審計理事會成員和風險管理協會婦女參與風險和保障委員會主席。
McCullum女士擁有匹茲堡大學的金融MBA學位、杜肯大學的國際關係和事務碩士學位以及杜肯大學的政治學和政府學士學位。
詹姆斯·西蒙斯。西蒙斯先生現年67歲,於2024年4月12日加入公司,擔任執行副總裁總裁兼首席執行官特別顧問。在這個新設立的職位上,西蒙斯先生將就信貸管理、投資組合管理和貸款項目提供建議。他擁有超過45年的銀行經驗,其中最近20年曾在First Citizens Bank(前身為OneWest Bank和CIT Bank)、Associated Bank、Guaranty Bancorp和U.S.Bancorp擔任高級信貸主管/首席信貸官。在這些職位上,Simons先生負責各種信貸職能、問題貸款管理,並擔任商業房地產、中間市場貸款、建築商融資、私人銀行和基於資產的貸款的主要業務線審批人。他還帶來了豐富的銀行扭虧為盈和貸款制定經驗,以及與OCC和決議信託公司合作的銀行監管經驗。
西蒙斯先生畢業於聖約翰大學,擁有會計學學士學位和聖託馬斯大學工商管理碩士學位。
82 | 2024代理聲明 |
代理 聲明 摘要 |
環境, 社會與治理 |
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李·M·史密斯。現年49歲的史密斯先生是弗拉格星銀行抵押貸款高級執行副總裁總裁和總裁,他於2020年9月上任。在這一職位上,他負責指導和監督抵押貸款的所有方面,包括抵押貸款銷售和發放、資本市場和二級市場、抵押貸款履行業務、抵押貸款服務、抵押貸款融資(包括倉庫和MSR貸款)、抵押銀行現金和資金管理服務以及Flagstar的抵押貸款和服務業務的戰略增長。他還負責世行的CRA團隊和企業責任辦公室,包括ESG、Dei和Flagstar基金會。
史密斯於2013年加入Flagstar,擔任執行副總裁總裁兼首席運營官,並在被任命為抵押貸款主管之前一直擔任該職位。作為首席運營官,他在Flagstar的扭虧為盈過程中發揮了不可或缺的作用,此外,他還負責幾個關鍵業務部門-包括共享服務、銀行運營、抵押貸款運營和抵押貸款服務-以及領導銀行戰略、資產負債表和成本優化以及併購。
在加入Flagstar之前,Smith先生是總部位於紐約的私募股權基金MatlinPatterson Global Advisers LLC的合夥人,在那裏他管理着多個行業的多個投資組合公司,並擔任多個董事會的成員。
在他職業生涯的早期,他是諮詢和臨時管理公司Zolfo Cooper LLC的高級董事員工。此外,他還在安永在紐約和英國的國家重組小組擔任副總裁。
他是克蘭布魯克學校的董事會成員,也是董事會財務和審計委員會的成員,也是克蘭布魯克科學研究所的主席。他也是底特律地方倡議支持公司的主席,該公司致力於振興底特律陷入困境的社區和社區,是全國LISC網絡的一部分。
他是英格蘭和威爾士特許會計師協會的成員。
董事傳承
提名和公司治理委員會定期與董事會一起審查適合董事會成員的技能和特點。董事會尋求成員在背景、技能和專業知識、行業知識、經驗、性別、年齡、種族和民族方面的多樣性。根據本公司的附例,個人在年滿75歲的當年12月31日之後不得被推選、委任或提名為董事,但須經董事會全體公正成員以過半數通過的書面決議,可將現任董事排除於該年齡限制之外。董事會成員與世行董事會成員相同,每個成員都由董事會每年選舉產生。世行的章程還規定了與我們的章程相同的年齡限制考慮因素,因此,世行董事會的提名和公司治理委員會每年都會討論和考慮所有現任成員的年齡限制。此外,關於2024年3月的融資交易,根據各自的投資協議,Liberty Investors有權提名兩名代表進入董事會,尊敬的投資者有權提名一名代表進入董事會。自由投資者已經提名史蒂文·T·馬努欽為他們的兩名董事代表之一,還沒有提名第二名董事代表。尊敬的投資者已經提名米爾頓·伯林斯基為他們的董事代表。
2024代理聲明 | 83 |
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董事薪酬
我們對董事薪酬的看法
我們對董事的薪酬有三個目標:
• | 董事薪酬結構應認識到像公司這樣規模的機構的董事應承擔的大量工作,並考慮到為涵蓋複雜戰略和運營事項的會議做準備所需的時間承諾以及此類會議的持續時間和頻率。 |
• | 董事薪酬應該包括一個有意義的股權部分,幫助董事的利益與我們的股東保持一致,並鼓勵董事通過股權指導方針保留股權,但要受到監管和合規限制。 |
• | 該計劃的結構必須對股東透明,這樣他們才能理解董事具體薪酬決定的商業原因。 |
• | 該計劃旨在確保董事的獨立性不會因過高的薪酬水平而受到影響。 |
我們的董事履行對公司的關鍵監督作用,部分是通過他們在被分配了特定職能職責的董事會委員會中的服務。我們董事的參與程度反映了他們作為一家在複雜的商業和監管環境中運營的上市金融機構的董事的責任的敏鋭意識。公司和銀行審計、風險評估、薪酬和其他委員會經常開會,以確保對屬於各自章程範圍的領域進行適當監督。鑑於這些委員會所審議事項的複雜性,每一次會議都需要委員會成員投入大量時間,需要事先做大量準備,以便了解會議議程上的項目。除委員會服務外,董事還應準備和參加需要大量準備的每月定期董事會會議。
董事薪酬審核
作為委員會對董事薪酬的年度審查的一部分,薪酬委員會仔細監測了全行業和我們同行之間董事薪酬計劃結構的變化。委員會在其獨立顧問的協助下進行了審查,旨在確定並納入最佳實踐,同時確保該計劃與我們的董事薪酬目標保持一致。委員會審議了“董事”賠償方案的費用,包括個別“董事”賠償方案和總體賠償方案的費用。為了與同行團體的做法保持一致,委員會對董事的現金預聘金和股權薪酬保持了平衡的組合。
2023年董事補償
在2023年,每個人非員工董事在董事會任職,每年獲得75,000美元的聘用費。DiNello先生,那麼董事會的 非執行董事主席,每年收到25萬美元的聘用費。Hanif“Wally”Dahya在2023年期間擔任董事會主席,直到2024年2月25日辭去董事會職務,除了每年75,000美元的聘用費外,他還獲得了每年52,500美元的聘用費。此外,各董事以限制性股票獎勵形式收取股權補償。下表載列二零二三年董事會委員會服務的聘用時間表:
董事委員會 |
椅子 ($) |
會員 ($) |
||||||
審計 |
$ | 35,000 | $ | 15,000 | ||||
補償 |
20,000 | 10,000 | ||||||
提名與公司治理 |
20,000 | 7,500 | ||||||
風險評估 |
35,000 | 15,000 | ||||||
技術 |
20,000 | 7,500 |
84 | 2024代理聲明 |
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下表提供了2023年收到的賠償詳情, 非員工本公司董事會及董事會委員會服務。Cangemi先生於2023年並無就其在董事會的服務獲得單獨補償:
非僱員董事 |
所賺取的費用或 以現金支付 ($) |
股票 獎項 ($)(1) |
所有其他 補償 ($)(2) |
共計 ($) | ||||||||||||||||
Alessandro P. DiNello,主席 |
250,000 | 150,000 | 50,505 | 450,505 | ||||||||||||||||
Hanif "Wally"Dahya,主席(3) |
175,000 | 115,000 | 12,051 | 302,051 | ||||||||||||||||
詹姆斯·J·卡彭特(3) |
90,000 | 115,000 | 9,311 | 214,311 | ||||||||||||||||
萊斯利·D·鄧恩(3) |
117,500 | 115,000 | 9,663 | 242,163 | ||||||||||||||||
Toan C.Huynh(3) |
97,500 | 115,000 | 8,070 | 220,570 | ||||||||||||||||
馬歇爾·勒克斯 |
125,000 | 115,000 | 9,481 | 249,481 | ||||||||||||||||
小勞倫斯·羅薩諾(3) |
100,000 | 115,000 | 9,663 | 224,663 | ||||||||||||||||
羅納德·A·羅森菲爾德(3) |
112,500 | 115,000 | 9,664 | 237,164 | ||||||||||||||||
勞倫斯·J·薩瓦雷斯(3) |
127,500 | 115,000 | 12,051 | 254,551 | ||||||||||||||||
Peter H.舍爾斯 |
97,500 | 115,000 | 8,070 | 220,570 | ||||||||||||||||
David·L·特德威爾(3) |
132,500 | 115,000 | 8,070 | 255,570 | ||||||||||||||||
羅伯特·萬(3) |
97,500 | 115,000 | 8,070 | 220,570 | ||||||||||||||||
詹妮弗·R·惠普 |
115,000 | 115,000 | 8,070 | 238,070 |
(1) | 根據SEC對股權補償的披露要求,報告金額代表根據FASB ASC主題718計算的每個獎勵的全部授予日期公允價值。所有二零二三年獎勵均於授出日期第一週年以受限制股票歸屬的形式作出。 |
(2) | 這個所有其他補償列包括限制性股票獎勵支付的股息。對於迪內洛先生來説,所有其他補償專欄包括償還39 979美元的會費和與高爾夫俱樂部會員費有關的費用,這些會費和費用用於協助他履行董事會主席的職責。沒有其他董事的額外津貼超過1萬美元。 |
(3) | 黃慧女士自2024年2月6日起辭去董事會職務。Di Dahya先生自2024年2月25日起辭去董事會職務。卡彭特、羅薩諾、羅森菲爾德、萬恩和鄧恩從董事會辭職,從2024年3月11日起生效。Savarese先生自2024年3月13日起辭去董事會職務。特雷德韋爾先生自2024年3月19日起辭去董事會職務。 |
董事持股指引。我們的董事必須遵守股票所有權準則,該準則要求他們持有的公司股票價值相當於其年度現金董事會聘用金的五倍。全非員工董事遵守這一要求或在五年內分階段適用於新董事的期限。
董事受益。本公司為董事提供有限的人壽保險。
2024代理聲明 | 85 |
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董事股權補償。董事參與公司的股權薪酬計劃,此類獎勵是每個董事年度薪酬的組成部分。2023年,非員工董事獎以限制性股票的形式頒發,在授予日一週年時授予。
薪酬委員會的連鎖和內部人士的參與。 本公司或本行並無執行人員擔任或曾擔任另一實體的薪酬委員會成員,而該實體的執行人員中有一人擔任本公司薪酬委員會的成員。本公司或本銀行並無執行人員擔任或曾經擔任另一實體的董事,而該實體的一名執行人員是本公司薪酬委員會的成員。
與某些有關連人士的交易
聯邦銀行法要求,對高管和董事的所有貸款或信貸擴展必須以與當時與其他人進行可比交易時基本相同的條款(包括利率和抵押品)進行,並遵循基本上相同的信貸承保程序。此外,它們不得涉及超過正常償還風險或呈現其他不利特徵。因此,董事不時向董事、高級職員及僱員發放按揭貸款,包括消費貸款或用於購買個人住宅或為其提供再融資的貸款,並可向董事擁有所有權權益(或就董事而言為管理權益)的實體發放以創收物業為抵押的貸款,但所有此類貸款須符合聯邦銀行法並在正常業務過程中發放;不涉及超過正常的收款風險,或呈現其他不利特徵;其條款(包括利率及抵押品要求)與當時與非關聯人士進行的可比交易的條款大致相同。
根據以前的書面公司政策,董事會審查了公司已經或可能與其董事和高管(及其直系親屬)以及僱用董事的公司達成的任何和所有此類交易的摘要,以及任何其他相關人交易,目的是向公正、合理的董事會成員建議,這些交易是公平合理的,符合公司政策,應該得到批准和批准。
董事會還審查公司公司祕書向董事會報告的任何交易 根據美國證券交易委員會規定需要上報的信息。此外,根據聯邦法規,董事會審查借給董事或高管的所有貸款,其金額與借給該人及其相關權益的所有其他貸款的金額合計,超過25,000美元或公司資本和盈餘的5%(最高不超過500,000美元),且此類貸款必須事先得到多數公正的董事會成員的批准。惠普是兩家機構的董事會成員,這兩家機構與Flagstar Bank保持着貸款關係。惠普女士已向董事會全面披露該等關係,董事會已確定標的貸款不涉及超過正常收款風險或呈現其他不利因素,並按與非關聯人士同時進行的可比交易的基本相同條款(包括利率及抵押品要求)作出。每筆貸款都完全按照其條款履行。此外,根據本公司的《商業行為及道德守則》及適用於他們的其他業務標準,本公司所有行政人員及董事必須向行政總裁披露任何現有或新出現的利益衝突。此類潛在的利益衝突包括但不限於任何可能與高管或董事的業績發生重大沖突的職位或利益(財務或其他方面),或影響該高管或董事的獨立性或對公司、其客户、供應商或競爭對手之間交易的判斷的任何職位或利益。
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2024年3月的資本籌集交易。於2024年3月7日,本公司分別與(A)Liberty Investors、(B)Hudson Bay Investors、(C)Are Investors及(D)其他投資者訂立投資協議。2024年3月11日,本公司分別與Liberty Investors、Hudson Bay Investors和Revience Investors對原有的投資協議進行了修訂。史蒂文·T·姆欽是自由戰略資本公司的創始人兼總經理,該公司是自由投資者的母公司。米爾頓·伯林斯基是聯合創始人尊敬的資本合夥公司,L.P.
根據投資協議,根據協議中所述的條款和條件,截至收盤時,投資者向本公司投資總額約10.5億美元,用於出售和發行:(A)76,630,965股普通股,每股收購價為2.00美元;(B)192,062股B系列優先股,每股價格為2,000美元,每股可轉換為1,000股普通股(或在某些有限情況下,1股C系列優先股),所有B系列優先股均有權(按折算基礎)獲得約1.92億股普通股;(C)256,307股C系列優先股,每股價格為2,000美元,每股可轉換為1,000股普通股,所有C系列優先股股份相當於(按折算基礎)獲得約2.56億股普通股的權利;及(D)已發行認股權證,於收市後180天內不得行使,賦予持有人權利,以每股2,500美元購買D系列NVCE股份,直至該等認股權證發行七週年為止。D系列NVCE股票每股可轉換為1,000股普通股,所有D系列NVCE股票在發行時將相當於(按折算基礎)獲得約3.15億股普通股的權利。
在交易結束時,Liberty Investors有權提名兩名代表當選為董事會成員,只要Liberty Investors及其關聯公司實益擁有(I)2.5%的普通股流通股中至少2.5%的較少者。折算為)或(Ii)普通股股份的25%(按折算為基礎),Liberty Investors在交易結束後立即實益擁有。Liberty Investors已經提名史蒂文·T·馬努欽為他們的兩名董事代表之一,還沒有提名第二名代表。
在收盤時,敬畏投資者有權提名一名代表當選為董事會成員,只要敬畏投資者及其關聯公司至少實益擁有(I)2.5%的普通股流通股(按折算為)或(Ii)普通股股份的25%(按折算為投資者在緊接成交後實益擁有的敬意)。尊敬的投資者已經提名米爾頓·伯林斯基為他們的董事代表。
第16(A)節實益所有權報告合規性
修訂後的1934年證券交易法第16(A)節要求公司的高管和董事,以及擁有公司登記類別的股權證券超過10%的人,向美國證券交易委員會提交所有權報告和所有權變更。根據美國證券交易委員會規定,高管、董事和超過10%的股東必須向公司提供他們提交的所有第16(A)節表格的副本。
違約組第16(A)條報告。僅根據對向本公司提交的所有權報告副本的審核,或不需要其他報告的書面陳述,本公司認為,在2023財年,其高管和董事遵守了適用於本公司證券交易的報告要求,但首席會計官布賴恩·馬克思先生和A·戴維斯先生分別提交了一份涉及一筆交易的遲交的Form 4,而O·DiNello先生提交了一份遲交的Form 4,報告了七筆贈與交易,但沒有提交一份Form 5報告2022年的一筆日曆年贈與交易,該交易隨後在Form 4交易中報告。
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建議2:批准獨立註冊會計師事務所的任命
本公司截至2023年12月31日止財政年度的獨立註冊會計師事務所為畢馬威會計師事務所。本公司審計委員會已重新委任畢馬威會計師事務所,在截至2024年12月31日的年度內繼續擔任本銀行及本公司的獨立註冊會計師事務所,但須經本公司股東批准。畢馬威會計師事務所的代表 |
|
董事會建議你投票表決“為“批准委任畢馬威會計師事務所為該公司的獨立註冊會計師事務所。
|
將出席年會,並將有機會發表聲明,如果他們希望這樣做,並將有機會回答出席年會的股東的適當問題。如股東在股東周年大會上未通過批准及委任獨立註冊會計師事務所,審計委員會將考慮其他獨立註冊會計師事務所。此外,即使獨立註冊會計師事務所在股東周年大會上獲股東批准,審核委員會如認為委任其他獨立註冊會計師事務所符合本公司及其股東的最佳利益,亦可於日後考慮及委任該等會計師事務所。
除非有相反標記,否則隨附的委託書所代表的股份,如經適當簽署及註明日期,將投票批准畢馬威有限責任公司為本公司獨立註冊會計師事務所的委任。
審計委員會將考慮一項逐個案例根據並在適當情況下批准所有審計和非審計由本公司的獨立註冊會計師事務所提供服務。或者,審計委員會可以通過一項政策,以預先審批審計和許可的非審計獨立註冊會計師事務所提供的服務。於2023年,審核委員會批准了所有與税務相關的服務、税務服務及其他服務,審核委員會認為畢馬威會計師事務所提供該等服務符合維持該事務所在履行其審計職能方面的獨立性。
批准所需的投票
股東大會上,股東大會須經本人或委託代表投票的過半數票贊成,方可批准委任本公司獨立註冊會計師事務所的建議。您可以投“贊成”、“反對”或“棄權”票對本提案進行表決。棄權和中間人 無投票權不會對本建議書的結果產生任何影響。
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審計委員會向股東提交的報告
公司董事會審計委員會由Frank先生(主席)、Lux和Puwalski先生、John Wip女士組成,他們都是非員工,獨立董事,並根據董事會通過的書面章程履行這一職責。
公司管理層負責公司財務報告的內部控制。獨立註冊會計師事務所負責對本公司的合併財務報表進行獨立審計,並就該等財務報表是否符合公認會計準則發表意見。獨立註冊會計師事務所還負責發佈關於本公司財務報告內部控制有效性的意見。審計委員會代表董事會監督公司的內部控制和財務報告程序。
管理層已與審計委員會討論並向審計委員會表示,公司的合併財務報表是根據公認會計準則編制的,審計委員會已與管理層和畢馬威代表審查和討論合併財務報表,包括涉及上市公司會計監督委員會(PCAOB)審計準則第1131號規定需要討論的事項。與審計委員會的溝通(AS 1301),並詳細討論了公司對重大和關鍵會計政策和實踐、關鍵會計估計、重大異常交易和公司財務報告的評估和結論。
此外,審計委員會已收到畢馬威關於其獨立性的書面披露,這是PCAOB道德和獨立性規則第3526條所要求的,與審計委員會就獨立性進行溝通,並已與獨立註冊會計師事務所討論其獨立於本公司及其管理層的問題。在得出該公司是獨立的結論時,審計委員會除考慮其他因素外,還考慮了非審計該公司在2023年提供的服務與其獨立性兼容。
審計委員會與有和沒有管理層在場的獨立註冊會計師事務所會面,討論他們的審查結果、他們對本公司財務報告內部控制的評估、本公司財務報告過程的整體質量,以及2024年審計的總體範圍和計劃。
在履行所有這些職能時,審計委員會僅以監督身份行事。在其監督作用中,審計委員會依靠對財務報表和報告負有主要責任的公司管理層和獨立註冊會計師事務所的工作和保證,獨立註冊會計師事務所在其報告中就公司財務報表與公認會計準則的一致性發表意見,並就公司財務報告內部控制的有效性發表意見。審計委員會的監督沒有為其提供獨立的依據,以確定管理層是否保持了適當的會計和財務報告原則或政策,或對財務報告進行適當的內部控制,以確保遵守會計準則和適用的法律和法規。此外,審計委員會與管理層和獨立註冊會計師事務所的考慮和討論並不保證本公司的財務報表是按照公認會計準則列報,本公司的財務報表審計是按照PCAOB的標準進行的,或本公司的獨立註冊會計師事務所實際上是獨立的。
在上述基礎上,審計委員會經董事前主席Lawrence Savarese、前審計委員會主席Lawrence Savarese先生及審計委員會主席Lawrence Savarese先生投票通過,並建議董事會將經審計綜合財務報表納入本公司年報的Form10-K/A截至2023年12月31日的年度向美國證券交易委員會提交的文件。
2024代理聲明 | 89 |
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根據上述審查、討論和建議,董事會批准將經審計的綜合財務報表列入公司年度報告表格10-K/A截至2023年12月31日的年度已向SEC提交。審計委員會和董事會還批准選擇畢馬威作為公司獨立註冊會計師事務所,對公司截至2024年12月31日止年度的合併財務報表進行審計,但須經股東批准。截至本委託聲明日期,審計委員會現由以下成員組成:
審計委員會
Alan Frank,主席
馬歇爾·勒克斯
艾倫·普瓦爾斯基
詹妮弗·R鞭子
審計和 非審計費用
下表列出了畢馬威律師事務所為審計公司2023和2022財年的綜合財務報表而提供的專業服務的費用,以及畢馬威律師事務所在2023和2022財年提供的與審計相關的服務、税務服務和所有其他服務的費用。
截至的年度 | ||||||||
2023 | 2022 | |||||||
審計費 |
$ | 9,927,000 | (1)(2)(3) | $ | 5,725,000 | (1)(4)(5)(6) | ||
審計相關費用 |
473,300 | (7) | 235,700 | (7) | ||||
税費 |
— | 209,567 | (8) | |||||
所有其他費用 |
— | 3,500 | (9) |
(1) | 包括與審計公司年度財務報表和審查公司提交給股東的美國證券交易委員會年度和季度報告中的財務報表有關的專業服務費用10-K/A和表格10-Q. |
(2) | 包括為審計銀行全資擁有的經紀交易商子公司Flagstar Advisors,Inc.的合併財務報表而提供的專業服務費用。 |
(3) | 包括就與收購Signature Bridge Bank某些資產和負債相關的股權增值工具,為便利出售向聯邦存款保險公司發行的公司普通股而發行的慰問函所提供的專業服務的費用。 |
(4) | 包括就本公司對錶格的第1號及第2號修訂後發出的同意書而提供的專業服務費用S-4分別於2022年8月3日和2022年9月28日提交給美國證券交易委員會。 |
(5) | 包括就公司表格發出的同意書所提供的專業服務的費用S-3於2022年10月28日向美國證券交易委員會提交。 |
(6) | 包括就公司表格發出的同意書所提供的專業服務的費用S-8於2022年12月1日提交給美國證券交易委員會。 |
(7) | 包括與審計公司股權、員工福利和退休計劃的財務報表、遵守美國住房和城市發展部援助的計劃、商定的程序和2022年與Flagstar合併相關的盡職調查審查相關的專業服務的費用。 |
(8) | 包括與專業税務合規服務相關的專業服務費用。 |
(9) | 包括2022年6月30日至2023年6月30日期間畢馬威會計研究在線服務和自動披露清單的續簽費用。 |
90 | 2024代理聲明 |
代理 聲明 摘要 |
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提案3:就批准公司指定高管的薪酬進行諮詢投票
根據修訂後的1934年證券交易法第14A節的要求,我們向我們的股東提供機會,表達他們對非約束性,根據本委託書中披露的我們指定的高管的薪酬,以諮詢為基礎。董事會已決定應每年向股東提供這一機會。這一投票,通常被稱為“支付話語權”投票,為股東提供支持或不支持以下決議的機會:
“議決根據《條例》第402項披露的支付給公司指定高管的薪酬S-K並批准1934年《證券交易法》第14A條,包括賠償討論和分析、賠償表和敍述性討論。
薪酬委員會每年審查我們的高管薪酬計劃,以確保該計劃體現出薪酬與績效的適當結合,在健全的治理框架內運作,並與行業最佳實踐保持一致。更全面地描述了薪酬討論和解決方案分析, 我們的高管薪酬 |
|
董事會一致建議由股東投票表決。為“批准我們任命的高管的薪酬。 |
該計劃的結構如下:(I)使高管的利益與我們股東的利益保持一致,(Ii)吸引、留住和激勵有效的高管團隊,(Iii)在短期和長期提供薪酬機會與財務業績之間的直接聯繫,以及(Iv)減少不必要和過度冒險的激勵。董事會強烈支持公司的高管薪酬做法,並要求股東批准“薪酬上的話語權”決議。
由於您對本提案的投票是諮詢性投票,因此對董事會或薪酬委員會不具約束力。然而,應向股東保證,薪酬委員會將在決定未來高管薪酬計劃的性質和範圍時評估股東對本提案的投票。
批准所需的投票
如親身或委派代表出席並有權於週年大會上投票的多數票投贊成票,將被視為股東批准提案3。您對提案3的投票屬於諮詢性投票,這意味着公司和董事會無需根據投票結果採取任何行動。
2024代理聲明 | 91 |
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建議4:修訂經修訂和重新修訂的公司註冊證書的建議,將公司有權發行的所有類別股票的總數從905,000,000股增加到2,005,000,000股,以及(B)將公司每股面值0.01美元的普通股法定股票數量從9,000,000,000股增加到2,000,000,000股
COI授權股份提案
COI目前授權發行最多900,000,000股普通股和500,000,000股優先股,每股面值0.01美元。董事會已批准對《商業行為準則》第四條的修正案,以授權發佈 |
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董事會一致建議股東投票表決。“為” 提案4的批准。
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2,000,000,000股普通股和5,000,000股優先股,每股面值0.01美元(“COI授權股份修正案”)。董事會特此徵求股東對《COI授權股份修正案》(“COI授權股份提案”)第4號提案的批准。
《COI授權股份修正案》全文如下。
公司註冊證書
對《刑法》第四條某些規定的擬議修正案如下。建議的增加用下劃線表示,建議的刪除用刪除線表示。
第四:A. 公司有權發行的所有類別股票的總數為九百零五20億零5百萬(2,005,000,000)包括:
2. 九20億(900,000,0002,000,000,000普通股,每股面值1美分(0.01美元)(“普通股”)。
擬議修正案的理由
《COI授權股份修正案》的目的是履行我們在《投資協議》項下的義務,如標題為2024年3月資本募集摘要“此外,COI授權股份修正案將向本公司提供額外的授權股份,並相應地提供靈活性:(I)在我們認為為執行本公司負責任的增長和財務實力的業務和戰略以及滿足監管預期的情況下,隨時可以機會性地進入資本市場,以及(Ii)在我們被呈現給我們任何未來的潛在戰略交易或我們認為是可取的其他公司機會的情況下。
根據特拉華州的法律,修改COI以增加普通股的授權股票數量需要得到股東的批准。因此,COI授權股份修正案必須得到公司股東的批准,才能向特拉華州州務卿提交修正案。
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擬議修正案的潛在影響
如果COI授權股份修正案獲得我們股東的批准,我們將在年會結束後立即向特拉華州州務卿提交修正案,隨後,我們將有權發行分為兩類的2,005,000,000股股本:(I)2,000,000,000股普通股和(Ii)5,000,000股優先股。
董事會可以根據COI的條款,決定是否、何時以及以何種條款發行普通股股票,這與未來的任何行動有關。因此,如果COI授權股份修正案得到我們股東的批准,根據適用的法律或法規,在行使已發行認股權證後可發行的優先股和D系列NVCE股票的未預留髮行的剩餘普通股授權股份將可供發行,而無需我們的股東採取進一步行動。
B系列優先股條款
2024年3月11日,公司向特拉華州州務卿提交了一份指定證書(“B系列指定證書”),將公司267,062股授權優先股指定為B系列優先股。截至記錄日期,已發行和已發行的B系列優先股共有192,062股。
B系列優先股的持有者通常沒有投票權,除非涉及某些保護事項,如對COI或B系列指定證書的修訂,這些事項對B系列優先股的優先股、權利、特權或權力產生了重大和不利的影響。
在2024年3月11日至收到必要的COI授權股份修正案和股票發行的股東批准之間的一段時間內,B系列指定證書規定季度和非累積現金董事會宣佈的年利率為13%的股息。董事會不能就任何平價公司優先股或普通股宣佈或支付任何現金股息或作出現金分配,除非董事會同時宣佈並向B系列優先股持有人支付全部股息。
在2024年3月11日至收到COI授權股票修正案和股票發行所需的股東批准之間的一段時間內,B系列指定證書還規定了相當於每股2,000美元的清算優先權。就此類清算優先股而言,B系列優先股與公司的A系列優先股和C系列優先股並列,優先於普通股和D系列NVCE股票。在滿足清算優先權後,B系列優先股與普通股一起參與按折算後的價格計算公司的清算、解散或清盤。一旦發生重組事件(如B系列指定證書中所定義),B系列優先股有權獲得相當於上述清算優先級兩倍的清算優先級。B系列優先股與公司的A系列優先股和C系列優先股並列,但優先於普通股和D系列NVCE股票。“重組事件”在B系列指定證書中定義為(A)我們與另一實體或其他實體的任何合併或合併,因此我們的所有普通股被轉換為或交換以獲得現金、證券或其他財產的權利;(B)我們的所有或幾乎所有的財產和資產的任何轉讓或處置,根據該轉移或處置,我們的所有普通股被交換為現金、證券或其他財產,(C)將我們的普通股重新分類為普通股以外的證券,或(D)將我們的所有普通股以其他人的證券進行任何法定交換(與合併或收購有關的除外)。
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自收到COI授權股份修正案和股票發行的必要股東批准後,上述股息權和清算優先權停止適用,B系列優先股的持有人此後有權與普通股持有人同時以相同的條款獲得股息,股息數額等於當時有效的轉換率和每股普通股支付的股息金額的乘積,在本公司的任何清算中應與普通股同等。
B系列優先股的每股將自動轉換為1,000股普通股,由其持有人按照1956年銀行控股公司法(經修訂)Y規則的規則和限制進行轉讓,但須受某些限制(“REG Y轉讓”)的限制,除非此類轉換將需要1976年哈特-斯科特-羅迪諾反壟斷改進法案(“HSR法案”)規定的任何剩餘適用等待期屆滿,或需要獲得COI授權股份修正案和股票發行的必要股東批准,在這種情況下,B系列優先股的該等股票將轉換為C系列優先股。適用於B系列優先股的轉換率受到某些慣常的反稀釋調整的影響。
B系列優先股的條款在B系列指定證書中有更全面的描述,B系列指定證書的一種形式包含在公司當前報告的附件3.2中8-K於2024年3月14日向美國證券交易委員會提交,並通過引用併入本文。
C系列優先股條款
2024年3月11日,公司向特拉華州州務卿提交了一份指定證書(“C系列指定證書”),將523,369股公司的授權優先股指定為C系列優先股。截至記錄日期,已發行和已發行的C系列優先股共有249,556股。
C系列優先股的持有者通常沒有投票權,除非涉及某些保護事項,如對COI或C系列指定證書的修訂,這些事項對C系列優先股的優先股、權利、特權或權力產生了重大和不利的影響。
C系列指定證書規定季度和非累積現金董事會宣佈的年利率為13%的股息。董事會不能就任何平價公司優先股或普通股宣佈或支付任何現金股息或作出現金分配,除非董事會同時宣佈並向C系列優先股持有人支付全部股息。
C系列指定證書還規定了相當於每股2,000美元的清算優先權。就此類清算優先股而言,C系列優先股與公司的A系列優先股和B系列優先股並列,優先於普通股和D系列NVCE股票。在滿足清算優先權之後,C系列優先股與普通股一起參與按折算後的價格計算公司的清算、解散或清盤。一旦發生重組事件(如C系列指定證書所界定),C系列優先股有權獲得相當於上述清算優先級兩倍的清算優先級。在這種情況下,C系列優先股與A系列優先股和B系列優先股並列,但優先於公司普通股和D系列NVCE股票。“重組事件”在C系列指定證書中定義為:(A)我們與另一實體或其他實體的任何合併或合併,從而我們的所有普通股被轉換為或交換以獲得現金、證券或其他財產的權利;(B)我們的所有或幾乎所有的財產和資產的任何轉讓或處置,根據該轉移或處置,我們的所有普通股被交換為現金、證券或其他財產,(C)將我們的普通股重新分類為普通股以外的證券,或(D)將我們的所有普通股以其他人的證券進行任何法定交換(與合併或收購有關的除外)。
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任何適用的等待期到期或終止後(或其擴展)根據適用於將C系列優先股股份轉換為普通股的HSR法案,無需NYCB股東批准COI授權股份修正案和/或股份發行即可轉換為普通股股份的C系列優先股股份的最大數量將自動轉換為1,C系列優先股的每轉換股份可獲得000股普通股。2024年4月17日,由於適用的HSR法案等待期到期,16,494股C系列優先股被轉換為16,494,000股普通股。
在收到COI授權股份修正案和股票發行的必要股東批准後,C系列優先股的股票將自動轉換為每股1,000股C系列優先股的普通股(取決於根據高鐵法案規定的任何適用等待期的到期)。C系列指定證書還規定了在以下情況下的其他自動轉換情況:COI授權股份修正案或股份發行未同時獲得必要的股東批准,或在高鐵法案下的適用等待期屆滿之前,COI授權股份修正案或股份發行中的一項或兩項獲得了必要的股東批准。
C系列優先股的條款在C系列指定證書中有更全面的描述,其表格作為公司當前報告的附件3.3包含在表格中8-K於2024年3月14日向美國證券交易委員會提交,並通過引用併入本文。
D系列NVCE股票的條款
2024年3月11日,公司向特拉華州州務卿提交了一份指定證書(“D系列指定證書”),指定315,000股公司的法定優先股為D系列NVCE股票。截至記錄日期,沒有已發行和已發行的D系列NVCE股票。
D系列NVCE股票的持有者一般沒有投票權,除非涉及某些保護事項,如對COI或D系列指定證書的修訂,這些事項對D系列NVCE股票的優先、權利、特權或權力產生了重大和不利影響。
D系列NVCE股票的持有者有權在與普通股持有者相同的時間和相同的條件下獲得股息,股息的金額等於當時有效的轉換率與每股普通股支付的股息金額的乘積。董事會不能就普通股宣佈或支付任何現金股息或作出現金分配,除非董事會宣佈並按與普通股持有人相同的條件向D系列NVCE股票持有人支付D系列NVCE股票有權獲得的股息。
在公司發生任何清算、解散或清盤的情況下,D系列NVCE股票的持有者有權優先於普通股持有人獲得每股0.0001美元的金額,然後將與普通股平等地參與其餘的分配。
每股D系列NVCE股票將在REG Y轉讓中自動轉換為1,000股普通股,除非該等轉換需要根據高鐵法令規定的任何剩餘適用等待期屆滿,或需要收到COI授權股份修正案所需的股東批准或股份發行,在此情況下,只有可轉換為普通股的D系列NVCE股票的最大數量的股份才能轉換為普通股,而無需收到COI授權股份修正案所需的股東批准,或股份發行或任何剩餘的適用等待期根據HSR法案到期時才可轉換為普通股。適用於D系列NVCE股票的轉換率受到某些慣常的反稀釋調整的影響。
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D系列NVCE股票的條款在D系列指定證書中有更全面的描述,該證書的一份表格作為公司當前報告的附件3.4包含在表格中8-K於2024年3月14日向美國證券交易委員會提交,並通過引用併入本文。
此外,儘管其各自的投資協議、指定證書或已發行認股權證中有任何相反規定,但某些投資者受限制轉換、交換或行使其優先股、D系列NVCE股票和/或已發行認股權證,交換或行使將導致該投資者及其關聯公司實益擁有超過9.99%的當時流通普通股股份。
已發行認股權證的條款
2024年3月11日,紐約商業銀行發行了已發行的認股權證,以購買(總計)約315,000股D系列NVCE股票,每股行使價為2,500美元,受已發行認股權證規定的慣例反稀釋調整的限制。在2024年9月10日及之後,以及2031年3月11日下午5點(紐約市時間)之前,已發行的認股權證可由其持有人按股份淨額結算方式行使。在2024年9月10日之前,投資者(及投資者的某些聯營公司)不得(A)轉讓、出售或處置根據適用投資協議發行的任何普通股或優先股或已發行認股權證的任何股份(除某些例外情況外,例如向聯屬公司轉讓),或(B)完成或達成任何普通股或優先股或已發行認股權證的任何賣空或類似對衝(除某些例外情況外)。未能遵守上述限制將導致已發行認股權證的適用持有人自動放棄該已發行認股權證。
已發行認股權證的條款在已發行認股權證中有更全面的描述,其表格包括在公司當前表格報告的附件4.1中8-K於2024年3月14日向美國證券交易委員會提交,並通過引用併入本文。
股東批准的效力
B系列優先股。如果公司股東批准COI授權股份修正案和股票發行,特別股息權和清算優先權不再適用於B系列優先股,B系列優先股的持有人此後有權與普通股持有人同時以相同的條件獲得股息,股息金額等於當時有效的轉換率和每股普通股支付的股息金額的乘積,在公司的任何清算中應與普通股同等。
C系列優先股。如果公司股東批准COI授權股份修正案和股票發行,C系列優先股將根據C系列指定證書的條款自動轉換為普通股,但受其中任何其他限制的限制。
根據投資協議,成交不以股東批准COI授權股份修正案和股票發行為條件,但優先股和可在行使已發行認股權證後發行的D系列NVCE股票轉換為普通股的條件和/或要求股東批准COI授權股份修正案和股票發行。
與批准本提案相關的後果
將優先股和D系列NVCE股票轉換為普通股。轉換投資中發行的所有優先股股份將導致發行約448,369,000股
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普通股。在投資中發行的所有已發行認股權證全部行使後轉換可發行的D系列NVCE股票將導致額外發行約3.15,000,000股普通股(然而,考慮到已發行認股權證的淨結算特徵,即使全部行使已發行認股權證,D系列NVCE股票的發行量也將少於D系列NVCE股票的全部金額)。在轉換優先股和/或行使所有已發行認股權證後可發行的D系列NVCE股票時,與可發行普通股相關的權利和特權將與與普通股相關的權利和特權相同,該等普通股股票不具有任何優先購買權。
顯著改善資本充足率。作為一家受聯邦儲備系統理事會監管的銀行控股公司,本公司必須以超過規定的監管最低要求和一般監管預期的形式和金額保持資本。出於監管資本的目的,B系列優先股和C系列優先股被視為“額外的一級資本”。將B系列優先股和C系列優先股轉換或交換為普通股,這(部分)取決於收到本文所述的某些政府和股東批准,將允許相關資本金額被視為監管資本目的的“普通股1級”(或CET1)資本。與額外的一級資本相比,CET1資本是一種更高且通常更受歡迎的監管資本形式。下表將公司截至2023年12月31日的實際監管資本比率與截至2023年12月31日的相同比率進行了比較,調整後的比率反映了融資的結束,並假設B系列優先股和C系列優先股完全轉換或交換為普通股。
2023年12月31日 (實際) |
2023年12月31日 (預計將於2024年3月下旬籌集資金) |
|||||||
CET1資本比率 |
9.1 | % | 10.3 | % | ||||
一級資本充足率 |
9.6 | % | 10.8 | % | ||||
總資本比率 |
11.8 | % | 13.0 | % | ||||
槓桿率 |
7.8 | % | 8.6 | % | ||||
TCE/TA比率 |
6.4 | % | 7.3 | % |
消除代價高昂的股息和股息障礙。B系列優先股和C系列優先股目前各佔13%非累積性年度股息率,並在2024年6月支付第一次股息。如果這項提議和股票發行提議獲得批准,那麼C系列優先股將自動轉換為普通股(取決於高鐵法案規定的任何剩餘適用等待期到期),而B系列優先股股息將改為參與普通股利率(即與普通股相同的股息)。2024年3月發行的全部B系列優先股和C系列優先股的13%股息約為每年116,575,940美元。由於股息是非累積的,公司可以決定在任何期間不支付股息,但在這種情況下,公司將被禁止支付普通股或A系列優先股的股息。
增加授權股份。截至記錄日期,公司已發行和發行804,265,543股普通股。如果截至記錄日期已發行且發行的2024年3月融資中發行的已發行許可證被行使後可發行的所有優先股股份和D系列NVCE股票股份均被轉換為普通股股份,則額外約7.57億股普通股將被髮行併發行,加上已發行和發行的普通股,將約為15.61億股普通股。COI僅授權公司發行9億股普通股。沒有足夠的授權但未發行的普通股股份來促進所有優先股股份和在行使已發行許可證後可發行的D系列NVCE股票股份轉換為普通股
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在2024年3月的資本募集中發行。普通股授權股份的增加也將為本公司提供額外的法定股本,並因此具有靈活性:(I)將普通股用作一種形式的員工補償,(Ii)在我們認為為執行我們的業務和戰略,為公司提供負責任的增長和財務實力,並滿足監管預期的時候,機會進入資本市場,以及(Iii)在我們被呈現給我們任何未來的潛在戰略交易或我們認為是可取的其他公司機會的情況下。
稀釋。優先股和可發行的D系列NVCE股票在所有已發行認股權證行使後轉換,預計將導致普通股的發行。在行使所有已發行認股權證時可發行的優先股或D系列NVCE股票的任何轉換將對已發行和已發行普通股的投票權產生攤薄效應(然而,鑑於已發行認股權證的淨結算特徵,即使已發行認股權證全部行使,D系列NVCE股票的發行量也將少於D系列NVCE股票的全部金額)。
轉換投資項目發行的所有優先股,其中23,245股C系列優先股已經轉換為普通股,將導致總共發行約448,369,000股普通股。在投資中發行的所有已發行認股權證全部行使後轉換可發行的D系列NVCE股票將導致額外發行約3.15,000,000股普通股(然而,考慮到已發行認股權證的淨結算特徵,即使全部行使已發行認股權證,D系列NVCE股票的發行量也將少於D系列NVCE股票的全部金額)。將優先股和D系列NVCE股票轉換為普通股將對已發行和已發行普通股的投票權產生稀釋效應,如下表所示。然而,優先股和D系列NVCE股票轉換為普通股不會對已發行和已發行的普通股產生攤薄經濟影響,因為優先股和D系列NVCE股票具有清算和/或股息優先級,如建議4所述,在某些情況下,優先股優先股高於普通股。在滿足清算優先級後,優先股在同等基礎上按比例與普通股一起參與。然而,該等轉換普通股的持有人在轉換時將不會獲得他們因擁有優先股和D系列NVCE股票而尚未擁有的任何經濟權利。相反,如果優先股不轉換,那麼它將繼續擁有相對於普通股更優越的經濟權利,如上所述。
普普通通 已發行股票 & 傑出的 |
普普通通 股票 收購方: 投資者入場 連接 與 2024年3月 籌集資金: |
普通股 獲取 投資者 結合 2024年三月 資本籌集作為A 傑出的百分比 普通股 |
||||||||||
截至2024年3月6日 |
721,290,161 | 76,630,965 | 9.6 | % | ||||||||
截至2024年4月12日(“記錄日期”)(1) |
804,265,543 | 83,381,965 | 10.4 | % | ||||||||
截至記錄日期假設優先股和D系列NVCE股票完全轉換 |
1,560,883,543 | 840,000,000 | 53.8 | % |
股東批准提案4和7還將產生消除昂貴的股息、股息阻礙因素(即,禁止NYCB對普通股和平價優先股的股份宣佈和支付股息,除非對B系列優先股和C系列優先股的股份宣佈和支付了13%的年率股息),以及與優先股相關的清算優先權。B系列優先股和C系列優先股的每股目前非累積年股息率為13%,並且首次
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股息支付日期為2024年6月17日(如果董事會宣佈)。如果提案4和7獲得批准,則C系列優先股將自動轉換為普通股(須視《HSR法案》下的任何剩餘適用等待期到期而定),並且不再有權享受13%的非累積年度股息率,並且B系列優先股股息將更改為參與普通股利率(即與普通股相同的股息)。2024年3月融資中發行的全部B系列優先股和C系列優先股的13%股息每年約為116,575,940美元。由於股息是非累積性的,公司可以決定不在任何時期支付股息,但在這種情況下,公司將被禁止向普通股或A系列優先股支付股息。
市場效應。根據登記權協議,本公司擬向美國證券交易委員會提交一份登記聲明並尋求其效力,使優先股及已發行認股權證的持有人可自由出售其於轉換優先股時發行的普通股股份或可於所有已發行認股權證行使後發行的D系列NVCE股份(視乎情況而定)。如果大量普通股被出售,或者如果人們認為普通股可能被出售,普通股的市場價格可能會受到不利影響。
與未能批准該提案相關的後果
B系列優先股。在完成和收到COI授權股份修正案和股票發行的必要股東批准之間的一段時間內,B系列指定證書規定(A)季度和非累積現金如董事會宣佈,股息年率為13%,因此,董事會不能就任何平價公司優先股或普通股宣佈或支付任何現金股息或進行現金分配,除非董事會同時宣佈並向B系列優先股持有人支付全額股息,以及(B)B系列優先股清算優先股每股相當於每股2,000美元,並且在清算優先股得到滿足後,B系列優先股的股票與普通股一起參與折算為在公司的清盤、解散或清盤中。自收到COI授權股份修正案及股份發行所需的股東批准後,上述股息權及清盤優先權將不再適用,而B系列優先股(I)的持有人此後只有權與普通股持有人同時及按相同條款收取股息,股息數額相等於當時有效的換股比率與每股普通股所支付的股息金額的乘積,及(Ii)在本公司的任何清盤中應與普通股同等。除非收到必要的COI授權股份修正案和股票發行的股東批准,否則B系列優先股的股票將擁有比普通股更高的分紅和清算權。
C系列優先股。在完成和收到COI授權股份修正案和股票發行的必要股東批准之間的一段時間內,C系列指定證書規定(A)季度和非累積現金如董事會宣佈,股息年率為13%,因此,董事會不能就任何平價公司優先股或普通股宣佈或支付任何現金股息或進行現金分配,除非董事會同時宣佈並向C系列優先股持有人支付全額股息,以及(B)每股相當於每股2,000美元的C系列優先股清算優先股,並且在清算優先股得到滿足後,C系列優先股的股票與普通股一起參與折算為公司清算、解散或清盤的基礎。自收到COI授權股份修正案和股份發行所需的股東批准起和之後,上述股息權和清算優先權停止適用,C系列優先股的股份將自動轉換為普通股股份(須遵守與HSR法案下任何剩餘適用等待期到期相關的某些轉換限制)。因此,除非並直到收到對COI授權股份修正案和股份發行的必要股東批准,否則C系列優先股的股份將保持發行在外,並擁有比普通股股份更高的股息和清算權。
2024代理聲明 | 99 |
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激勵權證。倘若本公司未能於2024年9月9日或之前就每項集資事項取得所需的股東批准,本公司將被要求向投資者發行以現金結算的認股權證(“激勵權證”),假若當時仍未收到每項集資事項所需的股東批准,則於發行後60天內可行使該等認股權證。激勵權證向權證持有人提供權利,直至十週年紀念日在發行該等認股權證時,從本公司收取以本公司當時的現行股價(及每股行使價淨額2.00美元)為基礎的現金,上限為:(I)自發行起至(包括)2024年11月7日止,佔該持有人於本公司的投資的160%;(Ii)自2024年11月8日起至(包括)2025年1月6日止,佔該持有人於本公司的投資的180%;(Iii)自(幷包括)2025年1月7日起至(包括)2025年3月8日止,該持有人對本公司的投資為該投資的200%;及(Iv)自2025年3月9日及以後,該持有人對本公司的投資為該投資的220%。激勵權證的最高覆蓋率不得超過220%。因此,除非及直至收到必要的股東批准提出事項,本公司可能有責任發行激勵權證,並於其後向其持有人支付重大現金款項(如獲行使)。
休會。根據投資協議的規定,如於股東周年大會日期,本公司尚未收到代表足夠數目普通股的委託書,以取得股東對《COI授權股份修訂》及股份發行所需的批准,則根據投資協議,本公司須徵集相當於足夠數目普通股的代表委任代表,以取得股東對《COI授權股份修訂》及股份發行所需的批准。
無法籌集普通股權益。如果公司需要籌集普通股資本,公司沒有可供發行的授權普通股。如果COI的授權股份提案未獲批准,該公司在需要籌集資金時的選擇將受到嚴重限制。
沒有能力使用普通股進行補償。本公司沒有足夠的法定普通股可供向董事、高級管理人員或員工發行,以滿足任何隨後發行的股權獎勵或其他作為股權補償的要求。如果COI授權股份的提議不獲批准,公司將需要向其董事、高級管理人員和員工提供基於現金的薪酬,而不是基於股權的薪酬,公司認為這不會產生與基於股權的薪酬相同的股東激勵。
沒有能力使用普通股進行戰略交易。本公司沒有足夠的授權普通股可供發行,以應對我們認為是明智的任何未來潛在的戰略交易或其他公司機會。如果COI授權股份提議未獲批准,公司可能無法利用此類交易或機會,或可能需要使用現金而不是股權資本。
董事及行政人員的利益
儘管我們的某些高級職員和董事因擁有普通股股份而在COI授權股份提案中擁有權益,但我們不認為我們的高級職員或董事在COI授權股份提案中擁有的權益與我們的任何其他股東(Steven T除外)的權益不同或更大。Mnuchin和Milton Berlinski因其直接或間接控制Liberty Investors和Revence Capital分別持有的B系列優先股和C系列優先股的股份(這些優先股將轉換或交換為普通股,但須遵守某些限制,如2024年3月融資摘要中所討論的,如果提案4獲得批准)。然而,董事會在評估該提案時考慮了這種不同的利益,並考慮到2024年3月融資的背景以及批准該提案對股東的好處
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提案(例如取消與B系列優先股相關的股息和清算優先權、轉換C系列優先股的股份以及避免發行激勵性配股的義務),董事會一致確定批准COI授權股份修正案符合公司及其股東的最佳利益,並建議股東批准該提案。
批准所需的投票
批准COI授權股份的提議需要公司股東親自或委派代表在年會上投下多數贊成票。
您可以投“贊成”、“反對”或“棄權”票對本提案進行表決。棄權和中間人 無投票權不會對本建議書的結果產生任何影響。
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建議5:建議修訂修訂後的公司註冊證書,將普通股按1:3的比例進行反向拆分
董事會建議本公司股東授權董事會通過一項《公司章程》修正案,以(I)對已發行普通股和已發行普通股(包括本公司以國庫形式持有的普通股)進行反向拆分,比例為三投一中(2)相應減少普通股的法定股份總數(“法定股份減持”),該建議稱為“反向股份分立方案”。董事會可全權酌情決定何時實施股份反向分拆,惟有關修訂須於股東周年大會結束後一年內實施(如股份反向分拆獲本公司股東在股東周年大會上投票通過)。
只有在董事會(或董事會正式授權的委員會)授權向特拉華州州務卿提交完成反向股票拆分和授權股份削減的COI修正案(“COI反向股票拆分修正案”)以及COI反向股票拆分修正案(“反向股票拆分生效時間”)提交併生效後,反向股票拆分和授權股份削減才會生效。
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董事會一致建議股東投票表決。“為” 提案5獲得批准。
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反向股票拆分提議的理由
董事會認為,實施反向股票拆分應可提高普通股的每股價格,並使普通股的出價對更廣泛的機構和散户投資者羣體更具吸引力。
增加每股我們普通股的價格
實施反向股票拆分的目的將是提高普通股的每股價格。在決定為反向股票拆分提議尋求授權時,董事會認為,通過合併若干預拆分普通股換成一股普通股,拆分後的股票的市場價格通常大於預拆分份額然而,我們不能向您保證反向股票拆分將增加普通股的每股價格,或者任何此類增加將與反向股票拆分比率成比例(參見“與反向股票拆分相關的某些風險”)。
有可能使普通股的出價對更廣泛的機構和散户投資者更具吸引力
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審計委員會認為,由於實施反向股票分割,預期普通股市場價格上漲,可改善普通股的可銷售性,並通過減輕某些做法和政策的負面影響來鼓勵對普通股的興趣和交易:
• | 股票價格要求:許多經紀公司的內部政策和做法阻止個別經紀人向客户推薦低價證券。許多機構投資者的政策禁止他們在投資組合中持有低價股票,這減少了普通股潛在購買者的數量。投資基金可能也不願意投資低價股票。 |
• | 股價波動:較高的股價可能會增加普通股對一些長期投資者的接受度,這些長期投資者可能會發現普通股在當前價格下不具吸引力,因為低於某些價格的股票往往會出現交易波動。此外,許多經紀公司的分析師不監控交易活動,也不提供價格較低的股票的報道。 |
• | 交易成本:投資者可能會被勸阻,不要購買低於一定價格的股票,因為經紀商的佣金佔總交易額的百分比可能會高於價格較低的股票。 |
我們認為,反向股票拆分如果實施,將避免這些政策和做法,從而增加分析師和經紀商對普通股的興趣。我們還相信,反向股票拆分可能會使普通股成為對許多投資者更具吸引力和成本效益的投資,這可能會為我們的股東提高普通股的流動性。這些可見性和流動性的提高也有助於促進未來的融資,並給予管理層更大的靈活性,以專注於執行我們的業務戰略,其中包括為商業目的對授權資本進行戰略管理。
因此,基於本文所討論的上述及其他原因,吾等相信,能夠進行股份反向分拆符合本公司及其股東的最佳利益。
授權股份減少的原因
根據特拉華州的法律,實施反向股票拆分並不要求減少普通股的授權股份總數。然而,如果沒有授權股份的減少,反向股票拆分--連同增加公司授權股份的提議(提議4)--可能會顯著增加普通股未發行、授權股份與普通股已發行和已發行股份的比例。董事會相信,實施與反向股票拆分相關的授權股份削減將與市場對反向股票拆分後已發行或預留髮行的股份數量相比的法定普通股數量的預期保持一致,並確保我們不會有一些股東可能認為未發行或預留供反向股票拆分後發行的授權普通股數量過高。
與反向股票拆分相關的某些風險
不能保證反向股票拆分和授權股份減少,如果完成,將產生上述預期利益,包括:
股票反向拆分可能不會提高普通股的市場價格。
我們不能向您保證,擬議的反向股票拆分將提高普通股的市場價格或按比例提高普通股價格。我們預計,反向股票拆分將提高普通股的市場價格。然而,反向股票拆分對普通股市場價格的影響不能有任何確定性的預測,其他公司的反向股票拆分歷史也各不相同,特別是因為一些投資者可能會對反向股票拆分持負面看法。有可能是因為每股反向後普通股的價格
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股票拆分不會與反向股票拆分後普通股流通股數量減少的比例相同,反向股票拆分可能不會導致每股這個價格將吸引那些不交易低價股票的投資者。此外,儘管我們認為反向股票拆分可能會增強普通股對某些潛在投資者的適銷性,但我們不能向您保證,如果實施,普通股將對投資者更具吸引力。即使我們實施反向股票拆分,普通股的市場價格也可能會因為與反向股票拆分無關的因素而下降,包括我們未來的業績。如果反向股票拆分完成,普通股的市場價格下跌,作為絕對數字和我們總市值的百分比降幅可能會大於沒有反向股票拆分的情況下發生的情況。
擬議的反向股票拆分可能會降低普通股的流動性,並導致更高的交易成本。
普通股的流動性可能會受到反向股票拆分的負面影響,因為反向股票拆分後流通股數量減少,特別是如果反向股票拆分導致市場價格沒有增加的話。
您還應記住,實施反向股票拆分和授權減持不會對我們業務的實際或內在價值或股東在公司的比例所有權(受零碎股份的處理)產生影響。然而,如果在擬議的反向股票拆分和授權股票減持後普通股的整體價值下降,那麼您持有的普通股的實際或內在價值也將因整體價值下降而按比例下降。
董事會考慮了上述所有因素,認為尋求股東批准反向股票拆分建議符合本公司和股東的最佳利益。
擬議的反向股票拆分可能會增加“零頭”。
如果實施反向股票拆分,可能會增加持有100股以下普通股的股東數量。單手股份可能更難出售(相對於100股的偶數倍的“輪盤”股份),而經紀佣金和其他交易成本可能比“輪盤”的交易成本略高。因此,反向股票拆分可能無法達到提高普通股對所有股東的可售性的預期結果。
反向股票拆分生效時間
反向股票拆分如果得到股東的批准,將在未來向特拉華州國務卿提交COI反向股票拆分修正案時生效,或其中規定的較晚時間。見下文“保留放棄反向股票拆分的權利”。
於反向股份拆分生效時,(A)除零碎股份外,反向股份拆分將自動合併緊接其前已發行的三(3)股普通股(包括本公司於庫房持有的普通股)為一(1)股普通股,而吾等或吾等股東無需採取任何行動即可自動減持普通股的授權股份數目,而吾等或吾等股東無須採取任何行動即可按已發行股份的減持比例自動減少普通股的法定股數。
如果反向股票拆分方案未獲批准
如果反向股票拆分提案未在年度會議上獲得批准,則不會修改COI以實施反向股票拆分。
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如果反向股票拆分提案獲得批准
如果反向股票拆分方案獲得批准,一旦董事會實施反向股票拆分和授權股份減持,普通股流通股數量將按以下比例減少三投一中普通股授權股數將按比例減少。
對普通股的影響
如果反向股票拆分提案獲得批准,三股現有普通股將合併為一股新普通股。根據截至記錄日期已發行和發行的804,265,543股普通股,緊隨反向股票拆分後,公司將擁有約268,088,514股已發行和發行的普通股(不影響零碎股份的四捨五入)。
下表包含大致信息,基於截至記錄日與我們的流通普通股相關的股份信息,基於反向股票拆分比率以及有關我們授權和流通股份的信息,假設(a)COI授權股份提案和反向股票拆分提案獲得批准和實施,以及(b)在行使已發行憑證時可發行的所有優先股和D系列NVCE股票均已轉換為普通股股票。
姓名和職務 |
數量 的股份 普通股 已授權 |
數量 的股份 普通股 發行及 傑出的 |
數量 的股份 普通股 授權但 不突出 | ||||||||||||
預反轉股票拆分 |
2,000,000,000 | 804,265,543 | 1,195,734,457 | ||||||||||||
反向股票拆分後 |
666,666,666 | 268,088,514 | 398,578,152 |
對於所有普通股,反向股票拆分建議將同時生效,交換比例將相同。股票反向拆分將統一影響所有普通股持有者,不會影響任何股東在本公司的百分比所有權權益(因處理零碎股份而產生的除外)。普通股持有者的比例投票權和其他權利不會受到反向股票拆分的影響,但由於對待零碎股份的結果除外。根據反向股票拆分發行的普通股將保持全額支付和不可評估。
零碎股份的處理
我們不會因反向股票拆分而發行任何零碎普通股(即少於一股普通股的全部股份)。
相反,在進行反向股票拆分之前,我們的董事會將決定我們是否將(A)向因反向股票拆分而有權獲得零碎股份的任何股東發行一股全額普通股;條件是,受未償還股權獎勵的普通股零碎股份應彙總到行使或結算時,通過向下舍入低於一半和舍入對於等於或大於的分數一半,在每種情況下,除非董事會或薪酬委員會另有決定,或適用法律另有要求,或(b)向任何本有權因反向股票拆分而獲得零碎股份的股東支付現金代替普通股的零碎股份,價格等於該股東原本有權獲得的股份的分數,乘以紐約證券交易所交易報告的普通股收盤價
反向股票拆分發生的當天。
如果董事會決定向任何本有權因反向股票拆分而獲得部分股份的股東發行一股全部普通股,那麼所有將作為股東的普通股股東
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反向股票拆分的結果是,持有零碎股份將獲得普通股的全部份額,而不是該零碎股份(無論他們將有權獲得三分之一或三分之二的普通股)。例如,如果一個股東在反向股票拆分之前持有10股普通股,那麼在1-3次反向股票拆分後,該股東將持有4股普通股(而不是3/3股)。
如果董事會決定向因反向股票拆分而有權獲得零碎股份的任何股東支付現金,以代替普通股的零碎股份,則因反向股票拆分而持有零碎股份的普通股的每位持有人將獲得現金,而不是該零碎股份。公司就普通股的一小部分支付給普通股持有人的現金金額將根據發生反向股票拆分的交易日紐約證券交易所公佈的普通股的收盤價計算。例如,如果發生反向股票拆分的交易日紐約證券交易所報告的普通股股票的收盤價為6.00美元,而一名股東在反向股票拆分之前持有10股普通股,則由於1-3股反向股票拆分(而不是3又3股),該股東將獲得3股普通股和2.00美元(代替三分之一的零碎股票)。
董事會對零碎股份處理的決定將以相同的方式適用於所有持有普通股零碎股份的持有人--即所有零碎股份將被(I)四捨五入為全部普通股股份或(Ii)獲得現金。
對優先股的影響
反向股票拆分建議,如果實施,將不會影響我們優先股的核定股份總數或優先股的面值。然而,我們優先股的換股比例將根據其條款按比例進行調整。
對股權補償安排的影響
如果反向股票拆分建議獲得我們股東的批准,在反向股票拆分生效時間,任何已發行股票期權的每股行權價和任何限制性股票的任何適用回購價格將按比例增加,而根據已發行股票期權、限制性股票獎勵、業績股份單位和所有其他基於未償還股權的獎勵可發行的股份數量將按比例減少。根據我們的股權計劃,未來授權發行的普通股數量將按比例減少,並將根據股權計劃進行其他類似的調整,以反映反向股票拆分。此外,任何基於業績的限制性股票單位所受的任何業績目標都將按比例進行調整。
對已發行權證的影響
倘反向股份拆股建議獲股東批准且董事會決定實施反向股份拆股建議,則自反向股份拆股生效時間:所有尚未行使的認股權證將根據其條款進行調整,這將導致行使任何該等認股權證時可發行的股份數目被四捨五入至最接近的整股,並將對行使作出比例調整,價格
這將導致在行使或轉換時在該等證券項下所需支付的總價格大致相同,而在緊接反向股票拆分之前的情況下,在行使或轉換時交付的普通股股份價值大致相同。根據這些證券預留供發行的股份數量將根據反向股票拆分比率按比例進行調整。
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對市值的影響
此外,反向股票拆分和授權股份減持本身不會直接影響我們的整體市值,即緊接反向股票拆分和授權股份減持之前的我們的市值將與緊隨反向股票拆分和授權股份減持之後的市值相同,但以下所述的零碎股份四捨五入的結果除外。然而,如果我們的市場價格在反向股票拆分和授權股票減少後上升或下降,我們的市值將根據該市場價格而上升或下降。
對交易所法案報告和CUSIP的影響
於反向股票分拆生效時間後,吾等將繼續遵守經修訂的1934年證券交易法(“交易法”)的定期報告及其他規定,而普通股將繼續以“NYCB”的代碼在紐約證券交易所上市。
在反向股票拆分生效時間之後,反向股票拆分後普通股的授權減股股份將有一個新的CUSIP編號,該編號用於識別我們的股權證券。
股票反向拆分的生效時間
反向股票拆分建議如果得到股東批准,將於董事會決定的日期生效,該日期必須早於一年制於股東周年大會結束時,及(如法律規定或董事會認為合宜)於向特拉華州州務卿提交反向股票分拆修正案時。提交反向股票拆分修正案的確切時間將由董事會根據其對何時採取此類行動將對公司和我們的股東最有利的評估來決定。
董事及行政人員的利益
儘管我們的某些高級職員和董事因擁有普通股股份而在反向股票拆分方案中擁有權益,但我們不認為我們的高級職員或董事在反向股票拆分方案中擁有不同於或大於我們任何其他股東的權益。
建議書
公司正在尋求股東的批准,以實現普通股的反向拆分,比例為三投一中及相應減少本公司獲授權發行的法定普通股總數,有關行動須於股東周年大會結束後一年內由董事會決定的時間及日期實施。
批准所需的投票
批准反向股份拆股建議須經本公司股東親自或委任代表於週年大會上以過半數票贊成。
您可以投“贊成”、“反對”或“棄權”票對本提案進行表決。棄權和中間人 無投票權不會對本建議書的結果產生任何影響。
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建議6:建議免除某些投資者及其各自的關聯公司在公司經修訂和重新修訂的公司註冊證書中的規定,該規定禁止任何直接或間接實益擁有公司當時已發行普通股10%以上的人投票超過10%的門檻
COI豁免提案
NYCB要求股東放棄COI第四條C節第1和第4條(“投票限制條款”)對Liberty Investors和Reverence Investors及其適用關聯公司的適用(此類放棄“COI放棄”)。COI豁免將不適用於任何NYCB股東,自由投資者和尊敬的投資者及其適用的附屬公司除外。
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董事會一致建議由股東投票表決。為“提案6的批准。
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投票權限額條款規定,在任何情況下,任何直接或間接實益擁有當時已發行普通股超過10%的普通股流通股的登記擁有人,在確定有權就任何事項投票的股東的任何記錄日期(“限額”)時,不得有權或獲準投票超過該限額持有的任何普通股股份。
根據投資協議,NYCB已同意(其中包括)盡合理最大努力向NYCB股東提交建議的COI豁免,以供NYCB股東在股東周年大會上批准。本公司股東批准豁免COI並不是完成投資協議所預期交易的條件。
與未能批准該提案相關的後果
如本公司未能於2024年9月9日或之前取得股東對每項募資事項所需的批准,本公司將須向投資者發行認股權證,若當時仍未取得所需的股東投票,認股權證將於發行後60天可行使。然而,如果在此期限屆滿前收到必要的股東表決權60天在發行後一段時間內,激勵權證將被取消。激勵權證向權證持有人提供權利,直至十年發行該等認購權的週年紀念日,從公司收取現金金額,金額基於公司當時的股價(並扣除每股行使價2.00美元),上限等於:(i)從發行之日起至(和
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(br}包括)2024年11月7日至2024年11月7日,持有者對本公司投資的160%;(Ii)自2024年11月8日(及包括)至(及)2025年1月6日,持有者對本公司投資的180%;(Iii)於2025年1月7日(幷包括)至(幷包括)2025年3月8日,持有者對本公司的投資的200%;及(Iv)自2025年3月9日及之後,持有者對本公司的投資的220%。激勵權證的最高覆蓋率不得超過220%。因此,除非及直至收到股東所需批准的資本籌集事項,本公司可能有責任發行激勵權證,並隨後向其持有人支付重大現金款項(如獲行使)。
董事及行政人員的利益
雖然我們的某些高級管理人員和董事因擁有普通股的股份而在COI豁免提案中擁有權益,但我們不認為我們的高級管理人員或董事在COI豁免提案中擁有不同於或大於我們任何其他股東(Steven T.Mnuchin和Milton Berlinski除外)的權益,因為如果提案6獲得批准,COI豁免僅適用於Liberty投資者和尊敬的投資者(如2024年3月資本籌集摘要中所討論的)。然而,董事會在評估該建議時考慮到這種不同的利益,並考慮到2024年3月的資本籌集和批准該建議對股東的好處(例如免除發行激勵權證的義務),董事會一致認為批准豁免COI符合本公司及其股東的最佳利益,並建議股東批准該建議。
批准所需的投票
COI豁免的批准需要有權就本提案投票的普通股多數持有人的贊成票。
您可以投“贊成”、“反對”或“棄權”票對本提案進行表決。棄權和中間人 無投票權將對本提案的結果產生“反對”投票的效力。
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提案7:關於在轉換與2024年3月融資相關的公司優先股後批准發行普通股股份的提案
請求股東批准的原因
《紐約證券交易所上市公司手冊》第312.03(C)節(《紐約證券交易所規則312.03(C)》)要求,在下列情況下,在紐約證券交易所上市的公司在任何交易或一系列相關交易中發行普通股必須獲得股東批准: |
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董事會一致建議由股東投票表決。為“提案7的批准。 |
擁有或將在發行時擁有等於或超過該股票發行前已發行投票權的20%的投票權;或(2)待發行普通股的數量等於或將在發行時等於或將超過普通股發行前已發行普通股數量的20%(“20%上限”),除非適用紐約證券交易所規則312.03(C)中的一個或多個例外。
截至2024年3月6日,已發行和已發行普通股數量為721,290,161股。與收盤相關,該公司發行了76,630,965股普通股。於並假設所有(A)於投資項目發行的優先股及(B)於投資項目已發行的所有已發行認股權證行使後可發行的D系列NVCE股票轉換後,額外約7.63億股普通股將成為已發行及流通股。已發行及可發行普通股的股份總數(於轉換所有(I)於投資項目中發行的優先股及(Ii)於投資項目中所有已發行認股權證獲行使後可發行的D系列非VCE股份)將超過20%上限,因此,根據紐約證券交易所規則312.03(C)的規定,該等普通股發行總額須經本公司股東批准方可進行該等優先股及D系列NVCE股份(“股份發行”)的轉換。
B系列優先股條款
2024年3月11日,公司向特拉華州州務卿提交了一份指定證書(“B系列指定證書”),將公司267,062股授權優先股指定為B系列優先股。截至記錄日期,已發行和已發行的B系列優先股共有192,062股。
B系列優先股的持有者通常沒有投票權,除非涉及某些保護事項,如對COI或B系列指定證書的修訂,這些事項對B系列優先股的優先股、權利、特權或權力產生了重大和不利的影響。
在2024年3月11日至收到必要的COI授權股份修正案和股票發行的股東批准之間的一段時間內,B系列指定證書規定季度和非累積現金按年利率13%派發股息(如董事會宣派)。董事會不得就任何平價公司優先股或普通股宣派或派付任何現金股息或作出現金分派,除非董事會同時宣派及派付股息予B系列優先股持有人。
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在2024年3月11日至收到COI授權股票修正案和股票發行所需的股東批准之間的一段時間內,B系列指定證書還規定了相當於每股2,000美元的清算優先權。就此類清算優先股而言,B系列優先股與公司的A系列優先股和C系列優先股並列,優先於普通股和D系列NVCE股票。在滿足清算優先權後,B系列優先股與普通股一起參與按折算後的價格計算公司的清算、解散或清盤。一旦發生重組事件(如B系列指定證書中所定義),B系列優先股有權獲得相當於上述清算優先級兩倍的清算優先級。B系列優先股與公司的A系列優先股和C系列優先股並列,但優先於普通股和D系列NVCE股票。“重組事件”在B系列指定證書中定義為(A)我們與另一實體或其他實體的任何合併或合併,因此我們的所有普通股被轉換為或交換以獲得現金、證券或其他財產的權利;(B)我們的所有或幾乎所有的財產和資產的任何轉讓或處置,根據該轉移或處置,我們的所有普通股被交換為現金、證券或其他財產,(C)將我們的普通股重新分類為普通股以外的證券,或(D)將我們的所有普通股以其他人的證券進行任何法定交換(與合併或收購有關的除外)。
自收到COI授權股份修正案和股票發行的必要股東批准後,上述股息權和清算優先權停止適用,B系列優先股的持有人此後有權與普通股持有人同時以相同的條款獲得股息,股息數額等於當時有效的轉換率和每股普通股支付的股息金額的乘積,在本公司的任何清算中應與普通股同等。
每股B系列優先股將在Reg Y轉讓中自動轉換為1,000股普通股,除非此類轉換需要《HSR法案》下的任何剩餘適用等待期到期或收到對COI授權股份修正案和股份發行的必要股東批准,在這種情況下,此類B系列優先股股份將轉換為C系列優先股股份。適用於B系列優先股的轉換率須接受某些慣常反稀釋調整。
B系列優先股的條款在B系列指定證書中有更全面的描述,B系列指定證書的一種形式包含在公司當前報告的附件3.2中8-K於2024年3月14日向美國證券交易委員會提交,並通過引用併入本文。
C系列優先股條款
2024年3月11日,公司向特拉華州國務卿提交了指定證書(“C系列指定證書”),將公司523,369股授權優先股指定為C系列優先股。截至記錄日期,已發行和發行的C系列優先股為249,556股。
C系列優先股的持有者通常沒有投票權,除非涉及某些保護事項,如對COI或C系列指定證書的修訂,這些事項對C系列優先股的優先股、權利、特權或權力產生了重大和不利的影響。
C系列指定證書規定季度和非累積現金董事會宣佈的年利率為13%的股息。董事會不能就任何平價公司優先股或普通股宣佈或支付任何現金股息或作出現金分配,除非董事會同時宣佈並向C系列優先股持有人支付股息。
2024代理聲明 | 111 |
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C系列指定證書還規定了相當於每股2,000美元的清算優先權。就此類清算優先股而言,C系列優先股與公司的A系列優先股和B系列優先股並列,優先於普通股和D系列NVCE股票。在滿足清算優先權之後,C系列優先股與普通股一起參與按折算後的價格計算公司的清算、解散或清盤。一旦發生重組事件(如C系列指定證書所界定),C系列優先股有權獲得相當於上述清算優先級兩倍的清算優先級。在這種情況下,C系列優先股與A系列優先股和B系列優先股並列,但優先於公司普通股和D系列NVCE股票。“重組事件”在C系列指定證書中定義為:(A)我們與另一實體或其他實體的任何合併或合併,從而我們的所有普通股被轉換為或交換以獲得現金、證券或其他財產的權利;(B)我們的所有或幾乎所有的財產和資產的任何轉讓或處置,根據該轉移或處置,我們的所有普通股被交換為現金、證券或其他財產,(C)將我們的普通股重新分類為普通股以外的證券,或(D)將我們的所有普通股以其他人的證券進行任何法定交換(與合併或收購有關的除外)。
當適用於C系列優先股轉換為普通股的HSR法案規定的任何剩餘可適用等待期(或延長)到期或終止時,可以轉換為普通股的C系列優先股的最大數量將自動轉換為每股C系列優先股轉換為1,000股普通股,而無需紐約商業銀行股東批准COI授權股份修正案和/或股票發行。2024年4月17日,由於收到了適用的高鐵審批,16,494股C系列優先股被轉換為16,494,000股普通股。
在收到COI授權股份修正案和股票發行的必要股東批准後,C系列優先股的股票將自動轉換為每股1,000股C系列優先股的普通股(取決於根據高鐵法案規定的任何剩餘適用等待期的到期)。C系列指定證書還規定了在以下情況下的其他自動轉換情況:COI授權股份修正案和股份發行沒有同時獲得必要的股東批准,或者在高鐵法案下任何剩餘的適用等待期到期之前,COI授權股份修正案或股份發行中的一項或兩項獲得了必要的股東批准。
C系列優先股的條款在C系列指定證書中有更全面的描述,其表格作為公司當前報告的附件3.3包含在表格中8-K於2024年3月14日向美國證券交易委員會提交,並通過引用併入本文。
D系列NVCE股票的條款
2024年3月11日,公司向特拉華州州務卿提交了一份指定證書(“D系列指定證書”),指定315,000股公司的法定優先股為D系列NVCE股票。截至記錄日期,沒有已發行和已發行的D系列NVCE股票。
D系列NVCE股票的持有者一般沒有投票權,除非涉及某些保護事項,如對COI或D系列指定證書的修訂,這些事項對D系列NVCE股票的優先、權利、特權或權力產生了重大和不利影響。
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D系列NVCE股票的持有者有權在與普通股持有者相同的時間和相同的條件下獲得股息,股息的金額等於當時有效的轉換率與每股普通股支付的股息金額的乘積。董事會不能就普通股宣佈或支付任何現金股息或作出現金分配,除非董事會宣佈並按與普通股持有人相同的條件向D系列NVCE股票持有人支付D系列NVCE股票有權獲得的股息。
在本公司事務發生任何清算、解散或清盤的情況下,D系列NVCE股票持有人有權優先於普通股持有人獲得每股相當於0.0001美元的金額。
每股D系列NVCE股票將在REG Y轉讓中自動轉換為1,000股普通股,除非該等轉換將需要根據高鐵法案規定的任何剩餘適用等待期屆滿或收到COI授權股份修正案所需的股東批准或股份發行,在此情況下,只有可轉換為普通股的D系列NVCE股票的最大數量的股份才可轉換為普通股,而無需收到COI授權股份修正案所需的股東批准或股份發行或根據HSR法案規定的任何適用等待期屆滿。仍然適用於D系列NVCE股票的轉換率受到某些慣常的反稀釋調整的影響。
D系列NVCE股票的條款在D系列指定證書中有更全面的描述,該證書的一份表格作為公司當前報告的附件3.4包含在表格中8-K於2024年3月14日向美國證券交易委員會提交,並通過引用併入本文。
此外,儘管其各自的投資協議、指定證書或已發行認股權證中有任何相反規定,但某些投資者受限制轉換、交換或行使其優先股、D系列NVCE股票和/或已發行認股權證,交換或行使將導致該投資者及其關聯公司實益擁有超過9.99%的當時流通普通股股份。
已發行認股權證的條款
2024年3月11日,紐約商業銀行發行了已發行的認股權證,以購買(總計)約315,000股D系列NVCE股票,每股行使價為2,500美元,受已發行認股權證規定的慣例反稀釋調整的限制。在2024年9月10日及之後,以及2031年3月11日下午5點(紐約市時間)之前,已發行的認股權證可由其持有人按股份淨額結算方式行使。在2024年9月10日之前,投資者(及投資者的某些聯營公司)不得(A)轉讓、出售或處置根據適用投資協議發行的任何普通股或優先股或已發行認股權證的任何股份(除某些例外情況外,例如向聯屬公司轉讓),或(B)完成或達成任何普通股或優先股或已發行認股權證的任何賣空或類似對衝(除某些例外情況外)。未能遵守上述限制將導致已發行認股權證的適用持有人自動放棄該已發行認股權證。
已發行認股權證的條款在已發行認股權證中有更全面的描述,其表格包括在公司當前表格報告的附件4.1中8-K於2024年3月14日向美國證券交易委員會提交,並通過引用併入本文。
股東批准的效力
B系列優先股。如果公司股東批准COI授權股份修正案和股票發行,特別股息權和清算優先權不再適用於B系列優先股和
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此後,B系列優先股持有人有權與普通股持有人同時以相同的條件獲得股息,股息數額等於當時有效的轉換率與每股普通股股息金額的乘積,在公司的任何清算中應與普通股同等。
C系列優先股。如果公司股東批准COI授權股份修正案和股票發行,C系列優先股將根據C系列指定證書的條款自動轉換為普通股,但受其中任何其他限制的限制。
根據投資協議,成交不以股東批准COI授權股份修正案和股票發行為條件,但優先股和可在行使已發行認股權證後發行的D系列NVCE股票轉換為普通股的條件和/或要求股東批准COI授權股份修正案和股票發行。
與批准本提案相關的後果
將優先股和D系列NVCE股票轉換為普通股。轉換投資中發行的所有優先股將導致發行約448,369,000股普通股。在投資中發行的所有已發行認股權證全部行使後轉換可發行的D系列NVCE股票將導致額外發行約3.15,000,000股普通股(然而,考慮到已發行認股權證的淨結算特徵,即使全部行使已發行認股權證,D系列NVCE股票的發行量也將少於D系列NVCE股票的全部金額)。在轉換優先股和/或行使所有已發行認股權證後可發行的D系列NVCE股票時,與可發行普通股相關的權利和特權將與與普通股相關的權利和特權相同,該等普通股股票不具有任何優先購買權。
顯著改善資本充足率。作為一家受聯邦儲備系統理事會監管的銀行控股公司,本公司必須以超過規定的監管最低要求和一般監管預期的形式和金額保持資本。出於監管資本的目的,B系列優先股和C系列優先股被視為“額外的一級資本”。將B系列優先股和C系列優先股轉換或交換為普通股,這(部分)取決於收到本文所述的某些政府和股東批准,將允許相關資本金額被視為監管資本目的的“普通股1級”(或CET1)資本。與額外的一級資本相比,CET1資本是一種更高且通常更受歡迎的監管資本形式。下表將公司截至2023年12月31日的實際監管資本比率與截至2023年12月31日的相同比率進行了比較,調整後的比率反映了融資的結束,並假設B系列優先股和C系列優先股完全轉換或交換為普通股。
2023年12月31日 (實際) |
2023年12月31日 (預計將於2024年3月下旬籌集資金) |
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CET1資本比率 |
9.1 | % | 10.3 | % | ||||
一級資本充足率 |
9.6 | % | 10.8 | % | ||||
總資本比率 |
11.8 | % | 13.0 | % | ||||
槓桿率 |
7.8 | % | 8.6 | % | ||||
TCE/TA比率 |
6.4 | % | 7.3 | % |
消除代價高昂的股息和股息障礙。B系列優先股和C系列優先股目前各佔13%非累積性年股息率,首次股息支付日期為年6月
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2024。如果這項提議和股票發行提議獲得批准,那麼C系列優先股將自動轉換為普通股(取決於高鐵法案規定的任何剩餘適用等待期到期),而B系列優先股股息將改為參與普通股利率(即與普通股相同的股息)。2024年3月發行的全部B系列優先股和C系列優先股的13%股息約為每年116,575,940美元。由於股息是非累積的,公司可以決定在任何期間不支付股息,但在這種情況下,公司將被禁止支付普通股或A系列優先股的股息。
增加授權股份。截至記錄日期,該公司有804,265,543股普通股已發行和流通。倘若所有於2024年3月發行及於記錄日期已發行及已發行之已發行認股權證行使已發行認股權證時可發行之優先股及D系列NVCE股份全部轉換為普通股,將額外發行及發行約7.57億股普通股,連同已發行及已發行之普通股股份,約為15.61億股普通股。COI只授權公司發行9億股普通股。沒有足夠的授權但未發行的普通股股份可供將所有優先股股份和D系列NVCE股份轉換為普通股,這些股份可根據2024年3月資本募集中發行的已發行認股權證的行使而發行。普通股授權股份的增加也將為本公司提供額外的法定股本,並因此具有靈活性:(I)將普通股用作一種形式的員工補償,(Ii)在我們認為為執行我們的業務和戰略,為公司提供負責任的增長和財務實力,並滿足監管預期的時候,機會進入資本市場,以及(Iii)在我們被呈現給我們任何未來的潛在戰略交易或我們認為是可取的其他公司機會的情況下。
稀釋。優先股和可發行的D系列NVCE股票在所有已發行認股權證行使後轉換,預計將導致普通股的發行。在行使所有已發行認股權證時可發行的優先股或D系列NVCE股票的任何轉換將對已發行和已發行普通股的投票權產生攤薄效應(然而,鑑於已發行認股權證的淨結算特徵,即使已發行認股權證全部行使,D系列NVCE股票的發行量也將少於D系列NVCE股票的全部金額)。
轉換投資項目發行的所有優先股,其中23,245股C系列優先股已經轉換為普通股,將導致總共發行約448,369,000股普通股。在投資中發行的所有已發行認股權證全部行使後轉換可發行的D系列NVCE股票將導致額外發行約3.15,000,000股普通股(然而,考慮到已發行認股權證的淨結算特徵,即使全部行使已發行認股權證,D系列NVCE股票的發行量也將少於D系列NVCE股票的全部金額)。將優先股和DNVCE系列股票轉換為普通股將對已發行和已發行普通股的投票權產生稀釋效應,如下表所示。然而,優先股和D系列NVCE股票轉換為普通股不會對已發行和已發行的普通股產生攤薄經濟影響,因為優先股和D系列NVCE股票具有清算和/或股息優先級,如建議4所述,在某些情況下,優先股優先股高於普通股。在滿足清算優先級後,優先股在同等基礎上按比例與普通股一起參與。然而,該等轉換普通股的持有人在轉換時將不會獲得他們因擁有優先股和D系列NVCE股票而尚未擁有的任何經濟權利。相反,如果優先股不轉換,那麼它將繼續擁有相對於普通股更優越的經濟權利,如上所述。
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股東對提案4和7的批准還將消除昂貴的股息、股息障礙(即禁止NYCB宣佈和支付普通股和平價類別優先股的股息,除非宣佈和支付13%的年率股息是B系列優先股和C系列優先股的股票),以及與優先股相關的清算優先權。B系列優先股和C系列優先股目前的非累積年度股息率為13%,首次股息支付日期為2024年6月17日(如果董事會宣佈)。如果提案4和7獲得批准,則C系列優先股將自動轉換為普通股(取決於高鐵法案下任何剩餘適用等待期的到期),不再有權獲得13%的非累積年度股息率,而B系列優先股股息將改為參與普通股股息率(即與普通股相同的股息)。2024年3月發行的全部B系列優先股和C系列優先股的13%股息約為每年116,575,940美元。由於股息是非累積的,公司可以決定在任何期間不支付股息,但在這種情況下,公司將被禁止支付普通股或A系列優先股的股息。
市場效應。根據登記權協議,本公司擬向美國證券交易委員會提交一份登記聲明並尋求其效力,使優先股及已發行認股權證的持有人可自由出售其於轉換優先股時發行的普通股股份或可於所有已發行認股權證行使後發行的D系列NVCE股份(視乎情況而定)。如果大量普通股被出售,或者如果人們認為普通股可能被出售,普通股的市場價格可能會受到不利影響。
與未能批准該提案相關的後果
B系列優先股。在完成和收到COI授權股份修正案和股票發行的必要股東批准之間的一段時間內,B系列指定證書規定:(A)季度非累積性如果董事會宣佈,現金股息按年率計算為13%,因此,董事會不能就任何平價公司優先股或普通股宣佈或支付任何現金股息或進行現金分配,除非董事會同時宣佈並向B系列優先股持有人支付股息,以及(B)B系列優先股清算優先股每股相當於每股2,000美元,並且在清算優先股得到滿足後,B系列優先股的股票與普通股一起參與折算為在公司的清盤、解散或清盤中。自收到COI授權股份修正案及股份發行所需的股東批准後,上述股息權及清盤優先權將不再適用,而B系列優先股(I)的持有人此後有權與普通股持有人同時及按相同條款收取股息,股息數額相等於當時有效的換股比率與每股普通股所支付的股息金額的乘積,及(Ii)在本公司的任何清盤中應與普通股同等。除非收到必要的COI授權股份修正案和股票發行的股東批准,否則B系列優先股的股票將擁有比普通股更高的分紅和清算權。
C系列優先股。在COI授權股份修正案和股票發行的完成和收到必要的股東批准之間的一段時間內,C系列指定證書規定:(A)如董事會宣佈,按年率13%的季度非累積現金股息,因此,董事會不能就任何平價公司優先股或普通股宣佈或支付任何現金股息或進行現金分配,除非董事會同時宣佈並向C系列優先股持有人支付股息。和(B)每股C系列優先股清算優先股相當於每股2,000美元,並在清算優先股得到滿足後,C系列優先股的股份與普通股一起參與折算為在公司的清盤、解散或清盤中。
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從收到COI授權股份修正案和股份發行所需的股東批准起和之後,C系列優先股的股份將自動轉換為普通股股份(須遵守與《HSR法案》下任何剩餘適用等待期到期相關的某些轉換限制)。因此,除非並直到收到對COI授權股份修正案和股份發行的必要股東批准,否則C系列優先股的股份將保持發行在外,並擁有比普通股股份更高的股息和清算權。
激勵權證。如本公司未能於2024年9月9日或之前就每項集資事項取得所需的股東批准,本公司將被要求向投資者發行激勵權證,若當時仍未收到每項集資事項所需的股東批准,則可於發行後60天行使該認股權證。激勵權證向權證持有人提供權利,直至十週年紀念日在發行該等認股權證時,從本公司收取以本公司當時的現行股價(及每股行使價淨額2.00美元)為基礎的現金,上限為:(I)自發行認股權證起至(包括)2024年11月7日止,佔該持有人於本公司的投資的160%;(Ii)自2024年11月8日(包括)起至(包括)2025年1月6日止,佔該持有人於本公司的投資的180%;(Iii)自(幷包括)2025年1月7日起至(包括)2025年3月8日止,該持有人對本公司的投資為該投資的200%;及(Iv)自2025年3月9日及以後,該持有人對本公司的投資為該投資的220%。獎勵認股權證的最高覆蓋率不得超過220%。因此,除非及直至收到股東所需的COI授權股份修訂及股份發行批准,本公司可能有責任發行獎勵認股權證,並於其後向其持有人支付重大現金款項(如獲行使)。此外,某些獎勵認股權證持有人可能會尋求使用其在《註冊權協議》下有關獎勵認股權證的登記權,這可能會對我們普通股的市場價格造成不利影響。
董事及行政人員的利益
雖然我們的某些高級管理人員和董事因擁有普通股股份而在股票發行計劃中擁有權益,但我們不認為我們的高級管理人員或董事在股票發行計劃中擁有不同於或大於我們任何其他股東(Steven T.Mnuchin和Milton Berlinski除外)的權益,因為他們分別直接或間接控制由Liberty Investors和Revience Capital持有的B系列優先股和C系列優先股的股份(該等優先股將轉換或可能轉換為普通股,但受某些限制,如提案7獲得批准,將在2024年3月的資本募集摘要中討論)。然而,董事會在評估建議時考慮到這些不同的利益,並考慮到2024年3月資本籌集的背景以及批准這項建議對股東的好處(例如取消與B系列優先股相關的股息和清算優先權、轉換C系列優先股以及避免發行激勵權證的義務),董事會一致認為批准COI股票發行建議符合公司及其股東的最佳利益,並建議股東批准該建議。
董事會推薦下
董事會一致建議投票通過這項提案7。
批准所需的投票
如果在年會上親自或委託代表投票贊成該提案,則認為該提案已獲批准。你可以對這項提案投贊成票、反對票或棄權票。棄權和經紀人無投票權不會對本建議書的結果產生任何影響。
2024代理聲明 | 117 |
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提案8:核準紐約社區銀行公司的修正案。2020年綜合獎勵計劃
董事會要求股東批准對紐約社區銀行公司的一項修正案。二零二零年綜合激勵計劃(“二零二零年計劃”)將增加預留供發行股份35. 8百萬股。股份儲備增加為該修訂擬對二零二零年計劃作出的唯一修訂。2020年計劃的所有其他條款和條件將保持不變。
有必要增加2020年計劃下可供發行的股票數量,以便能夠繼續使用股權薪酬獎勵,包括根據達到規定業績目標而授予的獎勵,以向關鍵人才提供具有競爭力的薪酬水平,並促進管理層和股東利益之間的協調。執行公司的轉型和 |
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董事會一致建議由股東投票表決。為“紐約社區銀行公司修正案的通過。2020年綜合激勵計劃。 |
運營、風險和財務目標要求對人力資本進行投資,並在競爭激烈的商業環境中成功吸引和留住高需求人才。向高管發放基於股權的薪酬,關鍵-員工,和非員工董事鼓勵關鍵人員擁有公司的所有權,他們的貢獻對公司的持續發展至關重要,從而鼓勵接受者按照我們股東的利益行事。在為股東提供可持續的長期價值方面,我們的員工是我們最大的資產。
在考慮了2020年計劃下現有的股份數量和評估了公司在幾種情況下的預期股權補償需求後,我們相信,修正案的批准將為公司提供必要的靈活性,以實現我們的激勵性薪酬計劃的目標。根據我們以往採用以股權為基礎的薪酬的做法,董事會估計,根據2020年計劃申請的新股將足以提供約兩年的獎勵。然而,股票儲備的實際期限將取決於目前未知的因素,如公司未來的股票價格、參與的變化、我們的招聘和促銷活動、未來的獎勵做法、獎勵類型的組合和水平、競爭市場做法、收購和剝離,以及因沒收而返還的股票比率。
如果這一提議得到我們股東的批准,作為本委託書附錄B的《2020年計劃2024年修正案》將於2024年5月31日生效,從而使2020年計劃下可供發行的股票總數增加5190萬股,根據2020年計劃可供發行的股票數量增加3580萬股。如果我們的股東不批准這項提議,2020計劃將繼續以目前的形式有效。然而,在沒有批准修訂的情況下,2020計劃下的可用股票不足以根據公司現有的補償計劃進行年度獎勵。在這種情況下,薪酬委員會可以考慮其他替代方案,如以現金為基礎的計劃,以吸引、保留和補償合格的官員、僱員和非員工董事們。
118 | 2024代理聲明 |
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股本補償計劃中可供出售股份(截至2023年12月31日) |
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已發行股票期權和股票增值權總數(1) |
— | |||
獲授全部價值獎勵之股份總數(包括受限制股份單位及PBRSU)。(2) |
16,392,229 | |||
根據2020年計劃及Flagstar計劃可供未來授出的股份總數(3) |
16,143,893 | |||
截至記錄日期已發行普通股的總股數 |
804,265,543 |
(1) | 本公司並無授出任何購股權或任何種類的股票增值權。 |
(2) | 須予全額獎勵的已發行股份數目包括假設以最高業績水平表現的已發行PRBSU。 |
(3) | 根據2020年計劃,未來可供授予的剩餘股份數量(16,143,893股)反映了最高派息時的PSU。 |
不更改物料計劃功能
• | 2020年計劃明確要求股東批准增加股份公積金,不包括任何與股份公積金有關的“常青樹”條款。 |
• | 2020計劃由薪酬委員會管理,該委員會僅由獨立董事組成。 |
• | 2020年計劃遵循份額計算方面的最佳做法: |
• | 為支付期權行權價或滿足預扣税款而交出的任何股份,或公司用期權行權行權所得回購的任何股份,將不會重新計入2020計劃儲備。 |
• | 該計劃規定,行使或結算的股票期權或股票增值權的總數,而不僅僅是行使或結算時發行的淨股份,將計入根據2020年計劃可能發行的股份總數限制。 |
• | 2020計劃下的獎勵最低限度是一年制轉讓期,但最多5%的可用股份為有限例外。 |
• | 股票期權和股票增值權必須在授予日按公司普通股的公平市場價值授予。 |
• | 未經股東批准,禁止重新定價股票期權和股票增值權,包括通過交易所換取不同類型的獎勵。 |
• | 2020年計劃納入了“控制權變更”的定義,該定義依賴於慣例觸發因素來確定與公司有關的“控制權變更”的發生,其中包括一項要求,即任何合併或類似交易必須完成,而不僅僅是達成,才構成控制權變更。 |
• | 2020年計劃納入了對不因控制權變化而被取代或假定的獎勵的“雙觸發”授予。如果獎勵被替換或承擔,則只有在參與者隨後非自願終止時,才會發生完全歸屬,但因其他原因(如2020年計劃所定義)或在控制權變更生效日期後兩年內因正當理由終止(如2020年計劃所定義),則完全歸屬。 |
• | 2020計劃包括與公司政策和適用法律一致的追回條款。 |
• | 2020計劃規定,每年可向任何個人提供的股權贈款價值不得超過35萬美元非員工董事們。 |
2024代理聲明 | 119 |
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信息 關於我們 年度會議和徵求意見 的代理 |
附加信息 |
《2020計劃》增加股份準備金符合市場慣例
2020計劃下的股份儲備反映了公司繼續授予股權獎勵的願望與我們股東在最大限度地減少稀釋方面的利益之間的平衡。在確定根據該計劃提供的適當股份數量時,薪酬委員會考慮了潛在的稀釋和燃盡率數據(見下文)。本公司相信,考慮到建議增加的3,580萬股股份,2020計劃股份儲備對我們的現有股東來説是一個可接受的攤薄水平,因為我們預計2020計劃將支持對我們未來業績的持續好處。
懸挑. 懸而未決是一種通常用於評估股權計劃(如擬議的2020年)的稀釋影響的指標 計劃一下。懸而未決表明,如果將所有未償還股權獎勵和根據股權計劃保留但尚未授予的所有股份引入市場,現有股東所有權將被稀釋多少。我們的溢價是3.9%。如下所述,本建議要求增發的3,580萬股股份將使我們的總剩餘股份增加4.1%至約7.8%,我們相信這符合銀行業的市場慣例。
潛在的額外3,580萬股 |
||||
傑出全價值獎(1) |
16,392,229 | |||
2020年計劃下可供授予的股份 |
16,143,893 | |||
請求的其他共享 |
35,800,000 | |||
總潛在懸伸(2) |
68,336,122 | |||
截至記錄日期已發行股份 |
804,265,543 | |||
完全稀釋的未償還潛在股票(3) |
872,993,313 | |||
潛在稀釋3,580萬股額外股份佔完全稀釋的未償還潛在股份的百分比 |
4.1 | % | ||
總潛在剩餘股份佔完全稀釋的未償還潛在股份的百分比 |
7.8 | % |
(1) | “全價值獎”包括授予限制性股票、限制性股票單位和業績股份單位的獎勵,每種情況下,截至2023年12月31日。全部價值獎勵包括12,787,498股基於時間的既有限制性股票和限制性股票單位,以及1,218,288股績效股票單位(假設業績最佳)。根據適用的獎勵條款,根據業績目標的實現情況,為解決基於業績的獎勵而發行的股票數量從目標的0%到150%不等。 |
(2) | “潛在剩餘股份總額”包括截至2023年12月31日的已發行股權獎勵股份總數、根據2020年計劃可授予的現有股份數量和所要求的額外股份數量的總和。 |
(3) | “完全潛在稀釋已發行股份”反映了截至記錄日期已發行股份總數與股份增持修正案獲得批准的潛在懸置總額的總和。 |
燒傷率。燒錄率是指一家公司使用其股票計劃授權獎勵的股票供應的速度。燒損率的計算方法是將某一年授予股權獎勵的股票數量除以該年度的加權平均流通股數量。在過去的三年裏,我們保持了普通股流通股平均每年1.03%的燒失率。根據我們的歷史燒失率沒收率,批准2020年計劃修正案後批准的額外3,580萬股和現有股份儲備16,143,893股預計將用於未來兩年的獎勵,我們認為這段時間符合市場慣例。
(單位:千) |
2021財年 | 2022財年 | 2023財年 | 3-年平均水平 | ||||||||||||
基於時間的限制性股票和限制性股票單位授予 |
3,131,949 | 3,710,689 | 9,995,495 | |||||||||||||
授出的業績股份(1) |
356,740 | 473,211 | 566,656 | |||||||||||||
贈款共計 |
3,488,689 | 4,183,900 | 10,562,151 | |||||||||||||
加權平均流通股 |
463,865,661 | 483,603,395 | 713,643,550 | |||||||||||||
燒傷率 |
0.75 | % | 0.87 | % | 1.48 | % | 1.03 | % |
(1) | 假設授予的業績股份的目標獎勵。 |
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2020年規劃摘要
以下是2020年規劃的實質性規定摘要。2020年計劃的副本作為附錄B附於本委託書,並以引用的方式併入本委託書的全文。本摘要以2020年計劃的語言為準,2020年計劃將控制本摘要與2020年計劃之間是否有任何不一致之處。受擬議修正案影響的計劃條款在2020年計劃第6(A)節和第15(A)節以粗體斜體註明。
行政部門。2020計劃由董事會的薪酬委員會或董事會的任何其他委員會或董事會或委員會授權的一名或多名我們的高級職員管理,統稱為“管理人”。署長有權解釋2020年計劃或就2020年計劃訂立的授標協議;制定、更改和廢除與2020年計劃有關的規章制度;對2020年計劃或涉及授標的任何裁決或協議作出更改或協調任何不一致之處;以及採取管理2020年計劃所需的任何其他措施。
資格;非員工董事獎勵限額。行政長官可指定下列任何人士為2020年計劃的參與者:本公司或本公司聯營公司的任何高級職員或僱員,或受聘成為高級職員或僱員的個人;以及本公司或我們聯營公司的顧問,以及我們的董事,包括非員工董事們。根據下文所述的調整,沒有非員工董事可能會被授予獎勵,使這些參與者在公司的任何財政年度獲得公平市場價值超過350,000美元的獎勵。一般而言,公允市場價值在任何日期都是基於普通股在股票交易所在的國家證券交易所的收盤價,如果在指定日期沒有交易發生,則基於前一個交易日。
獎項的類型。《2020年計劃》允許署長授予股票期權、股票增值權、業績股票、業績單位、普通股股份、限制性股票、限制性股票單位、現金激勵獎勵、股息等值單位或《2020年計劃》允許的任何其他類型的獎勵。只有我們的員工或我們子公司的員工才能獲得1986年修訂的《國內税法》(下稱《税法》)第422節所指的獎勵股票期權。獎勵可單獨授予,或與下文所述的重新定價禁令一起授予,或(在下文描述的重新定價禁令的約束下)代替任何其他獎勵(或根據本公司或任何關聯公司的另一計劃授予的任何其他獎勵,包括被收購實體的計劃)。
根據2020年計劃保留的股份。2020年計劃最初規定根據2020年計劃預留12,000,000股我們的普通股供發行,外加根據我們終止的2012年股權計劃可供授予或隨後可供授予的有限數量的股份。2023年,股東批准了一項修正案,將2020年計劃下的預留髮行股份數量增加了1750萬股。截至2023年12月31日,根據2020計劃,仍有16,143,893股可用於新的股權獎勵。如果股東批准擬議的2020年計劃修正案,目前的準備金將增加3580萬股。根據2020年計劃為發行保留的股份數量在授予任何獎勵之日減去授予該獎勵的最高股份數量(如果有的話)。然而,僅以現金支付的獎勵不會耗盡授予獎勵時2020計劃的股票儲備。如果(I)獎勵到期、被取消,或在沒有發行股票或以現金結算的情況下終止,(Ii)管理人確定根據獎勵授予的股份將不能發行,因為發行條件將不被滿足,(Iii)股份根據獎勵被沒收,或(Iv)根據任何獎勵發行了股份,並且我們在發行股份時根據我們的保留權利重新獲得了這些股份,那麼這些股份將被添加回儲備,並可再次用於2020計劃下的新獎勵。根據2020計劃,為支付股票期權的行使價格或由於已發行股票增值權的淨結算而投標或扣繳的股票、我們使用股票期權行使所得購買的股票、以及為履行任何聯邦、州或地方税預扣義務而投標或扣繳的股票不得重新發行。
2024代理聲明 | 121 |
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選項。管理人可以授予股票期權,並確定每個股票期權的所有條款和條件,包括授予的股票期權數量、股票期權是否為激勵性股票期權或不合格股票期權,以及股票期權的授予日期。但是,股票期權的行權價格不得低於授予之日普通股的公允市值,到期日不得晚於授予之日後10年。股票期權將在署長確定的時間行使和授予,並受署長決定的限制和條件的限制和條件,包括支付這種股票期權行使價的方式。
股票增值權。管理人可授予股票增值權(“SARS”)。特別提款權是參與者有權在一段時間內獲得現金和/或具有公允市值的普通股,等同於普通股的公允市值增值。《2020年計劃》規定,行政長官將決定每個特區的所有條款和條件,其中包括:(I)特區是否獨立於股票期權或與股票期權有關;(Ii)授予價格,不得低於授予日期所確定的普通股的公平市值;(Iii)期限必須不遲於授予日期後10年;以及(Iv)特區是否以現金、普通股或兩者的組合進行結算。
表演獎和股票獎。管理人可以授予普通股、限制性股票、限制性股票單位(“RSU”)、業績股票或業績單位的獎勵。限制性股票是指面臨被沒收和/或轉讓限制風險的普通股,這些股票可能在實現或部分實現業績目標(如下所述)和/或服務期限結束時失效。RSU授予參與者獲得現金和/或普通股股票的權利,其價值等於一股普通股的公平市場價值,前提是業績目標得以實現和/或在服務期限結束時。績效股票賦予參與者在實現績效目標的範圍內獲得普通股的權利。業績單位使參與者有權獲得相對於具有指定美元價值或其價值等於一股或多股普通股的公允市場價值的單位的現金和/或普通股,只要業績目標得以實現。
管理人確定獎勵的所有條款和條件,包括(I)是否必須實現業績目標,以實現獎勵規定的任何部分的利益;(Ii)根據最低歸屬期限要求(如下所述)確定歸屬和/或履約期的長度,如果不同,則確定利益的支付日期;(Iii)關於業績單位,是否衡量每個單位相對於指定美元價值或一股或多股普通股的公允市場價值;以及(Iv)關於業績股份,業績單位和RSU,無論獎勵是以現金、普通股(包括限制性股票)還是兩者的組合進行結算。
現金獎勵獎。管理人可以授予現金獎勵。激勵獎是指在實現一個或多個績效目標的範圍內獲得現金支付的權利。署長將確定現金獎勵的所有條款和條件,包括但不限於業績目標(如上所述)、業績期限、潛在應付金額和付款時間。
績效目標。就2020年計劃而言,行政長官可就本公司或本公司任何一間或多間附屬公司、附屬公司或其他業務單位設立與下列一項或多項措施有關的績效目標,而此等目標可在絕對或相對基礎上確立。績效目標也可能與參與者的個人績效有關。管理人保留調整任何績效目標或修改衡量或評估績效目標的方式的權利,理由包括但不限於:(I)排除重組和重組費用的影響;非持續經營;資產減記;企業處置的損益;或合併、收購或處置;以及非常、不尋常和/或非複發性損益項目;(ii)不包括訴訟、索賠、判決或和解的費用;(iii)不包括影響報告結果的法律或法規變更的影響,或
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税務或會計原則、法規或法律的變更;和(iv)不包括與本計劃項下付款或公司或附屬公司維持的任何其他補償安排相關的任何應計金額。
股利等值單位。管理人可授予股息等值單位。股利等值單位使參與者有權獲得現金或普通股支付,等同於我們就普通股支付的現金股息或其他分配。管理人決定股息等值單位獎勵的所有條款和條件,但不得就股票期權或特別行政區授予股息等值單位,與業績股份或業績單位有關的股息等值單位獎勵不得規定在該等股份或單位歸屬之前支付,以及與另一項獎勵同時授予的股息等值單位獎勵不得包括比串聯獎勵的歸屬條款更有利的歸屬條款。
其他基於股票的獎勵。管理人可以向任何參與者授予無限制股票,作為該參與者有權獲得的其他補償的替代,例如支付董事費用,以代替現金補償,作為取消補償權的交換,或作為獎金。
最小歸屬。 根據2020年計劃授予的所有獎勵必須至少有一年的歸屬期限,自授予之日起計,但不超過2020計劃保留的普通股總數5%的獎勵除外。但是,管理人可以在參與者死亡、殘疾時,或在下文所述的有限情況下,在控制權變更時,加速授予或視為全部或部分獲得的賠償金。
可轉讓性。除非通過遺囑或繼承法和分配法,否則獎勵不得轉讓,除非管理人允許參與者(I)在參與者去世後以書面指定受益人行使獎勵或根據獎勵接受付款,(Ii)根據離婚家庭關係令的要求將獎勵轉讓給前配偶,或(Iii)不收取任何代價轉讓獎勵。
調整。如果(I)我們參與了一項合併或其他交易,其中我們的普通股股份發生了變化或交換;(Ii)我們是否將普通股股份拆分或合併,或宣佈以普通股、其他證券或其他財產(根據股東權利協議發行的股票購買權除外)的股份支付股息;(Iii)我們派發的現金股息超過普通股股份公平市價的10%,或以現金或回購普通股股份的形式作出的任何其他股息或分派,或與資本重組或重組有關的現金股息或分派;或(4)如發生任何其他事件,而署長認為需要作出調整,以防止稀釋或擴大根據2020年計劃可獲得的利益,則署長將以其認為公平的方式,調整以下任何或全部事項:(A)受2020年計劃規限並可在事後成為獎勵標的的股份的數目和類型;(B)須予獎勵的普通股的數目和類型;(C)任何獎勵的授予、購買或行使價格;以及(D)適用於獎項的績效目標。在任何這種情況下,署長還可規定向未作出裁決的持有人支付現金,以換取取消全部或部分裁決,但須符合2020年計劃的條款。在任何合併、合併、財產或股票收購或重組方面,署長可授權按我們認為適當的條款和條件發放或接受獎勵,但不影響2020年計劃保留或可用普通股的數量。
控制權變更的影響
• | 由繼承人承擔的獎勵。在控制權變更時(如2020年計劃所界定),繼承人或尚存公司可同意接受部分或全部未決裁決,或以具有類似條款和條件的相同類型裁決取代,無需任何參與者同意,但須符合以下要求: |
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每個假定的獎項都必須符合“替代獎項”的資格(如2020年計劃中的定義),以便(i)它與被替換的獎項屬於相同類型,或者,如果它與被替換的獎項屬於不同類型,則委員會(在控制權變更之前構成)認為此類類型是可以接受的;(ii)其價值至少等於替換裁決的價值;(iii)涉及在公司或其控制權變更後繼任者或與公司或其繼任者有關聯的另一實體的美國國家證券交易所上市的公開交易股本證券;及(iv)其其他條款和條件對參與者的有利程度並不低於替換獎項的條款和條件(包括隨後控制權發生變化時適用的條款)。
i. | 如果控制權變更後與獎勵相關的證券沒有在國家證券交易所上市和交易,則(A)在行使或結算獎勵時,參與者將被提供選項,選擇接受相當於否則將發行的證券的公允價值的現金,以代替發行此類證券,以及(B)為了確定公允價值,不會採取任何減值來反映因缺乏可銷售性、少數股權或任何類似對價而產生的折扣。 |
二、 | 關於替換獎勵,當參與者在以下情況下在兩年內終止受僱:(A)由繼任者或尚存公司無故變更控制權(定義見2020計劃),(B)參與者有充分理由(定義見2020計劃)或(C)因死亡或殘疾(定義見2020計劃),參與者在終止之日有效的所有獎勵將全部歸屬或被視為完全賺取(假設該獎勵規定的目標績效目標已達到),如果適用)自終止生效之日起生效。如果在上述控制權變更後兩年內發生任何其他終止僱用的情況,則適用授標協議的條款。 |
• | 不是由繼承人承擔的獎勵。如果作為控制權變更交易結果的繼承人沒有承擔賠償或發佈替換賠償,則在緊接控制權變更日期之前: |
i. | 受僱於本公司或聯屬公司或為其服務的參與者持有的每個期權或特別提款權(業績期權或特別提款權除外)將立即歸屬,除非董事會或管理人另有決定,否則所有期權和特別提款權將在控制權變更之日註銷,以換取相當於根據獎勵購買或授予該等股份的期權或特別提款權所涵蓋股份的控制價格變化(定義見下文)的現金支付;但是,如果所有期權和SARS的購買或授予價格大於控制價格的變化,則將免費取消; |
二、 | 不受業績歸屬條件限制的限制性股票和限制性股票單位將全部歸屬; |
三、 | 考績期滿的所有基於業績的獎勵將根據實際業績支付(並假設所有僱用或其他要求已全部滿足)。所有尚未授予且獎勵水平取決於一個或多個業績目標的滿足程度的基於業績的獎勵將立即歸屬,並且所有業績目標將被視為滿足:(A)參照截至控制權變更前最近一天公司相對於該等業績目標的實際業績,該等業績目標的實現程度可由委員會(在緊接控制權變更前構成)全權酌情決定;或(B)如委員會無法在業績目標水平上作出決定,則視為已達到。裁決將在控制權變更後十(10)天內以現金、股票或委員會確定的現金、股票或兩者的組合進行結算(除非裁決必須根據其 |
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為了遵守《國內税收法》第409 A條的規定,原始時間表),儘管適用的績效期、保留期或其他限制和條件尚未完成或滿足; |
四、 | 所有未歸屬的股息等值單位將歸屬(與與股息等值單位同時授予的獎勵相同的程度,如適用)並予以支付;以及 |
v. | 以上各段中未描述的所有其他未歸屬的獎勵將被歸屬,如果根據該歸屬獎勵應支付一筆金額,則該金額將根據獎勵的價值以現金支付。 |
計劃期限。2020計劃將於2030年6月3日、10日到期這是股東批准原定日期的週年紀念日。
終止和修訂。董事會或行政長官可隨時修訂、更改、暫停、中止或終止2020年計劃,但須受以下限制:(I)董事會必須批准對2020年計劃的任何修訂,如果董事會事先採取的行動、適用的公司法或任何其他適用法律要求這樣做;(Ii)股東必須批准對2020計劃的任何修訂,其中可能包括大幅增加2020計劃下保留的股份數量的修訂,如果1934年《證券交易法》第16節、守則、股票當時在其上交易的任何主要證券交易所或市場的上市要求或任何其他適用法律要求這樣做的話;以及(Iii)股東必須批准對2020計劃的任何修訂,以削弱參與者獎勵限制或重新定價和回溯禁令提供的保護。
在符合2020計劃要求的情況下,署長可修改或修訂任何裁決,或放棄適用於任何裁決或行使裁決的任何限制或條件,或經署長與參與者或與裁決有利害關係的任何其他人士(S)雙方同意,修改、修改或取消適用於任何裁決的任何條款和條件,只要任何此類行動不增加根據2020計劃可發行的普通股數量。管理人不需要徵得參與者(或其他利害關係方)同意採取任何此類行動:(I)根據2020計劃的調整條款允許的行動;(Ii)被認為是遵守任何適用法律或當時我們普通股交易所在的任何主要證券交易所或市場的上市要求所必需的行動;(Iii)被認為是維護任何獎勵的有利會計或税務待遇所必需的行動;或(Iv)在該訴訟不會對裁決的價值造成重大不利影響的範圍內,或該訴訟符合受影響參與者或當時與裁決有利害關係的任何其他人(S)的最佳利益。
董事會和委員會終止或修改2020年計劃或裁決的權力,以及以其他方式管理2020年計劃有關未決裁決的權力,將延至2020年計劃終止日期之後。此外,終止2020計劃不會影響參與者與以前授予他們的獎勵有關的權利,所有未到期的獎勵在2020計劃終止後將繼續有效,除非這些獎勵可能失效或因其自身的條款和條件而終止。
禁止重新定價。除《2020年計劃》規定的調整外,行政長官或任何其他人士不得修改已發行股票期權或SARS的條款以降低其行使或授予價格、取消已發行股票期權或SARS以換取行權或授予價格低於被取消獎勵的行使或授予價格的SARS、或取消行使或授予價格高於當前股票公允市場價值的未償還股票期權或SARS以換取現金或其他證券。此外,管理人不得授予授予日期早於管理人採取行動批准該授予的日期的股票期權或特別行政區。
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某些聯邦所得税後果。
以下總結了在現行税法下與2020計劃相關的某些美國聯邦所得税後果。
股票期權。授予股票期權不會給我們或接受者帶來所得税後果。被授予不合格股票期權一般將在行使時確認普通補償收入,數額等於當時普通股的公平市場價值超過行使價格。參與者將確認資本收益或損失(長期或短期,取決於持有期),前提是出售所實現的金額與税基不同,即普通股在行使日的公平市場價值。
一般來説,參與者將不會因為行使激勵性股票期權而確認任何收入或收益(除非可能適用替代最低税率)。除下文所述外,參與者將確認因行使激勵性股票期權而獲得的普通股處置所產生的長期資本收益或損失。如果參與者未能持有因行使激勵性股票期權而獲得的普通股股份,自獎勵股票期權授予之日起至少兩年和行使之日起一年,參與者將在處分時確認普通薪酬收入,其數額等於(A)處置實現的收益,或(B)行使日普通股的公平市場價值超出行使價格兩者中的較小者。參與者在行使時實現的任何超過公平市場價值的額外收益將被視為資本收益。
股票增值權. 授予特別行政區將不會對公司或接受者造成所得税後果。在特區行使或到期時,參與者將確認等同於所收到的現金金額和任何股票的公平市值的普通收入。如股份是根據香港特別行政區交付的,在參與者其後出售股份時,參與者將確認資本收益或虧損(長期或短期,視乎持有期而定),但出售所得的金額與股份的課税基礎不同,即參與者收到股份當日股份的公平市值。
限制性股票。一般來説,參與者不會確認收入,公司將無權在獎勵限制性股票時扣除,除非參與者做出以下描述的選擇。沒有做出這種選擇的參與者將在股票限制失效時確認普通收入,金額相當於當時受限制股票的公平市場價值。在限制失效後,任何其他應税處置受限制股票將導致資本收益或虧損(長期或短期,取決於持有期),前提是出售所實現的金額不同於納税基礎,即限制失效之日普通股的公平市場價值。參與者在限制失效前以現金支付的股息將構成參與者在支付年度的普通收入。以股票形式支付的任何股息將被視為額外限制性股票的獎勵,但須遵守本文所述的税收待遇。
參與者可在授予限制性股票之日起30天內,選擇確認截至授予之日的普通收入,其數額等於授予之日此類限制性股票的公平市場價值(減去參與者為此類限制性股票支付的金額)。如果參與者做出選擇,則參與者收到的與受限股票有關的任何現金股息將被視為參與者在支付年度的股息收入,我們將不能扣除。對限制性股票的任何其他應税處置(沒收除外)將導致資本收益或損失。如果作出選擇的參與者隨後喪失了限制性股票,則參與者將無權扣除任何損失。
業績股. 授予績效分享獎勵不會對我們或參與者產生所得税後果。參與者在適用績效期和任何適用歸屬期結束後收到股份後,參與者將確認相當於所收到股份公平市值的普通收入,除非參與者收到限制性股票以支付績效股份,確認
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收入可以根據上述適用於限制性股票的規則延期。此外,參與者將確認相當於績效股票支付的股息等值物(如果有)的普通薪酬收入。參與者隨後處置股份後,參與者將確認資本收益或損失(長期或短期,取決於持有期),前提是處置實現的金額與股份税基不同,即參與者收到股份之日股份的公平市場價值。
性能單位和RSU. 授予績效單位或RSU不會對我們或參與者產生所得税後果。當參與者於適用的履約或歸屬期結束時收到現金及/或股份時,參與者將確認與所收到的現金及/或股份的公平市價相等的普通收入。
現金激勵獎. 獲得獎勵的參與者將確認與支付的現金金額相等的普通收入。
其他基於股票的獎勵. 根據股票獎勵獲得普通股的參與者將確認相當於所收到股票的公平市場價值的普通收入。在參與者隨後出售股票時,參與者將確認資本收益或損失(長期或短期,取決於持有期),前提是出售時實現的金額與股票的納税基礎不同,即員工收到股票當日股票的公平市場價值。
公司税收減免。該公司通常有權根據參與者就獎勵所確認的普通收入金額進行扣減。在考慮我們的高管薪酬計劃時,我們會考慮幾個因素,包括更高的税後成本這樣的節目。修訂後的1986年《國税法》第162(M)節一般不允許對上市公司支付給其首席執行官、首席財務官和隨後三名薪酬最高的三名高管(以及2016年後覆蓋員工的某些其他高管)的年薪超過100萬美元(每人)的聯邦所得税扣除。2017年聯邦税法對第162(M)條的修改消除了100萬美元扣除額上限的許多例外,但某些祖輩安排除外。因此,支付給我們被點名的高管的大部分薪酬超過每人一年100萬美元,將不能完全扣除。從2027年1月1日或之後開始,2021年美國救援計劃法案將擴大美國國税法第162(M)節的適用範圍,以包括除首席執行官、首席財務官和接下來三名薪酬最高的高管以外的五名應税年度薪酬最高的員工。雖然為聯邦所得税目的扣除高管薪酬是我們在構建高管薪酬計劃時考慮的因素之一,但如果我們認為這符合公司及其股東的最佳利益,我們將保留提供可能不可扣除的薪酬的靈活性。
預提税金. 如果本公司或其附屬公司被要求就參與者因授予、歸屬、支付或和解獎勵或處置根據獎勵獲得的任何股份而確認的任何收入扣繳任何聯邦、州或地方税或其他金額,我們可以通過以下方式履行此類義務:
i. | 如果根據裁決應支付現金,則從該現金付款中扣除履行該義務所需的金額; |
二、 | 如果股份可根據獎勵發行,則在管理者批准的範圍內,(A)扣留具有與此類義務相等的公平市值的普通股股份,或(B)允許參與者選擇(1)要求公司或附屬公司扣留根據該獎勵原本可發行的股份,(2)回饋與該獎勵相關收到的股份,或(3)交付其他先前擁有的股份,在每種情況下均具有等於待扣留金額的公平市值。但預扣金額不得超過總額 |
2024代理聲明 | 127 |
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摘要 的 2024年3月資本上漲 |
公司 治理 |
行政人員 補償 |
股東 建議書 |
信息 關於我們 年度會議和徵求意見 的代理 |
附加信息 |
與交易相關的法定最高聯邦、州和地方預扣税義務,以公司或附屬公司避免會計費用所需;或 |
三、 | 從欠參與者的任何工資或其他付款中扣除履行該義務所需的金額,要求該參與者以現金支付該義務,或作出令我們或我們的關聯公司滿意的其他安排。 |
新計劃的好處
將由符合資格的員工獲得或分配給合格員工的獎勵數量以及非員工2020年計劃下的董事由管理人酌情決定。因此,根據二零二零年計劃將於未來收取或分配之福利及金額暫時無法釐定。
截至2024年3月28日,普通股的公平市值(紐約證券交易所的收盤價)為3.22美元。
股權薪酬計劃信息
下表提供了截至2023年12月31日我們的股權薪酬計劃的信息。
計劃類別 |
數量, 備選方案、建議和 |
加權平均 行使價 尚待解決的選擇, 權利和權利 (B) |
之證券數目 剩餘可用 今後的問題 股權補償 圖則(不包括 反映在 列(A)) (C) |
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證券持有人批准的股權補償計劃 |
— | — | 3,613,104 | |||||||||
未經證券持有人批准的股權補償計劃 |
— | — | — | |||||||||
總計 |
— | — | 3,613,104 |
批准所需的投票
股東大會上須經親自或委派代表投票的過半數贊成票,方可批准對New York Community Bancorp,Inc.的擬議修訂。2020年綜合激勵計劃。
您可以投“贊成”、“反對”或“棄權”票對本提案進行表決。棄權和中間人 無投票權不會對本建議書的結果產生任何影響。
128 | 2024代理聲明 |
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建議9:批准修訂及重訂公司註冊證書及修訂及重訂附例,以取消絕對多數投票的要求
董事會建議修訂本公司經修訂及重新簽署的公司註冊證書(“公司註冊證書”)及經修訂及重新修訂的章程(“章程”,以及與公司註冊證書一起修訂的“管治文件”),以取消所有絕對多數投票權的要求。我們的治理文件目前要求,當時已發行的公司股本中80%投票權的持有者一般有權在 |
|
董事會一致建議由股東投票表決。為“批准經修訂及重述的公司註冊證書及附例的修正案。 |
董事選舉批准某些基本的公司治理規定,包括:
• | 董事條款(目前為三年交錯條款); |
• | 批准本公司與有利害關係的股東之間的某些交易(包括實益擁有本公司股票投票權至少10%的股東,以及在此類交易前兩年的任何時間實益擁有本公司關聯公司的關聯公司); |
• | 董事下架(目前僅出於原因,且僅通過股東投票),以及 |
• | 修改COI的某些條款和修改附則。 |
董事會已表示支持取消這些規定,這從它在公司2023年和2020年年度會議上向股東提交的取消絕對多數表決權規定的提議中得到了證明。在再次檢視該等條文的利弊,並考慮到本公司2023年及2020年股東周年大會對本建議的表決結果後,董事會繼續建議股東批准取消管治文件中有關絕對多數表決權的條文。董事會致力於強有力的公司治理實踐,並展示對公司股東的迴應能力。在建議股東批准這項建議時,董事會考慮了管理層在公司2023年和2020年年度會議上獲得的廣泛但不充分的支持,以及在公司2019年年度會議上提交的類似諮詢股東建議的支持程度。
為消除這些絕對多數要求而對我們的治理文件提出的擬議修正案的文本如下,其中包括一項明確選擇不受特拉華州公司法第203條管轄的擬議條款,該條款規定,與利益相關股東的某些業務合併必須獲得默認的絕對多數票。
2024代理聲明 | 129 |
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公司註冊證書
對公司註冊證書第六條、第七條、第八條、第十條和第十二條某些規定的修訂建議如下。建議的增加用下劃線表示,建議的刪除用刪除線表示。
第六在當時已發行的任何一系列優先股持有人的權利的約束下,任何董事或整個董事會可在任何時候被免職,但只能是出於理由,並且必須得到至少80百分比 多數人公司當時所有已發行股本的投票權,一般有權在董事選舉中投票(在本公司註冊證書第四條(“第四條”)的規定生效後),作為一個單一類別一起投票。
* * *
第七名:董事會明確有權通過、修訂或廢除公司的章程。董事會對公司章程的任何通過、修改或廢除均須經全體董事會過半數同意。股東亦有權通過、修訂或廢除本公司的章程;但除法律或本公司註冊證書所規定的本公司任何類別或系列股票的持有人的任何表決權外,至少80佔當時所有傑出候選人投票權的4% 大多數人公司的股本股份傑出的和有權投票 其上 一般在董事選舉中(在實施第四條的規定後)作為一個類別一起投票,應要求通過、修訂或廢除公司章程的任何規定。
* * *
第八:A.除法律或本公司註冊證書所要求的任何贊成票外,除本條第八條另有明確規定外:
1.本公司或任何附屬公司(定義見下文)與(I)任何有利害關係的股東(定義見下文)或(Ii)與任何其他公司(不論其本身是否為有利害關係的股東)合併或合併,而該公司或附屬公司在合併或合併後將會是有利害關係的股東的聯屬公司(見下文定義);或
2.出售、租賃、交換、按揭、質押、轉讓或其他處置(在一次或一系列交易中)向或與任何有利害關係的股東或任何有利害關係的股東的任何關聯公司或任何附屬公司的任何資產出售、租賃、交換、按揭、質押、轉讓或其他處置,這些資產的總公平市價(見下文定義)相當於或超過該公司及其附屬公司總資產的25%或以上;或
3.公司或任何附屬公司(在一次交易或一系列交易中)將公司或任何附屬公司的任何證券發行或轉讓給任何有利害關係的股東或任何有利害關係的股東的任何關聯公司,以換取現金、證券或其他財產(或其組合),其總公平市值(見下文定義)等於或超過公司及其附屬公司已發行普通股的綜合公平市值的25%,但根據公司或其任何附屬公司的僱員福利計劃進行的任何發行或轉讓除外;或
4.通過由有利害關係的股東或任何有利害關係的股東的關聯公司或其代表提出的清盤或解散公司的計劃或建議;或
5.證券的任何重新分類(包括任何反向股票拆分)、公司的資本重組、公司與其任何子公司或任何其他公司的任何合併或合併
130 | 2024代理聲明 |
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直接或間接增加公司或任何子公司直接或間接擁有的任何類別股權或可轉換證券的已發行股份比例的交易(無論是否與有興趣股東或任何有興趣股東的任何關聯公司);
應要求持有人投贊成票。 至少有80%的投票權 多數人當時, 資本公司股份 傑出和有權投票 在選舉董事時 其上(“有表決權的股份”)(在第四條的規定生效後),作為一個單一類別一起投票。即使法律或本公司註冊證書的任何其他條款或任何優先股指定或與任何國家證券交易所的任何協議或其他規定可能不需要投票,或可能規定較低的百分比,該贊成票仍將是必需的。
B.本條第八條A款的規定不適用於任何特定的企業合併,該企業合併僅要求有權投票的股本的大多數流通股的贊成票(在實施第四條的規定後),或在不涉及任何現金或其他對價的任何企業合併的情況下,如果公司的股東僅以公司股東的身份收到以下第1款規定的條件,或者,對於任何其他企業合併,滿足下列第1款或第2款規定的所有條件,則法律或本公司註冊證書要求的表決權(如有):
F.儘管本公司註冊證書的任何其他條款或任何法律條款--否則可能允許較少的投票權或否決權--但除了法律要求的任何特定類別或系列有表決權股票的持有人的任何贊成票外,本公司註冊證書或任何優先股指定的持有人的贊成票至少80佔所有投票權的5% 多數人的當時--傑出的股份投票權股票 已發行股本及有權就該股本投票(在實施第四條的規定後)應要求作為一個單一類別進行表決,以改變、修正或廢除第八條。
G. 公司在此明確選擇不受下列條款的約束特拉華州一般公司法第203條。
* * *
第十二條:本公司保留以特拉華州法律規定的方式修改或廢除本公司註冊證書中包含的任何條款的權利,授予股東的所有權利均受此保留的約束;但是,儘管本公司註冊證書的任何其他條款或任何法律條款可能允許較少的投票權或否決權,但除了法律或本公司註冊證書所要求的本公司任何類別或系列股票的持有人的任何投票權外,至少80佔當時所有傑出候選人投票權的4% 大多數人的股份這個資本存量 該公司的 傑出和有權投票 一般在董事選舉中 其上(在第四條的規定生效後),作為單一類別一起投票的,應要求修改或廢除本第十二條、第四條C節、第五條C節或D節、第六條、第七條、第八條、第九條或第十條。
附例
公司章程第VIII條目前規定,修訂、更改或廢除公司章程須獲得已發行股份總數的80%的贊成票。
2024代理聲明 | 131 |
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在本公司股東批准擬議修正案後,本公司附例第VIII條將修改如下,並將擬議刪除部分刪除如下:
第八條--修正案
除本章程另有明文規定外,董事會可於任何董事會會議上以全體董事會多數成員通過的決議修訂、更改或廢除本附例,但須於會議前不少於兩天發出有關建議變更的通知。股東亦有權在任何股東大會上修訂、更改或廢除本附例,條件是在會議通知中已發出擬更改的通知;然而,儘管附例中有任何其他條文或任何法律條文可能容許少投一票或不投一票,但除法律、公司註冊證書、任何優先股指定或本附例所規定的任何特定類別或系列有表決權股份的持有人投贊成票外,股東亦有權修改、更改或廢除本附例。票數 投票的至少80%投票權的持有者(考慮到公司註冊證書第四條的規定,所有當時已發行的有表決權的股份作為一個單一的有表決權的股票一起投票班級, 多數股份已發行股本並有權投票,須更改、修訂或廢除本附例的任何條文。
倘本公司管治文件之修訂獲批准,則根據特拉華州法律,對管治文件之修訂須獲代表或有權就某事項投票之多數股東批准(如適用)。
批准所需的投票
倘截至記錄日期80%的已發行股份投贊成票,則取消本公司管治文件的絕對多數表決要求的擬議修訂將獲得批准,且該建議將於(i)向特拉華州務卿提交對本公司COI的修訂及(ii)董事會隨後在收到股東對擬議修訂的批准後批准對公司章程的修訂。
132 | 2024代理聲明 |
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提案10:簡單多數票股東提案
以下提案由紐約大頸區斯通納大道14號2米處的肯尼斯·斯坦納提交,郵編:11021。
施泰納先生擁有至少500股我們普通股,他已連續持有該普通股三年多。
股東提案
提案10--簡單多數票
股東要求我們的董事會採取每一項必要的步驟,以便我們的章程和章程中的每一項投票要求(由於州法律的默認,這是明確的或暗示的)要求獲得超過簡單多數票的投票,取而代之的是根據適用法律要求所投贊成票和反對票的多數票或簡單多數票。如有必要,這意味着最接近大多數投票贊成和反對符合適用法律的此類提案的標準。這包括用通俗易懂的英語做出必要的改變。
股東願意為公司治理良好的公司股票支付溢價。哈佛法學院的Lucien Bebchuk、Alma Cohen和Allen Ferrell在《公司治理中什麼很重要》一書中指出,絕對多數投票要求是與公司業績負相關的6種根深蒂固的機制之一。像我們公司這樣的絕對多數要求被用來阻止公司治理改善,得到了大多數股東的支持,但遭到了現狀管理層的反對。
這一提案話題在Weyerhaeuser、美國鋁業、Waste Management、高盛、FirstEnergy、麥格勞-希爾和梅西百貨的支持率從74%到88%不等。如果更多的股東能夠獲得獨立的代理投票建議,這些投票率將高於74%到88%。在美國航空公司(American Airlines)和凱雷集團(Carlyle Group)2023年年會上,這一提案主題也獲得了壓倒性的98%的支持。
這項提議的採用將使紐約社區銀行能夠改善公司治理,這是大多數業績良好的公司多年來一直在進行的。這些改進包括每個董事的年度選舉,以及召開特別股東大會的股東權利。這些條款的採用將提高NYCB的股東價值,令人遺憾的是,由於NYCB的股票從2005年的18美元下降到現在的長期低迷,這一點一直令人失望。
這項旨在改善紐約社區銀行公司治理的提案作為董事會提案,在2023年NYCB年會上獲得了超過多數人的支持。然而,令人遺憾的是,NYCB過時的公司治理要求,2023年的提議需要獲得NYCB所有流通股80%的批准。
如果改進的NYCB公司治理使NYCB的市值增加1%的四分之一,將導致NYCB的市值增加1700萬美元。
2024代理聲明 | 133 |
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如果紐約商業銀行管理層儘可能低的成本, 6位數為了鼓勵更多的NYCB股東在2023年投票,以獲得所有NYCB流通股所需的80%批准,這可能會導致每投資1美元獲得驚人的177美元回報。NYCB董事會是否忙於批准其他機會,每投資1美元就有177美元的潛在回報,而不是利用這個機會?
請投贊成票:
簡單多數投票—提案10
[股東建議書結束]
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董事會迴應股東提議的聲明 |
公司董事會審議了上述提議,建議股東投票表決反對我同意這項提議。鑑於管理層今年就同一主題提出的取消絕對多數表決權的提案,這項股東提案是多餘的、不必要的和令人困惑的。股東可以投票支持管理層的提案,以消除絕對多數表決權,而不是本股東提案。
管治文件目前要求當時有權在董事選舉中投票的公司股本的80%投票權的持有人批准某些基本的公司治理條款。 |
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董事會一致建議由股東投票表決。vbl.反對,反對“建議10.
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董事會同意,一般情況下,取消公司治理文件中的絕對多數條款是可取的,董事會近年來已表示支持取消這些條款。在公司2023年和2020年年度股東大會上,公司提交了一份具有約束力的管理建議,以消除公司治理文件中的絕對多數條款。
上述股東提案要求董事會採取一切必要步驟,以特拉華州法律允許的最低簡單多數票取代治理文件中的每一項絕對多數投票要求。股東提案的目標與今年關於這一主題的具有約束力的管理提案大體一致,如果獲得批准,還將消除治理文件中的絕對多數表決權要求。
管理層具有約束力的提案與上述股東提案的關鍵區別在於,管理層的提案需要多數已發行有表決權股票投票標準 批准(一)公司章程的修訂和(二)公司與相關人士之間的某些業務合併,而股東提案只需要過半數已投的票批准這些事項的投票標準。董事會認為,批准本公司與關聯人之間的章程修訂和業務合併對本公司及其股東具有重大意義。因此,董事會認為,在批准這些事項時,應考慮所有股東的意願,而不僅僅是投票的股東的意願。未償還投票權股票標準在考慮一家公司的重大事項時考慮了最廣泛的股東基礎的投入,在這些情況下應用未償還投票權標準與特拉華州其他許多公司採取的方法是一致的。因此,董事會認為,在批准公司章程修訂和公司與關聯人之間的業務合併方面,管理層的未償還投票權股票標準為股東提供了比股東提案中提出的“投票”標準更好、更公平和一致的結果。
基於上述原因,董事會認為批准這項股東提議不符合股東的最佳利益,並建議進行表決反對這個提議
2024代理聲明 | 135 |
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建議11:休會建議
根據投資協議的條款,如(I)於股東周年大會原定舉行時間,(無論親身或受委代表)所代表的公司普通股股份不足以構成處理股東周年大會業務所需的法定人數,或(Ii)於股東周年大會日期,本公司尚未收到批准集資事宜所需的足夠數目公司普通股股份的委託書,則本公司須將股東周年大會延期或延期舉行。倘於股東周年大會上,出席或由代表出席並投票贊成集資事項的公司普通股股份數目不足以批准該等建議,本公司擬動議休會,以便董事會可徵集額外委託書以批准該等建議,如集資事項未獲批准,則須動議休會。在這種情況下,公司將要求公司股東就休會提案進行投票。
在這項建議中,NYCB要求NYCB股東在董事會徵求的任何委託書的持有人酌情決定的基礎上,如果出席者不夠法定人數,並且如果年會時沒有足夠的票數批准資本籌集事項,則投票贊成將年會推遲到另一個時間和地點,以徵集額外的委託書,包括從NYCB以前投票的股東那裏徵求委託書。
董事及行政人員的利益
雖然我們的某些高級職員和董事因擁有普通股股份而在休會建議中擁有權益,但我們不認為我們的高級職員或董事在休會提議中擁有不同於或大於我們任何其他股東(Steven T.Mnuchin和Milton Berlinski除外)的權益,因為他們分別直接或間接控制由Liberty Investors和Revience Capital持有的B系列優先股和C系列優先股的股份(這將轉換或可能成為可交換的普通股,受某些限制,正如在2024年3月的資本籌集摘要中所討論的那樣(如果提案4和7獲得批准),並由於COI豁免適用於Liberty Investors和Revience Investors。然而,董事會在評估該建議時考慮到該等不同的利益,並考慮到2024年3月的集資及股東批准將於股東周年大會上採取行動的其他建議所帶來的利益(以及可能取消與B系列優先股相關的股息及清盤優惠、轉換C系列優先股股份及避免發行激勵權證的責任),董事會一致認為批准休會建議符合本公司及其股東的最佳利益,並建議股東批准該建議。
基於上述原因,董事會認為批准這項提議符合股東的最佳利益,並建議進行表決為這個提議
批准所需的投票
在年會上,需要親自或委託代表投票的多數贊成票才能批准休會提議。
你可以對這項提案投贊成票、反對票或棄權票。棄權票和中間人反對票對本提案的結果沒有任何影響。
請投贊成票:
休會建議--建議11
136 | 2024代理聲明 |
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關於我們的年會和委託書徵集的信息
為什麼要向我提供這份委託書?
本委託書概述了您在2024年股東年會(“年會”)上投票所需瞭解的信息。年會將是一次虛擬會議,僅通過www.VirtualSharholderMeeting.com/NYCB2024上的網絡直播進行[•],2024,在[•]東部夏令時。本委託書之所以寄給您,是因為公司董事會(“董事會”或“董事會”)正在徵集您的代表在股東周年大會上投票表決您所持有的公司普通股(“普通股”)。在或在附近[•],2024年,委託書和委託書材料,或建議如何在線訪問這些文件的通知,將發送給自[•],2024年。提交給股東的2023年年度報告,包括表格形式的年度報告10-K/A本委託書附有本公司截至2023年12月31日的財政年度的綜合財務報表。
什麼是代理?
委託書是您指定的另一個人投票您所擁有的股票。另一個人被稱為代理人。如果您在書面文檔中指定某人作為您的代理人,則該文檔也稱為代理人或代理卡。當您指定代理人時,您也可以指示代理人如何投票您的股票。本公司一名或多名董事將擔任指定代表,代表本公司股東於股東周年大會上投票。
什麼是委託書?
根據美國證券交易委員會(“美國證券交易委員會”)的規定,當要求您指定代理人在股東大會上投票表決您的普通股時,公司必須向您提供或向您提供訪問該文件的權限。委託書包括有關將在會議上採取行動的事項的信息,以及美國證券交易委員會法規和紐約證券交易所規則要求的某些其他信息。
登記在冊的股東在哪些問題上進行投票?
登記在冊的股東將就以下提案進行投票:
建議1:選舉董事。在提案1中,董事會提名和公司治理委員會推薦了三名董事提名者進入董事會。董事由所投的多數票選出。在年會上,意思是“支持”一名被提名人的票數必須超過“反對”該被提名人的票數, 無投票權及棄權,不計算為"贊成"或"反對"該被提名人的票。未投票的股份將不會影響董事的選舉。除非閣下在代理證上註明,或在電子表格中選擇相應選項,即“全部持有”或“全部持有”,否則三名董事獲提名人中的一份妥為籤立的委託書將被投票給每位獲提名人。在代理卡上標記,或在電子表格中選擇相應選項,“全部持有”將停止您對所有董事提名人的投票。在代理卡上標記,或在電子表格中選擇相應選項,“為了所有除外”將指示您的股份將被投票給所有被提名人,但您的股份將被扣留給您指定的任何被提名人。
2024代理聲明 | 137 |
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提案2:批准審計員。年會上所投贊成票需要獲得多數贊成票,才能批准提案2,即批准畢馬威有限責任公司重新任命為本公司2024年獨立註冊會計師事務所的提案。關於該建議,已勾選“棄權”方框的股份及相關經紀股份無投票權或超過限額(如下所述)將不計入所投的選票,也不會影響對所提出事項的投票。
提案3:批准,根據非約束性在諮詢的基礎上,公司指定的高管薪酬。至於2023年提名的高管薪酬的諮詢批准,董事會提供的代理卡使股東能夠勾選卡片上的適當框,或選擇電子表格中的相應選項,以(I)投票支持該提議,(Ii)投票反對該提議,或(Iii)對該提議投棄權票。如要通過建議3,須在週年大會上以過半數贊成票通過。與該建議有關的股份、已選擇“棄權”方格的股份及有關經紀的股份無投票權或超過限額(如下所述)將不計入所投的選票,也不會影響對所提出事項的投票。您對提案3的投票屬於諮詢性投票,這意味着公司和董事會無需根據投票結果採取任何行動。
建議4:修訂經修訂及重訂的公司註冊證書,以增加(A)*本公司有權發行的所有類別股票的股份總數由9.05億股至20.05億股;及(B)*普通股法定股數從9億股增加到20億股。至於批准修訂及重訂的公司註冊證書以增加普通股的法定股份,董事會正授權股東勾選代理卡上適當的方格或電子表格中的相應選項,以(I)投票贊成該建議,(Ii)投票反對該建議,或(Iii)就該建議投棄權票。要批准提案4,需要在年會上獲得多數票。就該建議而言,已選擇“棄權”方框的股份及相關經紀股份無投票權或超過限額(如下所述)將不計入所投的選票,也不會影響對所提出事項的投票。
建議5:修訂修訂後的公司註冊證書,將普通股按以下比例進行反向拆分1-3。至於批准修訂及重訂的公司註冊證書以授權對普通股進行反向拆分,董事會正授權股東勾選代理卡上適當的方格或電子表格中的相應選項,以(I)投票贊成該建議,(Ii)投票反對該建議,或(Iii)就該建議投棄權票。要批准提案5,需要在年會上獲得多數票。就該建議而言,已選擇“棄權”方框的股份及相關經紀股份無投票權或超過限額(如下所述)將不計入所投的選票,也不會影響對所提出事項的投票。
建議6:建議豁免某些投資者及其各自的關聯公司適用經修訂和重新修訂的公司註冊證書中的一項條款,該條款禁止任何直接或間接實益擁有當時已發行普通股10%以上的人投票表決超過10%門檻的普通股.至於批准豁免某些投資者及其各自關聯公司10%投票門檻,董事會正在使股東能夠勾選代理卡或電子形式的相應選項上的適當方框,以(i)投票“支持”該提案,(ii)投票“反對”該提案,或(iii)“棄權”該提案。要批准提案6,需要截至記錄日期有權投票的多數未付選票。因此,就該提案而言,已選擇“ABSTAIN”框的股票和股票相關經紀人 無投票權或超過限制(如下所述)將被視為對該提案的“反對”。
138 | 2024代理聲明 |
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建議7:批准發行超過公司證券總投票權19.9%的普通股.關於批准發行具有公司證券20%或以上投票權的股份,董事會正在使股東能夠勾選代理卡或電子形式的相應選項上的適當方框,以(i)投票“支持”該提案,(ii)投票“反對”該提案,或(iii)“棄權”該提案。批准提案7需獲得年會多數票的贊成票。與該提案相關,已選擇“ABSTAIN”框的股票和股票標的經紀人 無投票權或超過限額(如下所述)將不計入所投的選票,也不會影響對所提出事項的投票。
提案8:批准紐約社區Bancorp,Inc.2020年綜合激勵計劃修正案。至於批准對紐約社區Bancorp,Inc.2020綜合激勵計劃的修正案,董事會將允許股東選中代理卡上的適當框或電子表格中的相應選項,以(I)投票支持該提案,(Ii)投票反對該提案,或(Iii)對該提案投棄權票。要批准提案8,需要在年會上投贊成票。就該建議而言,已選擇“棄權”方框的股份及相關經紀股份無投票權或超過限額(如下所述)將不計入所投的選票,也不會影響對所提出事項的投票。
建議9:通過批准對修訂和重新修訂的公司註冊證書和章程的修訂,取消目前的絕對多數投票要求。至於批准取消經修訂及重新修訂的公司註冊證書及附例中的絕對多數表決權要求的管理建議,則須獲得有權在股東周年大會上就建議投票的普通股80%已發行股份持有人的贊成票。已勾選“棄權”方框的股份及相關經紀股份無投票權或超過限制(如下所述)將被視為對該提案的“反對”。
提案10:簡單多數票股東提案. 週年大會上所投的贊成票須以過半數贊成票方可通過建議10。就該建議而言,已選擇“棄權”方格的股份為經紀相關股份無投票權或超過限額(如下所述)將不計入所投的選票,也不會影響對所提出事項的投票。您對提案10的投票是諮詢投票,這意味着公司和董事會不需要根據投票結果採取任何行動。
建議11:休會建議。如有需要或適當,批准股東周年大會延期,以在股東周年大會舉行時票數不足以批准集資事宜時徵集額外代表委任代表。 要核準提案11,年會上所投的多數票必須投贊成票。就該建議而言,已選擇“棄權”方框的股份及相關經紀股份無投票權或超過限額(如下所述)將不計入所投的選票,也不會影響對所提出事項的投票。
如下文所述,根據紐約證券交易所的規則,如果您的經紀人以您的名義持有股票並將本委託書交付給您,則經紀人無權對您的股票在任何非常規提案(提案1和提案3至11),無需您的具體指示。
誰可以在年會上投票,什麼構成法定人數?
董事會已將2024年4月12日的收市日期定為記錄日期(“記錄日期”),以確定有權收到股東周年大會及其任何續會的通知並於股東周年大會及其任何續會上投票的登記股東。
2024代理聲明 | 139 |
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為了舉行年度會議,至少擁有有權投票的普通股股份總數的大多數記錄的股東(減去根據公司註冊證書超過限額的任何股份後)必須親自或由代理人出席。這稱為法定人數。在年度會議上親自提交有效委託書或投票的股東將被視為法定人數的一部分。一旦某股因任何目的出席年度會議,就年度會議剩餘時間和任何延期的年度會議的法定人數而言,該股將被視為出席。為了確定法定人數,棄權將被視為出席並有權投票。經紀人 “無投票權”為確定例行事項的法定人數,被視為出席並有權投票。如果在股東周年大會上沒有足夠的股份出席,或沒有足夠的票數來批准或批准任何管理建議,股東周年大會可以休會,以便進一步徵集委託書。
如本委託書其他部分所披露,於2024年3月11日,本公司宣佈完成2024年3月的資本募集,Liberty Investors、Hudson Bay Investors、Revence Investors及其他投資者對本公司的個人投資總額約為10.5億美元。根據紐約證券交易所的指導意見,參與2024年3月資本籌集的任何投資者不得在年度會議上就提案7投票其普通股,包括因優先股轉換而發行的普通股,這些普通股是在2024年3月資本籌集的投資中收到的。該等股份將被視為無權就適用的建議投票。
我有多少票?
可以在年會上投票的證券包括普通股股份,每股股份賦予其所有者對年會上投票的所有事項有一票投票權,但下文以及標題“誰可以投票以及會議法定人數”的情況除外?”以上董事選舉沒有累積投票(在累積投票制度中,每個股東每股有權獲得一票乘以待選舉董事人數)。截至記錄日期,已發行並有權投票的普通股總數為804,265,543股。
我該怎麼投票?
股東可在股東周年大會期間瀏覽以下網址進行網上投票Www.VirtualSharholderMeeting.com/NYCB2024並在投票開始時完成一次投票。您需要在委託卡、投票指示表格或通知上打印控制號碼。股東亦可在股東周年大會前使用委託書授權委託書代表其投票。有三種使用代理的方式:
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郵件:如果您通過郵寄方式收到您的代理材料,您可以通過填寫、簽名和註明日期來投票,並將其裝在隨附的郵資已付信封中寄回。請在委託書上的空白處註明您的投票。 | |
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網際網路:您可以在互聯網上訪問代理材料,網址為Www.proxyvote.com 並按照代理卡或互聯網可用性通知上的説明進行操作。 | |
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電話:您可以撥打免費電話1-800-690-6903並按照代理卡或互聯網可用性通知上的説明進行操作。 |
互聯網及電話投票程序旨在驗證股東身份,讓股東提供投票指示,並確認指示已妥為記錄。對於有意通過互聯網或電話投票其代理人的記錄股東的具體指示,載於週年大會的代理人卡。
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本公司鼓勵股東利用購股權以互聯網或電話投票。以這種方式投票將為公司節省成本。
請注意,如果您在互聯網上投票,您可能會產生費用,如電話費和互聯網接入費,您將自行承擔。
我什麼時候需要投票?
下表列出了今年年會提案的表決截止日期和時間:
如果您是: |
你的投票方式是: | 您的投票必須收到: | ||
一個記錄在案的股東 |
郵件 | 在會議日期之前,不遲於 [•], 2024 | ||
互聯網、移動終端或電話 | 東部時間晚上11點59分, [•], 2024 | |||
街道名稱持有者 |
郵件 | 在會議日期之前,不遲於 [•], 2024 | ||
互聯網、移動終端或電話 | 東部時間晚上11點59分, [•], 2024 | |||
參加公司福利計劃 |
互聯網、移動終端或電話 | 東部時間晚上11點59分, [•], 2024 |
作為股東,您的投票很重要。請儘快投票,以確保您的投票被記錄下來。
什麼是經紀人?不投票?
如果您以“街道名稱”持有您的股票(即,通過經紀商、銀行或其他被提名者),如果您希望您的投票被計入各種提案,那麼投票是至關重要的。美國證券交易委員會規定,目前禁止經紀商或被提名人酌情在董事選舉或某些其他事項中投票表決您的未經指示的股票。因此,如果您以街頭名義持有您的股票,而您沒有指示您的銀行或經紀人如何在董事選舉中投票(建議1),或關於(A)批准的建議,在非約束性在諮詢基礎上,公司指定的高管薪酬(提案3),(B)對公司修訂和重新註冊證書的擬議修正案(提案4、5和9),(C)免除公司經修訂和重新註冊證書中對某些股東的10%投票權限制的提案(提案6),(D)關於發行超過總投票權19.9%的股份的提案(提案7),(E)批准對公司綜合激勵計劃的修正案(提案8),(F)股東提案(提案10)或(G)在休會提案(提案11)中,不會代表您就該等事項投票。這些未播送的“投票”被稱為經紀人無投票權。然而,您的銀行或經紀人將繼續有權在批准本公司獨立註冊會計師事務所的任命時投票表決任何未獲指示的股份(提案2)。
經紀人的作用是什麼?無投票權投棄權票呢?
經紀人或其他被提名人一般可以在沒有日常事務指示的情況下投票表決您的股票,但不能在非常規事項.經紀人 “無投票權”當您的經紀人為您的股票提交代理,但沒有指示投票給特定的“非常規”建議(如建議1和建議3至11),因為您的經紀人沒有您對該建議進行投票的授權,也沒有收到您的具體投票指示。
2024代理聲明 | 141 |
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經紀人無投票權不計算贊成或反對所涉提案的票或棄權票,也不計算在決定對一項提案的出席票數時, 非常規提議然而,當一項提案要求公司有權投票的流通股的一定百分比的贊成票才能獲得批准時(如提案6和9),經紀人 無投票權與投反對票的效果相同。
如果你對提案1和3至11投棄權票,你的投票將被計算為出席會議,以決定是否存在法定人數。關於棄權對該提案表決結果的影響,請見上述提案。
如果我在代理人上簽名並註明日期,但不提供投票通知,該怎麼辦?
董事會應當按照董事會的指示進行表決。如果您是記錄在案的股東,並且沒有提供投票指示,則簽名並註明日期的代理卡將按照以下方式進行投票:
• | 為選舉本委託書所列董事的每名獲提名人; |
• | 為批准委任畢馬威會計師事務所為本公司2024年度獨立註冊會計師事務所; |
• | 為批准指定執行官的薪酬; |
• | 為修改公司經修訂和重述的公司註冊證書的提案,以增加(A)公司有權發行的所有類別股票的股份總數從905,000,000股增加到2,005,000,000股,以及(B)公司普通股的法定股份數量,每股面值0.01美元,從900,000股,000至2,000,000; |
• | 為修改修訂後的公司註冊證書,將普通股按以下比例進行反向拆分的建議1-3; |
• | 為建議放棄適用修訂和重新修訂的公司註冊證書第四條C節第1和4條,適用於Liberty及其關聯公司和Readence Capital及其關聯公司,但不適用於公司的任何其他股東,該條款禁止任何直接或間接實益擁有當時已發行普通股10%以上的人投票表決超過10%門檻的任何普通股; |
• | 為批准發行超過本公司證券總投票權19.9%的普通股; |
• | 為批准對紐約社區銀行公司2020年綜合激勵計劃的修正案; |
• | 為批准修訂後的《公司註冊證書》和《公司章程》,取消修訂後的《公司註冊證書》和《公司章程》中的絕對多數表決權要求; |
• | 反對關於簡單多數投票的股東提案;以及 |
• | 為如有需要或適當,批准股東周年大會續會,以在股東周年大會舉行時票數不足以批准集資事項(建議4、6及7)時徵集額外代表委任代表。 |
除所附2024年股東周年大會通告所列事項外,董事會並不知悉將於股東周年大會上提交審議的其他事項。然而,執行委託書或通過在線或電話投票授予指定的委託書持有人酌情根據他或她對此類其他業務的最佳判斷,投票表決該委託書所代表的股份的權力, 可在週年大會或其任何延會之前適當地提出,包括是否將會議延期。
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如果公司股東不批准COI授權股份修正案、COI豁免或股票發行,會發生什麼?
在2024年3月11日至收到COI授權股份修正案和股票發行的必要股東批准之間的一段時間內,關於B系列優先股的指定證書規定(A)季度和非累積現金如果董事會宣佈,年利率為13%,因此,董事會不得就任何平價公司優先股或普通股宣佈或支付任何現金股息或進行現金分配,除非董事會同時宣佈並向B系列優先股持有人支付股息,並且(b)B系列優先股清算優先權等於2美元,每股000美元,在滿足清算優先權後,B系列優先股的股份與普通股一起參與 折算為在公司的清盤、解散或清盤中。自收到COI授權股份修正案及股份發行所需的股東批准後,上述股息權及清盤優先權將不再適用,而B系列優先股(I)的持有人此後有權與普通股持有人同時按相同條款收取股息,股息數額相等於當時有效的換股比率與每股普通股支付的股息金額的乘積,及(Ii)在本公司的任何清盤中,B系列優先股的股息與普通股同等。因此,除非獲得必要的COI授權股份修正案和股票發行的股東批准,否則B系列優先股的股票將擁有比普通股更高的分紅和清算權。
在2024年3月11日至收到COI授權股份修正案和股票發行的必要股東批准之間的一段時間內,關於C系列優先股的指定證書規定(A)季度和非累積現金如董事會宣佈,股息年率為13%,因此,董事會不能就任何平價公司優先股或普通股宣佈或支付任何現金股息或進行現金分配,除非董事會同時宣佈並向C系列優先股持有人支付股息,以及(B)C系列優先股清算優先權相當於每股2,000美元,並且在清算優先權得到滿足後,C系列優先股的股票與普通股一起參與折算為在公司的清盤、解散或清盤中。在收到COI授權股份修正案和股票發行的必要股東批准後,C系列優先股的股票將自動轉換為普通股(受與高鐵法案下任何剩餘適用等待期到期相關的某些轉換限制)。因此,除非獲得必要的COI授權股份修正案和股票發行的股東批准,否則C系列優先股的股票將保持流通狀態,並擁有比普通股更高的分紅和清算權。
如本公司未能於2024年9月9日或之前就每項集資事項取得所需股東批准,本公司將須於2024年3月向投資者發行以現金結算的增資認股權證(“激勵權證”),倘若當時仍未就每項集資事項取得所需股東批准,則可於發行後60天行使該等認股權證。激勵權證向權證持有人提供權利,直至十週年紀念日在該等認股權證發行後,從本公司收取以本公司當時的現行股價(及每股行使價淨額2.00美元)為基礎的現金,上限為:(I)自發行起至(包括)2024年11月7日止,該持有人在2024年3月的資本募集中佔本公司投資的160%;(Ii)自2024年11月8日(幷包括)起至2025年1月6日(及包括)該持有人於2024年3月的資本募集中佔本公司投資的180%;(Iii)於2025年1月7日(包括該日)起至(包括)2025年3月8日止,該持有人於2024年3月的增資中持有本公司投資的200%;及(Iv)自2025年3月9日及之後,於2024年3月的增資中減持該持有人於本公司的投資的220%。激勵權證的最高覆蓋率不得超過220%。因此,除非並直到收到
2024代理聲明 | 143 |
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在股東批准融資事宜後,公司可能有義務發行激勵令,並隨後在行使時向其持有人支付大量現金。
我可以撤銷我的委託書嗎?
委託書可於行使委託書前任何時間撤銷,方法包括向本公司公司祕書遞交書面撤銷通知、向本公司遞交註明較後日期的正式籤立委託書、於較後日期進行網上投票或電話表決、或親身出席股東周年大會並投票。出席股東周年大會本身並不構成撤銷閣下的委託書。
誰來支付諮詢代理的費用?
代表管理層徵求委託書的費用將由本公司承擔。除了通過郵件徵集代理外,兩家委託書徵集公司Alliance Advisors LLC和Innisfree M & A Incorporated將協助公司徵集年度大會的委託書,並將分別獲得9,000美元和100,000美元的費用, 自掏腰包費用公司及其子公司Flagstar Bank,N.A.的董事、高級職員和其他僱員也可以親自或通過電話徵求代理權,沒有額外的補償。
本公司還將要求以其名義或以其代名人名義持有股份並由他人實益擁有的人士、商號和公司向該等實益擁有人發送代理材料,並從該等實益擁有人處取得代理。本公司將向該等持有人償還其合理開支。
如果您的公司股票是以街道名義持有的,您的經紀人、銀行或其他被提名者將為您提供必須遵守的指示,以便您的股票獲得投票。您的經紀人或銀行可能會允許您通過互聯網或電話發送投票指示。請參閲您的經紀人或銀行隨本委託書提供的指示表格。如果您希望在退回投票指示表格後更改您的投票指示,您需要聯繫您的經紀人或銀行進行更改。
年會的入場政策是什麼?
出席年會的人數僅限於:
(1) | 普通股股東登記; |
(2) | 普通股的實益持有人;以及 |
(3) | 作為普通股實益持有人的實體的授權代表。 |
您可以在線參加年會,以電子方式投票您的股票,並在年會期間通過訪問以下網站提交問題Www.VirtualSharholderMeeting.com/NYCB2024. 要參與虛擬會議,您需要16位數字控制號碼包括在您的通知、代理卡或投票指示表格上。會議網絡直播將於#時準時開始。[•],東部夏令時。我們鼓勵您在開始時間之前訪問虛擬會議。線上辦理入住手續將開始於[•],東部夏令時,您應該為辦理入住手續程序。如果您在訪問虛擬會議時遇到任何困難辦理入住手續或會議時間,請撥打將在虛擬股東大會登錄頁面上發佈的技術支持電話。從以下日期開始提供技術支持[•]東部夏令時開始[•],2024年,將一直可用,直到年會結束。
144 | 2024代理聲明 |
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有投票權的證券的限額是多少?
根據公司註冊證書的規定,實益持有普通股流通股超過10%的普通股持有人(“限額”)無權就所持股份超過限額的股份享有任何投票權。個人或實體被視為實益擁有由該個人或實體的關聯公司以及與該個人或實體一致行動的人所擁有的股份。COI授權董事會(I)作出實施和應用限制所需的所有決定,包括確定個人或實體是否一致行動,以及(Ii)要求任何合理地相信實益擁有超過限制的股票的人向公司提供信息,使董事會能夠實施和應用限制。
在此徵集的委託書將由董事會指定的選舉檢查員列出。選舉檢查員不會受僱於本公司或其任何聯屬公司,或擔任本公司或其任何關聯公司的董事。
2024代理聲明 | 145 |
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附加信息 |
福利計劃投票
在職員工-公司福利計劃中持有普通股的參與者將獲得電子郵件它包含一個指向該委託書的鏈接,以及為表決記入公司福利計劃下每個參與者賬户的普通股股份和獨立於公司福利計劃持有的普通股(如果有的話)而應遵循的程序。退休和不活躍的員工參與者將通過美國郵政收到他們的代理材料。福利計劃的投票指示將交付給公司福利計劃的受託人,股票將根據參與者的指示進行投票。沒有提供投票指示或公司沒有及時收到投票指示的股票將由受託人投票選出公司的有納税資格按受託人從其他參與者那裏收到的投票指示的相同比例持有普通股的計劃,或者如果是公司的股權激勵計劃,則按照公司的指示。此外,通過Flagstar福利計劃持有公司普通股的Flagstar福利計劃的積極員工參與者也將獲得電子郵件其中包含指向該委託書的鏈接,以及有關如何投票該等公司普通股的説明。退休和非在職員工-此類Flagstar福利計劃的參與者將通過美國郵政收到他們的代理材料。福利計劃投票指示必須在東部夏令時晚上11:59之前收到,時間為[•], 2024.
146 | 2024代理聲明 |
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附加信息 |
某些實益擁有人的擔保所有權
下表列出了管理層已知的在記錄日期擁有超過5%普通股流通股的受益所有者的個人或實體的信息。除以下列出的個人或實體外,截至該日,公司不知道有任何個人、實體或團體實際擁有超過5%的普通股。
實益擁有人姓名或名稱及地址 |
金額和性質: 實益所有權 |
類別百分比 | ||||||
貝萊德股份有限公司 東52街55號 紐約州紐約市,郵編:10055 |
83,663,860 | (1) | 11.6 | % | ||||
先鋒集團 先鋒大道100號 賓夕法尼亞州馬爾文,郵編19355 |
70,653,765 | (2) | 9.64 | % | ||||
道富集團 會議街1號,套房1 馬薩諸塞州波士頓,郵編02114 |
39,672,233 | (3) | 5.49 | % | ||||
Liberty 77 Capital LP Liberty Strategic Capital(CEN)Holdings,LLC Liberty 77 Capital Partners 自由資本有限公司 STM Partners LLC Steven T. Mnuchin 2099賓夕法尼亞大道西北 華盛頓特區,20006 |
41,691,300 | (4) | 5.18 | % |
(1) | 僅基於2024年1月24日向SEC提交的附表13G/A中的信息。 |
(2) | 僅基於2024年2月13日向SEC提交的附表13G/A中的信息。 |
(3) | 僅基於2024年1月24日向SEC提交的附表13G/A中的信息。 |
(4) | 基於2024年3月14日向SEC提交的附表13 D和2024年3月29日向SEC提交的表格4中的信息。 |
2024代理聲明 | 147 |
代理 聲明 摘要 |
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股東 建議書 |
信息 關於我們 年度會議和徵求意見 的代理 |
附加信息 |
附加信息
股東提案
如欲考慮納入本公司與將於2025年舉行的年度股東大會有關的委託書和委託書表格,本公司的公司祕書必須在不遲於以下日期收到一份股東建議書,地址為紐約希克斯維爾達菲大道102號,郵編:11801[•],2024年。如該年會的舉行日期為30天以上[•],2025年,必須在公司開始印刷和郵寄該年度會議的委託書徵集材料之前的合理時間內收到股東提案。任何此類提議都將受制於美國證券交易委員會採納的委託書規則。
代理訪問提名
任何符合公司章程中規定的持續所有權要求的股東(或不超過20人的團體),如果希望提名一名或多名候選人蔘加董事會高達20%的選舉,並要求公司將該被提名人(S)包括在我們2025年的委託書中,必須不早於[•]也不晚於[•]。提名和佐證材料還必須符合我們的章程中關於在委託書中包含董事被提名人的要求。除了上述要求外,為了遵守我們2025年年度股東大會的通用委託書規則,打算徵集委託書以支持除本公司的被提名人之外的董事被提名人的股東必須提供通知,闡明規則所要求的信息14a-19根據《交易法》,不遲於[•], 2025.
須在週年會議上處理的事務通知
本公司章程(可向本公司索取副本)列明股東可將業務適當提交股東大會的程序。根據我們的章程,只有由董事會提出或在董事會指示下的業務才能在股東大會上進行。公司章程為股東提供了一個預先通知程序,以便在年度會議上適當地開展業務。股東必須在會議原定日期不少於90天前向公司祕書發出書面通知;然而,前提是倘若向股東發出或作出少於100天的股東大會日期通知或事先公開披露會議日期,則股東必須在郵寄或公開披露本公司股東周年大會日期通知後第十天內,及時收到股東的通知。
出席年會
2024年股東年會將是一次虛擬會議,僅通過網絡直播進行,網址為Www.VirtualSharholderMeeting.com/NYCB2024。我們致力於確保股東將獲得與他們在面對面開會。您將能夠在線參加會議,以電子方式投票您的股票,並通過訪問以下網站在會議期間提交問題Www.VirtualSharholderMeeting.com/NYCB2024。我們將盡可能多地回答股東提出的符合會議行為規則的問題。但是,我們保留排除與會議事項無關或不適當的問題的權利。如果我們收到基本相似的問題,我們將把這些問題組合在一起,並提供單一的答覆,以避免重複。
148 | 2024代理聲明 |
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信息 關於我們 年度會議和徵求意見 的代理 |
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要參與虛擬會議,您需要16位數字控制號碼包括在您的通知、代理卡或投票指示表格上。會議網絡直播將於#時準時開始。[•],東部夏令時。我們鼓勵您在開始時間之前參加會議。在線 辦理入住手續將開始於[•],東部夏令時,您應該為辦理入住手續程序。如果您在訪問虛擬會議時遇到任何困難辦理入住手續或會議時間,請撥打將在虛擬股東大會登錄頁面上發佈的技術支持電話。從以下日期開始提供技術支持[•]東部夏令時開始[•],2024,並將一直可用,直到會議結束。
作為年會的一部分,我們將舉行現場問答環節,在此期間,我們打算在時間允許的情況下,回答在年會之前或期間提交的與公司和會議事項相關的問題。基本相似的問題可以分組並回答一次,以避免重複,並留出時間討論其他問題主題。股東提出的有關個人或客户相關事宜、與股東周年大會事項無關、或含有對個別人士的貶損提法、使用冒犯性語言、或因其他原因而不合乎規程或不適合舉行股東周年大會的問題,將不會在股東大會期間討論。
您可以在2024年年會之前通過www.proxyvote.com提交書面問題,或在年會期間通過年會網站提交書面問題Www.VirtualSharholderMeeting.com/NYCB2024.您將需要 16位數字在您的代理卡或代理材料隨附的説明中找到的控制碼,以便通過這些網站提交問題。如果您的股票是以銀行、經紀人或其他記錄持有人的名義持有的,您應該遵循您的銀行、經紀人或其他記錄持有人提供的説明,以便能夠提交問題。
其他可能提交年度會議處理的事項
據董事會所知,除股東周年大會通告所述事項外,並無其他事項將於股東周年大會上呈交審議。然而,如果其他事項被適當地提交股東周年大會,則代表委員會成員擬根據其最佳判斷就該等事項表決其所代表的股份。
無論您是否打算出席年會,請立即簽署、註明日期並退還您的委託卡,或通過互聯網或電話投票。如果您當時在場並希望親自投票表決您的股份,您的原始代表可能會通過在股東周年大會上投票而被撤銷。
委託書和其他材料的在線交付
我們選擇利用美國證券交易委員會規則,該規則允許公司在互聯網上向其股東提供代理材料。我們相信,這些規則使我們能夠向股東提供他們在年會上投票所需的信息,同時還可以降低交付成本,並減少生產和分發相關代理材料對環境的影響。
自.以來[•]2024年,2024年年會的代理材料(包括提交給股東的2023年年度報告)已在以下網站獲得:Www.proxyvote.com.股東如欲收取本網站所載之委任代表材料之印刷本,可按下列任何方式索取:(i)透過互聯網, Www.proxyvote.com;(ii)以電話, 1-800-579-1639;或(iii)發送 電子郵件發送至sendmater@proxyvote.com。無資格在年度大會上投票的股東可在本公司網站的投資者關係部分找到我們的2023年度股東報告和2024年度股東大會通知和委託書, Www.myNYCB.com.
2024代理聲明 | 149 |
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我們鼓勵我們所有可以上網的股東在網上接收未來的代理材料,而不是通過美國的郵件遞送系統。通過選擇以電子方式接收我們的材料,您將支持我們減少開支的努力,從而增加股東價值。這項服務的其他好處包括:
• | 一有股東通信,包括公司提交給股東的年度報告和委託書,就立即接收,這樣就不需要等待它們通過郵件到達; |
• | 更便捷地進行網上投票;以及 |
• | 從您的個人文件中消除笨重的紙質文檔。 |
委託書及年報的註冊
美國證券交易委員會採用了一些規則,允許公司向地址相同的兩個或多個股東郵寄一份委託書和一份年報。這種做法被稱為“持家”。家庭控股為股東提供了更大的便利,並通過減少多餘的印刷成本為公司節省了資金。您可能已被識別為與其他公司股東居住在同一地址。如果是這樣的話,除非貴公司收到貴方的相反指示,否則我們將基於上述原因繼續保留貴方的委託書和年報。
如果你是同一地址的股東或實益擁有人,而委託書和年報均已送交一份,而你希望收到本委託書和年報的副本,你可以從我們網站的投資者關係部分以電子方式獲取它們,Www.myNYCB.com,選擇“美國證券交易委員會文件”;電話聯繫公司投資者關係部(516-683-4420)或通過電子郵件 (郵箱:ir@myNYCB.com);或致函本公司投資者關係部,表明您是共享地址的股東,並希望獲得每份文件的額外副本。
如果您是記錄持有人,並希望將來收到單獨的委託書或年度報告,請通過電話聯繫ComputerShare,Inc.,電話:(866)293-6077,郵寄至普羅維登斯43078號郵政信箱,國際扶輪社02940-3078,或網上郵寄至Www.Computer Shar.com/Investors。如果您是實益擁有人,並希望在將來收到單獨的委託書或年度報告,請聯繫您的經紀人、銀行或其他被指定人。
另一方面,如果您是共享地址記錄的股東,並且收到此委託書或年度報告的多份副本,請通過上面列出的號碼或地址與ComputerShare,Inc.聯繫,以便共享地址的所有股東可以要求將來只將每份文件的一份副本郵寄到您的地址。如果您是公司股份的實益所有人,但不是記錄持有人,並且您希望將來只收到一份委託書和年度報告,您需要聯繫您的經紀人、銀行或其他代名人,以便共享地址的所有股東可以要求在未來只將每份文件的一份副本郵寄到您的地址。
有關前瞻性陳述的警告性陳述
本委託聲明可能包括公司聯邦證券法含義內的前瞻性陳述,涉及我們對優先股股份的可兑換性以及與2024年3月融資相關而發行的認購權的可行使性的目標、意圖和預期;任何反向股票拆分的實施;公司正在尋求(以及公司獲得)股東批准對公司組織文件進行任何必要修改,或批准發行與2024年3月融資相關的普通股或優先股;收入、盈利、貸款產生、資產質量、資本水平和收購等;我們對未來成本的估計和
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我們可能採取的行動的好處;我們對貸款可能損失的評估;我們對利率和其他市場風險的評估;以及我們實現財務和其他戰略目標的能力,包括與2024年3月融資、我們與Flagstar Bancorp,Inc.合併相關的目標,該交易於2022年12月1日完成,從2023年3月20日開始購買和承擔Signature Bridge Bank的某些資產和負債(“Signature交易”),以及我們向一家價值1000億美元以上的銀行轉型。
前瞻性陳述通常由“相信”、“預期”、“預期”、“打算”、“展望”、“估計”、“預測”、“項目”、“應該”以及其他類似的詞語和表述來識別,並受到許多假設、風險和不確定性的影響,這些假設、風險和不確定性隨着時間的推移而變化。此外,前瞻性陳述僅在作出之日發表;公司不承擔任何責任,也不承擔更新我們的前瞻性陳述的責任。此外,由於前瞻性陳述受假設和不確定性的影響,實際結果或未來事件可能與我們陳述中預期的大不相同,我們未來的表現可能與我們的歷史結果大不相同。
我們的前瞻性陳述受以下主要風險和不確定性影響:國家或地方的總體經濟狀況和趨勢;證券市場的狀況;利率變化;存款流量的變化以及存款、貸款和投資產品及其他金融服務需求的變化;房地產價值的變化;我們的貸款或投資組合的質量或組成的變化;相關會計和監管要求下的未來信貸損失準備金要求的變化;以當前預期利率支付未來股息的能力;我們的資本管理和資產負債表戰略的變化,以及我們成功實施這些戰略的能力;金融機構之間的競爭壓力的變化,或 非金融類機構;法律、法規和政策的變化;我們的區塊鏈和金融科技活動、投資和戰略合作伙伴關係的成功;我們的抵押貸款業務的重組;公司運營或安全系統、數據或基礎設施或第三方的故障或中斷或破壞的影響,包括網絡攻擊或活動;自然災害、極端天氣事件、軍事衝突的影響(包括俄羅斯/烏克蘭衝突、以色列及周邊地區衝突、此類衝突可能擴大和潛在的地緣政治後果)、恐怖主義或其他地緣政治事件;及各種其他因其性質而受重大不確定性及/或超出吾等控制範圍之事宜。我們的前瞻性陳述還受到以下主要風險和不確定性的影響,涉及我們與Flagstar Bancorp的合併(已於2022年12月1日完成)以及Signature交易;交易的預期利益將無法在預期或根本無法實現的可能性;法律和合規成本增加的可能性,包括與被收購公司或合併業務的商業慣例有關的任何訴訟或監管行動;管理層的注意力從正在進行的業務運營和機會轉移;公司可能無法在預期的時間框架內或根本無法在交易中實現預期的協同效應和運營效率;交易後的收入可能低於預期。此外,不能保證社區福利協議與NCRC,這是取決於該公司的合併與Flagstar Bancorp,Inc.,由於我們的業務策略、美國經濟表現的變化或影響我們、我們的客户、我們服務的社區和美國經濟的法律法規的變化(包括但不限於税法法規),我們最初預期或預期的結果。
這些前瞻性陳述僅在作出之日發表;公司不承擔任何責任,也不承擔更新此類前瞻性陳述的責任。此外,由於前瞻性陳述受假設和不確定因素的影響,由於各種因素,實際結果或未來事件可能與這些前瞻性陳述中指出的大不相同,其中許多因素不是公司所能控制的。
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本公司的年度報告, 10-K/A截至2023年12月31日止年度,提交給SEC,隨本委託書。一份額外的副本將免費提供給股東的書面要求紐約社區銀行公司,投資者關係部,102 Duffy Avenue,Hicksville,New York 11801。
根據董事會的命令, | ||
希克斯維爾 [●], 2024 |
鮑阮 尊敬的總裁高級執行副總裁, 總法律顧問兼幕僚長 |
誠摯邀請您參加虛擬年會。
無論您是否願意出席會議,請您:
立即填寫、簽署、註明日期並返還隨附代理卡
或透過互聯網或電話投票。
152 | 2024代理聲明 |
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附錄A:GAAP的討論與協調, 非公認會計原則財務措施
討論和調整公認會計原則, 非公認會計原則
財務措施
股東權益、股東權益回報率、總資產和淨收益是根據美國公認會計原則("GAAP")記錄的財務計量,有形普通股股東權益、有形普通股股東權益平均回報率和有形資產、普通股股東可獲得的淨收益(不包括合併相關項目),以及 税前營業收入不。然而,管理層認為, 非公認會計原則措施應向投資者披露,原因如下:(I)有形普通股股東權益是公司通過業務合併實現有機增長的能力,以及支付股息和實施各種資本管理戰略的能力的重要指標;(Ii)有形普通股股東權益和有形資產的平均回報率是當前和潛在投資者考慮的盈利指標之一,獨立於公司同行,並與公司同行相比;以及(三)税前利潤營業收益使當前和潛在投資者能夠更好地瞭解和評估公司在此期間的核心財務業績,而不會影響非常項目,如會計和税法變化、非持續經營、收購費用、資產負債表重組費用和/或類似項目非複發性或特殊物品。
下表提供了與GAAP一致的信息非公認會計原則本委託書中提供的財務指標,包括非公認會計原則薪酬委員會在確定我們的短期和長期獎勵方案下的獎勵時使用的財務指標,在標題下有更詳細的説明2023年業績報告在薪酬討論與分析。
公認會計原則和會計準則的對賬非公認會計原則財務措施
在過去的12個月裏,在OOR的基礎上, 2023年12月31日 | |||||
股東權益總額 |
$ | 8,367 | |||
減去:無形資產 |
(625 | ) | |||
優先股 |
(503 | ) | |||
|
|
||||
有形普通股股東權益 |
$ | 7,239 | |||
|
|
||||
總資產 |
$ | 114,057 | |||
減值:商譽 |
(625 | ) | |||
|
|
||||
有形資產 |
$ | 113,432 | |||
|
|
||||
普通股平均權益 |
$ | 10,078 | |||
減:平均商譽及其他無形資產 |
(3,021 | ) | |||
|
|
||||
平均有形普通股股東權益 |
$ | 7,057 | |||
|
|
||||
平均資產 |
$ | 110,496 | |||
減:平均商譽及其他無形資產 |
(3,021 | ) | |||
|
|
||||
平均有形資產 |
$ | 107,475 | |||
|
|
||||
淨收入 |
$ | (79 | ) | ||
|
|
||||
普通股股東可獲得的淨收入 |
$ | (112 | ) | ||
|
|
||||
GAAP衡量標準 |
|||||
平均資產回報率 |
(0.07 | )% | |||
平均普通股股東權益回報率 |
(1.11 | )% | |||
非公認會計原則措施 |
|||||
平均有形資產回報率 |
0.57 | % | |||
有形普通股股東權益平均回報率 |
8.17 | % | |||
税前營業收益(虧損)—GAAP |
$ | (50 | ) | ||
非公認會計原則調整 (1) |
826 | ||||
税前營業收益非公認會計原則 |
$ | 776 | |||
普通股股東可獲得的淨損失—GAAP |
$ | (0.16 | ) | ||
非gaap調整 (1) |
0.96 | ||||
普通股股東可獲得的淨損失—非公認會計原則 |
$ | 0.80 |
(1) | 非公認會計原則調整不包括議價收購收益、商譽減值、聯邦存款保險公司特別評估、若干合併相關開支以及與Signature交易相關的初始信貸虧損撥備的採購會計。 |
2024代理聲明 | A- 1 |
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附錄B:New York Community Bancorp,Inc. 2020年綜合獎勵計劃
紐約社區銀行,Inc.
2020年綜合激勵計劃
(包括以下劃線標記的2024年修訂)
1. 目的;生效日期;先前計劃.
(a) 目的。紐約社區Bancorp,Inc.2020綜合激勵計劃有兩個主要目的:(I)協助實現吸引和留住優秀人才擔任高級管理人員、董事、員工和顧問的目標;(Ii)增加股東價值。該計劃將為參與者提供增加股東價值的獎勵,方法是按照本計劃規定的條款,提供收購公司普通股股份、根據普通股價值獲得貨幣付款或獲得其他獎勵補償的機會。
(b) 生效日期。本計劃將生效,獎勵僅可在生效日期及之後根據本計劃授予。本計劃將按照第15節的規定終止。
(c) 對先前計劃的影響。在生效日期,先前計劃將終止,因此不能根據先前計劃授予新的獎勵,儘管先前根據先前計劃授予的且仍未完成的獎勵將繼續受先前計劃的所有條款和條件的約束。
2. 定義. 本計劃或任何授標協議中未另行定義的大寫術語具有以下含義:
“管理員“指董事會或委員會;倘董事會或委員會已按第(3)(B)節的規定將擔任計劃管理人的權力及責任轉授予一個或多個委員會或本公司高級人員,則”管理人“一詞亦指該等委員會(S)及/或高級人員(S)。
“聯屬公司“規則中賦予該術語的含義是什麼12b-2根據《交易法》。儘管如上所述,就決定哪些個人可獲授購股權或股票增值權而言,“聯屬公司”一詞指按守則第414(B)或(C)條的定義直接或透過一個或多箇中介機構控制或與本公司共同控制的任何實體;但在應用該等條文時,應以“至少20%”取代“至少80%”一詞。
“授獎指授予期權、股票增值權、績效股票、績效單位、股票、限制性股票、限制性股票單位、現金獎勵或本計劃允許的任何其他類型的獎勵。
“衝浪板“指本公司的董事會。
“現金獎勵獎“指在達到業績目標(或滿足其他要求)的範圍內獲得現金付款的權利,如第10節所述。
2024代理聲明 | B- 1 |
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“緣由“就參與者而言,指以下任何一種情況的發生:(I)參與者多次未能或拒絕遵守公司或關聯公司的合法指令(疾病、傷害或殘疾除外),(Ii)參與者嚴重疏忽職責或任何其他故意、魯莽或嚴重疏忽的行為(或不作為),根據公司的善意判斷,這可能導致公司或關聯公司受到實質性傷害,包括但不限於一再未能遵循公司的政策和程序。或(Iii)參與者犯下重罪或其他涉及道德敗壞的罪行,或參與者犯下針對公司或附屬公司的財務不誠實行為。
“控制權的變化“指發生下列任何事件:
(i) | 任何個人、實體或團體(《交易法》第13(D)(3)或14(D)(2)條所指的)取得(規則所指的)實益所有權13d-3根據《交易法》頒佈),超過公司當時已發行證券總投票權的25%;但就本定義第(1)款而言,下列收購不構成控制權變更:(A)直接從本公司收購任何證券;(B)本公司收購任何證券;(C)由本公司或本公司控制的任何公司發起或維持的任何員工福利計劃(或相關信託)對證券的任何收購;或(D)任何公司或實體根據不構成本定義第(4)款所述控制權變更的交易對證券的任何收購;或 |
(Ii) | 截至生效日期構成董事會的個人(“現任董事會“)因任何理由停止至少在董事會中佔多數席位;但如任何個人在生效日期後成為董事成員,而其當選或本公司股東提名參選,並經當時組成現任董事會的董事最少過半數投票通過,則該名個人的首次就職須視為現任董事會成員,但如該名個人首次就任,是由於一場實際或威脅下的選舉競爭,而該競爭是關乎選舉或罷免董事,或由或由他人代表現任董事會以外的人進行其他實際或威脅要徵求的委託或同意;或 |
(Iii) | 本公司根據本公司的部分或全部清盤、出售資產(包括本公司的附屬公司的股票)或其他方式,將本公司的全部或實質全部業務處置給本公司的附屬公司或其他關聯公司以外的一方或多方;或 |
(Iv) | 完成重組、合併或合併(包括公司或公司的任何直接或間接子公司的合併或合併),或出售或以其他方式處置公司的全部或幾乎所有資產(a“業務合併在任何情況下,除非在該企業合併後,(A)在緊接該企業合併之前有權在董事選舉中普遍投票的本公司已發行普通股和本公司有表決權證券的全部或基本上所有個人和實體分別直接或間接實益擁有當時已發行普通股的50%以上,以及當時有權在董事選舉中普遍投票的未償還有表決權證券的合計投票權的50%以上(就本節而言,應包括因該等交易而直接或透過一間或多間附屬公司擁有本公司或本公司全部或實質全部資產的公司)及(B)除在業務合併前已存在該等所有權外,任何人(不包括因該業務合併而產生的任何公司或本公司的任何僱員福利計劃或相關信託或因該業務合併而產生的該等公司)直接或間接實益擁有本公司當時已發行普通股的百分之二十五或以上 |
B- 2 | 2024代理聲明 |
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該業務合併產生的公司或該公司當時未發行的有投票權證券的合併投票權的百分之二十五(25)或更多,並且(C)該業務合併產生的公司董事會至少有大多數成員是執行初始協議時現任董事會成員,或董事會的行動,規定此類業務合併。 |
儘管有上述規定,但僅就構成《準則》第409A節規定的“遞延補償”且因控制權變更(包括因控制權變更而加速的任何分期付款或付款流)而支付的任何賠償金而言,控制權變更僅在該事件也構成公司的“所有權變更”、“有效控制權變更”和/或“相當一部分資產所有權變更”的情況下才會發生§1.409A-3(I)(5)、但僅限於確定符合《守則》第(409a)節規定的支付時間或形式所必需的範圍,而不改變控制權變更的定義,以確定參與者獲得此類獎勵的權利是否成為既得性的或以其他方式無條件地發生控制權變更。
“代碼“指經修訂的1986年國税法。對《守則》某一具體條款的任何提及,包括任何後續條款和根據該條款頒佈的條例。
“委員會“指董事會的薪酬委員會、其任何繼任委員會或董事會指定的具有相同或類似權力的其他委員會。委員會應僅由以下人員組成非員工董事(不少於兩(2)人)也有資格擔任計劃所需的外部董事以符合規則16b-3根據《交易法》頒佈。
“公司指紐約社區銀行、特拉華州的一家公司或其任何繼承者。
“董事“指管理局成員。
“股利等值單位“指獲得現金或股票支付的權利,相當於就股票支付的現金股利或其他現金分配。
“生效日期“指股東批准本計劃的日期
“《交易所法案》“指經修訂的1934年證券交易法。任何提及《交易法》具體條款的內容,包括任何後續條款以及根據該條款頒佈的條例和規則。
“公平市價“指在某一特定日期的每股,(1)如果股票在國家證券交易所上市,則指該股票在當時進行交易的國家證券交易所的最後銷售價格,或如果在該日期沒有出售股票,則為在該交易所進行出售的最後一個日期;或(2)如果股票沒有在國家證券交易所上市,但在該交易所進行交易非處方藥指該等股份在該日或在該市場上最後一次售出股份的日期的最後售價(或如無最後一次售出價格,則指該股份的收市價和要價的平均值);或(Iii)該等股份既非在國家證券交易所上市,亦非在證券交易所買賣。非處方藥市場,由署長自行決定的價格。儘管有上述規定,在出售股份的情況下,實際銷售價格應為該等股份的公平市值。
“好理由”指在未經參與者事先書面同意的情況下發生以下任何事件:(I)參與者的基本工資、現金獎金機會或長期激勵機會大幅減少;(Ii)參與者的職責、職責、權限、頭銜、地位或報告結構發生重大不利變化;或(Iii)參與者主要辦公地點的地理搬遷超過五十(50)英里,從而大幅增加參與者的通勤距離。
2024代理聲明 | B- 3 |
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“非員工董事“指並非本公司或其附屬公司僱員的董事。
“選擇權“指在一段特定時間內以規定價格購買股票的權利。
“參與者“是指由行政長官選定接受獎勵的個人。
“績效目標“係指行政長官就某項獎勵所設定的任何客觀或主觀目標。業績目標可包括但不限於本公司或其任何一間或多間附屬公司、聯屬公司或其他業務單位的業績,並可按絕對或相對基準訂立。績效目標也可能與參與者的個人績效有關。管理人保留調整績效目標或修改衡量或評估績效目標的方式的權利,理由包括但不限於:(I)排除重組和重組費用的影響;非持續經營;資產減記;企業處置的損益;或合併、收購或處置;以及非常、不尋常和/或非複發性(Ii)不計入訴訟、索償、判決或和解的成本;(Iii)不計入影響公佈業績的法律或法規變動,或税務或會計原則、法規或法律的變動的影響;及(Iv)不計入與本計劃或本公司或聯屬公司維持的任何其他補償安排下的付款有關的任何應計金額。
“業績股“是指在達到業績目標(或滿足其他要求)的範圍內獲得股份的權利。
“績效單位“是指在實現業績目標(或滿足其他要求)的範圍內,獲得現金支付和/或股票價值的權利,該單位具有指定的美元價值或其價值等於一股或多股的公平市場價值。
“人具有交易法第3(A)(9)節所給出的含義,並在第13(D)和14(D)節中修改和使用,或任何在Treas意義上被視為“作為一個羣體行事的人”的一致行動的人的羣體。註冊§1.409A-3(I)(5)。
“平面圖“是指紐約社區銀行2020年綜合激勵計劃,可能會不時修改。
“先前的計劃指紐約社區Bancorp,Inc.2012股票激勵計劃。
“限制性股票“指面臨沒收風險或轉讓限制的股票,或同時面臨沒收風險和轉讓限制的股票,這些股票可能在實現或部分實現業績目標時失效,或在服務期滿時失效,或兩者兼而有之。
“限售股單位“指收取價值等於一股公平市價的股份或現金付款的權利
“部分有16人蔘加“指受《交易所法》第(16)節規定約束的參與者。
“分享“指股份。
“庫存“指本公司的普通股,面值為0.01美元。
“股票增值權”或“SAR”指收取現金付款的權利,及/或公平市值的股份,相等於股份在指定期間內的公平市值的增值。
“子公司"是指以公司開始的連續實體鏈中的任何公司、有限責任公司或其他有限責任實體,如果每個實體(鏈中的最後一個實體除外)都擁有該鏈中其他實體中所有類別股票或其他股權的總投票權的百分之五十(50%)以上的股份或股權。
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3. 行政管理.
(a) 行政部門。除了在本計劃中特別授予行政長官的權力外,行政長官擁有管理本計劃的完全自由裁量權,包括但不限於:(I)解釋本計劃或任何涉及獎勵的協議的規定;(Ii)規定、修訂和廢除與本計劃有關的規則和條例;(Iii)糾正計劃、任何獎勵或任何涉及獎勵的協議中的任何缺陷、提供任何遺漏或協調任何不一致之處,以其認為適宜的方式和程度執行本計劃或該獎勵;以及(Iv)對本計劃的管理作出必要或適宜的所有其他決定。所有管理人的決定應由管理人自行決定,併為最終決定,對所有相關方均有約束力。
(b) 委派給其他委員會或官員。在適用法律允許的範圍內,董事會可將其作為計劃管理人的任何或全部權力和責任轉授給董事會的另一委員會,或委員會可將他們各自的任何或全部權力和責任轉授給公司的一名或多名高級管理人員;但不得對行使此類轉授權力或責任時向第16部分參與者進行的股票獎勵進行此類轉授,除非轉授給董事會的另一委員會,該委員會完全由以下人員組成非員工董事們。如果董事會或委員會進行了這樣的授權,則本計劃中所有提及署長的內容都包括這種授權範圍內的其他委員會或一名或多名官員。
(c) 不承擔責任;賠償。董事會或委員會任何成員,以及根據第3(B)條獲轉授權力的任何其他委員會的任何官員或成員,均不對個人真誠地就計劃或任何獎勵作出的任何行為或決定負責。本公司將在法律和本公司的最大限度內,就本計劃或任何裁決的任何善意作出或作出的任何作為或不作為或作出的決定,對每個此類個人進行賠償並使其不受損害。附例許可證。
4. 資格;某些獎勵限制.
(a) 資格。署長可在署長授權範圍內,不時指定下列任何人士為參與者:公司或其聯營公司的任何高級人員或其他僱員;公司或聯營公司聘請成為高級人員或僱員的任何個人;為公司或其聯營公司提供服務的任何顧問或顧問;或任何董事,包括非員工董事。行政長官對參加者的指定或頒獎將不會要求行政長官在未來任何時間指定此人為參加者或向此人頒獎。管理員向參與者授予特定類型的獎勵時,不需要管理員向該個人授予任何其他類型的獎勵。
(b) 非員工董事獎勵限額。根據第17節的規定進行調整,如果參與者是非員工董事可能會被授予在公司任何財政年度獲得公平市場價值超過350,000美元的獎項。
5. 獎項的種類. 在符合本計劃條款的情況下,管理人可向其選擇的任何參與者授予任何類型的獎勵,但只有公司或子公司的員工才能獲得代碼第422節所指的激勵性股票期權授予。獎勵可單獨或與其他獎勵(或根據本公司或任何聯屬公司的另一計劃授予的任何其他獎勵,包括被收購實體的計劃)一起授予,或(在第15(D)節規定的禁止重新定價的情況下)代替任何其他獎勵。
6. 根據該計劃保留的股份.
(a) | 計劃儲備。根據第17條的規定進行調整,總計為一千二百萬(12,000,000)股份,加上截至生效日期尚未受未償還獎勵約束的先前計劃下可供發行的股份數量(但不超過150,000股),加上第6(b)節中描述的股份數量,保留供本計劃下發行,其中一千二百萬股(12,000,000)股 |
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可以根據激勵股票期權的行使而發行。保留髮行的股份可以是授權和未發行的股份,也可以是隨時重新收購併現在或以後作為庫存股持有的股份。 有效[●],2024年,截至該日,根據本計劃預留供發行的股票數量將增加38,500,000股,其中相同數量的股票可以根據激勵性股票期權的行使而發行。 |
(B)本計劃下的 削減和股份回收。
(i) | 根據第6(A)節保留的股份總數應在授予獎勵之日減去授予該獎勵的最高股份數量(如果有的話)。儘管有上述規定,可僅以現金結算的獎勵不應導致授予該獎勵時本計劃的股份儲備發生任何減少。 |
(Ii) | 在(I)獎勵失效、失效、終止或被取消而沒有根據獎勵發行股票(無論是當前到期的還是遞延的基礎上)或以現金結算的情況下,(Ii)在獎勵任期結束時或在獎勵任期結束時,基於不滿足發行條件而確定不能發行授予獎勵的全部或部分股票,(Iii)股份根據獎勵被沒收或(Iv)股份根據任何獎勵被髮行,而本公司其後根據發行股份時保留的權利重新收購該等股份,則該等股份應重新計入計劃儲備,並可再次用於本計劃下的新獎勵,但根據第(Iv)條重新計入計劃儲備的股份不得根據激勵性股票期權發行。儘管如上所述,在任何情況下,以下股份不得重新計入計劃儲備:(I)本公司使用行使期權所得款項購買的股份;(Ii)為支付期權的行使價格或作為已發行股票增值權淨結算而投標或扣繳的股份;或(Iii)為履行聯邦、州或地方税預扣義務而投標或扣繳的股份。 |
生效日期後,如果根據先前計劃授予獎勵的任何股票再次可用於根據該計劃的條款進行新的授予,且該計劃仍然有效(考慮到該先前計劃關於終止或到期的規定,如果有),則這些股票將可用於根據本計劃授予獎勵的目的,從而增加根據第6(A)節第一句確定的根據本計劃可供發行的股票數量(但每股不超過250,000股12個月根據先前計劃授予獎勵的股份不得用於根據本計劃授予獎勵的目的,只要(I)本公司使用行使購股權所得款項購買的股份,(Ii)為支付期權的行使價或作為已發行股票增值權的淨結算而投標或扣留的股份,或(Iii)為履行聯邦、州或地方預繳税款義務而投標或扣繳的股份。根據先前計劃的條款,任何此類股票將不能用於未來的獎勵。
7. 選項. 根據本計劃的條款,管理人將決定每個期權的所有條款和條件,包括但不限於:(A)期權是符合守則第422節要求的“激勵性股票期權”,還是不符合守則第422節要求的“非限制性股票期權”;(B)授予日期,不得早於署長批准授予之日的任何一天;(C)受期權約束的股票數量;(D)行使價,該價格不得低於於授出日期釐定的受購股權規限的股份的公平市價;。(E)歸屬及行使的條款及條件;。(F)行使價,除非購股權必須於授出日期後十(10)年內終止;及。(G)行使價的支付方式。在所有其他方面,任何激勵性股票期權的條款都應符合守則第422節的規定,除非管理人另有決定。如果一個選項是
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擬作為激勵性股票期權的期權不符合其要求的,該期權在不符合條件的情況下自動被視為不合格的股票期權。在管理人允許的範圍內,在管理人指定的程序的規限下,支付期權的行權價可通過以下方式進行:(W)交付當時公平市價等於該等股份購買價格的現金或其他公司股份或其他證券(包括通過認證);(X)向公司或其指定代理人交付(包括通過傳真)已籤立的不可撤銷的期權行使表格,並向經紀交易商發出不可撤銷的指示,要求其出售或保證金足夠部分的股份,並將出售或保證金貸款收益直接交付給公司,以支付行使價;(Y)放棄獲得在行使獎勵時可交付予參與者的股份的權利,該獎勵在行使時具有相當於總行使價的公平市值,或(Z)通過(W)、(X)及/或(Y)的任何組合。除獎勵協議另有規定外,參與者不得因授予期權而享有作為股票持有人的權利,直至行使該期權、支付行使價和適用的預扣税金以及根據該期權發行受該期權約束的股份為止。
8. 股票增值權. 根據本計劃的條款,行政長官將決定每個特別行政區的所有條款和條件,包括但不限於:(A)授予日期,不得在行政長官批准授予之日之前的任何一天;(B)與特別行政區有關的股份數量;(C)授予價格,不得低於授予之日確定的受特別行政區管轄的股份的公平市價;(D)行使或到期的條款和條件,包括歸屬;(E)期限,但特區必須在批地日期後不遲於十(10)年終止;及。(F)特區是以現金、股票或兩者的組合結算。
9. 表現獎和股票獎. 根據本計劃的條款,管理人將決定每次授予股票、限制性股票、限制性股票單位、業績股份或業績單位的所有條款和條件,包括但不限於:(A)與該獎勵有關的股份和/或單位的數量;(B)作為參與者實現獎勵下提供的全部或部分利益的條件,是否必須在署長指定的期限內實現一個或多個業績目標;(C)歸屬及/或業績期間的長短,以及(如有不同)支付獎勵所提供利益的日期;。(D)就業績單位而言,是否以指定美元價值或一股或以上股份的公平市價衡量每個單位的價值;及。(E)就受限股票單位及業績單位而言,該等獎勵是否以現金、股份(包括受限股票)或現金與股份的組合方式結算。
10. 現金激勵獎. 根據本計劃的條款,署長將確定現金獎勵的所有條款和條件,包括但不限於績效目標、績效期限、潛在應付金額和支付時間。
11. 股息等值單位. 在符合本計劃條款的情況下,署長將決定每次授予股息等值單位的所有條款和條件,包括但不限於:(A)此類獎勵是否與另一項獎勵同時授予;(B)獎勵的支付將與股息支付同時進行,或記入參與者的賬户,該賬户規定將此類金額推遲到規定的時間;(C)獎勵將以現金或股票結算;以及(D)作為參與者實現獎勵下提供的全部或部分利益的條件,必須在管理人指定的期間內實現一個或多個業績目標;但不得授予與期權或股票增值權相關的股息等值單位。
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12. 其他以股票為基礎的獎勵. 在符合本計劃條款的情況下,管理人可向參與者授予無限制股票,作為參與者有權獲得的其他補償的替代,例如支付董事費用、代替現金補償、作為取消補償權的交換條件或作為獎金。
13. 最短歸屬期;加速歸屬的酌情權.
(a) 最小行權期。根據本計劃授出的所有獎勵最短歸屬期為自授出日期起計一年,但該最短歸屬期不適用於根據第6(a)條保留股份總數的5%的獎勵。
(b) 謹慎加速。 儘管有第13(a)條的規定,管理員可以在參與者死亡或殘疾(如管理員在獎勵協議中的定義)或第17(c)條中的規定,加速獎勵的歸屬或視為獲得全部或部分獎勵。
14. 可轉讓性. 除遺囑或繼承法和分配法外,獎金不得轉讓給任何金融機構,除非管理署署長允許參與者:(A)在參與者去世後以書面指定受益人行使獎金或接受獎金;(B)根據離婚家庭關係令的要求,將獎金轉讓給參與者的前配偶;或(C)轉讓獎金;但根據上文(C)款的規定,參與者不得因轉讓獎金而獲得考慮。
15. 計劃的終止及修訂;裁決的修訂、修改或取消.
(a) 計劃期限。除非董事會根據第15(B)節提前終止本計劃,否則本計劃將於2030年6月3日終止。 儘管如上所述,董事會和管理人根據本節第15條的規定以及以其他方式管理本計劃有關當時未支付的獎勵的權力將延至本計劃終止之日之後。此外,終止本計劃不會影響參與者在以前授予他們的獎勵方面的權利,所有未到期的獎勵在本計劃終止後將繼續有效,除非這些獎勵可能失效或因其自身的條款和條件而終止。
(b) 終止和修訂。董事會或行政長官可隨時修訂、更改、暫停、中止或終止本計劃,但須受下列限制:
(i) | 董事會必須批准對本計劃的任何修訂,前提是公司認為以下情況需要批准:(A)董事會的事先行動,(B)適用的公司法,或(C)任何其他適用的法律; |
(Ii) | 股東必須批准對本計劃的任何修訂(其中可能包括大幅增加第6(A)節規定的任何股份數量的修正案,除非第17節允許),但公司認為需要獲得批准的範圍是:(A)根據《交易所法》第16節,(B)根據《守則》,(C)根據當時股票交易的任何主要證券交易所或市場的上市要求,或(D)根據任何其他適用法律;以及 |
(Iii) | 股東必須批准一項修正案,該修正案將削弱第4(B)條或第15(D)條提供的保護。 |
(c) 裁決的修訂、修改、取消和追回。
(i) | 除第15(d)條規定外,並根據本計劃的要求,管理員可以修改、修改或取消任何獎勵,或放棄適用於任何獎勵或獎勵行使的任何限制或條件;前提是,除非計劃或獎勵協議另有規定,任何實質上削弱參與者權利的修改或修訂,或取消獎勵,只有在獲得參與者或當時可能擁有的任何其他人同意的情況下才有效 |
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在此類獎勵中享有權益,但署長無需徵得參與者(或其他利害關係方)的同意,即可根據第(Ii)款或第17節的規定或如下方式修改、修訂或取消獎勵:(A)署長認為有必要採取此類行動,以遵守任何適用法律或當時股票交易所在的任何主要證券交易所或市場的上市要求;(B)署長認為有必要保留任何獎勵的有利會計或税務待遇;或(C)在署長確定這種行動不會對裁決的價值產生實質性不利影響的範圍內,或這種行動符合受影響參與者(或當時可能與裁決有利害關係的任何其他人(S))的最佳利益。儘管有上述規定,除非管理署署長另有決定,否則任何此類修改的方式應使擬豁免遵守守則第409a節的裁決繼續獲得豁免,或使旨在遵守守則第409a節的裁決繼續遵守守則第409a節。 |
(Ii) | 儘管授獎協議中有任何相反規定,但如果參賽者採取任何行動構成終止原因,或違反參賽者與公司或關聯公司之間關於競業禁止、競標、保密、商業祕密、知識產權、非貶損或類似義務的任何其他協議,則參賽者應完全有權終止或導致參賽者喪失獲獎資格,並要求參賽者向公司歸還可歸因於獲獎的任何收益。 |
(Iii) | 根據本計劃授予的任何獎勵,以及根據獎勵而發行的任何股票或支付的任何現金,均須遵守本公司所採取的任何退還或追回政策,或法律、法規或上市標準不時適用於本公司的任何退還或類似要求。 |
(d) 禁止重新定價和回溯。儘管本計劃有任何相反規定,除第17款規定的調整外,管理人或任何其他人士不得(I)修改未償還期權或SARS的條款,以降低該等未償還期權或SARS的行使或授予價格;(Ii)取消未償還期權或SARS,以低於原始期權或SARS的行使或授予價格換取期權或SARS;或(Iii)取消行使或授予價格高於當前股票公平市價的未償還期權或SARS,以換取現金或其他證券。此外,行政長官不得授予授予日期早於行政長官採取行動批准該獎勵的日期的期權或特別行政區。
16. 税費.
(a) 扣留。如果本公司或其關聯公司被要求就參與者因授予、歸屬、支付或結算獎勵或處置根據獎勵獲得的任何股份而確認的任何收入扣繳任何聯邦、州或地方税或其他金額,本公司可通過以下方式履行該義務:
(i) | 如果根據獎勵應支付現金,則從該現金付款中扣除(或要求附屬公司扣除)履行該義務所需的金額; |
(Ii) | 如果可根據獎勵發行股票,則在行政長官先前批准的範圍內(可在獎勵協議或行政規則中規定批准),(A)扣留公平市值等於此類義務的股份;或(B)允許參與者選擇(1)讓本公司或其關聯公司扣留本公司或其關聯公司在獎勵下本來可以發行的股份,(2)回購與該獎勵相關的收到的股份,或(3)交付其他以前擁有的股份,在每種情況下,公平市值均等於扣留的金額;但本條第(Ii)款規定的扣繳金額不得超過與交易有關的法定扣繳税款總額。 |
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公司及其附屬公司避免會計費用所需的範圍。如果提供了選擇,則必須在確定預扣税金額之日或之前進行選擇,或者按照管理員的要求進行其他選擇;或 |
(Iii) | 從拖欠參與者的任何工資或其他付款中扣除(或要求關聯公司扣除)履行該義務所需的金額,要求該參與者應要求及時向本公司或其關聯公司支付現金,或就向本公司或其關聯公司支付履行該義務所需的金額作出令本公司或其關聯公司滿意的其他安排。 |
(b) 不能保證税收待遇。儘管本計劃有任何相反的規定,本公司不向任何參與者或在獎勵中有利害關係的任何其他人保證:(I)任何旨在豁免遵守守則第409a節的獎勵將如此豁免,(Ii)任何旨在遵守守則第409a節或守則第422節的獎勵應如此遵守,或(Iii)任何獎勵將根據任何其他適用税法以其他方式獲得特定的税收待遇,在任何此類情況下,本公司或任何附屬公司也不會被要求就任何獎勵的税收後果對任何個人進行賠償、辯護或使其無害。
17. 管制條文的調整和更改.
(a) 股份調整。如果(I)公司將隨時參與股份變更或交換的合併或其他交易;(Ii)公司應將股份拆分或合併,或公司應宣佈以股份、其他證券(根據股東權利協議發行的股票購買權除外)或其他財產支付的股息;(Iii)本公司將派發現金股息,其金額按每股計算超過宣佈派發股息時股份公平市值的百分之十(10%),或本公司將以現金形式對股份作出任何其他股息或其他分派,或回購股份,而董事會藉決議決定該等股息或其他分派屬特別或非常性質,或與本公司公開描述為涉及股份的資本重組或重組的交易有關;或(Iv)如發生任何其他事件,而在本條第(Iv)款的情況下,管理人認為有必要作出調整,以防止稀釋或擴大根據本計劃擬提供的利益或潛在利益,則管理人須以其認為公平的方式,以防止根據本計劃提供的利益或潛在利益被稀釋或擴大,調整以下任何或全部:(A)受本計劃規限的股份數目及類型(包括第6(A)節所述的股份數目及類型;(B)並可在事件發生後成為頒獎標的;(B)獲獎股票的數量和類型;(C)任何獲獎股票的授予、購買或行使價格;及(D)獲獎股票的業績目標。在任何此類情況下,管理人也可以(或代替上述規定)向懸而未決的賠償金持有人支付現金,以換取取消全部或部分賠償金(未經賠償金持有人同意),數額由管理人確定,在管理人指定的時間(可能是該交易或事件生效的時間)生效。然而,在每一種情況下,對於激勵性股票期權獎勵,如果這種權力會導致本計劃違反守則第422(B)節,則不得授權進行此類調整。此外,應支付或以股票計價的任何獎勵的股票數量必須始終為整數。在任何情況下,先前授出的期權或SARS只須作出必要的調整,以維持緊接任何該等事件前期權及SARS所代表的相對比例權益,以及在不超過該等期權或SARS的價值的情況下保留該等期權或SARS的價值。
無限制,如果發生任何重組、合併或其他類似的公司交易或事件,無論是否構成控制權變更(公司為持續經營公司且發行在外的股票不會被轉換為或交換為不同證券、現金或其他財產或其任何組合的任何此類交易除外),署長可以用一個代替
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根據公平原則,管理人就當時須予獎勵的每股股份及受本計劃規限的股份(如該計劃將繼續有效),釐定股票持有人根據交易就每股股份有權或將有權持有的股票、其他證券、現金或其他財產的股份數目及種類。
儘管有上述規定,如屬股票股息(宣佈為代替普通現金股息而宣佈的股票股息除外)或股份的分拆或組合(包括股票反向分拆),如遺產管理人沒有采取行動,則本款所設想的按比例作出的調整,仍須自該等股票股息或股份分拆或股份組合的日期起自動作出。
(b) 發行或假設。儘管本計劃有任何其他規定,但在不影響本計劃中保留或可用的股份數量的情況下,與任何合併、合併、財產或股票的收購或重組有關的,署長可授權根據本計劃按其認為適當的條款和條件發放或承擔獎勵。
(c) 控制權變更的影響。
(i) | 控制權變更後,如果繼承人或尚存公司(或其母公司)同意,則在未經任何參與者(或在獎勵中享有權利的其他人)同意的情況下,繼承人或尚存公司(或其母公司)可在控制權變更交易中承擔部分或全部未完成的獎勵(“替換獎勵”),或代之以具有類似條款和條件的相同類型的獎勵(“替換獎勵”),但須遵守以下要求: |
(A) | 繼任者或尚存的公司(或其母公司)承擔的每項獎勵應在控制權變更後立即進行適當調整,以適用於控制權變更完成後本應向參與者發行的證券的數量和類別,如果獎勵是在緊接控制權變更之前行使、歸屬或賺取的,則應對獎勵的條款和條件進行其他適當的調整。 |
(B) | 如果控制權變更後與獎勵相關的證券沒有在國家證券交易所上市和交易,則(1)在行使或結算獎勵時,參與者應被提供選項,選擇接受相當於否則將發行的證券的公允價值的現金,以代替此類證券的發行;(2)為了確定公允價值,不得采取任何減值來反映因缺乏可銷售性、少數股權或任何類似對價而產生的折扣。 |
(C) | 如果參與者在控制權變更後兩年內終止僱傭關係(1)由繼任者或尚存的公司無故變更,(2)由參與者有充分理由或(3)因死亡或殘疾而變更控制權,則參與者在終止之日有效的所有獎勵應全部歸屬或視為在終止生效之日全額獲得(假設該獎勵規定的目標績效目標已達到,如果適用)。如果在控制變更後兩(2)年內發生任何其他終止僱傭的情況,此處未作説明,應適用授標協議的條款。 |
(D) | 就本節第(1)款而言,如果一項裁決與被替換的裁決屬於同一類型(或者,如果它與被替換的裁決類型不同(例如遞延現金等值裁決),則委員會(在緊接控制權變更之前組成的)認為此類裁決是可以接受的);(2)它的價值至少等於被替換的裁決的價值;(Iii)它是否與在本公司或其控制權變更後的繼承人或在控制權變更後與本公司或其繼承者有關聯的其他實體在美國國家證券交易所上市的上市股權證券有關,但以遞延現金等值獎勵形式授予的替代獎勵除外;和 |
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(iv)其其他條款和條件對參與者的有利程度並不低於替代獎勵的條款和條件(包括在後續控制權變更的情況下適用的條款)。在不限制上述規定的一般性的情況下,如果滿足前句的要求,替代裁決可以採取替代裁決的延續形式。委員會(在控制權變更之前成立)應全權酌情決定是否滿足第段的條件。在不限制上述一般性的情況下,委員會可以參考其內在價值或公允價值來確定股票期權或股票增值權獎勵和替代獎勵的價值。 |
(Ii) | 如果控制權變更交易中的買方、繼承人或尚存實體(或其母公司)沒有按照第(I)款的規定(為免生疑問,包括因參與者因控制權變更而終止僱傭關係而終止僱傭)的規定承擔獎勵或頒發替換獎勵,則在緊接控制權變更日期之前: |
(A) | 受僱於本公司或聯營公司或為其服務的參與者持有的每個期權或特別提款權(業績期權或特別提款權除外)應立即完全歸屬,除非董事會或管理人另有決定,否則所有期權和特別提款權應在控制權變更之日註銷,以換取現金支付,其金額相當於期權或特別提款權所涵蓋的股份的控制價變動(定義見下文)相對於該等股票在獎勵項下的購買或授予價格的超額部分;但是,所有購買價格或授予價格大於控制價格變化的期權和SARS將被取消,不作任何考慮; |
(B) | 不受業績歸屬條件限制的限制性股票和限制性股票單位應當全部歸屬; |
(C) | 績效期滿的所有績效獎勵應根據實際績效支付(並假設所有僱用或其他要求已全部滿足)。所有尚未授予且獎勵水平取決於一個或多個業績目標的滿足程度的基於業績的獎勵應立即授予,並且所有業績目標應被視為已滿足(A)參考公司截至控制權變更前最近一日的實際業績,該業績目標的實現程度可由委員會(在緊接控制權變更前構成)自行決定,或(B)如果委員會無法在業績目標水平上做出決定,則視為已滿足。裁決應在控制權變更後十(10)天內以現金、股票或兩者的組合進行結算(除非裁決必須按照原計劃進行,以符合守則第409A節),即使適用的履約期、保留期或其他限制和條件尚未完成或滿足。 |
(D) | 所有未歸屬的股息等值單位應歸屬(與與股息等值單位同時授予的獎勵相同的程度,如適用)並予以支付;以及 |
(E) | 上文(A)-(D)分段中未描述的所有其他未歸屬的獎勵應歸屬,如果根據該歸屬獎勵應支付金額,則應根據獎勵的價值以現金支付該金額。 |
(F) | “控制價格變動”是指每股在控制變更交易中已支付或被視為已支付的價格,由管理員確定。如果獎勵的價值是基於股票的公平市場價值,公平市場價值應被視為指控制價格的變化。 |
B- 12 | 2024代理聲明 |
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摘要 的 2024年3月資本上漲 |
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附加信息 |
18. 雜類.
(a) 其他條款和條件。 管理員可在任何獎勵協議中提供管理員認為適當的其他條款(無論是否適用於授予任何其他參與者的獎勵),但在計劃條款未另行禁止的範圍內。授予協議中的任何條款不得限制管理人在本協議項下的自由裁量權,除非該條款明確規定了此類限制。
(b) 就業和服務。 獎勵的頒發不應授予參與者任何有關繼續受僱或服務於本公司或任何關聯公司的權利,或繼續擔任董事的權利。除非管理人另有決定,就本計劃和所有獎勵而言,下列規則應適用:
(i) | 參與者在公司與其關聯公司之間或關聯公司之間轉移僱傭關係,不應被視為終止僱傭關係;以及 |
(Ii) | 受僱於附屬公司的參與者將被視為在該實體不再是附屬公司時終止僱用。 |
儘管如上所述,就受守則第409a節約束的獎勵而言,如果參與者的終止僱傭或服務觸發了根據該獎勵支付的補償,則參與者將被視為在守則第409a節所指的“離職”時終止僱傭或服務。儘管本計劃或獎勵中有任何其他相反的規定,但如果任何參與者在守則第409a節所指的“離職”之日是守則第(409a)節所指的“特定僱員”,則在守則第(409a)節所要求的範圍內,因此種離職而向參與者支付的任何款項不得在離職之日後六個月內支付。
(c) 沒有零碎的股份。不得根據本計劃發行或交付任何零碎股份或其他證券。除非管理署署長另有決定或任何獎勵協議另有規定,否則在本計劃下可發行的所有零碎股份將被取消,不作任何對價。
(d) 沒有資金的計劃;獎勵不包括在福利範圍內。本計劃沒有資金,不會,也不應被解釋為就本計劃的利益設立信託基金或單獨的基金。本計劃不在公司與任何參與者或其他人之間建立任何受託關係。在任何人根據本計劃授予的裁決持有任何權利的範圍內,該等權利不大於本公司普通無擔保債權人的權利。參賽者根據獎勵確認的收入不得計入本公司或任何聯屬公司維持的任何僱員退休金福利計劃(該詞在1974年僱員退休收入保障法(經修訂)第(3)(2)節界定)或適用於參賽者的團體保險或其他福利計劃下的福利釐定,除非該等計劃的條款規定或董事會決議所決定者除外。
(e) 法律和證券交易的要求。授予獎項和發行與獎項相關的股票須遵守所有適用的法律、規則和條例,並須經任何政府機構或國家證券交易所根據需要予以批准。儘管本計劃或任何授出協議另有規定,本公司並無責任交付本計劃下的任何股份或作出任何付款,除非該等交付或付款符合所有適用法律及任何證券交易所或類似實體的適用要求,且參與者已就此採取本公司所要求的所有行動。公司可對根據本計劃發行的任何股票施加公司認為必要或適宜的限制,以遵守所有適用的法律、規則和法規或任何國家證券交易所的要求。
2024代理聲明 | B- 13 |
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(f) 代碼部分 409A. 根據本計劃授予的任何獎勵的提供或作出的方式和時間應使本獎勵豁免或遵守守則第409a節的規定,以避免守則第409(A)(1)節所述的計劃失敗,並且守則第409a節的規定被納入本計劃,以使受守則第409a節約束的任何獎項遵守該規定所必需的程度。
(g) 適用法律;場地。本計劃以及本計劃下的所有協議將按照特拉華州的法律解釋並受其管轄,不涉及任何法律衝突原則。與本計劃、任何裁決或裁決協議有關的任何法律訴訟或程序,或為承認和執行與本計劃、任何裁決或任何裁決協議有關的任何判決,只能在紐約州開庭的法院提起並作出裁決,該訴訟或程序的任何一方應同意放棄其接受陪審團審判的權利。
(h) 對行動的限制。與本計劃、任何獎勵或任何獎勵協議有關的任何法律訴訟或程序,必須在投訴方首次知道或應該知道引起投訴的事件之日起一年內(365天)提出。
(i) 建築業。凡任何詞語在本文中用於男性時,須解釋為猶如其在所有會如此適用的情況下在女性中使用一樣;而凡任何詞語以單數或複數形式使用時,該等詞語須解釋為猶如在其會如此適用的所有情況下以複數或單數(視屬何情況而定)使用一樣。章節標題僅供參考,本計劃不得參照此類標題進行解釋。
(j) 可分性。如果本計劃、任何授標協議或任何授標的任何規定(I)在任何司法管轄區或對任何人或授標是無效、非法或不可執行的,或(Ii)會導致本計劃、任何授標協議或任何授標違反或根據署長認為適用的任何法律被取消資格,則應解釋或修改該條款以符合適用法律,或者如果在署長決定不對本計劃、授標協議或裁決的意圖進行實質性改變的情況下不能如此解釋或視為修改,則該條款應針對該司法管轄區進行打擊。個人或獎勵,以及本計劃的其餘部分,該獎勵協議和該獎勵將繼續完全有效。
B- 14 | 2024代理聲明 |
紐約廣播公司N電子戰 Y奧克 C社區 BANCORP,Inc.®.C/O ComputerShare 480 Washington Boulevard Jersey City,NJ 07310在會議前掃描查看材料並通過互聯網投票-訪問www.proxyvote.com或掃描上面的二維碼如果您在記錄日期持有的股票是通過公司福利計劃持有的,通過互聯網提供投票指示的截止日期是晚上11:59。東部夏令時開始[•],2024年。對於其他所有人,通過互聯網進行投票的最後期限是晚上11點59分。東部夏令時開始[•],2024年。在任何一種情況下,請確保您在訪問網站時手持代理卡,並按照提供的説明獲取您的記錄並創建電子投票指導表。會議期間-訪問www.VirtualSharholderMeeting.com/NYCB2024您可以通過互聯網出席會議並在會議期間投票。準備好用箭頭標記的框中打印的信息,並按照説明進行操作。通過電話投票-1-800-690-6903您可以使用任何按鍵電話進行投票;只需確保打電話時手中有代理卡,然後按照提供的説明進行操作。請注意:如果您在記錄日期持有的股票是通過公司福利計劃持有的,電話投票的截止日期是晚上11:59。東部夏令時開始[•],2024年。對於其他所有人,電話投票的最後期限是晚上11點59分。東部夏令時開始[•],2024年。郵寄投票標記,簽署並註明您的代理卡日期,然後將其放入我們提供的已付郵資的信封中退回,或將其退回至Vote Processing,C/o Broadbridge,51 Mercedes way,Edgewood,NY 11717。投票時,請在下面用藍色或黑色墨水做記號:V38543-[待定]保留這部分作為您的記錄這張代理卡只有在簽名和註明日期時才有效。分離並返還這部分僅限紐約社區Bancorp,Inc.董事會建議您投票支持以下內容:1.董事選舉反對棄權被提名者:米爾頓·伯林斯基1b。艾倫·弗蘭克1c.2.批准畢馬威會計師事務所在截至2024年12月31日的財政年度內成為紐約社區銀行的獨立註冊會計師事務所。3.在隨附的委託書中披露的批准我們高管薪酬的諮詢投票。4.修訂修訂後的公司註冊證書的建議,以增加(A)公司有權發行的所有類別股票的總數由905,000,000股增加至2,005,000,000股,及(B)本公司的法定普通股數量,每股面值0.01美元,由900,000,000股增加至2,000,000,000股。5.建議修訂修訂後的公司註冊證書,將普通股按1:3的比例進行反向拆分,該行動將在2024年公司股東周年大會結束後一年內由公司董事會決定的時間和日期進行,並相應減少公司根據修訂和重新註冊證書授權發行的普通股總數。反對棄權6.建議豁免經修訂及重新修訂的公司註冊證書第四條C節第1及4條適用於Liberty 77 Capital L.P.管理的基金的聯營公司及Revience Capital Partners L.P.管理的基金的聯營公司,但不適用於本公司的任何其他股東,該條款禁止任何直接或間接實益擁有當時已發行普通股10%以上的人士投票表決超過10%的任何此類股份。7.根據紐約證券交易所上市規則批准發行與2024年3月資本籌集有關的公司普通股的建議。8.核準紐約社區Bancorp公司2020年綜合激勵計劃的擬議修正案。9.修訂公司經修訂及重新修訂的公司註冊證書及附例的建議,以取消絕對多數表決權的規定。董事會建議您投票反對以下提議:10.股東提議要求董事會採取行動,取消公司修訂和重新修訂的公司註冊證書和章程中的絕對多數要求。董事會建議您投票贊成以下建議:贊成反對11.如有必要或適當的休會建議,在年會舉行時票數不足以批准提案4、6和7的情況下,徵集更多的代表。注意:如果年會上有任何其他事務提出,包括是否休會,該代表將由代表根據其最佳判斷投票表決。請簽上您的姓名(S)和上面的名字(S)。以受託人、遺囑執行人、管理人或其他受託人的身份簽名時,請註明您的全稱。共同所有人應各自親自簽名。所有持證人必須簽字。如屬公司或合夥,請由獲授權人員簽署公司或合夥的全名。簽名[請在方框內簽名]日期簽名(共同所有人)日期
紐約社區銀行,Inc.股東周年大會[•], 2024 [•]、東部夏令時有關年度會議代理材料供應的重要通知:會議通知和委託聲明以及提交給股東的年度報告,包括2023年10-K/A表格,可在www.proxyvote.com上查閲。V38544-[待定]此委託書是由董事會可撤銷委託書紐約社區Bancorp,Inc.徵集的。股東周年大會[•], 2024 [•],東部夏令時,以下籤署人指定紐約社區銀行董事會代理委員會作為簽署人的代理人和代表,並對簽署人僅有權在股東周年大會上表決的所有公司普通股股份進行表決,以下籤署人持有的普通股股份除外[•],2024,在[•],東部夏令時,虛擬www.VirtualSharholderMeeting.com/NYCB2024,以及其任何和所有休會,如背面所述。該代理在正確執行時,將按照本文所述的方式進行投票。除下一段所述外,如未作出上述指示,本委託書將根據董事會的建議對提案1、2、3、4、5、6、7、8、9和11投“贊成”票,對提案10投“反對票”。如果您通過New York Community Bancorp,Inc.員工儲蓄計劃(“401(K)計劃”)持有公司普通股,或您已根據New York Community Bancorp,Inc.2020綜合激勵計劃(“股票計劃”)獲得限制性股票,則此代理卡涵蓋您有權向401(K)計劃和股票計劃的受託人(“受託人”)Pentegra Trust Company發出投票指示的所有股票。這張委託卡在正確簽署和註明日期後,將由受託人按照您的指示投票表決。如果您不指示受託人如何在東部夏令時晚上11:59之前投票表決記入計劃賬户的公司普通股(S),[•]2024年,受託人將按照截至該日期和時間從其他參與者那裏收到的投票指示的相同比例,對401(K)計劃中持有的股票進行投票。所有在股票計劃中持有的公司普通股,如果沒有及時收到指示,將由受託人按照公司的指示進行表決。如果您通過Flagstar銀行福利計劃持有公司普通股,此代理卡涵蓋您有權向Flagstar銀行福利計劃受託人提供投票指示的所有公司普通股。請在已付郵資的信封內填寫、註明日期、簽名並立即郵寄此委託書,或通過互聯網或電話投票(續,背面註明、註明日期並簽名)