附錄 99.2
2024 年第一季度收益業績
| 季度財務補充 | 頁面 | |
| 合併財務摘要 |
2 | |
| GAAP 合併經營業績 |
3 | |
| 非公認會計準則合併經營業績 |
4 | |
| 合併財務摘要 |
5 | |
| 合併財務信息和指標 |
6 | |
| 監管資本 |
7 | |
| 全球財富管理-經營業績摘要 |
8 | |
| 全球財富管理-統計信息 |
9 | |
| 機構集團-經營業績摘要 |
10 | |
| Stifel Bancorp-財務信息和信用指標 |
11 | |
| Stifel Bancorp-貸款和投資組合 |
12 | |
| 貸款和貸款承諾-信貸損失備抵金 |
13 | |
| 合併淨利息收入 |
14 | |
| Stifel Bancorp 淨利息收入 |
15 | |
| GAAP 與核心的對賬 |
16 | |
| 腳註 |
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| 免責聲明和法律聲明 |
18 | |
| Stifel Financial Corp. 季度財務增刊 | 2024 年第一季度財報發佈 | 第 1 頁，總共 18 頁 |
合併財務摘要
| 三個月已結束 | ||||||||||||||||||||
| （未經審計，000秒，每股信息除外） | 3/31/2024 | 3/31/2023 | % 變化 | 12/31/2023 | % 變化 | |||||||||||||||
| 淨收入 |
$ | 1,163,038 | $ | 1,106,793 | 5.1 | % | $ | 1,146,379 | 1.5 | % | ||||||||||
| 淨收入 |
$ | 163,575 | $ | 157,539 | 3.8 | % | $ | 162,484 | 0.7 | % | ||||||||||
| 優先股息 |
9,320 | 9,320 | 0.0 | % | 9,320 | 0.0 | % | |||||||||||||
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| 普通股股東可獲得的淨收益 |
$ | 154,255 | $ | 148,219 | 4.1 | % | $ | 153,164 | 0.7 | % | ||||||||||
| 攤薄後每股普通股收益 |
$ | 1.49 | $ | 1.36 | 9.6 | % | $ | 1.46 | 2.1 | % | ||||||||||
| 普通股股東可獲得的攤薄後每股普通股收益 |
$ | 1.40 | $ | 1.28 | 9.4 | % | $ | 1.38 | 1.4 | % | ||||||||||
| 非公認會計準則財務摘要 (1)： |
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| 淨收入 |
$ | 1,163,038 | $ | 1,106,790 | 5.1 | % | $ | 1,146,419 | 1.4 | % | ||||||||||
| 淨收入 |
$ | 172,666 | $ | 170,588 | 1.2 | % | $ | 175,907 | (1.8 | %) | ||||||||||
| 優先股息 |
9,320 | 9,320 | 0.0 | % | 9,320 | 0.0 | % | |||||||||||||
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| 普通股股東可獲得的淨收益 |
$ | 163,346 | 161,268 | 1.3 | % | 166,587 | (1.9 | %) | ||||||||||||
| 攤薄後每股普通股收益 |
$ | 1.57 | $ | 1.48 | 6.1 | % | $ | 1.58 | (0.6 | %) | ||||||||||
| 普通股股東可獲得的攤薄後每股普通股收益 |
$ | 1.49 | $ | 1.40 | 6.4 | % | $ | 1.50 | (0.7 | %) | ||||||||||
| 已發行普通股的加權平均數： |
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| 基本 |
104,275 | 108,754 | (4.1 | %) | 103,934 | 0.3 | % | |||||||||||||
| 稀釋 |
109,985 | 115,390 | (4.7 | %) | 111,330 | (1.2 | %) | |||||||||||||
| 期末已發行普通股 |
102,649 | 106,172 | (3.3 | %) | 101,062 | 1.6 | % | |||||||||||||
| 每股普通股申報的現金分紅 |
$ | 0.42 | $ | 0.36 | 16.7 | % | $ | 0.36 | 16.7 | % | ||||||||||
| Stifel Financial Corp. 季度財務增刊 | 2024 年第一季度財報發佈 | 第 2 頁，總共 18 頁 |
GAAP 合併經營業績
| 三個月已結束 | ||||||||||||||||||||
| （未經審計，000秒，每股信息除外） | 3/31/2024 | 3/31/2023 | % 變化 | 12/31/2023 | % 變化 | |||||||||||||||
| 收入： |
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| 佣金 |
$ | 185,476 | $ | 169,550 | 9.4 | % | $ | 173,614 | 6.8 | % | ||||||||||
| 主要交易 |
139,014 | 115,522 | 20.3 | % | 154,377 | (10.0 | %) | |||||||||||||
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| 交易收入 |
324,490 | 285,072 | 13.8 | % | 327,991 | (1.1 | %) | |||||||||||||
| 資金籌集 |
94,697 | 60,816 | 55.7 | % | 76,286 | 24.1 | % | |||||||||||||
| 諮詢的 |
119,252 | 151,063 | (21.1 | %) | 129,378 | (7.8 | %) | |||||||||||||
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| 投資銀行 |
213,949 | 211,879 | 1.0 | % | 205,664 | 4.0 | % | |||||||||||||
| 資產管理 |
367,476 | 315,569 | 16.4 | % | 330,536 | 11.2 | % | |||||||||||||
| 其他收入 |
4,950 | (2,293 | ) | 315.9 | % | 9,687 | (48.9 | %) | ||||||||||||
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| 營業收入 |
910,865 | 810,227 | 12.4 | % | 873,878 | 4.2 | % | |||||||||||||
| 利息收入 |
506,828 | 451,564 | 12.2 | % | 516,213 | (1.8 | %) | |||||||||||||
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| 總收入 |
1,417,693 | 1,261,791 | 12.4 | % | 1,390,091 | 2.0 | % | |||||||||||||
| 利息支出 |
254,655 | 154,998 | 64.3 | % | 243,712 | 4.5 | % | |||||||||||||
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| 淨收入 |
1,163,038 | 1,106,793 | 5.1 | % | 1,146,379 | 1.5 | % | |||||||||||||
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| 非利息支出： |
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| 薪酬和福利 |
679,695 | 651,190 | 4.4 | % | 674,437 | 0.8 | % | |||||||||||||
| 佔用率和設備租賃 |
88,712 | 82,140 | 8.0 | % | 88,182 | 0.6 | % | |||||||||||||
| 通訊和辦公用品 |
47,367 | 46,136 | 2.7 | % | 47,332 | 0.1 | % | |||||||||||||
| 佣金和場內經紀業務 |
15,767 | 14,440 | 9.2 | % | 15,379 | 2.5 | % | |||||||||||||
| 信貸損失準備金 |
5,268 | 4,920 | 7.1 | % | 2,263 | 132.8 | % | |||||||||||||
| 投資銀行開支 |
7,729 | 5,913 | 30.7 | % | 6,601 | 17.1 | % | |||||||||||||
| 其他運營費用 |
99,809 | 92,171 | 8.3 | % | 106,190 | (6.0 | %) | |||||||||||||
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| 非利息支出總額 |
944,347 | 896,910 | 5.3 | % | 940,384 | 0.4 | % | |||||||||||||
| 所得税前收入 |
218,691 | 209,883 | 4.2 | % | 205,995 | 6.2 | % | |||||||||||||
| 所得税準備金 |
55,116 | 52,344 | 5.3 | % | 43,511 | 26.7 | % | |||||||||||||
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| 淨收入 |
163,575 | 157,539 | 3.8 | % | 162,484 | 0.7 | % | |||||||||||||
| 優先股息 |
9,320 | 9,320 | 0.0 | % | 9,320 | 0.0 | % | |||||||||||||
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| 普通股股東可獲得的淨收益 |
$ | 154,255 | $ | 148,219 | 4.1 | % | $ | 153,164 | 0.7 | % | ||||||||||
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| 每股普通股收益： |
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| 基本 |
$ | 1.48 | $ | 1.36 | 8.8 | % | $ | 1.47 | 0.7 | % | ||||||||||
| 稀釋 |
$ | 1.40 | $ | 1.28 | 9.4 | % | $ | 1.38 | 1.4 | % | ||||||||||
| 已發行普通股的加權平均數： |
|
|||||||||||||||||||
| 基本 |
104,275 | 108,754 | (4.1 | %) | 103,934 | 0.3 | % | |||||||||||||
| 稀釋 |
109,985 | 115,390 | (4.7 | %) | 111,330 | (1.2 | %) | |||||||||||||
| 每股普通股申報的現金分紅 |
$ | 0.42 | $ | 0.36 | 16.7 | % | $ | 0.36 | 16.7 | % | ||||||||||
| Stifel Financial Corp. 季度財務增刊 | 2024 年第一季度財報發佈 | 第 3 頁，總共 18 頁 |
非公認會計準則合併經營業績 (1)
| 三個月已結束 | ||||||||||||||||||||
| （未經審計，000秒，每股信息除外） | 3/31/2024 | 3/31/2023 | % 變化 | 12/31/2023 | % 變化 | |||||||||||||||
| 收入： |
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| 佣金 |
$ | 185,476 | $ | 169,550 | 9.4 | % | $ | 173,614 | 6.8 | % | ||||||||||
| 主要交易 |
139,014 | 115,522 | 20.3 | % | 154,377 | (10.0 | %) | |||||||||||||
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| 交易收入 |
324,490 | 285,072 | 13.8 | % | 327,991 | (1.1 | %) | |||||||||||||
| 資金籌集 |
94,697 | 60,816 | 55.7 | % | 76,286 | 24.1 | % | |||||||||||||
| 諮詢的 |
119,252 | 151,063 | (21.1 | %) | 129,378 | (7.8 | %) | |||||||||||||
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| 投資銀行 |
213,949 | 211,879 | 1.0 | % | 205,664 | 4.0 | % | |||||||||||||
| 資產管理 |
367,476 | 315,569 | 16.4 | % | 330,536 | 11.2 | % | |||||||||||||
| 其他收入 |
4,950 | (2,293 | ) | 315.9 | % | 9,726 | (49.1 | %) | ||||||||||||
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| 營業收入 |
910,865 | 810,227 | 12.4 | % | 873,917 | 4.2 | % | |||||||||||||
| 利息收入 |
506,828 | 451,564 | 12.2 | % | 516,213 | (1.8 | %) | |||||||||||||
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| 總收入 |
1,417,693 | 1,261,791 | 12.4 | % | 1,390,130 | 2.0 | % | |||||||||||||
| 利息支出 |
254,655 | 155,001 | 64.3 | % | 243,711 | 4.5 | % | |||||||||||||
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| 淨收入 |
1,163,038 | 1,106,790 | 5.1 | % | 1,146,419 | 1.4 | % | |||||||||||||
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| 非利息支出： |
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| 薪酬和福利 |
674,162 | 641,937 | 5.0 | % | 665,234 | 1.3 | % | |||||||||||||
| 佔用率和設備租賃 |
88,665 | 82,039 | 8.1 | % | 88,127 | 0.6 | % | |||||||||||||
| 通訊和辦公用品 |
47,364 | 46,134 | 2.7 | % | 47,328 | 0.1 | % | |||||||||||||
| 佣金和場內經紀業務 |
15,767 | 14,440 | 9.2 | % | 15,379 | 2.5 | % | |||||||||||||
| 信貸損失準備金 |
5,268 | 4,920 | 7.1 | % | 2,263 | 132.8 | % | |||||||||||||
| 投資銀行開支 |
7,729 | 5,913 | 30.7 | % | 6,601 | 17.1 | % | |||||||||||||
| 其他運營費用 |
93,238 | 84,138 | 10.8 | % | 98,571 | (5.4 | %) | |||||||||||||
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| 非利息支出總額 |
932,193 | 879,521 | 6.0 | % | 923,503 | 0.9 | % | |||||||||||||
| 所得税前收入 |
230,845 | 227,269 | 1.6 | % | 222,916 | 3.6 | % | |||||||||||||
| 所得税準備金 |
58,179 | 56,681 | 2.6 | % | 47,009 | 23.8 | % | |||||||||||||
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| 淨收入 |
172,666 | 170,588 | 1.2 | % | 175,907 | (1.8 | %) | |||||||||||||
| 優先股息 |
9,320 | 9,320 | 0.0 | % | 9,320 | 0.0 | % | |||||||||||||
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| 普通股股東可獲得的淨收益 |
$ | 163,346 | $ | 161,268 | 1.3 | % | $ | 166,587 | (1.9 | %) | ||||||||||
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| 每股普通股收益： |
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| 基本 |
$ | 1.57 | $ | 1.48 | 6.1 | % | $ | 1.60 | (1.9 | %) | ||||||||||
| 稀釋 |
$ | 1.49 | $ | 1.40 | 6.4 | % | $ | 1.50 | (0.7 | %) | ||||||||||
| 已發行普通股的加權平均數： |
|
|||||||||||||||||||
| 基本 |
104,275 | 108,754 | (4.1 | %) | 103,934 | 0.3 | % | |||||||||||||
| 稀釋 |
109,985 | 115,390 | (4.7 | %) | 111,330 | (1.2 | %) | |||||||||||||
| 每股普通股申報的現金分紅 |
$ | 0.42 | $ | 0.36 | 16.7 | % | $ | 0.36 | 16.7 | % | ||||||||||
| Stifel Financial Corp. 季度財務增刊 | 2024 年第一季度財報發佈 | 第 4 頁，總共 18 頁 |
合併財務摘要
| 三個月已結束 | ||||||||||||||||||||
| （未經審計，000秒） | 3/31/2024 | 3/31/2023 | % 變化 | 12/31/2023 | % 變化 | |||||||||||||||
| 淨收入： |
||||||||||||||||||||
| 全球財富管理 |
$ | 790,500 | $ | 757,186 | 4.4 | % | $ | 766,028 | 3.2 | % | ||||||||||
| 機構小組 |
351,376 | 332,613 | 5.6 | % | 359,292 | (2.2 | %) | |||||||||||||
| 其他 |
21,162 | 16,994 | 24.5 | % | 21,059 | 0.5 | % | |||||||||||||
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| 淨收入總額 |
$ | 1,163,038 | $ | 1,106,793 | 5.1 | % | $ | 1,146,379 | 1.5 | % | ||||||||||
| 運營費用： |
||||||||||||||||||||
| 全球財富管理 |
$ | 499,752 | $ | 441,077 | 13.3 | % | $ | 464,668 | 7.6 | % | ||||||||||
| 機構小組 |
314,267 | 298,893 | 5.1 | % | 351,521 | (10.6 | %) | |||||||||||||
| 其他 |
130,328 | 156,940 | (17.0 | %) | 124,195 | 4.9 | % | |||||||||||||
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| 運營費用總額 |
$ | 944,347 | $ | 896,910 | 5.3 | % | $ | 940,384 | 0.4 | % | ||||||||||
| 運營捐款： |
||||||||||||||||||||
| 全球財富管理 |
$ | 290,748 | $ | 316,109 | (8.0 | %) | $ | 301,360 | (3.5 | %) | ||||||||||
| 機構小組 |
37,109 | 33,720 | 10.1 | % | 7,771 | 377.5 | % | |||||||||||||
| 其他 |
(109,166 | ) | (139,946 | ) | (22.0 | %) | (103,136 | ) | 5.8 | % | ||||||||||
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| 所得税前收入 |
$ | 218,691 | $ | 209,883 | 4.2 | % | $ | 205,995 | 6.2 | % | ||||||||||
| 財務比率： |
||||||||||||||||||||
| 薪酬和福利 |
58.4 | % | 58.8 | % | (40 | ) | 58.8 | % | (40 | ) | ||||||||||
| 非補償性運營費用 |
22.8 | % | 22.2 | % | 60 | 23.2 | % | (40 | ) | |||||||||||
| 所得税前收入 |
18.8 | % | 19.0 | % | (20 | ) | 18.0 | % | 80 | |||||||||||
| 有效税率 |
25.2 | % | 24.9 | % | 30 | 21.1 | % | 410 | ||||||||||||
| Stifel Financial Corp. 季度財務增刊 | 2024 年第一季度財報發佈 | 第 5 頁，總共 18 頁 |
合併財務信息和指標
| 截至截至已結束的三個月 | ||||||||||||||||||||
| （未經審計，000秒，每股數據除外） | 3/31/2024 | 3/31/2023 | % 變化 | 12/31/2023 | % 變化 | |||||||||||||||
| 財務信息： |
||||||||||||||||||||
| 總資產 |
$ | 38,258,280 | $ | 38,597,653 | (0.9 | %) | $ | 37,727,460 | 1.4 | % | ||||||||||
| 股東權益總額 |
$ | 5,273,941 | $ | 5,327,392 | (1.0 | %) | $ | 5,294,431 | (0.4 | %) | ||||||||||
| 普通股權總額 |
$ | 4,588,941 | $ | 4,642,392 | (1.2 | %) | $ | 4,609,431 | (0.4 | %) | ||||||||||
| 商譽和無形資產 |
$ | (1,515,588 | ) | $ | (1,512,400 | ) | 0.2 | % | $ | (1,521,522 | ) | (0.4 | %) | |||||||
| 商譽和無形資產的 DTL |
$ | 74,841 | $ | 63,455 | 17.9 | % | $ | 72,927 | 2.6 | % | ||||||||||
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| 有形普通股 |
$ | 3,148,194 | $ | 3,193,447 | (1.4 | %) | $ | 3,160,836 | (0.4 | %) | ||||||||||
| 優先股 |
$ | 685,000 | $ | 685,000 | 0.0 | % | $ | 685,000 | 0.0 | % | ||||||||||
| 財務指標： |
||||||||||||||||||||
| 每股普通股賬面價值 (2) |
$ | 44.71 | $ | 43.73 | 2.2 | % | $ | 45.61 | (2.0 | %) | ||||||||||
| 每股普通股的有形賬面價值 (2) |
$ | 30.67 | $ | 30.08 | 2.0 | % | $ | 31.28 | (2.0 | %) | ||||||||||
| 普通股回報率 (3) |
13.5 | % | 12.7 | % | 13.4 | % | ||||||||||||||
| 非公認會計準則普通股回報率 (1) (3) |
14.3 | % | 13.9 | % | 14.6 | % | ||||||||||||||
| 有形普通股回報率 (4) |
19.7 | % | 18.3 | % | 19.6 | % | ||||||||||||||
| 非公認會計準則有形普通股回報率 (1) (4) |
20.9 | % | 19.9 | % | 21.3 | % | ||||||||||||||
| 淨收入的税前利潤率 |
18.8 | % | 19.0 | % | 18.0 | % | ||||||||||||||
| 非公認會計準則 淨收入的税前利潤率 (1) |
19.8 | % | 20.5 | % | 19.4 | % | ||||||||||||||
| 有效税率 |
25.2 | % | 24.9 | % | 21.1 | % | ||||||||||||||
| 非公認會計準則有效税率 (1) |
25.2 | % | 24.9 | % | 21.1 | % | ||||||||||||||
| Stifel Financial Corp. 季度財務增刊 | 2024 年第一季度財報發佈 | 第 6 頁，總共 18 頁 |
監管資本
| 截至截至已結束的三個月 | ||||||||||||||||||||
| （未經審計，000秒） | 3/31/2024 | 3/31/2023 | % 變化 | 12/31/2023 | % 變化 | |||||||||||||||
| 順豐監管資本 (5)： |
||||||||||||||||||||
| 普通股一級資本 |
$ | 3,225,964 | $ | 3,280,309 | (1.7 | %) | $ | 3,230,965 | (0.2 | %) | ||||||||||
| 一級資本 |
$ | 3,910,964 | $ | 3,965,309 | (1.4 | %) | $ | 3,915,965 | (0.1 | %) | ||||||||||
| 風險加權資產 |
$ | 22,588,330 | $ | 23,533,555 | (4.0 | %) | $ | 22,748,215 | (0.7 | %) | ||||||||||
| 普通股一級資本比率 |
14.3 | % | 13.9 | % | 14.2 | % | ||||||||||||||
| 基於風險的1級資本比率 |
17.3 | % | 16.8 | % | 17.2 | % | ||||||||||||||
| 一級槓桿資本比率 |
10.6 | % | 10.9 | % | 10.5 | % | ||||||||||||||
| Stifel 銀行與信託監管資本 (5)： |
||||||||||||||||||||
| 普通股一級資本 |
$ | 1,242,565 | $ | 1,590,068 | (21.9 | %) | $ | 1,344,589 | (7.6 | %) | ||||||||||
| 一級資本 |
$ | 1,242,565 | $ | 1,590,068 | (21.9 | %) | $ | 1,344,589 | (7.6 | %) | ||||||||||
| 風險加權資產 |
$ | 11,502,316 | $ | 14,462,065 | (20.5 | %) | $ | 11,365,270 | 1.2 | % | ||||||||||
| 普通股一級資本比率 |
10.8 | % | 11.0 | % | 11.8 | % | ||||||||||||||
| 基於風險的1級資本比率 |
10.8 | % | 11.0 | % | 11.8 | % | ||||||||||||||
| 一級槓桿資本比率 |
7.1 | % | 7.5 | % | 7.3 | % | ||||||||||||||
| Stifel 銀行監管資本 (5)： |
||||||||||||||||||||
| 普通股一級資本 |
$ | 838,002 | $ | 596,152 | 40.6 | % | $ | 788,811 | 6.2 | % | ||||||||||
| 一級資本 |
$ | 838,002 | $ | 596,152 | 40.6 | % | $ | 788,811 | 6.2 | % | ||||||||||
| 風險加權資產 |
$ | 5,663,726 | $ | 4,548,287 | 24.5 | % | $ | 6,622,892 | (14.5 | %) | ||||||||||
| 普通股一級資本比率 |
14.8 | % | 13.1 | % | 11.9 | % | ||||||||||||||
| 基於風險的1級資本比率 |
14.8 | % | 13.1 | % | 11.9 | % | ||||||||||||||
| 一級槓桿資本比率 |
7.2 | % | 7.5 | % | 7.2 | % | ||||||||||||||
| Stifel 淨資本 (5)： |
||||||||||||||||||||
| 淨資本 |
$ | 446,400 | $ | 514,500 | (13.2 | %) | $ | 457,900 | (2.5 | %) | ||||||||||
| 過剩的淨資本 |
$ | 421,100 | $ | 491,500 | (14.3 | %) | $ | 435,900 | (3.4 | %) | ||||||||||
| Stifel Financial Corp. 季度財務增刊 | 2024 年第一季度財報發佈 | 第 7 頁，總共 18 頁 |
全球財富管理-經營業績摘要
| 三個月已結束 | ||||||||||||||||||||
| （未經審計，000秒） | 3/31/2024 | 3/31/2023 | % 變化 | 12/31/2023 | % 變化 | |||||||||||||||
| 收入： |
||||||||||||||||||||
| 佣金 |
$ | 121,217 | $ | 110,191 | 10.0 | % | $ | 112,622 | 7.6 | % | ||||||||||
| 主要交易 |
60,536 | 51,064 | 18.5 | % | 56,849 | 6.5 | % | |||||||||||||
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| 交易收入 |
181,753 | 161,255 | 12.7 | % | 169,471 | 7.2 | % | |||||||||||||
| 資產管理 |
367,450 | 315,537 | 16.5 | % | 330,498 | 11.2 | % | |||||||||||||
| 淨利息 |
236,269 | 281,932 | (16.2 | %) | 257,920 | (8.4 | %) | |||||||||||||
| 投資銀行 (6) |
4,280 | 4,158 | 2.9 | % | 4,562 | (6.2 | %) | |||||||||||||
| 其他收入 |
748 | (5,696 | ) | 113.1 | % | 3,577 | (79.1 | %) | ||||||||||||
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| 淨收入 |
790,500 | 757,186 | 4.4 | % | 766,028 | 3.2 | % | |||||||||||||
| 非利息支出： |
||||||||||||||||||||
| 薪酬和福利 |
389,536 | 342,423 | 13.8 | % | 359,376 | 8.4 | % | |||||||||||||
| 非補償性運營費用 |
110,216 | 98,654 | 11.7 | % | 105,292 | 4.7 | % | |||||||||||||
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| 非利息支出總額 |
499,752 | 441,077 | 13.3 | % | 464,668 | 7.6 | % | |||||||||||||
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| 所得税前收入 |
$ | 290,748 | $ | 316,109 | (8.0 | %) | $ | 301,360 | (3.5 | %) | ||||||||||
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| 佔淨收入的百分比： |
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| 薪酬和福利 |
49.3 | % | 45.2 | % | 410 | 46.9 | % | 240 | ||||||||||||
| 非補償性運營費用 |
13.9 | % | 13.1 | % | 80 | 13.8 | % | 10 | ||||||||||||
| 所得税前收入 |
36.8 | % | 41.7 | % | (490 | ) | 39.3 | % | (250 | ) | ||||||||||
| Stifel Financial Corp. 季度財務增刊 | 2024 年第一季度財報發佈 | 第 8 頁，總共 18 頁 |
全球財富管理-統計信息
| 截至截至已結束的三個月 | ||||||||||||||||||||
| （未經審計，000 人，財務顧問除外） | 3/31/2024 | 3/31/2023 | % 變化 | 12/31/2023 | % 變化 | |||||||||||||||
| 財務顧問（包括獨立承包商）(7) |
2,356 | 2,350 | 0.3 | % | 2,386 | (1.3 | %) | |||||||||||||
| 客户資產總額 |
$ | 467,697,000 | $ | 405,988,000 | 15.2 | % | $ | 444,318,000 | 5.3 | % | ||||||||||
| 收費客户資產 |
$ | 177,108,000 | $ | 149,541,000 | 18.4 | % | $ | 165,301,000 | 7.1 | % | ||||||||||
| 交易資產 |
$ | 290,589,000 | $ | 256,447,000 | 13.3 | % | $ | 279,017,000 | 4.1 | % | ||||||||||
| 有擔保的客户貸款 (8) |
$ | 3,353,000 | $ | 3,393,000 | (1.2 | %) | $ | 3,064,000 | 9.4 | % | ||||||||||
| 資產管理收入（000）： |
||||||||||||||||||||
| 私人客户羣 (9) |
$ | 299,027 | $ | 259,491 | 15.2 | % | $ | 275,405 | 8.6 | % | ||||||||||
| 資產管理 |
36,205 | 32,241 | 12.3 | % | 33,938 | 6.7 | % | |||||||||||||
| 第三方銀行大掃除計劃 |
18,314 | 11,261 | 62.6 | % | 8,821 | 107.6 | % | |||||||||||||
| 其他 (10) |
13,930 | 12,576 | 10.8 | % | 12,372 | 12.6 | % | |||||||||||||
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| 資產管理總收入 |
$ | 367,476 | $ | 315,569 | 16.4 | % | $ | 330,536 | 11.2 | % | ||||||||||
| 收費資產（百萬）： |
||||||||||||||||||||
| 私人客户羣 (9) |
$ | 155,144 | $ | 131,483 | 18.0 | % | $ | 145,513 | 6.6 | % | ||||||||||
| 資產管理 |
39,214 | 33,409 | 17.4 | % | 36,085 | 8.7 | % | |||||||||||||
| 淘汰 (11) |
(17,250 | ) | (15,351 | ) | 12.4 | % | (16,297 | ) | 5.8 | % | ||||||||||
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| 收費資產總額 |
$ | 177,108 | $ | 149,541 | 18.4 | % | $ | 165,301 | 7.1 | % | ||||||||||
| 第三方銀行大掃除計劃 |
$ | 1,172 | $ | 915 | 28.1 | % | $ | 2,044 | (42.7 | %) | ||||||||||
| 投資回報率（基點）(12)： |
||||||||||||||||||||
| 私人客户羣 (9) |
82.2 | 82.3 | 83.0 | |||||||||||||||||
| 資產管理 |
36.9 | 38.6 | 37.6 | |||||||||||||||||
| 第三方銀行大掃除計劃 |
478.5 | 303.9 | 451.2 | |||||||||||||||||
| Stifel Bancorp 存款（百萬）： |
||||||||||||||||||||
| 智能利率存款 |
$ | 15,561 | $ | 10,778 | 44.4 | % | $ | 14,465 | 7.6 | % | ||||||||||
| 大額存款 |
9,771 | 14,057 | (30.5 | %) | 9,642 | 1.3 | % | |||||||||||||
| Stifel Bancorp 的直接財富管理存款 |
176 | 189 | (6.9 | %) | 402 | (56.2 | %) | |||||||||||||
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| Stifel Bancorp 財富管理存款總額 |
25,508 | 25,024 | 1.9 | % | 24,509 | 4.1 | % | |||||||||||||
| 其他銀行存款 (13) |
2,046 | 3,301 | (38.0 | %) | 2,826 | (27.6 | %) | |||||||||||||
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| Stifel Bancorp 存款總額 |
$ | 27,554 | $ | 28,325 | (2.7 | %) | $ | 27,335 | 0.8 | % | ||||||||||
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| 短期國債（百萬）(14) |
$ | 7,698 | $ | 6,617 | 16.3 | % | $ | 7,855 | (2.0 | %) | ||||||||||
| 財富管理現金（百萬）： |
||||||||||||||||||||
| Stifel Bancorp 財富管理存款 |
$ | 25,508 | $ | 25,024 | 1.9 | % | $ | 24,509 | 4.1 | % | ||||||||||
| 第三方銀行大掃除計劃 |
1,172 | 915 | 28.1 | % | 2,044 | (42.7 | %) | |||||||||||||
| 其他掃碼和第三方銀行現金 |
620 | 252 | 146.0 | % | 324 | 91.4 | % | |||||||||||||
| 貨幣市場共同基金 |
9,879 | 7,434 | 32.9 | % | 9,374 | 5.4 | % | |||||||||||||
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| 財富管理現金總額 |
$ | 37,179 | $ | 33,625 | 10.6 | % | $ | 36,251 | 2.6 | % | ||||||||||
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| Stifel Financial Corp. 季度財務增刊 | 2024 年第一季度財報發佈 | 第 9 頁，總共 18 頁 |
機構集團-經營業績摘要
| 三個月已結束 | ||||||||||||||||||||
| （未經審計，000秒） | 3/31/2024 | 3/31/2023 | % 變化 | 12/31/2023 | % 變化 | |||||||||||||||
| 收入： |
||||||||||||||||||||
| 佣金 |
$ | 64,259 | $ | 59,359 | 8.3 | % | $ | 60,992 | 5.4 | % | ||||||||||
| 主要交易 |
78,478 | 64,458 | 21.8 | % | 97,528 | (19.5 | %) | |||||||||||||
|
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| 交易收入 |
142,737 | 123,817 | 15.3 | % | 158,520 | (10.0 | %) | |||||||||||||
| 資金籌集 |
90,417 | 56,658 | 59.6 | % | 71,724 | 26.1 | % | |||||||||||||
| 諮詢的 |
119,252 | 151,063 | (21.1 | %) | 129,378 | (7.8 | %) | |||||||||||||
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| 投資銀行 |
209,669 | 207,721 | 0.9 | % | 201,102 | 4.3 | % | |||||||||||||
| 其他收入 (15) |
(1,030 | ) | 1,075 | (195.8 | %) | (330 | ) | (212.1 | %) | |||||||||||
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| 淨收入 |
351,376 | 332,613 | 5.6 | % | 359,292 | (2.2 | %) | |||||||||||||
| 非利息支出： |
||||||||||||||||||||
| 薪酬和福利 |
215,749 | 205,905 | 4.8 | % | 248,970 | (13.3 | %) | |||||||||||||
| 非補償性運營費用 |
98,518 | 92,988 | 5.9 | % | 102,551 | (3.9 | %) | |||||||||||||
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| 非利息支出總額 |
314,267 | 298,893 | 5.1 | % | 351,521 | (10.6 | %) | |||||||||||||
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| 所得税前收入 |
$ | 37,109 | $ | 33,720 | 10.1 | % | $ | 7,771 | 377.5 | % | ||||||||||
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| 佔淨收入的百分比： |
||||||||||||||||||||
| 薪酬和福利 |
61.4 | % | 61.9 | % | (50 | ) | 69.3 | % | (790 | ) | ||||||||||
| 非補償性運營費用 |
28.0 | % | 28.0 | % | | 28.5 | % | (50 | ) | |||||||||||
| 所得税前收入 |
10.6 | % | 10.1 | % | 50 | 2.2 | % | 840 | ||||||||||||
| Stifel Financial Corp. 季度財務增刊 | 2024 年第一季度財報發佈 | 第 10 頁，總共 18 頁 |
Stifel Bancorp-財務信息和信用指標
| （未經審計，000秒） | 3/31/2024 | 3/31/2023 | % 變化 | 12/31/2023 | % 變化 | |||||||||||||||
| Stifel Bancorp 財務信息： |
||||||||||||||||||||
| 總資產 |
$ | 29,800,815 | $ | 30,701,371 | (2.9 | %) | $ | 29,722,320 | 0.3 | % | ||||||||||
| 股東權益總額 |
$ | 2,062,271 | $ | 2,199,821 | (6.3 | %) | $ | 2,154,839 | (4.3 | %) | ||||||||||
| 貸款總額，淨額（包括待售貸款） |
$ | 19,484,389 | $ | 20,935,133 | (6.9 | %) | $ | 19,729,804 | (1.2 | %) | ||||||||||
| 住宅房地產 |
8,096,975 | 7,494,788 | 8.0 | % | 8,047,647 | 0.6 | % | |||||||||||||
| 基金銀行業務 |
3,129,642 | 4,623,423 | (32.3 | %) | 3,633,126 | (13.9 | %) | |||||||||||||
| 商業和工業 |
3,541,770 | 4,755,664 | (25.5 | %) | 3,566,987 | (0.7 | %) | |||||||||||||
| 基於證券的貸款 |
2,302,250 | 2,558,343 | (10.0 | %) | 2,306,455 | (0.2 | %) | |||||||||||||
| 建築和土地 |
1,167,300 | 644,800 | 81.0 | % | 1,034,370 | 12.9 | % | |||||||||||||
| 商業地產 |
655,355 | 663,325 | (1.2 | %) | 660,631 | (0.8 | %) | |||||||||||||
| 其他 |
198,568 | 159,101 | 24.8 | % | 192,251 | 3.3 | % | |||||||||||||
| 持有待售貸款 |
534,593 | 225,365 | 137.2 | % | 423,999 | 26.1 | % | |||||||||||||
| 投資證券 |
$ | 7,292,490 | $ | 7,607,385 | (4.1 | %) | $ | 7,439,109 | (2.0 | %) | ||||||||||
| 可供出售 證券，按公允價值計算 |
1,499,982 | 1,624,458 | (7.7 | %) | 1,551,686 | (3.3 | %) | |||||||||||||
| 持有至到期 證券，按攤銷成本計算 |
5,792,508 | 5,982,927 | (3.2 | %) | 5,887,423 | (1.6 | %) | |||||||||||||
| 的未實現虧損可供出售證券 |
(187,163 | ) | (196,621 | ) | (4.8 | %) | (175,943 | ) | 6.4 | % | ||||||||||
| 存款總額 |
$ | 27,554,411 | $ | 28,325,327 | (2.7 | %) | $ | 27,334,579 | 0.8 | % | ||||||||||
| 活期存款（計息） |
27,357,692 | 27,862,336 | (1.8 | %) | 27,111,072 | 0.9 | % | |||||||||||||
| 活期存款（非計息） |
196,717 | 456,091 | (56.9 | %) | 223,505 | (12.0 | %) | |||||||||||||
| 存款證 |
2 | 6,900 | nm | 2 | 0.0 | % | ||||||||||||||
| 信用指標： |
||||||||||||||||||||
| 信用損失備抵金 |
$ | 163,936 | $ | 152,906 | 7.2 | % | $ | 161,605 | 1.4 | % | ||||||||||
| 津貼佔留存貸款的百分比 |
0.86 | % | 0.73 | % | 0.83 | % | ||||||||||||||
| 淨扣除額佔平均貸款的百分比 |
0.01 | % | 0.00 | % | 0.04 | % | ||||||||||||||
| 不良資產總額 |
$ | 59,429 | $ | 10,749 | 452.9 | % | $ | 45,456 | 30.7 | % | ||||||||||
| 不良資產佔總資產的百分比 |
0.20 | % | 0.04 | % | 0.15 | % | ||||||||||||||
| Stifel Financial Corp. 季度財務增刊 | 2024 年第一季度財報發佈 | 第 11 頁，總共 18 頁 |
Stifel Bancorp-貸款和投資組合
| （未經審計，百萬美元） | 3/31/2024 | 佔投資組合總額的百分比 | ||||||||||||||||
| 貸款組合 |
按主要行業劃分的商業投資組合 | |||||||||||||||||
| 住宅房地產 |
$ | 8,097 | 32 | % | 工業 |
$ | 873 | 25 | % | |||||||||
| 基於證券的貸款 |
2,302 | 9 | % | 金融 |
860 | 24 | % | |||||||||||
| 房屋淨值信貸額度等 |
199 | 1 | % | 信息技術 |
541 | 15 | % | |||||||||||
|
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|||||||||||||||
| 消費者總數 |
10,598 | 42 | % | 非必需消費品 |
389 | 11 | % | |||||||||||
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|||||||||||||||
| 基金銀行業務 |
3,130 | 12 | % | 房地產投資信託基金 |
227 | 6 | % | |||||||||||
| 商業和工業 |
3,542 | 14 | % | 材料 |
167 | 5 | % | |||||||||||
| 建築和土地 |
1,167 | 5 | % | 醫療保健 |
164 | 5 | % | |||||||||||
| 商業地產 |
655 | 3 | % | 酒店、休閒、餐廳 |
132 | 4 | % | |||||||||||
|
|
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|||||||||||||||
| 商業總額 |
8,494 | 34 | % | 通信服務 |
80 | 2 | % | |||||||||||
|
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| 貸款組合總額 |
19,092 | 76 | % | 消費必需品 |
72 | 2 | % | |||||||||||
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| 資金無着落的承諾 |
5,961 | 24 | % | |||||||||||||||
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| 總計 |
$ | 25,053 | 100 | % | ||||||||||||||
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| 按主要行業劃分的 CLO | ||||||||||||||||||
| 醫療保健和製藥 |
$ | 568 | 10 | % | ||||||||||||||
| 投資組合 |
高科技行業 |
554 | 10 | % | ||||||||||||||
| CLO |
$ | 5,758 | 77 | % | 銀行、金融、保險和房地產 |
511 | 9 | % | ||||||||||
| 機構 MBS |
840 | 11 | % | 服務：商業 |
511 | 9 | % | |||||||||||
| 公司債券 |
601 | 8 | % | 建築與建築 |
249 | 4 | % | |||||||||||
| SBA |
116 | 2 | % | 化學品、塑料和橡膠 |
242 | 4 | % | |||||||||||
| 學生貸款 ARS |
92 | 1 | % | 酒店、遊戲和休閒 |
239 | 4 | % | |||||||||||
| CMBS |
70 | 1 | % | 媒體：廣播和訂閲 |
236 | 4 | % | |||||||||||
| 其他 |
3 | 0 | % | 服務：消費者 |
235 | 4 | % | |||||||||||
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| 總投資組合 |
$ | 7,480 | 100 | % | 電信 |
227 | 4 | % | ||||||||||
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| Stifel Financial Corp. 季度財務增刊 | 2024 年第一季度財報發佈 | 第 12 頁，總共 18 頁 |
貸款和貸款承諾-信貸損失備抵金
| 2024年3月31日 | ||||||||||||||||
| （未經審計，000秒） | 貸款和貸款 承諾 |
ACL | ACL% | 第一季度條款 (16) | ||||||||||||
| 住宅房地產 |
$ | 8,096,975 | $ | 12,507 | 0.15 | % | $ | (1,348 | ) | |||||||
| 基金銀行業務 |
3,129,642 | 8,763 | 0.28 | % | (1,410 | ) | ||||||||||
| 商業和工業 |
3,541,770 | 65,887 | 1.86 | % | 1,447 | |||||||||||
| 基於證券的貸款 |
2,302,250 | 3,068 | 0.13 | % | 33 | |||||||||||
| 建築和土地 |
1,167,300 | 18,589 | 1.59 | % | 6,772 | |||||||||||
| 商業地產 |
655,355 | 20,689 | 3.16 | % | (697 | ) | ||||||||||
| 其他 |
198,568 | 710 | 0.36 | % | (239 | ) | ||||||||||
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| 為投資而持有的貸款，總額 |
19,091,860 | 130,213 | 0.68 | % | 4,558 | |||||||||||
| 持有待售貸款 |
534,593 | |||||||||||||||
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| 貸款總額，總額 |
19,626,453 | |||||||||||||||
| 貸款相關承付款（資金未到位） |
5,961,182 | 33,723 | 0.57 | % | 410 | |||||||||||
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| 貸款和貸款相關承諾 |
$ | 25,587,635 | $ | 163,936 | $ | 4,968 | ||||||||||
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| Stifel Financial Corp. 季度財務增刊 | 2024 年第一季度財報發佈 | 第 13 頁，總共 18 頁 |
合併淨利息收入
| 三個月已結束 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 2024年3月31日 | 2023年3月31日 | 2023年12月31日 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| （未經審計，百萬美元） | 平均值 平衡 |
利息收入/支出 | 平均值 利息 評分 |
平均值 平衡 |
利息 收入/支出 |
平均值 利息 評分 |
平均值 平衡 |
利息 收入/支出 |
平均值 利息 評分 |
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| 賺取利息的資產： |
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| 出售的現金和聯邦資金 |
$ | 4,060.3 | $ | 54.3 | 5.35 | % | $ | 1,989.5 | $ | 22.7 | 4.57 | % | $ | 2,956.9 | $ | 40.1 | 5.42 | % | ||||||||||||||||||
| 擁有的金融工具 |
911.7 | 4.9 | 2.13 | % | 877.7 | 3.7 | 1.70 | % | 962.2 | 4.0 | 1.65 | % | ||||||||||||||||||||||||
| 保證金餘額 |
699.8 | 14.2 | 8.12 | % | 831.2 | 14.9 | 7.16 | % | 750.0 | 15.3 | 8.14 | % | ||||||||||||||||||||||||
| 投資： |
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| 資產支持證券 |
6,011.1 | 109.1 | 7.26 | % | 6,202.4 | 98.8 | 6.37 | % | 6,079.2 | 112.4 | 7.39 | % | ||||||||||||||||||||||||
| 抵押貸款支持證券 |
916.5 | 5.2 | 2.29 | % | 986.6 | 5.4 | 2.18 | % | 935.5 | 5.3 | 2.27 | % | ||||||||||||||||||||||||
| 企業固定收益證券 |
606.5 | 4.2 | 2.76 | % | 637.5 | 4.1 | 2.61 | % | 617.1 | 4.3 | 2.78 | % | ||||||||||||||||||||||||
| 其他 |
4.7 | | 2.55 | % | 4.7 | | 2.55 | % | 4.7 | | 2.55 | % | ||||||||||||||||||||||||
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| 投資總額 |
7,538.8 | 118.5 | 6.29 | % | 7,831.2 | 108.3 | 5.53 | % | 7,636.5 | 122.0 | 6.39 | % | ||||||||||||||||||||||||
| 貸款： |
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| 住宅房地產 |
8,060.6 | 67.8 | 3.37 | % | 7,446.1 | 53.5 | 2.87 | % | 8,027.0 | 69.4 | 3.46 | % | ||||||||||||||||||||||||
| 商業和工業 |
3,527.5 | 81.3 | 9.21 | % | 4,816.3 | 94.3 | 7.83 | % | 4,073.9 | 90.5 | 8.89 | % | ||||||||||||||||||||||||
| 基金銀行業務 |
3,418.8 | 67.8 | 7.94 | % | 4,396.4 | 76.3 | 6.94 | % | 4,076.5 | 80.9 | 7.94 | % | ||||||||||||||||||||||||
| 基於證券的貸款 |
2,297.1 | 41.6 | 7.25 | % | 2,638.0 | 42.5 | 6.44 | % | 2,318.7 | 42.5 | 7.33 | % | ||||||||||||||||||||||||
| 商業地產 |
658.3 | 11.9 | 7.20 | % | 666.8 | 10.9 | 6.57 | % | 659.3 | 12.3 | 7.49 | % | ||||||||||||||||||||||||
| 建築和土地 |
1,099.9 | 22.9 | 8.34 | % | 612.6 | 11.5 | 7.49 | % | 942.8 | 20.2 | 8.57 | % | ||||||||||||||||||||||||
| 持有待售貸款 |
489.3 | 9.0 | 7.36 | % | 206.3 | 3.4 | 6.53 | % | 254.0 | 4.7 | 7.40 | % | ||||||||||||||||||||||||
| 其他 |
191.7 | 3.8 | 7.92 | % | 153.9 | 2.7 | 7.12 | % | 186.9 | 3.7 | 7.90 | % | ||||||||||||||||||||||||
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| 貸款總額 |
19,743.2 | 306.1 | 6.20 | % | 20,936.4 | 295.1 | 5.64 | % | 20,539.1 | 324.2 | 6.31 | % | ||||||||||||||||||||||||
| 其他計息資產 |
755.0 | 8.8 | 4.63 | % | 797.3 | 6.9 | 3.45 | % | 812.3 | 10.6 | 5.26 | % | ||||||||||||||||||||||||
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| 計息資產/利息收入總額 |
33,708.8 | 506.8 | 6.01 | % | 33,263.3 | 451.6 | 5.43 | % | 33,657.0 | 516.2 | 6.13 | % | ||||||||||||||||||||||||
| 計息負債： |
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| 高級筆記 |
1,115.7 | 12.5 | 4.48 | % | 1,114.6 | 12.5 | 4.49 | % | 1,115.5 | 12.5 | 4.48 | % | ||||||||||||||||||||||||
| 存款 |
27,607.8 | 230.1 | 3.33 | % | 27,138.0 | 137.3 | 2.02 | % | 27,457.7 | 218.0 | 3.18 | % | ||||||||||||||||||||||||
| 其他計息負債 |
1,385.8 | 12.1 | 3.49 | % | 1,170.5 | 5.2 | 1.78 | % | 1,384.6 | 13.2 | 3.81 | % | ||||||||||||||||||||||||
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| 計息負債總額/利息支出 |
$ | 30,109.3 | 254.7 | 3.38 | % | $ | 29,423.1 | 155.0 | 2.11 | % | $ | 29,957.8 | 243.7 | 3.25 | % | |||||||||||||||||||||
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| 淨利息收入/利潤 |
$ | 252.1 | 2.99 | % | $ | 296.6 | 3.57 | % | $ | 272.5 | 3.24 | % | ||||||||||||||||||||||||
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| Stifel Financial Corp. 季度財務增刊 | 2024 年第一季度財報發佈 | 第 14 頁，總共 18 頁 |
Stifel Bancorp 淨利息收入
| 三個月已結束 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 2024年3月31日 | 2023年3月31日 | 2023年12月31日 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| （未經審計，百萬美元） | 平均值 平衡 |
利息 收入/支出 |
平均值利息評分 | 平均餘額 | 利息 收入/支出 |
平均值 利息 評分 |
平均值 平衡 |
利息 收入/支出 |
平均值 利息 評分 |
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| 賺取利息的資產： |
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| 出售的現金和聯邦資金 |
$ | 2,845.9 | $ | 39.6 | 5.56 | % | $ | 916.1 | $ | 11.2 | 4.91 | % | $ | 1,841.8 | $ | 26.4 | 5.73 | % | ||||||||||||||||||
| 投資 |
7,538.8 | 118.5 | 6.29 | % | 7,831.2 | 108.3 | 5.53 | % | 7,636.5 | 122.0 | 6.39 | % | ||||||||||||||||||||||||
| 貸款 |
19,743.2 | 306.1 | 6.20 | % | 20,936.4 | 295.1 | 5.64 | % | 20,539.1 | 324.2 | 6.31 | % | ||||||||||||||||||||||||
| 其他計息資產 |
62.7 | 0.8 | 4.71 | % | 57.4 | 0.6 | 3.86 | % | 64.7 | 0.7 | 4.55 | % | ||||||||||||||||||||||||
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| 計息資產/利息收入總額 |
$ | 30,190.6 | $ | 465.0 | 6.16 | % | $ | 29,741.1 | $ | 415.2 | 5.58 | % | $ | 30,082.1 | $ | 473.3 | 6.29 | % | ||||||||||||||||||
| 計息負債： |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 存款 |
$ | 27,607.8 | $ | 230.1 | 3.33 | % | $ | 27,138.0 | $ | 137.3 | 2.02 | % | $ | 27,457.7 | $ | 218.0 | 3.18 | % | ||||||||||||||||||
| 其他計息負債 |
55.1 | 1.0 | 7.61 | % | 6.4 | 0.1 | 6.62 | % | 73.2 | 1.4 | 7.70 | % | ||||||||||||||||||||||||
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| 計息負債總額/利息支出 |
$ | 27,662.9 | 231.1 | 3.34 | % | $ | 27,144.4 | 137.4 | 2.02 | % | $ | 27,530.9 | 219.4 | 3.19 | % | |||||||||||||||||||||
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| 淨利息收入/利潤 |
$ | 233.9 | 3.10 | % | $ | 277.8 | 3.74 | % | $ | 253.9 | 3.38 | % | ||||||||||||||||||||||||
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| Stifel Financial Corp. 季度財務增刊 | 2024 年第一季度財報發佈 | 第 15 頁，總共 18 頁 |
GAAP 與核心的對賬
| 三個月已結束 | ||||||||||||||||||||
| （未經審計，000秒） | 3/31/2024 | 3/31/2023 | 改變 | 12/31/2023 | 改變 | |||||||||||||||
| GAAP 淨收入 |
$ | 1,163,038 | $ | 1,106,793 | $ | 1,146,379 | ||||||||||||||
| 非公認會計準則調整 |
| (3 | ) | 40 | ||||||||||||||||
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| 非公認會計準則淨收入 |
1,163,038 | 1,106,790 | 1,146,419 | |||||||||||||||||
| GAAP 薪酬和福利支出 |
679,695 | 651,190 | 674,437 | |||||||||||||||||
| 與合併相關 (17) |
(5,533 | ) | (9,253 | ) | (9,203 | ) | ||||||||||||||
|
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|||||||||||||||
| 非公認會計準則薪酬和福利支出 |
674,162 | 641,937 | 665,234 | |||||||||||||||||
| GAAP 非薪酬運營費用 |
264,652 | 245,720 | 265,947 | |||||||||||||||||
| 與合併相關 (17) |
(6,621 | ) | (8,136 | ) | (7,678 | ) | ||||||||||||||
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| 非公認會計準則 非薪酬運營費用 |
258,031 | 237,584 | 258,269 | |||||||||||||||||
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|||||||||||||||
| 與合併相關的調整總額 |
(12,154 | ) | (17,386 | ) | (16,921 | ) | ||||||||||||||
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| GAAP 所得税準備金 |
55,116 | 52,344 | 43,511 | |||||||||||||||||
| 合併相關及其他 (17) |
3,063 | 4,337 | 3,498 | |||||||||||||||||
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| 非公認會計準則所得税準備金 |
58,179 | 56,681 | 47,009 | |||||||||||||||||
| 財務比率： |
||||||||||||||||||||
| 薪酬和福利 |
58.0 | % | 58.0 | % | | 58.0 | % | | ||||||||||||
| 非補償性運營費用 |
22.2 | % | 21.5 | % | 70 | 22.6 | % | (40 | ) | |||||||||||
| 所得税前收入 |
19.8 | % | 20.5 | % | (70 | ) | 19.4 | % | 40 | |||||||||||
| 有效税率 |
25.2 | % | 24.9 | % | 30 | 21.1 | % | 410 | ||||||||||||
| Stifel Financial Corp. 季度財務增刊 | 2024 年第一季度財報發佈 | 第 16 頁，總共 18 頁 |
腳註
| (1) | 有關公司GAAP業績與 這些非公認會計準則指標的對賬情況，請參閲GAAP與核心對賬。 |
| (2) | 每股普通股賬面價值等於股東權益（不包括優先股）除以期末 已發行普通股。每股有形賬面價值等於有形普通股股東權益（定義見下文）除以期末已發行普通股。 |
| (3) | 平均普通股回報率（ROCE）的計算方法是將適用於普通股股東的 年化淨收益除以普通股股東權益，如果是非公認會計準則投資回報率，則通過將適用於普通股股東的非公認會計準則淨收益除以普通股股東權益平均值來計算。 |
| (4) | 平均有形普通股回報率（ROTCE）的計算方法是將適用於普通股股東的年化淨收益 除以平均有形普通股股權，如果是非GAAP ROTCE，則通過將適用於普通股 股東的非公認會計準則淨收益除以平均有形普通股來計算。有形普通股也是一種非公認會計準則財務指標，等於普通股股東權益總額減去商譽和可識別的無形資產以及商譽和無形資產的 遞延税。截至2024年3月31日和2023年3月31日以及2023年12月31日，商譽和無形資產的平均遞延税分別為7,390萬美元、6,230萬美元和7,110萬美元。 |
| (5) | 監管資本金額和比率是截至公司財報發佈之日（ ，2024年4月24日）的估計值。 |
| (6) | 包括籌資和諮詢收入。 |
| (7) | 包括截至2024年3月31日和2023年3月31日以及2023年12月31日分別擁有114、102和108人的獨立承包商。 |
| (8) | 包括公司經紀交易商子公司持有的客户保證金餘額和公司銀行子公司持有的證券類 貸款。 |
| (9) | 包括私人客户團體和信託業務。 |
| (10) | 包括基金網絡費、退休費、交易/手續費和ACAT費用。 |
| (11) | 在私人客户組或信託賬户中管理的資產管理資產。 |
| (12) | 資產回報率（ROA）是根據私人客户組的上期末餘額 、資產管理的期末餘額和個人計劃銀行的平均每日餘額計算得出的。在 2023 年第四季度之前，個人計劃銀行的 ROA 是按平均季度餘額計算的。由於差異並不重要，因此沒有重報前期以反映這一變化。 |
| (13) | 在2024年第一季度，公司開始向 第三方銀行清算某些商業國庫存款。2024年3月31日的餘額不包括存放在第三方銀行的13億美元商業國庫存款。 |
| (14) | 代表到期日不超過52周的美國國債客户資產。 |
| (15) | 包括淨利息、資產管理和其他收入。 |
| (16) | 截至2024年3月31日的三個月的信貸損失準備金包括與員工留用獎勵相關的30萬美元準備金。 |
| (17) | 主要與歸因於整合相關活動的費用、簽約獎金、 限制性股票獎勵、債券和作為留存發行的期票的攤銷、額外的收益支出以及收購的無形資產的攤銷有關。這些成本與收購 某些業務直接相關，並不代表公司持續業務的運營成本。 |
| Stifel Financial Corp. 季度財務增刊 | 2024 年第一季度財報發佈 | 第 17 頁，總共 18 頁 |
免責聲明和法律聲明
前瞻性陳述
本演示文稿可能包含1995年《私人證券訴訟改革法》所指的前瞻性陳述，涉及 重大風險、假設和不確定性，包括與Stifel Financial Corp.、Stifel、Nicolaus & Company、Incorporated及其子公司 （統稱 SF 或公司）的市場機會和未來業務前景相關的陳述。這些陳述可以通過使用 “可能”、“將”、“應該”、“可以”、“計劃”、“ 潛力”、“估計”、“預測”、“相信”、“打算”、“打算”、“預測”、“期望” 和類似的表述來識別。
所有不涉及歷史業績的陳述都是前瞻性的，基於各種假設。前瞻性陳述受到 風險和不確定性的影響，這些風險和不確定性可能導致實際結果與陳述中所表達或暗示的結果存在重大差異。有關可能影響公司未來業績、財務 狀況和流動性的風險和重要因素的信息，請參閲公司截至2023年12月31日止年度的10-K表年度報告第一部分中的風險因素。前瞻性陳述僅説明其發表日期 。公司不承擔任何更新前瞻性陳述以反映前瞻性陳述發表之日後發生的情況或事件的意圖或義務。
使用非公認會計準則財務指標
公司使用美國普遍接受的會計原則（美國公認會計原則）編制合併財務報表。公司可能 在財報發佈、財報電話會議、財務報告等過程中披露某些非公認會計準則財務指標。美國證券交易委員會將 非公認會計準則財務指標定義為對歷史或未來財務業績、財務狀況或現金流量的數字衡量標準，該調整實際上排除或 包括根據美國公認會計原則計算和列報的最直接可比指標中的金額。公司披露的非公認會計準則財務指標作為補充信息提供給 分析師、投資者和其他利益相關者，以提高他們對公司財務狀況或經營業績的透明度，或提供評估公司財務狀況或經營業績的替代方法。這些指標不符合美國公認會計原則，或不是 的替代品，可能與其他公司使用的非公認會計準則財務指標不同或不一致。每當公司提及非公認會計準則 財務指標時，它還將定義或提出根據美國公認會計原則計算和列報的最直接的可比財務指標，以及其引用的 非公認會計準則財務指標與此類可比的美國公認會計準則財務指標之間的差異的對賬。
法律聲明
本財務補充文件包含財務、統計和業務相關信息，以及業務和細分市場趨勢。 信息應與公司於2024年4月24日發佈的第一季度財報一起閲讀。
| Stifel Financial Corp. 季度財務增刊 | 2024 年第一季度財報發佈 | 第 18 頁，總共 18 頁 |