oprt-20240419

委員會檔案編號 001-39050


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聖卡洛斯，	加州	94070
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用複選標記表明註冊人是否是1933年《證券法》第405條（本章第230.405條）或1934年《證券交易法》第12b-2條（本章第240.12b-2條）所定義的新興成長型公司。

如果是新興成長型公司，請用複選標記表明註冊人是否選擇不使用延長的過渡期來遵守根據《交易法》第13（a）條規定的任何新的或修訂後的財務會計準則。 ☐

2024年4月19日，Oportun Financial Corporation（“公司”）與芬德爾資本管理有限責任公司及其某些關聯公司（統稱為 “芬德爾”）簽訂了信函協議（“協議”）。

根據該協議，公司董事會（“董事會”）於2024年4月19日將董事會規模從九名增加到十名，並任命斯科特·帕克擔任董事會三級董事，任期將在公司2025年年度股東大會（“2025年年會”）上屆滿。帕克先生還被任命為董事會審計和風險委員會及薪酬與領導委員會成員。

此外，董事會任命理查德·坦博爾為董事會觀察員，並同意將坦博爾先生列入公司2024年年度股東大會（“2024年年會”）二類董事的候選人名單，任期將在2027年年度股東大會上屆滿。在擔任董事會觀察員期間，坦博爾先生將被允許出席董事會會議，併合理地參與此類會議，但不會在這些會議上投票。如果坦博爾先生在 2024 年年會上當選為董事會成員，董事會將任命他為信貸風險和財務委員會以及董事會提名、治理和社會責任委員會成員，他作為董事會觀察員的任期將終止。

•在限制期內（定義見下文），只要芬德爾對公司普通股的淨多頭總持有量保持在公司當時已發行普通股的4％以上，如果坦博爾先生或帕克先生因死亡或殘疾不再在董事會任職或辭去董事會職務或因任何原因辭去董事會職務或以其他方式停止擔任董事，那麼芬德爾將有權確定和提出接替該董事的被提名人，但須經董事會批准等符合協議中規定的資格的被提名人；

•芬德爾將受到慣常的停頓限制，包括（一）不收購公司當時未償還的有表決權證券9.9％以上的受益所有權；（ii）徵集代理和相關事宜；（iii）參與或參與涉及公司的某些特別交易，前述每項交易都有某些例外情況；

•在限制期內，芬德爾將根據董事會關於 (i) 選舉或罷免公司董事以及 (ii) 向公司股東提交的任何其他提案的建議，對公司實益擁有並有權投票的所有有表決權的公司有表決權的股份進行投票，但就第 (ii) 條而言，與機構股東服務所提建議的提案有關的某些例外情況除外，Inc. 和 Glass Lewis & Co., LLC 與董事會的建議以及芬德爾對有關特別交易的任何提案的全權酌情表決權；

•除非雙方另有書面同意，否則本協議的有效期將持續到太平洋時間晚上 11:59，即提交2025年年會股東提名和業務提案截止日期（“限制期”）前15天；以及

•公司將向芬德爾償還與提名董事候選人、談判和執行協議及相關事宜相關的有據可查的自付法律和其他費用，前提是此類報銷不超過22.5萬美元。

2024年4月22日，公司發佈了一份新聞稿，公佈了截至2024年3月31日的第一季度某些未經審計的初步財務信息。公司新聞稿的副本作為本報告附錄99.2附於此。本表格8-K中的信息及隨附的附錄是根據表格8-K第2.02項提供的，因此，就經修訂的1934年《證券交易法》（“交易法”）第18條而言，不應被視為已提交。

2024 年 4 月 19 日，董事會批准將董事會成員人數從 9 人增加到 10 人，並任命帕克先生為董事會成員。帕克先生將在2025年年會任期屆滿的董事類別中任職，並被任命為董事會審計和風險委員會及薪酬與領導委員會成員。

帕克先生目前擔任NationsBenefits, LLC的首席財務官，該公司是醫療保健行業補充福利和金融科技解決方案的領先提供商。此前，帕克先生曾擔任萊德系統公司（紐約證券交易所代碼：R）的執行副總裁兼首席財務官，以及OneMain Holdings, Inc.（紐約證券交易所代碼：OMF）的執行副總裁兼首席財務官。帕克先生還曾擔任CIT Group Inc.的執行副總裁兼首席財務官。帕克先生目前在DailyPay, Inc. 的董事會任職，擔任其審計和風險委員會主席。Parker 先生擁有康奈爾大學農業經濟學學士學位。

根據公司的非僱員董事薪酬政策，帕克先生有權因在董事會任職而獲得現金和股權薪酬。帕克先生將有資格獲得每年34,000美元的董事會服務現金薪酬，8,500美元的審計和風險委員會服務費，以及6,375美元的薪酬和領導委員會服務費，薪酬和領導委員會將按季度按比例支付拖欠款項。根據公司的標準非僱員董事年度股權獎勵，根據公司的2019年股權激勵計劃，帕克先生將獲得限制性股票單位獎勵，其年價值等於100,000美元，自被任命為董事會成員之日起按比例分配至13,425美元（“初始獎勵”）。初始獎勵將分期歸屬，因此將在2024年6月6日全部歸屬，但前提是帕克先生在歸屬之日繼續在董事會任職。

除協議外，帕克先生或任何其他人之間沒有任何安排或諒解來推選帕克先生為董事。帕克先生與公司任何董事或執行官之間沒有家庭關係，帕克先生在根據S-K法規第404（a）項要求披露的任何交易中沒有任何直接或間接的重大利益。

上述附錄99.2中包含的新聞稿中的信息也包含在此處。根據本第7.01項提供的信息是已提供的，就交易法第18條而言，不得視為 “已提交”，也不得以其他方式受該條規定的責任約束，除非在任何此類文件中以具體提及方式明確規定，否則不得將此視為以提及方式納入公司根據經修訂的1933年《證券法》或《交易法》提交的任何文件中。提供根據本第7.01項提供的信息無意也不構成公司確定或承認根據本第7.01項提供的信息是重要或完整的，也不表示投資者在就公司的任何證券做出投資決策之前應考慮此類信息。


展品編號
10.1*			Oportun Financial Corporation、Findell Capital Management LLC和某些其他人於2024年4月19日簽訂的信函協議
99.1			2024 年 4 月 22 日的新聞稿
99.2			2024 年 4 月 22 日的新聞稿
104			封面頁交互式數據文件嵌入在行內 XBRL 文檔中

*根據S-K法規第601（a）（5）項，本附件的某些部分也被省略。註冊人同意應美國證券交易委員會的要求向美國證券交易委員會補充提供任何遺漏的附表或附錄的副本。


OPORTUN 金融公司
（註冊人）

日期：	2024年4月22日	來自：	/s/ 喬納森·科布倫茨
			喬納森·科布倫茨
			首席財務官兼首席行政官
			（首席財務官）


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