附錄 99.1
新聞發佈
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北方信託公司公佈第一季度業績
淨收益為2.147億美元，普通股攤薄後每股收益為0.96美元
芝加哥，2024年4月16日——北方信託公司今天報告稱，第一季度攤薄後普通股每股淨收益為0.96美元，而2023年第四季度為0.52美元，2023年第一季度為1.51美元。淨收入為2.147億美元，而上一季度為1.131億美元，去年同期為3.346億美元。
2024年第一季度的業績包括以下內容：
•與投資組合重新定位相關的可供出售債務證券的税前虧損為1.894億美元，在投資證券收益（虧損）中確認，淨額（税後1.415億美元）。
•聯邦存款保險公司（FDIC）特別評估税前增加了1,250萬美元，在其他運營費用（税後930萬美元）中確認。
董事長兼首席執行官邁克爾·奧格雷迪：
“北方信託在第一季度取得了穩健的業績。在基礎股票市場和我們業務勢頭改善的支持下，信託費用環比增長。由於存款水平的提高，淨利息收入也連續增長。在第二季度開始之際，我們將繼續專注於進一步優化增長，增強彈性並提高生產率。”
財務摘要和關鍵指標
2024 年第一季度對比變化百分比
（以百萬美元計，每股數據除外）Q1 2024Q4 2023Q1 2023Q4 2023Q1 2023
信託、投資和其他服務費$1,142.9 $1,090.0 $1,063.6 5 %7 %
其他非利息收入（虧損）(24.2)(27.8)149.8 (13)N/M
淨利息收入 (FTE*)535.4 501.1 544.4 7 (2)
總收入 (FTE*)$1,654.1 $1,563.3 $1,757.8 6 %(6)%
非利息支出$1,364.7 $1,388.5 $1,285.6 (2)%6 %
信貸損失準備金(8.5)11.0 15.0 N/MN/M
所得税準備金75.9 32.7 109.4 133(31)
全職培訓調整*7.3 18.0 13.2 (59)(45)
淨收入$214.7 $113.1 $334.6 90 %(36)%
分配給普通股和潛在普通股的收益$196.1 $106.5 $315.2 84 %(38)%
普通股攤薄後每股收益$0.96 $0.52 $1.51 85 %(37)%
普通股平均回報率7.3 %4.0 %12.4 %
平均資產回報率0.60 %0.33 %0.92 %
平均資產$145,118.3 $136,588.7 $148,059.9 6 %(2)%
N/M-沒意義
(*) 淨利息收入和按完全應納税等值物（FTE）列報的總收入是非公認會計原則（非公認會計原則）財務指標。有關更多詳情，請參閲 “與全額應納税等值金額對賬” 部分。


北方信託公司2024年第一季度業績
客户資產
託管/管理資產（AUC/A）和管理的資產是公司信託、投資和其他服務費的驅動力，是非利息收入的最大組成部分。
截至截至
與 2024 年 3 月 31 日相比的百分比變化
（以十億美元計）2024 年 3 月 31 日*2023年12月31日2023年3月31日2023年12月31日2023年3月31日
保管/管理的資產
資產服務$15,385.4 $14,362.6 $13,221.5 7 %16 %
財富管理1,087.1 1,042.3 953.3 4 14 
保管/管理的總資產$16,472.5 $15,404.9 $14,174.8 7 %16 %
託管資產 (1)
資產服務$11,723.1 $10,882.0 $10,065.6 8 %16 %
財富管理1,081.0 1,034.5 947.6 4 14 
託管資產總額$12,804.1 $11,916.5 $11,013.2 7 %16 %
管理的資產
資產服務$1,080.1 $1,032.0 $962.1 5 %12 %
財富管理420.6 402.5 368.3 5 14 
管理的總資產$1,500.7 $1,434.5 $1,330.4 5 %13 %
(1) 託管資產是託管/管理資產的一部分。
(*) 在向美國證券交易委員會提交10-Q表之前，本季度的客户資產被視為初步資產。
信託、投資和其他服務費
2024 年第一季度對比變化百分比
（以百萬美元計）Q1 2024Q4 2023Q1 2023Q4 2023Q1 2023
資產服務信託、投資和其他服務費
託管和資金管理$436.7 $420.4 $413.6 4 %6 %
投資管理140.0 130.7 126.2 7 11 
證券貸款17.9 22.0 19.1 (19)(6)
其他45.0 38.6 44.1 17 2 
總資產服務$639.6 $611.7 $603.0 5 %6 %
財富管理信託、投資和其他服務費
中央$178.3 $171.9 $163.6 4 %9 %
東方129.9 121.5 119.8 7 8 
西方99.9 97.3 91.2 3 10 
全球家族辦公室 (GFO)95.2 87.6 86.0 9 11 
全方位財富管理$503.3 $478.3 $460.6 5 %9 %
合併信託、投資和其他服務費用總額$1,142.9 $1,090.0 $1,063.6 5 %7 %
資產服務和財富管理信託、投資和其他服務費用受到一個月和四分之一的滯後資產價值的影響。
資產服務信託、投資和其他服務費用總額環比上升，與去年同期相比有所增加。
▪ 託管費和基金管理費連續增加，這主要是由於市場利好。託管和基金管理費較上年同期有所增加，這主要是由於有利的市場和新業務。
▪ 投資管理費環比上年同期增加，這主要是由於市場利好。
▪ 其他信託、投資和其他服務費用環比增加，這主要是由於與季節性福利支付服務相關的費用增加。
財富管理信託、投資和其他服務費用總額環比上升，與去年同期相比有所增加。
•該地區的費用環比上年同期增加，這主要是由於市場利好。
•GFO的費用環比上年同期增加，這主要是由於有利的市場和資產流入。
2
北方信託公司2024年第一季度業績
其他非利息收入
2024 年第一季度對比變化百分比
（以百萬美元計）Q1 2024Q4 2023Q1 2023Q4 2023Q1 2023
其他非利息收入
外匯交易收入$57.0 $49.0 $53.0 16 %8 %
國庫管理費9.3 7.8 8.4 21 11 
安全佣金和交易收入37.9 33.3 34.7 14 9 
其他營業收入61.0 58.5 46.8 4 30 
投資安全收益（虧損），淨額(189.4)(176.4)6.9 7 N/M
其他非利息收入總額（虧損）$(24.2)$(27.8)$149.8 (13)%N/M
N/M-沒意義

外匯交易收入環比增長，與去年同期相比主要受客户量增加的推動。
其他營業收入與去年同期相比有所增加，這主要是由補充薪酬計劃市值增加相關的收入增加以及與Visa Inc.B類普通股相關的現有互換協議相關的支出減少所致。
投資證券收益（虧損）淨額反映了1.894億美元可供出售的債務擔保損失，而上一季度的可供出售債務擔保損失為1.764億美元，去年同期出售可供出售債務證券的收益為690萬美元，均來自投資組合的重新定位。

淨利息收入
2024 年第一季度對比變化百分比
（以百萬美元計）Q1 2024Q4 2023Q1 2023Q4 2023Q1 2023
淨利息收入
利息收入 (FTE*)$2,452.9 $2,217.6 $1,468.6 11 %67 %
利息支出1,917.5 1,716.5 924.2 12107
淨利息收入 (FTE*)$535.4 $501.1 $544.4 7 %(2)%
平均收入資產$133,817 $125,025 $135,957 7 %(2)%
淨利率 (FTE*)1.61 %1.59 %1.62 %2 bps(1)bps
(*) 以全職僱員為基礎列報的利息收入、淨利息收入和淨利率均為非公認會計準則財務指標。有關更多詳情，請參閲 “與全額應納税等值金額對賬” 部分。
bps-基點
以全職員工為基礎的淨利息收入連續增長，這主要是由於存款的增加和平均利率的提高。以全職員工為基礎的淨利息收入與去年同期相比有所下降，這主要是由於融資成本上漲。
以全職員工為基礎的淨利率連續增加，這主要是由於更高的利率。以全職員工為基礎的淨利潤率較去年同期有所下降，這主要是由於融資成本上漲。
平均收益資產環比增長主要是由於客户存款的增加，但部分被借貸活動的減少所抵消。與去年同期相比，平均收益資產有所下降，這主要是由於借貸活動減少。
3
北方信託公司2024年第一季度業績
信貸損失準備金
截至和結束的三個月中，
與 2024 年 3 月 31 日相比的百分比變化
（以百萬美元計）2024年3月31日2023年12月31日2023年3月31日2023年12月31日2023年3月31日
信用損失備抵金
信貸損失的初始補貼$220.4 $211.8 $200.9 4 %10 %
信貸損失準備金(8.5)11.0 15.0 N/MN/M
淨收回額（扣賬） (10.4)(2.4)(2.9)N/MN/M
終止信貸損失補貼$201.5 $220.4 $213.0 (9)%(5)%
津貼分配給：
貸款$162.5 $178.7 $159.9 (9)%2 %
未提取的貸款承諾和
備用信用證		25.1 26.9 34.3 (7)(27)
債務證券和其他金融資產13.9 14.8 18.8 (6)(26)
終止信貸損失補貼$201.5 $220.4 $213.0 (9)%(5)%
N/M-沒意義
Q1 2024
本季度儲備金的釋放是由於個人和集體儲備金的減少所致。個人儲備金的減少是由一筆商業和機構（C＆I）貸款推動的，該貸款隨後被扣除。集體儲備的減少主要來自於投資組合質量改善的C＆I投資組合，以及受宏觀經濟因素改善推動的商業地產（CRE）投資組合的減少。集體評估的儲備金涉及具有相似風險特徵的集合金融資產。

Q4 2023
上一季度的準備金主要是由於集體評估的儲備金增加，以及在極少數借款人的推動下，個人評估的儲備金增加。集體基準準備金的增加是由方法更新推動的。
Q1 2023
去年同期的準備金主要是由於商業房地產投資組合（主要是多户住宅物業）規模和期限的增長推動了集體評估的儲備金的增加，但部分被商業和機構領域信貸質量的改善所抵消。
4
北方信託公司2024年第一季度業績
非利息支出
2024 年第一季度對比變化百分比
（以百萬美元計）Q1 2024Q4 2023Q1 2023Q4 2023Q1 2023
非利息支出
補償$627.1 $564.0 $595.2 11 %5 %
員工福利101.1 102.0 101.0 (1)— 
外部服務229.3 235.2 210.8 (2)9 
設備和軟件252.7 252.0 231.7 — 9 
佔用率54.1 58.5 61.3 (8)(12)
其他運營費用100.4 176.8 85.6 (43)17 
非利息支出總額$1,364.7 $1,388.5 $1,285.6 (2)%6 %
期末全職同等員工23,000 23,100 23,800 — %(3)%

薪酬支出連續增加，主要是由於季節性激勵措施的增加。與去年同期相比，薪酬支出增加，這主要是由於更高的薪資支出和更高的激勵措施。
外部服務費用連續下降，這主要是由於技術服務成本和法律服務降低。外部服務支出較上年同期有所增加，這主要是由於技術服務和諮詢費的增加，但部分被次級託管人支出的減少所抵消。
設備和軟件支出較上年同期有所增加，這主要是由於軟件攤銷額的增加，但部分被設備折舊的減少所抵消。
入住費用連續下降，主要是由於租金支出降低。與去年同期相比，入住費用有所下降，這主要是由於與去年同期提前退出租賃相關的980萬美元費用。
其他運營支出環比下降的主要原因是聯邦存款保險公司本季度的特別評估為1,250萬美元，而上一季度為8,460萬美元，以及根據新的會計準則將某些投資攤銷重新歸類為其他運營費用所得税準備金的影響。其他運營支出較上年同期有所增加，這主要是由於聯邦存款保險公司在本季度進行了1,250萬美元的特別評估，但根據新的會計準則將某些投資攤銷重新歸類為其他運營費用所得税準備金的影響部分抵消了這一影響。

所得税準備金
2024 年第一季度對比變化百分比
（以百萬美元計）Q1 2024Q4 2023Q1 2023Q4 2023Q1 2023
淨收入
所得税前收入$290.6 $145.8 $444.0 99 %(35)%
所得税準備金75.9 32.7 109.4 133 (31)
淨收入$214.7 $113.1 $334.6 90 %(36)%
有效税率26.1 %22.4 %24.6 %370 bps150 bps
bps-基點
有效税率連續上升的主要原因是税收抵免投資的淨税收優惠減少，包括根據新的會計準則將某些投資攤銷重新歸類為其他運營費用所得税準備金的影響，但州所得税準備金的減少部分抵消了這一影響。與去年同期相比的增長主要是由於國際業務的淨税收影響增加以及税收抵免投資的淨税收優惠減少，包括根據新的會計準則將某些投資攤銷重新歸類為其他運營費用所得税準備金的影響。










5
北方信託公司2024年第一季度業績
資本行動
該公司在本季度通過分紅和股票回購向普通股股東返還了約2.854億美元。在本季度，該公司宣佈向普通股股東派發總額為1.534億美元的現金分紅。該公司回購了1,647,526股普通股，其中包括為履行與股份薪酬相關的預扣税義務而預扣的373,623股普通股，總成本為1.320億美元（平均每股價格80.11美元）。
該公司還宣佈在本季度向優先股股東派發總額為1,620萬美元的現金分紅。
資本比率
截至2024年3月31日，北方信託公司及其主要子公司北方信託公司的資本比率保持強勁，超過了適用的美國監管要求下歸類為 “資本充足” 的最低要求。
下表提供了根據巴塞爾協議三分階段實施要求確定的北方信託公司和北方信託公司的資本比率以及所需的最低資本比率。

2024 年 3 月 31 日*2023年12月31日2023年3月31日
資本比率-
北方信託公司		標準化方法高級方法標準化方法高級方法標準化方法高級方法資本充足的比率最低資本比率
普通股一級資本11.4 %13.5 %11.4 %13.4 %11.3 %11.7 %不適用4.5 %
第 1 級資本12.4 14.6 12.3 14.5 12.3 12.7 6.06.0 
總資本14.2 16.5 14.2 16.5 14.4 14.7 10.08.0 
第 1 級槓桿率7.8 7.8 8.1 8.1 7.3 7.3 不適用4.0 
補充槓桿不適用8.8 不適用8.6 不適用8.3 不適用3.0 
2024 年 3 月 31 日*2023年12月31日2023年3月31日
資本比率-
北方信託公司		標準化方法高級方法標準化方法高級方法標準化方法高級方法資本充足的比率最低資本比率
普通股一級資本11.9 %14.2 %12.2 %14.6 %12.3 %12.9 %6.5 %4.5 %
第 1 級資本11.9 14.2 12.2 14.6 12.3 12.9 8.0 6.0 
總資本13.4 15.8 13.8 16.3 14.2 14.6 10.0 8.0 
第 1 級槓桿率7.4 7.4 8.0 8.0 7.3 7.3 5.0 4.0 
補充槓桿不適用8.5 不適用8.5 不適用8.3 3.0 3.0 
(*) 在向美國證券交易委員會提交10-Q表之前，本季度的資本比率被認為是初步的。
6
北方信託公司2024年第一季度業績
對賬至全額應納税等價物
下表顯示了利息收入、淨利息收入、淨利息利潤率和根據公認會計原則編制的總收入與全職員工非公認會計準則基礎上的此類指標的對賬情況。管理層認為，這種列報有助於分析資產收益率，併為比較目的更清楚地表明瞭這些財務指標。按全職員工基準調整後，應納税、免税和部分應納税資產的收益率具有可比性；但是，對全職員工基準的調整對淨收入沒有影響。
住處
20242023
（百萬美元）第一第四第三第二第一
淨利息收入
利息收入——GAAP$2,445.6 $2,199.6 $1,935.0 $1,735.0 $1,455.4 
添加：FTE 調整7.3 18.0 13.2 13.1 13.2 
利息收入 (FTE)-非公認會計準則$2,452.9 $2,217.6 $1,948.2 $1,748.1 $1,468.6 
淨利息收入——GAAP$528.1 $483.1 $456.2 $511.5 $531.2 
添加：FTE 調整7.3 18.0 13.2 13.1 13.2 
淨利息收入 (FTE)-非公認會計準則$535.4 $501.1 $469.4 $524.6 $544.4 
淨利率-GAAP (1)
1.59 %1.53 %1.41 %1.53 %1.58 %
淨利率 (FTE)-非公認會計準則 (1)
1.61 %1.59 %1.45 %1.57 %1.62 %
總收入
總收入-GAAP$1,646.8 $1,545.3 $1,726.5 $1,757.1 $1,744.6 
添加：FTE 調整7.3 18.0 13.2 13.1 13.2 
總收入 (FTE)-非公認會計準則$1,654.1 $1,563.3 $1,739.7 $1,770.2 $1,757.8 
(1) 淨利率的計算方法是將年化淨利息收入除以平均利息收入資產。











7
北方信託公司2024年第一季度業績
前瞻性陳述
本新聞稿可能包括構成1995年《私人證券訴訟改革法》安全港條款所指的 “前瞻性陳述” 的陳述。前瞻性陳述通常由諸如 “相信”、“期望”、“預期”、“打算”、“估計”、“項目”、“可能”、“計劃”、“目標”、“目標”、“策略” 等詞語或未來或條件動詞來識別，例如 “可能”、“將”、“應該”、“會” 和 “可能”。前瞻性陳述包括與歷史事實相關的陳述，與北方信託的財務業績和前景、資本充足率、股息政策和股票回購計劃、會計估計和假設、包括補貼水平在內的信貸質量、未來養老金計劃繳款、有效税率、預期支出水平、或有負債、收購、戰略、市場和行業趨勢以及對會計聲明和立法影響的預期有關的陳述。這些陳述基於Northern Trust當前對未來事件或未來業績的信念和預期，涉及難以預測且可能發生變化的風險和不確定性。這些聲明還基於對許多重要因素的假設，包括Northern Trust最新的10-K表年度報告以及向美國證券交易委員會提交的其他文件中討論的因素，所有這些都可以在Northern Trust的網站上查閲。我們提醒您不要過分依賴任何前瞻性陳述，因為實際結果可能與前瞻性陳述所表達或暗示的結果存在重大差異。北方信託沒有義務更新其前瞻性陳述。
第一季度財報電話會議網絡直播
北方信託的第一季度財報電話會議將於2024年4月16日進行網絡直播。
直播將在美國東部時間上午 8:00 進行，可在北方信託的網站上訪問，網址為：
https://www.northerntrust.com/about-us/investor-relations
直播活動結束後，將在Northern Trust的網站上提供現場電話會議的錄音，為期約四周。參與者需要 Windows Media 或 Adobe Flash該財報也可以在北方信託的網站上查閲。
關於北方信託
北方信託公司（納斯達克股票代碼：NTRS）是為企業、機構、富裕家庭和個人提供財富管理、資產服務、資產管理和銀行業務的領先提供商。Northern Trust 於 1889 年在芝加哥成立，業務遍及全球，在美國24個州和華盛頓特區設有辦事處，在加拿大、歐洲、中東和亞太地區設有22個地點。截至2024年3月31日，北方信託的託管/管理資產為16.5萬億美元，管理的資產為1.5萬億美元。130 多年來，Northern Trust 憑藉卓越的服務、財務專業知識、誠信和創新贏得了行業領導者的榮譽。在 northerntrust.com 上訪問我們。在 X（前身為 Twitter）@NorthernTrust 上關注我們，或者在 LinkedIn 上關注北方信託公司。
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8
北方信託公司
（補充合併財務信息）
損益表數據 
百分比變化 (1)
（百萬美元，每股數據除外）
2024 年第一季度對比
Q1 2024Q4 2023Q1 2023Q4 2023Q1 2023
非利息收入
信託、投資和其他服務費$1,142.9 $1,090.0 $1,063.6 5 %7 %
外匯交易收入57.0 49.0 53.0 16 8 
國庫管理費9.3 7.8 8.4 21 11 
安全佣金和交易收入37.9 33.3 34.7 14 9 
其他營業收入61.0 58.5 46.8 4 30 
投資安全收益（虧損），淨額(189.4)(176.4)6.9 7 N/M
非利息收入總額1,118.7 1,062.2 1,213.4 5 (8)
淨利息收入
利息收入2,445.6 2,199.6 1,455.4 11 68 
利息支出1,917.5 1,716.5 924.2 12 107 
淨利息收入528.1 483.1 531.2 9 (1)
總收入1,646.8 1,545.3 1,744.6 7 (6)
信貸損失準備金(8.5)11.0 15.0 N/MN/M
非利息支出
補償627.1 564.0 595.2 11 5 
員工福利101.1 102.0 101.0 (1)— 
外部服務229.3 235.2 210.8 (2)9 
設備和軟件252.7 252.0 231.7 — 9 
佔用率54.1 58.5 61.3 (8)(12)
其他運營費用100.4 176.8 85.6 (43)17 
非利息支出總額1,364.7 1,388.5 1,285.6 (2)6 
所得税前收入290.6 145.8 444.0 99 (35)
所得税準備金75.9 32.7 109.4 133 (31)
淨收入$214.7 $113.1 $334.6 90 %(36)%
優先股分紅16.2 4.7 16.2 N/M—
適用於普通股的淨收益$198.5 $108.4 $318.4 83 %(38)%
分配給參與證券的收益2.4 1.9 3.2 25 (26)
分配給普通股和潛在普通股的收益$196.1 $106.5 $315.2 84 (38)
每股普通股
淨收入
基本$0.96 $0.52 $1.51 85 %(37)%
稀釋0.96 0.52 1.51 85 (37)
平均普通股權益$10,898.8 $10,830.6 $10,396.6 1 %5 %
普通股平均回報率7.3 %4.0 %12.4 %
平均資產回報率0.60 %0.33 %0.92 %
每股普通股申報的現金分紅$0.75 $0.75 $0.75 — %— %
已發行普通股平均值（000 股）
基本204,629 206,170208,187(1)%(2)%
稀釋205,135 206,484208,730(1)(2)
已發行普通股（EOP）（000s）204,592 205,126208,342— (2)
(1) 百分比的計算基於實際餘額，而不是補充合併財務信息中列出的四捨五入金額。
N/M-沒意義
EOP-期末
9
北方信託公司
（補充合併財務信息）
資產負債表
（以百萬美元計） 
百分比變化 (1)
2024 年 3 月 31 日 vs.
2024年3月31日2023年12月31日2023年3月31日2023年12月31日2023年3月31日
資產
美聯儲和其他中央銀行存款$40,269.5 $34,281.0 $39,220.0 17 %3 %
銀行應付的計息和存款 (2)
4,646.1 5,241.4 5,053.3 (11)(8)
聯邦基金已售出— — — — —
根據轉售協議購買的證券500.1 784.7 1,057.4 (36)(53)
債務證券
可供出售25,638.9 23,089.8 24,627.5 11 4 
持有至到期23,497.9 26,221.7 24,716.2 (10)(5)
交易賬户— — 0.1 (6)(99)
債務證券總額49,136.8 49,311.5 49,343.8 — — 
貸款47,342.6 47,617.0 42,369.5 (1)12 
其他賺取利息的資產 (3)
2,600.8 3,134.0 2,233.5 (17)16 
總收益資產144,495.9 140,369.6 139,277.5 3 4 
信用損失備抵金(175.8)(192.3)(176.9)(9)(1)
銀行和其他中央銀行存款的現金和應付款 (4)
2,035.1 1,534.3 1,429.4 33 42 
建築物和設備488.0 502.2 481.5 (3)1 
客户安全結算應收賬款116.4 212.6 1,300.5 (45)(91)
善意697.5 702.3 695.1 (1)— 
其他資產8,453.9 7,654.4 8,100.9 10 4 
總資產$156,111.0 $150,783.1 $151,108.0 4 %3 %
負債和股東權益
計息存款
儲蓄、貨幣市場及其他$25,893.5 $25,252.1 $23,183.4 3 %12 %
儲蓄券和其他時間5,636.6 4,109.7 2,840.1 37 98 
非美國辦公室-計息67,084.7 63,971.1 64,290.0 5 4 
計息存款總額98,614.8 93,332.9 90,313.5 6 9 
購買的聯邦資金2,600.5 3,045.4 4,487.3 (15)(42)
根據回購協議出售的證券511.4 784.7 362.9 (35)41 
其他借款 (5)
6,526.2 6,567.8 11,365.1 (1)(43)
高級票據2,743.5 2,773.2 2,769.2 (1)(1)
長期債務4,069.0 4,065.0 2,070.9 — 96 
計息負債總額115,065.4 110,569.0 111,368.9 4 3 
活期存款和其他無息存款25,326.9 22,831.1 23,413.9 11 8 
其他負債3,616.9 5,485.1 4,737.4 (34)(24)
負債總額144,009.2 138,885.2 139,520.2 4 3 
普通股權11,216.9 11,013.0 10,702.9 2 5 
優先股權884.9 884.9 884.9 — — 
權益總額12,101.8 11,897.9 11,587.8 2 4 
負債和股東權益總額$156,111.0 $150,783.1 $151,108.0 4 %3 %
(1) 百分比的計算基於實際餘額，而不是補充合併財務信息中列出的四捨五入金額。
(2) 銀行應收和存入銀行的計息包括我們在向美國證券交易委員會提交的定期文件中的合併資產負債表中列報的銀行現金和應收款以及銀行的計息存款的計息部分。
(3) 其他利息收益資產包括某些社區發展投資、某些證券存管機構和清算所的抵押存款、聯邦住房貸款銀行和聯邦儲備股票，以及在我們向美國證券交易委員會提交的定期文件中，在合併資產負債表上歸類為其他資產的貨幣市場投資。
(4) 銀行和其他中央銀行存款的現金和到期現金包括我們在向美國證券交易委員會提交的定期文件中列報的合併資產負債表中列報的美聯儲和其他中央銀行存款的無息部分。
(5) 其他借款主要包括芝加哥聯邦住房貸款銀行的預付款。
10
北方信託公司
（補充合併財務信息）
平均資產負債表
（以百萬美元計）
百分比變化 (1)
2024 年第一季度對比
Q1 2024Q4 2023Q1 2023Q4 2023Q1 2023
資產
美聯儲和其他中央銀行存款$35,897.3 $25,951.3 $36,641.8 38 %(2)%
銀行應付的計息和存款 (2)
4,418.0 4,261.6 4,198.7 4 5 
聯邦基金已售出0.5 1.0 19.7 (48)(97)
根據轉售協議購買的證券517.9 573.1 1,046.1 (10)(50)
債務證券
可供出售24,049.6 23,469.9 25,030.4 2 (4)
持有至到期24,498.9 25,685.2 25,382.2 (5)(3)
交易賬户— 0.2 1.3 (80)(97)
債務證券總額48,548.5 49,155.3 50,413.9 (1)(4)
貸款41,586.9 42,170.0 41,959.4 (1)(1)
其他賺取利息的資產 (3)
2,847.7 2,912.8 1,677.8 (2)70 
總收益資產133,816.8 125,025.1 135,957.4 7 (2)
信用損失備抵金(191.8)(182.5)(161.5)5 19 
銀行和其他中央銀行存款的現金和應付款 (4)
1,799.5 1,754.6 1,795.9 3 — 
建築物和設備498.2 486.4 497.3 2 — 
客户安全結算應收賬款238.6 205.9 1,098.5 16 (78)
善意699.4 696.4 692.3 — 1 
其他資產8,257.6 8,602.8 8,180.0 (4)1 
總資產$145,118.3 $136,588.7 $148,059.9 6 %(2)%
負債和股東權益
計息存款
儲蓄、貨幣市場及其他$27,349.0 $23,888.7 $27,268.8 14 %— %
儲蓄券和其他時間4,554.3 4,279.0 2,360.1 6 93 
非美國辦公室-計息63,752.8 56,970.9 62,411.1 12 2 
計息存款總額95,656.1 85,138.6 92,040.0 12 4 
購買的聯邦資金2,650.1 3,906.0 3,653.9 (32)(27)
根據回購協議出售的證券490.1 364.5 347.1 34 41 
其他借款 (5)
6,852.1 6,960.8 11,324.0 (2)(39)
高級票據2,748.7 2,714.2 2,748.1 1 — 
長期債務4,067.0 4,064.1 2,066.3 — 97 
計息負債總額112,464.1 103,148.2 112,179.4 9 — 
活期存款和其他無息存款16,706.5 16,450.4 20,145.6 2 (17)
其他負債4,164.0 5,274.6 4,453.4 (21)(7)
負債總額133,334.6 124,873.2 136,778.4 7 (3)
普通股權10,898.8 10,830.6 10,396.6 1 5 
優先股權884.9 884.9 884.9 — — 
權益總額11,783.7 11,715.5 11,281.5 1 4 
負債和股東權益總額$145,118.3 $136,588.7 $148,059.9 6 %(2)%
(1) 百分比的計算基於實際餘額，而不是補充合併財務信息中列出的四捨五入金額。
(2) 銀行應收和存入銀行的計息包括我們在向美國證券交易委員會提交的定期文件中的合併資產負債表中列報的銀行現金和應收款以及銀行的計息存款的計息部分。
(3) 其他利息收益資產包括某些社區發展投資、某些證券存管機構和清算所的抵押存款、聯邦住房貸款銀行和聯邦儲備股票，以及在我們向美國證券交易委員會提交的定期文件中，在合併資產負債表上歸類為其他資產的貨幣市場投資。
(4) 銀行和其他中央銀行存款的現金和到期現金包括我們在向美國證券交易委員會提交的定期文件中列報的合併資產負債表中列報的美聯儲和其他中央銀行存款的無息部分。
(5) 其他借款主要包括芝加哥聯邦住房貸款銀行的預付款。
11
北方信託公司
（補充合併財務信息）
季度趨勢數據 住處
（百萬美元，每股數據除外）20242023
第一第四第三第二第一
淨收入摘要
信託、投資和其他服務費 $1,142.9 $1,090.0 $1,111.9 $1,096.3 $1,063.6 
其他非利息收入(24.2)(27.8)158.4 149.3 149.8 
淨利息收入 528.1 483.1 456.2 511.5 531.2 
總收入 1,646.8 1,545.3 1,726.5 1,757.1 1,744.6 
信貸損失準備金 (8.5)11.0 14.0 (15.5)15.0 
非利息支出1,364.7 1,388.5 1,278.2 1,331.9 1,285.6 
所得税前收入290.6 145.8 434.3 440.7 444.0 
所得税準備金75.9 32.7 106.5 108.9 109.4 
淨收益 $214.7 $113.1 $327.8 $331.8 $334.6 
每股普通股
淨收入-基本$0.96 $0.52 $1.49 $1.56 $1.51 
-攤薄0.96 0.52 1.49 1.56 1.51 
每股普通股申報的現金分紅0.75 0.75 0.75 0.75 0.75 
賬面價值 (EOP)54.83 53.69 52.95 51.94 51.37 
市場價值 (EOP)88.92 84.38 69.48 74.14 88.13 
財務比率
平均普通股回報率7.3 %4.0 %11.6 %12.4 %12.4 %
平均資產回報率0.60 0.33 0.93 0.91 0.92 
淨利率 (GAAP)1.59 1.53 1.41 1.53 1.58 
淨利率 (FTE*)1.61 1.59 1.45 1.57 1.62 
託管/管理資產（以十億美元計）-期末
資產服務$15,385.4 $14,362.6 $13,206.2 $13,483.5 $13,221.5 
財富管理1,087.1 1,042.3 958.5 995.4 953.3 
託管資產總額/管理$16,472.5 $15,404.9 $14,164.7 $14,478.9 $14,174.8 
託管資產（以十億美元計）-期末
資產服務$11,723.1 $10,882.0 $10,064.4 $10,295.7 $10,065.6 
財富管理1,081.0 1,034.5 951.0 989.1 947.6 
託管資產總額$12,804.1 $11,916.5 $11,015.4 $11,284.8 $11,013.2 
管理的資產（以十億美元計）-期末
資產服務$1,080.1 $1,032.0 $963.4 $989.8 $962.1 
財富管理420.6 402.5 369.9 376.0 368.3 
管理的總資產$1,500.7 $1,434.5 $1,333.3 $1,365.8 $1,330.4 
資產質量（百萬美元）-期末
非應計貸款$37.0 $63.6 $68.8 $47.1 $48.9 
擁有的其他房地產（OREO）— 1.5 0.3 0.3 — 
非應計資產總額$37.0 $65.1 $69.1 $47.4 $48.9 
非應計資產/貸款和奧利奧0.08 %0.14 %0.16 %0.11 %0.12 %
扣除總額$(11.1)$(3.1)$(0.8)$(0.8)$(4.0)
總回收率 0.7 0.7 1.1 0.8 1.1 
淨收回額（扣款）$(10.4)$(2.4)$0.3 $— $(2.9)
年化淨回收率（扣除）與平均貸款的比例(0.10)%(0.02)%— %— %(0.03)%
分配給：信貸損失備抵金：
貸款$162.5 $178.7 $166.8 $152.5 $159.9 
未提取的貸款承諾和備用信用證25.1 26.9 28.3 26.0 34.3 
債務證券和其他金融資產13.9 14.8 16.7 19.0 18.8 
貸款補貼/非應計貸款4.4 x2.8 x2.4 x3.2 x3.3 x
(*) 以全職僱員為基礎列報的淨利潤率是非公認會計準則財務指標。有關更多詳情，請參閲 “與全額應納税等值金額對賬” 部分。
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