頁面 | ||||||||
財務摘要和關鍵指標 | 4 | |||||||
合併收益表 | 5 | |||||||
合併資產負債表 | 6 | |||||||
平均餘額和利息收益率/利率分析 | 7 | |||||||
投資和其他流動性來源 | 9 | |||||||
貸款組合 | 10 | |||||||
資產質量 | 11 | |||||||
精選存款數據 | 12 | |||||||
初步資本比率 | 13 | |||||||
分段數據 | 14 | |||||||
非公認會計準則對賬 | 15 |
財務摘要和關鍵指標 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
(未經審計) | ||||||||||||||||||||||||||||||||
(千美元,股票數據除外) | ||||||||||||||||||||||||||||||||
截至或在已結束的三個月內 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
2024 年 3 月 | 2023 年 12 月 | 2023 年 9 月 | 2023 年 6 月 | 2023 年 3 月 | ||||||||||||||||||||||||||||
所選損益表數據 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
利息收入總額 | $ | 176,128 | $ | 174,835 | $ | 173,912 | $ | 170,183 | $ | 159,480 | ||||||||||||||||||||||
利息支出總額 | 76,638 | 73,747 | 72,986 | 68,640 | 55,820 | |||||||||||||||||||||||||||
淨利息收入 | 99,490 | 101,088 | 100,926 | 101,543 | 103,660 | |||||||||||||||||||||||||||
非利息收入總額 | 7,962 | 15,339 | 8,042 | 23,813 | 23,349 | |||||||||||||||||||||||||||
非利息支出總額 | 72,420 | 80,200 | 82,997 | 81,292 | 80,440 | |||||||||||||||||||||||||||
所得税前收益和信貸損失準備金 | 35,032 | 36,227 | 25,971 | 44,064 | 46,569 | |||||||||||||||||||||||||||
信貸損失(逆轉)準備金 | 782 | 305 | 2,821 | (1,078) | 491 | |||||||||||||||||||||||||||
所得税支出 | 6,300 | 6,545 | 3,975 | 9,835 | 9,697 | |||||||||||||||||||||||||||
適用於非控股權益的淨收益 | — | 8 | — | 8 | — | |||||||||||||||||||||||||||
適用於FB 金融公司的淨收入 | $ | 27,950 | $ | 29,369 | $ | 19,175 | $ | 35,299 | $ | 36,381 | ||||||||||||||||||||||
淨利息收入(按等值税額計算) | $ | 100,199 | $ | 101,924 | $ | 101,762 | $ | 102,383 | $ | 104,493 | ||||||||||||||||||||||
調整後的淨收入* | $ | 39,890 | $ | 36,152 | $ | 33,148 | $ | 35,993 | $ | 35,739 | ||||||||||||||||||||||
調整後的税前、撥備前淨收入* | $ | 51,180 | $ | 45,390 | $ | 44,869 | $ | 44,992 | $ | 45,701 | ||||||||||||||||||||||
每股普通股 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
攤薄後的淨收益 | $ | 0.59 | $ | 0.63 | $ | 0.41 | $ | 0.75 | $ | 0.78 | ||||||||||||||||||||||
調整後的攤薄後淨收入* | 0.85 | 0.77 | 0.71 | 0.77 | 0.76 | |||||||||||||||||||||||||||
賬面價值 | 31.55 | 31.05 | 29.31 | 29.64 | 29.29 | |||||||||||||||||||||||||||
有形賬面價值* | 26.21 | 25.69 | 23.93 | 24.23 | 23.86 | |||||||||||||||||||||||||||
已發行股票的加權平均數——全面攤薄 | 46,998,873 | 46,916,939 | 46,856,422 | 46,814,854 | 46,765,154 | |||||||||||||||||||||||||||
期末股票數量 | 46,897,378 | 46,848,934 | 46,839,159 | 46,798,751 | 46,762,626 | |||||||||||||||||||||||||||
精選資產負債表數據 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
現金和現金等價物 | $ | 870,730 | $ | 810,932 | $ | 848,318 | $ | 1,160,354 | $ | 1,319,951 | ||||||||||||||||||||||
HFI 貸款 | 9,288,909 | 9,408,783 | 9,287,225 | 9,326,024 | 9,365,996 | |||||||||||||||||||||||||||
貸款信貸損失備抵金 HFI | (151,667) | (150,326) | (146,134) | (140,664) | (138,809) | |||||||||||||||||||||||||||
持有待售抵押貸款 | 82,704 | 67,847 | 94,598 | 89,864 | 73,005 | |||||||||||||||||||||||||||
按公允價值計的待售商業貸款 | — | — | 9,260 | 9,267 | 9,510 | |||||||||||||||||||||||||||
按公允價值計算的投資證券 | 1,464,682 | 1,471,973 | 1,351,153 | 1,422,391 | 1,474,064 | |||||||||||||||||||||||||||
總資產 | 12,548,320 | 12,604,403 | 12,489,631 | 12,887,395 | 13,101,147 | |||||||||||||||||||||||||||
計息存款(非經紀業務) | 8,191,962 | 8,179,430 | 8,105,713 | 8,233,082 | 8,693,515 | |||||||||||||||||||||||||||
經紀存款 | 130,845 | 150,475 | 174,920 | 238,885 | 251 | |||||||||||||||||||||||||||
非計息存款 | 2,182,121 | 2,218,382 | 2,358,435 | 2,400,288 | 2,489,149 | |||||||||||||||||||||||||||
存款總額 | 10,504,928 | 10,548,287 | 10,639,068 | 10,872,255 | 11,182,915 | |||||||||||||||||||||||||||
借款 | 360,821 | 390,964 | 226,689 | 390,354 | 312,131 | |||||||||||||||||||||||||||
無準備金承付款的信貸損失備抵金 | (7,700) | (8,770) | (11,600) | (14,810) | (18,463) | |||||||||||||||||||||||||||
普通股股東權益總額 | 1,479,526 | 1,454,794 | 1,372,901 | 1,386,951 | 1,369,696 | |||||||||||||||||||||||||||
精選比率 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
平均回報率: | ||||||||||||||||||||||||||||||||
資產 | 0.89 | % | 0.94 | % | 0.61 | % | 1.10 | % | 1.15 | % | ||||||||||||||||||||||
股東權益 | 7.70 | % | 8.41 | % | 5.46 | % | 10.3 | % | 11.0 | % | ||||||||||||||||||||||
有形普通股* | 9.29 | % | 10.3 | % | 6.67 | % | 12.6 | % | 13.6 | % | ||||||||||||||||||||||
淨利率 (NIM)(以等值税為基礎) | 3.42 | % | 3.46 | % | 3.42 | % | 3.40 | % | 3.51 | % | ||||||||||||||||||||||
效率比 | 67.4 | % | 68.9 | % | 76.2 | % | 64.8 | % | 63.3 | % | ||||||||||||||||||||||
核心效率比率(按税收等值計算)* | 58.1 | % | 61.7 | % | 63.1 | % | 63.5 | % | 63.4 | % | ||||||||||||||||||||||
貸款HFI與存款的比率 | 88.4 | % | 89.2 | % | 87.3 | % | 85.8 | % | 83.8 | % | ||||||||||||||||||||||
無息存款與存款總額之比 | 20.8 | % | 21.0 | % | 22.2 | % | 22.1 | % | 22.3 | % | ||||||||||||||||||||||
計息資產的收益率 | 6.03 | % | 5.96 | % | 5.87 | % | 5.67 | % | 5.38 | % | ||||||||||||||||||||||
計息負債的成本 | 3.56 | % | 3.47 | % | 3.41 | % | 3.14 | % | 2.61 | % | ||||||||||||||||||||||
總存款成本 | 2.76 | % | 2.65 | % | 2.58 | % | 2.38 | % | 1.94 | % | ||||||||||||||||||||||
信貸質量比率 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
貸款信貸損失備抵額HFI佔貸款的百分比 | 1.63 | % | 1.60 | % | 1.57 | % | 1.51 | % | 1.48 | % | ||||||||||||||||||||||
淨扣款(回收額)佔平均貸款的百分比 HFI | 0.02 | % | (0.04) | % | 0.02 | % | 0.03 | % | 0.02 | % | ||||||||||||||||||||||
不良貸款 HFI 佔貸款 HFI 的百分比 | 0.73 | % | 0.65 | % | 0.59 | % | 0.47 | % | 0.49 | % | ||||||||||||||||||||||
不良資產佔總資產的百分比 | 0.75 | % | 0.69 | % | 0.71 | % | 0.59 | % | 0.61 | % | ||||||||||||||||||||||
初步資本比率(合併) | ||||||||||||||||||||||||||||||||
普通股股東權益與資產之比總額 | 11.8 | % | 11.5 | % | 11.0 | % | 10.8 | % | 10.5 | % | ||||||||||||||||||||||
有形普通股比有形資產* | 9.99 | % | 9.74 | % | 9.16 | % | 8.98 | % | 8.68 | % | ||||||||||||||||||||||
基於風險的第 1 級資本 | 12.8 | % | 12.5 | % | 12.1 | % | 11.9 | % | 11.6 | % | ||||||||||||||||||||||
普通股第一級 | 12.6 | % | 12.2 | % | 11.8 | % | 11.7 | % | 11.3 | % | ||||||||||||||||||||||
FB 金融公司 | 4 |
合併收益表 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(未經審計) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(千美元,股票數據除外) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2024 年 3 月 | 2024 年 3 月 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
vs. | vs. | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
三個月已結束 | 2023 年 12 月 | 2023 年 3 月 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2024 年 3 月 | 2023 年 12 月 | 2023 年 9 月 | 2023 年 6 月 | 2023 年 3 月 | 差異百分比 | 差異百分比 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
利息收入: | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
貸款的利息和費用 | $ | 155,606 | $ | 155,737 | $ | 153,882 | $ | 149,220 | $ | 140,356 | (0.08) | % | 10.9 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||
證券利息 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
應税 | 9,105 | 7,808 | 6,399 | 6,480 | 6,570 | 16.6 | % | 38.6 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
免税 | 1,442 | 1,746 | 1,795 | 1,808 | 1,804 | (17.4) | % | (20.1) | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他 | 9,975 | 9,544 | 11,836 | 12,675 | 10,750 | 4.52 | % | (7.21) | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
利息收入總額 | 176,128 | 174,835 | 173,912 | 170,183 | 159,480 | 0.74 | % | 10.4 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
利息支出: | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
存款 | 72,625 | 70,873 | 69,826 | 65,257 | 52,863 | 2.47 | % | 37.4 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
借款 | 4,013 | 2,874 | 3,160 | 3,383 | 2,957 | 39.6 | % | 35.7 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
利息支出總額 | 76,638 | 73,747 | 72,986 | 68,640 | 55,820 | 3.92 | % | 37.3 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
淨利息收入 | 99,490 | 101,088 | 100,926 | 101,543 | 103,660 | (1.58) | % | (4.02) | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
貸款信貸損失準備金 HFI | 1,852 | 3,135 | 6,031 | 2,575 | 4,997 | (40.9) | % | (62.9) | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
逆轉無準備金承付款的信貸損失 | (1,070) | (2,830) | (3,210) | (3,653) | (4,506) | (62.2) | % | (76.3) | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
扣除信貸準備金後的淨利息收入 損失 | 98,708 | 100,783 | 98,105 | 102,621 | 103,169 | (2.06) | % | (4.32) | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
非利息收入: | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
抵押銀行收入 | 12,585 | 8,376 | 11,998 | 12,232 | 12,086 | 50.3 | % | 4.13 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
存款賬户的服務費 | 3,141 | 2,957 | 2,959 | 3,185 | 3,053 | 6.22 | % | 2.88 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
投資服務和信託收益 | 3,230 | 3,093 | 3,072 | 2,777 | 2,378 | 4.43 | % | 35.8 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
自動櫃員機和交換費 | 2,944 | 2,618 | 2,639 | 2,629 | 2,396 | 12.5 | % | 22.9 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
證券收益(虧損),淨額 | (16,213) | 183 | (14,197) | (28) | 69 | NM | NM | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他房地產銷售或減記的收益(虧損) 自有資產和其他資產 | 565 | (492) | 115 | 533 | (183) | (214.8) | % | (408.7) | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他收入 | 1,710 | (1,396) | 1,456 | 2,485 | 3,550 | (222.5) | % | (51.8) | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
非利息收入總額 | 7,962 | 15,339 | 8,042 | 23,813 | 23,349 | (48.1) | % | (65.9) | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
總收入 | 107,452 | 116,427 | 108,968 | 125,356 | 127,009 | (7.71) | % | (15.4) | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
非利息支出: | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
工資、佣金和員工福利 | 44,618 | 48,142 | 54,491 | 52,020 | 48,788 | (7.32) | % | (8.55) | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
佔用率和設備費用 | 6,614 | 9,530 | 6,428 | 6,281 | 5,909 | (30.6) | % | 11.9 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
數據處理 | 2,408 | 2,434 | 2,338 | 2,345 | 2,113 | (1.07) | % | 14.0 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
法律和專業費用 | 1,919 | 1,823 | 1,760 | 2,199 | 3,108 | 5.27 | % | (38.3) | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
廣告 | 1,171 | 2,009 | 2,124 | 2,001 | 2,133 | (41.7) | % | (45.1) | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
核心存款和其他無形資產的攤銷 | 789 | 840 | 889 | 940 | 990 | (6.07) | % | (20.3) | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他費用 | 14,901 | 15,422 | 14,967 | 15,506 | 17,399 | (3.38) | % | (14.4) | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
非利息支出總額 | 72,420 | 80,200 | 82,997 | 81,292 | 80,440 | (9.70) | % | (9.97) | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
所得税前收入 | 34,250 | 35,922 | 23,150 | 45,142 | 46,078 | (4.65) | % | (25.7) | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
所得税支出 | 6,300 | 6,545 | 3,975 | 9,835 | 9,697 | (3.74) | % | (35.0) | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
適用於FB Financial的淨收入 公司和非控股權益 | 27,950 | 29,377 | 19,175 | 35,307 | 36,381 | (4.86) | % | (23.2) | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
適用於非控股權益的淨收益 | — | 8 | — | 8 | — | (100.0) | % | — | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
適用於FB Financial的淨收入 公司 | $ | 27,950 | $ | 29,369 | $ | 19,175 | $ | 35,299 | $ | 36,381 | (4.83) | % | (23.2) | % | ||||||||||||||||||||||||||||||
已發行普通股的加權平均值: | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
基本 | 46,874,882 | 46,845,055 | 46,818,612 | 46,779,388 | 46,679,618 | 0.06 | % | 0.42 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
完全稀釋 | 46,998,873 | 46,916,939 | 46,856,422 | 46,814,854 | 46,765,154 | 0.17 | % | 0.50 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
每股普通股收益: | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
基本 | $ | 0.60 | $ | 0.63 | $ | 0.41 | $ | 0.75 | $ | 0.78 | (4.76) | % | (23.1) | % | ||||||||||||||||||||||||||||||
完全稀釋 | 0.59 | 0.63 | 0.41 | 0.75 | 0.78 | (6.35) | % | (24.4) | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
完全稀釋——調整後* | 0.85 | 0.77 | 0.71 | 0.77 | 0.76 | 10.4 | % | 11.8 | % |
FB 金融公司 | 5 |
合併資產負債表 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(未經審計) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(千美元) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
按年計算 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2024 年 3 月 | 2024 年 3 月 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
vs. | vs. | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
截至截至 | 2023 年 12 月 | 2023 年 3 月 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2024 年 3 月 | 2023 年 12 月 | 2023 年 9 月 | 2023 年 6 月 | 2023 年 3 月 | 差異百分比 | 差異百分比 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
資產 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
現金和銀行應付款 | $ | 124,772 | $ | 146,542 | $ | 188,317 | $ | 147,646 | $ | 133,874 | (59.7) | % | (6.80) | % | ||||||||||||||||||||||||||||||
出售聯邦基金和反向回購協議 | 100,785 | 83,324 | 129,885 | 48,346 | 63,994 | 84.3 | % | 57.5 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
金融機構的計息存款 | 645,173 | 581,066 | 530,116 | 964,362 | 1,122,083 | 44.4 | % | (42.5) | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
現金和現金等價物 | 870,730 | 810,932 | 848,318 | 1,160,354 | 1,319,951 | 29.7 | % | (34.0) | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
投資: | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
按公允價值出售的債務證券 | 1,464,682 | 1,471,973 | 1,348,219 | 1,419,360 | 1,471,005 | (1.99) | % | (0.43) | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
按公允價值計算的股權證券 | — | — | 2,934 | 3,031 | 3,059 | (100.0) | % | (100.0) | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
聯邦住房貸款銀行股票,按成本計算 | 33,948 | 34,190 | 34,809 | 40,266 | 43,369 | (2.85) | % | (21.7) | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
持有待售抵押貸款 | 82,704 | 67,847 | 94,598 | 89,864 | 73,005 | 88.1 | % | 13.29 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
按公允價值計的待售商業貸款 | — | — | 9,260 | 9,267 | 9,510 | (100.0) | % | (100.0) | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
為投資而持有的貸款 | 9,288,909 | 9,408,783 | 9,287,225 | 9,326,024 | 9,365,996 | (5.12) | % | (0.82) | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
減去:貸款信貸損失備抵金 HFI | 151,667 | 150,326 | 146,134 | 140,664 | 138,809 | 3.59 | % | 9.26 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
為投資而持有的淨貸款 | 9,137,242 | 9,258,457 | 9,141,091 | 9,185,360 | 9,227,187 | (5.27) | % | (0.97) | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
房舍和設備,淨額 | 155,271 | 155,731 | 156,081 | 154,526 | 153,397 | (1.19) | % | 1.22 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
擁有的其他房地產,淨額 | 3,613 | 3,192 | 1,504 | 1,974 | 4,085 | 53.0 | % | (11.6) | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
經營租賃使用權資產 | 51,421 | 54,295 | 56,240 | 56,560 | 57,054 | (21.3) | % | (9.87) | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
應收利息 | 53,506 | 52,715 | 49,205 | 44,973 | 44,737 | 6.04 | % | 19.6 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
按公允價值計算的抵押貸款服務權 | 165,674 | 164,249 | 172,710 | 166,433 | 164,879 | 3.49 | % | 0.48 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
善意 | 242,561 | 242,561 | 242,561 | 242,561 | 242,561 | — | % | — | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
核心存款和其他無形資產,淨額 | 7,920 | 8,709 | 9,549 | 10,438 | 11,378 | (36.4) | % | (30.4) | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
銀行擁有的人壽保險 | 76,574 | 76,143 | 75,739 | 75,341 | 74,963 | 2.28 | % | 2.15 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他資產 | 202,474 | 203,409 | 246,813 | 227,087 | 201,007 | (1.85) | % | 0.73 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
總資產 | $ | 12,548,320 | $ | 12,604,403 | $ | 12,489,631 | $ | 12,887,395 | $ | 13,101,147 | (1.79) | % | (4.22) | % | ||||||||||||||||||||||||||||||
負債和股東權益 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
負債: | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
存款 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
不計息 | $ | 2,182,121 | $ | 2,218,382 | $ | 2,358,435 | $ | 2,400,288 | $ | 2,489,149 | (6.57) | % | (12.3) | % | ||||||||||||||||||||||||||||||
計息檢查 | 2,421,487 | 2,504,421 | 2,554,641 | 2,879,336 | 3,292,883 | (13.3) | % | (26.5) | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
貨幣市場和儲蓄 | 4,298,938 | 4,204,851 | 4,119,357 | 3,971,975 | 3,904,013 | 9.00 | % | 10.1 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
客户定期存款 | 1,471,190 | 1,469,811 | 1,431,119 | 1,381,176 | 1,496,024 | 0.38 | % | (1.66) | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
經紀和互聯網定期存款 | 131,192 | 150,822 | 175,516 | 239,480 | 846 | (52.3) | % | NM | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
存款總額 | 10,504,928 | 10,548,287 | 10,639,068 | 10,872,255 | 11,182,915 | (1.65) | % | (6.06) | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
借款 | 360,821 | 390,964 | 226,689 | 390,354 | 312,131 | (31.0) | % | 15.6 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
經營租賃負債 | 64,562 | 67,643 | 67,542 | 67,304 | 67,345 | (18.3) | % | (4.13) | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
應計費用和其他負債 | 138,390 | 142,622 | 183,338 | 170,438 | 168,967 | (11.93) | % | (18.1) | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
負債總額 | 11,068,701 | 11,149,516 | 11,116,637 | 11,500,351 | 11,731,358 | (2.92) | % | (5.65) | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
股東權益: | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
普通股,面值1美元 | 46,897 | 46,849 | 46,839 | 46,799 | 46,763 | 0.41 | % | 0.29 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
額外的實收資本 | 866,803 | 864,258 | 862,340 | 859,516 | 856,628 | 1.18 | % | 1.19 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
留存收益 | 698,310 | 678,412 | 656,120 | 644,043 | 615,871 | 11.8 | % | 13.4 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
累計其他綜合虧損,淨額 | (132,484) | (134,725) | (192,398) | (163,407) | (149,566) | (6.69) | % | (11.4) | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
普通股股東權益總額 | 1,479,526 | 1,454,794 | 1,372,901 | 1,386,951 | 1,369,696 | 6.84 | % | 8.02 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
非控股權益 | 93 | 93 | 93 | 93 | 93 | — | % | — | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
權益總額 | 1,479,619 | 1,454,887 | 1,372,994 | 1,387,044 | 1,369,789 | 6.84 | % | 8.02 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
負債和股東權益總額 | $ | 12,548,320 | $ | 12,604,403 | $ | 12,489,631 | $ | 12,887,395 | $ | 13,101,147 | (1.79) | % | (4.22) | % | ||||||||||||||||||||||||||||||
FB 金融公司 | 6 |
平均餘額和利息收益率/利率分析 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(未經審計) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(千美元) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
三個月已結束 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2024年3月31日 | 2023年12月31日 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
平均值 結餘 | 利息 收入/ 費用 | 平均值 產量/ 評分 | 平均值 結餘 | 利息 收入/ 費用 | 平均值 產量/ 評分 | |||||||||||||||||||||||||||||||||
賺取利息的資產: | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
HFI 貸款 (a) (b) | $ | 9,386,794 | $ | 154,956 | 6.64 | % | $ | 9,330,176 | $ | 155,081 | 6.59 | % | ||||||||||||||||||||||||||
持有待售抵押貸款 | 48,566 | 851 | 7.05 | % | 47,293 | 877 | 7.36 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||
待售商業貸款 | — | — | — | % | 7,281 | — | — | % | ||||||||||||||||||||||||||||||
證券: | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
應税 | 1,399,237 | 9,105 | 2.62 | % | 1,361,987 | 7,808 | 2.27 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||
免税 (b) | 241,379 | 1,950 | 3.25 | % | 283,395 | 2,361 | 3.31 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||
證券總額 (b) | 1,640,616 | 11,055 | 2.71 | % | 1,645,382 | 10,169 | 2.45 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||
出售聯邦基金和反向回購協議 | 155,380 | 2,126 | 5.50 | % | 107,276 | 1,518 | 5.61 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||
向其他金融機構存入的計息存款 | 530,390 | 7,066 | 5.36 | % | 525,763 | 7,195 | 5.43 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||
FHLB 股票 | 34,051 | 783 | 9.25 | % | 34,556 | 831 | 9.54 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||
計息資產總額 (b) | 11,795,797 | 176,837 | 6.03 | % | 11,697,727 | 175,671 | 5.96 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||
非利息資產: | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
現金和銀行應付款 | 167,732 | 127,715 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
貸款信貸損失備抵金 HFI | (150,605) | (147,035) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他資產 (c) (d) | 777,155 | 756,168 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
非利息收入資產總額 | 794,282 | 736,848 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
總資產 | $ | 12,590,079 | $ | 12,434,575 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
計息負債: | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
計息存款: | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
計息檢查 | $ | 2,539,084 | $ | 19,016 | 3.01 | % | $ | 2,500,139 | $ | 18,444 | 2.93 | % | ||||||||||||||||||||||||||
貨幣市場 | 3,849,080 | 37,570 | 3.93 | % | 3,761,500 | 36,740 | 3.88 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||
儲蓄存款 | 377,963 | 62 | 0.07 | % | 388,296 | 67 | 0.07 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||
客户定期存款 | 1,457,377 | 14,124 | 3.90 | % | 1,447,094 | 13,463 | 3.69 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||
經紀和互聯網定期存款 | 140,292 | 1,853 | 5.31 | % | 162,317 | 2,159 | 5.28 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||
定期存款 | 1,597,669 | 15,977 | 4.02 | % | 1,609,411 | 15,622 | 3.85 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||
計息存款總額 | 8,363,796 | 72,625 | 3.49 | % | 8,259,346 | 70,873 | 3.40 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||
其他計息負債: | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
根據回購協議出售的證券和購買的聯邦資金 | 24,219 | 149 | 2.47 | % | 31,673 | 177 | 2.22 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||
聯邦住房貸款銀行預付款 | — | — | — | % | — | — | — | % | ||||||||||||||||||||||||||||||
次級債務 | 129,718 | 2,286 | 7.09 | % | 128,621 | 2,604 | 8.03 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||
其他借款 | 131,318 | 1,578 | 4.83 | % | 8,407 | 93 | 4.39 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||
其他計息負債總額 | 285,255 | 4,013 | 5.66 | % | 168,701 | 2,874 | 6.76 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||
計息負債總額 | 8,649,051 | 76,638 | 3.56 | % | 8,428,047 | 73,747 | 3.47 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||
非計息負債: | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
活期存款 | 2,227,175 | 2,341,627 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他負債 (d) | 253,024 | 279,435 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
無息負債總額 | 2,480,199 | 2,621,062 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
負債總額 | 11,129,250 | 11,049,109 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
普通股股東權益總額 | 1,460,736 | 1,385,373 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
非控股權益 | 93 | 93 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
權益總額 | 1,460,829 | 1,385,466 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
負債和股東權益總額 | $ | 12,590,079 | $ | 12,434,575 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
淨利息收入 (b) | $ | 100,199 | $ | 101,924 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
利率利差 (b) | 2.47 | % | 2.49 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
淨利率 (b) (e) | 3.42 | % | 3.46 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
總存款成本 | 2.76 | % | 2.65 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
平均計息資產與平均計息負債之比 | 136.4 | % | 138.8 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
等值税收調整 | $ | 709 | $ | 836 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
貸款HFI收益率組成部分: | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
合同利率 (b) | $ | 152,875 | 6.55 | % | $ | 151,193 | 6.43 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||
貸款發放和其他貸款費用收入 | 1,436 | 0.06 | % | 3,322 | 0.14 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||
已購貸款的增加 | 387 | 0.02 | % | 77 | — | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||
非應計利息 | 258 | 0.01 | % | 489 | 0.02 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||
貸款總額HFI收益率 | $ | 154,956 | 6.64 | % | $ | 155,081 | 6.59 | % |
FB 金融公司 | 7 |
平均餘額和利息收益率/利率分析(續) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(未經審計) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(千美元) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
三個月已結束 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2023年9月30日 | 2023年6月30日 | 2023年3月31日 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
平均值 結餘 | 利息 收入/ 費用 | 平均值 產量/ 評分 | 平均值 結餘 | 利息 收入/ 費用 | 平均值 產量/ 評分 | 平均值 結餘 | 利息 收入/ 費用 | 平均值 產量/ 評分 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
賺取利息的資產: | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
HFI 貸款 (a) (b) | $ | 9,280,530 | $ | 153,038 | 6.54 | % | $ | 9,387,284 | $ | 148,415 | 6.34 | % | $ | 9,346,708 | $ | 139,467 | 6.05 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
持有待售抵押貸款 | 60,291 | 1,047 | 6.89 | % | 63,407 | 1,005 | 6.36 | % | 56,204 | 927 | 6.69 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
待售商業貸款 | 9,259 | — | — | % | 9,377 | 3 | 0.13 | % | 16,608 | 159 | 3.88 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
證券: | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
應税 | 1,344,052 | 6,399 | 1.89 | % | 1,374,308 | 6,480 | 1.89 | % | 1,402,535 | 6,570 | 1.90 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
免税 (b) | 291,863 | 2,428 | 3.30 | % | 293,739 | 2,445 | 3.34 | % | 294,652 | 2,440 | 3.36 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
證券總額 (b) | 1,635,915 | 8,827 | 2.14 | % | 1,668,047 | 8,925 | 2.15 | % | 1,697,187 | 9,010 | 2.15 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
出售的聯邦基金和反向回購協議 | 95,326 | 1,375 | 5.72 | % | 61,799 | 1,050 | 6.81 | % | 188,013 | 1,855 | 4.00 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
向其他金融機構存入的計息存款 | 696,600 | 9,620 | 5.48 | % | 857,862 | 10,829 | 5.06 | % | 728,576 | 8,008 | 4.46 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
FHLB 股票 | 36,624 | 841 | 9.11 | % | 42,133 | 796 | 7.58 | % | 47,094 | 887 | 7.64 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
計息資產總額 (b) | 11,814,545 | 174,748 | 5.87 | % | 12,089,909 | 171,023 | 5.67 | % | 12,080,390 | 160,313 | 5.38 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
非利息資產: | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
現金和銀行應付款 | 128,780 | 118,872 | 154,270 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
貸款信貸損失備抵金 HFI | (140,033) | (138,983) | (134,803) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他資產 (c) (d) | 753,866 | 756,651 | 761,757 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
非利息收入資產總額 | 742,613 | 736,540 | 781,224 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
總資產 | $ | 12,557,158 | $ | 12,826,449 | $ | 12,861,614 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
計息負債: | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
計息存款: | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
計息支票 | $ | 2,668,970 | $ | 20,506 | 3.05 | % | $ | 3,127,219 | $ | 23,751 | 3.05 | % | $ | 3,165,058 | $ | 19,060 | 2.44 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
貨幣市場 | 3,661,262 | 34,902 | 3.78 | % | 3,516,901 | 30,053 | 3.43 | % | 3,369,953 | 24,510 | 2.95 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
儲蓄存款 | 410,403 | 65 | 0.06 | % | 433,530 | 63 | 0.06 | % | 458,023 | 64 | 0.06 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
客户定期存款 | 1,400,290 | 11,909 | 3.37 | % | 1,426,320 | 10,658 | 3.00 | % | 1,472,221 | 9,221 | 2.54 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
經紀和互聯網定期存款 | 182,652 | 2,444 | 5.31 | % | 56,455 | 732 | 5.20 | % | 1,607 | 8 | 2.02 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
定期存款 | 1,582,942 | 14,353 | 3.60 | % | 1,482,775 | 11,390 | 3.08 | % | 1,473,828 | 9,229 | 2.54 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
計息存款總額 | 8,323,577 | 69,826 | 3.33 | % | 8,560,425 | 65,257 | 3.06 | % | 8,466,862 | 52,863 | 2.53 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他計息負債: | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
根據回購協議出售的證券和購買的聯邦資金 | 30,520 | 349 | 4.54 | % | 30,050 | 97 | 1.29 | % | 27,139 | 46 | 0.69 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
聯邦住房貸款銀行預付款 | 13,859 | 204 | 5.84 | % | 61,264 | 784 | 5.13 | % | 41,389 | 499 | 4.89 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
次級債務 | 127,605 | 2,600 | 8.08 | % | 127,129 | 2,496 | 7.88 | % | 126,161 | 2,402 | 7.72 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他借款 | 1,365 | 7 | 2.03 | % | 1,385 | 6 | 1.74 | % | 1,688 | 10 | 2.40 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他計息負債總額 | 173,349 | 3,160 | 7.23 | % | 219,828 | 3,383 | 6.17 | % | 196,377 | 2,957 | 6.11 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
計息負債總額 | 8,496,926 | 72,986 | 3.41 | % | 8,780,253 | 68,640 | 3.14 | % | 8,663,239 | 55,820 | 2.61 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
非計息負債: | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
活期存款 | 2,410,280 | 2,430,476 | 2,588,756 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他負債 (d) | 256,606 | 238,809 | 266,299 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
無息負債總額 | 2,666,886 | 2,669,285 | 2,855,055 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
負債總額 | 11,163,812 | 11,449,538 | 11,518,294 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
普通股股東權益總額 | 1,393,253 | 1,376,818 | 1,343,227 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
非控股權益 | 93 | 93 | 93 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
權益總額 | 1,393,346 | 1,376,911 | 1,343,320 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
負債和股東權益總額 | $ | 12,557,158 | $ | 12,826,449 | $ | 12,861,614 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
淨利息收入 (b) | $ | 101,762 | $ | 102,383 | $ | 104,493 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
利率利差 (b) | 2.46 | % | 2.53 | % | 2.77 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
淨利率 (b) (e) | 3.42 | % | 3.40 | % | 3.51 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
總存款成本 | 2.58 | % | 2.38 | % | 1.94 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
平均計息資產與平均計息負債之比 | 139.0 | % | 137.7 | % | 139.4 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
等值税收調整 | $ | 836 | $ | 840 | $ | 833 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
貸款HFI收益率組成部分: | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
合同利率 (b) | $ | 147,806 | 6.32 | % | $ | 144,322 | 6.16 | % | $ | 135,872 | 5.90 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
貸款發放和其他貸款費用收入 | 4,345 | 0.19 | % | 3,907 | 0.17 | % | 3,101 | 0.13 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
已購貸款的增加(攤銷) | 312 | 0.01 | % | (14) | — | % | 319 | 0.01 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
非應計利息 | 575 | 0.02 | % | 200 | 0.01 | % | 175 | 0.01 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
貸款總額HFI收益率 | $ | 153,038 | 6.54 | % | $ | 148,415 | 6.34 | % | $ | 139,467 | 6.05 | % |
FB 金融公司 | 8 |
投資和其他流動性來源 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(未經審計) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(千美元) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
截至 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2024 年 3 月 | 2023 年 12 月 | 2023 年 9 月 | 2023 年 6 月 | 2023 年 3 月 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
按公允價值計算的投資證券 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
可供出售的債務證券: | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
美國政府機構證券 | $ | 415,927 | 28 | % | $ | 203,956 | 14 | % | $ | 105,801 | 8 | % | $ | 40,529 | 3 | % | $ | 40,928 | 3 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
抵押貸款支持證券——住宅 | 826,214 | 57 | % | 896,971 | 62 | % | 871,074 | 65 | % | 979,400 | 69 | % | 1,025,388 | 71 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
抵押貸款支持證券——商業 | 16,615 | 1 | % | 16,961 | 1 | % | 16,677 | 1 | % | 17,254 | 1 | % | 17,723 | 1 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
市政證券 | 171,672 | 12 | % | 242,263 | 16 | % | 244,611 | 18 | % | 267,097 | 19 | % | 270,994 | 18 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
國庫證券 | 30,857 | 2 | % | 108,496 | 7 | % | 106,798 | 8 | % | 108,221 | 8 | % | 108,823 | 7 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
公司證券 | 3,397 | — | % | 3,326 | — | % | 3,258 | — | % | 6,859 | — | % | 7,149 | — | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
可供出售的債務證券總額 | 1,464,682 | 100 | % | 1,471,973 | 100 | % | 1,348,219 | 100 | % | 1,419,360 | 100 | % | 1,471,005 | 100 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
按公允價值計算的股權證券 | — | — | % | — | — | % | 2,934 | — | % | 3,031 | — | % | 3,059 | — | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
按公允價值計算的投資證券總額 | $ | 1,464,682 | 100 | % | $ | 1,471,973 | 100 | % | $ | 1,351,153 | 100 | % | $ | 1,422,391 | 100 | % | $ | 1,474,064 | 100 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
投資證券佔總資產的比例 | 11.7 | % | 11.7 | % | 10.8 | % | 11.0 | % | 11.3 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
可供出售債務證券的未實現虧損 | $(183,598) | $(186,806) | $(265,048) | $(226,013) | $(207,265) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
流動性來源 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
當前資產負債表上: | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
現金和現金等價物 | $ | 870,730 | 63 | % | $ | 810,932 | 60 | % | $ | 848,318 | 63 | % | $ | 1,160,354 | 80 | % | $ | 1,319,951 | 82 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
未質押的可供出售債務證券 | 514,724 | 37 | % | 542,427 | 40 | % | 494,582 | 37 | % | 281,098 | 20 | % | 286,169 | 18 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
按公允價值計算的股權證券 | — | — | % | — | — | % | 2,934 | — | % | 3,031 | — | % | 3,059 | — | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
資產負債表上的總流動性 | $ | 1,385,454 | 100 | % | $ | 1,353,359 | 100 | % | $ | 1,345,834 | 100 | % | $ | 1,444,483 | 100 | % | $ | 1,609,179 | 100 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
可用的流動性來源: | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
無抵押借貸能力 (a) | $ | 3,392,255 | 48 | % | $ | 3,350,026 | 48 | % | $ | 3,371,911 | 50 | % | $ | 3,332,710 | 52 | % | $ | 3,755,059 | 55 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
FHLB 剩餘借貸能力 | 1,237,843 | 18 | % | 1,297,702 | 18 | % | 1,005,295 | 15 | % | 548,052 | 9 | % | 473,160 | 7 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
美聯儲折扣窗口 | 2,382,574 | 34 | % | 2,431,084 | 34 | % | 2,398,285 | 35 | % | 2,476,347 | 39 | % | 2,548,886 | 38 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
可用流動資金來源總額 | $ | 7,012,672 | 100 | % | $ | 7,078,812 | 100 | % | $ | 6,775,491 | 100 | % | $ | 6,357,109 | 100 | % | $ | 6,777,105 | 100 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
資產負債表上的流動性為 佔總資產的百分比 | 11.0 | % | 10.7 | % | 10.8 | % | 11.2 | % | 12.3 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
資產負債表上的流動性為 佔有形資產總額的百分比* | 11.3 | % | 11.0 | % | 11.0 | % | 11.4 | % | 12.5 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
資產負債表上的流動性和可用性 流動性來源佔的百分比 估計沒有保險和 無抵押存款 (b) | 268.1 | % | 269.0 | % | 264.7 | % | 258.9 | % | 257.5 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
FB 金融公司 | 9 |
貸款組合 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(未經審計) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(千美元) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
截至 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2024 年 3 月 | 佔總數的百分比 | 2023 年 12 月 | 佔總數的百分比 | 2023 年 9 月 | 佔總數的百分比 | 2023 年 6 月 | 佔總數的百分比 | 2023 年 3 月 | 佔總數的百分比 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
貸款組合 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
商業和工業 | $ | 1,621,611 | 17 | % | $ | 1,720,733 | 18 | % | $ | 1,667,857 | 18 | % | $ | 1,693,572 | 18 | % | $ | 1,671,398 | 18 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
施工 | 1,268,883 | 14 | % | 1,397,313 | 15 | % | 1,532,306 | 16 | % | 1,636,970 | 18 | % | 1,697,513 | 18 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
住宅房地產: | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
一對四家庭抵押貸款 | 1,577,824 | 17 | % | 1,568,552 | 17 | % | 1,553,096 | 17 | % | 1,548,614 | 17 | % | 1,562,503 | 17 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
住宅信貸額度 | 549,306 | 6 | % | 530,912 | 6 | % | 517,082 | 6 | % | 507,652 | 5 | % | 497,391 | 5 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
多户家庭抵押貸款 | 615,081 | 7 | % | 603,804 | 6 | % | 501,323 | 5 | % | 518,025 | 6 | % | 489,379 | 5 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
商業地產: | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
業主佔用 | 1,236,007 | 13 | % | 1,232,071 | 13 | % | 1,206,351 | 13 | % | 1,158,782 | 12 | % | 1,136,978 | 12 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
非所有者佔用 | 1,991,526 | 21 | % | 1,943,525 | 21 | % | 1,911,913 | 21 | % | 1,881,978 | 20 | % | 1,939,517 | 21 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
消費者和其他 | 428,671 | 5 | % | 411,873 | 4 | % | 397,297 | 4 | % | 380,431 | 4 | % | 371,317 | 4 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
HFI 貸款總額 | $ | 9,288,909 | 100 | % | $ | 9,408,783 | 100 | % | $ | 9,287,225 | 100 | % | $ | 9,326,024 | 100 | % | $ | 9,365,996 | 100 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
HFI投資組合的貸款百分比 可變利率 | 49.0 | % | 48.5 | % | 47.6 | % | 47.0 | % | 46.5 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
HFI投資組合的貸款百分比 之後到期的浮動利率 一年 | 42.5 | % | 41.3 | % | 40.6 | % | 40.6 | % | 40.1 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
按市場劃分的貸款 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
大都會的 | $ | 7,668,330 | 83 | % | $ | 7,830,739 | 83 | % | $ | 7,691,944 | 83 | % | $ | 7,718,424 | 83 | % | $ | 7,777,346 | 83 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
社區 | 599,557 | 6 | % | 629,152 | 7 | % | 649,269 | 7 | % | 653,335 | 7 | % | 668,192 | 7 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
專業貸款及其他 | 1,021,022 | 11 | % | 948,892 | 10 | % | 946,012 | 10 | % | 954,265 | 10 | % | 920,458 | 10 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
總計 | $ | 9,288,909 | 100 | % | $ | 9,408,783 | 100 | % | $ | 9,287,225 | 100 | % | $ | 9,326,024 | 100 | % | $ | 9,365,996 | 100 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
無準備金的貸款承諾 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
商業和工業 | $ | 1,255,409 | 46 | % | $ | 1,262,234 | 44 | % | $ | 1,309,390 | 41 | % | $ | 1,168,506 | 37 | % | $ | 1,125,810 | 34 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
施工 | 590,575 | 21 | % | 725,864 | 25 | % | 922,219 | 30 | % | 1,142,982 | 36 | % | 1,340,193 | 40 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
住宅房地產: | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
一對四家庭抵押貸款 | 1,485 | — | % | 973 | — | % | 946 | — | % | 794 | — | % | 670 | — | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
住宅信貸額度 | 702,939 | 25 | % | 700,126 | 24 | % | 685,597 | 22 | % | 675,647 | 21 | % | 663,291 | 20 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
多户家庭抵押貸款 | 25,047 | 1 | % | 23,583 | 1 | % | 21,951 | 1 | % | 4,972 | — | % | 6,310 | — | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
商業地產: | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
業主佔用 | 77,400 | 3 | % | 73,432 | 2 | % | 52,975 | 2 | % | 50,927 | 2 | % | 48,063 | 1 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
非所有者佔用 | 82,370 | 3 | % | 82,966 | 3 | % | 93,910 | 3 | % | 104,201 | 3 | % | 119,239 | 4 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
消費者和其他 | 25,058 | 1 | % | 25,509 | 1 | % | 24,886 | 1 | % | 23,306 | 1 | % | 25,787 | 1 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
無準備金貸款總額 HFI | $ | 2,760,283 | 100 | % | $ | 2,894,687 | 100 | % | $ | 3,111,874 | 100 | % | $ | 3,171,335 | 100 | % | $ | 3,329,363 | 100 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
FB 金融公司 | 10 |
資產質量 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
(未經審計) | ||||||||||||||||||||||||||||||||
(千美元) | ||||||||||||||||||||||||||||||||
截至或在已結束的三個月內 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
2024 年 3 月 | 2023 年 12 月 | 2023 年 9 月 | 2023 年 6 月 | 2023 年 3 月 | ||||||||||||||||||||||||||||
貸款信貸損失備抵額 HFI 展期摘要 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
期初HFI貸款的信貸損失備抵金 | $ | 150,326 | $ | 146,134 | $ | 140,664 | $ | 138,809 | $ | 134,192 | ||||||||||||||||||||||
扣款 | (927) | (1,048) | (796) | (892) | (767) | |||||||||||||||||||||||||||
回收率 | 416 | 2,105 | 235 | 172 | 387 | |||||||||||||||||||||||||||
貸款信貸損失準備金 HFI | 1,852 | 3,135 | 6,031 | 2,575 | 4,997 | |||||||||||||||||||||||||||
期末HFI貸款的信貸損失備抵金 | $ | 151,667 | $ | 150,326 | $ | 146,134 | $ | 140,664 | $ | 138,809 | ||||||||||||||||||||||
貸款信貸損失備抵額HFI佔貸款的百分比 | 1.63 | % | 1.60 | % | 1.57 | % | 1.51 | % | 1.48 | % | ||||||||||||||||||||||
無準備金承付款的信貸損失備抵金 | $ | 7,700 | $ | 8,770 | $ | 11,600 | $ | 14,810 | $ | 18,463 | ||||||||||||||||||||||
扣款 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
商業和工業 | $ | (43) | $ | (251) | $ | (154) | $ | (11) | $ | (46) | ||||||||||||||||||||||
施工 | (92) | — | — | — | — | |||||||||||||||||||||||||||
住宅房地產: | ||||||||||||||||||||||||||||||||
一對四家庭抵押貸款 | — | (10) | (4) | (16) | (16) | |||||||||||||||||||||||||||
住宅信貸額度 | (20) | — | — | — | — | |||||||||||||||||||||||||||
商業地產: | ||||||||||||||||||||||||||||||||
所有者已佔用 | — | — | — | (144) | — | |||||||||||||||||||||||||||
消費者和其他 | (772) | (787) | (638) | (721) | (705) | |||||||||||||||||||||||||||
扣款總額 | (927) | (1,048) | (796) | (892) | (767) | |||||||||||||||||||||||||||
回收率 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
商業和工業 | 14 | 81 | 112 | 13 | 67 | |||||||||||||||||||||||||||
施工 | — | — | — | 10 | — | |||||||||||||||||||||||||||
住宅房地產: | ||||||||||||||||||||||||||||||||
一對四家庭抵押貸款 | 56 | 44 | 16 | 25 | 15 | |||||||||||||||||||||||||||
住宅信貸額度 | — | — | 1 | — | — | |||||||||||||||||||||||||||
商業地產: | ||||||||||||||||||||||||||||||||
所有者已佔用 | 40 | 14 | 13 | 16 | 66 | |||||||||||||||||||||||||||
非所有者佔用 | — | 1,833 | — | — | — | |||||||||||||||||||||||||||
消費者和其他 | 306 | 133 | 93 | 108 | 239 | |||||||||||||||||||||||||||
總回收率 | 416 | 2,105 | 235 | 172 | 387 | |||||||||||||||||||||||||||
淨回收額(扣除額) | $ | (511) | $ | 1,057 | $ | (561) | $ | (720) | $ | (380) | ||||||||||||||||||||||
年化淨扣除(回收額)佔平均貸款的百分比 HFI | 0.02 | % | (0.04) | % | 0.02 | % | 0.03 | % | 0.02 | % | ||||||||||||||||||||||
不良資產 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
逾期 90 天或更長時間的貸款和應計利息 | $ | 12,858 | $ | 12,693 | $ | 11,649 | $ | 12,247 | $ | 12,580 | ||||||||||||||||||||||
非應計貸款 | 54,892 | 48,230 | 42,878 | 31,885 | 32,900 | |||||||||||||||||||||||||||
不良貸款總額 (HFI) | 67,750 | 60,923 | 54,527 | 44,132 | 45,480 | |||||||||||||||||||||||||||
待售商業貸款 | — | — | 9,260 | 9,267 | 9,278 | |||||||||||||||||||||||||||
待售抵押貸款 (a) | 20,876 | 21,229 | 22,074 | 20,225 | 20,528 | |||||||||||||||||||||||||||
擁有的其他房地產 | 3,613 | 3,192 | 1,504 | 1,974 | 4,085 | |||||||||||||||||||||||||||
其他收回的資產 | 1,834 | 1,139 | 1,300 | 883 | 498 | |||||||||||||||||||||||||||
不良資產總額 | $ | 94,073 | $ | 86,483 | $ | 88,665 | $ | 76,481 | $ | 79,869 | ||||||||||||||||||||||
不良貸款總額(HFI)佔貸款(HFI)的百分比 | 0.73 | % | 0.65 | % | 0.59 | % | 0.47 | % | 0.49 | % | ||||||||||||||||||||||
不良資產總額佔總資產的百分比 | 0.75 | % | 0.69 | % | 0.71 | % | 0.59 | % | 0.61 | % | ||||||||||||||||||||||
非應計貸款總額佔貸款的百分比 HFI | 0.59 | % | 0.51 | % | 0.46 | % | 0.34 | % | 0.35 | % | ||||||||||||||||||||||
FB 金融公司 | 11 |
精選存款數據 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(未經審計) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(千美元) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
截至 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2024 年 3 月 | 2023 年 12 月 | 2023 年 9 月 | 2023 年 6 月 | 2023 年 3 月 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
按市場劃分的存款 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
大都會的 | $ | 7,506,630 | 72 | % | $ | 7,536,301 | 72 | % | $ | 7,481,006 | 70 | % | $ | 7,753,724 | 71 | % | $ | 8,075,721 | 72 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
社區 | 2,500,182 | 24 | % | 2,522,536 | 24 | % | 2,571,667 | 24 | % | 2,499,013 | 23 | % | 2,756,700 | 25 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
經紀/批發 | 130,845 | 1 | % | 150,475 | 1 | % | 174,920 | 2 | % | 238,885 | 2 | % | 251 | — | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
託管及其他 (a) | 367,271 | 3 | % | 338,975 | 3 | % | 411,475 | 4 | % | 380,633 | 4 | % | 350,243 | 3 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
總計 | $ | 10,504,928 | 100 | % | $ | 10,548,287 | 100 | % | $ | 10,639,068 | 100 | % | $ | 10,872,255 | 100 | % | $ | 11,182,915 | 100 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
客户存款 段 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
消費者 | $ | 4,866,099 | 46 | % | $ | 4,880,890 | 46 | % | $ | 4,893,792 | 46 | % | $ | 4,918,641 | 45 | % | $ | 5,028,364 | 45 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
商用 | 4,085,282 | 39 | % | 4,069,724 | 39 | % | 4,126,424 | 39 | % | 4,029,376 | 37 | % | 3,767,743 | 34 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
公開 | 1,553,547 | 15 | % | 1,597,673 | 15 | % | 1,618,852 | 15 | % | 1,924,238 | 18 | % | 2,386,808 | 21 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
總計 | $ | 10,504,928 | 100 | % | $ | 10,548,287 | 100 | % | $ | 10,639,068 | 100 | % | $ | 10,872,255 | 100 | % | $ | 11,182,915 | 100 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
預計投保人或 抵押存款 | $ | 7,372,728 | $ | 7,414,224 | $ | 7,570,639 | $ | 7,858,761 | $ | 7,926,537 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
估計沒有保險 而且沒有抵押品 存款 (b) | $ | 3,132,200 | $ | 3,134,063 | $ | 3,068,429 | $ | 3,013,494 | $ | 3,256,378 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
估計沒有保險和 無抵押存款 佔總數的百分比 存款 (b) | 29.8 | % | 29.7 | % | 28.8 | % | 27.7 | % | 29.1 | % |
FB 金融公司 | 12 |
初步資本比率 | ||||||||||||||
(未經審計) | ||||||||||||||
(千美元) | ||||||||||||||
有形普通股權與有形資產的計算: | 2024年3月31日 | 2023年12月31日 | ||||||||||||
普通股股東權益總額 | $ | 1,479,526 | $ | 1,454,794 | ||||||||||
減去: | ||||||||||||||
善意 | 242,561 | 242,561 | ||||||||||||
其他無形資產 | 7,920 | 8,709 | ||||||||||||
有形普通股 | $ | 1,229,045 | $ | 1,203,524 | ||||||||||
總資產 | $ | 12,548,320 | $ | 12,604,403 | ||||||||||
減去: | ||||||||||||||
善意 | 242,561 | 242,561 | ||||||||||||
其他無形資產 | 7,920 | 8,709 | ||||||||||||
有形資產 | $ | 12,297,839 | $ | 12,353,133 | ||||||||||
初步風險加權資產總額 | $ | 11,065,289 | $ | 11,257,406 | ||||||||||
普通股權總額與總資產之比 | 11.8 | % | 11.5 | % | ||||||||||
有形普通股轉化為有形資產* | 9.99 | % | 9.74 | % | ||||||||||
2024年3月31日 | 2023年12月31日 | |||||||||||||
初步監管資本: | ||||||||||||||
普通股一級資本 | $ | 1,389,546 | $ | 1,375,890 | ||||||||||
一級資本 | 1,419,546 | 1,405,890 | ||||||||||||
資本總額 | 1,657,513 | 1,635,848 | ||||||||||||
初步監管資本比率: | ||||||||||||||
普通股權等級 1 | 12.6 | % | 12.2 | % | ||||||||||
第 1 級基於風險 | 12.8 | % | 12.5 | % | ||||||||||
基於風險的總量 | 15.0 | % | 14.5 | % | ||||||||||
第 1 級槓桿 | 11.3 | % | 11.3 | % |
FB 金融公司 | 13 |
分段數據 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
(未經審計) | ||||||||||||||||||||||||||||||||
(千美元) | ||||||||||||||||||||||||||||||||
截至或在已結束的三個月內 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
2024 年 3 月 | 2023 年 12 月 | 2023 年 9 月 | 2023 年 6 月 | 2023 年 3 月 | ||||||||||||||||||||||||||||
銀行板塊 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
淨利息收入 | $ | 97,094 | $ | 98,426 | $ | 98,194 | $ | 98,634 | $ | 101,287 | ||||||||||||||||||||||
信貸損失準備金 | 838 | 283 | 3,253 | (1,149) | 212 | |||||||||||||||||||||||||||
非利息(虧損)收入 | (4,794) | 6,889 | (4,031) | 11,480 | 11,493 | |||||||||||||||||||||||||||
其他非利息支出 | 60,344 | 68,463 | 68,712 | 66,208 | 66,752 | |||||||||||||||||||||||||||
分配後的税前淨供款 | $ | 31,118 | $ | 36,569 | $ | 22,198 | $ | 45,055 | $ | 45,816 | ||||||||||||||||||||||
總資產 | $ | 11,979,904 | $ | 12,050,245 | $ | 11,904,608 | $ | 12,307,231 | $ | 12,534,348 | ||||||||||||||||||||||
效率比 | 65.4 | % | 65.0 | % | 73.0 | % | 60.1 | % | 59.2 | % | ||||||||||||||||||||||
核心效率比* | 55.0 | % | 57.2 | % | 58.6 | % | 59.0 | % | 59.4 | % | ||||||||||||||||||||||
抵押貸款領域 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
淨利息收入 | $ | 2,396 | $ | 2,662 | $ | 2,732 | $ | 2,909 | $ | 2,373 | ||||||||||||||||||||||
貸款損失準備金 | (56) | 22 | (432) | 71 | 279 | |||||||||||||||||||||||||||
抵押銀行收入 | 12,585 | 8,376 | 11,998 | 12,232 | 12,086 | |||||||||||||||||||||||||||
其他非利息收入 | 171 | 74 | 75 | 101 | (230) | |||||||||||||||||||||||||||
其他非利息支出 | 12,076 | 11,737 | 14,285 | 15,084 | 13,688 | |||||||||||||||||||||||||||
分配後的税前淨供款(虧損) | $ | 3,132 | $ | (647) | $ | 952 | $ | 87 | $ | 262 | ||||||||||||||||||||||
總資產 | $ | 568,416 | $ | 554,158 | $ | 585,023 | $ | 580,164 | $ | 566,799 | ||||||||||||||||||||||
效率比 | 79.7 | % | 105.6 | % | 96.5 | % | 99.0 | % | 96.2 | % | ||||||||||||||||||||||
核心效率比* | 80.0 | % | 105.3 | % | 96.5 | % | 96.0 | % | 93.9 | % | ||||||||||||||||||||||
利率鎖定承諾量 | $ | 377,166 | $ | 245,776 | $ | 373,068 | $ | 402,951 | $ | 375,042 | ||||||||||||||||||||||
利率鎖定承諾渠道(期末) | $ | 130,315 | $ | 69,217 | $ | 112,810 | $ | 135,374 | $ | 157,213 | ||||||||||||||||||||||
抵押貸款銷售 | $ | 243,461 | $ | 257,170 | $ | 325,322 | $ | 330,326 | $ | 332,307 | ||||||||||||||||||||||
發放和出售待售抵押貸款產生的收益和費用 | $ | 6,458 | $ | 7,389 | $ | 8,941 | $ | 7,994 | $ | 8,146 | ||||||||||||||||||||||
待售貸款、衍生品和其他貸款公允價值的淨變動 | 1,821 | (1,686) | (582) | 874 | (421) | |||||||||||||||||||||||||||
抵押貸款還款收入 | 7,347 | 7,546 | 7,363 | 7,586 | 7,768 | |||||||||||||||||||||||||||
抵押貸款還本付息權的公允價值變動,扣除套期保值 | (3,041) | (4,873) | (3,724) | (4,222) | (3,407) | |||||||||||||||||||||||||||
抵押貸款銀行總收入 | $ | 12,585 | $ | 8,376 | $ | 11,998 | $ | 12,232 | $ | 12,086 | ||||||||||||||||||||||
抵押貸款銷售利潤率 (a) | 2.65 | % | 2.87 | % | 2.75 | % | 2.42 | % | 2.45 | % | ||||||||||||||||||||||
FB 金融公司 | 14 |
非公認會計準則對賬 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
(未經審計) | ||||||||||||||||||||||||||||||||
(千美元,股票數據除外) | ||||||||||||||||||||||||||||||||
三個月已結束 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
調整後淨收益 | 2024 年 3 月 | 2023 年 12 月 | 2023 年 9 月 | 2023 年 6 月 | 2023 年 3 月 | |||||||||||||||||||||||||||
所得税前收入 | $ | 34,250 | $ | 35,922 | $ | 23,150 | $ | 45,142 | $ | 46,078 | ||||||||||||||||||||||
減去證券收益(虧損),淨額 | (16,213) | 183 | (14,197) | (28) | 69 | |||||||||||||||||||||||||||
減去銷售收益(虧損)或減記其他收益(虧損) 自有房地產和其他資產 | 565 | (492) | 115 | 533 | (183) | |||||||||||||||||||||||||||
減去公允價值變動所得的(虧損)收益 持有待售的商業貸款 | — | (3,009) | (7) | (8) | 910 | |||||||||||||||||||||||||||
加上提前退休、遣散費和其他費用 | — | 2,214 | 4,809 | 1,426 | — | |||||||||||||||||||||||||||
加上租約終止時的損失(收益) | — | 1,843 | — | (1) | (72) | |||||||||||||||||||||||||||
加上聯邦存款保險公司的特別評估 | 500 | 1,788 | — | — | — | |||||||||||||||||||||||||||
調整後的税前淨收入 | 50,398 | 45,085 | 42,048 | 46,070 | 45,210 | |||||||||||||||||||||||||||
所得税支出,經上述項目調整後 | 10,508 | 8,933 | 8,900 | 10,077 | 9,471 | |||||||||||||||||||||||||||
調整後淨收益 | $ | 39,890 | $ | 36,152 | $ | 33,148 | $ | 35,993 | $ | 35,739 | ||||||||||||||||||||||
已發行普通股的加權平均值——全額 稀釋 | 46,998,873 | 46,916,939 | 46,856,422 | 46,814,854 | 46,765,154 | |||||||||||||||||||||||||||
調整後的攤薄後每股普通股收益 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
攤薄後的每股普通股收益 | $ | 0.59 | $ | 0.63 | $ | 0.41 | $ | 0.75 | $ | 0.78 | ||||||||||||||||||||||
調整後的攤薄後每股普通股收益 | $ | 0.85 | $ | 0.77 | $ | 0.71 | $ | 0.77 | $ | 0.76 | ||||||||||||||||||||||
FB 金融公司 | 15 |
非公認會計準則對賬(續) | ||||||||||||||||||||||||||||||||
(未經審計) | ||||||||||||||||||||||||||||||||
(千美元,股票數據除外) | ||||||||||||||||||||||||||||||||
三個月已結束 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
調整後的税前撥備淨收入 | 2024 年 3 月 | 2023 年 12 月 | 2023 年 9 月 | 2023 年 6 月 | 2023 年 3 月 | |||||||||||||||||||||||||||
所得税前收入 | $ | 34,250 | $ | 35,922 | $ | 23,150 | $ | 45,142 | $ | 46,078 | ||||||||||||||||||||||
加上信貸損失準備金 | 782 | 305 | 2,821 | (1,078) | 491 | |||||||||||||||||||||||||||
税前撥備淨收入 | 35,032 | 36,227 | 25,971 | 44,064 | 46,569 | |||||||||||||||||||||||||||
減去證券收益(虧損),淨額 | (16,213) | 183 | (14,197) | (28) | 69 | |||||||||||||||||||||||||||
減去銷售收益(虧損)或減記其他收益(虧損) 自有房地產和其他資產 | 565 | (492) | 115 | 533 | (183) | |||||||||||||||||||||||||||
減去公允價值變動所得的(虧損)收益 持有待售的商業貸款 | — | (3,009) | (7) | (8) | 910 | |||||||||||||||||||||||||||
加上提前退休、遣散費和其他費用 | — | 2,214 | 4,809 | 1,426 | — | |||||||||||||||||||||||||||
加上租約終止時的損失(收益) | — | 1,843 | — | (1) | (72) | |||||||||||||||||||||||||||
加上聯邦存款保險公司的特別評估 | 500 | 1,788 | — | — | — | |||||||||||||||||||||||||||
調整後的税前撥備淨收入 | $ | 51,180 | $ | 45,390 | $ | 44,869 | $ | 44,992 | $ | 45,701 | ||||||||||||||||||||||
三個月已結束 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
調整後的有形淨收益 | 2024 年 3 月 | 2023 年 12 月 | 2023 年 9 月 | 2023 年 6 月 | 2023 年 3 月 | |||||||||||||||||||||||||||
所得税前收入 | $ | 34,250 | $ | 35,922 | $ | 23,150 | $ | 45,142 | $ | 46,078 | ||||||||||||||||||||||
加上核心存款的攤銷 和其他無形資產 | 789 | 840 | 889 | 940 | 990 | |||||||||||||||||||||||||||
減去證券收益(虧損),淨額 | (16,213) | 183 | (14,197) | (28) | 69 | |||||||||||||||||||||||||||
減去銷售收益(虧損)或減記其他收益(虧損) 自有房地產和其他資產 | 565 | (492) | 115 | 533 | (183) | |||||||||||||||||||||||||||
減去公允價值變動所得的(虧損)收益 持有待售的商業貸款 | — | (3,009) | (7) | (8) | 910 | |||||||||||||||||||||||||||
加上提前退休、遣散費和其他費用 | — | 2,214 | 4,809 | 1,426 | — | |||||||||||||||||||||||||||
加上租約終止時的損失(收益) | — | 1,843 | — | (1) | (72) | |||||||||||||||||||||||||||
加上聯邦存款保險公司的特別評估 | 500 | 1,788 | — | — | — | |||||||||||||||||||||||||||
減去調整後的所得税支出 對於以上物品 | 10,714 | 9,152 | 9,131 | 10,322 | 9,729 | |||||||||||||||||||||||||||
調整後的有形淨收益 | $ | 40,473 | $ | 36,773 | $ | 33,806 | $ | 36,688 | $ | 36,471 | ||||||||||||||||||||||
FB 金融公司 | 16 |
非公認會計準則對賬(續) | ||||||||||||||||||||||||||||||||
(未經審計) | ||||||||||||||||||||||||||||||||
(千美元) | ||||||||||||||||||||||||||||||||
三個月已結束 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
核心效率比率(按税收等值計算) | 2024 年 3 月 | 2023 年 12 月 | 2023 年 9 月 | 2023 年 6 月 | 2023 年 3 月 | |||||||||||||||||||||||||||
非利息支出總額 | $ | 72,420 | $ | 80,200 | $ | 82,997 | $ | 81,292 | $ | 80,440 | ||||||||||||||||||||||
減少提前退休、遣散費和其他費用 | — | 2,214 | 4,809 | 1,426 | — | |||||||||||||||||||||||||||
減去租約終止時的損失(收益) | — | 1,843 | — | (1) | (72) | |||||||||||||||||||||||||||
減去聯邦存款保險公司的特別評估 | 500 | 1,788 | — | — | — | |||||||||||||||||||||||||||
核心非利息支出 | $ | 71,920 | $ | 74,355 | $ | 78,188 | $ | 79,867 | $ | 80,512 | ||||||||||||||||||||||
淨利息收入 | $ | 99,490 | $ | 101,088 | $ | 100,926 | $ | 101,543 | $ | 103,660 | ||||||||||||||||||||||
淨利息收入(按等值税額計算) | $ | 100,199 | $ | 101,924 | $ | 101,762 | $ | 102,383 | $ | 104,493 | ||||||||||||||||||||||
非利息收入總額 | 7,962 | 15,339 | 8,042 | 23,813 | 23,349 | |||||||||||||||||||||||||||
減去證券收益(虧損),淨額 | (16,213) | 183 | (14,197) | (28) | 69 | |||||||||||||||||||||||||||
減去出售或減記其他自有房地產和其他資產的收益(虧損) | 565 | (492) | 115 | 533 | (183) | |||||||||||||||||||||||||||
減去公允價值變動所得的(虧損)收益 持有待售的商業貸款 | — | (3,009) | (7) | (8) | 910 | |||||||||||||||||||||||||||
核心非利息收入 | 23,610 | 18,657 | 22,131 | 23,316 | 22,553 | |||||||||||||||||||||||||||
總收入 | $ | 107,452 | $ | 116,427 | $ | 108,968 | $ | 125,356 | $ | 127,009 | ||||||||||||||||||||||
核心收入(等值税基礎) | $ | 123,809 | $ | 120,581 | $ | 123,893 | $ | 125,699 | $ | 127,046 | ||||||||||||||||||||||
效率比 | 67.4 | % | 68.9 | % | 76.2 | % | 64.8 | % | 63.3 | % | ||||||||||||||||||||||
核心效率比率(等值税) 基礎) | 58.1 | % | 61.7 | % | 63.1 | % | 63.5 | % | 63.4 | % | ||||||||||||||||||||||
FB 金融公司 | 17 |
非公認會計準則對賬(續) | ||||||||||||||||||||||||||||||||
對於已結束的期間 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
(未經審計) | ||||||||||||||||||||||||||||||||
(千美元) | ||||||||||||||||||||||||||||||||
三個月已結束 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
銀行板塊核心效率比率(税- 等效) | 2024 年 3 月 | 2023 年 12 月 | 2023 年 9 月 | 2023 年 6 月 | 2023 年 3 月 | |||||||||||||||||||||||||||
銀行部門非利息支出 | $ | 60,344 | $ | 68,463 | $ | 68,712 | $ | 66,208 | $ | 66,752 | ||||||||||||||||||||||
減少提前退休、遣散費和其他費用 | — | 2,214 | 4,809 | 1,001 | — | |||||||||||||||||||||||||||
減少終止租約造成的損失 | — | 1,843 | — | — | — | |||||||||||||||||||||||||||
減去聯邦存款保險公司的特別評估 | $ | 500 | $ | 1,788 | $ | — | $ | — | $ | — | ||||||||||||||||||||||
銀行業核心非利息支出 | $ | 59,844 | $ | 62,618 | $ | 63,903 | $ | 65,207 | $ | 66,752 | ||||||||||||||||||||||
銀行板塊淨利息收入 | 97,094 | 98,426 | 98,194 | 98,634 | 101,287 | |||||||||||||||||||||||||||
銀行板塊淨利息收入 (等值税基礎) | 97,803 | 99,262 | 99,030 | 99,474 | 102,120 | |||||||||||||||||||||||||||
銀行板塊非利息(虧損)收益 | (4,794) | 6,889 | (4,031) | 11,480 | 11,493 | |||||||||||||||||||||||||||
減去公允價值變動所得的(虧損)收益 持有待售的商業貸款 | — | (3,009) | (7) | (8) | 910 | |||||||||||||||||||||||||||
減去其他自有房地產和其他資產的銷售或減記收益(虧損) | 509 | (460) | 119 | 558 | 249 | |||||||||||||||||||||||||||
減去證券收益(虧損),淨額 | (16,213) | 183 | (14,197) | (28) | 69 | |||||||||||||||||||||||||||
銀行板塊核心非利息收入 | 10,910 | 10,175 | 10,054 | 10,958 | 10,265 | |||||||||||||||||||||||||||
銀行板塊總收入 | $ | 92,300 | $ | 105,315 | $ | 94,163 | $ | 110,114 | $ | 112,780 | ||||||||||||||||||||||
銀行板塊核心收入總額 (等值税基礎) | $ | 108,713 | $ | 109,437 | $ | 109,084 | $ | 110,432 | $ | 112,385 | ||||||||||||||||||||||
銀行板塊效率比率 | 65.4 | % | 65.0 | % | 73.0 | % | 60.1 | % | 59.2 | % | ||||||||||||||||||||||
銀行板塊核心效率 比率(等值税基礎) | 55.0 | % | 57.2 | % | 58.6 | % | 59.0 | % | 59.4 | % | ||||||||||||||||||||||
三個月已結束 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
抵押貸款分部核心效率比率(税- 等效) | 2024 年 3 月 | 2023 年 12 月 | 2023 年 9 月 | 2023 年 6 月 | 2023 年 3 月 | |||||||||||||||||||||||||||
抵押貸款細分市場非利息支出 | $ | 12,076 | $ | 11,737 | $ | 14,285 | $ | 15,084 | $ | 13,688 | ||||||||||||||||||||||
減少遣散費 | — | — | — | 425 | — | |||||||||||||||||||||||||||
減少終止租約的收益 | — | — | — | (1) | (72) | |||||||||||||||||||||||||||
抵押貸款板塊核心非利息支出 | $ | 12,076 | $ | 11,737 | $ | 14,285 | $ | 14,660 | $ | 13,760 | ||||||||||||||||||||||
抵押貸款板塊淨利息收入 | 2,396 | 2,662 | 2,732 | 2,909 | 2,373 | |||||||||||||||||||||||||||
抵押貸款分部非利息收入 | 12,756 | 8,450 | 12,073 | 12,333 | 11,856 | |||||||||||||||||||||||||||
減去銷售收益(虧損)或減記其他收益(虧損) 擁有的房地產 | 56 | (32) | (4) | (25) | (432) | |||||||||||||||||||||||||||
抵押貸款板塊核心非利息收入 | 12,700 | 8,482 | 12,077 | 12,358 | 12,288 | |||||||||||||||||||||||||||
抵押貸款板塊總收入 | $ | 15,152 | $ | 11,112 | $ | 14,805 | $ | 15,242 | $ | 14,229 | ||||||||||||||||||||||
抵押貸款板塊核心總收入 | $ | 15,096 | $ | 11,144 | $ | 14,809 | $ | 15,267 | $ | 14,661 | ||||||||||||||||||||||
抵押貸款分部效率比率 | 79.7 | % | 105.6 | % | 96.5 | % | 99.0 | % | 96.2 | % | ||||||||||||||||||||||
抵押貸款板塊核心效率 比率(等值税基礎) | 80.0 | % | 105.3 | % | 96.5 | % | 96.0 | % | 93.9 | % | ||||||||||||||||||||||
FB 金融公司 | 18 |
非公認會計準則對賬(續) | ||||||||||||||||||||||||||||||||
(未經審計) | ||||||||||||||||||||||||||||||||
(千美元,股票數據除外) | ||||||||||||||||||||||||||||||||
截至截至 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
有形資產、普通股及相關資產 措施 | 2024 年 3 月 | 2023 年 12 月 | 2023 年 9 月 | 2023 年 6 月 | 2023 年 3 月 | |||||||||||||||||||||||||||
有形資產 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
總資產 | $ | 12,548,320 | $ | 12,604,403 | $ | 12,489,631 | $ | 12,887,395 | $ | 13,101,147 | ||||||||||||||||||||||
減少商譽 | 242,561 | 242,561 | 242,561 | 242,561 | 242,561 | |||||||||||||||||||||||||||
減少無形資產,淨額 | 7,920 | 8,709 | 9,549 | 10,438 | 11,378 | |||||||||||||||||||||||||||
有形資產 | $ | 12,297,839 | $ | 12,353,133 | $ | 12,237,521 | $ | 12,634,396 | $ | 12,847,208 | ||||||||||||||||||||||
有形普通股 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
普通股股東權益總額 | $ | 1,479,526 | $ | 1,454,794 | $ | 1,372,901 | $ | 1,386,951 | $ | 1,369,696 | ||||||||||||||||||||||
減少商譽 | 242,561 | 242,561 | 242,561 | 242,561 | 242,561 | |||||||||||||||||||||||||||
減少無形資產,淨額 | 7,920 | 8,709 | 9,549 | 10,438 | 11,378 | |||||||||||||||||||||||||||
有形普通股 | $ | 1,229,045 | $ | 1,203,524 | $ | 1,120,791 | $ | 1,133,952 | $ | 1,115,757 | ||||||||||||||||||||||
已發行普通股 | 46,897,378 | 46,848,934 | 46,839,159 | 46,798,751 | 46,762,626 | |||||||||||||||||||||||||||
普通股每股賬面價值 | $ | 31.55 | $ | 31.05 | $ | 29.31 | $ | 29.64 | $ | 29.29 | ||||||||||||||||||||||
每股普通股的有形賬面價值 | $ | 26.21 | $ | 25.69 | $ | 23.93 | $ | 24.23 | $ | 23.86 | ||||||||||||||||||||||
普通股股東權益總額與總資產之比 | 11.8 | % | 11.5 | % | 11.0 | % | 10.8 | % | 10.5 | % | ||||||||||||||||||||||
有形普通股權轉換為有形資產 | 9.99 | % | 9.74 | % | 9.16 | % | 8.98 | % | 8.68 | % | ||||||||||||||||||||||
資產負債表上的流動性: | ||||||||||||||||||||||||||||||||
現金和現金等價物 | $ | 870,730 | $ | 810,932 | $ | 848,318 | $ | 1,160,354 | $ | 1,319,951 | ||||||||||||||||||||||
未質押證券 | 514,724 | 542,427 | 494,582 | 281,098 | 286,169 | |||||||||||||||||||||||||||
按公允價值計算的股權證券 | — | — | 2,934 | 3,031 | 3,059 | |||||||||||||||||||||||||||
資產負債表上的總流動性 | $ | 1,385,454 | $ | 1,353,359 | $ | 1,345,834 | $ | 1,444,483 | $ | 1,609,179 | ||||||||||||||||||||||
資產負債表上的流動性佔總額的百分比 資產 | 11.0 | % | 10.7 | % | 10.8 | % | 11.2 | % | 12.3 | % | ||||||||||||||||||||||
資產負債表上的流動性佔總額的百分比 有形資產 | 11.3 | % | 11.0 | % | 11.0 | % | 11.4 | % | 12.5 | % | ||||||||||||||||||||||
FB 金融公司 | 19 |
非公認會計準則對賬(續) | ||||||||||||||||||||||||||||||||
(未經審計) | ||||||||||||||||||||||||||||||||
(千美元) | ||||||||||||||||||||||||||||||||
三個月已結束 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
調整後的平均有形資產回報率 普通股及相關股票 措施 | 2024 年 3 月 | 2023 年 12 月 | 2023 年 9 月 | 2023 年 6 月 | 2023 年 3 月 | |||||||||||||||||||||||||||
普通股股東平均權益 | $ | 1,460,736 | $ | 1,385,373 | $ | 1,393,253 | $ | 1,376,818 | $ | 1,343,227 | ||||||||||||||||||||||
較低的平均商譽 | 242,561 | 242,561 | 242,561 | 242,561 | 242,561 | |||||||||||||||||||||||||||
減去平均無形資產,淨額 | 8,299 | 9,138 | 10,011 | 10,913 | 11,862 | |||||||||||||||||||||||||||
平均有形普通股權益 | $ | 1,209,876 | $ | 1,133,674 | $ | 1,140,681 | $ | 1,123,344 | $ | 1,088,804 | ||||||||||||||||||||||
淨收入 | $ | 27,950 | $ | 29,369 | $ | 19,175 | $ | 35,299 | $ | 36,381 | ||||||||||||||||||||||
普通股平均回報率 | 7.70 | % | 8.41 | % | 5.46 | % | 10.3 | % | 11.0 | % | ||||||||||||||||||||||
有形普通股的平均回報率 | 9.29 | % | 10.3 | % | 6.67 | % | 12.6 | % | 13.6 | % | ||||||||||||||||||||||
調整後的有形淨收益 | $ | 40,473 | $ | 36,773 | $ | 33,806 | $ | 36,688 | $ | 36,471 | ||||||||||||||||||||||
調整後的平均有形普通股回報率 | 13.5 | % | 12.9 | % | 11.8 | % | 13.1 | % | 13.6 | % | ||||||||||||||||||||||
三個月已結束 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
調整後的平均資產回報率, 普通股及相關股票 措施 | 2024 年 3 月 | 2023 年 12 月 | 2023 年 9 月 | 2023 年 6 月 | 2023 年 3 月 | |||||||||||||||||||||||||||
淨收入 | $ | 27,950 | $ | 29,369 | $ | 19,175 | $ | 35,299 | $ | 36,381 | ||||||||||||||||||||||
平均資產 | 12,590,079 | 12,434,575 | 12,557,158 | 12,826,449 | 12,861,614 | |||||||||||||||||||||||||||
普通股平均值 | 1,460,736 | 1,385,373 | 1,393,253 | 1,376,818 | 1,343,227 | |||||||||||||||||||||||||||
平均資產回報率 | 0.89 | % | 0.94 | % | 0.61 | % | 1.10 | % | 1.15 | % | ||||||||||||||||||||||
普通股平均回報率 | 7.70 | % | 8.41 | % | 5.46 | % | 10.3 | % | 11.0 | % | ||||||||||||||||||||||
調整後淨收益 | $ | 39,890 | $ | 36,152 | $ | 33,148 | $ | 35,993 | $ | 35,739 | ||||||||||||||||||||||
調整後的平均資產回報率 | 1.27 | % | 1.15 | % | 1.05 | % | 1.13 | % | 1.13 | % | ||||||||||||||||||||||
調整後的平均普通股回報率 | 11.0 | % | 10.4 | % | 9.44 | % | 10.5 | % | 10.8 | % | ||||||||||||||||||||||
調整後的税前撥備淨收入 | $ | 51,180 | $ | 45,390 | $ | 44,869 | $ | 44,992 | $ | 45,701 | ||||||||||||||||||||||
調整後的税前準備金平均回報率 資產 | 1.63 | % | 1.45 | % | 1.42 | % | 1.41 | % | 1.44 | % | ||||||||||||||||||||||
FB 金融公司 | 20 |