美國

證券交易委員會

華盛頓特區 20549

6-K 表格

外國私人發行人的報告

根據下述規則 13a-16 或 15d-16

1934 年的《證券交易法》

2024 年 2 月

委員會文件編號 000-54189

三菱日聯金融集團有限公司

（將註冊人姓名翻譯成英文）

千代田區丸之內二丁目7-1

東京 100-8330，日本

（主要行政辦公室地址）

用 複選標記表示註冊人是提交文件還是

將在 20-F 表格 或 40-F 表格的封面下提交年度報告。

表格 20-F X 表格 40-F     

這份表格6-K的報告應被視為以提及方式納入三菱日聯金融 集團有限公司的F-3表格（編號333-273681）的註冊聲明中。並自本報告提供給美國證券交易委員會之日起成為其中的一部分，但不得被隨後向美國證券交易委員會提交或提供的文件或報告所取代。

簽名

根據1934年《證券交易法》的要求，註冊人已正式授權下列簽署人 代表其簽署本報告。

日期：2024 年 2 月 14 日

日本提交的季度證券報告摘錄的英文翻譯

本文件是三菱日聯金融集團有限公司（三菱日聯金融集團或我們）於2024年2月14日向日本財務省關東地方財政局提交的截至2023年12月31日的季度證券報告（“季度證券報告”）中包含的部分信息的英文譯本。《季度證券報告》中包含的某些信息的英文 譯本此前已在 2024 年 2 月 5 日的 6-K 表報告中提交。因此，本文件應與先前提交的報告一併閲讀。

季度證券報告是根據適用的日本披露要求以及 日本公認的會計原則（J-GAAP）編制和提交的。J-GAAP與美國公認的會計原則之間存在顯著差異。此外，《季度證券報告》是在三菱日聯金融集團先前在日本提交的其他披露的背景下提交的，該報告討論了考慮到先前披露的最新部分進展。因此，您可能需要查看以下披露以及之前的其他披露 ，以獲得對您重要的所有信息。要更完整地討論下文提供的信息的背景，請參閲我們截至2023年3月31日的財年的20-F表年度報告以及三菱日聯金融集團向美國證券交易委員會提交或提交的其他 報告。

以下披露包含前瞻性 陳述，除非另有特別説明，否則這些陳述反映了我們截至提交季度證券報告之日的理解。實際結果可能與此類前瞻性 陳述所表達或暗示的結果有很大不同。此外，儘管風險委員會確定了以下主要風險，但在我們經營業務的過程中，可能還會出現其他重大風險。

與我們的業務相關的風險

我們在下面描述 的一些重大進展和變化，以更新我們的風險因素披露，此前已包含在2023年6月27日在日本提交的截至2023年3月31日的財年年度證券報告中。以下更新並非對先前披露的完整更新 ，而是旨在解釋我們認為可能對我們的業務風險和其他風險產生重大影響的重大進展和變化。以下討論包含前瞻性陳述 ，除非另有特別説明，否則這些陳述反映了我們截至提交季度證券報告之日的理解。

以下風險披露副標題的編號對應於我們 在日本提交的最新年度證券報告中同一風險披露副標題的編號。

我們根據各種風險情景的影響和 概率來確定其重要性，並將被認為在未來一年內需要密切監測和關注的潛在風險事件確定為主要風險。我們的風險委員會在2024年1月確定的主要風險如下。通過識別 這些主要風險，我們力求實施必要的風險管理措施，旨在最大限度地減少此類風險，並以在風險發生時能夠敏捷處理的方式進行管理。此外， 通過管理層參與有關此類重大風險的討論，我們努力在共同風險評估的基礎上採取有效措施。

主要主要風險

風險事件		風險情景
資本充足率下降/ 風險資產增加		由於全球利率上升， 債務證券的未實現虧損增加，我們的資本管理可能會受到不利影響。
外幣流動性風險		市場狀況的惡化可能導致外幣融資 流動性枯竭和我們的外幣融資成本增加。
信貸成本增加		全球經濟活動的突然惡化可能會導致我們的信貸成本增加 。 特定行業或交易對手（我們的風險敞口相對較大）的信貸質量惡化可能會導致我們的信貸成本增加。
IT 風險		網絡攻擊可能導致客户信息泄露、我們的服務暫停和 聲譽受損。 系統問題可能會導致我們支付財務 賠償並損害我們的聲譽。
與氣候變化有關的風險		如果我們應對氣候變化相關風險或進行適當披露 的努力被認為是不夠的，那麼我們的企業價值可能會受到損害。 氣候變化對借款人和交易對手的負面影響可能對我們的信貸組合產生不利影響 。

*	這些風險事件是在 風險委員會於 2024 年 1 月進行討論後向 MUFG 董事會報告的風險事件之一。這些風險事件包括普遍適用的風險事件。

1

3.	與倫敦銀行同業拆借利率和其他利率基準改革相關的風險

我們有各種各樣的交易，包括衍生品、貸款、債券和證券化產品、參考或 參考的倫敦銀行同業拆借利率（LIBOR）以及其他利率基準。倫敦銀行同業拆借利率管理機構ICE基準管理有限公司在2021年12月31日之後停止代表性地公佈為期一週和兩個月的美元倫敦銀行同業拆借利率設置和所有非美元倫敦銀行同業拆借利率設置，並在2023年6月30日之後停止公佈所有其他美元倫敦銀行同業拆借利率設置。

為準備終止發佈倫敦銀行同業拆借利率，我們一直在採取措施應對倫敦銀行同業拆借利率和 其他利率基準的改革以及向替代參考利率的過渡，以及我們對參考倫敦銀行同業拆借利率設置的交易的倫敦銀行同業拆借利率和相關基準的過渡已基本完成，剩餘此類交易的策略已經制定。對於引用美元倫敦銀行同業拆借利率設置且在2023年6月30日之後停止公佈的交易，儘管我們在脱離此類美元倫敦銀行同業拆借利率設置和相關基準的過渡方面取得了實質性進展，但我們繼續採取措施完成這種過渡，同時依賴立法解決方案來解決無法從美元倫敦銀行同業拆借利率過渡的現有合同。

從倫敦銀行同業拆借利率和其他利率基準向替代參考利率的過渡非常複雜，會帶來不確定性，包括經濟特徵和業績、市場接受度、會計和監管對待此類替代參考利率以及向此類利率的過渡，並可能對我們的業務、財務狀況和經營業績產生各種 不利影響。特別是, 除其他外,

•

這種過渡可能會對我們參考倫敦銀行同業拆借利率和其他利率基準的金融資產和負債中包含的各種 金融工具（例如貸款和衍生品）的價格、流動性、盈利能力和可交易性產生不利影響；

•

我們可能無法修改與交易對手的合同，將基於倫敦銀行同業拆借利率和其他利率基準或與之掛鈎的現有合約的參考利率 替換為計劃的替代參考利率；

•

這種過渡可能導致與客户和交易對手在解釋 受影響合約或對倫敦銀行同業拆借利率和其他利率基準改革以及向替代參考利率過渡時採用的替代參考利率進行經濟調整方面的爭議，或者與不當的 交易行為或在與客户的交易中濫用主導談判地位有關的爭議；

•

這種過渡可能需要我們就倫敦銀行同業拆借利率和其他利率基準的改革以及向替代參考利率的過渡向監管機構作出迴應；以及

•

我們的運營和風險管理體系可能無法完全有效地應對倫敦銀行同業拆借利率和其他 利率基準的改革以及向替代參考利率的過渡。

15.	被視為從事不當或非法行為或其他行為並由此導致 受到監管行動的風險

我們根據日本和我們經營的其他市場的法律、法規、規則、政策和 自願行為準則開展業務。我們不時受到與業務和運營各個方面有關的各種監管調查或調查。我們的合規風險 管理系統和計劃不斷得到加強，可能無法完全有效地防止所有違反法律、法規和規章的行為。

如果我們被認為不遵守適用的法律、法規或規則，包括與洗錢、經濟制裁、 賄賂、腐敗、金融犯罪或其他不當或非法交易有關的法律、法規或規則，如果我們的行為被認為構成不公平或不當的商業行為，或者如果我們被認為未能滿足市場或行業規則或 標準、客户保護要求或企業行為期望，我們可能會受到處罰、罰款和公開譴責 mands、聲譽損害、發行業務改善、暫停或其他行政命令，或 撤回運營授權。這些後果可能導致客户或市場對我們失去信心，或以其他方式可能對我們的財務狀況和經營業績產生不利影響。我們獲得監管部門批准 未來戰略舉措的能力也可能受到不利影響。

2019年2月，三菱日聯銀行就OCC在紐約、洛杉磯和芝加哥的美國分行《銀行保密法》/反洗錢合規計劃中發現的缺陷與美國 貨幣審計長辦公室（OCC）簽訂了同意令。同意 令要求三菱日聯銀行及其美國分行採取各種補救措施，以解決OCC審查中發現的缺陷，包括OCC滿意的全面行動計劃，實施確保 有效的合規管理和合格人員配備的措施，通過全面的《銀行保密法》/反洗錢風險評估政策和程序以及其他補救行動。三菱日聯銀行採取了與 同意令相關的必要行動，OCC於2022年12月終止了與三菱日聯銀行遵守《銀行保密法》/反洗錢計劃要求有關的同意令。

2

我們收到了一些 司法管轄區的政府機構要求提供信息的請求和傳票，這些機構正在對包括我們在內的小組成員過去向設定各種銀行同業基準利率的機構提交的材料進行調查，並對全球 金融機構的外匯相關行為進行調查。對外匯相關行為的一些調查導致我們向相關政府機構支付了罰款。除其他外，我們正在配合正在進行的調查，並一直在進行 內部調查。在這些問題上，我們和其他金融機構作為被告參與了多起民事訴訟。

這些事態發展或其他類似事件，包括可能對我們採取額外監管行動，達成協議 筆鉅額額外和解付款，可能會對我們造成重大的不利財務和其他後果。

19.	與監管變化相關的風險

作為一家全球金融服務提供商，我們的業務受日本和其他我們運營所在市場的法律、法規、規則、政策、會計準則 或方法、自願行為準則和解釋的持續變化的影響。由於新興技術、政治和地緣政治發展、環境、社會和治理問題以及籠罩全球金融部門的其他問題，主要的全球金融機構目前面臨着越來越嚴格的法律、法規和標準。在金融業發生幾起備受矚目的醜聞和風險管理失誤以及由此導致的金融機構倒閉之後，要求加強內部合規和 風險管理體系的政治壓力也越來越大。適用於我們的法律、法規和標準通常很複雜， 在許多情況下，我們必須就此類法律、法規和標準適用於我們的業務活動做出解釋性決定。法律、法規、規則、政策、會計準則或方法、 自願行為守則、解釋及其影響的未來發展或變化預計將需要更多的資本、人力和技術資源以及管理層的大量關注，並可能需要我們修改業務戰略和計劃。我們 可能無法根據需要或計劃增強我們的合規管理計劃和系統，在某些情況下，這些計劃和系統由第三方服務提供商提供支持。我們未能或無法完全遵守適用的法律和法規可能導致處罰、罰款、公開譴責、聲譽受損、發佈業務改善和其他行政命令、強制暫停運營、我們無法獲得監管部門對未來戰略計劃的批准，或者在極端情況下， 撤回運營授權，從而對我們的業務和經營業績產生不利影響。

3

截至2023年12月31日的九個月的其他日本公認會計準則財務信息

1.	合併範圍的變化或權益法的適用

I.

合併範圍發生了重大變化

沒有。

II。

權益法的適用範圍發生了重大變化

沒有。

4

（財務信息列報方式的變化）

在截至2022年12月31日的九個月中，所得税退款先前與所得税分開列報，由於記錄金額的重要性降低，自截至2023年12月31日的九個月起按淨額計入所得税。為了反映這種列報方式的變化，對截至2022年12月31日的九個月的 合併財務報表進行了重新分類。

因此，先前在截至2022年12月31日的九個月合併收益表中列報的 3736.62億日元的所得税和所得税退款按淨額彙總， 重新歸類為3240.93億日元的所得税。

5

（附加信息）

（與合併財務報表讀者就信貸備抵額 損失的計算達成諒解有關的信息）

計算我們的主要合併國內銀行子公司信貸損失補貼的過程涉及 各種估計，例如根據交易對手償債能力的評估和分類來確定交易對手信用評級，評估借款人提供的抵押品的價值，以及調整 未來虧損預測和根據歷史信用損失經驗計算的損失率的其他因素。

其中，內部 信用評級是根據定性因素分配給交易對手的，例如他們所屬行業當前和預期的未來商業環境以及管理和融資風險，以及通過分析其財務業績進行定量財務評估。特別是，某些交易對手內部信用評級的確定可能在很大程度上取決於我們對其經營 業績改善前景及其繼續經營能力的評估。

在計算信貸損失準備金時，我們的主要 合併國內銀行子公司三菱日聯銀行有限公司確定預期損失率，主要是根據信貸損失率的歷史平均值或根據實際信用損失 經歷或實際破產經歷得出的違約概率的歷史平均值計算損失率，並根據未來的預測和其他因素進行必要的調整。該子公司根據未來損失預測和其他因素對根據 歷史損失經歷計算的損失率進行此類調整，在認為適當的時間和範圍內，同時考慮根據歷史損失經歷和其他因素計算的此類損失率中未反映的額外預期損失， ，尤其是考慮到俄羅斯-烏克蘭的情況。截至2023年12月31日，這些調整的影響金額為424.91億日元（截至2023年3月31日為695.69億日元）。

鑑於 COVID-19 擴張後的實際損失信息已經積累，而且 COVID-19 的影響 反映在截至2023年9月30日的半年度報告期內，根據歷史損失經驗計算的虧損率中，因此不會根據未來 預測進行調整，這些預測考慮了近期信用損失率的增長率或違約概率。

此外，某些適用美國公認會計原則（U.S. GAAP）的海外子公司採用了會計準則編纂主題326 “金融工具信貸損失”， 通過估算當前預計在相關合同剩餘期限內的信貸損失，為信貸損失提供備抵金。預期的信用損失是使用定量模型計算的，該模型反映了基於宏觀經濟變量的 的經濟預測情景。計算過程包括確定在多種經濟預測情景中使用的宏觀經濟變量以及應用於每種經濟預測情景的權重。預期信用損失根據 定性因素進行調整，以補償定量模型中未反映的預期信用損失。

我們在計算信貸損失備抵額時使用的重大假設，包括上述假設，存在不確定性。特別是，一些交易對手的經營業績和對其 繼續經營能力的預期有所改善的前景，以及根據未來預測和其他因素的實際經驗計算的虧損率的調整，以及某些適用美國公認會計原則的子公司在多個 經濟預測情景中使用的宏觀經濟變量和對定性因素的調整的確定，都是基於相關估計與以下因素有關哪些客觀數據不容易獲得，例如每個國家經濟環境的變化、大宗商品價格、貨幣政策和地緣政治局勢。

特別是，與俄羅斯-烏克蘭局勢有關的前景 仍然存在很大的不確定性。因此，我們做出了某些假設，包括當前的俄羅斯-烏克蘭局勢將持續一段時間。記錄在案的信貸損失備抵額 代表了我們以確保客觀性和合理性的方式做出的最佳估計。

在截至2023年12月31日的 九個月期間，與信貸損失備抵相關的估算假設基本保持不變，因為在上一財年末之後，與俄羅斯-烏克蘭局勢相關的前景所依據的因素和情況 的顯著變化不足以導致假設的這種變化。但是，這些假設極不確定，由於這些因素和其他影響交易對手財務業績或經濟環境的因素和情況， 可能會在截至2024年3月31日的財年及隨後的報告期內確認大量額外信貸損失準備金。

6

（某重要權益法關聯公司的賬户暫時關閉）

摩根士丹利是三菱日聯金融集團的重要股票法子公司，根據12月31日的財年 年終關閉其財務賬户，此前，截至摩根士丹利季度報告期末，權益會計法適用於摩根士丹利的合併財務報表。但是，從更及時地提供財務信息的角度來看，三菱日聯金融集團決定進行修改，以便從截至2023年12月31日的九個月起，根據將於12月31日，即三菱日聯的季度報告期結束時實施的臨時賬户結算， 將對摩根士丹利適用權益會計法。

因此，在截至2023年12月31日的九個月中，根據臨時賬户結算，對摩根士丹利2023年1月1日至2023年12月31日的十二個月期間的合併財務報表採用了權益會計法，實施此類臨時賬户結算的影響已反映在三菱日聯金融集團截至2023年12月31日的九個月的合併財務報表中 。

在2023年1月1日 至2023年3月31日期間，與摩根士丹利相關的權益法被投資者的權益收益為992.95億美元，與摩根士丹利相關的權益變動虧損為220.58億美元，使用與摩根士丹利相關的權益法計算的 同夥其他綜合收益中包含在其他綜合收益中的份額為2045.99億美元。

7

2.

合併資產負債表

I.	根據《銀行法》和《金融重建法》（FRA）將要披露的貸款如下 。披露的貸款包括證券中包含的公司債券（前提是此類債券是按照《金融工具和 交易法》第2-3條的規定通過私募發行的，並且此類債券的本金和利息由三菱日聯金融集團部分或全部擔保）、貼現貸款和票據、外匯、包含在其他資產中的應計利息和暫記付款，以及客户 承兑和擔保負債，均包含在合併餘額中表單和借出的證券（在某種程度上借款人有權出售或質押此類證券（如合併資產負債表 附註所示）。

上表中提供的金額表示扣除貸項 損失備抵前的總金額。

II。	委託給國內信託銀行子公司的貨幣信託本金，並保證向客户償還本金

III。	證券中包含的債券和其他證券中私募債券（根據《金融工具交易法》第2-3條規定）的擔保義務

IV。

或有負債

（訴訟）

在普通的 業務過程中，三菱日聯金融集團面臨各種訴訟和監管事務。根據適用的會計指導，三菱日聯金融集團在確定訴訟和監管事項可能發生且可能的損失金額可以合理估計的情況下，設立訴訟和監管事項產生的或有損失準備金。根據目前的瞭解和與律師的磋商，管理層認為，此類訴訟和監管事務的最終結果，即可能造成損失且可能的損失金額可以合理估計， 不會對三菱日聯的財務狀況、經營業績或現金流產生重大不利影響。

管理層還認為，各種訴訟和監管問題造成的合理可能但不可能的損失金額 對MUFG的財務狀況、經營業績或現金流並不重要。

8

3.

合併收益表

I.	所述期間的其他普通收入包括以下內容：

II。	所述期間的其他普通支出包括以下內容：

III。

（其他信息）

關於計劃出售北美三菱日聯聯合銀行的股份，三菱日聯美洲控股公司確認截至2022年9月30日的九個月共計虧損10.448.86億日元，主要根據ASC主題326 “金融工具信貸虧損” 和ASC主題310 “應收賬款”。 虧損總額反映了與持有證券相關的估值損失5947.82億日元。待售資產記作其他運營費用，以及與記作其他待售貸款相關的449,547萬日元估值損失普通 開支。

9

4.

合併現金流量表

截至2022年12月31日和2023年12月31日的九個月期間，尚未編制合併現金流量表。所述期間的折舊（包括商譽以外的無形資產的 攤銷）和商譽攤銷情況如下：

10

5.

股東權益

在截至2022年12月31日的九個月中

I.

現金分紅

II。	股息的記錄日期在九個月期限內，且生效日期在 九個月期限結束之後

沒有。

在截至2023年12月31日的九個月中

I.

現金分紅

II。	股息的記錄日期在九個月期限內，且生效日期在 九個月期限結束之後

沒有。

11

6.

細分信息

I.

業務板塊信息

(1)	有關每個報告分部的淨收入和營業利潤（虧損）的信息

在截至2022年12月31日的九個月中

		（單位：百萬日元）
		在截至2022年12月31日的九個月中
		數字化 服務 商業 小組				零售和 商用 銀行業 商業 小組				日本人 企業和 投資 銀行業 商業 小組				全球 商用 銀行業 商業 小組				資產 管理和 投資者 服務 商業 小組				全球 企業和 投資 銀行業 商業 小組				的總計 顧客 商業				全球 市場 商業 小組				其他				總計
淨收入		¥	556,999			¥	437,965			¥	554,522			¥	701,202			¥	269,432			¥	537,597			¥	3,057,718			¥	549,187			¥	(8,231	)		¥	3,598,674
運營費用			390,492				342,882				248,809				478,688				189,559				252,043				1,902,476				206,472				117,054				2,226,002
營業利潤（虧損）		¥	166,507			¥	95,082			¥	305,712			¥	222,514			¥	79,872			¥	285,553			¥	1,155,242			¥	342,715			¥	(125,286	)		¥	1,372,671

（注意事項）

1.

上表中的淨收入用於代替日本非金融公司通常使用的淨銷售額。

2.

淨收入包括淨利息收入、信託費、淨費用和佣金、淨交易利潤、 和其他淨營業利潤。

3.

運營費用包括人員開支和場地開支。

在截至2023年12月31日的九個月中

		（單位：百萬日元）
		在截至2023年12月31日的九個月中
		數字化 服務 商業 小組				零售和 商用 銀行業 商業 小組				日本人 企業和 投資 銀行業 商業 小組				全球 商用 銀行業 商業 小組				資產 管理和 投資者 服務 商業 小組				全球 企業和 投資 銀行業 商業 小組				的總計 顧客 商業				全球 市場 商業 小組				其他				總計
淨收入		¥	573,521			¥	491,941			¥	697,930			¥	488,677			¥	308,791			¥	622,369			¥	3,183,231			¥	451,310			¥	(3,578	)		¥	3,630,964
運營費用			395,529				347,213				251,167				271,323				218,395				254,374				1,738,004				222,972				168,442				2,129,419
營業利潤（虧損）		¥	177,992			¥	144,727			¥	446,763			¥	217,353			¥	90,395			¥	367,995			¥	1,445,227			¥	228,337			¥	(172,021	)		¥	1,501,544

（注意事項）

1.

上表中的淨收入用於代替日本非金融公司通常使用的淨銷售額。

2.

淨收入包括淨利息收入、信託費用、淨費用和佣金、淨交易利潤、 和其他淨營業利潤。

3.

運營費用包括人員開支和場地開支。

12

(2)	將上述各表中的總營業利潤與 合併收益表中相應九個月期間的普通利潤進行對賬

（注意）

在計劃出售MUB股份方面，截至2022年12月31日的九個 個月共確認了10.448.86億日元的虧損，這主要是根據ASC主題326 “金融工具信貸虧損” 和ASC主題310 “應收賬款”。這些損失主要包括與待售證券相關的5947.82億日元的 估值損失，這些損失包含在 “其他” 中，以及與待售貸款相關的4.49547億日元的估值損失，這些損失包含在信貸相關費用中。

(3)	與報告分部相關的變更

從截至2023年12月31日的九個月起，三菱日聯金融集團更改了 報告板塊之間淨收入和運營費用的分配方法，並相應地更改了每個報告板塊的營業利潤（虧損）的計算方法。

根據新的計算方法，重報了截至2022年12月31日的九個月的 業務板塊信息。

13

7.

金融工具

下圖顯示了截至2023年12月31日被視為對我們集團公司業務管理具有重要意義的金融工具， 與截至2023年3月31日的金融工具相比顯示了重大變化。

根據公允價值計算中使用的投入的可觀察性和重要性，金融工具的公允價值分為以下三個 級別。

第 1 級：根據活躍市場中相同資產或負債的 （未經調整）報價確定的公允價值

第 2 級：根據除 1 級輸入以外的 可觀測輸入直接或間接確定的公允價值

第 3 級：根據大量不可觀察的投入確定公允價值

如果使用多個輸入對公允價值計算產生重大影響，則金融工具的公允價值將根據其中任何投入所屬優先級中最低的 進行分類。

(1)	合併資產負債表上按公允價值計算的金融資產和負債

截至2023年3月31日

		（單位：百萬日元）
類別		開啟金額合併資產負債表
		第 1 級				第 2 級				第 3 級				總計
交易資產 (*1)			3,665,466				5,339,485				112,109				9,117,060
證券 （可供出售證券）
政府債券			23,292,055				226,776				—				23,518,832
交易負債 (*1)			5,246,139				102,380				—				5,348,520

(*1)	上表未包括交易資產和負債中記錄的衍生品交易。

截至 2023 年 12 月 31 日

		（單位：百萬日元）
類別		開啟金額合併資產負債表
		第 1 級				第 2 級				第 3 級				總計
交易資產 (*1)			6,339,248				6,168,149				87,597				12,594,995
證券 （可供出售證券）
政府債券			20,705,795				28,388				—				20,734,183
交易負債 (*1)			5,754,707				185,722				—				5,940,429

(*1)	上表未包括交易資產和負債中記錄的衍生品交易。

14

8.

證券

*1	下圖顯示了截至2023年12月31日被視為我們集團公司業務管理 的重要證券，與截至2023年3月31日的證券相比，這些證券出現了重大變化。

*2	除了合併資產負債表上的證券外，下表 中的數字還包括銀行到期的可轉讓現金存款證、購買的貨幣債權中的證券化產品等。

I.

可供出售證券

		（單位：百萬日元）
		2023年3月31日
		收購成本				開啟金額 合併 資產負債表				區別
國內股權證券		¥	1,551,194			¥	4,271,923			¥	2,720,728
國內債券			29,871,925				29,751,905				(120,020	)
政府債券			23,605,197				23,518,832				(86,365	)
市政債券			2,773,749				2,759,940				(13,808	)
短期公司債券			—				—				—
公司債券			3,492,978				3,473,132				(19,846	)
其他證券			32,277,789				31,097,247				(1,180,541	)
外國股權證券			473,982				408,377				(65,604	)
外國債券			22,826,369				21,710,161				(1,116,208	)
其他			8,977,436				8,978,707				1,271
總計		¥	63,700,909			¥	65,121,075			¥	1,420,165

		（單位：百萬日元）
		2023年12月31日
		收購成本				開啟金額 合併 資產負債表				區別
國內股權證券		¥	1,451,224			¥	4,672,177			¥	3,220,952
國內債券			24,855,428				24,728,133				(127,295	)
政府債券			20,811,360				20,734,183				(77,176	)
市政債券			1,243,948				1,236,107				(7,841	)
短期公司債券			—				—				—
公司債券			2,800,119				2,757,842				(42,277	)
其他證券			30,749,143				29,720,451				(1,028,692	)
外國股權證券			663,279				665,513				2,234
外國債券			20,639,115				19,691,732				(947,382	)
其他			9,446,749				9,363,205				(83,544	)
總計		¥	57,055,797			¥	59,120,762			¥	2,064,965

15

（註釋 1）

可供出售證券（不包括某些沒有報價的股票證券以及對合夥企業和其他的投資）的公允價值大幅下降且截至報告期末確定其價值不太可能恢復到收購成本時，將被 減記。在這種情況下，公允價值記錄在 合併資產負債表上，公允價值和收購成本之間的差額被確認為報告期的虧損。

每類發行人的公允價值是否顯著下降是根據 內部資產質量自我評估標準確定的，如下所示：

(a)

破產發行人、幾乎破產的發行人和可能成為破產的發行人：

公允價值低於收購成本。

(b)

需要密切關注的發行人：

收購成本的公允價值下降了30％或更多。

(c)

普通發行人：

收購成本的公允價值下降了50％或更多。

破產發行人是指已進入破產、特別清算程序或類似法律程序的發行人，或 其票據被丟失並暫停通過清算所進行處理的發行人。實際破產的發行人是指未在法律上或正式破產但被視為基本處於類似狀況的發行人。 可能破產的發行人是指尚未合法或正式破產但被認為極有可能破產的發行人。需要密切關注的發行人意味着財務狀況不佳且 的發行人受到我們子公司的密切監控。普通發行人是指不屬於上述四個類別的發行人。

（注二）	截至2023年3月31日，總差額包括應用公允價值對衝會計方法產生的1277.58億日元的證券重估收益。截至2023年12月31日的總差額包括 通過應用公允價值對衝會計方法獲得的2258.76億日元的證券重估收益。

（註釋 3）

截至2023年12月31日，某些海外子公司根據 IFRS9 按成本攤銷的220.18億日元（按公允價值計算為222.67億日元）的外國債券未包含在表格中。

16

9.	以信託形式持有的資金

與2023年3月31日相比，截至2023年12月31日，沒有重大變化可供披露。

17

10.

衍生品

下圖顯示了截至2023年12月31日被視為對我們集團公司業務管理具有重要意義的衍生品，與截至2023年3月31日的衍生品相比， 出現了重大變化。

I.

與利率相關的衍生品

				（單位：百萬日元）
				2023年3月31日
分類		交易類型		合同金額				公允價值				估價 收益（損失）
在交易所上市的交易		利率期貨		¥	10,159,452			¥	6,916			¥	6,916
		利率選項			4,082,022				3,310				(2	)
非處方藥		遠期利率協議			9,569,843				68				68
（場外交易）交易		利率互換			1,441,504,358				(363,967	)			(363,967	)
		利率互換			51,482,823				(142,139	)			(69,887	)
		其他			11,340,660				(37,628	)			(37,197	)
		總計			—			¥	(533,439	)		¥	(464,069	)

（注意事項）

1.

上述交易按公允價值列報，相關的估值收益（虧損）在 合併損益表中報告。

2.

上表不包括那些採用套期會計的衍生品交易。

				（單位：百萬日元）
				2023年12月31日
分類		交易類型		合同金額				公允價值				估價 收益（損失）
在交易所上市的交易		利率期貨		¥	12,414,290			¥	(1,546	)		¥	(1,546	)
		利率選項			3,500,586				928				(648	)
場外交易		遠期利率協議			20,919,526				20,226				20,226
		利率互換			1,586,805,448				228,226				228,226
		利率互換			52,711,477				(95,402	)			(40,887	)
		其他			16,974,926				(18,904	)			(10,360	)
		總計			—			¥	133,528			¥	195,009

（注意事項）

1.

上述交易按公允價值列報，相關的估值收益（虧損）在 合併損益表中報告。

2.

上表不包括那些採用套期會計的衍生品交易。

18

II。

與貨幣相關的衍生品

				（單位：百萬日元）
				2023年3月31日
分類		交易類型		合同金額				公允價值				估價 收益（損失）
在交易所上市的交易		貨幣期貨		¥	558,248			¥	2,229			¥	2,229
場外交易		貨幣互換			71,642,892				223,796				223,796
		遠期外匯合約			203,252,064				(26,371	)			(26,371	)
		貨幣期權			19,743,916				32,116				(8,183	)
		總計			—			¥	231,771			¥	191,471

（注意事項）

1.

上述交易按公允價值列報，相關的估值收益（虧損）在 合併損益表中報告。

2.

上表不包括那些採用套期會計的衍生品交易。

				（單位：百萬日元）
				2023年12月31日
分類		交易類型		合同金額				公允價值				估價 收益（損失）
在交易所上市的交易		貨幣期貨		¥	690,262			¥	(6,030	)		¥	(6,030	)
場外交易		貨幣互換			76,372,183				571,193				571,193
		遠期外匯合約			217,182,688				(59,723	)			(59,723	)
		貨幣期權			19,474,024				24,746				2,906
		總計			—			¥	530,186			¥	508,345

（注意事項）

1.

上述交易按公允價值列報，相關的估值收益（虧損）在 合併損益表中報告。

2.

上表不包括那些採用套期會計的衍生品交易。

III。

信貸相關衍生品

				（單位：百萬日元）
				2023年3月31日
分類		交易類型		合同金額				公允價值				估價 收益（損失）
場外交易		信用違約選項		¥	11,382,330			¥	1,965			¥	1,965
		總計			—			¥	1,965			¥	1,965

（注意）

上述 交易按公允價值列報，相關的估值收益（虧損）在合併損益表中列報。

				（單位：百萬日元）
				2023年12月31日
分類		交易類型		合同金額				公允價值				估價 收益（損失）
場外交易		信用違約選項		¥	5,282,609			¥	(3,228	)		¥	(3,228	)
		總計			—			¥	(3,228	)		¥	(3,228	)

（注意事項）

上述 交易按公允價值列報，相關的估值收益（虧損）在合併損益表中列報。

19

11.

收入確認

與客户簽訂合同所得收入的分類信息

		（單位：百萬日元）
		在結束的九個月裏 十二月三十一日
		2022				2023
費用和佣金		¥	1,384,135				1,453,913
匯款和轉賬的費用和佣金			121,554				124,134
存款費用和佣金			49,853				32,948
貸款費用和佣金 (*1)			265,222				305,468
信託相關服務的費用和佣金			83,062				82,951
安全相關服務的費用和佣金			111,626				125,376
信用卡業務的費用和佣金 (*1)			225,388				239,390
投資基金和投資諮詢服務的行政和管理服務費用和佣金			177,461				197,657
擔保費 (*2)			91,203				97,989
其他費用和佣金 (*1)			258,763				247,996
信託費		¥	107,390				102,167

（注意事項）

1.

包括不在ASBJ報表第29號《收入會計準則》 確認範圍內的收入。

2.

擔保費不包括在ASBJ報表第29號《收入會計準則》 確認的範圍內。

3.

匯款和轉賬的費用和佣金主要通過數字服務業務 集團、零售和商業銀行業務組、日本企業和投資銀行業務組、全球商業銀行業務組和全球企業與投資銀行業務組產生。 存款費用和佣金主要通過數字服務業務組和全球商業銀行業務組產生。貸款費用和佣金主要通過數字服務業務組、 零售和商業銀行業務組、日本企業和投資銀行業務組以及全球企業和投資銀行業務組產生。信託相關服務的費用和佣金主要通過資產管理和投資者服務業務組產生。證券相關服務的費用和佣金主要通過零售和商業銀行業務組、日本 企業和投資銀行業務組以及全球企業和投資銀行業務組產生。信用卡業務的費用和佣金主要通過數字服務業務組產生。投資基金和投資諮詢服務的行政和管理服務費用和 佣金主要通過資產管理和投資者服務業務組產生。信託費主要通過 零售和商業銀行業務組、日本企業和投資銀行業務組以及資產管理和投資者服務業務組產生。

20

12.

每股信息

普通股每股基本收益和攤薄後每股普通股收益以及所述期間的計算基礎如下：

		（以日元計）
		在截至12月31日的九個月中
		2022				2023
普通股每股基本收益		¥	27.69			¥	108.04
攤薄後的每股普通股收益			27.42				107.77

		（單位：百萬日元）
		在截至12月31日的九個月中
		2022				2023
歸屬於母公司所有者的利潤		¥	343,175			¥	1,297,916
不歸屬於普通股股東的利潤			—				—
歸屬於母公司普通股股東的利潤			343,175				1,297,916

		（以千計）
		在截至12月31日的九個月中
		2022				2023
期間普通股的平均數量			12,392,140				12,013,210

		（單位：百萬日元）
		在截至12月31日的九個月中
		2022				2023
攤薄後的每股收益
歸屬於母公司所有者的利潤調整		¥	(3,333	)		¥	(3,170	)
與合併子公司和其他公司的攤薄股份相關的調整			(3,333	)			(3,170	)

		（以千計）
		在截至12月31日的九個月中
		2022				2023
普通股增加			—				—

		在截至 12月31日的九個月中，
		2022		2023
描述未計入攤薄後每股普通股收益 的計算中，但在上一財年結束後發生了重大變化的反攤薄證券		權益法關聯公司發行的股票認購權： 截至2022年9月30日，摩根士丹利股票期權和其他400萬個單位		權益法關聯公司發行的股票認購權： 截至2023年12月31日，摩根士丹利股票期權和其他200萬個單位

21

13.

後續事件

（回購自有股票）

三菱日聯金融集團 在2023年11月14日舉行的董事會會議上決定，根據《公司法》第459條、 第1款和公司章程第44條的規定，根據《公司法》第156條第1款的規定回購其普通股。

2024 年 1 月 1 日及之後的股票回購結果如下：

I.

截至提交季度證券報告 之日前一個月底的自有股票回購結果

(1)

回購的股票類型：三菱日聯金融集團的普通股

(2)

回購的股票總數：56,418,900 股

(3)

回購價格總額：72,951,348,972 日元

(4)

回購期限：從 2024 年 1 月 1 日到 2024 年 1 月 31 日

(5)

回購方式：在東京證券交易所進行市場購買

（參考）

I.

2023 年 11 月 14 日 舉行的董事會會議上關於回購普通股的決議概述

(1)

要回購的股票類型：三菱日聯金融集團的普通股

(2)

待回購的股票總數：最多4億股（相當於已發行股票總數 （不包括庫存股）的 3.31%）

(3)

回購價格的總金額：最高為4億日元

(4)

回購期：從2023年11月15日到2024年3月31日

(5)

回購方式：在東京證券交易所進行市場購買

II。

根據上述決議 ，截至2024年1月31日的股票回購累計進展

(1)

累計回購股份：202,239,200 股

(2)

回購價格的累計金額：253,552,860,980 日元

22