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美國

證券交易委員會

華盛頓特區 20549

附表 14A

根據第 14 (a) 條提出的委託聲明

1934 年《證券交易法》

由註冊人提交。☒

由註冊人以外的一方提交 ☐

選中相應的複選框：

☐ 初步委託書

☐ 機密，僅供委員會使用（根據規則 14a-6 (e) (2) 所允許）

☒ 最終委託聲明

☐ 權威附加材料

☐ 根據第 240.14a-12 節徵集材料

佛羅裏達海岸銀行公司

（其章程中規定的註冊人姓名）

（提交委託書的人的姓名，如果不是註冊人）

申請費的支付（勾選相應的方框）：

☒ 無需付費

☐ 事先用初步材料支付的費用

☐ 根據《交易法規則》第 14a—6 (i) (1) 和 0—11 條第 25 (b) 項的要求，費用按附物中的表格計算

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						科羅拉多大道 815 號 佛羅裏達州斯圖爾特 34994

2024年年度股東大會通知

2024 年 5 月 21 日，星期二

美國東部時間上午 10:00

佛羅裏達海岸銀行公司（“海岸” 或 “公司”）打算於美國東部時間2024年5月21日星期二上午10點在佛羅裏達州延森海灘東北海洋大道3793號的哈欽森海岸度假村舉行其2024年年度股東大會（“年會”）。

業務項目

年會的目的是對以下提案進行表決：

1.董事選舉。 選舉五名第一類董事（“提案1”）；

2.諮詢（非約束性）投票批准指定執行官的薪酬。舉行諮詢投票，批准本委託書（“提案2”）中披露的公司指定執行官的薪酬；

3.批准獨立審計師的任命。批准任命Crowe LLP為截至2024年12月31日的財政年度的Seacoast獨立審計師（“提案3”）；以及

4.其他業務。 處理在年會及其任何休會或延期之前適當處理其他事務。

記錄日期

如果您在2024年3月25日營業結束時（即年會的記錄日期）是登記在冊的股東，則有資格投票。本2024年年度股東大會通知及隨附的委託書是根據公司董事會的命令發出的。

你的投票很重要

請查看本委託書以及您在郵件或電子郵件中收到的通知中描述的投票説明。通過在年會之前進行投票，您將幫助確保我們達到法定人數，並且您的偏好將在正在考慮的提案中得到表達。

查爾斯·M·謝弗

2024 年 4 月 8 日董事長兼首席執行官

    

    

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			致各位股東、客户、合作伙伴和朋友： 2023年強化了我們戰略方針的關鍵原則，堅定不移地關注基於關係的社區銀行，以及謹慎而有意地構建資產負債表的重要性。預計經濟格局將更加動盪，海岸銀行在2022年主動放緩貸款增長，以保護資本和流動性。事實證明，這一決定是有先見之明的，尤其是在該行業在2023年3月面臨重大挑戰時，由於利率的快速上升和市場流動性下降，幾家銀行倒閉。 我們對審慎商業模式和堡壘資產負債表的長期承諾——以高資本水平、基於關係的貸款和多元化為特徵——確保了我們在這一行業波動時期的彈性。我們堅定不移地履行對股東、社區和客户的承諾，確保我們有能力在各種經濟週期中為他們提供服務。 我們在2023年1月完成了對專業銀行的收購，隨後在2023年6月成功進行了系統轉換。我們自2022年初以來的第五次收購凸顯了重要的增長時期，隨着佛羅裏達州快速增長的市場份額和分銷量的增加，公司突破了100億美元的資產門檻。此次收購有意義地增加了我們在該州最大的大都市統計區的市場份額，為未來的商業增長奠定了基礎。 商業銀行、財資管理和財富管理的持續增長符合我們成為佛羅裏達州首屈一指的商業銀行的目標。我們的財富管理團隊為繼續轉移到佛羅裏達州的高淨值客户提供服務，2023年管理的資產增長了23％，達到17億美元。我們對優質服務的承諾繼續使我們在市場上脱穎而出。 我為我們的員工感到非常自豪，他們的不懈努力鞏固了我們的競爭地位，推動了我們在2023年的市場擴張。他們的奉獻精神推動了我們在佛羅裏達州存款市場份額的增加，目前我們躋身該州運營的前15家銀行之列。為了表彰我們的工作場所文化，Seacoast被Great Place To Work評為《財富》雜誌最佳女性工作場所™ 之一™ 認證®，並獲得了《南佛羅裏達商業雜誌》、《奧蘭多商業雜誌》、《美國銀行家》和《大蓋恩斯維爾指南》的著名榮譽。 2023 年其他亮點1包括： •2023年，淨利息收入增長了33％，達到4.882億美元，淨利潤率（按完全等值税計算）2從 2022 年的 3.69% 上升到 3.77%。 •淨收入達到1.04億美元，税前準備金收益2增長了5％，達到1.726億美元。經調整後（不包括直接合並相關成本），税前準備金收益1增長了19％，達到2.426億美元。 •我們業界領先的資本水平，包括9.3％的有形普通股與有形資產的比率和14.5％的一級資本比率，位居全國前四分之一的銀行之列，反映了戰略增長計劃的持續實現。 •截至2023年12月31日，我們的貸款組合增長了24％，達到101億美元，比上年增加了19億美元。 •截至2023年12月31日，存款總額增長了18％，達到118億美元，比上年增加了18億美元，交易存款佔存款資金總額的54％。 •涵蓋各種資產類別、行業和貸款類型的多元化貸款策略支持廣泛的敞口分配。這種方法和我們嚴格的信貸文化在管理風險方面發揮了重要作用。 •資產質量仍然強勁，截至2023年12月31日，不良貸款佔貸款組合總額的0.65％，這證實了我們嚴格的信貸標準。為了抵禦不利的經濟週期，我們將貸款損失的四分之一儲備金維持在貸款總額的1.5％。 展望2024年，我們將繼續致力於維護保守的資產負債表原則，並繼續專注於增加整個佛羅裏達州的市場份額。通過持續強調基於關係的商業貸款和增強我們的核心客户融資基礎，再加上佛羅裏達州的經濟實力和持續增長，該公司完全有能力在未來幾年為股東和客户創造持久的價值。 查爾斯·M·謝弗 董事長兼首席執行官 1 除非另有説明，否則截至2023年年底的價值以及與2022年年底相比的值。 2 非公認會計準則指標；有關更多信息以及與公認會計原則的對賬，請參閲附錄A——有關非公認會計準則財務指標的信息。

    

    

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佛羅裏達海岸銀行公司         2024 年代理聲明

投票信息

如何投票

如果您是截至2024年3月25日營業結束時的登記股東，則可以投票。

在線                             www.proxyvote.com

郵件 在提供的信封中填寫、簽名、註明日期並歸還代理卡。

電話                             撥打代理卡或投票説明表上的號碼.

親自出席 在年會上親自投票表決。

對於電話和互聯網投票，您需要在代理材料附帶的通知、代理卡或投票説明中包含16位數的控制號碼。對於員工計劃中持有的股份，我們必須不遲於美國東部時間2024年5月17日晚上 11:59（“截止日期”）收到您的投票指示，才能計算在內。否則，你可以在美國東部時間2024年5月20日晚上 11:59 之前投贊成票。

街道名稱持有者: 如果您的Seacoast普通股存放在銀行、經紀公司或其他機構賬户（通常稱為以 “街道名稱” 持有股份）中，則您是這些股票的受益所有人，但您不是記錄保持者。如果您的股票是以街道名義持有的，則會邀請您參加年會；但是，要在年會上親自對股票進行投票，您必須向持有您股份的銀行、經紀人或其他被提名人申請並獲得委託書或其他授權，然後隨身攜帶，以便在會議上以選票形式提交。此外，您可以按照下述説明通過電話或互聯網在會議之前對股票進行投票，或者，如果您收到了經紀公司的投票指示表，則可以通過填寫、簽署並退回通過郵件收到的表格來對股票進行投票。您的投票説明表將説明您是否可以進行互聯網或電話投票。

如果您能夠參加年會，則可以根據 “撤銷代理人” 中規定的程序，親自對您的股票進行投票，即使您之前曾通過其他方式投票，也可以在會議之前隨時撤銷代理投票。如果您以街道名稱持有股份，則必須獲得記錄持有人的代理才能親自投票。

如何在線查看代理材料

關於2024年股東大會代理材料可用性的重要通知

我們的2024年委託書和2023年10-K表年度報告（統稱為 “代理材料”）可在以下網址在線查閲：www.proxyvote.com或 http://www.seacoastbanking.com/financials-regulatory-filings/2024-Annual-Meeting-Proxy-Materials。

我們已於2024年4月8日左右向某些股東郵寄了關於代理材料在互聯網上可用的通知。本通知包含有關如何訪問和查看互聯網上的代理材料的説明。該通知還包含有關如何通過互聯網或電話提交代理的説明，或者如果您願意，如何獲取代理材料的紙質或電子郵件副本。

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佛羅裏達海岸銀行公司         2024 年代理聲明

代理摘要

導言

我們認為，我們平衡、多元化的增長戰略側重於佛羅裏達州不斷增長的市場的有機增長和嚴格的收購，正在為我們的股東帶來長期價值。在我們繼續擴大公司規模的同時，我們的重點仍然是提供股東回報。

在本節中，我們總結了2023年業績亮點以及本代理聲明其他地方包含的其他信息。在投票之前，請仔細閲讀本委託書中包含的信息以及2023年10-K表年度報告中提供的信息。

2023 年業績亮點

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佛羅裏達海岸銀行公司         2024 年代理聲明

我們在2023年執行的平衡增長戰略取得了強勁的業績

Seacoast繼續推動業績指標的積極勢頭，同時繼續保護和謹慎地增加資本。截至2023年12月31日的財年，該公司公佈的淨收入為1.04億美元，合每股1.23美元。同期淨收入為5.674億美元，同比增長31％。該公司的比率繼續反映出積極的業績，平均有形資產回報率為0.91％，平均有形股東權益回報率為10.4％，效率比率為64.1％。經調整後，該公司公佈的調整後淨收入為1.547億美元1，合每股1.83美元1。調整後的有形資產回報率1為 1.12%，調整後的有形資產回報率1為 12.8%，調整後的效率比1為 57.4%。

Seacoast擁有強大的資產負債表，有形普通股與有形資產的比率為9.3％，這使我們成為業內最強勁的資產負債表之一。截至2023年12月31日，海岸的全資銀行子公司海岸國家銀行（“銀行”）的總資本為16億美元，基於風險的總資本比率為14.82％，一級普通資本比率為13.64％。這些比率均高於監管的最低門檻，分別被視為 10.0% 和 6.5% 的 “資本充足”。

1非公認會計準則指標；有關更多信息以及與公認會計原則的對賬，請參閲附錄A——有關非公認會計準則財務指標的信息。

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佛羅裏達海岸銀行公司         2024 年代理聲明

高管薪酬計劃亮點

薪酬與治理委員會（“CGC”）致力於使我們的薪酬戰略與不斷變化的業務戰略、良好的治理和有效的風險管理實踐以及我們為股東創造豐厚的長期回報的努力保持一致。為此，我們在高管薪酬計劃中強調績效薪酬。我們認為，我們的高管薪酬策略使首席執行官和其他高管的薪酬與我們的長期股東利益高度一致。CGC使用同行羣體分析來為其薪酬結構的設計和薪酬決策提供信息。下表總結了我們2023年高管薪酬的主要內容：

支付元素			目的			決心			2023 年業績
基本工資			認可工作職責的表現，吸引和留住具有卓越才能的人才。			反映了CGC對高管經驗、技能和對Seacoast的價值的評估。			2023年我們NEO的薪資變動主要是為了反映高級領導團隊在成功過渡到中型銀行、收購專業控股公司及其銀行子公司專業銀行、Seacoast首次收購上市公司以及使NEO基本工資與新的中型銀行同行集團保持一致方面所做的其他工作。2023年，謝弗先生的基本工資增長了31％，福倫扎先生的基本工資增長了32％。其餘近地天體的工資增長了19％。
年度短期激勵獎			表彰我們的短期業務戰略目標和個人高管績效的實現。包含定量和定性目標。			反映個人高管對照預先設定的個人目標的表現，以及相對的銀行業績。在 FY2023 中，這些目標包括相對於同行的平均有形資產回報率、每股收益增長、税前撥備淨收入增長以及相對於目標效率比率的業績。定性目標主要與實現公司的戰略目標有關。最終金額由CGC對整體績效的定性評估確定。			2024年第一季度對個人和公司業績進行了評估，相應的支出決定於2024年3月獲得批准，反映了公司2023年的業績，以及基於個人目標和業績實現情況的主觀調整。短期激勵獎勵於2024年4月以限制性股票獎勵的形式發放。
性能庫存單位（“PSU”）			使薪酬與我們的業務戰略和長期股東價值保持一致，同時提供強有力的留存要素。			授予的PSU數量由CGC在考慮每位高管上一年度的績效記分卡後確定。可能獲得的PSU數量取決於CGC在三年績效期內製定的目標的實現水平。此外，只有在績效期結束後完成為期一年的持續服務要求後，PSU 才會歸屬。歸屬時實現的價值因歸屬日的股票價格而異。			2023年授予的PSU的依據是三年期（2023-2025年）內平均每股收益增長率和平均有形普通股相對於同行羣體的平均年回報率的目標實現水平。實現績效目標的PSU將於2026年12月31日歸屬，但須視受贈方的持續服務而定。
限制性股票獎勵（“RSA”）			提供強有力的留存要素並協調高管和股東的利益。			發放的RSA金額由CGC在考慮每位高管上一年度的績效記分卡後確定。RSA的已實現價值基於歸屬日的股票價格。			2023 年批准的 RSA 將在三年內按年等額分期付款。

請參閲 薪酬討論與分析 和 高管薪酬表 在本委託書中，瞭解有關我們薪酬計劃的更多詳細信息。

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佛羅裏達海岸銀行公司         2024 年代理聲明

提案和董事會建議摘要

物品			提案			董事會投票建議			需要投票
1			選舉五名第一類董事			對所有人來説			多元投票*
2			諮詢（非約束性）投票批准高管薪酬（薪酬説法）			為了			多數票的贊成票
3			批准任命Crowe LLP為2024年獨立審計師			為了			多數票的贊成票

* 更全面的描述請參見 提案1-董事的選舉，投票代理人的方式。

我們的董事候選人

除其他提案外，還要求你選舉海岸的五名一類董事。目前，所有被提名人都是海岸的董事。所有被提名人還擔任海岸主要銀行子公司海岸國家銀行（“銀行”）的董事會成員。如果當選，每位被提名董事的任期為三年，在2027年年度股東大會上屆滿，直到其繼任者當選並獲得資格為止。有關每位被提名人的背景、技能和專業知識的詳細信息，請參見 提案一——選舉董事。

姓名			年齡			從那以後一直是董事			目前的職業			獨立			其他公共委員會數量
傑奎琳·布拉德利			66			2014			管理和金融服務			✔			0
H. Gilbert Culbreth，Jr			78			2008			汽車和其他銷售公司首席執行官兼總裁			✔			0
克里斯托弗·E·福加爾			72			1997			註冊會計師和公司名譽合夥人			✔			0
查爾斯·M·謝弗			50			2021			公司和銀行董事長兼首席執行官						0
約瑟夫·B·希魯斯，三世			66			2023			銀行前市場主管，棕櫚灘第一銀行前董事長兼首席執行官						0

董事提名程序

CGC 是公司的提名委員會。CGC每年審查董事會及其委員會的組成和規模，並向全體董事會提出建議。除了每年推薦現任董事候選人外，委員會還不時向董事會推薦新的候選人，供公司股東提名董事會選舉。CGC的目標是確保董事會由具有相關專長、技能、個人特質和專業背景的多元化成員組成，無論是個人還是集體，他們都適合實現公司的戰略願景和業務目標，並最好地為公司和股東的長期利益服務。

作為評估過程的一部分，CGC評估增加一名或多名具有特定特質、經驗或技能的董事是否可以提高董事會的效率。CGC通過商業、公民和法律聯繫確定董事候選人，並可能與公司的其他董事和高級管理人員協商。CGC還可以利用搜索公司來幫助其識別、評估和對潛在的董事候選人進行盡職調查。確定候選人後，CGC確認候選人符合董事候選人的最低資格，並通過面試、問卷調查、背景調查或CGC認為對評估過程有幫助的任何其他方式收集有關候選人的信息。董事候選人將接受CGC主席和至少一名委員會其他成員的面試。委員會的每位成員都參與董事候選人的審查和討論。在適當的情況下，鼓勵不在CGC任職的董事與潛在候選人會面並評估其是否合適。然後，CGC對每位候選人的素質和技能進行評估，既要進行個人評估，也要考慮董事會的整體組成和與公司戰略目標相關的需求，並向董事會推薦候選人。董事會全體成員根據CGC按照此流程提出的建議，正式提名候選人加入提交股東投票的董事名單。

鑑於公司不斷變化的需求和業務戰略，CGC認為，整個董事會應具有多元化的思想和經驗，在任何時候都可能包括個人、教育或職業經歷、性別、種族、國籍、地域代表性、社區參與和年齡方面的差異。但是，CGC沒有為任何特定標準分配特定的權重。其目標是確定被提名人，這些候選人被視為一個整體，將具備董事會履行職責和推進公司戰略使命所必需的才能和特徵。此外，每位董事必須具備公司章程中規定的資格，以及下述董事資格指南中所述的個人特徵和核心能力：

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董事資格準則
個人特徵			核心能力
•最高的道德品格 •個人和職業聲譽符合Seacoast行為準則中反映的價值觀 •行使合理商業判斷的能力 •願意傾聽不同的觀點並以相互尊重的方式工作			•豐富的業務或專業經驗，以及根據該經驗向公司管理層提供有意義的建議和指導的能力 •通過擔任大公司的首席高管、律師事務所或會計師事務所的合夥人、成功的企業家、傑出的學術或類似職位而取得的專業成就

在評估董事候選人時，CGC還會考慮許多其他素質、技能和特徵，例如候選人的素質、技能和特徵：

•對金融服務行業的瞭解和經驗，以及會計、金融、法律、房地產、公司治理和技術專業知識；

•上市公司或其他主要組織的領導經驗，以及公民和社區關係；

•履行董事職責的可用性和承諾；

•知識、經驗和技能，可增強董事會核心能力的組合，並提供不同的視角；

•不存在任何會損害董事為股東最大利益行事能力的實際或感知的利益衝突；以及

•獨立董事資格。

除了由CGC提名外，任何有權對董事選舉進行一般投票的公司股東都可以通過向位於佛羅裏達州斯圖爾特科羅拉多大道815號的公司祕書提前通知公司祕書來推薦董事提名候選人。書面提交的材料必須符合公司公司章程中的適用條款。關於被提名人在年會上當選董事的建議必須在公司最後一次年度股東大會週年紀念日之前不少於60天或90天內收到（或者，如果年會日期自該週年日起更改超過20天，則在公司向股東郵寄或以其他方式發出年度會議日期通知之日起10天內），以及有關建議，以供考慮到將在特別會議上舉行的董事選舉必須在首次向股東郵寄特別會議通知之日後的第10天之前收到為此目的而召集的通知。符合這些要求的建議將提請公司的CGC注意。股東根據這些規定推薦並符合《董事資格準則》的董事候選人將獲得與公司董事、執行官或公司聘用的搜索公司（如果有）確定的董事候選人相同的考慮。在我們的 2024 年股東大會上，沒有收到任何股東董事候選人建議。

董事會的迴應

正如薪酬討論與分析中所披露的那樣，公司在其委託書中包括了對支付給其高管的薪酬、薪酬表和相關的代理披露（俗稱 “按工資” 提案）的單獨諮詢投票。獨立調查顯示，年度投票是大多數機構投資者的首選頻率。我們的股東也表示傾向於舉行年度投票。我們的董事會還批准了年度投票，因為我們認為這使股東有機會表達對高管薪酬的擔憂。在2023年年會上，股東對我們的薪酬發言提案的支持率為98％。（參見下表中的 “我們2023年按薪投票的結果”。）參加2023年年會選舉的董事的總體股東支持度比上年相對強勁。以下是我們從股東那裏收到的反饋和董事會的迴應的要點：

我們聽到了什麼			我們董事會的迴應
繼續提供行業領先的財務業績			2023年實現淨收入1.04億美元，税前準備金前收益增長5％，達到1.726億美元。經調整後（不包括直接合並相關成本），税前準備金收益1增長了19％，達到2.426億美元。
向股東分配資本			2023年，海岸將其普通股的季度現金股息提高至每股0.18美元。
繼續強調管理層和董事的股票所有權			我們強調根據長期激勵計劃（“LTIP”）向執行官發放的股票薪酬（PSU和RSA），以實現2023年績效目標。我們所有的董事都獲得股票預付金；有些董事將其部分或全部現金薪酬推遲到我們的董事遞延薪酬計劃中。我們的執行官和董事還受我們的股票所有權準則的約束，該準則要求他們保留我們的部分股份。
我們的 2023 年 Say-On-Pay 投票結果			在我們的2023年年度股東大會上，我們的薪酬議案獲得了98.2％的選票的支持。我們的CGC考慮了以下方面的投票：1）我們的薪酬計劃與股東的長期利益保持一致；2）向中型銀行的過渡和統一的業務戰略以及滿足客户對產品和服務的需求；3）風險承擔與向高管提供的激勵性薪酬之間的關係。CGC將繼續評估和完善我們的高管薪酬計劃，並歡迎股東提供意見。
持續的環境、社會和治理（“ESG”）努力和企業可持續發展機會			有關公司ESG舉措和企業可持續發展監督的信息已於2023年更新。我們在公司網站上更新了可持續發展頁面，以提高公司ESG工作的知名度。該公司的企業可持續發展頁面可在以下網址查看：https://www.seacoastbanking.com/corporate-information/sustainability/default.aspx。

1非公認會計準則指標；有關更多信息以及與公認會計原則的對賬，請參閲附錄A——有關非公認會計準則財務指標的信息。

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公司的《公司治理準則》規定了股東可以與董事會、董事會委員會或非管理董事作為一個整體進行溝通的程序，或者與其他個人董事進行溝通。希望與董事會、董事會委員會、首席獨立董事、其他董事或個人董事進行溝通的股東可以通過向董事會、董事會委員會或此類董事團體或個人董事發送書面通信來進行溝通，由佛羅裏達州斯圖爾特市34995號佛羅裏達海岸銀行公司祕書，科羅拉多大道815號，郵政信箱9012，Stuart 34995。所有通信將由公司祕書編寫，並酌情在下一次董事會例會上提交給董事會、董事會委員會或董事集團或個人董事。

董事會和治理要點

董事會構成

在過去的十一年中，我們用新的人才更新了董事會，以增加多元化和經驗，從而更好地使董事會的整體能力與我們的戰略目標保持一致。自2013年以來，我們增加了七名具有豐富技能的新董事，以幫助實現我們的增長計劃。因此，我們的整體董事會組成在多個重要方面得到了加強，從而營造了以長期為股東創造價值為重點的充滿活力的董事會文化。Seacoast繼續建立一個多元化的董事會，其經驗與我們的戰略使命一致，即確保對Seacoast及其市場有深入瞭解的董事以及具有新視角的新成員的平衡組合。CGC成員通常將多元化概念化為包括但不限於種族、性別、國籍、觀點差異、教育、工作經歷、專業技能以及在確定和推薦董事候選人時導致董事會異質性的其他素質或屬性等概念。

董事會特性

                    

董事會更新時間表

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董事會技能和特徵

我們的董事會擁有一系列不同的技能、經驗和背景，符合我們的長期戰略和文化。以下是截至記錄日期董事會成員的技能、資格、經驗、性別和多元化特徵的組合：

技能、資格、經驗和多元化

丹尼斯·阿欽斯基

傑奎琳·布拉德利

H. Gilbert Culbreth，Jr

克里斯托弗·E·福加爾

瑪麗安·戈貝爾

丹尼斯·哈德森，三世

羅伯特·J·利普斯坦

阿爾瓦羅·J·蒙特塞拉特

託馬斯·羅辛

查爾斯·M·謝弗

約瑟夫·B·希魯斯，三世

審計/會計/財務 經驗對於監督我們的財務報告和內部控制非常重要

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銀行/金融服務 經驗對於指導產品發展和管理我們的業務模式和創收計劃非常重要

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行政領導 經驗對於監控戰略和績效很重要

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公司治理 經驗對於根據最佳做法和監管準則進行決策和驗證實施情況非常重要

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數字化/商業智能 經驗對於創新、提高盈利能力和了解客户非常重要

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企業公民身份 經驗對於瞭解所服務市場的客户羣以及實施ESG工作和可持續發展計劃非常重要

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客户體驗 知識對於評估品牌忠誠度、客户參與度以及建立有價值的客户關係和長期盈利能力非常重要

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法律和監管事務 經驗對於監督合規性和監管要求很重要

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風險管理 經驗對於監督整個組織的風險很重要

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網絡安全/信息安全 經驗對於評估增強業務運營、客户服務以及網絡和信息安全的工具非常重要

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人力資本和多元化管理 經驗對於評估公司內部的薪酬做法、多元化組合、人才、培訓計劃和企業文化非常重要

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2024

2023

董事總數

11

11

性別認同：

女

男性

女

男性

導演

2

9

3

8

人口統計背景：

非裔美國人或黑人

1

--

1

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西班牙裔或拉丁裔

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1

--

1

白色

1

8

2

7

8

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我們的公司治理框架

董事會獨立性			•截至年會之日，我們的11位董事中共有8位被視為獨立董事。 •我們的主席兼首席執行官是唯一擔任董事的管理層成員。
董事會更新與多元化			•我們尋求的董事會應被視為一個整體，在個人、教育或專業經歷、性別、種族、國籍、地域代表性、社區參與和年齡方面具有多元化經驗和差異。 •我們有新任董事和更長任期的董事，以幫助確保新的視角以及連續性和經驗。我們的獨立董事的平均任期為11.7年。
董事會委員會			•我們有五個常設董事會委員會——審計、薪酬與治理（“CGC”）、企業發展（“CDC”）、企業風險管理（“ERMC”）和信息技術（“ITC”）。 •審計委員會和CGC完全由獨立的非管理董事組成。 •委員會主席負責制定向其委員會提交的議程和信息。
首席獨立董事			•我們的獨立董事每年選舉首席獨立董事。 •我們的首席獨立董事定期主持執行會議，管理層不在場，董事可以在會上討論管理業績、繼任規劃、董事會信息需求、董事會效率或任何其他事項。
董事會對戰略與風險的監督			•我們的董事會對戰略和風險管理負有最終監督責任。 •我們的董事會直接就公司戰略的制定和執行向管理層提供建議，並通過定期更新進行監督。 •CDC通過質疑、提出、審查和監督公司與併購活動、資本配置和規劃、企業發展戰略和股東關係相關的企業發展計劃，幫助確保公司的戰略願景得以實現。 •通過綜合流程，關鍵風險，包括與數據隱私和網絡安全相關的風險，在董事會審查之前，由國貿中心與ERMC合作進行審查和評估。 •ERMC監督Seacoast風險管理的整合，監控風險框架，並就公司的風險偏好向董事會提出建議。 •審計委員會監督公司的財務報表以及內部會計控制和流程。 •CGC監督與公司治理、董事繼任計劃和薪酬做法相關的風險和風險敞口，以確保這些風險和風險不會鼓勵輕率或過度冒險，協助其領導層評估和首席執行官繼任規劃，並監督公司的人力資本管理、可持續發展和ESG工作。
問責制			•我們對董事的選舉採用多元投票標準，對無爭議的選舉實行董事辭職政策。 •每股普通股有權投一票。 •我們有一個流程，所有股東都可以通過該流程與我們的董事會、董事會委員會或非管理董事作為一個整體進行溝通，或者其他個人董事進行溝通。
董事持股			•每位董事的最低持股量必須為年度基本保留金的三倍，並在加入董事會後的四年內收購。
繼任計劃			•首席執行官和管理層繼任計劃是董事會的首要任務之一。我們的董事會確保對識別和培養有才華的領導者給予應有的關注。
董事會效率			•董事會在每次例會之前舉行僅限董事的會議，討論公司的業務狀況。每次例會結束後，董事都有機會在由首席獨立董事主持的非管理董事執行會議上舉行會議。 •董事會及其獨立委員會每年評估其業績。
開放式溝通			•我們的董事會定期收到商界領袖關於其專業領域的最新信息。 •我們的董事可以在保密的基礎上接觸所有管理層和員工。 •我們的董事會及其委員會有權酌情僱用外部顧問，費用由公司承擔。

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海岸公司治理

我們的目標是維持一個公司治理框架，為一個具有不同視角和判斷力的敬業獨立董事會提供支持，致力於代表股東的長期利益。我們認為，我們的董事應在道德、誠信和價值觀方面擁有最高的個人和專業標準，以及實踐智慧和成熟的判斷力。因此，我們的董事會在管理層和CGC的協助下，定期審查我們的公司治理原則和慣例。

董事會在戰略和風險監督中的作用

董事會積極審查我們的長期戰略以及管理層為實施戰略而制定的計劃和計劃。雖然董事會每年至少舉行一次正式會議以審議總體長期戰略，但它通常會在每一次例會上審查戰略的各個要素以及我們在執行戰略方面的進展。我們的董事積極參與我們的戰略規劃過程並進行強有力的監督，同時對我們的戰略和此類戰略的實施提出質疑。

董事會認為，戰略風險是公司面臨的眾多風險中特別重要的風險要素。因此，我們的董事會努力確保在公司及其客户運營環境快速變化的背景下適當管理這種風險。董事會認為這種風險無法下放，整個董事會經常將大量時間花在與管理層溝通和執行會議上，討論我們的長期戰略、我們實施此類戰略的計劃的有效性以及我們在這些計劃上取得的進展。

董事會認為，管理戰略風險的一個組成部分是確保在我們戰略的演變中考慮董事會的觀點。董事會堅信，擁有積極參與的委員會主席和首席獨立董事可以更好地確保整個董事會能夠對管理層的計劃和計劃構成可信的挑戰，並提高透明度。

董事會各委員會還努力確保我們保持正確的一致性以支持我們的長期戰略方向，包括：（i）積極的董事會招聘流程側重於發展或獲得支持我們戰略所需的個人和整個董事會的技能、經驗和特質；（ii）確保在我們的薪酬設計與長期戰略之間建立適當的聯繫，以鼓勵和獎勵我們的長期目標的實現，並通過阻止過度冒險來保護股東價值，以及 (iii)確保我們的風險管理結構能夠有效管理構成我們戰略基礎的固有風險。

公司面臨的其他類型的風險包括：

•宏觀經濟風險，例如通貨膨脹、利率波動、經濟增長放緩或衰退；

•政治或監管風險，例如限制市場準入；

•事件風險，例如全球疫情、自然災害、戰爭或恐怖主義行為或網絡安全漏洞；以及

•與公司和金融服務行業的財務報告、信用、流動性、資產/負債管理、市場、運營執行（公司治理、法律和監管合規）和聲譽相關的特定業務風險。

我們的董事會ERMC定期評估我們的整體風險狀況並監督由首席風險官實施的風險管理計劃。

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環境、社會和治理（“ESG”）

我們的董事會認識到，以符合我們的使命、願景和價值觀的負責任和可持續的方式運營的重要性。董事會的薪酬與治理委員會（“CGC”）負責監督 ESG 工作，並確定和討論與我們的業務和我們運營所在社區相關的ESG問題。我們會考慮投資者、員工、監管機構、客户和其他利益相關者對ESG主題的反饋。我們長期戰略計劃的一個關鍵重點是通過不斷變化的風險視角來管理增長，在這種視角中，關注ESG問題對成功至關重要。

該公司還旨在通過提供各種產品以及社區宣傳和參與來滿足我們社區的銀行和信貸需求。我們致力於建立和鼓勵一個包容性的環境，讓所有員工和客户的身份都得到尊重和接受。公司在就業的各個方面提供平等的就業機會，從招聘和入職經歷到薪酬、福利、職業發展前景和指導。

董事會和高級管理層承諾在未來幾年繼續在這些努力的基礎上再接再厲。您可以在我們的投資者關係網站www.seacoastBanking.com上查看有關公司企業可持續發展和ESG活動的更多信息。

治理政策

Seacoast致力於通過強有力的公司治理和道德商業慣例來取得長期成功，適當的控制和透明度是我們實現戰略使命的基礎。

我們公司治理框架的重要組成部分是我們的治理政策，其中包括：

•公司治理指導方針

•補償和補償政策

•《行為守則》

•金融專業人員道德守則

•我們每個董事委員會的章程

您可以在我們的投資者關係網站www.seacoastBanking.com上查看這些文件和其他公司治理文件，也可以向佛羅裏達州海岸銀行公司書面要求，免費索取副本，由科羅拉多大道815號郵政信箱9012，佛羅裏達州斯圖爾特34995的公司祕書。除了委託書和委託書以外，我們網站上包含的信息不屬於代理徵集材料的一部分。

數據隱私和信息安全

公司的信息安全計劃旨在保護敏感信息免受未經授權的訪問、使用、披露、更改或破壞，並維護我們信息資產的機密性、完整性和可用性，包括員工和客户的非公開信息、財務數據和內部運營信息。Seacoast致力於保護我們客户的個人和財務信息。公司已通過數據隱私政策和信息安全政策，由董事會的ITC和ERMC每年審查一次。通過綜合流程，關鍵風險，包括與隱私和網絡安全相關的風險，先由ITC和ERMC進行審查和評估，然後由全體董事會進行審查。我們還通過了《數字銀行隱私政策和隱私政策聲明》，以確保遵守《Gramm-Leach-Bliley法案》的要求。

我們的董事會認識到保持客户、員工和業務合作伙伴的信任和信心的重要性。我們努力不斷評估和更新我們對信息安全風險和網絡安全格局變化的迴應。信息安全風險是通過內部風險評估、內部審計、監管考試和第三方測試來識別的。在高級管理層的監督下，對已識別的風險進行優先排序、跟蹤和管理。

我們的數據安全策略包括一系列防禦機制，包括但不限於：

•政策和程序

•年度強制性員工培訓、教育機會和定期員工溝通

•第三方程序監督

•加密技術

•事故響應計劃

除了年度必修培訓和教育資源外，我們還為員工提供持續的培訓機會，以增強網絡安全意識，及時瞭解網絡環境趨勢，並繼續積累防範潛在安全和欺詐風險的知識。此外，我們的信息安全團隊通過向行業專家和專業組織尋求專業認證和教育機會，保持對趨勢和最佳實踐的認識。

定期滲透測試由獨立的第三方進行，並由具有信息安全專業知識的外部公司進行審計。如果發生信息安全事件，我們有資源協助進行取證分析、應對策略和危機溝通。

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網絡安全風險管理和治理

公司的網絡安全計劃，包括我們的信息安全政策，旨在與監管指導和行業慣例保持一致。為了保護我們的信息系統、網絡和信息資產免受網絡安全威脅，我們使用各種安全工具、產品和流程來幫助識別、預防、調查和修復網絡安全威脅和安全事件。

對網絡安全，包括潛在的重大網絡安全威脅或事件的監督，主要委託給董事會的國際貿易中心。董事會的ERMC主要負責監督公司的全面ERM計劃。企業風險管理計劃協助高級管理層識別、評估、監控和管理風險，包括網絡安全風險。網絡安全事項和評估定期包含在ITC和ERMC會議中。此外，董事會通過我們的ITC和ERMC提供的演示和報告，評估與網絡安全威脅相關的風險和變化，包括參與年度網絡安全和信息安全教育和培訓。

董事會對戰略和風險的監督

我們的董事會對戰略和風險管理負有最終監督責任，並直接就公司戰略的制定和執行向管理層提供建議。董事會各委員會（審計委員會、薪酬與治理委員會、企業發展委員會、企業風險管理委員會和信息技術委員會）還通過在財務報告、內部控制、合規、公司治理、薪酬計劃、資本規劃、風險管理和網絡安全等關鍵領域開展的大量工作進行監督。ERMC監督Seacoast風險管理的整合，監控風險框架，並就公司的風險偏好向董事會提出建議。薪酬與治理委員會監督與公司治理、董事繼任計劃和薪酬做法相關的風險和風險，以確保它們不會鼓勵輕率或過度冒險。此外，我們的信息技術委員會重點關注公司與信息和數據安全、網絡安全、數據隱私、災難恢復和業務連續性相關的風險和風險。

董事會構成

Seacoast繼續建立一個多元化的董事會，其經驗與我們的戰略使命一致，即確保對Seacoast及其市場有深入瞭解的董事以及具有新視角的新成員的平衡組合。我們的董事會由八名獨立的董事會成員組成。董事會審計委員會和薪酬與治理委員會的所有成員以及企業風險管理委員會主席均為獨立董事。董事會中有兩名女性，包括我們的薪酬和治理委員會主席。為了進一步加強公司治理，我們的獨立董事每年都會選出一位首席獨立董事，由他主持定期舉行的執行會議，管理層不在場。

我們的公司治理準則要求董事會的大多數成員由獨立董事組成。根據這些指導方針，非僱員董事在接受任何其他上市公司董事會成員資格之前，以及在接受任何其他上市公司董事會審計委員會或薪酬委員會的成員資格之前，必須向董事會主席或薪酬與治理委員會主席提供建議。除非薪酬與治理委員會另行批准，否則員工董事不得在上市公司的其他董事會任職。

股東參與

公司與股東互動以確保透明度，並確保董事會和管理層意識到並解決對投資者至關重要的問題。我們定期與各機構股東會面，歡迎其他股東的反饋，這些反饋將由董事會或適當的董事會委員會考慮。我們對直接聯繫我們的機構和散户股東保持持續的迴應，並且我們仍然致力於及時採取後續行動。我們利用各種渠道與股東和分析師互動，包括面對面和虛擬會議、會議、路演、投資者電話會議、季度財報電話會議和年度股東大會，以及通過我們的年度報告和委託書進行定期溝通。2023年，管理層與大約60名機構股東會面，截至2023年12月31日，這些股東佔公司所有權的30％以上。

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公司治理原則與實踐

董事會獨立性

該公司的普通股在納斯達克全球精選市場（“納斯達克”）上市，股票代碼為 “SBCF”。根據納斯達克規則的定義，納斯達克要求公司的大多數董事是 “獨立的”。通常，如果董事（或在某些情況下，董事的直系親屬）與公司、其外部或內部審計師或其他與公司有業務往來的公司存在或在過去三年中存在某些關係或附屬關係，則該董事沒有資格成為獨立董事。董事會已確定，根據納斯達克規則，公司的多數董事是獨立董事。該公司2023年的獨立董事是：丹尼斯·阿欽斯基、傑奎琳·布拉德利、小H·吉爾伯特·庫爾佈雷斯、朱莉·道姆、克里斯托弗·福加爾、瑪麗安·戈貝爾、羅伯特·J·利普斯坦、阿爾瓦羅·蒙塞拉特和託馬斯·羅辛。道姆女士於 2024 年 1 月從董事會辭職。我們的治理原則規定，我們的絕大多數董事將符合納斯達克要求的獨立性標準。2023 年，我們超過 75% 的董事會成員符合納斯達克的獨立性標準。

董事會評估流程

我們的董事會和每個董事會委員會定期評估其績效和有效性以及流程和結構，以確定需要改進的領域。該過程如下所述。

元素			描述
公司治理審查和投資者反饋			CGC每年審查公司治理原則，同時考慮普遍接受的做法和投資者的反饋，並就董事會變更提出建議。該委員會還監督董事會年度評估流程。
年度董事會和委員會自我評估			2023 年，董事會和委員會分別進行了評估，以評估董事會和董事會委員會的有效性。
摘要和回顧			對於 2023 年董事會和委員會的評估，對答覆進行了彙總和彙總，包括意見，這些意見由主席和首席獨立董事審查，他們共同向董事會全體成員提交了摘要結果。各委員會主席審查了委員會的評估，然後他們與各自的委員會和全體董事會討論了結果。
行動			通過董事會的評估流程，董事會深入瞭解了治理結構和委員會輪換機會、董事繼任和流程改進，以促進更廣泛地參與有關新興趨勢和文化問題的討論。

董事會領導結構

董事會領導框架通過以下方式提供：1) 董事長兼首席執行官謝弗的指導和對金融服務行業的深刻理解；2) 明確的首席獨立董事職位；3) 活躍的委員會和委員會主席；4) 敬業且思想獨立的才華橫溢的董事。目前，董事會認為這種治理結構是適當的，最符合我們的股東和其他利益相關者的利益。

首席獨立董事

為了進一步加強公司治理，我們獨立董事每年從獨立董事中選出首席獨立董事。我們的董事會認為，首席獨立董事通過為非管理層和獨立董事提供單獨的領導職能，履行重要的公司治理職能。2024 年 1 月，董事會再次選舉克里斯托弗·福加爾為首席獨立董事。

非管理層執行會議

為了讓我們的非管理層董事有重要的發言權，我們的《公司治理準則》規定了非管理層和獨立董事的執行會議。我們的董事會認為，這是一項重要的治理慣例，使董事會能夠在管理層不在場的情況下討論事宜。

我們的非管理層董事有機會在每次定期舉行的董事會會議之後舉行執行會議。我們的獨立董事每年至少舉行兩次定期執行會議，與其他董事分開會議，並在公司獨立董事認為適當的其他時間舉行會議。我們的首席獨立董事主持獨立董事和非管理董事的所有執行會議，併為此類執行會議制定議程。任何獨立董事均可隨時召集獨立董事執行會議。獨立董事在2023年舉行了兩次執行會議。

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管理層繼任規劃與發展

我們的董事會明白，強大的繼任框架可以降低公司風險，因此可以確保對識別和培養有才華的領導者給予適當的關注。因此，我們制定了健全的管理層繼任和發展計劃，該計劃每年進行審查並相應更新。董事會繼續監督首席執行官職位的繼任規劃，並就其他執行官的繼任規劃向管理層提供監督和建議。董事會的目標是制定一項長期持續的計劃，以實現有效的高級領導層發展和繼任。董事會還制定了短期應急計劃，以應對緊急和突發事件，例如我們的首席執行官或其他執行官的突然離職、死亡或殘疾。

CGC與首席執行官合作，每年評估高級管理層的繼任規劃，並向董事會報告此類評估的結果，並就管理髮展和繼任規劃提出建議。更新後的繼任計劃由董事會審查和批准，以確保能力與我們的總體戰略計劃保持一致。首席執行官繼任計劃的年度審查包括對被確定為活躍首席執行官繼任候選人的特定人員進行審查，並對每位個人進行審查，以瞭解其當前工作職位的進展情況以及在實現其既定領導力發展計劃方面的進展。公司的首席執行官和高級管理層同樣負責通過確定公司內部未來領導者的核心人才、技能和能力；根據領導能力評估個人；確定人才和技能差距及發展需求；協助內部候選人發展；確定重要的外部招聘需求，從而支持 “下一代” 領導力發展。

董事會和個別董事會成員可以為首席執行官繼任候選人提供建議、會面和協助，並熟悉公司內部的其他高級和未來領導人。鼓勵董事對公司執行官足夠熟悉，以便能夠就潛在首席執行官候選人的經驗、能力和績效提供觀點。董事會鼓勵高級管理層以及在公司內部具有未來領導潛力的其他管理層成員出席和出席董事會會議，以便每個人都能在董事會中獲得適當的曝光機會。董事會可以隨時聯繫和會見公司的任何員工，鼓勵他們進行實地考察，與管理層會面，並參加公司、行業和其他活動。

委員會結構

董事會五個委員會（審計、CGC、CDC、ERMC和ITC）還通過在財務報告、內部控制、合規、公司治理、繼任規劃、薪酬計劃、資本規劃、網絡安全和風險管理等關鍵領域的大量工作進行監督。審計委員會和CGC完全由獨立的非管理董事組成。

此外，理事會及其每個委員會每年都會審查下一年要審議的議程議題的時間表。每位董事會和委員會成員均可在任何會議上提出未列入議程的主題，並建議列入未來議程的項目。公司認為，上述結構、政策和做法與公司的其他治理政策和程序相結合，為監督、討論、評估決策和董事會指導提供了適當的機會。

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董事會會議和委員會

董事會會議出席情況

董事會在2023年舉行了六次例會和四次特別會議。每位董事都親自或幾乎出席了他們所任職的董事會和委員會會議總數的75％。

年會出席情況

公司鼓勵其所有董事參加其年度股東大會，但知道可能會出現阻止此類出席的情況。在當時的11位現任董事中，共有6位出席了公司2023年年度股東大會。

董事會委員會

公司董事會有五個常設常設委員會，包括2023年5月成立的新成立的信息技術委員會。這些委員會為公司和銀行履行相同的職能。下表列出了每個公司委員會的當前組成和2023年舉行的會議次數：

董事會委員會成員和 2023 年委員會會議

董事姓名

審計

薪酬與治理

企業發展

企業風險管理

信息技術

丹尼斯·阿欽斯基 (1)

✔

✔

✔

(2)

✔

傑奎琳·布拉德利 (1)

✔

H. Gilbert Culbreth，Jr (1)

✔

朱莉 H. 道姆 (1)(5)

✔

克里斯托弗·E·福加爾 (1)(3)

✔

✔

瑪麗安·戈貝爾 (1)

✔

✔

(2)

✔

✔

丹尼斯·哈德森，三世

✔

羅伯特 ·J· 利普斯坦 (1)

✔

(2)

✔

✔

阿爾瓦羅·J·蒙特塞拉特 (1)

✔

✔

✔

✔

(2)

託馬斯·羅辛 (1)

✔

(2)

✔

查爾斯·M·謝弗 (4)

✔

約瑟夫·B·希魯斯，三世 (6)

✔

2023 年舉行的會議總數

9

7

4

6

3

(1)獨立董事

(2)委員會主席

(3)首席獨立董事

(4)董事會主席

(5)辭職自 2024 年 1 月 30 日起生效

(6)被任命為董事會成員，自 2023 年 7 月 20 日起生效

每個委員會都有章程，規定了該委員會的職責和職責。每個委員會章程，包括審計委員會和薪酬與治理委員會章程，每年都要進行審查。這些章程可在公司的網站www.seacoastBanking.com上查閲，也可以應書面要求查閲。

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佛羅裏達海岸銀行公司         2024 年代理聲明

委員會的主要職責

審計委員會			薪酬和治理委員會
主要職責			主要職責
•審查Seacoast的財務報表和內部會計控制，審查監管機構的報告，並確定所有法律要求的審計和檢查均已執行 •任命獨立審計員，審查其審計計劃，並與獨立審計師一起審查審計結果和管理層的迴應 •審查接收、保留和處理公司收到的有關會計、內部會計控制或審計事項的投訴（包括匿名投訴和公司行為準則的變更）的程序 •審查和批准關聯方交易 •審查內部審計預算和人員的充足性、內部審計計劃和時間表以及內部審計人員進行的審計和外包給第三方的審計的結果；監督審計職能並評估內部和外部審計工作的有效性			•決定或向董事會建議公司和銀行主要執行官的薪酬 •建議董事薪酬以供董事會批准。 •管理公司的激勵薪酬計劃和其他員工福利計劃 •監督本委託書中 “薪酬討論與分析” 部分的編寫 •確定並向董事會推薦合格人選擔任公司和/或銀行董事會成員 •監督建立多元化員工隊伍的努力。 •在制定公司治理政策、做法和指導方針方面發揮領導作用，並監督董事會的治理流程 •就高級管理層的管理髮展和繼任規劃活動向董事會提出建議 •監督 ESG 工作和企業可持續發展事務
獨立性/資格			獨立性/資格
•根據納斯達克和美國證券交易委員會的規則，所有委員會成員都是獨立的，每個成員都能閲讀和理解財務報表 •根據第S-K條例第407項的定義，至少有一名委員會成員必須是 “審計委員會財務專家”；董事會已確定克里斯托弗·福加爾和羅伯特·利普斯坦是這樣的金融專家 •繼2023年會議之後，審計委員會與我們的獨立審計師舉行了四次非公開會議，在沒有管理層成員出席的情況下舉行了四次非公開會議			•根據納斯達克和美國證券交易委員會的規定，所有委員會成員都是獨立的 •在過去三年中，委員會成員均未曾擔任過高級管理人員，也沒有是公司或其任何子公司的現任高級管理人員或員工 •根據美國證券交易委員會的規定，任何成員都不存在任何需要披露的聯鎖關係
企業發展委員會			企業風險管理委員會
主要職責			主要職責
•審查符合公司風險偏好的資本規劃和分配，以確保資本充足率和可接受的資本回報率 •支持、來源和/或質疑與銀行和非銀行實體相關的與公司既定戰略目標相關的併購活動 •監督商業模式轉型活動，包括對企業發展的投資 •審查和監督公司的長期企業發展戰略和進展 •確保使用適當的戰略指標和建模能力來評估與公司既定戰略目標一致的現有戰略和潛在投資的實力 •確保管理層以符合公司更廣泛戰略願景的方式與股東進行有效、持續的溝通			•監督風險框架，以協助董事會識別、考慮和監督關鍵問題和機會 •從風險角度評估戰略機會，強調此類戰略機會中包含的關鍵風險考慮因素，並根據此類評估向董事會提出行動方針建議 •監督風險管理監測和報告職能，以幫助確保這些職能獨立於業務領域或風險承擔流程 •就公司的風險偏好、限額和政策向董事會提出建議，並審查戰略計劃以幫助確保其與董事會批准的風險偏好保持一致 •審查關鍵管理系統、流程和決策，評估風險管理職能的完整性和充分性，以幫助在關鍵業務系統中建立風險評估數據
信息技術委員會
主要職責
•監督公司的數據隱私和信息安全政策，並審查技術和網絡安全風險報告 •評估與信息技術、信息和數據安全、網絡安全、數據隱私、災難恢復和業務連續性相關的技術風險 •審查公司與技術風險相關的風險偏好、戰略和目標，以及緩解此類風險的政策和流程 •監控技術風險管理和公司技術風險評估流程的有效性 •監督信息安全報告，包括信息安全計劃的總體狀態和監管準則的遵守情況 •審查技術戰略、新興行業趨勢和業務連續性管理計劃 •監督網絡安全風險和容忍度、政策、控制和程序以及相關保險承保範圍的充足性

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審計委員會報告

審計委員會目前由五位董事組成：丹尼斯·阿欽斯基、克里斯托弗·福加爾、瑪麗安·戈貝爾、羅伯特·利普斯坦（主席）和阿爾瓦羅·蒙塞拉特。

審計委員會（“委員會”）的目的是協助佛羅裏達海岸銀行公司（“公司”）董事會（“董事會”）對公司的會計、審計和財務報告業務進行全面監督。管理層主要負責公司的財務報表、內部控制體系以及適用的法律和監管要求的遵守情況。截至2023年12月31日的年度，公司的獨立註冊會計師事務所Crowe LLP負責對合並財務報表進行獨立審計，就這些財務報表是否符合美國普遍接受的會計原則發表意見，並就財務報告內部控制的有效性發表意見（根據2002年《薩班斯-奧克斯利法案》第404條）。

委員會成員不是專業審計師，其職能無意重複或認證管理層和獨立註冊會計師事務所的活動，也不能根據適用規則證明該公司的註冊會計師事務所是 “獨立的”。該委員會發揮董事會一級的監督作用，根據其收到的信息、與管理層和獨立註冊會計師事務所的討論以及委員會成員在商業、財務和會計事務方面的經驗，向管理層和獨立註冊會計師事務所提供諮詢、諮詢和指導。為了履行其職責，委員會在2023年舉行了九次會議。

在履行監督職責方面，委員會與管理層和Crowe LLP審查並討論了公司截至2023年12月31日止年度的經審計的財務報表。管理層向委員會表示，所有財務報表都是根據美國普遍接受的會計原則編制的，這些報表公允地反映了公司在所述日期和期間的財務狀況和經營業績。除Crowe LLP的工作外，委員會在沒有任何獨立核實的情況下依賴這種陳述。委員會還與Crowe LLP討論了這些報表，不論管理層是否在場，並在這些財務報表上依賴他們報告的意見。該委員會的審查包括與Crowe LLP討論上市公司會計監督委員會準則要求討論的事項。

關於公司的獨立註冊會計師事務所，除其他事項外，委員會與Crowe LLP討論了與其獨立性有關的事項，並收到了Crowe LLP根據上市公司會計監督委員會的適用要求就獨立會計師與委員會就獨立性問題進行溝通的書面披露和信函。

基於這些審查和討論，並在其職能限制的前提下，委員會建議董事會批准將公司的經審計的財務報表納入公司截至2023年12月31日止年度的10-K表年度報告，以提交給美國證券交易委員會。

審計委員會：

羅伯特·利普斯坦，主席
丹尼斯·阿欽斯基
克里斯托弗·E·福加爾
瑪麗安·戈貝爾
阿爾瓦羅·J·蒙特塞拉特

2024年2月27日

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我們普通股的所有權

下表提供了截至記錄日根據美國證券交易委員會規章制度確定的有關我們普通股的受益所有權的信息，這些所有權由以下人員確定：（i）公司的每位董事，（ii）每位指定執行官，（iii）所有現任董事和執行官作為一個整體，以及（iv）每位超過5％的受益所有人。截至記錄日期，已發行84,927,621股普通股。除非另有説明，否則公司認為，下表中列出的每位股東對所列實益擁有的股票擁有唯一的投票權和投資權，但須遵守適用的社區財產法。

董事、執行官和某些受益股票所有權

截至記錄日期，根據現有信息，Seacoast集團的所有董事、董事候選人和執行官（15人）實益擁有約1,259,091股已發行普通股，佔該日已發行普通股總數的1.5％，如下表所示。此外，截至記錄日，Seacoast的多家子公司作為信託人、託管人和代理人，擁有對514,556股Seacoast普通股已發行股份（佔已發行股份的0.5％）的獨家或共同投票權，包括作為各種Seacoast員工福利和股票購買計劃的受託人或代理人持有的股份。

下表還列出了有關公司已知實益擁有公司已發行普通股5％或以上的所有個人和實體或主要股東持有的普通股數量和百分比的信息，不包括董事和高級管理人員。有關下述實體對普通股的受益所有權的信息是根據各實體向美國證券交易委員會提交的報告而包括的，唯一的不同是所有權百分比基於公司的計算。

受益所有人姓名 董事和執行官			的數量和性質 實益所有權			已發行股份百分比
丹尼斯·阿欽斯基			62,529 (1)			*
傑奎琳·布拉德利			37,790 (2)			*
H. Gilbert Culbreth，Jr			96,882 (3)			*
克里斯托弗·E·福加爾			56,953 (4)			*
瑪麗安·戈貝爾			36,471 (5)			*
丹尼斯·哈德森，三世			517,891 (6)			*
羅伯特·J·利普斯坦			25,172 (7)			*
阿爾瓦羅·J·蒙特塞拉特			23,956 (8)			*
託馬斯·羅辛			25,297 (9)			*
查爾斯·M·謝弗			194,328 (10)			*
約瑟夫·B·希魯斯，三世			37,444 (11)			*
特蕾西 L. 德克斯特			19,968 (12)			*
約瑟夫·M·福倫薩			35,291 (13)			*
朱麗葉 P. 克萊菲爾			73,963 (14)			*
奧斯汀 D. 卡羅爾			15,156			*
所有董事和執行官作為一個小組（15 人）			1,259,091			1.5%
受益所有人姓名 某些其他受益所有人			的數量和性質 實益所有權			已發行股份百分比
貝萊德公司 哈德遜廣場 50 號 紐約州紐約 10001			12,349,790 (15)			14.5%
先鋒集團 先鋒大道 100 號 賓夕法尼亞州馬爾文 19355			6,030,200 (16)			7.1%
惠靈頓管理集團有限責任公司 國會街 280 號 馬薩諸塞州波士頓 02210			4,551,911 (17)			5.4%

* 小於 1%

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(1)包括在一家有限責任公司持有的8,005股股票和在SEP-IRA中持有的3,000股股票，阿欽斯基先生對這些股票擁有唯一的投票權和投資權。還包括與妻子共同持有的9,110股股票，在這方面Arczynski先生可能被視為共享投票權和投資權。還包括該銀行董事延期薪酬計劃中持有的35,853股股票，這些股票已推遲收取，以及阿欽斯基先生對這些股票沒有表決權或處置權。還包括Arczynski先生有權通過行使期權收購的5,561股股票，這些期權可在記錄日後的60天內行使。

(2) 包括銀行董事延期薪酬計劃中持有的22,287股股票，這些股票已推遲收取，以及布拉德利女士對哪些股票沒有表決權或處置權。還包括布拉德利女士有權通過行使期權收購的8,503股股票，這些期權可在記錄日後的60天內行使。

(3) 包括在IRA中持有的10,000股股票、在家族有限責任公司持有的26,000股股票以及在家族子公司持有的8,200股股份，庫爾佈雷斯先生擁有該家族子公司的唯一投票權和投資權。還包括與庫爾佈雷斯先生的子女共同持有的1,000股股票以及與其妻子共同持有的10,328股股票，在這些股票中，庫爾佈雷斯先生可能被視為共享投票權和投資權。還包括該銀行董事延期薪酬計劃中持有的37,540股股票，這些股票已推遲收取，以及庫爾佈雷斯先生對哪些股票沒有表決權或處置權。還包括庫爾佈雷斯先生有權通過行使期權收購的2,142股股票，這些期權可在記錄日後的60天內行使。

(4)包括與福格爾先生的妻子共同持有的6,875股股票和福格爾先生的妻子持有的4,688股股份，福格爾先生可能被視為共享投票權和投資權。還包括該銀行董事延期薪酬計劃中持有的25,891股股票，這些股票已推遲收取，以及福加爾先生對哪些股票沒有表決權或處置權。還包括福格爾先生有權通過行使期權收購的8,138股股票，這些期權可在記錄日後的60天內行使。

(5)包括銀行董事延期薪酬計劃中持有的24,910股股票，這些股票已推遲收取，以及戈貝爾女士對哪些股票沒有表決權或處置權。還包括戈貝爾女士有權通過行使期權收購的5,561股股票，這些期權可在記錄日後的60天內行使。

(6)包括舍伍德合夥人有限公司持有的51,416股股票，哈德森先生是該公司的普通合夥人，擁有對此類股票的唯一投票權和投資權。還包括與哈德森的妻子共同持有的18,104股股票。還包括公司退休儲蓄計劃中持有的32,538股股票，以及哈德森先生有權通過行使可在記錄日後60天內行使的期權收購的133,300股股票。還包括哈德森的妻子持有的21,867股股票，在這些股票中，哈德森先生可能被視為共享投票權和投資權。包括在IRA中持有的9,356股股票。

(7) 包括利普斯坦先生擁有唯一投票權和投資權的IRA持有的5,166股股票。還包括與利普斯坦的妻子共同持有的17,694股股票，在這些股票中，利普斯坦可能被視為共享投票權和投資權。

(8)包括銀行董事延期薪酬計劃中持有的17,383股股票，這些股票已延期收取，蒙特塞拉特先生對哪些股票沒有投票權或處置權，以及蒙特塞拉特先生有權通過行使可在記錄日後60天內行使的期權來收購的3573股股票。

(9)包括與羅辛的妻子共同持有的72股股票，其中羅辛先生可能被視為共享投票權和投資權。還包括銀行董事延期薪酬計劃中持有的25,225股股票，這些股票已推遲收取，以及羅辛先生對哪些股票沒有表決權或處置權。

(10)包括公司退休儲蓄計劃中持有的1,308股股票和公司員工股票購買計劃中持有的7,075股股票。還包括謝弗先生有權通過行使期權收購的47,496股股票，這些期權可在記錄日後的60天內行使。

(11)包括希魯斯先生的妻子持有的40股股份。

(12)包括公司員工股票購買計劃中持有的656股股票和公司高管遞延薪酬計劃中持有的244股股票。還包括德克斯特女士有權通過行使期權收購的2,842股股票，這些期權可在記錄日後的60天內行使。

(13)包括福倫扎先生有權通過行使期權收購的12,635股股票，這些期權可在記錄日後的60天內行使。

(14)包括Kleffel女士有權通過行使期權收購的27,466股股票，這些期權可在記錄日後的60天內行使。

(15)根據貝萊德公司（“貝萊德”）於2024年1月23日向美國證券交易委員會提交的附表13G/A，關於截至2023年12月31日實益擁有的海岸普通股，貝萊德公司對12,186,719股海岸普通股擁有唯一的投票權，對12,349,790股海岸普通股擁有唯一的處置權。附表13G/A規定，貝萊德是母控股公司，附表13G/A上上市的普通股由貝萊德的多家子公司擁有。此外，貝萊德報告稱，各種人有權或有權指示從這些普通股中獲得股息或出售這些普通股的收益，而已知其中一個人，即iShares Core標準普爾小盤股ETF，擁有海岸普通股5％以上的股份。

(16)根據先鋒集團於2024年2月13日向美國證券交易委員會提交的附表13G/A，關於截至2023年12月29日實益擁有的海岸普通股，先鋒集團對5,879,070股海岸普通股共享唯一處置權，151,130股共享處置投票權，57,017股擁有共享投票權。附表13G/A規定，Vanguard集團是投資顧問，附表13G/A上市的普通股由母控股公司Vanguard Group的多家子公司擁有。此外，先鋒集團報告稱，已知沒有人擁有超過5％的海岸普通股。

(17)根據惠靈頓管理集團有限責任公司、惠靈頓集團控股有限責任公司和惠靈頓投資顧問控股有限責任公司（“惠靈頓”）於2024年2月14日聯合向美國證券交易委員會提交的附表13G，關於截至2023年12月29日實益擁有的海岸普通股，每股共享對3,436,175股Seacoast普通股的投票權，共享對4,4551,911股的處置權海岸普通股。附表13G規定，惠靈頓管理集團有限責任公司、惠靈頓集團控股有限責任公司和惠靈頓投資顧問控股有限責任公司均為母控股公司，附表13G上市的普通股代表惠靈頓資本集團有限責任公司直接或間接擁有的一家或多家投資諮詢子公司的不同客户擁有，並受惠靈頓投資顧問控股有限責任公司一位或多位投資顧問的投資建議的約束。此外，惠靈頓報告説，各種人有權或有權指示接收這些普通股的股息或出售這些普通股的收益，而且據知沒有人擁有超過5％的海岸普通股。

違法行為第 16 (a) 條報告

經修訂的1934年《證券交易法》第16（a）條要求公司的董事和執行官以及實益擁有公司普通股10％以上的個人向美國證券交易委員會提交初始所有權報告和公司普通股和其他股權證券所有權變動報告。董事、執行官和實益擁有公司10％以上普通股的人員必須向公司提供他們提交的所有第16（a）條報告的副本。根據公司對此類報告的審查以及申報人的書面陳述，公司認為，在2023財年期間及相關年度，適用於其董事、執行官和10％以上普通股受益所有人的所有申報要求均已及時得到遵守。

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被任命為執行官

指定執行官（“NEO”）每年在海岸和世界銀行各自董事會的組織會議上任命，任期至下次年會為止，直到選出繼任者並獲得資格為止。

查爾斯·M·謝弗 董事長兼首席執行官			年齡：50			任期：26 年
			選擇以前的經驗： •自 2021 年 1 月起擔任 Seacoast and Bank 首席執行官兼董事 •自 2020 年 6 月起擔任海岸總裁 •從 2005 年到 2020 年，曾在海岸和銀行擔任過各種高管職務，包括首席財務官、首席運營官、社區銀行高管和財務總監 •在戰略、企業財務、傳統銷售和另類銷售平臺等多個職位上擁有超過20年的多元經驗			其他教育/附屬機構/認證： •在佛羅裏達州獲得註冊會計師執照 •馬丁縣聯合之路董事會成員 •佛羅裏達銀行家協會董事會成員 •Armellini Express Lines董事會成員 •中央佛羅裏達大學工商管理碩士 •佛羅裏達州立大學理學士 •佛羅裏達大西洋大學學士學位 •賓夕法尼亞大學沃頓商學院高級管理課程
特蕾西 L. 德克斯特 執行副總裁 首席財務官			年齡：50			任期：7 年
			選擇以前的經驗： •2017 年 1 月至 2020 年 6 月在 Seacoast 擔任高級副總裁兼財務總監 •普華永道銀行和資本市場業務高級經理 •曾在審計和諮詢職位上擔任過各種職務 •超過 20 年的會計和審計經驗			其他教育/附屬機構/認證： •在佛羅裏達州獲得註冊會計師執照 •前 Series-7 註冊財務顧問 •芙蓉兒童中心董事會成員 •佛羅裏達州立大學理學士 •佛羅裏達大西洋大學學士學位
JOSEPH M. FORLENZA 執行副總裁 首席風險官			年齡：62			任期：7 年
			選擇以前的經驗： •2017年1月至2019年4月擔任海岸和銀行執行副總裁兼首席審計官 •2015 年至 2017 年，通用電氣資本董事總經理兼國庫和商業貸款首席審計官 •在花旗集團擔任過多個職務，包括經紀交易商首席審計官和負責資本市場、銀行和風險管理職能的審計董事，工作時間超過20年 •Coopers & Lybrand 在金融服務職位上提供各種審計和諮詢 •超過 35 年 金融服務、風險管理、財務、估值和內部審計經驗			其他教育/附屬機構/認證： •註冊會計師在紐約獲得許可 •風險管理協會會員 •福爾斯房主協會董事會成員兼財務主管 •佩斯大學理學士
朱麗葉 P. 克萊菲爾 執行副總裁 首席運營官			年齡：53			任期：9 年
			選擇以前的經驗： •2020 年 7 月至 2023 年 12 月在 Seacoast 擔任執行副總裁兼首席銀行官 •在2014年10月至2020年1月期間擔任過多個職務，包括小型企業銀行業務執行副總裁、社區銀行業務主管和奧蘭多中部海岸市場總裁 •從 2000 年 11 月到 2014 年 10 月，在併入 Seacoast 之前，曾在 BankFirst 擔任管理政府貸款/小企業管理、財資銷售、市場營銷和商業貸款等多個職位 •在奧蘭多市場擁有超過25年的零售和商業銀行業務經驗			其他教育/附屬機構/認證： •埃奇伍德兒童牧場執行委員會成員 •佛羅裏達州中部基督教青年會執行董事會成員/副主席兼財務委員會成員 •西奧蘭治縣商會終身董事 •曾任全國企業家中心、DePugh療養院花園和花園劇院執行董事 •認證貸款商業銀行家 •Stonier 銀行研究生院
奧斯汀 D. 卡羅爾 執行副總裁 首席貸款官			年齡：46			任期：3 年
			選擇以前的經驗： •2018 年 12 月至 2020 年 7 月任美國銀行首席銀行官 •2008 年至 2018 年期間擔任美國銀行的區域和市場總裁 •2004 年至 2008 年在達比銀行擔任管理信貸和特殊資產的各種職位 •在美國東南部地區擁有超過25年的商業和商業銀行業務經驗			其他教育/附屬機構/認證： •路易斯安那州立大學銀行學研究生院 •瓦爾多斯塔州立大學理學士

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佛羅裏達海岸銀行公司         2024 年代理聲明

高管薪酬

薪酬討論與分析

執行摘要

2023 年性能注意事項

我們的2023年戰略計劃繼續側重於股東價值創造，CGC使用相對於同行的平均每股收益（“EPS”）增長和平均有形股權年均回報率（“ROATE”）作為關鍵指標，表明管理層走上了創造可持續長期價值的正確道路。每股收益增長與股東層面的價值創造直接相關，ROATE提供了風險調整後回報的衡量標準，説明瞭公司的健康狀況。CGC分別通過對2023年和2022年管理層績效的定性評估，確定了2023年向我們的指定執行官（“NEO”）發放的年度短期和長期激勵金額，同時考慮了我們的風險框架，同時考慮了增長和回報。評估過程包括記分卡，這些記分卡確定了今年在運營、技術、風險、人才和業務轉型領域的共同目標和個人目標，我們的平均年每股收益增長和平均年ROATE是2023年頒發的長期激勵獎勵的主要考慮因素。2024年發放的長期激勵獎勵數量將基於對2023年績效的記分卡評估。

對薪酬結果説

2023年，我們的 “薪酬發言權” 提案獲得98.2％的支持，而2022年為91.5％的支持，這表明計劃設計和治理與我們的股東一致。儘管我們的歷史業績表明Seacoast的NEO薪酬得到了強有力的支持，但CGC繼續審查我們的高管薪酬結構，以提高其有效性，並根據不斷變化的行業動態進一步符合股東利益。

我們的高管薪酬設計優先事項和禁令

設計優先級（我們的工作）			設計禁令（我們不做什麼）
P管理我們的高管薪酬計劃，以強烈的績效薪酬為導向。 P將基於績效的激勵獎勵與企業和個人績效目標聯繫起來。 P根據公司和個人業績授予我們的 NEOS 股票獎勵。 P在我們的高管薪酬和總體激勵策略中強調基於股票的長期獎勵。 P設定有意義的績效目標，使管理層與股東利益保持一致。 P要求滿足一級資本合規門檻才能將PSU的任何部分歸屬。 P確保激勵措施對風險考慮敏感。 P提供最低限度的行政津貼。 P維持高管持股要求，並要求在結算後持有期限或強制延期某些基於績效的獎勵。 P提供合理的高管離職後和控制權變更保護。 P維持基於高管激勵的薪酬回扣政策，以確保問責制並符合納斯達克的上市要求。 P就股東對我們董事和高管薪酬計劃的擔憂或優先事項與股東進行接觸。			O未經股東批准，不得對股票期權進行重新定價。 O沒有鼓勵不當冒險的激勵措施。 O控制權變更後不產生消費税總額。 O與控制權變更相關的未歸屬股權沒有單一觸發器賦予加速。 O我們的董事和執行官不對我們的普通股進行套期保值，也沒有對普通股進行有限的認捐。

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2023 NEO Pay

•2023年我們NEO的薪資變動主要是為了反映NEO在公司成功過渡到中型銀行、收購專業控股公司及其銀行子公司專業銀行、Seacoast首次收購上市公司以及NEO基本工資與新的中型銀行同行羣體保持一致方面所做的其他工作。謝弗先生的基本工資增長了31％，福倫扎先生的基本工資增長了32％。其餘近地天體的工資增長了19％。

•2023年，我們的NEO根據公司在2022年的業績獲得了短期激勵，以實現預先設定的個人目標和持續實現公司的戰略計劃。如2023年委託書所披露，獎勵以現金支付。基於公司2023年業績和預設目標實現情況的短期激勵將在2024年以基於時間的RSA的形式支付，為期三年。

•2023年，我們的NEO獲得了績效份額單位（“PSU”）獎勵，該獎勵的依據是與每股收益平均年增長率相關的目標的實現水平，以及三年內相對於選定同行羣體的業績的平均年淨回報率。實現績效目標的PSU將在2026年歸屬，但須視受贈方的持續服務而定。

•2023 年，我們的近地天體還獲得了為期三年的基於時間的 RSA 獎勵。

•2023年授予的PSU和RSA的數量是由CGC根據對2022年業績的記分卡評估確定的。根據2023年記分卡表現頒發的任何獎勵都將在2024年頒發。

2023 年薪酬決策摘要

CGC為執行管理層制定薪酬計劃，重點是基於績效的長期薪酬。出於規劃目的，CGC側重於年度基本工資、年度短期激勵措施以及其考慮和批准的股權獎勵價值的總和，股權獎勵是根據年度記分卡表現在下一年度發放的。我們將此計劃價值稱為直接總薪酬或 “TDC”。CGC在確定2023年授予的總激勵獎勵價值時，在其決策過程中考慮了該TDC。下圖説明瞭我們的2023年薪酬彙總表（“SCT”）中披露的每個薪酬要素相對於TDC的相對重視。

2023 年 NEO 直接薪酬總額組合

總的來説，CGC通過將TDC的很大一部分結構化為 “風險” 激勵性薪酬，將我們高管的薪酬與為股東創造短期盈利能力和長期價值緊密結合起來。CGC依靠這種結構來確保年度短期激勵措施充分反映其獲得當年的績效，長期激勵獎勵充分反映其目標獎勵值確定當年的業績。

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基本工資

我們所有的近地天體都將獲得基本工資，這反映了CGC對近地天體技能和對海岸的價值的評估。CGC的理念是將工資保持在競爭激烈的市場範圍內，並根據高管工作規模、範圍或複雜性的增加，在適當反映價值考慮的晉升或其他形式的表彰方面，提高基本工資，或者維持理想的內部相對價值水平。2023年，薪資變動主要是為了反映NEO在公司成功過渡到中型銀行、收購專業控股公司及其銀行子公司專業銀行、Seacoast首次收購一家上市公司以及使NEO基本工資與新的中型銀行同行集團保持一致方面所做的額外工作。謝弗先生的基本工資增長了31％，福倫扎先生的基本工資增長了32％。其餘近地天體的工資增長了19％。下表彙總了我們的NEO的2023年年化基本工資變動。

2023 年年化基本工資行動

被任命為執行官			2022			2023			% 變化
查爾斯·M·謝弗			$720,000			$942,000			31%
特蕾西 L. 德克斯特			$400,000			$475,000			19%
約瑟夫·M·福倫薩			$340,000			$450,000			32%
朱麗葉 P. 克萊菲爾 *			$400,000			$475,000			19%
奧斯汀 D. 卡羅爾			$400,000			$475,000			19%

* 不包括因克萊菲爾女士於2023年12月15日晉升為首席運營官而增加的促銷基本工資。

年度短期激勵獎

Seacoast於2024年向其近地天體頒發了年度短期激勵（“STI”）獎勵，以表彰該公司在2023年的年度業績和每個近地天體的個人年度表現。這些獎勵於2024年以基於時間的RSA的形式發放，為期三年。在前幾年，這些獎勵是以現金支付的。

對於 2023年，Seacoast建立了包括定性和定量組成部分的年度激勵結構，為NEO提供了在實現個人和公司績效目標的基礎上獲得年度現金或股票獎勵的機會。 個人支出反映了NEO在預先設定的與實施公司戰略計劃目標相關的定性目標方面的表現，而量化目標則由CGC制定，具體針對公司在2023年相對於同行的ROATE、每股收益增長、撥備前淨收入增長以及相對於目標效率比率的業績。委員會對每項量化績效衡量標準給予同等權重，並且 每項量化衡量標準的成就水平從低於同級羣體的第三四分位數的績效的0％到最高的十分位數的200％不等。

總體STI獎勵金額的目標是目標量化目標的100％，根據CGC根據其對整體績效的定性評估以及首席執行官的意見酌情確定的定性目標績效實現情況，定性疊加調整為+/ -15％。

每個NEO的STI目標獎勵金額由委員會根據公司薪酬顧問提供的薪酬同行羣體以及麥克拉根地區銀行和Pearl Meyer中型銀行調查的市場薪酬和績效數據確定。

所有STI獎勵均受回扣條款的約束，如果公司需要重報其財務報表，則允許公司收回支付給NEO和其他指定員工的基於激勵的薪酬。

下表列出了每個NEO的2023年STI目標和成就：

被任命為執行官			STI 目標 ($)			獲得的STI金額* ($)			成就 (%)
查爾斯·M·謝弗			$942,000			$838,380			89%
特蕾西 L. 德克斯特			$350,000			$311,500			89%
約瑟夫·M·福倫薩			$275,000			$244,750			89%
朱麗葉 P. 克萊菲爾			$375,000			$333,750			89%
奧斯汀 D. 卡羅爾			$375,000			$333,750			89%

* 2024年支付的STI獎勵反映了2023年的表現，以RSA的形式發放，為期三年，而不是以現金形式支付。

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股權獎勵

Seacoast的股權策略使股權接受者與股東利益保持一致，支持我們的留存策略，並提高我們作為高技能人才首選僱主的知名度和吸引力。下表總結了我們長期增長股票策略的重點。

Seacoast的股票策略

年度撥款週期			股權類型			業績週期/派息範圍/歸屬期			績效目標
2023 （四月）			PSU			•LTI 獎的 75% 基於績效 •3 年績效期，需要在績效期後的下一年年底之前提供額外服務 •支出佔目標的百分比 (0-225%)			•相對平均年每股收益增長 (50%) •相對平均年回報率 (50%) •一級資本合規
			RSA			•LTI 獎勵的 25% •3 年期應課税解鎖			•績效薪酬作為LTIP的一部分，以表彰前一年的整體表現

2023 年績效股票單位（“PSU”）大獎

2023 年 PSU 代表股票結算的激勵獎勵，其支出可能佔授予目標股票數量的 0% 到 225% 不等。一半的PSU將根據Seacoast的三年（2023-2025年）年均每股收益（“EPS PSU”）與 “薪酬同行羣體” 中描述的同行羣體相比的年平均增長率來獲得。剩餘一半的PSU將根據Seacoast相對於同行羣體的三年（2023-2025年）平均有形資產（“ROATE PSU”）年均回報率獲得。實現績效目標的PSU將於2026年12月31日歸屬，但須視受贈方的持續服務而定。CGC之所以選擇EPS和ROATE，是因為它們在我們的戰略計劃中很重要，並且對我們持續的股價表現具有重大影響。在每種情況下，實際獲得的PSU數量將取決於我們的業績與CGC在授予時批准的同行羣體績效的比較，但須遵守絕對的績效支出上限。如果未達到某些絕對每股收益和ROATE障礙，則無論相對於同行羣體的表現如何，PSU的支出都將以目標為上限。PSU還包括基於風險的條件（滿足或超過一級監管資本的最低要求），必須滿足該條件才能將獎勵的任何部分歸屬。授予管理層的PSU的現金分紅或股息等價物自授予之日起累計，並且僅在標的單位歸屬和支付時支付。

基於時間的限制性股票獎勵（“RSA”）

我們的績效薪酬股票激勵策略與使用基於時間的RSA保持平衡，以增強持有力、留住率和招聘人才，同時進一步協調高管和股東的利益。2023年授予的RSA是為了表彰2022年的業績而發佈的，並在三年內按比例歸屬。股息的支付可能受到 CGC 確定並反映在獎勵協議中的額外限制，或者標的股份歸屬時支付。

高管薪酬概述

CGC 的作用

CGC負責確立我們的薪酬理念，並全面監督我們的高管薪酬政策和計劃。作為這項責任的一部分，CGC：

•定期與我們的高管互動，以便就績效、潛力、發展需求及其對Seacoast的價值做出明智的決策；

•批准我們的高管薪酬計劃，包括建立同行羣體、發放股權獎勵和業績認證；

•評估首席執行官的業績並確定首席執行官的薪酬；

•審查其他執行管理層成員的業績以及首席執行官提出的薪酬調整；以及

•從風險角度評估我們的激勵策略，確保盈利機會在風險和回報之間取得適當的平衡，並確保我們的高管沒有承擔過度風險的動機。

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薪酬顧問的角色和獨立性

CGC僅由獨立董事組成，於2023年舉行了七次會議。CGC聘請了阿爾瓦雷斯和馬薩爾有限責任公司（“A＆M”）作為其獨立薪酬顧問，在2023年為CGC提供建議。A＆M定期參加CGC會議，包括執行會議，提供獨立於管理層的信息和建議，並在CGC主席的指導下，協助管理層開展支持Seacoast高管薪酬計劃的各種活動。CGC根據美國證券交易委員會和納斯達克的規則對這些考慮因素進行了評估，得出的結論是，A＆M的參與及其提供的服務沒有引起任何利益衝突。

對等羣體的薪酬

CGC依靠市場薪酬數據和相關研究來為其就董事和高管薪酬計劃的結構和預期結果做出決策提供依據。在考慮同行羣體建設時，CGC認識到，Seacoast與依賴或希望獲得我們高管提供的技能組合的各種金融服務組織爭奪高管人才。因此，CGC在決策過程中在很大程度上依賴於規模適宜、表現良好的核心銀行行業薪酬同行羣體提供的信息。在評估CGC的決策對我們如何定位薪酬市場影響方面，我們完全依賴於根據我們的核心銀行行業薪酬同行羣體得出的薪酬和績效數據，或根據需要從麥克拉根地區銀行和Pearl Meyer中型銀行的調查中得出的薪酬和績效數據。CGC沒有為我們的NEO確定基本工資、激勵現金或股票獎勵的具體目標水平或百分位數。取而代之的是，薪酬結果，包括為未來業績獲得的股票獎勵的目標價值，最初是由內部績效和人才考慮決定的。然後，CGC將考慮的NEO薪酬行動與市場薪酬水平進行比較，以確定其合理性，並將市場評估作為CGC流程中的關鍵參考和驗證點。

2023年，CGC評估並選擇了一個新的同行羣體來確定相對績效。為了更好地適應公司的增長和向中型銀行的過渡，該同行羣體是從資產規模在13-500億美元之間的可比上市銀行中選出的。相比之下，截至2023年12月31日，海岸的資產規模約為150億美元。這一決心反映了CGC希望納入重要的相對績效維度，這對於我們繼續提高海岸價值的努力至關重要。鑑於其對業績和增長的預期，CGC認為這種方法是適當的。

CGC每年對同行小組進行審查，以確保持續的適當性，並在認為必要時進行更改。我們的 2023 年同行小組包括：

2022年同行小組

			2023 年同行組
Ameris Bancorp (ABCB)			First Busey Corp (BUSE)			ServisFirst Bankshares, Inc. (SFBS)
大西洋聯合銀行股票 (AUB)			第一州際銀行系統有限公司（FIBK）			西蒙斯全國冠軍 (SFNC)
BancFirst Corp. (BANF)			Home Bancshares, Inc. (HOMB)			城鎮銀行（城鎮）
CVB 金融公司 (CVBF)			獨立銀行公司（INDB）			Trustmark 公司 (TRMK)
企業金融服務 (EFSC)			獨立銀行集團有限公司（IBTX）			聯合社區銀行有限公司（UCBI）
First Bancorp (FBNC)			太平洋普瑞米爾銀行有限公司（PPBI）			WesBanco, Inc. (WSBC)
第一金融銀行股份有限公司（FFIN）			Renasant Corp. (RNST)			WSFS 金融公司 (WSFS)

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高管薪酬框架亮點

結構			推理
每組薪酬：
由具有類似規模、業務模式和財務業績的銀行和其他金融機構組成的比較組			我們的商業模式要求我們與這些公司競爭高管人才，以實現與增長、創新和盈利能力相關的業務目標
薪酬理念：
•與可比職位相比，沒有具體的目標水平或薪酬百分比 •薪酬決策反映了公司和每位高管在上一年度的薪酬和績效、規劃考慮因素以及與同行羣體市場薪酬水平和做法的關係方面的表現 •相對於市場數據的實際薪酬將根據業績而有所不同，包括調整總激勵獎勵和最終從我們的LTIP中獲得的金額			•改善績效薪酬掛鈎 •將薪酬與每個人的總體價值調整到海岸 •確保薪酬相對於行業同行和市場數據的合理性 •確保很大一部分薪酬處於 “風險中”，與理念和參照組做法一致 •瞭解假設不同公司業績結果的潛在付款，並瞭解潛在的極端績效如何反映在薪酬中，薪酬是我們薪酬風險評估的組成部分
公平：
•基於時間和基於績效的結構相結合，長期重點更多地放在PSU（75％） •有意義的基於股票的獎勵機會 “規模適中”，以公司和個人的績效考慮和需求為依據 •我們的NEO的TDC的很大一部分是以績效為基礎的薪酬提供的 •年度獎勵週期 •3 年的 PSU 績效期使項目設計與典型的行業慣例保持一致。對所賺股票的結算實行強制性的 12 個月業績後歸屬要求，可確保對風險因素的敏感性和額外的持有權			•PSU允許標的股票有上行空間，將潛在的獎勵支出與管理層在不承擔不當風險的情況下成功推動收益增長和提高回報率直接掛鈎 •RSA 為我們的整體薪酬待遇提供了關鍵的保留性組成部分 •根據業績目標的實現或我們股票的表現提供更多薪酬 •更貼近股東利益 •不斷調整績效預期，促進持續改進 •加強長期績效問責制 •為高管提供經濟激勵，讓他們在風險適當的框架內實現可持續的業績
績效記分卡：
•績效記分卡是次年授予的股票獎勵目標價值的基礎 •績效記分卡還用於考慮績效年度的年度現金獎勵			•為個人目標建立明確的期望，並與企業範圍的增長、回報和風險管理目標聯繫起來 •瞭解可能影響每位高管評估的重要背景，例如經驗、技能和責任範圍、個人績效和繼任規劃

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2023 年高管薪酬訴訟

鑑於我們的加速增長、業務的快速發展以及對高管的需求不斷變化，CGC和我們的首席執行官依賴對我們的NEO和高級管理團隊其他成員的業績進行定量和定性評估。評估過程使用每年年初批准的記分卡，制定績效指導方針，在年底對比結果。然後為每個NEO制定績效評級，用於為CGC關於薪酬行動的決定提供信息。CGC認為，以薪酬、發展和進步為目的對NEO績效進行定性評估繼續符合我們股東的最大利益。

我們的首席執行官與CGC密切合作，每年確定高管薪酬以及總獎金和激勵金。首席執行官評估每個NEO和其他高級管理人員的績效，然後根據這些績效評估、市場薪酬調查和其他數據，他將向CGC提出定性評估和建議。首席執行官還提出了激勵性薪酬支付建議供CGC考慮。CGC對首席執行官的績效進行評估和定性評估，並在首席執行官不在場的情況下確定其薪酬。

2023年授予的PSU和RSA的數量是根據2022年的績效記分卡評估確定的。與2023年績效記分卡評估相關的股權獎勵將在2024年發放。2023年的短期激勵措施基於2023年的績效記分卡評估，並將於2024年支付。

2023 年薪酬結果

			查爾斯·M·謝弗 董事長兼首席執行官			特蕾西 L. 德克斯特 執行副總裁兼首席財務官			約瑟夫·M·福倫薩 執行副總裁兼首席執行官			朱麗葉 P. 克萊菲爾 執行副總裁兼首席運營官 (1)			奧斯汀 D. 卡羅爾 執行副總裁兼首席運營官
基本工資			$942,000			$475,000			$450,000			$475,000			$475,000
短期激勵 (2)			$838,380			$311,500			$244,750			$333,750			$333,750
RSA (3)			$300,000			$106,250			$106,250			$125,000			$125,000
PSU (3)			$900,000			$318,750			$318,750			$375,000			$375,000

(1)首席銀行官至2023年12月15日。不包括2023年12月15日克萊菲爾女士晉升為首席運營官的促銷漲幅。

(2)2024年支付的短期激勵獎勵反映了2023年的業績，以限制性股票歸屬的形式支付，為期三年，而不是現金。該值將在我們的CIC遣散費計算中用作輸入，以代替現金獎勵。

(3)授予日期值。

薪酬決策的關鍵影響

性能指標

我們的高管薪酬計劃的組成部分旨在與長期股東價值創造保持一致。關鍵績效考慮因素包括使用相對而非絕對的衡量標準來衡量績效指標，以及整體LTIP組合，包括25％的基於時間的RSA和75％的基於績效的PSU在EPS和ROATE之間平均分配。2023年授予的基於業績的股票單位（“每股收益增長單位”）中，有一半有資格根據公司三年業績期內的平均年每股收益增長率進行歸屬，2023年授予的基於業績的股票單位（“ROATE單位”）有一半有資格根據公司在同一業績期內的平均年投資回報率相對於同行平均比率進行歸屬組。實現績效目標的PSU將在績效期結束後的一年內歸屬，但須視受贈方的持續服務而定。

根據個人目標和績效衡量標準，高級管理人員還有資格獲得年度現金獎勵，作為高管薪酬計劃的一部分。總體而言，年度短期激勵獎勵是根據預先設定的目標計算的，包括2023年公司相對於同行的ROATE表現、每股收益增長、撥備前淨收入增長以及相對於目標效率比率的業績，在2024年發放，由CGC對整體業績的定性評估確定。

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2023 年，對高級管理人員進行了以下績效評估：

組件			它能衡量什麼			為什麼要使用它
長期激勵
年平均每股收益增長			每股收益（EPS）是公司利潤中分配給每股普通股的部分。			一種廣泛使用的盈利能力指標，可用於跟蹤一段時間內的業績或與基準進行比較。
年平均回報率			淨收益佔平均股東權益的百分比，不包括無形資產。			一種廣泛使用的資本有效利用指標，可用於跟蹤一段時間內的業績或與基準進行比較。
短期激勵
核心回報率標準化			淨收益佔平均股東權益的百分比，不包括無形資產。			本財年資本和績效的有效利用率指標，或與標準化同行平均水平的基準進行比較。
核心每股收益增長			每股收益是公司利潤中分配給每股普通股的部分。			一段時間內的盈利能力和業績指標，或與本財年基準的比較。
撥備前淨收入增長			調整損失準備金前的淨利息收入和非利息收入減去支出的總和。			在信貸準備和信貸損失影響之前，衡量一段時間內的盈利能力和業績指標，或與本財年的基準進行比較。
效率比			調整虧損準備金後的非利息運營費用和收入的比率。			衡量公司成本效益和利用其資源以產生盈利能力的有效性的指標。

個人繳款

CGC還考慮了首席執行官和每個NEO的角色和責任，並將高級管理人員的大部分薪酬與長期業務戰略和關鍵優先事項聯繫起來。2023 年獎項的注意事項包括以下項目：

Charles M. Shaffer，董事長兼首席執行官
•持續發揮領導作用，為我們的業務戰略和企業發展工作做出貢獻，包括成功收購和整合專業銀行以及整合德拉蒙德社區銀行 •推動Seacoast商業銀行業務特許經營權的人才增強和增長 •保持員工的強烈參與度，在企業範圍內保持與公司文化的一致性 •Seacoast財富管理部門實現顯著增長 •為股東創造價值的一致性
Tracey L. Dexter，執行副總裁、首席財務官
•對企業範圍的業務戰略工作和效率舉措的貢獻 •通過建立良好的財務透明度聲譽與股東建立牢固的關係 •監控財務規劃和分析以及存款策略 •在投資決策和優先支持關鍵項目和團隊（包括併購）方面發揮關鍵作用 •2023 年成功整合銀行收購
Joseph M. Forlenza，執行副總裁、首席風險官
•繼續為公司的企業風險管理流程做出貢獻 •治理、風險和合規監督與報告方面的改進 •在對併購機會進行嚴格盡職調查中的關鍵作用 •BSA 計劃、CRA 計劃和第三方風險管理計劃的其他增強 •內部法律顧問團隊的整合和管理 •維持監管關係和考試管理 •在向中型銀行過渡的過程中，成功執行應對已確定的風險因素的策略
Juliette P. Kleffel，執行副總裁兼首席運營官*
•組織單位的生產率同比大幅提高 •為增強競爭性數字體驗做出的貢獻 •我們的財富管理部門實現創紀錄的增長 •執行 SBA 計劃戰略舉措和招聘頂尖人才 •Seacoast平衡增長戰略的關鍵驅動力，該戰略旨在提高企業多個領域的客户滿意度 •成功履行整個組織的職責，包括住宅、海運、財富管理和客户服務中心
奧斯汀·卡羅爾，執行副總裁兼首席貸款官
•成功整合自然海岸保險和業務戰略的執行 •為招聘關鍵領導職位以建立商業銀行中間市場細分市場作出的貢獻 •擴大奧卡拉、蓋恩斯維爾、勞德代爾堡和薩拉索塔的關鍵團隊 •海岸平衡增長戰略的關鍵驅動力 •與內部合作伙伴成功合作，確保提供充足的支持和快速上市 •持續改進商業資金管理產品和人才

* 首席銀行官至2023年12月15日。

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2023 年執行官薪酬計劃的其他內容

控制權變更遣散費

我們向NEO提供控制權變更遣散補助金，鼓勵他們在面對公司控制權的潛在變化時穩定對自己個人財務狀況的任何擔憂，從而考慮股東的最大利益。這些協議在 “僱傭和控制權變更協議” 中進行了描述，“2023年其他潛在的離職後補助金” 中提供了詳細信息。

退休和員工福利福利

我們贊助了一項針對公司及其關聯公司員工的退休儲蓄計劃（“退休儲蓄計劃”）和針對某些執行官的不合格遞延薪酬計劃（“高管遞延薪酬計劃”）。我們提供這些計劃是為了向員工提供税收優惠的儲蓄工具，並鼓勵他們為退休儲蓄。高管遞延薪酬計劃在 “高管薪酬——不合格遞延薪酬” 中進行了描述。

除了我們的退休計劃外，我們還為員工提供福利待遇，包括住院、重大醫療、傷殘和團體人壽保險計劃以及帶薪休假。我們還維持了第125節的自助餐廳計劃，該計劃允許我們的員工預留税前資金來支付某些福利。公司和銀行的所有全職員工，包括NEO，都有資格參與退休儲蓄計劃和我們的福利計劃，但須遵守這些計劃的條款。

該銀行向包括近地天體在內的某些行政管理層成員提供補充傷殘保險，其金額超過團體計劃為所有員工提供的每月最高15,000美元的補助金。補充保險根據高管的基本工資和不超過17,500美元的年度激勵性薪酬提供高管每月殘疾前收入的70％的補助金。僱用結束後，個人參與者可以轉換和維持保險。該補助金可通過其他來源的收入減少，如果殘疾參與者能夠兼職工作，則支付部分補助金。2023年，該公司共為近地天體支付了6,427美元的補充傷殘保險。

本委託書中要求披露的公司為NEO支付的退休金和員工福利金包含在 “薪酬彙總表”、“所有其他薪酬的組成部分” 和 “不合格遞延薪酬表” 中，並在其腳註中進行了描述。

行政人員退休計劃補充協議

2021年12月10日，公司和銀行與謝弗先生簽訂了補充高管退休計劃協議（“SERP”）。SERP旨在為謝弗先生提供退休金。其他近地天體均未參與搜索結果頁面。有關SERP的更多信息，請參閲 “養老金福利表” 和該表附帶的説明。

行政人員津貼

我們不認為津貼是我們薪酬計劃的重要組成部分。但是，我們認為它們對於吸引和留住某些高管人才既重要又有效。我們不為津貼提供退税或 “總收入”。有關高管津貼的更多詳細信息，請參閲 “薪酬彙總表” 和 “所有其他薪酬的組成部分”。

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回扣政策

我們採用了薪酬補償政策，在以下情況下向任何執行官或前執行官收回激勵性薪酬：

•激勵性薪酬的支付或獎勵（或此類獎勵的授予）以財務業績的實現為基礎，這些業績隨後進行了會計重報，無論該高管是否參與了不當行為或以其他方式促成了重報要求；以及

•根據重報的財務業績, 本來可以減少向執行幹事支付的款項或裁定額。

該政策可在我們的網站www.seacoastBanking.com上查閲，符合美國證券交易委員會和納斯達克的新要求。

套期保值和質押政策

該公司採取了套期保值和質押政策。該政策禁止我們的員工，包括我們的執行官和董事，購買任何旨在對衝或抵消我們股票市值下降的金融工具或進行任何交易，包括但不限於交易所基金、預付可變遠期合約、股權互換、看跌期權、看漲期權、美元、遠期或賣空。

此外，任何以公司股票作為貸款抵押品的質押，包括在保證金賬户中持有公司股份，董事和執行官都必須事先獲得批准。該政策還將質押限制在合理目的（如保單中所定義），並將與貸款或其他債務相關的質押證券的價值限制在25萬美元以內。

股票所有權準則    

董事會已為其高級職員和董事制定了股票所有權準則，如下所述：

個人/團體			股票所有權目標			持有要求
						在所有權目標達到之前			所有權目標達到之後
首席執行官			年基本工資的 5 倍			在達到目標股票數量之前，淨股數的75％			投資/行使後一年內持有淨股份的50％
其他高級執行官			年基本工資的 3 倍
非僱員董事			3 次年度預付金

我們的高管薪酬計劃旨在允許參與者在合理的時間內（通常在四年內）獲得目標所有權，前提是個人和公司目標已實現並且參與者充分參與該計劃。就本準則而言，“淨股份” 是指在歸屬或轉換時為滿足最低納税義務而出售或預扣的股票以外的股票。我們所有的NEO和非僱員董事都已達到或有望實現其持股目標。

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確保激勵性薪酬對風險考慮敏感的策略

CGC和我們的首席風險官都認為，我們的激勵策略在風險和回報之間取得了適當的平衡，以符合股東利益的方式激勵和留住我們的高管，但不會激發不當或過度的冒險行為。鑑於海岸的發展和行業內部的變化以及最佳實踐，我們激勵戰略的演變反映了我們致力於傾聽股東的意見，不斷完善我們的計劃，以適應我們的治理和風險管理工作。

策略			補償設計
薪酬與股權和公司業績掛鈎			•基於時間的 RSA 歸屬期為三年 •PSU 獎勵的績效期為三年，在績效期之後還有一個基於時間的歸屬年度
海岸表現等於或超過行業水平			•年度短期激勵薪酬，包括基於ROATE、每股收益增長和撥備前淨收入增長的相對業績的量化組成部分 •PSU指標基於三年來每股收益的平均年增長率以及與同行相比的平均回報率，CGC將其視為我們業績的關鍵指標
治理注意事項			•PSU績效期允許與行業競爭對手和具有相同風險狀況的另類投資進行直接和相關的薪酬和績效比較 •PSU計劃包括兩種類型的目標：PSU將根據年平均每股收益的增長來獲得，PSU將按平均年ROATE獲得，每個目標均與同行比率相比 •如果公司的每股收益和ROATE的某些絕對業績水平未得到滿足，則PSU的支出上限為目標值 •如果一級資本要求得不到維持，則不會支付任何PSU
風險注意事項			•實現績效目標的PSU將在績效期結束後一年歸屬，但須視受贈方的持續服務而定 •此外，我們對RSA和PSU獎勵實施了強制性持有要求，因此受贈方必須再持有歸屬時獲得的淨股份的至少50％，為期12個月 •維持了對所有新的績效和基於績效的股票獎勵的基於服務和風險的歸屬要求 •維持了某些基於激勵的薪酬的 “回扣” 條款，以確保問責制

激勵性薪酬計劃的風險分析

CGC會審查我們的高管全年業績和激勵措施對風險考慮因素的敏感性。它還定期審查我們針對其他主要貢獻者的現金和股權激勵策略。2023年，CGC在我們的首席人力資源官的協助下，完成了對符合激勵條件的非執行員工的激勵策略的審查。CGC得出結論，我們的激勵性薪酬計劃在設計時充分平衡了風險和回報，不會激勵人們承擔過度或輕率的風險，也不會造成合理可能對公司產生重大不利影響的風險。

薪酬和治理委員會報告

薪酬與治理委員會已與管理層審查並討論了薪酬討論與分析。基於此類審查和討論，薪酬與治理委員會向董事會建議將薪酬討論和分析納入本委託書中，董事會批准了該建議。

本報告不應被視為 “徵集材料” 或 “提交” 給美國證券交易委員會，也不得通過任何一般聲明以引用方式將本2024年委託書納入根據經修訂的1933年《證券法》或經修訂的1934年《證券交易法》提交的任何文件中，也不得以其他方式視為根據此類法案提交。

    

薪酬與治理委員會：

H. Gilbert Culbreth，Jr
瑪麗安·戈貝爾，主席
阿爾瓦羅·J·蒙特塞拉特

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高管薪酬表

2023 年薪酬彙總表

下表列出了構成公司近地天體在所述期間的總薪酬的要素。

姓名和主要職位			年			工資   ($) (1)			獎金 ($)			股票 獎項   ($) (2)			選項 獎項   ($) (2)			非股權激勵計劃薪酬 ($)			養老金價值和不合格遞延薪酬收入的變化 (3)			全部 其他 補償   ($) (4)			總計 ($)
查爾斯·M·謝弗董事長兼首席執行官			2023 2022 2021			886,500 690,000 600,000			0 1,152,000 640,000			1,200,002 719,972 1,449,990			-- -- --			838,380 (5) -- --			134,149 207,504 33,757			32,741 55,100 47,694			3,091,772 2,824,576 2,771,441
特蕾西 L. 德克斯特 執行副總裁、首席財務官			2023 2022 2021			456,250 393,750 363,750			0 480,000 350,000			424,985 399,992 249,979			-- -- --			311,500 (5) -- --			-- -- --			15,069 20,953 17,676			1,207,804 1,294,695 981,405
約瑟夫·M·福倫薩 執行副總裁，首席風險 警官			2023 2022 2021			422,500 337,500 328,750			0 296,000 220,000			424,985 249,996 224,963			-- -- --			244,750 (5) -- --			-- -- --			14,855 14,842 14,436			1,107,090 898,338 788,149
朱麗葉 P. 克萊菲爾 執行副總裁、首席運營官			2023 2022 2021			459,375 396,000 381,750			0 480,000 260,000			499,987 299,994 274,959			-- -- --			333,750 (5) -- --			-- -- --			24,990 30,410 31,787			1,318,102 1,206,404 948,496
奧斯汀 D. 卡羅爾 執行副總裁、首席貸款官			2023 2022 --			456,250 391,250 --			0 480,000 --			499,987 499,990 --			-- -- --			333,750 (5) -- --			-- -- --			24,146 32,735 --			1,314,133 1,403,975 --

(1)由於基本工資變動的時機，任何一年的實際工資金額都可能與年度基本工資金額有所不同，基本工資通常發生在4月或年中晉升之後。該數字中包含的高管基本工資的一部分可能已延期到公司的高管遞延薪酬計劃（“EDCP”）中，該金額在適用年度的不合格遞延薪酬表中披露。同時也是董事的執行官不會因擔任董事的服務而獲得任何額外報酬。

(2)表示根據FASB ASC主題718計算的每項獎勵截至相應授予日的總授予日公允價值。本專欄中報告的股票獎勵估值所做的假設在公司截至2023年12月31日止年度的10-K表年度報告中包含的經審計的財務報表附註1中進行了討論。通常，總授予日公允價值是公司出於會計目的預計支出的金額，與指定高管將從獎勵中獲得的實際價值不符。有關此類補助金的更多信息，請參閲 “薪酬討論與分析——2023年薪酬決策摘要——股權獎勵”。另請參閲 “2023 年基於計劃的獎勵補助金”。

2023 年，我們的每個 NEO 都獲得了 PSU 和 RSA。關於PSU獎勵，表中包含的授予日期公允價值假設目標業績已實現。假設將達到最高績效水平，PSU的授予日期值為：

姓名			授予日期值 假設目標性能			授予日期值 假設性能最佳
查爾斯·M·謝弗			$ 899,996			$ 2,024,991
特蕾西 L. 德克斯特			318,745			717,176
約瑟夫·M·福倫薩			318,745			717,176
朱麗葉 P. 克萊菲爾			374,984			843,715
奧斯汀 D. 卡羅爾			374,984			843,715

(3)代表謝弗先生根據其補充高管退休金協議累計養卹金的精算現值的變化，從我們上一個已完成財年的已審計財務報表中用於財務報告的計量日期到本財年已審計財務報表中用於財務報表報告的計量日期。

(4)有關其他薪酬的更多信息，請參見 “2023 年所有其他薪酬的組成部分”。

(5)短期激勵獎勵以RSA的形式發放，分三年發放。這些獎項於2024年4月1日頒發，上表中提供的價值代表此類獎勵的授予日期價值，該價值是根據財務會計準則委員會ASC主題718計算得出的。

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2023 年所有其他薪酬的組成部分

姓名			公司已向退休儲蓄計劃繳款			公司已向補充有限責任公司保險繳款			車 津貼			分紅 已付費 (1)			總計
查爾斯·M·謝弗			$13,200			$2,128			$9,000			$8,414			$32,741
特蕾西 L. 德克斯特			$13,200			$1,095			--			$774			$15,069
約瑟夫·M·福倫薩			$13,200			$1,014			--			$641			$14,855
朱麗葉 P. 克萊菲爾			$13,200			$1,095			$9,000			$1,695			$24,990
奧斯汀 D. 卡羅爾			$13,200			$1,095			$7,800			$2,051			$24,146

(1)包括根據獎勵協議在2023年為既得股權獎勵（包括註冊系統管理人以及PSU）支付的股息。未歸屬獎勵中累積的所有其他股息將在歸屬時支付。股息價值未計入這些股票獎勵的授予日價值。

2023 年基於計劃的獎勵發放

T下表列出了有關2023年期間向近地天體發放的基於計劃的獎勵的某些信息。

姓名			授予日期			批准日期			非股權激勵計劃獎勵下的預計未來支出 (1)									股權激勵計劃獎勵下的預計未來支出									所有其他股票獎勵：股票或單位的股份數量 (#)			所有其他期權獎勵：標的期權證券數量 (#)			期權獎勵的行使價格或基本價格（美元/股）			授予日期股票和期權獎勵的公允價值 (2) ($)
									閾值 ($)			目標 ($)			最大值 ($)			閾值 (#)			目標 (#)			最大值 (#)
查爾斯·M·謝弗									471,000			942,000			1,884,000
			4/1/2023			3/28/2023												9,522			38,087			85,696						--			--			899,996
			4/1/2023			3/28/2023																					12,696			--			--			300,006
特蕾西 L. 德克斯特									175,000			350,000			700,000
			4/1/2023			3/28/2023												3,372			13,489			30,350						--			--			318,745
			4/1/2023			3/28/2023																					4,496			--			--			106,240
約瑟夫·M·福倫薩									137,500			275,000			550,000
			4/1/2023			3/28/2023												3,372			13,489			30,350						--			--			318,745
			4/1/2023			3/28/2023																					4,496			--			--			106,240
朱麗葉 P. 克萊菲爾									187,500			375,000			750,000
			4/1/2023			3/28/2023												3,967			15,869			35,705						--			--			374,984
			4/1/2023			3/28/2023																					5,290			--			--			125,003
奧斯汀 D. 卡羅爾									187,500			375,000			750,000
			4/1/2023			3/28/2023												3,967			15,869			35,705						--			--			374,984
			4/1/2023			3/28/2023																					5,290			--			--			125,003

(1) 代表我們的 STI 計劃在 2023 年可能獲得的獎項範圍，而無需CGC進行任何定性調整。“閾值” 列表示達到閾值績效時的最低應付金額。實際賺取的金額包含在2023年 “薪酬彙總表” 中的 “非股權激勵計劃薪酬” 列下。

(2) 表示根據FASB ASC主題718計算的每項獎勵截至相應授予日的總授予日公允價值。授予日期的公允價值假設目標業績已實現。本專欄中報告的股票獎勵估值所做的假設在公司截至2023年12月31日止年度的10-K表年度報告中包含的經審計的財務報表附註1中進行了討論。

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2023 財年年末的傑出股票獎勵

下表列出了有關NEO在2023年12月31日持有的未償股權獎勵的某些信息。

			期權獎勵												股票獎勵
姓名			標的未行使期權的證券數量 (#) 可鍛鍊 (1)			未行使期權標的證券數量 (#) 不可運動			期權行使價 ($)			期權到期 日期			未歸屬的股份或股票單位的數量 (2) (#)			未歸屬的股票或股票單位的市場價值 (3) ($)			股權激勵計劃獎勵：未歸屬的未賺取股份、單位或其他權利的數量 (#)			股權激勵計劃獎勵：未賺取的股票、單位或其他權利的市場價值或派息價值 既得 (3) ($)
C. Shaffer			28,544			--			28.69			04/01/2027
			18,952			--			31.15			04/01/2028
															9,310(4)			264,963			12,322(7)			350,684
															3,512(5)			99,952			15,725(8)			447,534
															12,696(6)			361,328			38,087(9)			1,083,956
T. Dexter			2,842			--			31.15			04/01/2028
															582(4)			16,564			5,134(7)			146,114
															1,952(5)			55,554			8,736(8)			248,627
															4,496(6)			127,956			13,489(9)			383,897
J. Forlenza			12,635			--			31.15			04/01/2028
															524(4)			14,913			4,620(7)			131,485
															1,220(5)			34,721			5,460(8)			155,392
															4,496(6)			127,956			13,489(9)			383,897
J. Kleffel			14,831			--			28.69			04/01/2027
			12,635			--			31.15			04/01/2028
															640(4)			18,214			5,647(7)			160,714
															1,464(5)			41,665			6,552(8)			186,470
															5,290(6)			150,553			15,869(9)			451.632
A. 卡羅爾			--			--			--			--			582(4)			16,564			5,134(7)			146,114
															2,439(5)			69,414			10,920(8)			310,783
															5,290(6)			150,553			15,869(9)			451,632

(1)表示只要指定執行官繼續受僱於公司，就可以選擇購買完全歸屬的普通股。

(2)在歸屬期間，指定執行官對限制性股票擁有完全的投票權和股息權，但在歸屬之前沒有PSU的股息權。

(3)就本表而言，市值是使用公司普通股在2023年12月31日的收盤價（28.46美元）確定的。

(4)代表2021年4月1日授予的具有時間限制的RSA，只要指定執行官仍在公司工作，其餘股份將在2024年4月1日歸屬。

(5)代表2022年4月1日授予的具有時間限制的RSA，其中三分之一於2023年4月1日歸屬的股份，三分之一的股份將在2024年4月1日歸屬，只要指定執行官仍在公司任職，其餘股份將在2025年4月1日歸屬。

(6) 代表2023年4月1日授予的具有時間限制的註冊服務協議，只要指定執行官仍在公司工作，其中三分之一的股份將在2024年4月1日、2025年4月1日和2026年4月1日歸屬。

(7)代表2021年4月1日授予的PSU，代表指定執行官在截至2023年12月31日期間以一比一的方式獲得普通股的權利，但須遵守截至2023年12月31日的業績要求以及截至2024年12月31日的額外任期。

(8)代表2022年4月1日授予的PSU，代表指定執行官在截至2024年12月31日期間以一比一的方式獲得普通股的權利，但須遵守截至2024年12月31日的業績要求以及截至2025年12月31日的額外服務。

(9)代表2023年4月1日授予的PSU，代表指定執行官在截至2025年12月31日期間以一比一的方式獲得普通股的權利，但須遵守截至2025年12月31日的業績要求和截至2026年12月31日的額外服務。

在 “薪酬討論與分析——股票獎勵——2023年績效份額單位（“PSU”）獎勵” 中對這些獎項進行了更全面的描述。

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2023 年期權行使和股票歸屬

下表報告了2023年期間近地天體股票期權的行使情況、股票獎勵或類似工具的歸屬情況以及歸屬時實現的收益的價值。

			期權獎勵						股票獎勵
姓名			行使時收購的股份數量 (#)			行使時實現的價值 ($)			歸屬時收購的股份數量 (#)			歸屬時實現的價值 ($)
查爾斯·M·謝弗			48,655			444,126			25,644			671,095
特蕾西 L. 德克斯特			--			--			7,161			193,701
約瑟夫·M·福倫薩			--			--			11,254			309,903
朱麗葉 P. 克萊菲爾			8,500			96,038			8,019			190,050
奧斯汀 D. 卡羅爾			--			--			6,171			139,205

行政人員補充退休計劃（“SERP”）

公司贊助了一項SERP，這是一項沒有資金的非合格遞延薪酬安排，其維持的主要目的是為首席執行官提供補充退休金，首席執行官是公司的執行管理層成員和高薪員工。有關 Shaffer 先生的 SERP 協議的更多信息，請參見 “僱用和控制權變更協議” 部分。

2021年12月10日，公司和銀行與謝弗先生簽訂了SERP協議。根據SERP，Shaffer先生在達到正常退休年齡（67歲）後終止服務後，他將獲得金額為35萬美元的年度補助金，按月等額分期支付，持續20年。

如果在正常退休年齡之前出現殘疾，Shaffer先生將獲得相當於根據GAAP累積的SERP負債（“應計福利”）的金額，該金額是通過應用等於穆迪 “A” 評級公司債券利率（“貼現率”）的貼現率計算得出的，在正常退休年齡後的20年內支付。如果死亡或控制權發生變化，Shaffer先生或其受益人將獲得一次性補助金，金額等於正常退休金的現值，該補助金從正常退休年齡到死亡之日或控制權變更之日折回。

如果謝弗先生在正常退休日期之前無故被解僱，他將獲得自離職之日前一年年底起確定的應計福利，利息將記入應計福利金，直到最後一筆款項以等於離職時有效的貼現率的利率支付為止。這種提前非自願解僱補助金將在正常退休年齡後的20年內支付。如果謝弗先生的提前終止是自願的，則應計權益將不計入利息，如果此類自願終止發生在2030年12月31日之前，則應計權益將按歸屬百分比減少。截至2030年12月31日，每年自願離職的歸屬百分比為10％。這種提前自願解僱補助金將在正常退休年齡後的20年內支付。

如果謝弗先生違反了根據其僱傭協議對公司或其任何關聯公司承擔的任何不競爭、非僱用、不招攬人、不貶低或保密義務，他將立即沒收任何未分配的SERP福利。此外，如果Shaffer先生因故終止服務（定義見SERP），或者如果簽發由公司或銀行擁有並承保Shaffer先生的人壽保險單的保險公司拒絕為他在人壽保險申請中對事實的重大錯誤陳述提供保障，則謝弗先生將無權獲得任何SERP福利。

2023年養老金福利

下表提供了有關截至2023年12月31日的退休金的信息。

姓名			計劃名稱			貸記服務年數 (#) (1)			累積福利的現值（美元） (2)			上一財年的付款 ($)
查爾斯·M·謝弗			SERP 協議			3			358,662			--
特蕾西 L. 德克斯特			--			--			--			--
約瑟夫·M·福倫薩			--			--			--			--
朱麗葉 P. 克萊菲爾			--			--			--			--
奧斯汀 D. 卡羅爾			--			--			--			--

(1)計入服務的年限自2021年12月10日SERP協議簽訂之日開始。

(2)累計收益的現值代表謝弗先生根據其SERP協議在公司會計記錄中包含的當前負債。公司根據 ASC-710-10 養老金以外的退休後福利會計，對SERP進行核算。現值是使用5.55％的貼現率計算得出的，並假設從正常退休年齡的下一個月開始，Shaffer先生將按月等額分期獲得為期二十年的正常退休金。

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高管遞延薪酬計劃

該銀行的高管遞延薪酬計劃（“EDCP”）旨在允許包括NEO在內的特定管理層和高薪員工選擇推遲部分薪酬。2022年1月1日之前延期的款項將在參與者離職後分配。對於2022年1月1日之後延期的款項，參與者可以選擇在離職、指定日期、死亡、殘疾或控制權變更時獲得遞延金額的分配。

參與者對EDCP的選擇性延期權將立即歸屬。

每個參與者都指示其在EDCP中的賬户如何投資於可用的投資工具期權。該計劃的投資選擇每年由公司董事會任命的委員會審查和選出，負責管理該計劃。計劃委員會可任命其他人員或實體協助其履行職能。根據EDCP支付的任何收益或股息均不高於市場或優惠。

根據該計劃支付的所有款項均以現金從公司的一般資產中支付，可以直接由公司支付，也可以通過公司設立的與該計劃有關的 “拉比信託” 支付。計劃中包含的任何內容均不在公司與參與者、受益人或其他根據計劃要求付款的人之間建立任何形式的信託或信託關係。參與人或受益人在其計劃賬户中的權益不超過無擔保債權人的權益。

參與者在公司離職後，他或她將以參與者在首次延期選擇或隨後允許的修訂時規定的以下三種形式之一以現金形式收到其賬户餘額：

•一次性付款；

•每月、每季度或按年分期付款，期限不超過十一年（對於2022年之前延期的金額，在不超過五年的期限內按月分期付款）；或

•指定美元金額的初始一次性付款與分期付款的剩餘部分的組合。

只有在非常有限的情況下，參與者才能更改其與非祖先福利相關的現有分配選擇。參與者死亡後，其賬户中的任何餘額將一次性支付給其指定受益人或其遺產。

2023 年不合格遞延薪酬

下表披露了每個近地天體在2023年EDCP下的繳款、收益和餘額，如上所述。

姓名			上一財年的高管繳款 ($)			上個財政年度的註冊人繳款 ($)			上一財年的總收益/虧損 ($) (1)			彙總提款/分配 ($)			上一財年末的總餘額 ($)
查爾斯·M·謝弗			134,576			--			103,157			--			573,285(2)
特蕾西 L. 德克斯特			--			--			46,018			--			281,591(3)
約瑟夫·M·福倫薩			--			--			--			--			--
朱麗葉 P. 克萊菲爾			--			--			--			--			--
奧斯汀 D. 卡羅爾			13,948			--			9,313			--			54,198(4)

(1)根據EDCP支付的收益或股息均不高於市場或優惠。

(2)包括公司出資的46,150美元，已包含在前幾年的薪酬彙總表中。

(3)包括公司出資的6,500美元，已包含在前幾年的薪酬彙總表中。

(4)包括公司出資的3,450美元，已包含在前幾年的薪酬彙總表中。

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僱用和控制協議變更

公司和銀行目前與公司的某些執行官維持僱用和控制權變更協議，其條款將在下文詳細介紹。

與首席執行官謝弗的僱傭協議

2020年12月31日，公司和銀行與謝弗先生簽訂了僱傭協議。僱傭協議取代了這些各方之間先前於2016年9月21日達成的控制權變更協議。根據協議條款，謝弗先生自2021年1月1日起擔任公司總裁兼首席執行官以及海岸和銀行董事會成員。該協議根據協議條款將謝弗先生的任期延長三年，持續到2023年12月31日，並規定除非明確延期，否則將自動延長一年。

根據該協議，謝弗先生根據銀行的高級管理層保險計劃獲得基本工資、醫療、長期殘疾和人壽保險，以及汽車津貼和董事會批准的任何其他津貼。謝弗先生還可能獲得其他薪酬，包括獎金，他將有權參與銀行高級管理層可能參與的所有當前和未來的員工福利計劃和安排。此外，該協議還包含某些不競爭、不披露和不招攬條款。

根據協議，如果Shaffer先生因 “原因” 被解僱，或者沒有協議中定義的 “正當理由” 辭職，他將獲得基本工資和截至解僱之日的未用假期，以及任何未報銷的費用（統稱為 “應計債務”）。僱用協議還載有在Shaffer先生死亡或永久殘疾時解僱的規定。

如果謝弗先生出於 “正當理由” 辭職或在控制權變更之前 “無故解僱”，他將獲得：1) 應計債務；2) 解除對公司的所有索賠後，分期支付：a) 離職之日有效基本工資的兩倍，以及謝弗先生在過去三個完整財政年度中獲得的最高獎金（“現金獎勵”）) 在24個月內支付，b) 持續兩年的團體醫療、牙科、視力和處方藥計劃福利（“持續福利”）。如果謝弗先生因 “正當理由” 辭職或 “無故解僱”，則在控制權變更後的十二個月內（定義見協議），他將獲得：1) 累積債務；2) 在解除對公司的所有索賠後，分期支付：a) 離職之日有效的基本工資總額的三倍，一次性支付的現金獎勵，以及 b) 36個月的持續福利。

此外，根據該協議，謝弗先生受公司普遍適用於高管的政策的約束，包括其回扣政策。有關謝弗先生在2023年12月31日終止僱用後有權獲得的補助金和福利的進一步討論，請參閲 “2023年其他潛在的離職後補助金”。

與首席運營官 Kleffel 簽訂的僱傭協議

2023年12月15日，公司和銀行對Juliette P. Kleffel與Seacoast與銀行於2021年4月19日簽訂的僱傭協議進行了修正案，該協議取代了雙方先前於2016年4月6日達成的控制權變更協議。根據協議條款，Kleffel女士擔任海岸和銀行的首席運營官。該協議將Kleffel女士根據協議條款的任期延長兩年，並規定自動續約一年。

根據該協議，Kleffel女士根據銀行的高級管理層保險計劃獲得基本工資、醫療、長期殘疾和人壽保險，以及汽車津貼和董事會批准的任何其他津貼。Kleffel女士還可能獲得其他薪酬，包括獎金，她將有權參與銀行高級管理層可能參與的所有當前和未來的員工福利計劃和安排。此外，該協議還包含某些不競爭、不披露和不招攬條款。

根據協議，如果Kleffel女士因 “原因” 被解僱，或者沒有協議中定義的 “正當理由” 辭職，則她將獲得基本工資和截至解僱之日的未用假期，以及任何未報銷的費用（統稱為 “應計債務”）。就業協議還載有在Kleffel女士死亡或永久殘疾時解僱的規定。

如果Kleffel女士因 “正當理由” 辭職或在控制權變更之前 “無故地” 被解僱，她將獲得：1) 應計債務；2) 在解除對公司的所有索賠後，分期支付：a) 在離職之日有效的基本工資總額的一倍分期支付，在12個月內支付，最後兩個完整財政年度平均年度績效獎金一次支付 12 個月的期限，以及 b) 為一個人提供持續的團體醫療、牙科、視力和處方藥計劃福利（“持續福利”）年。如果Kleffel女士出於 “正當理由” 辭職或 “無故解僱”，則在控制權變更後的十二個月內（定義見協議），她將獲得：1) 累積債務；2) 在解除對公司的所有索賠後，分配：a) 離職之日有效的基本工資總額的兩倍，以及最近兩個完整財政年度平均年度績效獎金的兩倍一次性付清，以及 b) 為期18個月的持續福利。

此外，根據協議，Kleffel女士受公司普遍適用於高管的政策的約束，包括其回扣政策。有關Kleffel女士在2023年12月31日終止僱用後有權獲得的補助金和福利的進一步討論，請參閲 “2023年其他潛在的離職後補助金”。

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與首席貸款官卡羅爾簽訂的僱傭協議

2023年12月15日，公司和銀行簽署了奧斯丁·卡羅爾與Seacoast與銀行於2021年4月10日簽訂的僱傭協議修正案，該協議取代了雙方先前於2020年7月27日達成的控制權變更協議。根據協議條款，卡羅爾先生擔任海岸和該銀行的首席貸款官。該協議根據協議條款將卡羅爾先生的任期延長兩年，並規定自動續約一年。

根據該協議，卡羅爾先生根據銀行的高級管理層保險計劃獲得基本工資、醫療、長期殘疾和人壽保險，以及汽車津貼和董事會批准的任何其他津貼。卡羅爾先生還可能獲得其他薪酬，包括獎金，他將有權參與銀行高級管理層可能參與的所有當前和未來的員工福利計劃和安排。此外，該協議還包含某些不競爭、不披露和不招攬條款。

根據協議，如果卡羅爾先生因 “原因” 被解僱，或者沒有協議中定義的 “正當理由” 辭職，則他將獲得基本工資和截至解僱之日的未用假期，以及任何未報銷的費用（統稱為 “應計債務”）。僱用協議還載有關於在卡羅爾先生死亡或永久殘疾時解僱的規定。

如果卡羅爾先生因 “正當理由” 辭職或在控制權變更之前 “無故地” 被解僱，他將獲得：1) 應計債務；2) 在解除對公司的所有索賠後，分期支付：a) 離職之日有效的基本工資總額的一倍，在12個月內支付，以及最近兩個完整財政年度平均年度績效獎金的一次分期支付 12 個月期限，以及 b) 持續一年的團體醫療、牙科、視力和處方藥計劃福利（“持續福利”）。如果卡羅爾先生因 “正當理由” 辭職或 “無故解僱”，則在控制權變更後的十二個月內（定義見協議），他將獲得：1) 累積債務；2) 在解除對公司的所有索賠後，分配：a) 離職之日有效的基本工資總額的兩倍，以及最近兩個完整財政年度平均年度績效獎金的兩倍一次性付清，以及 b) 為期18個月的持續福利。

此外，根據該協議，卡羅爾先生受公司普遍適用於高管的政策的約束，包括其回扣政策。有關卡羅爾先生在2023年12月31日終止僱用後有權獲得的補助金和福利的進一步討論，請參閲 “2023年其他潛在的離職後補助金”。

與其他指定執行官簽訂的控制協議變更

公司於2017年3月30日與福倫扎先生簽訂了控制權變更僱傭協議，並於2021年1月20日與德克斯特女士簽訂了控制權變更僱傭協議（均被稱為 “高管” 或按姓名統稱）。

每份協議的初始期限為一年，並規定自動延期一年，除非明確未續訂。協議中定義的控制權變更必須在期限內發生，才能觸發協議。該協議規定，一旦控制權發生變化，公司同意根據合同繼續僱用高管一年，其職位與高管在控制權變更前的120天內擔任的職位相當，並享有相同的年度基本工資和目標獎金機會。如果高管在控制權變更後的一年內被 “無故解僱” 或以 “正當理由” 辭職，則高管將獲得：

•現金遣散費等於 (i) 高管按解僱之日有效費率計算的年度基本工資，以及 (ii) 高管在解僱之日前最後三個完整財政年度的平均年度績效獎金（“高管平均年度績效獎金”）總和的倍數

•根據高管的平均年度績效獎金按比例分配的最後一年的獎金；以及

•協議中界定的健康和其他福利津貼，在協議終止後12個月內有效。

根據控制權變更協議，高管必須解除索賠，以此作為獲得遣散費的條件，並受保護性契約的約束，禁止披露和使用公司的機密信息；在公司因死亡或殘疾以外的任何原因解僱後的一年內，或高管出於正當理由解僱後的一年內，執行有關不競爭、不招攬受保護客户、不招攬員工和不貶低的保護性承諾公司的成員或其董事、高級職員、僱員或關聯公司。

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2023 年其他潛在的離職後補助金

假設觸發事件發生在2023年12月31日，下表量化了每個NEO根據上述 “僱用和控制權變更協議” 中描述的條款和協議可能支付的離職後補助金。當日公司普通股的收盤價為每股28.46美元。如果近地天體因故被解僱或無正當理由辭職，則沒有資格獲得任何此類付款。

姓名			遣散期限 （以年為單位） (#)			現金 遣散費 ($)			他人的價值 每年 好處 ($)			立即歸屬的傑出股票獎勵的總價值 ($)			福利總價值 ($)
查爾斯·M·謝弗
無故解僱或因正當理由辭職時 (1)			2			3,713,440			6,455			--			3,719,895
死後 (1)			2			6,001,672			6,455			2,608,416(4)			8,616,543
殘障時 (1)			2			1,959,853			6,455			2,608,416(4)			4,574,724
無故解僱或控制權變更後因正當理由辭職時 (1)			3			7,111,312			9,683			2,608,416(4)			9,729,411
控制權變更時，如果獎勵不由倖存的實體承擔			--			1,654,932			--			2,608,416(4)			4,263,348
控制權變更後，獎勵由倖存實體承擔			--			1,654,932			--			--(4)			1,654,932
特蕾西 L. 德克斯特
死亡或殘疾時			--			--			--			978,711(4)			978,711
無故解僱或控制權變更後因正當理由辭職時 (5)			1			1,236,000			2,114			978,711			2,216,825
控制權變更時，如果獎勵不由倖存的實體承擔			--			--			--			978,711(4)			978,711
控制權變更後，獎勵由倖存實體承擔			--			--			--			--(4)			--
約瑟夫·M·福倫薩
死亡或殘疾時			--			--			--			848,364(4)			848,364
無故解僱或控制權變更後因正當理由辭職時 (5)			1			957,167			1,995			848,364			1,807,526
控制權變更時，如果獎勵不由倖存的實體承擔			--			--			--			848,364(4)			848,364
控制權變更後，獎勵由倖存實體承擔			--			--			--			--(4)			--
朱麗葉 P. 克萊菲爾
無故解僱或因正當理由辭職時 (2)			1			956,875			1,995			--			958,870
死亡或殘疾時 (2)			--			333,750(6)			--			1,009,249(4)			1,342,999
終止時 無故或在控制權變更後有正當理由辭職 (2)			2			1,913,750			2,993			1,009,249			2,925,992
控制權變更時，如果獎勵不由倖存的實體承擔			--			--			--			1,009,249(4)			1,009,249
控制權變更後，獎勵由倖存實體承擔			--			--			--			--(4)			--
奧斯汀 D. 卡羅爾
無故解僱或因正當理由辭職時 (3)			1			881,875			2,195			--			884,070
死亡或殘疾時 (3)			--			333,750(6)			--			1,145,060(4)			1,478,810
無故解僱或控制權變更後因正當理由辭職時 (3)			2			1,763,750			3,293			1,145,060			2,912,103
控制權變更時，如果獎勵不由倖存的實體承擔			--			--			--			1,145,060(4)			1,145,060
控制權變更後，獎勵由倖存實體承擔			--			--			--			--(4)			--

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(1)根據謝弗先生的僱傭協議的規定，在規定的遣散期內，銀行將繼續向謝弗先生或其遺產或受益人支付其年度基本工資，包括他在解僱之日有權獲得的任何其他現金補償。此外，銀行將繼續為謝弗先生、其配偶和符合條件的受撫養人支付保險費，以便在規定的遣散期內或直到他早些時候去世，繼續參與任何團體醫療、牙科、視力和/或處方藥計劃福利（包括COBRA的任何超額保險費用）。如果無故解僱或有正當理由辭職，謝弗先生的遣散費期限的遣散費還將包括相當於他在前三個完整財政年度的平均年度獎金的金額。如果在控制權變更後的十二個月內無故解僱或因正當理由辭職，則將一次性支付遣散費。

(2)根據Kleffel女士的僱傭協議的規定，銀行將繼續向Kleffel女士或其遺產或受益人支付其年基本工資，包括她在解僱之日有權獲得的任何其他現金補償，期限為遣散期所指的期限。此外，銀行將繼續為Kleffel女士、其配偶和符合條件的受撫養人支付保險費，以便在規定的期限內繼續參與任何團體醫療、牙科、視力和/或處方藥計劃福利（包括COBRA的任何超額保險費用），如果更早，則直到她有資格獲得另一僱主的類似保險。如果在控制權變更後的十二個月內無故解僱或有正當理由辭職，Kleffel女士的遣散期遣散費將一次性支付，還將包括相當於她前兩個完整財政年度的平均年獎金的金額，銀行將繼續為Kleffel女士、其配偶和符合條件的受撫養人支付保險費，以繼續參與公司的集體醫療、牙科、視力和/或處方藥計劃（包括任何額外的 COBRA 保險費用）18個月的期限，如果更早，則直到她有資格獲得另一僱主的類似保險。

(3)根據卡羅爾先生的僱傭協議的規定，在遣散期規定的期限內，銀行將繼續向卡羅爾先生或其遺產或受益人支付其年度基本工資，包括他在解僱之日有權獲得的任何其他現金補償。此外，銀行將繼續為卡羅爾先生、其配偶和符合條件的受撫養人支付保險費，以便在規定的遣散期內繼續參與任何團體醫療、牙科、視力和/或處方藥計劃福利（包括COBRA的任何超額保險費用），如果更早，則直到他有資格獲得另一僱主的類似保險。如果在控制權變更後的十二個月內無故解僱或有正當理由辭職，卡羅爾先生的任期遣散費將一次性支付，還將包括相當於其前兩個完整財政年度的平均年獎金的金額，銀行將繼續為卡羅爾先生、其配偶和符合條件的受撫養人支付保險費，以繼續參與公司的團體醫療、牙科、視力和/或處方藥計劃（包括一段時間內 COBRA 的任何超額保險費用）為期18個月，如果更早，則直到他有資格獲得另一僱主的類似保險。

(4)如獎勵文件或計劃所規定。如果獎勵由尚存實體承擔，或者以其他方式公平轉換或替代，則控制權變更中不存在權益歸屬。

(5)根據控制權變更協議的規定，公司應在解僱之日起三十 (30) 天內一次性向執行官支付現金支付：(i) 現金遣散費等於高管年度基本工資總額的倍數，以及解僱之日前最後三個完整財政年度的高管平均年度績效獎金（“高管平均水平”）年度績效獎金”），以及（ii）根據高管的比例分配的最後一年的獎金平均年度績效獎金。此外，如果高管選擇繼續參與公司的團體醫療、牙科、視力和/或處方藥計劃，則公司將向高管支付相當於COBRA此類保險費用超過正常員工費用的現金補助，為期十二個月，如果更早，則直到高管有資格獲得另一僱主的類似保險。如果執行官因死亡、殘疾、退休或在控制權變更後規定的期限內因故終止僱用，則除了應計債務，例如已賺取但未付的工資和獎金外，無需向高管支付進一步的款項。

(6) 現金遣散費包括在終止日期所在的財政年度按比例獲得的獎金。

首席執行官薪酬比率

我們提供以下信息是為了遵守《多德-弗蘭克華爾街改革和消費者保護法》第953（b）條和第S-K號法規第402（u）項。在截至2023年12月31日的最後一個完成財年中，我們的員工（2023年首席執行官謝弗先生除外）的年總薪酬中位數為74,376美元，薪酬彙總表中報告的謝弗先生的年總薪酬為3,091,772美元。根據這些信息，2023年，我們首席執行官的薪酬與員工中位數的比例為 42:1。該比率是我們公司特有的，可能無法與其他公司披露的任何比率進行比較。

為了確定所有員工年度總薪酬的中位數，我們審查了截至2023年12月31日我們的人力資源信息系統（“HRIS”）報告的薪資記錄中反映的2023年薪酬，其中包括2023年底僱用的所有全職員工。使用我們的人力資源信息系統（“HRIS”），我們得以確定員工獲得的任何薪酬，包括定期工資、激勵、獎金、業務連續性以及任何其他先決條件。在確定員工中位數時，未進行任何假設、調整或估計，包括任何生活費用調整。接下來，我們根據S-K法規第402（c）（2）（x）項對薪酬彙總表的要求計算了2023年員工的年總薪酬中位數，這與我們向所有指定執行官提供的計算結果一致。如薪酬彙總表所示，沒有對首席執行官的年度總薪酬進行任何調整，以計算首席執行官年度總薪酬與所有員工年度總薪酬中位數的比率。

股權補償計劃信息

下表列出了截至2023年12月31日可能根據我們所有現有薪酬計劃發行的公司普通股的信息。

計劃類別			(a) 行使未償還期權、認股權證和權利時將發行的證券數量 (1)			未平倉期權、認股權證、權利的加權平均行使價			根據股權補償計劃剩餘可供未來發行的證券數量（不包括 (a) 欄中列出的證券）
股東批准的股權補償計劃			836,041			$20.35			2,388,271
股權薪酬計劃未獲得股東批准			--			--			--
總計			836,041			$20.35			2,388,271

(1) 包括行使與銀行收購相關的1,053,859份期權中剩餘未行使的替代期權後可供發行的823,963股股票。

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2023 年薪酬與績效

根據《多德-弗蘭克法案》第953（a）條和第S-K條例第402（v）項的要求，我們提供以下有關實際支付的高管薪酬與某些公司財務業績指標之間關係的信息。有關我們的績效薪酬理念以及我們如何使高管薪酬與公司財務業績保持一致的更多信息，請參閲 “薪酬討論與分析” 部分。

下表提供的信息顯示了2023年、2022年、2021年和2020年期間（1）高管 “實際支付的薪酬” 或上限（由美國證券交易委員會規則定義，詳見下文）與（a）擔任我們的首席執行官或專業僱主組織（也稱為我們的首席執行官）和（b）非專業僱主組織任命的執行官（也稱為其他NEO）之間的平均關係，以及（2）公司的財務狀況性能。如下圖所示，該公司選定的業績指標是調整後的每股收益增長和ROATE，如薪酬討論和分析部分所述。除非我們通過引用本節特別提及，否則本節中提供的信息不應被視為以引用方式納入我們根據經修訂的1933年《證券法》或《交易法》提交的任何文件中。

下表量化了每位指定執行官的薪酬與績效：

年			PEO 薪酬總額彙總表 (1) ($)						實際支付給PEO的補償 (2) (3) ($)						非 PEO NEO 的平均薪酬彙總表總計 (1) ($)			實際支付給非 PEO 近地天體的平均補償 (2) (3) ($)			100美元初始固定投資的價值基於：						淨收入 (5) （以百萬計） ($)			調整後 EPS 成長 (6) (%)			調整後的 ROATE (6) (%)
																					股東總回報 ($)			同行集團股東總回報率 (4) ($)
			Shaffer			哈德遜			Shaffer			哈德遜
2023			3,091,772			—			2,962,591			—			1,236,782			1,243,247			98.73			128.99			104.03			(13.42)			12.80
2022			2,824,576			—			2,295,871			—			1,200,853			1,090,130			105.27			120.74			106.51			(10.17)			12.86
2021			2,771,441			—			2,934,032			—			1,089,511			1,305,908			117.04			127.96			124.40			43.04			13.97
2020			—			2,033,703			—			2,235,460			953,690			1,022,279			96.34			90.62			77.76			(17.92)			10.93

(1) 查爾斯·M·謝弗曾在 2023 年、2022 年和 2021 年擔任我們的首席執行官。 丹尼斯·哈德森，III 曾擔任 2020 年的首席執行官。每年報告的其他近地天體如下：

2022-2023 — 特蕾西·德克斯特、約瑟夫·福倫薩、朱麗葉·P·克萊菲爾和奧斯汀·D·卡羅爾

2021年—丹尼斯·哈德森，三世，特蕾西·德克斯特，約瑟夫·福倫扎和朱麗葉·P·克萊菲爾

2020年—查爾斯·謝弗，特蕾西·德克斯特，約瑟夫·福倫扎和朱麗葉·P·克萊菲爾

(2) 美國證券交易委員會的規定要求對 “薪酬彙總表” 總額進行某些調整，以確定上面 “薪酬與績效表” 中報告的 “實際支付的薪酬”。就下文所示的養老金估值調整而言，沒有養老金服務費或先前服務成本。此外，就下文所示的股權獎勵調整而言，沒有因未滿足歸屬條件而取消任何股權獎勵。下表詳細介紹了為確定 “實際支付的薪酬” 而進行的適用調整（顯示的非PEO NEO的所有金額均為除首席執行官以外的指定執行官的平均值）：

						PEO									非 PEO 近地天體
			2023			2022			2021			2020			2023			2022			2021			2020
薪酬彙總表總薪酬			3,091,772			2,824,576			2,771,441			2,033,703			1,236,782			1,200,853			1,089,511			953,690
扣除授予日期財政年度授予的股票獎勵的公允價值			(1,200,002)			(719,972)			(1,449,990)			(799,993)			(462,486)			(362,493)			(387,468)			(257,477)
在財年末增加本財年授予的未償還和未歸屬股票獎勵的公允價值			1,445,284			653,930			1,405,125			1,322,099			557,019			329,242			375,479			425,516
上一財年授予的未償還和未歸屬股票獎勵的公允價值變動			(111,572)			(193,746)			165,821			(68,704)			(42,046)			(55,235)			159,289			(20,035)
截至歸屬之日的公允價值變動，在上一財年授予的股票獎勵在本財年內已滿足適用歸屬條件的股票獎勵			(128,742)			(61,412)			75,392			(251,645)			(46,023)			(22,236)			69,097			(79,415)
扣除養老金價值的變化			(134,149)			(207,504)			(33,757)			—			—			—			—			—
實際支付的補償			2,962,591			2,295,871			2,934,032			2,235,460			1,243,247			1,090,130			1,305,908			1,022,279

(3) “實際支付的薪酬” 欄中股票獎勵的公允價值或公允價值變動（如適用）是參照（1）股票期權確定的，該公允價值使用截至適用的年終或歸屬日的Black-Scholes期權定價模型計算，其確定方法與確定授予日公允價值的方法相同，但使用適用的重估日期的收盤股價作為當前市場價格和股息波動率，自重估之日起確定的利率和無風險利率，（2）對於RSA獎勵，適用年終日期的收盤價，或者，如果是歸屬日期，則為實際歸屬價格；（3）對於PSU獎勵，除年終和歸屬日期的價值外，使用與上述RSA獎勵相同的估值方法乘以截至每個此類日期的實現概率。預計2019年PSU的實現概率在2019財年年末（“FYE”）為100％，在2020財年為100％，在2021財年為125％，在2022年歸屬時為111％。截至2020財年、2021財年、2022財年，2020年PSU的實現概率估計為100％，在2023年歸屬時為96％。在2021財年和2022財年，實現2021年PSU的估計概率為100％，2023財年實現PSU的概率為125％。截至2022財年和2023財年，實現2022年PSU的估計概率為100％。截至2023財年，實現2023年PSU的估計概率為100％。

(4) 同行股東總回報率基於標普美國BMI銀行東南地區指數。

(5) 如公司的合併財務報表所述，見我們的2023年10-K表年度報告。

(6) 非公認會計準則指標，有關更多信息以及與公認會計原則的對賬，請參閲附錄A——有關非公認會計準則財務指標的信息。

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2023 年績效指標

2023年，CGC將以下列出的績效指標確定為用於將近地天體的 “實際支付的薪酬” 與公司業績聯繫起來的最重要衡量標準：

•調整後淨收益;

•調整後的每股收益增長；以及

•調整後的 ROATE

薪酬與績效表中提供的信息的可視化表示

下圖説明瞭2020-2023年兩者之間的比較：

•我們的專業僱主組織的上限和非專業僱主組織NEO的平均上限金額以及海岸的股東總回報率和同行集團的股東總回報率；

•我們的專業僱主組織上限和非專業僱主組織NEO的平均上限金額以及我們的淨收入；

•我們的專業僱主組織上限和非專業僱主組織NEO的平均上限金額以及調整後的每股收益增長；以及

•我們的 PEO 的上限和非 PEO NEO 的平均上限金額以及我們的調整後淨利率

CAP的逐年變化受多種因素的影響，包括股價波動、傑出的獎勵歸屬、工作表現、我們的專業僱主和非專業僱主組織職責和責任的增加以及在實現公司目標方面取得的進展。

1非公認會計準則指標；有關更多信息以及與公認會計原則的對賬，請參閲附錄A——有關非公認會計準則財務指標的信息。

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1非公認會計準則指標；有關更多信息以及與公認會計原則的對賬，請參閲附錄A——有關非公認會計準則財務指標的信息。

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提案 1
董事選舉

普通的

我們的非僱員董事被任命代表股東行事，監督我們業務戰略、運營、風險管理和治理工作的關鍵方面。我們的信念是，與另類投資相比，董事會中的優秀人才應該帶來卓越的客户服務、財務業績，並最終帶來優異的股東回報。為此，董事會致力於尋找最優秀的人才，為我們的業務做出有意義的貢獻，並代表股東充分履行其職責和責任。我們的董事會形象不斷變化，以滿足一個充滿活力和不斷成長的組織的需求。我們的董事會在幫助Seacoast制定、測試和實施我們的業務、風險管理、人才和薪酬策略方面發揮着重要作用。董事會的活動側重於代表我們的股東，使Seacoast能夠在風險適當的框架內為客户、員工和股東創造重大價值。有關我們董事技能和資格的更多詳細信息，請參閲 “技能和資格組合”。

根據我們的章程以及經修訂和重述的公司章程的規定，董事會在任何情況下都不會少於3名董事或超過14名董事。截至本委託書發佈之日，Seacoast的董事會由11名成員組成，分為三類，按公司章程的規定交錯任期為三年。2023 年 7 月 20 日，三世約瑟·希魯斯被任命為董事會成員（一類董事）。此外，我們在2024年1月29日獲悉，董事朱莉·道姆決定從2024年1月30日起辭去董事會職務。目前，Seacoast的薪酬與治理委員會（“CGC”）和董事會認為，11名董事足以提供多元化的背景、經驗和專長，並且有足夠的獨立董事為董事會的獨立委員會配備人員並提供獨立監督。

除其他外，年會將選舉五名海岸第一類董事，每位董事均由董事會CGC提名。每位被提名人目前都是Seacoast的董事。所有被提名人還將擔任海岸國家銀行（“銀行”）董事會成員。除了戴爾·哈德森（Dale M. Hudson），他目前僅是該銀行的董事，該銀行和公司的董事會成員相同。如果當選，每位第一類董事候選人將任期三年，到2027年年會屆滿，直到他們的繼任者當選並獲得資格為止。目前，董事會分為以下幾類：

班級			任期			董事姓名
I 類			任期將在 2024 年年會上屆滿			傑奎琳·布拉德利 H. Gilbert Culbreth，Jr 克里斯托弗·E·福加爾 查爾斯·M·謝弗 約瑟夫·B·希魯斯，三世
二級			任期將在 2025 年年會上屆滿			丹尼斯·阿欽斯基 瑪麗安·戈貝爾 羅伯特·J·利普斯坦 託馬斯·羅辛
三級			任期將於 2026 年年會屆滿			丹尼斯·哈德森，三世 阿爾瓦羅·J·蒙特塞拉特

投票代理的方式

所有由有效代理人代表且在行使前未被撤銷的股份將按照其中規定的方式進行投票。如果提交了有效的委託書，但沒有指定投票權，則該代理人將被投票選出五名候選人中的每一位董事候選人。請注意，未收到客户投票指示的銀行和經紀商無法在董事選舉中對客户的股票進行投票。儘管所有被提名人如果當選，預計都將任職，但如果有任何被提名人無法任職，那麼被指定為代理人的人員將投票支持其餘被提名人以及CGC可能提名的替代人選（如果有）。代理人選舉的人數不能超過此處規定的被提名人數（五人）。不允許累積投票。

選舉下列董事需要普通股持有人投贊成票，這代表了年會上法定人數的多數票，這意味着獲得 “支持” 最高票數的董事候選人當選。但是，為了讓股東在無爭議的董事選舉中發揮有意義的作用（如下所列的董事候選人選舉就是如此），我們的《公司治理準則》規定，如果任何董事被提名人在當選中獲得的 “扣留” 選票比 “贊成” 此類選舉的選票多，則董事將在股東投票獲得認證後立即向董事會提出辭呈。然後，CGC將審查董事會是否應接受辭職並向董事會提出建議，董事會最終將決定是接受還是拒絕辭職。如果董事會接受任何辭職，則該辭職將在接受後生效。公司將在向美國證券交易委員會提交的8-K表格中披露其有關任何辭職的決策流程。在有爭議的選舉中，所需的投票將是多數票，辭職政策不適用。本政策和相應程序的更多細節載於我們的公司治理準則，該準則可在我們的網站www.seacoastBanking.com上查閲。

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這五位被提名人已由Seacoast的薪酬與治理委員會提名，董事會一致建議進行投票”為了” 下面列出的所有五名被提名人的選舉。

年會選舉候選人

			傑奎琳·布拉德利  年齡：66 任期: •自 2015 年以來的公司 •自 2014 年以來的銀行			董事會委員會： •銀行信託（主席） •企業發展			資格和經驗：
布拉德利女士從 2005 年起擔任 BankFirst 的董事，直到 BankShares 於 2014 年被 Seacoast 收購。在BankFirst任職期間，她曾在BankFirst的特殊資產委員會和審計委員會任職。布拉德利女士目前是海岸銀行信託和財富管理委員會主席。布拉德利女士在金融服務領域有20多年的職業生涯，其中包括在佛羅裏達州中部的太陽信託銀行工作了七年，最後一次擔任領導該銀行私人客户集團的高級副總裁（1999-2002年）。她之前的經驗還包括在穆迪投資者服務公司擔任副總裁8年，以及為麥肯錫管理顧問和Touché Ross提供諮詢服務的3年。 自 2020 年起，Bradley 女士在坦帕電氣公司的董事會任職，該公司是公共天然氣和電力公用事業公司 Emera, Inc.（股票代碼：EMRAF）的全資子公司。2021 年，Bradley 女士被任命為某些業務發展公司的董事會獨立董事，這些公司由拉斐特廣場控股有限責任公司的關聯公司管理。拉斐特廣場控股公司是一家影響力投資平臺，為美國各地的當地社區部署長期資本和有影響力的服務，她目前擔任該公司的董事會提名委員會和審計委員會主席。Bradley 女士還是佛羅裏達州中部男孩和女孩俱樂部的董事會成員，曾在 2002 年和 2003 年擔任主席。此外，布拉德利女士還是哈萊姆工作室博物館的董事會成員。她還曾在佛羅裏達州中部公路管理局和奧蘭治縣旅遊發展委員會的財務委員會任職，大奧蘭多航空管理局董事會副主席，以及佛羅裏達藝術委員會和康奈爾美術館的董事會成員。 Bradley 女士擁有耶魯學院經濟學和政治學文學學士學位以及哥倫比亞大學商學院金融和市場營銷專業的工商管理碩士學位。 董事資格要點 在決定Bradley女士應被提名為Seacoast董事時，考慮了獨立董事的資格以及以下資格： •她在金融服務行業的多元化管理經驗； •她對佛羅裏達州中部市場的瞭解、地位和慈善服務，這對於瞭解該市場的客户羣非常有價值；以及 •她有能力就會計和財務狀況向董事會提供指導ters。
			H. GILBERT CULBRETH，JR  年齡：78 任期: •自 2008 年以來的公司 •自 2006 年以來的銀行			董事會委員會： •銀行信貸風險 •薪酬與治理			資格和經驗：
庫爾佈雷斯先生擔任吉爾伯特·雪佛蘭公司首席執行官兼所有者已有40多年，該公司是一家位於佛羅裏達州奧基喬比的汽車經銷商。他還擁有並管理位於佛羅裏達州奧基喬比的吉爾伯特·福特汽車經銷商。在 2006 年 Seacoast 收購大湖之前，庫爾佈雷斯先生曾在大湖金融公司（“大湖”）董事會任職 10 年，自收購以來一直在該銀行的董事會任職。此外，庫爾佈雷斯先生還是其他幾家家族企業的總裁，包括：Culbreth Realty, Inc.（一家房地產經紀公司）、Parrott Investments, Inc.（另外兩家企業的控股公司）、吉爾伯特養牛有限責任公司（一家養牛場）、Grace Marine（一家船舶銷售公司）、吉爾伯特石油有限責任公司和吉爾伯特卡車運公司，Inc. Culbreth 先生曾任佛羅裏達州經濟教育委員會、奧基喬比縣房地產經紀人委員會、奧基喬比經濟委員會董事理事會和奧基喬比聯合之路，是共濟會旅館的成員。 董事資格要點 在決定Culbreth先生應被提名為Seacoast董事時，考慮了獨立董事的資格以及以下資格： •他在佛羅裏達州奧基喬比市場擁有40多年的豐富業務經驗，這對於瞭解該市場的客户羣非常有價值； •他的創業和管理技能； •他在當地社區中的地位和對當地社區的瞭解；以及 •他在公司的經歷

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			克里斯托弗·E·福加爾  年齡：72 任期: •自 1997 年以來的公司 •自 1997 年以來的銀行			董事會委員會： •審計 •銀行信託 •信息技術			資格和經驗：
福加爾先生是一名註冊會計師，也是Carr, Riggs & Ingram, LLC（“Carr Riggs”）公共會計師事務所（“Carr Riggs”）的名譽合夥人。該公司是美國東南部第二大超級區域會計師事務所（“Proctor Crook”）公共會計師事務所（“Proctor Crook”），一家位於佛羅裏達州斯圖爾特的BDO附屬公司，2009年至2017年該公司與卡爾·裏格斯合併。福格爾先生從1979年起擔任Fogal & Associates的管理合夥人，直到該公司於2009年與寶潔克魯克合併。他還曾在聖露西港國家銀行的董事會任職，直到 1996 年該銀行被 Seacoast 收購。 目前，福加爾先生是聖露西縣經濟發展委員會主席。他還曾擔任寶藏海岸私營企業理事會主席和前聖露西縣商會會長，並活躍於包括美國註冊會計師協會和佛羅裏達註冊會計師協會在內的多個專業組織。Fogal 先生擁有紐約理工學院會計學學士學位和自由大學碩士學位。 董事資格要點 在決定Fogal先生應被提名為Seacoast董事時，考慮了獨立董事的資格以及以下資格： •他作為註冊會計師（“CPA”）的會計專長，為董事會提供有關內部控制以及財務和會計事項的指導； •他的業務、管理和決策技能，包括他在會計師事務所擔任管理合夥人超過30年的經驗； •他的地位和對當地社區的瞭解；以及 •他在公司的經歷。

			查爾斯·M·謝弗  年齡：50 任期: •自 2021 年以來的公司 •自 2021 年以來的銀行			董事會委員會： •企業發展 •銀行信貸風險			資格和經驗：
謝弗先生於2022年2月被任命為公司和銀行主席，並於2021年1月被任命為公司和銀行的總裁兼首席執行官和董事會成員。謝弗先生自2019年5月起擔任首席運營官。他還在2017年1月至2019年5月期間擔任執行副總裁兼首席財務官。在此之前，他自2013年10月起領導社區銀行集團，並在公司擔任過其他各種職務，包括自2005年起擔任財務總監。 謝弗先生積極參與社區和其他外部組織，曾在總部位於佛羅裏達州棕櫚城的私人物流公司Armellini Express Lines以及佛羅裏達銀行家協會和馬丁縣聯合之路的董事會任職。謝弗先生畢業於中央佛羅裏達大學，獲得工商管理碩士學位，專攻金融，佛羅裏達州立大學，獲得金融學學士學位，佛羅裏達大西洋大學會計學學士學位，並畢業於賓夕法尼亞大學沃頓商學院高級管理課程。他是佛羅裏達州註冊會計師。 董事資格要點 在決定謝弗先生應被提名為海岸董事時，考慮了以下資格： •他在銀行和金融服務行業及該組織中的豐富經驗，包括他擔任公司董事長兼首席執行官的職務，這使他對我們的業務有了獨特的瞭解； •他與機構投資者界的知識和關係，包括公司過去和現在的機構投資者； •他在執行領導和管理方面的專業知識，曾擔任過多個領導職務，包括首席運營官；以及 •他的財務和會計才能。

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			約瑟夫·希魯斯，三世  年齡：66 任期: •自 2023 年以來的公司 •自 2023 年以來的銀行			董事會委員會： •企業發展 •銀行信貸風險 •銀行信託			資格和經驗：
Shearouse先生曾擔任海岸銀行高級副總裁兼市場主管，負責業務發展和增長戰略，以深化客户關係和執行市場戰略，直到2023年7月他被任命為海岸董事會成員。在加入海岸銀行之前，希魯斯先生從2010年起擔任棕櫚灘第一銀行的董事長兼首席執行官，直到2020年被海岸銀行收購。從2007年到2009年，Shearouse先生在國家城市銀行收購富達聯邦銀行和信託後擔任佛羅裏達州東南部的行長，他在那裏擔任了27年的多個高級職務，包括企業貸款執行副總裁，負責商業房地產貸款、小企業貸款、消費者貸款、貸款服務、小企業管理局貸款和信貸部門。 Shearouse先生在其職業生涯中曾在許多社區委員會任職，包括棕櫚灘縣男孩和女孩俱樂部、棕櫚灘縣聯合之路、棕櫚健康基金會、棕櫚灘商會以及棕櫚灘商業發展委員會和經濟委員會等。在銀行業，Shearouse先生曾在佛羅裏達銀行家協會董事會任職兩屆，在國家一級，曾在美國社區銀行家董事會任職。2006年，希魯斯先生被佛羅裏達銀行家協會評為 “佛羅裏達州年度銀行家”。Shearouse 先生擁有佛羅裏達州立大學房地產和保險學士學位以及沃爾福德學院企業管理副學士學位。 董事資格要點 在決定希魯斯先生應被提名為海岸董事時，考慮了以下資格： •他在銀行業和該組織的豐富經驗，包括他擔任銀行市場主管，這使他對我們的業務（包括信貸和貸款）有了獨特的瞭解； •他在行政領導和管理以及有效的監管和合規實踐方面的專業知識；以及 •他在當地社區的地位，包括在上述非營利組織董事會任職。

董事任期延至年會之後

			丹尼斯·阿欽斯基  年齡：72 任期: •自 2013 年以來的公司 •自 2007 年以來的銀行			董事會委員會： •審計 •企業發展 •信息技術 •風險管理（主席）			資格和經驗：
自2007年以來，Arczynski先生一直擔任風險管理、公司治理、監管事務和銀行顧問。在2007年之前，他曾在華盛頓特區的美國貨幣審計長辦公室（“OCC”）總部和其他幾個OCC地區擔任過各種管理和審查員職位33年。作為OCC的國家銀行審查員，Arczynski先生負責監督和審查最大和最複雜的中型銀行、社區銀行和信託公司；在商業銀行和信託業務的各個方面為銀行提供指導，包括消費者合規、社區再投資法和國際活動；對活躍在國際的銀行進行了風險評估並進行了BSA/AML審查和審查；並制定了正式的執法行動和糾正行動計劃為了掙扎和機構不足。Arczynski先生在OCC的其他負責職位是信託業務助理總監、高級副主計長特別助理（FFIEC聯絡處）、財務管理副總監（財務系統和審查）和外地辦事處經理（邁阿密外地辦事處）。他的職責包括制定國家政策和計劃、制定OCC監管舉措、建立機構間關係、起草法規和撰寫OCC考官手冊。Arczynski 先生擁有馬裏蘭大學金融學學士學位和約翰·霍普金斯大學碩士學位。 董事資格要點 •他對最大和最複雜的中型銀行的有效管理實踐有廣泛的瞭解； •他在企業風險管理、商業銀行、信託運營和資產管理方面的專業知識，包括風險評估和BSA/AML/OFAC； •他在金融服務行業的風險管理、公司治理和監管背景方面的專業知識；以及 •他的公共服務經驗為影響公司的政府關係和監管事項提供了另一種視角。

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			瑪麗安·戈貝爾  年齡：73 任期: •自 2014 年以來的公司 •自 2014 年以來的銀行			董事會委員會： •審計 •薪酬與治理（主席） •風險管理			資格和經驗：
自2012年以來，戈貝爾女士一直是獨立的IT管理顧問。2009年至2012年，她擔任Fiserv, Inc.（納斯達克）的執行副總裁兼首席信息官。在此職位上，她負責所有內部 Fiserv IT 系統（基礎設施和應用程序）以及 IT 基礎架構、運營、工程和中間件服務。在40多年的職業生涯中，戈貝爾女士為全球各大公司制定了信息技術的戰略方向，曾在2006年至2009年期間擔任敦豪快遞首席信息官的關鍵職務；2003至2006年擔任北美通用汽車首席信息官；2001-2002年擔任弗裏託-萊；1999-2001年擔任通用汽車歐洲公司；1997年至1999年擔任通用汽車卡車集團；1995年至1995年至1995年擔任貝爾大西洋NYNEX移動公司（現為威瑞森移動）的關鍵職務 1997 年。她還曾在德州儀器公司、航空航天直升機公司和南國公司等公司擔任高級 IT 領導職務。 戈貝爾女士自2019年起擔任總部位於佐治亞州亞特蘭大的領先垂直整合支付解決方案提供商Repay Holdings Corporation（股票代碼：RPAY）的獨立董事，她擔任技術委員會主席，並於2019年至2022年擔任審計委員會成員。 2005年，戈貝爾女士獲得了 “北美汽車行業100位女性領軍人物” 獎。她還獲得了母校伍斯特理工學院頒發的傑出專業成就獎，在那裏她獲得了數學理學學士學位，此前曾在他們的藝術與科學顧問委員會任職。2017年，戈貝爾女士被NACD授予網絡安全監督CERT證書。 董事資格要點 •她對複雜信息技術環境的廣泛瞭解和對創新的關注； •她在制定戰略和實施最佳實踐流程、工具和結構方面的專業知識，這些流程、工具和結構對於支持卓越的客户體驗至關重要； •她在調整 IT 目標與公司優先事項方面的經驗；以及 •她的領導能力和幫助公司擴展技術以提供最先進的客户體驗的能力。

			丹尼斯·哈德森，三世  年齡：68 任期: •公司成立於 1984 年 •自 1984 年以來的銀行			董事會委員會： •銀行信用風險（主席） •銀行信託 •企業發展			資格和經驗：
哈德森先生曾在2021年1月1日至2021年12月31日期間擔任公司執行董事長，此前曾於2005年7月擔任海岸董事長，並於1998年6月至2020年12月擔任公司首席執行官。哈德森先生自1978年起在公司和銀行擔任過各種職務，此後，他還於1992年至2020年擔任該銀行的董事長兼首席執行官。 哈德森先生是總部位於特拉華州多佛的公共天然氣和電力公司切薩皮克公用事業公司（股票代碼：CPK）的董事會和審計委員會成員，並擔任治理委員會主席。哈德森先生還是棕櫚灘縣和馬丁縣社區基金會的董事會成員。此前，哈德森先生曾擔任賓夕法尼亞資本基金的獨立董事。賓夕法尼亞資本基金是一家由賓夕法尼亞資本管理公司管理的共同基金集團，直至2021年被出售。從 2005 年到 2010 年，他還擔任亞特蘭大聯邦儲備銀行邁阿密分行的董事會成員。 哈德森先生積極參與社區活動，曾在馬丁縣基督教青年會基金會、老齡化委員會、派恩學校、就業培訓中心、美國心臟協會、馬丁縣聯合之路、馬丁縣歷史學會和馬丁衞生系統的董事會任職，並擔任馬丁縣經濟委員會董事會主席。Hudson 先生畢業於佛羅裏達州立大學，擁有金融學學士學位和工商管理碩士學位。 董事資格要點 •他在金融服務行業和組織中的豐富經驗，包括他擔任公司董事長兼首席執行官的職務，這使他對我們的運營有了獨特的瞭解； •他與機構投資者界的知識和關係，包括公司過去和現在的機構投資者； •他在其他上市公司董事會任職，提供有關一般上市公司運營、政策、內部控制和公司治理的見解，這對Seacoast有用且適用；以及 •他在當地社區的地位，包括在非營利組織董事會任職。

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			羅伯特 J. 利普斯坦  年齡：68 任期: •自 2019 年以來的公司 •自 2019 年以來的銀行			董事會委員會： •審計（主席） •銀行信貸風險 •信息技術 •風險管理			資格和經驗：
利普斯坦先生是一名註冊會計師，在各種業務職位上擁有超過40年的多元化經驗，包括審計、公司治理、信息技術和企業風險管理方面的領導力。他是畢馬威退休的高級合夥人，曾擔任過多個領導職務，包括負責薩班斯奧克斯利服務的全球合夥人、負責IT業務服務的全球管理合夥人、負責畢馬威金融服務業務的合夥人以及負責畢馬威中大西洋地區諮詢業務的合夥人。 利普斯坦先生擁有多個上市公司和私營公司董事會經驗。自2022年3月起，利普斯坦先生擔任Onfolio Holdings（股票代碼：ONFO）的董事會成員兼審計委員會主席。Onfolio Holdings是一家上市公司，收購了總部位於特拉華州威爾明頓的小型網站的控股權並積極管理這些網站。他目前是Firstrust銀行的董事會成員和審計委員會成員。Firstrust銀行是一傢俬人家族擁有的社區銀行，自2021年起總部位於賓夕法尼亞州費城。自2020年以來，他還擔任Infrasight的董事會成員。Infrasight是一家初創企業，提供支持混合IT和多雲業務決策的軟件。此外，他還是愛因斯坦醫療網絡的董事會成員，該網絡是一個提供全方位醫療、外科和康復服務的學術醫療中心。利普斯坦先生曾擔任總部位於新澤西州勞雷爾山的住宅和商業抵押貸款服務提供商Ocwen Financial（股票代碼：OCN）的獨立董事會成員，他在2017年至2020年期間擔任該公司的審計委員會和薪酬委員會成員。 他畢業於賓夕法尼亞大學董事學院，是温伯格公司治理中心的名譽會員。他在特拉華大學獲得會計學學士學位。 董事資格要點 •他在會計實務方面的廣泛知識，包括財務報告和內部控制； •他在行政領導力、金融服務、公司治理、監管與合規、風險管理、技術和信息安全方面的專業知識；以及 •他在審計、銀行以及公共和私人董事會方面的經驗。

			ALVARO J. MONSERRAT  年齡：55 任期: •自 2017 年以來的公司 •自 2017 年以來的銀行			董事會委員會： •審計 •薪酬與治理 •企業發展 •信息技術（主席）			資格和經驗：
蒙特塞拉特先生是Ultra 7的首席執行官，該公司是一家商業戰略諮詢公司，專注於為新興、高增長和初創技術組織的首席執行官和董事會提供建議。他還是總部位於英國的專業投資公司Corten Capital的合夥人。蒙特塞拉特先生之前曾在ACI Worldwide, Inc.（股票代碼：ACIW）擔任首席營收官。ACI Worldwide, Inc.（股票代碼：ACIW）是一家為企業提供關鍵任務實時支付解決方案的全球軟件公司。在加入ACI之前，蒙特塞拉特先生於2018年1月至2019年2月在為企業和消費者提供語音和語言解決方案的領先提供商Nuance Communications, Inc.（股票代碼：NUAN）的子公司Nuance Imaging擔任執行副總裁兼總經理。蒙特塞拉特先生加入Nuance之前曾在RES Software擔任首席執行官。RES Software是一家領先的數字工作空間技術公司，直到該公司於2017年被Invanti收購。2008 年至 2015 年，他還曾擔任 Citrix Systems 的全球銷售與服務高級副總裁。在加入思傑之前，Monserrat先生曾在Innovex集團（被思傑收購）擔任高級董事，並獲得了包括微軟最佳電子商務解決方案和最佳小型企業解決方案獎在內的眾多獎項。Monserrat 先生的職業生涯跨越了 25 年以上，在大型企業和創業企業工作，涉及企業軟件、移動、雲、網絡和商業戰略。他的專業領域包括進入市場、產品和人力資本戰略。 蒙特塞拉特先生是總部位於歐洲的B2B雲軟件公司Matrix42的顧問委員會主席。蒙特塞拉特先生還擔任雲自動化平臺itopia的董事會成員兼董事會主席，並且是數字工作空間自動測試平臺Login VSI的董事會成員。他曾在RES Software和Auxis LLC擔任董事，以及包括HYCU、Virsto和Whiptail在內的其他幾家科技公司的顧問委員會董事。Monserrat 先生擁有德克薩斯大學奧斯汀分校的工商管理碩士學位和邁阿密大學的計算機科學學士學位。 董事資格要點 •他的創業眼光、創新精神和足智多謀，將主動從概念轉變為成功的賺錢企業，這適用於我們不斷變化的商業模式； •作為變革領導者，他在轉變現有商業模式併為其注入多向和多元化的市場途徑方面的能力，這為我們有效管理Seacoast的增長提供了見解； •他在建立、重組和激勵團隊以生產高績效單位方面的經驗和敏鋭度；以及 •他對市場和競爭對手的全球視野加上他在技術和市場進入執行方面的知識，為這些領域提供了建設性的監督。

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			託馬斯·E·羅辛  年齡：90 任期: •公司自 2003 年起 •自 2003 年以來的銀行			董事會委員會： •企業發展 （主席） •風險管理			資格和經驗：
羅辛先生是佛羅裏達州西棕櫚灘的退休律師，曾於1993年至2016年在聖約翰、羅辛和伯爾律師事務所擔任管理主席。他在1994年至2002年期間擔任佛羅裏達州參議員，最後兩年擔任少數黨領袖，並於2002年成為佛羅裏達州副州長的候選人。羅辛先生於1974年創立了弗拉格勒國家銀行，擔任行長、首席執行官兼董事，並將其發展成為棕櫚灘縣最大的獨立銀行，資產超過10億美元。他於 1983 年成立了弗拉格勒國家銀行的控股公司弗拉格勒銀行公司，並擔任總裁、首席執行官兼董事。他於 1984 年將其上市，為收購三家金融機構提供了便利，直到 1993 年弗拉格勒國家銀行和控股公司都被出售給了太陽信託銀行。在此之前，羅辛先生曾擔任佛羅裏達第一銀行股份公司的副董事長兼董事，此前他將四家銀行合併為一份章程，其中包括他在裏維埃拉海灘擔任總裁兼首席執行官的第一國民銀行。他曾擔任佛羅裏達州社區銀行家協會和棕櫚灘縣銀行家協會的主席，目前是佛羅裏達州律師協會的成員。2014年3月，羅辛先生獲得了棕櫚灘論壇俱樂部頒發的模範民選官員獎。 Rossin 先生擁有邁阿密大學法學院的法學博士學位和哥倫比亞大學的學士學位. 董事資格要點 •他在與金融機構和基本公司治理事項有關的法律問題方面的重要法律背景和知識； •他豐富的公共服務經驗，加上他的法律背景，為董事會提供了影響公司的政府關係和監管事項領域的知識； •他在金融服務行業的豐富經驗；以及 •他在公司的知識和經驗。

董事薪酬

有關我們非僱員董事薪酬計劃的決定由我們全體董事會根據CGC的建議批准。在提出建議時，CGC根據公司薪酬顧問進行的同行小組研究，考慮了同行公司在總薪酬及其各個要素方面的董事薪酬做法。有關同行羣體（即我們在確定高管薪酬時使用的同行羣體）的更多信息，請參閲 “薪酬討論與分析——薪酬同行羣體”。我們的非僱員董事薪酬計劃旨在：

•為像Seacoast這樣規模、增長以及充滿活力和不斷變化的商業模式的公司所需要的工作向董事提供適當的報酬；

•使董事的利益與Seacoast股東的長期利益保持一致；以及

•每隔幾年進行一次有意義的調整，而不是每年進行一次小規模的調整。

非僱員董事薪酬結構

2023年支付給公司所有非僱員董事的年度預付金：
現金 (1)			$45,000
股票獎勵 (2)			$62,500
所有委員會（不包括 CGC）的年度委員會主席預聘人 (3)			$25,000
CGC 年度委員會主席預聘人 (3)			$30,000

(1)一些董事選擇以股票或股票期權形式獲得全部或部分現金儲備，如下所述。

(2)在每次年度股東大會上選舉或連任後，根據經修訂的2021年激勵計劃授予。

(3)2023 年，經董事會批准，CGC 主席的年度委員會主席預聘金增加了 5,000 美元。

所有現金儲備金均按季度分期支付。為了進一步使董事的利益與長期股東利益保持一致，董事可以選擇：1）其年度現金儲備金的全部或部分既得公司普通股，2）以購買公司普通股的既得非合格期權的形式，最多可獲得年度現金儲備金的30％。對於在季度內加入或離開董事會或董事會職位發生變動的董事，預聘金按比例分配。

非僱員董事因參加董事會、委員會和股東大會以及其他指定的公司活動而產生的差旅、住宿和相關費用也將獲得報銷。同時也是董事的執行官不因擔任董事的服務而獲得任何報酬。

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首席獨立董事薪酬

2018 年 12 月，董事會任命克里斯托弗·福加爾為首席獨立董事。2023年，Fogal先生因擔任首席獨立董事而額外獲得35,000美元的年度現金儲備金。

董事持股政策

為了協調董事和股東的利益，我們董事會認為董事應持有Seacoast的大量財務股份。因此，我們的公司治理準則要求董事在加入董事會後的四年內擁有價值至少相當於其基本年保留金三倍的Seacoast股票。在達到最低持股要求之前，每位董事必須保留其75％的股份，在實現所有權目標之後，必須保留至少50％的股份一年。我們所有董事的持股量都超過了最低股票要求。

下表列出了2023財年支付給非公司或銀行員工的董事會成員的總薪酬。

2023 年董事薪酬表

董事			賺取的費用或 以現金支付 ($)(1)						股票獎勵 ($)(2)			期權獎勵 ($)(3)			所有其他補償 ($)			總計 ($)
丹尼斯·阿欽斯基			70,000			(4)			62,492			--			--			132,492
傑奎琳·布拉德利			70,000			(4)			62,492			--			--			132,492
H. Gilbert Culbreth，Jr			45,000			(6)			62,492			--			--			107,492
朱莉 H. 道姆			45,000			(6)			62,492			--			--			107,492
克里斯托弗·E·福加爾			80,000			(7)			62,492			--			--			142,492
瑪麗安·戈貝爾			75,000			(5)			62,492			--			--			137,492
丹尼斯·哈德森，三世 (8)			70,000			(4)			62,492			--			--			132,492
羅伯特·J·利普斯坦			70,000			(4)			62,492			--			--			132,492
阿爾瓦羅·J·蒙特塞拉特			55,417			(4)			62,492			--			--			117,909
託馬斯·羅辛			70,000			(4)			62,492			--			--			132,492
約瑟夫·B·希魯斯，三世 (8)			22,500						62,492			--			--			84,992

(1)董事可以選擇以非合格期權的形式提取部分現金補償，以購買公司普通股。2023年，沒有董事選擇接受股票期權獎勵，

(2)表示根據FASB ASC主題718計算的每項獎勵截至相應授予日的總授予日公允價值。公司經審計的財務報表附註1討論了本專欄中對股票獎勵進行估值時做出的假設，該附註1包含在截至2023年12月31日止年度的10-K表年度報告中。2023年授予每位董事的股票獎勵數量見下表 “2023年授予董事的股票獎勵”。截至2023年12月31日，董事持有的股票獎勵未歸屬，除非下文腳註8中另有規定。

(3)董事可以選擇以股票期權獎勵的形式提取其2023年現金薪酬的一部分，在這種情況下，這些獎勵的授予日期價值將包含在 “以現金賺取或支付的費用” 欄中。2023年，沒有董事選擇接受股票期權獎勵。截至2023年12月31日，董事持有和已發行的股票期權獎勵總數為166,778股，如下所示：董事阿欽斯基和戈貝爾持有5,561股股票，董事布拉德利持有8,503股股票，庫爾佈雷斯董事持有2,142股股票，董事福格爾持有8,138股股票，三世哈德森董事持有133,300股股票，其中全部來自他之前的股票擔任公司高管，董事蒙特塞拉特持有3573股股票。

(4) 包括擔任董事會委員會（包括銀行附屬委員會）主席的每項服務25,000美元，CGC除外；任何委員會主席輪換均按季度相應按比例分配。

(5) 包括擔任CGC主席的30,000美元；任何委員會主席輪換均按季度相應按比例分配。

(6)下表顯示了董事在2023年遞延到下述董事遞延薪酬計劃（“DDCP”）中的現金金額，以及截至記錄日期每位董事在DDCP中持有的股份總數。

(7)包括擔任首席獨立董事的35,000美元。

(8)董事哈德森三世此前曾因其先前擔任公司高管而獲得獎勵股份作為報酬，截至記錄日期，其中15,725股已流通，22,146股未歸屬。此外，董事Shearouse, III此前曾獲得獎勵股份作為其先前在銀行任職的薪酬，截至記錄日期，其中1,397股未歸屬。

董事			遞延至 DDCP 股票的現金 2023 年的賬户 ($)			DDCP 持有的總股份 (#)
丹尼斯·阿欽斯基			__			34,853
傑奎琳·布拉德利			__			22,287
H. Gilbert Culbreth，Jr			45,000			37,540
朱莉 H. 道姆			45,000			39,812
克里斯托弗·E·福加爾			__			25,891
瑪麗安·戈貝爾			__			24,910
丹尼斯·哈德森，三世			__			__
羅伯特·J·利普斯坦			__			__
阿爾瓦羅·J·蒙特塞拉特			__			17,383
託馬斯·羅辛			__			25,225
約瑟夫·B·希魯斯，三世			__			__

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2023 年授予董事的股票獎勵和期權

下表列出了有關2023年向董事授予的股票獎勵和期權的某些信息。截至2023年12月31日，授予以下董事的所有股票獎勵均已全部歸屬。

姓名

授予日期

股票獎勵 (1) (#)

期權獎勵：證券標的期權數量 (#)

期權獎勵的行使價格或基本價格 ($/sh)

授予日期股票和期權獎勵的公允價值 (2) ($)

丹尼斯·阿欽斯基

7/31/2023

2,529

__

__

62,492

傑奎琳·布拉德利

7/31/2023

2,529

__

__

62,492

H. Gilbert Culbreth，Jr

7/31/2023

2,529

__

__

62,492

朱莉 H. 道姆

7/31/2023

2,529

__

__

62,492

克里斯托弗·E·福加爾

7/31/2023

2,529

__

__

62,492

瑪麗安·戈貝爾

7/31/2023

2,529

__

__

62,492

丹尼斯·哈德森，三世

7/31/2023

2,529

__

__

62,492

羅伯特·J·利普斯坦

7/31/2023

2,529

__

__

62,492

阿爾瓦羅·J·蒙特塞拉特

7/31/2023

2,529

__

__

62,492

託馬斯·羅辛

7/31/2023

2,529

__

__

62,492

約瑟夫·B·希魯斯，三世

7/31/2023

2,529

__

__

62,492

(1)除Arczynski、Hudson、III、Lipstein和Shearouse董事外，所有股票均已延期納入公司董事遞延薪酬計劃，如下所述。

(2)表示根據FASB ASC主題718計算的每項獎勵截至相應授予日的總授予日公允價值。本專欄中報告的股票獎勵估值所做的假設在公司截至2023年12月31日止年度的10-K表年度報告中包含的經審計的財務報表附註1中進行了討論。

董事延期薪酬計劃

公司制定了董事遞延薪酬計劃（“DDCP”），允許公司和銀行的每位非僱員董事推遲領取其董事薪酬，包括現金和股權，直至其離職或下文所述的其他時間。每個參與者賬户分為現金延期（“現金延期賬户”）和股權延期賬户（“股權延期賬户”）的子賬户。每位參與者指導其在DDCP中的現金延期賬户如何投資於可用的投資工具期權，包括公司股票基金（“股票賬户”）。該計劃的投資選擇每年由公司董事會任命的委員會審查和選出，負責管理該計劃。根據DDCP支付的收益或股息均不高於市場或優惠。

根據DDCP支付的所有款項均以現金（股票賬户或股權延期賬户中描述的除外）從公司的普通資產中支付，可以直接由公司支付，也可以通過公司為該計劃設立的 “拉比信託” 支付。計劃中包含的任何內容均不在公司與參與者、受益人或其他根據計劃要求付款的人之間建立任何形式的信託或信託關係。參與人或受益人在其計劃賬户中的權益不超過無擔保債權人的權益。

2022年1月1日之前延期的金額將在參與者離職後分配。對於2022年1月1日之後延期的款項，參與者可以選擇在離職、指定日期、死亡、殘疾或控制權變更時獲得遞延金額的分配。

支付活動發生後，參與者將以參與者在首次延期選擇時指定的以下三種形式之一以現金形式獲得其股票賬户和/或公司普通股權延期賬户的餘額以及其他計劃賬户的餘額：i) 一次性付款；ii) 每月、每季度或按年分期付款，期限不超過十一年（一段時間內不按月分期付款）對於2022年之前延期的金額，應超過五年）；或iii）初始一次性付款的組合指定的美元金額，其餘部分分期付款。參與人死亡後，其賬户中的任何餘額應根據參與者的選擇支付給其指定受益人或其遺產。

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提案 2
關於薪酬的諮詢（非約束性）投票

指定執行官的名單

根據《交易法》，我們必須在本委託書中納入一份不具約束力的股東投票，以批准根據美國證券交易委員會的薪酬規則，在本委託書中披露的我們指定執行官的薪酬。該提案通常被稱為 “按薪支付” 提案，使股東有機會認可或不認可本委託書中披露的公司指定執行官的薪酬。該提案將以以下決議的形式在年會上提交：

決定，公司普通股持有人批准公司指定執行官的薪酬，如《薪酬討論與分析》、公司2024年年會委託書中的薪酬表和相關材料所披露的那樣。

本次諮詢投票對公司董事會沒有約束力，也不得解釋為推翻董事會的決定或為董事會設立或暗示任何額外的信託義務，也不會影響向任何高管支付或發放的任何薪酬。但是，CGC和董事會在考慮未來的高管薪酬安排時將考慮投票結果。

我們的薪酬政策和程序的目的是吸引和留住經驗豐富、合格的人才，這對我們的長期成功和提高股東價值至關重要。Seacoast董事會認為，我們的薪酬政策和程序可以實現這一目標。

目前，公司每年舉行薪酬表決，下一次股東諮詢投票將在2025年年度股東大會上進行。

本提案2需要在年會上獲得多數票的贊成票的批准。

董事會一致建議投票”為了” 提案 2.

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提案 3
批准任命獨立審計員

審計委員會根據董事會授予的權力，任命獨立註冊會計師事務所兼公司截至2023年12月31日的財政年度的獨立審計師Crowe LLP擔任公司截至2024年12月31日的財政年度的獨立審計師。儘管沒有必要這樣做，但董事會正在將審計委員會對Crowe LLP的任命提交公司股東批准，以確定股東對此類任命的看法，並以此作為良好的公司慣例。如果股東不批准Crowe LLP的任命，審計委員會將重新考慮該任命。

Crowe LLP的代表將出席年會，如果他們願意，他們將有機會代表公司發表聲明，還將隨時回答股東的適當問題。根據本次招標收到的由有效代理人代表且在行使前未被撤銷的所有股份將按照其中規定的方式進行投票。如果沒有做出具體規定，則代理人將被投票批准對截至2024年12月31日的財政年度的Crowe LLP的任命。該提案的批准需要在年會上獲得多數票的贊成票的批准。

董事會一致建議投票”為了“提案3.

與獨立註冊會計師事務所的關係

Crowe LLP關於截至2023年12月31日的財年Seacoast合併財務報表的報告不包含負面意見或免責聲明，對不確定性、審計範圍或會計原則沒有保留意見或修改。Crowe LLP關於Seacoast財務報告內部控制的報告對截至2023年12月31日公司對財務報告的內部控制的有效性發表了無保留的意見。Crowe LLP已告知Seacoast，除了作為Seacoast及其子公司的審計師和獨立註冊會計師外，該公司及其任何合作伙伴在Seacoast及其子公司均沒有任何直接或實質性利益。

獨立註冊會計師事務所的費用

下表顯示了截至2023年12月31日和2022年12月31日的財政年度公司為審計和其他服務支付或應計的費用，包括費用：

			2023			2022
審計費 (1)			$ 1,484,484			$ 1,095,750
與審計相關的費用 (2)			$ 171,191			$ 188,825
税費 (3)			$ 98,956			$ 95,846
所有其他費用 (4)			$ 68,000			$ 53,000

(1)包括為審計公司合併財務報表而提供的專業服務和開支的總費用、對公司在相應財年提交的10-Q表中包含的合併財務報表的審查以及對公司財務報告內部控制的審計。

(2)包括為保險和相關服務收取的總費用，這些費用與公司財務報表的審計業績合理相關，未在 “審計費用” 項下報告。這些服務主要涉及對公司遵守適用於美國住房和城市發展部（HUD）援助計劃的某些要求的情況的審計，以及相關的認證報告。還包括2023年和2022年為與公司提交某些註冊聲明和相關簽發同意書相關的專業服務而收取的總費用。

(3)包括公司的税務準備和合規活動以及相關的税務合規。

(4)包括專業服務的總費用和與公司退休儲蓄計劃審計相關的費用。

預批准政策

根據審計委員會章程，審計委員會必須事先批准向公司提供的所有審計服務的條款，以及獨立審計師提供的所有允許的審計相關和非審計服務的條款。上述 “審計費用”、“審計相關費用”、“税費” 和 “所有其他費用” 標題下列出的所有服務均已根據美國證券交易委員會第S-X條例第2-.01 (c) (7) (i) 條獲得公司審計委員會的批准。

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其他信息

某些交易和業務關係

關聯方交易

董事會認識到，關聯方交易存在利益衝突和/或估值不當（或其看法）的更大風險，因此通過了一項關聯方交易政策來指導公司處理所有關聯方交易。該政策可在公司的網站www.seacoastBanking.com上查閲。公司將關聯方定義為：

•公司和/或其子公司的任何員工、高級職員、董事或董事被提名人；

•實益擁有公司（或其受控關聯公司）5％以上股份的股東（或關聯股東集團）；

•有權為公司和/或其任何子公司董事會指定董事或董事會觀察員的股東（或關聯股東集團）；

•上述任何人的直系親屬；以及

•由上述某人擁有或控制的實體，或上述某人對該實體擁有實質所有權或控制權的實體。

該政策要求審計委員會或大多數不感興趣的董事會成員批准或批准公司與任何關聯方之間的交易（包括根據1934年《證券交易法》第S-K條例第404項要求披露的任何交易），除了：

•一般而言，所有員工或客户均可按類似條款進行交易；

•與所有類似交易相加時，涉及金額低於 50,000 美元的交易；以及

•銀行在正常業務過程中發放的貸款，其條件（包括利率和抵押品）與信貸承保程序基本相同，並遵循的信貸承保程序不亞於當時向與貸款人無關的各方提供的可比貸款的現行信貸承保程序，涉及的還款風險不超過正常還款風險或呈現其他不利特徵，並且符合適用法律，包括2002年《薩班斯奧克斯利法案》和董事會O號條例聯邦儲備系統行長。

審計委員會目前由五位董事組成，丹尼斯·阿欽斯基、克里斯托弗·福加爾、瑪麗安·戈貝爾、羅伯特·利普斯坦（主席）和阿爾瓦羅·蒙塞拉特。現任審計委員會成員都不是或曾經是Seacoast或其子公司的高級職員或員工，而且每位成員都是獨立的。

公司不時與某些關聯人進行商業交易，該公司認為這些交易是公平的，可與非關聯方之間的交易相媲美。2023年，沒有與任何關聯人進行任何實質性商業交易。

Seacoast的幾位董事、執行官及其關聯公司，包括他們擔任董事或高級管理人員或他們和/或其家族擁有所有權的公司和公司，都是Seacoast及其子公司的客户。這些個人、公司和公司在正常業務過程中與Seacoast及其子公司進行了交易，包括借款，Seacoast管理層認為，根據該銀行的書面貸款政策，所有這些交易的條件，包括利率和抵押品，都與當時與非關聯人員進行類似交易的條件基本相同，所涉及的收款風險或存在其他不利影響功能。Seacoast及其子公司預計將來會以類似的條件與其董事、執行官及其關聯公司進行此類交易。

作為一家聯邦保險銀行，該銀行受O條例的約束，該法規管理向 “內部人士”（定義為公司或銀行的任何執行官、董事或主要股東）的貸款及其相關利益。O條例限制向內部人士提供貸款，並要求向內部人士發放的信貸條款和條件與向銀行其他客户提供的信貸條款和條件基本相同。該銀行的書面貸款政策要求遵守O條例的規定。

截至2023年12月31日，該銀行向Seacoast或該銀行的董事、執行官和關聯方未償還的貸款總額約為298,777美元，約佔Seacoast當日合併股東權益的0.01％。此外，截至2023年12月31日，該銀行有2,149,373美元的無準備金承諾，用於向董事和指定執行官提供貸款。這些貸款是在正常業務過程中發放的，所涉及的收款風險不超過正常的收款風險，也沒有其他不利特徵。

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其他事項

主要辦公室

海岸的主要行政辦公室位於佛羅裏達州斯圖爾特市科羅拉多大道815號，郵政信箱9012，34995，電話號碼是（772）287-4000。

10-K 表格的可用性

應本委託書要求其代理的任何人的書面請求，Seacoast將免費向該人提供Seacoast向美國證券交易委員會提交的截至2023年12月31日財年的10-K表年度報告的副本，包括財務報表及其附表（證物除外）。可以向佛羅裏達州海岸銀行公司提出申請，該銀行是公司祕書，郵政信箱9012，佛羅裏達州斯圖爾特 34995。

委託代理；費用

公司董事會正在徵集代理人，以便在年會上進行投票。公司將承擔準備、打印和郵寄代理材料以及為年會徵集代理人的費用。除了通過郵件、電話、電子郵件、傳真或個人聯繫方式徵集登記股東外，Seacoast還將聯繫經紀人、交易商、銀行和/或有投票權的受託人或其被提名人，他們可以被確定為公司普通股的記錄持有人；這些持有人在Seacoast詢問後，將提供有關向受益所有人提供此類信息所需的代理材料數量的信息，Seacoast將向他們償還費用郵寄代理材料的合理費用。Seacoast可能會聘請其他無關聯的第三方來徵集代理並支付此類第三方的合理服務費用和費用。

會議前的工作通知

除了上述事項外，Seacoast管理層不知道在年會之前還有其他事項要提出。如果任何其他事項適當地提交年會，則指定為代理人的人員將根據其最佳判斷對此類事項進行投票。

2025年股東提案

擬納入2025年委託書的股東提案

根據1934年《證券交易法》第14a-8條，要考慮將其納入公司2025年年度股東大會的委託書和代理卡，股東提案必須不遲於2025年12月9日，即公司首次郵寄本委託書一週年的120個日曆日，在公司主要執行辦公室收到。

將在2025年年會上提交的股東提案

如果您不希望提交提案以納入明年的代理材料，而是希望直接在2025年年度股東大會上提出，則必須根據公司的預先通知條款，及時向公司祕書發出有關該提案的書面通知。為及時起見，該通知（包括推薦董事候選人的通知）必須在年會舉行之日起一週年前不少於60天或90天內送達公司的主要執行辦公室。為了及時起見，書面通知（包括推薦董事候選人的通知）必須不早於2025年2月20日且不遲於2025年3月22日收到。該通知必須以合理的詳細程度描述您的提案，並提供公司公司章程所要求的某些其他信息。公司章程的副本可應公司祕書的要求提供。

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其他投票信息

在年會上投票

由有效代理人和按時收到的投票指示表所代表的股票將按規定進行投票。如果您簽署並歸還代理卡或投票指示表但未提供投票指示，則代理人代表的股份將按照我們董事會的建議進行投票，如下所示：

提案						董事會建議
1			董事選舉			對所有人來説
2			關於高管薪酬的諮詢投票			為了
3			批准審計員			為了

如果在年會上正確提出任何其他事項以供採取行動，則被指定並擔任代理人的人員將有權根據他們的最佳判斷酌情就這些問題投票給你。我們目前預計不會在年會上妥善提出任何其他事項以供採取行動。每股普通股有權就正式提交會議的每項事項進行一票表決。

記錄日期

您可以對截至2024年3月25日（會議記錄日期）營業結束時擁有的所有普通股進行投票。

股份所有權形式

如果您收到多張代理卡或通知，則表示您擁有多張代理卡或通知。您可以通過一種或多種方式擁有普通股，包括：

•直接以您的名義作為登記股東（可以個人、共同持有或其他所有權持有），包括通過Seacoast的股息再投資和股票購買計劃或根據我們的長期激勵計劃向員工發放的限制性股票獎勵購買的股票；

•間接通過 “街道名稱” 的銀行、經紀人或其他被提名人；或

•間接通過Seacoast的退休儲蓄計劃或員工股票購買計劃。

如果您的普通股直接以您的名義註冊，我們將直接向您發送代理材料。如果您以街道名稱持有我們的股票，則您的銀行、經紀人或其他被提名人正在向您發送代理材料，您必須通過填寫代理材料附帶的投票指示表或按照您收到的通知中的説明指導他們如何代表您投票。

如果您是Seacoast的股息再投資和股票購買計劃的參與者，請按照通知或代理卡上的説明向受託人提供投票指示。您計劃賬户中持有的股份將在年會上合併和投票，其投票方式與您通過代理人或親自對以自己的名義註冊的股票進行投票的方式相同。

如果您是Seacoast退休儲蓄計劃或員工股票購買計劃的參與者，則必須在2024年5月17日（“截止日期”）之前收到您的投票指示，以便受託人有足夠的時間進行投票。如果在截止日期之前收到您的投票指示，則您在這些計劃中的股份將按照您的指示進行投票。對於您在Seacoast退休儲蓄計劃中賬户中的股份，如果您沒有按照通知或代理卡上的説明提交投票指示，則退休儲蓄計劃的受託人將自行決定對您賬户中的普通股進行投票或不投票。對於您在員工股票購買計劃中持有的股票，如果您未在截止日期之前通過代理人對此類股票發出投票指示，則您的股票將不會被投票。請按照每張通知或代理卡上的説明進行操作，確保您的所有股票都經過投票。

街道名稱持有者

如果您是受益所有人，並且經紀人、銀行或其他被提名人是記錄持有者（通常稱為以 “街道名稱” 持有股份），那麼您將收到記錄持有者的年會通知或代理材料。您有權指示您的經紀人或被提名人如何對您的股票進行投票，並且該經紀人或其他被提名人必須按照您的指示對股票進行投票。您的經紀人或被提名人應該向您指示如何對股票進行投票。然後，記錄持有者有責任按照您的指示對您的股票進行投票。通常，根據各種證券交易所的規則，經紀人和其他記錄持有人可以對自由裁量或例行事項進行表決，但除非他們收到受益持有人的投票指示，否則不能對非常規或非自由裁量事項進行表決。因此，我們鼓勵您向經紀人提供指導，説明您希望在年會之前如何就所有事項進行股票投票。

提案1和2被視為非常規事項，未經您的指示，您的經紀人不能對提案進行表決。因此，我們鼓勵您向經紀人提供指導，説明您希望如何在會議上對所有事項進行表決。提案3被視為例行事項，也是您的經紀人或其他記錄持有人可以投票支持的唯一提案。

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如果您的股票以街道名義持有，則會邀請您參加年會；但是，除非您向持有您股份的經紀人或其他被提名人申請並獲得委託書或其他授權，否則您不得在年會上親自對以街道名義持有的普通股進行投票，除非您向持有您的股份的經紀人或其他提名人申請並獲得委託書或其他授權，然後將其帶到年會上。即使您計劃參加年會，我們也要求您在年會之前投票，以防您的計劃發生變化。

撤銷代理

如果您的普通股直接以您的名義註冊，則可以在年會投票結束之前隨時撤銷代理權並更改投票。你可以通過以下方式做到這一點：

•通過電話或互聯網及時提交另一份代理人；

•向 Seacoast 遞交一份書面通知，其日期晚於代理卡的日期，説明您撤銷了代理，此類書面通知將發送至：佛羅裏達州斯圖爾特市科羅拉多大道 815 號 P.O. Box 9012，34995，收件人：公司祕書

•簽署並向Seacoast交付與相同股份有關且日期稍後的代理卡；或

•出席會議並通過書面投票親自投票，儘管出席會議本身並不能撤銷代理權。

另外，請注意，如果您通過經紀人、銀行或其他被提名人進行了投票，並且希望更改投票，則必須按照該實體提供的指示更改投票。

法定人數和法定投票

要對任何提案進行表決，年會必須親自或由代理人出席法定人數。法定人數是截至記錄日營業結束時已發行普通股持有人有權投的總票數的多數。

在確定年會是否達到所有待表決事項的法定人數時，所有 “贊成” 或 “反對” 票，以及所有棄權票和經紀人不投票，都將計算在內。當被提名人對該提案沒有全權投票權並且沒有收到受益所有人的指示時，就會發生 “經紀人不投票”。

截至記錄日期，共有84,927,621股普通股已發行、流通並有權投票，由大約2,158名登記在冊的持有人持有。因此，至少需要有42,463,811股股票出席年會或由代理人代表才能達到法定人數。

如果年會預定時間未達到法定人數，則出席或由代理人代表的大多數股東可以休會年會，直到達到法定人數為止。休會的時間和地點將在休會時公佈（如果有），並且不會發出其他通知。休會不會對年會上可能開展的業務產生任何影響。如果年度會議在原定年會日期後超過120天休會，則董事會必須確定新的記錄日期，以確定有權在延期的年會上投票的股東。

不允許累積投票。棄權票和經紀人未投票（如果有）將不計算在內，以確定是否有任何提案獲得足夠票數以供批准，但將計入確定是否達到法定人數的目的。只要達到法定人數，棄權票和經紀人不投票對年會上提交表決的任何事項都沒有影響。

要在2024年年會上選舉董事並通過其他提案，需要進行以下投票：

提案

需要投票

棄權票和經紀人無票算作選票嗎？

是否允許經紀人全權投票？

1

董事選舉

多元化投票 (1)

沒有

沒有

2

高管薪酬諮詢（非約束性）投票

多數票的贊成票

沒有

沒有

3

批准審計員

多數票的贊成票

沒有

是的

(1)根據我們的章程，所有董事的選舉均由多元投票決定。但是，儘管採用多元化標準，但在無爭議的董事選舉中（提案1下的選舉就是如此），我們的《公司治理準則》規定，如果任何董事被提名人在當選中獲得的 “拒絕” 選票多於 “贊成” 此類選舉的選票，則董事將在股東投票獲得認證後立即向董事會提出辭呈。然後，CGC將審查董事會是否應接受辭職並向董事會提出建議，董事會最終將決定是接受還是拒絕辭職。如果董事會接受任何辭職，則此類辭職將在接受後生效，公司將在向美國證券交易委員會提供的表格8-K中披露其有關辭職的決策流程。在有爭議的選舉中，所需的投票將是多數票，辭職政策不適用。該政策的全部細節載於我們的公司治理準則，可在我們的網站www.seacoastBanking.com上查閲。

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多個股東共享同一個地址

美國證券交易委員會允許根據稱為 “住户” 的程序向地址和姓氏相同的股東交付一份代理材料的副本。我們不為登記在冊的股東使用房屋資產。但是，如果您通過經紀人、銀行或其他被提名人持有股份，則您只能收到一份通知副本，以及任何其他已交付的代理材料（如適用）。

如果您因家庭持股而收到一套代理材料，並且希望將來將代理材料的單獨副本郵寄給您，請聯繫您的經紀人、銀行或其他被提名人。但是，如果您想為今年的年會收到紙質委託書或通知或其他代理材料，請按照發送給您的通知中的説明進行操作。

* * * *

無論您是否計劃參加會議，我們都希望您儘快投票。你可以通過互聯網投票，也可以通過電話投票。您也可以通過申請紙質代理卡並填寫、簽名並通過郵寄方式退回來對股票進行投票。請查看本委託書以及您在郵件中收到的通知中描述的每個投票選項的説明。

查爾斯·M·謝弗
董事長兼首席執行官

2024年4月8日

2024 年年度股東大會的地點

我們的 2024 年年會將在哈欽森海岸度假村舉行：佛羅裏達州延森海灘東北海洋大道 3793 號 34957

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附錄 A：有關非公認會計準則財務指標的信息

本委託書包含由公認會計原則（“GAAP”）以外的其他方法確定的財務信息。管理層在分析公司業績時使用這些非公認會計準則財務指標，並認為這些報告提供了有用的補充信息，可以更清楚地瞭解公司的業績。公司認為，非公認會計準則指標可增強投資者對公司業務和業績的理解，如果不提供，將應投資者界的要求。這些衡量標準還有助於瞭解業績趨勢，便於與其他金融機構的業績進行比較。與運營措施相關的限制是人們可能對構成這些措施的項目的適當性存在分歧，不同的公司可能會以不同的方式計算這些衡量標準。公司提供公認會計準則與這些非公認會計準則指標之間的對賬表。不應將這些衡量標準視為公認會計原則的替代方案。

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年底
（千美元，每股數據除外）			2023			2022			2021			2020			2019
淨收入			$104,033			$106,507			$124,403			$77,764			$98,739
非利息收入總額			79,152			66,091			70,727			61,570			56,732
證券虧損（收益），淨額			2,893			1,096			578			(1,235)			(1,217)
BOLI 死亡撫卹金（包含在其他收入中）			(2,117)			—			—			—			(956)
出售域名的收益（包含在其他收入中）			—			—			(755)			—			—
對非利息收入的調整總額			776			1,096			(177)			(1,235)			(2,173)
調整後的非利息收入總額			79,928			67,187			70,550			60,335			54,559
非利息支出總額			395,622			267,934			197,435			185,552			160,739
與合併相關的費用			(33,180)			(27,925)			(7,853)			(9,074)			(969)
無形資產的攤銷			(28,726)			(9,101)			(5,033)			(5,857)			(5,826)
業務連續性費用			—			—			—			(307)			(95)
削減分支機構和其他支出舉措			(5,167)			(1,210)			(2,150)			(818)			(1,846)
對非利息支出的調整總額			(67,073)			(38,236)			(15,036)			(16,056)			(8,736)
調整後的非利息支出總額			328,549			229,698			182,399			169,496			152,003
所得税			30,219			31,629			34,335			22,818			29,873
調整的税收影響			17,196			9,693			3,536			3,635			1,846
公司税率變動對遞延所得税資產的影響			—			—			774			—			(1,135)
所得税調整總額			17,196			9,693			4,310			3,635			711
調整後的所得税			47,415			41,322			38,645			26,453			30,584
調整後淨收益			$154,686			$136,146			$134,952			$88,950			$104,591
報告顯示，攤薄後每股收益			$1.23			$1.66			$2.18			$1.44			$1.90
調整後的攤薄後每股收益			1.83			2.12			2.36			1.65			2.01
攤薄後的平均已發行股數			84,329			64,264			57,088			53,930			52,029
調整後的非利息支出			$328,549			$229,698			$182,399			$169,496			$152,003
無準備金承付款的信貸損失準備金			(1,239)			(1,157)			(133)			(185)			—
止贖財產支出和待售淨收益/（虧損）			(985)			1,534			264			(2,263)			(51)
調整後的非利息支出淨額			$326,325			$230,075			$182,530			$167,048			$151,952
收入			$567,392			$432,253			$346,752			$324,313			$300,350
收入調整總額			776			1,096			(177)			(1,235)			(2,173)
FTE 調整的影響			803			498			516			460			335
按完全應納税等值計算的調整後收入			$568,971			$433,847			$347,091			$323,538			$298,512
調整後的效率比			57.35		%	53.03		%	52.59		%	51.63		%	50.9		%
平均資產			$14,622,774			$11,051,428			$9,337,054			$7,860,000			$6,831,280
減少平均商譽和無形資產			(816,662)			(360,217)			(249,089)			(231,267)			(228,042)
平均有形資產			$13,806,112			$10,691,211			$9,087,965			$7,628,733			$6,603,238
平均資產回報率 (ROA)			0.71		%	0.96		%	1.33		%	0.99		%	1.45		%
去除平均無形資產和相關攤銷的影響			0.20		%	0.10		%	0.08		%	0.09		%	0.11		%
平均有形資產回報率（ROTA）			0.91		%	1.06		%	1.41		%	1.08		%	1.56		%
其他調整對調整後淨收益的影響			0.21		%	0.21		%	0.07		%	0.09		%	0.02		%
調整後的平均有形資產回報率			1.12		%	1.27		%	1.48		%	1.17		%	1.58		%
平均股東權益			$2,025,382			$1,418,855			$1,215,312			$1,045,219			$928,793
減少平均商譽和無形資產			(816,662)			(360,217)			(249,089)			(231,267)			(228,042)
平均有形資產			$1,208,720			$1,058,638			$966,223			$813,952			$700,751
平均股東權益回報率			5.14		%	7.51		%	10.24		%	7.44		%	10.63		%
去除平均無形資產和相關攤銷的影響			5.24		%	3.19		%	3.03		%	2.66		%	4.09		%
平均有形普通股回報率（ROTCE）			10.38		%	10.70		%	13.27		%	10.10		%	14.72		%
其他調整對調整後淨收益的影響			2.42		%	2.16		%	0.70		%	0.83		%	0.21		%
調整後的平均有形普通股回報率			12.80		%	12.86		%	13.97		%	10.93		%	14.93		%

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