美國

證券交易委員會

華盛頓特區 20549

6-K 表格

外國私人發行人的報告

根據第 13a-16 條或 15d-16

1934 年證券交易法

2024 年 2 月

委員會檔案編號 001-34919

三井住友金融集團有限公司

（將註冊人姓名翻譯成英文）

日本東京都千代田區丸之內一丁目1-2號

（主要行政辦公室地址）

用複選標記註明 註冊人是否在 20-F 表格或 40-F 表格的封面下提交或將要提交年度報告： 20-F 表格或 40-F 表格 ☐

這份 表格6-K報告應視為以引用方式納入構成三井住友金融集團有限公司一部分的招股説明書。在 F-3 表格（文件編號 333-276219）上發佈註冊聲明，並自本報告提交之日起成為此類招股説明書的一部分，但不得被隨後提交或提供的文件或報告所取代。

已提交文件表

1.	截至2023年12月31日的九個月 未經審計的日本公認會計原則季度合併財務報表

簽名

根據1934年《證券交易法》的要求，註冊人已正式授權下列簽署人 代表其簽署本報告。

日期：2024 年 2 月 20 日

未經審計的季度合併日本公認會計準則財務報表

截至2023年12月31日的九個月內及截至2023年12月31日的九個月內

2024年2月14日，我們公佈了截至2023年12月31日的九個月未經審計的季度合併財務報表，該財務報表是根據日本普遍接受的會計原則（日本公認會計原則）編制的，作為季度證券報告的一部分（shihanki hokokusho）我們 向日本有關當局提交了截至2023年12月31日的季度報告。本文件是該季度證券報告中未經審計的季度合併財務報表及其附註的英文譯本。日本的公認會計原則在某些 方面與國際會計準則委員會（IFRS）發佈的《國際財務報告準則》以及美國公認的會計原則不同。有關國際財務報告準則 與日本公認會計原則之間某些差異的描述，請參閲我們最近向美國證券交易委員會提交的20-F表年度報告中的第5.A項經營業績與日本公認會計原則的協調。

未經審計的季度

合併財務報表（日本公認會計準則）

季度合併資產負債表

		百萬日元												數以百萬計的 美元
		2023 年 3 月 31 日，						2023年12月31日						2023年12月31日
資產：
現金和銀行應付款				¥	75,913,960					¥	76,597,791			$	540,068
購買的電話貸款和賬單					5,684,812						5,220,292				36,807
轉售協議下的應收款					5,785,945						9,102,532				64,179
證券借款交易下的應收賬款					5,576,612						5,725,705				40,370
已購買的金錢債權					5,558,287						5,826,598				41,082
交易資產					8,751,204						9,809,675				69,165
以信託形式存放的資金					12,957						14,072				99
證券		*1,*2			33,213,165			*1,*2			36,844,297				259,778
貼現的貸款和賬單		*1			98,404,137			*1			103,187,383				727,543
外匯交易		*1			1,942,764			*1			2,164,372				15,260
租賃應收賬款和投資資產					226,302						262,190				1,849
其他資產		*1			13,243,899			*1			14,306,787				100,873
有形固定資產					1,494,527						1,454,506				10,255
無形固定資產					897,848						935,275				6,594
淨固定福利資產					704,654						732,223				5,163
遞延所得税資產					74,084						98,409				694
客户在承兑和擔保方面的責任		*1			13,693,771			*1			14,214,427				100,222
可能的貸款損失準備金					(750,369)						(718,483)				(5,066)
總資產				¥	270,428,564					¥	285,778,057			$	2,014,934

—1—

季度合併資產負債表

		百萬日元												數以百萬計的 美元
		2023 年 3 月 31 日，						2023年12月31日						2023年12月31日
負債和淨資產：
負債：
存款				¥	158,770,253					¥	162,642,194			$	1,146,740
可轉讓的存款證					13,025,555						13,883,422				97,888
電話費和賬單已售出					2,569,055						1,853,100				13,066
回購協議下的應付賬款					16,772,716						18,590,061				131,073
證券借貸交易下的應付賬款					1,521,271						1,258,607				8,874
商業票據					2,349,956						2,937,771				20,713
交易負債					8,066,745						8,530,207				60,144
借了錢					13,674,830						15,023,796				105,928
外匯交易					1,465,847						2,174,199				15,330
短期債券					424,000						835,000				5,887
債券					10,365,003						12,326,574				86,911
由於信託賬户					2,413,464						1,540,538				10,862
其他負債					11,923,748						15,310,945				107,953
員工獎金儲備金					96,254						69,582				491
高管獎金儲備金					3,307						—				—
固定福利負債淨額					35,449						36,600				258
高管退休金儲備金					1,133						1,014				7
積分服務計劃預約					28,659						33,509				236
存款償還準備金					10,845						7,506				53
利息償還損失準備金					128,378						105,374				743
特別法律規定的儲備金					3,902						4,345				31
遞延所得税負債					265,354						466,168				3,287
土地重估的遞延所得税負債					27,952						27,938				197
接受和擔保					13,693,771						14,214,427				100,222
負債總額					257,637,458						271,872,888				1,916,893
淨資產：
資本存量					2,342,537						2,344,038				16,527
資本盈餘					694,052						685,712				4,835
留存收益					7,423,600						7,672,596				54,097
庫存股					(151,798)						(90,615)				(639)
股東權益總額					10,308,391						10,611,732				74,820
其他證券的未實現淨收益（虧損）					1,373,521						1,852,607				13,062
套期保值的遞延淨收益（虧損）					(13,293)						(34,130)				(241)
土地重估超額					35,005						35,399				250
外幣折算調整					843,614						1,197,327				8,442
固定福利計劃的累積重新測量					133,226						117,285				827
累計其他綜合收益總額					2,372,074						3,168,488				22,340
股票收購權					1,145						991				7
非控股權益					109,495						123,957				874
淨資產總額					12,791,106						13,905,168				98,041
負債總額和淨資產				¥	270,428,564					¥	285,778,057			$	2,014,934

—2—

季度合併收益表

		百萬日元																								數以百萬計的   美元
截至12月31日的九個月		2022												2023												2023
普通收入										¥	4,380,252											¥	6,691,218			$	47,178
利息收入											2,529,341												4,495,152				31,694
貸款和折扣的利息											1,693,720												2,670,810				18,831
證券的利息和股息											299,487												478,712				3,375
信託費											4,788												5,769				41
費用和佣金											1,073,352												1,245,819				8,784
交易收入											108,742												228,187				1,609
其他營業收入											367,931												384,107				2,708
其他收入							*1				296,095								*1				332,182				2,342
普通開支											3,347,642												5,494,539				38,740
利息支出											1,255,540												3,152,563				22,228
存款利息											468,078												1,215,438				8,570
費用和佣金支付											171,455												190,271				1,342
交易損失											8,470												111,518				786
其他運營費用											271,244												178,358				1,258
一般和管理費用											1,427,747												1,631,048				11,500
其他開支							*2				213,183								*2				230,778				1,627
普通利潤											1,032,609												1,196,679				8,437
非凡收益							*3				1,317								*3				365				3
非凡損失							*4				3,794								*4				112,503				793
所得税前收入											1,030,131												1,084,541				7,647
所得税											256,525												288,076				2,031
利潤											773,606												796,465				5,616
歸屬於非控股權益的利潤											7,584												3,628				26
歸屬於母公司所有者的利潤										¥	766,021											¥	792,837			$	5,590

—3—

季度綜合收益合併報表

		百萬日元																								數以百萬計的  美元
截至12月31日的九個月		2022												2023												2023
利潤										¥	773,606											¥	796,465			$	5,616
其他綜合收益（虧損）											(142,078	)											798,512				5,630
其他證券的未實現淨收益（虧損）											(591,145	)											480,717				3,389
套期保值的遞延淨收益（虧損）											2,102												(17,353	)			(122	)
外幣折算調整											346,932												293,064				2,066
重新衡量固定福利計劃											(14,413	)											(14,439	)			(102	)
關聯公司其他綜合收益的份額											114,445												56,523				399
綜合收入總額											631,527												1,594,978				11,246
歸屬於母公司所有者的綜合收益											619,865												1,588,857				11,203
歸屬於非控股權 權益的綜合收益											11,661												6,121				43

—4—

未經審計的季度合併財務報表附註

（列報依據）

三井住友金融集團有限公司（以下簡稱 “公司”）成立於2002年12月2日，是三井住友銀行集團（以下簡稱 “集團”）的控股公司，通過法定股份轉讓（kabushiki 商品）三井住友銀行（SMBC）所有未償還的股權證券，以換取該公司 新發行的證券。本公司是一家有限責任股份公司（Kabushiki Kaisha）根據日本《公司法》註冊成立。公司成立並完成法定股份轉讓後，三井住友銀行 成為該公司的直接全資子公司。

公司根據《日本金融工具和交易法》及其相關會計法規的規定，並符合日本普遍接受的會計原則（日本 GAAP）編制了隨附的合併 財務報表，這些原則在某些方面與國際財務報告準則（IFRS）的適用和披露要求有所不同。

出於合併目的，海外子公司和關聯公司的賬目原則上與 公司的會計政策合併，除非它們按照美國公認會計原則或國際財務報告準則的要求適用不同的會計原則和準則，在這種情況下，有限數量的項目將根據其 重要性進行調整。

這些季度合併財務報表是根據日本金融工具交易法（基於FIEA的財務報表）提交的季度證券報告（基於FIEA的財務報表）中包含的季度合併財務 報表轉換而來的，但增加了美元數字除外。

少於100萬日元的金額已向下舍入。因此，財務 報表中顯示的日元總額不一定與個別金額的總和一致。

使用2023年12月31日的現行匯率，即141.83日元兑1美元，將日元 折算成美元的完全是為了方便日本境外的讀者。不應將這些翻譯解釋為表示 日元金額已經、可能或將來可能按該匯率兑換成美元。

—5—

（合併範圍或權益範圍法的變化）

(1)

合併範圍發生了重大變化

由於從截至2023年12月31日的九個月中與該公司的合併子公司三井住友 信用卡有限公司合併，SMBC Mobit Co., Ltd. 被排除在整合範圍之外。

nCore Co., Ltd.與公司的股權法子公司brees corporation合併，並更名為BPORTUS有限公司。由於收購了截至2023年12月31日的九個月中的股票，BPORTUS有限公司成為該公司的合併子公司。

(2)

權益範圍法的重大變化

黎剎商業銀行公司和越南繁榮股份商業銀行由於收購了截至2023年12月31日的九個月中的股票，成為該公司的股權法 關聯公司。

（用於編制季度合併財務報表的應用特殊 會計方法）

税收 費用的會計處理

公司和某些國內合併子公司計算税收支出的方法是 將所得税前收入乘以有效税率，該税率是通過對截至2024年3月31日的財政年度（包括截至2023年12月31日的九個月 個月期間的預估所得税前收入）應用税效會計進行合理估算的。所得税金額包括遞延所得税。

（其他信息）

2023年12月14日，子公司SMBC Americas Holdings, Inc. 使用其截至公司合併財務報表的季度賬户截止日期（2023年9月30日）的財務報表，將SMBC Rail Services LLC（以下簡稱SMBC RS）的全部權益轉讓給了ITE Management LP。轉讓權益的合併賬面價值和銷售金額與其他金額之間的差額 被確認為與出售貨車租賃業務相關的虧損，而SMBC RS截至2023年9月30日的九個月的收益表 和截至2023年9月30日的資產負債表已合併到公司截至2023年12月31日的九個月的季度財務報表中，自 季度賬户結算日不同以來 SMBC RS 與本公司之間不超過三個月。

—6—

（季度合併資產負債表附註）

*1	根據《銀行法》和《振興金融職能緊急措施法》提出的索賠

截至2023年3月31日和2023年12月31日，根據《銀行法》和《振興金融職能緊急措施法》提出的索賠如下。索賠是按季度合併資產負債表（合併資產負債表）以下項目記錄的項目：證券中包含的 債券（僅限於本金贖回和全部或部分利息支付有擔保且通過私募發行（根據 金融工具和交易法第2條第3款））、貼現貸款和票據、外匯、應計利息和暫記發行的債券其他資產中包含的付款和客户的負債接受和保證。如果進行了票據中列出的擔保貸款 ，則此類證券（僅限於基於貸款使用協議或租賃協議的證券）也包含在索賠中。

上面列出的貸款金額是扣除 可能的貸款損失準備金之前的金額。

*2

私募債券的擔保金額

截至2023年3月31日和2023年12月31日，銀行子公司對證券私募債券（《金融工具交易法》第2條第 3款規定）的擔保金額如下：

—7—

（季度合併損益表附註）

*1

其他收入

截至2022年12月31日和2023年12月31日的九個月的其他收入包括以下內容：

*2

其他開支

截至2022年12月31日和2023年12月31日的九個月的其他支出包括以下內容：

*3

非凡收益

截至2022年12月31日和2023年12月31日的九個月的非凡收益包括以下 ：

*4

非凡損失

截至2022年12月31日和2023年12月31日的九個月的非同尋常虧損包括以下 ：

—8—

（季度合併現金流量表附註）

截至2023年12月31日的九個月沒有編制季度合併現金流報表。 截至2022年12月31日和2023年12月31日的九個月的折舊（包括商譽以外的無形固定資產的攤銷）和商譽攤銷情況如下：

（股東權益附註）

截至2022年12月31日的九個月中支付的股息

在截至2023年12月31日的九個月中支付的股息

—9—

（細分説明和其他相關信息）

[區段信息]

1.	按應申報分部劃分的損益金額信息

在截至2023年12月31日的九個月期間，總部對每個業務 單位的損益分配方法進行了更改。回顧性應用這些變更的結果如下：

—10—

2.	按應申報分部劃分的合併淨業務利潤總額與季度合併損益表上的普通 利潤之間的差額（差額調整）

注：括號中顯示的數字代表損失。

注：括號中顯示的數字代表損失。

—11—

（金融工具附註）

沒有關於金融工具的重大事項需要披露。

（證券附註）

下表中顯示的金額包括歸類為現金並從 銀行到期的可轉讓存款證，以及歸類為已購買貨幣債權的受益人對貸款信託的索賠，以及季度合併資產負債表中列出的證券。

1.	歸類為 的債券持有至到期

注意：公允價值基於其市場價格和財政年度末的其他價格。

注意：公允價值基於其市場價格和期末的其他價格。

—12—

2.

其他證券

—13—

3.

減記證券

債券歸類為 持有至到期而且 其他證券（不包括其季度合併資產負債表金額未按公允價值計量的其他證券）如果公允價值下降幅度大大低於收購成本且這種下降不被視為可收回，則被視為減值證券。公允價值被確認為季度合併資產負債表金額（合併資產負債表金額），減記金額記作該期間的估值損失。截至2023年3月31日的 財年和截至2023年12月31日的九個月的估值虧損分別為4.08億日元和350.24億日元。確定實質性下降的規則如下，基於資產自我評估規則下發行人的 分類。

破產/實際上破產/可能破產的發行人：		公允價值低於收購成本。
發行人需要謹慎行事：		公允價值為收購成本的30％或更低。
普通發行人：		公允價值等於或低於收購成本的50％。

破產發行人：合法破產或正式宣佈破產的發行人。

實際上是破產的發行人：未在法律上破產但被視為嚴重破產的發行人。

潛在破產的發行人：目前尚未破產，但被認為有很高的破產風險的發行人。

需要謹慎行事的發行人：被確定為密切監督的發行人。

普通發行人：除上述四類發行人以外的發行人。

（以信託形式持有的資金的票據）

1.	歸類為 的信託資金持有至到期

截至2023年3月31日的財年

沒有相應的交易。

截至 2023 年 12 月 31 日的九個月

沒有相應的交易。

2.	以信託形式持有的其他資金（交易目的除外）和 持有至到期）

注意：合併資產負債表金額根據其市場價格和 財年末的其他價格按公允價值計量。

注意：季度合併資產負債表金額根據其市場價格和期末 的其他價格按公允價值計量。

—14—

（衍生品交易附註）

(1) 利率衍生品

注意：

上述交易按公允價值估值，估值收益（虧損）計入了 合併損益表。

採用套期會計方法 的衍生品交易未包括在上表中。

注意：

上述交易按公允價值估值，估值收益（虧損）計入了 季度合併收益表。

應用套期會計方法 的衍生品交易未包含在上表中。

—15—

(2) 貨幣衍生品

注意：

上述交易按公允價值估值，估值收益（虧損）計入了 合併損益表。

採用套期會計方法 的衍生品交易未包括在上表中。此外，與以外幣計價並在合併資產負債表中確認的金融資產和負債相關的交易，或者與在合併中沖銷的以外幣計價的金融資產和 負債相關的交易未包括在上表中。

注意：

上述交易按公允價值估值，估值收益（虧損）計入了 季度合併收益表。

應用套期會計方法 的衍生品交易未包含在上表中。此外，與以外幣計價並在季度合併資產負債表中確認的金融資產和負債相關的交易，或與在合併中沖銷的以外幣計價的 金融資產和負債相關的交易，未包括在上表中。

—16—

(3) 股票衍生品

注意：

上述交易按公允價值估值，估值收益（虧損）計入了 合併損益表。

採用套期會計方法 的衍生品交易未包括在上表中。

注意：

上述交易按公允價值估值，估值收益（虧損）計入了 季度合併收益表。

應用套期會計方法 的衍生品交易未包含在上表中。

—17—

(4) 債券衍生品

注意：

上述交易按公允價值估值，估值收益（虧損）計入了 合併損益表。

採用套期會計方法 的衍生品交易未包括在上表中。

注意：

上述交易按公允價值估值，估值收益（虧損）計入了 季度合併收益表。

應用套期會計方法 的衍生品交易未包含在上表中。

—18—

(5) 商品衍生品

(6) 信用衍生品交易

注意：

上述交易按公允價值估值，估值收益（虧損）計入了 合併損益表。

採用套期會計方法 的衍生品交易未包括在上表中。

注意：

上述交易按公允價值估值，估值收益（虧損）計入了 季度合併收益表。

應用套期會計方法 的衍生品交易未包含在上表中。

—19—