附件10.4
附件A
修正案
發送到
摩根斯坦利401（k）
除另有説明外，摩根士丹利服務集團有限公司(以下簡稱“本公司”)現對摩根士丹利401(K)計劃進行修訂，自2022年1月1日起生效，內容如下：
1.對《計劃》第5(A)(1)款(税前繳款)作了修改，以便在結尾處增加以下措辭：
自2022年1月1日起，上述提及的每個30%將替換為50%。
2.對《計劃》第5(A)(2)款(税後繳款)作了修改，在第一句之後增加如下內容：
“税後繳款。儘管如上所述，自2022年1月1日起生效，作為高薪員工的參與者可以在任何年度向本計劃繳納相當於該參與者年收入的任何百分比的税後繳費(2022年，等於1%至8%之間的任何整數百分比)，無論參與者是否做出了任何税前貢獻。
3.對《計劃》第5(A)條作進一步修訂，增加新的第(4)款如下：
“最大延期百分比。從2022年1月1日起，參與者在任何一年對該計劃的税前、税後和追趕貢獻不得超過參與者該年度總收入的90%。
4.修正《計劃》第5(K)(2)節，將第二句改為：
自2022年1月1日起，參與者、配偶受益人或候補受款人可以在每個計劃年度內不限次數地進行計劃內ROTH展期。
5.修正《計劃》第6(A)款，即匹配繳款，在結尾處增加以下文字：
自2021年1月1日起，對於計劃年度收入低於或等於275,000美元、不符合以下(C)款所述固定供款資格、不是董事顧問或高級顧問(或同等頭銜)、或摩根士丹利美國住宅抵押貸款業務撒克遜僱員(由計劃管理人決定)的合格參與者，此處所述的匹配供款應增加至收入的5%，但須受本款(A)項的其他限制由公司酌情決定。
6.修訂《計劃》第11(A)(I)條，在其末尾增加以下內容：
自2022年1月1日起，參與者可以在每個日曆年進行無限制的部分分發。
7.該計劃第11(D)條現予修訂，在其末尾加入以下字句。
自2022年1月1日起生效，就參與者於2022年1月1日或之後去世而言，其合資格的指定受益人有資格按照本節(D)的要求，將其賬户的全部分配推遲到參與者死亡後五年之後，而選擇在
根據《計劃》第401(A)(9)節和第13(A)節的規定，使用適當的預期壽命係數進行一系列付款。如下所述，不符合資格的指定受益人應有資格將其賬户的全額分配推遲到參與者去世十週年的日曆年度的12月31日之前。就本條(D)而言，“指定受益人”是指參與者根據第11(E)條指定的任何人。“合資格指定受益人”是指在參與者去世之日，參與者的配偶、未滿18歲的子女、殘疾和長期患病的受益人或其他任何年齡在參與者10歲以內的人。“不符合資格的指定受益人”是指在參與者去世之日是參與者的18歲或以上的子女、非殘疾或慢性病的非配偶受益人或不在參與者年齡十年以內的非配偶受益人的指定受益人。
8.修訂《計劃》第12(B)(2)條，在其末尾增加以下內容：
自2022年1月1日起，參與者可以在每個日曆年進行無限制的提款(第12(F)節所述的困難提款除外)。
9.修正《計劃》第12(B)條，增加新的第(6)款，內容如下：
自2022年1月1日起生效，申請時年滿65歲並積極受僱於摩根士丹利的參與者有資格從其伊頓萬斯金錢購買計劃賬户中提取資金。就本款第(Vi)款而言，“Eaton Vance Money Purchase Plan Account”是指根據本計劃設立的參與者賬户，其金額應歸因於伊頓·萬斯利潤分享和儲蓄計劃下與該計劃併入本計劃有關的貨幣養老金計劃繳款。
10.修正《計劃》第12(B)條，在其末尾增加以下新的第VII款：
自2022年1月1日起，參與者賬户中可歸因於非ROTH展期和ROTH展期的金額應可用於根據本計劃的條款進行提款。
11.第13(A)(Ii)(3)條修訂如下：
儘管有上述規定，本文所述的MS參與者如果因其他原因需要在2022年4月1日之前分發其帳户的全部價值，則可以推遲分發，而改為按照規範第401(A)(9)(A)(Ii)節的規定在一系列付款中獲得最低要求的分發。
12.第13(A)(Iii)(2)條修訂如下：
儘管如上所述，自2022年1月1日起，本文所述的IIG參與者如果因其他原因需要在2022年4月1日之前分配其賬户的全部價值，則應推遲分配其在本計劃下的賬户的全部價值，而應在代碼第401(A)(9)(A)(Ii)節規定的一系列付款中獲得所需的最低分配。
13.對附錄B《摩根士丹利參與公司》進行修改，在附錄B末尾增加新的條目如下：
E*Trade Financial Holdings，LLC，創建於2022年1月1日。
E*貿易銀行，
E*貿易儲蓄銀行，
E*Trade Securities LLC，
E*Trade Financial Corporation Services，Inc.表示，該公司將繼續運營該公司。
伊頓·萬斯管理公司將於2022年1月1日開始運營，運營運營平臺，運營運營平臺。
伊頓·萬斯分銷商公司
伊頓·萬斯·沃特奧克顧問公司
卡爾弗特研究和管理公司
亞特蘭大資本管理公司，
NextShares Solutions LLC
參數投資組合聯營有限責任公司*
海亞斯集團有限責任公司宣佈，中國政府將於2022年1月1日前完成這一計劃。
14.對附錄B《摩根士丹利參與公司》作進一步修改，在附錄B末尾插入以下內容：
電子交易。根據2020年2月20日的合併協議和計劃成為E*Trade Financial Corporation、摩根士丹利和月亮鷹合併子公司合併的合格員工，並在緊接成為合格員工之前，是E*Trade Financial Holdings，LLC或其合格的前身、繼任者、子公司或附屬公司的員工，包括E*Trade Bank、E*Trade Savings Bank、E*Trade Securities LLC、E*Trade Financial Corporation Services，Inc.(統稱為“E*trade”)，應(I)有資格從2022年1月1日起開始參加該計劃，以及(Ii)術語“服務期”應包括該個人在電子行業的服務，以便根據該計劃第10節確定該符合資格的僱員計劃福利的既得百分比。本計劃第4(B)節規定的服務小時應包括E*TRADE前僱員因提供E*TRADE服務而獲得或有權獲得報酬的每小時。
E*TRADE 401(K)計劃應與該計劃合併，並納入該計劃，自2021年12月31日起生效。E*TRADE 401(K)計劃參與者在合併前一段時間的繳費、福利和其他權利是根據E*TRADE 401(K)計劃在與該計劃合併之前生效的條款確定的。凡在E*TRADE 401(K)計劃與本計劃合併前被納入E*TRADE 401(K)計劃的任何人，如根據在其與本計劃合併前有效的E*TRADE 401(K)計劃的規定有權享受與該計劃相同數額的累算福利，則繼續有權在不變的情況下獲得相同數額的累算福利，而根據E*TRADE 401(K)計劃的規定，該等利益應按照緊接合並前生效的E*TRADE 401(K)計劃的規定授予；然而，如果於2021年12月31日生效，年金開始日期為2021年12月31日或之後的福利，就該等累算福利而言，可用的分配形式(包括分配時間、方式和媒介)應為本計劃其他適用條款下可用的分配形式(加上緊接2021年12月31日之前根據E*TRASE 401(K)計劃提供的、且不得根據守則第411(D)(6)節取消的任何其他分配形式)。
伊頓·萬斯。任何因2020年10月7日摩根士丹利、鏡像合併子公司1、鏡像合併子公司2和伊頓萬斯公司的合併而成為合格員工，並在緊接成為合格員工之前、伊頓萬斯管理公司或其合格前身、繼任者、子公司或附屬公司的員工，包括伊頓萬斯分銷公司、伊頓萬斯水橡樹顧問公司、卡爾弗特研究和管理公司、亞特蘭大資本管理公司、NextShares解決方案有限責任公司和參數投資組合合夥人有限責任公司(統稱為“伊頓萬斯”)的任何個人，(I)應有資格從2022年1月1日起開始參與計劃和(Ii)術語“服務期”應包括該個人在伊頓萬斯的服務，以便根據該計劃第10節確定該合格員工計劃福利的既得百分比。本計劃第4(B)節規定的一小時服務應
包括伊頓·萬斯前僱員因履行伊頓·萬斯的服務而獲得或有權獲得報酬的每小時。
伊頓萬斯利潤分享和儲蓄計劃將於2021年12月31日底生效，並將與摩根士丹利401(K)計劃合併並納入該計劃。於二零二一年十二月三十一日合併前，參與伊頓萬斯利潤分享及儲蓄計劃的成員的供款、福利及其他權利乃根據伊頓萬斯利潤分享及儲蓄計劃的條款釐定，該等計劃於緊接伊頓萬斯合併至摩根士丹利401(K)計劃前生效。凡在伊頓萬斯利潤分享及儲蓄計劃於2021年12月31日併入摩根士丹利401(K)計劃前已被納入伊頓萬斯利潤分享及儲蓄計劃的任何人士，如於2021年12月31日根據伊頓萬斯利潤分享及儲蓄計劃的規定有權享有於2021年12月31日生效的福利，則應繼續享有摩根士丹利401(K)計劃下相同數額而不變的福利；然而，任何可歸因於先前併入伊頓萬斯利潤分享及儲蓄計劃的金錢購買計劃供款而與摩根士丹利401(K)計劃合併的伊頓萬斯利潤分享及儲蓄計劃中的任何款項，將不符合任何在職提取(除摩根士丹利401(K)計劃第13條所規定者外)、摩根士丹利401(K)計劃下的困難提取或貸款以及法律可能要求的其他限制適用於該等金額的情況。
此外，伊頓萬思利潤分享及儲蓄計劃於2021年12月31日併入摩根士丹利401(K)計劃之前的參與者，將有權根據伊頓萬斯利潤分享及儲蓄計劃於2021年12月31日併入摩根士丹利401(K)計劃前的任何福利支付選項，領取伊頓萬斯利潤分享及儲蓄計劃於2021年12月31日的應計權益，但須受伊頓萬斯利潤分享及儲蓄計劃及守則所規定的任何配偶同意要求所規限；然而，如果是伊頓萬斯利潤分享和儲蓄計劃的參與者，唯一可用的聯合和遺屬年金選項將是聯合和50%的遺屬年金，聯合和75%的遺屬年金，以及聯合和100%的遺屬年金。
年金生效日期為2022年1月1日或之後，根據摩根士丹利401(K)計劃適用於截至2021年12月31日參加伊頓萬斯利潤分享和儲蓄計劃的任何人士的福利表格，應僅限於根據摩根士丹利401(K)計劃提供的福利表格，不包括以前根據伊頓萬斯利潤分享和儲蓄計劃提供的福利表格，但法律可能要求提供的任何其他福利表格除外。
Hyas Group，LLC.根據於2021年6月30日生效的《單位購買協議》，在收購Hyas Group，LLC和Hyas Group，LLC以及摩根士丹利國內控股有限公司的成員中，任何個人成為與收購Hyas Group，LLC有關的合資格員工，並且在緊接成為合資格員工之前，是Hyas Group，LLC(“Hyas”)的員工，應(I)有資格從2022年1月1日開始參加計劃，和(Ii)“服務年限”一詞應包括該個人在HAAS的服務，以便根據該計劃第10節確定該合格僱員計劃福利的既得百分比。本計劃第4(B)節規定的服務小時應包括HAAS前僱員因履行HAAS服務而獲得或有權獲得報酬的每小時。
Hyas Group 401(K)利潤分享計劃應與該計劃合併，並納入該計劃，自2021年12月31日起生效。Hyas Group 401(K)利潤分享計劃參與者相對於合併前期間的貢獻、福利和其他權利由Hyas Group 401(K)利潤分享計劃在其與該計劃合併前有效的條款確定。在Hyas Group 401(K)利潤分享計劃與該計劃合併之前被納入該計劃的任何人，並且是
在與計劃合併之前，根據HYAS 401(K)計劃的規定有權獲得福利的人應繼續有權在不改變計劃的情況下獲得相同數額的累算福利，根據HYAS集團401(K)利潤分享計劃的規定，應按照緊接合並前生效的HYAS集團401(K)利潤分享計劃的規定授予，如果較早，則按照本計劃的規定；然而，如果從2021年12月31日起生效，年金開始日期為2021年12月31日或之後的福利，就該等累算福利而言，可用的分配形式(包括分配時間、方式和媒介)應為本計劃其他適用條款下可用的分配形式(加上緊接2021年12月31日之前根據Hyas Group 401(K)利潤分享計劃提供的、且不得根據守則第411(D)(6)條取消的任何其他分配形式)。
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茲證明，自2021年12月1日起，公司已以其名義執行本修正案。
摩根斯坦利服務集團有限公司
作者：北京/S/曼德爾·克勞利_
職務：CEO兼首席人力資源官