附件10.5

主信用證協議第五修正案和其他信用證單據修正案

PKS Holdings LLC(紐約有限責任公司)、Wentworth Management(温特沃斯)服務有限責任公司、特拉華州有限責任公司(WMS)、PKS諮詢服務有限公司、紐約有限責任公司(PKSA)、温特沃斯風險管理有限責任公司、特拉華州有限責任公司(“WRM”)、温特沃斯金融合作夥伴有限責任公司、特拉華州有限責任公司(“WFP”)、PKS金融服務公司、紐約公司(“PKSF”；並集體與PKS、WMS、PKSA、WRM和WFP(“借款人”)以及特拉華州有限責任公司Oak Street Funding LLC(及其繼承人和受讓人，“Oak Street”)合作。

W I T N E S S E T H：

鑑於，根據借款人與橡樹街於2020年4月2日訂立的該特定主信貸協議的條款及條件(經日期為2020年6月19日的主信貸協議第一修正案、日期為2021年3月19日的主信貸協議第二修正案、日期為2021年5月28日的主信貸協議第三修正案、日期為2022年10月17日的主信貸協議第四修正案，以及經不時修訂、重述、修訂及重述、延長、增加、補充或以其他方式修改的修訂)，

鑑於，重組完成後，(I)Holdings將成為一家上市公司，其證券在根據修訂後的1934年《證券交易法》第6條註冊的全國性證券交易所上市，(Ii)MHC和Craig M.Gould將各自擁有KWAC的所有權權益，(Iii)Holdings將擁有KWAC的所有所有權權益，以及(Iv)KWAC將擁有WMS的所有所有權權益；

鑑於借款人已 要求橡樹街：(I)同意(A)重組、(B)債務償還和重組交易以及(C)解散，(Ii)根據信貸協議和相關信貸文件， 承認Holdings、MHC和KWAC各自為“擔保人”， (Iii)修訂和重述克雷格·M·古爾德和Alexander C.Markowits簽署的現有有限持續擔保為無限持續擔保 修訂和恢復持續擔保，以及(Iv)對信貸協議和其他信貸文件進行某些其他修訂。 此處和其他修訂文件(統稱為“借款人請求”)中更具體地闡述的所有內容；和

鑑於，Oak Street願意 同意借款人的請求，並因此修改信貸協議和其他信貸文件(視情況而定)，以反映上述情況， 一切均按本修訂和其他修訂文件的條款和條件進行。

因此，現在，考慮到本合同所載的相互契約和協議，並出於其他良好和有價值的對價，在此確認已收到並充分支付，本合同雙方特此同意如下：

I. 總則

1.申述及保證。為了促使橡樹街加入本修正案，借款人特此向橡樹街保證，自本修正案之日起：

(A)上述每一次朗誦都是真實和正確的；

(B)借款人在《信貸協議》中的所有陳述和擔保以及信用證單據的餘額在本合同日期及截至該日在所有重要方面均屬真實和正確(除非明確聲明任何該等陳述或擔保是在較早日期作出的，在這種情況下，該陳述或保證在截至該較早日期在所有重大方面均屬真實和正確)，但與目前信譽不佳的WRM有關者除外；

(C)信貸協議和信貸文件的餘額是完全有效的，借款人對此沒有任何抵銷、抗辯、索賠、訴訟因由或反索賠，或與任何信貸文件或由此或據此預期的交易有關的針對橡樹街的其他理由；

(D)除非本合同另有明確規定，否則在緊接本合同規定的修訂生效之前和之後，未發生任何違約或違約事件，且根據信貸協議或任何信貸單據，違約或違約事件仍在繼續；以及

(E)WCM、WMA、WTS、WV和MAI是非經營性、休眠實體，沒有資產。

2.1同意重組。

(A)借款人已要求橡樹街同意重組。本文中使用的“重組”是指將於生效日期完成的以下 系列事件，據此，控股公司將成為一家上市公司，其證券在根據修訂後的1934年證券交易法第6條註冊的國家證券交易所上市：(I) WMS與Wentworth Merger Sub LLC合併，WMS為尚存實體，(Ii)WMS贖回WMS的某些所有權權益，(Iii)WMS的所有者將WMS的未贖回所有權權益轉讓給Holdings，以及(Iv)Holdings將WMS的所有所有權權益貢獻給KWAC，最終結果是WMS是KWAC的全資子公司。 在遵守本修正案的條款和條件下，Oak Street在沒有代表、擔保或追索權的情況下同意重組 。

(B)在完成重組的同時，只有在滿足本修正案中規定的所有條款和條件後，橡樹街才可自行決定，橡樹街僅對抵押品的留置權和擔保權益，如MHC、Wentworth Funding、LLC、PPD Group、LLC、TKM Funding LLC、Embry Holdings、LLC和Oak Street於2020年4月2日轉讓會員權益的抵押品 中定義的那樣，應自動視為解除。Oak Street將提交併記錄任何適用的UCC融資報表 ，以證明借款人自費解除貸款。第I(2.1)(B)節規定的免除，無論是單獨或與橡樹街可能不時給予的其他免除或同意一起，不應通過交易過程、暗示或其他方式， (I)責令橡樹街解除任何其他資產或抵押品，或同意任何過去、現在或未來的任何抵押品或其他所有權權益的任何其他轉讓或處置，除非經本修正案明確同意(並符合本修正案的條款和條件)，(Ii)構成或被視為對信用證協議或任何其他信用證文件的修改或修正，除非本合同另有明文規定；或(Iii)減少、限制或以任何方式影響Oak Street在考慮任何實體義務人未來的任何請求時的酌情決定權。儘管信用證文件中有任何規定，但為免生疑問，借款人不應被要求在重組完成後用實體債務人收到的收益預付貸款。

2.2同意償還某些債務和重組賣方票據。截至生效日期，(A)根據日期為2022年5月31日的本票，WMS欠Craig M.Gould119,300美元，原始本金為100,000美元(“古爾德債務”)；(B)根據2021年2月的預付現金協議，WMS欠MHC 1,129,025美元(“MHC債務”)；(C)根據日期為5月24日的預付現金協議，Wentworth Funding LLC欠Wentworth Funding LLC 3,459,277.44美元。2021年原始本金2,480,200美元(“Wentworth Funding 債務”)，以及(D)WMS根據多張承諾票據(包括本修正案生效前定義的賣方票據)欠次級貸款人的債務總額為11,075,370.24美元(統稱為“賣方債務”)。 在生效日期，(I)WMS將以現金償還所有古爾德債務；(Ii)MHC將免除375,000美元的MHC債務並獲得所有權 控股權益以換取剩餘的MHC債務，(Iii)WMS將償還總計700,000美元的部分Wentworth Funding債務並獲得Holdings的所有權權益以換取剩餘的Wentworth Funding債務，(Iv)借款人將 全額現金預付應付給Embry Holdings，LLC的賣方票據，以及(V)(A)借款人將向下屬貸款人支付總計2,000,000美元的現金(將按比例分配)，(B)從屬貸款人將免除應計的 和賣方債務的未付利息，以及(C)WMS將向從屬貸款人發行新的從屬本票，本金總額為5,312,742.99美元(“應收賣方票據”，應收賣方票據將修改和重述WMS為從屬貸款人出具的所有其他 從屬本票，並將代表WMS截至生效日期對從屬貸款人的所有債務)(前述第(I)至(V)款中的所有交易，統稱為“債務償還和重組交易”)。在符合本修正案的條款和條件下，橡樹街在此同意債務償還和重組交易，而無需任何陳述、擔保或追索權。此外，在債務償還和重組交易中，所有以WMS為受益人而被免除或取消的債務應被排除在淨收益的確定 之外，前提是此類債務的免除或取消將構成淨收益。

2.3同意解散 。借款人已請求Oak Street同意WCM、WMA、WTS和WV的法定解散(統稱為“解散”)。根據本修正案的條款和條件，包括在不遲於2024年3月31日(或橡樹街經其合理酌情決定批准的較晚日期)完成解散，並向橡樹街提供該等解散的證據，橡樹街特此同意解散，無需陳述、擔保或追索權。 在根據本修正案中規定的條款和條件完成每項適用的解散後，WCM、WMA、WTS、 和WV(視情況而定)應自動停止為“借款人”。“信貸協議”和任何其他信貸單據中適用的“質押人”或“擔保人”。

2.4對異議的限制 。本節第(2)款中規定的同意，無論是單獨還是與橡樹街可能不時給予的其他同意一起，不應通過交易過程、暗示或其他方式，(A)迫使橡樹街同意任何其他事件、交易、所有權權益轉讓、債務預付或重組、實體債務人解散或任何類型的事件，在過去、現在或未來的每個 案例中，重組、債務償還和重組交易除外，以及在符合本修正案條款的情況下明確同意的解決方案，(B)(B)構成或被視為修改或修訂信貸協議或任何其他信貸文件，或(C)減少、限制或以任何方式影響橡樹街在考慮任何實體債務人要求的任何未來同意時的酌情決定權，但在本協議或其他修訂文件中另有明文規定者除外。

3.擔保人的合併。

(A)借款人在此承認並同意，作為上文第(2)節規定的同意和免除的條件，在重組完成後，Kingswood Acquisition Corp.、特拉華州一家公司(“KWAC”)、Binah Capital Group，Inc.、特拉華州一家公司(“Holdings”)以及特拉華州一家有限責任公司MHC Securities，LLC(“MHC”，以及KWAC和Holdings，“聯合擔保人”)各自將(I)成為信貸協議和其他信貸文件項下的“擔保人”。在適用的情況下；(Ii)籤立及交付Oak Street可能 要求的信貸文件，包括持續擔保、會員權益的抵押品轉讓、股票質押協議及任何其他信貸文件；及(Iii)作為共同及各債務人，享有信貸文件下“擔保人”的所有權利、責任及義務。

(B)Oak Street特此確認，在完成本修訂後(在滿足本修訂及其他修訂文件所載的所有先決條件的前提下)：(I)每名加盟擔保人應為信貸協議及其他適用信貸文件項下的“擔保人”，及(Ii)信貸協議及其他適用信貸文件項下“擔保人”的所有權利、責任及義務應作為共同及各適用信貸文件對每名加盟擔保人產生及約束。

4.放棄現有的默認設置。

違約事件已經發生並繼續存在：(A)根據信貸協議第8(A)(Iii)條，因MAI違反信貸協議第(Br)6(D)條而解散；以及(B)根據信貸協議，因未能根據《特定CCA先行例外修正案》(日期為2021年8月31日)的條款，向CCA償還所需款項(前述違約事件統稱為“現有的 違約”)。借款人已要求Oak Street放棄現有違約，Oak Street特此放棄現有違約 ，但前提是(I)滿足本修正案的所有條款和條件，以及(Ii)僅就該事件且僅針對上文明確描述的時間段。本節第(4)(C)款中規定的豁免，單獨或與橡樹街可能不時給予的其他豁免一起，不應通過交易過程、履約過程、暗示或其他方式， (A)迫使橡樹街放棄任何違約或違約事件，無論過去、現在或未來，僅限於現有違約， 在符合本修正案的所有條款和條件的情況下，僅針對此處指明的特定事件和時間段，(B)構成或被視為修改或修訂信貸協議或任何其他信貸文件，或(C)減少、限制或以任何方式影響橡樹街在考慮任何實體義務人或任何其他人士要求的任何未來豁免時的酌情決定權。

二. 修改信貸協議和其他信貸文件

1.在滿足由橡樹街自行決定的下列第三條規定的先決條件的前提下，橡樹街同意借款人的請求，信貸協議應修訂如下：

“經紀交易商”指根據證券交易法或為證券經紀和/或交易商註冊而設立的任何類似外國法律或監管制度下的“註冊經紀或交易商”，包括但不限於普氏Kaplan Sterling Investments、 Inc.、Cabot Lodge Securities LLC、World Equity Group、Inc.和MSI。

"抵押品" 指CCA、存款賬户、人壽保險抵押品、保險佣金抵押品、 控制協議、擔保協議和會員權益抵押品中定義的所有抵押品，以及所有質押抵押品。

“信貸文件”是指本協議、附註、擔保協議、控制協議、擔保、有限擔保、欺詐擔保、附屬協議、股票質押協議、會員權益抵押品轉讓、證券控制協議以及借款人或任何其他方交付的與貸款有關的所有其他文件、文書或協議，因為此類文件可能會不時被修改、修改或更換。

在適用的測試期內，指(A)調整後的EBITDA，加上作為實體義務人的WMS及其子公司的所有者的現金貢獻(生效日期後，不將所需的資本貢獻計入收購融資中，但為免生疑問，應包括從優先股融資中收到的現金淨額(以重組完成，顯示為借款人資產負債表上的現金)，減去分派，再除以(B)在此期間支付或要求支付的本金、利息和服務費的定期支付，外加在此期間未支出的資本租賃付款(如果適用)。

在適用的測試期內，指(A)EBITDA，加上作為實體債務人的WMS及其子公司所有者的現金貢獻(生效日期後，不包括收購融資中所需的資本貢獻，但為免生疑問，應包括因重組而完成的優先股權募集收到的現金淨額(br}，在借款人的資產負債表上顯示為現金)，減去分派，除以(B)在此期間支付或要求支付的本金、利息和服務費的定期計劃付款 ；加上在此期間未支出的資本租賃付款 (如果適用)。

“擔保人”指CLWM、IAA、KWAC、MHC和Holdings。

“有限擔保”是指每個有限擔保人簽署和交付的、日期為2024年3月15日的、經修訂、重述、補充或以其他方式不時修改的無限修訂和重新簽署的持續擔保。

“賣方票據” 是指WMS以David M.Purcell、J.Peter Purcell和Peter J.Sheehan為受益人、日期為2024年3月15日、本金總額為5,312,742.99美元的三張本金總額為5,312,742.99美元的本票，可不時修訂、重述、補充或以其他方式修改。

“擔保協議” 單獨和共同指：(A)每個借款人和CLWM在本協議日期簽署並交付給Oak Street的擔保協議，以及(B)IAA簽署並交付給Oak Street、日期為2020年6月19日的擔保協議，在每種情況下，擔保與本協議和其他信貸文件有關的義務，以及可能不時修訂、重述、補充或以其他方式修改的擔保協議。

“高級資金 債務”是指截至任何確定日期，根據信貸文件欠Oak Street的所有債務減去存款賬户中持有的不受限制的現金金額。

(Yyy)“控制權變更”是指任何事件或交易或一系列事件或交易，無論是作為一系列交易中的最新交易還是以其他方式(或前述的任何組合)，以下為：

(A)在重組完成後，MHC和Craig M.Gold將停止(I)在完全攤薄的基礎上共同成為Holdings未償還所有權權益的至少35.38%的記錄和實益所有者，或(Ii)有權指導或導致Holdings的管理層和政策的方向；

(B)重組完成後，Holdings不再(I)在完全攤薄的基礎上成為KWAC的未清償所有權權益的100%的記錄和實益擁有者，或(Ii)有權指導或導致KWAC的管理和政策； 或

(C)重組完成後，KWAC不再(I)在完全攤薄的基礎上成為WMS未償還所有權權益的100%的記錄和實益所有者，或(Ii)有權指導或導致WMS的管理和政策；或

(D)WMS 不再是(I)PKS、WRM、IAA、MSI或World Equity Group，Inc.的任何一個或多個未清償所有權權益的100%的記錄和實益擁有人，或(Ii)有權指導或導致PKS、WRM、IAA、MSI或World Equity Group，Inc.的任何一個或多個的管理和政策；或

(E)WRM 不再(1)在完全攤薄的基礎上成為PKSF或糧食計劃署未清償所有權權益的100%的記錄和實益擁有者，或(2)有權指導PKSF或糧食計劃署的管理和政策；或

(F)PKS停止(I)在完全攤薄的基礎上成為CLWM、Cabot Lodge Securities LLC、PKSA或Purhe Kaplan Sterling Investments，Inc.的任何一個或多個 的未償還所有權權益的100%的記錄和實益所有者，或(Ii)有權指導CLWM、Cabot Lodge Securities LLC、PKSA或Purhe Kaplan Sterling Investments，Inc.的任何一個或多個的管理和政策，或導致 指導。

“CLWM” 指CL Wealth Management，LLC，一家弗吉尼亞州的有限責任公司。

(Aaaa)“會員權益的抵押品轉讓”是指以下各項中的每一項，併合稱為：(A)PKS和橡樹街之間於2020年4月2日進行的會員權益的抵押品轉讓；(B)WMS和Oak Street之間於2020年4月2日進行的會員權益的抵押品轉讓；(C)PKS和Oak Street之間於2020年4月17日進行的會員權益的抵押品轉讓；(D)WRM和Oak Street之間於2020年4月2日進行的會員權益的抵押品轉讓；(E)KWAC和Oak Street之間於2024年3月15日簽訂的會員權益抵押品轉讓 ，及(F)與貸款有關或作為貸款抵押品而以Oak Street為受益人籤立的任何其他會員權益抵押品轉讓，在每種情況下均經不時修訂、重述、補充或以其他方式修改 。

“控股”是指Binah Capital Group，Inc.，一家特拉華州公司。

(CCCC)“IAA” 指密歇根州的保險審計署公司。

(Dddd)“KWAC” 指的是特拉華州的Kingswood收購公司。

(Eeee)“mai” 指密歇根顧問公司，一家密歇根公司。

“MHC” 指特拉華州的有限責任公司MHC Securities，LLC。

(GGGG)“MSI” 指密歇根證券公司，一家密歇根公司，d/b/a Broadstone Securities，Inc.

(Hhhh)“質押 抵押品”指所有質押股份(定義見每份股票質押協議)、每份股票質押協議第2(A) 節所載的所有項目，以及根據股票質押協議質押作為抵押品的每一項其他資產。

(Iiii)“重組” 具有借款人和Oak Street之間於2024年3月15日通過的《總信貸協議第五修正案》和對其他信貸文件的修訂所賦予的含義。

(Jjjj)“證券 控制協議”是指(A)MHC和大陸股票轉讓信託公司於2024年3月15日或前後簽署的以Oak Street為受益人的控制協議和質押及擔保權益確認 ，及(B)克雷格·M·古爾德和大陸股票轉讓及信託公司於2024年3月15日或前後以Oak Street為受益人的控制協議和質押及擔保權益確認。

(Kkkk)“從屬貸款人”是指David·M·珀塞爾、彼得·J·希恩和J·彼得·珀塞爾中的每一個人和共同的貸款人。

(Llll)“從屬協議”是指日期為2020年4月2日的每個從屬協議，以及由每個從屬貸款人 簽署並交付的從屬協議，每個從屬貸款人通過日期為2024年3月15日的信用證文件的適用重申進行修訂，並可不時進一步修訂、重述、補充或以其他方式修改。

(Mm)“股票質押協議”是指以下各項，並統稱為：(A)WMS和Oak Street之間於2021年3月19日簽署的股票質押協議；(B)WMS和Oak Street之間於2020年6月19日簽署的股票質押協議；(C)WRM和Oak Street之間於2020年4月2日簽署的股票質押協議；(D)PKS和Oak Street之間於2020年4月2日簽署的股票質押協議；(E)MHC、克雷格·M·古爾德及橡樹街之間於2024年3月15日簽訂的 股票質押協議(“Binah股票質押協議”)、 及(F)以橡樹街為受益人而籤立的與貸款有關或作為貸款抵押的任何其他股票質押協議，在每種情況下均經不時修訂、重述、補充或以其他方式修訂。

(A)抵押品。 本協議和其他信貸文件項下或與之相關的、現在或以後存在或產生的各種性質的義務和負債，包括但不限於與貸款有關的義務和負債，將以以下各項中的優先擔保 權益作擔保：(I)由該等實體債務人訂立的適用擔保協議中更具體説明的每個實體債務人(控股、MHC和KWAC除外)的資產；(Ii)每個實體債務人的會員權益和股票質押的抵押品轉讓(視情況適用) ；(Iii)人壽保險抵押品；及(Iv)適用的管制協議中更詳細説明的商業信保及存款賬户。

二、實體債務人之間或之間的任何 轉讓、出售、租賃、轉租、轉讓、處置或其他價值轉移(但不包括對Holdings、MHC和KWAC的轉讓)。

I. WMS對任何實體債務人(不包括控股、MHC和KWAC)的投資，(B)不是實體債務人的任何子公司的投資 在任何不是實體債務人的子公司的投資，以及(C)作為其子公司的任何其他實體債務人的任何實體債務人的投資；

三、不會導致控制權變更的股權轉讓；以及

三、從任何實體義務人向任何其他實體義務人(控股、MHC和KWAC除外)轉讓，但前提是：(I)它由繳款通知書證明，並(以橡樹街認為合理滿意的形式)質押，並根據保安協議作為債務的額外抵押品交付給橡樹街，以及(Ii)它(以橡樹街認為合理滿意的形式)從屬於(以橡樹街認為合理令人滿意的形式)支付全部債務的權利；

(L)任何分派不得超過借款人的任何直接或間接所有人對其直接或間接所有權權益的估計税負 。

第十六條。 控制發生更改。

第十七條。MHC和克雷格·古爾德質押權益的價值(基於當時在紐約證券交易所或納斯達克公佈的當前股價)(定義見Binah 股票質押協議)在任何時候都小於(A)當時未償還貸款本金餘額乘以(B)1.2後的乘積。

2. 在滿足下文第三條中規定的先決條件（由橡樹街自行決定 ）的前提下，每份票據應按以下方式進行修訂：

在信貸協議及本票據所載橡樹街權利的規限下，本票據項下未償還的本金將按利率 計息。本票據應按可變年利率(“利率”)對本票據的未償還本金產生利息， 等於(I)在適用付款到期日生效的最優惠利率加上(Ii)在該付款到期日生效的適用保證金(在每個適用保證金調整日增加)的總和；但前提是，在任何情況下， 利率都不會低於10.75%(“下限”)，如果當時適用的利率將低於下限，則就本票據和其他信貸文件而言， 利率將被視為下限。此類利息應在每個付款到期日按月支付。利息將按一年360天計算，並按實際過去的天數支付(包括 第一天，但不包括該利息期間的最後一天)。

B.現將各附註第3節中的以下定義修改如下：

“適用保證金”指的是，最初的年利率為2.25%(2.25%)，在每個適用的保證金調整日期，該利率將每年增加1.5%(0.15%)，直至利率等於年利率15%(15.00%)( “最高利率”)。如果在達到最高利率後的任何時間，當時適用的利率 降至最高利率以下，則就本附註 和其他信貸文件而言，該利率應被視為最高利率。

“適用的 利潤率調整日期”是指25^這是

3.借款人承認並同意，會員權益抵押品轉讓 中對《經營協議》的所有提及應視為包括經不時修改、重述、替換、補充或以其他方式修改的經營協議(如各會員權益抵押品轉讓中所界定的，統稱為《營運協議》)；但前提是如上所述，不應被視為同意對信用證文件所不允許的對經營協議的任何修改。借款人還承認並同意抵押品(如會員權益抵押品轉讓 中所定義的“有限責任公司質押抵押品”)和質押抵押品包括但不限於；

三. 先決條件

作為本修正案生效的條件 ，應滿足下列每個先決條件(“先決條件”)：

1.其他修訂文件。橡樹街應收到橡樹街合理接受的每一種形式和實質：

(A)由每名借款人妥為籤立的本修訂；

(B)由Alexander C.Markowits和Craig M.Gould各自正式籤立的經修訂和重新簽署的持續擔保；

(C)由Holdings、KWAC及MHC妥為籤立的持續擔保；

(D)MHC和克雷格·M·古爾德正式簽署的股票質押協議，包括任何適用的股票權力，以及正式簽署的相應證券控制協議；

(E)由KWAC正式籤立的會籍權益的附帶轉讓，包括任何適用的會籍權益權力；

(F)重申CLWM、IAA和瑞安·莫爾芬以外的每一位欺詐擔保人正式簽署的信用證文件；

(G)橡樹街認為必需或適宜的所有其他文件、文書及協議，以對借款人與橡樹街的信貸安排作出與本修訂擬進行的交易有關的修訂；

(H)本修正案、其他修正案文件和據此擬進行的交易已由每個借款人和擔保人的董事會、股東、經理、成員或其他適用的管理機構正式授權的證據(連同本修正案和本第1(A)-(G)條中的前述文件，統稱為“修正案文件”)；以及

(I)向橡樹街繳付修訂費用$10,000。

2.不變。

(A)與在生效日期擬進行的交易有關的所有法人、有限責任公司、政府及其他法律程序，須已完成至令橡樹街合理滿意的程度；及

(B)任何借款人或擔保人的資產、負債、財務狀況、業務或營運不得發生變化， 任何借款人或擔保人的預計資產、負債、財務狀況、業務、營運或前景亦不得發生任何變化，而在每種情況下，均可合理預期會導致重大不利變化，而橡樹街應已完成橡樹街認為必要或適當的對所有當前及待決法律問題狀況的審查。

四、費用 和結算後契約

1.(A)借款人 同意向Oak Street支付相當於140,000美元的費用(“遞延費用”)。延期費用應自 生效日期起全額支付，支付後在任何情況下均不退還。延期費用應在下列時間到期和支付：(1)25,000美元，於2024年6月12日全額現金支付(“6月延期費用”)；(2)115,000美元，於2024年8月12日全額現金支付(“8月延期費用”)；前提是，： (A)如果所有債務(未提出索賠的或有賠償義務除外)在2024年6月11日或之前以現金全額支付，則應免除6月延期費用和8月延期費用，以及(B)如果所有債務(未提出索賠的或有賠償義務除外)在2024年6月11日之後但在2024年8月12日之前以現金全額支付，則應免除8月延期費用，但為免生疑問，6月份的延期費用應 到期並支付；和

(B)借款人 將向Oak Street支付和償還Oak Street根據信貸協議第9(A)條應支付的與本修正案相關的費用和開支以及與本修正案和與本協議相關的交易，包括合理的律師費；前提是，本協議或本協議的任何規定均不要求橡樹街提供其認為在記錄任何此類費用和支出時受律師-委託人特權約束的任何文件或細節的副本。

2.作為對Oak Street簽訂本修正案的進一步誘因，借款人同意，在2024年3月19日或之前，借款人應已從至少一家第三方金融機構或其他真誠從事商業融資業務的第三方人士(各自為“第三方貸款人”)獲得由借款人和該第三方貸款人正式簽署的條款説明書，其形式和實質應為Oak Street自行決定接受，以證明該第三方貸款人同意進行借款人的再融資 。借款人因任何原因未能履行本款規定的任何義務，應構成即時違約事件，目前是重要的違約事件。

3.借款人 應不遲於2024年3月31日(或橡樹街經其合理酌情決定批准的較晚日期)完成解除方案，並向橡樹街提供解除方案的證據。

4.在不遲於2024年3月28日之前，借款人應向Oak Street提供證明WRM在特拉華州國務卿那裏信譽良好的證據。

5.在不遲於美國東部時間2024年3月15日下午5：00之前，借款人應向Oak Street提供重組已完成的證據，以及已將證券控制協議提交給CST(見證券控制協議)以供在其 簿冊和記錄中註明的證據，在每種情況下，格式和實質內容均應令Oak Street滿意。

V. 雜項規定

1.借款人向Oak Street表示並向其保證，並與Oak Street簽訂契約，本修正案已由借款人正式簽署並交付，構成借款人的法律、有效和有約束力的義務，可根據其條款對借款人強制執行，但此類強制執行可能受到以下限制：(I)影響債權人權利一般強制執行的適用破產、無力償債或類似法律，以及(Ii)衡平法的一般原則(無論此類可強制執行是在衡平法或法律程序中考慮)。

2.除任何信貸文件的任何其他條款外，借款人和橡樹街在此明確地 打算本修正案絕不是有意的，也不應被解釋為：(A)構成現有信貸文件所證明的債務的再融資、退款、付款或終止；(B)被視為信貸文件的更新或債務的未清餘額的證據；或(C)對根據任何擔保協議、股票質押協議或會員權益的抵押品轉讓而授予的抵押品的留置權的產生、附加、完善或優先權產生、損害或取消。在不限制前述一般性的前提下，借款人批准並重申向Oak Street授予信貸文件下抵押品的任何和所有留置權，作為債務的抵押品，借款人承認並確認向Oak Street授予信貸文件下抵押品的留置權：(I)代表對所有抵押品的持續留置權，(Ii)為所有債務提供擔保，以及(Iii)代表對所有抵押品的有效優先留置權。本協議 取代與本協議主題相關的所有先前協議和諒解。本協議或任何其他明示或暗示的信用證文件中包含的任何內容，均無意向本協議或本協議雙方以外的任何人授予本協議或本協議項下或本協議項下的任何權利、 補救、義務或責任。

3.本修正案與信用證協議和其他信用證文件一起，闡明瞭雙方關於本修正案主題的完整協議，並取代了以前所有關於本修正案的書面或口頭諒解。 除非本修正案或其他信用證文件特別修訂和/或補充，否則信用證協議和其他信用證文件的所有條款均予以批准和確認，並保持完全效力。如果信貸協議的條款與本修正案的條款發生衝突，則以本修正案的條款為準。經 修訂並經本修正案補充的信貸協議將被視為一份協議。任何信貸文件中對信貸協議的所有提及將被視為對經本修正案修訂和補充的信貸協議的提及。在任何信用證文件中，凡提及在此修改的其他信用證文件，將被視為引用經本修正案修訂和補充的該等信用證文件。本修正案各章節的標題僅為便於參考而插入，不得以任何方式修改或限制本修正案的任何條款，也不得用於解釋任何此類條款。本修正案和其他信用證文件 可通過傳真簽名或以其他電子方式發送反映本修正案或其執行情況的圖像文件來簽署，如果 簽署：(I)各方可信賴，就好像該文件是手動簽署的原件一樣，(Ii)在所有目的上都對各方具有約束力 。本修正案可簽署多份副本，每份副本應被視為原件，但當所有副本一起簽署時，應構成一份相同的文書，但在 橡樹街與借款人簽署本修正案之前，任何副本均不會生效。

4.雙方同意，為了促使橡樹街簽訂本修正案，並就已收到的價值，在此確認其收據和充分性，借款人及其各自的董事、高級職員、股東、成員、母公司、子公司或關聯實體、僱員、代理人、代表、遺產、前任、繼任者和受讓人，特此免除並永遠解除橡樹街及其董事、高級職員、股東、父母、子公司或附屬公司、僱員、代理人、律師、代表、前任、繼任者和受讓人的職務。任何和所有訴訟的原因、訴訟、訴訟程序、索賠、要求、損害賠償、費用、費用和任何性質的責任，無論已知或未知，在每一種情況下，都直接或間接地由本修正案執行前發生的信用證文件和/或本修正案的標的引起、與之有關或以任何方式涉及 本修正案的標的物，但因被免責方的重大疏忽或故意不當行為而導致的上述事項除外。具有管轄權的法院作出的不可上訴的命令。上述豁免(A)是借款人以Oak Street為受益人給予的任何其他豁免以外的豁免，(B)並不旨在限制或限制借款人給予Oak Street的任何其他豁免，所有這些豁免仍然有效 及(C)應在全數清償債務(或有賠償責任除外，尚未提出任何索賠)及信貸協議終止後仍然有效。

5.任何實體義務人未能遵守本修正案中規定的任何特定期限，應視為立即發生違約事件，而不影響任何適用的寬限期或補救期限。

6.     電子簽名確認。簽名者同意，本文檔上該簽名者的電子簽名(無論是數字簽名還是加密簽名)旨在驗證此書寫，並具有與手動簽名相同的效力和效果。電子簽名是指根據印第安納州法規第26-2-8條、第26-2-8節、第26-2-8節、第26-2-8節、第26-2-8節、第26-2-8節、第26-2-8節、第26-2-8節、第26-2-8節、第26-2-8節、第26-2-8節、第26-2-8節、第26-2-8節和第26-2-8節，電子簽名是指附在記錄上或與記錄邏輯相關的任何電子聲音、符號或程序，並由有意簽署該記錄的一方執行和採用。經不時修訂的序號。

[簽名見下一頁。]

茲證明，自生效之日起，簽字人已簽署本修正案。

[借款人在以下 頁上的電子簽名]

主信貸協議第五次修訂和 其他信貸文件修訂—簽名頁

主信貸協議第五次修訂和 其他信貸文件修訂—簽名頁

主信貸協議第五次修訂和 其他信貸文件修訂—簽名頁