附錄 4.1

根據1934年《證券交易法》第12條註冊的證券的描述

下文所述的Lendway, Inc.（“公司”）股本一般條款和條款摘要並不完整，受不時修訂的公司註冊證書（“公司註冊證書”）和不時修訂的公司章程（“章程”，以及公司註冊證書）的約束和限制 “章程文件”），每份文件均以引用方式納入此處，並作為附件附在公司最近的年度報告中向美國證券交易委員會提交的10-K表格報告。欲瞭解更多信息，請閲讀公司的章程文件和《特拉華州通用公司法》（“DGCL”）的適用條款。

法定資本

公司獲準發行最多5,714,285股普通股，面值為每股0.01美元。

投票權

公司普通股的持有人有權就公司股東投票的所有事項獲得每股一票。公司的普通股沒有累積投票權，因此，超過50％的已發行普通股的持有人將能夠選舉董事會的所有成員。如果候選人數超過將要當選的董事會成員人數，他們可以通過多數票當選。

股息權

在滿足任何優先股持有人的股息權後，公司普通股的持有人有權在DGCL允許的情況下，根據公司董事會酌情從任何合法可用資金中酌情決定獲得股息（如果有）。

清算權

如果公司解散、清算或清盤，普通股持有人有權在清算優惠的範圍內按比例分享公司在向債權人和優先股股東全額付款後剩餘的任何資產。

沒有優先權

沒有與普通股有關的先發制人、認購、轉換、贖回或償債基金權利。如果發行更多普通股，缺乏先發制人的權利可能會削弱投資者的利益。

清單

該公司的普通股目前在納斯達克股票市場有限責任公司上市，股票代碼為 “LDWY”。

反收購條款

章程文件和DGCL包含某些條款，這些條款可能會阻止未經請求的公司收購或使主動收購公司變得更加困難。以下是適用於公司的一些更重要的反收購條款：

與感興趣的股東進行業務合併

一般而言，DGCL第203條禁止在國家證券交易所上市的某類有表決權股票或有2,000名或更多股東登記在冊的特拉華州公司在該股東成為利益股東後的三年內與 “利益股東”（定義見下文）進行 “業務合併”（定義見下文），除非業務合併以規定的方式獲得批准。除其他外，業務合併包括合併、資產或股票出售或其他為感興趣的股東帶來經濟利益的交易。利益股東是指在確定利益股東身份之前的三年內，與關聯公司和關聯公司一起擁有或確實擁有公司15％或以上的有表決權的股票的人。根據第203條，除非滿足以下條件之一，否則公司與利益股東之間的業務合併在七年內被禁止：

股東特別會議

公司章程規定，股東特別會議可以由我們的首席執行官、首席財務官、董事會或其任何兩名或更多成員、主席召開，也可以由持有不少於所有有權投票的股份百分之十（10%）投票權的一位或多位股東召開，但為考慮任何直接或間接促進或實現業務合併的行動而召開的特別會議除外，包括任何更改或以其他方式影響董事會組成的行動為此，必須由所有有權投票的股份的百分之二十五（25％）或以上的投票權來召集董事）。

股東一致書面同意採取行動

公司的註冊證書規定，所有經書面同意的股東行動都必須是一致的。

股東業務提案和提名的預先通知

公司的章程包括向年度股東大會提交股東提案的預先通知程序，包括提名候選人蔘加董事會選舉。參加年會的股東只能考慮會議通知中規定的提案或提名，或者由董事會或按董事會指示在會議之前提出的提案或提名，或者股東已及時以適當形式向公司業務祕書提交書面通知，或郵寄給公司主要執行辦公室並在會議之前收到的提案或提名。這些條款可能會將可能受到公司大多數已發行有表決權證券持有人青睞的股東行動推遲到下次股東大會，或者可能會阻止或阻止潛在收購方為選舉自己的董事名單或以其他方式試圖獲得對公司的控制權而進行招募代理人。

董事會的權力

董事會有權發行公司的任何或全部股本，並有權填補董事會的空缺（包括因董事會規模擴大而產生的空缺）。根據公司章程的規定，公司董事會有權在董事人數的贊成票後通過和修改章程，根據公司章程的規定，章程構成董事會的行動。