聯繫人：
Matthew P. Deines，總裁兼首席執行官
Geri Bullard，執行副總裁兼首席財務官
第一西北銀行
360-457-0461
附錄 99.1
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聯繫人： Matthew P. Deines，總裁兼首席執行官 Geri Bullard，執行副總裁兼首席財務官 第一西北銀行 360-457-0461 |
華盛頓州安吉利斯港，2022年1月26日（GLOBE NEWSWIRE）——第一西北銀行（納斯達克股票代碼：FNWB）
第一西北銀行宣佈2021年第四季度創紀錄的收益
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2021 年第四季度淨收益 |
2021 年第四季度攤薄後每股收益 |
年初至今貸款增長 |
2021 年第四季度淨利率 |
每股賬面價值 |
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510 萬美元 |
$0.56 |
18% |
3.58% |
$19.10 |
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$18.891，不包括 商譽和無形資產 |
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首席執行官評論 |
第一西北銀行總裁兼首席執行官馬修·戴恩斯表示：“第四季度結束了第一聯儲創紀錄的盈利和增長年度。”“我們對第一聯儲團隊感到非常滿意，他們共同努力，為我們服務的社區提供了首屈一指的金融解決方案。”
戴恩斯補充説：“我們在2020年開始的戰略投資和活動繼續推動貸款的增加，存款特許經營的改善以及金融科技計劃的擴大，這些舉措將繼續支持增長。”“創紀錄的收入和淨收入以及貸款組合的持續增長凸顯了我們在將第一聯儲轉變為業績優異、以金融科技為支撐的社區銀行方面取得的進展。”
第一西北銀行董事會宣佈季度現金分紅為每股普通股0.07美元。股息將於2022年2月25日支付給截至2022年2月11日營業結束時的登記股東。
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截至 2021 年 12 月 31 日至 2021 年 9 月 30 日的季度 |
截至 2021 年 12 月 31 日至 2020 年 12 月 31 日的季度 |
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財務要聞 |
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淨收益為510萬美元，攤薄後每股收益為0.56美元，而分別為420萬美元和0.45美元 |
淨收益為510萬美元，攤薄後每股收益為0.56美元，而分別為380萬美元和0.41美元 |
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總收入（扣除準備金前的淨利息收入加上非利息收入）為2,060萬美元，增長4.8％，達到95.2萬美元，而非利息支出增長5.3％，即74.4萬美元 |
總收入為2,060萬美元，增長18.9％，增幅330萬美元，而非利息支出增長了25.2％，即300萬美元 |
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有效税率為18.3％，相比之下為18.9％ |
有效税率為18.3％，而實際税率為18.2％ |
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財務狀況 |
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總資產為19.2億美元，增長7,590萬美元，增長4.1％ |
總資產增加2.667億美元，增長16.1％ |
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總貸款（不包括待售貸款）為13.6億美元，增長430萬美元，增長0.3％ |
貸款總額（不包括待售貸款）增加2.031億美元，增長17.6％ |
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存款總額為15.8億美元，增長5,770萬美元，增長3.8％ |
存款總額增加2.471億美元，增長18.5％ |
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資產質量和資本 |
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不良資產（非應計貸款和收回的資產）佔總資產的0.07％，而這一比例為0.06％ |
不良資產（非應計貸款和收回的資產）佔總資產的0.07％，而這一比例為0.14％ |
| 有形普通股權比率1為9.82％，而這一比例為10.07％ | 有形普通股權比率1為9.82％，而這一比例為11.27％ |
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關鍵績效指標 |
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兩個季度的淨利率均為3.58％ |
淨利率為3.58％，而3.46％ |
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效率比為 70.5%，相比之下 70.3% |
效率比為 70.5%，相比之下 67.7% |
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平均資產回報率和有形普通股回報率1分別為1.09％和10.82％，而分別為0.92％和8.73％ |
平均資產回報率和有形普通股回報率1分別為1.09％和10.82％，而分別為0.97％和8.28％ |
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每股有形賬面價值1為18.89美元，較18.48美元增長2.26％ |
每股有形賬面價值1為18.89美元，較18.19美元增長3.9％ |
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2021 年年終亮點 |
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創紀錄的淨收益為1,540萬美元，攤薄後每股收益為1.66美元，分別從1,030萬美元和110美元增長49.1％和50.9％ |
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創紀錄的總收入為7,390萬美元，增長23.6％，增長1,410萬美元，而非利息支出增長了31.2％，即1,300萬美元 |
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有效税率為17.6％，而實際税率為22.2％ |
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淨利率為3.51％，而3.27％ |
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效率比為 73.0%，相比之下 69.3% |
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平均資產回報率和有形普通股回報率1分別為0.87％和8.22％，而分別為0.72％和5.79％ |
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2021年回購了349,497股普通股，平均價格為每股17.07美元，總額為600萬美元 |
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1請參閲本新聞稿後面的非公認會計準則財務指標對賬。
資產負債表審查
截至2021年12月31日，總資產增長了7,590萬美元，至19.2億美元，增長了4.1％，而截至2021年9月30日的總資產為18.5億美元；與2020年12月31日的16.5億美元相比，增加了2.667億美元，增長了16.1％。
截至2021年12月31日，現金及現金等價物增加了4,990萬美元，達到1.26億美元，增長了65.5％，而截至2021年9月30日為7,610萬美元。公司繼續部署多餘的現金，並在機會出現時將其轉移到收益率高於現金的資產中。
截至2021年12月31日，投資證券增加了1,830萬美元，至3.442億美元，增幅5.6％，而三個月前為3.259億美元，與2020年12月31日的3.643億美元相比減少了2,010萬美元。截至2021年12月31日，市政債券總額為1.134億美元，佔投資組合的最大部分，為32.9％。據估計，總投資證券投資組合的平均壽命約為5.7年，而上一季度為5.8年，2020年第四季度為7.3年。
在所示日期，投資證券包括以下內容：
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2021年12月31日 |
2021年9月30日 |
2020年12月31日 |
三個月的變化 |
一年變動 |
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（以千計） |
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可按公允價值出售 |
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市政債券 |
$ | 113,364 | $ | 110,265 | $ | 127,862 | $ | 3,099 | $ | (14,498 | ) | |||||||||
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國際機構發行的債券（機構債券） |
1,920 | 1,940 | — | (20 | ) | 1,920 | ||||||||||||||
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美國政府機構發行的資產支持證券（ABS機構） |
— | — | 63,820 | — | (63,820 | ) | ||||||||||||||
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公司發行的資產支持證券（ABS 公司） |
14,489 | 11,016 | 29,280 | 3,473 | (14,791 | ) | ||||||||||||||
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公司發行的債務證券（公司債務） |
59,789 | 55,946 | 35,510 | 3,843 | 24,279 | |||||||||||||||
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美國小企業管理局證券 (SBA) |
14,680 | 15,842 | 18,564 | (1,162 | ) | (3,884 | ) | |||||||||||||
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抵押貸款支持證券： |
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美國政府機構發行的抵押貸款支持證券（MBS機構） |
79,962 | 75,091 | 62,683 | 4,871 | 17,279 | |||||||||||||||
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公司發行的抵押貸款支持證券（MBS 企業） |
60,008 | 55,790 | 26,577 | 4,218 | 33,431 | |||||||||||||||
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可供出售的證券總數 |
$ | 344,212 | $ | 325,890 | $ | 364,296 | $ | 18,322 | $ | (20,084 | ) | |||||||||
淨貸款（不包括待售貸款）從2021年9月30日的13.45億美元增加了510萬美元，至2021年12月31日的13.5億美元，增幅0.4％，較去年同期的11.4億美元增加了2.083億美元，增長18.2％。本季度多户家庭貸款減少了520萬美元，原因是總額為3,930萬美元的貸款發放額的增加被總餘額為4,350萬美元的貸款（還本付息）的出售所抵消。本季度商業商業貸款減少了1,210萬美元，這主要是由於Northpointe抵押貸款參與計劃貸款減少了120萬美元，而本季度還清的薪資保護計劃（“PPP”）貸款減少了910萬美元。
該公司在第四季度發放了4,620萬美元的住宅抵押貸款，售出了2510萬美元，出售抵押貸款的平均毛利率約為2.64％。相比之下，上一季度的住宅抵押貸款發放額為5,270萬美元，銷售額為2,230萬美元，平均毛利率為2.67％。
在所示日期，應收貸款包括以下各項：
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2021年12月31日 |
2021年9月30日 |
2020年12月31日 |
三個月的變化 |
一年變動 |
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（以千計） |
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房地產： |
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一到四個家庭 |
$ | 294,965 | $ | 294,432 | $ | 309,828 | $ | 533 | $ | (14,863 | ) | |||||||||
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多家庭 |
172,409 | 177,560 | 162,467 | (5,151 | ) | 9,942 | ||||||||||||||
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商業地產 |
363,299 | 353,356 | 296,574 | 9,943 | 66,725 | |||||||||||||||
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建築和土地 |
224,709 | 214,472 | 123,627 | 10,237 | 101,082 | |||||||||||||||
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房地產貸款總額 |
1,055,382 | 1,039,820 | 892,496 | 15,562 | 162,886 | |||||||||||||||
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消費者： |
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房屋淨值 |
39,172 | 38,881 | 33,103 | 291 | 6,069 | |||||||||||||||
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汽車和其他消費品 |
182,769 | 182,238 | 128,233 | 531 | 54,536 | |||||||||||||||
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消費貸款總額 |
221,941 | 221,119 | 161,336 | 822 | 60,605 | |||||||||||||||
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商業業務 |
79,838 | 91,939 | 100,201 | (12,101 | ) | (20,363 | ) | |||||||||||||
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貸款總額 |
1,357,161 | 1,352,878 | 1,154,033 | 4,283 | 203,128 | |||||||||||||||
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減去： |
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淨遞延貸款費用 |
4,772 | 5,274 | 4,346 | (502 | ) | 426 | ||||||||||||||
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已購貸款的溢價，淨額 |
(12,995 | ) | (12,765 | ) | (6,129 | ) | (230 | ) | (6,866 | ) | ||||||||||
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貸款損失備抵金 |
15,124 | 15,243 | 13,847 | (119 | ) | 1,277 | ||||||||||||||
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應收貸款總額，淨額 |
$ | 1,350,260 | $ | 1,345,126 | $ | 1,141,969 | $ | 5,134 | $ | 208,291 | ||||||||||
存款總額從2021年9月30日的15.2億美元增加到2021年12月31日的15.8億美元，增加了5,770萬美元，與去年同期的13.3億美元相比增加了2.471億美元，增長了18.5％。截至2021年12月31日，活期存款與去年同期相比增長了25.4％，達到5.401億美元，佔存款總額的34.2％；貨幣市場賬户與去年同期相比增長了39.3％，達到5.978億美元，佔存款總額的37.8％；截至2021年12月31日，儲蓄賬户與去年同期相比增長了18.4％，達到1.946億美元，佔存款總額的12.3％；存款證相比下降了19.9％ 至去年同期至季度末的2.472億美元，佔存款總額的15.6％。
2021年第四季度的總存款成本為0.20％，而2021年第三季度的存款總成本為0.23％，較2020年第四季度的0.34％有所改善。
在所示日期，存款包括以下內容：
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2021年12月31日 |
2021年9月30日 |
2020年12月31日 |
三個月的變化 |
一年變動 |
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（以千計） |
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非計息活期存款 |
$ | 343,932 | $ | 328,463 | $ | 274,930 | $ | 15,469 | $ | 69,002 | ||||||||||
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計息活期存款 |
196,970 | 182,181 | 156,241 | 14,789 | 40,729 | |||||||||||||||
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貨幣市場賬户 |
597,815 | 573,713 | 429,143 | 24,102 | 168,672 | |||||||||||||||
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儲蓄賬户 |
194,620 | 193,479 | 164,434 | 1,141 | 30,186 | |||||||||||||||
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存款證 |
247,243 | 245,080 | 308,769 | 2,163 | (61,526 | ) | ||||||||||||||
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存款總額 |
$ | 1,580,580 | $ | 1,522,916 | $ | 1,333,517 | $ | 57,664 | $ | 247,063 | ||||||||||
截至2021年12月31日，股東權益總額從三個月前的1.874億美元增至1.905億美元，高於去年同期的1.864億美元。每股普通股的有形賬面價值1截至2021年12月31日為18.89美元，而2021年9月30日為18.48美元，2020年12月31日為18.19美元；而截至2021年12月31日，每股普通股賬面價值為19.10美元，而2021年9月30日為18.65美元，2020年12月31日為18.20美元。在截至2021年12月31日的季度中，我們根據2020年10月計劃以每股18.06美元的平均價格回購了57,565股普通股，總額為100萬美元。
1請參閲本新聞稿後面的非公認會計準則財務指標對賬。
損益表結果
2021年第四季度，該公司的平均資產回報率（“ROAA”）為1.09％，平均股本回報率（“ROAE”）為10.72％，而2021年第三季度分別為0.92％和8.69％，2020年第四季度分別為0.97％和8.32％。
截至2021年12月31日的財年，淨資產回報率和收入回報率分別為0.87％和8.19％，而截至2020年12月31日止年度的收入為0.72％和5.79％。
2021年第四季度的總利息收入增至1,720萬美元，而上一季度的利息收入為1,680萬美元，2020年第四季度為1,400萬美元。除了PPP貸款確認的遞延費用收入外，由於本季度貸款的增長，貸款的利息和費用增加。與去年同期相比，本季度的平均應收貸款收益率也增加了8個基點。2021年第三和第四季度的利息支出總額為140萬美元，而去年同期第四季度為130萬美元，這是由於2021年3月發行的次級債務被存款證利息的減少所抵消。
由於貸款增長，截至2021年12月31日的財年，利息總收入增長了23.2％，達到6,370萬美元，而截至2020年12月31日的年度為5,170萬美元。利息支出同比減少240萬美元，這是由於存款總成本從去年同期第四季度的57個基點下降至23個基點，但被2021年3月發行的次級債務的利息所抵消。
第四季度扣除貸款損失準備金的淨利息收入增長了3.0％，至1,580萬美元，而上一季度的淨利息收入為1,540萬美元，比去年同期的第四季度增長了24.7％。
截至2021年12月31日的財年，扣除貸款損失準備金的淨利息收入增長了32.6％，至5,830萬美元，而截至2020年12月31日止年度的淨利息收入為4,400萬美元。
2021年，PPP貸款對貸款的利息收入產生了積極影響。截至2021年12月31日，我們收到了小企業管理局的免除貸款收益，總額為5,100萬美元。第四季度確認的收入中約有38.5萬美元與PPP貸款還款相關的遞延費用有關，而2021年第三季度為63萬美元。2021年確認的與PPP貸款還款相關的遞延費用收入總額為130萬美元。截至2021年12月31日，大約有39萬美元的PPP貸款費用收入尚待確認為收入。
該公司在2021年第四季度記錄了15萬美元的負貸款損失準備金。相比之下，上一季度的貸款損失準備金為70萬美元，2020年第四季度的貸款損失準備金為93萬美元。截至2021年12月31日的財年，貸款損失準備金為140萬美元，而截至2020年12月31日的年度為510萬美元。與去年相比，較低的準備金反映了經濟狀況的改善，COVID-19 影響的不確定性減少以及信貸質量穩定。
2021年第三和第四季度的淨利率均為3.58％，與2020年第四季度的3.46％相比增加了12個基點。截至2021年12月31日的財年，淨利率增加了24個基點至3.51％，而截至2020年12月31日的年度為3.27％。與上年相比的增長主要是由於我們的盈利資產組合有所改善，2021年通過PPP貸款還款確認的貸款費用收入以及資金成本的大幅降低。平均貸款總額增加到平均利息收入資產的75％，而去年同期為73％。
2021年第四季度的盈利資產收益率下降了1個基點至3.90％，而2021年第三季度的收益率為3.91％，從2020年第四季度的3.81％增長了9個基點。同比增長是由於投資組合和貸款收益率的提高，以及平均貸款餘額的增加。貸款組合的收益率從2021年第三季度的4.47％增至2021年第四季度的4.49％，這主要是由於本季度商業建築貸款的利息收入。與2020年第四季度的4.41％相比增長主要與PPP貸款還款中確認的遞延費用收入有關。
計息負債成本從2021年第三季度的0.45％下降了3個基點至2021年第四季度的0.42％，從2020年第四季度的0.47％下降了5個基點。資金總成本從2021年第三季度的0.36％下降了2個基點至2021年第四季度的0.34％，從2020年第四季度的0.38％下降了4個基點。儘管借款資金的平均餘額和成本比上年有所增加，但較低成本的平均存款賬户餘額繼續增長，相關的存款成本下降。
非利息收入從2021年第三季度的430萬美元增長了11.4％，至2021年第四季度的480萬美元，與去年同期第四季度的460萬美元相比增長了3.0％。2021年第四季度包括88,000美元的已售貸款服務費收入，而上一季度為81.5萬美元，這受到主街貸款計劃貸款服務費補繳的積極影響，去年第四季度為14.6萬美元。本季度的增長包括出售多户家庭貸款和相關服務權確認的收益總額為120萬美元，小企業管理局參與費收入36萬美元，互換計劃參與費23.6萬美元。2021年第三季度包括出售投資證券的130萬美元收益和13.4萬美元的互換計劃參與費。
截至2021年12月31日的財年，非利息收入下降了1.3％，至1,560萬美元，而截至2020年12月31日的年度為1,590萬美元，這反映了抵押貸款銷售收益減少，證券銷售收益減少，以及銀行自有人壽保險（BOLI）的現金退保金額下降，這是由於第三季度BOLI保單重組在2020年第三季度實現一次性增長 2020 年的。商業貸款銷售收益、小企業管理局和互換計劃參與費的增加以及我們對Canapi Ventures Fund LP的投資收益的增加部分抵消了這一下降。
2021年第四季度的非利息支出總額為1470萬美元，而上一季度為1,390萬美元，去年第四季度為1170萬美元。本季度的增長是由於額外的薪酬支出、技術改進和聯邦存款保險公司的保險費。與2020年第四季度相比的增長反映了薪酬支出的增加，包括工資、與生產相關的佣金、激勵措施和福利，以及與擴大我們的業務版圖相關的成本；數字和移動銀行產品的技術改進；聯邦存款保險公司的保險費上漲。
截至2021年12月31日的財年，非利息支出從截至2020年12月31日的4150萬美元增加到5,440萬美元。同比增長反映了薪酬支出的增加，包括工資、生產相關佣金、激勵和福利，以及與開設兩個新地點擴大業務版圖相關的成本，以及數字和移動銀行產品的技術改進。
由於收入的增加，2021年第四季度的所得税準備金增加到110萬美元，而2021年第三季度的所得税準備金為94.6萬美元，2020年第四季度為85萬美元。截至2021年12月31日止年度的所得税準備金為320萬美元，而截至2020年12月31日的年度為300萬美元，這反映了本年度所得税準備金前的淨收入增加，而上一年度包括與2020年第三季度退出銀行自有人壽保險單相關的罰款，這導致税收準備金增加，相關期間的有效税率也有所提高。
資本比率和信貸質量
該公司及其運營銀行第一聯儲的資本水平仍超過適用的監管要求，截至2021年12月31日，該銀行被歸類為 “資本充足”。截至2021年12月31日，1級普通股和基於風險的總資本比率分別為13.8％和14.9％。
截至2021年12月31日，不良貸款為140萬美元，較2021年9月30日增加了198,000美元，與經紀和購買的汽車貸款有關。不良貸款的貸款損失備抵百分比從2021年9月30日的1289％降至2021年12月31日的1095％，並從2020年12月31日的609％增加到2021年12月31日的1095％。截至2021年12月31日，第四季度分類貸款減少了93,000美元，至1,260萬美元，這反映了幾乎所有貸款類別的改善。截至2021年12月31日，貸款損失備抵佔貸款總額的百分比為1.11％，與上一季度相比沒有變化，也低於去年同期公佈的1.20％。
最近的事態發展
2022年1月12日，該公司宣佈與Splash Financial建立新的金融科技合作伙伴關係，Splash Financial是一家領先的數字貸款平臺，可幫助借款人輕鬆購物和比較金融產品。FNWB將通過其第一聯儲子公司與Splash合作，在全國範圍內開發和部署消費者貸款產品和解決方案。
Splash Financial是學生貸款再融資領域的全國領導者，幫助消費者節省教育融資和個人貸款的費用。Splash在2021年6月通過出售B輪優先股籌集了4400萬美元，使其總融資額達到6,090萬美元。
獎項/表彰
作為社區的領導者，該公司獲得了多項榮譽。
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2021年4月，第一聯儲被《普吉特海灣商業雜誌》評為最佳企業公民。企業公民獎旨在表彰當地企業慈善家和在該地區做出重大貢獻的公司。今年，除了其他九家獲獎企業外，前25家小型、中型和大型公司也獲得了表彰。第一美聯儲在中型公司類別中排名第 #4 位。 |
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2021年5月，第一聯儲被《普吉特海灣商業雜誌》評為中間市場快50強名單。第一聯儲還入選了2020年Fast 50名單，該榜單旨在表彰該地區增長最快的中間市場公司。 |
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6月24日，第一聯儲入選2021年福布斯最佳銀行名單，併入選華盛頓福布斯最佳銀行 清單。對近25,000名美國人進行了調查，以瞭解他們對當前和以前的銀行關係的看法。只有135家銀行（2.7％）進入了該國近5,000家聯邦存款保險公司保險的銀行的名單。根據客户反饋，First Fed是華盛頓被評為最佳銀行的三家銀行之一。 |
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此外，6月14日，美聯儲入選了《普吉特海灣商業雜誌》的最佳工作場所名單。根據每家公司自己的員工的投票，第一聯儲被公認為華盛頓前100名工作場所之一。 |
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關於本公司
第一西北銀行（納斯達克股票代碼：FNWB）是一家銀行控股公司，從事投資活動，包括其子公司第一聯邦銀行的商業活動。First Fed是一家以社區為導向的金融機構，自1923年以來一直為客户和社區提供服務。目前，第一聯儲在華盛頓州有16個分支機構，包括12個提供全方位服務的分支機構。First Fed的業務和運營戰略側重於通過為個人、小型企業和商業客户提供全方位的金融產品和服務來建立可持續的收益。此外，First Fed專注於與金融科技（“金融科技”）公司的戰略合作伙伴關係，以開發和部署以數字為中心的金融解決方案，以更廣泛地滿足客户的需求。FNWB還直接以及通過精選的風險投資合作伙伴投資金融科技公司。2021年，公司成立合資企業成立了Quin，這是一家專注於為全國消費者提供財務健康和生活方式保護的金融科技公司。其他金融科技合作計劃包括銀行即服務、數字支付和市場貸款。FNWB 成立於 2012 年，總部位於華盛頓州安吉利斯港。
前瞻性陳述
本新聞稿中討論的某些事項可能包含1995年《私人證券訴訟改革法》所指的前瞻性陳述。除其他外，這些前瞻性陳述涉及對我們運營商業環境的預期、對未來業績的預測、預期的市場機會、未來的潛在信貸經驗以及有關我們的使命和願景的陳述。這些前瞻性陳述基於當前管理層的預期，因此可能涉及風險和不確定性。我們的實際業績、業績或成就可能與前瞻性陳述所暗示、表達或暗示的業績、業績或成就存在重大差異，這是多種因素造成的，包括但不限於：競爭壓力增加；利率環境的變化；貸款活動的信用風險；總體經濟狀況和證券市場條件的變化；立法和監管變化；以及公司描述的其他因素’關於10-K表的最新年度報告以及向美國證券交易委員會（“SEC”）提交的其他文件——可在我們的網站www.ourfirstfed.com和美國證券交易委員會上查閲’的網站位於 www.sec.gov。
我們在本新聞稿和其他公開聲明中做出的任何前瞻性陳述都可能不正確，因為我們可能做出的假設不準確，因為上述因素或我們無法預見的其他因素。由於這些和其他不確定性，我們的實際未來業績可能與我們或代表我們發表的任何前瞻性陳述中表達或暗示的業績存在重大差異，公司的運營和股價表現可能會受到負面影響。因此，在評估前瞻性陳述時應考慮這些因素，不應過分依賴此類陳述。我們不承諾也明確表示沒有義務修改任何前瞻性陳述以反映此類陳述發佈之日後發生的預期或意外事件或情況。這些風險可能導致我們在2022年及以後的實際業績與我們或代表我們的任何前瞻性陳述中所表達的業績存在重大差異，並可能對公司產生負面影響’s 運營和股價表現。
第一西北銀行和子公司
合併資產負債表
（千美元，股票數據除外）（未經審計）
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2021年12月31日 |
2021年9月30日 |
2020年12月31日 |
三個月的變化 |
一年變動 |
||||||||||||||||
|
資產 |
||||||||||||||||||||
|
現金和銀行應付款 |
$ | 13,868 | $ | 17,012 | $ | 13,508 | -18.5 | % | 2.7 | % | ||||||||||
|
銀行的計息存款 |
112,148 | 59,108 | 51,647 | 89.7 | 117.1 | |||||||||||||||
|
可按公允價值出售的投資證券 |
344,212 | 325,890 | 364,296 | 5.6 | -5.5 | |||||||||||||||
|
持有待售貸款 |
760 | 2,231 | 3,753 | -65.9 | -79.7 | |||||||||||||||
|
應收貸款（扣除15,124美元、15,243美元和13,847美元的貸款損失備抵後） |
1,350,260 | 1,345,126 | 1,141,969 | 0.4 | 18.2 | |||||||||||||||
|
聯邦住房貸款銀行（FHLB）股票，按成本計算 |
5,196 | 4,397 | 5,977 | 18.2 | -13.1 | |||||||||||||||
|
應計應收利息 |
5,289 | 5,775 | 6,966 | -8.4 | -24.1 | |||||||||||||||
|
房舍和設備，淨額 |
19,830 | 18,188 | 14,785 | 9.0 | 34.1 | |||||||||||||||
|
抵押貸款還本付息權，淨額 |
3,282 | 2,934 | 2,120 | 11.9 | 54.8 | |||||||||||||||
|
銀行擁有的人壽保險，淨額 |
39,318 | 39,080 | 38,353 | 0.6 | 2.5 | |||||||||||||||
|
商譽和其他無形資產，淨額 |
1,183 | 1,186 | — | -0.3 | 100.0 | |||||||||||||||
|
預付費用和其他資產 |
25,735 | 24,210 | 10,975 | 6.3 | 134.5 | |||||||||||||||
|
總資產 |
$ | 1,921,081 | $ | 1,845,137 | $ | 1,654,349 | 4.1 | % | 16.1 | % | ||||||||||
|
負債和股東權益 |
||||||||||||||||||||
|
存款 |
$ | 1,580,580 | $ | 1,522,916 | $ | 1,333,517 | 3.8 | % | 18.5 | % | ||||||||||
|
借款 |
80,000 | 60,000 | 109,977 | 33.3 | -27.3 | |||||||||||||||
|
次級債務，淨額 |
39,280 | 39,261 | — | 0.0 | 100.0 | |||||||||||||||
|
應計應付利息 |
393 | 29 | 53 | 1,255.2 | 641.5 | |||||||||||||||
|
應計費用和其他負債 |
29,240 | 33,369 | 23,303 | -12.4 | 25.5 | |||||||||||||||
|
借款人的税收和保險預付款 |
1,108 | 2,118 | 1,116 | -47.7 | -0.7 | |||||||||||||||
|
負債總額 |
1,730,601 | 1,657,693 | 1,467,966 | 4.4 | 17.9 | |||||||||||||||
|
股東權益 |
||||||||||||||||||||
|
優先股，面值0.01美元，授權5,000,000股，未發行或流通股票 |
— | — | — | 不適用 | 不適用 | |||||||||||||||
|
普通股，面值0.01美元，授權7500萬股；截至2021年12月31日已發行和流通9,972,698股；截至2021年9月30日已發行和流通10,050,877股；截至2020年12月31日已發行和流通10,247,185股 |
100 | 102 | 102 | -2.0 | -2.0 | |||||||||||||||
|
額外的實收資本 |
96,132 | 96,396 | 97,412 | -0.3 | -1.3 | |||||||||||||||
|
留存收益 |
103,013 | 99,058 | 92,657 | 4.0 | 11.2 | |||||||||||||||
|
扣除税款後的累計其他綜合收益 |
288 | 934 | 5,442 | -69.2 | -94.7 | |||||||||||||||
|
未賺取的員工持股計劃 (ESOP) 股票 |
(8,572 | ) | (8,736 | ) | (9,230 | ) | 1.9 | 7.1 | ||||||||||||
|
母公司股東權益總額 |
190,961 | 187,754 | 186,383 | 1.7 | 2.5 | |||||||||||||||
|
Quin Ventures, Inc. 的非控股權益 |
(481 | ) | (310 | ) | — | -55.2 | 100.0 | |||||||||||||
|
股東權益總額 |
190,480 | 187,444 | 186,383 | 1.6 | 2.2 | |||||||||||||||
|
負債和股東權益總額 |
$ | 1,921,081 | $ | 1,845,137 | $ | 1,654,349 | 4.1 | % | 16.1 | % | ||||||||||
第一西北銀行和子公司
合併收益表
（以千美元計，每股數據除外）（未經審計）
|
季度結束 |
||||||||||||||||||||
|
2021年12月31日 |
2021年9月30日 |
2020年12月31日 |
三個月的變化 |
一年變動 |
||||||||||||||||
|
利息收入 |
||||||||||||||||||||
|
應收貸款的利息和費用 |
$ | 15,041 | $ | 14,581 | $ | 11,894 | 3.2 | % | 26.5 | % | ||||||||||
|
抵押貸款支持證券和相關證券的利息 |
727 | 715 | 437 | 1.7 | 66.4 | |||||||||||||||
|
投資證券的利息 |
1,346 | 1,423 | 1,581 | -5.4 | -14.9 | |||||||||||||||
|
銀行存款利息 |
37 | 18 | 9 | 105.6 | 311.1 | |||||||||||||||
|
FHLB 分紅 |
58 | 41 | 56 | 41.5 | 3.6 | |||||||||||||||
|
利息收入總額 |
17,209 | 16,778 | 13,977 | 2.6 | 23.1 | |||||||||||||||
|
利息支出 |
||||||||||||||||||||
|
存款 |
787 | 850 | 1,079 | -7.4 | -27.1 | |||||||||||||||
|
借款 |
214 | 186 | 221 | 15.1 | -3.2 | |||||||||||||||
|
次級債務 |
394 | 390 | — | 1.0 | 100.0 | |||||||||||||||
|
利息支出總額 |
1,395 | 1,426 | 1,300 | -2.2 | 7.3 | |||||||||||||||
|
淨利息收入 |
15,814 | 15,352 | 12,677 | 3.0 | 24.7 | |||||||||||||||
|
(收回) 貸款損失準備金 |
(150 | ) | 700 | 930 | -121.4 | -116.1 | ||||||||||||||
|
扣除貸款損失準備金後的淨利息收入 |
15,964 | 14,652 | 11,747 | 9.0 | 35.9 | |||||||||||||||
|
非利息收入 |
||||||||||||||||||||
|
貸款和存款服務費 |
1,007 | 1,015 | 940 | -0.8 | 7.1 | |||||||||||||||
|
已售貸款服務費，扣除攤款 |
88 | 815 | 146 | -89.2 | -39.7 | |||||||||||||||
|
出售貸款的淨收益 |
2,264 | 663 | 2,324 | 241.5 | -2.6 | |||||||||||||||
|
出售投資證券的淨收益 |
— | 1,286 | 912 | -100.0 | -100.0 | |||||||||||||||
|
銀行擁有的人壽保險的現金退保價值增加 |
238 | 241 | 249 | -1.2 | -4.4 | |||||||||||||||
|
其他收入 |
1,179 | 266 | 67 | 343.2 | 1,659.7 | |||||||||||||||
|
非利息收入總額 |
4,776 | 4,286 | 4,638 | 11.4 | 3.0 | |||||||||||||||
|
非利息支出 |
||||||||||||||||||||
|
薪酬和福利 |
8,948 | 8,713 | 7,193 | 2.7 | 24.4 | |||||||||||||||
|
數據處理 |
1,818 | 1,568 | 1,302 | 15.9 | 39.6 | |||||||||||||||
|
佔用率和設備 |
1,173 | 1,106 | 1,052 | 6.1 | 11.5 | |||||||||||||||
|
用品、郵資和電話 |
313 | 279 | 236 | 12.2 | 32.6 | |||||||||||||||
|
監管評估和州税 |
316 | 335 | 271 | -5.7 | 16.6 | |||||||||||||||
|
廣告 |
556 | 547 | 572 | 1.6 | -2.8 | |||||||||||||||
|
專業費用 |
409 | 422 | 408 | -3.1 | 0.2 | |||||||||||||||
|
聯邦存款保險公司的保險費 |
302 | 134 | 89 | 125.4 | 239.3 | |||||||||||||||
|
其他 |
843 | 830 | 596 | 1.6 | 41.4 | |||||||||||||||
|
非利息支出總額 |
14,678 | 13,934 | 11,719 | 5.3 | 25.2 | |||||||||||||||
|
所得税準備金前的收入 |
6,062 | 5,004 | 4,666 | 21.1 | 29.9 | |||||||||||||||
|
所得税準備金 |
1,112 | 946 | 850 | 17.5 | 30.8 | |||||||||||||||
|
淨收入 |
4,950 | 4,058 | 3,816 | 22.0 | 29.7 | |||||||||||||||
|
Quin Ventures, Inc. 非控股權益的淨虧損 |
174 | 120 | — | 45.0 | 100.0 | |||||||||||||||
|
歸屬於母公司的淨收入 |
$ | 5,124 | $ | 4,178 | $ | 3,816 | 22.6 | % | 34.3 | % | ||||||||||
|
普通股基本收益和攤薄後每股收益 |
$ | 0.56 | $ | 0.45 | $ | 0.41 | 24.4 | % | 36.6 | % | ||||||||||
第一西北銀行和子公司
合併收益表
（以千美元計，每股數據除外）（未經審計）
|
截至12月31日的財年 |
百分比 |
|||||||||||
|
2021 |
2020 |
改變 |
||||||||||
|
利息收入 |
||||||||||||
|
應收貸款的利息和費用 |
$ | 55,029 | $ | 43,063 | 27.8 | % | ||||||
|
抵押貸款支持證券和相關證券的利息 |
2,550 | 2,701 | -5.6 | |||||||||
|
投資證券的利息 |
5,819 | 5,569 | 4.5 | |||||||||
|
銀行存款利息 |
83 | 94 | -11.7 | |||||||||
|
FHLB 分紅 |
190 | 255 | -25.5 | |||||||||
|
利息收入總額 |
63,671 | 51,682 | 23.2 | |||||||||
|
利息支出 |
||||||||||||
|
存款 |
3,396 | 6,663 | -49.0 | |||||||||
|
借款 |
774 | 1,061 | -27.0 | |||||||||
|
次級債務 |
1,203 | — | 100.0 | |||||||||
|
利息支出總額 |
5,373 | 7,724 | -30.4 | |||||||||
|
淨利息收入 |
58,298 | 43,958 | 32.6 | |||||||||
|
貸款損失準備金 |
1,350 | 5,046 | -73.2 | |||||||||
|
扣除貸款損失準備金後的淨利息收入 |
56,948 | 38,912 | 46.4 | |||||||||
|
非利息收入 |
||||||||||||
|
貸款和存款服務費 |
3,860 | 3,454 | 11.8 | |||||||||
|
已售貸款服務費，扣除攤款 |
946 | 137 | 590.5 | |||||||||
|
出售貸款的淨收益 |
5,278 | 6,433 | -18.0 | |||||||||
|
出售投資證券的淨收益 |
2,410 | 3,147 | -23.4 | |||||||||
|
銀行擁有的人壽保險的現金退保價值增加 |
965 | 1,826 | -47.2 | |||||||||
|
其他收入 |
2,179 | 849 | 156.7 | |||||||||
|
非利息收入總額 |
15,638 | 15,846 | -1.3 | |||||||||
|
非利息支出 |
||||||||||||
|
薪酬和福利 |
33,515 | 24,590 | 36.3 | |||||||||
|
數據處理 |
6,244 | 4,637 | 34.7 | |||||||||
|
佔用率和設備 |
4,312 | 3,879 | 11.2 | |||||||||
|
用品、郵資和電話 |
1,189 | 985 | 20.7 | |||||||||
|
監管評估和州税 |
1,213 | 930 | 30.4 | |||||||||
|
廣告 |
2,040 | 1,506 | 35.5 | |||||||||
|
專業費用 |
1,997 | 1,523 | 31.1 | |||||||||
|
聯邦存款保險公司的保險費 |
752 | 245 | 206.9 | |||||||||
|
FHLB 預付款罰款 |
— | 210 | -100.0 | |||||||||
|
其他 |
3,151 | 2,959 | 6.5 | |||||||||
|
非利息支出總額 |
54,413 | 41,464 | 31.2 | |||||||||
|
所得税準備金前的收入 |
18,173 | 13,294 | 36.7 | |||||||||
|
所得税準備金 |
3,194 | 2,954 | 8.1 | |||||||||
|
淨收入 |
14,979 | 10,340 | 44.9 | |||||||||
|
Quin Ventures, Inc. 非控股權益的淨虧損 |
439 | — | 100.0 | |||||||||
|
歸屬於母公司的淨收入 |
$ | 15,418 | $ | 10,340 | 49.1 | % | ||||||
|
普通股每股基本收益 |
$ | 1.67 | $ | 1.11 | 50.5 | % | ||||||
|
攤薄後的每股普通股收益 |
$ | 1.66 | $ | 1.10 | 50.9 | % | ||||||
第一西北銀行和子公司
選定的財務比率和其他數據
（以千美元計，每股數據除外）（未經審計）
|
截至或截至本季度 |
||||||||||||||||||||
|
2021年12月31日 |
2021年9月30日 |
2021 年 6 月 30 日 |
2021年3月31日 |
2020年12月31日 |
||||||||||||||||
|
性能比率：(1) |
||||||||||||||||||||
|
平均資產回報率 |
1.09 | % | 0.92 | % | 0.69 | % | 0.76 | % | 0.97 | % | ||||||||||
|
平均淨資產回報率 |
10.72 | 8.69 | 6.46 | 6.70 | 8.32 | |||||||||||||||
|
平均利差 |
3.48 | 3.46 | 3.22 | 3.38 | 3.35 | |||||||||||||||
|
淨利率 (2) |
3.58 | 3.58 | 3.34 | 3.48 | 3.46 | |||||||||||||||
|
效率比 (3) |
70.5 | 70.3 | 78.2 | 74.7 | 67.7 | |||||||||||||||
|
權益佔總資產的比例 |
9.92 | 10.16 | 10.55 | 10.49 | 11.27 | |||||||||||||||
|
平均計息資產與平均計息負債之比 |
133.8 | 134.1 | 133.9 | 134.6 | 131.7 | |||||||||||||||
|
普通股每股賬面價值 |
$ | 19.10 | $ | 18.65 | $ | 18.49 | $ | 17.86 | $ | 18.20 | ||||||||||
|
有形績效比率： |
||||||||||||||||||||
|
有形資產 (4) |
$ | 1,919,028 | $ | 1,843,395 | $ | 1,787,389 | $ | 1,736,292 | $ | 1,654,348 | ||||||||||
|
有形普通股 (4) |
188,427 | 185,702 | 188,591 | 182,097 | 186,382 | |||||||||||||||
|
有形普通股權比率 (4) |
9.82 | % | 10.07 | % | 10.55 | % | 10.49 | % | 11.27 | % | ||||||||||
|
有形普通股回報率 (4) |
10.82 | 8.73 | 6.46 | 6.80 | 8.28 | |||||||||||||||
|
每股普通股的有形賬面價值 (4) |
$ | 18.89 | $ | 18.48 | $ | 18.49 | $ | 17.86 | $ | 18.19 | ||||||||||
|
資產質量比率： |
||||||||||||||||||||
|
期末不良資產佔總資產的比例 (5) |
0.07 | % | 0.06 | % | 0.10 | % | 0.12 | % | 0.14 | % | ||||||||||
|
不良貸款佔貸款總額的比例 (6) |
0.10 | 0.09 | 0.14 | 0.18 | 0.20 | |||||||||||||||
|
不良貸款的貸款損失備抵金 (6) |
1095.15 | 1288.50 | 817.71 | 668.15 | 609.20 | |||||||||||||||
|
貸款損失準備金佔貸款總額的比例 |
1.11 | 1.13 | 1.16 | 1.22 | 1.20 | |||||||||||||||
|
平均未償貸款的年化淨（回收額）扣除額 |
(0.01 | ) | 0.01 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | ||||||||||||||
|
資本比率（第一聯邦銀行）： |
||||||||||||||||||||
|
1 級槓桿 |
10.6 | % | 10.6 | % | 10.9 | % | 11.2 | % | 10.3 | % | ||||||||||
|
普通股一級資本 |
13.8 | 13.4 | 14.5 | 15.1 | 13.4 | |||||||||||||||
|
第 1 級基於風險 |
13.8 | 13.4 | 14.5 | 15.1 | 13.4 | |||||||||||||||
|
基於總風險的總風險 |
14.9 | 14.4 | 15.6 | 16.3 | 14.6 | |||||||||||||||
|
其他信息： |
||||||||||||||||||||
|
平均總資產 |
$ | 1,864,309 | $ | 1,810,543 | $ | 1,737,363 | $ | 1,645,806 | $ | 1,567,521 | ||||||||||
|
平均貸款總額 |
1,336,937 | 1,303,199 | 1,211,348 | 1,144,230 | 1,089,505 | |||||||||||||||
|
平均計息資產 |
1,750,355 | 1,702,762 | 1,639,782 | 1,549,316 | 1,466,103 | |||||||||||||||
|
平均無息存款 |
330,913 | 314,677 | 304,483 | 283,204 | 245,024 | |||||||||||||||
|
平均計息存款 |
1,211,453 | 1,179,096 | 1,133,472 | 1,092,114 | 1,032,608 | |||||||||||||||
|
平均計息負債 |
1,307,895 | 1,269,958 | 1,224,665 | 1,150,743 | 1,113,339 | |||||||||||||||
|
平均淨值 |
189,706 | 190,764 | 186,153 | 186,171 | 183,424 | |||||||||||||||
|
平均份額-基本 |
9,103,640 | 9,184,568 | 9,130,113 | 9,094,354 | 9,214,965 | |||||||||||||||
|
平均股票-攤薄 |
9,189,252 | 9,268,076 | 9,248,667 | 9,185,725 | 9,258,109 | |||||||||||||||
|
(1) |
績效比率視情況按年計算。 |
| (2) | 淨利息收入除以平均利息收入資產。 |
| (3) | 非利息支出總額佔淨利息收入和其他非利息收入總額的百分比。 |
| (4) | 請參閲本新聞稿後面的非公認會計準則財務指標對賬。 |
| (5) | 不良資產包括不良貸款（包括非應計貸款和逾期90天以上的應計貸款）、房地產自有和收回的資產。 |
| (6) | 不良貸款包括非應計貸款和逾期90天以上的應計貸款。 |
第一西北銀行和子公司
選定的財務比率和其他數據
（千美元，每股數據除外）（未經審計）（續）
|
截至12月31日止年度 |
||||||||
|
2021 |
2020 |
|||||||
|
性能比率：(1) |
||||||||
|
平均資產回報率 |
0.87 | % | 0.72 | % | ||||
|
平均淨資產回報率 |
8.19 | 5.79 | ||||||
|
平均利差 |
3.40 | 3.09 | ||||||
|
淨利率 (2) |
3.51 | 3.27 | ||||||
|
效率比 (3) |
73.0 | 69.3 | ||||||
|
權益佔總資產的比例 |
9.92 | 11.27 | ||||||
|
平均計息資產與平均計息負債之比 |
134.1 | 130.6 | ||||||
|
普通股每股賬面價值 |
$ | 19.10 | $ | 18.19 | ||||
|
有形績效比率： |
||||||||
|
有形資產 (4) |
$ | 1,919,028 | $ | 1,654,348 | ||||
|
有形普通股 (4) |
188,427 | 186,382 | ||||||
|
有形普通股權比率 (4) |
9.82 | % | 11.27 | % | ||||
|
有形普通股回報率 (4) |
8.22 | 5.79 | ||||||
|
每股普通股的有形賬面價值 (4) |
$ | 18.89 | $ | 18.19 | ||||
|
資產質量比率： |
||||||||
|
期末不良資產佔總資產的比例 (5) |
0.07 | % | 0.14 | % | ||||
|
不良貸款佔貸款總額的比例 (6) |
0.10 | 0.20 | ||||||
|
不良貸款的貸款損失備抵金 (6) |
1095.15 | 609.19 | ||||||
|
貸款損失準備金佔貸款總額的比例 |
1.11 | 1.20 | ||||||
|
平均未償貸款的淨扣除額 |
0.01 | 0.10 | ||||||
|
資本比率（第一聯邦銀行）： |
||||||||
|
1 級槓桿 |
10.6 | % | 10.3 | % | ||||
|
普通股一級資本 |
13.8 | 13.4 | ||||||
|
第 1 級基於風險 |
13.8 | 13.4 | ||||||
|
基於總風險的總風險 |
14.9 | 14.6 | ||||||
|
其他信息： |
||||||||
|
平均總資產 |
$ | 1,765,230 | $ | 1,436,895 | ||||
|
平均貸款總額 |
1,249,605 | 978,799 | ||||||
|
平均計息資產 |
1,661,219 | 1,345,770 | ||||||
|
平均無息存款 |
308,467 | 205,043 | ||||||
|
平均計息存款 |
1,154,430 | 957,281 | ||||||
|
平均計息負債 |
1,238,833 | 1,030,549 | ||||||
|
平均淨值 |
188,215 | 178,498 | ||||||
|
平均份額-基本 |
9,207,609 | 9,348,874 | ||||||
|
平均股票-攤薄 |
9,302,396 | 9,380,294 | ||||||
|
(1) |
績效比率視情況按年計算。 |
| (2) | 淨利息收入除以平均利息收入資產。 |
| (3) | 非利息支出總額佔淨利息收入和其他非利息收入總額的百分比。 |
| (4) | 請參閲本新聞稿後面的非公認會計準則財務指標對賬。 |
| (5) | 不良資產包括不良貸款（包括非應計貸款和逾期90天以上的應計貸款）、房地產自有和收回的資產。 |
| (6) | 不良貸款包括非應計貸款和逾期90天以上的應計貸款。 |
第一西北銀行和子公司
附加信息
（千美元）（未經審計）
精選貸款詳情：
|
2021年12月31日 |
2021年9月30日 |
2020年12月31日 |
三個月的變化 |
一年變動 |
||||||||||||||||
|
（以千計） |
||||||||||||||||||||
|
商業商業貸款突破 |
||||||||||||||||||||
|
PPP貸款 |
$ | 14,552 | $ | 26,858 | $ | 23,211 | $ | (12,306 | ) | $ | (8,659 | ) | ||||||||
|
Northpointe 銀行 MPP |
26,272 | 27,504 | 47,260 | (1,232 | ) | (20,988 | ) | |||||||||||||
|
擔保信貸額度 |
10,376 | 8,279 | 7,467 | 2,097 | 2,909 | |||||||||||||||
|
無抵押信貸額度 |
3,082 | 2,708 | 1,474 | 374 | 1,608 | |||||||||||||||
|
其他商業商業貸款 |
25,556 | 26,590 | 20,789 | (1,034 | ) | 4,767 | ||||||||||||||
|
商業商業貸款總額 |
$ | 79,838 | $ | 91,939 | $ | 100,201 | $ | (12,101 | ) | $ | (20,363 | ) | ||||||||
|
汽車和其他消費貸款的爆發 |
||||||||||||||||||||
|
三合會人造房屋貸款 |
$ | 58,296 | $ | 58,823 | $ | 19,632 | $ | (527 | ) | $ | 38,664 | |||||||||
|
伍德賽德汽車貸款 |
100,965 | 99,335 | 81,087 | 1,630 | 19,878 | |||||||||||||||
|
急救汽車貸款 |
5,752 | 4,164 | 1,758 | 1,588 | 3,994 | |||||||||||||||
|
其他汽車貸款 |
13,861 | 15,715 | 23,554 | (1,854 | ) | (9,693 | ) | |||||||||||||
|
其他消費貸款 |
3,895 | 4,201 | 2,202 | (306 | ) | 1,693 | ||||||||||||||
|
汽車和其他消費貸款總額 |
$ | 182,769 | $ | 182,238 | $ | 128,233 | $ | 531 | $ | 54,536 | ||||||||||
|
建築和土地貸款爆發 |
||||||||||||||||||||
|
1-4 家庭建設 |
$ | 68,079 | $ | 66,287 | $ | 37,489 | $ | 1,792 | $ | 30,590 | ||||||||||
|
多户家庭建築 |
88,919 | 80,146 | 34,513 | 8,773 | 54,406 | |||||||||||||||
|
收購-翻新 |
51,099 | 53,670 | 39,346 | (2,571 | ) | 11,753 | ||||||||||||||
|
非住宅建築 |
6,308 | 4,520 | 1,949 | 1,788 | 4,359 | |||||||||||||||
|
土地與發展 |
10,304 | 9,849 | 10,330 | 455 | (26 | ) | ||||||||||||||
|
建築和土地貸款總額 |
$ | 224,709 | $ | 214,472 | $ | 123,627 | $ | 10,237 | $ | 101,082 | ||||||||||
第一西北銀行和子公司
附加信息
（千美元）（未經審計）
非公認會計準則財務指標
本新聞稿包含基於公認會計原則的財務指標和基於非公認會計準則的財務指標，管理層認為這些指標有助於瞭解公司的經營業績或財務狀況時使用。如果使用非公認會計準則財務指標，則本新聞稿中包含可比的GAAP財務指標以及與可比GAAP財務指標的對賬。這些披露不應被視為根據公認會計原則確定的經營業績的替代品，也不一定可以與其他公司提供的非公認會計準則績效指標相提並論。
GAAP和非GAAP指標的對賬如下所示：
有形普通股權：
|
2021年12月31日 |
2021年9月30日 |
2021 年 6 月 30 日 |
2021年3月31日 |
2020年12月31日 |
||||||||||||||||
|
（千美元，每股數據除外） |
||||||||||||||||||||
|
股東權益總額 |
$ | 190,480 | $ | 187,444 | $ | 188,593 | $ | 182,098 | $ | 186,383 | ||||||||||
|
減去：商譽和其他無形資產 |
1,183 | 1,186 | — | — | — | |||||||||||||||
|
不允許的維修權 |
870 | 556 | 2 | 1 | 1 | |||||||||||||||
|
有形普通股權總額 |
$ | 188,427 | $ | 185,702 | $ | 188,591 | $ | 182,097 | $ | 186,382 | ||||||||||
|
總資產 |
$ | 1,921,081 | $ | 1,845,137 | $ | 1,787,391 | $ | 1,736,293 | $ | 1,654,349 | ||||||||||
|
減去：商譽和其他無形資產 |
1,183 | 1,186 | — | — | — | |||||||||||||||
|
不允許的維修權 |
870 | 556 | 2 | 1 | 1 | |||||||||||||||
|
有形資產總額 |
$ | 1,919,028 | $ | 1,843,395 | $ | 1,787,389 | $ | 1,736,292 | $ | 1,654,348 | ||||||||||
|
平均股東權益 |
$ | 189,706 | $ | 190,764 | $ | 186,153 | $ | 186,171 | $ | 183,424 | ||||||||||
|
減去：平均商譽和其他無形資產 |
1,185 | 880 | — | — | — | |||||||||||||||
|
平均不允許的維修權 |
560 | 8 | 1 | 1 | 1 | |||||||||||||||
|
平均有形普通股總額 |
$ | 187,961 | $ | 189,876 | $ | 186,152 | $ | 186,170 | $ | 183,423 | ||||||||||
|
有形普通股權比率 |
9.82 | % | 10.07 | % | 10.55 | % | 10.49 | % | 11.27 | % | ||||||||||
|
淨收入 |
$ | 5,124 | $ | 4,178 | $ | 2,996 | $ | 3,120 | $ | 3,816 | ||||||||||
|
有形普通股回報率 |
10.82 | % | 8.73 | % | 6.46 | % | 6.80 | % | 8.28 | % | ||||||||||
|
已發行普通股 |
9,972,698 | 10,050,877 | 10,205,867 | 10,195,644 | 10,247,185 | |||||||||||||||
|
每股普通股的有形賬面價值 |
$ | 18.89 | $ | 18.48 | $ | 18.49 | $ | 17.86 | $ | 18.19 | ||||||||||
|
GAAP 比率： |
||||||||||||||||||||
|
權益佔總資產的比例 |
9.92 | % | 10.16 | % | 10.55 | % | 10.49 | % | 11.27 | % | ||||||||||
|
平均淨資產回報率 |
10.72 | % | 8.69 | % | 6.46 | % | 6.70 | % | 8.32 | % | ||||||||||
|
普通股每股賬面價值 |
$ | 19.10 | $ | 18.65 | $ | 18.49 | $ | 17.86 | $ | 18.20 | ||||||||||
|
2021年12月31日 |
2020年12月31日 |
|||||||
|
（千美元，每股數據除外） |
||||||||
|
股東權益總額 |
$ | 190,480 | $ | 186,383 | ||||
|
減去：商譽和其他無形資產 |
1,183 | 1,186 | ||||||
|
不允許的維修權 |
870 | 556 | ||||||
|
有形普通股權總額 |
$ | 188,427 | $ | 184,641 | ||||
|
總資產 |
$ | 1,921,081 | $ | 1,654,349 | ||||
|
減去：商譽和其他無形資產 |
1,183 | 1,186 | ||||||
|
不允許的維修權 |
870 | 556 | ||||||
|
有形資產總額 |
$ | 1,919,028 | $ | 1,652,607 | ||||
|
平均股東權益 |
$ | 188,215 | $ | 178,498 | ||||
|
減去：平均商譽和其他無形資產 |
520 | — | ||||||
|
平均不允許的維修權 |
144 | 9 | ||||||
|
平均有形普通股總額 |
$ | 187,551 | $ | 178,489 | ||||
|
有形普通股權比率 |
9.82 | % | 11.17 | % | ||||
|
淨收入 |
$ | 15,418 | $ | 10,340 | ||||
|
有形普通股回報率 |
8.22 | % | 5.79 | % | ||||
|
已發行普通股 |
9,972,698 | 10,247,185 | ||||||
|
每股普通股的有形賬面價值 |
$ | 18.89 | $ | 18.02 | ||||
|
GAAP 比率： |
||||||||
|
權益佔總資產的比例 |
9.92 | % | 11.27 | % | ||||
|
平均淨資產回報率 |
8.19 | % | 5.79 | % | ||||
|
普通股每股賬面價值 |
$ | 19.10 | $ | 18.19 | ||||
非公認會計準則財務指標腳註
|
(1) |
我們認為，這些非公認會計準則指標為分析和評估財務狀況和資本實力提供了重要的衡量標準。此外，我們認為，使用有形股權和有形資產可以提高與其他未進行收購但產生商譽和其他無形資產記錄的機構的可比性。 |