附錄 99.1
陸金所公佈2023年第四季度和全年財務業績
上海，2024年3月21日/PRNewswire/ 中國領先的小企業主金融 服務推動者陸金所控股有限公司（陸金所或公司）（紐約證券交易所代碼：LU，香港交易所：6623）今天公佈了截至2023年12月31日的第四季度和全年未經審計的財務業績。
2023 年第四季度財務摘要
| | 2023年第四季度的總收入為人民幣68.57億元（合9.66億美元），而2022年同期為人民幣123.18億元。 |
| | 2023年第四季度的淨虧損為 RMB832 百萬美元（1.17億美元），而2022年同期的淨虧損為 RMB806 百萬美元 。 |
| （以百萬計，百分比除外，未經審計） | 截至12月31日的三個月 | 截至12月31日的十二個月 | ||||||||||||||||||||||||||||||
| 2022 | 2023 | 同比 | 2022 | 2023 | 同比 | |||||||||||||||||||||||||||
| 人民幣 | 人民幣 | 美元 | 人民幣 | 人民幣 | 美元 | |||||||||||||||||||||||||||
| 總收入 |
12,318 | 6,857 | 966 | (44.3 | %) | 58,116 | 34,255 | 4,825 | (41.1 | %) | ||||||||||||||||||||||
| 支出總額 |
(12,922 | ) | (7,943 | ) | (1,119 | ) | (38.5 | %) | (45,102 | ) | (32,610 | ) | (4,593 | ) | (27.7 | %) | ||||||||||||||||
| 總支出不包括信貸和資產減值損失、財務成本和其他 （收益）/虧損 |
(6,574 | ) | (4,389 | ) | (618 | ) | (33.2 | %) | (26,889 | ) | (19,678 | ) | (2,772 | ) | (26.8 | %) | ||||||||||||||||
| 信貸和資產減值損失、財務成本和其他（收益）/虧損 |
(6,348 | ) | (3,554 | ) | (501 | ) | (44.0 | %) | (18,213 | ) | (12,932 | ) | (1,821 | ) | (29.0 | %) | ||||||||||||||||
| 淨利潤/（虧損） |
(806 | ) | (832 | ) | (117 | ) | 3.3 | % | 8,775 | 1,034 | 146 | (88.2 | %) | |||||||||||||||||||
2023 年第四季度運營亮點
| | 截至2023年12月31日，已啟用貸款的未償餘額為3,154億元人民幣，而截至2022年12月31日為 人民幣5,765億元，下降了45.3％。 |
| | 累計借款人數量從截至2022年12月31日的約1,902萬人增長了10.0％，至截至2023年12月31日的約2,094萬人。 |
| | 2023年第四季度新發放的貸款為人民幣470億元，而2022年同期 為人民幣778億元，下降了39.6％。 |
| | 在2023年第四季度，不包括消費金融子公司，公司對其發放的新貸款的100％承擔風險，高於2022年同期的22.2％。 |
| | 截至2023年12月31日，包括消費金融子公司在內，該公司對其未償餘額的39.8％承擔風險，高於截至2022年12月31日的23.5％。信用增強合作伙伴對未清餘額的58.2％承擔風險，其中平安財產保險佔多數。 |
| | 截至2023年12月31日，不包括消費金融子公司，該公司對其未償餘額的33.5％承擔風險，高於截至2022年12月31日的19.8％。 |
- 1 -
| | 2023年第四季度，該公司的零售信貸支持業務採取率1按貸款餘額計算，為7.9％，而2022年第四季度為7.7％。 |
| | C-M3 流量2對於 ，公司在2023年第四季度發放的貸款總額為1.2％，而2023年第三季度為1.1％。2023年第四季度 公司提供的一般無抵押貸款和擔保貸款的流量分別為1.4％和0.8％，而2023年第三季度分別為1.2％和0.7％。 |
| | 逾期天數 (DPD) 30+ 拖欠率3對於 ，截至2023年12月31日，公司發放的貸款總額為6.9％，而截至2023年9月30日為6.0％。截至2023年12月31日，一般無抵押貸款的DPD 30+拖欠率為7.7％，而截至2023年9月30日 的拖欠率為6.9％。截至2023年12月31日，DPD 30以上的擔保貸款拖欠率為4.4％，而截至2023年9月30日的拖欠率為3.4％。 |
| | DPD 90+ 犯罪率4截至2023年12月31日，啟用的貸款總額為4.1％ ，而截至2023年9月30日的這一比例為3.7％。截至2023年12月31日，一般無抵押貸款的DPD 90+拖欠率為4.6％，而截至2023年9月30日的拖欠率為4.2％。截至2023年12月31日，擔保貸款的DPD 90+拖欠率 為2.6％，而截至2023年9月30日為1.9％。 |
| | 截至2023年12月31日，不良貸款（NPL）比率5消費金融貸款為1.5％，而截至2023年9月30日為1.4％。 |
陸金所董事長兼首席執行官YongSuk Cho先生評論説：“在第四個季度，複雜的宏觀狀況繼續影響着SBOs。在此背景下，我們將資產質量置於數量之上，併成功完成了五項主要的去風險和多元化舉措，包括四項組合變更和一項 商業模式調整。首先，我們戰略性地調整了我們的細分市場和產品組合，分散了我們的產品供應，包括商業和消費貸款，擴大了貸款還款選項，並瞄準了SBO細分市場中風險狀況較好的客户。其次，我們認識到各地區的信貸和經濟表現存在巨大差異，因此我們優化了地理足跡，將重點放在質量更高、更具彈性的地區。第三，我們進一步 精簡和優化了我們的直銷團隊，以提高生產力並降低直銷渠道的風險。第四，在我們評估行業結構時，我們更加重視在模型中考慮每個行業的經濟 週期階段。同時，我們成功完成了向100％擔保模式的過渡，消除了CGI的負面影響。在單一賬户的基礎上，在100％擔保模式下啟用的新貸款有望實現終身盈利，但由於與CGI模式下的貸款相比，前期準備金更高，因此可能會記錄第一個日曆年的淨會計虧損。因此，我們將保持謹慎，今後繼續將質量置於 數量之上。與第三季度相比，C-M3流量在第四季度有所增加，這主要是由於未償貸款餘額的減少以及我們的直銷團隊和分支機構重組產生的短期影響 。隨着所有重組措施的完成，我們看到2024年第一季度的流量有所改善。考慮到我們在業務去風險和轉型方面的進展，以及我們對未來一到兩年的增長和資本需求展望，隨着我們繼續為股東創造價值，董事會批准了特別股息，估計股息規模約為 億美元。RMB10
| 1 | 零售信貸支持業務的收取率的計算方法是將貸款 支持服務費、發放後服務費、淨利息收入、擔保收入以及罰款和賬户管理費的總金額除以每個期間支持的貸款的平均未償餘額。 |
| 2 | 流量估算三個月末將變為 不良貸款的百分比，定義為 (i) 逾期1至29天的貸款餘額占上個月當前貸款總餘額的百分比的乘積， (ii) 逾期30至59天的貸款餘額占上個月逾期1至29天貸款餘額的百分比，以及 (iii) 逾期60至89天的貸款餘額佔逾期30天至59天的 貸款餘額的百分比上個月的天數。來自傳統產品和消費金融子公司的貸款不包括在流量計算中。 |
| 3 | DPD 30+ 拖欠率是指任何還款逾期30至179個日曆日的貸款的未償餘額除以未償貸款餘額。來自傳統產品和消費金融子公司的貸款不包括在計算範圍內。 |
| 4 | DPD 90+ 拖欠率是指任何還款逾期 90 至 179 個日曆日的貸款的未償餘額除以未償貸款餘額。來自傳統產品和消費金融子公司的貸款不包括在計算範圍內。 |
| 5 | 我們之前計算消費者 金融貸款的不良貸款率，方法是任何還款已逾期61個日曆日或以上未註銷的消費金融貸款以及某些重組貸款的未償餘額除以消費金融貸款的未償餘額。 但是，我們現在使用消費金融貸款的未清餘額除以消費金融貸款的未償餘額來計算消費金融貸款的不良貸款率，前提是任何還款超過91個日曆日但未註銷的消費金融貸款，以及某些重組貸款的未清餘額。根據這種新的計算方法，截至2023年3月31日，消費金融貸款的不良貸款率為1.8％ ，截至2023年6月30日為1.7％。 |
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陸金所聯席首席執行官格雷戈裏·吉布先生評論説：“不斷變化的宏觀環境限制了第四季度SBO對高質量貸款的需求。通過對客户細分和產品供應的戰略調整，我們成功地培育了有利於 R1-R3 客户的新業務組合，並反映了我們對降低風險的承諾。這反過來又逐漸改變了我們的投資組合結構，消費金融銷售佔新貸款銷售的比例將在2023年增加到約34％。結果，我們的整體平衡結構發生了變化，到2023年底，消費金融佔總餘額的12％，而2022年底為5％。我們還成功地調整了我們的區域、渠道和行業組合，完成了向 100% 擔保模式的戰略重點，為我們的長期、可持續增長奠定了基礎。我們將繼續致力於採取謹慎的 方針，並預計2024年的新貸款銷售額將在 RMB190 億至 RMB220 億美元之間，期末餘額將在RMB200 億至 RMB230 億美元之間。憑藉強勁的資本狀況和 我們在短期內業務增長的知名度，我們完全有能力進一步迴應股東的持續反饋以增加股東回報。我們的董事會已批准每股ADS 2.42美元或每股 普通股1.21美元的特別股息，估計總規模約為 RMB10 億美元。特別股息將以現金支付，為我們的股東提供充分的靈活性，每位股東可以選擇以股票形式獲得股息。 將在適當時候在我們的公告和法定通告中披露更多細節。特別股息須經年度股東大會批准，年度股東大會將於5月 30 日舉行第四創紀錄日期為4月9日第四.
陸金所首席財務官戴維·蔡先生評論説：“我們的槓桿水平仍然很低，我們的兩個主要運營實體 資本充足。我們的擔保子公司的槓桿率僅為1.8倍，而最高監管限額為10倍。我們的消費金融公司的資本充足率約為15.3％，高於要求的10.5％ 監管要求。同時，截至2023年12月31日，我們的銀行存款餘額為人民幣396億元。總體而言，考慮到外債，我們處於淨現金狀況。
2023 年第四季度財務業績
總收入
2023年第四季度的總收入為人民幣68.57億元（合9.66億美元），而2022年同期為人民幣123.18億元， 下降了44.3％。
| （以百萬計，百分比除外，未經審計） | 截至12月31日的三個月 |
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| 2022 | 2023 | 同比 | ||||||||||||||||||
| 人民幣 | 收入的百分比 | 人民幣 | 收入的百分比 | |||||||||||||||||
| 基於技術平臺的收入 |
5,874 | 47.7 | % | 2,980 | 43.5 | % | (49.3 | %) | ||||||||||||
| 淨利息收入 |
4,369 | 35.5 | % | 2,325 | 33.9 | % | (46.8 | %) | ||||||||||||
| 保障收入 |
1,671 | 13.6 | % | 886 | 12.9 | % | (47.0 | %) | ||||||||||||
| 其他收入 |
131 | 1.1 | % | 315 | 4.6 | % | 140.6 | % | ||||||||||||
| 投資收益 |
275 | 2.2 | % | 353 | 5.1 | % | 28.5 | % | ||||||||||||
| 使用權益法核算的投資淨利潤份額 |
(2 | ) | 0.0 | % | (3 | ) | 0.0 | % | 73.8 | % | ||||||||||
| 總收入 |
12,318 | 100.0 | % | 6,857 | 100.0 | % | (44.3 | %) | ||||||||||||
- 3 -
| | 基於技術平臺的收入 2023年第四季度 季度為人民幣29.8億元（4.2億美元），而2022年同期為人民幣58.74億元，下降了49.3％，原因是1）新貸款銷售和貸款餘額減少導致零售信貸服務費用減少，以及2）交易量下降導致的 推薦和其他基於技術平臺的收入減少。 |
| | 淨利息收入 2023年第四季度為人民幣23.25億元（合3.28億美元），而2022年同期為人民幣43.69億元，下降了46.8％，這主要是由於貸款餘額的減少，但部分被公司消費金融 業務淨利息收入的增加所抵消。 |
| | 保障收入2023年第四季度為 RMB886 百萬元（1.25億美元），而2022年同期的 為人民幣16.71億元，下降了47.0％，這主要是由於貸款餘額減少和平均費率的降低。 |
| | 其他收入2023年第四季度為 RMB315 百萬美元（合4,400萬美元），而2022年同期的 其他收入為 RMB131 百萬美元。增長的主要原因是公司向其主要信用增強合作伙伴收取的費用結構發生了變化。 |
| | 投資收益2023年第四季度為 RMB353 百萬美元（合5000萬美元），而2022年同期的 為 RMB275 百萬美元，這主要是由於回報率的提高。 |
總開支
總支出從 2022年同期的人民幣129.22億元下降了38.5％，至2023年第四季度的人民幣79.43億元（合11.19億美元）。這一下降主要是由於信用減值損失從2022年同期的人民幣62.59億元下降了43.0％，至2023年第四季度的人民幣35.67億元（合5.02億美元），以及銷售和營銷 支出從同期的人民幣37.06億元下降45.9％，至2023年第四季度的人民幣20.07億元（2.83億美元）2022年。不包括信用減值損失、資產減值損失、財務成本和其他 （收益）/虧損在內的總支出從2022年同期的人民幣65.74億元下降了33.2％，至2023年第四季度的人民幣43.89億元（6.18億美元）。
| 截至12月31日的三個月 |
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| （以百萬計，百分比除外，未經審計） | 2022 | 2023 | 同比 | |||||||||||||||||
| 人民幣 | 收入的百分比 | 人民幣 | 收入的百分比 | |||||||||||||||||
| 銷售和營銷費用 |
3,706 | 30.1 | % | 2,007 | 29.3 | % | (45.9 | %) | ||||||||||||
| 一般和管理費用 |
750 | 6.1 | % | 556 | 8.1 | % | (26.0 | %) | ||||||||||||
| 運營和服務費用 |
1,659 | 13.5 | % | 1,507 | 22.0 | % | (9.2 | %) | ||||||||||||
| 技術和分析費用 |
458 | 3.7 | % | 319 | 4.7 | % | (30.2 | %) | ||||||||||||
| 信用減值損失 |
6,259 | 50.8 | % | 3,567 | 52.0 | % | (43.0 | %) | ||||||||||||
| 資產減值損失 |
7 | 0.1 | % | 31 | 0.5 | % | 340.0 | % | ||||||||||||
| 財務成本 |
501 | 4.1 | % | 50 | 0.7 | % | (90.1 | %) | ||||||||||||
| 其他（收益）/虧損——淨額 |
(419 | ) | (3.4 | %) | (93 | ) | (1.4 | %) | (77.7 | %) | ||||||||||
| 支出總額 |
12,922 | 105.0 | % | 7,943 | 115.8 | % | (38.5 | %) | ||||||||||||
- 4 -
| | 銷售和營銷費用 2023年第四季度的 第四季度從2022年同期的人民幣37.06億元下降了45.9％，至人民幣20.07億元（2.83億美元）。下降的主要原因是 1) 新貸款銷售減少導致貸款相關費用減少，以及 2) 由於交易量減少，留存費用和平臺服務推薦 費用減少。 |
| | 一般和管理費用 2023年第四季度從2022年同期的 RMB750 百萬美元下降了26.0％，至 的 RMB556 百萬美元（7,800萬美元），這主要是由於公司的支出控制措施以及税收和附加費的減少。 |
| | 運營和服務費用由於公司採取費用控制措施和貸款餘額減少，2023年第四季度的 第四季度從2022年同期的人民幣16.59億元下降了9.2％，至人民幣15.07億元（2.12億美元），但部分被投資於收款服務的資源增加所抵消。 |
| | 技術和分析費用由於公司提高了效率和費用控制措施，從2022年同期的 RMB458 百萬美元下降了30.2％，至2023年第四季度的 百萬美元（合4,500萬美元）。RMB319 |
| | 信用減值損失從2022年同期的人民幣62.59億元下降了43.0％，至2023年第四季度的人民幣35.67億元（合5.02億美元），這主要是由於貸款餘額減少導致貸款和應收賬款準備金減少。 |
| | 財務成本從2022年同期的 RMB501 百萬美元下降了90.1％，至2023年第四季度的 RMB50 百萬美元（700萬美元），這主要是由於償還平安和C-Round可轉換本票導致的利息支出減少。 |
| | 其他收益從2022年同期的 RMB419 百萬美元下降了77.7％，至2023年第四季度的 RMB93 百萬美元（合1300萬美元），這主要是由於與某些風險資產相關的損失增加，以及去年同期由於通過訴訟一次性追回了與傳統業務相關的損失 而導致的高基數。 |
淨虧損
由於上述 因素，2023年第四季度的淨虧損為 RMB832 百萬美元（1.17億美元），而2022年同期的淨虧損為 RMB806 百萬美元。
每則廣告的損失
2023年第四季度，每股美國存托股票（ADS）的基本虧損和 攤薄虧損均為人民幣1.48元（0.21美元）。每股ADS代表兩股普通股（股票）。
資產負債表
截至2023年12月31日，該公司的銀行現金為人民幣395.99億元 （合55.77億美元），而截至2022年12月31日為人民幣438.82億元。截至2023年12月31日，該公司的淨資產為人民幣936.84億元（合131.95億美元），而截至2022年12月31日為人民幣947.87億元。
特別股息
2024 年 3 月 21 日，公司董事會決定建議從公司儲備金下的股票溢價 賬户中申報和分配特別股息，金額為每股普通股 1.21 美元或每股 ADS 2.42 美元（特別股息）。特別股息將以現金支付，符合條件的普通股持有人可以選擇 完全選擇以新普通股的形式獲得特別股息，符合條件的ADS持有人可以選擇全部以新的ADS的形式獲得特別股息（香港證券結算公司 代理人有限公司、ADS計劃的存託銀行以及彙總選舉的經紀商等其他中介機構除外）一個以上的持有人，他們可以選擇部分領取其應享權利現金，部分以新的 普通股或ADS的形式出現。特別股息需在即將於2024年5月30日舉行的年度股東大會上獲得股東的批准。
年度股東大會
提議即將召開的 公司年度股東大會（AGM）將於2024年5月30日星期四舉行。確定普通股持有人蔘加股東周年大會並投票資格的記錄日期將為2024年4月9日星期二營業結束之日的 （香港時間）。所有附有相關股票證書的股份轉讓文件必須不遲於2024年4月9日星期二下午4點30分（香港時間）向位於香港夏考道16號遠東金融中心17樓的公司香港分公司卓佳投資者服務 有限公司提交，才有資格出席股東周年大會並在會上投票。股東周年大會通知將在規定的時間內，以《香港聯合交易所有限公司證券上市規則》和公司組織章程所要求的方式向普通股持有人發出。在2024年4月9日營業結束時（紐約時間）代表公司 普通股的存託憑證持有人如果希望行使標的普通股的投票權，則必須通過公司ADS計劃的存託機構北卡羅來納州花旗銀行行事。
商業展望
該公司 預計，2024年全年，新貸款銷售額將在 RMB190 億至 RMB220 億美元之間，年終貸款餘額將在RMB200 億至 RMB230 億美元之間。這些預測 反映了公司對市場和運營狀況的當前和初步看法，這些觀點可能會發生變化。
- 5 -
電話會議信息
公司管理層將於美國東部時間2024年3月21日星期四晚上9點（北京時間2024年3月22日星期五 上午9點）舉行財報電話會議，討論財務業績。對於希望加入電話會議的參與者，請在電話會議之前使用下面提供的鏈接完成在線註冊。註冊後，每位參與者將 收到一組參與者的撥入號碼、活動密碼和唯一的接入 PIN，可用於加入電話會議。
註冊鏈接：https://dpregister.com/sreg/10187050/fbc35f8894
電話會議的網絡直播和存檔直播也將在公司的投資者關係網站上播出，網址為 https://ir.lufaxholding.com。
撥打以下號碼可在 2024 年 3 月 28 日之前觀看重播：
美國： 1-877-344-7529
國際： 1-412-317-0088
會議 ID：2835954
關於陸金所
陸金所是中國小企業主的領先金融服務推動者。該公司提供的融資產品主要旨在滿足小企業主的 需求。為此，公司與中國85家金融機構建立了合作關係，作為融資合作伙伴，其中許多機構與公司合作已超過三年。
匯率信息
本公告包含 將某些人民幣金額按指定匯率轉換成美元，僅為方便讀者。除非另有説明，否則所有從人民幣兑換成美元的匯率均為人民幣7.0999元兑1美元，該匯率自2023年12月31日起生效，經紐約聯邦儲備銀行海關認證。
安全港聲明
本公告包含前瞻性陳述。這些聲明是根據1995年美國私人 證券訴訟改革法案的安全港條款作出的。這些前瞻性陳述可以通過意願、預期、預期、未來、打算、計劃、 信念、估計和類似陳述等術語來識別。非歷史事實的陳述，包括有關陸金所信念和期望的陳述，均為前瞻性陳述。陸金所的這些前瞻性 陳述主要基於其當前對未來事件和財務趨勢的預期和預測，這些預期和預測涉及已知或未知的風險、不確定性和其他因素，所有這些因素都難以預測，其中許多因素超出了 公司的控制範圍。這些前瞻性陳述包括但不限於關於陸金所目標和戰略的陳述；陸金所未來的業務發展、財務狀況和經營業績；盧法克斯收入、支出或支出的預期變化 ；零售信貸支持的預期增長；盧金斯對其服務需求和市場接受度的預期；Lufax對其與 {關係的預期 br} 借款人、平臺投資者、資金來源、產品提供商和其他商業夥伴；一般經濟和商業狀況；以及與陸金所經營行業相關的政府政策法規。前瞻性陳述 涉及固有的風險和不確定性。有關這些風險和其他風險的更多信息包含在Lufax向美國證券交易委員會提交的文件中。本新聞稿中提供的所有信息均截至本新聞稿發佈之日，除非適用法律要求，否則陸金所不承擔任何更新任何前瞻性陳述的義務。
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投資者關係聯繫人
陸金所控股有限公司
電子郵件：Investor_Relations@lu.com
ICR, LLC
楊羅賓
電話：+1 (646) 308-0546
電子郵件：lufax.ir@icrinc.com
LUFAX 控股有限公司
未經審計的中期簡明合併損益表
（除股票數據或另行註明外，所有金額均以千計）
| 截至12月31日的三個月 | 截至12月31日的十二個月 | |||||||||||||||||||||||
| 2022 | 2023 | 2022 | 2023 | |||||||||||||||||||||
| 人民幣 | 人民幣 | 美元 | 人民幣 | 人民幣 | 美元 | |||||||||||||||||||
| 基於技術平臺的收入 |
5,874,337 | 2,980,386 | 419,779 | 29,218,432 | 15,325,826 | 2,158,597 | ||||||||||||||||||
| 淨利息收入 |
4,369,470 | 2,325,425 | 327,529 | 18,981,376 | 12,348,357 | 1,739,230 | ||||||||||||||||||
| 保障收入 |
1,670,743 | 886,168 | 124,814 | 7,372,509 | 4,392,376 | 618,653 | ||||||||||||||||||
| 其他收入 |
130,927 | 315,006 | 44,368 | 1,238,004 | 1,143,770 | 161,097 | ||||||||||||||||||
| 投資收益 |
274,594 | 352,847 | 49,697 | 1,305,625 | 1,050,453 | 147,953 | ||||||||||||||||||
| 使用權益法核算的投資淨利潤份額 |
(1,733 | ) | (3,012 | ) | (424 | ) | (218 | ) | (5,416 | ) | (763 | ) | ||||||||||||
| 總收入 |
12,318,338 | 6,856,820 | 965,763 | 58,115,728 | 34,255,366 | 4,824,767 | ||||||||||||||||||
| 銷售和營銷費用 |
(3,706,378 | ) | (2,006,965 | ) | (282,675 | ) | (15,756,916 | ) | (9,867,488 | ) | (1,389,807 | ) | ||||||||||||
| 一般和管理費用 |
(750,422 | ) | (555,520 | ) | (78,243 | ) | (2,830,119 | ) | (2,304,835 | ) | (324,629 | ) | ||||||||||||
| 運營和服務費用 |
(1,659,300 | ) | (1,506,757 | ) | (212,222 | ) | (6,429,862 | ) | (6,118,635 | ) | (861,792 | ) | ||||||||||||
| 技術和分析費用 |
(457,569 | ) | (319,278 | ) | (44,969 | ) | (1,872,454 | ) | (1,387,055 | ) | (195,363 | ) | ||||||||||||
| 信用減值損失 |
(6,258,530 | ) | (3,566,694 | ) | (502,358 | ) | (16,550,465 | ) | (12,697,308 | ) | (1,788,378 | ) | ||||||||||||
| 資產減值損失 |
(7,101 | ) | (31,246 | ) | (4,401 | ) | (427,108 | ) | (31,246 | ) | (4,401 | ) | ||||||||||||
| 財務成本 |
(501,042 | ) | (49,775 | ) | (7,011 | ) | (1,238,992 | ) | (414,023 | ) | (58,314 | ) | ||||||||||||
| 其他收益/（虧損）-淨額 |
418,781 | 93,274 | 13,137 | 3,459 | 210,336 | 29,625 | ||||||||||||||||||
| 支出總額 |
(12,921,561 | ) | (7,942,961 | ) | (1,118,743 | ) | (45,102,457 | ) | (32,610,254 | ) | (4,593,058 | ) | ||||||||||||
| 所得税支出前的利潤/（虧損） |
(603,223 | ) | (1,086,141 | ) | (152,980 | ) | 13,013,271 | 1,645,112 | 231,709 | |||||||||||||||
| 所得税支出 |
(202,712 | ) | 253,666 | 35,728 | (4,238,232 | ) | (610,626 | ) | (86,005 | ) | ||||||||||||||
| 該期間的淨利潤/（虧損） |
(805,935 | ) | (832,475 | ) | (117,252 | ) | 8,775,039 | 1,034,486 | 145,704 | |||||||||||||||
| 淨利潤/（虧損）歸因於： |
||||||||||||||||||||||||
| 羣組的所有者 |
(815,292 | ) | (844,238 | ) | (118,908 | ) | 8,699,369 | 886,865 | 124,912 | |||||||||||||||
| 非控股權益 |
9,357 | 11,763 | 1,657 | 75,670 | 147,621 | 20,792 | ||||||||||||||||||
| 該期間的淨利潤/（虧損） |
(805,935 | ) | (832,475 | ) | (117,252 | ) | 8,775,039 | 1,034,486 | 145,704 | |||||||||||||||
| 每股收益/（虧損） |
||||||||||||||||||||||||
| -每股基本收益/（虧損） |
(0.71 | ) | (0.74 | ) | (0.10 | ) | 7.6 | 0.77 | 0.11 | |||||||||||||||
| -攤薄後每股收益/（虧損） |
(0.71 | ) | (0.74 | ) | (0.10 | ) | 7.58 | 0.77 | 0.11 | |||||||||||||||
| -每份廣告的基本收益/（虧損） |
(1.42 | ) | (1.48 | ) | (0.21 | ) | 15.2 | 1.54 | 0.22 | |||||||||||||||
| -每份ADS的攤薄收益/（虧損） |
(1.42 | ) | (1.48 | ) | (0.21 | ) | 15.16 | 1.54 | 0.22 | |||||||||||||||
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- 7 -
盧法克斯控股有限公司
未經審計的中期簡明合併財務狀況表
（除股票數據或另行註明外，所有金額均以千計）
| 截至12月31日， | 截至12月31日， | |||||||||||
| 2022 | 2023 | |||||||||||
| 人民幣 | 人民幣 | 美元 | ||||||||||
| 資產 |
||||||||||||
| 銀行現金 |
43,882,127 | 39,598,785 | 5,577,372 | |||||||||
| 限制性現金 |
26,508,631 | 11,145,838 | 1,569,858 | |||||||||
| 按公允價值計入損益的金融資產 |
29,089,447 | 28,892,604 | 4,069,438 | |||||||||
| 按攤餘成本計算的金融資產 |
4,716,448 | 3,011,570 | 424,171 | |||||||||
| 賬目和其他應收賬款和合同資產 |
15,758,135 | 7,293,671 | 1,027,292 | |||||||||
| 向客户貸款 |
211,446,645 | 129,693,954 | 18,267,011 | |||||||||
| 遞延所得税資產 |
4,990,352 | 5,572,042 | 784,806 | |||||||||
| 財產和設備 |
322,499 | 180,310 | 25,396 | |||||||||
| 使用權益法核算的投資 |
39,271 | 2,609 | 367 | |||||||||
| 無形資產 |
885,056 | 874,919 | 123,230 | |||||||||
| 使用權 資產 |
754,010 | 400,900 | 56,466 | |||||||||
| 善意 |
8,911,445 | 8,911,445 | 1,255,151 | |||||||||
| 其他資產 |
1,958,741 | 1,444,362 | 203,434 | |||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|||||||
| 總資產 |
349,262,807 | 237,023,009 | 33,383,993 | |||||||||
|
|
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|||||||
| 負債 |
||||||||||||
| 支付給平臺用户 |
1,569,367 | 985,761 | 138,842 | |||||||||
| 借款 |
36,915,513 | 38,823,284 | 5,468,145 | |||||||||
| 應付保證金 |
2,143,348 | | | |||||||||
| 當前所得税負債 |
1,987,443 | 782,096 | 110,156 | |||||||||
| 賬户和其他應付賬款和合同負債 |
12,198,654 | 6,977,118 | 982,707 | |||||||||
| 支付給合併結構化實體的投資者 |
177,147,726 | 83,264,738 | 11,727,593 | |||||||||
| 融資擔保負債 |
5,763,369 | 4,185,532 | 589,520 | |||||||||
| 遞延所得税負債 |
694,090 | 524,064 | 73,813 | |||||||||
| 租賃負債 |
748,807 | 386,694 | 54,465 | |||||||||
| 可轉換應付本票 |
5,164,139 | 5,650,268 | 795,824 | |||||||||
| （可選）可轉換本票 |
8,142,908 | | | |||||||||
| 其他負債 |
2,000,768 | 1,759,672 | 247,845 | |||||||||
|
|
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|
|
|
|||||||
| 負債總額 |
254,476,132 | 143,339,227 | 20,188,908 | |||||||||
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|||||||
| 公平 |
||||||||||||
| 股本 |
75 | 75 | 11 | |||||||||
| 股票溢價 |
32,073,874 | 32,142,233 | 4,527,139 | |||||||||
| 庫存股 |
(5,642,769 | ) | (5,642,768 | ) | (794,767 | ) | ||||||
| 其他儲備 |
2,158,432 | 155,849 | 21,951 | |||||||||
| 留存收益 |
64,600,234 | 65,487,099 | 9,223,665 | |||||||||
|
|
|
|
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|
|||||||
| 歸屬於公司所有者的權益總額 |
93,189,846 | 92,142,488 | 12,977,998 | |||||||||
|
|
|
|
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|||||||
| 非控股權益 |
1,596,829 | 1,541,294 | 217,087 | |||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|||||||
| 權益總額 |
94,786,675 | 93,683,782 | 13,195,085 | |||||||||
|
|
|
|
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|
|
|||||||
| 負債和權益總額 |
349,262,807 | 237,023,009 | 33,383,993 | |||||||||
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- 8 -
盧法克斯控股有限公司
未經審計的中期簡明合併現金流量表
（除股票數據或另行註明外，所有金額均以千計）
| 截至12月31日的三個月 | 截至 12 月 31 日的十二個月 | |||||||||||||||||||||||
| 2022 | 2023 | 2022 | 2023 | |||||||||||||||||||||
| 人民幣 | 人民幣 | 美元 | 人民幣 | 人民幣 | 美元 | |||||||||||||||||||
| /（用於）經營活動產生的淨現金 |
4,823,634 | 4,692,133 | 660,873 | 4,455,301 | 15,030,286 | 2,116,972 | ||||||||||||||||||
| /（用於）投資活動產生的淨現金 |
1,063,535 | (4,060,705 | ) | (571,938 | ) | 8,447,678 | (5,937,432 | ) | (836,270 | ) | ||||||||||||||
| /（用於）融資活動產生的淨現金 |
(7,075,240 | ) | (879,889 | ) | (123,930 | ) | (9,918,803 | ) | (20,554,946 | ) | (2,895,104 | ) | ||||||||||||
| 匯率變動對現金和現金等價物的影響 |
(148,951 | ) | (100,172 | ) | (14,109 | ) | 57,025 | 404,677 | 56,998 | |||||||||||||||
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| 現金及現金等價物的淨增加/（減少） |
(1,337,022 | ) | (348,633 | ) | (49,104 | ) | 3,041,201 | (11,057,415 | ) | (1,557,404 | ) | |||||||||||||
| 期初的現金和現金等價物 |
30,874,533 | 18,828,729 | 2,651,971 | 26,496,310 | 29,537,511 | 4,160,271 | ||||||||||||||||||
|
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| 期末的現金和現金等價物 |
29,537,511 | 18,480,096 | 2,602,867 | 29,537,511 | 18,480,096 | 2,602,867 | ||||||||||||||||||
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- 9 -