附錄 99.1
FinVolution 集團公佈2023年第三季度未經審計的財務業績
-國際交易量同比增長99.1％，佔總收入的18.3％-
-國際收入達到人民幣5.848億元，同比增長67.3％-
上海，2023年11月20日 /PRNewswire/ 領先的金融科技平臺FinVolution集團（FinVolution或公司）（紐約證券交易所代碼：FINV） 今天公佈了截至2023年9月30日的第三季度未經審計的財務業績。
| 在截至/截止的三個月中 | 同比 改變 |
|||||||||||
| 2022年9月30日 | 2023年9月30日 | |||||||||||
| 總交易量（人民幣單位 十億）1 |
45.5 | 51.3 | 12.7 | % | ||||||||
| 交易量（中國 大陸）2 |
44.4 | 49.1 | 10.6 | % | ||||||||
| 交易量（國際）3 |
1.11 | 2.21 | 99.1 | % | ||||||||
| 未償貸款餘額總額（人民幣十億元） |
60.3 | 65.9 | 9.3 | % | ||||||||
| 未償貸款餘額（中國 大陸）4 |
59.6 | 64.6 | 8.4 | % | ||||||||
| 未償貸款餘額（國際）5 |
0.64 | 1.29 | 101.6 | % | ||||||||
2023年第三季度中國市場運營亮點
| | 累計註冊用户6截至 2023 年 9 月 30 日 達到 1.526 億，與 2022 年 9 月 30 日相比增長了 8.3%。 |
| | 累積借款人7截至 2023 年 9 月 30 日，中國市場達到 2480 萬，與 2022 年 9 月 30 日相比增長了 6.9%。 |
| | 獨立借款人數量82023年第三季度為230萬人，與2022年同期相比下降了8.0％。 |
| | 交易量2 2023年第三季度達到491億元人民幣，與2022年同期相比增長10.6％。 |
| | 為重複的個人 借款人提供了交易量92023年第三季度為人民幣424億元，與2022年同期相比增長9.0％。 |
| | 未償貸款餘額4截至 2023 年 9 月 30 日 達到人民幣646億元，與 2022 年 9 月 30 日相比增長了 8.4%。 |
| | 平均貸款規模10 2023年第三季度為人民幣8,505元，而2022年同期為人民幣7,2022元。 |
| | 平均貸款期限11 2023年第三季度 為8.2個月，而2022年同期為8.6個月。 |
| | 90 天以上的拖欠率12截至 2023 年 9 月 30 日，這一比例為 1.67%，而截至2022年9月30日為 1.44%。 |
2023 年第三季度國際市場運營 亮點
| | 累計註冊用户13截至 2023 年 9 月 30 日 達到 2250 萬，與 2022 年 9 月 30 日相比增長了 69.2%。 |
| | 累積借款人14截至2023年9月30日，國際市場達到440萬個，與2022年9月30日相比增長了41.9％。 |
| | 獨立借款人數量152023年第三季度為93萬人，與2022年同期相比增長27.4％。 |
1
| | 新借款人數162023年第三季度為 42萬，與2022年同期相比增長27.3％。 |
| | 交易量32023年第三季度 達到人民幣22.1億元，與2022年同期相比增長99.1％。 |
| | 由當地金融機構資助的印度尼西亞市場交易量比例從2022年同期的54.9％增加到2023年第三季度的 74.0％。 |
| | 未償貸款餘額5截至 2023 年 9 月 30 日 達到人民幣 12.9 億元，與 2022 年 9 月 30 日相比增長了 101.6%。 |
| | 2023年第三季度國際業務收入為人民幣5.848億元（合8,020萬美元），與2022年同期相比增長了67.3％，佔2023年第三季度總收入的18.3％。 |
2023 年第三季度 財務摘要
| | 2023年第三季度的淨收入為人民幣31.975億元（4.383億美元），較2022年同期的人民幣29.714億元增長了7.6％ 。 |
| | 2023年第三季度的淨利潤為人民幣5.747億元（合7,880萬美元），較2022年同期的人民幣6.055億元下降了5.1％。 |
| | 非公認會計準則調整後的營業收入17，其中不包括税前基於股份的薪酬支出，2023年第三季度為人民幣5.838億元（合8000萬美元），較2022年同期的人民幣6.83億元下降了14.5％。 |
| | 2023年第三季度的攤薄後每股美國存托股票（ADS）淨利潤為人民幣2.05元（0.28美元），攤薄後的每股淨利潤 為人民幣0.41元（0.06美元），與2022年同期相比保持不變。2023年第三季度，每股ADS的非公認會計準則攤薄淨利潤為人民幣2.16元（0.30美元），非公認會計準則攤薄後每股淨利潤為人民幣0.43元（0.06美元），與2022年同期相比增長1.4％。公司的每股ADS代表公司的五股A類普通股 股。 |
| 1 | 代表本報告所述期間公司平臺在中國大陸和國際市場上促進的總交易量。 |
| 2 | 代表我們在報告所述期間在中國大陸促進的交易量。 |
| 3 | 代表我們在本報告的 期內在中國大陸以外的國際市場促進的交易量。 |
| 4 | 截至任何日期的未償貸款餘額（中國大陸）是指自給定日期起180天內拖欠的 中國大陸市場的未償貸款餘額。 |
| 5 | 截至任何日期的未償貸款餘額（國際）是指自給定日期起30天內拖欠的 國際市場的未償貸款餘額。 |
| 6 | 累計而言，截至2023年9月30日，中國大陸市場在 公司平臺上註冊的用户總數。 |
| 7 | 累計計算截至2023年9月30日，公司 平臺上中國大陸市場的借款人總數。 |
| 8 | 代表在報告期內在中國大陸成功在公司 平臺上借款的借款人總數。 |
| 9 | 代表在報告期內 在公司平臺上成功完成交易的中國大陸重複借款人便利的交易量。 |
| 10 | 表示 所述期間，公司在中國大陸平臺上的平均貸款規模。 |
| 11 | 表示 所述期間，公司在中國大陸平臺上的平均貸款期限。 |
| 12 | 90天以上的拖欠率是指逾期90至179個日曆日的資產負債表內外貸款的未償本金餘額佔未償還本金餘額總額的百分比 斷斷續續截至特定日期公司平臺上的資產負債表貸款。來自中國大陸以外的貸款不包括在計算中。 |
| 13 | 累計計算截至2023年9月30日，在 中國大陸市場以外的公司平臺上註冊的用户總數。 |
| 14 | 累計計算，在本報告所述期間， 公司平臺上中國大陸市場以外的借款人總數。 |
| 15 | 代表在本報告所述期間內在 公司平臺上成功借款的中國大陸以外的借款人總數。 |
2
| 16 | 代表在本報告所述期間內在公司平臺上為交易提供便利 的中國大陸以外的新借款人總數。 |
| 17 | 有關GAAP和非GAAP調整後營業收入之間的對賬，請參閲未經審計的GAAP和非GAAP 業績對賬。 |
FinVolution首席執行官李鐵正先生評論説：“在2023年第三季度，總交易量達到人民幣513億元，同比增長12.7％，而我們的未償貸款餘額總額達到659億元人民幣，同比增長9.3％。
事實證明，在我們經營的市場不平衡的宏觀條件下，我們保持中國市場的漸進式增長，同時追求國際市場更快增長的戰術方法非常有效。第三季度，國際交易量達到人民幣22.1億元，同比增長99.1％，而未償貸款餘額達到12.9億元人民幣，同比增長101.6％。李先生總結説，國際交易量和未償貸款餘額的增加使我們的國際收入增長至人民幣5.848億元，同比增長67.3％，佔本季度總收入的18.3％。
FinVolutions首席財務官徐佳源先生繼續説：“ 我們在第三季度取得的財務業績令我們感到鼓舞。第三季度的淨收入達到人民幣31.975億元（4.383億美元），同比增長7.6％。截至 2023 年 9 月底，我們的總流動性狀況達到人民幣 85.252 億元（11.685 億美元），同比增長 58.2%，連續增長 4.0%。
此外，通過我們的年度股息政策和股票回購政策，我們一直在優化股東的回報。徐先生總結説，在 2023年的前九個月中，我們投入了約6,590萬美元回購股票，這反映了我們對提高股東價值的堅定承諾。
2023 年第三季度財務業績
2023年第三季度的淨收入 從2022年同期的人民幣29.714億元增長了7.6％，至人民幣31.975億元（4.383億美元），這主要是由於擔保收入和貸後便利服務費的增加。
貸款便利服務費從2022年同期的人民幣11.687億元下降了3.3％，至2023年第三季度的人民幣11.298億元（1.548億美元）。這種下降主要是由於服務費率的下降，但部分被交易量的增加所抵消。
後期促進服務費從2022年同期的人民幣4.923億元 增長了1.3％，至2023年第三季度的人民幣4.989億元（合6,840萬美元），這主要是由於公司提供的未償貸款的增加以及遞延交易費的滾動影響。
保障收入從2022年同期 的人民幣8.222億元增長了40.1％，至2023年第三季度的人民幣11.52億元（1.579億美元）。這一增長主要是由於資產負債表外貸款的未償貸款餘額增加以及遞延擔保收入的滾動影響。貸款發放時質量保證 承諾的公允價值在受質量保證承諾約束的貸款期限內系統地作為擔保收入發放。
3
淨利息收入從2022年同期的人民幣3.296億元下降了17.1％，至2023年第三季度的人民幣2.733億元（合3,750萬美元），這主要是由於合併信託賬户的交易量減少。
其他收入從2022年同期的人民幣1.587億元下降了9.6％，至2023年第三季度的人民幣1.435億元（合1,970萬美元），這主要是由於出售了試點經營的業務。
發起、服務費用和其他 收入成本從2022年同期的人民幣4.950億元增長了5.1％，至2023年第三季度的人民幣5.2億元（合7,130萬美元），這主要是由於交易量增加導致便利成本和貸款收取費用增加 。
由於我們積極努力在中國和國際市場收購更多新借款人，2023年第三季度 的銷售和營銷費用保持相對穩定，為人民幣5.301億元（合7,270萬美元），而2022年同期為人民幣5.352億元。
由於技術開發投資的增加，研發費用從2022年同期的人民幣1.256億元 增長了5.6％，至2023年第三季度的人民幣1.326億元（合1,820萬美元）。
一般和管理費用從2022年同期的人民幣1.004億元下降了1.8％ 至2023年第三季度的人民幣9,860萬元（合1,350萬美元），這主要是由於運營效率的提高。
應收賬款和合同資產準備金從2022年同期的人民幣1.109億元下降了21.6％，至2023年第三季度的人民幣8,690萬元（合1190萬美元），這主要是由於其他第三方平臺的準備金減少。
應收貸款準備金從2022年同期的人民幣1.313億元增長了34.7％，至2023年第三季度的人民幣1.768億元（合2420萬美元），這主要是由於國際市場的貸款量和未償貸款餘額的增加。
2023年第三季度 第三季度質量保證承諾的信貸損失增加了35.2％，達到人民幣1.0992億元（1.507億美元），而2022年同期的人民幣8.132億元。增長主要是由於中國和國際市場的貸款量和未償貸款餘額的增加。
營業利潤從2022年同期的人民幣6.598億元下降了16.1％，至2023年第三季度的人民幣5.534億元（合7,580萬美元）。
2023年第三季度非公認會計準則調整後的營業收入（不包括税前基於股份的薪酬支出 ）為人民幣5.838億元（合8000萬美元），較2022年同期的人民幣6.83億元下降了14.5％。
其他收入從2022年同期的人民幣5,840萬元增長了113.0％，至2023年第三季度的人民幣1.244億元（合1,700萬美元），這主要是由於投資產品投資的增加以及政府補貼帶來的額外收益。
2023年第三季度的所得税支出 為人民幣1.031億元（合1410萬美元），而2022年同期為人民幣1.127億元。下降的主要原因是第三季度税前 利潤減少。
4
2023年第三季度的淨利潤為人民幣5.747億元（合7,880萬美元），而2022年同期的淨利潤為人民幣6.055億元。
2023年第三季度歸屬於公司普通股股東的淨利潤為人民幣5.6億元 （7,760萬美元），而2022年同期為人民幣5.99億元。
2023年第三季度每股ADS的攤薄淨利潤為人民幣2.05元（0.28美元），攤薄後的每股淨利潤為人民幣0.41元（0.06美元），與2022年同期相比保持不變。2023年第三季度， ADS的非公認會計準則攤薄後每股淨利潤為人民幣2.16元（0.30美元），非公認會計準則攤薄後每股淨利潤為人民幣0.43元（0.06美元），與2022年同期相比增長1.4％。每股ADS 代表公司的五股 A 類普通股。
截至2023年9月30日，該公司的現金及現金等價物為人民幣57.007億元（7.813億美元），短期投資（主要是財富管理產品和定期存款）為人民幣28.245億元（合3.871億美元）。
以下圖表和表格顯示了截至2023年9月30日通過公司在線平臺提供的所有貸款產品在中國大陸按貸款 發放年份分列的歷史累計30天加逾期拖欠率：
5
股票回購更新
2023年8月28日，公司董事會批准了公司的第三次回購計劃，該計劃允許公司以ADS的形式回購其 自己的A類普通股，總價值不超過1.5億美元，有效期為2023年8月29日至2025年8月29日。
在2023年的前九個月中，該公司共投入了6,590萬美元，以 ADS的形式在市場上回購自己的A類普通股。截至2023年9月30日，結合公司的歷史和現有股票回購計劃，公司已累計以ADS的形式回購了自己的A類普通股， 總價值約為2.482億美元。
電話會議
公司管理層將於美國東部時間2023年11月20日晚上 7:30（2023年11月21日北京/香港時間上午8點30分）主持財報電話會議。
財報電話會議的撥入詳情如下：
| 美國（免費電話）： | +1-888-346-8982 | |
| 加拿大（免費電話）： | +1-855-669-9657 | |
| 國際： | +1-412-902-4272 | |
| 中國香港（免費電話）： | 800-905-945 | |
| 中國香港： | 852-3018-4992 | |
| 中國大陸： | 400-120-1203 |
參與者應在預定開始時間前至少五分鐘撥入，並要求接通 FinVolution Group 的電話會議。
此外，電話會議的網絡直播和存檔直播將在公司的投資者 關係網站上播出，網址為 https://ir.finvgroup.com。
在 直播電話會議結束大約一小時後，撥打以下電話號碼即可觀看電話會議的重播，直至 2023 年 11 月 27 日：
| 美國（免費電話）： | +1-877-344-7529 | |
| 加拿大（免費電話）： | +1-855-669-9658 | |
| 國際： | +1-412-317-0088 | |
| 重播訪問碼： | 2339865 |
關於 FinVolution 集團
FinVolution Group是一家領先的金融科技平臺，在中國和國際市場具有很強的品牌知名度，將年輕一代的借款人與金融機構聯繫起來。該公司成立於2007年，是中國在線消費金融行業的先驅，開發了創新技術，並在信用風險評估、欺詐檢測、大數據和人工智能等核心領域積累了深厚的 經驗。該公司的平臺由專有的尖端技術提供支持，具有高度自動化的貸款交易流程， 可提供卓越的用户體驗。截至2023年9月30日，該公司在中國、印度尼西亞和菲律賓的累計註冊用户超過1.75億。
6
欲瞭解更多信息，請訪問 https://ir.finvgroup.com
使用非公認會計準則財務指標
我們使用非公認會計準則調整後的營業收入、非公認會計準則營業利潤率、非公認會計準則淨利潤、歸屬於FinVolution集團的非公認會計準則淨利潤以及作為非公認會計準則財務指標的非公認會計準則基本和攤薄後的每股淨利潤和每股 ADS 來評估我們的經營業績以及用於財務和運營決策的目的。我們認為，這些非公認會計準則 財務指標不包括基於股份的薪酬支出和預期的全權衡量標準的影響，有助於確定我們業務的潛在趨勢。我們認為，非公認會計準則財務指標 提供了有關我們經營業績的有用信息，增強了對我們過去業績和未來前景的總體瞭解，並提高了管理層在財務和 運營決策中使用的關鍵指標的知名度。
非公認會計準則調整後的營業收入、非公認會計準則 營業利潤率、非公認會計準則淨利潤、歸屬於FinVolution集團的非公認會計準則淨利潤以及每股和每股ADS的非公認會計準則基本淨利潤和攤薄後 淨利潤均未在美國公認會計原則下定義，也未按照美國公認會計原則列報。這些非公認會計準則財務指標作為分析工具存在侷限性，在評估我們的 經營業績、現金流或流動性時，投資者不應將其單獨考慮，也不應將其作為淨收益、經營活動提供的現金流或其他合併運營報表以及根據美國公認會計原則編制的現金流數據的替代品 。公司鼓勵投資者和其他人全面審查我們的財務信息，不要依賴單一的財務指標。
有關該非公認會計準則財務指標的更多信息，請參閲本新聞稿末尾列出的標題為 “GAAP 和非公認會計準則業績對賬” 的表格。
匯率信息
本公告僅為方便讀者而將某些人民幣金額按指定匯率折算成美元。除非 另有説明，否則所有從人民幣兑換成美元的匯率均為人民幣7.2960元兑1美元，該匯率自2023年9月29日起生效，經紐約聯邦儲備銀行海關認證。
安全港聲明
本新聞稿包含 前瞻性陳述。這些陳述構成經修訂的1934年《證券交易法》第21E條的定義以及1995年《美國私人證券訴訟改革法》 法案所定義的前瞻性陳述。這些前瞻性陳述可以通過意願、預期、預期、未來、打算、計劃、信念、 估計、目標、信心和類似陳述等術語來識別。此類陳述基於管理層當前的預期以及當前的市場和運營狀況，涉及涉及已知或 未知風險、不確定性和其他因素的事件，所有這些因素都難以預測，其中許多因素是公司無法控制的。前瞻性陳述涉及風險、不確定性和其他因素，這些因素可能導致實際結果 與任何此類陳述中包含的結果存在重大差異。潛在風險和不確定性包括但不限於以下方面的不確定性：公司在其市場上吸引和留住借款人和投資者的能力、其 增加通過公司市場促進的貸款量的能力、推出新貸款產品和平臺增強的能力、有效競爭的能力、與 中國在線消費金融行業相關的法律、法規和政府政策、中國的總體經濟狀況以及公司的能力為了達到標準這對於維持其ADS在紐約證券交易所的上市是必要的，包括它能夠糾正任何不遵守紐約證券交易所持續上市標準的行為。有關這些風險和其他風險、不確定性或因素的更多信息包含在公司向美國證券和 交易委員會提交的文件中。本新聞稿中提供的所有信息均截至本新聞稿發佈之日，除非適用法律要求，否則FinVolution不承擔因新信息、未來事件或 其他原因更新任何前瞻性陳述的義務。
7
投資者和媒體垂詢，請聯繫：
在中國：
FinVolution 集團
投資者關係主管
Jimmy Tan，IRC
電話：+86 (21) 8030-3200 Ext. 8601
電子郵件：ir@xinye.com
皮亞森特金融通訊
蔡珍妮
電話：+86 (10) 6508-0677
電子郵件：finv@tpg-ir.com
在美國：
皮亞森特金融通訊
布蘭迪·皮亞森特
電話： +1-212-481-2050
電子郵件：finv@tpg-ir.com
8
FinVolution 集團
未經審計的中期簡明合併資產負債表
（除股票數據或另行註明外，所有金額均以千計）
| 截至12月31日， | 截至9月30日， | |||||||||||
| 2022 | 2023 | |||||||||||
| 人民幣 | 人民幣 | 美元 | ||||||||||
| 資產 |
||||||||||||
| 現金和現金等價物 |
3,636,380 | 5,700,722 | 781,349 | |||||||||
| 限制性現金 |
2,842,707 | 2,163,022 | 296,467 | |||||||||
| 短期投資 |
3,427,020 | 2,824,471 | 387,126 | |||||||||
| 投資 |
1,084,084 | 1,126,652 | 154,421 | |||||||||
| 質量保證應收賬款，扣除截至2022年12月31日和2023年9月30日分別為人民幣374,304元和人民幣465,872元的質量保證應收賬款 的信用損失備抵金 |
1,669,855 | 1,716,680 | 235,291 | |||||||||
| 無形資產 |
98,692 | 98,692 | 13,527 | |||||||||
| 財產、設備和軟件，淨額 |
141,345 | 149,459 | 20,485 | |||||||||
| 應收貸款，扣除截至2022年12月31日和2023年9月30日人民幣294,355元人民幣和 人民幣277,619元的應收貸款的信用損失備抵後的應收貸款 |
2,136,432 | 1,556,097 | 213,281 | |||||||||
| 截至2022年12月31日和2023年9月30日，扣除應收賬款 信用損失備抵後的應收賬款和合同資產分別為人民幣496,918元和412,194元人民幣的應收賬款和合同資產 |
2,217,445 | 2,246,671 | 307,932 | |||||||||
| 遞延所得税資產 |
919,361 | 1,455,433 | 199,484 | |||||||||
| 使用權資產 |
192,428 | 168,910 | 23,151 | |||||||||
| 預付費用和其他資產 |
2,966,751 | 2,974,613 | 407,705 | |||||||||
| 善意 |
50,411 | 50,411 | 6,909 | |||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|||||||
| 總資產 |
21,382,911 | 22,231,833 | 3,047,128 | |||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|||||||
| 負債和股東權益 |
|
|||||||||||
| 遞延擔保收入 |
1,805,164 | 1,869,869 | 256,287 | |||||||||
| 質量保證承諾中的責任 |
3,555,618 | 3,703,989 | 507,674 | |||||||||
| 應付工資和福利 |
274,408 | 222,626 | 30,513 | |||||||||
| 應付税款 |
134,027 | 172,623 | 23,660 | |||||||||
| 應付給合併信託投資者的資金 |
1,845,210 | 1,225,856 | 168,018 | |||||||||
| 合同責任 |
5,109 | 5,109 | 700 | |||||||||
| 遞延所得税負債 |
232,188 | 336,835 | 46,167 | |||||||||
| 應計費用和其他負債 |
909,708 | 979,336 | 134,229 | |||||||||
| 租賃負債 |
176,990 | 159,575 | 21,872 | |||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|||||||
| 負債總額 |
8,938,422 | 8,675,818 | 1,189,120 | |||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|||||||
| 承付款和意外開支 |
||||||||||||
| FinVolution 集團股東權益 |
||||||||||||
| 普通股 |
103 | 103 | 14 | |||||||||
| 額外的實收資本 |
5,692,703 | 5,738,613 | 786,542 | |||||||||
| 庫存股 |
(568,595 | ) | (998,356 | ) | (136,836 | ) | ||||||
| 法定儲備金 |
698,401 | 698,401 | 95,724 | |||||||||
| 累計其他綜合收益 |
52,237 | 88,861 | 12,181 | |||||||||
| 留存收益 |
6,496,852 | 7,896,663 | 1,082,328 | |||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|||||||
| FinVolution 集團股東權益總額 |
12,371,701 | 13,424,285 | 1,839,953 | |||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|||||||
| 非控股權益 |
72,788 | 131,730 | 18,055 | |||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|||||||
| 股東權益總額 |
12,444,489 | 13,556,015 | 1,858,008 | |||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|||||||
| 負債和股東權益總額 |
21,382,911 | 22,231,833 | 3,047,128 | |||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|||||||
9
FinVolution 集團
未經審計的中期簡明綜合收益表
（除股票數據或另行註明外，所有金額均以千計）
| 在截至9月30日的三個月中 | 在截至9月30日的九個月中， | |||||||||||||||||||||||
| 2022 | 2023 | 2022 | 2023 | |||||||||||||||||||||
| 人民幣 | 人民幣 | 美元 | 人民幣 | 人民幣 | 美元 | |||||||||||||||||||
| 營業收入： |
||||||||||||||||||||||||
| 貸款便利服務費 |
1,168,650 | 1,129,776 | 154,849 | 3,222,142 | 3,413,070 | 467,800 | ||||||||||||||||||
| 後期促進服務費 |
492,253 | 498,916 | 68,382 | 1,433,479 | 1,474,274 | 202,066 | ||||||||||||||||||
| 保障收入 |
822,242 | 1,152,047 | 157,901 | 2,143,870 | 3,211,480 | 440,170 | ||||||||||||||||||
| 淨利息收入 |
329,636 | 273,274 | 37,455 | 881,692 | 821,953 | 112,658 | ||||||||||||||||||
| 其他收入 |
158,664 | 143,514 | 19,670 | 403,044 | 403,071 | 55,245 | ||||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||
| 淨收入 |
2,971,445 | 3,197,527 | 438,257 | 8,084,227 | 9,323,848 | 1,277,939 | ||||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||
| 運營費用： |
||||||||||||||||||||||||
| 起源、服務費用和其他收入成本 |
(495,022 | ) | (519,985 | ) | (71,270 | ) | (1,522,401 | ) | (1,548,373 | ) | (212,222 | ) | ||||||||||||
| 銷售和營銷費用 |
(535,158 | ) | (530,110 | ) | (72,658 | ) | (1,194,287 | ) | (1,396,061 | ) | (191,346 | ) | ||||||||||||
| 研究和開發費用 |
(125,595 | ) | (132,588 | ) | (18,173 | ) | (353,965 | ) | (383,381 | ) | (52,547 | ) | ||||||||||||
| 一般和管理費用 |
(100,426 | ) | (98,641 | ) | (13,520 | ) | (287,373 | ) | (274,813 | ) | (37,666 | ) | ||||||||||||
| 應收賬款和合同資產準備金 |
(110,899 | ) | (86,884 | ) | (11,908 | ) | (278,387 | ) | (217,535 | ) | (29,816 | ) | ||||||||||||
| 應收貸款準備金 |
(131,336 | ) | (176,776 | ) | (24,229 | ) | (289,933 | ) | (479,281 | ) | (65,691 | ) | ||||||||||||
| 質量保證承諾的信用損失 |
(813,172 | ) | (1,099,154 | ) | (150,652 | ) | (2,259,317 | ) | (3,153,288 | ) | (432,194 | ) | ||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||
| 運營費用總額 |
(2,311,608 | ) | (2,644,138 | ) | (362,410 | ) | (6,185,663 | ) | (7,452,732 | ) | (1,021,482 | ) | ||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||
| 營業利潤 |
659,837 | 553,389 | 75,847 | 1,898,564 | 1,871,116 | 256,457 | ||||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||
| 其他收入，淨額 |
58,403 | 124,387 | 17,049 | 156,169 | 327,065 | 44,828 | ||||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||
| 所得税支出前利潤 |
718,240 | 677,776 | 92,896 | 2,054,733 | 2,198,181 | 301,285 | ||||||||||||||||||
| 所得税支出 |
(112,741 | ) | (103,061 | ) | (14,126 | ) | (329,788 | ) | (343,528 | ) | (47,084 | ) | ||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||
| 淨利潤 |
605,499 | 574,715 | 78,770 | 1,724,945 | 1,854,653 | 254,201 | ||||||||||||||||||
| 歸屬於非控股權益 股東的淨利潤 |
6,465 | 8,757 | 1,200 | 10,038 | 38,377 | 5,260 | ||||||||||||||||||
| 歸屬於FinVolution集團的淨利潤 |
599,034 | 565,958 | 77,570 | 1,714,907 | 1,816,276 | 248,941 | ||||||||||||||||||
| 扣除零税後的外幣折算調整 |
40,350 | (88,159 | ) | (12,083 | ) | 88,650 | (36,624 | ) | (5,020 | ) | ||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||
| 歸屬於FinVolution集團的綜合收益總額 |
639,384 | 477,799 | 65,487 | 1,803,557 | 1,779,652 | 243,921 | ||||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||
| 用於計算每股淨收益的加權平均普通股數量 |
||||||||||||||||||||||||
| 基本 |
1,412,291,188 | 1,356,802,618 | 1,356,802,618 | 1,421,982,509 | 1,385,417,916 | 1,385,417,916 | ||||||||||||||||||
| 稀釋 |
1,463,337,838 | 1,382,049,817 | 1,382,049,817 | 1,468,882,368 | 1,414,900,795 | 1,414,900,795 | ||||||||||||||||||
| 歸屬於FinVolution集團普通股東的每股淨利潤 |
||||||||||||||||||||||||
| 基本 |
0.42 | 0.42 | 0.06 | 1.21 | 1.31 | 0.18 | ||||||||||||||||||
| 稀釋 |
0.41 | 0.41 | 0.06 | 1.17 | 1.28 | 0.18 | ||||||||||||||||||
| 歸屬於FinVolution集團普通股股東的每股ADS淨利潤（一股ADS 等於五股普通股） |
||||||||||||||||||||||||
| 基本 |
2.12 | 2.09 | 0.29 | 6.03 | 6.55 | 0.90 | ||||||||||||||||||
| 稀釋 |
2.05 | 2.05 | 0.28 | 5.84 | 6.42 | 0.88 | ||||||||||||||||||
10
FinVolution 集團
未經審計的中期簡明合併現金流量表
（除股票數據或另行註明外，所有金額均以千計）
| 截至9月30日的三個月 | 截至9月30日的九個月 | |||||||||||||||||||||||
| 2022 | 2023 | 2022 | 2023 | |||||||||||||||||||||
| 人民幣 | 人民幣 | 美元 | 人民幣 | 人民幣 | 美元 | |||||||||||||||||||
| 經營活動提供/（用於）的淨現金 |
325,837 | 178,370 | 24,448 | (32,574 | ) | 1,357,273 | 186,030 | |||||||||||||||||
| 投資活動提供/（用於）投資活動的淨現金 |
(1,280,514 | ) | 591,067 | 81,012 | (1,081,347 | ) | 1,516,238 | 207,818 | ||||||||||||||||
| 融資活動提供/（用於）的淨現金 |
(56,246 | ) | (110,924 | ) | (15,203 | ) | (350,048 | ) | (1,516,270 | ) | (207,822 | ) | ||||||||||||
| 匯率變動對現金和現金等價物的影響 |
18,225 | (11,383 | ) | (1,560 | ) | 48,668 | 27,416 | 3,757 | ||||||||||||||||
| 現金、現金等價物和限制性現金淨增加 |
(992,698 | ) | 647,130 | 88,697 | (1,415,301 | ) | 1,384,657 | 189,783 | ||||||||||||||||
| 期初現金、現金等價物和限制性現金 |
8,068,938 | 7,216,614 | 989,119 | 8,491,541 | 6,479,087 | 888,033 | ||||||||||||||||||
| 期末現金、現金等價物和限制性現金 |
7,076,240 | 7,863,744 | 1,077,816 | 7,076,240 | 7,863,744 | 1,077,816 | ||||||||||||||||||
11
FinVolution 集團
未經審計的 GAAP 和非 GAAP 業績對賬
（除股票數據或另行註明外，所有金額均以千計）
| 在截至9月30日的三個月中 | 在截至9月30日的九個月中， | |||||||||||||||||||||||
| 2022 | 2023 | 2022 | 2023 | |||||||||||||||||||||
| 人民幣 | 人民幣 | 美元 | 人民幣 | 人民幣 | 美元 | |||||||||||||||||||
| 淨收入 |
2,971,445 | 3,197,527 | 438,257 | 8,084,227 | 9,323,848 | 1,277,939 | ||||||||||||||||||
| 減去：總運營費用 |
(2,311,608 | ) | (2,644,138 | ) | (362,410 | ) | (6,185,663 | ) | (7,452,732 | ) | (1,021,482 | ) | ||||||||||||
| 營業收入 |
659,837 | 553,389 | 75,847 | 1,898,564 | 1,871,116 | 256,457 | ||||||||||||||||||
| 添加：基於股份的薪酬支出 |
23,142 | 30,376 | 4,163 | 68,032 | 82,192 | 11,265 | ||||||||||||||||||
| 非公認會計準則調整後的營業收入 |
682,979 | 583,765 | 80,010 | 1,966,596 | 1,953,308 | 267,722 | ||||||||||||||||||
| 營業利潤率 |
22.2 | % | 17.3 | % | 17.3 | % | 23.5 | % | 20.1 | % | 20.1 | % | ||||||||||||
| 非公認會計準則營業利潤率 |
23.0 | % | 18.3 | % | 18.3 | % | 24.3 | % | 20.9 | % | 20.9 | % | ||||||||||||
| 非公認會計準則調整後的營業收入 |
682,979 | 583,765 | 80,010 | 1,966,596 | 1,953,308 | 267,722 | ||||||||||||||||||
| 加：其他收入，淨額 |
58,403 | 124,387 | 17,049 | 156,169 | 327,065 | 44,828 | ||||||||||||||||||
| 減去：所得税支出 |
(112,741 | ) | (103,061 | ) | (14,126 | ) | (329,788 | ) | (343,528 | ) | (47,084 | ) | ||||||||||||
| 非公認會計準則淨利潤 |
628,641 | 605,091 | 82,933 | 1,792,977 | 1,936,845 | 265,466 | ||||||||||||||||||
| 歸屬於非控股權益的淨利潤 股東 |
6,465 | 8,757 | 1,200 | 10,038 | 38,377 | 5,260 | ||||||||||||||||||
| 歸屬於FinVolution 集團的非公認會計準則淨利潤 |
622,176 | 596,334 | 81,733 | 1,782,939 | 1,898,468 | 260,206 | ||||||||||||||||||
| 用於計算每股淨收益的加權平均普通股數量 |
||||||||||||||||||||||||
| 基本 |
1,412,291,188 | 1,356,802,618 | 1,356,802,618 | 1,421,982,509 | 1,385,417,916 | 1,385,417,916 | ||||||||||||||||||
| 稀釋 |
1,463,337,838 | 1,382,049,817 | 1,382,049,817 | 1,468,882,368 | 1,414,900,795 | 1,414,900,795 | ||||||||||||||||||
| 歸屬於 FinVolution Group普通股股東的非公認會計準則每股淨利潤 |
||||||||||||||||||||||||
| 基本 |
0.44 | 0.44 | 0.06 | 1.25 | 1.37 | 0.19 | ||||||||||||||||||
| 稀釋 |
0.43 | 0.43 | 0.06 | 1.21 | 1.34 | 0.18 | ||||||||||||||||||
| 歸屬於 FinVolution Group普通股股東的每股ADS的非公認會計準則淨利潤（一股ADS等於五股普通股） |
||||||||||||||||||||||||
| 基本 |
2.20 | 2.20 | 0.30 | 6.27 | 6.85 | 0.94 | ||||||||||||||||||
| 稀釋 |
2.13 | 2.16 | 0.30 | 6.07 | 6.71 | 0.92 | ||||||||||||||||||
12