附件14.01

馬林銀行和馬林銀行

道德行為準則

董事會通過/6/20/2008

已查看以進行更新

2023年10月20日

馬林銀行和馬林銀行

道德行為準則

董事會通過/6/20/2008

已查看以進行更新

2023年10月20日

目錄表

引言

本道德行為準則（“準則”或“政策”）適用於馬林銀行和馬林銀行（統稱“公司”）的所有員工、管理人員和董事（以下簡稱“員工”或“您”，無論是否存在實際僱傭關係）。

本守則描述了您作為員工的一些職責。 本集團確認個人行為直接及間接反映本公司之聲譽及成功業務運作。

以下政策和準則旨在幫助您確定適當的個人和專業行為。 道德準則並不涵蓋我們的所有期望；您還應熟悉員工手冊和其他適用於您的政策和程序。 一般來説，運用良好的判斷力，再加上高的道德標準，是你最好的指導。 如果您對本道德準則或任何行動或安排的適當性有任何疑問，請諮詢部門經理。 就本守則而言，“部門經理”一詞指（i）僱員—該僱員的直接上司，（ii）高級職員—該高級職員的直接上司，（iii）執行官—首席執行官，（iv）首席執行官—董事會主席，（v）董事—董事會主席。

本守則是美國證券法、美國證券交易委員會（以下簡稱“委員會”）的規則和條例以及納斯達克上市標準所要求的，是阻止不當行為和促進：

1. 誠實和道德的行為，包括道德處理個人和職業關係之間的實際或明顯的利益衝突；

2. 在公司提交給委員會或提交給委員會的報告和文件中以及在公司進行的其他公開通信中充分、公平、準確、及時和可理解的披露；

3. 遵守適用的政府法律、規則和規章；

4. 及時向《守則》中確定的適當人員報告違反守則的情況；以及

5. 遵守守則的責任。

本道德準則中包含的政策、規則、標準和指導方針不確立可強制執行的員工權利，無論是合同還是其他方式，也不確立可由員工強制執行的僱傭關係。 它們並非對員工的承諾，隨時可能更改，恕不另行通知。 僱員繼續被隨意僱用，除非公司首席執行官書面變更，否則隨意僱用關係將繼續存在。

個人行為

1. 可信度/個人行為和外表。 你應該時刻留意公司在社會上的地位和聲譽。 由於任何銀行業務的成功取決於公眾的信任，因此，你處理個人事務的方式是極其重要的，以避免信譽受損或尷尬，

無論是你還是公司 同樣，你的個人行為和外表也應該受到常識和良好品味的支配。 員工在與公司員工打交道時，應提供完整、真實的信息。

2. 歧視和騷擾。 歧視或騷擾行為不僅可能是非法的，而且可能會妨礙良好的客户、供應商和員工關係，所有這些對公司的成功至關重要。 因此，公司的政策禁止基於種族、膚色、信仰、宗教、性別、婚姻狀況、年齡、民族血統或血統、身體或精神殘疾、包括遺傳特徵在內的醫療狀況、性取向、退伍軍人身份或聯邦政府認定為非法的任何其他考慮，在以任何方式為公司開展業務或代表公司時，須遵守州或當地法律。

騷擾包括但不限於：主動或不受歡迎的帶有性意味的書面、口頭、身體和/或視覺接觸；在您向另一名員工發出的個人邀請遭到負面迴應後，進行報復或威脅報復或暗示報復威脅；從事隱性或顯性脅迫性行為，以控制、影響或影響另一僱員的職業、工資和/或工作環境；或提供好處或就業好處來換取性好處。

3. 武器您不得將任何類型的武器攜帶到公司財產內，包括任何公司活動所在的財產。 您不得使用或威脅使用武器或身體暴力侵害公司的任何員工、供應商或客户。

利益衝突

您必須避免產生或似乎產生利益衝突的情況和交易。 當您從事的個人活動或個人利益與您對公司的義務相沖突或對您在履行工作職責時的判斷產生不利影響時，或者當您利用您在公司的職位或使用公司的機密信息使自己受益而非公司受益時，即發生利益衝突。 本公司嚴格禁止其員工在未經員工部門經理事先批准的情況下采取任何行動或建立任何關係，造成甚至似乎造成利益衝突。 公司總裁/首席執行官、首席財務官、首席運營官（如適用）或其他執行官在採取任何行動或建立任何關係之前，必須獲得董事會或董事會委員會的批准，以產生，甚至似乎產生，利益衝突。 為了確定是否存在衝突，僱員直系親屬的行為被視為僱員的行為，因此受到同樣的考慮。

衝突可能因與客户、供應商、業務夥伴或本公司競爭對手的個人或業務關係而產生。 例如，您應該：

1. 不要成為您作為公司僱員行使控制權的任何賬户的簽署人。

2. 不得成為任何客户賬户的簽署人、保管箱的共同承租人或以其他方式代表其他客户與公司進行交易，

不包括其他客户與您有血緣關係或婚姻關係的賬户或盒子，或您以非營利組織官員的官方身份行事的賬户或盒子。 您可能無法處理自己的交易。

3. 不建立任何業務關係（例如，與現有或潛在客户或供應商的合夥企業、合資企業、辛迪加）。

4. 除非事先獲得首席信貸官的批准以及根據規例O所規定的任何必要的董事會批准，否則不得向任何客户提供信貸，如所得款項將給予或借出予閣下，或用於償還閣下所欠債務，或使閣下、家庭成員或近親受益；（b）任何客户，如果貸款的全部或部分將使他們能夠向你、家庭成員或近親購買不動產或非動產；（c）您作為董事、高級人員、控制人或合夥人而擁有權益的任何公司，或您的家庭成員或近親擁有該等權益的任何公司；或（d）本公司的客户或供應商，藉由您自己的資金或以擔保或類似方式借出個人信貸。

5. 不得向任何審查或有權審查本公司的公眾銀行審查員貸款。

重要的是要認識到，衝突的表面可能與真正的衝突一樣損害公司的聲譽。

當遇到涉及潛在或實際利益衝突的情況時，您應立即書面通知部門經理和人力資源總監。

本公司維持獨立的關聯方交易政策，該政策適用於行政人員、董事、董事被提名人及若干其他人，並以引用方式納入本道德守則。

自我交易/處理個人交易/貸款

您不得代表本公司與任何個人或組織進行任何交易，使您或您的任何家人、親屬或親密的私人朋友在其中擁有直接或間接利益，或您中的任何人可能從中獲益。

您不得為涉及家庭成員或親屬的交易開立賬户或領取獎勵金。

您不得為自己或您的任何家庭成員、親屬、親密的私人朋友或由家庭成員、親屬或親密的私人朋友控制的實體處理貸款申請或參與任何信貸決策（包括透支）；相反，您必須將借款人轉介給另一位同等或更高職位的貸款人員，以進行貸款、檢查貸款進度和/或處理貸款。

員工不得處理自己的銀行交易，也不得處理其家庭成員或親屬的銀行交易，即使該員工獲得了對方的授權；此類交易必須交由其他員工或您的經理處理。

涉及費用減免、資金不足、透支費轉回、透支或與您的賬户或家庭成員、親屬或親密私人朋友的賬户類似事項的交易，必須提交給您的主管進行處理和批准（即使您否則會被授權處理或進行此類交易）。

決定）。 您不得作出決定、批准交易或影響他人批准此類賬户的交易。

如果您被要求為另一名員工處理交易，請小心確保交易是適當的，並且在您的權限範圍內。

您不得接受與本公司有業務往來或尋求與本公司有業務往來的人提供的商業機會，如果這些機會是由於您在本公司的職位而提供的。

您不得利用您在公司的職位來影響公職人員或其他人以謀取個人利益。 同樣，您的公司僱傭不應被用作從客户或供應商那裏獲得好處的籌碼。

禮品/《銀行賄賂法》

您或您的直系親屬不得為您或第三方索取或接受（公司除外）任何禮物、提供的旅行、不尋常的款待或其他有價值的東西（除您從公司獲得的工資、佣金或獎金外）來自任何似乎與公司的任何業務、服務、機密信息或交易有關的個人或實體，在交易討論或完成之前或之後。 違反這一禁令可處以刑事處罰。

上述規定並不旨在阻止從與本公司有業務往來的個人或實體處收到非現金非現金禮品或客户招待，但從情況來看，沒有試圖影響您。 象徵價值的禮物定義為在任何十二個月期間200美元或以下。

一般禁止接受有價值物品的可能例外情況包括：

1. 接受基於家庭關係的禮物、小費、便利設施或優惠（例如，（從公司僱員的父母、子女或配偶處獲得），當情況表明，激勵因素是這些關係，而不是公司的業務。

2. 在會議或其他場合的正常過程中，接受所有合理價值的膳食、茶點、旅行安排、住宿或娛樂，其目的是進行真誠的商務討論，前提是如果沒有由另一方支付，則該等費用將由公司作為合理的商務開支支付。

3. 接受其他銀行或金融機構按慣例的條件提供貸款，以資助適當和通常的活動，如住房抵押貸款，但法律禁止的除外。

4. 在任何12個月期間，接受民間、慈善、教育或宗教組織獎勵，以表彰其服務，金額為200美元或以下。

5.接受象徵價值的廣告或促銷材料，如鋼筆、鉛筆、便箋本、鑰匙扣、日曆和類似物品。

6.接受第三方向公眾提供的商品或服務的折扣或回扣。

如果你收到了禮物或其他貴重物品，這是上述準則不允許的，你必須立即以書面形式向你的部門經理和人力資源董事報告。

如果你不確定禮物是否合適，在接受之前，你必須徵得部門經理的書面批准。您的請求應以書面形式提出，並應説明所有相關事實。您必須將申請和批准的副本發送到人力資源董事。

遺產或遺產

未經您的部門經理事先書面同意，您和您的直系親屬不得以遺囑或信託形式接受公司客户(家庭成員、親屬或親密私人朋友或從未作為公司代表與您打交道的人除外)的遺贈或遺產。如果您發現您在遺囑或信託中被指定為受益人，但不涉及家庭成員、親屬或親密的個人關係，或者您是在客户的設保人去世後第一次得知這一事實，您應該立即通知您的部門經理。

受託人（信託）委任

未經您的部門經理事先書面批准，您不得接受任何遺囑執行人、管理人、監護人、受託人或任何類似受託身份的任命。這一任命的通知應送交人力資源部。然而，這不適用於由家庭成員、親屬或親密的私人朋友進行的約會，只要所需的職責不會干擾您對公司的適當履行職責。

個人財務責任

預計公司員工將展示出妥善管理個人財務的能力，特別是明智地使用信貸。不謹慎的個人財務管理會影響工作表現，並反映出你履行財務責任的能力很差。

充當他人的通融、聯署人或擔保人可能是一種有風險的做法，往往導致通融聯署人或擔保人不得不支付義務。因此，您不應承擔聯署人或擔保人的責任，除非您能夠按要求支付全部債務。

員工借款

您不得向本公司的客户、供應商或供應商(包括私人朋友)借錢，除非貸款人是一家認可的貸款機構。這一術語

“借款”不包括從家庭成員那裏貸款，或者從客户或供應商那裏購買，從而在正常的業務過程中擴大信貸。

聯邦法律對公司向其高管、董事、主要股東及其相關利益提供的貸款施加了某些限制。有關此類貸款的問題應直接向首席信貸官提出。

個人投資

根據其職位的性質，公司員工對客户、監管機構或公眾可能認為不適當的投資必須特別謹慎。如果您已經或正在考慮進行任何有問題的投資，請諮詢人力資源董事。

您應避免進行可能看起來從您與公司的關係中不當獲利或違反您的受託責任的交易。這也適用於你的直系親屬的投資。

雖然不能給出此類物品的完整清單，但您必須避免直接或間接擁有或購買以下任何物品：

1.購買公司擁有或打算獲得所有權權益(例如，通過購買、喪失抵押品贖回權或重新擁有，或以受託身份)的不動產或個人財產。這不包括出售公司的代客汽車或通過第三方向公眾提供的剩餘個人財產，只要銷售符合公司的既定政策。注：雖然員工可以購買通過第三方向公眾提供的此類財產，但高管人員這樣做是違反公司政策的(如條例“O”所界定)。

2.包括股票、債券或其他證券(A)質押給本公司作為抵押品，(B)由本公司以受託身份出售，或(C)由任何欠本公司債務的實體發行，但上市交易的證券除外。

3.購買任何商業或金融機構預期與本公司合併或被本公司收購的普通股。任何金融機構的股票投資，即使出於善意且事先不知情，也應仔細考慮，因為如果隨後與本公司合併或被本公司收購，可能會對本公司造成不利影響。

4.簽署信託契據、按揭或動產按揭，作為對本公司擁有擔保權益的財產的留置權。

5.在任何是本公司的客户、供應商或供應商的公司中，本公司擁有權益。這一限制不適用於非公職人員董事或擁有或購買其證券在國家證券交易所上市的任何公司的流通股不到5%。

6.如果你是一家公司的客户，或你有權接觸到公眾通常無法獲得的信息，那麼你在該公司中擁有權益。

7.如果您在為本公司或其客户買賣證券時與券商打交道，您可能不會接受這些券商在

你和他們的私人交易。必須謹慎地避免任何利益衝突的現象。

證券交易及投資指引

本公司維持一項獨立的內幕交易政策，該政策以參考方式併入本道德守則。當員工參與涉及馬林銀行普通股或其他證券形式的交易時，員工應諮詢並必須遵守內幕交易政策。

機密信息

在您的工作過程中，您可能會聽到或接觸到有關公司或現有和潛在客户、供應商、股東和其他員工的機密信息。此類信息必須在最嚴格的保密條件下保存，並僅用於公司目的，絕不能用於個人利益。在任何情況下，不得將此類信息傳遞給公司以外的人員，包括您的家人或同事，或公司的其他員工，除非他們需要了解此類信息以履行職責。一般來説，這項政策的唯一例外是例行的信用查詢、在正常業務過程中發佈的信息(例如，用於支票的議付)、法律或法規要求的披露、法律程序以及客户授權發佈的信息。

如果您被授權向他人透露機密信息，您必須明確指定此類信息為機密信息。例如，如果您向受僱協助收購的會計師或其他顧問提供重要的非公開信息，您必須明確此類信息是保密的，以避免證券法規定的“小費”責任。在向外界披露機密信息之前，您應該確定可能向其提供機密信息的外部律師事務所、評級服務機構、投資銀行、會計師和其他外部顧問是否制定了保密或“內幕消息”合規程序，以防止此類公司的成員濫用此類信息。

您必須將有關客户和員工的所有文件、記錄或查詢以及其他包含機密信息的記錄保存在安全的地方。當您不使用機密文件時，不要將它們放在您的辦公桌或工作區。

如果涉及特別敏感的信息，則應採取額外的預防措施。如果可能，避免使用可能泄露機密信息的文件名。機密文件和文字處理磁盤或磁帶應存放在上了鎖的櫃子或其他安全的地方。

在傳輸機密文件時，請將它們放在標有“機密”的密封信封或文件夾中。任何標記為“機密”或“私人”的信封或文件夾只能由收件人打開。

如果您發現有必要將敏感信息帶到場外，應採取適當的謹慎措施保護其安全。也應注意不要在移動電話或數字電話、汽車電話、電梯或其他公共交通工具、洗手間、餐館或其他公共場所討論任何機密問題

對話可能會被無意中聽到。在使用電子郵件、語音郵件、傳真機或互聯網時，您必須對信息是否保密很敏感。

外部電子郵件不得被認為是安全的，您不得在沒有信息安全官員批准的其他加密方法的情況下將專有/機密信息發送到外部電子郵件地址。

您必須對所有身份和訪問代碼、安全設備、安全程序和安全程序保密。

您不得披露機密信息，無論它是以書面形式還是在您的記憶中，即使在您離開您在公司的工作或職位之後。

您必須遵守與保密有關的所有其他公司政策和程序，包括您的業務線或部門所採用的政策和程序。

保護公司信息

所有公司信息必須受到保護，防止未經授權的訪問、修改、銷燬、披露或釋放給未經授權的方。 員工必須遵守適用的政策和程序，並以任何形式保護信息（例如，電子或硬拷貝）。 故意或故意違反保護公司信息的現有政策或疏忽未能適當保護公司信息可能導致紀律處分，包括終止。

賬簿和記錄、會計控制和披露

本公司要求其所有賬簿和記錄準確和誠實地保存。 這就要求任何資金、資產、負債、收入或開支不得為任何目的而隱瞞或不完全記錄。 員工必須嚴格遵守以下會計準則：

1. 公司的所有資產、負債和交易應按照公司的記錄保存程序和公認的會計原則準確記錄；

2. 不允許故意或導致在公司記錄簿中作出虛假或誤導性的記錄，即使這些記錄對公司或其整體運營沒有實質意義；

3. 任何不準確的條目應報告給管理層。 如出現虛假或不規則的記錄，應立即向審核委員會成員報告，以便立即採取糾正措施；及

4. 所有條目必須有足夠的文件支持，以允許賬簿和記錄通過審計進行核實。

正確的會計不僅需要公司會計師的嚴格遵守，還需要所有參與保存任何類型財務記錄的員工的合作。

有關員工處理公司財務記錄維護要求的更多細節，請參閲2002年薩班斯—奧克斯利法案第302和303條。

公司名稱的使用

在任何時候都應行使良好的判斷力，避免以任何可能暗示公司認可任何外部活動或產品的方式使用公司名稱或標識。 公司認可和/或使用公司名稱/標識的申請需要市場部的批准。

可疑活動報告

向可疑活動報告的客户或其他人透露可疑活動報告的內容或存在，均屬違法。但是，您可以與需要了解的其他公司員工、公司法律顧問和執法人員討論SAR（視情況而定）。

銀行檢查報告

各監管機構定期對公司進行檢查。 審查後產生的報告通常仍為發佈機構的財產，並被視為嚴格保密。 僱員不得披露該等檢查報告所載或與之有關的任何資料。 這些禁令可延伸至傳票。 如果傳票要求提供此類信息，請諮詢公司的首席財務官。

公司新聞和信息的披露

有關本公司的財務信息不得向任何人發佈，除非該信息先前已被納入已發佈的報告或以其他方式向公眾提供。 任何有關披露機密資料的問題應提交首席財務幹事。

所有有關本公司的媒體查詢應轉交首席執行官或首席財務官。 以下主題不得與媒體或任何其他公共論壇討論：

1. 競爭對手或投資者可能感興趣的機密商業事項。

2. 關於客户和客户與公司交易的信息。

關於過去和現在的僱員或董事的信息

本公司的政策是保護其與員工和董事的關係的保密方面；滿足適用的勞動法的所有要求；並保持對有關過去和現在員工的詢問的答覆一致。 為了確保本政策得到一貫的維護，任何信息請求

關於過去或現在的僱員或董事的信息，必須提交人力資源部。 這包括與就業、薪金核實和業績評估有關的查詢。

上述程序適用於所有關於公司僱傭的書面或口頭請求。 然而，這些規則不適用於合法企業關於存款或貸款信息的例行信貸查詢，也不適用於公司似乎是犯罪受害者或其他合法商業原因的情況。 在正常的業務過程中，僱員賬户或貸款所在的銀行辦事處可答覆信貸查詢。

富達覆蓋

每個員工都必須得到公司的忠誠保證。 本公司不會繼續僱用任何不再符合投保資格的人。

遵紀守法

本公司及其員工如違反任何法律或法規，可能會受到處罰。 因此，您必須熟悉管理您工作的業務範圍的法律法規，並謹慎確保您完全遵守這些法規。 遵守法律法規是每個員工的責任。 犯下非法行為的僱員可能會受到紀律處分，其中可能包括解僱。

您必須報告所有已知或懷疑的非法活動或其他可疑活動的情況，任何公司的任何僱員，代理人，客户或潛在客户。 如果您不確定個人行為的適當性，請致電安全和/或合規官員以獲得澄清。 如果您認為某名員工、代理人、客户或潛在客户實施或試圖實施非法行為，或者您發現任何情況表明已經實施犯罪，您必須立即通知安全和/或合規官。 未能正確報告可疑非法活動可能會使您受到紀律處分，包括（如適用）終止。 法律要求公司向聯邦和/或州執法機構報告違反或涉嫌違反刑法的行為。 如上所述，向公司僱員或公司法律顧問以外的任何人披露SAR的內容或存在，只要這些人蔘與編寫或提交報告，即屬犯罪行為。 有關舉報違規行為程序的更多詳情，請參閲下文題為"舉報程序"的章節。

根據聯邦和州法律，公司員工的不誠實和欺詐行為屬於犯罪行為，可能被處以罰款和/或監禁。 法律禁止的活動包括：

1. 接受與公司業務有關的任何有價值的東西（員工工資或公司支付或批准的其他補償除外）（見“禮品/銀行賄賂法”第6頁）；

2. 故意在公司的任何簿冊或記錄中作出任何虛假或不真實的記錄或故意遺漏；

3. 盜竊、挪用或濫用公司資金或資產；

4. 故意發表任何誹謗和不真實的聲明或謠言，對任何在加州經營的銀行的財務狀況；

5. 故意不按照《銀行保密法》（以下統稱為“CTR”）的規定提供貨幣交易報告或其他報告，或按照法律要求協助交易結構化以避免提交CTR；

6. 使用威脅、暴力或其他未經授權的手段來收取金錢；

7. 發行未經授權的債務（如存款單、票據或抵押）；

8. 對資金不足的賬户開出的支票進行核證；

9. 除非法律特別允許，向有權審查任何公司關聯公司的監管機構發放貸款或贈送禮物；

10. 使用計算機未經授權訪問客户的記錄；

11. 隱瞞或濫用公司的任何資產；以及

12. 向第三方出借資金或向第三方存入資金，但接受該等資金的一方將向您貸款或支付任何對價。

披露

公司的政策和意圖是向公眾和監管機構發佈全面、清晰、準確、及時和易於理解的報告。 參與公司披露過程的每位董事、高級職員或僱員，包括首席執行官、首席財務官和首席會計官（有時稱為“高級財務人員”），須熟悉並遵守公司的披露控制和程序以及財務報告內部控制，以與其職責範圍有關的範圍，使公司向SEC提交的公開報告和文件在所有重大方面均符合適用的聯邦證券法和SEC規則。 此外，對這些SEC文件或公司其他關於其一般業務、業績、財務狀況或前景的公開通信擁有直接或監督權的每個此類人員，應在其職責範圍內適當的範圍內，與公司其他管理人員和員工協商，並就這些披露採取適當的步驟，以實現全面、公平、準確，及時和可理解的披露。 為此，參與公司披露過程的每位董事、高級管理人員或僱員，包括但不限於高級財務人員，必須：

·熟悉適用於公司的披露要求以及公司的業務和財務運作，在與其職責相關的範圍內。

·不故意向他人歪曲或導致他人歪曲公司的事實，無論是在公司內部還是外部，包括

公司的獨立審計師、政府監管機構和自律組織。

·適當審查和批判性分析擬議披露的準確性和完整性（或，在適當的情況下，將此任務委託給其他人）。

·採取適當措施，包括諮詢公司其他管理人員和員工，以確保他們發佈的報告和披露符合有關全面和準確披露的精神以及聯邦法律和SEC法規。

與審計員、審查員和法律顧問打交道

所有員工、管理人員和董事在與公司的獨立和內部審計師、監管機構和律師打交道時，都必須誠實和坦率地作出迴應。

洗錢活動/《銀行保密法》/外國資產管制處

聯邦和州法律都禁止洗錢或協助和教唆洗錢或企圖洗錢或規避任何《銀行保密法》報告要求。

洗錢是為了掩蓋與之有關的犯罪活動，包括產生該款項的犯罪，例如，員工需要"瞭解他們的客户"，並警惕公司在不知情的情況下參與接收或清洗犯罪收益時所面臨的危險。

金融機構及其附屬機構必須報告任何已知或可疑的洗錢或交易結構，以避免《銀行保密法》的報告要求。 如果員工注意到任何已知或可疑的犯罪活動或交易，或其他可疑或異常活動，必須立即聯繫安全和/或合規官員。

聯邦法律還禁止處理任何涉及被列入外國資產管制辦公室特別指定國民名單（“SDN”）或其他經濟制裁對象的個人、企業或政府機構的交易。 員工應立即向安全和/或合規官報告任何可能涉及或提及SDN的交易、貸款申請、信用證申請或其他銀行賬户、服務或文件。

反競爭活動

聯邦法律禁止競爭者之間的任何組合、陰謀或協議來限制或阻止競爭。 違反法律的行為可以通過公司與競爭對手之間的正式或非正式協議（1）固定價格；（2）分配市場；或（3）拒絕與特定供應商或客户打交道而發生。

如果您與本公司的競爭對手有聯繫，您必須避免與他們達成任何協議（甚至可能出現此類協議的情況）。

有關公司如何經營或將經營其業務。 在社交或專業聚會以及行業協會會議上，你應該特別小心。 討論或交流與競爭事項有關的信息（例如，成本、價格或策略）必須謹慎避免。

此外，聯邦法律規定，銀行一般不得在客户：（1）從公司獲得額外信貸、財產或服務；（2）向公司提供額外信貸、財產或服務；（3）向公司提供額外信貸、財產或服務；或（3）不向本公司競爭對手取得其他信貸、財產或服務。 但是，員工可以交叉銷售公司的產品，並要求我們的客户的業務。

關於反競爭問題的問題應向人力資源主任或首席財務幹事提出。

外部盈利公司的董事或高級人員

未經首席執行官事先書面批准，僱員（董事除外）不得擔任高級職員、董事、顧問董事或任何外部營利性商業組織的委員會成員。 擔任此類職務的董事必須按照1933年《證券法》S—K條例第401（e）（2）項的要求每年披露這些關係。 應公司要求擔任此類職務的員工在有限的範圍內由公司的董事和高級官員責任保險。 任何考慮提供此類服務的員工應確認商業組織為員工的保護投保了足夠的責任保險，並且/或者該組織已在法律允許的範圍內採取適當的行動來賠償其管理人員和董事。

上述規定不適用於本公司認為有必要或有助於您被任命為外部組織（例如，本公司因其責任而持有或控制本公司的重大權益）。 在某些情況下，此類任命可能需要董事會批准。

非營利公司和民間和慈善組織的董事或高級人員

公司認識到員工積極參與非營利組織的好處，如紅十字會、聯合之路和社區組織。 任命非營利宗教、慈善或衞生和福利組織的受託人、董事或官員被認為是值得社區參與的。 然而，如你正考慮委任為健康福利機構（包括但不限於療養院、醫院或健康護理機構）的受託人、董事或高級人員，你必須事先獲得行政總裁的書面同意。 如果您被公司特別要求擔任非營利組織的受託人、董事或管理人員，在任職之前，您必須書面通知公司的首席執行官，説明您打算按要求任職。 擔任此類職務的董事必須每年在提交公司的委託書時披露這些關係。 應公司要求擔任此類職務的員工在有限的範圍內由公司的董事和高級官員責任保險。

外部就業

期望您將全時的注意力和精力投入到公司的職業生涯中。 公司的政策要求您在接受任何需要大量時間的外部工作之前，事先獲得部門經理和人力資源總監的書面同意。

你必須避免從事涉及或可能涉及利益衝突的外部工作。 例如：

1. 受僱於公司或個人從事任何與公司競爭的活動。

2. 涉及使用公司設備、用品或設施的僱傭。

3. 涉及準備、審計或認證報表、納税申報表或其他文件的僱傭，公司可依賴這些文件作為貸款或其他目的。 如果您為您以外的個人或實體準備所得税申報表，您必須從您的潛在客户處獲得確認，該客户不打算將您的工作成果用作與本公司的任何交易的一部分。

4. 涉及提供投資、法律或其他建議，或根據主要從您在本公司的工作中獲得的信息、報告或分析作出判斷。

5. 在可能暗示公司代表外部僱主或外部組織贊助或支持的情況下僱用。

6. 從事保險或證券經紀人、代理人或代表。

7. 從事房地產銷售人員、經紀人、代理人或承包商（除非事先獲得人力資源總監的書面批准）。 必須事先獲得書面批准，因為存在一些潛在的利益衝突情況，以及可能違反銀行法的情況，在這方面必須謹慎避免。

徵集和分發活動

為儘量減少工作中斷及維持一個商業化的環境，本公司限制其物業內的招攬及分銷活動。 除非經公司正式批准並經公司執行官批准，否則您不得允許：（1）在公司財產上展示任何廣告或促銷活動，或由他人出售任何商品或服務；（2）非僱員在公司財產上徵集捐款或放置文獻。

未經部門經理事先批准，您不得在您或他們的工作時間內向其他員工徵集募捐活動項目（例如，女童軍餅乾、學校籌款項目等）。 禁止在工作區域分發文獻，除非是在公司的正常業務過程中（例如，IRS表格，公司表格和美聯儲小冊子）。

給客户的建議

a. 法律諮詢

客户有時可能會要求您作出與特定交易合法性有關的聲明。 本公司及其員工均無權為客户執業或提供法律諮詢。 因此，您必須在與客户的討論中謹慎行事。 不得説任何可能被解釋為提供法律意見的言論。

B. 税務或投資諮詢

您必須避免就税務事宜、納税申報表的準備或投資決策向客户提供建議，除非在履行受託責任時適當或在您的日常職責過程中另有要求。

C. 向客户推薦其他公司

在您與客户和公眾接觸的過程中，您可能會偶爾被要求推薦其他提供專業服務的人。 通常，這類請求涉及律師、會計師、證券交易商、保險代理人、經紀人和房地產代理人。 收到推薦的客户必須得到多個合格的來源，不表明任何偏好或公司的保證，只包括公司作出的推薦安排。

供發表的演辭及文章

未經首席執行官事先書面同意，您不得代表公司發言或在文章、演講或演示文稿中討論公司的政策或程序。 雖然我們鼓勵您以個人身份準備文章和進行演示，但您必須避免出現您代表公司處理此類文章或演示的任何情況。

您不得將公司官方文具用於個人通信或其他與工作無關的目的。

您或您的直系親屬不得為代表公司或因您是公司僱員而進行的公開演講或寫作服務索取酬金。 未經人力資源總監事先批准，您不得接受價值超過象徵性金額（100美元）的酬金。 但是，您可以接受相關費用的報銷。

政治活動

本公司認為，每位公民都應積極關注政治和政府事務。 我們鼓勵你隨時瞭解政治問題和候選人，並在可行的程度上，積極促進更好的政府。 然而，您應始終明確表示，您參與政治活動是以普通公民身份進行的，而不是作為公司的代表。

出於法律和其他原因，您的政治活動不得在工作時間內進行，不得涉及使用公司的設備、用品或設施。 您不得直接或間接提供任何政治獻金（現金、商品或服務）（例如，（以公司名義）。

如果您競選政治職位或正在考慮在競選或投票措施中扮演重要角色，我們鼓勵您考慮公司的立場。

如果您的政治活動所需的時間很長，可能會對您的整體表現產生不利影響，則需要事先通知並獲得人力資源總監的批准。 如果你參與政治活動，你還應該尋求有關管理競選資金和實踐的法律的主管法律意見。

在任何情況下，閣下均不得向任何政府官員或其他人士或組織支付任何可能在任何方面被解釋為不當、非法、賄賂、回扣等的款項。如與政府官員或其他人士或組織進行的任何交易似乎有輕微問題，則必須提交財務總監，以確定其是否適當。

雖然本公司的政策是不支持個別候選人在選舉中，但您可以自由表達您自己的意見，只要清楚這些意見是您自己的個人意見。 您不得在公司信紙上寫支持候選人或問題的信，或以任何方式表明公司支持或反對候選人或問題。 當公司認為適當就問題採取公開立場時，它將指定特定個人代表公司發言。

由於管理競選捐款的法律性質複雜，財務主管和助理財務主管在政治競選活動中的角色可能會帶來不尋常的問題。 由於員工接觸內幕信息和客户名單，也可能產生潛在的利益衝突。 因此，如果存在任何潛在利益衝突（或任何衝突），您通常應拒絕接受此類職位。 您不得使用客户名單或利用您與客户的業務關係來獲取任何活動的利益。

報告程序

所有員工都有責任報告任何違反本守則的行為，以及違反任何法律、規則或條例的行為。 僱員亦有責任報告合理預期會導致利益衝突的任何交易或關係。

如果您意識到潛在的利益衝突或認為員工違反了本守則，您必須立即向其直接主管、人力資源總監或本守則中列出的其他人員報告該違反行為。 如果向人力資源總監以外的人報告，該人必須反過來向人力資源總監報告違規情況。 公司管理人員或董事的所有違規行為必須直接向人力資源總監報告。 僱員亦可選擇向董事會審核委員會報告任何有關記錄保存或財務報告的違規行為。

可以親自、電話或書面向前款所述的有關人員或本守則所列人員發送侵犯行為的説明和所涉當事方的姓名。 報告

人力資源總監可以發送到以下地址：504 Redwood Blvd.，100套房，諾瓦託CA 94947。 提交審核委員會的報告可發送至以下地址：504 Redwood Blvd.，100套房，諾瓦託CA 94947。

本公司維持一個單獨的和保密的警戒線舉報人政策，該政策可在本公司的內聯網網站上查閲，並以引用的方式納入本道德守則。 “舉報人”程序允許匿名舉報本公司內部財務不當交易、欺詐或不當會計、財務報告或內部監控程序。 其他報告信息可在公司的內聯網網站的警戒線舉報人部分下查閲。

在報告違規行為時，您可以選擇保持匿名。 但是，如果您進行匿名報告，您應創建並保存您自己的報告記錄，以便能夠證明您遵守報告違規行為的要求。 一般而言，將盡一切努力對可能違反行為的報告保密。 然而，在調查過程中或採取糾正行動時，可能會發現舉報僱員的身份，或可能不得不透露。

本公司不允許因誠信舉報違反道德操守的員工進行任何形式的報復。 任何員工如企圖或鼓勵他人對舉報違規行為的個人進行報復，將受到紀律處分。

紀律處分

本公司已實施以下紀律政策，以確保對違反守則的行為採取及時一致的行動：

a. 系列處罰

所有違反本守則的行為都將受到嚴肅處理，並將導致立即實施處罰，其中包括（1）口頭或書面警告，（2）譴責，（3）暫停，（4）終止和（或）歸還。 重大違規行為也將報告給適當的監管機構或其他當局。

B. 紀律程序

對特定違反本守則的處罰將根據具體情況決定，並取決於違反行為的性質和嚴重程度，以及員工的違規記錄和在紀律程序中的合作情況。 對於故意或魯莽行為導致的違規行為，將處以重大處罰。 如果僱員因其漠不關心、故意無知或魯莽行為而未能報告違規行為，也可能受到處罰。 如有可信的違規證據，人力資源主任將在行政管理層有關成員的協助下確定適當的制裁措施。

C. 一貫得到執行

所有僱員、高級職員及董事在採取紀律措施方面將受到平等對待。 根據這項政策，所有級別的員工都將因犯下類似罪行而受到同樣的紀律處分。

道德行為準則的變更/豁免

公司道德準則的任何變更都必須得到公司董事會的批准，並按照SEC和納斯達克規則的要求予以披露。 本公司可不時放棄本守則的某些條款。 公司執行人員或董事對本守則的任何放棄只能由董事會作出，並且必須按照SEC或納斯達克規則的要求予以披露。 其他員工的任何豁免只能由人力資源總監作出。

回執

請填寫以下所需信息，並將此表格交回人力資源部，以確認您已收到經修訂和重申的道德行為準則副本。

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僱員/董事的確認

這將確認我已收到Marin Bancorp銀行和Marin銀行道德行為準則的副本。 我已閲讀並理解本守則，並同意遵守其指引。 本人明白遵守《道德行為守則》是一件非常重要的事情，違反守則將成為紀律處分的基礎，包括在適當情況下終止僱傭。 我保證，據我所知，我遵守道德行為準則的規定，但以下規定除外。

您的位置：________

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簽名 日期

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姓名（請打印）