北京展覽館10.434
嘉信理財公司
2022年股票激勵計劃
關於授予限制性股票單位的通知


你已被授予限制性股票單位。限制性股票單位代表根據嘉信理財2022年股票激勵計劃(“計劃”)，在一定條件下獲得嘉信理財普通股(“嘉信理財”)的權利。您的受限股票單位是按照以下條款授予的：
 
收件人姓名：
已批出的限制性股票單位總數：
授予日期：
歸屬時間表：
只要您繼續在嘉信理財或其附屬公司服務良好，並遵守限制性股票單位協議的條款，受本授權書約束的限制性股票單位將在以下日期以下列金額歸屬並可分配，但受以下限制：

歸屬日限售股單位數：

限制性股票單位是施瓦布的一種無資金和無擔保債務。任何已歸屬的限制性股票單位將按限制性股票單位協議的規定以股份支付。

閣下及嘉信理財同意，本授權書乃根據本計劃及限制性股份單位協議的條款及條件而發出，並受該等條款及條件管轄，兩者均為本通知的一部分。請仔細閲讀計劃和限制性股票單位協議，因為它們解釋了本授權書的條款和條件。您同意施瓦布可以電子方式提交與本計劃或本授權書有關的所有文件(包括但不限於美國證券交易委員會要求的招股説明書)以及施瓦布必須向其股東提交的所有其他文件。接受此項授予，即表示您同意上述限制性股票單位協議和計劃中的所有條款和條件，您無權更改或協商該等條款和條件。


嘉信理財公司
2022年股票激勵計劃
限制性股票單位協議


按單位付款
您所收到的限制性股票單位不需要付款。“限制性股票單位”是嘉信理財公司(“嘉信理財”)的一種無資金和無擔保債務。
歸屬
根據本限制性股票單位協議(“協議”)的規定，限制性股票單位從下列最早的一項開始成為既得和可分配的：

(1)限制性股票的適用歸屬日期
《限制性股票單位公告》中註明的有限責任公司
*

(2)你的死亡。

(3)你的殘疾。

(4)如離職符合退休或符合遣散費資格的終止(但只有在嘉信理財遣散費計劃(或任何繼任計劃)所規定的範圍內，才可在符合遣散費資格的終止時進行轉歸)。

(5)控制權的改變。

如果您的服務因任何原因終止，則您的受限股票單位將被沒收，只要它們在終止日期或之前沒有歸屬，也不會因終止而歸屬。這意味着限制性股票單位將立即恢復為嘉信理財。您將不會收到任何被沒收的受限股票單位的付款。出於此目的，施瓦布決定您的服務何時終止。就本協議的所有目的而言，“服務”係指連續受僱為施瓦布或施瓦布的母公司或子公司的普通法僱員，而“附屬公司”係指經修訂的1986年國內税法(“守則”)第424(F)節所界定的附屬公司。
公平的定義
市場價值
“公平市價”指於適用釐定日期在紐約證券交易所公佈的股票價格(定義見下文)的平均值。
殘疾的定義
就本協議的所有目的而言，“殘疾”是指您的殘疾符合本守則第409A條的規定，並因此而被確定為
1

如果您有資格獲得施瓦布長期殘疾計劃下的福利，或者如果您不在施瓦布長期殘疾計劃的承保範圍內，則您無法從事任何實質性的有償活動，原因是任何醫學上可確定的身體或精神損傷已經持續或預計將持續不少於12個月，或者由施瓦布自行決定可能導致死亡。
定義
退休
如果您是施瓦布及其子公司的僱員，“退休”是指在您年滿55歲後的任何時間因死亡以外的任何原因離職，但僅當您在離職時已被計入至少10年的服務年限或年滿65歲時，但僅當您在被解僱時已被計入至少5年的服務年限。

上述“服務年限”一詞的含義與SchwabPlan退休儲蓄和投資計劃(或任何後續計劃)賦予它的含義相同，但該計劃可能會不時修訂。
嚴重程度的定義
符合條件的終止合同
就本協議而言，“符合遣散費資格的解僱”是指在您簽署嘉信理財離職薪酬計劃(或任何後續計劃)下的離職協議後，您有權獲得遣散費福利的離職。
中更改的定義
控制
就本協議的所有目的而言，“控制權變更”是指符合本守則第409a節規定的控制權變更事件，以及嘉信理財2022年股票激勵計劃(“計劃”)中定義的控制權變更。
定義
從…分離
服務
就本協議的所有目的而言，“退役”係指守則第409a節所界定的退役。
股份的支付
任何既得的限制性股票單位將以嘉信理財的普通股(“股份”)支付，如本文所述。根據本協議已歸屬並可分配的股份應按如下方式分配：
  
可歸屬並可在歸屬時分配的股份。
第三日應在歸屬後30天內發放。
目前為止，這一天已經過去了。
2

在死亡時歸屬併成為可分配的第一(2)股，
任何財產、殘疾或控制權的變更都應是可分發的。
在此類事件發生後90天內，日本政府將不再採取任何行動。

在分離時歸屬併成為可分配的股票。
*
《協議》、《協議》、《終止協議》應在協議生效後90天內分發。
日本航空公司、中國航空公司、日本航空公司和美國航空公司脱離了服務。一般來説，有資格獲得遣散費
凡未終止的，分配日期為“終止日期”。
根據嘉信理財的規定，在通知中指定的“日期”為“日期”。
*：*儘管有上述規定，如果在
當你離開服務崗位的時候，你就是一名指定的
您將在六個月後收到您的股票。
他説，他是他，他是你，你是脱離服務的。“指定僱員”指
*
*
根據協議，在確定賠償金額時，應根據協議的規定進行。
為此目的，我們需要對個人進行補償的定義。
*註冊§1.415(C)-2(D)(2)應使用。
對以下方面的限制
限售股單位		未經施瓦布書面同意，您不得轉讓、出售、轉讓、質押、扣押或以其他方式處置任何限制性股票單位。施瓦布將僅在受限股票單位歸屬後以及在本協議中的所有其他條款和條件得到滿足後向您交付股票。

不得在任何與提供子女撫養費、贍養費支付、婚姻財產權或家庭財產權有關的和解、判決、法令或命令(包括財產和解協議的批准)中轉讓、轉讓、質押、抵押或以其他方式處置限制性股票單位。
股份的交付
死後		如果股票在您去世後可以分配，股票將交付給您的一個或多個受益人。您可以通過向嘉信理財提交受益人指定表格來指定一個或多個受益人。您可以在您去世前的任何時間向嘉信理財提交一份新的表格，以更改您的受益人指定。如果您沒有指定受益人，或者您的指定受益人先於您，那麼您的股份將被交付到您的遺產中。
取消
限售股單位		在適用法律允許的最大範圍內，如果嘉信理財因違反嘉信理財最佳利益的行為而終止您的服務，包括但不限於違反法律或嘉信理財政策的行為、欺詐、盜竊、利益衝突、
3

不誠實或騷擾。您的僱傭是否因違反施瓦布最大利益的行為而被終止，應由施瓦布自行決定，並有權在任何審查後予以尊重。
對轉售的限制當適用法律、施瓦布的政策或施瓦布與其承銷商之間的協議禁止出售任何股票時，您同意不出售任何股票。只要您的服務繼續，在施瓦布指定的服務終止後的一段時間內，這一限制將適用。
預提税金股份將不會被分配，除非您已作出可接受的安排，支付因股份歸屬和/或分配而可能到期的任何適用預扣税。這些安排可以包括以現金支付或通過扣留要分配的部分股份的方式支付。

如果您選擇支付現金股票分配的適用預扣税，您有責任在您的嘉信理財經紀賬户中有足夠的資金來支付到期的適用預扣税。

如果您不選擇以現金支付適用的預扣税，施瓦布應預扣按適用日期的公允市值計算的全部股票數量，以滿足該等適用的預扣税。施瓦布將向上舍入到下一個完整份額，以支付適用的預扣税，並且由於向上舍入到下一個完整份額而導致的任何超出適用預扣税的金額都將添加到您的聯邦所得税預扣中。雖然施瓦布將代扣代繳適用的預扣税，但您承認，無論施瓦布採取何種行動，與您參與本計劃有關並在法律上適用的所有所得税、社會保險、工資税、附帶福利税、預付款或其他税收相關項目的最終責任仍是您的責任，並且可能超過施瓦布實際預扣的金額(如果有的話)。

除非您已作出可接受的安排，以現金支付任何適用的預扣税，否則在終止僱傭關係後分配本獎勵的股份所應付的適用預扣税金，將如上所述予以預扣。在股份分派前應付的任何税款(例如，根據守則第3121(V)(2)條在符合退休資格時)，應通過加速歸屬和扣留與該等限制性股票單位相關的應付股份的方式繳納
4

嘉信理財高管以外的其他參與者(即擔任執行副總裁總裁或以上職位的個人)，他們應應嘉信理財的要求以現金形式繳納此類預扣税。在股票分配之前，加速和預扣的股票數量將被四捨五入到下一個完整的股票，任何低於股票公平市值的金額都將從您的薪酬中扣除，以支付在股票分配之前應繳納的適用預扣税。參與者不得就分派股份前應繳税款作出任何選擇(例如，根據守則第3121(V)(2)條在符合退休資格時)。
沒有股東權利您的限制性股票單位沒有投票權或其他股東權利。在您的限制性股票單位通過發行股票結算之前，您沒有作為嘉信理財股東的權利。
平價的貢獻
價值		代表您，施瓦布將出資相當於向您發行的股票面值的金額。
股息等值
權利		如果施瓦布為股票支付現金股息，您將獲得相當於每股股息乘以根據本協議發行的未歸屬限制性股票單位數量的現金。每項上述付款須在實際股息支付後在切實可行範圍內儘快支付，但在任何情況下不得超過實際股息支付的下一年的3月15日。
沒有留下來的權利
員工		本協議中的任何條款都不會被解釋為賦予您在任何特定期限內或根本沒有權利被保留為施瓦布及其子公司的員工、顧問或董事的權利。
恢復施瓦布可以根據施瓦布可能不時採用和/或修改的任何政策，取消任何獎勵、要求退還任何獎勵，並實施根據本計劃提供的任何其他收回股權或其他補償的權利。此外，根據施瓦布的追回政策，您可能被要求向施瓦布償還之前支付的賠償，無論是根據本計劃或獎勵協議或其他方式提供的。接受本裁決，即表示您同意受施瓦布現行或可能由施瓦布自行決定不時採用和/或修改的追回政策的約束(包括但不限於遵守適用法律、政府法規或證券交易所上市要求)。
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限制
付款
如果本計劃的付款會構成根據守則第280G條的超額降落傘付款，或者如果存在某些違反證券法的行為，則您的贈款可能會被減少或沒收，並且您可能被要求交出您從您的贈款中實現的任何利潤。

如果被取消資格的個人收到本計劃下的付款或轉賬，根據守則第280G條，將構成超額降落傘付款，此類付款將減少，如下所述。一般來説，如果某人是(A)嘉信理財的高管，(B)嘉信理財薪酬最高的1%員工，或(如果薪酬較低，嘉信理財薪酬最高的250名員工)，或(C)嘉信理財的1%股東，則根據第280G條，他或她是被取消資格的個人。就“付款限制”一節而言，“嘉信理財”一詞將包括由董事會根據守則第280G(D)(5)條最近選定的獨立核數師(“核數師”)所決定的範圍內的聯營公司。

如果審計人員確定，由於《守則》第280G節中有關“超額降落傘付款”的規定，任何支付或轉移給您或為您的利益的補償性質的付款或轉移，無論是根據本計劃的條款支付或應付(或轉移或可轉讓)的(“付款”)，對於聯邦所得税而言將是不可扣除的，則所有付款的總現值將減少(但不低於零)至減少的金額(定義如下)；但董事局的薪酬委員會(“薪酬委員會”)可以書面指明，該項補助金不會如此削減，亦不會根據本條予以削減。

為此，“減少額”將是以現值表示的金額，該金額將最大化付款的總現值，而不會導致任何付款因守則第280G條而不可由施瓦布扣除。

如果審計師認為任何付款因《守則》第280G條的規定而不可扣除，施瓦布將立即通知您這一點，並提供詳細計算和減少金額的副本。審計員將確定將取消或減少哪些付款以及減少多少(使付款的總現值等於減少的金額，並與根據其他協定或計劃適用的任何強制性取消或減少保持一致)。施瓦布會通知
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請及時告知審計師的決定。現值將根據守則第280G(D)(4)節確定。審計師的決定將對您和施瓦布具有約束力，並將在付款變得可支付或可轉移之日起60天內做出。

在這些決定和選舉後，施瓦布將盡快向您支付或轉移根據本計劃應支付給您的金額或為您的利益轉移，並將在未來迅速向您支付或轉移根據本計劃應支付給您的金額或為您的利益而支付或轉移。

由於審計師在初步確定《守則》第280G條的適用時存在不確定性，施瓦布可能已經支付了本不應該支付的款項(“多付”)，或者施瓦布本來不會支付的額外付款(“少付”)在每種情況下都與減少金額的計算一致。如果審計師根據美國國税局對您或施瓦布的不足之處斷言，審計師認為您或施瓦布很有可能成功，則您將按要求向施瓦布支付多付的款項，以及按守則第7872(F)(2)節規定的適用聯邦利率計算的利息。然而，如果您的付款不會減少根據《守則》第499條應課税的金額，您將不會向嘉信理財支付任何金額。如果審計師確定發生了支付不足的情況，施瓦布將立即支付或轉移這筆少付的款項給您或為您的利益而支付，連同守則第7872(F)(2)節規定的適用聯邦利率的利息一起支付，但與根據本協議可分配的股票相關的此類少付款項不得在根據準則第409A條支付此類款項的截止日期之後支付。
計劃管理計劃管理人擁有自由裁量權，有權作出與此授予有關的所有決定，並解釋計劃、限制性股票單位授予通知和本協議的條款。計劃管理人的決定是決定性的，對所有人都有約束力，他們有權在任何審查時予以尊重。
調整如果發生股票拆分、股票分紅或類似的股票變動，仍可被沒收的受限股票單位數量將進行相應調整。
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可分割性如果本協議的任何條款被認定為無效或不可執行，則該條款將與本協議的其餘條款分開，該無效或不可執行將不會被解釋為對本協議的其餘條款產生任何影響。
適用法律本協議將根據特拉華州的法律解釋和執行(不考慮其法律選擇條款)，因為此類法律適用於在特拉華州訂立和履行的合同。
計劃及其他
協議		該計劃的文本通過引用併入本協定。本協議(包括針對非美國接受者的附加條款和條件以及特定國家/地區的條款)、限制性股票單位授予通知和本計劃構成您和嘉信理財之間關於本次授予的全部諒解。關於這筆贈款的任何先前的協議、承諾或談判都將被取代。賠償委員會可隨時修改本協議；但如果該修改對您有重大不利影響，則修改必須由雙方簽署一份書面協議。如果本協議的任何條款與本計劃之間存在任何不一致或衝突，則以本計劃的條款為準。

針對非美國收件人的附加條款和條件

下文所載的附加（或如有説明，不同的）條款和條件專門納入限制性股票單位協議（“協議”），用於在美國（“美國”）以外授予的獎勵。如果您在美國境外居住或工作，則這些條款和條件適用於根據本計劃授予的限制性股票單位。由於法律、監管和税務問題的複雜性，您應就適用國家/地區的相關法律如何適用於您的個人情況尋求適當的專業意見。

此處使用但未定義的大寫術語應具有本計劃和/或本協議中賦予它們的含義。

預扣税：以下規定補充了限制性股票單位協議的預扣税部分：

您承認，無論嘉信理財或您的僱主(“僱主”)採取何種行動，與您參加本計劃有關的所有所得税、社會保險、工資税、附帶福利税、預付款項或其他與您參加本計劃有關且在法律上適用於您的税收項目(“預扣税”)的最終責任仍是您的責任，並且可能超過施瓦布或您的僱主實際扣繳的金額(如果有)。您還承認施瓦布和/或您的僱主(1)不會就與受限股票單位的任何方面相關的任何預扣税的處理作出任何陳述或承諾，包括但不限於受限股票單位的授予、歸屬或結算、隨後出售根據此類結算獲得的股份以及收取任何股息和/或任何股息等價物；以及(2)不承諾也沒有義務安排授予條款或受限股票單位的任何方面以減少或消除您的
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代扣代繳税款或達到任何特定納税結果的責任。此外，如果您在多個司法管轄區繳納預扣税，您承認施瓦布和/或您的僱主(或前僱主，視情況而定)可能被要求在多個司法管轄區預扣或説明預扣税款。

在發生任何相關的應税或預扣税款事件之前，您同意做出令施瓦布和/或僱主滿意的充分安排，以滿足所有預扣税款。

在這方面，您授權嘉信理財和/或僱主或其各自的代理人自行決定，通過以下一種或多種方式履行與所有預扣税有關的任何適用預扣税義務：（a）從嘉信理財和/或僱主支付給您的工資或其他現金報酬中預扣税;（b）從您嘉信理財經紀賬户中的資金中預扣税;（c）從您嘉信理財經紀賬户中的資金中預扣税;（d）從您嘉信理財經紀賬户中的資金中預扣税。（c）要求您支付現金，金額相當於預扣税的預扣税義務;（d）從通過自願出售或通過嘉信理財安排的強制出售結算受限制股票單位時所獲得的股份出售所得款項中預扣（根據本授權代表您，無需進一步同意）;（e）在受限制股票單位交收時預扣將予發行的股份;或（f）嘉信理財決定並經適用法律允許的任何其他預扣方法。

施瓦布可以通過考慮適用的法定最低預扣税率或其他適用的預扣税率，包括您管轄範圍內的最高適用費率來預扣或説明預扣税款(S)，在這種情況下，您可以收到任何超額預扣金額的現金退款，並且沒有權利獲得等值的股票，或者如果不退還，您可以向當地税務機關尋求退款。在扣繳不足的情況下，您可能被要求直接向適用的税務機關或公司和/或僱主支付任何額外的預扣税。如果預扣税金的義務是通過預扣股份來履行的，則出於税務目的，您被視為已發行了受既有限制性股票單位限制的全部數量的股份，即使許多股份被扣留只是為了支付預扣税。

授予性質：在接受授予時，您承認，理解並同意：

(1)本計劃由施瓦布自願制定，其性質是可自由支配的，在本計劃允許的範圍內，施瓦布可隨時對其進行修改、修改、暫停或終止；

（2）限制性股票單位的授予是例外的、自願的和偶然的，並且不產生任何合同或其他權利來接收未來授予的限制性股票單位，或代替限制性股票單位的利益，即使限制性股票單位過去已經授予;

（3）有關未來限制性股票單位或其他授予（如有）的所有決定將由嘉信理財全權酌情決定;

(4)您自願參加本計劃；

（5）受限制股份單位、受限制股份單位規限的股份及其收入和價值，並不擬取代任何退休金權利或補償;
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(6)限制性股票單位和受限制性股票單位約束的股份及其收入和價值不屬於任何目的的正常或預期補償的一部分，包括計算任何遣散費、辭職、解僱、解僱、服務終止金、獎金、假日工資、長期服務金、養老金或退休或福利福利或類似的強制性付款；

(7)除非與施瓦布另有協議，否則限售股單位和受限售股單位規限的股份及其收益和價值，不得作為您作為施瓦布子公司的董事提供的服務的代價或與之相關而授予；

(八)標的股份的未來價值未知、不能確定、不能確切預測；

(9)就受限股票單位而言，自您不再積極向嘉信理財及其子公司提供服務之日起，您的服務將被視為終止(無論終止的原因是什麼，也不論您受僱的司法管轄區後來是否發現無效或違反僱傭法律或您的僱傭協議條款(如有))，除非本協議另有明確規定或施瓦布另有決定，否則您根據本計劃授予受限股票單位的權利(如果有)將於該日期終止，並且不會延長任何通知期(例如，您的服務期限不包括任何合同通知期或根據您受僱的司法管轄區的就業法律或您的僱傭協議條款(如有)規定的任何“花園假”或類似期限)；計劃管理人有專屬酌情權決定您何時不再為您的限制性股票單位授予而主動提供服務(包括您是否仍可被視為在休假期間提供服務)；

(10)除非本計劃或施瓦布酌情另有規定，受限股票單位和本協議所證明的利益不會產生任何權利，可將受限股票單位或任何此類利益轉移給另一家公司或由另一家公司承擔，也不會因任何影響股票的公司交易而被交換、套現或取代；以及

(11)嘉信理財、其附屬公司或你的僱主均不對你的本地貨幣與美元之間的匯率波動負任何責任，而該匯率波動可能會影響受限制股票單位的價值，或因結算受限制股票單位的結算或其後出售結算時取得的任何股份而欠你的任何款項。

沒有關於Grant的建議：嘉信理財不提供任何税務、法律或財務建議，也沒有就您參與該計劃或您收購或出售標的股份提出任何建議。在採取任何與本計劃相關的行動之前，您應諮詢您自己的個人税務、法律和財務顧問，瞭解您參與本計劃的情況。

遵守法律：儘管本計劃或本協議有任何其他規定，除非有適用於股票的任何登記、資格或其他法律要求的可用豁免，否則施瓦布不應被要求交付任何可在以下日期發行的股票
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在根據任何地方、州、聯邦或外國證券或外匯管制法律或根據美國證券交易委員會(“美國證券交易委員會”)或任何其他政府監管機構的裁決或法規，或在獲得任何地方、州、聯邦或外國政府機構的任何批准或其他批准之前，或在施瓦布絕對酌情認為必要或適宜進行的任何登記、資格或批准之前，對受限制股票單位的任何登記、資格或批准進行結算。您理解施瓦布沒有義務向美國證券交易委員會或任何國家或外國證券委員會登記或確定股票的資格，也沒有義務尋求任何政府機構的批准或批准來發行或出售股票。此外，您同意施瓦布在遵守證券或其他適用於股票發行的法律所需的範圍內，有權在未經您同意的情況下單方面修改協議。

內幕交易/市場濫用法律：您承認您可能受到基於股票上市交易所和適用司法管轄區的內幕交易限制和/或市場濫用法律的約束，如果不同，這些法律可能會影響您接受、獲取、出售、嘗試出售或以其他方式處置股票、股票權利(例如，受限股票單位)或與股票價值相關的權利(例如，在此期間，您被視為掌握有關嘉信理財的“內幕消息”(如適用司法管轄區的法律或法規所界定)。當地的內幕交易法律法規可能禁止取消或修改您在掌握內幕消息之前下達的訂單。此外，您可能被禁止(I)向包括同事在內的任何第三方披露內幕信息，以及(Ii)向第三方“提供小費”或以其他方式導致他們買賣證券。這些法律或法規下的任何限制與施瓦布任何適用的內幕交易政策可能施加的任何限制是分開的，也是額外的。您承認遵守任何適用的限制是您的責任，並建議您就此事向您的私人顧問諮詢。

境外資產/賬户報告：請注意，貴國可能有某些境外資產和/或賬户申報要求，這些要求可能會影響您在境外的經紀或銀行賬户中收購或持有本計劃下的股票或從參與本計劃中獲得的現金(包括從收到的任何股息或股息等價物或出售股票所得的銷售收益)。您可能被要求向您所在國家的税務或其他機構報告此類賬户、資產或交易。您承認遵守這些規定是您的責任，您應該就此事向您的私人顧問諮詢。

數據隱私：

(1)表示同意的聲明。您特此同意本協議中描述的數據處理做法，並同意按照本協議中所述以電子或其他形式收集、處理和使用您的個人數據，並將此類個人數據傳輸給下列接收者，包括位於從貴國數據保護法的角度來看可能沒有類似保護水平的國家/地區的接收者。

(2)數據收集和使用。施瓦布和您的僱主將收集、處理和使用有關您的某些個人信息，包括但不限於您的姓名、家庭住址和電話號碼、電子郵件地址、出生日期、社會保險、護照
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或其他識別碼、薪金、國籍、職稱、在嘉信理財持有的任何股份或董事職位、所有限制性股票單位的詳情或任何其他授予、取消、行使、既得、非歸屬或以閣下為受益人的股份權利(“資料”)，以實施、管理及管理本計劃。如有需要，處理數據的法律依據是您的同意。在適用法律要求的情況下，也可以向施瓦布證券上市或交易或提交監管備案的某些證券或其他監管機構披露數據，如果需要，此類披露的法律依據是適用法律。

(3)股票計劃管理服務提供商。施瓦布將數據傳輸給其某些提供股票計劃和經紀服務的子公司，或施瓦布未來可能選擇的其他第三方股票計劃服務提供商，後者正在協助施瓦布實施、管理和管理該計劃。您可能會被要求就單獨的條款和數據處理做法達成一致，此類同意是參與本計劃的能力的一個條件。

(4)其他服務提供商數據接收方。施瓦布還可以將數據傳輸給其他第三方服務提供商，如有必要，以確保符合適用的税收、外匯管制、證券和勞動法。此類第三方服務提供商可能包括施瓦布的法律顧問以及施瓦布的審計師、會計師或其他第三方供應商(目前為德勤律師事務所)。只要有可能，施瓦布將對數據進行匿名化，但您明白，您的數據可能需要轉移到此類提供商，以確保符合適用的法律和/或税收要求。

(5)國際數據傳輸。施瓦布及其上文第(4)款所述的其他服務提供商位於美國。美國的數據隱私法和保護措施可能與您的國家不同。例如，歐盟委員會發布了一項針對美國的有限充分性調查結果，僅適用於公司註冊歐盟-美國隱私盾牌計劃的範圍，該計劃對受聯邦貿易委員會管轄的公司開放。如有需要，施瓦布傳輸數據的法律依據是您的同意。

(6)數據保留。施瓦布將僅在實施、管理和管理您參與本計劃所需的時間內，或在遵守法律或法規義務(包括税法和證券法)所要求的時間內，持有和使用數據。當施瓦布不再需要這些數據時，施瓦布將從其系統中刪除這些數據。如果施瓦布將數據保存得更長時間，那將是為了履行法律或監管義務，施瓦布的法律基礎將是相關法律或法規。

(7)數據主體權利。您理解數據主體權利因適用法律的不同而有所不同，根據您的總部所在地和適用法律規定的條件，您可能有權但不限於：(I)請求訪問或複製施瓦布處理的數據，(Ii)根據處理的目的更正或補充不正確、不完整或過時的數據，(Iii)刪除數據，(Iv)限制數據的處理，(V)限制數據的可移植性，(6)向您管轄範圍內的主管當局提出申訴和/或(7)收到一份載有任何潛在數據接收者的姓名和地址的名單。至
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如果您收到有關這些權利的説明或要行使這些權利，您可以聯繫您當地的人力資源代表。

(8)拒絕同意或撤回同意的自願性和後果。參與本計劃是自願的，您在此提供的同意完全是自願的。如果您不同意，或者您後來試圖撤銷您的同意，您的僱傭身份或在您僱主的服務將不會受到影響；拒絕或撤回您的同意的唯一後果是，施瓦布將無法授予您限制性股票單位或其他股權獎勵，或管理或維護此類獎勵。

(九)同意聲明。接受受限股票單位並通過施瓦布的在線接受程序表示同意，即表示您同意本文中描述的數據處理做法，並同意施瓦布收集、處理和使用數據並將數據傳輸給上述接收者，包括位於歐洲(或其他非美國)未提供足夠保護級別的國家/地區的接收者。數據保護法視角，用於上述目的。



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針對具體國家的規定

條款和條件

這些附加條款和條件適用於根據本計劃授予您的限制性股票單位，如果您是一名員工，並在下列國家/地區之一居住和/或工作。

通知

這些條款還可能包括有關外匯管制的信息，以及您在參與本計劃時應注意的某些其他問題。這些信息基於各自國家截至2021年10月生效的證券、外匯管制和其他法律。這些法律往往很複雜，而且經常變化。因此，您不應依賴這些附加條款和條件中的信息作為與您參與本計劃有關的唯一信息來源。

此外，本文中包含的信息是一般性的，可能不適用於您的情況，施瓦布無法向您保證特定的結果。因此，您應該就貴國的相關法律如何適用於您的情況尋求適當的專業意見。

您明白，如果您是您當前居住和/或工作所在國家以外的國家的公民或居民，在授予之日後轉移到另一個國家，或根據當地法律被視為另一個國家的居民，施瓦布應酌情決定本文中包含的特殊條款和條件對您的適用範圍。此外，此處包含的通知可能不適用於您。

香港

條款和條件

支付方式：儘管本計劃第5(D)節有任何相反的酌情決定權，但如閣下於香港居住，則限售股單位將只以股份支付。

出售限制：在歸屬時收到的任何股份都被接受為個人投資。如果在授予之日起6個月內向您(或您的繼承人)發行了限制性股票單位歸屬和股份，您(或您的繼承人)同意在授予之日起6個月前不向公眾發售或以其他方式出售股份。

通知

證券法：警告：本文件的內容未經香港任何監管機構審核。我們建議你方對此報價保持謹慎。如果您對本文檔的任何內容有任何疑問，您應該諮詢獨立的專業意見。根據香港法律，授予限制性股票單位或於歸屬限制性股票單位後發行股份均不構成公開發售證券，且僅向嘉信理財及其附屬公司的僱員提供。本協議、本計劃和與限制性股票單位(I)有關分發的其他附帶通信材料不是按照，也不打算
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(I)根據香港適用的證券法例，構成公開發售證券的“招股説明書”；及(Ii)僅供嘉信理財或其附屬公司的每名合資格員工個人使用，不得分發給任何其他人士。

計劃的性質。嘉信理財明確表示，該計劃不會是《職業退休計劃條例》(“職業退休計劃條例”)所指的職業退休計劃。

新加坡

條款和條件
銷售限制：如果限售股在授予日起6個月內發行給您(或您的繼承人)，您(或您的繼承人)同意不會在授予日6個月前在新加坡出售或以其他方式處置股票，除非在新加坡的此類出售或要約是根據《新加坡證券及期貨法》(第289章，2006年版)第XIII分部(1)分部(4)(第280條除外)下的豁免進行的。(“SFA”)或SFA的任何其他適用條款。
通知

證券法信息。限售股份單位乃根據香港證券及期貨事務管理局第273(1)(F)條下的“合資格人士”豁免而授出，並非旨在將股份其後要約出售予任何其他方。該計劃尚未作為招股説明書提交或登記給新加坡金融管理局。
董事通知義務。 如果您是嘉信理財新加坡子公司的董事、副董事或影子董事，您必須遵守新加坡公司法的某些通知要求。 在這些要求中，有義務在您接收或出售嘉信理財或任何相關公司的權益時（包括在您購買或出售根據本計劃購買的股份時）以書面形式通知新加坡子公司。 這些通知必須在收購或出售嘉信理財或任何相關公司的任何權益或成為董事（如果當時存在此類權益）的兩個營業日內發出。 這些通知要求適用於無論您是否居住在新加坡或在新加坡工作。 如果您是嘉信理財新加坡子公司的首席執行官（“CEO”），並且上述通知要求確定適用於新加坡子公司的CEO，則上述通知要求也適用於您。

大不列顛及北愛爾蘭聯合王國

條款和條件

預繳税金：本部分是對協議中“預扣税金”部分的補充：

在不限於本協議“預扣税”部分的情況下，您同意您有責任支付所有預扣税，並在此承諾在嘉信理財或您的僱主或英國税務海關總署（“HMRC”）（或任何其他税務機關或任何其他相關機關）要求時支付所有該等預扣税。你也同意賠償和保持
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嘉信理財和您的僱主有權代表您向HMRC（或任何其他税務機關或任何其他相關機關）支付或預扣或已經支付或將要支付的任何税款。

儘管如此，如果您是嘉信理財的高管或董事(根據《交易所法案》第13(K)節的定義)，您明白您可能無法賠償施瓦布或您的僱主未從您那裏收取或支付的任何所得税，因為這可能被視為貸款。如果您是董事的高管，並且在導致所得税的事件發生的英國納税年度結束後90天內仍未收取應繳所得税，則應繳所得税的金額可能構成您的一項福利，可據此支付額外的所得税和國民保險繳款。您將負責根據自我評估制度直接向HMRC報告和支付任何因該額外福利而到期的所得税，並向施瓦布或您的僱主(視情況而定)支付該額外福利到期的任何員工國民保險繳費的價值，施瓦布或您的僱主可以通過本協議中提到的任何方式向您追回。

退休：儘管有協議中規定的條款和條件，英國僱員的限制性股票單位將不會在退休時歸屬。

接受本贈款，即表示您同意上述和計劃中的所有條款和條件。
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