嘉信理財公司

2022年股票激勵計劃

關於授予不合格股票期權的通知

    

根據嘉信理財2022年股票激勵計劃(“計劃”)，您已被授予購買嘉信理財普通股(“股票”)的選擇權。股票期權代表在一定時間內以固定價格(稱為行權價格)購買股票的權利。您的選擇權在以下條款的約束下被授予：

您和施瓦布同意，此期權是根據本計劃和非限制性股票期權協議的條款和條件授予的，並受其管轄，這兩個條款和條件都是本通知的一部分。請仔細閲讀本計劃和非限制性股票期權協議，因為它們解釋了本期權的條款和條件。您同意施瓦布可以電子方式提供與該計劃或該選項有關的所有文件(包括但不限於美國證券交易委員會要求的招股説明書)以及施瓦布必須向其股東交付的所有其他文件。接受此項授予，即表示您同意上述非限制性股票期權協議和計劃中的所有條款和條件，您無權更改或協商該等條款和條件。

嘉信理財公司
2022年股票激勵計劃
非限制性股票期權協議

針對非美國收件人的附加條款和條件

下列附加(或，如有説明，不同的)條款和條件明確納入非限制性股票期權協議(“協議”)，適用於在美國(“美國”)以外授予的獎勵。如果您在美國境外居住或工作，這些條款和條件適用於本計劃授予的這一選項。由於法律、法規和税務問題的複雜性，您應就適用國家/地區的相關法律如何適用於您的個人情況尋求適當的專業意見。

此處使用但未定義的大寫術語應具有本計劃和/或本協議中賦予它們的含義。

預繳税金和預提庫存：以下條款補充了協議中的預扣税金和預提庫存部分：

您承認，無論嘉信理財或您的僱主(“僱主”)採取何種行動，與您參加本計劃有關的所有所得税、社會保險、工資税、附帶福利税、預付款項或其他與您參加本計劃有關且在法律上適用於您的税收項目(“預扣税”)的最終責任仍是您的責任，並且可能超過施瓦布或您的僱主實際扣繳的金額(如果有)。您還承認，嘉信理財和/或您的僱主(1)不會就與本期權的任何方面相關的任何預扣税的處理作出任何陳述或承諾，包括但不限於本期權的授予、歸屬或行使，隨後因行使該期權而獲得的股份的出售以及任何股息的接收；(2)不承諾也沒有義務構建授予條款或本期權的任何方面，以減少或消除您的預扣税責任或實現任何特定的税收結果。此外，如果您在多個司法管轄區繳納預扣税，您承認施瓦布和/或您的僱主(或前僱主，視情況而定)可能被要求在多個司法管轄區預扣或説明預扣税款。

在發生任何相關的應税或預扣税款事件之前，您同意做出令施瓦布和/或僱主滿意的充分安排，以滿足所有預扣税款。

在這方面，您授權施瓦布和/或僱主或其各自的代理人通過下列一項或兩項的組合來履行與所有預扣税款有關的任何適用的預扣義務：(A)從施瓦布和/或僱主支付給您的工資或其他現金補償中扣繳；(B)從您施瓦布經紀賬户中的資金中扣繳；(C)要求您支付與預扣税款預扣義務相同的現金付款；(D)從通過自願出售或施瓦布安排的強制出售(代表您根據本授權無需進一步同意)出售因行使本期權而獲得的股份的收益中扣留；(E)扣繳行使本期權時將發行的股票；或(F)施瓦布決定並經適用法律允許的任何其他扣繳方式。

根據扣繳方式的不同，施瓦布可能會考慮適用的法定最低扣繳金額或其他適用的預扣税率，包括您管轄範圍內的最高適用費率(S)，在這種情況下，您可能會收到任何超額預扣金額的現金退款，並且不享有等值的股票退款。或者，如果不退還，您可以向當地税務機關尋求退款。在扣繳不足的情況下，您可能被要求直接向適用的税務機關或公司和/或僱主支付任何額外的預扣税。如果預扣税金的義務是通過預扣股份來履行的，出於税務目的，您被視為已發行了受行使選擇權約束的全部數量的股票，即使許多股份被扣留只是為了支付預扣税款。

授予的性質：接受此選項，即表示您承認、理解並同意：

(1)本計劃是施瓦布自願制定的，其性質是可自由支配的，在本計劃允許的範圍內，施瓦布可隨時對其進行修改、修改、暫停或終止；

(2)這一期權的授予是例外的、自願的和偶然的，並不產生任何合同或其他權利，以獲得未來授予的期權或代替期權的利益，即使過去已授予期權；

(3)有關未來選項或其他贈款(如有)的所有決定，將由施瓦布自行決定；

(4)您自願參加本計劃；

(5)本期權、根據本期權獲得的任何股份及其收益和價值，並不打算取代任何養老金權利或補償；

(6)本期權和根據本期權獲得的任何股份，以及其收入和價值，不屬於任何目的的正常或預期補償的一部分，包括計算任何遣散費、辭職、解僱、解僱、服務終止金、獎金、假日工資、長期服務金、養老金或退休或福利或類似的強制性付款；

(7)除非與施瓦布另有協議，否則本認購權和根據本認購權獲得的股份，以及其收入和價值，不得作為您作為施瓦布子公司的董事提供的服務的代價或與之相關；

(八)標的股份的未來價值未知、不能確定、不能確切預測；

(九)標的股份不增值的，該期權沒有價值；

(十)行使該選擇權並取得股份的，該等股份的價值可能增減，甚至低於行權價格；

(11)就此選項而言，您的僱傭關係或服務關係將自您不再積極向嘉信理財及其子公司提供服務之日起視為終止(無論終止的原因是什麼，也不論您受僱的司法管轄區後來是否發現無效或違反僱傭法律或您的僱傭協議條款(如有))，並且除非本協議另有明確規定或嘉信理財決定，否則：(I)您根據本計劃授予此選項的權利(如果有)將於該日期終止，並且不會因任何通知期限而延長(例如，您的服務期限不包括任何合同通知期或根據您受僱的司法管轄區的就業法律或您的僱傭協議條款(如有)規定的任何“花園假”或類似期限)；和(Ii)在您的僱傭或服務關係終止後，您可以行使此選擇權的期限(如果有)將從您停止主動提供服務之日開始，並且不會因您受僱所在司法管轄區的就業法律或您的僱傭協議條款(如果有)而延長；計劃管理人有專有酌情權決定您何時不再為此選擇權授予的目的而積極提供服務(包括您是否仍可被視為在休假期間提供服務)；

(12)除非本計劃或嘉信理財酌情另有規定，否則本期權及本協議所證明的利益不會產生任何權利，使本期權或任何此等利益轉移至另一公司或由另一公司承擔，亦不會因任何影響股份的公司交易而被交換、套現或取代；及

(13)施瓦布、其子公司和您的僱主均不對您的當地貨幣與美元之間的任何匯率波動負責，該匯率波動可能會影響本期權的價值或因行使本期權或隨後出售行使時獲得的任何股份而應支付給您的任何款項。

沒有關於Grant的建議：嘉信理財不提供任何税務、法律或財務建議，也沒有就您參與該計劃或您收購或出售標的股份提出任何建議。在採取任何與本計劃相關的行動之前，您應諮詢您自己的個人税務、法律和財務顧問，瞭解您參與本計劃的情況。

遵守法律：儘管本計劃或本協議有任何其他規定，除非有適用於股票的任何登記、資格或其他法律要求的可用豁免，否則施瓦布不應被要求在根據任何地方、州、聯邦或外國證券或外匯管制法律完成任何股份登記或資格登記或資格之前，或根據美國證券交易委員會(以下簡稱美國證券交易委員會)或任何其他政府監管機構的裁決或法規，或在獲得任何地方、州、聯邦或外國政府機構的任何批准或其他批准之前，交付任何可在行使該選擇權時發行的股份。資格或批准施瓦布應在其絕對

酌情決定，認為必要或可取的。您理解施瓦布沒有義務向美國證券交易委員會或任何國家或外國證券委員會登記或確定股票的資格，也沒有義務尋求任何政府機構的批准或批准來發行或出售股票。此外，您同意施瓦布在遵守證券或其他適用於股票發行的法律所需的範圍內，有權在未經您同意的情況下單方面修改協議。

內幕交易/市場濫用法律：您承認，您可能受到基於股票上市交易所的內幕交易限制和/或市場濫用法律的約束，適用司法管轄區包括美國和您所在的國家或經紀商所在的國家(如果不同)，這可能會影響您接受、獲取、出售、嘗試出售或以其他方式處置股票、股份權利(例如，此選項)或與股票價值相關的權利的能力，在您被認為擁有有關嘉信理財的“內幕消息”(定義見適用司法管轄區的法律或法規)期間。當地的內幕交易法律法規可能禁止取消或修改您在掌握內幕消息之前下達的訂單。此外，您可能被禁止(I)向包括同事在內的任何第三方披露內幕信息，以及(Ii)向第三方“提供小費”或以其他方式導致他們買賣證券。這些法律或法規下的任何限制與施瓦布任何適用的內幕交易政策可能施加的任何限制是分開的，也是額外的。您承認遵守任何適用的限制是您的責任，並建議您就此事向您的私人顧問諮詢。

境外資產/賬户申報：請注意，貴國可能有某些境外資產和/或賬户申報要求，這可能會影響您在境外的經紀或銀行賬户中收購或持有本計劃下的股份或從參與該計劃所獲得的現金(包括從收到的任何股息或出售股份所得的出售收益)。您可能被要求向您所在國家的税務或其他機構報告此類賬户、資產或交易。您承認遵守這些規定是您的責任，您應該就此事向您的私人顧問諮詢。

數據隱私：

(1)表示同意的聲明。您特此同意本協議中所述的數據處理做法，並同意按照本協議中所述以電子或其他形式收集、處理和使用您的個人數據，並將此類個人數據傳輸給下列接收者，包括位於從貴國數據保護法的角度來看可能沒有類似保護水平的國家的接收者。

(2)數據收集和使用。施瓦布和您的僱主將收集、處理和使用有關您的某些個人信息，包括但不限於您的姓名、家庭住址和電話號碼、電子郵件地址、出生日期、社會保險、護照或其他身份號碼、工資、國籍、職務、在施瓦布持有的任何股份或董事職務、所有期權的詳細信息或授予、取消、行使、既得、未歸屬或未償還的股份的任何其他權利(“數據”)。

管理和管理本計劃。如有需要，處理數據的法律依據是您的同意。在適用法律要求的情況下，也可以向施瓦布證券上市或交易或提交監管備案的某些證券或其他監管機構披露數據，如果需要，此類披露的法律依據是適用法律。

(3)股票計劃管理服務提供商。施瓦布將數據傳輸給其某些提供股票計劃和經紀服務的子公司，或施瓦布未來可能選擇的其他第三方股票計劃服務提供商，後者正在協助施瓦布實施、管理和管理該計劃。您可能會被要求就單獨的條款和數據處理做法達成一致，此類同意是參與本計劃的能力的一個條件。

(4)其他服務提供商數據接收方。施瓦布還可以將數據傳輸給其他第三方服務提供商，如有必要，以確保遵守適用的税收、外匯管制、證券和勞動法。此類第三方服務提供商可能包括施瓦布的法律顧問以及施瓦布的審計師、會計師或其他第三方供應商(目前為德勤律師事務所)。只要有可能，施瓦布將對數據進行匿名化，但您明白，您的數據可能需要轉移到此類提供商，以確保符合適用的法律和/或税收要求。

(5)國際數據傳輸。施瓦布及其上文第(4)款所述的其他服務提供商位於美國。美國的數據隱私法和保護措施可能與您的國家不同。例如，歐盟委員會發布了一項針對美國的有限充分性調查結果，僅適用於公司註冊歐盟-美國隱私盾牌計劃的範圍，該計劃對受聯邦貿易委員會管轄的公司開放。如有需要，施瓦布傳輸數據的法律依據是您的同意。

(6)數據保留。施瓦布將僅在實施、管理和管理您參與本計劃所需的時間內，或在遵守法律或法規義務(包括税法和證券法)所要求的時間內，持有和使用數據。當施瓦布不再需要這些數據時，施瓦布將從其系統中刪除這些數據。如果施瓦布將數據保存得更長時間，那將是為了履行法律或監管義務，施瓦布的法律基礎將是相關法律或法規。

(7)數據主體權利。您理解，數據主體權利因適用法律而異，並且，根據您的總部所在地和適用法律規定的條件，您可能有權但不限於：(I)請求訪問Schwab處理的數據或數據的副本，(Ii)根據處理的目的更正或補充不正確、不完整或過時的數據，(Iii)刪除數據，(Iv)限制數據的處理，(V)限制數據的可移植性，(Vi)向您的司法管轄區主管當局投訴和/或(Vii)接收帶有

任何潛在數據接收者的姓名和地址。要獲得有關這些權利的澄清或行使這些權利，您可以聯繫您當地的人力資源代表。

(8)拒絕同意或撤回同意的自願性和後果。參與本計劃是自願的，您在此提供的同意完全是自願的。如果您不同意，或者您後來試圖撤銷您的同意，您的僱傭身份或在您僱主的服務將不會受到影響；拒絕或撤回您的同意的唯一後果是，施瓦布將無法授予您期權或其他股權獎勵，或管理或維護此類獎勵。

(九)同意聲明。通過施瓦布的在線接受程序接受選項並表示同意，即表示您同意本文中描述的數據處理做法，並同意施瓦布收集、處理和使用數據並將數據傳輸給上述收件人，包括位於歐洲(或其他非美國)保護水平不足的國家/地區的收件人。數據保護法視角，用於上述目的。

針對具體國家的規定

條款和條件

如果您是員工並且居住和/或工作在下列國家/地區之一，則這些附加條款和條件適用於根據本計劃授予您的此選項。

通知

這些條款還可能包括有關外匯管制的信息，以及您在參與本計劃時應注意的某些其他問題。這些信息基於截至2019年9月在各自國家生效的證券、外匯管制和其他法律。這些法律往往很複雜，而且經常變化。因此，您不應依賴這些附加條款和條件中的信息作為與您參與本計劃有關的唯一信息來源。

此外，本文中包含的信息是一般性的，可能不適用於您的特定情況，施瓦布無法向您保證特定的結果。因此，您應該就貴國的相關法律如何適用於您的情況尋求適當的專業意見。

您明白，如果您是您當前居住和/或工作所在國家以外的國家的公民或居民，在授予之日後轉移到另一個國家，或根據當地法律被視為另一個國家的居民，施瓦布應酌情決定本文中包含的特殊條款和條件對您的適用範圍。此外，此處包含的通知可能不適用於您。

香港

條款和條件

出售限制：根據行使這一選擇權獲得的任何股份均被接受為個人投資。如果您行使這一選擇權，並在授予之日起6個月內向您(或您的繼承人)發行股票，您(或您的繼承人)同意不會在授予之日起6個月前向公眾發售或以其他方式出售該等股票。

通知

證券法：警告：本文件的內容未經香港任何監管機構審核。我們建議你方對此報價保持謹慎。如果您對本文檔的任何內容有任何疑問，您應該諮詢獨立的專業意見。根據香港法律，授出購股權或於行使時發行股份均不構成公開發售證券，且僅適用於嘉信理財及其附屬公司的僱員。本協議、本計劃和與備選方案(I)相關分發的其他附帶通信材料未按照以下規定編制，也不打算構成

根據香港適用的證券法例公開發售證券的“招股説明書”及(Ii)僅供嘉信理財或其附屬公司的每名合資格員工個人使用，不得分發給任何其他人士。

計劃的性質。嘉信理財明確表示，該計劃不會是《職業退休計劃條例》(“職業退休計劃條例”)所指的職業退休計劃。

大不列顛及北愛爾蘭聯合王國

條款和條件

預提税金和預提庫存：本節是對協議中“預扣税金和預提庫存”一節的補充：

在不限制本協議的“預扣税金和股票預扣”部分的情況下，您同意您對所有預扣税金負有責任，並在此承諾在施瓦布或您的僱主或女王陛下的税務和海關(“HMRC”)(或任何其他税務機關或任何其他相關機關)提出要求時支付所有此類預扣税金。您還同意賠償和保持施瓦布和您的僱主代表您向HMRC(或任何其他税務機關或任何其他相關機關)支付或扣繳、已經支付或將支付的任何税款。

儘管如此，如果您是嘉信理財的高管或董事(根據《交易所法案》第13(K)節的定義)，您明白您可能無法賠償施瓦布或您的僱主未從您那裏收取或支付的任何所得税，因為這可能被視為貸款。如果您是董事的一名高管，而您在導致所得税的事件發生的英國納税年度結束後90天內仍未向您收取或支付應繳所得税，則應繳所得税的金額可能構成您的一項福利，可據此支付額外的所得税和國民保險繳費。您將負責根據自我評估制度直接向HMRC報告和支付任何因該額外福利而到期的所得税，並向施瓦布或您的僱主(視情況而定)支付該額外福利到期的任何員工國民保險繳費的價值，施瓦布或您的僱主可以通過本協議中提到的任何方式向您追回。

退休：儘管協議所載條款及條件有所規定，英國僱員於退休時將不獲授予購股權，而任何於退休前歸屬之購股權將於閣下退休日期後三個月或非限定購股權授出通知所指定之屆滿日期(以較早者為準)終止。

接受此選項Grant，即表示您同意上述和計劃中的所有條款和條件。