附錄 10.1

資產池業務合作協議

（適用於單一客户資產池）

(33100000) Z.S.Z.C.C.Z. (2023) 編號 22336

甲方：中國浙商銀行股份有限公司寧波分行

乙方：環球科技公司

根據雙方協議，甲方向乙方提供資產池業務服務。為了明確雙方的權利和義務，特此訂立本合同。

如果 “資產” 在本合同中沒有明確定義，則指乙方合法擁有的權利或動產，乙方已向甲方申請管理或進入資產池進行質押。這包括但不限於存款證、國內信用證下的應收賬款、電子商業匯票等。具體而言，電子商匯票包括電子銀行承兑匯票和電子商業承兑匯票，電子商務匯票的申請和相關操作應按照中國人民銀行的有關規定進行。

第 1 條定義

1.1

資產池

它指甲方向乙方提供的綜合金融服務平臺，集成了資產管理和融資服務等功能，是甲方向乙方提供流動性服務的主要工具。

1.2

質押資產池

它是指乙方向甲方 A提交質押申請並完成質押程序後，甲方確認並持有的資產的收集。

1.3

質押融資信貸額度

根據資產池中質押資產的類型，質押融資信貸額度分為（次要）低風險質押融資信貸額度和風險抵押融資信貸額度。乙方同意根據本合同和資產池質押合同，使用資金池中的所有質押資產來保障乙方及其指定的海外成員公司（適用於按約定進行跨境清洗的低風險資產，同上）與甲方開展的融資業務。

1.3.1

（次要）低風險質押融資信貸額度

它是指質押信貸額度的總和，等於質押資產池中低風險資產的價值乘以相應的質押率，再加上槓杆賬户的餘額。它因質押資產池中低風險資產的價值和保證金賬户的餘額而異，但不得超過甲方向乙方授予的（次要）低風險信貸額度。

B方可以通過甲方的電子銀行系統向海外成員公司（乙方應在申請中註明具體的公司名稱）申請跨境清算低風險資產，並經甲方審核批准後進行處理。經甲方批准後，海外成員公司可以在跨境調整產生的融資限額內安排資產池下的融資。清掃方不得重新清掃被掃入的資產。此外，上述掠入資產將不再為清理方產生相應的融資信貸額度。雙方承認，上述資產清繳僅用於計算融資信貸額度，不得影響池中資產的所有權。

低風險資產包括資產池保證金、電子銀行承兑匯票、甲方確認的區塊鏈應收款、數字信用券以及甲方認可的銀行接受的國內信用證（“L/C”）下的應收賬款。低風險資產的類型和相應的質押率應以甲方批准的為準，並可由甲方自行決定進行調整。如果甲方對此作出任何調整，將相應調整乙方及其成員公司的相關融資信貸額度，乙方可以通過甲方的電子銀行系統查詢相關信息。

1.3.2

風險抵押融資信貸額度

它是指質押信貸額度，該額度等於質押資產池中非低風險資產的價值乘以相應的質押利率。它因質押資產池中非低風險資產的餘額而異，但不得超過A方在扣除額外資產池融資信貸額度後向乙方授予的可用一般信貸額度。如果乙方的可用一般信貸額度不足，則無法生成相應的風險抵押融資信貸額度。

非低風險資產主要包括未經甲方確認的電子銀行承兑匯票和出口應收賬款。非低風險資產的類型和相應的質押率應以甲方批准的為準，甲方可以自行決定進行調整。如果甲方對此作出任何調整，則乙方的相關融資信貸額度將作相應調整，締約方 B可通過甲方的電子銀行系統查詢相關信息。

1.4

額外融資信貸額度

它指甲方根據與乙方的業務合作以及乙方的總體風險水平和緩解措施（質押除外）向乙方授予的信貸額度，以及（次要）低風險質押融資信貸額度和風險抵押融資信貸額度。

1.5

資產池融資信貸額度

它是指乙方開展資產池融資業務所依據的實際融資信貸額度，即（次要）低風險質押融資信貸額度、風險抵押融資信貸額度以及乙方額外融資信貸額度的總和。乙方可以通過甲方的電子銀行系統查詢相關信息。

乙方可以在資產池的融資限額內向甲方申請處理資產池融資業務。這具體包括接受電子銀行承兑匯票、應收賬款連鎖業務、數字信用券業務、信用證業務、營運資金貸款、貿易融資等。每次使用的具體方式、金額、條款等，應以雙方簽署的商業合同和相關債務工具為基礎。其中，應收賬款鏈和數字信用憑證業務包括但不限於應收賬款或數字信用憑證的轉讓、確認的業務等。

1.6

可用融資信貸額度

它是指剩餘的資產池融資信貸額度，在扣除融資本金佔用的資產池融資信貸額度以及到期未付利息（如果有）後，乙方可以繼續與甲方開展融資業務。乙方可通過甲方的電子銀行系統查詢相關信息。

1.7

資產池融資

它指的是一種融資模式，其中甲方在資產池融資信貸額度內為乙方處理融資業務。

1.8

資產池託管和收款

它指的是 B 方委託甲方管理合法持有的資產，甲方根據法律或商定規則，在資產到期時代表乙方收取款項。然後，收集的資金將存入資產池保證金賬户。

1.9

電子賬單的自動管理

它指的是，當乙方接受中國浙商銀行（CZB）作為託收賬户開户銀行的電子商業匯票時，當電子商業匯票到期時， A方直接提示接受或付款。

1.10

資產池賬户

它指甲方為乙方開設的用於資產池業務財務會計的結算賬户。

1.11

資產池保證金賬户

它是指甲方申請資產池融資服務時為乙方開設的用於存入資產池保證金的專用賬户。

第 2 條資產池的業務期限和內容

從參見第 16.1 條（MM/DD/YYYY）到第 16.1 條（MM/DD/YYYY）的整個期間，甲方向乙方提供資產池服務。資產池業務的可選類型/職能包括但不限於：（1）資產池的託管和收款；（2）電子票據的自動管理；（3）資產池融資。

當乙方申請建立、修改或終止資產池業務的相應類型/職能時，他們必須根據甲方的要求完成必要的程序。

第三條資產池融資

3.1

設立質押融資信貸額度

	3.1.1	要質押資產，乙方應提交資產池中（XX 資產）的質押/解除質押申請表（申請表名稱將根據擬質押的具體資產確定，下同），上面貼有先前提供給甲方的財務印章樣本，並通過方提交相關的所有權文件原件（如果有）電子銀行系統或到甲方的營業網點。

	3.1.2	甲方將根據適用的法律法規進行審查後，完成批准質押的資產的質押登記和其他程序。

	3.1.3	具體質押資產以甲方確認的資產池中（XX 資產）質押/解除質押申請表或甲方電子銀行系統中規定的為準。

	3.1.4	上述資產質押程序完成後，將根據第1.3條設立相關的質押融資信貸額度。質押融資信貸額度應以人民幣計價。如果質押資產或保證金以外幣計價，則應在質押程序完成或將保證金轉移到甲方系統時的適用匯率將其轉換為人民幣，並且將在每天結束時更新系統中的匯率後重新計算。

	3.1.5	資產池利潤

如果乙方活躍資產池融資業務，則甲方應為乙方開立保證金賬户，用於存入資產池保證金。資產池保證金應由甲方控制，以保障乙方及其指定的海外成員公司與甲方開展的融資業務。資產池中 B 方託管資產和質押資產到期時收取的款項或兑現的資金將作為資產池保證金自動轉入相應貨幣的保證金賬户。

如果乙方打算支付資產池融資下的未償債務或預付債務，則乙方同意直接使用其保證金賬户中的保證金來償還債務，並承諾在特定融資到期前第 16.2 天內將足夠的金額存入保證金賬户。如果乙方未能按時全額償還債務，則甲方有權直接從其在中國浙商銀行（CZB）開設的任何賬户中扣除等額金額以償還債務。

3.2

額外融資信貸額度

3.3

資產池融資信貸額度的金額

甲方向乙方授予的資產池融資信貸額度金額不得超過人民幣（字面值）（見第16.3條）。當乙方的資產池融資信貸額度達到上述金額時，在計算資產池融資信貸額度時，新質押的資產（包括保證金）將不被考慮。資產池融資信貸額度也是乙方及其指定的海外集團成員通過乙方進入資金池的抵押資產（包括保證金）在甲方所在地形成的債務向甲方提供的最大擔保金額

3.4

承諾書的發放

	3.4.1	要解除資產的質押，乙方應提交一份附有財務印章樣本的資產池中（XX 資產）質押/解除質押申請表，該樣本先前已通過甲方的電子銀行系統提供給甲方。

	3.4.2	在收到乙方的申請後，如果在扣除待解除質押資產的價值乘以相應的質押率後重新計算的可用的融資信貸額度等於或大於零，則甲方將解除資產的質押。否則，甲方將不批准解除質押。

	3.4.3	如果甲方同意解除資產質押，則甲方將通過其電子銀行系統進行確認或簽發資產池中（XX 項資產）的質押/解除質押確認表。對於已從質押中解除的資產，甲方會將其狀態更改為 “質押已釋放” 或將相關所有權文件退還給乙方。

3.5

出示付款賬單

乙方委託甲方 A在到期日之前或列報期內開始出示賬單以供付款。質押票據到期時收到的資金自動進入資產池保證金賬户，轉換為資產池保證金。對於已經出示付款的賬單，禁止乙方申請貼現和質押以及其他相關交易。

第四條資產池交易調查

乙方可以通過甲方的網上銀行系統查詢資產狀態、質押資產信息、資產池保證金賬户餘額、資產池融資限額和使用詳情，以及其他與資產池交易相關的信息。

第 5 條資產池交易的費用

5.1	甲方的資產池服務是收費服務。乙方為資產池服務向甲方支付的服務費參見條款每年16.4元人民幣。

5.2	當乙方進行資產池融資交易時，（次要）低風險質押融資信貸額度優先。任何短缺都可使用風險抵押融資信貸額度和額外融資信貸額度來彌補。乙方使用風險抵押融資信貸額度和額外融資信貸額度進行資產負債表外交易（例如銀行承兑匯票、信用證、擔保等）的額外融資信貸額度會產生由 A 方收取的未平倉敞口使用費。開放式風險敞口質押使用費是基於風險抵押融資信貸額度和額外融資信貸額度的使用倍數每日動態計算的上述資產負債表外交易。開放式敞口質押使用費率參見第 16.5%（按年計算），按週期按參見第 16.5 條（每月/每季度）收取。A方在每個週期的第20天計算前一個週期的未平倉敞口質押使用費（見第16.5條（月/季度），並在第21天從B方的資產池賬户中扣除。如果賬户餘額不足， B方需要額外付款。

5.3	委託甲方處理資產託管和託收服務時，乙方應按照甲方在其官方網站（www.czbank.com）上公佈的服務費率承擔相應的費用。

5.4	當乙方申請資產池融資時，甲方根據各方為每筆交易協商和商定的融資利率收取融資利息。如果需要為特定交易收取其他費用，則將根據各方為該交易商定的費用率進行計算。

5.5	有關其他費用，請參閲第 16.6 條的規定。

第六條甲方的權利和義務

6.1	甲方應妥善保管質押資產，並應對因保管不當而導致質押資產的任何損害或損失承擔責任。但是，甲方對資產的合法性或有效性或資產權利的實現不承擔任何責任。

6.2	如果乙方委託或質押的資產的權利存在任何缺陷，甲方可以無條件將資產歸還給乙方，並要求乙方提供相應的額外質押資產。

6.3	甲方可以定期或不定期地與乙方一起檢查資產池中資產的數量、金額和狀態。

6.4	當乙方申請移出無抵押品的委託資產或解除資產質押時，甲方將在獲得甲方批准後立即將資產歸還給乙方。

6.5	根據與全國外匯交易、跨境人民幣交易和自由貿易試驗區業務單獨核算相關的監管政策，甲方有權及時向國家外匯管理局和中國人民銀行等監管機構提交相關的業務數據和信息。甲方有權請求乙方合作，並確保信息的真實性和準確性。

6.6	如果乙方充當其指定的海外集團成員的擔保人或反擔保人，則甲方有權在履行跨境擔保時停止為指定的海外集團成員處理新的融資交易。

第7條乙方的權利和義務

7.1	乙方應獲得必要的授權，以根據相關法規和程序執行和履行本合同。

7.2	乙方保證其擁有全部和無可爭議的所有權或處置質押資產的權利，，資產以合法合規的方式收購，沒有任何缺陷或缺陷，可以根據法律進行交易或轉讓。

7.3	乙方有權查詢資產池中資產的狀況。

7.4	如果居住地、郵寄地址或聯繫電話發生變化，乙方承諾在相關變更後的十天內向甲方提供書面通知。

7.5	如果乙方進行分立、合併、重大合併、收購、重組、重大財產轉讓、制度變更或債權債務轉移，則應將有關事項提前通知甲方。

7.6	乙方應全額賠償甲方因違反上述承諾或未能履行本協議義務而造成的任何經濟損失。

第8條其他

8.1	甲方和乙方雙方一致同意，自本合同生效之日起，雙方分別訂立的《票據池業務合作協議》（編號：見第16.7條）下的保證金和質押票據應作為質押資產自動轉入資產池。票據池質押下的保證金和質押票據將自動轉移到資產池併成為質押資產。

8.2	甲方和乙方雙方一致同意，票據池直接訪問功能開放協議和票據池短期貸款業務協議（如果有）的條款及其相應的權利和義務同樣適用於資產池下的融資交易。

8.3	本合同下的具體交易可以由甲方或甲方的其他附屬分支機構處理，乙方對此沒有異議。如果特定業務由甲方的分支機構經營，則乙方擁有的債務也應屬於本協議所擔保的債務範圍，乙方根據本合同的條款承擔擔保責任。

8.4	有關其他事項，請參閲相關條款，見第16.8條。

第 9 條增值税條款

9.1	甲方根據本合同向乙方徵收的應納税所得額包括增值税，適用的税率是根據國家法律法規確定和調整的。各方應承擔全部責任按照國家法律法規的要求及時全額繳納税款。

9.2	甲方將根據國家法律法規向乙方開具增值税發票。乙方必須向甲方提供開具增值税發票所需的所有信息和材料，確保提供的信息和材料真實、準確和完整。乙方還必須按照甲方的要求提供相關證明文件。如果乙方要求甲方開具增值税專用發票，則乙方必須具有 “一般納税人” 的資格並符合國家法律法規規定的其他條件和程序；否則，甲方有權拒絕向乙方開具張增值税特殊發票。

9.3	如果乙方的行為導致向乙方開具增值税發票時出現錯誤，則甲方應承擔責任，甲方有權要求乙方賠償因此造成的任何損失或其他不利後果。如果由於增值税收發票開具錯誤而必須使原始發票無效或開具紅色發票，或者如果增值税發票丟失，乙方有義務根據國家法律法規與甲方合作完成必要程序。

第十條服務

10.1	乙方確認以下地址作為與本合同履行、特定融資合同、爭議解決和其他相關法律事務相關的法律文件的服務地址：見第 16.9 條。

10.2	甲方或法院/仲裁機構也可以通過以下電子服務方式送達相關法律文件：見第16.9條。

10.3	乙方確認的服務地址和方法自本合同訂立之日起一直適用，直到乙方資產池下的所有交易完成為止，包括申請仲裁和法律程序（包括一審、二審、重審和執行階段）。

10.4	甲方或法院/仲裁機構發佈的通知，以及與訴訟有關的法律文件，應通過郵寄方式發送到上述提供服務的地址；如果以電子方式交付，則只要使用指定地址發送相關通知或法律文件，服務即有效。乙方必須確保所提供的服務地址或方法的準確性和有效性，如果有任何變化，乙方應立即以書面形式通知甲方或法院/仲裁機構。否則，原始服務地址或方法將保持有效。如果提供的信息不準確、不真實或未及時更新，或者乙方或授權接收者（無論是否指定，甲方或，法院/仲裁機構可能向其法定代表人或負責人交付）拒絕簽署（包括因缺席而拒絕），導致未能實際收到相關通知或法律文件，則不影響服務的有效性，乙方應承擔由此產生的法律後果。

10.5	甲方或法院/仲裁機構可以使用上述一種或多種方法來提供服務或交付通知和法律文件。如果使用多種方法，則所有方法都被視為有效，並且服務時間由根據最早的服務確定

第 11 條爭議解決和適用法律

11.1

爭議解決

因履行本合同而產生的任何爭議應由雙方通過友好談判解決。如果未通過談判達成協議，則此類爭議應通過參見第 16.10 條中規定的以下方法解決：

	11.1.1	向甲方所在地的人民法院提起訴訟。

	11.1.2	將爭議提交至第 16.10 條（仲裁組織），根據及其仲裁規則進行仲裁。

在訴訟或仲裁期間，雙方應繼續履行本合同，有爭議的事項除外。

11.2

適用法律

本合同受中華人民共和國法律管轄和解釋（就本合同而言，不包括香港特別行政區、澳門特別行政區和臺灣）。

第十二條協議的效力

本合同自雙方（甲方和乙方）簽署或蓋章之日起生效，並在第 2 條規定的資產池業務期限到期之前一直有效。在本合同到期前一個月，如果任何一方未提交書面終止請求，則協議可以自動延期，每次延期一年，對延期次數沒有限制。資產池業務期限的到期日應與每次自動延期同步延長。如果在本合同終止後，並非所有資產池交易均已完全結算，則雙方應繼續履行本合同的條款，直到所有交易均根據本合同的規定結算。

第13條提前終止合同

在以下任何情況下，乙方在資產池下的所有融資債務均應被視為已提前到期，甲方有權在發現此類情況之日立即終止與乙方的資產池融資業務。

(1) 乙方違反本協議項下的任何義務，或乙方通過其行為明確表示或表示不會履行本協議規定的義務。

(2) 乙方提供虛假的信息或隱瞞有關其業務和財務狀況的重要事實，並通過質押沒有真實貿易交易支持的應收票據或應收賬款或其他非法獲得的權利資產，從甲方或其他銀行獲得資金或信貸額度。

(3) 由於非法商業活動，B方正在或可能受到行政或刑事制裁，或者正在接受主管當局的調查。

(4) 乙方被清算、取消、宣佈破產或解散。

（5）乙方拒絕接受甲方對信貸資金使用及相關業務和金融活動的監督和檢查。

(6) 乙方屬於任何其他可能使甲方面臨信用風險的情況。

第14條對應方

本合同執行見第 16.11 條對應方，甲方持有（參見第 16.11 條對應方），乙方持有（參見第 16.11 條對應項），每份合同均具有同等效力。

第十五條提醒

甲方已提醒乙方全面準確地理解本合同的所有條款，尤其是粗體部分，並應乙方的要求對本合同的相關條款作出瞭解釋。乙方已仔細閲讀並充分理解本合同的所有條款，對本合同的內容沒有異議。

第十六條

16.1	從 2023 年 12 月 21 日到 2025 年 12 月 21 日，甲方應向乙方提供資產池業務服務。

16.2	在特定融資交易到期前三天內，乙方確保資產池保證金賬户中有足夠的還款資金。

16.3	甲方向乙方提供的資產池融資信貸額度的最大限額度不得超過人民幣（以字計算）兩億美元。

16.4	資產池業務的服務費為每年0元人民幣。

16.5	未平倉敞口質押使用費率為0.00％（按年計算），按/（每月/每季度）收取。在每個/（月/季度）結束的第 20 天，甲方計算上一個週期的未平倉敞口質押使用費。

16.6	其他費用：賬單託管費 0.00 元人民幣（每張賬單），代理查詢費 0.00 元人民幣（每次查詢）。

16.7	編號/賬單池業務合作協議。

16.8	其他事項/.

16.9	服務條款：

16.9.1

乙方確認以下地址作為與本合同履行、特定融資合同、爭議解決等相關的法律文件的服務地址：

	(1)	地址：寧波望春工業園求是路88號

	(2)	收件人：

	(3)	郵政編碼：315000

	(4)	電話：

16.9.2

甲方或法院/仲裁機構也可以通過以下電子服務方式送達相關法律文件：

	(1)	短信（號碼）：

	(2)	傳真（號碼）：/

	(3)	電子郵件（電子郵件）：/

	(4)	其他電子方法：/

16.10

如果未通過談判達成協議，則此類爭議應通過第 11.1.1 條規定的方法解決：

2。根據其仲裁規則，將爭議提交給/（仲裁組織）進行仲裁。

16.11

本合同在兩（2）個對應方中執行，甲方持有一（1）個對應合同，，乙方持有一（1）個對應合同。每一方持有一個（1）對應物，每個對應物具有同等效力。

（簽名頁面）

甲方：中國浙商銀行股份有限公司寧波分行	乙方：環球科技公司

校長：姚偉標	法定代表人：林志興
（或授權代理人）	（或授權代理人）

簽約日期：2023-12-21

簽約地點：寧波市文康路128號