附錄 5.1
2024 年 3 月 11 日
保誠金融有限公司
布羅德街 751 號
新澤西州紐瓦克 07102
女士們、先生們：
作為美國保誠保險公司的公司法律顧問，我熟悉保誠金融公司（以下簡稱 “公司”）獲準發行和出售該公司6.500％ 本金總額為1,000,000,000美元的安排固定到固定根據公司根據經修訂的1933年《證券法》（ 證券法）向美國證券交易委員會提交的S-3表格（文件編號333-277590）（註冊聲明）（註冊聲明），重置了2054年到期的初級次級票據（票據）的利率。這些票據是根據公司次級債務證券契約（經修訂和補充的契約）發行的，該契約由公司與作為受託人的紐約 約克·梅隆銀行於2008年6月17日簽訂。
我已經檢查或安排在我的指導下接受審查 公職人員的證書，以及經認證或以其他方式確定的公司文件和記錄的副本，以及我認為相關和必要或 適當的其他記錄、證書、文件和其他文書，作為本意見的依據。此外，我還諮詢了公司法律部門的某些律師，在我認為適當的範圍內，我一直依賴公司高管關於 未獨立證實的重大事實事項的準確性證明。
根據此類審查，我告知 ，我認為，這些票據已由公司正式授權、執行和交付，構成了公司的有效和具有約束力的義務，但須受破產、破產、欺詐性轉讓、重組、暫停以及與債權人權利和一般股權原則有關或影響的 類似法律的約束（無論在衡平程序還是法律程序中考慮這種可執行性）。
上述意見僅限於經修訂的新澤西州《商業公司法》和新澤西州 紐約州的法律，我對任何其他司法管轄區的法律的影響沒有發表任何意見。