附件10.27
第三次修訂和重述信貸協議
維吉尼亞
2023年11月21日
借款人:GPM Investments,LLC,一家根據特拉華州法律成立的有限責任公司,其首席執行官辦公室位於弗吉尼亞州里士滿23227裏士滿400號套房8565 Magellan Parkway;GPM東南有限責任公司,一家根據特拉華州法律成立的有限責任公司(“GPM東南”),其首席執行官辦公室位於弗吉尼亞州里士滿23227裏士滿,根據特拉華州法律成立的麥哲倫公園大道8565號;GPM 1,LLC,一家根據特拉華州法律成立的有限責任公司(“GPM 1”),其首席執行官辦公室位於弗吉尼亞州里士滿400套房8565 Magellan Parkway,23227;GPM2,LLC,一家根據特拉華州法律成立的有限責任公司(“GPM2”),其首席執行官辦公室位於弗吉尼亞州里士滿23227號Suite8565 Magellan Parkway;GPM3,LLC,一家根據特拉華州法律成立的有限責任公司(“GPM3”),其首席執行官辦公室位於弗吉尼亞州里士滿23227號Suite 400,Magellan Parkway 8565號;GPM4,LLC,一家根據特拉華州法律成立的有限責任公司(“GPM4”),其首席執行官辦公室位於弗吉尼亞州里士滿400號Suite 8565 Magellan Parkway,23227;GPM5,LLC,一家根據特拉華州法律成立的有限責任公司(“GPM5”),其首席執行官辦公室位於弗吉尼亞州里士滿23227號Suite8565 Magellan Parkway;GPM6,LLC,一家根據特拉華州法律成立的有限責任公司(“GPM6”),其首席執行官辦公室位於弗吉尼亞州里士滿23227號Suite 400,Magellan Parkway 8565號;GPM8,LLC,一家根據特拉華州法律成立的有限責任公司(“GPM8”),其首席執行官辦公室位於弗吉尼亞州里士滿400號Suite 8565 Magellan Parkway,23227;鄉村雜貨店有限責任公司,是根據印第安納州法律成立的有限責任公司(“鄉村雜貨店”),其首席執行官辦公室位於弗吉尼亞州里士滿23227號Suite8565 Magellan Parkway;鄉村雜貨店運營有限責任公司,是根據特拉華州法律成立的有限責任公司(“鄉村綜藝”),首席執行官辦公室位於弗吉尼亞州里士滿23227號Suite400麥哲倫大道8565號(單獨和集體、共同和個別,無論一個或多個以及任何組合)。
銀行:M&T銀行,一家紐約銀行公司,首席執行官辦公室設在紐約布法羅M&T廣場一號,郵編:14203。
本行與借款方約定如下:
1.定義。
“行動”應具有第2.f節規定的含義。在此。
“批准”係指第2.b節中規定的名稱。在此。
“Arko”是指特拉華州的有限責任公司Arko便利店。
“抵押品”應統稱為(I)在本協議附件附件“A”中更詳細地描述並構成本協議一部分的不動產及其改進(“不動產抵押品”),以及(Ii)以擔保協議(下文定義)中更具體描述的設備貸款收益提供資金的某些特定設備,並經不時修改、修訂和/或補充(“設備抵押品”),所有這些都受擔保文書下轉讓的某些留置權和擔保權益的約束;然而,如果房地產票據C所證明的房地產貸款的部分(如下定義)並未關閉,則“房地產抵押品”一詞不應包括商店591、商店592、商店593、商店594、商店595、商店596或
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597號店。
“信託契約”是指房地產貸款借款人(或其中任何一人)現在或以後作為設保人,為銀行作為受益人的利益而向某些受託人簽署的信託契約,作為貸款的擔保,經不時修改或修訂。
“設備貸款”是指銀行向設備貸款借款人提供的某些循環信貸額度,其原始本金總額高達4500萬美元(45,000,000.00美元),如下文第9節所述。
“設備貸款借款人”是指,無論是數量上還是數量上的一個或多個或任意組合的GPM、GPM東南、GPM1、GPM2、GPM3、GPM4、GPM5、GPM6、GPM蘋果、GPM帝國、GPM中西部、GPM中西部18、殖民地食品儲藏室、佛羅裏達便利和驕傲經營、鄉村食品儲藏室和鄉村綜藝。
“G.A.A.P.”應指就任何確定日期而言,財務會計準則委員會和/或美國註冊會計師協會所使用的公認會計原則在所示期間內一致適用和保持。
“政府機構”是指任何國家或政府、任何州或其其他政治區,或行使政府的立法、司法、監管或行政職能或與政府有關的任何實體、當局、機構、部門或部門。
任何人在某一日期的“負債”,指該人在某一日期的所有債務,而按照政府一般會計原則,該等債務會在資產負債表上歸類為負債(股本及賺取的盈餘或其他負債除外),而在任何情況下,該負債均包括該人的所有債務、債務及其他類似的金錢上的債務,不論是直接的或擔保的,以及在該等債務的規定預付日期到期的所有保費(如有的話),以及所有以該人所擁有的資產的留置權作為保證的債務,不論該等債務實際上是否已產生、承擔或招致。該人因收購受任何留置權約束的任何資產而產生的任何債務,就本協議而言,應被視為等同於由此產生、承擔和招致的債務,無論是否實際如此產生、承擔或產生。
“租賃”是指所有租賃、承租人合同、租賃協議、特許經營協議、許可證、賬户或其他佔用協議,無論是口頭的還是書面的,無論是現在存在的還是以後簽訂的,用於使用或佔用抵押品的全部或任何部分,以及所有修改、續訂和收益。
“貸款”是指在本協議的約束下從銀行向借款人進行的任何信貸擴展,並在證明、擔保或以其他方式與該信貸擴展相關的貸款文件中引用本協議,包括但不限於房地產貸款和設備貸款(及其項下的每項設備貸款預付款)。為免生疑問,本協議構成任何包含此類引用的貸款文件中所引用的“信貸協議”。
“主契約協議”是指由GPM和Bank之間於2021年6月24日由GPM和Bank之間簽署的、經日期為2021年10月14日的《第二修訂和重新簽署的主契約協議》修改的、經日期為2022年10月3日的《第二修訂和重新簽署的主契約協議》進一步修改的、由日期為2023年4月5日的《第二修訂和重新簽署的主契約協議》進一步修改的《第二修訂和重新簽署的主契約協議》,以及經不時修改、修訂、更新、重述或取代的《第二修訂和重新簽署的主契約協議》。
“重大不利影響”係指對以下各項產生重大不利影響:(A)借款人及其子公司的整體狀況(財務或其他方面)或借款人的經營、資產、業務、財產或前景;(B)借款人按照貸款條款及時、按時支付或履行貸款的能力;(C)擔保貸款的任何抵押品的重大部分的價值,或銀行對擔保貸款的抵押品的重要部分的留置權;或(D)實際實現銀行在本協議和其他交易文件下的權利和補救措施的利益。
“抵押”是指房地產貸款借款人(或其中任何一方)現在或以後作為抵押人、銀行、抵押權人、作為貸款擔保而執行的、經不時修改或修訂的某些抵押。
“債務”是指支付(I)與貸款有關的交易文件項下的所有到期款項,(Ii)所有延期、續期、再融資、修改和替換,以及所有利息和相關費用,以及(Iii)已經或以後已經或可能與貸款有關的所有費用、滯納金、開支和合理的律師費和費用,以及履行借款人在本協議或其他交易文件項下的所有條款、契諾、條件、協議、義務和責任。
“允許留置權”應具有第2.e節規定的含義。在此。
“人”是指任何個人、獨資企業、合夥企業、公司、商業信託、股份公司、信託、非法人組織、社團、有限責任公司、有限責任合夥企業、事業單位、公益公司、合營企業、實體或
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政府機構(無論是聯邦、州、縣、市、市還是其他機構,包括其任何機構、部門、機構、機構或部門)。
“PNC”是指PNC銀行,國家協會,作為PNC信貸協議下的代理人和貸款人。
“PNC信貸協議”是指日期為2020年2月28日的第三次修訂、重新簽署和合並的循環信貸和擔保協議,以及現在和今後對該協議的所有修訂、重述和修改。
“房地產貸款”是指從銀行向房地產貸款借款人提供的總本金總額為4947萬7250美元(49,477,250.00美元)的信貸,其證據是(I)房地產貸款借款人於2021年6月24日作出的某一第二次修訂、重新調整和合並的定期票據,按銀行訂單付款,原始本金為3500萬美元(35,000,000.00美元)(經不時修改、修訂、續訂、重述或更換的“房地產票據A”),(Ii)由房地產貸款借款人於本協議日期為偶數日出具的某項定期票據,由房地產貸款借款人以銀行指示付款,原始本金為937萬7250元/百元($9,377,250.00)(經不時修改、修訂、續期、重述或更換,即“房地產票據B”);及(Iii)房地產貸款借款人在本協議日期後須以銀行指示付款的某項定期票據,其原始本金為510萬元/百元($5,100,000.00)(經修改,不時修訂、續期、重述或更換“地產注C”;與房地產票據A和房地產票據B分別和集體一起,稱為“房地產票據”);然而,如果由房地產票據C證明的房地產貸款沒有結清,(A)房地產貸款的原始本金總額僅為4437萬7250不/100美元(44,377,250.00美元),(B)“房地產貸款”一詞僅指由房地產票據A和房地產票據B證明的債務,以及(C)“房地產票據”一詞僅指房地產票據A和房地產票據B。
“房地產貸款借款人”應單獨或集體、共同或個別地指GPM、GPM東南、GPM1、GPM2、GPM3、GPM4、GPM5、GPM6、GPM8、GPM9、GPM RE、Pride Operating和鄉村食品儲藏室中的一個或多個。
“放行費用金額”指的是,就任何部分放行而言,相當於(A)對於被確定為商店591、商店592、商店593、商店594、商店595、商店596、商店597、商店3159、商店3514、商店3823、商店5621和商店632的房地產抵押品而言,(I)附件B所示並構成本協議一部分的金額,或(Ii)借款人使用(A)銀行確定的所有剩餘房地產抵押品的總價值維持100%(100%)貸款與價值比率所需的金額。和(B)房地產貸款的未償還本金餘額(在實施任何該等削減後),及(B)就每一塊房地產抵押品而言,(I)該塊房地產抵押品最近一次評估價值的70%(70%),或(Ii)借款人使用(A)銀行釐定的所有剩餘房地產抵押品的合計價值及(B)房地產貸款的未償還本金餘額(在實施任何該等削減後)所需的款額,以較大者為準。
“擔保協議”是指在2023年9月28日由設備貸款借款人作為債務人以銀行為擔保方簽署的、對抵押品進行抵押的、經不時修改、修訂和/或補充的第二次修訂和重新簽署的擔保協議。
“擔保文書”統稱為抵押、信託契約和擔保協議。
“子公司”或“子公司”是指借款人通過一個或多個子公司直接或間接擁有至少50%(50%)有表決權的股份或其他所有權權益的任何公司或其他商業實體,但GPM7、LLC和任何沒有活動的子公司不應被列為子公司。
“交易文件”或“貸款文件”是指本協議以及借款人與任何貸款(無論是現在或今後存在的)直接或間接地以銀行為受益人的所有文件、票據或其他協議,包括本票、擔保協議、擔保和信用證償還協議,具體包括但不限於每張房地產票據、每張定期票據(如下所述)和《主契約協議》。
2.申述及保證。借款人作出以下陳述和保證,只要本協議有效,所有這些陳述和保證應被視為持續的陳述和保證:
良好的地位;權威。借款人和每一子公司根據其成立所在司法管轄區的法律是正式組織的、有效存在的和良好的。借款人及各附屬公司獲正式授權於各司法管轄區開展業務,而在該等司法管轄區內,如未能取得上述資格可能對其業務或資產造成重大不利影響,則借款人及每間附屬公司均有權擁有其每項資產,並在現時及未來的正常業務過程中使用該等資產。
B.合規性。借款人和各子公司在嚴格遵守各項適用法規、法規和其他法律(包括環境法)的情況下開展業務和運營,以及對其資產的所有權。借款人及其子公司開展業務和貸款所需的所有實質性批准,包括授權、許可、同意、特許經營、許可證、註冊、備案、聲明、報告和通知(“批准”)均已正式取得並完全有效。借款人和每一家子公司都符合批准的要求。借款人和各附屬公司實質上遵守其公司註冊證書、章程、合夥協議、組織章程、經營協議或其他適用於借款人或附屬公司的組織或管理文件(“管理文件”),這些文件可能適用於借款人或附屬公司。發送到
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在借款人知情的情況下,借款人和每家附屬公司遵守其為一方或其或其任何資產受其約束的每項協議,而該等協議如不生效,將會產生重大不利影響。
C.合法性。借款人簽署、交付和履行本協議和所有相關文件,包括交易文件,(I)為促進借款人的目的並在其權力範圍內;(2)不得(A)違反任何法規、條例或其他法律或任何法院、機關或其他政府當局或任何仲裁員關於借款人或任何子公司的任何判決、命令或裁決,或(B)違反借款人或任何子公司的規範性文件,構成對借款人或任何子公司有約束力的任何協議下的違約,或導致對任何擔保貸款的抵押品的留置權或產權負擔;以及(3)已獲得所有必要的組織行動的正式授權。
D.財政年度。借款人的會計年度是日曆年。
E.資產所有權。借款人擁有良好的、可出售的所有權構成貸款抵押品的資產,沒有擔保權益、抵押或其他留置權或產權負擔,但附表2.e所列除外。“允許留置權”或根據銀行事先書面同意(“允許留置權”)。
F.判決和訴訟。不存在涉及借款人、其子公司或其各自資產會產生重大不利影響的任何法院、機構或其他政府當局或仲裁員的未決或威脅索賠、審計、調查、訴訟或其他法律程序或判決、命令或裁決(“行動”)。
G.全面披露。本協議或借款人或任何附屬公司或其代表向本行提供的任何證書、財務報表或其他書面文件均不包含任何在任何實質性方面不正確或誤導性的事實陳述,或遺漏任何必要的事實以使任何此類陳述在任何實質性方面不錯誤或誤導性。借款人沒有向銀行披露任何可能產生重大不利影響的事實。
H.供認判決。借款人不是與另一債權人的任何票據、擔保、協議或任何其他貸款文件的當事人,而該票據、擔保、協議或任何其他貸款文件包含任何允許該債權人以供認方式獲得對借款人不利的判決的條款。
3.平權公約。只要本協議有效,借款人應:
A.財務報表和其他信息。在銀行每個會計季度結束後六十(60)天內,及時向銀行提交一份內部編制的GPM及其子公司截至該季度末的綜合財務報表(具體應包括GPM石油有限責任公司的財務業績明細),該財務報表應包括該季度、上一財年相應季度和上一財年末期間的損益表和現金流量表,以及銀行可能合理要求的截至季度末的資產負債表。連同借款人擁有和/或經營並由證券工具擔保的財產的商店損益表;(Ii)在每個財政年度結束後一百二十(120)天內,GPM及其附屬公司截至該財政年度結束時的經審計綜合財務報表,列出上一財政年度的比較數字,並由銀行可接受的獨立註冊會計師審計;所有此等報表應由借款人的首席財務官或其他負責借款人財務管理的人士核證正確,並與借款人的記錄相符,並公平地列報GPM及其附屬公司的全面綜合業務和現金流量的結果,以及其年底的財務狀況;和(Iii)每份內部綜合財務報表,由借款人的首席財務官或負責借款人財務管理的其他人員簽署的證書(A)列出為確定借款人在報表期間遵守每一財務契約(如有)所需的計算,(B)聲明證書的簽字人已在有關期間審查本協議以及GPM及其子公司的綜合經營報表和狀況(財務或其他),以及(C)聲明在此期間沒有發生違約事件,或如果確實發生違約事件,則説明其性質,發生日期(S)或者存續期,借款人對此採取了什麼行動。借款人還應以銀行滿意的形式迅速提供銀行可能不時合理要求的關於借款人財務和商業事務的補充信息、報告或其他信息。
B.會計、納税申報單和債權支付。借款人將按照普遍接受的會計原則維持會計制度,已提交併將提交要求其提交的每一份重要納税申報表,除附表所披露的外,已支付並將在到期時支付任何税務當局對其或其任何資產、收入或特許經營權施加的每項税款、評税、費用、收費、罰款和罰款,以及在正常業務過程中欠機械師、物料工、房東、供應商等的所有金額,否則將構成重大不利影響。
C.檢查。應本行要求,借款人應立即允許並促使其子公司允許本行的管理人員、律師或其他代理人檢查其及其子公司的辦公場所,檢查和複製其記錄,並與其及其子公司的負責人和獨立會計師討論其及其子公司的業務、運營、財務或其他狀況。
D.經營賬户。在合理的情況下,考慮在銀行設立存款銀行賬户。
E.管理和控制方面的變化。一旦借款人的首席執行官的身份或其25%的實益所有權發生任何變化,借款人應立即向銀行提供一份由授權代表借款人處理業務的高級官員簽署的證書,其中註明了這種變化。
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F.違約通知和重大不利變化。借款人在獲得知道(I)任何違約事件、(Ii)任何可能產生重大不利影響的任何事件或條件、(Iii)任何行動的理由後,將立即向本行提供由獲授權代表借款人處理業務的高級人員簽署的證明書,列明違約、事件或條件或行動發生的日期(S)及性質,以及借款人或其附屬公司已對其採取或擬採取的步驟,或(Iv)任何更改其地址或任何抵押貸款的抵押品的地點。
保險。維持其財產並使其子公司保持完好,並將應要求向銀行提供令銀行滿意的保險範圍的證據,包括火災和危險、責任、工人賠償和業務中斷保險以及洪水危險保險(視需要而定)。此外,借款人應(I)維持與抵押品有關的環境保險,並(向銀行提供)有關抵押品的環境保險的證據,以及(Ii)遵守擔保貸款抵押品的證券文書所載的保險要求,以及經不時修改或修訂的修訂、恢復及綜合環境合規及賠償協議所載的環境保險要求。
承諾費;其他費用。在此日期或之前,就房地產票據B所證明的那部分房地產貸款向銀行支付承諾費93,772.50美元。在房地產票據C所證明的那部分房地產貸款結束之日或之前,借款人應向銀行支付51,000.00美元的承諾費(但如果房地產票據C所證明的那部分房地產貸款沒有結束,則該筆費用不到期並應支付)。
一、進一步保證。應本行的要求,借款人將立即簽署,並促使其子公司簽署並交付每份書面文件,並相互採取本行合理地認為必要或適宜的與貸款相關的行動。
J.承認判決的權力如果借款人與另一債權人訂立任何票據、擔保、協議或其他貸款文件,允許該債權人通過供認獲得對借款人不利的判決,則借款人同意(A)在簽署該文件後立即通知銀行,以及(B)在五(5)個工作日內簽署銀行認為必要的文件,以允許銀行承認對借款人的判決權利,包括但不限於,修改或重述任何證明貸款的票據。
K.租約。在簽署後三十(30)天內交付抵押品任何部分的所有租約副本(如果適用)。
L。設備抵押品發佈。銀行同意,在出售或終止設備貸款借款人對設備抵押品所在的基礎不動產的租賃的情況下,解除構成設備抵押品的個別設備的留置權,前提是滿足以下條件:(I)不發生違約事件,且在發出通知或時間流逝或兩者兼而有之的情況下,交易文件中不會發生並繼續發生任何事件;(Ii)任何此類設備發放給銀行的費用應由設備貸款借款人承擔,包括合理的費用和銀行律師的費用;(Iii)設備貸款借款人應至少提前五(5)天向銀行提交設備貸款借款人要求發放設備的書面通知;(Iv)設備貸款借款人應向銀行提供有關待出售或終止租賃該設備抵押品所在的標的不動產的令人滿意的證據;及(V)就該等設備釋放而言,設備貸款借款人應已償還每項適用定期票據項下未償還的本金,該等本金證明用於為購買該等設備抵押品提供融資的設備貸款墊款,金額相當於根據該設備釋放而將予釋放的該等設備抵押品的原始成本(“設備釋放費用金額”);但在任何設備釋放期間內,無須就首五(5)項設備釋放支付設備釋放費用金額。
M.房地產抵押品發佈。銀行同意在滿足以下條件的情況下從信託契約和/或抵押契約的留置權中解除房地產抵押品的個別包裹(每個部分解除):(I)沒有違約事件,以及在發出通知或時間流逝或兩者都不會構成違約事件的情況下,根據交易文件發生並繼續發生的事件;(Ii)房地產貸款借款人應承擔任何此類部分解除的費用,包括銀行的律師費和費用;(Iii)房地產貸款借款人應至少提前五(5)天向銀行遞交房地產貸款借款人要求部分放行的書面通知;(Iv)房地產貸款借款人應已向銀行提供令人滿意的證據,證明部分放行是根據商業合理條款的書面銷售合同進行的;(V)如果適用,銀行應已從房地產貸款借款人處收到一份勘測、平面圖、分片和/或銀行可接受的其他證據,證明該塊房地產抵押品是一個單獨的、合法的房地產地塊;及(Vi)與上述部分清償有關的,房地產貸款借款人應將房地產貸款項下未償還的本金金額削減釋放費金額,銀行應將這一削減適用於銀行可能選擇的房地產票據。
4.消極公約。只要本協議有效,借款人不得違反、也不得容忍或允許其任何子公司違反下列任何契約。借款人不得:
A.留置權。準許任何抵押品受任何擔保權益、按揭或其他留置權或產權負擔的規限,但標題為“準許留置權”的附表所列者,以及尚未到期的財產税留置權除外;為工人補償、投標、投標、非票據、上訴債券或公共或法定責任以外的合約提供保證義務或履約的質押及存款;以及在正常業務過程中產生的重大的人、技工、承運人及類似留置權。
B.形式上的變化。(I)以真實名稱或註冊或未註冊的商品名稱(包括但不限於蘋果市場、麪包盒、速賣通、E-Z Mart、Fas Mart®、Li板球、RStore、Roadrunner Markets、
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(Ii)故意刪除;(Iii)對借款人或其任何附屬公司的業務、結構、目的或營運作出可能對借款人或其任何附屬公司有重大不利影響的任何重大變動;(Iv)容許抵押品所有權或營運的任何變動;或(V)根據國税法S子章作出、終止或準許撤銷任何選擇。
5.遵守主契約協議。在本協議期限內,借款人及其所有附屬公司應在合併的基礎上遵守《主契約協議》中規定的契約,該《主契約協議》以引用的方式併入,如同在本協議中全面闡述一樣。未能繼續遵守《主契約協議》應構成本協議項下的即時違約事件(如下文所述)。
6.默認設置。
A.違約事件。下列任何事件或條件應構成“違約事件”(I)借款人未能在到期時(無論是在規定的到期日、提速、要求付款或其他情況下)支付貸款項下到期的任何金額或其任何部分,並且這種違約持續三(3)個工作日;(Ii)借款人在履行本協議的任何其他義務、條款或條件或其他交易單據時違約,如果銀行認為此類違約能夠由銀行自行決定予以補救,則在銀行向借款人發出通知後的三十(30)天內繼續違約三十(30)天(或在銀行確定違約不能在三十(30)天內補救且借款人正在努力進行補救的情況下,給予六十(60)天的通知);(Iii)借款人在超過任何適用的補救辦法或寬限期後,未能履行任何其他欠本行的債務或債務(本協議項下或交易文件所載除外)的任何其他義務、條款或條件,包括但不限於,借款人未能在到期時(不論是在規定的到期日、提速、要求或其他情況下)償付根據該等債務而到期的任何款項;(Iv)借款人解散、資不抵債、一般不能償付或以書面承認其一般無力償還到期的債務;(V)借款人與其債權人或為其債權人的利益而訂立一般轉讓、債務重整安排或債務重整協議,或就任何擬進行的大量出售作出或發出通知;將借款人的全部或實質上所有資產出售、轉讓、移轉或交付予第三者;或借款人停止經營業務;(Vi)借款人提出破產呈請或根據聯邦或州法律提起任何訴訟,要求免除債務人的債務,或尋求或同意委任一名管理人、接管人、保管人或類似的官員以結束其業務(或已對其提出該等呈請書或訴訟,而該呈請書、訴狀或委任並未在四十五(45)日內被撤銷或擱置);。(Vii)借款人的重組或解散(或就此訂立任何協議);。(Viii)故意刪除;。(Ix)任何法院、其他政府當局或仲裁員針對借款人作出的任何最終判決或命令會產生重大不利影響;。(X)向本行提交的任何事實(不論在財務報表或其他方面)存在重大虛假、遺漏或不準確之處;。(Xi)借款人及其業務、資產、營運、事務或狀況(財務或其他方面)與提交本行的任何財務報表或其他文件所顯示的狀況不同,並構成重大不利影響的不利變化;。(Xii)借款人的任何退休金計劃未能遵守適用的法律,或已將無資金來源的負債轉授予任何政府當局,以致不遵守或不履行會構成重大不利影響;。(Xiii)銀行收到的任何跡象或證據,表明借款人可能直接或間接從事任何類型的活動,而根據本行的酌情決定權,可能導致沒收借款人的財產或任何財產予任何政府當局;。(Xiv)發生第6(A)(I)節至第6(A)(Xiii)節(包括第6(A)(Xiii)節)所述的任何事件,涉及任何附屬公司、任何背書人、擔保人或任何其他對任何貸款的付款負有責任的背書人、擔保人或任何其他方;或(Xv)發生任何違約事件(超出任何適用的寬限期、通知和/或救濟期)。
B.違約時的權利和補救措施。在發生任何違約事件時,本行無須向借款人或任何其他人士要求履行義務或其他要求、提示、抗議、廣告或任何種類的通知(法律規定的任何通知除外),即可行使借款人與本行的協議、適用法律、衡平法或其他方式下的所有權利及補救辦法,並可宣佈全部或任何部分貸款即時到期而無須要求或任何種類的通知,並終止其可能須給予任何額外貸款的任何義務。向借款人提供信貸或其他財務便利。貸款的全部或任何部分,無論是否按要求支付,均應立即到期,並在發生上文第6(A)(Vi)節中的違約事件時自動支付。本協議的規定並不以任何方式影響本行對現在或以後可能按需支付的任何貸款的任何權利。
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A.通知。根據本協議或與本協議相關的任何適用法律規定的任何要求或通知,如果交付給借款人(按銀行記錄上的借款人地址)或銀行(按第一頁上的地址,並單獨交給負責借款人與銀行關係的銀行官員),應以書面形式發出並正式發出。此類通知或要求在投遞(I)親自投遞並在投遞時視為有效,或(Ii)通過郵件或快遞投遞並在存放在由美國郵政局設立的用於收集郵件的官方寄存處後三(3)個工作日或投遞至國家認可的夜間快遞服務(例如聯邦快遞)後一(1)個工作日被視為有效。根據本協議或借款人與銀行之間的任何其他協議,通過電子郵件發出的通知不是有效的通知。
B.公認會計原則。根據本協議的規定進行的任何財務計算、提供的所有財務報表和其他財務信息,以及應保存的所有賬簿和記錄、會計制度,應符合在每一期間和每一期間一致適用的公認會計原則;但如果公認會計原則發生變化,應由財務會計準則委員會或任何具有同等地位的類似會計機構授權,或應由借款人的註冊會計師推薦,只要這種變化會影響與本協定有關的任何財務計算,則應在進行時實施。
CLB-106-VA(11/04)7©M&T銀行,2004年
僅在借款人和銀行自該日期起及之後進行此類計算時,借款人和銀行應對本協定進行必要的修訂,以反映此類計算所涉及的金融契約和其他契約中的此類變化。
C.賠償。如果在收到貸款的全部或部分付款後,銀行因任何原因被迫向任何個人或實體退還該付款,因為該付款被確定為無效或可撤銷的優先付款、不允許的抵銷、挪用信託資金或任何其他原因,則交易單據應繼續完全有效,借款人應對退還的付款金額承擔責任,並應對該金額予以賠償並使其不受損害。即使銀行依據該項付款而採取任何相反行動,本節的規定仍然有效,任何如此採取的相反行動不得損害銀行在交易單據項下的權利,並應被視為以該項付款為最終且不可撤銷的付款為條件。本節的規定在本協議和交易文件終止後繼續有效。
D.進一步保證。借款人應不時採取並促使其子公司採取行動,並簽署並向本行交付本行為實現交易單據的目的而合理要求的附加文件、票據、證書和協議。
E.權利和補救措施的累積性質和非排他性行使。本行根據本協議和交易單據享有的所有權利和補救措施應是累積的,任何此類權利或補救措施都不應排除任何其他此類權利或補救措施。如有任何不可調和的不一致之處,以本協議為準。本行根據本協議或以其他方式單獨或部分行使任何權利或補救措施,並不妨礙本行行使任何其他或進一步的權利或補救措施,或行使任何其他此類權利或補救措施。
管轄法律;司法管轄權。本協議已交付銀行並被銀行接受,並將被視為在弗吉尼亞州聯邦簽訂。除非聯邦法律另有規定,否則本協議將按照弗吉尼亞州聯邦法律進行解釋,不包括其法律衝突規則。借款人特此不可撤銷地同意弗吉尼亞州聯邦任何州或聯邦法院對銀行設有分行的縣或司法區的專屬管轄權,並同意銀行可按照上述“通知”一節中所述的方式和借款人的地址進行任何程序送達;但本協議中包含的任何內容不得阻止銀行對借款人提起任何訴訟、強制執行任何裁決或判決或行使任何權利,以對抗任何其他縣、州或其他外國或國內司法管轄區內的借款人的任何抵押或財產。借款人承認並同意上述提供的地點是銀行和借款人雙方最方便的地點,在根據本協議提起的任何訴訟中,借款人放棄對地點的任何異議或基於更方便的地點提出的任何異議。
共同和幾個;繼承人和受讓人。如果有一個以上的借款人,他們中的每一個都應對到期的所有金額和履行本協議項下的所有義務承擔連帶責任,術語“借款人”應包括每個借款人和所有借款人。本協議對借款人及其繼承人和法定代表人、其繼承人和受讓人具有約束力,並對銀行、其繼承人和受讓人以及任何貸款的每個直接或間接受讓人或其他受讓人的利益具有約束力,並可由其執行;但條件是,未經銀行事先書面同意,借款人不得轉讓本協議。
H.棄權;寫作上的更改。本行未能行使或延遲行使本協議項下之任何權力或權利,不得視為放棄行使任何該等權利或權力,亦不得因任何單一或部分行使該等權利或權力,或放棄或中止執行該等權利或權力之步驟,而妨礙任何其他或進一步行使該等權利或權力,或行使任何其他權利或權力。借款人明確表示不依賴本行的任何交易過程、交易習慣或口頭陳述(包括向借款人提供貸款的陳述),並同意上述任何規定均不構成放棄本行的任何權利或補救措施。在任何情況下,對借款人的通知或要求,均不使借款人有權在類似或其他情況下獲得任何其他或進一步的通知或要求。對本協議任何條款的放棄或對借款人的任何背離的同意在任何情況下均無效,除非銀行特別以書面形式作出,然後該放棄或同意僅在特定情況下和為所給出的目的而有效。除非借款人與銀行簽署了書面協議,否則對本協議任何條款的修改均不生效。
I.釋義。除非上下文另有明確要求,否則對複數的引用包括單數,對單數的引用包括複數;對“個人”的引用應指自然人,並應包括使用假名開展業務的自然人(例如,“DBA”);“或”一詞具有短語“和/或”所表示的包容性含義;“包括”、“包括”和“包括”應被視為後跟“但不限於”一詞;標題或章節標題僅為方便起見,不屬於本協議實質內容的一部分。本協議中的任何陳述、保證、契諾或協議在本協議簽署和交付後仍然有效,並應被視為連續的。本協議的每一條款應被解釋為與現行法律一致,並應被視為在必要程度上進行了修訂,以遵守任何相互衝突的法律。但有一項規定無效的,其他規定繼續有效。借款人同意,在任何法律程序中,銀行業務過程中保存的本協議的複印件可作為原件接受為證據。
J.放棄陪審團審訊。借款人和銀行特此知情、自願和故意放棄借款人和銀行在與本協議或任何交易有關的任何法律或衡平法訴訟或訴訟中可能享有的由陪審團審判的任何權利
CLB-106-VA(11/04)8©M&T銀行,2004年
與此相關。借款人聲明並保證,本行的任何代表或代理人均未明確或以其他方式表示,在發生訴訟時,本行不會尋求強制執行陪審團審判豁免。借款人承認,除其他事項外,銀行是受到本節規定的誘使而訂立本協議的。
K.修改和重述。本第三次修訂及重訂信貸協議在各方面修訂及重申,由借款人與銀行及其中所指名的若干其他人士於2021年6月24日訂立的若干第二次修訂、重訂及綜合信貸協議,經日期為2021年10月14日的第二次修訂、恢復及綜合信貸協議的若干修訂所修訂,並經日期為2022年10月3日的貸款文件及同意協議的若干綜合修訂進一步修訂,並經日期為2023年9月28日的第二次修訂、恢復及綜合信貸協議的若干第二次修訂進一步修訂,並經不時進一步修訂、修訂、續訂、重述或取代。在此,沒有任何更新的意圖。
致謝。借款人承認已閲讀並理解本協議的所有條款,包括適用法律、司法管轄權和免除陪審團審判,並在必要或適當時聽取了律師的建議。
[簽名頁面如下]
CLB-106-VA(11/04)9©M&T銀行,2004年
第三次修訂和重述信貸協議
[簽名頁]
茲證明本合同自上文第一次註明之日起已正式籤立為蓋章文書。
銀行:
M&T銀行,
一家紐約銀行公司
作者:S/德雷克·A·斯坦尼亞(海豹突擊隊)
姓名:德雷克·A·斯坦尼亞
頭銜:高級副總裁
CLB-106-VA(11/04)10©M&T銀行,2004年
第三次修訂和重述信貸協議
[簽名頁]
茲證明本合同自上文第一次註明之日起已正式籤立為蓋章文書。
借款人:
GPM投資有限責任公司,
GPM東南,LLC,
GPM1,LLC,
GPM2,LLC,
GPM3,LLC,
GPM4,LLC,
GPM5,LLC,
GPM6,LLC,
GPM8,LLC,
GPM9,LLC,
GPM Apple,LLC,
GPM帝國有限責任公司,
GPM Midwest,LLC,
GPM Midwest 18,LLC,
GPM RE,LLC,
殖民地食品控股有限責任公司,
佛羅裏達便利店,有限責任公司,
驕傲運營有限責任公司,
鄉村雜貨店運營有限責任公司,
每家都是特拉華州的有限責任公司
作者:S/唐納德·P·巴塞爾(海豹突擊隊)/S/布列塔尼·帕裏什(海豹突擊隊)
姓名:唐納德·P·巴塞爾證人簽名
職位:首席財務官
布列塔尼·帕裏什
鍵入的證人姓名
作者:S/毛裏·布里克(海豹突擊隊)/S/約書亞·福克斯(海豹突擊隊)
姓名:莫里·布里克斯見證者簽名
頭銜:總法律顧問
約書亞·福克斯
鍵入的證人姓名
確認
英聯邦/州)
簡而言之
市/縣)
上述文書於2023年_未過期的外國護照、帶有照片的外國人登記卡、國家頒發的駕照或國家頒發的身份證或美國軍卡),並自願分別承認本文書為GPM Investments、LLC、GPM東南、LLC、GPM1、LLC、GPM2、LLC、GPM3、LLC、GPM4、LLC、GPM5、LLC、GPM6、LLC、GPM8、LLC、GPM9、LLC、GPM Apple、LLC、GPM Midwest、LLC、GPM Midwest 18、LLC、GPM RE、LLC、殖民地食品控股公司、佛羅裏達便利店、LLC、LLC、驕傲經營有限責任公司和鄉村雜貨店經營有限責任公司,每一家都是特拉華州的有限責任公司。
公證人
登記號碼:
我的佣金到期了:
公章(鋒利、可辨認、可複製)
CLB-106-VA(11/04)11©M&T銀行,2004年
第三次修訂和重述信貸協議
[簽名頁]
茲證明本合同自上文第一次註明之日起已正式籤立為蓋章文書。
借款人(續):
鄉村食品儲藏室有限責任公司,
印第安納州一家有限責任公司
作者:S/唐納德·P·巴塞爾(海豹突擊隊)/S/布列塔尼·帕裏什(海豹突擊隊)
姓名:唐納德·P·巴塞爾證人簽名
職位:首席財務官
布列塔尼·帕裏什
鍵入的證人姓名
作者:S/毛裏·布里克(海豹突擊隊)/S/約書亞·福克斯(海豹突擊隊)
姓名:莫里·布里克斯見證者簽名
頭銜:總法律顧問
約書亞·福克斯
鍵入的證人姓名
確認
英聯邦/州)
簡而言之
市/縣)
上述文書已於2023年_未過期的外國護照、帶有照片的外國人登記卡、州頒發的駕照或州頒發的身份證或美國軍卡),並自願承認本文書分別為印第安納州有限責任公司Village Pantry,LLC的首席財務官和總法律顧問。
公證人
登記號碼:
我的佣金到期了:
公章(鋒利、可辨認、可複製)
僅限銀行使用
已確認授權:
簽名
CLB-106-VA(11/04)12©M&T銀行,2004年
第三次修訂和重述信貸協議
展品“A”
不動產抵押品
GPM商店 |
地址 |
城市 |
狀態 |
55 |
東大街2600號 |
裏士滿 |
弗吉尼亞州 |
57 |
2245波卡洪塔斯小徑 |
昆頓 |
弗吉尼亞州 |
58 |
約翰·泰勒·駭維金屬加工 |
威廉斯堡 |
弗吉尼亞州 |
92 |
6010Mary Ball駭維金屬加工 |
熱鬧 |
弗吉尼亞州 |
409 |
舊機場路1136號 |
布裏斯托爾市 |
弗吉尼亞州 |
471 |
1287年駭維金屬加工11號西 |
布裏斯托爾市 |
TN |
591 |
百老匯大道1722號 |
塞達利亞 |
鉬 |
592 |
駭維金屬加工42 |
凱撒 |
鉬 |
593 |
1002駭維金屬加工O |
格雷沃斯·米爾斯 |
鉬 |
594 |
15南巴士54號高速公路 |
埃爾登 |
鉬 |
595 |
巴格內爾大壩大道3360號 |
歐扎克湖 |
鉬 |
596 |
牛頓街613號 |
凡爾賽 |
鉬 |
597 |
641W駭維金屬加工54 |
坎登頓 |
鉬 |
632 |
約翰·惠譽大道1049號 |
S·温莎 |
CT |
3159 |
3802號高速公路17號南。 |
北桃金娘海灘 |
SC |
3514 |
普萊斯叉路1710號 |
布萊克斯堡 |
弗吉尼亞州 |
3806 |
珍妮·格拉姆·戈里路3200號 |
卡萊爾 |
SC |
3811 |
97北教堂聖彼得堡 |
惠特梅爾 |
SC |
3814 |
美景大道800號 |
噴泉酒店 |
SC |
3815 |
奧古斯塔路6726號 |
格林維爾 |
SC |
3821 |
1013北哈珀大街 |
勞倫斯 |
SC |
3823 |
萊德維爾路7274號 |
伍德魯夫 |
SC |
3826 |
鬆樹街4195號。 |
斯巴達 |
SC |
3830 |
加納路250號 |
斯巴達 |
SC |
3837/4837 |
教堂街529號 |
勞倫斯 |
SC |
3843/23843 |
肯德爾路1315號。 |
紐伯裏 |
SC |
3850/4850 |
霍華德大街715號 |
蘭德拉姆 |
SC |
3852 |
南阿拉巴馬大道304號。 |
切斯尼人 |
SC |
3856 |
米德爾頓路100號 |
格里爾 |
SC |
3860 |
5687號切斯尼高速公路。 |
切斯尼人 |
SC |
3869/4869 |
多爾切斯特路6901號 |
北查爾斯頓 |
SC |
3876/4876 |
450會議聖彼得堡 |
西哥倫比亞大學 |
SC |
3885/4885 |
北傑弗瑞大道1107號 |
沃爾特伯勒 |
SC |
3887 |
宅基地路2267號 |
鮑曼 |
SC |
3888/4888/4889 |
威奇曼街703號 |
沃爾特伯勒 |
SC |
CLB-106-VA(11/04)13©M&T銀行,2004年
4211 |
大街1005號 |
霍雷肖 |
Ar |
4258 |
華盛頓州北部807號 |
默弗里斯伯勒 |
Ar |
4318 |
54北百年紀念 |
西福克 |
Ar |
4411 |
南磨坊街6501號 |
普賴爾 |
好的 |
4450 |
S阿肯色州 |
迪爾克斯 |
Ar |
5237/1437 |
東羅斯福909號 |
隆巴德 |
伊 |
5515 |
傑克遜東街4900號 |
曼西 |
在……裏面 |
5621 |
1007東州道44號 |
謝爾比維爾 |
在……裏面 |
4650 |
赫斯大街2303號 |
薩吉諾 |
米 |
4655 |
科魯納路5120號 |
弗林特 |
米 |
4662 |
機場路2500號 |
傑克遜 |
米 |
4670 |
休倫東街1059號 |
壞斧頭 |
米 |
4681 |
密歇根大道東1312號 |
巴特克里克 |
米 |
4684 |
北三二街8060號 |
裏奇蘭 |
米 |
4689 |
北百老匯大街790號 |
聯合城市 |
米 |
CLB-106-VA(11/04)14©M&T銀行,2004年
第三次修訂和重述信貸協議
展品“B”
放行費用金額
不動產抵押品 |
放行費用金額 |
591號店 |
$552,500.00 |
商店592 |
$765,000.00 |
593號店 |
$233,750.00 |
594號店 |
$1,020,000.00 |
595號店 |
$807,500.00 |
596號店 |
$318,750.00 |
597號店 |
$1,402,500.00 |
3159號店 |
$1,827,500.00 |
門店3514 |
$1,232,500.00 |
門店3823 |
$850,000.00 |
商店5621 |
$667,250.00 |
商店632 |
$4,800,000.00 |
CLB-106-VA(11/04)15©M&T銀行,2004年
第三次修訂和重述信貸協議
附表2.E
允許留置權
在業權報告中記錄的留置權和地役權。
根據本合同條款許可的租約。
CLB-106-VA(11/04)16©M&T銀行,2004年