附錄 99.1
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附錄 99.1 |
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佳音集團公佈2023年第三季度未經審計的財務業績
--第三季度總貸款發放量增長了62.4％，至人民幣242億元-
--第三季度淨收入增長64.0％，至人民幣14.663億元-
--第三季度淨收入增長30.6％，至3.239億元人民幣--
中國上海，2023年11月22日（環球新聞專線）--中國領先的金融科技平臺佳銀集團有限公司（“佳音” 或 “公司”）（納斯達克股票代碼：JFIN）今天公佈了截至2023年9月30日的第三季度未經審計的財務業績。
2023 年第三季度運營和財務亮點：
公司創始人、董事兼首席執行官嚴定貴先生評論説：“本季度，我們在關鍵財務和運營指標上取得了新的里程碑。我們的貸款發放量在第三季度達到242億元人民幣，與去年同期相比增長了62.4％。淨收入增長了64.0％，而淨利潤進一步鞏固至3.239億元人民幣。這些結果再次證明瞭我們的發展道路是健康和可持續的，我們的戰略是精確而實用的。經公司董事會批准，我們很高興地宣佈第二批股息的計劃。我們有信心也有能力持續為投資者創造價值，併成長為全球金融科技行業的重要參與者。”
1 “貸款發放量” 是指在報告期內中國大陸便利的貸款發放量。
2 “重複借款利率” 是指重複借款人佔中國大陸所有借款人的百分比。
特定時期內的 “重複借款人” 是指在該期限內借款並且自此類借款人在我們的平臺上註冊至該期限結束以來至少借款兩次的借款人。
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附錄 99.1 |
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2023 年第三季度財務業績
淨收入為人民幣14.663億元（合2.01億美元），較2022年同期增長64.0％。
貸款便利化服務的收入為人民幣9.365億元（1.284億美元），比2022年同期增長18.1％。增長主要是由於公司機構融資合作伙伴的貸款發放量增加。
其他收入為人民幣5.298億元（合7,260萬美元），而2022年同期為人民幣1.014億元。增長主要是由金融擔保服務擔保收入的增長所推動的。
發放和服務費用為人民幣5.443億元（合7,460萬美元），而2022年同期為人民幣1.484億元，這主要是由於貸款發放量增加以及與金融擔保服務相關的支出。
無法收回的應收賬款、合同資產、應收貸款和其他準備金為人民幣850萬元（合120萬美元），比2022年同期增長了44.1％，這主要是由於來自海外市場的貸款量增加。
銷售和營銷費用為人民幣4.079億元（合5,590萬美元），比2022年同期增長26.1％，這主要是由於借款人收購費用的增加。
一般和管理費用為人民幣5,320萬元（合730萬美元），比2022年同期增長3.5％，這主要是由員工薪酬和相關福利支出增加所推動的。
研發費用為人民幣7,050萬元（合970萬美元），比2022年同期增長25.0％，這主要是由於研發部門員工人數增加導致員工薪酬增加。
運營收入為人民幣3.819億元（合5,230萬美元），比2022年同期增長23.8％。
淨收入為人民幣3.239億元（合4,440萬美元），較2022年同期的人民幣2.481億元增長了30.6％。
基本和攤薄後的每股淨收益均為人民幣1.51元（0.21美元），而2022年第三季度為人民幣1.15元。每股ADS的基本淨收益和攤薄後淨收益均為人民幣6.03元（0.83美元），而2022年第三季度為人民幣4.60元。每股ADS代表公司的四股A類普通股。
截至2023年9月30日，現金及現金等價物為人民幣1.803億元（合2470萬美元），而截至2023年6月30日為人民幣2.889億元。
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附錄 99.1 |
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下表提供了截至所示日期該公司在中國大陸平臺上所有未償貸款的拖欠率。
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違規了 |
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截至截至 |
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1-30 天 |
31-60 天 |
61-90 天 |
91 -180 天 |
超過 180 天 |
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(%) |
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2020年12月31日 |
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1.47 |
0.88 |
0.70 |
1.66 |
1.81 |
2021年12月31日 |
|
1.31 |
0.90 |
0.72 |
1.78 |
2.12 |
2022年12月31日 |
|
1.01 |
0.67 |
0.51 |
1.18 |
2.02 |
2023年3月31日 |
|
0.91 |
0.79 |
0.63 |
1.40 |
1.72 |
2023年6月30日 |
|
0.97 |
0.70 |
0.66 |
1.45 |
1.76 |
2023年9月30日 |
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1.16 |
0.76 |
0.52 |
1.29 |
2.02 |
以下圖表和表格顯示了Vintage在中國大陸通過公司平臺提供的貸款產品的歷史累計M3+拖欠率。
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一月之書 |
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復古 |
第 4 名 |
第 5 |
第 6 個 |
第七名 |
第 8 個 |
第 9 個 |
第 10 個 |
第十一 |
第 12 個 |
第 13 個 |
14 |
第 15 |
2020Q1 |
1.67% |
3.43% |
4.46% |
5.36% |
6.11% |
6.67% |
7.09% |
7.38% |
7.61% |
7.76% |
7.84% |
7.85% |
2020Q2 |
1.46% |
2.37% |
3.11% |
3.68% |
4.14% |
4.52% |
4.80% |
5.08% |
5.27% |
5.42% |
5.49% |
5.51% |
2020Q3 |
0.96% |
1.70% |
2.24% |
2.77% |
3.27% |
3.73% |
4.16% |
4.47% |
4.71% |
4.87% |
4.96% |
4.98% |
2020Q4 |
0.85% |
1.74% |
2.37% |
3.00% |
3.49% |
3.89% |
4.24% |
4.50% |
4.72% |
4.87% |
4.96% |
4.99% |
2021Q1 |
0.96% |
1.83% |
2.45% |
3.04% |
3.51% |
3.95% |
4.28% |
4.56% |
4.78% |
4.93% |
5.01% |
5.03% |
2021Q2 |
1.00% |
1.90% |
2.65% |
3.30% |
3.90% |
4.35% |
4.64% |
4.89% |
5.01% |
5.10% |
5.14% |
5.15% |
2021Q3 |
0.95% |
1.86% |
2.65% |
3.31% |
3.94% |
4.33% |
4.60% |
4.79% |
4.93% |
5.02% |
5.08% |
5.10% |
2021Q4 |
0.84% |
1.78% |
2.43% |
2.97% |
3.40% |
3.77% |
4.12% |
4.39% |
4.61% |
4.76% |
4.85% |
4.88% |
2022Q1 |
0.74% |
1.54% |
2.21% |
2.77% |
3.26% |
3.69% |
4.01% |
4.28% |
4.49% |
4.63% |
4.74% |
4.78% |
2022Q2 |
0.59% |
1.30% |
1.94% |
2.56% |
3.06% |
3.46% |
3.81% |
4.13% |
4.36% |
4.53% |
4.63% |
4.68% |
2022Q3 |
0.74% |
1.56% |
2.25% |
2.92% |
3.52% |
4.05% |
4.51% |
4.85% |
5.10% |
— |
— |
— |
2022Q4 |
0.71% |
1.62% |
2.47% |
3.27% |
3.94% |
4.49% |
— |
— |
— |
— |
— |
— |
2023Q1 |
0.68% |
1.50% |
2.32% |
— |
— |
— |
— |
— |
— |
— |
— |
— |
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附錄 99.1 |
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商業展望
該公司預計，其2023年第四季度的貸款便利額將達到約 RMB20 億美元。該預測反映了公司對市場和運營狀況的當前和初步看法，這些看法可能會發生變化。
近期發展
合併後的VIE的名稱變更
上海佳音金融科技有限公司是根據中國法律成立的有限責任公司，也是合併後的可變權益實體，其英文名稱已正式更改為 “上海佳音科技股份有限公司” 或佳音科技。同時，佳銀科技的中文名稱已從 “上海嘉銀金融科技股份有限公司” 更改為 “上海嘉銀科技股份有限公司”。公司管理層認為，這種品牌重塑更符合公司的承諾，即通過持續增強其技術能力，促進服務不足的個人借款人和金融機構之間有效、透明、安全和快速的聯繫。
股票回購計劃更新
2022年6月13日，公司董事會批准了一項股票回購計劃，根據該計劃，公司可以在2022年6月13日開始的12個月內回購總價值為1,000萬美元的普通股。
2023年6月7日，公司董事會批准將股票回購計劃延長12個月，從2023年6月13日開始，到2024年6月12日結束。根據延期股票回購計劃，公司可以在2024年6月12日之前回購其普通股，總價值不超過股票回購計劃下的剩餘餘額。截至2023年9月30日，該公司已根據該股票回購計劃以約550萬美元的價格回購了約180萬股美國存托股票。
現金分紅
該公司正在制定2023財年第二批股息的計劃。2023年11月22日，公司董事會批准支付每股普通股0.10美元的現金股息，或每股美國存托股票（“ADS”）0.40美元的現金股息。股息記錄日期將由公司在適當時候確定和公佈。
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附錄 99.1 |
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電話會議
公司將在美國東部時間2023年11月22日上午8點（北京/香港時間當天晚上9點）舉行電話會議，討論其財務業績。
要加入電話會議，所有參與者必須使用以下鏈接提前完成在線註冊流程。註冊後，每位參與者將收到此活動的訪問詳細信息，包括撥入號碼、PIN碼和一封包含加入電話會議的詳細説明的電子郵件。
參與者在線註冊：
https://s1.c-conf.com/diamondpass/10034988-nsy8b4.html
電話會議的網絡直播和存檔直播將在公司的投資者關係網站上播出，網址為 http://ir.jiayin-fintech.com/.
關於佳音集團有限公司
Jiayin Group Inc. 是中國領先的金融科技平臺，致力於促進服務不足的個人借款人與金融機構之間的有效、透明、安全和快速的連接。公司業務的起源可以追溯到2011年。該公司運營一個高度安全和開放的平臺，擁有全面的風險管理系統和專有且有效的風險評估模型，該模型採用先進的大數據分析和複雜的算法來準確評估潛在借款人的風險狀況。欲瞭解更多信息，請訪問 https://ir.jiayin-fintech.com/.
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附錄 99.1 |
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匯率信息
本公告僅為方便讀者而將某些人民幣金額按指定匯率翻譯成美元（“美元”）。除非另有説明，否則所有從人民幣到美元的折算均按人民幣7.2960元兑1美元的匯率進行，該匯率是截至2023年9月29日美聯儲系統理事會發布的H.10統計報告中規定的匯率。公司未就所提及的人民幣或美元金額可以視情況以任何特定匯率或根本兑換成美元或人民幣作出任何陳述。
安全港/前瞻性陳述
本公告包含前瞻性陳述。這些聲明是根據1995年《美國私人證券訴訟改革法》的 “安全港” 條款作出的。這些前瞻性陳述可以通過 “將”、“期望”、“預期”、“未來”、“打算”、“計劃”、“相信”、“估計” 等術語和類似陳述來識別。公司還可以在向美國證券交易委員會提交的定期報告、向股東提交的年度報告、新聞稿和其他書面材料以及其高管、董事或僱員向第三方作出的口頭陳述中作出書面或口頭的前瞻性陳述。非歷史事實的陳述，包括有關公司信念和期望的陳述，均為前瞻性陳述。前瞻性陳述涉及固有的風險和不確定性，基於當前對公司和該行業的預期、假設、估計和預測。潛在的風險和不確定性包括但不限於與公司留住現有投資者和借款人並以有效和具有成本效益的方式吸引新的投資者和借款人的能力、公司通過其市場促進的增加投資量和貸款發放量的能力、公司信用評估模型和風險管理體系的有效性、與中國在線個人金融業相關的中國法律法規、中國的總體經濟狀況，和公司滿足維持其ADS在納斯達克股票市場或其他證券交易所上市的必要標準的能力，包括其糾正任何不遵守納斯達克股票市場持續上市標準的能力。本新聞稿中提供的所有信息均截至本新聞稿發佈之日，除非法律要求，否則公司沒有義務更新任何前瞻性陳述以反映隨後發生的事件或情況或預期的變化。儘管公司認為這些前瞻性陳述中表達的預期是合理的，但它無法向您保證其預期將是正確的，並提醒投資者，實際業績可能與預期業績存在重大差異。有關公司面臨的風險和不確定性的更多信息包含在公司向美國證券交易委員會提交的文件中，包括其20-F表年度報告。
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附錄 99.1 |
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投資者和媒體垂詢，請聯繫：
佳音集團
張肖恩先生
電子郵件：ir@jiayinfintech.cn
要麼
Blueshirt 集團
王愛麗女士
電子郵件：ally@blueshirtgroup.com
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附錄 99.1 |
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佳音集團有限公司
未經審計的簡明合併資產負債表
（金額以千計，股票和每股數據除外）
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截至截至 十二月三十一日 |
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截至截至 9月30日 |
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||||||
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|
2022 |
|
|
2023 |
|
||||||
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|
人民幣 |
|
|
人民幣 |
|
|
美元$ |
|
|||
資產 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
現金和現金等價物 |
|
|
291,018 |
|
|
|
180,274 |
|
|
|
24,709 |
|
限制性現金 |
|
|
2,023 |
|
|
|
2,023 |
|
|
|
277 |
|
關聯方應付的款項 |
|
|
17,750 |
|
|
|
508 |
|
|
|
70 |
|
應收賬款和合同資產，淨額 |
|
|
1,732,218 |
|
|
|
2,103,613 |
|
|
|
288,324 |
|
金融資產應收賬款 |
|
|
292,342 |
|
|
|
1,134,364 |
|
|
|
155,478 |
|
應收貸款，淨額 |
|
|
3,151 |
|
|
|
3,150 |
|
|
|
432 |
|
預付費用和其他流動資產3 |
|
|
472,830 |
|
|
|
1,419,507 |
|
|
|
194,557 |
|
遞延所得税資產，淨額 |
|
|
70,778 |
|
|
|
71,482 |
|
|
|
9,797 |
|
財產和設備，淨額 |
|
|
18,900 |
|
|
|
30,101 |
|
|
|
4,126 |
|
使用權資產 |
|
|
27,604 |
|
|
|
54,529 |
|
|
|
7,474 |
|
長期投資 |
|
|
90,497 |
|
|
|
93,759 |
|
|
|
12,851 |
|
其他非流動資產 |
|
|
1,759 |
|
|
|
2,252 |
|
|
|
309 |
|
總資產 |
|
|
3,020,870 |
|
|
|
5,095,562 |
|
|
|
698,404 |
|
負債和權益 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
遞延擔保收入 |
|
|
276,518 |
|
|
|
1,113,320 |
|
|
|
152,593 |
|
應付工資和福利 |
|
|
81,558 |
|
|
|
77,025 |
|
|
|
10,557 |
|
應付給關聯方的款項 |
|
|
566 |
|
|
|
8,912 |
|
|
|
1,221 |
|
應付税款 |
|
|
632,825 |
|
|
|
820,124 |
|
|
|
112,407 |
|
應計費用和其他流動負債4 |
|
|
572,135 |
|
|
|
969,374 |
|
|
|
132,862 |
|
遞延所得税負債 |
|
|
- |
|
|
|
2,036 |
|
|
|
279 |
|
與出售上海財銀有關的其他應付款 |
|
|
188,300 |
|
|
|
4,464 |
|
|
|
612 |
|
租賃負債 |
|
|
27,465 |
|
|
|
53,223 |
|
|
|
7,295 |
|
負債總額 |
|
|
1,779,367 |
|
|
|
3,048,478 |
|
|
|
417,826 |
|
股東權益 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
A類普通股（面值0.000000005美元）； 截至2022年12月31日已發行108,100,000股股票 以及 2023 年 9 月 30 日；105,727,404 和 106,740,208 股 截至 2022 年 12 月 31 日和 2023 年 9 月 30 日的未繳款項）5 |
|
|
— |
|
|
|
— |
|
|
|
— |
|
B類普通股（面值0.000000005美元）； 截至已發行和流通的108,000,000股 2022 年 12 月 31 日和 2023 年 9 月 30 日）5 |
|
|
— |
|
|
|
— |
|
|
|
— |
|
額外的實收資本 |
|
|
870,562 |
|
|
|
900,594 |
|
|
|
123,437 |
|
截至12月，美國庫存（2,372,596股和1,359,792股） 分別為 2022 年 31 日和 2023 年 9 月 30 日） |
|
|
(9,262 |
) |
|
|
(14,995 |
) |
|
|
(2,055 |
) |
留存收益 |
|
|
384,896 |
|
|
|
1,158,079 |
|
|
|
158,728 |
|
累計其他綜合（虧損）/收益 |
|
|
(3,112 |
) |
|
|
4,991 |
|
|
|
687 |
|
佳銀集團公司股東權益總額 |
|
|
1,243,084 |
|
|
|
2,048,669 |
|
|
|
280,797 |
|
非控股權益 |
|
|
(1,581 |
) |
|
|
(1,585 |
) |
|
|
(219 |
) |
股東權益總額 |
|
|
1,241,503 |
|
|
|
2,047,084 |
|
|
|
280,578 |
|
負債和權益總額 |
|
|
3,020,870 |
|
|
|
5,095,562 |
|
|
|
698,404 |
|
3 包括截至2022年12月31日和2023年9月30日分別存放在機構融資夥伴為向這些融資夥伴提供主要擔保而指定的賬户中人民幣414,400元和人民幣1,227,413元的保證金。
4 包括截至2022年12月31日和2023年9月30日分別由本公司從一家資產管理公司持有的與背靠背擔保安排有關的人民幣287,001元和人民幣597,285元的保證金。
5 A類和B類的授權股份總額為10,000,000,000,000股。
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附錄 99.1 |
|
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|
佳音集團有限公司
未經審計的綜合收益簡明合併報表
（金額以千計，股票和每股數據除外）
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|
在已結束的三個月中 9月30日 |
|
|
在結束的九個月裏 9月30日 |
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|||||||||||||||||||
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2022 |
|
|
2023 |
|
|
2022 |
|
|
2023 |
|
|||||||||||||
|
|
人民幣 |
|
|
人民幣 |
|
|
美元$ |
|
|
人民幣 |
|
|
人民幣 |
|
|
美元$ |
|
|||||||
淨收入（包括來自的收入 RMB620 的關聯方，無 對於 2022Q3 和 2023 年第三季度， 分別） |
|
|
894,295 |
|
|
|
1,466,344 |
|
|
|
200,979 |
|
|
|
2,217,022 |
|
|
|
3,866,330 |
|
|
|
529,925 |
|
|
運營成本和支出： |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
起源和服務 |
|
|
(148,444 |
) |
|
|
(544,251 |
) |
|
|
(74,596 |
) |
|
|
(370,129 |
) |
|
|
(1,174,305 |
) |
|
|
(160,952 |
) |
|
無法收回的應收賬款備抵金， 合同資產、應收貸款等 |
|
|
(5,918 |
) |
|
|
(8,491 |
) |
|
|
(1,164 |
) |
|
|
(16,980 |
) |
|
|
(29,011 |
) |
|
|
(3,976 |
) |
|
銷售和營銷 |
|
|
(323,592 |
) |
|
|
(407,940 |
) |
|
|
(55,912 |
) |
|
|
(707,411 |
) |
|
|
(1,209,461 |
) |
|
|
(165,771 |
) |
|
一般和行政 |
|
|
(51,408 |
) |
|
|
(53,209 |
) |
|
|
(7,293 |
) |
|
|
(134,719 |
) |
|
|
(149,673 |
) |
|
|
(20,514 |
) |
|
研究和開發 |
|
|
(56,357 |
) |
|
|
(70,532 |
) |
|
|
(9,667 |
) |
|
|
(152,252 |
) |
|
|
(203,400 |
) |
|
|
(27,878 |
) |
|
運營成本和支出總額 |
|
|
(585,719 |
) |
|
|
(1,084,423 |
) |
|
|
(148,632 |
) |
|
|
(1,381,491 |
) |
|
|
(2,765,850 |
) |
|
|
(379,091 |
) |
|
運營收入 |
|
|
308,576 |
|
|
|
381,921 |
|
|
|
52,347 |
|
|
|
835,531 |
|
|
|
1,100,480 |
|
|
|
150,834 |
|
|
淨利息收入 |
|
|
610 |
|
|
|
2,957 |
|
|
|
405 |
|
|
|
1,226 |
|
|
|
4,940 |
|
|
|
677 |
|
|
其他收入，淨額 |
|
|
13,738 |
|
|
|
2,567 |
|
|
|
352 |
|
|
|
7,122 |
|
|
|
13,579 |
|
|
|
1,861 |
|
|
所得税和收入前的收入 來自對附屬公司的投資 |
|
|
322,924 |
|
|
|
387,445 |
|
|
|
53,104 |
|
|
|
843,879 |
|
|
|
1,118,999 |
|
|
|
153,372 |
|
|
所得税支出 |
|
|
(77,679 |
) |
|
|
(61,806 |
) |
|
|
(8,471 |
) |
|
|
(205,393 |
) |
|
|
(185,055 |
) |
|
|
(25,364 |
) |
|
投資收益（虧損） 在附屬公司中 |
|
|
2,821 |
|
|
|
(1,738 |
) |
|
|
(238 |
) |
|
|
8,048 |
|
|
|
(4,002 |
) |
|
|
(549 |
) |
|
淨收入 |
|
|
248,066 |
|
|
|
323,901 |
|
|
|
44,395 |
|
|
|
646,534 |
|
|
|
929,942 |
|
|
|
127,459 |
|
|
減去：歸因於（虧損）的淨（虧損）收入 非控股權益股東 |
|
|
(74 |
) |
|
|
108 |
|
|
|
15 |
|
|
|
(187 |
) |
|
|
85 |
|
|
|
12 |
|
|
歸屬於的淨收益 佳音集團有限公司 |
|
|
248,140 |
|
|
|
323,793 |
|
|
|
44,380 |
|
|
|
646,721 |
|
|
|
929,857 |
|
|
|
127,447 |
|
|
使用的加權平均份額 計算每股淨收益： |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
-基礎版和稀釋版 |
|
|
215,096,072 |
|
|
|
214,740,208 |
|
|
|
214,740,208 |
|
|
|
215,755,078 |
|
|
|
214,168,317 |
|
|
|
214,168,317 |
|
|
每股淨收益： |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
-基礎版和稀釋版 |
|
|
1.15 |
|
|
|
1.51 |
|
|
|
0.21 |
|
|
|
3.00 |
|
|
|
4.34 |
|
|
|
0.60 |
|
|
每份ADS的淨收入： |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
-基礎版和稀釋版 |
|
|
4.60 |
|
|
|
6.03 |
|
|
|
0.83 |
|
|
|
12.00 |
|
|
|
17.37 |
|
|
|
2.38 |
|
|
淨收入 |
|
|
248,066 |
|
|
|
323,901 |
|
|
|
44,395 |
|
|
|
646,534 |
|
|
|
929,942 |
|
|
|
127,459 |
|
|
其他綜合收入， 扣除零税： |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
外幣折算調整 |
|
|
9,888 |
|
|
|
2,044 |
|
|
|
280 |
|
|
|
18,983 |
|
|
|
8,014 |
|
|
|
1,098 |
|
|
綜合收入 |
|
|
257,954 |
|
|
|
325,945 |
|
|
|
44,675 |
|
|
|
665,517 |
|
|
|
937,956 |
|
|
|
128,557 |
|
|
綜合（虧損）收益 歸因於非控股權益 |
|
|
(162 |
) |
|
|
147 |
|
|
|
20 |
|
|
|
(341 |
) |
|
|
(4 |
) |
|
|
(1 |
) |
|
綜合收入總額 歸屬於佳音集團有限公司 |
|
|
258,116 |
|
|
|
325,798 |
|
|
|
44,655 |
|
|
|
665,858 |
|
|
|
937,960 |
|
|
|
128,558 |
|
|