BMO Financial Group（BMO）（我們、我們、我們的）致力於尊重人權，反對一切形式的現代 奴隸制（該術語包括強迫勞動、童工和人口販運）。本聲明根據《2015 年英國現代奴隸制法》（《英國法》）第 54 條、2018 年澳大利亞現代奴隸制法（ 澳大利亞法）第 2 部分以及《加拿大打擊供應鏈中的強迫勞動和童工法》（《加拿大法》）第 11 條發佈¹）截至2023年10月31日的財政年度。 這是BMO和BMO資本市場有限公司（ARBN 110 552 513）的合併聲明，受到（a）英國法案、（b）澳大利亞法案和（c）加拿大法案的報告要求的約束，因為其 合併收入符合法定門檻並通過其墨爾本代表處在澳大利亞的業務。

本聲明描述了我們 2023 財年人權計劃的 要素，該計劃不斷髮展並納入了全球最佳實踐，例如《聯合國工商業與人權指導原則》(UNGPs) 所體現的做法。有關 我們對待人權和可持續發展方針的更多信息，請參閲我們的人權聲明（our-impact.bmo.com/ our-approach/關於當前問題的聲明/）以及我們的《2023年可持續發展報告和公共問責聲明》，網址為 https://our-impact.bmo.com/reports/。

1.	我們的結構、業務和供應鏈

BMO是一家高度多元化的金融服務提供商，總部位於北美，擁有約55,767名員工。BMO 的驅動力只有一個：大膽地 Grow the Good在商業和生活中。為此，BMO承諾到2025年籌集3,000億加元用於可持續融資，其中包括增加對小型企業和女性企業家的支持，以及減少 包容的障礙。

BMO為1300萬 客户提供廣泛的個人和商業銀行、財富管理和投資銀行產品和服務。我們主要在加拿大和美國開展業務，還在英國（UK）、歐洲、加勒比地區、亞洲和澳大利亞開展業務。

BMO 資本市場為企業、機構和政府客户提供全方位的金融產品和服務。BMO Capital Markets在全球35個地點擁有約2700名專業人員。其業務範圍包括 投資和企業銀行業務以及全球市場。BMO資本市場通過蒙特利爾銀行歐洲有限公司在歐洲大陸開展業務；通過BMO的倫敦分行和BMO資本市場有限公司（我們的英國經紀交易商和BMO的直接 子公司）在英國開展業務。BMO Capital Markets Limited還通過位於墨爾本的代表處在澳大利亞開展業務，為批發客户提供投資銀行和證券貸款服務。

英國業務

BMO 倫敦資本市場辦公室提供投資和企業銀行業務以及全球市場服務。它僱用了大約344名全職、臨時和兼職員工，涵蓋面向客户的銀行職位和企業支持 職位（包括財務、運營、人力資源、法律、風險管理和合規）。英國辦事處位於：6 樓，100 倫敦利物浦街，EC2M 2AT.

澳大利亞業務

澳大利亞辦公室由8名全職 銀行工作人員組成，他們分管投資銀行和證券貸款服務，以及一名全職IT支持人員。所有員工的收入都高於法定最低工資。我們每年進行一次基準測試，以幫助確保員工薪酬在市場上保持 競爭力。澳大利亞辦公室位於：威廉街 140 號 33 層，維多利亞州墨爾本，3000，澳大利亞.

第三方或供應商被定義為 BMO 簽訂或已承諾向 BMO 和/或其客户提供產品和/或 服務的任何實體。BMO 及其子公司與各種各樣的第三方（以及通過第三方使用分包商）合作，這些第三方提供產品和/或服務，包括與 業務活動相關的產品和/或服務，BMO 作為其自身向客户提供服務和產品的一部分外包/離岸業務活動。服務包括但不限於：人力資源、廣告和營銷、信息技術、業務運營和房地產。 在較小程度上，我們與供應商合作，這些供應商可能僱用提供清潔、餐飲、旅行、接待和呼叫中心服務的員工。

2023 年，我們 在北美從大約 9,300 家供應商那裏購買了總成本約為 87 億加元的商品和服務。其中，大約51億加元通過我們在加拿大的業務支出，37億加元用於我們在美國的業務。通過我們在歐洲、中東和非洲的業務，我們購買了總成本約為44,300,907英鎊的商品和服務。我們的墨爾本辦事處依賴於許多內部和 外部供應商提供的商品和服務，包括但不限於清潔、電信、薪資以及財務和監管報告。在全球層面，BMO主要聘用外部供應商，但我們的墨爾本辦事處也有許多 自己的供應商，這些供應商不與任何其他全球實體簽訂合同。其中包括快遞、餐飲、電信、維護、報紙訂閲、文件銷燬、辦公用品和 電力供應商等行政服務。

2.	我們的運營和供應鏈中的現代奴隸制風險

我們的業務性質意味着我們的大多數員工隊伍由技術熟練和經驗豐富的人員組成。在各國開展 業務存在現代奴隸制風險

被全球奴隸制指數列為現代奴隸制流行率上升的國家。但是，考慮到我們的熟練勞動力和強有力的全球政策和程序，我們認為我們的業務和供應鏈造成或促成 現代奴隸制的總體風險很低。

但是，由於我們的業務活動，我們的業務 仍然存在與現代奴隸制間接相關的風險。現代奴隸制的其他風險可能存在於支持某些產品類別供應的供應鏈的外層，例如技術硬件和電子產品中使用的衝突礦物 ；用於生產辦公傢俱的木材和鋼材；以及用於制服的紡織品。此外，還存在現代奴隸制的潛在風險，例如債役和欺騙性招聘 分包勞工，這些分包勞動支持第三方供應商提供的服務，例如清潔、財產維護、安全、餐飲服務、運輸、快遞服務和住宿。在現代奴隸制流行率較高的國家，這些行業中出現現代奴隸制的風險可能會加劇 。

3.	為評估和應對現代奴隸制風險而採取的行動

BMO 及其子公司在所有地區都採用相同的政策和流程，因此，我們在第 3 部分中對為 評估和應對現代奴隸制風險而採取的行動進行了單一的綜合描述。

a.	我們與現代奴隸制和人口販運相關的標準、政策和行為準則

我們的公司政策和標準適用於全球（BMO 子公司必須在適用於其業務運營的範圍內遵守這些政策和標準），並概述了框架和目標，以適當地識別、評估、管理、監控和報告重大風險。我們的公司政策和標準制定過程以評估 啟動，該評估確定了董事會和/或高級管理層監督重大風險和風險管理框架的原則。BMO要求至少每兩年評估一次政策和標準，並在必要時進行更新。 內部利益相關者在政策制定和更新過程中以及制定指導方針和指令等支持文件時提供意見。BMO 人力資源管理公司政策以及我們的招聘和 多元化、公平和包容性指導方針反映了我們的承諾，即確保所有政策、程序、計劃和做法均符合我們運營所在司法管轄區的監管和法律要求，並正式確定了我們對 非歧視和機會均等的承諾。

BMO的環境與社會（E＆S）風險企業政策於2022年5月生效。環境與安全風險 企業政策是BMO將環境與安全風險考慮納入其現有企業風險管理框架的基礎。環境與安全風險公司政策根據可能導致環境與安全風險的多個 因素來定義環境與安全風險，例如：人權；多元化、公平和包容性；以及勞工標準。作為我們實施本公司政策的多年旅程的一部分，我們正在努力將這些和 其他 E&S 因素添加到我們的風險中

F24 分類法，並已啟動風險識別工作以定義這些因素，重點是它們對我們現有重大風險類型（包括但不限於運營非財務風險）的潛在橫向影響。環境與安全風險政策適用於BMO及其全球子公司的所有員工。所有員工通過其個人 角色和職責，為有效管理 E&S 風險做出貢獻。

BMO 行為準則（守則）（bmo.com/CodeofConduct）是我們的道德 行為和負責任決策的指南。它適用於董事會以及BMO每家子公司和所有員工的董事會。基於我們的誠信、同理心、多元化和責任的價值觀，《準則》 要求我們考慮業務決策對利益相關者和我們開展業務的社區的影響。它鼓勵我們大聲疾呼，做正確的事，即使我們面臨艱難的選擇。

我們的《供應商行為準則》（《供應商守則》）（bmo.com/ supplierCodeofConduct）概述了我們期望供應商支持的原則：誠信、公平交易和 可持續性。供應商必須遵守適用的就業標準、勞動（包括強迫勞動和童工）、非歧視和人權立法。在就業標準和法律未涉及 歧視或人權的司法管轄區，我們希望供應商採取考慮到聯合國人權理事會認可的 UNGP 的政策和行為準則，並將這些期望傳達給自己的供應商。供應商不得在其業務或供應鏈中容忍 奴隸制、奴役、強迫或強制勞動、人口販運或童工。應禁止在其工作場所進行有意或無意的騷擾行為。供應商必須遵守 員工加入工會的權利，或根據當地法律獲得認可的員工代表權，並遵守其經營所在司法管轄區適用的工資和工時法律法規。所有風險級別的 BMO 採購協議 模板均包含一項示範條款，該條款規定供應商瞭解、理解並將遵守 BMO 供應商守則的原則。在風險較高的情況下，可能會使用更多定製的合同條款， 視情況而定。

BMO制定了反洗錢（AML）計劃，包括反洗錢、反恐 融資和制裁措施的政策、程序和風險評估。反洗錢計劃旨在防止將BMO的金融產品和服務用於洗錢、資助恐怖主義或受制裁的活動。除其他風險外，反洗錢計劃旨在 識別與人口販運和現代奴隸制相關的風險。

我們的第三方風險管理 (TPRM) 指令和相應的 TPRM 計劃概述了 我們的結構、系統、流程和控制框架，我們在整個第三方生命週期中使用該框架來參與和管理與第三方相關的風險。這是BMO在TPRM中使用的總體計劃，該計劃依賴於我們的 業務供應商經理隊伍來合理地確保我們的供應商遵守《供應商行為準則》。為確保各組採用一致的方法，深入的 TPRM

《操作手冊》由一項向組織內所有人開放的培訓計劃作為支持，重點是 供應商經理和我們的風險利益相關者，以及一項總體採購指令，其中包括與《供應商行為準則》一致的可持續採購期望指南。

b.

風險評估和管理

員工

我們遵守 BMO 運營所在司法管轄區的適用就業標準和人權 權利立法。我們的招聘和招聘程序符合適用的法律，以確保採用公平和公平的招聘方式。

我們尊重和促進員工隊伍的多元化、平等和人權。特別是：

•

我們承認性別平等是一項基本人權;

•

支持結社自由和集體談判權（見 BMO 關於結社自由和集體談判的聲明——our-impact.bmo.com/our-approach/ statement-on-current-issues/ statement-on-current-issues/）；

•

反對現代奴隸制；以及

•

反對就業生命週期各個環節的歧視，包括基於民族、種族、殘疾、性別、身份或性取向的歧視。

此外，我們致力於為歷來遇到系統性社會和經濟 包容性障礙的羣體提供公平的機會和促進增長。

我們致力於工作場所的多元化和包容性，這是我們的核心企業價值觀之一。我們努力創造一個讓所有 員工都能取得成功的環境，通過以下方式支持個人需求：

•

為殘障員工提供工作場所便利、技術設備或其他支持，以使其在工作中取得成功；以及

•

提供工具和資源，幫助每位員工充分發揮其潛力。

為了支持我們對多元化、公平和包容性的 承諾，BMO 制定了旨在為所有人創造安全和包容的工作場所的運營程序。其中包括但不限於有關健康和安全、反騷擾、工作場所欺凌和 受害的計劃、解決計劃和申訴程序、工作場所暴力、員工保護計劃、無毒工作場所計劃、毒品和酒精指導方針以及靈活的工作安排。我們還有 Speak Up！舉報者 舉報服務（詳見下文c部分），供BMO內部或外部的任何人舉報有關BMO或我們的服務提供商的涉嫌不當行為。BMO 不容忍對任何大聲疾呼舉報可疑 不當行為的人進行報復。

第三方

TPRM 框架定義了 企業如何管理、識別、衡量、緩解、監控和報告第三方風險。

如果我們或我們的第三方發現其控制環境中存在潛在差距或薄弱環節，或者他們發現 存在他們無法緩解或管理的風險，我們將與他們合作評估影響並確定解決方案。

我們已將供應商多元化和 包容性納入了 BMO 的採購慣例，為多元化的供應商提供了更多機會。

我們一直在努力應對供應鏈中現代 奴隸制/或童工和人口販運的風險，並解決更廣泛的供應鏈多元化問題，包括對人權事務的盡職調查。我們正在利用工具和開發流程，將與供應鏈相關的環境、社會和治理風險的識別、 管理和緩解納入我們的 TPRM 計劃。BMO 的可持續發展和採購團隊正在合作帶頭開展這些工作。

顧客

作為一家在多個 司法管轄區擁有客户的金融服務提供商，我們認識到與現代奴隸制和人口販運相關的交易所帶來的風險。為了應對這些風險，我們在反洗錢計劃中納入了特定流程，以識別人口販運和現代奴隸制的風險。

風險評估基於各種因素，包括客户類型、地域、行業和產品。根據我們的反洗錢計劃， 對高風險客户進行強化盡職調查。

我們的反洗錢計劃旨在識別和驗證客户信息，監控客户交易中是否存在異常 活動，並向有關當局報告可疑活動，以識別可能與洗錢、資助恐怖主義、金融或 貿易制裁相關的犯罪活動，包括與人口販運相關的威脅。

BMO反洗錢計劃還參與了FINTRAC的一項計劃Project Protect，該計劃旨在提高人們對可能表明 交易活動與人口販運相一致的趨勢的認識。2019年，BMO加入了由十二家領先銀行和六個倖存者組織組成的聯盟，在聯合國大會上啟動了反奴隸制和人口販運融資（FAST）。FAST 旨在為世界各地的金融機構、服務提供商、監管機構、政府機構和其他利益相關者提供一個框架，將已確定的倖存者與基本金融服務相匹配。此外，BMO還參與了 Recover項目，這是多倫多受害者服務局的一項計劃，旨在通過與加拿大債權人合作，從受害者姓名中刪除強制性債務，為人口販運倖存者提供支持。通過與外部利益相關者的關係，BMO 協助人口販運倖存者開立賬户，並幫助他們解決金融服務需求。

作為《赤道 原則》的簽署方，BMO Capital Markets承諾評估和管理與這些原則範圍內的所有貸款交易相關的環境和社會風險。履行這一承諾包括考慮與任何此類交易有關的人權 權利問題，

包括社區的健康和安全、土著權利、工人權利和社區關係。 BMO可持續發展報告（our-impact.bmo.com/reports/）報告了經審查的2023年赤道原則交易數量。

c.	舉報問題和投訴的機制

我們提供多種渠道來舉報任何守則、法律或監管違規行為，包括我們的 Speak Up!Service （www.bmo.com/main/about-bmo/corporate-govance/bmo-whistleblower-hotline/）是一項匿名的舉報人舉報服務，BMO內部或外部的任何人都可以在一年中的每天 24 小時以多種語言使用。對於 員工，還有內部工具（例如程序文件、工作輔助工具），這些工具規定了各種舉報渠道的流程、責任和聯繫方式，以及BMO對保護員工免受 報復的承諾。

利益相關者還可以通過各種渠道聯繫BMO，討論他們的擔憂：首席執行官辦公室、投資者關係（IR）、 可持續發展、道德、公司祕書和BMO客户聯絡中心。BMO Harris還有一個在線支持工具和聯繫我們表格。

d.	為糾正任何強迫勞動或童工而採取的措施

在我們的2023財年中，BMO沒有發現BMO業務或BMO供應鏈中出現任何強迫勞動或童工的情況。因此，BMO 沒有采取任何措施來補救強迫勞動或童工的任何不利影響，也沒有采取任何措施來補救家庭收入損失，這些損失可能源於為消除在BMO業務和BMO供應鏈中使用 強迫勞動或童工而採取的任何措施。

e.

培訓和認識

所有 BMO 員工都必須定期完成我們的道德、法律和合規培訓計劃。該必修培訓包括有關 BMO 行為守則、反洗錢和反腐敗等課程。BMO可持續發展報告中跟蹤和報告了此類培訓的完成率和培訓的完成時間。BMO還提供關於人口販運和相關危險信號的獨立的 電子學習課程。BMO還就人口販運模式對工作人員進行了持續培訓。

向在 BMO 內部管理和監督第三方的員工提供額外和 專業培訓。

4.	評估我們行動的有效性

正如我們在人權聲明中指出的那樣，我們承諾跟蹤進展和表現，並提供一流的透明度和披露信息。 人權的責任由BMO共同承擔。我們將通過跟蹤以下目標的進展情況，力求在下一個報告期內評估我們行動的有效性：

•

繼續努力實施供應商篩選和強化對主要供應商的環境和社會風險盡職調查程序，包括人權、強迫和/或童工 和現代奴隸制問題；

•

持續監測通過我們的舉報渠道收到的有關現代奴隸制指控的報告，包括我們繼續領導Project Protect（更多細節見上文b部分）；以及

•

與行業同行和外部利益相關者合作，制定最佳實踐機制，以補救不利的人權影響，包括通過以採購為重點的工作組和行業協會，如 赤道原則和金融服務行業可持續採購圓桌會議。

5.

其他信息

BMO定期與非政府組織和社區團體就各種可持續發展話題進行合作，包括潛在的人權問題。外部 利益相關者也可以通過反饋渠道與BMO互動，包括 sustainability@bmo.com。

6.

磋商和批准程序

每年都會諮詢BMO內部的各種業務領域和職能部門，以更新本聯合聲明，包括：法律與監管合規、 採購、可持續發展、人力資源、金融犯罪風險管理、第三方風險管理和企業風險與投資組合管理（ERPM）。這些集團擁有全球授權，其中包括本 聲明所適用的子公司。因此，這些內部利益相關者提供了與BMO及其全資或控股子公司有關的意見。

該聲明由 BMO 董事會董事會代表自己並代表加拿大法案報告要求的所有子公司批准，並經所有子公司董事會批准，但須遵守《澳大利亞 法》和《英國法案》的報告要求。

本聲明已獲得BMO資本市場有限公司董事會的批准。

/s/ 威廉·史密斯

姓名：威廉·史密斯

職位：BMO資本市場有限公司首席執行官

日期：2023 年 12 月 5 日

本聲明經蒙特利爾銀行董事會審計與行為審查委員會批准。根據 加拿大法案的要求，特別是其中第11條，我證明我已經查看了蒙特利爾銀行本聲明中包含的信息。據我所知並進行了合理的盡職調查，我證明 就《加拿大法》而言，截至2023年10月31日的財政年度，本聲明中的信息在所有重大方面都是真實、準確和完整的。

/s/ Jan Babiak 我有權約束蒙特利爾銀行

姓名：簡·巴比亞克

標題：董事

日期：2023 年 11 月 30 日