附錄 99.1
Waterdrop Inc. 公佈2023年第一季度未經審計的財務業績
北京,2023年6月2日 /PRNewswire/ Waterdrop Inc.(Waterdrop,公司或我們)(紐約證券交易所代碼:WDH)是一家致力於具有積極社會影響的保險和醫療保健服務的領先科技 平臺,今天公佈了截至2023年3月31日的第一季度未經審計的財務業績。
2023 年第一季度的財務和運營亮點
| 穩健的業務業績:2023年第一季度,通過我們的水滴保險市場產生的第一年保費(FYP) 為人民幣16.92億元(2.464億美元),同比增長6.3%。我們的淨營業收入為人民幣6.062億元(合8,830萬美元),同比下降10.8%。 |
| 有效的成本控制和持續的盈利能力:2023年第一季度,我們的運營成本下降了11.0%,總運營成本和支出同比下降了1.8%。我們的淨利潤達到人民幣4,970萬元(合720萬美元),延續了自2022年初以來的盈利趨勢。我們穩健的財務業績 凸顯了我們在成本控制和利潤增長方面取得的成就。 |
| 正運營現金流:截至2023年3月31日,我們的現金和現金等價物以及短期投資 餘額為人民幣35.973億元(5.238億美元)。我們繼續創造正的運營現金流,投資和融資活動也有現金流出。 |
| 進一步擴大產品範圍:截至2023年3月31日,我們在平臺上提供了876種保險產品, ,而截至2022年12月31日,這一數字為775種。2023年第一季度,重大疾病保險產品產生的FYP佔通過我們的Waterdrop保險市場產生的FYP總額的26.9%。 |
| 截至 2023 年 3 月 31 日,約有 4.32 億人通過水滴醫療眾籌向超過 286 萬名患者累計捐贈了約 人民幣584 億元。 |
Waterdrop創始人、董事長兼首席執行官沈鵬先生評論説:“在第一季度,我們繼續表現出韌性和高質量的發展,淨營業收入達到人民幣6.062億元。此外,我們為又實現了 個季度的盈利能力而感到自豪。我們的淨利潤達到人民幣4,970萬元,這再次表明我們為建立可持續和高質量的業務增長模式所做的持續努力。
對於我們的保險業務,我們在第一季度進一步優化了用户獲取策略,新增 用户數量按季度增加。同時,我們不斷簡化渠道運營並提高服務質量。結果,我們的續訂率維持在較高水平。我們還繼續豐富我們的產品供應,包括為特定 用户羣體,尤其是未成年人和老年人量身定製的產品。在技術方面,我們進一步升級了人工智能賦能的對話機器人,.該機器人現在可以獨立進行十分鐘的 通話,預計將在更大程度上幫助加速業務發展。
至於醫療眾籌業務,我們將 的重點放在優化和提高我們的運營能力上。通過調整風險控制策略,我們基本上消除了籌款目標不合理的案例。我們的運營透明度委員會還建立了一個機制來 審查服務流程並改善顧問的做法。同時,我們繼續與多方積極合作,打擊不誠實的籌款行為。今年,我們在誠信北京3.15晚會上被評為消費者新 力量誠信承諾企業。
在臨牀試驗解決方案業務方面,隨着 疫情和假期的影響逐漸消退,e-find Patient Platform顯示出持續增長。在第一季度,我們成功招收了700多名患者,啟動了70多個臨牀試驗 項目,推動了120多家制藥公司和CRO的藥物開發進度。e-find Patient Platform 在有意識地探索其他 疾病,包括但不限於牛皮癬、特應性皮炎和哮喘的同時,保持了在腫瘤學領域的競爭力。
展望未來,我們將繼續在促進中國醫療支付體系的多層次多元化以及為中國保險和醫療保健行業參與者賦權方面發揮積極作用。
1
2023 年第一季度的財務業績
營業收入,淨額
2023年第一季度的淨營業收入從2022年同期的人民幣6.487億元人民幣同比下降6.6%,至人民幣6.062億元(合8,830萬美元)。
| 與保險相關的收入包括保險經紀收入和技術服務收入。保險經紀 收入代表從保險公司獲得的經紀佣金。技術服務收入來自向保險公司、保險經紀人和代理公司提供技術服務,包括客户關係維護、客户投訴管理、索賠審查和用户 推薦服務等。2023年第一季度,我們的保險相關收入為人民幣5.363億元(合7,810萬美元),較2022年第一季度的人民幣6.282億元同比下降14.6% ,這主要是由於保險經紀收入的減少。 |
| 眾籌服務費代表患者成功從眾籌活動中提取收益 時獲得的服務收入。我們的職責是運營Waterdrop Medical Crowdfunding平臺,通過互聯網提供與眾籌相關的服務,使有大量醫療賬單的患者能夠通過技術(醫療眾籌服務)向有愛心的人 尋求幫助。我們的醫療眾籌服務通常包括提供技術和互聯網支持,管理、審查和監督眾籌活動,提供 全面的風險管理和反欺詐措施,以及促進資金的籌集和轉移。自2022年4月7日起,我們的眾籌平臺已停止全額補貼相關費用,並開始按籌集資金的3%收取服務費 ,單個活動的最高金額為人民幣5,000元。考慮到每個病例的具體情況,我們可能會有選擇地為某些極端貧困的患者提供服務費補貼。2023年第一季度, 我們產生了人民幣4,200萬元(合610萬美元)的服務費,而2022年同期為零。 |
| 數字臨牀試驗解決方案收入代表從我們的客户那裏獲得的服務收入,主要包括 生物製藥公司和領先的生物技術公司。我們為客户匹配合格和合適的患者入組臨牀試驗,併為成功的匹配創造數字臨牀試驗解決方案收入,我們通常會向客户收取每一次成功的匹配的固定單價。2023年第一季度,我們的臨牀試驗解決方案收入為人民幣2,280萬元(合330萬美元),而2022年同期為860萬元人民幣。 |
運營成本和支出
2023年第一季度的運營成本和支出同比增長12.0%,達到人民幣5.958億元(合8,680萬美元)。 按季度計算,運營成本和支出下降了1.8%。
| 2023年第一季度的運營成本同比增長60.1%,達到人民幣2.48億元(合3,610萬美元),而2022年第一季度為人民幣1.549億元,這主要是由於(i)專業和外包客户服務費用增加2910萬元人民幣,(ii)增加人民幣6,150萬元(主要是由於眾籌顧問團隊的錄音)成本是運營成本,而不是銷售和營銷費用,因為我們自2022年4月起開始產生眾籌服務費,以及(iii)890萬元人民幣 患者招募顧問團隊的成本增加。按季度計算,2023年第一季度的運營成本下降了11.0%,這主要是由於專業 和外包客户服務費用減少了人民幣2590萬元。 |
| 2023年第一季度的銷售和營銷費用同比下降15.1%,至人民幣1.734億元(合2520萬美元),而2022年同期為人民幣2.043億元。下降的主要原因是(i)與眾籌相關的直接成本減少了人民幣6,150萬元,如上所述,從銷售和營銷 支出減少到運營成本不足,但部分被以下因素所抵消:(i)第三方流量渠道的營銷費用增加了1,980萬元人民幣,以及(ii)人員成本增加了2,490萬元人民幣。 按季度計算,銷售和營銷費用在2023年第一季度增長了25.8%,這主要是由於第三方流量渠道的營銷費用增加了人民幣2940萬元。 |
| 2023年第一季度的一般和管理費用同比下降6.1%,至人民幣9,580萬元(合1,390萬美元) ,而2022年同期為人民幣1.02億元。同比差異是由於可疑賬户準備金減少了1,630萬元人民幣,部分被人事成本增加的930萬元人民幣 所抵消。按季度計算,2023年第一季度一般和管理費用下降了19.2%,這主要是由於(i)可疑賬户備抵減少了1,970萬元人民幣,以及 (ii)專業服務費減少了820萬元人民幣。 |
| 2023年第一季度 的研發費用同比增長11.2%,達到人民幣7,870萬元(合1150萬美元),而2022年同期為人民幣7,080萬元。增長主要是由於研發人員成本和基於股份的薪酬支出增加了人民幣1,010萬元。 按季度計算,研發費用從人民幣7,170萬元增長了9.8%,這主要是由於研發人員成本和基於股份的薪酬支出增加了700萬元人民幣。 |
2
營業利潤2023年第一季度的營業利潤為人民幣1,030萬元(合150萬美元),而2022年第一季度的營業利潤為人民幣1.166億元,2022年第四季度的利潤為人民幣7,290萬元。
利息收入2023年第一季度為人民幣3,090萬元(合450萬美元),而2022年同期 為人民幣1,450萬元。增長主要是由於我們的短期投資增加。
所得税優惠 2023年第一季度為人民幣260萬元(合40萬美元),而2022年同期的所得税支出為人民幣5,130萬元。
歸屬於 Waterdrop 的 淨利潤 2023年第一季度的淨利潤為人民幣4,970萬元(合720萬美元),而2022年同期的淨利潤為人民幣1.05億元,2022年第四季度的淨利潤為人民幣1.262億元 。
歸屬於Waterdrop的調整後淨利潤2023年第一季度為人民幣9,640萬元 (合1,400萬美元),而2022年同期調整後的淨利潤為人民幣1.273億元,2022年第四季度調整後的淨利潤為人民幣1.597億元。
現金和現金等價物以及短期投資
截至2023年3月31日,該公司的現金和現金等價物以及短期投資總額為人民幣35.973億元(合5.238億美元),而截至2022年12月31日為人民幣37.045億元。
股票回購計劃
根據2021年9月啟動並於2022年9月修訂的股票回購計劃,截至2023年5月31日,我們 累計以現金從公開市場回購了約2490萬股美國存託憑證,總對價約為6,120萬美元。
匯率
本公告僅為方便讀者而將 某些人民幣金額按指定匯率翻譯成美元(美元或美元)。除非另有説明,否則從人民幣兑美元的所有匯率均按人民幣6.8676元兑1美元的匯率進行,這是美聯儲委員會發布的H.10統計數據中2023年3月31日生效的 午盤買入匯率。本公司未就所提及的人民幣或美元金額可視情況按任何 特定匯率兑換成美元或人民幣作出任何陳述。為了進行分析列報,所有百分比均使用本財報中包含的財務報表中列出的數字計算。
非公認會計準則財務指標
公司使用非公認會計準則財務指標,即調整後的淨利潤,來評估公司的經營業績 以及用於財務和運營決策的目的。調整後的淨利潤代表淨利潤,不包括基於股份的薪酬支出和外幣匯兑損益。此類調整對所得税沒有影響。
非公認會計準則財務指標未按照美國公認會計原則列報,可能與其他公司使用的非公認會計準則會計和報告方法不同。非公認會計準則財務指標作為分析工具存在侷限性,在評估公司 的經營業績時,投資者不應將其單獨考慮,也不應將其作為淨虧損或其他根據美國公認會計原則編制的綜合虧損數據的合併報表的替代品。公司鼓勵投資者和其他人 全面審查其財務信息,而不是依賴單一財務指標。鼓勵投資者將公司的歷史非公認會計準則財務指標與最直接的 可比GAAP指標進行審查。此處列出的調整後淨利潤可能無法與其他公司提出的類似標題的指標相提並論。其他公司可能會以不同的方式計算標題相似的度量,這限制了其作為對比 衡量標準對我們數據的用處。
公司通過調整非公認會計準則財務指標與 最具可比性的美國公認會計準則績效指標來緩解這些限制,在評估公司的業績時應考慮所有這些指標。
有關 非公認會計準則財務指標的更多信息,請參閲本新聞稿末尾標題為 “公認會計原則和非公認會計準則業績對賬” 的表格。
3
安全港聲明
根據1995年 美國私人證券訴訟改革法案的安全港條款,本新聞稿包含可能構成前瞻性陳述的聲明。這些前瞻性陳述可以通過意願、預期、預期、目標、未來、 打算、計劃、信念、估計、可能和類似陳述等術語來識別。除其他外,本公告中的引文包含前瞻性陳述。Waterdrop 還可能在其提交給美國證券交易委員會(SEC)的定期報告、向股東提交的年度報告、新聞稿和其他書面材料以及 其高管、董事或員工向第三方發表的口頭陳述中作出 書面或口頭前瞻性陳述。非歷史事實的陳述,包括有關Waterdrops信念、計劃和預期的陳述,均為前瞻性陳述。前瞻性陳述涉及固有的 風險和不確定性。許多因素可能導致實際業績與任何前瞻性陳述中的業績存在重大差異,包括但不限於以下因素:Waterdrops的使命、目標和戰略; Waterdrops未來的業務發展、財務狀況和經營業績;中國保險、醫療眾籌和醫療保健行業的預期增長;Waterdrops對我們產品和服務的需求和市場接受度的預期;Waterdrops對其與消費者關係的預期,保險公司和其他合作伙伴;行業競爭以及與 保險、醫療眾籌和醫療保健行業相關的政府政策和法規。有關這些風險和其他風險的更多信息包含在Waterdrops向美國證券交易委員會提交的文件中。本新聞稿中提供的所有信息均截至本新聞稿發佈之日,除非適用法律要求,否則 Waterdrop 不承擔任何更新任何前瞻性陳述的義務。
會議 電話信息
Waterdrops管理團隊將於美國東部時間2023年6月2日上午8點(北京/香港 時間當天晚上 8:00)舉行電話會議,討論財務業績。財報電話會議的撥入詳情如下:
國際: |
1-412-317-6061 | |
美國免費電話: |
1-888-317-6003 | |
香港免費電話: |
800-963976 | |
香港: |
852-58081995 | |
中國大陸: |
4001-206115 | |
中文專線(普通話)條目號碼: |
6683992 | |
英語口譯專線(僅限聽眾模式)報名號: |
8700524 |
參與者可以選擇中文和英文口譯臺詞。請注意,英語口譯 選項將處於僅限收聽模式。請在預定通話開始前 15 分鐘撥入,並提供精英參賽號碼以加入通話。
電話會議結束兩小時後,撥打以下號碼即可觀看電話重播,直至2023年6月9日:
美國免費電話: |
1-877-344-7529 | |
國際: |
1-412-317-0088 | |
中文線路接入碼: |
1702325 | |
英語口譯專線接入碼: |
8201572 |
電話會議的網絡直播和存檔直播也將在公司的投資者關係網站上播出,網址為 http://ir.waterdrop-inc.com/。
關於 Waterdrop Inc.
Waterdrop Inc.(紐約證券交易所代碼:WDH)是一家領先的技術平臺,致力於提供具有積極社會影響的保險和醫療保健服務。Waterdrop成立於2016年, 全面覆蓋水滴保險市場和水滴醫療眾籌,旨在通過技術為數十億人提供保險和醫療保健服務。欲瞭解更多信息,請訪問 www.waterdrop-inc.com。
投資者如有查詢,請聯繫
Waterdrop Inc.
IR@shuidi-inc.com
4
WATERDROP INC.
未經審計的簡明合併資產負債表
(除非另有説明,所有金額均以千為單位)
截至截至 | ||||||||||||
2022年12月31日 | 2023年3月31日 | |||||||||||
人民幣 | 人民幣 | 美元 | ||||||||||
資產 |
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流動資產 |
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現金和現金等價物 |
1,574,171 | 722,800 | 105,248 | |||||||||
限制性現金 |
517,364 | 523,644 | 76,248 | |||||||||
短期投資 |
2,130,377 | 2,874,526 | 418,563 | |||||||||
應收賬款,淨額 |
675,796 | 692,826 | 100,883 | |||||||||
當前合約資產 |
450,085 | 456,233 | 66,433 | |||||||||
關聯方應付的金額 |
358 | 107 | 16 | |||||||||
預付費用和其他資產 |
342,468 | 257,578 | 37,507 | |||||||||
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流動資產總額 |
5,690,619 | 5,527,714 | 804,898 | |||||||||
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非流動資產 |
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非流動合約資產 |
103,591 | 104,591 | 15,230 | |||||||||
財產、設備和軟件,淨額 |
31,397 | 31,465 | 4,582 | |||||||||
無形資產,淨額 |
56,614 | 56,580 | 8,239 | |||||||||
長期投資 |
11,969 | 9,900 | 1,442 | |||||||||
使用權資產,淨額 |
18,447 | 70,162 | 10,216 | |||||||||
遞延所得税資產 |
6,166 | 7,016 | 1,022 | |||||||||
善意 |
3,420 | 3,420 | 498 | |||||||||
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非流動資產總額 |
231,604 | 283,134 | 41,229 | |||||||||
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總資產 |
5,922,223 | 5,810,848 | 846,127 | |||||||||
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負債和股東權益 |
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流動負債 |
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應付給關聯方的金額 |
11,553 | 11,009 | 1,603 | |||||||||
應付保險費 |
516,661 | 523,151 | 76,177 | |||||||||
應計費用和其他流動負債 |
584,123 | 535,351 | 77,953 | |||||||||
當期租賃負債 |
9,354 | 29,583 | 4,308 | |||||||||
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流動負債總額 |
1,121,691 | 1,099,094 | 160,041 | |||||||||
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非流動負債 |
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非流動租賃負債 |
4,701 | 40,586 | 5,910 | |||||||||
遞延所得税負債 |
29,703 | 25,252 | 3,677 | |||||||||
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非流動負債總額 |
34,404 | 65,838 | 9,587 | |||||||||
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負債總額 |
1,156,095 | 1,164,932 | 169,628 | |||||||||
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股東權益 |
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A 類普通股 |
108 | 109 | 16 | |||||||||
B 類普通股 |
27 | 27 | 4 | |||||||||
庫存股 |
(3 | ) | (7 | ) | (1 | ) | ||||||
額外的實收資本 |
7,384,670 | 7,211,658 | 1,050,099 | |||||||||
累計其他綜合收益 |
108,245 | 113,588 | 16,540 | |||||||||
累計赤字 |
(2,726,919 | ) | (2,679,459 | ) | (390,159 | ) | ||||||
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股東權益總額 |
4,766,128 | 4,645,916 | 676,499 | |||||||||
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負債和股東權益總額 |
5,922,223 | 5,810,848 | 846,127 | |||||||||
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5
WATERDROP INC.
未經審計的簡明合併運營報表和綜合收益
(除股票和每股數據或以其他方式註明外,所有金額均以千計)
在已結束的三個月中 | ||||||||||||||||
2022年3月31日 | 2022年12月31日 | 2023年3月31日 | ||||||||||||||
人民幣 | 人民幣 | 人民幣 | 美元 | |||||||||||||
營業收入,淨額 |
648,688 | 679,470 | 606,165 | 88,264 | ||||||||||||
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運營成本和 費用(i) |
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運營成本 |
(154,880 | ) | (278,573 | ) | (247,983 | ) | (36,109 | ) | ||||||||
銷售和營銷費用 |
(204,343 | ) | (137,793 | ) | (173,401 | ) | (25,249 | ) | ||||||||
一般和管理費用 |
(101,995 | ) | (118,563 | ) | (95,798 | ) | (13,949 | ) | ||||||||
研究和開發費用 |
(70,825 | ) | (71,685 | ) | (78,655 | ) | (11,453 | ) | ||||||||
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運營成本和支出總額 |
(532,043 | ) | (606,614 | ) | (595,837 | ) | (86,760 | ) | ||||||||
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營業利潤 |
116,645 | 72,856 | 10,328 | 1,504 | ||||||||||||
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其他收入 |
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利息收入 |
14,492 | 27,677 | 30,876 | 4,496 | ||||||||||||
外幣匯兑收益 |
653 | 4,260 | 282 | 41 | ||||||||||||
其他,淨額 |
24,489 | 21,954 | 5,613 | 817 | ||||||||||||
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所得税前利潤 |
156,279 | 126,747 | 47,099 | 6,858 | ||||||||||||
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所得税(費用)/福利 |
(51,321 | ) | (545 | ) | 2,626 | 382 | ||||||||||
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歸屬於Waterdrop Inc.的淨利潤 |
104,958 | 126,202 | 49,725 | 7,240 | ||||||||||||
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歸屬於普通股股東的淨利潤 |
104,958 | 126,202 | 49,725 | 7,240 | ||||||||||||
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淨利潤 |
104,958 | 126,202 | 49,725 | 7,240 | ||||||||||||
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其他綜合收入: |
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扣除税款的外幣折算調整 |
(7,783 | ) | (40,297 | ) | 3,386 | 493 | ||||||||||
可供出售投資的未實現(虧損)/收益,扣除税款 |
1,072 | (4,339 | ) | 1,957 | 285 | |||||||||||
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綜合收入 |
98,247 | 81,566 | 55,068 | 8,018 | ||||||||||||
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用於計算每股淨利潤的加權平均普通股數量 |
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基本 |
3,938,758,720 | 3,903,634,639 | 3,866,785,745 | 3,866,785,745 | ||||||||||||
稀釋 |
4,017,949,706 | 4,067,145,456 | 4,027,428,601 | 4,027,428,601 | ||||||||||||
歸屬於普通股股東的每股淨利潤 |
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基本 |
0.03 | 0.03 | 0.01 | 0.00 | ||||||||||||
稀釋 |
0.03 | 0.03 | 0.01 | 0.00 |
(i) | 基於股份的薪酬支出包含在運營成本和支出中,如下所示。 |
6
在已結束的三個月中 | ||||||||||||||||
2022年3月31日 | 2022年12月31日 | 2023年3月31日 | ||||||||||||||
人民幣 | 人民幣 | 人民幣 | 美元 | |||||||||||||
銷售和營銷費用 |
(2,802 | ) | (9,635 | ) | (16,529 | ) | (2,407 | ) | ||||||||
一般和管理費用 |
(16,921 | ) | (23,886 | ) | (26,460 | ) | (3,853 | ) | ||||||||
研究和開發費用 |
(3,284 | ) | (4,201 | ) | (3,937 | ) | (573 | ) | ||||||||
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總計 |
(23,007 | ) | (37,722 | ) | (46,926 | ) | (6,833 | ) | ||||||||
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7
WATERDROP INC.
公認會計準則和非公認會計準則結果的對賬
(除非另有説明,所有金額均以千為單位)
在已結束的三個月中 | ||||||||||||||||
2022年3月31日 | 2022年12月31日 | 2023年3月31日 | ||||||||||||||
人民幣 | 人民幣 | 人民幣 | 美元 | |||||||||||||
淨利潤 |
104,958 | 126,202 | 49,725 | 7,240 | ||||||||||||
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添加: |
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基於股份的薪酬支出 |
23,007 | 37,722 | 46,926 | 6,833 | ||||||||||||
外幣匯兑收益 |
(653 | ) | (4,260 | ) | (282 | ) | (41 | ) | ||||||||
調整後的淨利潤 |
127,312 | 159,664 | 96,369 | 14,032 | ||||||||||||
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