關於有上限的看漲交易(定義如下)的這份提前平倉協議(《協議》)於3月簽訂[ • ]，2024年SoFi技術公司(“公司”)和[___](“經銷商”)。

鑑於，就本公司於2026年到期的0.00%可轉換優先票據(“可換股票據”)而言，本公司與交易商訂立一項基準上限催繳交易(“基準上限催繳交易”)，該交易由日期為2021年9月29日的確認(“基準上限催繳確認”)及一項額外的上限催繳交易(“額外上限催繳交易”及連同基準上限催繳交易一起，由日期為2021年9月31日的確認(“基準上限催繳確認”及“基準上限催繳確認”)證明)；及

鑑於，就公司回購及/或交換部分未償還可換股票據而言，公司已要求及交易商已同意部分解除上限催繳交易。

因此，考慮到本協議所載的相互契約，本協議雙方擬受法律約束，特此相互締結契約，並達成如下協議：

1.定義的術語。未在本文中另外定義的任何大寫術語應具有在封頂召回確認中為該術語規定的含義。

“展開部分”應指[ • ]選項，應分配哪些選項[第一]至附加的上限呼叫交易[以及此後的基本封頂呼叫交易].

2.終止。儘管在封頂催繳確認書中有任何相反的規定，公司和交易商同意，自本通知之日起生效，但交易商向公司支付現金結算金額(定義如下)，(I)[額外的上限呼叫交易將自動終止，各方在額外上限呼叫確認項下的所有相應權利和義務將被終止、取消和終止，(Ii)基本上限呼叫交易下所有組件的選項總數應減少到[ • ]選項，且基礎上限呼叫確認附件A中所列表格應全部替換為本協定附件A中所列表格]1[附加封頂呼叫交易下所有組件的選項總數應減少到[ • ]選項和附加上限呼叫確認附件A中所列表格應全部替換為本協定附件A中所列表格]2和[(Iii)]對於此類終止，交易商應在付款日向公司支付一筆美元金額，相當於以下第3節規定的現金結算額。公司和交易商同意，有上限的催繳確認書第8(B)和8(C)節的規定將不適用於未清盤部分。

3.解約金。[在……上面[插入可轉換產品的截止日期]或者，如果該日不是貨幣營業日，則在緊接該日之後的下一個貨幣營業日]3[緊接對衝平倉期最後一天之後的一個結算週期的日期]4(“付款日期”)，交易商應以即期可用資金向公司支付美元現金，金額相當於[$[______](“現金結算額”)]5[現金結算金額。“現金結算額”一詞的含義與本合同附件B賦予的含義相同].

4.申述及保證。公司和交易商各自於本合同簽訂之日向另一方聲明並保證：

(A)根據其組織或成立為法團的司法管轄區的法律，該組織是妥為組織和有效存在的，如根據該等法律有關，則該組織的地位良好；

(B)它有權簽署本協定及其作為締約方的與本協定有關的任何其他文件，交付本協定並履行其在本協定項下的義務，並已採取一切必要行動授權此類簽署、交付和履行

(C)這種執行、交付和履行與適用於它的任何法律、其憲法文件的任何規定、任何法院或其他政府機構的任何命令或判決沒有違反或衝突

1 NTD：如果其他上限呼叫交易下的所有選項都已解除，則包括在內。

2 NTD：如果只解除了額外上限呼叫交易下的一部分期權，則包括在內。

3 NTD：如果沒有套期保值平倉期，則插入。

4 NTD：如果有套期保值平倉期，則插入。

5 NTD：如果沒有套期保值平倉期，則插入。

適用於該公司或其任何資產，或對其或其任何資產具有約束力或影響的任何重大合同限制；

(D)該公司就本協定須取得的所有政府同意及其他同意均已取得，並已完全生效，而任何該等同意的所有條件均已獲遵守；及

(E)其在本協定項下的義務是合法、有效和具有約束力的，並可根據其條款強制執行(但須遵守適用的破產、重組、破產、暫緩執行或類似的一般影響債權人權利的法律，並須在可執行性方面遵守一般適用的公平原則(不論是在衡平法或法律上尋求強制執行))。

5.公司的額外確認、陳述及保證。公司於本合同簽署之日向交易商聲明並保證：

(a)[它不是基於(根據《交易法》規則10b5-1(B)的含義)有關公司或股票的任何重大非公開信息訂立本協議；]6

(b)[本協議同意，在對衝平倉期間的每一天，可轉換為、可交換或可行使的股票和任何證券不受《交易法》下M規則所定義的“限制期”的限制，且不得從事任何“分配”，除非符合《交易法》下M規則第101(B)(10)和102(B)(7)節所述例外規定的要求，否則不得從事該術語所定義的任何“分配”。直至緊接對衝平倉期最後一天之後的第二個交易所營業日；

(C)同意在對衝平倉期間的每個預定交易日，本公司或任何“關聯買家”(定義見交易所法令第10B-18條)不得直接或間接(包括但不限於通過任何現金結算或其他衍生工具)購買、要約購買、發出任何買入或發出任何限價指令，以購買或開始與任何股份(或同等權益，包括信託或有限合夥或存托股份的實益權益單位)或任何可轉換或可交換或可行使的證券(但不包括可轉換債務)有關的任何股份或同等權益；

(D)(A)它真誠地訂立本協議，而不是作為計劃或計劃的一部分，以規避《交易法》下規則10b5-1的禁止(規則10b5-1)或聯邦或適用的州證券法的任何其他反欺詐或反操縱條款，並且沒有訂立或修改，也不會就股份訂立或改變任何(規則10b5-1所指的)相應或對衝交易或頭寸，以及(B)雙方的意圖是本協議符合以下要求規則10b5-1第(C)(1)(I)(A)和(B)款和本協定應解釋為符合規則10b5-1(C)的要求；

(E)(A)承認並同意對本協議所述條款的任何修訂、修改、放棄或終止必須按照規則10b5-1(C)和(B)所定義的“計劃”修訂要求進行，在不限制前述規定的一般性的情況下，任何此類修訂、修改、放棄或終止應本着善意作出，且不應作為規避規則10b-5禁止的計劃或計劃的一部分，並且不得在其知悉有關公司或股票的任何重大非公開信息的任何時間作出此類修訂、修改或放棄；

(F)對於交易商(或其代理人或關聯公司)如何、何時或是否進行與本協議有關的任何“購買或銷售”(規則10b5-1(C)(1)(I)(B)(3)的含義)，它沒有、也不應試圖施加任何控制或影響；]7

(G)訂立本協議的目的並不是為了(I)在股份(或任何可轉換為股份或可交換的證券)中製造實際或表面的交易活動，或(Ii)提高或壓低或以其他方式操縱股份(或可轉換為或可交換的任何證券)的價格，在任何一種情況下，均違反《交易法》；

(H)無須註冊為“投資公司”一詞，而在本協議擬進行的交易生效後，該公司亦無須註冊為“投資公司”，而該詞在經修訂的“1940年投資公司法”中已予界定；

(I)它不是“破產”(根據美國破產法第101(32)條(美國法典第11章)對該詞的定義)，並且它將能夠按照公司註冊成立或組織的司法管轄區的法律購買與未清盤部分相對應的股份數量；以及

(J)它(A)能夠獨立地評估投資風險，包括總體風險和涉及一種或多種證券的所有交易和投資策略的風險；(B)在評估任何經紀交易商或其聯繫者的建議時，它將行使獨立判斷，除非它已以書面形式另行通知該經紀交易商，以及(C)總資產至少為5,000萬美元。

6 NTD：如果沒有套期保值平倉期，則插入。

7新臺幣：如果有套期保值平倉期，請插入。

6.依法治國。本協議及根據本協議產生的任何爭議應受紐約州法律管轄，並按照紐約州法律解釋(不涉及法律選擇原則)。

7.對口單位。本協議可簽署任何數量的副本，每份副本應為原件，其效力與本協議及其所有簽名均在同一文書上相同。

8.無信任度等。公司確認，就本協議的任何法律、税務、會計或監管後果而言，它依賴於自己的律師和其他顧問的建議(在其認為適當的範圍內)，在與此相關的任何方面都不依賴經銷商或其關聯公司，並且不會要求經銷商或其關聯公司對任何此類後果負責。

9.由交易商指定。儘管本協議有任何其他相反的規定，要求或允許交易商向公司或從公司購買、出售、接收或交付任何股份或其他證券，交易商可指定其任何關聯公司購買、出售、接收或交付該等股份或其他證券，並以其他方式履行與本協議預期的交易有關的交易商義務，任何該等指定人可承擔該等義務。經銷商應在履行任何此類義務的範圍內履行其對公司的義務。

10.關於套期保值的協議和確認。公司理解、承認並同意：(A)[在對衝平倉期間的任何時候，]交易商及其聯營公司可買賣股份或其他證券，或買賣期權或期貨合約，或訂立或解除掉期或其他衍生證券，以終止封頂催繳交易；(B)交易商及其聯營公司亦可能活躍於股票市場，但與終止封頂催繳交易有關的對衝活動除外；(C)交易商應自行決定是否、何時或以何種方式進行公司證券的任何套期保值或市場活動，並應以其認為適當的方式進行，以對衝其在本協議下要求支付的價格和市場風險；及(D)交易商及其聯屬公司關於股票的任何市場活動可能會以對公司不利的方式影響股票的市場價格和波動性。

11.[調整。雙方同意，在對衝平倉期間，平倉部分將繼續根據封頂催繳確認條款進行調整，但可就相關調整事件進行調整的平倉部分的唯一條款應為“現金結算金額”，任何該等調整均須按計算代理本着誠意及以商業合理的方式釐定，以計入該等調整事件對本協議擬進行的平倉的經濟影響。

12.大宗購買。本公司同意，於本公告日期前，本公司已通知交易商，在緊接本公告日期前的四個完整歷周內，根據細則10b-18(B)(4)所載的每週一次大宗交易例外情況，本公司或其任何關聯買家根據規則10b-18(B)(4)所規定的每週一次的大宗交易買入的股份總數(如有)。]8

13.沒有其他變化。除本文明文規定外，已封頂召回確認的所有條款及條件將保持十足效力，並於此在各方面予以確認。

14.[___].

[簽名頁面如下]

8新臺幣：如果有套期保值平倉期，請插入。

特此證明，雙方已於上述日期和年份簽署本協議。

附件A

對於每個組件，[基座][其他內容]有上限的看漲交易，期權數量和到期日如下所示。

附件B

“現金結算金額”是指以上相對於適用的平均VWAP價格列出的美元現金金額。如果上面的網格沒有指定平均VWAP價格，則現金結算金額應由計算代理根據VWAP平均價格之間的直線插值法或根據上面網格指定的VWAP平均價格(視情況而定)進行外推來確定。交易商應在下午5：00後，在合理可行的情況下儘快將適用的現金結算金額和平均VWAP價格通知公司。(紐約市時間)在對衝平倉期的最後一個預定交易日。

“平均VWAP價格”是指對衝平倉期間每個交易所營業日的每日VWAP價格的算術平均值，由計算代理本着真誠和商業合理的方式確定。

任何交易所營業日的“每日VWAP價格”是指在彭博頁面“SOFI”標題“Bloomberg VWAP”下顯示的每股成交量加權平均價AQR“(如果該頁面不可用，則為其同等繼任者)，下午4：15(紐約市時間)(或常規交易時段任何延長後15分鐘)在該交易所營業日(或如沒有該成交量加權平均價，則為該交易所營業日一股的市值，由計算代理使用成交量加權方法釐定)。

“套期保值平倉期”指[ • ]預定交易日開始日期及包括[在本協議的後一天插入]。即使本協議有任何相反規定，如果(I)套期保值平倉期間的任何預定交易日是中斷的交易日，或(Ii)計算代理在其合理的判斷下確定，在套期平倉期間的任何預定交易日，根據現貨市場的現有流動性狀況，延長套期平倉期是合理必要或適宜的，以保持交易商在本協議項下的對衝平倉活動，或使交易商或其關聯公司或代理人能夠以符合適用法律、法規或自律要求的方式進行與其對衝平倉或結算活動相關的股票交易。或適用於交易商的相關政策和程序(不論該等要求、政策或程序是否由法律強制實施或是否由交易商自願採納，以及在政策或程序的情況下，只要該等政策或程序持續適用於與上限催繳交易類似的交易)，則(X)如果該預定交易日是交易所營業日，則與該預定交易日對應的每日VWAP價格(定義見本附件B)應為該預定交易日在該交易所預定交易日的成交量加權平均價，(Y)與套期平倉期相關的預定交易日天數、現金結算額、平均VWAP價格(定義見本附件B)和每日VWAP價格應由計算代理人以商業合理的方式進行調整，以應對此類中斷和/或延期。作為計算代理，交易商承認，截至本協議日期，基於當前市場狀況以及與對衝平倉期內預期市場活動相關的其他假設，計算代理預計不會延長對衝平倉期；但前提是，此確認不應被理解為限制或改變計算代理在本段項下的權利。雙方承認，計算代理將受制於《封頂通話確認》規定的適用要求，包括《封頂通話確認》第3節的規定。

如果對衝平倉期間出現多箇中斷日，且交易商無法平倉其關於平倉部分的商業上合理的對衝頭寸，(I)[ • ]在第1節和[ • ]本協議第2節和(Ii)本協議附件A所列表格應按比例調整，以計入交易商在對衝平倉期內解除其商業上合理的對衝頭寸的未平倉部分。