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MEDALLION 金融公司2023 年第四季度報告

和全年業績

紐約州紐約——2024年2月20日——專業金融公司Medallion Financial Corp.(納斯達克股票代碼:MFIN,“Medallion” 或 “公司”)今天公佈了截至2023年12月31日的季度和全年業績,該公司發放和提供各種消費和商業行業貸款,同時向金融科技戰略合作伙伴提供貸款發放服務。

2023 年第四季度亮點

淨收入為1,430萬美元,合每股收益0.60美元,而去年同期為1,310萬美元,合每股收益0.57美元。
淨利息收入從上一季度的4,360萬美元增長了12%,至4,900萬美元。
淨貸款的淨利率為8.50%,而上一季度為8.86%;貸款總額的淨利率為8.20%,而上一季度為8.59%。
貸款發放額為1.691億美元,而去年同期為1.919億美元。
信用損失準備金從上一季度的900萬美元增加到1,080萬美元,其中包括與出租車獎章回收相關的1,210萬美元淨收益。
從第四季度開始,董事會將季度股息提高了25%,至每股0.10美元。

2023 年全年亮點

淨收入為5,510萬美元,合每股收益237美元,而去年同期為4,380萬美元,合每股收益1.83美元。
淨利息收入從上一年的1.604億美元增長了17%,至1.881億美元。
淨貸款的淨利率為8.68%,而去年同期為9.05%;貸款總額的淨利率為8.38%,而去年同期為8.73%。
貸款發放額為9.6億美元,而去年同期為9.839億美元。
截至2023年12月31日,貸款增長了16%,達到22億美元,而去年同期為19億美元。
信用損失準備金從去年的3,010萬美元增加到3,780萬美元,其中包括與出租車獎章追回相關的2630萬美元淨收益。
截至2023年12月31日,總資產增長至26億美元,比2022年12月31日增長15%。

執行評論 — 尊爵會總裁安德魯·默斯坦

“再一次,我們仍然對我們的利潤業績感到非常滿意。這是我們歷史上最高的年度總收益和最高的每股年收益,我們的每項業務都為成功做出了貢獻。在過去的三年中,我們為股東創造了1.53億美元的收益,恢復了季度股息,然後提高了分紅,以股息和股票回購的形式向股東返還了3,600萬美元,貸款增加了80%。我們對業務的持續再投資為公司的長期成功做好了準備。”

 

 

 


 

 

 

 

業務板塊亮點

娛樂貸款板塊

本季度的發放額為6,270萬美元,而去年同期為7,930萬美元。
截至2023年12月31日,娛樂貸款增長了13%,達到13億美元,佔貸款總額的60%,而去年同期為12億美元,佔貸款總額的62%。
淨利息收入從上一季度的3,270萬美元增長了8%,至本季度的3520萬美元。
年底的平均利率為14.79%,而去年同期為14.28%。
截至2023年12月31日,逾期90天或更長時間的娛樂貸款為910萬美元,佔娛樂貸款總額的0.70%,而去年同期為740萬美元,佔0.64%。
截至年底,信貸損失備抵率為4.31%,而去年同期為3.55%,2023年1月1日實施CECL時為4.39%。

家居裝修貸款板塊

本季度的發放額為6,600萬美元,而去年同期為9,710萬美元。
截至2023年12月31日,家居裝修貸款增長了21%,達到7.606億美元,佔貸款總額的34%,而去年同期為6.264億美元,佔貸款總額的33%。
淨利息收入從上一季度的1,010萬美元增長了16%,至本季度的1170萬美元。
年底的平均利率為9.51%,而去年同期為8.65%。
截至2023年12月31日,逾期90天或以上的家居裝修貸款為150萬美元,佔家居裝修貸款總額的0.20%,而去年同期為60萬美元,佔0.09%。
截至年底,信貸損失備抵率為2.76%,而去年同期為1.81%,2023年1月1日實施CECL時為2.05%。

商業貸款板塊

截至2023年,商業貸款為1.148億美元,而去年同期為9,290萬美元。
該投資組合的平均利率為12.87%,而去年同期為12.23%。

出租車獎章貸款板塊

該公司在本季度通過出租車獎章相關資產籌集了1,620萬澳元的現金,在年內為出租車獎章相關資產籌集了4,520萬美元的現金,淨回收為本季度帶來了每股收益0.33美元,該年度每股收益為0.93美元。
截至2023年12月31日,出租車獎章淨資產總額下降至1,210萬美元(包括扣除信貸損失備抵後的210萬美元貸款和正在取消贖回權的1,000萬美元貸款抵押品),比去年同期下降了51%,佔公司總資產的不到0.5%。

 

資本分配

季度分紅

董事會宣佈向2024年3月15日營業結束時的登記股東派發每股0.10美元的季度股息,該股息將於2024年3月28日支付。

 

電話會議信息

該公司將於明天,即美國東部時間2024年2月21日星期三上午9點舉行電話會議,討論其第四季度和全年財務業績。

在財報發佈方面,公司更新了其季度補編報告,該報告現已發佈於 www.medallion.com.

 

 

2

 


 

 

 

 

如何參與

日期:2024 年 2 月 21 日,星期三
時間:美國東部時間上午 9:00
美國撥入號碼:(877) 407-0789
國際撥入號碼:(201) 689-8562
網絡直播: 鏈接到 23 年第四季度財報電話會議的網絡直播

電話會議網絡直播的鏈接也將在 公司的投資者關係網站.

重播信息

網絡直播重播將在以下網址播出 公司的投資者關係網站直到下一季度的業績公佈。

電話會議重播將在電話會議結束後提供,直至2024年2月29日

美國撥入號碼:(844) 512-2921
國際撥入號碼:(412) 317-6671
密碼:1018 5725

 

Medallion 金融公司簡介

Medallion Financial Corp.(納斯達克股票代碼:MFIN)及其子公司在各個行業發起和提供越來越多的消費貸款和夾層貸款組合。服務的主要行業包括娛樂(拖曳式房車和船舶)和家居裝修(更換屋頂、游泳池和窗户)。Medallion Financial Corp. 總部位於紐約州紐約市,其最大的子公司尊爵銀行總部位於猶他州鹽湖城。欲瞭解更多信息,請訪問 www.medallion.com.

 

前瞻性陳述

請注意,本新聞稿包含前瞻性陳述,涉及與業務業績、現金流、淨利息收入和支出、其他支出、收益、增長和我們的增長戰略相關的風險和不確定性。這些陳述通常使用諸如 “將” 和 “繼續” 之類的詞語或短語或這些詞語的否定版本或其他具有未來或前瞻性質的類似詞語或短語作出,但並非總是如此。這些聲明涉及我們未來公佈的收益、美國證券交易委員會未決訴訟的影響、對我們貸款組合的預期,包括對我們的獎章貸款的收款,未來資產增長的潛力以及市場份額機會。Medallion的實際業績可能與此類前瞻性陳述中討論的業績有顯著差異。例如,關於當前經濟影響的陳述,無論是通貨膨脹還是衰退風險、運營、財務業績和前景,均構成前瞻性陳述,由於不確定、不可預測的因素和未來發展,在許多情況下是Medallion無法控制的,因此實際影響可能與這些前瞻性陳述中反映的有所不同,甚至可能存在重大差異。除了與當前經濟相關的風險外,對Medallion面臨或可能面臨的某些風險的描述,包括與美國證券交易委員會未決訴訟相關的風險,請參閲Medallion2022年10-K表年度報告中在 “風險因素” 標題下討論的因素。

 

公司聯繫人:

投資者關係

212-328-2176

InvestorRelations@medallion.com

 

3

 


 

 

 

 

MEDALLION 金融公司

合併資產負債表

(未經審計)

 

 

十二月三十一日

 

(千美元,股票和每股數據除外)

 

2023

 

 

2022

 

資產

 

 

 

 

 

 

現金、現金等價物和出售的聯邦基金

 

$

149,845

 

 

$

105,598

 

投資和股權證券

 

 

65,712

 

 

 

58,785

 

貸款

 

 

2,215,886

 

 

 

1,916,953

 

信用損失備抵金

 

 

(84,235

)

 

 

(63,845

)

應收貸款淨額

 

 

2,131,651

 

 

 

1,853,108

 

商譽和無形資產,淨額

 

 

171,394

 

 

 

172,838

 

財產、設備和使用權租賃資產,淨額

 

 

14,076

 

 

 

13,168

 

應計應收利息

 

 

13,538

 

 

 

12,613

 

貸款抵押品贖回權正在進行中

 

 

11,772

 

 

 

21,819

 

其他資產

 

 

29,839

 

 

 

21,950

 

總資產

 

$

2,587,827

 

 

$

2,259,879

 

負債

 

 

 

 

 

 

存款

 

$

1,866,657

 

 

$

1,607,110

 

長期債務

 

 

235,544

 

 

 

214,320

 

遞延所得税負債,淨額

 

 

21,207

 

 

 

26,753

 

短期借款

 

 

8,000

 

 

 

5,000

 

經營租賃負債

 

 

7,019

 

 

 

8,408

 

應計應付利息

 

 

6,822

 

 

 

4,790

 

應付賬款和應計費用

 

 

30,804

 

 

 

22,974

 

負債總額

 

 

2,176,053

 

 

 

1,889,355

 

股東權益總額

 

 

342,986

 

 

 

301,736

 

合併子公司的非控股權益

 

 

68,788

 

 

 

68,788

 

權益總額

 

 

411,774

 

 

 

370,524

 

負債和權益總額

 

$

2,587,827

 

 

$

2,259,879

 

已發行股票數量

 

 

23,449,646

 

 

 

23,061,673

 

每股賬面價值

 

$

14.63

 

 

$

13.08

 

 

 

4

 


 

 

 

 

MEDALLION 金融公司。

合併運營報表

(未經審計)

 

 

截至12月31日的三個月

 

 

截至12月31日的年份

 

(千美元,股票和每股數據除外)

 

2023

 

 

2022

 

 

2023

 

 

2022

 

利息收入總額

 

$

67,585

 

 

$

54,513

 

 

$

251,040

 

 

$

196,621

 

利息支出總額

 

 

18,567

 

 

 

10,926

 

 

 

62,946

 

 

 

36,185

 

淨利息收入

 

 

49,018

 

 

 

43,587

 

 

 

188,094

 

 

 

160,436

 

信貸損失準備金

 

 

10,764

 

 

 

9,013

 

 

 

37,810

 

 

 

30,059

 

扣除信貸損失準備金後的淨利息收入

 

 

38,254

 

 

 

34,574

 

 

 

150,284

 

 

 

130,377

 

其他收入(虧損)

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

股權投資的收益(虧損)

 

 

2,989

 

 

 

(206

)

 

 

5,178

 

 

 

2,779

 

出售貸款和獎章的收益

 

 

413

 

 

 

387

 

 

 

4,992

 

 

 

5,448

 

在取消抵押品贖回權的過程中減記貸款抵押品

 

 

(1,393

)

 

 

(49

)

 

 

(1,696

)

 

 

(657

)

其他收入,淨額

 

 

979

 

 

 

738

 

 

 

2,846

 

 

 

1,956

 

其他收入總額,淨額

 

 

2,988

 

 

 

870

 

 

 

11,320

 

 

 

9,526

 

其他開支

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

工資和員工福利

 

 

9,757

 

 

 

7,421

 

 

 

37,562

 

 

 

31,130

 

貸款服務費

 

 

2,459

 

 

 

2,140

 

 

 

9,543

 

 

 

8,371

 

收款費用

 

 

1,271

 

 

 

1,379

 

 

 

6,000

 

 

 

5,314

 

專業費用

 

 

1,663

 

 

 

948

 

 

 

5,886

 

 

 

13,054

 

監管費用

 

 

710

 

 

 

797

 

 

 

3,194

 

 

 

2,418

 

租金支出

 

 

617

 

 

 

614

 

 

 

2,472

 

 

 

2,378

 

無形資產的攤銷

 

 

361

 

 

 

361

 

 

 

1,445

 

 

 

1,445

 

其他開支

 

 

2,246

 

 

 

2,141

 

 

 

9,466

 

 

 

7,943

 

其他支出總額

 

 

19,084

 

 

 

15,801

 

 

 

75,568

 

 

 

72,053

 

所得税前收入

 

 

22,158

 

 

 

19,643

 

 

 

86,036

 

 

 

67,850

 

所得税準備金

 

 

6,328

 

 

 

5,071

 

 

 

24,910

 

 

 

17,963

 

税後淨收入

 

 

15,830

 

 

 

14,572

 

 

 

61,126

 

 

 

49,887

 

減去:歸屬於非控股權益的收益

 

 

1,512

 

 

 

1,512

 

 

 

6,047

 

 

 

6,047

 

歸屬於Medallion Financial Corp的總淨收益

 

$

14,318

 

 

$

13,060

 

 

$

55,079

 

 

$

43,840

 

每股基本淨收益

 

$

0.63

 

 

$

0.59

 

 

$

2.45

 

 

$

1.86

 

攤薄後的每股淨收益

 

$

0.60

 

 

$

0.57

 

 

$

2.37

 

 

$

1.83

 

已發行普通股的加權平均值

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

基本

 

 

22,608,243

 

 

 

22,286,272

 

 

 

22,510,435

 

 

 

23,583,049

 

稀釋

 

 

23,765,866

 

 

 

22,725,292

 

 

 

23,248,323

 

 

 

23,927,342

 

每股普通股申報的股息

 

$

0.10

 

 

$

0.08

 

 

$

0.34

 

 

$

0.32

 

 

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