達拉斯--(美國商業資訊)--2024年2月9日--庫珀集團公司（納斯達克股票代碼：COOP）（“公司”）公佈的第四季度所得税支出前收入為69美元，淨收入為4,600萬美元。不包括其他按市值計價和其他 調整，該公司報告的税前營業收入為1.51億美元。調整包括扣除4,100萬美元套期保值後的其他按市值計價、與先前披露的網絡事件相關的2700萬美元，以及下文GAAP和非GAAP業績對賬中顯示的其他項目。
董事長兼首席執行官傑伊·佈雷評論説：“對於庫珀來説，第四季度結束了富有成效的一年，全年股本回報率穩步上升，增長非常可觀，這使我們處於實現1萬億美元投資組合戰略目標的風口浪尖。進入2024年，我們將擁有充足的資本和流動性，一支非常有才華和敬業精神的團隊，以及為客户、客户和所有其他利益相關者提供服務的巨大精力。”
副董事長克里斯·馬歇爾補充説：“今年的運營業績得益於高度專注和有力的執行。儘管利率上升帶來了不利因素，但成就包括創紀錄的服務利潤和我們發起部門的非常靈活的業績。在過去的十五年中，我們以穩定、持續和審慎的方式發展，以至於今天我們贏得了市場領導者的稱號。我相信我們有望在2024年及以後脱穎而出。”
服務
服務部門為我們的460萬客户提供一流的住房貸款體驗，同時提高了投資者的資產表現。在第四季度，Servicing的税前收入為1.84億美元， 包括其他按市值計價的4,100萬美元。本季度末，服務投資組合為9,920億美元。服務產生的税前營業收入（不包括其他按市值計價）為2.29億美元。截至季度末， MSR的賬面價值為90.9億美元，相當於MSR UPB的155個基點。
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|
季度已結束 |
||||||||||||||
|
（百萬美元） |
Q4'23 |
|
Q3'23 |
||||||||||||
|
|
$ |
|
BPS |
|
$ |
|
BPS |
||||||||
|
運營收入 |
$ |
507 |
|
|
|
21.1 |
|
|
$ |
561 |
|
|
|
25.0 |
|
|
攤銷，扣除增量 |
|
(151 |
) |
|
|
(6.3 |
) |
|
|
(160 |
) |
|
|
(7.1 |
) |
|
按市值計價 |
|
(40 |
) |
|
|
(1.7 |
) |
|
|
63 |
|
|
|
2.8 |
|
|
總收入 |
|
316 |
|
|
|
13.1 |
|
|
|
464 |
|
|
|
20.7 |
|
|
支出總額 |
|
(180 |
) |
|
|
(7.4 |
) |
|
|
(172 |
) |
|
|
(7.6 |
) |
|
其他支出總額，淨額 |
|
48 |
|
|
|
1.9 |
|
|
|
69 |
|
|
|
3.0 |
|
|
税前收入 |
|
184 |
|
|
|
7.6 |
|
|
|
361 |
|
|
|
16.1 |
|
|
其他按市值計價 |
|
41 |
|
|
|
1.7 |
|
|
|
(61 |
) |
|
|
(2.7 |
) |
|
會計項目 |
|
2 |
|
|
|
0.1 |
|
|
|
— |
|
|
|
— |
|
|
無形資產攤銷 |
|
2 |
|
|
|
0.1 |
|
|
|
1 |
|
|
|
— |
|
|
税前營業收入，不包括其他按市值計價和會計項目 |
$ |
229 |
|
|
|
9.5 |
|
|
$ |
301 |
|
|
|
13.4 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||||||
|
|
季度已結束 |
||||||||||||||
|
|
Q4'23 |
|
Q3'23 |
||||||||||||
|
MSrs UPB ($B) |
$ |
588 |
|
|
$ |
528 |
|
||||||||
|
子服務及其他 UPB ($B) |
|
404 |
|
|
|
409 |
|
||||||||
|
結尾 UPB ($B) |
$ |
992 |
|
|
$ |
937 |
|
||||||||
|
平均UPB ($B) |
$ |
963 |
|
|
$ |
897 |
|
||||||||
|
期末逾60天的拖欠率 |
|
1.9 |
% |
|
|
1.9 |
% |
||||||||
|
年化心肺復甦 |
|
4.0 |
% |
|
|
5.3 |
% |
||||||||
|
修改和訓練 |
|
16,953 |
|
|
|
21,459 |
|
||||||||
起源
Originations分部通過代理渠道收購貸款並通過直接面向消費者的渠道對現有貸款進行再融資，從而創造利潤率誘人的服務資產。創業公司的税前收入為900萬美元，税前營業收入為1000萬美元。
該公司在第四季度為10,699筆貸款提供了總額約27億美元的UPB，其中包括12億美元的直接面向消費者的貸款和15億美元的相應貸款。融資額同比下降22％， ，而調整後的資金量同比下降22％，至26億美元。
|
|
季度已結束 |
||||
|
（百萬美元） |
Q4'23 |
|
Q3'23 |
||
|
税前收入 |
$ |
9 |
|
$ |
29 |
|
會計項目 |
|
1 |
|
|
— |
|
税前營業收入，不包括會計項目和其他 |
$ |
10 |
|
$ |
29 |
|
|
季度已結束 |
||||||
|
（百萬美元） |
Q4'23 |
|
Q3'23 |
||||
|
調整後的音量所產生的總拉力 |
$ |
2,592 |
|
|
$ |
3,308 |
|
|
資助金額 |
$ |
2,661 |
|
|
$ |
3,412 |
|
|
再融資回收百分比 |
|
76 |
% |
|
|
83 |
% |
|
奪回百分比 |
|
22 |
% |
|
|
24 |
% |
|
購買量佔資金量的百分比 |
|
59 |
% |
|
|
54 |
% |
電話會議網絡直播和投資者演示
該公司將於美國東部時間2024年2月9日上午10點舉行電話會議。該電話會議的預註冊現已在www.mrcoopergroup.com的 “投資者” 部分提供。參與者將收到一個免費撥入號碼和一個 唯一的註冊人ID，用於即時撥打電話。電話會議的網絡同步音頻直播將在www.mrcoopergroup.com的投資者欄目下播出。
非公認會計準則財務指標
公司使用非公認會計準則財務指標，因為這些指標提供更多信息，以幫助投資者瞭解和評估公司和我們業務部門的持續業績和財務業績，以及 評估我們的未來業績前景。調整後的運營財務指標有助於進行有意義的分析，可以更準確地比較我們正在進行的業務運營，因為它們排除了可能不是 代表公司和業務板塊核心經營業績或與之無關的項目，並且是評估基礎業務趨勢的更好衡量標準。這些值得注意的項目與管理層對我們 業務的看法一致。管理層使用這些非公認會計準則財務指標來制定財務、運營和規劃決策，並評估公司和我們業務部門的持續業績。服務 板塊的税前營業收入（虧損）消除了按市值計價調整的影響，該調整主要反映了根據MSR及其相關融資負債公允價值衡量標準的變化而作出的公允價值會計 選擇的未實現收益或虧損。由於信貸市場的變化，這些調整可能高度波動且意義重大，不一定反映公司最終將實現的收益和損失。每個細分市場的税前營業收入 （虧損）還酌情抵消了過渡和整合成本、固定資產銷售收益（虧損）、某些不被視為正常運營事項的結算成本、無形攤銷、 權益法投資的變化、股權投資的公允價值變化以及其他基於事實和情況的調整，這些調整將為投資者提供評估公司核心經營業績的補充手段。 有形普通股（ROTCE）的回報率是通過淨收入除以平均有形普通股權益（也稱為有形賬面價值）來計算的。有形普通股等於股東權益總額減去商譽和無形資產。管理層 認為，ROTCE是一項有用的財務指標，因為它可以持續衡量企業的業績，並使投資者和其他人能夠評估公司對股權的使用。有形賬面價值定義為股東權益減去 商譽和無形資產。我們的管理層認為，有形賬面價值對投資者很有用，因為它可以更準確地衡量股東回報的可變現價值，不包括商譽和無形 資產的影響。
前瞻性陳述
本新聞稿中任何非歷史或當前事實的陳述均為前瞻性陳述。前瞻性陳述涉及已知和未知的風險、不確定性和其他因素，這些因素可能導致我們的實際業績、 業績或成就與前瞻性陳述所表達或暗示的任何未來業績、業績或成就存在重大差異。任何指定季度的業績不一定代表全年或未來任何時期的預期業績 。庫珀集團向美國證券交易委員會提交的最新年度報告和其他所需文件的 “風險因素” 部分描述了其中某些風險和不確定性，這些文件可在美國證券交易委員會的網站上查閲，網址為 http://www.sec.gov。庫珀先生沒有義務公開更新或修改此處包含的任何前瞻性陳述或任何其他財務信息， 本新聞稿中的陳述僅在本新聞稿發佈之日有效。
財務表
|
庫珀先生集團公司和子公司 |
|||||||
|
未經審計的簡明合併運營報表 |
|||||||
|
（百萬美元，每股收益數據除外） |
|||||||
|
|
三個月已結束 2023年12月31日 |
|
三個月已結束 2023年9月30日 |
||||
|
收入： |
|
|
|
||||
|
與服務相關，網絡 |
$ |
345 |
|
|
$ |
432 |
|
|
待售抵押貸款的淨收益 |
|
59 |
|
|
|
142 |
|
|
總收入 |
|
404 |
|
|
|
574 |
|
|
總費用： |
|
332 |
|
|
|
301 |
|
|
其他（支出）收入，淨額： |
|
|
|
||||
|
利息收入 |
|
159 |
|
|
|
167 |
|
|
利息支出 |
|
(159 |
) |
|
|
(146 |
) |
|
其他（支出）收入，淨額 |
|
(3 |
) |
|
|
58 |
|
|
其他（支出）收入總額，淨額 |
|
(3 |
) |
|
|
79 |
|
|
所得税支出前的收入 |
|
69 |
|
|
|
352 |
|
|
所得税支出 |
|
23 |
|
|
|
77 |
|
|
淨收入 |
$ |
46 |
|
|
$ |
275 |
|
|
|
|
|
|
||||
|
每股收益： |
|
|
|
||||
|
基本 |
$ |
0.71 |
|
|
$ |
4.14 |
|
|
稀釋 |
$ |
0.69 |
|
|
$ |
4.06 |
|
|
已發行普通股的加權平均股數（以百萬計）： |
|
|
|
||||
|
基本 |
|
65.1 |
|
|
|
66.4 |
|
|
稀釋 |
|
66.7 |
|
|
|
67.7 |
|
|
庫珀先生集團公司和子公司 |
|||||
|
簡明的合併資產負債表 |
|||||
|
（百萬美元） |
|||||
|
|
|
|
未經審計 |
||
|
|
2023年12月31日 |
|
2023年9月30日 |
||
|
資產 |
|
|
|
||
|
現金和現金等價物 |
$ |
571 |
|
$ |
553 |
|
限制性現金 |
|
169 |
|
|
151 |
|
按公允價值計算的抵押貸款服務權 |
|
9,090 |
|
|
8,504 |
|
預付款和其他應收賬款，淨額 |
|
996 |
|
|
758 |
|
按公允價值出售的抵押貸款 |
|
927 |
|
|
893 |
|
財產和設備，淨額 |
|
53 |
|
|
59 |
|
遞延所得税資產，淨額 |
|
472 |
|
|
499 |
|
其他資產 |
|
1,918 |
|
|
2,010 |
|
總資產 |
$ |
14,196 |
|
$ |
13,427 |
|
|
|
|
|
||
|
負債和股東權益 |
|
|
|
||
|
無抵押優先票據，淨額 |
$ |
3,151 |
|
$ |
3,147 |
|
預付設施和倉庫設施，淨額 |
|
4,302 |
|
|
3,545 |
|
應付賬款和其他負債 |
|
1,995 |
|
|
1,964 |
|
MSR 相關負債——按公允價值計算的無追索權 |
|
466 |
|
|
467 |
|
負債總額 |
|
9,914 |
|
|
9,123 |
|
股東權益總額 |
|
4,282 |
|
|
4,304 |
|
負債和股東權益總額 |
$ |
14,196 |
|
$ |
13,427 |
|
未經審計的分部報表 |
|||||||||||||||
|
運營和收益對賬 |
|||||||||||||||
|
（百萬美元，每股收益數據除外） |
|||||||||||||||
|
|
截至2023年12月31日的三個月 |
||||||||||||||
|
|
服務 |
|
起源 |
|
企業/ 其他 |
|
合併 |
||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||||||
|
與服務相關，網絡 |
$ |
307 |
|
|
$ |
16 |
|
|
$ |
22 |
|
|
$ |
345 |
|
|
待售抵押貸款的淨收益 |
|
9 |
|
|
|
51 |
|
|
|
(1 |
) |
|
|
59 |
|
|
總收入 |
|
316 |
|
|
|
67 |
|
|
|
21 |
|
|
|
404 |
|
|
支出總額 |
|
180 |
|
|
|
59 |
|
|
|
93 |
|
|
|
332 |
|
|
其他收入（支出），淨額： |
|
|
|
|
|
|
|
||||||||
|
利息收入 |
|
148 |
|
|
|
10 |
|
|
|
1 |
|
|
|
159 |
|
|
利息支出 |
|
(100 |
) |
|
|
(9 |
) |
|
|
(50 |
) |
|
|
(159 |
) |
|
其他收入，淨額 |
|
— |
|
|
|
— |
|
|
|
(3 |
) |
|
|
(3 |
) |
|
其他收入（支出）總額，淨額 |
|
48 |
|
|
|
1 |
|
|
|
(52 |
) |
|
|
(3 |
) |
|
税前收入（虧損） |
$ |
184 |
|
|
$ |
9 |
|
|
$ |
(124 |
) |
|
$ |
69 |
|
|
所得税支出 |
|
|
|
|
|
|
|
23 |
|
||||||
|
淨收入 |
|
|
|
|
|
|
$ |
46 |
|
||||||
|
每股收益 |
|
|
|
|
|
|
|
||||||||
|
基本 |
|
|
|
|
|
|
$ |
0.71 |
|
||||||
|
稀釋 |
|
|
|
|
|
|
$ |
0.69 |
|
||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||||||
|
非公認會計準則對賬： |
|
|
|
|
|
|
|
||||||||
|
税前收入（虧損） |
$ |
184 |
|
|
$ |
9 |
|
|
$ |
(124 |
) |
|
$ |
69 |
|
|
其他按市值計價 |
|
41 |
|
|
|
— |
|
|
|
— |
|
|
|
41 |
|
|
會計項目/其他 |
|
2 |
|
|
|
1 |
|
|
|
36 |
|
|
|
39 |
|
|
無形資產攤銷 |
|
2 |
|
|
|
— |
|
|
|
— |
|
|
|
2 |
|
|
税前營業收入（虧損） |
$ |
229 |
|
|
$ |
10 |
|
|
$ |
(88 |
) |
|
$ |
151 |
|
|
所得税支出(1) |
|
|
|
|
|
|
|
(37 |
) |
||||||
|
營業收入 |
|
|
|
|
|
|
$ |
114 |
|
||||||
|
操作 ROTCE(2) |
|
|
|
|
|
|
|
11.1 |
% |
||||||
|
平均有形賬面價值 (TBV)(3) |
|
|
|
|
|
|
$ |
4,123 |
|
||||||
| (1) |
假設税率為24.2％。 |
|
| (2) |
通過將年化收入除以平均TBV計算得出。 |
|
| (3) |
期初 TBV 的平均值為 4,133 美元，期末 TBV 為 4,113 美元。 |
|
未經審計的分部報表 |
|||||||||||||||
|
運營和收益對賬 |
|||||||||||||||
|
（百萬美元，每股收益數據除外） |
|||||||||||||||
|
|
截至2023年9月30日的三個月 |
||||||||||||||
|
|
服務 |
|
起源 |
|
企業/ 其他 |
|
合併 |
||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||||||
|
與服務相關，網絡 |
$ |
392 |
|
|
$ |
18 |
|
|
$ |
22 |
|
|
$ |
432 |
|
|
待售抵押貸款的淨收益 |
|
72 |
|
|
|
70 |
|
|
|
— |
|
|
|
142 |
|
|
總收入 |
|
464 |
|
|
|
88 |
|
|
|
22 |
|
|
|
574 |
|
|
支出總額 |
|
172 |
|
|
|
58 |
|
|
|
71 |
|
|
|
301 |
|
|
其他收入（支出），淨額： |
|
|
|
|
|
|
|
||||||||
|
利息收入 |
|
157 |
|
|
|
10 |
|
|
|
— |
|
|
|
167 |
|
|
利息支出 |
|
(88 |
) |
|
|
(11 |
) |
|
|
(47 |
) |
|
|
(146 |
) |
|
其他費用，淨額 |
|
— |
|
|
|
— |
|
|
|
58 |
|
|
|
58 |
|
|
其他收入（支出）總額，淨額 |
|
69 |
|
|
|
(1 |
) |
|
|
11 |
|
|
|
79 |
|
|
税前收入（虧損） |
$ |
361 |
|
|
$ |
29 |
|
|
$ |
(38 |
) |
|
$ |
352 |
|
|
所得税支出 |
|
|
|
|
|
|
|
77 |
|
||||||
|
淨收入 |
|
|
|
|
|
|
$ |
275 |
|
||||||
|
每股收益 |
|
|
|
|
|
|
|
||||||||
|
基本 |
|
|
|
|
|
|
$ |
4.14 |
|
||||||
|
稀釋 |
|
|
|
|
|
|
$ |
4.06 |
|
||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||||||
|
非公認會計準則對賬： |
|
|
|
|
|
|
|
||||||||
|
税前收入（虧損） |
$ |
361 |
|
|
$ |
29 |
|
|
$ |
(38 |
) |
|
$ |
352 |
|
|
其他按市值計價 |
|
(61 |
) |
|
|
— |
|
|
|
— |
|
|
|
(61 |
) |
|
會計項目/其他 |
|
— |
|
|
|
— |
|
|
|
(44 |
) |
|
|
(44 |
) |
|
無形資產攤銷 |
|
1 |
|
|
|
— |
|
|
|
1 |
|
|
|
2 |
|
|
税前營業收入（虧損） |
$ |
301 |
|
|
$ |
29 |
|
|
$ |
(81 |
) |
|
$ |
249 |
|
|
所得税支出 |
|
|
|
|
|
|
|
(60 |
) |
||||||
|
營業收入(1) |
|
|
|
|
|
|
$ |
189 |
|
||||||
|
操作 ROTCE(2) |
|
|
|
|
|
|
|
18.7 |
% |
||||||
|
平均有形賬面價值 (TBV)(3) |
|
|
|
|
|
|
$ |
4,032 |
|
||||||
| (1) |
假設税率為24.2％。 |
|
| (2) |
通過將年化收入除以平均TBV計算得出。 |
|
| (3) |
起始TBV的平均值為3,931美元，期末的TBV為4,133美元。 |
|
未經審計的分部報表 |
|||||||||||||||
|
運營和收益對賬 |
|||||||||||||||
|
（百萬美元，每股收益數據除外） |
|||||||||||||||
|
|
截至2023年12月31日的年度 |
||||||||||||||
|
|
服務 |
|
起源 |
|
企業/ 其他 |
|
合併 |
||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||||||
|
與服務相關，網絡 |
$ |
1,295 |
|
|
$ |
61 |
|
|
$ |
84 |
|
|
$ |
1,440 |
|
|
待售抵押貸款的淨收益 |
|
84 |
|
|
|
271 |
|
|
|
(1 |
) |
|
|
354 |
|
|
總收入 |
|
1,379 |
|
|
|
332 |
|
|
|
83 |
|
|
|
1,794 |
|
|
支出總額 |
|
664 |
|
|
|
232 |
|
|
|
276 |
|
|
|
1172 |
|
|
其他收入（支出），淨額： |
|
|
|
|
|
|
|
||||||||
|
利息收入 |
|
491 |
|
|
|
36 |
|
|
|
1 |
|
|
|
528 |
|
|
利息支出 |
|
(324 |
) |
|
|
(37 |
) |
|
|
(176 |
) |
|
|
(537 |
) |
|
其他費用，淨額 |
|
— |
|
|
|
— |
|
|
|
41 |
|
|
|
41 |
|
|
其他收入（支出）總額，淨額 |
|
167 |
|
|
|
(1 |
) |
|
|
(134 |
) |
|
|
32 |
|
|
税前收入（虧損） |
$ |
882 |
|
|
$ |
99 |
|
|
$ |
(327 |
) |
|
$ |
654 |
|
|
所得税支出 |
|
|
|
|
|
|
|
154 |
|
||||||
|
淨收入 |
|
|
|
|
|
|
$ |
500 |
|
||||||
|
每股收益 |
|
|
|
|
|
|
|
||||||||
|
基本 |
|
|
|
|
|
|
$ |
7.46 |
|
||||||
|
稀釋 |
|
|
|
|
|
|
$ |
7.30 |
|
||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||||||
|
非公認會計準則對賬： |
|
|
|
|
|
|
|
||||||||
|
税前收入（虧損） |
$ |
882 |
|
|
$ |
99 |
|
|
$ |
(327 |
) |
|
$ |
654 |
|
|
其他按市值計價 |
|
(18 |
) |
|
|
— |
|
|
|
— |
|
|
|
(18 |
) |
|
會計項目/其他 |
|
2 |
|
|
|
1 |
|
|
|
14 |
|
|
|
17 |
|
|
無形資產攤銷 |
|
3 |
|
|
|
— |
|
|
|
4 |
|
|
|
7 |
|
|
税前營業收入（虧損） |
$ |
869 |
|
|
$ |
100 |
|
|
$ |
(309 |
) |
|
$ |
660 |
|
|
所得税支出 |
|
|
|
|
|
|
|
(160 |
) |
||||||
|
營業收入(1) |
|
|
|
|
|
|
$ |
500 |
|
||||||
|
操作 ROTCE(2) |
|
|
|
|
|
|
|
12.5 |
% |
||||||
|
平均有形賬面價值 (TBV)(3) |
|
|
|
|
|
|
$ |
3,987 |
|
||||||
| (1) |
假設税率為24.2％。 |
|
| (2) |
通過將年化收入除以平均TBV計算得出。 |
|
| (3) |
23年第一季度的季度TBV平均值為3,895美元，23年第二季度的平均季度TBV平均值為3,896美元，23年第三季度為4,032美元，23年第四季度為4,123美元。 |
|
非公認會計準則對賬： |
季度已結束 |
||||||
|
（以百萬美元計，每股價值數據除外） |
Q4'23 |
|
Q3'23 |
||||
|
股東權益 (BV) |
$ |
4,282 |
|
|
$ |
4,304 |
|
|
善意 |
|
(141 |
) |
|
|
(141 |
) |
|
無形資產 |
|
(28 |
) |
|
|
(30 |
) |
|
有形賬面價值 (TBV) |
$ |
4,113 |
|
|
$ |
4,133 |
|
|
已發行普通股的期末股票 (以百萬計) |
|
64.6 |
|
|
|
65.8 |
|
|
|
|
|
|
||||
|
BV/Share |
$ |
66.29 |
|
|
$ |
65.38 |
|
|
TBV/Share |
$ |
63.67 |
|
|
$ |
62.78 |
|
|
|
|
|
|
||||
|
淨收入 |
$ |
46 |
|
|
$ |
275 |
|
|
玫瑰(1) |
|
4.3 |
% |
|
|
26.2 |
% |
|
|
|
|
|
||||
|
期初股東權益 |
$ |
4,304 |
|
|
$ |
4,079 |
|
|
期末股東權益 |
$ |
4,282 |
|
|
$ |
4,304 |
|
|
平均股東權益 (BV) |
$ |
4,293 |
|
|
$ |
4,192 |
|
| (1) |
普通股回報率（ROCE）的計算方法是將年化收益除以平均BV。 |
投資者聯繫人：
Kenneth Posner，戰略規劃和投資者關係高級副總裁
(469) 426-3633
Shareholders@mrcooper.com
媒體聯繫人：
克里斯汀·雷恩加，企業傳播副總裁
MediaRelations@mrcooper.com