2024年2月6日

保誠金融公司宣佈

2023 年業績 (1)

•2023年歸屬於保誠金融公司的淨收益為24.88億美元，合每股普通股6.74美元，而2022年的淨虧損為16.47億美元，合每股虧損4.49美元。

•2023年税後調整後營業收入為42.86億美元，合每股普通股11.62美元，而2022年為39.14億美元，合每股10.31美元。

•2023年第四季度歸屬於保誠金融公司的淨收益為13.17億美元，合每股普通股3.61美元，而去年同期的淨虧損為5200萬美元，合每股虧損0.16美元。

•2023年第四季度税後調整後營業收入為9.43億美元，合每股普通股2.58美元，而去年同期為9.32億美元，合每股2.49美元。

•普通股每股賬面價值為76.77美元，去年同期為每股82.48美元；調整後的普通股每股賬面價值為96.64美元，去年同期為每股94.69美元。

•母公司高流動性資產（2）為41億美元，去年同期為45億美元。

•管理的資產（3）為1.450萬億美元，去年同期為1.377萬億美元。

•第四季度向股東返還了7.08億美元的資本，其中包括2.5億美元的股票回購和4.58億美元的股息，而去年同期為8.24億美元。第四季度支付的股息為每股普通股1.25美元，調整後賬麪價值的收益率為5％。

•公司董事會已批准在2024年1月1日至2024年12月31日期間回購高達10億美元的已發行普通股。此外，公司宣佈向截至2024年2月20日的登記股東派發每股普通股1.30美元的季度股息，將於2024年3月14日支付。這比上年的股息水平增長了4％，這是股息連續第16年增加。

董事長兼首席執行官查爾斯·洛瑞對業績發表了評論：

“我們的2023年業績反映了我們的保險和退休業務持續強勁的銷售以及穩健的基礎收益增長。

我們為我們在成為一家更高的增長、更高的資本效率和更靈活的公司方面取得的重大進展感到自豪。

2023年，我們通過多項戰略交易成功降低了市場敏感度並增加了資本靈活性。通過擴大分銷範圍和增強技術，我們通過領先的人壽、退休和投資產品吸引了全球更多的人。我們成立了人壽和年金再保險公司Prismic，以推動未來增長併為所有利益相關者釋放價值。最後，我們採用了新的運營模式，以確保我們滿足客户不斷變化的需求，同時提高效率以保持我們的競爭市場地位。

展望未來，我們相信，我們的戰略和相輔相成的業務體系使我們能夠很好地實現長期、可持續的增長，並在擴大投資、保險和退休保障渠道方面繼續成為全球領導者。”

新澤西州紐瓦克——保誠金融公司（紐約證券交易所代碼：PRU）今天公佈了2023年第四季度和年底業績。2023年第四季度歸屬於保誠金融公司的淨收益為13.17億美元（每股普通股3.61美元），而2022年第四季度的淨虧損為5200萬美元（每股普通股虧損0.16美元）。2023年第四季度的税後調整後營業收入為9.43億美元（每股普通股2.58美元），而2022年第四季度為9.32億美元（每股普通股2.49美元）。

2023年歸屬於保誠金融公司的淨收益為24.88億美元（每股普通股6.74美元），而2022年的淨虧損為16.47億美元（每股普通股4.49美元）。2023年税後調整後營業收入為42.86億美元（每股普通股11.62美元），而2022年為39.14億美元（每股普通股10.31美元）。

合併調整後的營業收入和調整後的賬面價值是非公認會計準則的衡量標準。本新聞稿稍後的 “非公認會計準則指標” 下對這些指標進行了討論，包括其定義、它們對投資者的用處及其某些侷限性，本新聞稿附帶的表格中提供了與最具可比性的公認會計原則指標的對賬情況。

正在進行的業務的結果

該公司的持續業務包括PGIM、美國企業、國際業務以及企業及其他。在以下業務層面的討論中，調整後的營業收入是指税前業績。

PGIM

該公司的全球投資管理業務PGIM報告稱，2023年第四季度調整後的營業收入為1.72億美元，而去年同期為2.3億美元。這一下降主要反映了較高的支出和其他相關收入的減少，這得益於激勵費和代理收入的降低，但部分被較高的資產管理費所抵消。

PGIM管理的資產為1.298萬億美元，比去年同期增長了6％，這主要是由於股市升值，但部分被淨流出所抵消。本季度第三方淨流出135億美元，反映了由股票次級授權和固定收益流出推動的72億美元的零售流出，以及63億美元的機構流出，包括股票授權的大量贖回和公共固定收益的流出。

美國企業

美國企業報告稱，2023年第四季度調整後的營業收入為9.88億美元，而去年同期為7.1億美元。這一增長主要反映了較高的淨投資利差結果和較低的支出，但淨費用收入的減少部分抵消了這一增長。

由機構退休策略和個人退休策略組成的退休策略報告稱，2023年第四季度調整後的營業收入為9.14億美元，而去年同期為7.47億美元。

機構退休策略：

•本季度報告的調整後營業收入為4.32億美元，而去年同期為3.32億美元。這一增長主要反映了淨投資利差結果的增加。

•2580億美元的賬户價值比去年同期增長了3％，這反映了業務增長、有利的外匯影響和市場升值帶來的好處，但部分被一批結構性結算的再保險所抵消。本季度的銷售額為143億美元，反映了130億美元的國際再保險交易，其中包括荷蘭92億美元的長壽風險轉移交易。

個人退休策略：

•本季度報告的調整後營業收入為4.82億美元，而去年同期為4.15億美元。這一增長主要反映了較高的淨投資利差業績和較低的支出，但扣除分銷費用和其他相關成本後，費用收入的減少部分抵消了這一增長。

•1180億美元的賬户價值比去年同期下降了1％，這反映了一部分傳統可變年金的再保險和淨流出，但部分被市場升值所抵消。本季度的銷售額為21億美元，比去年同期增長了41％，這反映了我們的FlexGuard產品的持續勢頭和固定年金產品銷售的增長。

團體保險：

•本季度報告的調整後營業收入為6600萬美元，而去年同期為1500萬美元。這一增長主要反映了團體人壽和傷殘方面的更有利的承保結果以及更低的支出。

•報告的收入保費、保單費用和費用為14億美元，比去年同期下降了1％。

個人生活：

•本季度報告的調整後營業收入為800萬美元，而去年同期的虧損為5200萬美元。這一增長反映了較高的淨投資利差業績和較低的支出，但部分被不利的承保業績所抵消。

•受可變壽險和定期壽險銷售的推動，本季度的銷售額為2.05億美元，比去年同期增長了33％，這反映了我們轉向對市場敏感度較低的產品。

國際企業

由人壽規劃師和直布羅陀人壽及其他公司組成的國際企業報告稱，2023年第四季度調整後的營業收入為7.48億美元，而去年同期為8.14億美元。這一下降主要反映了不利的承保業績，包括不利的保單持有人行為，但部分被較低的支出所抵消。

人生規劃師：

•本季度報告的調整後營業收入為4.64億美元，而去年同期為4.93億美元。這一下降反映了不太有利的承保結果，包括不利的保單持有人行為，但淨投資利差結果的增加部分抵消了這一下降。

•受日本和巴西銷售額增長的推動，本季度的固定美元銷售額（4）為3.06億美元，比去年同期增長了21％。

直布羅陀生活及其他：

•本季度報告的調整後營業收入為2.84億美元，而去年同期為3.21億美元。這一下降主要反映了不利的承保業績，包括不利的保單持有人行為，以及較低的淨投資利差結果，但部分被較低的支出所抵消。

•受獨立機構和銀行渠道增長的推動，本季度固定美元銷售額（4）為3.2億美元，比去年同期增長27％。

企業及其他

Corporate & Other報告稱，按調整後的營業收入計算，2023年第四季度的虧損為6.56億美元，而去年同期的虧損為5.25億美元。虧損的增加主要反映了本季度2億美元重組費用的增加。

淨收入

本季度的淨收入包括3.14億美元的税前已實現淨投資收益及相關費用和調整，主要反映了較低利率的影響，包括2,100萬美元的税前淨減值和信貸相關虧損、與市場風險收益價值淨變動相關的2.16億美元的税前收益、剝離和決勝業務的1.74億美元税前收益、商譽減值費用

税前1.77億美元，反映了Assurance IQ公允價值的下降，以及與市場經驗更新相關的7800萬美元税前虧損。

去年同期的淨虧損包括9.24億美元的税前淨已實現投資虧損以及相關費用和調整，這在很大程度上反映了利率上升的影響，包括4200萬美元的税前淨減值和信貸相關損失、反映Assurance IQ公允價值下降的9.03億美元的税前減值費用、剝離和決勝業務的6900萬美元税前虧損以及與之相關的6.29億美元的税前收益市場風險收益價值的淨變化和2500萬美元的税前收益與市場經驗更新有關。

財報電話會議

保誠高級管理層成員將於美國東部時間2024年2月7日星期三上午11點舉行電話會議，與投資界討論公司第四季度業績。電話會議將在公司的投資者關係網站investor.prudential.com上直播。如果需要下載必要的軟件，請提前 15 分鐘登錄。邀請機構投資者、分析師和其他有關各方撥打以下號碼之一收聽電話會議：（877）407-8293（國內）或（201）689-8349（國際）。重播還將在2月21日之前在投資者關係網站上公佈。要從美國東部時間2月7日下午3點至2月21日通過電話觀看重播，請撥打（877）660-6853（國內）或（201）612-7415（國際）並使用重播代碼13742767。

前瞻性陳述

本新聞稿中包含的某些聲明，包括有關計劃分紅和股票回購、我們對Prismic將推動未來增長的預期、我們實現長期、可持續增長以及成為擴大投資、保險和退休保障渠道的全球領導者的戰略以及其他業務戰略的聲明，構成1995年《美國私人證券訴訟改革法》所指的前瞻性陳述。前瞻性陳述是根據管理層當前對未來發展及其對保誠金融公司及其子公司的潛在影響的預期和信念做出的。保誠金融公司的實際業績可能與此類前瞻性陳述中反映的預期或估計存在重大差異，可能存在重大差異。某些可能導致實際業績與此類前瞻性陳述中反映的預期或估計存在重大差異（可能存在重大差異）的重要因素可以在保誠金融公司的10-K表年度報告和10-Q表季度報告中包含的 “風險因素” 和 “前瞻性陳述” 部分中找到。除其他外，此處的前瞻性陳述存在以下風險：由於市場或競爭條件或其他因素，我們將無法執行我們的戰略。保誠金融公司不承諾更新本文件中包含的任何特定的前瞻性陳述。

非公認會計準則指標

合併調整後的營業收入和調整後的賬面價值是非公認會計準則的衡量標準。本新聞稿中包含與最直接可比的GAAP指標的對賬。

我們認為，我們使用這些非公認會計準則指標有助於投資者瞭解和評估公司的業績和財務狀況。我們出於管理目的對調整後的營業收入進行衡量時，通過突出持續經營的業績和業務的潛在盈利能力，來增進對經營業績的理解。可以更清楚地確定我們業務潛在盈利能力的趨勢，而不會受到下述項目的波動影響。調整後的賬面價值通過提供主要歸因於我們業務運營的淨資產的衡量標準，將與受資本和貨幣市場狀況影響的部分分開，將與通常不計入市場的保險負債相關的會計影響以及通過公認會計原則下的累計其他綜合收益計入市值的支持性投資隔離開來，從而增進了對我們財務狀況的理解。但是，這些非公認會計準則指標不能替代根據公認會計原則確定的收入和權益，為得出這些指標而進行的調整對於瞭解我們的總體經營業績和財務狀況非常重要。本新聞稿附帶的時間表提供了非公認會計準則指標與使用公認會計原則計算的相應指標的對賬情況。與我們的財務業績有關的其他歷史信息可在我們的網站investor.prudential.com上找到。

調整後的營業收入是公司用於評估分部業績和分配資源的非公認會計準則指標。調整後的營業收入不包括 “已實現的投資收益（虧損）、淨額和相關費用和調整”。已實現的投資收益和損失的一個重要組成部分是減值和信貸相關損益以及與利率相關的損益。信用減值證券銷售的減值和虧損可能因時期而有很大差異，其時間在很大程度上取決於市場信貸週期。其他可能產生收益或虧損的銷售時機，例如與利率相關的收益或虧損，在很大程度上取決於我們的自由裁量權，並受市場機會以及我們的税收和資本狀況的影響。

調整後的營業收入中包含某些以此類收益（虧損）為主要收益來源的企業的已實現投資收益（虧損），以及與終止外幣收益套期保值和本期收益率調整相關的已實現投資收益（虧損）。調整後的營業收入通常不包括包含嵌入式衍生品的產品的已實現投資收益和虧損，以及作為與這些產品風險相關的資產負債管理計劃一部分的相關衍生品投資組合的已實現投資收益和虧損。調整後的營業收入還不包括與外幣匯率變動相關的某些資產和負債的價值變動所產生的損益，這些資產和負債已被經濟套期保值或被視為我們國際子公司資本融資策略的一部分，也不包括某些指定為交易的投資的損益。調整後的營業收入還不包括支持經驗評級合同持有人負債的資產的投資收益和虧損以及由於資產價值變化而導致的經驗評級合同持有人負債的變化，因為這些記錄在案的資產和負債價值變化預計最終將計入合同持有人。此外，調整後的營業收入不包括計入淨收益的股票證券公允價值的變化。

調整後的營業收入不包括 “扣除相關套期保值收益（虧損）後的市場風險收益價值的變化”，後者反映了當前市場狀況變化的影響，也不包括市場經驗更新，反映了當前市場狀況變化對盈利能力估計的直接影響，我們認為這增強了對潛在業績趨勢的理解。調整後的營業收入還不包括剝離和決勝業務的業績，這些業務與我們的持續業務無關，以及已終止的業務和歸屬於非控股權益的收益，根據公認會計原則，每項業務均作為淨收益的單獨組成部分列報。此外，調整後的營業收入不包括其他項目，例如收購對價的某些組成部分，這些部分被確認為必要服務期內的薪酬支出，以及商譽減值。根據公認會計原則，歸屬於非控股權益的收益作為淨收益的單獨組成部分列報，不包括在調整後的營業收入中。與税前調整後營業收入相關的税收影響基於適用的美國國税局和外國税收法規，包括相關調整。

調整後的營業收入不等於根據美國公認會計原則確定的 “淨收益”。調整後的營業收入不能替代根據美國公認會計原則確定的收入，我們對調整後營業收入的定義可能與其他公司使用的定義不同。上述項目對於瞭解我們的總體經營業績非常重要。但是，我們認為，我們在為管理目的衡量調整後營業收入時列報調整後的營業收入，可以突出持續經營的業績和業務的潛在盈利能力，從而增進對經營業績的理解。可以更清楚地確定我們業務潛在盈利能力的趨勢，而不會受到上述項目的波動影響。

調整後的賬面價值按總權益（GAAP賬面價值）計算，其中不包括累計的其他綜合收益（虧損）、預扣的嵌入式衍生品資金公允價值的累積變化，以及與已實現投資收益和虧損相對應的外幣匯率調整和貨幣折算調整的累積影響。不包括這些項目是為了突出歸因於我們核心業務運營的賬面價值，與歸因於外部和潛在波動的資本和貨幣市場狀況的部分分開。

腳註

(1) 2023年1月1日，公司通過了針對性改進長期合同會計的2018-12年度會計準則更新，該更新提供了新的權威指導，影響了公司簽發的長期保險和投資合同的會計和披露要求。對上一年度的金額進行了調整，以反映這一指導方針。

(2) 高流動性資產主要包括現金、短期投資、美國國庫證券、其他美國政府機構和機構的債務和/或外國政府債券。有關以下內容的更多信息

高流動性資產，參見保誠金融公司10-K表年度報告和10-Q表季度報告中標題為 “管理層對財務狀況和經營業績的討論與分析——流動性和資本資源” 的章節。

(3) 有關所管理資產的更多信息，請參閲保誠金融公司的10-K表年度報告和10-Q表季度報告中標題為 “管理層對財務狀況和經營業績的討論與分析——經營業績——分部衡量標準” 的章節。

（4）有關固定美元基礎銷售的更多信息，請參閲保誠金融公司的10-K表年度報告和10-Q表季度報告中標題為 “管理層對財務狀況和經營業績的討論和分析——按細分市場劃分的經營業績——國際業務” 的章節。

保誠金融有限公司（紐約證券交易所代碼：PRU）是全球金融服務領導者和首屈一指的活躍全球投資管理公司，截至2023年12月31日，管理的資產約為1.4萬億美元，業務遍及美國、亞洲、歐洲和拉丁美洲。保誠的多元化和才華橫溢的員工通過擴大投資、保險和退休保障的機會，幫助改善生活併為更多人創造財務機會。近150年來，保誠的標誌性搖滾標誌一直代表着力量、穩定性、專業知識和創新。欲瞭解更多信息，請訪問 news.prudential.com。

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