印度基金公司
2023年2月7日
通過埃德加
注意:Filing Desk
證券交易委員會
東北 F 街 100 號
華盛頓特區 20549
回覆: | 印度基金有限公司(“基金”)(文件編號 811-08266) |
女士們、先生們:
根據經修訂的 (“1940 年法案”)的 1940 年《投資公司法》第 17g-1 條,隨函附上以基金名義提交的基金金融機構 債券副本,保單編號 B080121822P23(“債券”);以及(ii) 基金董事會在2023年11月14日董事會會議上批准的決議副本,它授權以符合1940年法案第17g-1(d)條的形式和金額購買債券。
已支付2023年11月30日至2024年11月30日期間的保費。該保證金的負債限額為125萬美元。
真誠地, | |
/s/ 梅根·肯尼迪 | |
梅根·肯尼迪,副總裁兼祕書 | |
印度基金公司 |
外殼
市場街 1900 號,套房 200
賓夕法尼亞州費城 19103
印度基金公司
經過討論,根據正式提出和支持的動議,以下 決議在 2023 年 11 月 14 日的董事會會議上獲得一致通過,所有董事會成員都出席了會議:
決定,基金高級管理人員有權簽訂董事和高級職員/錯誤與遺漏保單,其條款與即將到期的保單基本相同;而且
進一步決定,特此授權基金的有關官員 採取或促使採取他們認為執行上述決議規定必要或可取的所有行動,執行或促使執行文件 ,採取任何 此類行動均構成該官員根據本協議授權的確鑿證據;
進一步決定,董事會,包括 所有非基金 “利害關係人” 的董事(該術語由 1940 年法案第 2 (a) (19) 條定義), 特此決定 Axis Specialty Europe SE 根據規則 17g-的要求發行的保真債券,涵蓋2023年11月30日至 2024 年 11 月 30 日期間的基金高管和員工 1 美國證券交易委員會 根據1940年法案第17(g)條頒佈,125萬美元的金額在形式和金額上是合理的, 在適當考慮了任何此類受保人可能獲得的基金總資產的價值、為保管和保管此類資產而作出的安排 的類型和條款以及基金投資組合中證券的性質之後;事實是
進一步決定,根據1940年法案頒佈的第17g-1條(g)段的要求,特此指定 基金的每位官員向美國證券交易委員會提交所有申報,並代表基金 發出所有通知。
第 B 節-犯罪政策 |
聲明 |
保單編號: | B080121822P23 | ||
第 1 項。 | 指定被保險人: | 印度基金公司 | |
校長地址: | 市場街 1900 號,
200 套房, 賓夕法尼亞州費城 19103 美利堅合眾國。 | ||
第 2 項。 | 保單期限: | 從:2023 年 11 月 30 日至 2024 年 11 月 30 日 | |
兩天均為當地時間上午 00:01,在上文第 1 項所述的主要地址。 | |||
第 3 項。 | 責任限額: | 總計 1,250,000 美元。 | |
第 4 項。 | 單筆虧損限額: | 1,250,000 美元,每筆單筆虧損減少至: | |
4.1 | 根據保險協議 1.9,每項單項損失50,000美元(不可收回的存款物品); | ||
4.2 | 根據保險協議1.10(審計費用),每項單項損失50,000美元;以及 | ||
4.3 | 根據保險協議 1.11(未經授權的簽名),每項單項損失為 250,000 美元 |
第 5 項。 | 子限額: | 以下分項限額適用於所述保障。 | |
保險協議 1.13(欺詐性保留資金或財產): | |||
總計 1,000,000 美元 | |||
上面顯示的 金額應是責任限額的一部分,而不是補充 | |||
第 6 項。 | 單項損失免賠額: | 0 美元,增加至: | |
6.1 | 根據保險協議1.2(本地),每項單項損失25,000美元; | ||
6.2 | 根據保險協議1.3(在途中),每項單項損失25,000美元; | ||
6.3 | 根據保險協議 1.4(偽造或變更),每項單項損失25,000美元; | ||
6.4 | 根據保險協議1.5(證券),每項單項損失25,000美元; | ||
6.5 | 根據保險協議 1.6(偽造貨幣),每項損失為 25,000 美元; | ||
6.6 | 根據保險協議1.7(計算機或電話欺詐和惡意軟件),每項單項損失25,000美元; | ||
6.7 | 根據保險協議 1.8(停止付款令責任),每項單項損失25,000美元; | ||
6.8 | 根據保險協議 1.9,每項單項損失為 5,000 美元(不可收回的存款); | ||
6.9 | 根據保險協議1.10(審計費用),每項單項損失5,000美元; | ||
6.10 | 根據保險協議 1.11(未經授權的簽名),每項單項損失為 5,000 美元; |
6.11 | 根據保險協議1.12(盜竊和挪用公款),每項單項損失25,000美元; | ||
6.12 | 根據保險協議1.13(欺詐性保留資金或財產),每項損失為25,000美元;以及 | ||
6.13 | 根據保險協議 1.14(勒索),每項單項損失為 25,000 美元 | ||
6.14 | 根據保險協議 1.15(欺詐性誘發的指令),每項單項損失為 25,000 美元 | ||
第 7 項。 | 保費: | 包含在A節聲明中規定的保費中。 | |
第 8 項。 | 基金資產金額: | 489,900,000 美元 | |
第 9 項。 | 責任人: | 指定被保險人的首席合規官(或指定的候補官)。 | |
第 10 項。 | 先前的政策: | 投資公司保險單和金融機構債券第 2 節——保單編號 B080121822P22。 |
B部分——犯罪政策 |
保險公司特此承諾並同意, 以支付或承諾支付聲明中規定的保費作為對價,對在保單期或延期報告期(如果適用)內發現的損失 進行賠償,但金額不超過責任限額 ,但以本保單規定的範圍和方式為限。
1. | 保險協議 |
1.1 | 富達 |
因員工單獨或與他人串通的不誠實 或欺詐行為或盜竊而造成的損失。
但是,就貸款 和交易而言,此類不誠實或欺詐行為或盜竊行為必須由員工實施,意圖獲得 的經濟利益:
(a) | 員工;或 |
(b) | 與該員工勾結的任何個人或組織;或 |
(c) | 該員工意圖獲取不當經濟利益的任何其他個人或組織(不是交易對手)。 |
在本保險協議中, “財務福利” 不包括在正常工作過程中獲得的任何員工福利,包括:工資、 佣金、費用、獎金、晉升、獎勵、利潤分享或養老金,但針對該員工參與的特定交易支付給 員工的獎金、佣金或利潤分成,且該員工 犯下了本協議所涵蓋的不誠實或欺詐行為所涉的獎金、佣金或利潤分享除外政策。
1.2 | 本地 |
(a) | 財產存放或存放在任何地方的辦公室或場所內時,財產的實際損失、毀壞、損壞或神祕地無法解釋的消失所造成的損失。 |
(b) | 因下列物品的損失或損壞而造成的損失: |
(i) | 本保單所涵蓋的受保人辦公室內的傢俱、固定裝置、用品或設備,直接源於該辦公室的盜竊或盜竊、入室盜竊或搶劫,或企圖進行破壞,或故意破壞或惡意惡作劇;或 |
(ii) | 此類辦公室是由於在辦公室內盜竊或盜竊、入室盜竊或搶劫或企圖入室而產生的,或因故意破壞或惡意惡作劇而進入該辦公室內部, |
前提是:
1) | 被保險人是此類傢俱、固定裝置、用品、設備或辦公室的所有者,或對此類損失或損壞負有責任;以及 |
2) | 損失不是火災造成的。 |
1.3 | 在途中 |
由於財產在運送途中 任何地方發生的物理 損失、毀壞、損壞或神祕地無法解釋的消失而造成的損失。
特殊狀況
本保險協議 下的承保從運輸人員或組織收到此類財產時立即開始,並在 交付給指定收件人或其代理人後立即終止
1.4 | 偽造或篡改 |
由以下原因造成的損失:
(a) | 偽造或變更任何流通票據(債務證據除外)、承兑令、提取資金或財產收據、存款證或信用證; |
(b) | 轉移、支付、贖回或交付資金或財產,或根據信心建立信貸或給予任何價值,這些指令、建議、請求或申請向被保險人或代表被保險人行事的任何金融組織發出的指令、建議、請求或申請據稱已由以下人員簽署或認可: |
(i) | 被保險人的任何客户或客户; |
(ii) | 任何基金髮行股份的任何股東或訂閲者;或 |
(iii) | 任何金融組織, |
但是哪些指令、建議、請求 或應用程序的簽名是偽造的,或者是在該客户、 客户、股東、訂閲者金融組織不知情和未經其同意的情況下被修改的;
(c) | 任何金融組織轉移、支付、贖回或交付資金或財產,或建立任何信貸或賦予任何價值,這些指令、建議、請求或申請的指令、建議、請求或申請聲稱由被保險人或代表被保險人簽署,但其指令、建議、請求或申請的簽名要麼是偽造的,要麼是欺詐性的改變了。 |
特殊狀況
就本保險協議 1.4 而言,機械複製的傳真簽名被視為手寫簽名。
1.5 | 證券 |
由於被保險人、 或任何代表被保險人行事的金融組織真誠地為自己的賬户或他人的 賬户 造成的損失:
(a) | 收購、出售或交付,或給定價值、延期信貸或根據任何原件的信譽承擔責任: |
(i) | 安全認證; |
(ii) | 傳達不動產所有權或設立或解除留置權的契約、抵押貸款或其他文書; |
(iii) | 債務證據; |
(iv) | 向發行人發出的指示;或 |
(v) | 未認證安全聲明, |
其中 |
(1) | 帶有任何製造商、出票人、發行人、背書人、轉讓人、承租人、過户代理人、登記員、接受人、擔保人、擔保人、擔保人或任何以任何其他身份簽字的偽造人的簽名;或 |
(2) | 被更改;或 |
(3) | 丟失或被盜; |
(b) | 在任何轉讓、轉讓、銷售賬單、委託書、擔保或上述 (i) 至 (v) 中列出的任何項目上以書面形式擔保或見證任何簽名; |
(c) | 因信託上述 (i) 至 (v) 中列出的任何偽造物品而獲得、出售或交付,或給定價值,延長信貸期或承擔責任。 |
特殊狀況
就本保險協議 1.5 而言,機械複製的傳真簽名被視為手寫簽名。
1.6 | 偽造貨幣 |
由於被保險人真誠地收到 或接受以下內容而造成的損失:
(a) | 任何被證明是偽造或包含變更內容的匯票;或 |
(b) | 任何國家的任何假幣。 |
1.7 | 計算機或電話欺詐和惡意軟件 |
由以下原因造成的損失:
(a) | 計算機或電話欺詐;和/或 |
(b) | 由於惡意軟件而修改或刪除任何電子數據或計算機程序。 |
特殊狀況
各方同意:
1) | 通過按鍵式電話通信系統或電傳、TWX或電傳傳輸的電子通信;以及 |
2) | 所有電話通信, |
必須經過測試。
1.8 | 停止付款訂單責任 |
由於法律要求被保險人承擔損害賠償責任,被保險人有義務支付的任何和所有 款項造成的損失:
(a) | 遵守或未能遵守被保險人的任何客户或客户、任何基金髮行股份的任何股東或訂户或該客户、客户、股東或訂户的任何授權代表發出的任何書面通知,要求停止支付該客户、客户、股東或訂户或該客户、客户、股東或訂户的任何授權代表開具或提取的任何支票或匯票;或 |
(b) | 因拒絕支付被保險人的任何客户或客户、任何基金髮行股份的任何股東或訂户或該客户、客户、股東或訂户的任何授權代表開具或開出的任何支票或匯票。 |
1.9 | 無法收集的存款物品 |
由以下原因造成的損失:
(a) | 根據被保險人或被保險人的代理人存入該客户、客户、股東或訂户的共同基金賬户的客户、客户、股東或訂户的不可收回存款項,支付的股息或基金份額,或允許從被保險人的客户或客户的賬户或任何基金髮行的股票的訂户的賬户中提款;或 |
(b) | 通過自動清算所處理的任何存款,被保險人的客户或客户或任何基金髮行的股票的股東或訂閲者撤銷,被保險人視為無法收款。 |
損失包括應計股息和利息 ,不得超過存入的不可收回物品的百分之十五(15%)。
如果交換計劃中的所有基金都由賓夕法尼亞州匹茲堡的全國聯合火災保險 公司為無法收回的存款物品投保,則本保險協議適用於所有擁有 “交易特權” 的 共同基金。無論基金之間的交易數量如何,基金招股説明書中申報的提款前在基金中存入的最低 天數應從存款 首次存入任何保險基金之日算起。
1.10 | 審計費用 |
損失源於被保險人因發現被保險人蒙受損失並受本保單承保而產生的 費用 ,因為任何政府監管機構或自律 組織要求此類政府監管機構或自律組織或獨立的 會計師或其他人員進行審計或檢查。
1.11 | 未授權的簽名 |
由於被保險人 接受、支付或兑現了在被保險人 的客户或客户的賬户上開具或提取的任何支票或提款單,或者任何基金髮行的股票的任何股東或訂閲者簽名或認可,該人的姓名和簽名已在被保險人作為該賬户的簽字人存檔。
特殊狀況
被保險人應將所有簽署該賬户的人的 簽名存檔。
1.12 | 盜竊和挪用公款 |
因盜竊和挪用公款直接產生的損失和費用,涵蓋被保險人的每位高級職員和員工,他們可以單獨或與其他人共同獲得 直接或通過授權提取此類資金或指導 此類證券的處置。
1.13 | 欺詐性保留資金或財產 |
因第三方收款人欺詐性 保留任何資金或財產而造成的損失,直接原因是:
(a) | 被保險人或根據被保險人指示行事的金融組織錯誤地或錯誤地將此類資金或財產轉移到非實際預期的第三方收款人賬户;或 |
(b) | 被保險人或根據被保險人指示行事的金融組織向第三方收款人賬户轉移此類資金或財產,金額超過實際預期。 |
特殊狀況
被保險人應做出合理的 努力確保追回此類資金或財產。
責任次級限額
保險公司在本保險協議下的最大合計 責任限額應僅限於聲明第 5 項規定的金額。
1.14 | 勒索 |
由於向被保險人辦公室移交的財產損失 或由於向被保險人傳達的威脅 而轉移資金而造成的損失
(a) | 對被保險人的董事、高級職員、受託人或僱員,或該董事、高級職員、受託人、僱員的親屬或受邀人造成人身傷害,他們正在或據稱正在被俘或受到威脅; |
(b) | 損壞被保險人或受保人負有法律責任的場所、財產(包括財產)或其他資產; |
(c) | 刪除或修改被保險人的計算機程序或被保險人的電子數據; |
(d) | 以未經授權訪問被保險人的計算機系統為由向他人或方出售或披露機密信息; |
(e) | 危害被保險人計算機系統中存儲的機密信息的安全性、機密性或完整性; |
(f) | 促使被保險人通過被保險人使用或操作的計算機系統轉移、支付或交付任何資金或財產(包括財產); |
(g) | 將惡意軟件從被保險人的計算機系統傳播到他人的計算機系統; |
(h) | 通過對被保險人計算機系統的拒絕服務攻擊來中斷被保險人的正常運行。 |
特殊條件
雙方同意,在交出 此類財產或轉移資金之前:
(i) | 關於上述 (a) 至 (h) 小節中列出的威脅,包括——受到威脅的人已做出合理努力,向被保險人的董事舉報勒索者的威脅; |
(ii) | 關於上文 (a) 和 (b) 小節中列出的威脅,已作出合理努力,向當地執法當局舉報敲詐者的威脅;以及 |
(iii) | 關於上文 (c) 至 (h) 小節所列的威脅,上述董事確信威脅者既有能力實施威脅,也有合理可能實施威脅,而且威脅的行動在技術上是可行的。 |
1.15 | 欺詐誘發的指令(社會工程欺詐) |
由欺詐 誘發的指令造成的損失。
特別豁免
本保險協議不涵蓋本保單中任何其他保險協議所涵蓋的 損失。
2. | 擴展 |
2.1 | 口譯 |
解釋本保單時應充分考慮 1940 年《投資公司法》第 17g-1 條規定的保真保證的目的(即保護無辜的第三方 方免受傷害)和投資管理行業的結構(在該行業中,由任何保險協議中描述的 原因造成的財產損失通常會導致被保險人承擔潛在的法律責任),例如 此處損失的定義應包括被保險人對直接導致 的直接補償性損害承擔的法律責任由於財產的挪用或可衡量的價值減少
2.2 | 條件的差異 |
如果保險公司對本保單下的損失不承擔責任 ,但根據先前保單的條款、條件和免責條款,本保單 應根據先前保單的條款、條件和免責條款為任何被保險人提供同樣的損失(但是在發現此類損失之時) ,則本保單 應根據先前保單的條款、條件和排除條款提供保障。
如果任何損失先前保單下的任何次級限額或任何 單一損失限額大於 本保單為同一損失提供的任何次級限額或任何單一損失限額,則本保單針對此類損失的次級限額或任何單一損失限額應增加 至與先前保單規定的相同金額。
根據本條關於相關損失的規定,聲明應被視為相應修改 。
此延期絕不起到 增加責任限額的作用,根據本保單應支付的所有次級限額和單一損失限額均應成為責任限額的一部分,而不是 的一部分。
3. | 一般條件 |
3.1 | 被提名人 |
就本保單的所有目的而言,被保險人為處理其某些業務交易而組織的任何被提名人 遭受的損失 均應被視為被保險人蒙受的損失 為被保險人蒙受的損失。
3.2 | 額外曝光量 |
(a) | 其他辦公室 |
除下文 (b) 款另有規定外, 本保單適用於被保險人在保單期內設立的任何額外辦事處, 適用於保單期內的所有員工,無需通知保險公司 或在保單期內向保險公司 支付額外保費。
(b) | 合併或合併 |
如果在保單期內, 被保險人應與以該被保險人為倖存實體的機構合併或合併,或實質性地購買另一家機構的所有資產或股本,或收購或創建單獨的投資組合,並應在六十 (60) 天內將此事通知保險公司,則本保單將自動適用於此類合併、合併、收購或創建所產生的 財產和員工自發布之日起;前提是保險公司可以提供此類保險 視支付額外保費而定.
(c) | 收購或創建資金 |
(i) | 如果在保單期內,被保險人創建或收購了基金,但上文(b)款所述事件除外;如果該基金的合併資產總額小於或等於申報第8項規定的金額,則在遵守本保單所有其他規定的前提下,承保範圍將自動適用於該基金遭受的任何損失。 |
(ii) | 如果在保單期內,被保險人創建或收購了基金,除非是由於上文 (b) 款所述的事件所致;如果該基金的合併資產總額大於申報第8項規定的金額,則除非被保險人向保險人提供此類收購或創設的全部細節,同意任何額外保費和/或對本保單條款的修改,否則不適用於該基金遭受的任何損失保險公司要求並支付所需的任何保費。 |
(iii) | 不得承保以下內容: |
1) | 任何此類基金因在上述 (i) 或 (ii) 所述交易完成之前實施的行為或發生的事件而蒙受的任何損失;或 |
2) | 任何此類基金因不論何時發生的行為或任何時候發生的事件而蒙受的任何損失,加上在該交易完成之前實施的行為或發生的事件,均構成單一損失。 |
在任何情況下, 被保險人之間的任何交易均不構成資金的收購或創建。
(d) | 基金名稱變更 |
如果在保單期內, 基金根據該基金的組織文件以及州 法律(如果適用)更改其法定名稱,並且此類名稱變更不與上文 (b) 或 (c) 小節所述的交易有關,則該類 基金除了其原有名稱外,還將自動有資格以其新名稱成為受保基金。
3.3 | 被保險人的代表 |
被保險人表示,據填寫 該申請的人所知,申請中提供的 信息完整、真實和正確。
在應用程序或其他方面故意作出的任何虛假陳述、遺漏、隱藏 或對重要事實的錯誤陳述, 均應成為撤銷本政策的理由。
3.4 | 共同投保 |
如果本保單涵蓋了兩名或更多被保險人 ,則首名被保險人應代表所有被保險人。保險公司向第一被保險人支付的因任何被保險人蒙受的損失而向其支付的款項應使保險公司完全免除此類損失。如果 名第一被保險人不再受本保單的保障,則其餘的指定被保險人應與保險公司 商定其中哪一位應代表所有剩餘的被保險人行事(包括但不限於收取 的任何損失補助金)。如果 所有此類損失或損失均由一名被保險人承擔,則保險公司對本應承擔的損失的責任將不超過責任限額。
3.5 | 對被保險人的法律訴訟 |
保險公司將賠償被保險人 的法庭費用以及合理的法律費用、收費、費用、支出以及被保險人 為任何法律訴訟辯護而產生和支付的開支。
被保險人,而不是保險公司, 有責任為任何法律訴訟進行辯護。如果看似合理,這類 法律訴訟可能涉及保險公司根據本保單付款,則保險公司有權與被保險人 有效合作進行辯護和任何和解的談判。被保險人應提供保險公司要求的與此類法律訴訟有關的所有合理 信息和協助。
4. | 排除項 |
本政策 不包括:
4.1 | 由偽造或變更直接或間接造成的損失,除非保險協議1.1、1.4、1.5或1.7涵蓋範圍內。 |
4.2 | 因軍事、海軍或篡奪政權、戰爭或叛亂而造成的損失,除非此類損失發生在保險協議1.3所述情況下的運輸途中,並且除非在開始此類過境時,不知情任何代表被保險人發起此類騷亂、民眾騷亂、軍事、海軍或篡奪政權、戰爭或起義。 |
4.3 | 由核裂變或聚變或放射性影響直接或間接造成的損失。 |
此排除不適用於因工業使用核能而造成的損失 。
4.4 | 直接或間接由被保險人的任何董事或受託人(受僱為受薪、退休金或民選官員或被保險人僱員的董事或受託人除外)造成的損失,但以下情況除外: |
(a) | 在執行員工通常職責範圍內的行為時;或 |
(b) | 擔任根據被保險人董事會或受託人決議正式選舉或任命的任何委員會的成員,以代表被保險人履行與一般不同的具體指揮行為。 |
4.5 | 直接或間接由於涉及被保險人作為貸款人或借款人的任何貸款或交易或信貸延期未付或違約而造成的損失,包括購買、折扣或其他方式收購虛假或真實賬户、發票、票據、協議或債務證據,無論此類貸款、交易或延期是出於善意還是通過欺騙、詭計、欺詐或虛假借口獲得的;除非此類貸款、交易或延期是出於善意,還是通過欺騙、詭計、欺詐或虛假借口獲得;協議 1.1、1.4、1.5、1.7 或 1.15。 |
4.6 | 因被保險人或任何員工的任何違規行為而造成的損失: |
(a) | 任何規範以下內容的法律中: |
(i) | 證券的發行、購買或出售; |
(ii) | 證券交易所或場外市場的證券交易; |
(iii) | 投資公司;或 |
(b) | 根據任何此類法律制定的任何規則或法規,除非被保險人確定造成上述損失的一個或多個行為涉及欺詐或不誠實行為,如果沒有此類法律、規章或條例,這些行為本來會給被保險人造成類似金額的損失, |
除非在沒有 此類法律、規則或法規的情況下,此類損失將由保險協議 1.1、1.4 或 1.5 承保。
4.7 | 因金融或存款機構或其接管人或清算人未能按被保險人的要求以任何身份支付或交付其持有的被保險人的資金或財產而直接或間接造成的損失,除非保險協議1.1、1.2或1.7所保障。 |
4.8 | 由員工的不誠實、欺詐、惡意或犯罪行為造成的損失,除非受保險協議 1.1 的承保範圍或保險協議 1.2 或 1.3 的承保範圍,且直接由放錯位置、不可解釋的神祕失蹤或財產毀壞或損壞所致。 |
4.9 | 直接或間接因被保險人的客户或客户或任何基金(無論是經授權還是未經授權)發行股票的任何股東或訂閲者的賬户中的交易而造成的損失。 |
此排除不適用:
(a) | 當此類損失直接或間接由於非法提取和轉換金錢、證券或貴金屬而直接或間接地從被保險人的客户或客户的賬户中或僱員發行的任何基金的任何股東或訂閲者中提取和轉換造成的,前提是此類非法提取和轉換受保險協議1.1的保護; |
(b) | 當此類損失屬於保險協議 1.7 的承保範圍時。 |
4.10 | 因被保險人被裁定參與敲詐活動的任何民事、刑事或其他法律訴訟而造成的損失,除非被保險人證實導致此類損害的行為是由員工在直接導致保險協議1.1所涵蓋的被保險人損失的情況下實施的。就本例外而言,“敲詐勒索活動” 的定義見經修訂的《1961年美國法典》第18條及其後各條。 |
4.11 | 由於受到威脅而在被保險人辦公室以外的地方交還財產而造成的損失: |
(a) | 對任何人造成人身傷害,但任何充當信使的人保管的過境財產損失除外,前提是此類過境開始時,被保險人不知道有任何此類威脅;或 |
(b) | 對被保險人的財產場所造成損害, |
除非保險協議 1.1、1.7 或 1.14 涵蓋了 。
4.12 | 直接或間接因被保險人的客户或客户或任何基金髮行的股票的股東或訂户的賬户中涉及錯誤存入該賬户的款項或提款而造成的損失。 |
此排除不適用:
(a) | 當該客户、客户、股東或訂户或此類客户、客户、股東或訂户的代表親自收到此類付款或提款時,該客户、客户、股東或訂户的代表在付款或提款時處於被保險人辦公室內; |
(b) | 當此類損失屬於保險協議 1.1、1.7 或 1.15 的承保範圍時。 |
4.13 | 損失涉及由於任何原因而最終未支付的押金,包括但不限於偽造或任何其他欺詐,除非受保險協議1.1、1.7、1.9或1.15的保護。 |
4.14 | 除非保險協議 1.1、1.5、1.6 或 1.7 涵蓋範圍內,否則直接或間接由偽造造成的損失。 |
4.15 | 財產定義中未具體列舉的任何有形個人財產的損失,前提是此類財產由任何種類的其他保險特別承保,且金額不限。 |
4.16 | 郵寄時財產損失。 |
4.17 | 由於本保單所涵蓋的損失,被保險人未獲得的潛在收入損失,包括但不限於利息和股息,除非受保險協議1.9的承保。 |
4.18 | 受保人應承擔法律責任的任何類型的損害賠償,但補償性損害賠償除外,但不包括補償性損害賠償的倍數,這些損害直接源於本保單所涵蓋的損失。 |
4.19 | 被保險人產生的所有成本、收費、費用、支出和開支: |
(a) | 在確定本保單的存在或承保的損失金額時,準備費用除外,或保險協議1.10所涵蓋的範圍除外;或 |
(b) | 作為任何法律訴訟的當事方,無論此類法律程序是否使被保險人面臨本保單所涵蓋的損失,但一般條款3.5(針對被保險人的法律訴訟)所涵蓋的範圍除外。 |
4.20 | 任何性質的間接或間接損失,準備費用或驗證和重組費用除外,或保險協議 1.10 所涵蓋的範圍除外。 |
4.21 | 由於被保險人或任何員工非法披露非公開重要信息,或者任何員工根據此類信息(無論是授權還是未經授權)行事而對被保險人施加的責任所造成的損失,但保險協議1.15所涵蓋的範圍除外。 |
本保單的保險協議 1.7 不涵蓋任何損失:
4.22 | 由可識別的員工或與可識別的員工勾結的一個或多個個人造成,但保險協議 1.15 所涵蓋的範圍除外。 |
對於 的意圖和目的,任何員工 事先知悉任何其他人或個人已經或將要實施的欺詐或惡意行為,如果該員工故意或故意不讓被保險人知道 任何此類行為,則應被視為串通。這種因威脅對任何人造成人身傷害或損害 被保險人的場所或財產而隱瞞被保險人知情的行為不應被視為或構成串通。
4.23 | 因訪問任何機密信息而產生。 |
此豁免 不適用:
(a) | 僅限於使用此類機密信息支持或促進本政策所涵蓋的 行為的實施; |
(b) | 僅限於保險協議 1.15 所涵蓋的此類損失。 |
4.24 | 由機械故障、結構錯誤、設計錯誤、潛在缺陷、磨損、 逐漸變質、電氣幹擾、錄音媒體故障或故障、編程中的任何故障或錯誤 或處理中的錯誤或遺漏造成的。 |
此豁免不適用於:
(a) | 在上述任何事件的發生導致實施本政策所涵蓋的 行為的範圍內; |
(b) | 僅限於保險協議1.15所涵蓋的此類損失。 |
4.25 | 原因是授權訪問身份驗證 機制的第三方輸入了電子數據。 |
此豁免不適用於:
(a) | 如果上述第三方獲得的訪問權限超出了該第三方 的授權級別; |
(b) | 由於任何此類輸入而轉移給任何第三方收款人的資金或財產被盜, 前提是該第三方收款人與進行此類轉移的人之間沒有串通行為,並且被保險人採取一切合理措施確保追回此類資金是下文 承保的條件; |
(c) | 僅限於保險協議 1.15 所涵蓋的此類損失。 |
4.26 | 由計算機程序損壞或在從供應商或顧問處收購時包含欺詐性或惡意 功能而導致的,這些計算機程序是為出售給 或出售給多個消費者而開發的。 |
此豁免不適用於:
(a) | 如果自發現之日起的六十 (60) 天內,上述計算機程序的其他購買者沒有將 相同的欺詐功能通知同一供應商或顧問; |
(b) | 如果在發現時,此類欺詐性功能僅包含在出售給被保險人的計算機 程序中; |
(c) | 如果此類欺詐性特徵是在被保險人購買之日之後插入的; |
(d) | 僅限於保險協議 1.15 所涵蓋的此類損失。 |
5. | 已發現損失 |
本保單適用於被保險人在保單期內或延長的報告期內(如果適用)發現的 損失。
6. | 合計和單一損失責任限額 |
6.1 | 總責任限額 |
保險公司對保單期內發現的所有損失的總責任 不得超過責任限額。責任限額 應減去根據本政策條款支付的任何款項。
在用盡此類付款的 責任限額後:
(a) | 不管 何時發現損失或損失以及之前是否向保險公司報告,保險公司均不對損失或損失承擔進一步的責任;以及 |
(b) | 根據一般條款 3.5,保險公司沒有義務繼續為 被保險人進行辯護,在保險公司通知被保險人責任限額已用盡後; 被保險人應自費承擔所有辯護責任。 |
根據第 9.3 節進行和應用的任何追回不得增加或恢復責任限額 。如果財產損失 由保險公司通過使用丟失的工具保證金進行清償,則此類損失不應減少責任限額。
6.2 | 單一損失責任限額 |
在遵守責任限額的前提下, 保險公司對每項單一損失的責任不得超過聲明第 4 項中顯示的適用單一損失限額。如果一項以上的保險協議或承保範圍涵蓋單一損失,則最高賠償額 不得超過適用的最大單一損失限額。
7. | 通知/證明-針對保險公司的法律訴訟 |
7.1 | 被保險人應在發現任何損失後儘快 以書面形式通知保險公司,無論如何應在保單期結束後的六十 (60) 天內。 |
7.2 | 如果此類通知涉及限制性通知,則上文第7.1小節中關於發出損失通知的要求應予暫停, 無效和/或修改(視情況而定)。 |
暫停和/或修改根據上文第 7.1 款向保險公司通報限制性通知 的任何損失的要求將在相關法律或監管禁令解除時和範圍內終止。如果相關監管、警察或檢察機關允許 ,此類通知應附有證據,説明最初禁止被保險人向保險公司披露任何損失的存在或細節。在收到損失通知後(根據前述規定在 中),此類損失應被視為已被發現,並在 責任人員首次得知損失時通知保險公司。
7.3 | 在此類發現後的六 (6) 個月內(或者,如果適用限制性通知, 在責任人首次意識到相關法律或監管禁令已解除後的六 (6) 個月內),被保險人應向保險公司提供正式宣誓的損失證明,並附上完整的已知細節。應被保險人 的要求並經保險公司同意,應延長該期限,使被保險人有更多時間確定 損失的金額和/或細節。 |
7.4 | 如果在損失證明中列出的丟失的有證券,則應使用證書或債券 編號來識別(如果此類證券是隨之發行的)。 |
7.5 | 在向保險公司提交原始損失證明後的六十 (60) 天 到期之前,不得提起追回本協議規定的任何損失的法律訴訟。 |
7.6 | 本保單僅向被保險人提供保障。除指定被保險人外,任何人不得根據本協議提起訴訟、訴訟或法律訴訟 。 |
7.7 | 如果被保險人是受聯邦住房貸款銀行董事會監督的機構, 理解並同意,如果被保險人或被保險人所屬的聯邦住房貸款 銀行發現了本協議規定的任何損失,則上述聯邦住房貸款銀行有權在規定的期限內向保險公司 發出損失通知。 |
8. | 估價 |
8.1 | 扣除額 |
在確定本保單下任何損失的應收金額 時,被保險人從任何來源 收到並能夠合法保留的與索賠損失相關的所有資金,包括本金、利息、股息、 佣金等的支付和收款,無論何時收到,都應從實際支付、預支、提取或以其他方式損失的金額中扣除。無論何時收到的,被保險人從任何來源 收到並能夠合法保留的所有財產(包括財產)的 價值,無論何時收到,都應從被保險人的 索賠損失中扣除。但是,據瞭解,本政策中的任何內容均不得解釋為在確定此類扣除金額之前,不可根據本政策追回索賠 。
8.2 | 證券 |
(i) | 如果能夠重新發行憑證證券,則被保險人可以在事先獲得保險公司批准的情況下重新發行它們,或者 安排補發(此類批准不得無理地延遲或拒發) ,這些憑證證券的價值應為補發的實際成本加上 這樣做所產生的任何利息費用。 |
(ii) | 如果被保險人在根據上文第8.2(i)款補發 有憑證證券時未用盡責任限額,則損失金額還應包括被保險人為購買丟失的票據債券以補發重複的認證證券 而需要支付的任何保費 ,不考慮其總面值。 |
(iii) | 損失金額還應包括被保險人在保單期內或其後的任何時間因被保險人 發行或購買的任何票據債券丟失而可能需要支付 的任何款項,如上文第8.2 (ii) 款所述。 |
(iv) | 被保險人應為損失中屬於適用免賠額範圍內或超過 可用於支付損失的剩餘責任限額的部分支付獲得上文 第 8.2 (iii) 小節中提及的丟失工具保證金的費用。 |
(v) | 對於超過適用的免賠額且在 責任限額內的損失金額,保險公司應向被保險人報銷獲得上述第8.2(iii)小節中提及的此類丟失工具保證金 的費用。 |
(六) | 如果由於任何原因無法重新發行證書證券,則此類證書 證券的價值應由此類憑證證券在損失發生當天(或如果在週末或國定假日被發現,則在其後的下一個工作日)的倫敦收盤市價確定。 的估值基礎應包括截至發現 損失之日的任何應計利息(包括息票)、股息和特權。 |
(七) | 憑證證券的估值應包括截至被保險人發現本保單所涵蓋的憑證證券損失的直接結果,或被保險人必須承擔法律 責任之日的外部利息或利息支出 。 |
(八) | 如果訂閲、轉換、兑換或其他類似特權丟失,則此類 權限的價值應為此類特權即將到期前的倫敦收盤市值。 |
8.3 | 貴金屬 |
貴金屬的價值應由 在發現損失當天(或者如果在週末 或國定假日被發現,則在其後的下一個工作日)倫敦的平均市場價值確定。
8.4 | 電子數據、電子通信和計算機程序 |
(i) | 如果損失僅包括在電子數據、電子通信 或計算機程序受損後重建電子數據、電子 通信或計算機程序的成本,則此類電子數據、電子通信或計算機程序 的估值應為為複製此類電子數據、電子通信 或計算機程序而實際轉錄或複製的人工成本,包括購買軟件許可證的費用必須重現這樣的東西電子數據、電子 通信或計算機程序。 |
如果電子數據或計算機 程序是從第三方購買的,則此類電子數據或計算機程序的估值應包括 從該第三方購買該電子數據或計算機程序的價格,前提是該價格低於轉錄或複製成本 。
(ii) | 如果無法複製電子數據並且該電子數據代表: |
1) | 證券或其他具有價值的工具,則估值應如上文 8.2 小節(證券)所示;或 |
2) | 債務證據,則此類物品的估值應按照上文第8.2小節(證券) 中的規定進行估值;如果無法按照上述第8.2小節(證券)對此類債務證據進行估值,則應根據下文第8.8小節(貸款)對債務證據 進行估值。如果無法按照上述第8.2小節(證券)或下文第8.8小節(貸款)對債務證據 進行估值,則此類 債務證據的估值應為發現損失當天(或如果在週末或國定假日發現 ,則為下一個工作日)債務的實際貨幣價值; |
3) | 金錢,則此類 電子數據的估值應為其在損失發生時的實際貨幣價值。 但是,如果此類損失是以申報單中規定的貨幣 以外的貨幣遭受的,則此類電子數據的估值應按下文第 8.9 小節(貨幣估值)中所示的 進行估值。 |
8.5 | 錄製媒體 |
如上文第 8.4 小節(電子數據、電子通信和計算機 程序)所述,錄製媒體的價值 應為同等種類或質量的錄製媒體的替換成本加上存儲在該錄製媒體上的任何電子數據或計算機 程序的價值。
8.6 | 賬簿和記錄簿 |
被保險人在開展業務時使用的賬户賬簿或其他 記錄的價值應為空白賬簿、空白頁或其他材料的成本 加上實際轉錄或複製數據的勞動力和計算機時間成本,這些數據應由被保險人 為複製此類賬簿和其他記錄而提供。
8.7 | 其他財產 |
對於除上述第8.2至8.6小節所述之外的任何財產(包括財產)的損失、損壞或毀壞,則此類 財產(包括財產)的價值應為此類財產(包括財產)在 Discovery 當天(或如果在週末或國定假日被發現,則在其後的下一個工作日)的實際現金價值。
8.8 | 貸款 |
貸款的價值應為被保險人就此類貸款支付、預支或提取的款項的 金額(始終受上述 8.1(扣除額)的約束)。
8.9 | 貨幣估值 |
如果以申報中所述貨幣以外的貨幣遭受損失 ,則為確定 損失估值而適用的匯率應為發現虧損之日 (或如果在週末或國定假日發現,則為其後的下一個工作日)倫敦市場的收盤中間匯率。
9。任務-代用-恢復-合作 |
9.1 | 在根據本保單付款的情況下,如果保險公司提出要求,被保險人應在損失賠償範圍內向任何個人或實體 轉讓被保險人的權利、所有權和利益以及訴訟理由。 |
9.2 | 如果根據本保單進行付款,保險公司應代位行使被保險人因而對任何個人或實體享有的所有 追償權,但是,保險公司 不得代位受保人根據本保單對另一名名為被保險人 在本保單下可能擁有的權利或索賠。 |
9.3 | 任何賠償(無論是由保險公司還是由被保險人承擔)均應按以下順序扣除此類追回費用 後扣除: |
(a) | 首先是為了滿足本應支付的被保險人的損失,但是 因為損失超過了責任限額或單一損失限額; |
(b) | 其次,向保險公司償還為結算被保險人的 索賠而支付的款項,以及 |
(c) | 第三,向被保險人支付任何免賠額。 |
如本文所述,因第 8.2 節中規定的 證券損失而獲得的賠償,或從保險公司的再保險和/或賠償中追回的款項,不應被視為追償 。
9.4 | 根據保險公司的要求並在保險公司 指定的合理時間和地點,被保險人應: |
(a) 提交 接受保險公司的審查,並宣誓認購;以及
(b) 出示 所有相關記錄供保險公司審查;以及
(c) 與保險公司合作 處理與損失有關的所有事宜。
9.5 | 被保險人應簽署所有文件並提供協助,以確保保險公司享有此處規定的權利 和訴訟理由。在發現損失後,被保險人不得采取任何措施來損害此類權利 或訴訟原因。 |
10。本保單和先前保險下的責任限額 |
10.1 | 對於本保單第 6 節中規定的任何損失,如果根據保險公司向被保險人或被保險人的任何前任的利益 發行的任何其他債券或保單,可全部或部分彌補或恢復 ,且在發現 任何此類損失時發現期尚未到期,則保險公司根據本保單承擔的全部責任並且根據此類債券 或保單的總金額不得超過本協議規定的此類損失的結轉金額或根據此類其他債券或保單(受其條款和條件的限制)拖欠被保險人 的金額,以彌補任何此類損失(如果後者金額較大)。 |
10.2 | 如果本保單的承保範圍全部或部分取代了保險公司以外的保險公司發行並終止、取消或允許到期的任何其他債券或保單 的承保範圍,則 在該類終止、取消或到期之前遭受的任何損失,並在該保險公司的發現或損失所允許的期限內發現的 其他債券或保單的承保範圍內,應承擔責任根據本政策,僅限於本保單所承保的 損失中超過可追回金額的那部分或儘管該等其他債券或保單中有任何相反的規定, 仍根據此類其他債券或保單追回此類損失。 |
11。其他保險 |
11.1 | 本保單提供的保險應作為任何更具體的有效且具有收藏價值的 保險的超額保額適用(特別作為本保單的超額分層保險開具的任何保險除外)。 |
11.2 | 如果 被保險人從任何更具體的有效和可收取的保險中可追回的金額超過本保單規定的留存金額,則該保留金不適用於計算本保單下保險公司應向保險公司支付的賠償 。 |
12。所有權 |
本保單適用於以下財產損失: (1) 被保險人所有;(2) 被保險人以任何身份持有;或 (3) 被保險人負有法律責任的財產。 本保單僅供聲明中註明的被保險人使用和受益。
13。免賠金額 |
根據本條款 ,保險公司僅對任何單一損失超過適用於此類損失的保險協議或承保範圍 的單一損失免賠額的金額承擔責任,但須遵守責任限額和適用的單一損失限額。
14。終止或取消 |
14.1 | 出現以下任何情況時,本政策將全部終止: |
(a) | 在被保險人收到 希望取消本保單的書面通知後六十 (60) 天;或 |
(b) | 在保險公司收到被保險人關於其 希望取消本保單的書面通知後立即;或 |
(c) | 在收款人或其他清算人或州或 聯邦官員接管被保險人後立即;或 |
(d) | 在其他機構接管受保人後立即;或 |
(e) | 在責任限額用盡後立即;或 |
(f) | 在保單期滿後立即。 |
14.2 | 本保單將終止任何員工或任何處理者的任何合夥人、高級管理人員或員工 的後續行為 — (a) 一旦任何被保險人或任何未與該人串通的董事或高級管理人員在任何時候得知該人犯下的任何 不誠實或欺詐行為或盜竊行為,無論其是否屬於保險所涵蓋的類型針對被保險人或任何其他個人或實體的協議 1.1,但不影響 當時由受保人保管的在途財產的損失個人,或(b)在被保險人 收到保險公司關於希望取消本保單的書面通知後十五(15)天。 |
14.3 | 終止任何被保險人的保單將終止對該被保險人遭受的任何損失 的責任,該損失是在此類終止生效之日之後發現的。 |
14.4 | 儘管本第 14 節中有任何相反的規定,除非代理方在取消、終止或修改生效日期前不少於六十 (60) 天向受影響方以及證券 和交易委員會發出書面通知,否則不得取消、 終止或修改本政策。 |
14.5 | 如果被保險人是聯邦儲蓄和貸款保險公司投保的機構,則根據本第14節第一段第 (a) 和 (b) 部分的規定, 全部終止或取消本保單, 在被保險人所在的聯邦住房貸款銀行收到 之日起十 (10) 天之前均不生效,無論是被保險人還是保險人向成員發出此類終止或取消的書面通知,除非該聯邦住房貸款機構批准了更早的 終止或取消日期銀行。 |
15。通知條款 |
除非代理方在取消、終止或修改生效日期前不少於六十 (60) 天向 受影響方和華盛頓特區證券交易委員會發出書面通知,否則不得按照第 14 節的規定取消或 終止本政策,也不得由附加條款修改本政策。
16。延長報告期 |
16.1 | 如果保險公司或被保險人取消或拒絕續保本保單,則被保險人 在額外支付全年保費百分之六十(60%)的保費後,有權延長一百八十(180)天的 報告期,或者在支付全額 年度保費百分之百(100%)的額外保費後,延長報告期為三百天以及在該等取消 或不續約生效之日起的六十五 (365) 天內,應向保險公司發出任何書面通知在如此延長的報告期內發現的損失 是由於在保單期結束之前實施的行為或發生的事件引起的,以及本政策所涵蓋的其他方面。 |
16.2 | 但是,除非保險公司在取消 或不續保生效之日起三十 (30) 天內收到此類選擇 的書面通知以及應付的額外保費,否則本第 16 節中包含的權利將終止。延期報告期的額外保費應在延期報告期開始時全額賺取 。延長的報告期不可取消。本第 16 節中包含的權利不適用於因未支付保費而導致的本保單的任何取消 。 |
17。定義 |
● | 接受是指一份草稿,付款人通過在草稿上簽名,承諾兑現所出示的 。 |
● | 賬户代碼是指一個機密且受保護的字符串,用於識別或驗證 個人,並允許該人訪問電話系統,以便撥打長途電話或使用 語音信箱消息傳遞功能或電話系統的其他類似功能。 |
● | 應用程序意味着: |
(a) | 本保單的申請、任何此類申請的任何附件、與任何此類申請一起提交或納入任何此類申請的任何其他材料,以及向保險公司提交的與本保單的承保 相關的任何文件;以及 |
(b) | 在受保人規定或要求的範圍內: |
第一被保險人在緊接本保單生效之日前十二 (12) 個月內向證券 和交易委員會或任何類似的聯邦、州、地方或外國監管機構提交的任何公開文件,以及法律要求第一被保險人 的首席執行官、首席財務官或其他執行官就準確性、完整性發表的任何其他書面公開聲明或證明 或此類被保險人的財務報表、美國證券交易委員會文件是否充分,或內部控制; 無論此類公開文件、聲明或證明是否提供給保險公司。
● | 存款證是指金融組織對 款項收據的書面確認,並承諾償還款項。 |
● | 認證證券是指發行人的財產或企業 中的股份、參與權或其他權益或發行人的債務,即: |
(a) | 由以不記名或註冊 形式發行的票據代表; |
(b) | 這種類型通常在證券交易所或市場上交易,或者在 作為投資媒介發行或交易的任何領域得到普遍認可;以及 |
(c) | 可以是類別或系列中的一個,也可以按其條款劃分為一個類別或系列的股份、參與權、 權益或債務。 |
● | 計算機或電話欺詐是指: |
(a) | 以下方面的減值: |
(i) | 任何電子數據(包括但不限於任何電子 通信中包含的任何電子數據);和/或 |
(ii) | 任何計算機程序;和/或 |
(iii) | 任何未經認證的證券;和/或 |
(iv) | 被保險人或任何金融組織或 服務局代表被保險人採取行動或依賴的任何電子通信;和/或 |
(b) | 被保險人或任何代表被保險人 行事的金融組織或服務局曾經或依賴任何聲稱 的電子通信或電話通信,曾經,但不是由以下人員發送或發出: |
(i) | 被保險人的任何辦公室或部門;和/或 |
(ii) | 被保險人的客户或客户、任何基金 發行股票的任何股東或訂閲者,或該客户、客户、股東或訂户以該身份行事時的授權代表;和/或 |
(iii) | 其他金融組織;和/或 |
(iv) | 服務局; |
(c) | 金融機構、被保險人的客户或客户、任何基金髮行的股票的任何股東或訂閲者 或該客户、客户、股東或訂閲者的授權代表,或以該身份行事或依賴任何電子通信或電話通信的服務局, 聲稱是由以下機構發送或製造的, |
(i) | 被保險人;或 |
(ii) | 代表被保險人行事的其他金融組織或服務局; 和/或 |
(d) | 未經授權使用被保險人擁有或租用的電話系統 中包含的賬户代碼或系統密碼,意圖將電話費轉給被保險人。 |
● | 計算機程序是指描述計算機系統要執行的一項任務或一組任務的指令集,包括但不限於應用程序軟件、操作系統、固件和編譯器。 |
● | 計算機系統是指計算機和所有輸入、輸出、處理、存儲(包括但不限於雲計算和離線媒體庫)、內聯網和通信設施,包括直接或間接連接到此類設備和任何支持互聯網或媒體的智能手機、 電視和手持式平板電腦或具有類似功能的類似設備(無論是支持數據還是WiFi)的類似設備。 |
● | 偽造是指模仿實際有效的原件,其目的是欺騙並將 視為原件。 |
● | 託管人是指: |
(a) | 與被保險人簽訂了為被保險人提供購買 服務、保管、註冊和權利記錄的書面或電子協議的任何一方; |
(b) | 任何受監管的中央證券存管機構。 |
託管人還應包括 次級託管人,即任何符合以下條件的受監管人員或組織:
(i) | 參與提供託管服務;以及 |
(ii) | 與託管人簽訂了上文 (a) 或 (b) 小節詳述的關於 提供此類服務的書面或電子協議。 |
● | 免賠額是指聲明第6項中規定的金額。 |
● | 存管機構是指基金可以根據1940年《投資公司法》第17f-4條存入證券的任何 “證券存管機構”(任何外國證券存管機構除外) 。 |
● | 發現或發現是指任何責任人首次意識到 或知悉任何可以合理預見的導致本政策所涵蓋損失的行為、不作為或事件, 即使此類損失、作為、不作為或事件的確切金額或細節在發現時尚不清楚。 |
當任何 責任人首次收到有關實際或潛在索賠的通知時,也發生發現情況,據稱被保險人對第三方負有 責任,如果屬實,則構成本保單規定的損失。
● | 電子通信是指已經、 或看來是以下內容的指令、消息、信息或付款: |
(a) | 以電子方式傳輸: |
(i) | 通過電子通信系統;或 |
(ii) | 通過互聯網;或 |
(b) | 通過交付錄音媒體進行溝通。 |
● | 電子通信系統是指任何允許電子傳輸指令、 消息、信息或付款的系統,包括但不限於: |
(a) | 任何按鍵式電話通信系統; |
(b) | 電傳、TWX 或電傳;以及 |
(c) | 任何操作自動櫃員機或銷售點終端的計算機系統。 |
● | 電子數據是指轉換為可在計算機系統 或電子通信系統中使用的形式並存儲在記錄媒體上或能夠存儲在記錄媒體上的事實或信息。 |
● | 員工是指: |
(a) | 被保險人為被保險人的 辦公室提供服務時的任何高級職員或員工;以及 |
(b) | 被保險人通過合併或合併或購買該前任的資產或股本而收購其主要資產的任何高級管理人員或僱員 ;以及 |
(c) | 被保險人聘請的律師為被保險人及其僱員 提供法律服務,而這些律師或此類律師的僱員正在為被保險人提供此類服務;以及 |
(d) | 在受保人的任何辦公室學習或履行職責的客座學生;以及 |
(e) | 被保險人的董事或受託人,但僅限於履行 範圍內高管或僱員的通常職責範圍內的行為,或者在擔任任何正式選舉或被任命審查或審計 或保管或接觸被保險人財產的委員會成員時;以及 |
(f) | 任何為被保險人提供臨時或兼職臨時人員的機構指派在被保險人的場所 內履行員工日常職責的任何一個或多個個人;以及 |
(g) | 經與 被保險人簽訂的書面或電子協議授權的每個自然人、合夥企業或公司作為被保險人支票或其他會計記錄的電子數據處理者提供服務;以及 |
(h) | 任何指定被保險人的任何僱員或任何合夥人;以及 |
(i) | 代表受保人履行服務或職責時的任何顧問;以及 |
(j) | 以下各項的每位官員、合夥人或員工: |
(i) | 任何存管機構或交易所; |
(ii) | 以其名義註冊任何存管機構設立和維護的證券的集中處理 系統中包含的任何證券的任何被提名人;以及 |
(iii) | 任何以合同為基礎向任何存管機構或交易所 提供文員或其他人員的認可服務公司, |
當此類高管、合夥人或僱員為任何存管機構提供證券集中處理系統的運營服務 時;以及
(k) | 以下各項的每位高級職員、董事、受託人、合夥人或員工: |
(i) | 投資顧問; |
(ii) | 承銷商(分銷商); |
(iii) | 過户代理人或股東會計記錄保存人;或 |
(iv) | 經書面或電子協議授權的管理員保留財務和/或其他所需的 記錄, |
對於基金, 但僅限於:
(1) | 該高級職員、合夥人或僱員的行為屬於被保險人 高級職員或僱員的通常職責範圍;或 |
(2) | 該高級職員、董事、受託人、合夥人或僱員是任何經正式選舉或被任命審查或審計、保管或接觸被保險人財產的委員會的成員;或 |
(3) | 該董事或受託人(或任何以類似身份行事的人)的行為超出了董事或受託人的通常 職責範圍。 |
員工不包括過户代理人的任何 高級職員、董事、受託人、合夥人或員工、股東會計記錄保存人或管理人:
(a) | 不是基金的 “關聯人員”(定義見1940年投資公司 法案第2(a)條),也不是該基金的顧問或承銷商;或 |
(b) | 這是一家 “銀行”(定義見1940年《投資公司法》第2(a)條)。 |
● | 債務證據是指由被保險人的客户 或客户簽發並由被保險人持有的票據,包括可轉讓票據,在正常業務過程中被視為客户 或客户對被保險人的債務的證據。 |
● | 交易所是指根據1934年 《證券交易法》註冊的任何國家證券交易所。 |
● | 延期報告期是指本政策第 16 條(延長報告期)規定的延期報告期。 |
● | 金融組織是指: |
(a) | 任何銀行、信貸機構、金融機構、證券集體投資企業、 投資公司、股票經紀人、資產管理公司、建築協會、友好社會或類似組織; |
(b) | 受監管的投資交易所或自動清算所。 |
(c) | 任何託管人。 |
● | 首名被保險人是指申報書 第 1 項中首次命名的實體。 |
● | 偽造是指意圖欺騙而簽署他人或組織的名字; 它並不指出於任何目的以任何身份簽名的全部或部分由自己的姓名組成的簽名 。 |
● | 欺詐性保留意味着: |
(a) | 第三方收款人不當保留資金或財產,而沒有合同或其他 法定保留權利; |
(b) | 儘管已盡一切合理努力確保追回,但仍無法追回錯誤轉入第三方 方收款人賬户的任何資金或財產,這僅僅是因為: |
(i) | 第三方收件人未知;或 |
(ii) | 這些資金或財產已被挪用。 |
● | 欺詐誘導指示是指通過以下方式傳達給被保險人或 名被保險人或 名員工以指揮或轉移 資金或財產(包括財產)和/或更新供應商賬户信息為目的的任何指令: |
(a) | 自稱是被保險人董事、高級職員、合夥人、成員、獨資經營者或其他僱員 的自然人,或與該人串通的個人指示被保險人的其他僱員轉移、 支付或交付資金或財產(包括財產)和/或更新供應商賬户信息,但該指令實際上是由其他人在未經授權和不知情的情況下以欺詐手段傳送的受保人的董事、高級職員、合夥人、成員、唯一 所有者或其他員工; |
(b) | 自稱是 供應商的董事、高級職員、合夥人、成員、獨資經營者或被保險人的客户或客户或任何基金(包括 但不限於該客户、客户、股東或訂户的任何董事、高級管理人員、合夥人、成員、獨資經營者或員工) 或由行事的個人發行的股票的股東或訂閲者的自然人與該人串通,但該指令實際上是在該董事的權限和不知情的情況下由他人以欺詐手段傳送的,供應商的高級職員、合夥人、成員、獨資經營者或被保險人的客户或 客户或任何基金髮行股票的股東或訂閲者;或 |
(c) | 自稱是任何金融機構的授權代表 的自然人,代表供應商或被保險人的客户或客户行事,或任何基金 發行的股票的股東或訂閲者,有權作出此類指示,但實際上該指令是由他人在未經授權 和該授權代表不知情的情況下以欺詐手段傳送的。 |
● | 全額年度保費是指保單 期結束前立即生效的保費等級。 |
● | 基金是指在本政策中特別列出或在保單期內根據本政策一般條款3.2第 (c) 款創建或收購 的任何投資公司。 |
基金還應包括任何私人 實體,其唯一目的是代表一家或多家投資公司(如上所述)直接或間接持有或收購債務或股權投資 和/或金融衍生品權益,包括為任何被保險實體和/或投資公司 (如上所述)投資者之間或之間轉移、籌集或分配資金提供便利 (如上所述)的任何封鎖者、支線或其他實體,包括但不限於給受控的外國公司。為避免疑問,運營實體 不包括在內。
● | 擔保是指一項書面承諾,如果債務未按其條款支付,則簽名人有義務向被保險人 或其受讓人或被保險人購買債務股權的金融機構支付他人的債務。 |
● | 損害是指欺詐、不誠實、惡意或犯罪: |
(a) | 準備;和/或 |
(b) | 輸入;和/或 |
(c) | 修改;和/或 |
(d) | 刪除, |
無論是實際的還是由 任何人或個人的要求所企圖的。
● | 向發行人發出的指示是指向無證書證券 發行人發出的書面命令,要求登記指定無證書證券的轉讓、質押或解除質押。 |
● | 被保險人意味着: |
(a) 指定被保險人;以及
(b) 根據本保單被指定為 “額外指定被保險人” 的任何 其他實體。
● | 保險公司指安訊士專業歐洲東南部。 |
● | 法律訴訟是指為確定被保險人對任何損失、索賠或損害的責任 而提起的任何法律訴訟,這些損失、索賠或損害如果得到證實,將構成本保單規定的可收回損失。 |
● | 貸款或貸款是指以下任何一項: |
(a) | 被保險人提供的所有信貸延期以及所有為被保險人建立債權人或出租人關係 的交易,包括但不限於被保險人承擔現有債權人或 出租人關係的交易,包括任何此類信貸延期,無論是授權還是未經授權;和/或 |
(b) | 被保險人轉讓或出售給或打折或以其他方式獲得的任何票據、賬户、協議或其他債務證據,包括但不限於購買、折扣或以其他方式收購虛假或真實賬户 或發票。 |
● | 信用證是指金融機構或其他人士 應客户的要求以書面形式約定,金融組織或其他個人將在遵守信用證中規定的條件後兑現匯票或其他付款要求 。 |
● | 責任限額是指聲明第 3 項中規定的金額。 |
● | 損失意味着: |
(a) | 受保人蒙受的直接財務損失和保單中列明的 ; |
(b) | 準備費用;和/或 |
(c) | 驗證和重組費用。 |
● | 惡意軟件是指任何未經授權的、損壞的或有害的軟件代碼,包括但不限於 計算機病毒、勒索軟件、特洛伊木馬、擊鍵記錄器、間諜軟件、廣告軟件、蠕蟲和邏輯炸彈。 |
● | 貨幣是指國內或國外 政府授權或採用的當前使用的交換媒介,作為其貨幣的一部分。 |
● | 指定被保險人是指申報第 1 項中規定的實體。 |
● | 流通票據是指任何書面形式: |
(a) | 由製造商或抽屜簽名;以及 |
(b) | 包含支付一定金額的任何無條件承諾或命令,不包含製造商或抽屜提供的其他承諾、 命令、義務或權力;以及 |
(c) | 可按需支付或在特定時間支付;以及 |
(d) | 應向訂單或持票人支付。 |
● | 運營實體是指主要目的是經營商業或工業 企業,而不是進行、持有、管理、實現或處置任何形式的投資或再投資的實體。 |
● | 保單期是指從聲明第 2 項中顯示的開始日期 到聲明第 2 項中顯示的到期日期或本政策取消生效日期中以較早者為止的時間段。 |
● | 準備費用是指被保險人事先書面批准(不得無理拖延或拒發此類批准), 由被保險人產生和/或支付的成本、收費、費用、支出和費用, 供獨立外部會計師、律師或其他專家或專業人員確定或嘗試確定本保單所涵蓋的任何直接財務損失的 金額和/或程度。 |
● | 先前政策是指聲明第10項中確定的政策。 |
● | 財產是指貨幣、有證券、無憑證證券、 可轉讓票據、存款證、所有權憑證、承兑單、證券 協議、提款令、原產地或所有權證書、信用證、保險單、所有權摘要、 契約和抵押貸款、不動產、收入和其他郵票、代幣、未售出的州彩票、賬簿和其他記錄 無論是書面記錄還是電子記錄,寶石、珠寶、各種形式的貴金屬,以及此處未列舉的個人 財產的有形物品。 |
財產應包括錄製 媒體。
● | 錄製媒體是指可以記錄電子數據或計算機 程序的物理組件或材料。 |
● | 責任人是指聲明第9項中所述的人。 |
● | 限制性通知是指由於世界任何地方任何監管、警察或檢察機關實施的任何法律或監管禁令 ,被保險人無法在發現任何損失後向保險公司披露損失的存在 或其詳細信息。 |
● | 自律組織是指根據聯邦證券法註冊的任何投資顧問或證券交易商協會 或任何交易所。 |
● | 服務局是指經與被保險人簽訂的書面或電子 協議授權使用計算機系統提供數據處理服務的自然人、合夥企業或公司。 |
● | 單一損失是指所有承保的損失,包括法庭費用和法律費用、手續費、 支出和保險公司根據一般條款3.5產生的費用,由以下原因引起: |
(a) | 任何與員工 無牽連的入室盜竊、搶劫或企圖入室盜竊、搶劫或企圖實施的任何一項或一系列相關行為;或 |
(b) | 任何人 (無論是否為員工)的任何一項或一系列相關的無意或疏忽行為或不作為導致財產損害、破壞或錯位;或 |
(c) | 除前 (a) 和 (b) 中規定的行為或不作為以外,由任何人(無論是否為員工)造成或與該人有牽連的所有行為或不作為;或 |
(d) | 前述 (a)、(b) 或 (c) 中未指明的任何人員傷亡或事件。 |
● | 單一損失限額是指申報書第4項中規定的金額。 |
● | 未認證安全聲明是指未認證 證券發行人的書面聲明,其中包含: |
(a) | 對未認證 安全性所屬問題的描述; |
(b) | 股份或單位的數量:轉讓給註冊所有者;由註冊所有人質押給註冊質押人 ;註冊質押人解除質押;在 聲明之日以註冊所有者的名義登記;或在聲明發表之日進行質押; |
(c) | 註冊所有人和註冊質押的名稱和地址; |
(d) | 註明發行人的任何留置權和限制,以及未認證 證券所受或可能涉及的任何不利索賠,或聲明不存在這些留置權、限制或不利索賠;以及 |
(e) | 向股份或單位的新註冊所有者轉讓股份或單位的日期, 註冊質押人的質押登記日期,如果是定期或年度報表,則為報表。 |
● | 系統密碼是指一個機密且受保護的字符串,用於識別或驗證 個人,並允許該人員訪問電話系統或其任何部分,以執行安全功能、 系統管理或維護功能。 |
● | 電話通信是指通過電話 或互聯網協議語音 (VoIP) 或其他形式的 IP 或寬帶電話進行的指令、消息、信息或付款。 |
● | 電話系統是指私人分支交換機、第三方託管的電話服務、語音 郵件處理器、自動回叫助理或具有類似容量的計算機系統。 |
● | 測試是指使用以下方法對通信內容進行身份驗證的方法: |
(a) | 有效的測試密鑰,包括但不限於數字簽名、公鑰加密、非對稱 加密或其他類似技術或加密方法,以保護該通信的完整性;或 |
(b) | 個人識別碼 (PIN);或 |
(c) | 對發起 通信的個人以外的授權人員的 “回電” 程序。 |
● | 盜竊是指搶劫、入室盜竊或扣押,無論是否有暴力或暴力威脅。 |
● | 無證書證券是指發行人或企業 的股份、參與權或其他權益或發行人的債務,即: |
(a) | 不以票據為代表,而該票據的轉讓是在發行人或代表發行人為此 目的保留的賬簿上登記的; |
(b) | 屬於證券交易所或市場上常見的交易類型;以及 |
(c) | 一個類別或系列中的每一個或按其條款可分為一個類別或系列的股份、參與權、 權益或義務。 |
● | 供應商是指與被保險人訂有合法預先存在的協議 或書面或電子協議以向被保險人提供商品、服務或其他活動的任何實體。 |
● | 驗證和重組費用是指被保險人為核實、重組或移除以下內容而產生和/或支付的費用、收費、費用、支出和開支,經保險公司事先書面批准(不得無理拖延 或扣留此類批准): |
(a) | 受損的計算機程序或電子數據;或 |
(b) | 惡意軟件。 |
● | 提款令是指由被保險人的客户或客户或任何基金髮行的股票的股東或訂閲者簽署的向發行人發出的指示以外的不可轉讓票據, 授權 被保險人從客户、客户、股東或訂户的賬户中扣除其中規定的資金金額 。 |